KONSOLİDE OLMAYAN BİLANÇO Bağımsız Sınırlı Denetimden Bağımsız Denetimden AKTİF KALEMLER Dipnot (30.06.2006) (31.12.2005) TP YP Toplam TP YP Toplam I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI (1) 199.394 45.552 244.946 142.979 43.444 186.423 1.1.Kasa 26.382-26.382 29.038-29.038 1.2.Efektif Deposu - 15.582 15.582-14.172 14.172 1.3.T.C. Merkez Bankası 168.297 29.027 197.324 113.941 29.270 143.211 1.4.Diğer 4.715 943 5.658-2 2 II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) (2) 212.728 124.632 337.360 96.304 182.159 278.463 2.1.Devlet Borçlanma Senetleri 212.679 124.632 337.311 96.255 182.159 278.414 2.1.1.Devlet Tahvili 211.562 124.632 336.194 94.807 182.159 276.966 2.1.2.Hazine Bonosu 1.117-1.117 1.448-1.448 2.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - - 2.2.Hisse Senetleri - - - - - - 2.3.Diğer Menkul Değerler 49-49 49-49 III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR 2.030 69.875 71.905 90.003 94.704 184.707 3.1.Bankalar 2.030 69.875 71.905 90.003 94.704 184.707 3.1.1.Yurtiçi Bankalar 2.030-2.030 73.003 21.943 94.946 3.1.2.Yurtdışı Bankalar - 69.875 69.875 17.000 72.761 89.761 3.1.3.Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - - - 3.2.Diğer Mali Kuruluşlar - - - - IV. PARA PİYASALARI 54.700-54.700 - - - 4.1.Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 54.700-54.700 - - - 4.2.İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar - - - - - - 4.3.Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar - - - - - - V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) (3) 664.660 318.510 983.170 566.866 165.997 732.863 5.1.Hisse Senetleri - - - - - - 5.2.Diğer Menkul Değerler 664.660 318.510 983.170 566.866 165.997 732.863 VI. KREDİLER (4) 1.101.503 206.520 1.308.023 960.805 173.789 1.134.594 6.1.Kısa Vadeli 718.180 135.603 853.783 677.501 119.368 796.869 6.2.Orta ve Uzun Vadeli 383.323 70.917 454.240 283.304 54.421 337.725 6.3.Takipteki Krediler 223.289-223.289 216.592-216.592 6.4.Özel Karşılıklar (-) (223.289) - (223.289) (216.592) - (216.592) VII. FAKTORİNG ALACAKLARI - - - - - - VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) (5) 35.791 38.717 74.508 157.798 31.968 189.766 8.1.Devlet Borçlanma Senetleri 35.791 38.717 74.508 157.798 31.968 189.766 8.1.1.Devlet Tahvili 35.791 38.717 74.508 157.798 31.968 189.766 8.1.2.Hazine Bonosu - - - - - - 8.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - - 8.2.Diğer Menkul Değerler - - - - - - IX. İŞTİRAKLER (Net) (6) 9.389-9.389 14.982-14.982 9.1.Mali İştirakler 6.001-6.001 11.311-11.311 9.2.Mali Olmayan İştirakler 3.388-3.388 3.671-3.671 X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) (7) 25.503 4.522 30.025 19.241 4.896 24.137 10.1.Mali Ortaklıklar 24.312 4.522 28.834 18.015 4.896 22.911 10.2.Mali Olmayan Ortaklıklar 1.191-1.191 1.226-1.226 XI. YATIRIMLAR (Net) (8) - - - - - - XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) (9) - - - - - - 12.1.Finansal Kiralama Alacakları - - - - - - 12.2.Kazanılmamış Gelirler ( - ) - - - - - - XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR - 75.438 75.438-77.266 77.266 XIV. MUHTELİF ALACAKLAR 2.661 15.920 18.581 3.284 15.520 18.804 XV. FAİZ VE GELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI (10) 59.327 18.057 77.384 120.241 13.845 134.086 15.1.Kredilerin 23.585 1.465 25.050 22.964 813 23.777 15.2.Menkul Değerlerin 32.998 7.418 40.416 94.911 11.650 106.561 15.3.Diğer 2.744 9.174 11.918 2.366 1.382 3.748 XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 86.648-86.648 90.480 33 90.513 16.1.Defter Değeri 180.471-180.471 186.131 39 186.170 16.2.Birikmiş Amortismanlar ( - ) (93.823) - (93.823) (95.651) (6) (95.657) XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 2.292-2.292 2.550-2.550 17.1.Şerefiye - - - - - - 17.2.Diğer 8.131-8.131 7.768-7.768 17.3.Birikmiş Amortismanlar ( - ) (5.839) - (5.839) (5.218) - (5.218) XVIII. ERTELENMİŞ VERGİ AKTİFİ (11) 3.980-3.980 7.721-7.721 XIX. DİĞER AKTİFLER (12) 26.258 4.676 30.934 53.642 7.302 60.944 AKTİF TOPLAMI 2.486.864 922.419 3.409.283 2.326.896 810.923 3.137.819 Yardımcısı 2
