Doküman No: 10SZ05 BIREYSEL KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ Sözleşme No KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ ( Kaldıraçlı Sözleşme ) Sözleşme Tarihi: İşbu Kaldıraçlı Sözleşme aşağıdaki taraflar arasında imzalanmıştır; Müşteri: Ad ve Soyadı İkametgâh Adresi Ülke Semt ve Sokak Posta Kodu İl/İlçe Telefon Numarası E-posta adresi Yazışma Adresi (Yukarıdaki adresten farklıysa doldurulacaktır) Ülke Semt ve Sokak Posta Kodu İl Vergi Dairesi Detayları Vergi No Vergi Dairesi Vergi Dairesi Adresi Ülke Semt ve Sokak 1/9
Doküman No: 10SZ05 Posta Kodu İl Kimlik Bilgileri Kimlik Belgesi Tipi T.C. Kimlik No Doğum Yeri Doğum Tarihi Uyruğu Mesleği Ana Adı Baba Adı Platform Tipi XServer Metatrader Hesap Tipi Basic Standard Professional Option Hesabın Para Birimi TR USD Müşteri nin Banka Bilgileri Banka Şube BIC, SWIFT Kodu IBAN XTB Hesabınıza Ait Güvenlik Bilgileri Lütfen bir Güvenlik Sorusu Belirtin Güvenlik Sorusunun Cevabı 2/9
ve Doküman No: 10SZ05 Kayıtlı adresi Büyükdere Caddesi No: 191 Apa Giz adresinde bulunan, İstanbul Ticaret Sicili nde 270617 tescil numarası ile kayıtlı olan X Trade Brokers Menkul Değerler A.Ş. (bundan böyle XTB veya X Trade Brokers Türkiye olarak anılacaktır). Müşteri ile XTB bundan böyle birlikte Taraflar ve ayrı ayrı Taraf olarak anılacaktır. A. GİRİŞ 1. İşbu Kaldıraçlı Sözleşme, aynı zamanda MIFID 2004/39/EC direktifleri ile uyumlu olduğundan dolayı, bütün müşterilerimiz, XTB tarafından verdiğimiz servislerin uygunluğu, finansal enstrümanların alım-satım işlemlerinin içerdiği riskler ve emirlerin uygulanma prensipleri hakkında bilgilendirilecektir. 2. XTB, Sözleşme uyarınca Hizmetler i aşağıdaki belgeler ile belirlenen hüküm ve koşullara uygun olarak yerine getirecektir: a. İşbu Kaldıraçlı Sözleşme. b. Düzenlemeler. ( internet adresinden ulaşılabilir.) c. Müşteri Emirlerinin Uygulanma Politikası. ( internet adresinden ulaşılabilir.) d. Yatırım Riski Bildirim Formu. ( internet adresinden ulaşılabilir.) e. Teminat Durum Tabloları. ( internet adresinden ulaşılabilir.) f. XTB Yönetim Kurulu Talimatları. g. Müşteri Hizmeti Paneli Kullanım Koşulları. ( internet adresinden ulaşılabilir.) h. Yatırım Danışmanlığı Sözleşmesi. ( internet adresinden ulaşılabilir.) ı. İşbu Kaldıraçlı Sözleşme ve Düzenlemeler de belirtilen diğer dokümanlar. i. Sözleşmenin ifası esnasında Müşteri den istenebilecek diğer ek dokümanlar. j. Kurul un Seri V, No.125 sayılı Tebliğ Madde 18 uyarınca Müşteri ye bir örneği verilecek olan Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Risk Bildirim Formu. 3. İşbu Kaldıraçlı Sözleşme ve tüm ekleri Taraflar ca imzalanmadan 1 (bir) gün önce okuması için Müşteri ye teslim edilmiş ve ayrıca XTB nin resmi internet sayfasında da yayınlanmıştır. Böylelikle Müşteri işbu Kaldıraçlı Sözleşmeyi ve tüm eklerini okuma fırsatı bulmuş olduğunu ve anladığını beyan eder. 4. XTB, işbu Kaldıraçlı Sözleşme ve Düzenlemeler de belirtiği şekilde Müşteri ye bilgilendirmelerde bulunur. Taraflar Finansal Enstrümanlar ve XTB nin diğer hizmetleri ile ilgili yapılacak bildirimlerin elektronik ortamda, Müşteri nin yukarıda belirttiği e-posta adresine yapılacağı konusunda anlaşmışlardır. 5. Müşteri nin işbu Kaldıraçlı Sözleşme yi burada ve Düzenlemeler de belirtildiği şekilde feshetme hakkı bulunmaktadır. 6. Müşteri, işbu Kaldıraçlı Sözleşme yi imzalayarak; a. XTB nezdinde yatırım hesabı açmaya ve Finansal Araç işlemlerini gerçekleştirmeye kanunen yetkin olduğunu ve herhangi bir kısıtlama altında bulunmadığını, b. Kaldıraçlı Sözleşme ve tüm eklerinde bildirdiği Müşteri bilgilerinin Müşteri nin gerçek durumunu yansıttığını, c. İşbu Kaldıraçlı Sözleşme yi imzalamadan önce, burada belirtilen hizmetleri bireysel ihtiyaç ve amaçları açısından değerlendirdiğini ve bu değerlendirmeleri ve risk değerlendirmelerini yapmaya bilgisi ve tecrübesi ile muktedir olduğunu, d. XTB ye ait internet adresinde yer alan Düzenlemeler in işbu Kaldıraçlı Sözleşme nin ayrılmaz bir parçasını oluşturduğunu, Düzenlemeler i okuduğunu ve vakıf olduğunu ve bu değerlendirmeleri ve risk değerlendirmelerini yapmaya bilgisi ve tecrübesi ile muktedir olduğunu, Düzenlemeler ile düzenlenen İşlemler e ilişkin her türlü sorumluluğu kabul ederek söz konusu Düzenlemeler de yer alan hükümleri tam olarak anladığını, e. İşbu Kaldıraçlı Sözleşme hükümleri ile Düzenlemeler arasında herhangi bir uyuşmazlık çıkması halinde Kaldıraçlı Sözleşme hükümlerinin geçerli olacağını, f. Müşteri, işbu Kaldıraçlı Sözleşme ekinde yer alan Müşteri Bilgi Formu nda belirtilen risk ve getiri tercihleri, yatırım amaçları ve mali durum bilgilerinde meydana gelecek değişiklikleri XTB ye derhal yazılı olarak bildireceğini, söz konusu bildirim yapılmadığı takdirde, XTB yaptığı tüm işlemlerde Müşteri Bilgi Formu nu esas alacağını, 3/9
