Fon Bülteni 2015 / 2. Çeyrek
Fon Bülteni Değerli Katılımcımız, Geleceğinizin güvencesi Bireysel Emeklilik Sistemi nde yatırım aracı seçenekleri olan emeklilik yatırım fonlarımızın performansı ve içeriğiyle ilgili bilgiler bu bültende özet olarak sunulmuştur. Emeklilik fonları, portföylerindeki varlıkları cari piyasa değerlerine göre değerlemekte olup fon performansları piyasa koşullarını yansıtmaktadır. Birikimlerinizin değeri de günlük olarak piyasa koşullarından etkilenmektedir. Yatırım yaptığınız fonların risk seviyesine bağlı olarak piyasalardaki yatırım aracı fiyat değişimleri nedeniyle hesabınızdaki fon paylarının cari değerinin günden güne değişmesi sistemin doğası gereğidir. Bu değişim bazı günlerde yukarı, bazı günlerdeyse aşağı yönlü olabilecektir. Ödeme tutarınız ve sistemde kalma süreniz de birikim değerlerinizi etkileyen diğer faktörlerdir. Birikimlerinizi Yönetirken Dikkat Etmeniz Gerekenler Nelerdir? Emeklilik fonlarının riskleri birbirinden farklıdır. Getiriyi sorgularken alınan riskin düzeyini de dikkate almanız gerekir. Risk kavramından anlaşılması gereken şey getiri oynaklığıdır. Riski düşük fonların getiri oynaklığı düşüktür. Riski yüksek olan fonların getiri oynaklığı yüksektir. Yatırım alışkanlıklarınıza ve risk profilinize uygun olan fonları tercih etmenizi tavsiye ederiz. Uzun vadeli bir sistem olan Bireysel Emeklilik Sistemi nde birikimlerin değerini ve fon performanslarını kısa dönemde sorgulamak ve buna göre aksiyona geçmek doğru bir yaklaşım olmayacaktır. Bir yılda en fazla 6 kez ile sınırlı olan fon dağılımı değiştirme hakkınızı kullanırken kendi risk seviyenizi ve fonlarımızın risk seviyesini dikkate almanızı öneririz. Fon karma değişiklik hakkınızı kullanırken piyasaların yüksek seviyelerde bulunduğu dönemlerde riskinizi azaltmak, piyasaların düşük seviyelerde olduğu dönemlerde de riskinizi artırmak doğru bir strateji olabilir. Fon dağılımınızı değiştirme kararını vermeden önce profesyonel destek almak için 0850 222 0 638 (MET) MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fon dağılımınızı değiştirme hakkınızı kullanmak istediğinizde her türlü soru ve bilgi için (MET) numaralı MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fonlarımızın strateji, içerik ve performanslarıyla ilgili her türlü detaylı bilgiyi www.metlife.com.tr internet sitemizde emeklilik yatırım fonları sayfasından güncel olarak takip edebilirsiniz. EŞube MetLife eşube üzerinden birikimlerinizi görüntüleyebilir, sözleşme bilgilerinizi güncelleyebilir, fon değişikliklerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz. 1/10
2015 2. Çeyrek Siyasi Ekonomik Politik Özet ve Gelecek Dönem Beklentileri 2015 / 2. Çeyrek 2014 yılını %2,9 gibi Türkiye için düşük sayılacak büyümeyle kapatan Türkiye ekonomisinde zayıf seyir 2015 ilk çeyreğinde de sürdü ve düşen ihracat ve zayıflayan iç talebin etkisiyle yılın ilk çeyreğinde büyüme %2,3 de kaldı. Ekonomide son 3 yılın ortalama büyümesi %3 seviyesini aşamadı. Normal koşullarda Türkiye nin potansiyel büyüme hızının %4,5 seviyeleri olması gerektiğini bu noktada hatırlatalım. 