Denizbank Anonim Şirketi nin 30 Haziran 2006 Ara Hesap Dönemine Ait Mali Tablolar ve Sınırlı Denetim Raporu

nin 30 Haziran 2006 Ara Hesap Dönemine Ait Mali Tablolar ve Sınırlı Denetim Raporu Akis Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik Anonim Şirketi 11 Ağustos 2006 Bu rapor 57 sayfadır.

I. Bağımsız Sınırlı Denetim Raporu II. Kamuya Açıklanacak Finansal Raporu

DENİZBANK A.Ş. NİN 30 HAZİRAN 2006 TARİHİ İTİBARIYLA HAZIRLANAN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL RAPORU Bankanın Yönetim Merkezinin Adresi Büyükdere Caddesi No:106 34394 ESENTEPE/İSTANBUL Bankanın Telefon ve Faks Numaraları Tel : 0.212.355 08 00 Faks: 0.212.267 27 24 Bankanın Elektronik Site Adresi www.denizbank.com İrtibat İçin Elektronik Posta Adresi yatirimciiliskileri@denizbank.com Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından düzenlenen Kamuya Açıklanacak Mali Tablolar ile Bunlara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar Hakkında 17 Sayılı Tebliğe göre hazırlanan konsolide olmayan finansal rapor aşağıda yer alan bölümlerden oluşmaktadır. BANKA HAKKINDA GENEL BİLGİLER BANKA NIN KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLARI BANKA NIN MALİ BÜNYESİNE İLİŞKİN BİLGİLER KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR DİĞER AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR BAĞIMSIZ SINIRLI DENETİM RAPORU Bu raporda yer alan konsolide olmayan mali tablolar ile bunlara ilişkin açıklama ve dipnotlar Muhasebe Uygulama Yönetmeliği ve ilgili Tebliğler ile Bankamız kayıtlarına uygun olarak, aksi belirtilmediği müddetçe bin Yeni Türk Lirası cinsinden hazırlanmış olup, bağımsız sınırlı denetime tabi tutulmuş ve ilişikte sunulmuştur. KÜRŞAD TAÇALAN SUAVİ DEMİRCİOĞLU CEMALETTİN HASDEMİR HAKAN ATEŞ Genel Muhasebe Genel Müdür Yardımcısı Yönetim Kurulu ve Denetim Yönetim Kurulu Üyesi Grup Müdürü Komitesi Üyesi Genel Müdür CAN TAŞPULAT İç Denetim Sisteminden Sorumlu Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi Üyesi İHSAN VEYSİ SEVİĞ Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi Başkanı Bu finansal rapor ile ilgili olarak soruların iletilebileceği yetkili personele ilişkin bilgiler Ad-soyad/Unvan: Şehsuvar ALADAĞ/ Yatırımcı İlişkileri Bölüm Müdürü Tel No : 0 212 336 4144 Faks No: 0 212 336 3038

BİRİNCİ BÖLÜM Genel Bilgiler I. Banka nın kuruluş tarihi, başlangıç statüsü, anılan statüde meydana gelen değişiklileri ihtiva eden tarihçesi II. Banka nın sermaye yapısı, yönetim ve denetimi doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortakları, varsa bu hususlarda yıl içindeki değişiklikler ile dahil olduğu gruba ilişkin açıklama III. Banka nın yönetim kurulu başkan ve üyeleri, denetim kurulu üyeleri ile genel müdür ve yardımcıları, varsa bunlarda meydana gelen değişiklikler ile banka da sahip oldukları paylara ilişkin açıklama IV. Ara dönem mali tablolarına ilişkin açıklamalar V. Diğer bilgiler İKİNCİ BÖLÜM Konsolide Olmayan Mali Tablolar I. Bilançolar II. Bilanço dışı yükümlülükler tabloları III. Gelir tabloları IV. Özkaynak değişim tabloları V. Nakit akım tabloları ÜÇÜNCÜ BÖLÜM Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler I. Finansal araçların kullanım stratejisi ve yabancı para cinsinden işlemlere ilişkin açıklamalar II. Sermaye yeterliliği standart oranına ilişkin açıklama ve dipnotlar III. Kredi riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar IV. Piyasa riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar V. Kur riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar VI. Faiz oranı riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar VII. Likidite riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar VIII. Finansal varlık ve yükümlülüklerin rayiç değeri ile gösterilmesine ilişkin açıklama ve dipnotlar IX. Başkalarının nam ve hesabına yapılan işlemler, inanca dayalı işlemlere ilişkin açıklama ve dipnotlar X. Faaliyet bölümlerine ilişkin açıklama ve dipnotlar DÖRDÜNCÜ BÖLÜM Konsolide Olmayan Mali Tablolara İlişkin Açıklanması Gereken Hususlar I. Bilançonun aktif kalemlerine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar II. Bilançonun pasif kalemlerine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar III. Gelir tablosuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar IV. Nazım hesaplara ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar V. Özkaynak değişim tablosuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar VI. Nakit akım tablosuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar VII. Banka birleşme ve devirleri ile bankalarca iktisap edilen ortaklıkların muhasebeleştirilmesine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar VIII. Bankanın dahil olduğu risk grubu ile ilgili olarak açıklanması gereken hususlar IX. Bankanın yurtiçi, yurtdışı, kıyı bankacılığı bölgelerindeki şube veya iştirakler ile yurtdışı temsilciliklerine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar X. Bilanço sonrası hususlara ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar

BEŞİNCİ BÖLÜM Diğer Açıklama ve Dipnotlar I. Banka nın faaliyetlerine ilişkin diğer açıklamalar ALTINCI BÖLÜM Bağımsız Sınırlı Denetim Raporu I. Bağımsız sınırlı denetim raporuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar

(Para birimi: Bin Yeni Türk Lirası olarak ifade edilmiştir.) BİRİNCİ BÖLÜM Genel Bilgiler I. Banka nın kuruluş tarihi, başlangıç statüsü, anılan statüde meydana gelen değişiklikleri ihtiva eden tarihçesi Denizbank A.Ş. (Banka), Türk denizcilik sektörüne finansman sağlamak üzere 1938 yılında bir devlet bankası olarak kurulmuştur. 1992 yılında hükümetin bazı devlet bankalarını birleştirme kararı sonrasında Banka, Emlakbank çatısı altına girmiştir. 20 Mart 1997 tarih ve 97/5 sayılı karar ile Denizbank A.Ş. hisselerinin %100 ünün özelleştirilmesine karar verilmiş, bu kararı takiben Zorlu Holding A.Ş. ile Özelleştirme İdaresi Başkanlığı arasında 29 Mayıs 1997 tarihinde hisse satışı sözleşmesi imzalanmış ve Banka 25 Ağustos 1997 tarihinde faaliyet izni alarak faaliyetlerine başlamıştır. Bankanın hisse senetleri 1 Ekim 2004 tarihinden itibaren İstanbul Menkul Kıymetler Borsası nda işlem görmeye başlamıştır. Banka nın hisselerinin %25 i halka açıktır. II. Banka nın sermaye yapısı, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortakları, varsa bu hususlarda yıl içindeki değişiklikler ile dahil olduğu gruba ilişkin açıklama Banka nın sermayesinin % 75 ine Zorlu Holding A.Ş. sahiptir. Banka nın hisselerinin %25 i halka açıktır ve 1 Ekim 2004 tarihinden itibaren İstanbul Menkul Kıymetler Borsası nda işlem görmektedir. Banka nın sermayesinin %75 ini temsil eden Zorlu Holding A.Ş.'ye ait hisselerin Dexia SA/NV'ye 2,437,386,291 ABD Doları bedelle satışı hususunda Dexia SA/NV ile Zorlu Holding A.Ş. arasında mutabakata varılmış olup, bu kapsamda Zorlu Holding A.Ş. ile Dexia SA/NV arasında 30 Mayıs 2006 tarihinde Hisse Satış Sözleşmesi imzalanmış bulunmaktadır. İlgili makamlardan alınacak izinlerin tamamlanmasına müteakip hisse devri gerçekleştirilecektir. 1

