BNP PARİBAS CARDİF SİGORTA A.Ş. 01.01.2011-30.09.2011 DÖNEMİ BİLANÇOSU VARLIKLAR 01 Ocak 2011 01 Ocak 2010 I- Cari Varlıklar A- Nakit ve Nakit Benzeri Varlıklar 22.406.197,76 19.284.717,00 1- Kasa - - 2- Alınan Çekler - - 3- Bankalar 22.134.727,84 19.284.717,00 4- Verilen Çekler ve Ödeme Emirleri (-) - - 5- Diğer Nakit ve Nakit Benzeri Varlıklar 271.469,92 - B- Finansal Varlıklar ile Riski Sigortalılara ait Finansal Yatırımlar - - 1- Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar - - 2- Vadeye Kadar Elde Tutulacak Finansal Varlıklar - - 3- Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar - - 4- Krediler - - 5- Krediler Karşılığı (-) - - 6- Riski Hayat Poliçesi Sahiplerine Ait Finansal Yatırımlar - - 7- Şirket Hissesi - - 8- Finansal Varlıklar Değer Düşüklüğü Karşılığı (-) - - C- Esas Faaliyetlerden Alacaklar 475.758,84 297.455,00 1- Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar 475.758,84 297.455,00 2- Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-) - - 3- Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar - - 4- Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-) - - 5- Sigorta ve Reasürans Şirketleri Nezdindeki Depolar - - 6- Sigortalılara Krediler (İkrazlar) - - 7- Sigortalılara Krediler (İkrazlar) Karşılığı (-) - - 8- Emeklilik Faaliyetlerinden Alacaklar - - 9- Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar - - 10- Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-) - - D- İlişkili Taraflardan Alacaklar 489.730,32 1.058.790,00 1- Ortaklardan Alacaklar - - 2- İştiraklerden Alacaklar - - 3- Bağlı Ortaklıklardan Alacaklar - - 4- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslerden Alacaklar - - 5- Personelden Alacaklar - - 6- Diğer İlişkili Taraflardan Alacaklar 489.730,32 1.058.790,00 7- İlişkili Taraflardan Alacaklar Reeskontu (-) - - 8- İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar - - 9- İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-) - - E- Diğer Alacaklar 10.000,00-1- Finansal Kiralama Alacakları - - 2- Kazanılmamış Finansal Kiralama Faiz Gelirleri (-) - - 3- Verilen Depozito ve Teminatlar - - 4- Diğer Çeşitli Alacaklar 10.000,00-5- Diğer Çeşitli Alacaklar Reeskontu (-) - - 6- Şüpheli Diğer Alacaklar - - 7- Şüpheli Diğer Alacaklar Karşılığı (-) - - F- Gelecek Aylara ait Giderler ve Gelir Tahakkukları 4.191.444,40 5.781.944,00 1- Gelecek Aylara ait Giderler 4.191.444,40 5.781.944,00 2- Tahakkuk Etmiş Faiz ve Kira Gelirleri - - 3- Gelir Tahakkukları - - 4- Gelecek Aylara Ait Diğer Giderler ve Gelir Tahakkukları - G- Diğer Cari Varlıklar 338.606,75 419.317,00 1- Gelecek Aylar İhtiyacı Stoklar - - 2- Peşin Ödenen Vergiler ve Fonlar 217.954,23 418.808,00 3- Ertelenmiş Vergi Varlıkları 120.652,52 4- İş Avansları - - 5- Personele Verilen Avanslar - 509,00 6- Sayım ve Tesellüm Noksanları - - 7- Diğer Çeşitli Cari Varlıklar - - 8- Diğer Cari Varlıklar Karşılığı (-) - I- Cari Varlıklar Toplamı 27.911.738,07 26.842.223,00 VARLIKLAR