Doküman No: 10SZ05 g. Düzenlemeler de aksi belirtilmediği sürece, hesabındaki miktara faiz işletilmeyeceğini ve h. XTB nin Müşteri nin kişisel ve finansal bilgilerini, Müşteri nin başvuru doküman ve bilgilerini İlgili Kuruluşlarla (XTB ile ilgili olan kuruluşlar ( İlgili Kuruluş ), XTB veya XTB nin kontrolünde olan diğer şirketleri veya XTB nin beraber çalıştığı, banka, yatırım hizmeti veren şirketler, denetçiler, IT firmaları, aracı firmalar, danışmanları veya nakliye firmaları manasına gelmektedir.), sadece işbu Kaldıraçlı Sözleşme nin konusunu gerçekleştirmek amacıyla ve yetkili idari kurumlar ile yetkili mahkemelerin talebi halinde, açıklamaya yetkili olduğunu, kabul, beyan ve taahhüt eder. 7. Müşteri nin, Müşteri Bilgi Formu na konu olan bilgileri vermek istememesi durumunda, buna ilişkin olarak imzalı bir beyanda bulunacak ve söz konusu yazılı beyan işbu Kaldıraçlı Sözleşme ye ek yapılacaktır. 8. İşbu Sözleşme Taraflar dan her birinde birer kopyası kalmak üzere, iki (2) orijinal kopya olarak düzenlenmiştir. B. TANIM VE KISALTMALAR İşbu Kaldıraçlı Sözleşme de kullanılan ve büyük harfle başlayan terim ve kısaltmalar, işbu Kaldıraçlı Sözleşme de aksi belirtilmediği takdirde, işbu Kaldıraçlı Sözleşme nin A.2.b de belirtilen Düzenlemeler de tanımlandığı anlamlarıyla kullanılmaktadır. C. SÖZLEŞMENİN AMACI VE KONUSU İşbu Kaldıraçlı Sözleşme, Sermaye Piyasası Kanunu ile Kurul un çıkarmış olduğu Seri: V, No:125 sayılı Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri ve Bu İşlemleri Gerçekleştirebilecek Kurumlara İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ ( Seri: V, No:125 sayılı Tebliğ ) ile ilgili diğer mevzuat hükümleri uyarınca döviz, mal, kıymetli maden ve Kurul tarafından belirlenecek diğer varlıkların ticari amaçla kaldıraçlı alım satımı, alım satımına aracılık ve bu işlemlerin gerçekleştirilmesine yönelik hizmetlere ilişkin Müşteri den gelen emirlerin doğrudan kabul edilmesi ve/veya gerçekleştirilmesi amacıyla Müşteri ile XTB arasında akdedilmekte olup Taraflar ın hak ve yükümlülüklerini düzenlemektedir. İşbu Kaldıraçlı Sözleşme, XTB tarafından, kaldıraçlı araçlar piyasalarında Müşteriler in sermaye piyasası enstrümanlarına ulaşımı ile hesap ve kayıtların tutulmasına ilişkin tüm genel hüküm ve şartları ortaya koymaktadır. D. HİZMETLER 1. XTB, işbu Kaldıraçlı Sözleşme yi imzalayarak aşağıdaki hizmetleri ( Hizmetler ) vermeyi taahhüt etmektedir: a. Müşteri hesabına Finansal Araçlar ın alım satım emirlerinin yerine getirilmesi, b. Finansal Araçlar ın kendi hesabına alım satımını yapma veya yukarıda sözü edilen Finansal Araçlar ile ilgili emirlerin alınması ve iletilmesi, c. Finansal Araçlar a ilişkin kayıtlı olduğu ilgili hesapların Müşteri yararına açılması ve tutulması, d. Finansal Araçlar ın kayıtlı bulunduğu ilgili hesapların hizmet verebilmesi amacıyla Müşteri yararına Nakit Hesabın açılması ve tutulması, e. Yukarıda sözü edilen hesap ve kayıtların üzerindeki değişikliklerin kaydının tutulması ve Finansal Araç İşlemleri nin kapatılması. 3. İşbu Kaldıraçlı Sözleşme nin ifası için Müşteri, aşağıda sayılan ve işbu Kaldıraçlı Sözleşme nin ayrılmaz bir parçasını oluşturan belgeleri Kaldıraçlı Sözleşme öncesinde okumak, doldurmak ve imzalamak zorundadır: a. Müşteri Anket Formu. b. Müşteri Emirlerinin Uygulanma Politikası. c. Yatırım Riski Bildirim Formu. d. Kurul un Seri V,No.125 sayılı Tebliğ Madde 18 uyarınca Müşteri ye bir örneği verilecek olan Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Risk Bildirim Formu. e. Yatırım Danışmanlığı Sözleşmesi. f. Müşteri Paneli Hizmeti Kullanım Koşulları. E. EMİRLER ve EMİRLERİN DEĞİŞTİRİLMESİ Emirlerin ne şekilde yapılacağı Düzenlemeler de düzenlenmiştir. 4/9
Doküman No: 10SZ05 Müşteri nin XTB ye ilettiği ve gerçekleşmiş Müşteri emirleri kural olarak iptal edilmez veya değiştirilemez, ancak: a. İtiraz üzerine Müşteri lehine bir iyileştirilme yapılması amacıyla, b. Elektronik İşlem Platformu nda meydana gelen teknik bir sorun nedeniyle ortaya çıkan Müşteri mağduriyetinin giderilmesi amacıyla ve c. Müşteri emrinin alınması sonrasında, XTB nin söz konusu emre ilişkin olarak başka bir kuruluş nezdinde korunma amaçlı olarak almış olduğu pozisyonun karşı tarafça iptal edilmesi veya fiyatının değiştirilmesi durumlarında emir iptali ve fiyat değişikliği yapılabilir. Ayrıca, telefonla gerçekleştirilen emirlerin muhasebeleştirilmesi sırasında oluşabilecek hataların düzeltilmesi yapılabilir. F. HESAP VE ÖDEMELER 1. Müşteri ile XTB arasındaki hesapların oluşturulması amacıyla, numarası XTB tarafından verilebilecek bir Hesap tutulur ve Müşteri, söz konusu Hesap a Finansal Araç İşlemleri nin yerine getirilebilmesi için mali kaynak aktarımında bulunur. 2. Hesap a yapılacak olan ilk ödemenin miktarı, XTB tarafından belirlenecek minimum başlangıç ödeme miktarından az olmamalıdır. Müşteri tarafından söz konusu Hesap a yapılacak ödemeler, Müşteri nin ilgili Hesap ına geçirilir. 3. Düzenlemeler in ilgili maddesinde belirtilenin haricinde, Müşteri nin Hesap ındaki mali kaynakları her zaman çekme hakkı bulunmaktadır. Bu doğrultuda, Müşteri nin, yazılı olarak yahut telefon yolu ile kaynakların İlgili Hesap ından işbu Kaldıraçlı Sözleşme de belirtilen banka hesabına transferi emrini vermesi gerekmektedir. Transfer emrinin telefon yolu ile verilmesi halinde, emrin Düzenlemeler hükümlerine uygun olarak verilmesi gerekmektedir. Kaynakların Hesap tan çekilmesi aynı zamanda Müşteri nin Nakit Hesabı bakiyesinde düşüşe sebep olur. 4. Müşteri nin İşlemler i sonuçlandırabilmesi için XTB, Müşteri nin ilgili Hesap ına ücretsiz giriş sağlayacaktır. 