TURKISH BANK A.ġ. 1 OCAK- 30 HAZĠRAN 2009 ARA DÖNEMĠNE AĠT KONSOLĠDE FAALĠYET RAPORU
I- FĠNANSAL BĠLGĠLER VE GELĠġMELER Turkish Bank A.ġ, Bakanlar Kurulu nca 14 Eylül 1991 tarihli 91/2256 no lu Karar çerçevesinde kurulmuģ bir mevduat bankasıdır. T.C. BaĢbakanlık Hazine ve DıĢ Ticaret MüsteĢarlığı Banka ve Kambiyo Genel Müdürlüğü nün 25 Aralık 1991 tarih ve 56527 sayılı yazısı gereği Banka nın bankacılık iģlemlerine ve mevduat kabulüne baģlamasına izin verilmiģtir. Banka nın finansal tabloları, bağlı ortaklıkları olan Turkish Yatırım A.ġ., Turkish Finansal Kiralama A.ġ. ve Turkish Faktoring Hizmetleri A.ġ. ile konsolide edilmektedir. A-KONSOLĠDE ÖZET FĠNANSAL BĠLGĠLER 2008 yıl sonunda 827.609 bin TL. olan konsolide aktif büyüklüğü 30.06.2009 tarihinde yaklaģık % 5,06 oranında artarak 869.466 bin TL. ye yükselmiģtir. 2009 yılının ilk 6 aylık döneminde net konsolide kar 2.435 bin TL. olarak gerçekleģmiģtir. AKTĠF (Bin TL.) 30.06.2009 31.03.2009 31.12.2008 2009 DeğiĢim (%) Nakit Değerler ve TCMB 36.452 36.990 38.071-4,25 Bankalar ve Para Piy. 444.150 453.843 454.511-2,28 Menkul Kıymetler 114.635 108.459 103.655 10,59 Krediler 203.912 198.618 180.069 13,24 Faktoring Alacakları 24.419 10.570 12.513 95,15 Kiralama ĠĢlem. Alacaklar 16.202 11.251 11.055 46,56 Diğer 29.696 28.752 27.735 7,07 Toplam Aktif 869.466 848.483 827.609 5,06 PASĠF (Bin TL.) 30.06.2009 31.03.2009 31.12.2008 2009 DeğiĢim (%) Mevduat 397.384 401.027 398.416-0,26 Al.Krediler ve Para Piy. 304.534 285.819 266.692 14,19 Özkaynaklar 148.793 144.872 145.026 2,60 Diğer 18.755 16.765 17.475 7,32 Toplam Pasif 869.466 848.483 827.609 5,06 1
GELĠR TABLOSU (Bin TL.) 01.01.2009-30.06.2009 01.01.2008-30.06.2008 Faiz Gelirleri 31.597 35.915 Faiz Giderleri 16.818 19.682 Net Faiz Geliri 14.779 16.233 Net Ücret ve Komisyon Geliri 5.966 4.714 Net Ticari Kar/Zarar 1.018 650 Diğer Faaliyet Gelirleri 2.513 7.384 Faaliyet Gelirleri Toplamı 24.276 28.981 Krediler ve Diğer Alacak KarĢılığı 1.941 1.041 Diğer Faaliyet Giderleri 19.045 18.192 Vergi Öncesi Kar 3.290 9.748 Vergi KarĢılığı 855 943 NET DÖNEM KARI 2.435 8.805 2008 yılı Diğer Faaliyet Gelirleri arasında 6.562 bin TL. vergi alacağı geliri yer almaktadır. Sermaye Yeterliliği Rasyosu 30.06.2009 31.03.2009 31.12.2008 (%) 27,22 27,99 32,87 Konsolide Sermaye Yeterliliği Standart Rasyosu 30.06.2009 tarihi itibariyle %27,22 ye düģmüģ olmakla birlikte yasal asgari oranın çok üzerindedir. B- BANKA VE KONSOLĠDE EDĠLEN BAĞLI ORTAKLIKLARA ĠLĠġKĠN BĠLGĠLER 1-TURKISH BANK A.ġ. a) Genel Turkish Bank A.ġ. 1991 yılında kurulmuģ olup, her türlü ticari bankacılık faaliyetleri ve mevzuatın bankalarca yapılmasına ve icrasına imkan veren konularla iģtigal etmektedir. Banka nın 30.06.2009 tarihi itibariyle 26 Ģubesi ve 280 çalıģanı bulunmaktadır. b) Yönetim ve Organizasyon Banka nın 2008 yılı Olağan Genel Kurulu Toplantısı 31.03.2009 tarihinde yapılmıģ olup, Yönetim Kurulu ve görev dağılımı ile denetçilerinde herhangi bir değiģiklik olmamıģtır. 2