VARLIKLAR 01 Ocak 2011 01 Ocak 2010 II- Cari Olmayan Varlıklar - - A- Esas Faaliyetlerden Alacaklar - - 1- Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar - - 2- Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-) - - 3- Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar - - 4- Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı - - 5- Sigorta ve Reasürans Şirketleri Nezdindeki Depolar - - 6- Sigortalılara Krediler (İkrazlar) - - 7- Sigortalılara Krediler (İkrazlar) Karşılığı (-) - - 8- Emeklilik Faaliyetlerinden Alacaklar - - 9- Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar - - 10- Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-) - - B- İlişkili Taraflardan Alacaklar - - 1- Ortaklardan Alacaklar - - 2- İştiraklerden Alacaklar - - 3- Bağlı Ortaklıklardan Alacaklar - - 4- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslerden Alacaklar - - 5- Personelden Alacaklar - - 6- Diğer İlişkili Taraflardan Alacaklar - - 7- İlişkili Taraflardan Alacaklar Reeskontu (-) - - 8- İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar - - 9- İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-) - - C- Diğer Alacaklar 390,00 270,00 1- Finansal Kiralama Alacakları - - 2- Kazanılmamış Finansal Kiralama Faiz Gelirleri (-) - - 3- Verilen Depozito ve Teminatlar 390,00 270,00 4- Diğer Çeşitli Alacaklar - - 5- Diğer Çeşitli Alacaklar Reeskontu (-) - - 6- Şüpheli Diğer Alacaklar - - 7- Şüpheli Diğer Alacaklar Karşılığı (-) - - D- Finansal Varlıklar - - 1- Bağlı Menkul Kıymetler - - 2- İştirakler - - 3- İştirakler Sermaye Taahhütleri (-) - - 4- Bağlı Ortaklıklar - - 5- Bağlı Ortaklıklar Sermaye Taahhütleri (-) - - 6- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüsler - - 7- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüsler Sermaye Taahhütleri (-) - - 8- Finansal Varlıklar ve Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlar - - 9- Diğer Finansal Varlıklar - - 10- Finansal Varlıklar Değer Düşüklüğü Karşılığı (-) - - E- Maddi Varlıklar 970.405,69 721.090,00 1- Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller - - 2- Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Değer Düşüklüğü Karşılığı (-) - - 3- Kullanım Amaçlı Gayrimenkuller - - 4- Makine ve Teçhizatlar - - 5- Demirbaş ve Tesisatlar 1.565.369,06 1.093.482,00 6- Motorlu Taşıtlar - - 7- Diğer Maddi Varlıklar (Özel Maliyet Bedelleri Dahil) 328.156,06 306.342,00 8- Kiralama Yoluyla Edinilmiş Maddi Varlıklar - - 9- Birikmiş Amortismanlar (-) (923.119,43) (678.734,00) 10- Maddi Varlıklara İlişkin Avanslar (Yapılmakta Olan Yatırımlar Dahil) - - F- Maddi Olmayan Varlıklar 509.229,42 336.229,00 1- Haklar 642.256,59 496.118,00 2- Şerefiye - - 3- Faaliyet Öncesi Döneme Ait Giderler - - 4- Araştırma ve Geliştirme Giderleri - - 5- Diğer Maddi Olmayan Varlıklar - - 6- Birikmiş İtfalar (Amortismanlar) (-) (294.592,60) (159.889,00) 7- Maddi Olmayan Varlıklara İlişkin Avanslar 161.565,43 - G- Gelecek Yıllara Ait Giderler ve Gelir Tahakukları 2.639,42 1- Gelecek Yıllara Ait Giderler 2.639,42-2- Gelir Tahakkukları - - 3- Gelecek Yıllara Ait Diğer Giderler ve