5. SPK nın yayımlamış olduğu Seri: V, No:125 sayılı Tebliğ Madde 6 uyarınca müşterilere uygulanacak kaldıraç oranı 100:1 i geçemez. Kaldıraç oranı bu sözleşme ile 100:1 i geçmeyecek şekilde Teminat Tablosu nda belirlenir. Müşteri, sitesinde yer alan, Teminat Tablosu nu okuduğunu, anladığını ve bu tablodaki enstrüman ve teminatlama seviyesine ilişkin zaman zaman piyasa koşullarına göre değişiklik gösterecek ve güncellenebilecek olan kaldıraç oranlarını kabul ettiğini beyan eder. G. TEMİNATLAR, HAPİS VE MAHSUP HAKLARI 1. İşlem yapmak üzere Müşteri tarafından getirilen Teminat, kaldıraçlı alım satım işlemlerinde kullanılmak üzere kabul edilecek olup bankacılık düzenlemeleri uyarınca nakdin mevduat toplama anlamına gelebilecek şekilde değerlendirilmesi mümkün değildir. Müşteri tarafından yatırılacak olan Teminat a dair detaylı açıklama Düzenlemeler de yer almaktadır. 2. Teminat olarak sadece nakit Türk Lirası ve konvertible döviz ve Kurulca uygun görülen diğer varlıklar kabul edilecektir. Teminat olarak yatırılacak nakdin başka bir para birimine çevrilmesi gerektiğinde esas alınacak kur, Müşteri nakdinin XTB hesabına geçmesinden sonra T.C. Merkez Bankası nın uyguladığı kurdur. Müşteri, teminatın baz alınacağı döviz cinsinden farklı bir cinste para birimini hesabına teminat olarak yatırmak isterse XTB nin yukarıda belirtilen şekilde tespit edeceği çevrilme kurunu peşinen kabul eder. 3. Müşteri nin işbu Sözleşme den kaynaklanan sair muaccel borçlarına karşılık Müşteri adına XTB nezdinde mevcut ya da Müşteri adına yetkili saklama kuruluşları veya muhabir bankalarda saklanmakta olan tüm varlık, nakit, hak ve alacaklar üzerinde, Müşteri den herhangi bir talimat veya onay almaya ve Müşteri ye herhangi bir ihbar yapmaya gerek kalmaksızın, Medeni Kanun hükümleri çerçevesinde XTB nin rehin hakkı olduğunu, Medeni Kanun un 950. maddesindeki koşullara göre hapis hakkını kullanabileceğini ve XTB nin bunları paraya çevirmeye ve Borçlar Kanunu nun 139-145 inci maddeleri uyarınca kısmen veya tamamen muaccel alacaklarına takas ve mahsup etmeye yetkili bulunduğunu Müşteri peşin ve gayrikabili rücu olarak kabul ve taahhüt eder. Mahsup edilecek alacağın ve mahsup edilecek tutarların tespitinde Borçlar Kanunu nun 100-102 nci madde hükümleri uygulanacaktır. 4. Müşteri, doğrudan veya dolaylı olarak, XTB nin yükümlülüklerini uygun şekilde yerine getirmesi, bu Sözleşme ye uygun şekilde haklarını uygulamaya koyması veya geçerli şartların Müşteri tarafından ihlali sebebiyle meydana gelen kayıplar, harcamalar, masraflar (kanuni masraflar dâhil) ve yükümlülüklerle ilgili olarak XTB yi tazmin edeceğini kabul eder. Bu tazminatlar, genel hukuk kapsamında bir diğer hak, tazminat veya talebe ek olabilirler ve bu Sözleşme ve Düzenlemeler ile ilgili herhangi bir değişiklik veya kısıtlamadan etkilenmezler. Bu tazminatlar, bu 5/9
Doküman No: 10SZ05 Sözleşme nin feshinden sonra dahi geçerliliğini sürdürecektir. Müşteri nin bu Sözleşme den doğan belirli bir vadeye bağlı borçlarına herhangi bir temerrüt ihbarı yapılmaksızın, belirli bir vadesi olmayan borçlarına ise temerrüt ihbarı yapılarak borcun muaccel olduğu andan bunun Sözleşme nin diğer tarafına ödeneceği tarihe kadar geçecek günler için Takasbank ın uyguladığı temerrüt faizi veya Borsa Para Piyasası/Borsa İstanbul A.Ş. Repo Piyasası oranının üzerine 10 (on) puandan az olmamak kaydıyla azami beş misline kadar ilave ile XTB nin serbestçe belirleyeceği oran üzerinden temerrüt faizi yürütülmesini, bu borcu temerrüt faizi ile birlikte ödemeyi Müşteri ve XTB karşılıklı olarak kabul ve taahhüt eder. 5. XTB menfaatlerini tehlikede gördüğü, Sözleşme ye aykırılık veya temerrüt halini tespit ettiği durumlarda Müşteri nin işbu Sözleşme den kaynaklanacak borç ve/veya taahhütlerine karşılık, taşınır veya taşınmaz mal rehinini, kabul edilebilir kefalet veya menkul kıymet rehinini ya da uygun göreceği diğer bir teminatı Müşteri den talep edebileceği gibi, Müşteri de bu talebi derhal yerine getireceğini kabul ve beyan eder. XTB'nin burada yer alan haklarından herhangi birini kullanmamış olması, XTB nin o hakkından feragat ettiği anlamına gelmeyecektir. H. BİLDİRİMLER, FİYATLAR VE ALINAN POZİSYONLAR 1. Seri: V, No:125 sayılı Tebliğ Madde 17 uyarınca; XTB, aylık olarak, Müşteri ye, alınan tüm pozisyonlara ilişkin olarak, tarih, zaman, fiyat ve miktar, kapatılan pozisyonlara ilişkin kesin kar ve zarar tutarlarına, açık pozisyonlara ilişkin potansiyel kar ve zarar tutarlarına, XTB nezdinde tutulan nakit, menkul kıymet ve diğer varlıklara ilişkin tüm hareketlere, hesaba tahakkuk ettirilen her türlü komisyon, ücret ve vergilere ve teminat durumlarına ilişkin bilgileri içerir şekilde bir bildirimde bulunacaktır. Aylık bildirimler Müşteri nin A. 4. Maddesinde açıkça kabul ve beyan ettiği üzere Müşteri nin işbu Kaldıraçlı Sözleşme de belirttiği e-posta adresine yapılacaktır. 2. Bildirim, her işlemin yapıldığı anda Müşteri nin pozisyon, risk ve kârlılık bilgileri platform üzerinde güncellenir, Müşteri nin kolayca ulaşabileceği şekilde platformda ulaşımı sağlanır. XTB tarafından, her işlemin yapıldığı günü izleyen iş günü içerisinde, bir önceki gün içinde alınan tüm pozisyonlara ilişkin bilgileri içerecek şekilde Müşteri ye bildirimde bulunulur. 3. Kaldıraçlı Sözleşme nin Tarafları işbu Kaldıraçlı Sözleşme de belirtilen adreslerinin yasal ikametgâh ve tebligat adresleri olduğunu kabul ve beyan ederler. Bu adresler ancak yazılı bildirim ile değiştirilebilecek olup, aksi takdirde bu adreslere yapılacak her türlü tebligat Taraflar ın kendisine yapılmış sayılır. 