Fon Bülteni Ocak 17 Yarın, umduğunuz gibi "Güven, saygı, kalite ve şeffaflık" ilkeleriyle yürüyen Aegon, Amerika, Avrupa ve Asya da faaliyet gösteren şirketleri ve 3 bin çalışanı ile hayat sigortası, emeklilik ve fon yönetimi alanlarında, dünyada lider konumda bulunan şirketlerden biridir. Hollanda merkezli Aegon, milyonu aşkın müşterisinin finansal gelecekleri hakkında doğru kararlar alması için en uygun çözümleri sunar. Aegon, müşterilerine umdukları gibi güvenli ve mutlu bir yarın vadeder. Hisseleri, Amsterdam, New York ve Tokyo borsalarında işlem gören Aegon, 'den fazla pazarda başarıyla yönettiği milyar Euro'ya yakın yatırımıyla "Yarını Değiştirir". Ekonomide Son Durum Tüketici Fiyatları Endeksi nde Ocak ayında bir önceki aya göre %,, bir önceki yılın Ocak ayına göre %, ve on iki aylık ortalamalara göre %7,7 artış gerçekleşti. Yurt İçi Üretici Fiyat Endeksi nde ise Ocak ayında bir önceki aya göre %3,9, bir önceki yılın Aralık ayına göre %3,9 ve on iki aylık ortalamalara göre %,9 artış gösterdi. İhracat 1 yılı Aralık ayında, yılının aynı ayına göre %9,31 artarak milyar 17 milyon dolar, ithalat %, artarak 1 milyar 31 milyon dolar olarak gerçekleşti. Aralık ayında dış ticaret açığı %11,1 azalarak milyar 3 milyon dolara düştü. İhracatın ithalatı karşılama oranı Aralık ayında %, iken, 1 Aralık ayında %9,7'ye yükseldi. Kredi derecelendirme kuruluşu Fitch Türkiye nin BBB- olan yatırım yapılabilir notunu, yatırım yapılabilir seviyenin bir altı olan BB+ ya düşürürken, Negatif olan görünümü Durağan a çevirdi. Fitch ''Siyasi ve güvenlik alanındaki gelişmeler ekonomik performansı ile kurumsal bağımsızlığı zayıflattı" dedi. Böylece üç büyük kredi derecelendirme notu veren kurum içinde Türkiye nin yatırım yapılabilir notu kalmamış oldu. S&P de Türkiye'nin yatırım yapılabilir seviyenin iki kademe altında olan kredi notu görünümünü durağandan negatife çekti. S&P TCMB'nin uyguladığı para politikasının yetersiz kalabileceği uyarısında bulundu. FED Aralık ayında oy birliğiyle faizleri baz puan arttırarak %, - %,7 aralığına yükselttiği toplantı tutanaklarını yayınladı. FOMC tutanaklarında ABD maliye politikasının izleyeceği yola ilişkin belirsizliğin, FED'in ekonomi ve para politikasının yönüne ilişkin baskı oluşturduğuna vurgu yapıldı. Genişleyici ve daha hızlı büyümeye yol açabilecek maliye politikasının risklerine dikkat çekilirken, çoğu FED üyesi önümüzdeki yıllarda kademeli faiz artışının devam edeceği görüşünü tekrarladı. Şubat ayında yapılacak olan FED toplantısında genel piyasa beklentisi faiz artışı yapılmaması yönünde olmaya devam ediyor. Ocak ayına 7. seviyelerine yakın başlayan BIST-1 endeksi ay içinde 7.7 -.717 arasında hareket ederken, TL deki hızlı değer kayıplarına ve Fitch not indirimine rağmen %1, yükselerek ayı.9 seviyesinden güçlü performansla kapattı. Trump ın ABD başkanı seçilmesi sonrası negatif ayrışan gelişmekte olan ülke borsaları, Trump ın politikalarına ilişkin belirsizlik ve endişeler sonrası dolar endeksindeki (DXY) hızlı gerileme ile birlikte pozitif ayrıştı. Gelişmekte olan ülkelere (EM) fon akımının tekrar hızlanmasıyla BIST, dolar bazında ucuzlayan fiyatların da etkisiyle pozitif ayrıştı ve bu ay içinde en iyi performansı gösteren borsalardan biri oldu. Şubat ayında yurtdışı piyasaların ana gündemi yeni ABD başkanı Trump ın