Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş.

Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. FAALİ YET RAPORU Dönem (01.01.2014-31.12.2014) İşbu rapor Gümrük ve Ticaret Bakanlığı tarafından düzenlenerek 28.08.2012 tarih ve 28395 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Şirketlerin Yıllık Faaliyet Raporunun Asgari İçeriğinin Belirlenmesi Hakkında Yönetmelik ve 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu kapsamında, Sigorta ve Reasürans Şirketleri ile Emeklilik Şirketlerinin Finansal Raporlamaları Hakkında Yönetmelik, 07.08.2007 tarih ve 26606 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik Şirketlerinin Mali Bünyelerine İlişkin Yönetmelik uyarınca hazırlanmıştır.

İÇİNDEKİLER 1. BÖLÜM: Sunuş... 3 1.1. Şirket Genel Bilgileri... 3 1.2. 2014 Yılında Yapılan Esas Sözleşmesinde Değişiklikleri... 4 1.3. Yönetim Kurulu Başkanının ve Genel Müdürün Değerlendirmeleri... 5 1.4. Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler... 7 Bilanço... 7 Gelir Tablosu... 7 Mali Durum, Kârlılık ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme... 8 1.5. Şirketin Ortaklık Yapısı... 8 1.6. Şirketin Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcılarının Sahip Oldukları Paylar 8 1.7. Sermayenin Karşılıksız Kalmadığına ve Borca Batıklık Halinin Bulunmadığına İlişkin Değerlendirme... 8 1.8. Şirketin Finansal Yapısını İyileştirmek için Alınan Önemler... 9 1.9. Şirketin yatırımlarına ilişkin bilgi... 9 1.10. Şirketin İktisap Ettiği Kendi Paylarına İlişkin Bilgiler... 9 1.11. Şirket Aleyhine Açılan ve Mali Durum İle Faaliyetleri Etkileyebilecek Davalar... 9 1.12. Bağış, Yardım ve Sosyal Sorumluluk Projelerine İlişkin Bilgiler... 9 2. BÖLÜM: Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler... 10 2.1. Yönetim Kurulu ve Üst Yönetim ile İç Sistemleri Sorumluları... 10 2.2. Yönetim Kurulu Üyelerinin Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler... 12 2.3. Genel Kurula Sunulan Özet Yönetim Kurulu Raporu... 13 2.4. İnsan Kaynakları Politikası... 14 2.5. Satış Ekibi ve Bölge Yapılanması... 15 2.6. Yeni Hizmet ve Araştırma Geliştirme Uygulamalarına İlişkin Bilgiler... 16 2.7. Yönetim Kurulu Toplantıları... 17 2.8. Yönetim Kuruluna Sağlanan Mali Haklar... 17 2.9. Bağlılık Raporu Sonucu... 17 2.10. Kurumsal Yönetim İlkeleri Uyum Özeti... 18 3. BÖLÜM: Risk Yönetimine İlişkin Değerlendirmeler... 20 3.1. İç Denetim, İç Kontrol ve MASAK Faaliyetleri... 20 3.1.1. İç Denetim Faaliyetleri... 20 3.1.2. İç Kontrol ve Risk Yönetimi Faaliyetleri... 20 3.1.3. MASAK Uyum Faaliyetleri... 21 3.2. Risk Türleri İtibarıyla Uygulanan Risk Yönetimi Politikalarına İlişkin Bilgiler... 21 3.3. Sigorta Riskinin Yönetimi... 21 3.4. Özel ve Kamu Denetimine İlişkin Bilgiler... 22 3.4.1. Kamu Denetimi... 22 3.4.2. Özel Denetim... 22 2

1. BÖLÜM: Sunuş 1.1. Şirket Genel Bilgileri Ticaret Unvan : Fiba Emeklilik ve Hayat Anonim Şirketi Ticaret Sicil No : 639787 Vergi Dairesi/No : Erenköy V.D. / 3960599523 Mersis No : 0396-0599-5230-0012 Raporun Ait Olduğu Dönem : 2014 Yılı Şirketin Merkez Adresi : Sarıkanarya Sokak No:16 Yolbulan Plaza B:Blok Kat:5 34742 Kozyatağı Kadıköy/ İstanbul Telefon Numarası : 0 216 665 28 00 Faks Numarası : 0 216 665 28 01 Elektronik Site Adresi : www.fibaemeklilik.com.tr Elektronik Posta : info@fibaemeklilik.com.tr Fiba Emeklilik ve Hayat Anonim Şirketi merkez adresi Sarıkanarya Sokak No:16 Yolbulan Plaza B:Blok Kat:5 34742 Kozyatağı Kadıköy / İstanbul dur. 21.09.2007 tarihinde Girişim Medya A.Ş. unvanıyla kurulmuş ve 27.09.2007 tarih ve 6904 sayılı ticaret sicil gazetesinde ilan edilmiştir. Girişim Medya A.Ş. olan unvanı 08.10.2008 tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ile Girişim Liman Hizmetleri Lojistik A.Ş. olarak değiştirilmiş ve 09.10.2008 tarihinde tescil edilerek 14.10.2008 tarih ve 7167 sayılı ticaret sicil gazetesinde ilan edilmiştir. Girişim Liman Hizmetleri Lojistik A.Ş. olan Şirket unvanını 15.06.2012 tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ile Fiba Hayat Sigorta A.Ş. olarak değiştirmiş ve bu değişiklik 02.07.2012 tarihinde tescil edilerek 06.07.2012 tarih ve 8106 sayılı ticaret sicil gazetesinde ilan edilmiştir. Fiba Hayat Sigorta A.Ş. unvan değişikliği ile ana faaliyet konusunda değişiklik yapılarak Sigortacılık Hayat grubu branşlarında ve bu sigortalarla ilgili reasürans işlemleri yapmak, ruhsat, faaliyet ve satış işlemleri kararı alınmış olup 15.10.2012 tarihinde Hazine Müsteşarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü Hayat Daire Başkanlığı na müracaat edilmiştir. Yapılan değerlendirmeler sonucunda Hazine Müsteşarlığı tarafından 28.01.2013 tarihinden itibaren Hayat branşlarında ve Ferdi Kaza branşında faaliyete izni alarak faaliyetlerine başlamıştır. 3