KONSOLİDE OLMAYAN BİLANÇO Bağımsız Sınırlı Denetimden Bağımsız Denetimden PASİF KALEMLER Dipnot (30.06.2006) (31.12.2005) TP YP Toplam TP YP Toplam I. MEVDUAT (1) 1.649.395 950.942 2.600.337 1.549.868 918.479 2.468.347 1.1.Bankalararası Mevduat 4.614 2.829 7.443 5.041 7.014 12.055 1.2.Tasarruf Mevduatı 1.164.495-1.164.495 1.034.043-1.034.043 1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatı 7.538-7.538 4.338-4.338 1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatı 369.701-369.701 426.987-426.987 1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatı 103.047-103.047 79.459-79.459 1.6.Döviz Tevdiat Hesabı - 948.113 948.113-911.465 911.465 1.7.Kıymetli Madenler Depo Hesapları - - - - - - II. PARA PİYASALARI (2) 220.181-220.181 57.278-57.278 2.1.Bankalararası Para Piyasalarından Alınan Borçlar - - - - - - 2.2.İMKB Takasbank Piyasasından Alınan Borçlar 5.718-5.718 - - - 2.3.Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 214.463-214.463 57.278-57.278 III. ALINAN KREDİLER (3) 14.404 16.672 31.076 13.058 18.906 31.964 3.1.T.C. Merkez Bankası Kredileri - - - - - - 3.2.Alınan Diğer Krediler 14.404 16.672 31.076 13.058 18.906 31.964 3.2.1.Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 14.404 14.130 28.534 13.058 12.670 25.728 3.2.2.Yurtdışı Banka, Kuruluş ve Fonlardan - 2.542 2.542-6.236 6.236 IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (4) - - - - - - 4.1.Bonolar - - - - - - 4.2.Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler - - - - - - 4.3.Tahviller - - - - - - V. FONLAR (5) 51.348-51.348 52.498-52.498 VI. MUHTELİF BORÇLAR (6) 9.872 777 10.649 6.192 632 6.824 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR (7) 54.416 1.092 55.508 44.890 1.434 46.324 VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER 9.335 8 9.343 10.308 13 10.321 IX. FAKTORİNG BORÇLARI - - - - - - X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) (8) 4.954-4.954 5.549-5.549 10.1.Finansal Kiralama Borçları 7.764-7.764 9.407-9.407 10.2.Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) (2.810) - (2.810) (3.858) - (3.858) XI. FAİZ VE GİDER REESKONTLARI (9) 12.354 11.042 23.396 15.971 4.506 20.477 11.1.Mevduatın 8.917 4.053 12.970 11.212 2.559 13.771 11.2.Alınan Kredilerin 399 268 667 477 254 731 11.3.Repo İşlemlerinin 125-125 628-628 11.4.Diğer 2.913 6.721 9.634 3.654 1.693 5.347 XII. KARŞILIKLAR (10) 74.965-74.965 88.266-88.266 12.1.Genel Karşılıklar 9.573-9.573 8.889-8.889 12.2.Kıdem Tazminatı Karşılığı 4.713-4.713 4.855-4.855 12.3.Vergi Karşılığı - - - 25.276-25.276 12.4.Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 11.002-11.002 11.002-11.002 12.5.Diğer Karşılıklar 49.677-49.677 38.244-38.244 XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER - - - - - - XIV. ERTELENMİŞ VERGİ PASİFİ - - - - - - XV. ÖZKAYNAKLAR 333.019 (5.493) 327.526 348.542 1.429 349.971 15.1.Ödenmiş Sermaye (11) 125.000-125.000 125.000-125.000 15.2.Sermaye Yedekleri 51.363 (5.493) 45.870 75.540 1.429 76.969 15.2.1.Hisse Senedi İhraç Primleri (12) - - - - - - 15.2.2.Hisse Senedi İptal Kârları - - - - - - 15.2.3.Menkul Değerler Değer Artış Fonu (9.069) (5.493) (14.562) 15.203 1.429 16.632 15.2.4.Yeniden Değerleme Fonu 668-668 668-668 15.2.5.Yeniden Değerleme Değer Artışı 464-464 369-369 15.2.6.Diğer Sermaye Yedekleri 59.300-59.300 59.300-59.300 15.2.7.Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - 15.3.Kâr Yedekleri 148.002-148.002 110.972-110.972 15.3.1.Yasal Yedekler 23.459-23.459 21.606-21.606 15.3.2.Statü Yedekleri - - - - - - 15.3.3.Olağanüstü Yedekler 116.950-116.950 81.773-81.773 15.3.4.Diğer Kâr Yedekleri 7.593-7.593 7.593-7.593 15.4.Kâr veya Zarar 8.654-8.654 37.030-37.030 15.4.1. Yıllar Kâr ve Zararları - - - - - - 15.4.2.Dönem Net Kâr ve Zararı 8.654-8.654 37.030-37.030 PASİF TOPLAMI 2.434.243 975.040 3.409.283 2.192.420 945.399 3.137.819 Yardımcısı 3
KONSOLİDE OLMAYAN BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER TABLOSU Bağımsız Sınırlı Denetimden Bağımsız Denetimden Dipnot (30.06.2006) (31.12.2005) TP YP Toplam TP YP Toplam A. BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER (I+II+III) 2.040.639 860.840 2.901.479 2.042.756 730.074 2.772.830 I. GARANTİ ve KEFALETLER (2), (3) 1.310.971 496.868 1.807.839 1.322.208 436.319 1.758.527 1.1.Teminat Mektupları 1.310.971 391.121 1.702.092 1.322.208 330.311 1.652.519 1.1.1.Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler 309.808 25.307 335.115 291.016 19.392 310.408 1.1.2.Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler - - - - - - 1.1.3.Diğer Teminat Mektupları 1.001.163 365.814 1.366.977 1.031.192 310.919 1.342.111 1.2.Banka Kredileri - 23.092 23.092-26.186 26.186 1.2.1.İthalat Kabul Kredileri - 10.455 10.455-13.244 13.244 1.2.2.Diğer Banka Kabulleri - 12.637 12.637-12.942 12.942 1.3.Akreditifler - 65.209 65.209-58.631 58.631 1.3.1.Belgeli Akreditifler - 65.209 65.209-58.631 58.631 1.3.2.Diğer Akreditifler - - - - - - 1.4.Garanti Verilen Prefinansmanlar - - - - - - 1.5.Cirolar - - - - - - 1.5.1.T.C. Merkez Bankasına Cirolar - - - - - - 1.5.2.Diğer Cirolar - - - - - - 1.6.Menkul Kıy. İh. Satın Alma Garantilerimizden - - - - - - 1.7.Faktoring Garantilerimizden - - - - - - 1.8.Diğer Garantilerimizden - 17.446 17.446-21.191 21.191 1.9.Diğer Kefaletlerimizden - - - - - - II. TAAHHÜTLER (2) 710.724 15.414 726.138 709.881 4.033 713.914 2.1.Cayılamaz Taahhütler 710.724 15.414 726.138 709.881 4.033 713.914 2.1.1.Vadeli, Aktif Değer Alım Taahhütleri 16.000 15.414 31.414-4.033 4.033 2.1.2.Vadeli, Mevduat Al.-Sat. Taahhütleri - - - - - - 2.1.3.İştir. ve Bağ. Ort. Ser. İşt. Taahhütleri - - - 3.000-3.000 2.1.4.Kul. Gar. Kredi Tahsis Taahhütleri 400-400 - - - 2.1.5.Men. Kıy. İhr. Aracılık Taahhütleri - - - - - - 2.1.6.Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü - - - - - - 2.1.7.Çekler İçin Ödeme Taahhütlerimiz 496.239-496.239 490.934-490.934 2.1.8.İhracat taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri - - - - - - 2.1.9.Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 198.085-198.085 212.503-212.503 2.1.10.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar - - - - - - 2.1.11.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar - - - - - - 2.1.12.Diğer Cayılamaz Taahhütler - - - 3.444-3.444 2.2.Cayılabilir Taahhütler - - - - - - 2.2.1.Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri - - - - - - 2.2.2.Diğer Cayılabilir Taahhütler - - - - - - III. TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR 18.944 348.558 367.502 10.667 289.722 300.389 3.1.Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 18.944 35.942 54.886 3.924 26.715 30.639 3.1.1.Vadeli Döviz Alım İşlemleri 3.156 24.128 27.284 2.574 13.767 16.341 3.1.2.Vadeli Döviz Satım İşlemleri 15.788 11.814 27.602 1.350 12.948 14.298 3.2.Para ve Faiz Swap İşlemleri - 312.616 312.616 6.743 263.007 269.750 3.2.1.Swap Para Alım İşlemleri - 157.013 157.013-127.789 127.789 3.2.2.Swap Para Satım İşlemleri - 155.603 155.603 6.743 135.218 141.961 3.2.3.Swap Faiz Alım İşlemleri - - - - - - 3.2.4.Swap Faiz Satım İşlemleri - - - - - - 3.3.Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları - - - - - - 3.3.1.Para Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.2.Para Satım Opsiyonları - - - - - - 3.3.3.Faiz Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.4.Faiz Satım Opsiyonları - - - - - - 3.3.5.Menkul Değer Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.6.Menkul Değer Satım Opsiyonları - - - - - - 3.4.Futures Para İşlemleri - - - - - - 3.4.1.Futures Para Alım İşlemleri - - - - - - 3.4.2.Futures Para Satım İşlemleri - - - - - - 3.5.Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri - - - - - - 3.5.1.Futures Faiz Alım İşlemleri - - - - - - 3.5.2.Futures Faiz Satım İşlemleri - - - - - - 3.6.Diğer - - - - - - B. EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER (IV+V+VI) 6.268.504 1.082.945 7.351.449 5.428.011 886.474 6.314.485 IV. EMANET KIYMETLER 467.927 238.205 706.132 524.897 157.665 682.562 4.1.Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları - - - - - - 4.2.Emanete Alınan Menkul Değerler 278.808 44.472 323.280 271.369 39.131 310.500 4.3.Tahsile Alınan Çekler 104.440 5.129 109.569 102.348 3.782 106.130 4.4.Tahsile Alınan Ticari Senetler 80.649 15.131 95.780 75.177 13.697 88.874 4.5.Tahsile Alınan Diğer Kıymetler 23 99.163 99.186 15 79.931 79.946 4.6.İhracına Aracı Olunan Kıymetler - - - - - - 4.7.Diğer Emanet Kıymetler 1.886 72.189 74.075 2.003 19.271 21.274 4.8.Emanet Kıymet Alanlar 2.121 2.121 4.242 73.985 1.853 75.838 V. REHİNLİ KIYMETLER 5.800.577 844.740 6.645.317 4.903.114 728.809 5.631.923 5.1.Menkul Kıymetler 81.711 1.643 83.354 57.516-57.516 5.2.Teminat Senetleri 4.842.309 754.518 5.596.827 4.030.765 655.993 4.686.758 5.3.Emtia - - - - - - 5.4.Varant - - - - - - 5.5.Gayrimenkul 843.049 79.641 922.690 794.110 65.266 859.376 5.6.Diğer Rehinli Kıymetler 17.697 8.642 26.339 18.027 7.550 25.577 5.7.Rehinli Kıymet Alanlar 15.811 296 16.107 2.696-2.696 VI. KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER - - - - - - BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI (A+B) 8.309.143 1.943.785 10.252.928 7.470.767 1.616.548 9.087.315 Yardımcısı 4
KONSOLİDE OLMAYAN GELİR TABLOSU Bağımsız Sınırlı Denetimden Bağımsız Sınırlı Denetimden Bağımsız Sınırlı Denetimden Bağımsız Sınırlı Denetimden GELİR VE GİDER KALEMLERİ Dipnot (01.01.2006-30.06.2006) (01.04.2006-30.06.2006) (01.01.2005-30.06.2005) (01.04.2005-30.06.2005) I. FAİZ GELİRLERİ (1) 216.725 100.060 276.691 115.571 1.1.Kredilerden Alınan Faizler 132.441 67.275 188.205 93.166 1.1.1.TP Kredilerden Alınan Faizler 122.760 62.126 171.716 84.998 1.1.1.1.Kısa Vadeli Kredilerden 98.919 50.177 137.588 68.504 1.1.1.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 23.841 11.949 34.128 16.494 1.1.2.YP Kredilerden Alınan Faizler 5.765 3.067 8.631 4.337 1.1.2.1.Kısa Vadeli Kredilerden 5.748 3.061 8.615 4.330 1.1.2.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 17 6 16 7 1.1.3.Takipteki Alacaklardan Alınan Faizler 3.916 2.082 7.858 3.831 1.1.4.Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alınan Primler - - - - 1.2.Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 5.829 3.085 4.994 2.556 1.3.Bankalardan Alınan Faizler 1.594 232 736 119 1.3.1.T.C. Merkez Bankasından - - 1 0 1.3.2.Yurtiçi Bankalardan 616 93 65 33 1.3.3.Yurtdışı Bankalardan 978 139 670 86 1.3.4.Yurtdışı Merkez ve Şubelerden - - - - 1.4.Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 561 324 - - 1.5.Menkul Değerlerden Alınan Faizler 71.269 26.797 75.779 16.323 1.5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden 13.647 2.329 22.565 (11.644) 1.5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden 47.843 22.639 11.984 9.748 1.5.3.Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Değerlerden 9.779 1.829 41.230 18.219 1.6.Diğer Faiz Gelirleri 5.031 2.347 6.977 3.407 II. FAİZ GİDERLERİ (2) (119.170) (59.757) (122.841) (60.748) 2.1.Mevduata Verilen Faizler (107.663) (53.960) (94.133) (49.665) 2.1.1.Bankalar Mevduatına (446) (385) (359) (209) 2.1.2.Tasarruf Mevduatına (75.884) (38.053) (65.049) (34.328) 2.1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatına (17) (6) (18) (7) 2.1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatına (14.276) (6.740) (13.871) (6.905) 2.1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatına (5.362) (2.692) (5.217) (3.153) 2.1.6.Döviz Tevdiat Hesaplarına (11.678) (6.084) (9.619) (5.063) 2.1.7.Kıymetli Maden Depo Hesaplarına - - - - 2.2.Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler (741) (258) (123) (119) 2.3.Kullanılan Kredilere Verilen Faizler (1.203) (644) (3.489) (1.968) 2.3.1.T.C. Merkez Bankasına - - - - 2.3.2.Yurtiçi Bankalara (1.009) (533) (2.060) (978) 2.3.3.Yurtdışı Bankalara (194) (111) (1.429) (990) 2.3.4.Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - 2.3.5.Diğer Kuruluşlara - - - - 2.4.İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler - - - - 2.5.Diğer Faiz Giderleri (9.563) (4.895) (25.096) (8.996) III. NET FAİZ GELİRİ (I - II) 97.555 40.303 153.850 54.823 IV. NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ 46.864 27.527 47.426 25.938 4.1.Alınan Ücret ve Komisyonlar 53.381 30.792 57.574 30.660 4.1.1.Nakdi Kredilerden 13.475 7.380 15.395 7.848 4.1.2.Gayri Nakdi Kredilerden 20.522 10.605 23.651 12.030 4.1.3.Diğer 19.384 12.807 18.528 10.782 4.2.Verilen Ücret ve Komisyonlar (6.517) (3.265) (10.148) (4.722) 4.2.1.Nakdi Kredilere Verilen - - - - 4.2.2.Gayri Nakdi Kredilere Verilen - - - - 4.2.3.Diğer (6.517) (3.265) (10.148) (4.722) V. TEMETTÜ GELİRLERİ - - - - 5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden - - - - 5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden - - - - VI. NET TİCARİ KÂR / ZARAR (15.149) (37.678) 11.295 24.986 6.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı (Net) 14.682 (9.743) (12.378) 6.682 6.1.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı 121.103 75.169 92.657 53.587 6.1.1.1.Türev Finansal Araçlardan Karlar 94.910 72.594 61.490 28.896 6.1.1.2.Diğer Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı 26.193 2.575 31.167 24.691 6.1.2.Sermaye Piyasası İşlemleri Zararı (-) (106.421) (84.912) (105.035) (46.905) 6.1.2.1.Türev Finansal Araçlardan Zararlar (85.253) (65.984) (82.208) (42.794) 6.1.2.2.Diğer Sermaye Piyasası İşlemleri Zararı (21.168) (18.928) (22.827) (4.111) 6.2.Kambiyo İşlemlerinden Kâr/Zararı (Net) (29.831) (27.935) 23.673 18.304 6.2.1.Kambiyo Kâr 74.115 42.525 104.846 61.684 6.2.2.Kambiyo Zararı (103.946) (70.460) (81.173) (43.380) VII. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ (3) 92.837 67.302 32.340 21.961 VIII. FAALİYET GELİRLERİ TOPLAMI (III+IV+V+VI+VII) 222.107 97.454 244.911 127.708 IX. KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR KARŞILIĞI (-) (4) (78.503) (43.072) (87.615) (57.978) X. DİĞER FALİYET GİDERLERİ (-) (124.886) (60.641) (128.660) (65.916) XI. FAALİYET KÂRI (VIII-IX-X) 18.718 (6.259) 28.636 3.814 XII. BAĞLI ORTAKLIKLAR VE İŞTİRAKLERDEN KÂR/ZARAR (5) 4.494 3.598 786 527 XIII. NET PARASAL POZİSYON KÂR/ZARARI - - - - XIV.VERGİ ÖNCESİ KÂR (XI+XII+XIII) 23.212 (2.661) 29.422 4.341 