Gelir Tahakkukları - H- Diğer Cari Olmayan Varlıklar - 13.922,00 1- Efektif Yabancı Para Hesapları - - 2- Döviz Hesapları - - 3- Gelecek Yıllar İhtiyacı Stoklar - - 4- Peşin Ödenen Vergiler ve Fonlar - - 5- Ertelenmiş Vergi Varlıkları - 13.922,00 6- Diğer Çeşitli Cari Olmayan Varlıklar - - 7- Diğer Cari Olmayan Varlıklar Amortismanı (-) - - 8- Diğer Cari Olmayan Varlıklar Karşılığı - - II- Cari Olmayan Varlıklar Toplamı 1.482.664,53 1.071.511,00 Varlıklar Toplamı (I+II) 29.394.402,60 27.913.734,00
YÜKÜMLÜLÜKLER YÜKÜMLÜLÜKLER 01 Ocak 2011 01 Ocak 2010 III- Kısa Vadeli Yükümlülükler A- Finansal Borçlar - - 1- Kredi Kuruluşlarına Borçlar - - 2- Finansal Kiralama İşlemlerinden Borçlar - - 3- Ertelenmiş Finansal Kiralama Borçlanma Maliyetleri (-) - - 4- Uzun Vadeli Kredilerin Ana Para Taksitleri ve Faizleri - - 5- Çıkarılmış Tahviller(Bonolar) Anapara, Taksit ve Faizleri - - 6- Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar - - 7- Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar İhraç Farkı (-) - - 8- Diğer Finansal Borçlar (Yükümlülükler) - - B- Esas Faaliyetlerden Borçlar 520.286,13-1- Sigortacılık Faaliyetlerinden Borçlar 517.032,58-2- Reasürans Faaliyetlerinden Borçlar 3.253,55-3- Sigorta ve Reasürans Şirketlerinden Alınan Depolar - - 4- Emeklilik Faaliyetlerinden Borçlar - - 5- Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar - - 6- Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar Borç Senetleri Reeskontu (-) - - C-İlişkili Taraflara Borçlar 2.714,13 25.360,00 1- Ortaklara Borçlar - - 2- İştiraklere Borçlar - - 3- Bağlı Ortaklıklara Borçlar - - 4- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslere Borçlar - - 5- Personele Borçlar 2.714,13 11.656,00 6- Diğer İlişkili Taraflara Borçlar 13.704,00 D- Diğer Borçlar 293.892,95 64.341,00 1- Alınan Depozito ve Teminatlar - - 2- Diğer Çeşitli Borçlar 293.892,95 64.341,00 3- Diğer Çeşitli Borçlar Reeskontu (-) - - E- Sigortacılık Teknik Karşılıkları 9.463.814,48 10.404.037,00 1- Kazanılmamış Primler Karşılığı - Net 8.205.391,90 8.906.759,00 2- Devam Eden Riskler Karşılığı - Net - - 3- Hayat Matematik Karşılığı - Net 9.549,64-4- Muallak Hasar ve Tazminat Karşılığı - Net 1.248.872,94 1.497.278,00 5- İkramiye ve İndirimler Karşılığı - Net - - 6- Yatırım Riski Hayat Sigortası Poliçe Sahiplerine Ait Poliçeler için Ayrılan Karşılık - Net - - 7- Diğer Teknik Karşılıklar - Net - - F- Ödenecek Vergi ve Benzeri Diğer Yükümlülükler ile Karşılıkları 490.763,21 747.856,00 1- Ödenecek Vergi ve Fonlar 226.106,05 134.912,00 2- Ödenecek Sosyal Güvenlik Kesintileri 64.859,26 48.780,00 3- Vadesi Geçmiş, Ertelenmiş veya Taksitlendirilmiş Vergi ve Diğer Yükümlülükler - - 4- Ödenecek Diğer Vergi ve Benzeri Yükümlülükler - - 5- Dönem Karı Vergi ve Diğer Yasal Yükümlülük karşılıkları 347.104,72 564.164,00 6- Dönem Karının Peşin Ödenen Vergi ve Diğer Yükümlülükleri (-) (147.306,82) - 7- Diğer Vergi ve Benzeri Yükümlülük Karşılıkları - - G- Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar 494.249,15 98.305,00 1- Kıdem