4. İşbu Kaldıraçlı Sözleşme uyarınca yapılacak bildirimler adi posta, elektronik posta veya dâhili elektronik posta sistemi aracılığıyla yapılacaktır. Taraflar, Finansal Araç veya XTB nin faaliyet alanına giren diğer alım satım işlemlerine ilişkin beyanların e-posta yolu ile ibraz edilebileceğini kabul eder. I. ÜCRET VE KOMİSYONLAR İşbu Kaldıraçlı Sözleşme ye uygulanacak ücret ve komisyonlar http:// internet adresindeki gibi olacaktır. J. SÖZLEŞMENİN SÜRESİ VE FESHİ 1. İşbu Kaldıraçlı Sözleşme imzalandığı gün yürürlüğe girecek olup, belirsiz süreli olarak yürürlükte kalacaktır. 2. XTB veya Müşteri, Kaldıraçlı Sözleşme yahut Düzenlemeler de yer alan hükümlerin ihlal edilmesi yahut aykırı davranılması halinde, yazılı bir bildirimi takiben geçerli olmak üzere Kaldıraçlı Sözleşme yi feshetme hakkına sahiptir. 3. Kaldıraçlı Sözleşme nin feshini takiben XTB her zaman, Müşteri ye bildirmeksizin, Müşteri tarafından yapılan işlemleri kapatma ve temizleme hakkına sahiptir. K. ŞİKAYETLER VE MÜŞTERİ BİLGİLERİ 1. XTB nin faaliyetleri hakkındaki şikâyetler, Düzenlemeler de yer alan hükümler uyarınca yapılmalıdır. 2. Müşteri nin XTB ye önceden yazılı olarak yapacağı bildirim ile Müşteri bilgilerinde değişiklik yapma hakkı bulunmaktadır. Söz konusu değişiklikler, Düzenlemeler uyarınca bildirimin alındığı günü takip eden ertesi iş gününde yürürlüğe girecektir. 6/9
Doküman No: 10SZ05 L. DİĞER HÜKÜMLER 1. Gizlilik. Kaldıraçlı Sözleşme nin yürütülmesi ve kanunen açıklanması gerekli olan durumlar haricinde Taraflar, işbu Kaldıraçlı Sözleşme nin konusunu gizli tutmayı taahhüt ederler. 2. Menfaat Çatışması. Müşteri, bazı zamanlarda XTB nin Finansal Araç işlemlerinin diğer tarafı olabileceğinin ve bu durumun Taraflar arasında menfaat çatışmasına neden olabileceğinin farkında olduğunu kabul ve beyan eder. XTB, işlemlerin gerçekleştirilmesi sırasında meydana gelebilecek potansiyel menfaat çatışması hallerinin XTB nin tarafsızlığına etki etmeyeceğini beyan eder. Menfaat Çatışması na ilişkin detaylı bilgiler Düzenlemeler de açıklanmıştır. 3. Değişiklikler. İşbu Kaldıraçlı Sözleşme üzerinde yapılacak her türlü değişiklik yazılı olarak yapılmadığı takdirde geçersiz sayılacaktır. Ancak, XTB nin müdahalesi olmaksızın değişebilen kaldıraçlı alım satım işlemlerine ilişkin işlemlerde ortaya çıkan durumlar haklı sebep olarak kabul edilerek, bu halde XTB tek taraflı olarak Kaldıraçlı Sözleşme şartlarını değiştirebilecektir. 4. Uygulanacak Hükümler. Kaldıraçlı Sözleşme nin Kurul düzenlemelerine aykırı hükümleri uygulanmaz. Kaldıraçlı Sözleşme de hüküm bulunmayan hallerde Kurul düzenlemeleri, Kurul düzenlemelerinde hüküm bulunmayan hallerde genel hükümler uygulanır. 5. Uygulanacak Hukuk. İşbu Kaldıraçlı Sözleşme, Türk Hukuku na tabi olup, bir ihtilaf durumunda yetkili mahkeme İstanbul (Çağlayan) Mahkemeleri ve İcra Daireleri dir. XTB Müşteri İmzası 7/9
Doküman No: 10SZ05 Bilgilendirme ve Müşteri Beyanı Müşteri tarafından beyan edilen bilgiler kayıtlı adresi Büyükdere Caddesi No: 191 Apa Giz Plaza Kat: 23 34394 Levent İstanbul adresinde bulunan, İstanbul Ticaret Sicili nde 270617 tescil numarası ile kayıtlı olan X Trade Brokers Menkul Değerler A.Ş. (bundan böyle XTB veya X Trade Brokers Türkiye olarak anılacaktır) tarafından kontrol edilecek ve saklanacaktır. Müşteri nin XTB ye önceden yazılı olarak yapacağı bildirim ile Müşteri bilgilerinde değişiklik yapma hakkı bulunmaktadır. Söz konusu değişiklikler, Düzenlemeler uyarınca bildirimin alındığı günü takip eden ertesi iş gününde yürürlüğe girecektir. XTB işbu değişikliklerin bildirilmemesi durumda ortaya çıkacak zararlardan sorumlu tutulamaz. Müşteri İşbu Bilgilendirme ve Müşteri Beyanı nı İmzalayarak; Müşteri, XTB tarafından işlenen şahsi bilgilerinin İlgili Kuruluşlar a iletilebileceğini ve iş bu bilgilerin İlgili Kuruluşlar tarafından şahsi bilgilerin korunmasına ilişkin hukuki düzenlemelere uygun şekilde reklam amaçlı olarak kullanılabileceğini kabul etmekte olup bu konudaki rızasının kendi hür iradesi ile verilmiş olduğunu onaylar. Müşteri, bu yöndeki rızasını herhangi bir zaman geri alabilir. Müşteri, XTB veya İlgili Kuruluşlar ın, vermekte oldukları hizmetler nedeniyle, araçları kanalıyla kendisine ticari bilgiler iletebileceğini kabul eder. elektronik komünikasyon Tarih Müşteri İmzası Yatırımcı Risk Bildirim Formu Aşağıda yer alan belgeyi imzalayarak, Yatırımcı Risk Bildirim Formu nu okuduğumu, bildiğimi ve Yatırımcı Risk Bildirim Formu nda yer alan XTB tarafından yapılan finansal araç alım satımına ilişkin riskleri anladığımı teyit ederim. Tarih Müşteri İmzası 8/9
Doküman No: 10SZ05 SERİ: V, NO:125 SAYILI KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ VE BU İŞLEMLERİ GERÇEKLEŞTİREBİLECEK KURUMLARA İLİŞKİN ESASLAR HAKKINDA TEBLİĞ İ UYARINCA KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ RİSK BİLDİRİM FORMU Kaldıraçlı alım satım işlemleri sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle işlem yapmaya karar vermeden önce, karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, Sermaye Piyasası Kurulu nun Seri:V, No:125 "Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri ve Bu İşlemleri Gerçekleştirebilecek Kurumlara İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ inin 9 uncu maddesinde öngörüldüğü üzere "Kaldıraçlı Alım Satım İşlemlerine İlişkin Risk Bildirim Formu"nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. UYARI Kaldıraçlı alım satım işlemi hizmeti sunmak Sermaye Piyasası Kurulu nun iznine tabidir. Bu nedenle, işlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun söz konusu işlemlere ilişkin yetkisinin olup olmadığını kontrol ediniz. Kaldıraçlı alım satım işlemi yapmaya yetkili olan kuruluşları www.spk.gov.tr veya www.tspakb.org internet sitelerinden öğrenebilirsiniz. RİSK BİLDİRİMİ İşlem yapacağınız yetkili kuruluş ile imzalanacak "Çerçeve Sözleşmesi"nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1. Yetkili kuruluş nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. 