Şirket unvanını 08.05.2013 tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ile Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. olarak değiştirmiş ve bu karar 10.05.2013 tarihinde tescil edilerek 16.05.2013 tarih ve 8321 sayılı ticaret sicil gazetesinde ilan edilmiştir. Şirket, Aralık 2013 de emeklilik branşında aktif olarak faaliyet göstermeye başlamıştır. 15 Ocak 2013 tarihli 13.1.003 sayılı Şirket yazısı ile emeklilik faaliyeti ruhsatı almak için yapılan başvuruya istinaden, Hazine Müsteşarlığı nın 11 Nisan 2013 tarih ve 28415616 /06039 sayılı yazısıyla Şirket e emeklilik şirketi kuruluş izni; 22 Temmuz 2013 tarih ve 28415616/12420 sayılı yazısıyla da emeklilik branşında faaliyet ruhsatı verilmiştir. Bu sürecin hemen akabinde şirket kurucu olarak altı adet bireysel emeklilik yatırım fonu için Sermaye Piyasa Kuruluna (SPK) başvuruda bulunmuştur. Fon kuruluş ve kayda alma süreci 19 Aralık 2013 tarihi itibariyle tamamlanmıştır. Şirketimiz 20 Aralık 2013 itibariyle bireysel emeklilik branşında ürünlerini bu vesile ile satışa sunmuştur. 1.2. 2014 Yılında Yapılan Esas Sözleşmesinde Değişiklikleri 20 Mayıs 2014 tarihli ve 8572 sayılı Ticaret Sicil Gazetesi nde; Şirketimiz in Esas Sözleşmesinin Sermaye ve Pay Senetlerinin nevi başlıklı 6. Maddesinin değiştirilmesine 28 Nisan 2014 tarihli Olağan Genel Kurul ile karar verilmiştir. Esas Sözleşme tadil mukaveleleri 13 Mayıs 2014 tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğunda tescil edilmiştir. 4

1.3. Yönetim Kurulu Başkanının ve Genel Müdürün Değerlendirmeleri Şirketimiz, 2012 yılının son çeyreğinde başladığı kuruluş işlemlerini kısa bir sürede tamamlayarak 2013 yılının başında hayat sigortası ve ferdi kaza branşlarında satışa başlamış olup, gerekli yasal izinleri alarak bireysel emeklilik branşına yönelik kuruluş çalışmalarını da tamamlayarak gerekli başvurularını 2013 başında tamamlamış olup tüm yasal izinleri alarak 2013 sonunda bireysel emeklilik branşında faaliyetlerine başlamıştır. Fiba Emeklilik, tecrübeli ekibiyle faaliyet gösterdiği tüm branşlarda farklı müşteri gruplarına uygun ürünler sağlayan ve banka sigortacılığını farklı bir anlayışla uygulayan yeni bir şirket olarak iş hayatına başlamıştır. Şirket in yeni, dinamik, farklı ve kararlı yapısı hem sektörel hem ekonomik değişikliklere kolay adapte olmasını sağlayacaktır. Ayrıca Şirket, yenilikçi yapısıyla içinde bulunduğu sektöre farklı uygulamalar ve yeni ürünler katmayı kendine görev edinmiştir. Bu kapsamda Şirketimiz 2013 yılı içinde Pembe Kurdele adıyla, Marks & Spencer (M&S) ve Türkiye Meme Vakfı (Meva) ile yapmış olduğu projeyi 2014 yılı içinde de bir grup şirketi olan Florence Nightingale Hastane Grubu (FNG) ve AÇEV ile ortak şekilde geliştirerek perakende kanalı aracılığı ile başlamış olduğu projeyi değişik dağıtım kanalları ile geliştirmiştir olup hem sosyal sorumluluk projesi hem de hayat sigortacılığı faaliyetinde bir satış uygulaması başlatmıştır. Türkiye de bu türden bir ilk olan bu satış yöntemi diğer ülkelerde case study olarak ele alınmıştır. Bu proje kapsamında 2013 yılında lise çağındaki 10 bin genç kızımıza 3 ay gibi çok kısa bir sürede ulaşılarak birebir sınıf eğitimleri verilmiş, meme sağlığı ve erken teşhisin önemi konusunda bilinç seviyeleri artırılmıştır. 2014 yılında da eğitimlere AÇEV aracılığıyla devam edilmiş olup hedef kitle olarak kırsaldaki kadın nüfusu hedeflenmiştir. Yine öncü ve yenilikçi şirket olma misyonundan hareketle bireysel emeklilik alanına Türkiye de bir ilk olarak Fiba ile Bir Ömür Boyu Varlık Dağılımı konseptini geliştirmiş ve Özyeğin Üniversitesi çatısı altındaki İstanbul Risk Laboratuvarı ile ortak çalışma projesini başlatmıştır. 2014 yılı içinde bu çalışmaları daha derinleştirerek sektöre farklı bir yaklaşım tarzı kazandırmayı ve müşterilerimize daha iyi bir gelecek hazırlanması için altyapı oluşturulmuştur. Bu kapsamda sektörde de büyük önem taşıyan işveren grup emeklilik pazarında şirketimiz 2014 yılı içinde gerek kendi grubumuzda yer alan şirketlerle gerekse grup dışındaki firmalarla çeşitli işveren katkı emeklilik sözleşmelerini yaparak fonlarını büyütmeye başlamıştır. Bu değişik ve yenilikçi projeler dışında 2014 yılında sektörde uzun süredir yaşanmayan bir hayat sigortası portföy devri çalışması da tamamlanmış olup, bu çalışma ile de hem sektöre hem de kamu yetkilileri tarafından ciddi beğeni ve destek görülmüştür. CIV Hayat Sigorta A.Ş. nin Türkiye pazarında çıkma kararı ile birlikte yaklaşık 6 aylık bir çalışma ile yaklaşık 35 Milyon TL bir portföy devir yasal izinlerin alınmasını müteakip gerçekleştirilmiş olup, Kasım ayı itibariyle devir alınan müşterilerimize de Fibaemeklilik çatısı altında hizmet vermeye devam etmekteyiz. 5

Fiba Emeklilik, bağlı olduğu Fiba Grubun değerleri ışığında, güçlü bir marka olmanın bilinci ile müşterilerin değişen ihtiyaçlarına yönelik etkin ve çağdaş finansal çözümler üreterek, karlı, verimli ve müşteri odaklı ürün ve hizmetler sunmaya devam edecektir. Şirketimiz verimli ve etkin çalışma örneğini göstermiş ve daha kuruluş yılını takip eden ilk yılında karlı olarak kapatarak önemli bir iş başarmıştır. Bu vesile ile hedeflerimize ulaşmada katkısı olan tüm çalışanlarımıza, ortaklarımıza ve değerli müşterilerimize teşekkür ederiz. Saygılarımızla, Hüsnü Mustafa Özyeğin Yönetim Kurulu Başkanı Ömer Mert Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 6

