GENERALİ SİGORTA A.Ş. KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİNE UYUM RAPORU 2011
Hazine Müsteşarlığı'nın yayınladığı 27.04.2011 tarih ve 2011/8 sayılı "Sigorta Şirketi ve Reasürans Şirketi ile Emeklilik Şirketlerinde Kurumsal Yönetim İlkelerine İlişkin Genelge"ye istinaden, şirketimiz bünyesinde 05.05.2011 tarihinde Yönetim Kurulu doğal üyesi olan Genel Müdür Sn. Mine Ayhan başkanlığında bir Kurumsal Yönetim Komitesi kurulmuştur. Generali Sigorta A.Ş.; Kurumsal Yönetim İlkeleri nin eşitlik, şeffaflık, hesap verebilirlik ve sorumluluk kavramlarını benimsemiştir ve faaliyetlerinde bu ilkelere azami ölçüde uyum sağlamayı hedeflemektedir. İlkelerin uygulanmasına ilişkin detaylar aşağıda yer almaktadır. İlke 1 - Şirketler kurumsal yönetim ilkelerini eşitlik, şeffaflık, hesap verilebilirlik ve sorumluluk ilkelerine göre oluşturur. Generali Sigorta; mevcut yasalar, profesyonel etik ve uluslararası kurallara uygun olarak çalışmaktadır. Şirket çıkarları, hiç bir zaman eşitlik, doğruluk ve dürüstlük prensibinin ihlaline gerekçe olamaz. Şirket bütün pay ve menfaat sahiplerine yaş, ırk, etnik köken, milliyet, politik görüş, dini inanç, cinsiyet veya sağlık ile ilgili ayrımdan kaçınarak eşit davranmaktadır. Bir işin yerine getirilmesi sırasında, Şirket herhangi bir çıkar çatışması yaratmaktan kaçınmaktadır. Şirket tarafından dağıtımı yapılan tüm bilgilerin, bu bilgileri alanların Şirket ile kuracakları tüm ilişiklilerinde doğru karar almalarına imkan verecek şekilde, şeffaf, anlaşılır ve doğru olması sağlanmaktadır. İlke 2 - Şirket, pay sahipliği haklarının kullanılmasında mevzuattan, esas sözleşmeden ve diğer şirket içi düzenlemelerden doğan hakların kullanılmasını sağlayacak önlemleri alır. Generali Sigorta, tüm pay sahiplerine etik kurallarında da yer alan ilkeyle uyumlu olarak eşit muamele etmektedir. Generali Sigorta'nın periyodik mali tabloları ve faaliyet raporları www.generali.com.tr internet sitesinde ayrım yapılmadan tüm pay sahiplerinin kullanımına sunulmaktadır. Tüm pay sahiplerine Şirketin yıllık olağan genel kurulları yazılı olarak bildirilir. Ayrıca Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi nde ve İstanbul genelinde yayın yapan bir günlük gazetede ilan edilmek suretiyle tüm pay sahiplerinin bu toplantılardan haberdar olması ve en yüksek derecede katılım sağlanması amaçlanır. Genel kurul toplantıları öncesinde Şirket mali tablo ve kayıtları, ortakların incelemesi için hazır tutulmaktadır. Toplantılarda tüm pay sahiplerinin özgür ve bağımsız şekilde oy ve diğer ortaklık haklarının kullanması esastır. 2011 yılı içerisinde 06.05.2011 tarihinde yıllık şirket olağan genel kurul toplantısı yapılmış ve toplantı tarihi ve takvimi pay sahiplerinin %100 üne yazılı olarak bildirilmiş ve %99 pay sahibi katılımı sağlanmıştır. Şirketimiz; kâr dağıtım politikasında detayları belirtildiği üzere, Sigortacılık Mevzuatı, Türk Ticaret Kanunu hükümleri, Vergi Mevzuatı ve diğer ilgili mevzuat ile esas sözleşmemizin kâr dağıtımı ile ilgili maddeleri çerçevesinde kâr dağıtımı yapmaktadır. Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Raporu Sayfa 2
Esas sözleşmemizin 38. maddesinde de belirtildiği üzere, Yıllık kâr ın hissedarlara hangi tarihte ve ne şekilde ve ne surette verileceği Yönetim Kurulu nun teklifi üzerine Genel Kurul tarafından kararlaştırılır veya Genel Kurul bu hususta Yönetim Kurulu na yetki verir. İlke 3 - Şirketler iş ve işlemlerini şeffaf bir biçimde yürütür. Şirketin finansal durumuna ve faaliyet sonuçlarına etki edebilecek bilgiler; ticari sır niteliğinde ve henüz kamuya açıklanmamış bilgiler hariç olmak üzere, zamanında, doğru, eksiksiz ve anlaşılabilir bir şekilde kamuya duyurulmaktadır. Şirketimiz www.generali.com.tr internet sitesi aracılığıyla kamuyu bilgilendirmektedir. Sitemizde vizyon - misyon, ortaklık ve yönetim yapısı, Generali Grup etik kuralları, faaliyet raporları, bağımsız denetim raporları ile dipnotları da içerecek şekilde mali tablolar ve Şirketimize