Tazminatı Karşılığı - - 2- Sosyal Yardım Sandığı Varlık Açıkları Karşılığı - - 3- Maliyet Giderleri Karşılığı 494.249,15 98.305,00 H- Gelecek Aylara Ait Gelirler ve Gider Tahakkukları 513.705,01 1- Gelecek Aylara Ait Gelirler - - 2- Gider Tahakkuklar 513.705,01 3- Gelecek Aylara Ait Diğer Gelirler ve Gider Tahakkukları - - I- Diğer Kısa Vadeli Yükümlülükler - - 1- Ertelenmiş Vergi Yükümlüğü - - 2- Sayım ve Tesellüm Fazlalıkları - - 3- Diğer Çeşitli Kısa Vadeli Yükümlülükler - - III - Kısa Vadeli Yükümlülükler Toplamı 11.779.425,06 11.339.899,00 YÜKÜMLÜLÜKLER YÜKÜMLÜLÜKLER 01 Ocak 2011 01 Ocak 2010 IV- Uzun Vadeli Yükümlülükler - - A- Finansal Borçlar - - 1- Kredi Kuruluşlarına Borçlar - - 2- Finansal Kiralama İşlemlerinden Borçlar - - 3- Ertelenmiş Finansal Kiralama Borçlanma Maliyetleri (-) - - 4- Çıkarılmış Tahviller - - 5- Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar - - 6- Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar İhraç Farkı (-) - - 7- Diğer Finansal Borçlar (Yükümlülükler) - - B- Esas Faaliyetlerden Borçlar - - 1- Sigortacılık Faaliyetlerinden Borçlar - -
2- Reasürans Faaliyetlerinden Borçlar - - 3- Sigorta ve Reasürans Şirketlerinden Alınan Depolar - - 4- Emeklilik Faaliyetlerinden Borçlar - - 5- Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar - - 6- Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar Borç Senetleri Reeskontu (-) - - C- İlişkili Taraflara Borçlar - - 1- Ortaklara Borçlar - - 2- İştiraklere Borçlar - - 3- Bağlı Ortaklıklara Borçlar - - 4- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslere Borçlar - - 5- Personele Borçlar - - 6- Diğer İlişkili Taraflara Borçlar - - D- Diğer Borçlar - - 1- Alınan Depozito ve Teminatlar - - 2- Diğer Çeşitli Borçlar - - 3- Diğer Çeşitli Borçlar Reeskontu - - E- Sigortacılık Teknik Karşılıkları - - 1- Kazanılmamış Primler Karşılığı - Net - - 2- Devam Eden Riskler Karşılığı - Net - - 3- Hayat Matematik Karşılığı - Net - - 4- Muallak Hasar ve Tazminat Karşılığı - Net - - 5- İkramiye ve İndirimler Karşılığı - Net - - 6-Yatırım Riski Hayat Sigortası Poliçe Sahiplerine Ait Poliçeler için Ayrılan Karşılık - Net - - 7- Diğer Teknik Karşılıklar - Net - - F-Diğer Yükümlülükler ve Karşılıkları - - 1- Ödenecek Diğer Yükümlülükler - - 2- Vadesi Geçmiş, Ertelenmiş veya Taksitlendirilmiş Vergi ve Diğer Yükümlülükler - - 3-Diğer Borç Ve Gider Karşılıkları - - G- Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar 75.454,00 8.324,00 1- Kıdem Tazminatı Karşılığı 75.454,00 8.324,00 2- Sosyal Yardım Sandığı Varlık Açıkları Karşılığı - - H-Gelecek Yıllara Ait Gelirler ve Gider Tahakkukları 44.490,40 1- Gelecek Yıllara Ait Gelirler - - 2- Gider Tahakkukları - - 3- Gelecek Yıllara Ait Diğer Gelirler ve Gider Tahakkukları 44.490,40 I- Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler - - 1- Ertelenmiş Vergi Yükümlülüğü - - 2- Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler - - IV- Uzun Vadeli Yükümlülükler Toplamı 119.944,40 8.324,00 ÖZSERMAYE ÖZSERMAYE 01 Ocak 2011 01 Ocak 2010 