XV. VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (6) (14.558) (4.154) (10.400) (2.452) 15.1.Cari Vergi Karşılığı - 5.768 (11.227) (1.169) 15.2.Ertelenmiş Vergi Karşılığı (14.558) (9.922) 827 (1.283) XVI.VERGİ SONRASI OLAĞAN FAALİYET KÂR/ZARARI (XIV-XV) 8.654 (6.815) 19.022 1.889 XVII.VERGİ SONRASI OLAĞANÜSTÜ KÂR/ZARAR - - - - 17.1.Vergi Öncesi Olağanüstü Net Kâr/Zarar - - - - 17.1.1.Olağanüstü Gelirler - - - - 17.1.2.Olağanüstü Giderler (-) - - - - 17.2.Olağanüstü Kâra İlişkin Vergi Karşılığı (-) - - - - XVIII. NET DÖNEM KÂR ve ZARARI (XVI+XVII) (7) 8.654 (6.815) 19.022 1.889 Hisse Başına Kar 0,07 (0,05) 0,15 0,02 Yardımcısı 5
KONSOLİDE OLMAYAN ÖZKAYNAK DEĞİŞİM TABLOSU ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER Dipnot Ödenmiş Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi Hisse Senedi Yasal Yedek Statü Olağanüstü Diğer Dönem Net Dönem Yeni. Değerleme Yeni. Değerleme Menkul Değer. Toplam Sermaye Enf.Düzeltme Farkı İhraç Primleri İptal Kârları Akçeler Yedekleri Yedek Akçe Yedekler Kârı / (Zararı) Kârı / (Zararı) Fonu Değer Artışı Değer Artış Fonu Özkaynak ( 30/06/2005) I. Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 125.000 59.300 - - 9.252-12.430 7.593-82.375 - - - 295.950 II. Muhasebe Politikasında Yapılan Değişiklikler - - - - - - - - - - - - 688 688 III. Yeni Bakiye (I + II) 125.000 59.300 - - 9.252-12.430 7.593-82.375 - - 688 296.638 IV. Net Dönem Kârı veya Zararı - - - - - - - - 19.022 - - - - 19.022 V. Kar Dağıtımı - 12.354-70.011 - - (82.375) - - - (10) 5.1. Dağıtılan Temettü - - - - - - - - - - - - - - 5.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar - - - - 12.354-70.011 - - (82.365) - - - - 5.3. Diğer - - - - - - - - - (10) - - - (10) VI. Sermaye Artırımı - - - - - - - - - - - 369-369 6.1. Nakden - - - - - - - - - - - - - - 6.2. Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - - - - - - - - - 6.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - 369-369 6.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - - 6.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - - 6.6. Hisse Senedi İhracı - - - - - - - - - - - - - - 6.7. Kur Farkları - - - - - - - - - - - - - - 6.8 Diğer - - - - - - - - - - - - - - VII. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - - - - - - - - - - - - - - Dönem Sonu Bakiyesi (I+II+IV+V+VI+VII) 125.000 59.300 - - 21.606-82.441 7.593 19.022 - - 369 688 316.019 ( 30/06/2006) I. Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 125.000 59.300 - - 21.606-81.773 7.593-37.030 668 369 16.632 349.971 Dönem İçindeki Artışlar: II. Satılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - - (14.562) (14.562) 2.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - (14.562) (14.562) III. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 3.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - - - Aktarılan Tutarlar: IV. Satılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - - (16.632) (16.632) 4.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - (16.632) (16.632) V. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 5.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - 5.2.Varlıklara Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - VI. Dönem Net Kârı - - - - - - - - 8.654 - - - 8.654 VII. Kar Dağıtımı - - - - 1.853-35.177 - - (37.030) - - - - 7.1. Dağıtılan Temettü - - - - - - - - - - - - - - 7.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar - - - - 1.853 35.177 - - (37.030) - - - - 7.3. Diğer - - - - - - - - - - - - - - VIII. Sermaye Artırımı - - - - - - - - - - - 95-95 8.1. Nakden - - - - - - - - - - - - - - 8.2. Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - - 95-95 8.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - - 8.6. Hisse Senedi İhracı - - - - - - - - - - - - - - 8.7. Kur Farkları - - - - - - - - - - - - - - 8.8 Diğer - - - - - - - - - - - - - - IX. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - - - - - - - - - - - - - - Dönem Sonu Bakiyesi (I-II+III+IV+V+VI+VII+VIII+IX) 125.000 59.300 - - 23.459-116.950 7.593 8.654-668 464 (14.562) 327.526 Yardımcısı 6