2. Kaldıraçlı alım satım işlemleri çok risklidir. Kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük teminatla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi yüksek zararlara da yol açabileceği ihtimali daima göz önünde bulundurulmalıdır. Ters fiyat hareketleri sonucunda yetkili kuruluşa yatırdığınız paranın tümünü kaybedebilirsiniz. Yüksek getiri vaatlerine itibar etmeyiniz. 3. Yetkili kuruluşun yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 4. Kaldıraçlı alım satım işlemlerine ilişkin olarak yetkili kuruluş personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği bu analizlerde yapılan öngörülerin gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 5. Yabancı para cinsinden yapılan işlemlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin bulunduğu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve alım satım hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. 6. Kaldıraçlı alım satım işlemlerinde size sunulan parite fiyatları ve "spread"ler en iyi fiyat durumunu yansıtmayabilir. Başka kurumların fiyatlarını da kontrol etmeniz yerinde olacaktır. 7. İşlemlere başlamadan önce yetkili kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. 8. Yetkili kuruluşlar tarafından kaldıraçlı alım satım işlemleri sonucunda kayba uğramayacağınız, kaybınızın kontrol altında tutulacağına veya kayba uğramanız durumunda ek teminat çağrısı yapılacağı konularında garanti verilemeyeceğini dikkate almanız gerekmektedir. İşbu kaldıraçlı alım satım işlemleri risk bildirim formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, kaldıraçlı alım satım alım satımından ve uygulamadan kaynaklanan tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip işlemlere yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız. 9/9
Doküman No: 10SZ06 Revizyon No:04 BIREYSEL YURTDIŞI TÜREV ARAÇLARIN ALIM SATIMINA ARACILIK İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ Sözleşme No YURTDIŞI TÜREV ARAÇLARIN ALIM SATIMINA ARACILIK İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ Türev Sözleşme ) ( Yurtdışı Sözleşme Tarihi: İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme aşağıdaki taraflar arasında imzalanmıştır; Müşteri: Ad ve Soyadı İkametgah Adresi Ülke Semt ve Sokak Posta Kodu İl/İlçe Telefon Numarası E-posta adresi Kimlik Bilgileri Kimlik Belgesi Tipi T.C. Kimlik No Doğum Yeri Doğum Tarihi Uyruğu Mesleği Ana Adı Baba Adı 1/9
ve Doküman No: 10SZ06 Revizyon No:04 Kayıtlı adresi Büyükdere Caddesi No: 191 Apa Giz adresinde bulunan, İstanbul Ticaret Sicili nde 270617 tescil numarası ile kayıtlı olan X Trade Brokers Menkul Değerler A.Ş. (bundan böyle XTB veya X TradeBrokers Türkiye olarak anılacaktır). Müşteri ile XTB bundan böyle birlikte Taraflar ve ayrı ayrı Taraf olarak anılacaktır. A. GİRİŞ 1. İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme, aynı zamanda MIFID 2004/39/EC direktifleri ile uyumlu olduğundan dolayı, bütün müşterilerimiz, XTB tarafından verdiğimiz servislerin uygunluğu, finansal enstrümanların alım-satım işlemlerinin içerdiği riskler ve emirlerin uygulanma prensipleri hakkında bilgilendirilecektir. 2. XTB, Sözleşme uyarınca Hizmetler i aşağıdaki belgeler ile belirlenen hüküm ve koşullara uygun olarak yerine getirecektir: a. İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme; b. Düzenlemeler; ( internet adresinden ulaşılabilir.) c. Müşteri Emirlerinin Uygulanma Politikası; ( internet adresinden ulaşılabilir.) d. Yatırım Riski Bildirim Formu; ( internet adresinden ulaşılabilir.) e. Teminat Durum Tabloları; ( internet adresinden ulaşılabilir.) f. XTB Yönetim Kurulu Talimatları; g. Müşteri Hizmeti Paneli Kullanım Koşulları; ( internet adresinden ulaşılabilir.) h. Yatırım Danışmanlığı Sözleşmesi; ( internet adresinden ulaşılabilir.) ı. İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme ve Düzenlemeler de belirtilen diğer dokümanlar; i. Sözleşmenin ifası esnasında Müşteri den istenebilecek diğer ek dokümanlar; j. Kurul un Seri V, No.125 sayılı Tebliğ Madde 18 uyarınca Müşteri ye bir örneği verilecek olan Yurtdışı Türev Alım Satım İşlemleri Risk Bildirim Formu. 3. İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme ve tüm ekleri Taraflar ca imzalanmadan 1 (bir) gün önce okuması için Müşteri ye teslim edilmiş ve ayrıca XTB nin resmi internet sayfasında da yayınlanmıştır. Böylelikle Müşteri işbu Yurtdışı Türev Sözleşmeyi ve tüm eklerini okuma fırsatı bulmuş olduğunu ve anladığını beyan eder. 4. XTB, işbu Yurtdışı Türev Sözleşme ve Düzenlemeler de belirtiği şekilde Müşteri ye bilgilendirmelerde bulunur. Taraflar Finansal Enstrümanlar ve XTB nin diğer hizmetleri ile ilgili yapılacak bildirimlerin elektronik ortamda, Müşteri nin yukarıda belirttiği e-posta adresine yapılacağı konusunda anlaşmışlardır. 5. Müşteri nin işbu Yurtdışı Türev Sözleşme yi burada ve Düzenlemeler de belirtildiği şekilde feshetme hakkı bulunmaktadır. 