talep-öneri-şikayet yöneltilebilecek formlar, Şirket Ana Sözleşmesi ve Ticaret Sicil Bilgileri mevcuttur. Sitemizde ayrıca Türkçe ve İngilizce olarak Şirketimize ait kurumsal bilgiler de mevcuttur. Kamunun aydınlatılması ile ilgili olarak hazırlanan Bilgilendirme Politikası, Yönetim Kurulumuz tarafından onaylanarak Şirketimizin www.generali.com.tr internet adresinde yer almaktadır. İlke 4 - Menfaat sahiplerinin hakları birbirinden bağımsız olarak korunur. Şirketimiz çalışanlarının ve acentelerinin Şirketimiz faaliyetlerine ilişkin bilgilendirilmeleri gerekli görüldükçe Genel Müdür ve ilgili Genel Müdür Yardımcıları tarafından yapılmaktadır. Kamuya açıklanan bilgiler, çalışanlarımıza ve menfaat sahiplerine internet sitemizde yayınlanmak suretiyle duyurulmaktadır. Şirketimiz, ürün ve hizmet sunumunda müşteri ve tedarikçi memnuniyetini sağlamak adına, bilgi talepleri ve şikayetlerin cevaplandırılması amacıyla bir şikayet birimi kurmuştur ve internet sitemizde Şirketimize talep-öneri-şikayet yöneltilebilecek formlar mevcuttur. Şirketimizde, Yönetim Kurulu tarafından onaylanan ve internet sitesinde yayımlanan "Grup Etik Kuralları"nda da belirtildiği üzere; tüm çalışanlar, uygun işe alım sözleşmeleri ile istihdam edilmektedir. Uygun olmayan iş koşullarına ve istismara tolerans gösterilmemektedir. Şirket, çalışanlarının seçiminde, yönetiminde veya gelişiminde her türlü ayrımcılığı reddeder. Tüm çalışma dönemi boyunca, çalışanlar şirket içindeki pozisyonlarına uygun olarak, işlerini anlamalarını kolaylaştıran ve gereği gibi yerine getirmelerini sağlayan tüm bilgileri almaktadırlar. İleri derecede bir profesyonellik ile şirket, çalışanlarının özelliklerini değerlendirip destekleyerek, onlara kurumsal seviyede eğitim çalışmaları ve profesyonel kurslara katılma olanağı sağlamaktadır. İnsan kaynakları politikalarımızın detayları, kamuya da duyurulan etik kurallarımızın içinde bulunmaktadır. Şirketimiz çalışanları ile şirketin geçmiş yıl hedeflerinin gerçekleşme durumu ve yeni yılın stratejik hedefleri 2011 yılı Mart ayında tüm çalışanların katıldığı Çalışan Toplantısı ile paylaşılmıştır. Ayrıca Genel Müdürümüz düzenli olarak tüm çalışanlarla toplantılar yaparak hem şirketimiz hakkındaki gelişmeleri bildirmekte hem de çalışan önerilerini almaktadır. Geçtiğimiz yıl içerisinde tüm çalışanlarla altı defa yöneticiler ile on defa bir araya gelinmiştir. Çalışanları ilgilendiren tüm gelişmeler düzenli şekilde yazışmalarla duyurulmaktadır. Şirketimiz çalışanlarına ait görev tanımları belirlenmiş olup bölüm yöneticileri onayı sonrasında intranet aracılığı ile çalışanlara yayınlanmıştır. Organizasyonel değişiklikler ve görev / unvan değişiklikleri yine yönetici onayı sonrasında tüm çalışanlara yazışmalarla duyurulmaktadır. Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Raporu Sayfa 3
Şirketimiz, profesyonel faaliyetlerle bağlantılı tüm risklerin izlenmesi, yönetilmesi ve engellenmesi yoluyla, çalışma ortamının güvenlik ve sağlık ile ilgili mevcut yasalara uygun olmasını sağlamaktadır. Çalışanların fiziksel ve ruhsal uyumları Şirketimiz tarafından birinci değer olarak kabul edilmektedir. Çalışma koşullarının, kişilerin saygınlığına, güvenlik ve sağlık koşullarına uygun olması sağlanmaktadır. 05.10.2010 tarihinde Generali Grup Etik Kuralları'nın revize edilmiş hali, Yönetim Kurulu tarafından oybirliği ile kabul edilmiş ve Şirketimiz internet sitesinde kamuya açıklanmıştır. 