ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 31 MART 2009 DÖNEMİ FAALİYET RAPORU Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi Türkiye de faizsiz bankacılık alanındaki finansal kuruluşların ilki ve öncüsü olan Albaraka Türk Katılım Bankası, 1984 senesinde kuruluşunu tamamlayarak 1985 yılının başından itibaren faaliyete geçmiştir. Albaraka Türk faaliyetlerini 5411 sayılı Bankacılık Kanunu na tâbi olarak sürdürmektedir. Ortadoğu nun ileri gelen gruplarından Albaraka Bankacılık Grubu (ABG), İslam Kalkınma Bankası (IDB) ve Türk ekonomisine yarım yüzyıldan fazla hizmet veren yerli bir sanayii grubunun öncülüğünde kurulan Albaraka Türk ün ortaklık yapısının içinde yabancı ortakların payı %66,16, yerli ortakların payı %11,74, halka açık kısım ise %22,10 dir. Albaraka Türk ün ortaklık yapısı, sahip olduğumuz itibarın ve güvenin garantisidir. Dönem içinde Bankamızın ana hissedarı olan Albaraka Bankacılık Grubu nun İMKB de halka açık taraftan yaptığı alımlar ile sermaye içindeki payını %56,64 e yükseltmiştir. Mart ayında gerçekleşen Olağan Genel Kurul Toplantısında alınan karar sonucu 269,5 milyon TL olan sermayemiz 539 milyon TL ye yükselmiştir. Cari hesaplar ve katılım hesapları aracılığıyla fon toplayan ve topladığı fonları, bireysel finansman, kurumsal finansman, finansal kiralama ve proje bazında kâr-zarar ortaklığı gibi ürünlerle tekrar ülke ekonomisine kazandıran Albaraka Türk, faizsiz bankacılık uygulamasıyla çok çeşitli finansman ve bankacılık hizmetlerini sunmaya yetkilidir. Ana ortağı Albaraka Banking Group un faaliyet gösterdiği Körfez, Ortadoğu ve Kuzey Afrika coğrafyalarında finansal ürün ve hizmeti sunmada en iyi bölgesel banka olma vizyonu ile yola çıkan Albaraka Türk, Singapur dan İngiltere ye, Güney Afrika dan Fas a, Avustralya dan Kazakistan a kadar 66 ülkede 700 den fazla banka ile kurduğu geniş muhabirlik ağı sayesinde müşterilerine hızlı, kaliteli ve emniyetli dış ticaret (ithalat, ihracat ve kambiyo) hizmetlerini vermektedir. Bireysel Bankacılık alanında da iddialı olan Albaraka Türk, müşterilerine, ortaklarına, çalışanlarına ve Türkiye ye değer katma misyonunu benimsemiş uluslararası bir Katılım Bankası olarak, 2009 yılı ilk çeyreği itibariyle 41 şube İstanbul da, 59 şubede önde gelen sanayi ve ticaret merkezi olan illerimizde olmak üzere toplam 100 şubesi ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Sayfa: 1/9
Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Dünya genelinde önemli bir krizin yaşandığı, bankaların krizin başlamasının üzerinden bir yıldan fazla bir dönem geçmesine rağmen hala finansman ve karlılık sorunlarının yaşadığı bir dönemde attığımız sağlam adımların karşılığını bu süreç içerisinde almaktayız. 24 ncü yılına giren bankamız, en büyük ortağı olan Albaraka Banking Group (ABG) bankacılık grubunun amiral gemisidir. Grup faizsiz bankacılık ilkelerine göre hareket ederek kurumsal, ticari, bireysel ve yatırım bankacılığı iştirakleri ile Ürdün, Lübnan, Mısır, Tunus, Cezayir, Sudan, Güney Afrika, Suriye, Pakistan, Suriye ve Türkiye de hizmet vermekte ayrıca Endonezya da bir temsilcilik açılmış olup toplam 283 şube ve temsilcilikle faaliyet göstermektedir. Mart 2009 sonu itibariyle ABG grubunun toplam aktifleri 11 milyar ABD doları, toplanan fonları 8,9 milyar ABD doları, kullandırılan kredileri 8,0 milyar ABD doları ve Özkaynakları 1,5 milyar ABD doları