FON BÜLTENİ ŞUBAT 2016 SAYI 43

Transkript

1 Değerli Müşterimiz, Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Biz de bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildigi piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz. Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz. Sorularınız için dilediğiniz zaman numaralı Müşteri Hizmetlerimizden bizi arayabilir veya internet adresimizden emeklilik yatırım fonlarınız hakkında detaylı bilgiye ulaşabilirsiniz.

2 PİYASALAR GELİŞMELER Global piyasaların Şubat ayında gündem maddeleri arasında Çin büyümesi konusundaki kaygılar, FED in yeni faiz artışını ne zaman yapacağı ve Suriye konusunda yaşanan gelişmeler oldu. ABD Merkez Bankası FED in Aralık ayında yaptığı faiz artırımının ardından yeni bir faiz artırımına gidip gitmeyeceği ve bunun zamanlaması konusunda bölgesel FED başkanlarının yaptığı açıklamalar ve yorumlar takip edildi. Petrol fiyatlarının düşük seyri de piyasaları etkileyen ana konulardan oldu. Suudi Arabistan ın petrol üretimde kesintiye gitmemesi ve ambargo sürecinden kurtulan İran ın da sektörün önemli aktörlerinden olacağı gibi konular petrol fiyatlarını baskılamaya devam etti. Şubat ayında Türkiye ekonomisinde jeopolitik riskler ve global piyasalarda yaşanan gelişmeler öne çıktı. Özellikle Suriye konusunda savaş olacağı endişeleri, Ankara da yaşanan terör saldırısı ve global büyüme endişeleri yurtiçi piyasaların seyrini belirledi. Şubat ayı ortalarında Ankara da yaşanan terör saldırısında çok sayıda can kaybı yaşanırken ekonomi çevrelerinde de bu gelişme tedirginlik oluşturdu. Rusya ile yaşanan gerginlik Şubat ayında bir miktar unutulsa da etkileri devam etmekte. Özellikle turizm alanında yaşanan sıkıntılar, Hükümet tarafından turizm eylem planının devreye sokulmasına yol açtı. Açıklanan eylem planı, turizm hisselerinde hareketlenmeye yol açtı. Şubat ayı sonunda ise Fitch tarafından Türkiye nin kredi notu açıklandı. Fitch Ratings, Türkiye nin yabancı ve yerel para cinsinden uzun vadeli kredi notlarının BBBve BBB olarak teyit etti. Görünüm durağan olarak belirlendi. BEKLENTİLER Şubat ayında bu gelişmeler yaşanırken Mart ayında jeopolitik gelişmeler takip edilmeye devam edecek. FED yetkililerin faiz artırımı konusunda vereceği işaretler ve Avrupa Merkez Bankası nın kritik faiz toplantısı da önemli. Şubat ayında genel anlamda bu gelişmeler yaşanırken Mart ayında piyasaların gözü petrol fiyatları, mülteci krizi ve Avrupa Merkez Bankası kararlarında olacak. Petrol Mart ayının başında yükselişe geçerek 40 dolar seviyelerini test etti. Önümüzdeki günlerde nasıl bir hareket izleyeceği merak konusu. Mülteciler konusu da Avrupa da görüşülecek önemli konular arasında yer almakta.

3 PİYASA ve EKONOMİK VERİLER Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Son 1 Ay Yılbaşı Borsa İstanbul Son 1 Ay Yılbaşı Kapanış TÜFE 0,09 4,85 8,17 BIST-100 3,18 5,70-16, ,41 Mevduat Getirisi 11,06-9,43 BIST-30 3,56 6,65-17, ,75 Kâr Payı Getirisi 7,98-7,79 KYD Fiyat Endeksleri Son 1 Ay Yılbaşı Kira Sertifikası (Kamu) 0,40 0,99 8,54 Kira Sertifikası (Özel) 0,95 1,79 10,34 KYD 365 1,01 1,79 7,33 KATILIM ENDEKSİ Döviz Dolar/Türk Lirası Euro/ Türk Lirası 4,49 6,02-8, ,86 Son 1 Ay Yılbaşı Kapanış ,01 1,48 25,41 2,9612 0,04 1,47 12,61 3,2305 Altın 9,99 17,13 11,53