6. Müşteri, işbu Yurtdışı Türev Sözleşme yi imzalayarak; a. XTB nezdinde yatırım hesabı açmaya ve Finansal Araç işlemlerini gerçekleştirmeye kanunen yetkin olduğunu ve herhangi bir kısıtlama altında bulunmadığını, b. Yurtdışı Türev Sözleşme ve tüm eklerinde bildirdiği Müşteri bilgilerinin Müşteri nin gerçek durumunu yansıttığını, c. İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme yi imzalamadan önce, burada belirtilen hizmetleri bireysel ihtiyaç ve amaçları açısından değerlendirdiğini ve bu değerlendirmeleri ve risk değerlendirmelerini yapmaya bilgisi ve tecrübesi ile muktedir olduğunu, d. XTB ye ait internet adresinde yer alan Düzenlemeler in işbu Yurtdışı Türev Sözleşme nin ayrılmaz bir parçasını oluşturduğunu, Düzenlemeler i okuduğunu ve vakıf olduğunu ve bu değerlendirmeleri ve risk değerlendirmelerini yapmaya bilgisi ve tecrübesi ile muktedir olduğunu, Düzenlemeler ile düzenlenen İşlemler e ilişkin her türlü sorumluluğu kabul ederek söz konusu Düzenlemeler de yer alan hükümleri tam olarak anladığını, e. İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme hükümleri ile Düzenlemeler arasında herhangi bir uyuşmazlık çıkması halinde Yurtdışı Türev Sözleşme hükümlerinin geçerli olacağını, f. Müşteri, işbu Yurtdışı Türev Sözleşme ekinde yer alan Müşteri Bilgi Formu nda belirtilen risk ve getiri tercihleri, yatırım amaçları ve mali durum bilgilerinde meydana gelecek değişiklikleri XTB ye derhal yazılı olarak bildireceğini, söz konusu bildirim yapılmadığı takdirde, XTB yaptığı tüm işlemlerde Müşteri Bilgi Formu nu esas alacağını, g. Düzenlemeler de aksi belirtilmediği sürece, hesabındaki miktara faiz işletilmeyeceğini ve 2/9
Doküman No: 10SZ06 Revizyon No:04 h. XTB nin Müşteri nin kişisel ve finansal bilgilerini, Müşteri nin başvuru doküman ve bilgilerini İlgili Kuruluşlarla (XTB ile ilgili olan kuruluşlar ( İlgili Kuruluş ), XTB veya XTB nin kontrolünde olan diğer şirketleri veya XTB nin beraber çalıştığı, banka, yatırım hizmeti veren şirketler, denetçiler, IT firmaları, aracı firmalar, danışmanları veya nakliye firmaları manasına gelmektedir.), sadece işbu Yurtdışı Türev Sözleşme nin konusunu gerçekleştirmek amacıyla ve yetkili idari kurumlar ile yetkili mahkemelerin talebi halinde, açıklamaya yetkili olduğunu, kabul, beyan ve taahhüt eder. 7. Müşteri nin, Müşteri Bilgi Formu na konu olan bilgileri vermek istememesi durumunda, buna ilişkin olarak imzalı bir beyanda bulunacak ve söz konusu yazılı beyan işbu Yurtdışı Türev Sözleşme ye ek yapılacaktır. 8. İşbu Sözleşme Taraflar dan her birinde birer kopyası kalmak üzere, iki (2) orijinal kopya olarak düzenlenmiştir. B. TANIM VE KISALTMALAR İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme de kullanılan ve büyük harfle başlayan terim ve kısaltmalar, işbu Yurtdışı Türev Sözleşme de aksi belirtilmediği takdirde, işbu Yurtdışı Türev Sözleşme nin A.2.b de belirtilen Düzenlemeler de tanımlandığı anlamlarıyla kullanılmaktadır. C. SÖZLEŞMENİN AMACI VE KONUSU İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme, Sermaye Piyasası Kanunu ile Kurul un çıkarmış olduğu Seri: V, No:125 sayılı Yurtdışı Türev Alım Satım İşlemleri ve Bu İşlemleri Gerçekleştirebilecek Kurumlara İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ ( Seri: V, No:125 sayılı Tebliğ ) ile ilgili diğer mevzuat hükümleri uyarınca döviz, mal, kıymetli maden ve Kurul tarafından belirlenecek diğer varlıkların ticari amaçla kaldıraçlı alım satımı, alım satımına aracılık ve bu işlemlerin gerçekleştirilmesine yönelik hizmetlere ilişkin Müşteri den gelen emirlerin doğrudan kabul edilmesi ve/veya gerçekleştirilmesi amacıyla Müşteri ile XTB arasında akdedilmekte olup Taraflar ın hak ve yükümlülüklerini düzenlemektedir. İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme, XTB tarafından, yurtdışı türev araçlar piyasalarında Müşteriler in sermaye piyasası enstrümanlarına ulaşımı ile hesap ve kayıtların tutulmasına ilişkin tüm genel hüküm ve şartları ortaya koymaktadır. D. HİZMETLER 1. XTB, işbu Yurtdışı Türev Sözleşme yi imzalayarak aşağıdaki hizmetleri ( Hizmetler ) vermeyi taahhüt etmektedir: a. Müşteri hesabına Finansal Araçlar ın alım satım emirlerinin yerine getirilmesi; b. Finansal Araçlar ın kendi hesabına alım satımını yapma veya yukarıda sözü edilen Finansal Araçlar ile ilgili emirlerin alınması ve iletilmesi; c. Finansal Araçlar a ilişkin kayıtlı olduğu ilgili hesapların Müşteri yararına açılması ve tutulması; d. Finansal Araçlar ın kayıtlı bulunduğu ilgili hesapların hizmet verebilmesi amacıyla Müşteri yararına Nakit Hesabın açılması ve tutulması; e. Yukarıda sözü edilen hesap ve kayıtların üzerindeki değişikliklerin kaydının tutulması ve Finansal Araç İşlemleri nin kapatılması. 2. İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme nin ifası için Müşteri, aşağıda sayılan ve işbu Yurtdışı Türev Sözleşme nin ayrılmaz bir parçasını oluşturan belgeleri Yurtdışı Türev Sözleşme öncesinde okumak, doldurmak ve imzalamak zorundadır: a. Müşteri Anket Formu; b. Müşteri Emirlerinin Uygulanma Politikası; c. Yatırım Riski Bildirim Formu; d. Kurul un Seri V,No.125 sayılı Tebliğ Madde 18 uyarınca Müşteri ye bir örneği verilecek olan Yurtdışı Türev Alım Satım İşlemleri Risk Bildirim Formu; e. Yatırım Danışmanlığı Sözleşmesi; f. Müşteri Paneli Hizmeti Kullanım Koşulları. E. EMİRLER ve EMİRLERİN DEĞİŞTİRİLMESİ Emirlerin ne şekilde yapılacağı Düzenlemeler de düzenlenmiştir. Müşteri nin XTB ye ilettiği ve gerçekleşmiş Müşteri emirleri kural olarak iptal edilmez veya değiştirilemez, ancak: 3/9