Banka da 01.04.2009 tarihi itibariyle Mali ĠĢlerden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı olarak Aysun YOLTAR göreve baģlamıģtır. Ayrıca Ġç Kontrol birim yöneticiliğinde 21.04.2009 tarihinde görev değiģikliği olmuģ ve Senem ARIĞ Ġç Kontrol Müdürü olarak atanmıģtır. Ġstanbul Deri Endüstri Serbest Bölge ġubesi 31.07.2009 tarihi itibariyle kapanmıģ olup, bu tarih itibariyle Ģube sayısı 25 e düģmüģtür. c) Finansal Bilgiler Banka nın 2008 yıl sonunda 823.201 bin TL. olan aktif büyüklüğü 30.06.2009 tarihinde yaklaģık % 2,46 oranında artarak 843.470 bin TL. ye yükselmiģtir. 2009 yılının ilk altı aylık döneminde net kar 2.322 bin TL. olarak gerçekleģmiģtir. 31.03.2009 tarihinde yapılan 2008 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısında 2008 yılı karının dağıtılmayarak bünyede bırakılmasına karar verilmiģtir. Banka tarafından 2009 yılında bağlı ortaklıklar olan Turkish Yatırım A.ġ., Turkish Finansal Kiralama A.ġ. ve Turkish Faktoring Hizmetleri A.ġ. den toplam 1.075 bin TL. temettü geliri elde edilmiģtir. 2008 yılı sonunda % 34,49 olan Sermaye Yeterliliği Standart Rasyosu 30.06.2009 itibariyle % 29,92 ye düģmüģ olmakla birlikte yasal asgari oranın çok üzerindedir. Banka nın likit bilanço yapısı 2009 yılında da devam etmekte olup nakit değerler, bankalar, para piyasaları ve satılmaya hazır finansal varlıkların toplam aktif içindeki payı % 69,02 seviyesindedir. d) Ürün ve Hizmetler Turkish Bank A.ġ. tarafından 2009 yılının ikinci 3 aylık döneminde 2009 yılında baģlanılan müģteri segmentasyonu projesinin sonuna gelinmiģ ve Ģubelerin segmentlerine göre klasmanı yapılmıģtır. Bu dönemde hizmet kalitesinin artırılması projesine hız verilmiģ, ATM ve Debit Card Projesi hayata geçirilmiģ, MüĢteri Destek Hattı Projesi ve organizasyonel yapılanma alanlarında çalıģmalar sürdürülmüģtür. Cashmatik (ATM); Banka nın internet Ģubesinden sonra hayata geçirdiği ikinci alternatif dağıtım kanalıdır. 30.06.2009 tarihi itibariyle toplam 8 adet ATM (Cashmatik) hizmete girmiģtir. Belirlenen takvime bağlı olarak ATM kurulumları halen devam etmektir. Ortak Nokta üyesi olan Banka nın ATM lerinden Turkish Bank kartlarının yanı sıra Ortak Nokta banka kartları, yurtiçi bankaların kredi kartları ve yurtdıģı MasterCard ve VISA kartlarıyla para çekme iģlemleri yapılabilmektedir. 3