ne tür politikalar uygulayacağı ve nasıl kararlar alacağı olacak. Trump ın yönetimi devralması sonrası aldığı bazı kararlar ve yaptığı açıklamalar piyasalarda tedirginliğe ve endişeye yol açtı. Trump ın söylemleri ekonomik olarak korumacı bir politika uyulabileceği beklentisi oluşturmaya başladı. Yurtiçinde ise ana gündem Meclisten geçen yeni Anayasa ve Cumhurbaşkanlığı sistemine ilişkin referandum süreci olacak. Ekonomik tarafta ise TL deki değer kayıplarının devam etmesi durumunda TCMB nin ne gibi adımlar atabileceği izlenecek. TL deki negatif ayrışmanın ve oynaklığın devam etmesi durumunda TCMB ek parasal sıkılaştırma dışında da tedbirler alabilir. Türkiye, Rusya ve İran arasında Astana da yapılan anlaşma ile Suriye de ateşkesin kontrol altında tutulması kararı alındı. Bu karar sonrası Jeopolitik risklerin kısmen azalması not indirimine rağmen TL varlıklardaki pozitif fiyatlamayı desteklemeye devam edebilir. GSYH Milli Gelir İşsizlik /$ 31.1 Milyon TL* 9.1 USD 11, 1, Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verileridir. GSYH 1/, Milli Gelir, İşsizlik Ekim 1 verileridir. Euro/Dolar Paritesi için 31.1.17 tarihi baz alınmıştır.*cari Fiyatlar 3 aegon.com.tr 1
EMEKLİLİK LARININ 3.11.3 31.1. YILLIK (%) YILLIK (%) 9.1.1 YILBAŞINDAN İTİBREN (%) 3..1 AYLIK (%) 3..1 Fon Getirileri Bireysel Emeklilik Fon Performansı Yatırım Araçları Getirileri 1, 1 9, 1,73,,7,3 3, 3,9,73 1,9, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 1 1, 1 9, 1,73,,7,3 3, 3,9,73 1,9, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 1 3,39 1, 17, 1, 7,79, 11, 1, 1 9,1 11,7 9, MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 1 9 9 7, 7,7 7,1,1,3 7,7,9,7,9, KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 3 1 7 3 1 3,3 3,93 377,7 33,3 7,37, 3 1 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 1 7 1,7,9 317, 3 1,9 19,77 1 MEVDUAT TL B TİPİ A TİPİ BİST 1 Fon Kod Fon Adı ANK ANG ANU ANE ANY ANS AEY PARA PİYASASI LİKİT - KAMU Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART Emeklilik Yatırım Fonu GELİR AMAÇLI ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu DENGELİ Emeklilik Yatırım Fonu ESNEK Emeklilik Yatırım Fonu (Fon kuruluş tarihi 13.1.9'dur) GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ Emeklilik Yatırım Fonu KATKI Emeklilik Yatırım Fonu 3 aegon.com.tr
BİRİKİMLİ HAYAT SİGORTASI LARININ KURULUŞUNDAN İTİBAREN (%) 3.11.3 YILLIK (%) 31.1. YILLIK (%) 9.1.1 YILBAŞINDAN İTİBREN (%) 3..1 AYLIK (%) 3..1 Fon Getirileri Birikimli Hayat Sigortası Fon Getirileri * Yatırım Araçları Getirileri *Fon kuruluş tarihi.3.11'dir. Getiri oranları TL olarak hesaplanmıştır. 11,13 1, 1 9, 1 9, 7,77,,9 1,,73 U U U BİST 1 1 9, 11,13 1 9, 1, 7,77,,9 1,,73 U U U BİST 1 3,3 3 3,3 3 3 9, 3,71 17, 1 11,9 11,9 1 9,1 9, U U U BİST 1 19, 1 1 1 1 1 1 13, 1 9,13 1 91,9 1,39 3,9,7,9, U U U BİST 1, 1,7,9 3 3 1 91, U 3 3 1 3, 3, BİST 1 19,77 * ve Mevduatlarda kur değerleri de göz önünde bulundurularak TL bazında getiri hesaplanmıştır. 3 aegon.com.tr 3