III. Banka nın yönetim kurulu başkan ve üyeleri, denetim kurulu üyeleri ile genel müdür ve yardımcıları, varsa bunlarda meydana gelen değişiklikler ile bunların bankada sahip oldukları paylara ilişkin açıklama Sahip oldukları pay Adı Soyadı Görevi (%) Yönetim Kurulu Başkanı İhsan Veysi Seviğ Başkan -- Yönetim Kurulu Üyeleri M.Cem Bodur Başkan Vekili -- Mustafa Tınaz Titiz Üye -- Fikret Arabacı Üye -- Cemalattin Hasdemir Üye -- Can Taşpulat İç denetim sisteminden sorumlu yönetim kurulu üyesi -- Hakan Ateş Üye-Genel Müdür 0.001 Denetim Kurulu Üyeleri Cem Kadırgan Şerif Arı Genel Müdür Yardımcıları Dinçer Alpman Bora Böcügöz Suavi Demircioğlu Arif İsfendiyaroğlu Tanju Kaya Behçet Perim Mehmet Saraç Nihat Sevinç Nesrin Sungu Hüseyin Uyar Burçin Tunca -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- -- 2

IV. Ara dönem mali tablolarına ilişkin açıklamalar 30 Haziran 2006 itibarıyla mali tabloların hazırlanmasında kullanılan muhasebe politika ve yöntemleri, ara dönem mali tabloların hazırlanmasında değiştirilmeden uygulanmıştır. Ara dönemde gerçekleşen mevsimsellik veya dönemsellik arzeden işlemler bulunmamaktadır. Mali tabloları etkileyen temel hatalar ve önemli ölçüde sürekli olmayan işlemler bulunmamaktadır. Varlıklar, yükümlülükler, özkaynaklar, net kar veya nakit akımlarını etkileyen ve nitelik, tutar veya oluşum bakımından olağan faaliyetlerin dışında gerçekleşen kalemler bulunmamaktadır. Önemlilik ilkesi dikkate alınarak önceki dönem mali tablolarında, cari döneme ilişkin olarak yer alan tahmini tutarlarda meydana gelen değişiklikler bulunmamaktadır. Dönem içerisinde borçlanma senetleri ile sermaye araçlarının ihracı ve bu işlemlere ilişkin olarak yapılan ödemeler bulunmamaktadır. İmtiyazlı hisse senetleri ayrıca gösterilmek suretiyle, hisse başına ve toplam temettü ödemeleri bulunmamaktadır. Ara dönem mali tabloların düzenlenmesine esas tarihten sonra ortaya çıkan işlemler Dördüncü Bölüm-XI de bilanço sonrası hususlarda belirtilmiştir. Ortaklıkların, uzun vadeli yatırımların edinilmesi veya elden çıkarılması, yeniden yapılanma, durdurulan faaliyetler gibi bankanın yapısına etki eden işlemler bulunmamaktadır. Yıl sonu bilanço düzenleme tarihinden sonra ortaya çıkan şarta bağlı varlık ve yükümlülüklerde değişiklik bulunmamaktadır. V. Diğer Bilgiler Banka nın Ticaret Ünvanı: Banka nın Genel Müdürlüğü nün Adresi: Denizbank Anonim Şirketi Büyükdere Caddesi No:106 Esentepe 34394 İstanbul Banka nın Telefon ve Faks Numaraları: Telefon: (0212) 355 08 00 Banka nın Elektronik Site Adresi: Banka nın Elektronik Posta Adresi: Faks : (0212) 267 27 24 www.denizbank.com yatirimciiliskileri@denizbank.com Raporlama Dönemi: 1 Ocak 2006-30 Haziran 2006 Mali tablolar ile bunlara ilişkin açıklama ve dipnotlarda yer alan bilgiler aksi belirtilmedikçe bin Yeni Türk Lirası olarak hazırlanmıştır. 3

İKİNCİ BÖLÜM MALİ TABLOLAR I. Bilançolar II. Bilanço Dışı Yükümlülükler Tabloları III. Gelir Tabloları IV. Özkaynak Değişim Tabloları V. Nakit Akım Tabloları

30 Haziran 2006 ve 31 Aralık 2005 Tarihleri İtibarıyla Konsolide Olmayan Bilançolar CARİ DÖNEM Sınırlı Denetimden Geçmiş ÖNCEKİ DÖNEM Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş AKTİF KALEMLER Dipnot ( 30/06/2006 ) ( 31/12/2005 ) TP YP Toplam TP YP Toplam I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI (4.I.1) 292,213 281,620 573,833 170,979 262,989 433,968 1.1.Kasa 48,925-48,925 40,328-40,328 1.2.Efektif Deposu - 119,639 119,639-140,087 140,087 1.3.T.C. Merkez Bankası 243,223 155,790 399,013 130,651 121,853 252,504 1.4.Diğer 65 6,191 6,256-1,049 1,049 II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) (4.I.2) 60,194 39,807 100,001 177,048 19,117 196,165 2.1.Devlet Borçlanma Senetleri 5,826 7,390 13,216 85,858 7,564 93,422 2.1.1.Devlet Tahvili 5,532 7,390 12,922 79,672 7,564 87,236 2.1.2.Hazine Bonosu 294-294 6,186-6,186 2.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - - 2.2.Hisse Senetleri 54,368-54,368 91,190-91,190 2.3.Diğer Menkul Değerler - 32,417 32,417-11,553 11,553 III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR (4.I.3) 92,525 1,102,864 1,195,389 88,027 1,698,229 1,786,256 3.1.Bankalar 92,525 1,099,959 1,192,484 88,027 1,698,229 1,786,256 3.1.1.Yurtiçi Bankalar 83,325 205,483 288,808 76,027 383,569 459,596 3.1.2.Yurtdışı Bankalar 9,200 894,476 903,676 12,000 1,314,660 1,326,660 3.1.3. Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - - - 3.2.Diğer Mali Kuruluşlar - 2,905 2,905 - - - IV. PARA PİYASALARI (4.I.4) 320,000-320,000 226,000-226,000 4.1.Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 320,000-320,000 226,000-226,000 4.2.İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar - - - - - - 4.3.Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar - - - - - - V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) (4.I.5) 531,930 325,716 857,646 800,889 318,825 1,119,714 5.1.Hisse Senetleri 3,794-3,794 3,466-3,466 5.2.Diğer Menkul Değerler 528,136 325,716 853,852 797,423 318,825 1,116,248 VI. KREDİLER (4.I.6) 4,245,583 1,902,280 6,147,863 3,045,562 1,513,543 4,559,105 6.1.Kısa Vadeli 2,308,769 869,572 3,178,341 2,096,750 690,651 2,787,401 6.2.Orta ve Uzun Vadeli 1,924,235 1,032,708 2,956,943 936,425 822,892 1,759,317 6.3.Takipteki Krediler 156,055 122 156,177 130,945 852 131,797 6.4.Özel Karşılıklar (-) 143,476 122 143,598 118,558 852 119,410 VII. FAKTORİNG ALACAKLARI (4.I.7) - - - - - - VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) (4.I.8) - 46,884 46,884 24,115 10,817 34,932 8.1.Devlet Borçlanma Senetleri - - - 24,115-24,115 8.1.1.Devlet Tahvili - - - 24,115-24,115 8.1.2.Hazine Bonosu - - - - - - 8.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - - 8.2.Diğer Menkul Değerler - 46,884 46,884-10,817 10,817 IX. İŞTİRAKLER (Net) (4.I.9) 82,595-82,595 121,478-121,478 9.1.Mali İştirakler - - - - - - 9.2.Mali Olmayan İştirakler 82,595-82,595 121,478-121,478 X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) (4.I.10) 113,506 79,033 192,539 76,555 63,612 140,167 10.1.Mali Ortaklıklar 108,532 79,033 187,565 68,632 63,612 132,244 10.2.Mali Olmayan Ortaklıklar 4,974-4,974 7,923-7,923 XI. DİĞER YATIRIMLAR (Net) (4.I.11) - - - - - - XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) (4.I.12) - - - - - - 12.1.Finansal Kiralama Alacakları - - - - - - 12.2.Kazanılmamış Gelirler ( - ) - - - - - - XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR - 414,406 414,406-323,430 323,430 XIV. MUHTELİF ALACAKLAR (4.I.13) 83,318 2,394 85,712 58,765 2,204 60,969 XV. FAİZ VE GELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI (4.I.14) 195,729 145,200 340,929 81,386 31,484 112,870 15.1.Kredilerin 172,452 27,668 200,120 43,101 16,687 59,788 15.2.Menkul Değerlerin 12,074 7,016 19,090 33,310 6,744 40,054 15.3.Diğer 11,203 110,516 121,719 4,975 8,053 13,028 XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) (4.I.15) 94,615 20 94,635 124,807 22 124,829 16.1.Defter Değeri 156,897 72 156,969 195,034 105 195,139 16.2.Birikmiş Amortismanlar ( - ) 62,282 52 62,334 70,227 83 70,310 XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) (4.I.16) 41,065 353 41,418 11,083 389 11,472 17.1.Şerefiye - - - - - - 17.2.Diğer 87,802 1,072 88,874 35,095 872 35,967 17.3.Birikmiş Amortismanlar ( - ) 46,737 719 47,456 24,012 483 24,495 XVIII. ERTELENMİŞ VERGİ AKTİFİ (4.I.17) - - - 7,017-7,017 XIX. DİĞER AKTİFLER (4.I.18) 43,191 13,324 56,515 97,328 2,109 99,437 AKTİF TOPLAMI 6,196,464 4,353,901 10,550,365 5,111,039 4,246,770 9,357,809 5