1.4. Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler Bilanço Şirket in 31 Aralık 2014 tarihi itibarıyla aktif toplamı, 31 Aralık 2013 ile karşılaştırıldığında %404 oranında artış göstermiş ve 75.124.428 TL (31 Aralık 2013: 14.907.831 TL) olarak gerçekleşmiştir. Şirket varlıkları ağırlıklı olarak Finansal Varlıklar ile Riski Sigortalılara ait Finansal Yatırımlar ile Esas Faaliyetlerden Alacaklardan oluşurken; Şirket in yükümlülükleri ağırlıklı olarak Sigortacılık Teknik Karşılıkları ile Esas Faaliyetlerden Borçlardan oluşmaktadır. Şirketin sigortalılardan alacak tutarı 31 Aralık 2014 itibariyle 1.274.160 TL olarak gerçekleşmiştir.(31 Aralık 2013: 1.045.489 TL) Toplam aktifler içindeki payı %46,72 olan Finansal Varlıklar İle Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlar 31 Aralık 2014 tarihi itibarıyla 35.100.662 TL dir. Bu tutarın %84 ü birikimli hayat sigortalarına matematik karşılıklar için ayrılan Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlardan oluşmaktadır. Şirket in net kazanılmamış primler karşılığı, 1.111.840 TL (31 Aralık 2013: 612.807 TL) net muallak tazminatlar karşılığı 2.479.982 TL (31 Aralık 2013: 1.500 TL) olup bu tutarın 1,799,811 TL si CIV Hayat Sigorta A.Ş. portföy devrinden kaynaklanan risklere yönelik raporlanmayan hasarlar için hesaplanan karşılık tutarından oluşmaktadır. Hayat matematik karşılık tutarı 29.143.139 TL (31 Aralık 2013: 1.055.651 TL ). Matematik karşılık tutarlarının birikimli hayat sigortalarına ait kısmı 28.639.794 TL olup bunun 6.833.962 TL si karpayı karşılıklarından oluşmaktadır. Tüm bu tutarlar CIV Hayat Sigorta AŞ den devir alınan portföyden kaynaklanmaktadır. (31 Aralık 2013: Yoktur) Diğer teknik karşılık tutarı ise 1.128.167 TL (31 Aralık 2013:Yoktur) den oluşmaktadır. Bireysel Emeklilik Fon Tutarı 26.469.368 TL (31 Aralık 2013:412.599 TL) dir. 31 Aralık 2014 tarihi itibarıyla Şirketin ödenmiş sermayesi 12.500.000 TL olup özsermaye tutarı ise 10.600.015 TL dir. (31 Aralık 2013: 10.340.782 TL) Gelir Tablosu 31 Aralık 2014 tarihi itibarıyla brüt yazılan primleri hayat dışı branşından iptal edilen primler nedeniyle (-9.751) TL, hayat branşından ise 9.033.924 TL olmak üzere toplam 9.024.173 TL olarak gerçekleşmiştir. (31 Aralık 2013: 7.422.924 TL) Şirketin prim üretimi hayat ve ferdi olmak üzere iki branşa ayrılmaktadır. 31 Aralık 2014 tarihi itibari ile Bireysel Emeklilik Sistemi Fon İşletim Geliri 220.099 TL, Yönetim Gider Kesintisi 45.390, Giriş Aidat Geliri 279.175 TL gelir elde edilmiş olup, Fon İşletim Gideri 22.462 TL, diğer teknik giderler ise 132.494 TL olarak gerçekleşmiştir. 2014 yılı içerisinde Şirket 3.289.588 TL tutarında brüt hasar ödemesi yapmıştır. (31 Aralık 2013: 167.277 TL ) Bu tutarın 1,973,533 TL si CIV Hayat Sigorta A.Ş den devir alınan portföy için ödenmiştir. 1 Ocak 2008 tarihinden itibaren yürürlüğe giren teknik karşılıkları düzenleyen yönetmelik ile birlikte şirketlerin, takip eden hesap dönemlerinde meydana gelebilecek tazminat oranlarındaki dalgalanmaları dengelemek ve katastrofik riskleri karşılamak üzere kredi ve deprem teminatları için dengeleme karşılığı ayırması gerekmektedir. Bu çerçevede 31 Aralık 2014 tarihi itibarıyla hesaplanan dengeleme karşılığı tutarı 55.470 TL dir. (31 Aralık 2013: 22.875 TL). 7

Şirket in 31 Aralık 2014 tarihinde sona eren yıla ilişkin faaliyet giderleri toplamı bir önceki yılın aynı dönemi ile karşılaştırıldığında %37,33 oranında artmış ve 6.730.126 TL (31 Aralık 2013: 4.217.585 TL) olarak gerçekleşmiştir. Hesabın en büyük kalemini %66 lık payı ile personel giderleri oluşturmaktadır. Diğer büyük kalemi ise %50 lük payla bankalar üretim komisyonu giderleridir. Şirketin finansal yatırımlardan elde edilen gelirleri 31 Aralık 2013 tarihi itibariyle 481.878 TL iken 31 Aralık 2014 tarihi itibariyle %59,18 artış göstererek 1.180.485 TL olarak gerçekleşmiştir. 2014 yılı içerisinde Şirket 159.212 TL kar ile kapamıştır. (31 Aralık 2013 itibariyle toplam zarar: - 1.716.350 TL) Mali Durum, Kârlılık ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Şirketin mevcut mali yapısı göz önüne alındığında tazminat ödeme ve diğer yükümlülüklerini yerine getirmesinde herhangi bir sorun bulunmamaktadır. Mali seviyesi bu kapsamda yeterlidir. 1.5. Şirketin Ortaklık Yapısı 31 Aralık 2014 tarihi itibarıyla, Şirket in sermayesinde doğrudan hakimiyeti söz konusu olan sermaye grubu %95,5 pay ile Fiba Holding A.Ş. dir. Bu dönem itibariyle Şirket in ödenmiş sermaye ve ortaklık yapısı aşağıdaki gibidir. 31 Aralık 2014 31 Aralık 2013 Pay Sahibi Pay tutarı (TL) Pay oranı (%) Pay tutarı (TL) Pay oranı (%) Fiba Holding A.Ş 11.937.500 95,5 12.062.500 96,5 Diğer 562.500 4,5 437.500 3,5 Ödenmiş Sermaye 12.500.000 100 12.500.000 100 Şirketin sermayesi 20.000.000 (yirmi milyon) TL kıymetinde olup, 31 Aralık 2014 tarihi itibari ile şirket ortaklarının 7.500.000 (yedi milyon beş yüz bin) TL tutarında sermaye taahhüdü bulunmaktadır. Şirketimizde imtiyazlı pay bulunmamaktadır. Şirketimiz pay sahiplerinin oy haklarına ilişkin olarak TTK hükümlerinden farklı herhangi bir düzenleme bulunmamaktadır. Her pay, bir oy hakkı vermektedir. 1.6. Şirketin Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcılarının Sahip Oldukları Paylar Şirket yöneticilerinin sahip olduğu pay oranı %4,5 tur. 1.7. Sermayenin Karşılıksız Kalmadığına ve Borca Batıklık Halinin Bulunmadığına İlişkin Değerlendirme Türk Ticaret Kanunu nun 376. maddesinde düzenlenen sermayenin karşılıksız kalması ya da borca batıklık durumu şirketimiz açısından söz konu değildir. 8