2015 yılı ikinci çeyreğinde kapasite kullanım verisinde hareketlenme ve sürpriz şekilde Mart ayında %10,6 ya gerilediği açıklanan işsizlik oranı yılın geri kalanı için umut oldu. Fakat dış konjonktürde pozitif bir değişiklik olmaması, enflasyonun hedeflerin üzerinde seyretmesi ile para politikasının gevşetilememesi ve iç talebin zayıflığı göz önüne alındığında bu trendin devamının nasıl geleceğini biz de merakla bekliyoruz. 7 Haziran seçimlerinin sonucunda tek parti hükümeti kurulamıyor. Koalisyon ihtimali ise başlangıçta güçlü görünmesine rağmen son günlerde yeni bir seçim ihtimali öne çıkmaya başladı. Olası bir erken seçimin Kasım da yapılabilecek olması ve bu sürede geçecek belirsiz ortam piyasalar açısından sevimsiz bir sürece işaret ediyor. Bu tablodan bir koalisyon çıkması durumunda ise piyasaların kısa sürede bunu kutlayacağını ama dış dünyadaki risklerin sürmeye devam edeceği bir ortamda bu durumun bir piyasa rallisine yol açmasını beklemediğimiz de belirtelim. Yılın ilk çeyreğine damga vuran TCMB ve hükümet arasındaki faiz tartışmaları olumsuzluğu, seçim sürecine girilirken gündemden kalkmıştı ve seçim sonrasında tek parti hükümetinin sona ermesi ile TCMB bu açıdan görece rahat bir döneme girdi. Gıda fiyatlarında yılın ilk çeyreğindeki yüksek seyir ise yaza girilirken yatışmış durumda ve bu durumun devamı enflasyona fren yaptırmak için önemli. Diğer yandan başta özel sektör olmak üzere kısa vadeli yüksek döviz borçluluğumuz tüm gelişmekte olan piyasalarda olduğu gibi Amerikan Merkez Bankası FED in USD politika faiz artışına hazırlandığı dönemde en büyük sorunlarımızdan birisi olmayı sürdürecek. Yurt dışına gelirsek; ABD ekonomisinde ilk çeyrekteki daralmadan sonra ikinci çeyrekte büyümeye ilişkin verilerin normalleşmeye başlaması FED in bu yıl içinde faiz artırmasına yeterli destek olacak mı, yoksa ilk faiz artışı 2016 ya mı kalacak? Bu konu piyasaların en önemli gündemi olacak. Yunanistan ile Avrupa Birliği arasındaki yeni ekonomik programın referandumda Yunan halkı tarafından red edilmesi ile eli güçlenen Tsipras hükümetinin bundan sonraki tavrının ne olacağı piyasaları etkileyen bir diğer önemli konu. Yeni bir program üzerinde uzlaşılamazsa Yunanistan ın EURO dan çıkması ihtimali var. Kasım da seçime gidecek olan benzer durumdaki İspanya da sol hareketin güçlenmeye devam etmesi ve yaşanmakta olan Yunanistan örneği Avrupa Birliği nin başını daha fazla ağrıtacağa ve piyasaların da hop oturup hop kalkmasına yol açacak gibi görünüyor. Avrupa Birliği ekonomisi USD ye karşı ciddi değer kaybeden EURO nun desteği ile yılın ilk çeyreğinde verdiği kıpırdanma sinyallerini ikinci çeyrekte aynı ivme ile sürdüremedi. Avrupa da büyümenin toparlanması Türkiye başta olmak üzere tüm dünya için oldukça önemli. Diğer taraftan İran ile Batı arasında süren nükleer uzlaşı müzakereleri de bizim bölgemizde dengeleri değiştirebilecek önemli bir diğer konu. Çıkacak bir uzlaşı durumunda batı ile entegre olmaya başlayacak İran ın bölgede Türkiye için ticari olarak ve dış sermayenin ilgisi açısından ciddi bir rakip haline geleceğini düşünüyoruz. Bu çerçeveden yola çıkarak temel