KONSOLİDE BİLANÇO Denetimden Geçmiş Bağımsız Denetimden Geçmiş AKTİF KALEMLER Dipnot (30.09.2006) (31.12.2005) TP YP Toplam TP YP Toplam I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI (1) 141.926 51.452 193.378 146.337 47.398 193.735 1.1.Kasa 25.697 2 25.699 29.512-29.512 1.2.Efektif Deposu - 14.998 14.998-14.477 14.477 1.3.T.C. Merkez Bankası 111.509 34.171 145.680 116.825 32.919 149.744 1.4.Diğer 4.720 2.281 7.001-2 2 II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) (2) 141.215 121.025 262.240 117.585 182.159 299.744 2.1.Devlet Borçlanma Senetleri 140.964 121.025 261.989 117.536 182.159 299.695 2.1.1.Devlet Tahvili 135.189 121.025 256.214 113.883 182.159 296.042 2.1.2.Hazine Bonosu 4.535-4.535 3.479-3.479 2.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri 1.240-1.240 174-174 2.2.Hisse Senetleri 201-201 - - - 2.3.Diğer Menkul Değerler 50-50 49-49 III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR 94 179.572 179.666 90.120 95.673 185.793 3.1.Bankalar 94 179.572 179.666 90.120 95.673 185.793 3.1.1.Yurtiçi Bankalar 94 3.074 3.168 73.135 22.525 95.660 3.1.2.Yurtdışı Bankalar - 176.498 176.498 16.985 73.148 90.133 3.1.3.Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - - - 3.2.Diğer Mali Kuruluşlar - - - - - - IV. PARA PİYASALARI 7.509-7.509 5.000-5.000 4.1.Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar - - - - - - 4.2.İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar - - - - - - 4.3.Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 7.509-7.509 5.000-5.000 V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) (3) 570.294 295.225 865.519 569.091 165.997 735.088 5.1.Hisse Senetleri - - - - - - 5.2.Diğer Menkul Değerler 570.294 295.225 865.519 569.091 165.997 735.088 VI. KREDİLER (4) 1.320.601 198.736 1.519.337 990.367 180.156 1.170.523 6.1.Kısa Vadeli 885.607 147.358 1.032.965 681.415 125.721 807.136 6.2.Orta ve Uzun Vadeli 411.463 51.378 462.841 283.522 54.435 337.957 6.3.Takipteki Krediler 278.752-278.752 254.377-254.377 6.4.Özel Karşılıklar (-) (255.221) - (255.221) (228.947) - (228.947) VII. FAKTORİNG ALACAKLARI 54.220 6.338 60.558 38.674 5.083 43.757 VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) (5) 26.867 37.512 64.379 157.798 31.968 189.766 8.1.Devlet Borçlanma Senetleri 26.867 37.512 64.379 157.798 31.968 189.766 8.1.1.Devlet Tahvili 26.867 37.512 64.379 157.798 31.968 189.766 8.1.2.Hazine Bonosu - - - - - - 8.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - - 8.2.Diğer Menkul Değerler - - - - - - IX. İŞTİRAKLER (Net) (6) 15.495-15.495 10.537-10.537 9.1.Mali İştirakler 11.975-11.975 6.866-6.866 9.2.Mali Olmayan İştirakler 3.520-3.520 3.671-3.671 X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) (7) 1.497-1.497 1.445-1.445 10.1.Mali Ortaklıklar 110-110 109-109 10.2.Mali Olmayan Ortaklıklar 1.387-1.387 1.336-1.336 XI. KONSOLİDASYON DIŞI YATIRIMLAR (Net) - - - - - - XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) (8) 13.661 47.102 60.763 12.561 56.077 68.638 12.1.Finansal Kiralama Alacakları 17.482 53.737 71.219 15.801 67.958 83.759 12.2.Kazanılmamış Gelirler ( - ) (3.821) (6.635) (10.456) (3.240) (11.881) (15.121) XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR 4.221 86.444 90.665 4.248 79.558 83.806 XIV. MUHTELİF ALACAKLAR 20.573 12.868 33.441 