1.8. Şirketin Finansal Yapısını İyileştirmek için Alınan Önemler Şirketimiz finansal açıdan kötü bir durumda değildir. Borca batıklık ya da sermayenin karşılıksız kalması durumu şirketimiz açısından söz konusu değildir. Dolayısıyla, şirketimizin finansal açıdan yapısını iyileştirmek gerekmediği için, bu doğrultuda alınacak bir önlem de bulunmamaktadır. 1.9. Şirketin yatırımlarına ilişkin bilgi Şirketin faaliyetleri çerçevesinde herhangi bir yatırımı bulunmamaktadır. 1.10. Şirketin İktisap Ettiği Kendi Paylarına İlişkin Bilgiler 2014 faaliyet dönemi içinde şirketin iktisap ettiği kendi payı bulunmamaktadır. 1.11. Şirket Aleyhine Açılan ve Mali Durum İle Faaliyetleri Etkileyebilecek Davalar Faaliyet dönemi içerisinde şirket aleyhine açılan ve şirketin mali durumu ile faaliyetlerini etkileyebilecek herhangi bir dava bulunmamaktadır. Ancak talep edilen tazminatın şirket tarafından reddedilmesi hukuksal süreci devam eden bir adet dava bulunmaktadır. Ancak ilgili tutar şirketin mali durumu etkileyecek bir büyüklükte değildir. 1.12. Bağış, Yardım ve Sosyal Sorumluluk Projelerine İlişkin Bilgiler Şirketimiz tarafından 2014 yılı içinde Anne Çocuk Eğitim Vakfı (AÇEV ), Türkiye Girişimcilik Vakfına ve Özyeğin Üniversitesi ne bağış bedeli olarak toplam 38.200 TL ödeme yapmıştır. 9

2. BÖLÜM: Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler 2.1. Yönetim Kurulu ve Üst Yönetim ile İç Sistemleri Sorumluları Yönetim kurulu üyelerinin kendisi ya da başkası adına gerçekleştirdiği işlem yasağına aykırı herhangi bir işlemi bulunmamaktadır. Yönetim kurulu üyelerinin rekabet yasağına aykırı herhangi bir işlemi bulunmamaktadır. Mevzuat hükümlerine aykırılık nedeniyle şirket veya yönetim kurulu üyeleri hakkında uygulanan adli veya idari herhangi bir yaptırım bulunmamaktadır. 2014 yılında belirlenen hedeflerimiz doğrultusunda alınan genel kurul kararları eksiksiz olarak yerine getirilmiştir. Yönetim Kurulu Hüsnü Mustafa Özyeğin Başkan 1944 yılında doğdu. Oregon State Universitesi İnşaat Bölümü'nden mezun olduktan sonra Harvard Business School'da master yaptı. 1977-1984 yıllarında Pamukbank ve 1984-1987 yıllarında Yapı ve Kredi Bankası'nda Genel Müdürlük görevinde bulundu. 1987 yılında Finansbank'ı kurdu. 1987-2010 yılları arasında Finansbank'ta Kurucu ve Yönetim Kurulu Başkanı olarak görev yaptı. 1989 yılından itibaren Fiba Holding A.Ş. Kurucu ve Yönetim Kurulu Başkanı'dır. Murat Özyeğin Başkan Yardımcısı 1976 yılında doğdu. Carnegie Mellon Üniversitesi Endüstri Yönetimi ve Ekonomi Bölümleri'nden mezun olduktan sonra 1997-2001 yılları arasında yatırım bankası Bear Stearns'de gelişmekte olan piyasalar ve şirket alım satımlarıyla ilgili birçok projede görev aldı. Sonrasında 2003 yılında Harvard Üniversitesi MBA programını tamamlayıp Fiba Grubuna katıldı. Fiba Grubu'nda Strateji ve İş Geliştirme Bölüm Başkanlığı ve Yönetim Kurulu Üyeliği görevlerini sürdürmektedir. Mehmet Güleşci Üye 1962 yılında doğdu. Boğaziçi Üniversitesi İşletme Bölümü'nden mezun olduktan sonra aynı bölümde Master yapmıştı. 1984-1996 yılları arasında Ernst&Young firmasının İstanbul ve Boston ofislerinde çalıştı, Türkiye'den ve ABD Massachusetts'den CPA belgeleri aldı. Sorumlu ortak olarak çalışırken 1997 yılı başında Finansbank'a Genel Müdür Yardımcısı olarak katıldı ve 2009 yılı sonuna kadar Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi olarak çalıştı. Fiba Grubu'nda Grup CFO görevini yürütmekte olup Grubun yurtdışı ve yurtiçi finans ve finans dışı yatırımlarının yönetim kurullarında yer almaktadır. 17.12.2012 tarihinden itibaren Fiba Emeklilik İç Sistemlerden Sorumlu Yönetim Kurulu üyeliğini yürütmektedir. 10

Faik Onur Umut Üye 1962 yılında doğdu. Boğaziçi Üniversitesi Endüstri Mühendisliği bölümünde öğrenimini tamamladıktan sonra 1985-1988 yılları arasında İktisat Bankası'nda çalıştı. 1988 yılında Fiba Grubu'na katıldı. 1996-1999 yılları arasında Finansbank (Credit Europe Bank) Holland, 1999-2003 yılları arasında ise Finansbank A.Ş. Genel Müdürlüğü yaptı. Bu tarihten itibaren Fiba Grubu yurtdışı bankaları ve Fiba Holding A.Ş. Yönetim Kurulu Murahhas üyeliklerinde yer almaktadır. Ömer Mert Üye-Genel Müdür 1969 yılında doğdu. İTÜ Endüstri Mühendisliği'nden mezun olduktan sonra aynı bölümde Mühendislik Yönetimi yüksek lisansı yaptı. 1993 yılında başladığı sigortacılık sektöründe değişik şirketlerde görevler aldıktan sonra iki yıl Fortis Emeklilik'te ve yaklaşık sekiz yıl Garanti Emeklilik'te Genel Müdür Yardımcısı olarak çalıştı. 1 Ekim 2012 itibariyle Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. nin Genel Müdürü olarak atanmıştır. Genel Müdür Yardımcıları Erol Öztürkoğlu Genel Müdür Yardımcısı 1971 yılında doğdu. Yıldız Teknik Üniversitesi Matematik bölümü mezunu olup, Marmara Üniversitesi Sigortacılık yüksek lisansına ve Bahçeşehir Üniversitesi Aktüerya yüksek lisansına sahiptir. 3 senelik farklı bir sektör deneyiminin ardından 1996 yılında sigortacılık sektöründeki kariyerine başlamış ve Garanti Sigorta A.Ş. ve Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. de çeşitli görevlerde bulunmuştur. Son olarak Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. de Teknik ve Aktüerya Birim Müdürlüğü görevinin ardından 26 Kasım 2012 itibariyle Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. de Teknik, Operasyon ve Bilgi İşlemden Sorumluluğu yanı sıra Şirketin Mali İşlerden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı olarak çalışmaktadır. Nehir Aksın Bahar Genel Müdür Yardımcısı 1973 yılında doğdu. Boğaziçi Üniversitesi Uluslararası İlişkiler ve Siyaset Bilimi mezunu olup, iş hayatına 1996 yılında Garanti Bankası nda başlamıştır. Bankada satış ve pazarlama alanında çeşitli görevlerde bulunduktan sonra 2004 yılında Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. ye geçiş yapmış ve iki yıllık bölge müdürlüğü deneyiminden sonra aynı şirkette kurumsal pazarlama ve satış alanında farklı görevler üstlenmiştir. Son olarak Garanti Emeklilik Kurumsal Pazarlama ve Özel Müşteri İlişkileri Yönetimi Birim Müdürlüğü görevinin ardından 23 Eylül 2013 itibariyle Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. de Satış ve Pazarlamadan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı olarak çalışmaktadır. 11