V- Özsermaye A- Ödenmiş Sermaye 10.300.000,00 10.300.000,00 1- (Nominal) Sermaye 10.300.000,00 10.300.000,00 2- Ödenmemiş Sermaye (-) - - 3- Sermaye Düzeltmesi Olumlu Farkları - - 4- Sermaye Düzeltmesi Olumsuz Farkları (-) - - B- Sermaye Yedekleri - - 1- Hisse Senedi İhraç Primleri - - 2- Hisse Senedi İptal Karları - - 3- Sermayeye Eklenecek Satış Karları - - 4- Yabancı Para Çevirim Farkları - - 5- Diğer Sermaye Yedekleri - - C- Kar Yedekleri 6.279.634,98 3.975.194,00 1- Yasal Yedekler 313.981,85 198.760,00 2- Statü Yedekleri - - 3- Olağanüstü Yedekler 5.965.653,13 3.776.434,00 4- Özel Fonlar (Yedekler) - - 5- Finansal Varlıkların Değerlemesi - - 6- Diğer Kar Yedekleri - - D- Geçmiş Yıllar Karları - - 1- Geçmiş Yıllar Karları - - E-Geçmiş Yıllar Zararları (-) - - 1- Geçmiş Yıllar Zararları - - F-Dönem Net Karı 915.398,16 2.290.317,00 1- Dönem Net Karı 915.398,16 2.290.317,00 2- Dönem Net Zararı (-) - - V- Özsermaye Toplamı 17.495.033,14 16.565.511,00 Yükümlülükler Toplamı (III+IV+V) 29.394.402,60 27.913.734,00
BNP PARİBAS CARDİF SİGORTA A.Ş. 01.01.2011-30.09.2011 DÖNEMİ ÖZSERMAYE DEĞİŞİM TABLOSU Özsermaye Yabancı Diğer Net İşletmenin Varlıklarda Enflasyon Para Yedekler ve Dönem Geçmiş Kendi Hisse Değer Düzeltmesi Çevrim Yasal Statü Dağıtılmamış Karı/ Yıllar Sermaye Senetleri(-) Artışı Farkları Farkları Yedekler Yedekleri Karlar (Zararı) Karları Toplam I- Önceki Dönem Sonu Bakiyesi (31/06/2010) 10.300.000,00 - - - 198.760,00 3.776.434,00-805.642,00-15.080.836,00 A- Sermaye artırımı (A1 + A2) - - - - - - - - - - - 1- Nakit - - - - - - - - - - - 2- İç kaynaklardan - - - - - - - - - - - B- İşletmenin aldığı - - kendi hisse senetleri - - - - - - - - - - - C- Gelir tablosunda yer almayan - - - kazanç ve kayıplar (15 no lu dipnot) - - - - - - - - - - - D- Varlıklarda değer artışı - - - - - - - - - - - E- Yabancı para çevrim farkları - - - - - - - - - - - F- Diğer kazanç ve kayıplar - - - - - - - - - - - G- Enflasyon düzeltme farkları - - - - - - - - - - - H- Dönem net karı (veya zararı) (37 no'lu dipnot) - - - - - - - - - - - I- Dağıtılan temettü - - - - - - - - 699.860,46-699.860,46 J- Transfer - - - - - - - - - - - II- Dönem Sonu Bakiyesi (30/09/2010) - (I+A+B+C+D+E+F+G+H+I) 10.300.000,00 - - - - 198.760,00 3.776.434,00-1.505.502,46-15.780.696,46 I- Önceki Dönem Sonu Bakiyesi (31/06/2011) 10.300.000,00 - - - - 313.981,85 5.965.653,13-717.792,00-17.297.426,98 A- Sermaye artırımı (A1 + A2) - - - - - - - - - - - 1- Nakit - - - - - - - - - - - 2- İç kaynaklardan - - - - - - - - - - - B- İşletmenin aldığı - - - - - - - - - - - kendi hisse senetleri - - - - - - - - - - - C- Gelir tablosunda yer almayan - - - - - - - - - - - kazanç ve kayıplar (15 no lu dipnot) - - - - - - - - - - - D- Varlıklarda değer artışı - - - - - - - - - - - E- Yabancı para çevrim farkları - - - - - - - - - - - F- Diğer kazanç ve kayıplar - - - - - - - - - - - G- Enflasyon düzeltme farkları - - - - - - - - - - - H- Dönem net karı (veya zararı) (37 no'lu dipnot) - - - - - - - - - - - I- Dağıtılan temettü - - - - - - - - - - - J-Transfer - - - - - - - - - - - II- Dönem Sonu Bakiyesi (30/09/2011) 197.606,16-197.606,16 (I+A+B+C+D+E+F+G+H+I+J) 10.300.000,00 - - - - 313.981,85 5.965.653,13-915.398,16-17.495.033,14