13.887 15.522 29.409 XV. FAİZ VE GELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI (9) 61.620 14.176 75.796 121.550 13.887 135.437 15.1.Kredilerin 27.924 1.677 29.601 22.949 855 23.804 15.2.Menkul Değerlerin 29.630 9.200 38.830 95.702 11.650 107.352 15.3.Diğer 4.066 3.299 7.365 2.899 1.382 4.281 XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 88.417 1.333 89.750 93.161 1.248 94.409 16.1.Defter Değeri 191.476 1.683 193.159 195.744 1.541 197.285 16.2.Birikmiş Amortismanlar ( - ) (103.059) (350) (103.409) (102.583) (293) (102.876) XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 2.881-2.881 3.734-3.734 17.1.Şerefiye 1.363-1.363 1.618-1.618 17.2.Diğer 10.521-10.521 10.773-10.773 17.3.Birikmiş Amortismanlar ( - ) (9.003) - (9.003) (8.657) - (8.657) XVIII. ERTELENMİŞ VERGİ AKTİFİ (10) 5.265-5.265 7.688-7.688 XIX. DİĞER AKTİFLER (11) 21.724 12.766 34.490 57.556 7.992 65.548 AKTİF TOPLAMI 2.498.080 1.064.549 3.562.629 2.441.339 882.718 3.324.057 Yardımcısı 2
KONSOLİDE BİLANÇO Denetimden Geçmiş Bağımsız Denetimden Geçmiş PASİF KALEMLER Dipnot (30.09.2006) (31.12.2005) TP YP Toplam TP YP Toplam I. MEVDUAT (1) 1.655.756 1.046.061 2.701.817 1.591.398 932.909 2.524.307 1.1.Bankalararası Mevduat 2.396 3.825 6.221 5.013 3.190 8.203 1.2.Tasarruf Mevduatı 1.164.254-1.164.254 1.073.726-1.073.726 1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatı 5.411-5.411 4.492-4.492 1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatı 393.328-393.328 427.423-427.423 1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatı 90.367-90.367 80.744-80.744 1.6.Döviz Tevdiat Hesabı - 1.042.236 1.042.236-929.719 929.719 1.7.Kıymetli Madenler Depo Hesapları - - - - - - II. PARA PİYASALARI (2) 128.871-128.871 75.068-75.068 2.1.Bankalararası Para Piyasalarından Alınan Borçlar - - - - - - 2.2.İMKB Takasbank Piyasasından Alınan Borçlar - - - - - - 2.3.Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 128.871-128.871 75.068-75.068 III. ALINAN KREDİLER (3) 74.264 92.636 166.900 46.749 87.264 134.013 3.1.T.C. Merkez Bankası Kredileri - - - - - - 3.2.Alınan Diğer Krediler 74.264 92.636 166.900 46.749 87.264 134.013 3.2.1.Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 62.364 20.187 82.551 46.749 56.356 103.105 3.2.2.Yurtdışı Banka, Kuruluş ve Fonlardan 11.900 72.449 84.349-30.908 30.908 IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (4) - - - - - - 4.1.Bonolar - - - - - - 4.2.Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler - - - - - - 4.3.Tahviller - - - - - - V. FONLAR (5) 51.244-51.244 52.498-52.498 VI. MUHTELİF BORÇLAR (6) 15.097 1.890 16.987 9.185 1.982 11.167 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR (7) 16.873 2.853 19.726 44.998 1.556 46.554 VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER 11.178 2 11.180 11.220 20 11.240 IX. FAKTORİNG BORÇLARI 726 2.989 3.715 839 2.083 2.922 X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) (8) - - - - - - 10.1.Finansal Kiralama Borçları - - - - - - 10.2.Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) - - - - - - XI. FAİZ VE GİDER REESKONTLARI (9) 16.434 5.757 22.191 18.256 5.013 23.269 11.1.Mevduatın 11.282 3.212 14.494 11.523 2.669 14.192 11.2.Alınan Kredilerin 1.747 762 2.509 978 988 1.966 11.3.Repo İşlemlerinin 276-276 640-640 11.4.Diğer 3.129 1.783 4.912 5.115 1.356 6.471 XII. KARŞILIKLAR (10) 91.312 222 91.534 91.726 118 91.844 12.1.Genel Karşılıklar 11.177 121 11.298 8.950 91 9.041 12.2.Kıdem Tazminatı Karşılığı 5.891 7 5.898 5.555 5 5.560 12.3.Vergi Karşılığı 5.493-5.493 27.567-27.567 12.4.Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 11.002-11.002 11.002-11.002 12.5.Diğer Karşılıklar 57.749 94 57.843 38.652 22 38.674 XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER - - - - - - XIV. AZINLIK HAKLARI 23.229 1.994 25.223 23.198 1.795 24.993 XV. ERTELENMİŞ VERGİ PASİFİ - - - - - - XVI. ÖZKAYNAKLAR 324.355 (1.114) 323.241 326.126 56 326.182 15.1.Ödenmiş Sermaye (11) 125.000-125.000 125.000-125.000 15.2.Sermaye Yedekleri 63.911 (130) 63.781 75.742 1.429 77.171 15.2.1.Hisse Senedi İhraç Primleri (12) 552-552 552-552 15.2.2.Hisse Senedi İptal Kârları - - - - - - 15.2.3.Menkul Değerler Değer Artış Fonu 3.391 (130) 3.261 15.222 1.429 16.651 15.2.4.Yeniden Değerleme Fonu 668-668 668-668 15.2.5.Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - 15.2.6.Diğer Sermaye Yedekleri 59.300-59.300 59.300-59.300 15.2.7.Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - 15.3.Kâr Yedekleri 148.222 109 148.331 110.074 213 110.287 15.3.1.Yasal Yedekler 24.717 212 24.929 22.571 213 22.784 15.3.2.Statü Yedekleri - - - - - - 15.3.3.Olağanüstü Yedekler 117.775-117.775 81.773-81.773 15.3.4.Diğer Kâr Yedekleri 5.730 (103) 5.627 5.730-5.730 15.4.Kâr veya Zarar (12.778) (1.093) (13.871) 15.310 (1.586) 13.724 15.4.1.Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları (22.864) (1.604) (24.468) (25.330) (905) (26.235) 15.4.1.1.Grubun Payı (1.449) (1.231) (2.680) (3.514) (707) (4.221) 15.4.1.2.Azınlık Hakları (21.415) (373) (21.788) (21.816) (198) (22.014) 15.4.2.Dönem Net Kâr ve Zararı 10.086 511 10.597 40.640 (681) 39.959 15.4.2.1.Grubun Payı 9.937 380 10.317 40.084 (506) 39.578 15.4.2.2.Azınlık Hakları 149 131 280 556 (175) 381 PASİF TOPLAMI 2.409.339 1.153.290 3.562.629 2.291.261 1.032.796 3.324.057 Yardımcısı 3
KONSOLİDE BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER TABLOSU Denetimden Geçmiş Bağımsız Denetimden Geçmiş Dipnot (30.09.2006) (31.12.2005) TP YP Toplam TP YP Toplam A. BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER (I+II+III) 2.173.238 814.921 2.988.159 2.046.061 694.714 2.740.775 I. GARANTİ ve KEFALETLER (2), (3) 1.399.017 528.760 1.927.777 1.326.734 401.765 1.728.499 1.1.Teminat Mektupları 1.395.157 401.893 1.797.050 1.324.344 302.626 1.626.970 1.1.1.Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler 322.513 29.405 351.918 291.016 19.392 310.408 1.1.2.Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler - - - - - - 1.1.3.Diğer Teminat Mektupları 1.072.644 372.488 1.445.132 1.033.328 283.234 1.316.562 1.2.Banka Kredileri - 27.784 27.784-26.330 26.330 1.2.1.İthalat Kabul Kredileri - 14.787 14.787-13.244 13.244 1.2.2.Diğer Banka Kabulleri - 12.997 12.997-13.086 13.086 1.3.Akreditifler - 89.478 89.478 10 58.482 58.492 1.3.1.Belgeli Akreditifler - 89.375 89.375 10 58.482 58.492 1.3.2.Diğer Akreditifler - 103 103 - - - 1.4.Garanti Verilen Prefinansmanlar - - - - - - 1.5.Cirolar - - - - - - 1.5.1.T.C. Merkez Bankasına Cirolar - - - - - - 1.5.2.Diğer Cirolar - - - - - - 1.6.Menkul Kıy. İh. Satın Alma Garantilerimizden 3.860-3.860 2.380-2.380 1.7.Faktoring Garantilerimizden - - - - - - 1.8.Diğer Garantilerimizden - 9.605 9.605-14.327 14.327 1.9.Diğer Kefaletlerimizden - - - - - - II. TAAHHÜTLER (2) 737.189 26.910 764.099 709.881 4.033 713.914 2.1.Cayılamaz Taahhütler 737.189 26.910 764.099 709.881 4.033 713.914 2.1.1.Vadeli, Aktif Değer Alım Taahhütleri 22.500 26.910 49.410-4.033 4.033 2.1.2.Vadeli, Mevduat Al.