30 Haziran 2006 ve 31 Aralık 2005 Tarihleri İtibarıyla Konsolide Olmayan Bilançolar CARİ DÖNEM Sınırlı Denetimden Geçmiş ÖNCEKİ DÖNEM Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş PASİF KALEMLER Dipnot ( 30/06/2006 ) ( 31/12/2005 ) TP YP Toplam TP YP Toplam I. MEVDUAT (4.II.1) 3,078,231 2,434,528 5,512,759 2,604,643 2,629,728 5,234,371 1.1.Bankalararası Mevduat 69,450 25,242 94,692 104,873 39,515 144,388 1.2.Tasarruf Mevduatı 2,126,940-2,126,940 1,594,180-1,594,180 1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatı 18,942-18,942 43,919-43,919 1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatı 759,010-759,010 833,134-833,134 1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatı 103,889-103,889 28,537-28,537 1.6.Döviz Tevdiat Hesabı - 2,403,398 2,403,398-2,589,639 2,589,639 1.7.Kıymetli Madenler Depo Hesapları - 5,888 5,888-574 574 II. PARA PİYASALARI (4.II.2) 33,102-33,102 317,107-317,107 2.1.Bankalararası Para Piyasalarından Alınan Borçlar - - - - - - 2.2.İMKB Takasbank Piyasasından Alınan Borçlar - - - 92,500-92,500 2.3.Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 33,102-33,102 224,607-224,607 III. ALINAN KREDİLER (4.II.3) 213,852 3,076,875 3,290,727 186,188 2,097,748 2,283,936 3.1.T.C. Merkez Bankası Kredileri - - - - - - 3.2.Alınan Diğer Krediler 213,852 3,076,875 3,290,727 186,188 2,097,748 2,283,936 3.2.1.Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 61,204 22,500 83,704 41,623 12,812 54,435 3.2.2.Yurtdışı Banka, Kuruluş ve Fonlardan 152,648 3,054,375 3,207,023 144,565 2,084,936 2,229,501 IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (4.II.4) - - - - - - 4.1.Bonolar - - - - - - 4.2.Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler - - - - - - 4.3.Tahviller - - - - - - V. FONLAR (4.II.5) - - - - - - VI. MUHTELİF BORÇLAR (4.II.6) 207,687 41,915 249,602 177,896 5,298 183,194 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR (4.II.7) 113,500 12,981 126,481 50,986 2,619 53,605 VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER (4.II.8) 21,795-21,795 23,305-23,305 IX. FAKTORİNG BORÇLARI (4.II.9) - - - - - - X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) (4.II.10) - 14,123 14,123-18,770 18,770 10.1.Finansal Kiralama Borçları - 15,467 15,467-20,585 20,585 10.2.Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) - 1,344 1,344-1,815 1,815 XI. FAİZ VE GİDER REESKONTLARI (4.II.11) 37,878 116,264 154,142 27,972 42,555 70,527 11.1.Mevduatın 17,753 8,414 26,167 17,587 6,364 23,951 11.2.Alınan Kredilerin 4,115 45,574 49,689 4,008 24,765 28,773 11.3.Repo İşlemlerinin 40-40 319-319 11.4.Diğer 15,970 62,276 78,246 6,058 11,426 17,484 XII. KARŞILIKLAR (4.II.12) 75,476 12,304 87,780 114,667 10,695 125,362 12.1.Genel Karşılıklar 42,317-42,317 34,786-34,786 12.2.Kıdem Tazminatı Karşılığı 18,870-18,870 18,875-18,875 12.3.Vergi Karşılığı 6,203-6,203 56,861-56,861 12.4.Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) - - - - - - 12.5.Diğer Karşılıklar 8,086 12,304 20,390 4,145 10,695 14,840 XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER (4.II.12) - - - - - - XIV. AZINLIK HAKLARI - - - - - - XV. ERTELENMİŞ VERGİ PASİFİ (4.II.14) 959-959 - - - XVI. ÖZKAYNAKLAR (4.II.13) 1,059,451 (556) 1,058,895 1,024,812 22,820 1,047,632 16.1.Ödenmiş Sermaye 316,100-316,100 316,100-316,100 16.2.Sermaye Yedekleri 349,089 (556) 348,533 411,676 41 411,717 16.2.1.Hisse Senedi İhraç Primleri (4.II.14) 98,351-98,351 98,351-98,351 16.2.2.Hisse Senedi İptal Kârları - - - - - - 16.2.3.Menkul Değerler Değer Artış Fonu (4.II.15) 45,394 (556) 44,838 107,981 41 108,022 16.2.4.Yeniden Değerleme Fonu (4.II.16) - - - - - - 16.2.5.Yeniden Değerleme Değer Artışı (4.II.17) 16,180-16,180 16,180-16,180 16.2.6.Diğer Sermaye Yedekleri (4.IX.4) 189,164-189,164 189,164-189,164 16.2.7.Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - 16.3.Kâr Yedekleri 324,238-324,238 109,003-109,003 16.3.1.Yasal Yedekler (4.II.18) 15,666-15,666 5,631-5,631 16.3.2.Statü Yedekleri - - - - - - 16.3.3.Olağanüstü Yedekler (4.II.19) 300,742-300,742 106,983-106,983 16.3.4.Diğer Kâr Yedekleri 7,830-7,830 (3,611) - (3,611) 16.4.Kâr veya Zarar (4.II.20) 70,024-70,024 188,033 22,779 210,812 16.4.1.Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları 7,018-7,018 10,098-10,098 16.4.1.1.Grubun Payı 7,018-7,018 10,098-10,098 16.4.1.2.Azınlık Hakları - - - - - - 16.4.2.Dönem Net Kâr ve Zararı 63,006-63,006 177,935 22,779 200,714 16.4.2.1.Grubun Payı 63,006-63,006 177,935 22,779 200,714 16.4.2.2.Azınlık Hakları - - - - - - PASİF TOPLAMI 4,841,931 5,708,434 10,550,365 4,527,576 4,830,233 9,357,809 6