Doküman No: 10SZ06 Revizyon No:04 a. İtiraz üzerine Müşteri lehine bir iyileştirilme yapılması amacıyla, b. Elektronik İşlem Platformu nda meydana gelen teknik bir sorun nedeniyle ortaya çıkan Müşteri mağduriyetinin giderilmesi amacıyla ve c. Müşteri emrinin alınması sonrasında, XTB nin söz konusu emre ilişkin olarak başka bir kuruluş nezdinde korunma amaçlı olarak almış olduğu pozisyonun karşı tarafça iptal edilmesi veya fiyatının değiştirilmesi durumlarında emir iptali ve fiyat değişikliği yapılabilir. Ayrıca, telefonla gerçekleştirilen emirlerin muhasebeleştirilmesi sırasında oluşabilecek hataların düzeltilmesi yapılabilir. F. HESAP VE ÖDEMELER 1. Müşteri ile XTB arasındaki hesapların oluşturulması amacıyla, numarası XTB tarafından verilebilecek bir Hesap tutulur ve Müşteri, söz konusu Hesap a Finansal Araç İşlemleri nin yerine getirilebilmesi için mali kaynak aktarımında bulunur. 2. Hesap a yapılacak olan ilk ödemenin miktarı, XTB tarafından belirlenecek minimum başlangıç ödeme miktarından az olmamalıdır. Müşteri tarafından söz konusu Hesap a yapılacak ödemeler, Müşteri nin ilgili Hesap ına geçirilir. 3. Düzenlemeler in ilgili maddesinde belirtilenin haricinde, Müşteri nin Hesap ındaki mali kaynakları her zaman çekme hakkı bulunmaktadır. Bu doğrultuda, Müşteri nin, yazılı olarak yahut telefon yolu ile kaynakların İlgili Hesap ından işbu Yurtdışı Türev Sözleşme de belirtilen banka hesabına transferi emrini vermesi gerekmektedir. Transfer emrinin telefon yolu ile verilmesi halinde, emrin Düzenlemeler hükümlerine uygun olarak verilmesi gerekmektedir. Kaynakların Hesap tan çekilmesi aynı zamanda Müşteri nin Nakit Hesabı bakiyesinde düşüşe sebep olur. 4. Müşteri nin İşlemler i sonuçlandırabilmesi için XTB, Müşteri nin ilgili Hesap ına ücretsiz giriş sağlayacaktır. 5. SPK nın yayımlamış olduğu. Seri: V, No:125 sayılı Tebliğ Madde 6 uyarınca müşterilere uygulanacak kaldıraç oranı 100:1 i geçemez. Kaldıraç oranı bu sözleşme ile 100:1 i geçmeyecek şekilde Teminat Tablosu nda belirlenir. Müşteri, sitesinde yer alan, Teminat Tablosu nu okuduğunu, anladığını ve bu tablodaki enstrüman ve teminatlama seviyesine ilişkin zaman zaman piyasa koşullarına göre değişiklik gösterecek ve güncellenebilecek olan kaldıraç oranlarını kabul ettiğini beyan eder. G. TEMİNATLAR, HAPİS VE MAHSUP HAKLARI 1. İşlem yapmak üzere Müşteri tarafından getirilen Teminat, yurtdışı türev araçlar alım satım işlemlerinde kullanılmak üzere kabul edilecek olup bankacılık düzenlemeleri uyarınca nakdin mevduat toplama anlamına gelebilecek şekilde değerlendirilmesi mümkün değildir. Müşteri tarafından yatırılacak olan Teminat a dair detaylı açıklama Düzenlemeler de yer almaktadır. 2. Teminat olarak sadece nakit Türk Lirası ve konvertible döviz ve Kurulca uygun görülen diğer varlıklar kabul edilecektir. Teminat olarak yatırılacak nakdin başka bir para birimine çevrilmesi gerektiğinde esas alınacak kur, Müşteri nakdinin XTB hesabına geçmesinden sonra T.C. Merkez Bankası nın uyguladığı kurdur. Müşteri, teminatın baz alınacağı döviz cinsinden farklı bir cinste para birimini hesabına teminat olarak yatırmak isterse XTB nin yukarıda belirtilen şekilde tespit edeceği çevrilme kurunu peşinen kabul eder. 3. Müşteri nin işbu Sözleşme den kaynaklanan sair muaccel borçlarına karşılık Müşteri adına XTB nezdinde mevcut ya da Müşteri adına yetkili saklama kuruluşları veya muhabir bankalarda saklanmakta olan tüm varlık, nakit, hak ve alacaklar üzerinde, Müşteri den herhangi bir talimat veya onay almaya ve Müşteri ye herhangi bir ihbar yapmaya gerek kalmaksızın, Medeni Kanun hükümleri çerçevesinde XTB nin rehin hakkı olduğunu, Medeni Kanun un 950. maddesindeki koşullara göre hapis hakkını kullanabileceğini ve XTB nin bunları paraya çevirmeye ve Borçlar Kanunu nun 139-145 inci maddeleri uyarınca kısmen veya tamamen muaccel alacaklarına takas ve mahsup etmeye yetkili bulunduğunu Müşteri peşin ve gayrikabili rücu olarak kabul ve taahhüt eder. Mahsup edilecek alacağın ve mahsup edilecek tutarların tespitinde Borçlar Kanunu nun 100-102 nci madde hükümleri uygulanacaktır. 4. Müşteri, doğrudan veya dolaylı olarak, XTB nin yükümlülüklerini uygun şekilde yerine getirmesi, bu Sözleşme ye uygun şekilde haklarını uygulamaya koyması veya geçerli şartların Müşteri tarafından ihlali sebebiyle meydana gelen kayıplar, harcamalar, masraflar (kanuni masraflar dâhil) ve yükümlülüklerle ilgili olarak XTB yi tazmin edeceğini kabul eder. Bu tazminatlar, genel hukuk kapsamında bir diğer hak, tazminat veya talebe ek olabilirler ve bu Sözleşme ve Düzenlemeler ile ilgili herhangi bir değişiklik veya kısıtlamadan etkilenmezler. Bu tazminatlar, bu Sözleşme nin feshinden sonra dahi geçerliliğini sürdürecektir. Müşteri nin bu Sözleşme den doğan belirli bir vadeye bağlı borçlarına herhangi bir temerrüt ihbarı yapılmaksızın, belirli bir vadesi olmayan borçlarına ise 4/9