-Sat. Taahhütleri - - - - - - 2.1.3.İştir. ve Bağ. Ort. Ser. İşt. Taahhütleri - - - 3.000-3.000 2.1.4.Kul. Gar. Kredi Tahsis Taahhütleri - - - - - - 2.1.5.Men. Kıy. İhr. Aracılık Taahhütleri 494-494 - - - 2.1.6.Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü - - - - - - 2.1.7.Çekler İçin Ödeme Taahhütlerimiz 502.250-502.250 490.934-490.934 2.1.8.İhracat taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri - - - - - - 2.1.9.Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 202.814-202.814 212.503-212.503 2.1.10.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar - - - - - - 2.1.11.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar - - - - - - 2.1.12.Diğer Cayılamaz Taahhütler 9.131-9.131 3.444-3.444 2.2.Cayılabilir Taahhütler - - - - - - 2.2.1.Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri - - - - - - 2.2.2.Diğer Cayılabilir Taahhütler - - - - - - III. TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR 37.032 259.251 296.283 9.446 288.916 298.362 3.1.Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 6.071 20.014 26.085 2.703 25.909 28.612 3.1.1.Vadeli Döviz Alım İşlemleri 1.518 11.493 13.011 1.353 12.961 14.314 3.1.2.Vadeli Döviz Satım İşlemleri 4.553 8.521 13.074 1.350 12.948 14.298 3.2.Para ve Faiz Swap İşlemleri 30.961 239.237 270.198 6.743 263.007 269.750 3.2.1.Swap Para Alım İşlemleri 181 119.104 119.285-127.789 127.789 3.2.2.Swap Para Satım İşlemleri 15.780 104.779 120.559 6.743 135.218 141.961 3.2.3.Swap Faiz Alım İşlemleri - 15.354 15.354 - - - 3.2.4.Swap Faiz Satım İşlemleri 15.000-15.000 - - - 3.3.Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları - - - - - - 3.3.1.Para Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.2.Para Satım Opsiyonları - - - - - - 3.3.3.Faiz Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.4.Faiz Satım Opsiyonları - - - - - - 3.3.5.Menkul Değer Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.6.Menkul Değer Satım Opsiyonları - - - - - - 3.4.Futures Para İşlemleri - - - - - - 3.4.1.Futures Para Alım İşlemleri - - - - - - 3.4.2.Futures Para Satım İşlemleri - - - - - - 3.5.Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri - - - - - - 3.5.1.Futures Faiz Alım İşlemleri - - - - - - 3.5.2.Futures Faiz Satım İşlemleri - - - - - - 3.6.Diğer - - - - - - B. EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER (IV+V+VI) 7.104.537 1.129.977 8.234.514 5.431.355 895.011 6.326.366 IV. EMANET KIYMETLER 502.984 247.874 750.858 525.736 159.431 685.167 4.1.Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları - - - - - - 4.2.Emanete Alınan Menkul Değerler 278.527 44.617 323.144 271.369 39.131 310.500 4.3.Tahsile Alınan Çekler 111.280 6.622 117.902 103.187 5.548 108.735 4.4.Tahsile Alınan Ticari Senetler 96.671 16.895 113.566 75.177 13.697 88.874 4.5.Tahsile Alınan Diğer Kıymetler 15 105.679 105.694 15 79.931 79.946 4.6.