İç Denetim ve İç Kontrol İle Masak Uyum Görevlisi Ceyhan Gül İç Denetim Birim Müdürü 1969 yılında doğdu. Anadolu Üniversitesi Ekonomi mezunu olup, Marmara Üniversitesi Uluslararası Toplam Kalite Yönetimi yüksek lisansına sahiptir. Sigorta sektöründe 1995 yılında çalışmaya başlamış olup, iç denetim ve kalite sistem geliştirme yönetimi alanlarında farklı görevlerde bulunmuştur. 2002 2012 yılları arasında yurtdışında çalıştıktan sonra, 17 Aralık 2012 itibariyle Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. de İç Denetim Müdürü olarak çalışmaktadır. İç Kontrol ve Masak Uyum Görevlisi Erk Özde Kutman Aktüerya ve Uyum Birim Müdürü 1978 yılında doğdu. Marmara Üniversitesi Aktüerya lisans programı mezunu olup, sigorta sektöründe çalışmaya 2005 yılında Garanti Emeklilik te aktüerya bölümünde yetkili olarak başlamıştır. Son olarak yine aynı şirkette Aktüerya Yönetmeni olarak çalıştıktan sonra 11 Aralık 2012 itibariyle Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. de Teknik Aktüerya - Operasyon İç Kontrol ve Uyum Birim Müdürü olarak çalışmaya başlamıştır. 2.2. Yönetim Kurulu Üyelerinin Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler Yönetim Kurulu nun görev ve yetkileri ile hangi sıklıkta toplanacakları Şirket Esas Sözleşmesinde belirtilmiştir. Şirket in Esas Sözleşmesine göre Yönetim Kurulu Üyeleri Türk Ticaret Kanunu hükümleri ve ilgili mevzuat hükümleri çerçevesinde Şirket in idaresinden sorumludur. Şirket in Yönetim Kurulu Şirketin gündemine bağlı olarak toplanmaktadır. 12

2.3. Genel Kurula Sunulan Özet Yönetim Kurulu Raporu Sayın Ortaklarımız, Şirketimizin 01.01.2014-31.12.2014 dönemine ait 2014 Yılı Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu ile Bilanço ve Kâr-Zarar tablosu hesaplarını inceleme ve onayınıza arz ederiz. Şirketimizin 31 Aralık 2014 tarihi itibarıyla brüt yazılan primleri, hayat dışı branşta -9.751 TL, hayat branşında ise 9.033.925 TL olmak üzere toplam 9.024.173 TL olarak gerçekleşmiştir. Şirketimizin hayat branşındaki toplam pazar payı %0,22 dir. Şirketimizin 31 Aralık 2014 tarihi itibariyle hayat branşında tolam matematik karşılık tutarı 29.143.139 TL olup Bireysel Emeklilik fon büyüklüğü ise 26.469.367 TL dir. Şirketimiz 2014 yılını 159.212 TL kar ile kapamıştır. (31 Aralık 2013 itibariyle toplam zarar: 1.716.350 TL) Şirketimizin 31 Aralık 2014 itibariyle ödenmiş sermayesi 12.500.000 TL olup, Öz sermaye tutarı ise 10.600.015 TL dir. Toplantıya onur veren Sayın Kurulunuza en iyi dileklerimizi sunarız. Saygılarımla Ömer Mert Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 13

2.4. İnsan Kaynakları Politikası Türkiye'nin önde gelen gruplarından Fiba Grubu, ulusal ve uluslararası alanda kazandığı başarılarını ve saygınlığını seçkin ve uzman insan kaynağına borçludur. Fiba Grubu'nun en genç şirketi olan Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş.'nin de en önemli sermayesi insan kaynağıdır. Fiba Emeklilik in İnsan Kaynakları politikasının temelini Fiba Grubu Değerleri oluşturmaktadır. Fiba değerleri ışığında; çalışanların şeffaflık ilkesine paralel olarak şirketteki her yeni gelişimle ilgili bilgi sahibi olmalarını, görevlerinde insiyatif alarak hedeflerimize kısa sürede ulaşmayı, hızlı değişen iş koşullarına uyum sağlayarak müşterilerin talep ve ihtiyaçlarını mükemmel hizmet kalitesi ile karşılamayı, hem birbirlerine hem de müşterilerine sonsuz saygı ve takım çalışması ile büyümesi ve gelişmesi amaçlamaktadır. 2014 yılı İnsan Kaynakları uygulamalarında; İnsan Kaynakları ile ilgili tüm kritik süreçlerin temelleri atılmış olup, 2015 yılında bunların geliştirilmesine yönelik çalışmalar planlanmıştır. Şirketimizin 31.12.2014 itibariyle toplam personel sayısı 36 dır. Çalışanların ortalama toplam deneyim süresi 10 yıl olup, bilgili ve konusunda deneyimli kadro ile hedeflere kısa sürede ulaşılması amaçlanmaktadır. Çalışanlarla ilgili demografik bilgiler ile Şirket Organizasyon Şeması aşağıda yer almaktadır. Fiba Grubu Değerleri Liderlik ve Yetkilendirme Bizim için en önemli unsur insan kaynağıdır. Çalışanlarımıza ellerinden gelenin en iyisini yaratabilmeleri için insiyatif alma yetkisi veririz. Saygı ve Takım Çalışması Kendimize ve başkalarına karşı saygımız sonsuzdur ve ekip çalışmasını ve büyümeyi teşvik eden ortam yaratmak için özen gösteririz. Şeffaflık Hissedarlarımıza karşı sorumluluk sahibiyiz ve onları etkileyebilecek eylemlerimizin, kararlarımızın, ürünlerimizin ve hizmetlerimizin sorumluluğunu üstleniriz. Verimlilik ve Dinamizm Çalışanlarımızın, hızlı değişen koşullarına uyum sağlamada dinamik ve iş konularını ele almadaki yaklaşımlarında verimli ve etkili olmalarını bekleriz. Üstün Hizmet Kalitesi Grubumuzun gelişimi altında yatan temel neden, müşterilerimizin talep ve ihtiyaçlarını karşılamak için mükemmel hizmet sunma konusuna sürekli verdiğimiz önemdir. Toplum Şirketimiz birçok alanda sosyal sorumluluk projesine katılarak topluma katkıda bulunmaktadır. 14