piyasalarla ilgili beklentilerimizi aşağıdaki gibi özetleyebiliriz. Hisse Senetleri : Yılın ilk yarısında %4,05 civarında düşen hisse senedi piyasası dışarıda FED faiz artırımı, içeride düşük ekonomik aktivite, zayıflayan ihracat ve seçim sonrası erken seçim riski nedeniyle üçüncü çeyreğe de pek umutlu başlamadı. Hisse senetlerinin bu çeyrekte alım için daha iyi fırsatlar sunabileceğini düşünüyoruz. Tahvil Bono : Enflasyonun ana belirleyici olduğu piyasada ilk beş aydaki kötü seyirden sonra Haziran ayı enflasyonu yüreklere biraz su serpti. Gösterge bono faizi yılbaşındaki %7,97 seviyesinden Haziran sonunda %9,76 ya yükseldi. Yükselen bono faizlerinin bono değerleme fiyatlarını düşürmesi nedeniyle tahvil ve tahvil esaslı emeklilik fonlarının performansı da yılın ilk yarısında baskı altında kaldı ancak bundan sonraki süreç için fonların verimi yükselmiş oldu. Enflasyondaki düşüş devam ederek trend halini almadıkça faizlerde %9 un altına gerilemeyi üçüncü çeyrekte pek olası görmüyoruz. Her şeye rağmen yükselen faiz ortamında fonların yeni bono yatırımlarının daha uygun seviyelerden yapılmasının da bir fırsat olduğunu unutmamak gerekir. Döviz : Yılın ilk çeyreğinde %10,72 civarında artan döviz sepeti (%50 USD + %50 EURO), dışarıda FED in faiz artırım süreci, içeride de düşük büyüme, yüksek kısa vadeli döviz borç yükü ve faiz indirme baskılarından güç alarak yılın üçüncü çeyreğinde de popüler olmaya devam edecek gibi görünüyor. 2/10
Riskmetre ve Yatırım Önerilerimiz Risk, fon birim fiyatının dalgalanma (volatilite) ölçüsüdür. Fonun yatırım yaptığı varlıkların riski ne kadar yüksekse fiyatının yukarı ve aşağı yönlü değişim marjı da o kadar fazla olacaktır. Fon Karması, bir veya birden fazla fondan oluşan bir yatırım sepetidir. Fon karmanızın içeriğini yılda en fazla 6 defa olmak üzere istediğiniz zaman değiştirebilirsiniz. Riskmetre* 1,37 Likit Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz 8,8 Hisse Senedi Minimum Risk Maksimum Risk Yatırım Önerilerimiz ve Riskleri 1 Önerilen Fon Karması / Risk: 2,86* Birikim değerinin dalgalanmasından rahatsızlık duymakla birlikte uzun vadede daha iyi getiri elde etme beklentisiyle orta miktarda risk alabilen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları ağırlıklı olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvili ve bonoları ve %20'yi aşmayacak oranda hisse senedidir. %50 Esnek Fon %40 Tahvil Bono %10 Hisse Fon %40 %10 %50 2 Önerilen Fon Karması / Risk: 3,64* Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından fazla rahatsızlık duymayan, uzun vadede daha yüksek getiri beklentisiyle orta düzeyin üzerinde risk almak isteyen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları her vadedeki devlet ve özel sektör tahvil ve bonoları, %20'yi aşmayacak oranda mevduatla %50'yi aşmayacak oranda hisse senedidir. %60 Esnek Fon %20 Tahvil Bono %20 Hisse Fon %20 %20 %60 3 Önerilen Fon Karması / Risk: 2,35* Tasarruflarını korumak ve fazla risk almadan düzenli getiri elde etmek isteyen, piyasalarla ilgili risklerden çekinen, az risk alabilen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları genel olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvil ve bonolarıyla %10'u aşmayacak oranda hisse senedidir. %50 Esnek Fon %50 Tahvil Bono %50 %50 4 Karması / Risk: 2,11* Bireysel emeklilik sistemine giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan katılımcılara yönelik olarak sunulmaktadır. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından pek hoşlanmayan, orta ve uzun vadede fazla risk almadan getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri, borsada işlem gören ve yeterli derecelendirme notuna sahip özel ihraççıların ihraç ettiği borçlanma araçları ve en fazla %20 oranında mevduattır. %100 Tahvil Bono %100 5 Faizsiz Karması / Risk: 2,80* Hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılarımız için uygun olan fon karmasıdır. Orta seviyelerde piyasa riski taşıyan bu fon karmasında ağırlıklı yatırım aracı kamu kira sertifikalarıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu kira sertifikaları, ortalama %20 oranında Borsa İstanbul Katılım Endeksi ne tabi olan seçilmiş hisse senetleri, SPK kaydında bulunan özel sektör kira sertifikaları, en fazla %25 oranında katılım bankalarındaki katılım hesaplarıdır. %100 %100 * Markowitz'in portföy riski ölçüm modeline göre hesaplanmıştır. 3/10
MetLife Fon Karması Performansı 9,00% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 30 Haziran 2014 31 Temmuz 2014 31 A ustos 2014 30 Eylül 2014 31 Ekim 2014 30 Kasım 2014 31 Aralık 2014 31 Ocak 2015 28 ubat 2015 31 Mart 2015 30 Nisan 2015 31 Mayıs 2015 30 Haziran 2015 Önerilen Fon Karması 1 Önerilen Fon Karması 2 Önerilen Fon Karması 3 Karması Faizsiz Karması Fon İçeriği 30.06.15 Halka Arz 30.06.2015 Önerilen Fon Karması 1* %50 Grup Esnek Fon %40 Tahvil Bono %10 Hisse Fon %0,21 %12,23 %0,78 %18,32 %0,76 %47,45 Önerilen Fon Karması 2* %60 Grup Esnek Fon %20 Tahvil Bono %20 Hisse Fon %0,29 %13,97 %0,46 %23,12 %3,38 %52,78 Önerilen Fon Karması 3* %50 Grup Esnek Fon %50 Tahvil Bono %0,71 %10,72 %2,14 %14,09 %2,04 %44,22 Karması* %100 Tahvil Bono %0,70 %9,57 %1,50 %11,27 %1,08 %33,72 Faizsiz Karması** %100 %3,61 %10,44 *** * Fon karması içindeki fonlar 18.11.2009 tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon karması içindeki fonlar 13.01.2014 tarihinde halka arz edilmiştir. *** 13.01.2014 31.12.2014 dönemi getirisidir. 4/10
Fonlarımız 1,37 Likit Minimum Risk Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz Maksimum Risk 8,8 Hisse Senedi Likit Fon (Risk: Düşük) Tasarruflarını korumak ve düzenli getiri elde etmek isteyen katılımcılar için uygundur. Riski yani oynaklığı (volatilite) en düşük fonumuzdur. MHL %1,09 %1,02 ve 47.502.856 TL 32.181 9% 1% 4% 12% 74% Vadeli Mevduat Özel Sektör Tahvili 10 9 8 7 6 5 4 3 2 Özel Sektör Tahvili Vadeli Mevduat Likit Fon BENCHMARK KYDDİBS 91 Mevduat (Aylık Net) 30.06.2015 %4,36 %0,05 %4,78 %0,05 %4,25 %3,67 %8,56 %0,09 %9,45 %0,09 %9,12 %7,57 %5,10 %0,07 %5,88 %0,08 %6,42 %6,09 %6,69 %0,15 %8,01 %0,19 %9,67 %7,64 %5,67 %0,14 %7,29 %0,10 %7,24 %6,59 Son 5 Yıl* %37,86 %0,16 %44,21 %0,16 %48,06 %40,10 * 31.03.2010 31.03.2015 dönemi getirisidir. Tahvil Bono (Risk: Orta) Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hedefleyen katılımcılara hitap eder. MHK %1,91 %1,86 ve 234.741.621 TL 129.737 1% 1% 0% 14% Vadeli Mevduat Özel Sektör 84% Tahvili 10 9 8 7 6 5 4 3 2 Özel Sektör Tahvili Vadeli Mevduat Takasbank Para Tahvil Bono BENCHMARK KYDDİBS 547 KYDTüm Bono Endeksi 30.06.2015 %0,70 %1,12 %2,10 %1,26 %1,87 %0,06 %9,57 %0,83 %12,13 %0,98 %12,27 %16,85 %1,50 %0,95 %2,36 %1,32 %1,95 %0,56 %11,27 %0,66 %14,84 %0,66 %15,66 %16,56 %1,08 %0,68 %4,20 %0,72 %3,44 %4,36 Son 5 Yıl* %30,23 %0,87 %48,28 %1,02 %48,65 %49,76 * 31.03.2010 31.03.2015 dönemi getirisidir. 5/10
Fonlarımız 1,37 Likit Minimum Risk Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz Maksimum Risk 8,8 Hisse Senedi Döviz Fonu (Risk: Orta) Ağırlıklı olarak tüm vadelerdeki eurobondlara yatırım yaparken ortalama portföy vadesini 34 yıl civarında tutmak suretiyle döviz sepetinin hareketine paralel getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygundur. Hem USD hem de EURO bazında yatırım yaparak parite riskini de dengeleyen bir fondur. ve MHD %1,91 %1,86 21.401.421 TL 6.867 64% 4% 8% 4% 20% Vadeli Mevduat Takasbank Para Eurobond EURO Eurobond USD 10 9 8 7 6 5 4 3 2 Eurobond Vadeli Mevduat Döviz Fonu BENCHMARK Euro Amerikan Doları 30.06.2015 %10,67 %1,03 %9,06 %1,12 %6,05 %15,39 %13,77 %1,91 %15,90 %1,67 %3,65 %9,22 %8,66 %1,98 %12,60 %1,52 %24,75 %19,49 %14,68 %2,31 %11,95 %1,75 %4,04 %5,89 %15,85 %1,69 %19,32 %1,42 %18,92 %22,85 Son 5 Yıl* %88,29 %1,86 %105,50 %1,50 %54,94 %70,10 * 31.03.2010 31.03.2015 dönemi getirisidir. Esnek Fon (Risk: Orta) Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygundur. MHE %2,28 %2,21 ve 181.527.179 TL 105.455 20% 23% 5% 4% 48% Vadeli Mevduat Hisse Senedi Özel Sektör Tahvili 10 9 8 7 6 5 4 3 2 Hisse Senedi Özel Sektör Tahvili Vadeli Mevduat Esnek Fon BENCHMARK KYDA Tipi Endeks KYD Tüm Bono Endeksi 30.06.2015 %0,72 %0,94 %1,41 %1,25 %1,06 %0,06 %11,87 %0,89 %15,42 %1,74 %20,00 %16,85 %2,79 %1,74 %0,91 %1,93 %8,72 %0,56 %16,92 %0,95 %19,06 %1,30 %36,84 %16,56 %3,01 % %1,63 %1,24 %16,63 %4,36 Son 5 Yıl* %49,67 %1,45 %53,64 %1,65 %44,83 %49,76 * 31.03.2010 31.03.2015 dönemi getirisidir. 6/10
Fonlarımız 1,37 Likit Minimum Risk Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz Maksimum Risk 8,8 Hisse Senedi Hisse Fonu (Risk: Yüksek) Katkı paylarının bir kısmını veya tamamını hisse senetlerine yatırarak sermaye kazancı ve temettü geliri elde etmek isteyen katılımcılara hitap eder. Uzun vadede yüksek getiri sağlamak için ara dönemlerde tasarruflarının değer kaybetme ihtimalini göze alabilen katılımcılar için uygundur. Bir başka deyişle agresif yatırım karakteri olan, hisse senetlerine ilgi duyan katılımcılar için emeklilik fon alternatifidir. MHH %2,28 %2,21 ve 37.658.313 TL 27.997 4% 4% 5% Pay (Hisse Senedi) 87% 10 9 8 7 6 5 4 3 2 Hisse Senedi Hisse Fonu BENCHMARK BİST100 KYD A Tipi Endeks 30.06.2015 %4,30 %3,51 %3,09 %3,14 %4,05 %1,06 %24,67 %5,41 %24,98 %5,33 %26,43 %20,00 %12,18 %6,34 %11,10 %6,24 %13,31 %8,72 %53,57 %5,84 %48,59 %5,58 %52,55 %36,84 %27,01 %5,76 %18,06 %6,09 %19,90 %16,63 