İhracına Aracı Olunan Kıymetler - - - - - - 4.7.Diğer Emanet Kıymetler 1.907 71.999 73.906 2.003 19.271 21.274 4.8.Emanet Kıymet Alanlar 14.584 2.062 16.646 73.985 1.853 75.838 V. REHİNLİ KIYMETLER 6.601.553 882.103 7.483.656 4.905.619 735.580 5.641.199 5.1.Menkul Kıymetler 82.334 1.701 84.035 57.516-57.516 5.2.Teminat Senetleri 5.459.953 763.972 6.223.925 4.030.765 655.993 4.686.758 5.3.Emtia - - - - - - 5.4.Varant - - - - - - 5.5.Gayrimenkul 946.403 100.518 1.046.921 795.134 70.998 866.132 5.6.Diğer Rehinli Kıymetler 27.513 12.787 40.300 19.508 8.589 28.097 5.7.Rehinli Kıymet Alanlar 85.350 3.125 88.475 2.696-2.696 VI. KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER - - - - - - BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI (A+B) 9.277.775 1.944.898 11.222.673 7.477.416 1.589.725 9.067.141 Yardımcısı 4
KONSOLİDE GELİR TABLOSU GELİR VE GİDER KALEMLERİ Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş Dipnot (01.01.2006-30.09.2006) (01.07.2006-30.09.2006) (01.01.2005-30.09.2005) (01.07.2005-30.09.2005) I. FAİZ GELİRLERİ (1) 381.550 150.527 438.494 143.785 1.1.Kredilerden Alınan Faizler 223.916 87.417 280.880 86.984 1.1.1.TP Kredilerden Alınan Faizler 206.815 81.124 256.441 80.981 1.1.1.1.Kısa Vadeli Kredilerden 168.356 66.580 207.502 66.170 1.1.1.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 38.459 14.544 48.939 14.811 1.1.2.YP Kredilerden Alınan Faizler 10.359 3.750 15.137 4.671 1.1.2.1.Kısa Vadeli Kredilerden 10.316 3.728 15.115 4.665 1.1.2.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 43 22 22 6 1.1.3.Takipteki Alacaklardan Alınan Faizler 6.742 2.543 9.302 1.332 1.1.4.Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alınan Primler - - - - 1.2.Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 10.015 3.959 7.789 2.602 1.3.Bankalardan Alınan Faizler 3.022 1.210 1.199 360 1.3.1.T.C. Merkez Bankasından 295 113 85 18 1.3.2.Yurtiçi Bankalardan 771 121 132 41 1.3.3.Yurtdışı Bankalardan 1.956 976 982 301 1.4.Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 722 161 - - 1.5.Menkul Değerlerden Alınan Faizler 122.937 51.260 121.312 45.436 1.5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden 35.519 21.514 33.799 11.234 1.5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden 74.890 27.011 31.883 19.899 1.5.3.Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Değerlerden 12.528 2.735 55.630 14.303 1.6.Diğer Faiz Gelirleri 20.938 6.520 27.314 8.403 II. FAİZ GİDERLERİ (2) (202.604) (74.966) (198.498) (65.491) 2.1.Mevduata Verilen Faizler (175.088) (63.701) (149.323) (51.558) 2.1.1.Bankalararası Mevduata (451) (5) (420) (61) 2.1.2.Tasarruf Mevduatına (123.530) (44.307) (105.231) (37.180) 2.1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatına (81) (55) (45) (20) 2.1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatına (22.218) (7.908) (19.928) (6.010) 2.1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatına (9.209) (3.840) (8.162) (2.941) 2.1.6.Döviz Tevdiat Hesaplarına (19.599) (7.586) (15.537) (5.346) 2.1.7.Kıymetli Maden Depo Hesaplarına - - - - 2.2.Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler (857) (116) (538) (415) 2.3.Kullanılan Kredilere Verilen Faizler (4.483) (2.233) (7.894) (2.415) 2.3.1.T.C. Merkez Bankasına - - - - 2.3.2.Yurtiçi Bankalara (4.267) (2.283) (6.046) (1.999) 2.3.3.Yurtdışı Bankalara (216) 50 (1.848) (416) 2.3.4.Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - 2.3.5.Diğer Kuruluşlara - - - - 2.4.İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler - - - - 2.5.Diğer Faiz Giderleri (22.176) (8.916) (40.743) (11.103) III. NET FAİZ GELİRİ (I - II) 178.946 75.561 239.996 78.294 IV. NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ 79.768 27.424 81.084 29.875 4.1.Alınan Ücret ve Komisyonlar 93.902 31.502 98.757 37.480 4.1.1.Nakdi Kredilerden 21.517 7.961 23.450 7.808 4.1.2.Gayri Nakdi Kredilerden 31.224 10.662 35.263 11.513 4.1.3.Diğer 41.161 12.879 40.044 18.159 4.2.Verilen Ücret ve Komisyonlar (14.134) (4.078) (17.673) (7.605) 4.2.1.Nakdi Kredilere Verilen - - - - 4.2.2.Gayri Nakdi Kredilere Verilen - - - - 4.2.3.Diğer (14.134) (4.078) (17.673) (7.605) V. TEMETTÜ GELİRLERİ 1 1 148-5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden 1 1 - - 5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden - - 148 - VI. NET TİCARİ KÂR / ZARAR (18.293) 755 12.558 684 6.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı (Net) 8.670 (6.343) (11.890) 381 6.1.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı 150.560 29.567 125.824 33.167 6.1.1.1.Türev Finansal Araçlardan Karlar 117.948 23.666 90.552 29.062 6.1.1.2.Diğer Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı 32.612 5.901 35.272 4.105 6.1.2.Sermaye Piyasası İşlemleri Zararı (-) (141.890) (35.910) (137.714) (32.786) 6.1.2.1.Türev Finansal Araçlardan Zararlar (111.442) (26.630) (111.582) (29.481) 6.1.2.2.Diğer Sermaye Piyasası İşlemleri Zararı (30.448) (9.280) (26.132) (3.305) 6.2.Kambiyo İşlemlerinden Kâr/Zararı (Net) (26.963) 7.098 24.448 303 6.2.1.Kambiyo Kâr 137.779 40.803 157.276 37.090 6.2.2.Kambiyo Zararı (164.742) (33.705) (132.828) (36.787) VII. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ (3) 121.290 26.429 37.698 4.362 VIII. FAALİYET GELİRLERİ TOPLAMI (III+IV+V+VI+VII) 361.712 130.170 371.484 113.215 IX. KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR KARŞILIĞI (-) (4) (133.059) (52.053) (120.836) (30.577) X. DİĞER FALİYET GİDERLERİ (-) (205.297) (70.112) (199.402) (63.321) XI. FAALİYET KÂRI (VIII-IX-X) 23.356 8.005 51.246 19.317 XII. BAĞLI ORTAKLIKLAR VE İŞTİRAKLERDEN KÂR/ZARAR (5) 1.546 819 (288) (40) XIII. NET PARASAL POZİSYON KÂR/ZARARI - - - - XIV.VERGİ ÖNCESİ KÂR (XI+XII+XIII) 24.902 8.824 50.958 19.277 XV. VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (6) (14.288) 261 (18.016) (6.379) 15.1.Cari Vergi Karşılığı (5.493) (5.267) (23.135) (10.663) 15.2.Ertelenmiş Vergi Karşılığı (8.795) 5.528 5.119 4.284 XVI.VERGİ SONRASI OLAĞAN FAALİYET KÂR/ZARARI (XIV-XV) 10.614 9.085 32.942 12.898 XVII.VERGİ SONRASI OLAĞANÜSTÜ KÂR/ZARAR (17) (7) 154-17.1.Vergi Öncesi Olağanüstü Net Kâr/Zarar (17) (7) 154-17.1.1.Olağanüstü Gelirler 12-154 - 17.1.2.Olağanüstü Giderler (-) (29) (7) - - 17.2.Olağanüstü Kâra İlişkin Vergi Karşılığı (-) - - - - XVIII. KONSOLİDASYON DIŞI ORTAKLIKLAR KÂR/ZARARI (-) - - - - XVIII. NET DÖNEM KÂR ve ZARARI (XVI+XVII) (7) 10.597 9.078 33.096 12.898 19.1.Grubun Kârı / Zararı 10.317 8.450 31.855 8.848 19.2.Azınlık Hakları Kârı / Zararı 280 628 1.241 4.050 Hisse Başına Kar 0,08 0,07 0,26 0,10 Yardımcısı 5