KADIN/ERKEK ORANI ŞİRKET ÖĞRENİM DURUMU ŞİRKET 42% 58% Kadın Erkek Yüksek Lisans 22% Lise 8% Ön Lisans 14% Lise Ön Lisans Lisans Lisans 56% Yüksek Lisans YAŞ ORTALAMALARI Şirket 33 Kadın 31 Erkek 35 2.5. Satış Ekibi ve Bölge Yapılanması Satış Kadrosu ve Dağıtım Kanallarının Yapısına İlişkin Açıklayıcı Bilgiler Şirket in ana dağıtım kanalı Fibabanka olup, 68 şubede, 371 kişilik satış ekibi ve 73 bireysel emeklilik lisanslı personel ile aktif olarak hayat-bes ürünlerinin satışı gerçekleşmektedir. Ayrıca Fibabanka bünyesinde faaliyet gösteren 43 kişilik Direkt Satış Ekibi de Fiba Emeklilik ürünlerinin satışını gerçekleştirmektedir. 15

Banka sigortacılığı konusunda çeşitli bankalar ile acentelik görüşmeleri yapılmış ve Burgan Bank ile acentelik anlaşması sağlanmıştır. Banka satış kanalının yanı sıra alternatif satış kanalları üzerinden proje üretme kabiliyeti yüksek olan Fiba Emeklilik in, acente, broker, Çağrı Merkezi kanalları ve Florence Nightingale Hastaneleri gibi Fiba Grup şirketleri ile devam eden projeleri bulunmaktadır. 2014 yılında yine Fiba Grup şirketi olan Marks & Spencer ile hastaneler ve spor merkezleri gibi alternatif projeler gerçekleştirilmiştir. Şirketimizde, yukarıdaki satış kanallarının yanı sıra, Sosyal Medya Kampanyaları, Kariyer Net, Hızlı Başvuru gibi İnternet Çalışmaları ve Digital Mecra Banner Çalışmaları ile elde edilen referansların satışa dönüştürülmesi ya da hali hazırdaki müşteri gruplarına çapraz satışlar ve yahut mevcut ürünlerindeki teminat yapılarını artırarak ek prim gelirleri yaratacak faaliyetler yürütülmektedir. Şirketin Bölge Müdürlükleri ve Temsilcileri Şirketimizin 2014 sonu itibariyle henüz bölge müdürlükleri ve irtibat bürosu tesis edilmemiş olup, İstanbul, İzmir, Antalya, Gaziantep ve Ankara da satış kadrosu istihdam edilmektedir. Diğer taraftan Adana, Ankara, Antalya, Bursa, Denizli, Diyarbakır, Düzce, Gaziantep, İçel, İstanbul, İzmir, Kocaeli, Konya, Muğla, Şanlıurfa ve Tekirdağ'da olmak üzere 68 Fibabanka Şubesi ve her bölgeye yayılmış Fibabanka Direkt Satış Ekibi ile hizmet sunulmaktadır. 2.6. Yeni Hizmet ve Araştırma Geliştirme Uygulamalarına İlişkin Bilgiler Fiba Emeklilik sektörde fark yaratacak projeler, alternatif dağıtım kanalları geliştirmek üzere çalışmalar yapmaktadır. Bu kapsamda; Fiba Emeklilik ve Özyeğin Üniversitesi İşbirliği Fiba Emeklilik, emeklilik sektörüne yeni bir soluk getirmiştir. Özyeğin Üniversitesi bünyesinde faaliyet gösteren İstanbul Risk Yönetimi Laboratuvarı (I-RML) profesyonelleriyle kurduğu bağ ile Fiba Emeklilik, müşterilerine dilediği emekliliği yaşatmak için Emeklilik Araştırmalar Merkezi nin çalışmaları ile desteklenen yeni teknolojileri emeklilik sektörüne kazandırmaktadır. Bu amaçla Özyeğin Üniversitesi ve Fiba Emeklilik arasındaki araştırma-geliştirme çalışmaları neticesinde müşterilerin emekliliğine kalan süreye göre " Ömür Boyu Varlık Dağılımı yönetimi yapılmaktadır. Pembe Kurdele Projesi; Marks & Spencer mağazalarındaki Pembe Kurdele Stantlarında kadın kanserlerine karşı güvence sağlayan sigorta ürünlerinin satışı yapılarak aynı zamanda Türkiye deki ilk kez perakende mağaza yapısını kullanılarak sigorta satışı gerçekleştirilmiştir. Ayrıca bu projeden elde edilen gelirin bir kısmı sosyal sorumluluk bilinci ile Türkiye Meme Vakfı na aktarılmış ve Sağlık Meslek Yüksek Okulu öğrencisi 10.000 genç kıza Akran Eğitimi Projesi ile meme sağlığı konusunda bilinçlendirme eğitimleri verilmiştir. Pembe Kurdele Projesinin ikinci fazı ise Florence Nightingale Hastaneleri ile yapılan işbirliği ile devam ettirilmektedir. Florence Nightingale Hastanelerinde Pembe Kurdele Paketlerinin tanıtım ve satış aktivitelerinin yapılması ve bu aktivitelerden sağlanacak gelirin bir kısmı AÇEV e aktarılarak onların kadınlara yönelik yürütülen eğitim çalışmalarına destek sağlanmasını hedeflenmiştir. Bu proje ile erken teşhis konusunda bilinçlendirmek adına 10.000 kadını ulaşılması hedeflenmektedir. AÇEV aracılığı ile Türkiye nin dört bir yanındaki kadınlara meme sağlığı ile ilgili bilgileri içeren kartlarımızın (z-kart) dağıtımı başlamıştır. CİV Hayat Sigortanın Hayat ve Ferdi Kaza Portföyü Devri Şirketimiz 2014 yılı içinde CIV Hayat Sigorta A.Ş. nin aktif yaşayan kredi hayat sigortaları ile birikimli hayat sigortalarının yanı sıra geçmiş dönemdeki tüm portföyün devrini gerekli yasal izinler sonrasında 16