30 Haziran 2006 ve 31 Aralık 2005 Tarihleri İtibarıyla Konsolide Olmayan Bilanço Dışı Yükümlülükler Tabloları CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM Sınırlı Denetimden Geçmiş Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş ( 30/06/2006 ) ( 31/12/2005 ) Dipnot TP YP Toplam TP YP Toplam A. BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER (I+II+III) 5,090,658 9,546,062 14,636,720 3,998,265 5,720,482 9,718,747 I. GARANTİ ve KEFALETLER (4.IV.5) 1,127,998 2,746,513 3,874,511 1,011,639 2,142,386 3,154,025 1.1.Teminat Mektupları (4.IV.3) 1,127,998 1,426,051 2,554,049 1,011,639 1,092,106 2,103,745 1.1.1.Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler - - - - - - 1.1.2.Dış Ticaret İşlemleri Dolay ısıyla Verilenler - - - - - - 1.1.3.Diğer Teminat Mektupları 1,127,998 1,426,051 2,554,049 1,011,639 1,092,106 2,103,745 1.2.Banka Kredileri - 234,760 234,760-197,318 197,318 1.2.1.İthalat Kabul Kredileri - 234,760 234,760-197,318 197,318 1.2.2.Diğer Banka Kabulleri - - - - - - 1.3.Akreditifler - 952,941 952,941-745,293 745,293 1.3.1.Belgeli Akreditifler - 690,085 690,085-654,759 654,759 1.3.2.Diğer Akreditifler - 262,856 262,856-90,534 90,534 1.4.Garanti Verilen Prefinansmanlar - - - - - - 1.5.Cirolar - - - - - - 1.5.1.T.C. Merkez Bankasına Cirolar - - - - - - 1.5.2.Diğer Cirolar - - - - - - 1.6.Menkul Kıy. İh. Satın Alma Garantilerimizden - - - - - - 1.7.Faktoring Garantilerinden - - - - - - 1.8.Diğer Garantilerimizden - 132,761 132,761-107,669 107,669 1.9.Diğer Kefaletlerimizden - - - - - - II. TAAHHÜTLER (4.IV.5) 2,487,062-2,487,062 2,061,290-2,061,290 2.1.Cayılamaz Taahhütler (4.IV.1) 2,486,381-2,486,381 2,060,609-2,060,609 2.1.1.Vadeli, Aktif Değer Alım Taahhütleri - - - - - - 2.1.2.Vadeli, Mevduat Al.-Sat. Taahhütleri - - - - - - 2.1.3.İştir. ve Bağ. Ort. Ser. İşt. Taahhütleri - - - - - - 2.1.4.Kul. Gar. Kredi Tahsis Taahhütleri 43,443-43,443 - - - 2.1.5.Men. Kıy. İhr. Aracılık Taahhütleri - - - - - - 2.1.6.Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü - - - - - - 2.1.7.Çekler İçin Ödeme Taahhütlerimiz 408,321-408,321 360,270-360,270 2.1.8.İhracat Taahhüt. Kay naklanan Vergi ve Fon Yüküml. - - - - - - 2.1.9.Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 1,955,323-1,955,323 1,649,932-1,649,932 2.1.10.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhüt. Alacaklar - - - - - - 2.1.11.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhüt. Borçlar - - - - - - 2.1.12.Diğer Cayılamaz Taahhütler 79,294-79,294 50,407-50,407 2.2.Cayılabilir Taahhütler 681-681 681-681 2.2.1.Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri - - - - - - 2.2.2.Diğer Cayılabilir Taahhütler 681-681 681-681 III. TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR (4.IV.2) 1,475,598 6,799,549 8,275,147 925,336 3,578,096 4,503,432 3.1.Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 606,166 5,760,272 6,366,438 82,560 2,118,274 2,200,834 3.1.1.Vadeli Döviz Alım İşlemleri 91,973 3,086,279 3,178,252 54,963 1,045,525 1,100,488 3.1.2.Vadeli Döviz Satım İşlemleri 514,193 2,673,993 3,188,186 27,597 1,072,749 1,100,346 3.2.Para ve Faiz Swap İşlemleri 383,122 373,396 756,518 41,060 178,632 219,692 3.2.1.Swap Para Alım İşlemleri 30,000 191,503 221,503-96,849 96,849 3.2.2.Swap Para Satım İşlemleri 153,420 47,879 201,299 41,060 62,621 103,681 3.2.3.Swap Faiz Alım İşlemleri 99,851 67,007 166,858-9,581 9,581 3.2.4.Swap Faiz Satım İşlemleri 99,851 67,007 166,858-9,581 9,581 3.3.Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları 485,310 581,294 1,066,604 801,716 1,123,517 1,925,233 3.3.1.Para Alım Opsiyonları 241,632 288,507 530,139 410,458 552,332 962,790 3.3.2.Para Satım Opsiyonları 243,678 292,787 536,465 391,258 571,185 962,443 3.3.3.Faiz Alım Opsiy onları - - - - - - 3.3.4.Faiz Satım Opsiyonları - - - - - - 3.3.5.Menkul Değerler Alım Opsiy onları - - - - - - 3.3.6.Menkul Değerler Satım Opsiy onları - - - - - - 3.4.Futures Para İşlemleri - 36,747 36,747-75,482 75,482 3.4.1.Futures Para Alım İşlemleri - 35,089 35,089-52,801 52,801 3.4.2.Futures Para Satım İşlemleri - 1,658 1,658-22,681 22,681 3.5.Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri - - - - - - 3.5.1.Futures Faiz Alım İşlemleri - - - - - - 3.5.2.Futures Faiz Satım İşlemleri - - - - - - 3.6.Diğer 1,000 47,840 48,840-82,191 82,191 B. EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER (IV+V+VI) 7,436,681 4,207,120 11,643,801 3,239,501 835,360 4,074,861 IV. EMANET KIYMETLER (4.IV.6) 2,932,589 829,440 3,762,029 2,972,208 600,241 3,572,449 4.1.Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları - - - - - - 4.2.Emanete Alınan Menkul Değerler 2,521,367 178,121 2,699,488 2,523,844 180,522 2,704,366 4.3.Tahsile Alınan Çekler - 158,266 158,266 14 82,958 82,972 4.4.Tahsile Alınan Ticari Senetler 215,736 435,288 651,024 91,040 289,814 380,854 4.5.Tahsile Alınan Diğer Kıy metler - - - - - - 4.6.İhracına Aracı Olunan Kıy metler 140,552-140,552 119,021-119,021 4.7.Diğer Emanet Kıy metler 217 57,765 57,982-46,947 46,947 4.8.Emanet Kıymet Alanlar 54,717-54,717 238,289-238,289 V. REHİNLİ KIYMETLER 4,503,915 3,327,593 7,831,508 267,293 235,119 502,412 5.1.Menkul Kıy metler 371,691 19,653 391,344 1-1 5.2.Teminat Senetleri 787,353 459,583 1,246,936 267,292 234,881 502,173 5.3.Emtia 966,417 768,810 1,735,227-238 238 5.4.Varant - - - - - - 5.5.Gay rimenkul 2,208,477 1,819,803 4,028,280 - - - 5.6.Diğer Rehinli Kıy metler 169,977 259,744 429,721 - - - 5.7.Rehinli Kıymet Alanlar - - - - - - VI. KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER 177 50,087 50,264 - - - BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI (A+B) 12,527,339 13,753,182 26,280,521 7,237,766 6,555,842 13,793,608 7