KONSOLİDE ÖZKAYNAK DEĞİŞİM TABLOSU ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER Dipnot Ödenmiş Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi Hisse Senedi Yasal Yedek Statü Olağanüstü Diğer Dönem Net Geçmiş Dönem Yeni. Değerleme Yeni. Değerleme Menkul Değer. Toplam Sermaye Enf.Düzeltme Farkı İhraç Primleri İptal Kârları Akçeler Yedekleri Yedek Akçe Yedekler Kârı / (Zararı) Kârı / (Zararı) Fonu Değer Artışı Değer Artış Fonu Özkaynak (30.09.2005) I. Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 125.000 59.300 552-11.179-12.430 5.730-55.457 - - - 269.648 II. Muhasebe Politikasında Yapılan Değişiklikler - - - - - - - - - - - - - - III. Yeni Bakiye (I + II) 125.000 59.300 552-11.179-12.430 5.730-55.457 - - - 269.648 IV. Net Dönem Kârı veya Zararı - - - - - - - - 33.096 - - - - 33.096 V. Kar Dağıtımı - - - - 11.609-69.343 - - (81.692) 668 - - (72) 5.1. Dağıtılan Temettü - - - - - - - - - - - - - 5.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar - - - - 12.610-69.343 - - (82.660) 668 - - (39) 5.3. Diğer - - - - (1.001) - - - - 968 - - - (33) VI. Sermaye Artırımı - - - - - - - - - - - - 4.956 4.956 6.1. Nakden - - - - - - - - - - - - - 6.2. Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - - - - - - - - - 6.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - - - - - 6.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - 4.956 4.956 6.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - 6.6. Hisse Senedi İhracı - - - - - - - - - - - - - - 6.7. Kur Farkları - - - - - - - - - - - - - 6.8 Diğer - - - - - - - - - - - VII. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - - - - - - - - - - - - - - Dönem Sonu Bakiyesi (I+II+IV+V+VI+VII) 125.000 59.300 552-22.788-81.773 5.730 33.096 (26.235) 668-4.956 307.628 (30.09.2006) I. Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 125.000 59.300 552-22.784-81.773 5.730-13.724 668-16.651 326.182 Dönem İçindeki Artışlar: II. Satılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - - 3.261 3.261 2.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - 3.261 3.261 III. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 3.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - - - Aktarılan Tutarlar: IV. Satılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - - - - 4.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - V. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - (16.651) (16.651) 5.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - (16.651) (16.651) 5.2.Varlıklara Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - VI. Dönem Net Kârı - - - - - - - - 10.597 - - - - 10.597 VII. Kar Dağıtımı - - - - 2.145-36.002 - - (38.192) - - - (45) 7.1. Dağıtılan Temettü - - - - - - - - - (13) - - - (13) 7.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar - - - - 2.145-36.002 - - (38.179) - - - (32) 7.3. Diğer - - - - - - - - - - - - - VIII. Sermaye Artırımı - - - - - - - (103) - - - - - (103) 8.1. Nakden - - - - - - - - - - - - - - 8.2. Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - - - - - 8.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - - 8.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - - 8.6. Hisse Senedi İhracı - - - - - - - - - - - - - - 8.7. Kur Farkları - - - - - - - (103) - - - - - (103) 8.8 Diğer - - - - - - - - - - - - - - IX. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - - - - - - - - - - - - - - Dönem Sonu Bakiyesi 125.000 59.300 552-24.929-117.775 5.627 10.597 (24.468) 668-3.261 323.241 Denetim Komitesi Üyesi Yardımcısı 6