2011 yılı içersinde ise Şirketimiz personeline Etik Kurallarımız ile ilgili eğitimler verilmiş ve Etik Kuralların personel tarafından okunarak imzalanması sağlanmıştır. Etik Kurallar aşağıdaki maddeleri kapsamaktadır: o Grup etik ilkelerini tanımlayan temel prensipler; o Tüm menfaat sahipleri ile olan ilişkilerde geçerli olan ilkeler; o Etik kuralların takibi ve devamlı olarak geliştirilmesini sağlayan kontrol sistemlerini tanımlayan normlar. Ayrıca Etik Kurallar içeriğinde, Şirketimizin sosyal sorumluluk, çevre ve sağlık korumasına ilişkin duyarlılıklarına yer verilmiş ve bu hususlarla ilgili ilkeler tanımlanmıştır. Şirketimiz, faaliyetlerinin yürütülmesi sürecinde, çevre kirliliğinin önlenmesi ve doğal kaynaklarının korunması konularındaki sorumluluklarının yerine getirilmesini gözetmektedir. İlke 5 - Yönetim kurulu ve yöneticiler faaliyetlerini adil, şeffaf, hesap verebilir ve sorumlu bir şekilde yürütür. Yönetim Kurulu'nda Alessandro Corsi (Başkan), Michaela Scotellaro (Başkan Vekili), Luciano Cagnato, Luisa Coloni ve Mine Ayhan görev almaktadırlar. Üyeler tüzel kişileri temsilen yönetime atanmış olup, bağımsız üye bulunmamaktadır. Yönetim Kurulu üyeleri, uzun yıllar sigortacılık tecrübesi olan, Generali Grubu içinde uzun yıllar deneyim kazanmış kurum kültürüne hakim kişilerden seçilmektedir. Şirketimiz esas sözleşmesi 12. Maddede Yönetim Kurulunun görev ve yetkileri detaylı olarak bulunmaktadır. Yönetim kurulu üyeleri 2011 yılı içinde 17 kez toplanarak karar almıştır. Generali Sigorta'nın Vizyonu: Sigorta sektöründe saygın, köklü, güvenilir, yenilikçi şirket olarak faaliyet göstermek ve bu suretle, sigortacılık bilincinin gelişmesine katkıda bulunmak, yurt çapında acente ağımızı genişleterek ihtiyaçlara yönelik ürünlerle istikrarlı ve karlı büyümek, müşterilerimizin satış öncesi ve satış sonrasındaki beklentilerini karşılamak, daima yanlarında olmayı hissettirerek, en iyi hizmeti sunmaktır. Generali Sigorta'nın Misyonu: Kendimizi, ortaklarımız için kısa ve uzun dönemde tutarlı ve en iyi çözümler üreten ülke genelinde lider bir takım olmaya adadık. Çalışanlarımızın değerine inanıyoruz ve ihtiyaçlar doğrultusunda, rekabetçi yapımızı oluşturuyoruz. Bu doğrultuda; devamlı, öncü ruh ile yenileşmeyi ve üstünlüğü, sağlamak için çalışacağız. En iyi performans gösteren kişiler için, en çekici işveren olmayı sağlayacağız. Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Raporu Sayfa 4
Şirket tarihimizle ve çeşitliliğimizle gurur duyuyor ve grup kimliğimizin değerini artırmak için sürekli çalışacağız. Karşılıklı saygı ilkesini ve sosyal sorumluluklarımızı geliştirmeye kararlıyız. Şirket Üst Yönetimi tarafından periyodik olarak uzun, orta, kısa vadeli stratejik hedefler belirlenmekte, gözden geçirilmekte ve revize edilmektedir. Söz konusu hedeflerle ilgili Yönetim Kurulu onayı alındıktan sonra, şirket yönetimi tarafından gerekli aksiyon planları hazırlanmaktadır. Belirlenen hedeflere ulaşma derecesi, Üst Yönetim ve Yönetim Kurulu tarafından periyodik olarak gözden geçirilmekte ve varsa performans düşüklüğünün sebebi sorgulanmakta, alınması gereken önlemler tespit edilmekte, hedef aşımı söz konusu ise hedefler revize edilmektedir. 2011 yılı içerisinde Yönetim Kurulu tarafından mali tabloların onaylanmasına ilişkin bir karar alınmıştır. Görev tanımlarında hem yöneticiler, hem de diğer çalışanların ilgili görevi yerine getirebilmeleri için sahip olmaları gereken profesyonel nitelikler belirlenmiştir ve hem seçme yerleştirme sürecinde hem de terfi sürecinde bu kriterler göz önünde bulundurulmaktadır. Yöneticiler, şirket hakkındaki gizli ve kamuya açık olmayan bilgiyi kendileri veya başkaları lehine kullanmayacak ve şirket hakkında yanlış ve yanıltıcı bilgi vermeyecek bilinçtedir. Şirket, çalışanlara imzalatmış olduğu Etik Kuralları ile de gizli bilgileri kullanmalarını yasaklamıştır. İlke 6 - Ücret politikasının belirlenmesinde şirketin etik değerleri, iç dengeleri ve stratejik hedefleri göz önünde bulundurulur. Genel Müdür, Genel Müdür Yardımcıları, Yöneticiler ve tüm çalışanlar için belirlenen ücret politikası ve yan haklar ile ilgili öneriler Yönetim Kuruluna sunulur ve Yönetim Kurulunun onayı sonrasında devreye alınır. Yıllık ücret artışlarında bütçe, Genel Müdür ve sonrasında Yönetim Kurulunun onayına sunulur ve alınan onaylar sonrasında değerlendirilir. Ücret ve diğer menfaatler belirlenirken iç dengeleri korumak kaydıyla, çalışanların kişisel nitelikleri de göz önünde bulundurulur. Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Raporu Sayfa 5