seviyesine ulaşmıştır. Banka olarak 2009 yılının birinci çeyreğinde kriz ortamına rağmen başarılı bir şekilde tamamlayarak aktif toplamımızı %12,1 toplanan fonları %13,3 kredi portföyünü %1, dönem karını 2008 yılının aynı dönemine göre %10 oranında arttırmış bulunmaktayız. Her geçen gün gücüne güç katarak daha iyi hizmet anlayışını gerçekleştirme gayreti içerisinde olan bankamız, kuruluşundan beridir belirlediği sağlam mali yapı ve istikrarlı büyüme politikasıyla karlılığı ve yatırımları hedeflediği ölçüde gerçekleştirebilecek bir banka olmaya devam edecektir. Saygılarımla, Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yönetim Kurulu Başkanı Sayfa: 2/9
Genel Müdür ün Mesajı İlk çeyreğini bitirdiğimiz 2009 yılında her ne kadar olumsuz gelişmeler yaşanmış olsa da ilk çeyrek sonu itibariyle karlılık ve bilanço gelişmeleri açısından oldukça olumlu sonuçlar almış bulunmaktayız. Bankamızın toplam aktifleri 2008 yıl sonuna göre %12,1 artarak 31 Mart 2009 tarihi itibariyle 5.368.854 bin TL ye ulaşmış bulunmaktadır. Aynı dönemde finansal kiralama işlemlerinden net alacaklar dâhil toplam kredi portföyü yüzde % 1 artarak 3.795.490 bin TL ye, kâr ve zarara katılım hesapları ile özel cari hesaplar aracılığıyla toplanan fonlar %13,3 artarak 4.514.720 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Mart 2009 tarihinde vergi sonrası net kârımız 2008 yılının aynı dönemine oranla %10 artış göstererek 30.300 bin TL olmuştur. Bankamız, kârlılık ile büyüme arasında tesis edilen sağlıklı politika ilkesi doğrultusunda gelişimini sürdürmektedir. 31 Mart 2009 tarihli genel kurul toplantısında alınan karar doğrultusunda bankamız sermayesi tamamı iç kaynaklardan arttırılarak 269,5 milyon TL den 539 milyon TL ye yükseltilmiş olup aynı genel kurul toplantısında alınan karar doğrultusunda ortaklarımıza 08 Nisan 2009 tarihinden itibaren 2008 yılı karından 45.800 bin TL kar dağıtımı yapılmıştır. 2009 Yılı ilk ara dönem sonuçları, bütçemizin hedeflerimizle uyumlu bir performans sergilendiğini teyit etmiş olup, bundan sonraki dönemlerde şube sayısını arttırarak büyümeye devam edilecektir. Saygılarımla, Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ Genel Müdür Sayfa: 3/9
Başlıca Finansal Göstergeler Başlıca Finansal Göstergeler (Bin TL) 31.03.2009 31.12.2008 % Değişim Toplam Aktifler 5.368.854 4.789.108 12,11 Toplanan Fonlar 4.514.720 3.985.110 13,29 Krediler 3.795.489 3.757.572 1,01 Özkaynaklar 633.735 638.102-0,68 31.03.2009 31.03.2008 % Değişim Kar Payı Gelirleri 161.742 126.772 27,58 Kar Payı Giderleri 90.611 66.805 35,64 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri 19.573 11.173 75,18 Net Kâr 30.300 27.562 9,93 Başlıca Finansal Oranlar 31.03.2009 31.12.2008 Krediler / Toplam Aktifler 70,69% 78,46% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 84,09% 83,21% Takipteki Kredi Oranı 4,39% 2,82% Sermaye Yeterlilik Oranı 17,00% 18,12% 31.03.2009 31.12.2008 % Değişim Şube Sayısı 100 100 - Personel Sayısı 1.817 1.796 1,01 Sermaye ve Ortaklık Yapısı 31.03.2009 Tarihi İtibariyle Banka Sermaye Dağılımı Ortaklık Yapısı Pay Tutarı (TL) Oranı (%) Yabancı Ortaklık 178.295.942,00 66,16% Albaraka Bankacılık Grubu 145.686.689,00 54,06% İslam Kalkınma Bankası 21.132.926,00 7,84% Alharthy Ailesi 9.314.628,00 3,46% Diğer 2.161.699,00 0,80% Yerli Ortaklar 31.635.693,00 11,74% Halka Açık 59.568.365,00 22,10% Toplam 269.500.000,00 100,00% Sayfa: 4/9
Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler 31 Mart 2009 tarihinde yapılan olağan genel kurul toplantısında alınan karar doğrultusunda, sermaye artışını içeren Ana sözleşmemizin 7 nci maddesi değiştirilerek banka sermayesi 269,5 milyon TL ndan 539 milyon TL na yükseltilmiştir. Ana sözleşme değişikliği 09 Nisan 2009 tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğunca tescil edilmiş olup, 15 Nisan 2009 tarih 7292 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesinde yayınlanmıştır. Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler Görevi İsmi Öğrenim Durumu Göreve Başlangıç Tarih Bankacılık Tecrübesi YÖNETİM KURULU Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu II.Başkanı Adnan Ahmed Yusuf ABDULM- ALEK Yalçın ÖNER 2005 36 1985 37 Yönetim Kurulu si Osman AKYÜZ 1996 23 Yönetim Kurulu si İbrahim Fayez Humaid ALSH- AMSI 2005 39 Yönetim Kurulu si Osman Ahmed SULIMAN 2005 44 Yönetim Kurulu si Faisal Abdulaziz AL ZAMEL 2003 20 Yönetim Kurulu si Ekrem PAKDEMİRLİ Doktora 2007 8 Yönetim Kurulu si Mitat AKTAŞ 2008 25 Yönetim Kurulu si Hamad Abdulla A. EQAB 2008 16 Yönetim Kurulu si Fahad Abdullah A. ALRAJHI 2008 22 Yönetim Kurulu si Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ Doktora 2003 23 ÜST YÖNETİM Genel Müdür Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ Doktora 2003 23 Genel Müdür Başyardımcısı Fahrettin YAHŞİ 1998 21 Genel Müdür Yardımcısı Temel HAZIROĞLU 2003 24 Genel Müdür Yardımcısı Bülent TABAN 2003 18 Genel Müdür Yardımcısı M.Ali VERÇİN 2005 16 Sayfa: 5/9
GENEL KURUL DENETÇİLERİ Genel Kurul Denetçisi Arif Ateş VURAN Doktora 1986 23 Genel Kurul Denetçisi Memduh COŞKUNER 1998 14 Genel Kurul Denetçisi Seyfettin YENİDÜNYA 2003 39 Yönetim Kurulu leri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite leri Denetim Komitesi leri: Başkan : Osman Ahmed Suliman, Yönetim Kurulu si : Hamad Abdulla A.EQAB, Yönetim Kurulu si : Mitat AKTAŞ, Yönetim Kurulu si, İç Sistemler Sorumlusu Kredi Komitesinin Asil ve Yedek leri: Asil Asil Asil : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK, Yönetim Kurulu Başkanı : Osman AKYÜZ, Yönetim Kurulu si : Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ, Yönetim Kurulu si ve Genel Müdür Yedek : Faisal A.ALZAMEL, Yönetim Kurulu si Yedek : Fahad Abdullah A. ALRAJHI, Yönetim Kurulu si Kurumsal Yönetim Komitesi leri: Başkan : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Yönetim Kurulu si : Fahad Abdullah A. ALRAJHI, Yönetim Kurulu si Gözlemci : Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ, Yönetim Kurulu si ve Genel Müdür Ödüllendirme Komitesi leri: Başkan : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK, Yönetim Kurulu Başkanı : Osman AKYÜZ, Yönetim Kurulu si : Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ, Yönetim Kurulu si Sayfa: 6/9
2009 Yılı ilk Çeyrek Faaliyetleri 2009 yılı ilk çeyreğinde 2008 yılı sonuna göre Toplam Aktiflerimiz %12,11 artarak 5.369 milyon TL ye yükselmiştir. Bankamız 2009 yılı ilk çeyreğinde Özel Cari Hesaplar ve Kâr ve Zarara Katılma Hesapları yoluyla toplandığı fonlarda yaklaşık %13,3 lik bir artış sağlamıştır. Bankamızın toplam fonları 31 Mart 2009 itibariyle 4 milyar 515 milyon TL ye ulaşmıştır. Bu fonların yaklaşık %46 sı döviz cinsi fonlardan oluşmaktadır. Katılma hesapları 2009 yılının ilk çeyreğinde %18,1 lik bir artışla 3 milyar 