4 EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM FON ADI FON KODU RİSK SEVİYESİ FON İŞLETİM GİDERİ FONUN AMACI 1 AYLIK YILBAŞI KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ Alternatif Katkı EYF AGT 0,95 Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Devlet Katkısı Hakkında belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir. Fon portföyünde sürekli olarak en az %75 oranında Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen TL cinsinden kira sertifikalarına, gelir ortaklığı senetlerine yer verir. -0,37 0,13 9,27 0,42 Katılım Standart EYF AGD 5 Fon, Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60'ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünde, %40 ağırlığını aşmamak koşuluyla, bankalar veya yatırım yapılabilir kredi notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden, kira sertifikaları ve faize dayalı olmayan borçlanma araçlarına yer verilebilir. 0,22 0,64 7,34 0,42 Muhafazakar Katılım Esnek EYF AGM 6 Fon Muhafazakâr Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 1,53 2,73 9,18 Büyüme Amaçlı Katılım Esnek EYF AGB 6 Fon Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 2,63 3,80 6,86 Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek EYF AGG 4 Fon Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır 1,93 3,03 7,98 Altın Katılım EYF AGA 5 Fon, portföyünde sürekli olarak en az %80 oranında altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçları bulunduran Altın Emeklilik Yatırım fonudur. Fon portföyünde dünya altın fiyatları cinsinden düzenli ve istikrarlı gelir akımları elde edilmesi amaçlanmaktadır. Buna ek olarak Fon portföyünde yer verilecek olan altın harici kıymetli madenlerin ve diğer yatırım araçlarının %20 ağırlığını geçmemesi ve de katılım bankacılığı ilkeleri ile uyumlu olması esastır. 10,49 17,35 9,07 9,59 Katılım Hisse Senedi EYF AGH 6 Fon Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %80 oranında katılım bankacılığı esaslarına uygun Türk hisse senetleri bulundurduğundan dolayı yüksek riskli fon özelliği taşımaktadır. 3,79 5,08 4,02 4,11 EYF: Emeklilik Yatırım Fonu

5 FON DAĞILIMI ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Son 1 Ay Yılbaşı Riskten Kaçınan AGD 50%, AGM 50% 0,87 1,69 8,26 Orta Düzey Risk Alan AGD 20%, AGB 30%, AGA 5%, AGH 15%, AGM 30% 2,38 3,72 7,34 Risk Alabilen AGH 50%, AGM 10%, AGB 30%, AGA 10% 3,89 5,69 5,89 FONLARIN AKTİF DAĞILIMI ( ) Portföy Dağılımları AGB AGM AGH AGG AGD AGA AGT Fon Açıklaması Katılım Esnek EYF Muhafazakar Katılım Esnek EYF Katılım Hisse Senedi EYF Grup Katılım Esnek EYF Katılım Standart EYF Altın Katılım EYF Alternatif Katkı EYF Kamu Kesimi Faizsiz Borçlanma Araçları (Kira Sertifikası) 54,30 74,42 8,66 63,73 94,63 95,51 88,18 Hisse 38,80 5,63 91,34 29,16-4,49 - Katılma Hesabı 3,30 5,28-2, Altın - 7, Faizsiz Yabancı Borçlanma Araçları (Döviz Sukuk) 3,60 7,59-4,13 5,37-11,82 Toplam % % % % % % %

6 FON İÇERİKLERİ FON İÇERİKLERİ ( ) FON ADI FON KODU YATIRIM STRATEJİSİ FON BÜYÜKLÜĞÜ (TL) Asya Emeklilik Ve Hayat Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu AGT %90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu AGD %90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Muhafazakar Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGM Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGB Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGG Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir Asya Emeklilik Ve Hayat Altın Katılım Emeklilik Yatırım Fonu AGA %90 KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ort. + %10 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu AGH %90 Katılım Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %8 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi

7 YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (1-29 Şubat) Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları YÜZDESEL GETİRİ 11,00% 10,00% 9,00% 8,00% 7,00% 6,00% 9,99% 10,49% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 4,49% 3,18% 3,56% 1,53% 2,63% 1,93% 3,79% 1,00% 0,00% 0,01% 0,04% 0,22% -1,00% -0,37% -2,00% -3,00% -4,00% -5,00% -6,00% KATILIM ENDEKSİ BIST 100 BIST 30 DOLAR EURO ALTIN (GR) AGT AGD AGM AGB AGG AGA AGH

8 AÇIKLAMALAR 1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez. 2. Bu bülten, Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır. 3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir. 4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz. 5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir. 6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçimindeki herhangi bir hata ve / veya eksiklik ve / veya kusurdan Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir. 7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz. Bizi Sosyal Medyada Takip Edin!