Karşılaştırmalı Getiri Değerlendirmesi Fon Kodu Karşılaştırma Ölçütü Tüm grafikler ait oldukları dönemler arasındaki % değişimleri göstermektedir. Aylık 3..1 3..1 (yılbaşından) İtibaren Yıllık Yıllık 9.1.1 31.1. Fonun Kuruluşundan İtibaren 3.11.3 ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF % ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (91 Gün), %7 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), %3 ağırlıkla KYD 1 aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), (*)Fonun karşılaştırma ölçütü ve yatırım stratejisi belirlenirken BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 3 3 1,,,,, 9, 3 3 1,7 1, 7,37 3,9 ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* *SPK'nun.3.1 tarih ve sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler,..1 tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya ANE DENGELİ EYF %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (TÜM), % ağırlıkla KYD O/N Brüt Repo Endeksi, % ağırlıkla KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL), % ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit) ve % KYD ÖST Endeksi (Değişken), (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. Eşik Değer: %1 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) (1.1.1'dan itibaren) 3 3 1 9 7 3 %3 ağırlıkla BİST Ulusal 1 Endeksi, %9 ağırlıkla KYD TL Bono Endeksi (7 Gün), %17 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi (*), %1 ağırlıkla KYD 1 aylık gösterge mevduat endeksi TL, %1 ağırlıkla KYD A Tipi 3 Fon Endeksi, %1 ağırlıkla KYD ÖST Endeksi (Sabit), %1 ağırlıkla KYD ÖST 1 Endeksi (Değişken), (*)BPP İşlemleri, T.Repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 1,7 1,17,7 1,17 7,79 9,,3,7,3,7,, 3, 3,3 3, 3,3 11,, 3 3 1 9 7 3 1 3 1 3,3, 7,1,,1,1 33,3, 377,7 3,, 39,9 ANY* Esnek EYF *Fonun kuruluş tarihi 13.1.9'dur. Eşik Değer: %1 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi (TL) (1.1.1'dan itibaren) 9 7 3 1 3,9,7 3,9,7 1,, 7 3 1 7,,,, ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF %9 ağırlıkla BİST Ulusal 1 Endeksi, %9 ağırlıkla KYD Brüt Repo Endeksi(*), %1 ağırlıkla KYD A Tipi Fon Endeksi (*)BPP işlemleri T.repo kapsamında değerlendirilmiştir. T.repo ve BPP işlemleri toplamı KYD Brüt Repo Endeksi ile kıyaslanacaktır. 7 3 1 9, 9, 9, 9, 1, 1, 7 3 1,3 1,3 3,93 3,3 3 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Bireysel Emeklilik Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) ANK PARA PİYASASI LİKİT - KAMU EYF Risk Düzeyi: Düşük ANG GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.73 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 3.131.11 TL,3793 TL..37. TL, TL.979 %1, %3, %,1 %17, %7, Özel Sektör Borçlanma %, %1,7 UN YATIRIM STRATEJİSİ %1 - Türk Özel Sektör Borçlanma % - UN YATIRIM STRATEJİSİ %3 - Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları % - Vadeli Mevduat % - Takasbank Para Piyasası İşlemleri ve % - Takasbank Borsa Piyasası İşlemleri % - Vadeli TL Mevduat / Katılma Hesabı % - Türk Lirası Cinsinden Kamu Borçlanma, Kira Sertifikaları ve Gelir Ortaklığı %7-1 ANU GELİR AMAÇLI ESNEK EYF* Risk Düzeyi: Yüksek ANE DENGELİ EYF Risk Düzeyi: Orta Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7.9.3 TL,197 TL.391 3.31.77 TL,791 TL 9.3 Özel Sektör Borçlanma %3,7 %, %31,7 %3,7 Hisse Senedi %3,7 %,9 %3,7 %3,7 %33,7 UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir. *SPK'nun.3.1 tarih ve sayılı izni doğrultusunda fon ünvanı, "Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Gelir Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu" olarak değişmiştir. Değişikllikler,..1 tarihinden geçerli olmak üzere