955 milyon 465 bin TL ye yükselmiştir. Bankamızın Fon Toplama Faaliyetleri; 100 şubemiz, Akbank ın yurt sathındaki şubeleri ve yurtdışındaki muhabir bankalar aracılığıyla yürütülmektedir. Bin TL ve Bin USD karşılığı 31 Mart 2009 31 Aralık 2008 % Değişim TL USD TL USD Karşılığı Karşılığı Karşılığı Karşılığı TL USD Türk Lirası Fonlar 2.441.543 1.470.809 2.029.617 1.320.505 20,30 11,38 Cari Hesaplar 281.899 169.819 300.888 195.763-6,31-13,25 Katılma Hesapları 2.159.644 1.300.990 1.728.729 1.124.742 24,93 15,67 Yabancı Para Fonlar 2.073.177 1.248.902 1.955.493 1.272.279 6,02-1,84 Cari Hesaplar 277.356 167.082 334.960 217.931-17,20-23,33 Katılma Hesapları 1.795.821 1.081.820 1.620.533 1.054.348 10,82 2,61 TOPLAM 4.514.720 2.719.711 3.985.110 2.592.784 13,29 4,90 1 USD: 1,660 TL (31/03/2009) 1 USD: 1,537 TL (31/12/2008) Sayfa: 7/9
2009 yılının ilk çeyreğinde piyasalar genelinde olumsuz başlamasına rağmen Krediler %1 artışla 3 milyar 795 milyon Türk Lirası na ulaşmıştır. Takipteki Alacaklar Oranımız %4.39 a yükselmiştir. Bin TL ve Bin USD karşılığı 31 Mart 2009 31 Aralık 2008 % Değişim TL Karşılığı USD Karşılığı TL Karşılığı USD Karşılığı TL USD Krediler 3.716.108 2.238.619 3.716.977 2.418.332 0,02-7,43 Takipteki Krediler 166.498 100.300 105.819 68.848 57,34 45,68 Karşılıklar -87.117-52.480-65.224-42.436 33,57 23,67 TOPLAM 3.795.489 2.286.440 3.757.572 2.444.744 1,01-6,48 1 USD: 1,660 TL (31/03/2009) 1 USD: 1,537 TL (31/12/2008) Bankamız 2009 yılının ilk çeyreğinde müşterilerine kambiyo işlemlerinde nitelikli aracılık hizmetleri sunmaya devam etmiştir. Bankamızın dış işlemlerine ilişkin faaliyetleri aşağıdaki tabloda özet olarak sunulmuştur: (Bin USD) 31 Mart 2009 31 Mart 2008 % Değişim İhracat 114.190.718 156.811.970-27,18 İthalat 249.960.762 485.824.192-48,55 Görünmeyen Kalemler 753.532.919 990.879.127-23,95 Sayfa: 8/9
Mali Durum. Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Net Faaliyet Gelirlerimiz geçen yılın aynı dönemine göre %31,3 artarak 106 milyon TL ye yükselmiştir. Net Ücret ve Komisyon Gelirleri %75,2 artarak 19,6 milyon TL ye. Net Kar payı gelirlerimiz %18,6 artarak 71,1 milyon TL ye ve Kambiyo Gelirleri %197,4 artarak 9,7 milyon TL ye yükselmiştir. Personel Giderleri geçen yılın aynı dönemine göre %13,8 artarak 24,1 milyon TL ye. Karşılıklar %126,5 artarak 27,5 milyon TL ye ve Amortisman giderleri %16,0 artarak 2,3 milyon TL ye yükselmiştir. Vergi öncesi karımız geçen senenin aynı dönemine göre %9,9 artarak 38 milyon TL ye yükselmiştir. 2009 yılı ilk çeyreğinde sermaye yeterlilik oranımız yasal yükümlülük seviyesinin üzerinde %17,00 olarak gerçekleşmiştir. EK BİLGİLER Albaraka Türk Katılım Bankası tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/ytrm/?p=oda Albaraka Türk Katılım Bankası 31 Mart 2009 tarihinde sona eren 3 aylık ara döneme ait Konsolide Mali Tablolar ile daha önceki dönemlere ilişkin mali tablolara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/ytrm/?p=yt_ft Albaraka Türk Katılım Bankası faaliyetleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için 2008 yılı ve daha önceki yıllara ait Yıllık Raporlara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/ytrm/?p=yt_fr Raporla ilgili daha fazla bilgi edinmek için Yatırımcı İlişkileri Müdürlüğü ile temasa geçebilirsiniz. yatirimciiliskileri@albarakaturk.com.tr Faks : 0212 354 23 56 Tel : 0212 288 77 44 Sayfa: 9/9