BNP PARİBAS CARDİF SİGORTA A.Ş. 01.01.2011-30.09.2011 DÖNEMİ NAKİT AKIM 1 Ocak 2011 1 Ocak 2010 - Dipnot 30 Eylül 2011 30 Eylül 2010 A- ESAS FAALİYETLERDEN KAYNAKLANAN NAKİT AKIMLARI 1- Sigortacılık faaliyetlerinden elde edilen nakit girişleri 3.601.174,87 6.435.471,79 2- Reasürans faaliyetlerinden elde edilen nakit girişleri - - 3- Emeklilik faaliyetlerinden elde edilen nakit girişleri - - 4- Sigortacılık faaliyetleri nedeniyle yapılan nakit çıkışı (-) - - 5- Reasürans faaliyetleri nedeniyle nakit çıkışı (-) - - 6- Emeklilik faaliyetleri nedeniyle nakit çıkışı (-) - - 7- Esas faaliyetler sonucu oluşan nakit (A1+A2+A3-A4-A5-A6) 3.601.174,87 6.435.471,79 8- Faiz ödemeleri (-) - - 9- Gelir vergisi ödemeleri (-) - - 10- Diğer nakit girişleri - - 11- Diğer nakit çıkışları (-) - - 12- Esas faaliyetlerden kaynaklanan net nakit 3.601.174,87 6.435.471,79 B- YATIRIM FAALİYETLERİNDEN KAYNAKLANAN NAKİT AKIMLARI 300.841,00 170.729,00 1- Maddi varlıkların satışı - - 2- Maddi varlıkların iktisabı (-) - - 3- Mali varlık iktisabı (-) - - 4- Mali varlıkların satışı 1.031.081,91 988.427,31 5- Alınan faizler - - 6- Alınan temettüler - - 7- Diğer nakit girişleri - - 8- Diğer nakit çıkışları (-) (4.006.194,68) (7.423.899,10) 9- Yatırım faaliyetlerinden kaynaklanan net nakit (2.975.112,77) (6.435.471,79) C- FİNANSMAN FAALİYETLERİNDEN KAYNAKLANAN NAKİT AKIMLAR - - 1- Hisse senedi ihracı - - 2- Kredilerle ilgili nakit girişleri - - 3- Finansal kiralama borçları ödemeleri (-) - - 4- Ödenen temettüler (-) - - 5- Diğer nakit girişleri - - 6- Diğer nakit çıkışları (-) - - 7- Finansman faaliyetlerinden kaynaklanan net nakit - - D- KUR FARKLARININ NAKİT VE NAKİT BENZERLERİNE OLAN ETKİSİ - E- Nakit ve nakit benzerlerinde meydana gelen net artış 626.062,10 - F- Dönem başındaki nakit ve nakit benzerleri mevcudu 13.843.182,00 18.743.519,30 G- Dönem sonundaki nakit ve nakit benzerleri mevcudu (E+F) 14.469.244,10 18.743.519,30
BNP PARİBAS CARDİF SİGORTA A.Ş. 01.01.2011-30.09.2011 DÖNEMİ GELİR TABLOSU I-TEKNİK BÖLÜM I-TEKNİK BÖLÜM 01 Ocak 2011 01 Ocak 2010 30 Eylül 2011 30 Eylül 2010 A- Hayat Dışı Teknik Gelir 8.369.060,59 10.921.750,96 1- Kazanılmış Primler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) 7.981.674,08 12.077.294,77 1.1- Yazılan Primler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) 7.301.075,88 12.077.294,77 1.1.1- Brüt Yazılan Primler (+) 12.077.294,77 1.1.2 -Reasüröre Devredilen Primler (-) (11.219,15) - 1.2- Kazanılmamış Primler Karşılığında Değişim 691.817,35 (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak)(+/-) (1.227.309,63) 1.2.1- Kazanılmamış Primler Karşılığı (-) 689.778,83 (1.227.309,63) 1.2.2- Kazanılmamış Primler Karşılığında Reasürör Payı (+) 2.038,52-1.3- Devam Eden Riskler Karşılığında Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak)(+/-) - 1.3.1- Devam