uygulanmaya başlamıştır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse % -, %3 -, ve Borsa Para Piyasası İşlemleri % - 3(*), Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları % - (**), Vadeli mevduat % -, Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları, Finansman Bonoları ve Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler % - 1 (*) işlemlerinin oranı % (yüzde) yi geçemez. (**) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. ANY ESNEK EYF Risk Düzeyi: Yüksek ANS GELİR AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF Risk Düzeyi: Yüksek Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.3 Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.3.39.13 TL,91 TL 1.11.3.97 TL,717 TL 19.7 Hisse Senedi %, %, %, %3,7 %3,7 Hisse Senedi %7,9 %7, %,3 UN YATIRIM STRATEJİSİ Tüm yatırım araçları fon portföyüne alınabilir, ancak ağırlıklı olarak kamu borçlanma araçları ve hisse senetlerine yatırım yapılacaktır. UN YATIRIM STRATEJİSİ Türk Hisse %-%1 Ve İşlemleri %-% Yatırım Fonu Katılma Payları, Borsa Yatırım Fonu Katılma Payları, Yabancı Yatırım Fonu Katılma Payları, Serbest Yatırım Fonu Katılma Payları, Korumalı veya Garantili Yatırım Fonu Katılma Payları %-%(*) (*) Her bir fonun payı, portföy değerinin % (yüzde) ünü geçemez. 3 aegon.com.tr
Fon Varlıkları Devlet Katkısı Fonları(Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) AEY KATKI EYF Risk Düzeyi: Düşük Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük yüzbinde) :.7 1.19.99 TL,1 TL 11.73 Kira Sertifikası %,9 %13,39 %,3 %3, UN YATIRIM STRATEJİSİ Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları %7-1; Vadeli Mevduat, Katılma Hesabı, Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Bankalar Tarafından İhraç Edilen Borçlanma Araçları % - ; ve Takasbank Para Piyasası İşlemleri % - 1 UN %97 KYD Tüm Bono Endeksi, % 1 KYD O/N Repo (Brüt) Endeksi, % 1 KYD Mevduat Endeksi ve %1 KYD ÖST Sabit Endeksidir. Fon Varlıkları Birikimli Hayat Sigortası Fonları (Fon Büyüklüğü ve Birim Pay değerleri TL'dir) U U U 31.919.37 TL 1.17.19 $ 1.93 1,77119 TL 3,3 TL %,91 %3,7 %,,3 TL %1, %,1 %1, %1, Vadeli Mevduat O/N Mevduat S.G.M.K. Yatırım Fonu Hisse Senedi Eurobond Vadeli Mevduat Açıklamalar 1.Bu rapor, Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş Fon Yönetimi tarafından hazırlanmıştır.. Tüm fonların geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. 3. Doküman Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş müşterilerinin bilgilendirilmesi amacıyla hazırlanmıştır. Fon bülteni içinde yer alan açıklama ve getiri karşılaştırmaları reklam ve ilan niteliğinde olmayıp, performans niteliğinde değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır.. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.. Bu bültendeki bilgiler güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksikliklerden kurumumuz sorumlu değildir. 7. Bu bilgiler ışığında üçüncü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların sonuçlarından Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş sorumlu tutulamaz. yatırım araçları getirileri sayfasında yer alan veriler TÜİK ten, BİST 1 BİST dan, Mevduat TL, Mevduat ABD Doları ve Mevduat T.C Merkez Bankası ndan, Fon Endeksleri ise Türkiye Kurumsal Yatırımcılar Derneği Endeks Değerleri nden alınmıştır. 3 aegon.com.tr