31 Ekim 2014 tarihinden geçerli olmak üzere tamamlamıştır. Bu portföy devri ile birlikte aktif yaşayan yaklaşık 25 bin adet kredi hayat poliçesi ve 1.000 adet birikimli hayat sigorta poliçesi aktarılmıştır. 2.7. Yönetim Kurulu Toplantıları Yönetim Kurulu, Şirket işleri gerektirdikçe her zaman toplanır. Yönetim Kurulu, Yönetim Kurulu Başkanı ve kendisi yoksa başkan yardımcısı tarafından toplantıya çağırılır. Her üye Yönetim Kurulu'nun toplantıya davet edilmesini başkandan yazılı olarak isteyebilir. Üyeler ve denetçiler görüşülmesini istedikleri hususların gündeme alınmasını başkandan isteyebilirler. Yönetim kurulu toplantı ve karar nisapları yürürlükteki Türk Ticaret Kanunu nun ilgili maddelerine tabidir. Yönetim kurulumuz 2014 yılı içinde 15 adet toplantı gerçekleştirmiştir. Yönetim Kurulu her yıl olağan ya da seçimlerin de yenilendiği olağanüstü Genel Kurul toplantısını izleyen ilk oturumda, üyeleri arasından bir başkan, başkanın yokluğunda ona vekâlet etmek üzere bir başkan yardımcısı seçer. Yönetim kurulu, üyeleri arasından gereği kadar komite ya da komisyon kurabileceği gibi murahhas üye de seçebilir. 2.8. Yönetim Kuruluna Sağlanan Mali Haklar Yönetim Kurulu na sağlanan mali haklar Esas Sözleşme kapsamında uygulanmaktadır. Bu kapsamda 2014 yılı içinde Yönetim Kurulu Üyelerine herhangi bir mali hak, kredi açılmamış, borç verilmemiş, lehine kefalet verilmemiştir. 2014 yılı içinde Genel Müdür, Genel Müdür Yardımcıları gibi üst kademe yöneticilere cari dönemde sağlanan ücret ve benzeri menfaatlerin toplam tutarı 1.708.071 TL dir (31 Aralık 2013: 1.284.008 TL). 2.9. Bağlılık Raporu Sonucu 2.9.1. Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. nin doğrudan hakim şirketi olan Fiba Holding A.Ş. ve onun diğer bağlı şirketleriyle yapılan işlemler bakımından, Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. nin yararına alınan veya alınmasından kaçınılan herhangi bir önlem bulunmamaktadır. Belirtilen bütün hukuki işlemlerde anlaşmalar şirketler topluluğu dışındaki kişilerle yapılıyormuş gibi benzer usul, esas ve şartlara tabi tutulmuştur. Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. nin hakim şirketi olan Fiba Holding A.Ş. ve onun bağlı şirketlerinin girişimi veya çıkarı uyarınca Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. nin zararına hiç bir tedbire başvurulmamıştır. 2.9.2. Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. nin diğer Grup şirketleriyle yapılan ve detaylarına Bağlılık Raporunda yer verilen hukuki işlemlerin gerçekleştirildiği tarihte bilgimiz dâhilinde olan hâl ve şartlara göre, her bir hukuki işlemde uygun bir karşı edim sağlanmıştır. Alınan veya alınmasından kaçınılan bir önlem ve bu çerçevede Şirketin zararı bulunmamaktadır. Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş. nin hakim şirketi ve hâkim şirketine bağlı şirketleri ile gerçekleştirdiği işlemlerin TTK nın 199. maddesi uyarınca incelenmesi sonucunda Şirket tarafından gerçekleştirilen tüm işlemlerin tamamen işlemin gerçekleştiği andaki piyasa şartlarına ve emsallere/rayiçlere uygun olarak, üçüncü kişilerle akdedilir gibi yapıldığı anlaşılmaktadır. 17

2.10. Kurumsal Yönetim İlkeleri Uyum Özeti Şirketimiz Kurumsal Yönetim Komitesi üyeleri uyum çalışmaları ve iyileştirme çalışmaları için 2014 yılında 2 defa toplanmış, bunun dışında kendi aralarında ya da mail veya telefon ortamında toplantı yapılmış ve yeni kararlar alınmasını sağlamışlardır. Şirket Kurumsal Yönetim Komitesi bu kapsamda 2014 yılında aşağıdaki aksiyonları gerçekleştirmiştir; Bilgilendirme politikası içerisinde 28.10.2007 tarihli ve 26684 sayılı Resmi gazetede yayımlanan Sigorta Sözleşmelerinde Bilgilendirmeye İlişkin Yönetmeliğin İnternet Sitesi Kurma zorunluluğu başlıklı 13/3-a bendine ek olarak istenilen bilgilere uygun İnternet Sitesi (www.fibaemeklilik.com.tr) kurulmuştur. Şirket bilgilendirme, şikâyet ve müşteri hizmetleri ulaşım internet adresi info@fibaemeklilik.com.tr dir. Tüm raporlar ve Şirket bilgileri kamuoyunun aydınlatması amacıyla resmi internet sitesi üzerinden şeffaflık ve bilgilendirme politikası gereği sunulmaktadır. Şirket resmi İnternet sitesine mevzuat ve ilgili yönetmeliğe uygun olarak eklenen gerekli idari, finansal ve teknik bilgileri düzenli olarak güncellenmektedir. Fiba Emeklilik büyüme, verimlilik ve karlılığın yanı sıra yasal düzenlemelere uyumlu kurum kültürü ve iş ahlakı yaratacak kurum bilinci oluşturmayı hedeflemiştir. Her seviyede çalışanın etik kurallara uygun olarak ve aynı sorumluluk bilinciyle hareket edilmesi için şirket içi duyurular yapılmakta her süreçte çalışanın görüşüne başvurularak onlardan alınan geribildirimlere göre kalıcı uygulamalar getirmektedir. Şirket içerisinde veya üst yönetimde olanların şahsi çıkarlarıyla şirket çıkarlarının çatışmalarını (menfaat çalışmalarını)düzenleyen şirket politikaları oluşturulmuştur. İş Sağlığı ve İşyeri Güvenliği Kanunu (6331 sayılı) kapsamında tüm şirket personeline gerekli eğitimleri alması sağlanmıştır. Acil Durum Planına (ADP) uygun şirket risk analizleri yapılmış risk içeren konularda önleyici tedbirler alınması sağlanmıştır. Çalışanlarımızın iş ve özel hayatlarında karşılaştığı engellerin minimize edilerek yüksek motivasyonla iş bağlığı sağlamak üzere Çalışan Destek Programı - LEAP ile desteklenmektedir. Tüm çalışanlar bu programdan sorun yaşadıkları her konuda 7/24 yararlanabilmektedir Yöneticiler bazında haftalık rutin değerlendirme toplantıları yapılarak mevcut durumu iyileştirecek öneriler getirilmekte ve aksiyonlar geliştirilmektedir. Çalışanların teknik ve yönetsel gelişimini artıracak, onlara katma değer sağlayacak konularda eğitim planları oluşturularak TSEV, E-NOCTA aracılığı ile tamamlayıcı eğitimleri verilmektedir. 2014 yılında Personelin eksik ya da düzeltilmiş Görev tanımları yazılı hale getirilerek çalışan ve yönetici mutabakatı sonrasında imzalanmıştır. Kurumsal sosyal sorumluluk, çalışanların işe bağlılığını ve memnuniyetini artırmak amacıyla Şirket gündemi ile tüm çalışanların bilgilerinin güncellenmesi ve bilgilerin paylaşımı amacıyla hazırlanan Aylık Vizyon Bülteni Eylül 2014 itibariyle yayınlanmaya başlanmıştır. Performans değerlendirme süreci hazırlanıp tüm çalışanlara duyurulmuştur. Yönetici ve çalışanın yüz yüze gerçekleştirdiği toplantılarla performans değerlendirmeleri yazılı hale getirilip imza altına alınması sağlanmıştır. Performans süreçlerinin yöneticiler tarafından da daha iyi bir şekilde yönetilmesi için geri bildirim eğitimleri ile yöneticilerin profesyonel anlamda desteklenmesi sağlanmıştır. 18