30 Haziran 2006 ve 2005 Tarihlerinde Sona Eren Dönemler İtibarıyla Konsolide Olmayan Gelir Tabloları BİN YENİ TÜRK LİRASI CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM GELİR VE GİDER KALEMLERİ Dipnot Sınırlı Denetimden Geçmiş Sınırlı Denetimden Geçmiş Sınırlı Denetimden Geçmiş Sınırlı Denetimden Geçmiş (01/01/2006-30/06/2006) (01/01/2005-30/06/2005) (01/04/2006-30/06/2006) (01/04/2005-30/06/2005) I. FAİZ GELİRLERİ (4.III.1) 548,110 398,980 312,244 195,155 1.1.Kredilerden Alınan Faizler 393,929 250,291 228,734 125,177 1.1.1.TP Kredilerden Alınan Faizler 334,023 211,566 195,459 105,077 1.1.1.1.Kısa Vadeli Kredilerden 211,020 176,700 120,710 83,656 1.1.1.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 123,003 34,866 74,749 21,421 1.1.2.YP Kredilerden Alınan Faizler 56,624 35,551 31,745 18,475 1.1.2.1.Kısa Vadeli Kredilerden 24,478 18,434 14,040 9,092 1.1.2.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 32,146 17,117 17,705 9,383 1.1.3.Takipteki Alacaklardan Alınan Faizler 3,282 3,174 1,530 1,625 1.1.4.Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alınan Primler - - - - 1.2.Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 12,759 6,889 7,057 3,383 1.3.Bankalardan Alınan Faizler 24,038 10,712 10,033 4,063 1.3.1.T.C. Merkez Bankasından 579 503 579 303 1.3.2.Yurtiçi Bankalardan 6,058 2,370 2,965 1,332 1.3.3.Yurtdışı Bankalardan 17,401 7,839 6,489 2,428 1.3.4.Yurtdışı Merkez ve Şubelerden - - - - 1.4.Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 28,941 1,615 23,203 876 1.5.Menkul Değerlerden Alınan Faizler 79,856 122,215 38,120 58,096 1.5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden 4,203 17,188 1,203 7,640 1.5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden 69,025 104,479 31,357 49,970 1.5.3.Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Değerlerden 6,628 548 5,560 486 1.6.Diğer Faiz Gelirleri 8,587 7,258 5,097 3,560 II. FAİZ GİDERLERİ (4.III.2) 292,161 181,070 159,068 89,997 2.1.Mevduata Verilen Faizler 208,660 138,896 113,739 69,588 2.1.1.Bankalararası Mevduata 7,425 8,334 3,702 4,186 2.1.2.Tasarruf Mevduatına 123,959 75,323 68,857 37,617 2.1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatına 2,137 72 746 47 2.1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatına 36,944 28,472 20,361 14,781 2.1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatına 679 644 448 149 2.1.6.Döviz Tevdiat Hesaplarına 37,516 26,051 19,625 12,808 2.1.7.Kıymetli Maden Depo Hesaplarına - - - - 2.2.Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 900 3,814 11 1,265 2.3.Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 78,147 27,157 43,491 15,291 2.3.1.T.C. Merkez Bankasına - - - - 2.3.2.Yurtiçi Bankalara 3,221 4,966 1,139 2,402 2.3.3.Yurtdışı Bankalara 74,926 22,191 42,352 12,889 2.3.4.Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - 2.3.5.Diğer Kuruluşlara - - - - 2.4.İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler - - - - 2.5.Diğer Faiz Giderleri 4,454 11,203 1,827 3,853 III. NET FAİZ GELİRİ (I - II) 255,949 217,910 153,176 105,158 IV. NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ 70,192 49,849 35,818 31,441 4.1.Alınan Ücret ve Komisyonlar (4.III) 95,608 67,120 50,937 40,805 4.1.1.Nakdi Kredilerden 6,822 4,397 3,064 2,097 4.1.2.Gayri Nakdi Kredilerden 18,950 15,036 10,604 7,489 4.1.3.Diğer 69,836 47,687 37,269 31,219 4.2.Verilen Ücret ve Komisyonlar (4.III) 25,416 17,271 15,119 9,364 4.2.1.Nakdi Kredilere Verilen - 2,537-1,275 4.2.2.Gayri Nakdi Kredilere Verilen 19 14 14 6 4.2.3.Diğer 25,397 14,720 15,105 8,083 V. TEMETTÜ GELİRLERİ - - - - 5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden - - - - 5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden - - - - VI. NET TİCARİ KÂR / ZARAR (156,454) 3,750 (154,999) 6,811 6.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı (Net) 57,586 (7,496) 49,076 (12,439) 6.1.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı 129,123 41,233 92,214 11,887 6.1.1.1.Türev Finansal Araçlardan Kârlar 121,074 26,124 91,500 10,680 6.1.1.2.Diğer 8,049 15,109 714 1,207 6.1.2.Sermaye Piyasası İşlemleri Zararı (-) 71,537 48,729 43,138 24,326 6.1.2.1.Türev Finansal Araçlardan Zararlar 66,430 38,586 41,556 18,361 6.1.2.2.Diğer 5,107 10,143 1,582 5,965 6.2.Kambiyo Kâr/Zararı (Net) (214,040) 11,246 (204,075) 19,250 6.2.1.Kambiyo Kârı 3,108,025 1,685,250 2,486,104 767,174 6.2.2.Kambiyo Zararı (-) 3,322,065 1,674,004 2,690,179 747,924 VII. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ (4.III.3) 174,415 73,577 140,176 36,863 VIII. FAALİYET GELİRLERİ TOPLAMI (III+IV+V+VI+VII) 344,102 345,086 174,171 180,273 IX. KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR KARŞILIĞI (-) (4.III.4) 85,869 53,145 46,625 31,319 X. DİĞER FALİYET GİDERLERİ (-) (4.III.5) 207,376 167,547 114,635 84,986 XI. FAALİYET KÂRI (VIII-IX-X) 50,857 124,394 12,911 63,968 XII. BAĞLI ORTAKLIKLAR VE İŞTİRAKLERDEN KÂR/ZARAR (4.III.6) 25,080 12,191 24,477 14 XIII. NET PARASAL POZİSYON KÂR/ZARARI - - - - XIV. VERGİ ÖNCESİ KÂR (XI+XII+XIII) 75,937 136,585 37,388 63,982 XV. VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (4.III.7) (12,931) (26,441) (2,159) (13,553) 15.1 Cari Vergi Karşılığı (4,955) (39,324) 10,393 (26,436) 15.2 Ertelenmiş Vergi Karşılığı (7,976) 12,883 (12,552) 12,883 XVI. VERGİ SONRASI OLAĞAN FAALİYET KÂR/ZARARI (XIV+XV) 63,006 110,144 35,229 50,429 XVII. VERGİ SONRASI OLAĞANÜSTÜ KÂR/ZARAR - - - - 17.1.Vergi Öncesi Olağanüstü Net Kâr/Zarar - - - - 17.1.1.Olağanüstü Gelirler - - - - 17.1.2.Olağanüstü Giderler (-) - - - - 17.2.Olağanüstü Kâra İlişkin Vergi Karşılığı (-) - - - - XVIII. KONSOLİDASYON DIŞI ORTAKLIKLAR KÂR/ZARARI (-) (4.III.8) - - - - XIX. NET DÖNEM KÂR ve ZARARI (XVI+XVII-XVIII) (4.III.9) 63,006 110,144 35,229 50,429 19.1.Grubun Kârı / Zararı 63,006 110,144 35,229 50,429 19.2.Azınlık Hakları Kârı / Zararı - - - - Hisse Başına Kâr / Zarar 0.20 0.35 0.11 0.16 8

30 Haziran 2006 ve 2005 Tarihlerinde Sona Eren Dönemler İtibarıyla Konsolide Olmayan Özkaynak Değişim Tabloları ( Tutarlar Bin Yeni Türk Lirası olarak ifade edilmiştir.) ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER Dipnot Ödenmiş Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi Hisse Senedi Yasal Yedek Statü Olağanüstü Diğer Dönem Net Geçmiş Dönem Yeni. Değerleme Yeni. Değerleme Menkul Değer. Genel Sermaye Enf.Düzeltme Farkı İhraç Primleri İptal Kârları Akçeler Yedekleri Yedek Akçe Yedekler Kârı / (Zararı) Kârı / (Zararı) Fonu Değer Artışı Değer Artış Fonu Toplam ÖNCEKİ DÖNEM ( 30/06/2005 ) I. Sonu Bakiyesi 316,100 189,164 98,351 - - - - (710) 122,711 - - 13,841 115,078 854,535 II. Muhasebe Politikasında Yapılan Değişiklikler - III. Yeni Bakiye (I + II) 316,100 189,164 98,351 - - - - (710) 122,711 - - 13,841 115,078 854,535 IV. Net Dönem Kârı veya Zararı 110,144 - - - 110,144 V. Kar Dağıtımı - - - - 5,631-106,983 - (122,711) 10,097 - (2,354) (34,286) (36,640) 5.1. Dağıtılan Temettü - - - - - - - - - - - - - - 5.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar - - - - 5,631-106,983 - - (112,614) - - - - 5.3. Diğer - - - - - - - - (122,711) 122,711 - (2,354) (34,286) (36,640) VI. S ermaye Artırımı - - - - - - - (2,390) - - - - - (2,390) 6.1. Nakden - - - - - - - - - - - - - - 6.2. Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - - - - - - - - - 6.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - - - - - 6.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - - - 6.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - - 6.6. Hisse Senedi İhracı - - - - - - - - - - - - - - 6.7. Kur Farkları - - - - - - - (2,390) - - - - - (2,390) 6.8 Diğer (4.V.6) - - - - - - - - - - - - - - VII. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - - - - - - - - - - - - - - Dönem S onu Bakiyesi (I+II+IV+V+VI+VII) 316,100 189,164 98,351-5,631-106,983 (3,100) 110,144 10,097-11,487 80,792 925,649 CARİ DÖNEM ( 30/06/2006 ) I. Sonu Bakiyesi 316,100 189,164 98,351-5,631-106,983 (3,611) 200,714 10,098-16,180 108,022 1,047,632 Dönem İçindeki Artışlar: (4.V.1) II. S atılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - - (57,262) (57,262) 2.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - (57,262) (57,262) III. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 3.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - - - Aktarılan Tutarlar: (4.V.2) IV. S atılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - - (5,922) (5,922) 4.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - (5,922) (5,922) V. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 5.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - 5.2.Varlıklara Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - VI. Dönem Net Kârı - - - - - - - - 63,006 - - - - 63,006 VII. Kar Dağıtımı - - - - 10,035-193,759 - (200,714) (3,080) - - - - 7.1. Dağıtılan Temettü (4.V.3) - - - - - - - - - - - - - - 7.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar (4.V.4) - - - - 10,035-193,759 - - (203,794) - - - - 7.3. Diğer - - - - - - - - (200,714) 200,714 - - - - VIII. S ermaye Artırımı - - - - - - - 11,441 - - - - - 11,441 8.1. Nakden - - - - - - - - - - - - - - 8.2. Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - - - - - 8.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - - 8.6. Hisse Senedi İhracı - - - - - - - - - - - - - - 8.7. Kur Farkları - - - - - - - 11,441 - - - - - 11,441 8.8 Diğer (4.V.6) - - - - - - - - - - - - - - IX. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - - - - - - - - - - - - - - Dönem Sonu Bakiyesi (I+II+III+IV+V+VI+VII+VIII+IX) 316,100 189,164 98,351-15,666-300,742 7,830 63,006 7,018-16,180 44,838 1,058,895 9