KONSOLİDE NAKİT AKIM TABLOSU A. BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş Dipnot (30.09.2006) (30.09.2005) 1.1. Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı(+) 10.597 33.096 1.1.1.Alınan Faizler(+) 381.550 438.494 1.1.2.Ödenen Faizler(-) (202.604) (198.498) 1.1.3.Alınan Temettüler(+) 1 148 1.1.4.Alınan Ücret ve Komisyonlar(+) 79.768 81.084 1.1.5.Elde Edilen Diğer Kazançlar(+) 57.992 6.236 1.1.6.Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar(+) 64.844 31.174 1.1.7.Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler(-) (111.925) (98.590) 1.1.8.Ödenen Vergiler(-) (13.952) (18.016) 1.1.9.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 1.1.10.Diğer(+/-) (245.077) (208.936) 1.2. Bankacılık Faaliyetleri Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim 4.671 325.664 1.2.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerde Net Artış/Azalış(+/-) 37.504 179.524 1.2.2.Bankalar Hesabındaki Net Artış/Azalış(+/-) 3.618 102.680 1.2.3.Kredilerdeki Net Artış/Azalış(+/-) (340.939) (13.997) 1.2.4.Diğer Aktiflerde Net Artış/Azalış(+/-) 63.007 (13.130) 1.2.5.Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)(+/-) (1.982) (11.011) 1.2.6.Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)(+/-) 179.492 87.101 1.2.7.Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)(+/-) 32.887 20.097 1.2.8.Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)(+/-) - - 1.2.9.Diğer Borçlarda Net Artış(Azalış)(+/-) 31.084 (25.600) I. Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) 15.268 358.760 B. YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI II. Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) (15.509) (355.541) 2.1.İktisap Edilen Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(-) (6.143) (1.259) 2.2.Elden Çıkarılan Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(+) 1.133-2.3.Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller(-) (5.529) 11.509 2.4.Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller(+) 11.041 (14.445) 2.5.Elde Edilen Satılmaya Hazır Menkul Değerler(-) (547.588) (529.658) 2.6.Elden Çıkarılan Satılmaya Hazır Menkul Değerler(+) 403.767-2.7.Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(-) (25.207) 191.008 2.8.Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(+) 150.594-2.9.Olağandışı Kalemler(+/-) 2.423 (12.696) 2.10.Diğer (+/-) - - C. FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI III. Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit(+/-) (116) 4.884 3.1.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit(+) - - 3.2.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı(-) - - 3.3.İhraç Edilen Sermaye Araçları(+) - - 3.4.Temettü Ödemeleri(-) (13) - 3.5.Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler(-) - - 3.6.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 3.7.Diğer(+/-) (103) 4.884 IV.Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi(+/-) - - V. Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış(I+II+III+IV) (357) 8.103 VI. Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar(+) (1) 193.735 112.486 VII. Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar(V+VI) (2) 193.378 120.589 Yardımcısı 7