Ücretlendirmeler, 2014 Nisan ayında Şirketin yazılı Ücretlendirme Politikasına uygun ve iştiraki olduğu tüm Fiba grubuna paralel olarak ve sektör araştırmaları da baz alınarak yapılmıştır. Kurum politika, prosedür, yönetmelik, işlem talimatı, görev tanımları vb. dokümantasyonun yayımlanması ve kurum çalışanları tarafından kolay ulaşımını sağlamak amacıyla FİBALOJİ doküman paylaşım ortamı kullanılmaya başlandı. Şirketin kurumsallığını artıran ve profesyonelliğini destekleyen Disiplin Kurulu Esasları, Satın alma ve İdari İşler Prosedürü, Etik İlkeler, Ücret Politika ve Yönetmeliği ve İzin Prosedürü hazırlanmış ve/veya mevcut olanlar revize edilmiştir. Satış ve Müşteri Hizmetleri ekipleri için performans değerlendirmelerinin aylık olarak takip edildiği sistemler kurulmuş ve 01.01.2014 itibariyle uygulamaya alınmıştır. Sosyal sorumluk projesi ile erken teşhis konusunda bilinçlendirmek adına 10.000 kadına ulaşılması hedeflenmiştir. AÇEV aracılığı ile Türkiye nin dört bir yanındaki kadınlara meme sağlığı ile ilgili bilgileri içeren z-kart adlı tanıtım broşürlerinin dağıtımı başlatılmıştır. Suistimal riski ve suistimalin önlenmesi amacıyla iştiraki olduğumuz Fiba Grup bünyesinde Fiba Grubu İç Uyarı Sistemi oluşturulmuştur. Şirket olarak suiistimali önleme çalışmalarına uygun altyapı ve dokümantasyon çalışmaları hazırlamıştır. İç denetim faaliyetleri grup iç uyarı sistemine uygun hale getirilmiştir. İç kontrol, sistemsel kontrol ve analiz için elektronik kontrol altyapısı çalışmaları başlatılmıştır. 19

3. BÖLÜM: Risk Yönetimine İlişkin Değerlendirmeler 3.1. İç Denetim, İç Kontrol ve MASAK Faaliyetleri 3.1.1. İç Denetim Faaliyetleri İç Denetim Birimi tarafından gerçekleştirilen çalışmaların amacı; üst yönetime, Şirket faaliyetlerinin, kanun ve ilgili diğer mevzuat, belirlenmiş olan strateji, politika, ilke ve hedefler doğrultusunda yürütüldüğü, iç kontrol ve risk yönetimi sistemlerinin etkinliği ve yeterliliği konularında güvence sağlamaktır. Şirketimizde iç denetim faaliyeti; 21.06.2008 tarihinde yayımlanan, Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik Şirketlerinin İç Sistemlerine İlişkin Yönetmelik uyarınca, Şirketimiz Yönetim Kurulu na bağlı İç Denetim Birimi tarafından yürütülmektedir. 2014 yılı sonu itibarı ile bir (1) İç Denetim Birimi Yöneticisi ile görev yapmaktadır. İç denetim faaliyetleri Şirket birimlerinin tüm faaliyetlerinin Sigortacılık, Bireysel Emeklilik ve ilgili sair mevzuat hükümlerinin yanı sıra Şirket politikalarına ve prosedürlerine uygun yürütülmesi, hata, hile ve usulsüzlüklerin tespiti ve önlenmesine ilişkin denetim süreçlerinden oluşmaktadır. İç Denetim Birimi çalışmalarını dönemsel ve riske dayalı değerlendirmeler ışığında ve Şirket'in tüm faaliyetlerini kapsayacak şekilde hazırlanan, uluslararası iç denetim standartları ile uyumlu olarak tüm faaliyetlerini içeren ve yönetim kurulunca onaylanan Yıllık İç Denetim Planı kapsamında yürütmektedir. Bunun yanı sıra, gerekli görülen durumlarda özel inceleme ve soruşturmalar da yapılmaktadır. Yapılan denetimlerde tespit edilen uygunsuzluklar zaman dilimi içerisinde alınan aksiyonlar ile giderilmiştir. Şirket bünyesindeki tüm birimler ve bölge sorumluları ile acenteler iç denetim faaliyetlerinin kapsamı dahilinde olup, acentelerin denetimi Şirketle alakalı işlemlerle sınırlıdır. 3.1.2. İç Kontrol ve Risk Yönetimi Faaliyetleri İç kontrol ve Risk Yönetimi faaliyetleri, 21.06.2008 tarihinde yayımlanan Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik Şirketlerinin İç Sistemlerine İlişkin Yönetmelik çerçevesinde doğrudan Genel Müdür'e bağlı olarak faaliyetlerini sürdürmektedir. 2014 yılı sonu itibarı ile İç kontrol ve Risk Yönetimi faaliyetleri bir (1) müdür ve bir (1) yönetmen ile yürütülmektedir. İç Kontrol ve Risk Yönetim fonksiyonuna ait altyapı çalışmaları güncellenerek yeni süreçlere uyumu sağlanmaktadır. Bu kapsamda Aralık 2013 döneminde bireysel emeklilik sisteminde devlet katkısının takip ve kontrolleri için özel görevlendirme işlemleri yapılmıştır. Şirket içerisinde Risk Yönetimi faaliyetlerinin temel amacı; şirketin üstlenmeyi göze aldığı risk düzeyinin, Sigortacılık ve Bireysel Emeklilik mevzuatının öngördüğü sınırlar ve şirketin risk / önem limitlerine uyumunun sağlanmasıdır. Şirketin tüm faaliyetlerine ilişkin politika ve stratejiler, faaliyetlerin hacmi, niteliği ve karmaşıklığı, Şirketin alabileceği risk düzeyi, ilgili mevzuatta öngörülen yükümlülükler dikkate alınarak belirlenir ve değişen koşullar doğrultusunda gözden geçirilerek düzeltici & önleyici tedbirler alınarak revize edilir. 20