30 Haziran 2006 ve 2005 Tarihlerinde Sona Eren Dönemler İtibarıyla Konsolide Olmayan Nakit Akım Tabloları CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM Sınırlı Denetimden Geçmiş Sınırlı Denetimden Geçmiş Dipnot ( 30/06/2006 ) ( 30/06/2005 ) A. BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI 1.1. Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı(+) 57,143 150,278 1.1.1.Alınan Faizler(+) 407,062 381,096 1.1.2.Ödenen Faizler(-) 264,695 148,328 1.1.3.Alınan Temettüler(+) 25,080 12,191 1.1.4.Alınan Ücret ve Komisyonlar(+) 95,608 67,120 1.1.5.Elde Edilen Diğer Kazançlar(+) 291,527 44,486 1.1.6.Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar(+) 9,812 21,595 1.1.7.Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler(-) 3,174 68,432 1.1.8.Ödenen Vergiler(-) 14,973 49,210 1.1.9.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 1.1.10.Diğer(+/-) (4.VI.1) (489,104) (110,240) 1.2. Bankacılık Faaliyetleri Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim (474,332) (381,460) 1.2.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerde Net Artış/Azalış(+/-) (47,601) (3,923) 1.2.2.Bankalar Hesabındaki Net Artış/Azalış(+/-) (12,492) (97,447) 1.2.3.Kredilerdeki Net Artış/Azalış(+/-) (1,612,946) (1,062,470) 1.2.4.Diğer Aktiflerde Net Artış/Azalış(+/-) 17,404 (32,404) 1.2.5.Bankaların Mevduatlarında Net Artış/(Azalış)(+/-) (49,696) (15,962) 1.2.6.Diğer Mevduatlarda Net Artış /(Azalış)(+/-) 328,084 52,499 1.2.7.Alınan Kredilerdeki Net Artış/(Azalış)(+/-) 1,006,791 626,044 1.2.8.Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış/(Azalış)(+/-) - - 1.2.9.Diğer Borçlarda Net Artış/(Azalış)(+/-) (4.VI.1) (103,876) 152,203 I. Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) (417,189) (231,182) B. YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI - - II. Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) 201,707 (175,631) 2.1.İktisap Edilen Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(-) (4.VI.2) 40,025 17,143 2.2.Elden Çıkarılan Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(+) (4.VI.3) - - 2.3.Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller(-) 10,255 18,819 2.4.Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller(+) 1,324 1,862 2.5.Elde Edilen Satılmaya Hazır Menkul Değerler(-) - 141,531 2.6.Elden Çıkarılan Satılmaya Hazır Menkul Değerler(+) 262,068-2.7.Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(-) 11,405-2.8.Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(+) - - 2.9.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 2.10.Diğer (+/-) - - C. FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI - - III. Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit(+/-) (7,459) (11,734) 3.1.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit(+) - - 3.2.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı(-) - - 3.3.İhraç Edilen Sermaye Araçları(+) - - 3.4.Temettü Ödemeleri(-) - - 3.5.Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler(-) 7,459 11,734 3.6.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 3.7.Diğer(+/-) (4.VI.1) - - IV.Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi(+/-) (4.VI.1) (230,008) 12,602 V. Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış(I+II+III+IV) (452,949) (405,945) VI. Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar(+) (4.VI.4) 3,005,614 2,160,998 VII. Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar(V+VI) (4.VI.5) 2,552,665 1,755,053 10

ÜÇÜNCÜ BÖLÜM Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler I. Finansal araçların kullanım stratejisi ve yabancı para cinsinden işlemlere ilişkin açıklamalar: Banka kaynakları çeşitli vade dilimlerinde mevduat ve kısa vadeli dış kaynaklı borçlardan oluşmaktadır. Sağlanan kaynaklar genelde sabit oranlı olup, yüksek getirisi olan finansal aktiflerde değerlendirilmektedir. Kaynakların önemli bir bölümü, getiriyi artırmak ve likiditeyi desteklemek amacı ile yüksek getirili ve değişken faizli Türk Lirası ve yabancı para devlet iç borçlanma senetleri ve eurobond gibi enstrümanlar ile dikkatli ve seçici bir yaklaşımla kredilere tahsis edilmektedir. Vadesi gelmiş bütün yükümlülüklerin karşılanabilirliğini sağlayıcı likidite yapısı, fonlama kaynaklarını çeşitlendirerek, yeterli düzeyde nakit ve nakde dönüşebilir varlık bulundurarak oluşturulmaktadır. Kaynakların vade yapısı ile plasmanların vade yapısı ve getirisi piyasa şartları elverdiğince dikkate alınmakta, uzun vadeli plasmanlarda daha yüksek getiri ilkesi benimsenmektedir. Banka nın faaliyet alanları için hesaplanan ortalama getirinin üzerinde getiri elde edilen faaliyet alanı bulunmamaktadır. Banka, para ve sermaye piyasalarındaki kısa vadeli kur, faiz ve fiyat hareketleri karşısında ve piyasa koşullarına göre risk limitleri dahilinde çeşitli riskler alabilmektedir. Banka nın Risk Yönetimi Sistemi nde bu pozisyonlar sürekli olarak izlenmekte; aşım ya da piyasa verilerindeki değişimler sonucunda gerekli tedbirler alınmaktadır. Faiz riskinden korunmak için, sabit ve değişken faizli aktifler ile pasifler, vade yapıları da gözetilerek, dengede tutulmaktadır. Gerek döviz cinsi gerekse vade yapıları gözetilerek bilançonun aktif-pasif dengesi günlük olarak izlenmektedir. Kısa süreli alınan pozisyon riskleri ise, vadeli işlem, swap ve opsiyon gibi türev ürünleri ile karşılanmaktadır. ABD Doları ve Avro döviz cinslerinin dışındaki döviz cinslerinde risk alınmamakta, müşteri işlemleri dolayısıyla alınan pozisyon bilanço büyüklüğünün yaklaşık %0.01 kadarını aştığında, türev ürünleri ile pozisyon kapatılmaktadır. II. Sermaye yeterliliği standart oranı 30 Haziran 2006 tarihi itibarıyla sermaye yeterliliği standart oranı %10.81 (31 Aralık 2005: %14.12) dir. Bu oran ilgili mevzuatta belirlenen asgari oran olan %8 in üzerindedir. 1. Sermaye yeterliliği standart oranının tespitinde kullanılan risk ölçüm yöntemleri: Sermaye yeterliliği standart oranının hesaplanması 31 Ocak 2002 tarih ve 24657 sayılı Resmi Gazete de yayımlanmış Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik çerçevesinde yapılmaktadır. Sermaye yeterliliği standart oranının hesaplanmasında hesap ve kayıt düzenine ilişkin mevzuata uygun olarak düzenlenen veriler kullanılır. Ayrıca Bankaların İç Denetim ve Risk Yönetimi Sistemleri Hakkındaki Yönetmelik esaslarına göre piyasa riski tutarı hesaplanarak sermaye yeterliliği standart oranına dahil edilmiştir. Özkaynak hesabında sermayeden indirilen değer olarak dikkate alınan tutarlar, risk ağırlıklı varlıklar, gayrinakdi krediler ve yükümlülüklerin hesaplanmasına dahil edilmez. Risk ağırlıklı varlıkların hesaplanmasında, tükenme ve değer kaybı ile karşı karşıya olan varlıklar; ilgili amortismanlar ve karşılıklar düşüldükten sonra kalan net tutarlar üzerinden hesaplara alınır. 11