Banka nın bir ürünü olan CashCard la Ortak Nokta ATM lerinden para çekilebilmekte, alıģveriģ yapılabilmekte; yurtdıģında ise MasterCard logosu taģıyan ATM lerden ve POS lardan iģlem yapılabilmektedir. 2009 yılı baģında devreye alınan ve müģterilerin hesapları, kredi kartları, internet bankacılığı iģlemleri, faturaları, çekleri ve bunun gibi Banka dan kullandıkları diğer ürünlerle ilgili bakiye, hareket ve limit bilgilerini aldıkları telefonlu bilgi hattı olan MüĢteri Destek Hattı nın kullanımı artarak devam etmektedir. Banka müģterileri tarafından her geçen gün daha fazla kullanılmaya baģlayan Ġnternet Bankacılığı uygulamasının güvenlik bileģenlerini en yeni teknolojilere uyarlamak konusunda yürütülen projeye devam edilmektedir. 2-TURKISH YATIRIM A.ġ. a) Genel Turkish Yatırım A.ġ., 31 Aralık 1996 tarihinde, Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili hükümler çerçevesinde sermaye piyasası iģlemlerinde faaliyet göstermek amacıyla kurulmuģtur. ġirket in ana hissedarı ġirket sermayesindeki %99,99 luk pay ile Turkish Bank A.ġ. dir. 2499 sayılı Sermaye Piyasası Kurulu Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri çerçevesinde ġirket in ana faaliyet alanı kendi portföyü ve müģterileri adına sermaye piyasası araçları alım satımı yapmak, halka arzlarda aracılık görevinde bulunmak, repo ve ters repo anlaģmaları yapmak, Vadeli ĠĢlem ve Opsiyon Borsası A.ġ. de iģlem yapmak, yatırım danıģmanlığı ve portföy yöneticiliği yapmaktır. b) Yönetim ve Organizasyon Turkish Yatırım A.ġ. nin Yönetim Kurulu üyelerine iliģkin bilgi aģağıda verilmektedir. Adı Soyadı M.Tanju ÖZYOL Ġ.Hakan BÖRTEÇENE Hamit B.BELLĠ Ġ.Aydın GÜNTER Dr.Berra KILIÇ Unvanı Yönetim Kurulu BaĢkanı Yönetim Kurulu BaĢkan Yrd. ve Genel Müdür ġirket in 2008 yılı Olağan Genel Kurulu 24.03.2009 tarihinde yapılmıģ olup, Yönetim Kurulu üyeleri ve görev dağılımında herhangi bir değiģiklik olmamıģtır. 4
ġirket üst yönetimi Genel Müdür Dr. Berra KILIÇ ile Genel Müdür Yardımcıları Ahmet BAġKAYA, Aydın ÖZCAN, Bülent KIRIMLI ve Enis MUSLUOĞLU dan oluģmaktadır. 2009 yılının ilk altı aylık döneminde ġirket üst yönetiminde bir değiģiklik olmamıģtır. ġirket, Ġstanbul Harbiye de bulunan merkezinin yanı sıra toplam 18 adet merkez dıģı örgüt ile faaliyetlerini sürdürmektedir. c) Finansal Bilgiler ġirket in 31.12.2008 tarihinde 19.100 bin TL. olan aktif büyüklüğü 30.06.2009 tarihi itibariyle % 31,54 oranında artarak 25.124 TL. ye yükselmiģtir. ġirket in 30.06.2009 tarihi itibariyle özkaynakları 9.702 bin TL., net dönem karı ise 634 bin TL. dir. d) Ürün ve Hizmetler Turkish Yatırım A.ġ. genel merkezinin yanı sıra Turkish Bank A.ġ. Ģubelerinde yer alan VIP seans salonları ve merkezle direkt irtibatlı seans noktalarıyla hizmetlerini sürdürmeye devam etmektedir. Sermaye Piyasası mevzuatı çerçevesinde 200 den fazla ortağı olması sebebiyle halka açık sayılan ve Sermaye Piyasası Kurulu kaydında bulunan Ģirketlere ĠMKB nin Eylül 2008 tarihinde yaptığı bir düzenlemeyle ĠMKB II. Ulusal Pazar da iģlem görme imkanı tanınmıģtır. Turkish Yatırım A.