Eden Riskler Karşılığı (-) - 1.3.2- Devam Eden Riskler Karşılığında Reasürör Payı (+) - 2- Teknik Olmayan Bölümden Aktarılan Yatırım Gelirleri 387.386,51-3- Diğer Teknik Gelirler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) - 3.1- Brüt Diğer Teknik Gelirler (+) 71.765,82 3.2- Brüt Diğer Teknik Gelirlerde Reasürör Payı (-) - B- Hayat Dışı Teknik Gider(-) (8.142.114,57) (9.741.223,84) 1- Gerçekleşen Hasarlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) (1.248.698,91) (1.169.392,00) 1.1- Ödenen Hasarlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) (1.248.698,91) (1.494.358,32) 1.1.1- Brüt Ödenen Hasarlar (-) (1.246.268,02) (1.494.358,32) 1.1.2- Ödenen Hasarlarda Reasürör Payı (+) (2.430,89) - 1.2- Muallak Hasarlar Karşılığında Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/-) 250.836,39 (140.556,83) 1.2.1- Muallak Hasarlar Karşılığı (-) (182.029,86) (140.556,83) 1.2.2- Muallak Hasarlar Karşılığında Reasürör Payı (+) 432.866,25-2- İkramiye ve İndirimler Karşılığında Değişim 2.1- İkramiye ve İndirimler Karşılığı (-) - 2.2- İkramiye ve İndirimler Karşılığında Reasürör Payı (+) - 3- Diğer Teknik Karşılıklarda Değişim 4- Faaliyet Giderleri (-) (7.144.252,05) (8.106.308,69) C- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat Dışı (A - B) 226.946,02 1.180.527,12 D- Hayat Teknik Gelir - 1- Kazanılmış Primler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) - 1.1- Yazılan Primler (Reasürör payı Düşülmüş Olarak) - 1.1.1 - Brüt Yazılan Primler (+) - 1.1.2 - Reasüröre Devredilen Primler (-) - 1.2- Kazanılmamış Primler Karşılığında Değişim - 1.2.1 - Kazanılmamış Primler Karşılığı (-) - 1.2.2 - Kazanılmamış Primler Karşılığında Reasürör Payı (+) - 1.3- Devam Eden Riskler Karşılığında Değişim 1.3.1 - Devam Eden Riskler Karşılığı (-) - 1.3.2 - Devam Eden Riskler Karşılığında Reasürör Payı (+) - 2- Hayat Branşı Yatırım Geliri - 3- Yatırımlardaki Gerçekleşmemiş Karlar - 4- Diğer Teknik Gelirler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) - E- Hayat Teknik Gider - 1- Gerçekleşen Hasarlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) - 1.1- Ödenen Tazminatlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) - 1.1.1- Brüt Ödenen Tazminatlar (-) - 1.1.2- Ödenen Tazminatlarda Reasürör Payı (+) - 1.2- Muallak Tazminatlar Karşılığında Değişim - 1.2.1- Muallak Tazminatlar Karşılığı (-) - 1.2.2- Muallak Hasarlar Karşılığında Reasürör Payı (+) - 2- İkramiye ve İndirimler Karşılığında Değişim - 2.1- İkramiye ve İndirimler Karşılığı (-) - 2.2- İkramiye ve İndirimler Karşılığında Reasürör Payı (+) - 3- Hayat Matematik Karşılığında Değişim - (Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak)(+/-) - 3.1- Hayat Matematik Karşılığı (-) - 3.2- Hayat Matematik Karşılığında Reasürör Payı (+) - 4- Yatırım Riski Hayat Sigortası Poliçe Sahiplerine Ait Poliçeler İçin Ayrılan - Karşılıklarda Değişim 4.1- Yatırım Riski Hayat Sigortası Poliçe Sahiplerine - Ait Poliçeler için Ayrılan Karşılıklar(-) - 4.2- Yatırım Riski Hayat Sigortası Poliçe Sahiplerine -