Gayrinakdi krediler ile ilgili işlemlerde, kredi riskine esas tutarların hesaplanmasında, karşı taraftan olan alacaklar, varsa bu işlemler için Bankalarca Karşılık Ayrılacak Kredilerin ve Diğer Alacakların Niteliklerinin Belirlenmesi ve Ayrılacak Kredilere İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik e istinaden ayrılan ve pasif hesaplar arasında izlenen özel karşılıklar düşüldükten sonraki net tutar üzerinden, Bankaların Kuruluş ve Faaliyetleri Hakkındaki Yönetmelik in 21. maddesinin (1) numaralı fıkrasında belirtilen ilgili krediye dönüştürme oranlarıyla çarpıldıktan sonra karşı tarafa ve teminat türüne göre, belirlenen risk grubunun ağırlığı ile ağırlıklandırılır. Döviz ve faiz haddi ile ilgili işlemlerde, kredi riskine esas tutarların hesaplanmasında, karşı taraftan olan alacaklar, Bankaların Kuruluş ve Faaliyetleri Hakkında Yönetmelik in 21. maddesinin (2) numaralı fıkrasında belirtilen krediye dönüştürme oranlarında ilgili risk grubuna dahil edilerek, ilgili risk grubunun ağırlığı ile ikinci defa ağırlıklandırılır. 2. Sermaye yeterliliği standart oranına ilişkin bilgiler: Risk Ağırlıkları Banka 0% 20% 50% 100% Risk Ağır. Varlıklar, Yükümlülükler, Gayri Nakdi Krediler Bilanço Kalemleri (Net) 1,633,544 1,242,390 975,117 5,182,413 Nakit Değerler 174,820 303 -- -- Bankalar 399,013 1,190,193 -- 2,291 Bankalararası Para Piyasası 320,000 -- -- -- Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar -- -- -- -- Zorunlu Karşılıklar 414,406 -- -- -- Özel Finans Kurumları -- 2,905 -- -- Krediler 296,009 2,105 944,592 4,892,578 Takipteki Alacaklar (Net) -- -- -- 12,579 İştirak, Bağlı Ortak. ve VKET Men. Değ. -- -- -- 91,363 Muhtelif Alacaklar -- -- -- 85,712 Vadeye Kadar Elde Tutul Men. Değ (Net) -- 46,884 -- -- Finansal Kira. Amaç. Varlık. Veril Avans -- -- -- -- Finansal Kira. İşlemlerinden Alacaklar -- -- -- -- Finansal Kira. Konusu Varlıklar (Net) -- -- 30,525 -- Sabit Kıymetler (Net) -- -- -- 64,110 Diğer Aktifler 29,296 -- -- 33,780 Bilanço Dışı Kalemler 240,799 1,304,292 2,059,844 418,265 Garanti ve Kefaletler 223,406 1,271,202 284,681 224,345 Taahhütler 681 -- 1,744,353 -- Diğer Nazım Hesaplar -- -- -- -- Türev Finansal Araçlar ile İlgili İşlemler -- 30,361 -- 33,562 Faiz ve Gelir Tahakkuk ve Reeskontları 16,712 2,729 30,810 160,358 Risk Ağırlığı Verilmemiş Hesaplar -- -- -- -- Toplam Risk Ağırlıklı Varlıklar 1,874,343 2,546,682 3,034,961 5,600,678 12

3. Sermaye yeterliliği standart oranına ilişkin özet bilgi: Banka Toplam Risk Ağırlıklı Varlıklar 7,627,495 5,928,377 Piyasa Riskine Esas Tutar 375,625 463,525 Özkaynak 865,020 902,563 Özkaynak / (RAV+PRET)*100 10.81% 14.12% RAV: Toplam Risk Ağırlıklı Varlıklar PRET: Piyasa Riskine Esas Tutar 13

4. Özkaynak kalemlerine ilişkin bilgiler: Cari Dönem Önceki Dönem ANA SERMAYE Ödenmiş Sermaye 316,100 316,100 Nominal Sermaye 316,100 316,100 Sermaye Taahhütleri (-) -- -- Ödenmiş Sermayenin Enflasyona Göre Düzeltilmesinden Kaynaklanan Sermaye Yedekleri 189,164 189,164 Hisse Senedi İhraç Primleri ve İptal Kârları 98,351 98,351 Yasal Yedekler 15,666 5,631 I. Tertip Kanuni Yedek Akçe (TTK 466/1) 15,666 5,631 II. Tertip Kanuni Yedek Akçe (TTK 466/2) -- -- Özel Kanunlar Gereği Ayrılan Yedek Akçe -- -- Statü Yedekleri -- -- Olağanüstü Yedekler 300,742 106,983 Genel Kurul Kararı Uyarınca Ayrılan Yedek Akçe 300,742 106,983 Dağıtılmamış Kârlar -- -- Birikmiş Zararlar -- -- Yabancı Para Sermaye Kur Farkı -- -- Kâr 70,024 210,812 Dönem Kârı 63,006 200,714 Geçmiş Yıllan Kârı 7,018 10,098 Zarar (-) -- -- Dönem Zararı -- -- Geçmiş Yıllar Zararı -- -- Ana Sermaye Toplamı 990,047 927,041 KATKI SERMAYE Yeniden Değerleme Fonu -- -- Menkuller -- -- Gayrimenkuller -- -- Sermayeye Eklenecek İştirak ve Bağlı Ortaklık Hisseleri ile Gayrim. Satış Kazanç. -- -- Özel Maliyet Bedelleri Yeniden Değerleme Fonu -- -- Yeniden Değerleme Değer Artışı 16,180 16,180 Kur Farkları 7,830 (3,611) Genel Karşılıklar 42,317 34,786 Muhtemel Riskler İçin Ayrılan Serbest Karşılıklar 542 553 Alınan Sermaye Benzeri Krediler -- -- Menkul Değerler Değer Artış Fonu 44,838 108,022 İştirakler ve Bağlı Ortaklıklardan 58,666 100,748 Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden (13,828) 7,274 Yapısal Pozisyona Konu Edilen Menkul Değerler Değer Artışı -- -- Katkı Sermaye Toplamı 111,707 155,930 ÜÇÜNCÜ KUŞAK SERMAYE -- -- SERMAYE 1,101,754 1,082,971 SERMAYEDEN İNDİRİLEN DEĞERLER 236,734 180,408 Ana Faaliyet Konuları Para ve Sermaye Piyasaları ile Sigortacılık Olan ve Bu Konudaki Özel Kanunlara Göre izin ve Ruhsat ile Faaliyet Gösteren Mali Kurumlara Yapılan Tüm Sermaye Katılımlarına İlişkin Tutarlar ile Özsermaye Yöntemi Uygulanmış Ancak Aktif ve Pasifleri Konsolide Edilmemiş Bu Tür Mali Ortaklıklara İlişkin Sermaye Payları 187,565 132,244 Özel Maliyet Bedelleri 29,850 30,341 İlk Tesis Bedelleri 417 597 Peşin Ödenmiş Giderler 18,902 17,226 İştirakler, Bağlı Ortaklıkların, Sermayesine Katılınan Diğer Ortaklıkların, Özsermaye Yöntemi Uygulanmış Ancak Aktif ve Pasifleri Konsolide Edilmemiş Bu Tür Mali Ortaklıkların ve Konsolide Sabit Kıymetlerin Rayiç Değerleri Bilançoda Kayıtlı Değerlerinin Altında ise Aradaki Fark -- -- Türkiye de Faaliyet Gösteren Diğer Bankalara Verilen Sermaye Benzeri Krediler -- -- Şerefiye (Net) -- -- Aktifleştirilmiş Giderler -- -- Toplam Özkaynak 865,020 902,563 14