ġ., bu iģlemlerde aracı kurum olarak görev almak üzere, sözkonusu Ģirketlere yönelik pazarlama çalıģmalarına devam etmektedir. 3-TURKISH FĠNANSAL KĠRALAMA A.ġ. a) Genel Turkish Finansal Kiralama A.ġ. 9 Mayıs 2007 tarihinde kurulmuģ olup, 3226 sayılı Finansal Kiralama Kanunu çerçevesinde faaliyet göstermektedir. Kiralama faaliyetlerine 2 Ağustos 2007 tarihinde baģlayan ġirket in ana faaliyet konusu mevzuat hükümleri çerçevesinde yurtiçi ve yurtdıģı finansal kiralama faaliyetlerinde bulunmaktır. ġirket in ana hissedarı %99,99 luk hisse oranı ile Turkish Bank A.ġ. dir. b) Yönetim ve Organizasyon Turkish Finansal Kiralama A.ġ. nin Yönetim Kurulu üyelerine iliģkin bilgi aģağıda verilmektedir. 5
Adı Soyadı M.Tanju ÖZYOL Ġ.Hakan BÖRTEÇENE Abdullah AKBULAK Ġ.Aydın GÜNTER Mert ÜLGÜR Unvanı Yönetim Kurulu BaĢkanı Yönetim Kurulu BaĢkan Yrd. ve Genel Müdür ġirketin 2008 yılı Olağan Genel Kurulu 26.03.2009 tarihinde yapılmıģ olup, Yönetim Kurulu Üyeleri ve görev dağılımında bir değiģiklik olmamıģtır. c) Finansal Bilgiler Turkish Finansal Kiralama A.ġ. nin 2008 yılı sonunda 25.323 bin TL. olan aktif toplamı 30.06.2009 tarihinde yaklaģık %20,2 oranında küçülerek 20.212 bin TL. olmuģtur. 2009 yılının ilk altı aylık döneminde net karı 248 bin TL. olan ġirket in özkaynakları 10.329 bin TL. dir. d) Ürün ve Hizmetler ġirket, ilgili dönemde 3226 sayılı Finansal Kiralama Kanunu çerçevesinde yeni makina/ekipman yatırımının yanı sıra müģterilerine alternatif ürün olarak gayrimenkul leasingi konusunda da hizmet vermeye devam etmiģtir. Turkish Bank A.ġ. ile sinerji yaratmak konusundaki faaliyetlerine hızla devam etmekte olan ġirket, stratejisini grubun orta ve uzun vadeli kredi veren kuruluģu olarak belirlemiģtir. 4-TURKISH FAKTORĠNG HĠZMETLERĠ A.ġ. a) Genel Turkish Faktoring Hizmetleri A.ġ. 9 Mayıs 2007 tarihinde kurulmuģ olup, 6762 sayılı Türk Ticaret Kanunu nun faktoring mevzuatı çerçevesinde faaliyet göstermektedir. ġirketin ana faaliyet konusu mevzuat hükümleri çerçevesinde yurtiçi ve yurtdıģı ticari muameleden doğmuģ ve doğacak alacaklara yönelik faktoring hizmeti sağlamaktır. ġirketin ana hissedarı %99,99 luk hisse oranı ile Turkish Bank A.ġ. dir. b) Yönetim ve Organizasyon Turkish Faktoring Hizmetleri A.ġ. nin Yönetim Kurulu üyelerine iliģkin bilgi aģağıda verilmektedir. 6