KONSOLİDE OLMAYAN NAKİT AKIM TABLOSU Bağımsız Sınırlı Denetimden Bağımsız Sınırlı Denetimden Dipnot (30.06.2006) ( 30.06.2005 ) A. BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI 1.1. Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı(+) 8.654 19.022 1.1.1.Alınan Faizler(+) 216.725 276.691 1.1.2.Ödenen Faizler(-) (119.170) (122.841) 1.1.3.Alınan Temettüler(+) - - 1.1.4.Alınan Ücret ve Komisyonlar(+) 46.864 47.426 1.1.5.Elde Edilen Diğer Kazançlar(+) 67.651 6.288 1.1.6.Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar(+) 29.680 26.838 1.1.7.Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler(-) (68.050) (61.675) 1.1.8.Ödenen Vergiler(-) (14.558) (10.400) 1.1.9.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 1.1.10.Diğer(+/-) (1) (150.488) (143.305) 1.2. Bankacılık Faaliyetleri Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim 263.743 325.269 1.2.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerde Net Artış/Azalış(+/-) (58.897) 151.629 1.2.2.Bankalar Hesabındaki Net Artış/Azalış(+/-) 112.802 197.227 1.2.3.Kredilerdeki Net Artış/Azalış(+/-) (173.429) (85.370) 1.2.4.Diğer Aktiflerde Net Artış/Azalış(+/-) 88.763 (11.360) 1.2.5.Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)(+/-) (4.612) 3.974 1.2.6.Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)(+/-) 136.602 (50.651) 1.2.7.Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)(+/-) (888) (330) 1.2.8.Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)(+/-) - - 1.2.9.Diğer Borçlarda Net Artış(Azalış)(+/-) (1) 163.402 120.150 I. Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) 272.397 344.291 B. YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI II. Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) (158.579) (317.689) 2.1.İktisap Edilen Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(-) (253) (2.685) 2.2.Elden Çıkarılan Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(+) 53-2.3.Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller(-) (4.629) (8.910) 2.4.Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller(+) 8.752 6.365 2.5.Elde Edilen Satılmaya Hazır Menkul Değerler(-) (644.782) (388.354) 2.6.Elden Çıkarılan Satılmaya Hazır Menkul Değerler(+) 363.281-2.7.Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(-) - - 2.8.Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(+) 115.258 74.564 2.9.Olağandışı Kalemler(+/-) 3.741 1.331 2.10.Diğer (+/-) - - C. FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI III. Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit(+/-) (595) (119) 3.1.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit(+) - - 3.2.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı(-) - - 3.3.İhraç Edilen Sermaye Araçları(+) - - 3.4.Temettü Ödemeleri(-) - - 3.5.Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler(-) (595) (1.166) 3.6.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 3.7.Diğer(+/-) - 1.047 IV.Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi(+/-) - - V. Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış(I+II+III+IV) 113.223 26.483 VI. Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar(+) (4) 186.423 107.463 VII. Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar(V+VI) (5) 299.646 133.946 Yardımcısı 7