III. IV. Kredi riski Piyasa riski Banka nın finansal risk yönetimi amaçları çerçevesinde piyasa riskinden korunmak amacıyla önlem alıp almadığı, piyasa riskine maruz kalınması nedeniyle banka yönetim kurulunun risk yönetimine ilişkin olarak almış olduğu önlemler, piyasa riskinin ölçümünde kullanılan yöntemler ile piyasa riski ölçümlerinin aralıkları Finansal risk yönetimi amaçları çerçevesinde piyasa riskinden korunmak amacıyla Bankaların İç Denetim ve Risk Yönetimi Sistemleri Hakkında Yönetmelik ve Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik kapsamında piyasa riski yönetimi faaliyetlerini belirleyerek gerekli önlemler alınmıştır. Piyasa riskine maruz kalınması nedeniyle Banka nın yönetim kurulunun risk yönetimine ilişkin almış olduğu önlemlerin başında ekonomik sermaye kapsamında belirlenen risk limitleri gelmektedir. Piyasa riskinin ölçümünde standart metot ve iç model uygulanmaktadır. Standart metot, BDDK tarafından kriterleri belirlenmiş uygulama olup aylık olarak yapılmaktadır. İç model ile risk ölçümü ise günlük olarak takip edilmektedir. Tutar Faiz Oranı Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot 9,550 Genel Piyasa Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 9,503 Spesifik Risk İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 47 Faiz Oranı Riskine Tabi Opsiyonlar İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü -- Hisse Senedi Pozisyon Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot 8,324 Genel Piyasa Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 4,349 Spesifik Risk İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 3,975 Hisse Senedi Pozisyon Riskine Tabi Opsiyonlar İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü -- Kur Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot 12,176 Sermaye Yükümlülüğü 12,152 Kur Riskine Tabi Opsiyonlar İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 24 Toplam RMD-İç Model -- Piyasa Riski İçin Hesaplanan Toplam Sermaye Yükümlülüğü 30,050 Piyasa Riskine Maruz Tutar 375,625 V. Kur riski 1. Banka nın maruz kaldığı kur riski, bu durumun etkilerinin tahmin edilmesi Banka Yönetim Kurulu nun günlük olarak izlenen pozisyonlar için belirlediği limitler: Banka olarak parite ve kur riski alınmamakta, TCMB döviz sepetine uygun olarak işlemler anında hedge edilmektedir. Ölçülebilir ve yönetilebilir riskler, uyulması gereken yasal limitler dahilinde alınmaktadır. Bankaların İç Denetim ve Risk Yönetimi Sistemleri Hakkındaki Yönetmelik esaslarına göre kur riski izlenmekte ve yabancı para işlemlerde oluşması muhtemel değer değişiklikleri gözlenmektedir. Kur riskinin ölçülmesinde Standart Metot kullanılmaktadır. Standart Metot kapsamında yapılan ölçümler haftalık bazda gerçekleştirilmektedir. Banka Yönetim Kurulu günlük olarak; genel ekonomik durum ve piyasalardaki gelişmelere göre risk limitlerini gözden geçirerek gerekli hallerde yeni limitler belirlemektedir. 15

2. Önemli olması durumunda yabancı para cinsinden borçlanma araçlarının ve net yabancı para yatırımlarının riskten korunma amaçlı türev araçları ile korunmasının boyutu: Yabancı para cinsinden borçlanma araçlarının ve net yabancı para yatırımlarının riskten korunma amaçlı türev araçları ile korunması durumu söz konusu değildir. 3. Yabancı para risk yönetim politikası: Banka olarak parite ve kur riski alınmamakta, TCMB döviz sepetine uygun olarak işlemler anında hedge edilmektedir. Ölçülebilir ve yönetilebilir riskler, uyulması gereken yasal limitler dahilinde alınmaktadır. 4. Banka nın mali tablo tarihi ile bu tarihten geriye doğru son beş iş günü kamuya duyurulan cari döviz alış kurları: Bilanço tarihindeki ABD Doları Gişe Döviz Alış Kuru Bilanço tarihindeki Avro Gişe Döviz Alış Kuru 1.5697 YTL 1.9963 YTL Tarih ABD Doları Avro 26 Haziran 2006 1.6836 YTL 2.1158 YTL 27 Haziran 2006 1.6375 YTL 2.0603 YTL 28 Haziran 2006 1.6118 YTL 2.0251 YTL 29 Haziran 2006 1.6029 YTL 2.0095 YTL 30 Haziran 2006 1.5697 YTL 1.9963 YTL 5. Banka nın cari döviz alış kurunun mali tablo tarihinden geriye doğru son otuz günlük basit aritmetik ortalama değeri: 2006 yılı Haziran ayı basit aritmetik ortalama ile ABD doları döviz alış kuru 1.5933 YTL, Avro döviz alış kuru 2.0174 YTL dir. 16

Kur riskine ilişkin bilgiler: (Bin YTL) Varlıklar Avro ABD Doları Japon Yeni Diğer Toplam Nakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu, Yoldaki Paralar, Satın Alınan Çekler) ve T.C. Merkez Bnk. 56,967 213,184 201 11,268 281,620 Bankalar ve Diğer Mali Kuruluşlardan Alacaklar 251,543 815,125 36 36,160 1,102,864 Alım Satım Amaçlı Menkul Değerler 6,555 18,638 -- 14,614 39,807 Para Piyasalarından Alacaklar -- -- -- -- -- Satılmaya Hazır Menkul Değerler 42,435 283,281 -- -- 325,716 Verilen Krediler (*) 655,242 2,067,774 1,613 11,726 2,736,355 İştirak ve Bağlı Ortaklıklardaki Yat. 66,231 12,802 -- -- 79,033 Vadeye Kadar Elde Tutulacak M. D. (*) 33,542 13,342 -- -- 46,884 Maddi Duran Varlıklar -- 20 -- -- 20 Şerefiye -- -- -- -- -- Diğer Varlıklar(*) 48,186 453,399 30 2,822 504,437 Toplam Varlıklar 1,160,701 3,877,565 1,880 76,590 5,116,736 Yükümlülükler Bankalararası Mevduat 8,237 16,551 8 446 25,242 Döviz Tevdiat Hesabı 874,558 1,491,584 1,472 41,672 2,409,286 Para Piyasalarına Borçlar -- -- -- -- -- Diğer Mali Kuruluşlar. Sağl. Fonlar 50,627 3,025,240 -- 1,008 3,076,875 İhraç Edilen Menkul Değerler -- -- -- -- -- Muhtelif Borçlar 7,183 34,638 -- 94 41,915 Diğer Yükümlülükler(**) 20,737 73,259 69 394 94,459 Toplam Yükümlülükler 961,342 4,641,272 1,549 43,614 5,647,777 Net Bilanço Pozisyonu 199,359 (763,707) 331 32,976 (531,041) Net Bilanço Dışı Pozisyon (235,820) 859,106 (8,168) (47,748) 567,370 Türev Finansal Araçlardan Alacaklar 851,296 2,110,067 135,090 587,007 3,683,460 Türev Finansal Araçlardan Borçlar 1,087,116 1,250,960 143,258 634,755 3,116,089 Gayrinakdi Krediler 755,733 1,926,017 8,163 56,600 2,746,513 Toplam Varlıklar 951,579 3,898,095 496 28,999 4,879,169 Toplam Yükümlülükler 1,063,498 3,690,486 3,642 40,251 4,797,877 Net Bilanço Pozisyonu (111,919) 207,609 (3,146) (11,252) 81,292 Net Bilanço Dışı Pozisyon 88,615 (84,492) 14,659 (23,924) (5,142) Gayrinakdi Krediler 490,933 1,592,534 16,737 42,182 2,142,386 (*) : Dövize Endeksli Varlıklar dahil edilmiştir. (**) : YP özkaynaklar dahil edilmemiştir. 17