Ait Poliçeler için Ayrılan Karşılıklarda Reasürör Payı (+) - 5- Diğer Teknik Karşılıklarda Değişim - 6- Faaliyet Giderleri (-) - 7- Yatırım Giderler (-) - 8- Yatırımlardaki Gerçekleşmemiş Zararlar (-) - 9- Teknik Olmayan Bölüme Aktarılan Yatırım Gelirleri (-) - F- Teknik Bölüm Dengesi - Hayat (D -E) - G- Emeklilik Teknik Gelir - 1- Fon İşletim Gelirleri - 2- Yönetim Gideri Kesintisi - 3- Giriş Aidatı Gelirleri - 4- Ara Verme Halinde Yönetim Gideri Kesintisi - 5- Özel Hizmet Gideri Kesintisi - 6- Sermaye Tahsis Avansı Değer Artış Gelirleri - 7- Diğer Teknik Gelirler - H- Emeklilik Teknik Gideri - 1- Fon İşletim Giderleri (-) - 2- Sermaye Tahsis Avansları Değer Azalış Giderleri (-) - 3- Faaliyet Giderleri (-) - 4- Diğer Teknik Giderler (-) - I- Teknik Bölüm Dengesi- Emeklilik (G - H) - - II-TEKNİK OLMAYAN BÖLÜM 01 Ocak 2011 01 Ocak 2010 30 Eylül 2011 30 Eylül 2010 C- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat Dışı (A-B) 226.946,02 1.180.527,12 F- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat (D-E) - I- Teknik Bölüm Dengesi- Emeklilik (G-H) - J- Genel Teknik Bölüm Dengesi (C+F+I) 226.946,02 1.180.527,12 K- Yatırım Gelirleri 955.626,60 721.782,00 1- Finansal Yatırımlardan Elde Edilen Gelirler 1.031.081,91 988.427,31 2- Finansal Yatırımların Nakde Çevrilmesinden Elde Edilen Karlar - 3- Finansal Yatırımların Değerlemesi (123.396,69) 17.631,49 4- Kambiyo Karları 47.941,38 41.469,12 5- İştiraklerden Gelirler - 6- Bağlı Ortaklıklar ve Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslerden Gelirler - 7- Arazi, Arsa ile Binalardan Elde Edilen Gelirler - 8- Türev Ürünlerden Elde Edilen Gelirler - 9- Diğer Yatırımlar - 10- Hayat Teknik Bölümünden Aktarılan Yatırım Gelirleri - L- Yatırım Giderleri (-) (60.704,93) (195.046,00) 1- Yatırım Yönetim Giderleri - Faiz Dahil (-) (3.359,69) 2- Yatırımlar Değer Azalışları (-) - 3- Yatırımların Nakte Çevrilmesi Sonucunda Oluşan Zararlar (-) - 4- Hayat Dışı Teknik Bölümüne Aktarılan Yatırım Gelirleri (-) - 5- Türev Ürünler Sonucunda Oluşan Zararlar (-) - 6- Kambiyo Zararları (-) (4.051,87) (132.563,65) 7- Amortisman Giderleri (-) (56.653,06) (80.305,97) 8- Diğer Yatırım Giderleri (-) - M- Diğer Faaliyetlerden ve Olağandışı Faaliyetlerden Gelir ve Karlar ile Gider ve Zararlar (+/-) 140.635,19 (139.779,26) 1- Karşılıklar Hesabı (+/-) (11.209,73) (123.738,50) 2- Reeskont Hesabı (+/-) - 3- Özellikli Sigortalar Hesabı (+/-) - 4- Enflasyon Düzeltmesi Hesabı (+/-) - 5- Ertelenmiş Vergi Varlığı Hesabı (+/-) 106.730,24 (25.072,61) 6- Ertelenmiş Vergi Yükümlülüğü Gideri (-) - 7- Diğer Gelir ve Karlar 48.835,13 10.689,33 8- Diğer Gider ve Zararlar (-) (2.101,10) (2.790,98) 9- Önceki Yıl Gelir ve Karları - 10- Önceki Yıl Gider ve Zararları(-) (1.619,35) - N- Dönem Net Karı veya Zararı 915.398,16 1.505.502,46 1- Dönem Karı veya Zararı 1.262.502,88 1.872.046,47 2- Dönem Karı Vergi ve Diğer Yasal Yükümlülük Karşılıkları (-) (347.104,72) (366.544,01) 3- Dönem Net Karı veya Zararı 915.398,16 1.505.502,46 4- Enflasyon Düzeltme Hesabı -