Son 5 Yıl* %40,23 %5,97 %51,68 %5,87 %49,98 %44,83 * 31.03.2010 31.03.2015 dönemi getirisidir. (Risk: Orta) Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygun olan ve faiz getirisi elde etmeyen bir fondur. Ağırlıklı olarak kira sertifikalarıyla sürekli olarak belli kriterlere göre faizsiz amaca uygunluğu açısından test edilen yerli hisse senetlerine yatırım yapar. MHS %1,91 %1,86 ve 1.993.353 TL 4.627 78% 3% 19% Pay (Hisse Senedi) Kamu Kira Sertifikası 10 9 8 7 6 5 4 3 2 Özel Kira Sertifikası Katılım Hisse Senedi Kamu Kira Sertifikası BENCHMARK KYD A Tipi Endeks KYDTüm Bono Endeksi KYDKamu Kira Sertifika Endeksi 30.06.2015 Son 1 Yıl Halka Arz 31.03.2015** %3,61 %0,80 %3,63 %0,79 %0,44 %3,43 %4,62 %9,03 %0,81 %9,27 %0,86 %10,48 %7,24 %9,03 %11,62 %0,74 %14,16 %0,80 %19,88 %10,93 %15,40 ** Fonun halka arz tarihi 13.01.2014 tarihidir. 7/10
Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz 8,8 Hisse Senedi Minimum Risk Maksimum Risk Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken, yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla tüm katılımcılar için uygun bir fondur. MHT %0,37 %0,35 ve 90.913.403 TL 125.654 1% 9% 90% Vadeli Mevduat 10 9 8 7 6 5 4 3 2 Vadeli Mevduat Katkı Fon Benchmark KYDDİBS 547 KYDTüm Bono Endeksi 30.06.2015 Son 1 Yıl Halka Arz 31.03.2015** %0,94 %1,44 %2,97 %0,80 %1,87 %0,06 %5,23 %1,23 %7,60 %0,80 %6,30 %6,51 %10,61 %1,22 %15,72 %0,96 %12,79 %11,96 *Fonun halka arz tarihi 02.05.2013 tarihidir. Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken, yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla hiç bir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar için uygun bir fondur. MHA %0,37 %0,35 ve 126.330 TL 711 96% 4% Pay (Hisse Senedi) Kamu Kira Sertifikası 10 9 8 7 6 5 4 3 2 Katılım Hisse Senedi Kamu Kira Sertifikası Katkı Fon Benchmark KYDDİBS 547 KYDTüm Bono Endeksi KYDKamu Kira Sertifika Endeksi 30.06.2015 Son 1 Yıl Halka Arz 31.03.2015** %3,44 %0,38 %4,37 %0,32 %0,44 %3,43 %4,62 %7,57 %0,37 %8,97 %0,32 %10,48 %7,24 %9,03 %12,85 %0,44 %14,04 %0,33 %26,17 %9,98 %14,00 8/10
MetLife Fonları Performansı 25,00% 2 15,00% Likit Fon Tahvil Bono Std. Döviz Fon Esnek Fon 5,00% Hisse Fon Katkı Fon 5,00% Katkı Fon Halka arz tarihi 31.03.2015 Halka arz 31.03.2015 Likit Fon 18.11.2009 %4,36 %8,56 %5,10 %6,69 %5,67 %37,86 Tahvil Bono 18.11.2009 %0,70 %9,57 %1,50 %11,27 %1,08 %30,23 Döviz Fon Esnek Fon Hisse Fon Katkı Fon * ** Katkı Fon *** 18.11.2009 18.11.2009 18.11.2009 02.05.2013 13.01.2014 28.02.2014 %10,67 %0,72 %4,30 %0,94 %3,61 %3,44 %13,77 %11,87 %24,67 %11,14 %8,66 %2,79 %12,18 %14,68 %16,92 %53,57 %15,85 %3,01 %27,01 %88,29 %49,67 %40,23 %10,63 %11,62 %12,85 * Fon 02.05.2013 tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon 13.01.2014 tarihinde halka arz edilmiştir. *** Fon 28.02.2014 tarihinde halka arz edilmiştir. Bu rapor MetLife ve Hayat A.Ş. tarafından müşterilerini bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır. MetLife ın bünyesindeki bütün fonlar belirtilmiş olup satış kanalı ve plan ayrımı gözetilmemiştir. Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. Bu rapordaki bilgiler, güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiştir. Burada yer alan bilgiler ışığında yapılan ve yapılacak olan ileriye dönük yatırımların sonuçlarından şirketimiz hiçbir şekilde sorumlu tutulamaz. Bu raporda yer alan bilgilerin bir kısmı ya da tamamı izin alınmak suretiyle kullanılabilir. Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalarla müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuzla risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Emeklilik Yatırım Fonlarının geçmiş dönem performansı, gelecek dönem için bir garanti unsuru olarak algılanmamalıdır. * Fonun halka arz tarihi 18.11.2009 tarihidir. ** Fonun halka arz tarihi 13.01.2014 tarihidir. 9/10
BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİYLE İLGİLİ BUNLARI BİLİYOR MUSUNUZ? %25 Devlet Katkısı Bireysel emeklilik hesabınıza yapacağınız her katkı payının %25 i oranındaki tutarı devlet tarafından emeklilik hesabınıza ödenir. Maksimum Devlet Katkısı Devlet katkısı maksimum tutarı yıllık brüt asgari ücretin %25 i kadardır. 2015 yıllık asgari brüt ücret toplamı 14.850 TL olduğundan yapacağınız ödemelere bağlı olarak 3.712 TL ye kadar devlet katkısına hak kazanırsınız. 18 Katılım Şartları 56 YAŞ 10 YIL Hakediş Sisteme katılmak için 18 yaşından büyük; devlet katkısından faydalanabilmek içinse T.C. vatandaşı veya mavi kart sahibi olmanız gerekmektedir. Bireysel emeklilik sisteminde en az 10 yıl kalıp 56 yaşınızı doldurduğunuzda devlet katkısının tamamını almaya hak kazanarak emekli olabilirsiniz. Devlet Katkısı Hakediş Süresi Sistemde Kalış Süresi 10 yıldan fazla, 56 yaşından sonra 10 yıldan fazla, 56 yaşından önce 6 10 yıl 3 6 yıl 0 3 yıl Hakediş Oranı %100 %60 %35 %15 %0 %2 Düşük Yönetim Gideri Kesintisi Emeklilik şirketleri, katılımcının bireysel emeklilik hesabına yapılan katkı payları üzerinden en fazla %2 yönetim gideri kesintisiyle yapılabilmektedir. Giriş Aidatı Giriş aidatınızı, seçmiş olduğunuz plana göre peşin, en fazla 1 yıl içinde tahsil edilmek üzere taksitli veya ertelenmiş olarak ödeyebilirsiniz. Eşube MetLife Eşube üzerinden birikimlerinizi takip edebilir, katkı payı tutarınızı ve kişisel bilgilerinizi değiştirebilir, tüm işlemlerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz.
Hayatı kolaylaştıran çözümler MetLife Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kavacık Ticaret Merkezi Rüzgarlıbahçe Mahallesi Kavak Sokak B Blok No: 18 Kavacık Beykoz 34805 İstanbul Sicil No: 388669 Mersis No: 0854006902900014 (MET) Faks: (0216) 538 94 94 metlife.com.tr / MetLifeTR 1868 yılında kurulmuş olan MetLife Inc. (NYSE: MET), kendisine bağlı ortaklıkları ve iştirakleri ( MetLife ) aracılığıyla sigorta, yıllık gelir sigortası, çalışan yan hakları programları ile varlık yönetimi alanlarında hizmet veren dünyanın en büyük hayat sigortası şirketlerinden biridir. Yaklaşık 100 milyon müşteriye hizmet veren ve 50 ye yakın ülkede faaliyet gösteren MetLife; Amerika Birleşik Devletleri, Japonya, Latin Amerika, Asya, Avrupa ve Ortadoğu da pazar lideri konumundadır. Daha fazla bilgi için www.metlife.com adresini ziyaret ediniz.