Adı Soyadı M.Tanju ÖZYOL Ġ.Hakan BÖRTEÇENE Abdullah AKBULAK Ġ.Aydın GÜNTER Bülent ZEYBEK Unvanı Yönetim Kurulu BaĢkanı Yönetim Kurulu BaĢkan Vekili ve Genel Müdür ġirketin 2008 yılı Olağan Genel Kurulu 26.03.2009 tarihinde yapılmıģ olup, Yönetim Kurulu Üyeleri ve görev dağılımında bir değiģiklik olmamıģtır. c) Finansal Bilgiler ġirketin 31.12.2008 tarihinde 24.384 bin TL. olan toplam aktifi 30.06.2009 tarihinde yaklaģık % 1,8 oranında artarak 24.830 bin TL. olmuģtur. ġirketin 30.06.2009 tarihli özkaynakları 5.380 bin TL. olup ilk yarı yıl karı 306 bin TL.dır. d) Ürün ve Hizmetler ġirket 2009 yılında faktoring mevzuatı çerçevesindeki faaliyetlerine devam etmiģtir. Yurtiçi gayrıkabili rücu ve ithalat faktoring iģlemlerinde daha aktif olabilmek amacıyla Kredi Sigortası Ģirketleri ile iģbirliği yapmak üzere baģlatılan proje kapsamındaki faaliyetlere devam edilmiģtir. ġirket üyesi olduğu Uluslararası Faktoring Zinciri Factors Chain International ın (FCI) nezdinde 2008 yılı 2. yarısındaki 6 aylık ihracat Factoring faaliyetleri sonucunda 196 ihracat Factoring Ģirketi arasındaki sıralamada %67.06 derece ile 123. sırada yer almıģtır. Bu sıralamadaki yerin daha üst pozisyonlara taģınması için gayret gösterilmektedir. C-DĠĞER Yukarıda yer verilen bilgiler dıģında 2009 yılının ikinci çeyreğinde Bankamızın 2008 Yıllık Faaliyet Raporunda yer alan finansal tablolardaki rakamsal bilgileri içeren açıklamalar dıģındaki bilgilerde önemli bir değiģiklik bulunmamaktadır. 7
II-BEKLENTĠLER Mart ayında baģlayan global iyimserlik süreci hızlanarak devam etmektedir. Konut piyasasında toparlanma, üretimde artıģ ve ikinci çeyrekte Ģirketlerin beklentileri aģan kar rakamları ile beslenen bu sürecin, Eylül ayından itibaren, olumlu beklentilerin önemli bir kısmı satın alınmıģ olacağından, değerlendirmelerin biraz daha temkinli yapılacağı düģünülmektedir. Türkiye piyasaları yurtdıģında yaģanan iyimser süreçten kendi dinamiklerinin de etkisi ile çok olumlu etkilenmiģtir. Bütçe açığının önemli boyutlara ulaģmasına rağmen, sanayi üretiminde göreceli canlanma ve mali piyasalara hızlı fon akıģı iyimserliğin korunmasına yol açmaktadır. Hükümetin orta vadeli bir program çerçevesinde bütçe açıklarını kontrol altına alacağı düģünülmektedir. TCMB nin proaktif faiz politikası izleyerek kısa vadeli faizlerde indirim sürecine devam etmesi, gerektiğinde canlanmayı sağlamak için ikinci bir indirim sürecine girip uzun süre düģük seviyelerde kalınabileceğini belirtmesi ve tahvillerde tek haneli faiz oranlarına iģaret ederek piyasaya yön göstermesi oldukça etkili olmuģtur. Üçüncü çeyrek sonuna kadar indirimlerin devam etmesi mümkün görülmektedir. Stratejilerimizde enflasyon ve T.C. Merkez Bankası faiz politikası yakından takip edilecektir. Bankamız ve bağlı ortaklıklarımız bu süreç içerisinde ihtiyatlı duruģundan vazgeçmeksizin, banka ve finansal kurumların asli görevinin ihtiyacı olan kesimlere fon aktarımı sağlanması olduğu ilkesi ile kredi portföyünü geniģletmek, ürün çeģitliliğini ve hizmet kalitesini arttırmak yönündeki faaliyetlerine devam edecektir. TURKISH BANK A.ġ. GENEL MÜDÜRLÜĞÜ M. Tanju ÖZYOL Abdullah AKBULAK Yönetim Kurulu BaĢkanı Genel Müdür 8