5/9 Doküman No: 10SZ06 Revizyon No:04 temerrüt ihbarı yapılarak borcun muaccel olduğu andan bunun Sözleşme nin diğer tarafına ödeneceği tarihe kadar geçecek günler için Takasbank ın uyguladığı temerrüt faizi veya Borsa Para Piyasası/Borsa İstanbul A.Ş. Repo Piyasası oranının üzerine 10 (on) puandan az olmamak kaydıyla azami beş misline kadar ilave ile XTB nin serbestçe belirleyeceği oran üzerinden temerrüt faizi yürütülmesini, bu borcu temerrüt faizi ile birlikte ödemeyi Müşteri ve XTB karşılıklı olarak kabul ve taahhüt eder. 5. XTB menfaatlerini tehlikede gördüğü, Sözleşme ye aykırılık veya temerrüt halini tespit ettiği durumlarda Müşteri nin işbu Sözleşme den kaynaklanacak borç ve/veya taahhütlerine karşılık, taşınır veya taşınmaz mal rehinini, kabul edilebilir kefalet veya menkul kıymet rehinini ya da uygun göreceği diğer bir teminatı Müşteri den talep edebileceği gibi, Müşteri de bu talebi derhal yerine getireceğini kabul ve beyan eder. XTB'nin burada yer alan haklarından herhangi birini kullanmamış olması, XTB nin o hakkından feragat ettiği anlamına gelmeyecektir. H. BİLDİRİMLER, FİYATLAR VE ALINAN POZİSYONLAR 1. Seri: V, No:125 sayılı Tebliğ Madde 17 uyarınca; XTB, aylık olarak, Müşteri ye, alınan tüm pozisyonlara ilişkin olarak, tarih, zaman, fiyat ve miktar, kapatılan pozisyonlara ilişkin kesin kar ve zarar tutarlarına, açık pozisyonlara ilişkin potansiyel kar ve zarar tutarlarına, XTB nezdinde tutulan nakit, menkul kıymet ve diğer varlıklara ilişkin tüm hareketlere, hesaba tahakkuk ettirilen her türlü komisyon, ücret ve vergilere ve teminat durumlarına ilişkin bilgileri içerir şekilde bir bildirimde bulunacaktır. Aylık bildirimler Müşteri nin A. 4. Maddesinde açıkça kabul ve beyan ettiği üzere Müşteri nin işbu Yurtdışı Türev Sözleşme de belirttiği e-posta adresine yapılacaktır. 2. Bildirim, her işlemin yapıldığı anda Müşteri nin pozisyon, risk ve kârlılık bilgileri platform üzerinde güncellenir, Müşteri nin kolayca ulaşabileceği şekilde platformda ulaşımı sağlanır. XTB tarafından, her işlemin yapıldığı günü izleyen iş günü içerisinde, bir önceki gün içinde alınan tüm pozisyonlara ilişkin bilgileri içerecek şekilde Müşteri ye bildirimde bulunulur. 3. Yurtdışı Türev Sözleşme nin Tarafları işbu Yurtdışı Türev Sözleşme de belirtilen adreslerinin yasal ikametgâh ve tebligat adresleri olduğunu kabul ve beyan ederler. Bu adresler ancak yazılı bildirim ile değiştirilebilecek olup, aksi takdirde bu adreslere yapılacak her türlü tebligat Taraflar ın kendisine yapılmış sayılır. 4. İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme uyarınca yapılacak bildirimler adi posta, elektronik posta veya dâhili elektronik posta sistemi aracılığıyla yapılacaktır. Taraflar, Finansal Araç veya XTB nin faaliyet alanına giren diğer alım satım işlemlerine ilişkin beyanların e-posta yolu ile ibraz edilebileceğini kabul eder. I. ÜCRET VE KOMİSYONLAR İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme ye uygulanacak ücret ve komisyonlar http:// internet adresindeki gibi olacaktır. J. SÖZLEŞMENİN SÜRESİ VE FESHİ 1. İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme imzalandığı gün yürürlüğe girecek olup, belirsiz süreli olarak yürürlükte kalacaktır. 2. XTB veya Müşteri, Yurtdışı Türev Sözleşme yahut Düzenlemeler de yer alan hükümlerin ihlal edilmesi yahut aykırı davranılması halinde, yazılı bir bildirimi takiben geçerli olmak üzere Yurtdışı Türev Sözleşme yi feshetme hakkına sahiptir. 3. Yurtdışı Türev Sözleşme nin feshini takiben XTB her zaman, Müşteri ye bildirmeksizin, Müşteri tarafından yapılan işlemleri kapatma ve temizleme hakkına sahiptir. K. ŞİKAYETLER VE MÜŞTERİ BİLGİLERİ 1. XTB nin faaliyetleri hakkındaki şikâyetler, Düzenlemeler de yer alan hükümler uyarınca yapılmalıdır. 2. Müşteri nin XTB ye önceden yazılı olarak yapacağı bildirim ile Müşteri bilgilerinde değişiklik yapma hakkı bulunmaktadır. Söz konusu değişiklikler, Düzenlemeler uyarınca bildirimin alındığı günü takip eden ertesi iş gününde yürürlüğe girecektir. L. DİĞER HÜKÜMLER 1. Gizlilik. Yurtdışı Türev Sözleşme nin yürütülmesi ve kanunen açıklanması gerekli olan durumlar haricinde Taraflar, işbu Yurtdışı Türev Sözleşme nin konusunu gizli tutmayı taahhüt ederler. 2. Menfaat Çatışması. Müşteri, bazı zamanlarda XTB nin Finansal Araç işlemlerinin diğer tarafı olabileceğinin ve bu durumun Taraflar arasında menfaat çatışmasına neden olabileceğinin farkında olduğunu kabul ve beyan eder. XTB, işlemlerin gerçekleştirilmesi sırasında meydana gelebilecek potansiyel menfaat çatışması hallerinin XTB nin
Doküman No: 10SZ06 Revizyon No:04 tarafsızlığına etki etmeyeceğini beyan eder. Menfaat Çatışması na ilişkin detaylı bilgiler Düzenlemeler de açıklanmıştır. 3. Değişiklikler. İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme üzerinde yapılacak her türlü değişiklik yazılı olarak yapılmadığı takdirde geçersiz sayılacaktır. Ancak, XTB nin müdahalesi olmaksızın değişebilen yurtdışı türev araçların alım satım işlemlerine ilişkin işlemlerde ortaya çıkan durumlar haklı sebep olarak kabul edilerek, bu halde XTB tek taraflı olarak Yurtdışı Türev Sözleşme şartlarını değiştirebilecektir. 4. Uygulanacak Hükümler. Yurtdışı Türev Sözleşme nin Kurul düzenlemelerine aykırı hükümleri uygulanmaz. Yurtdışı Türev Sözleşme de hüküm bulunmayan hallerde Kurul düzenlemeleri, Kurul düzenlemelerinde hüküm bulunmayan hallerde genel hükümler uygulanır. 5. Uygulanacak Hukuk. İşbu Yurtdışı Türev Sözleşme, Türk Hukuku na tabi olup, bir ihtilaf durumunda yetkili mahkeme İstanbul (Çağlayan) Mahkemeleri ve İcra Daireleri dir. XTB Müşteri İmzası Bilgilendirme ve Müşteri Beyanı Müşteri tarafından beyan edilen bilgiler kayıtlı adresi Büyükdere Caddesi No: 191 Apa Giz Plaza Kat: 23 34394 Levent İstanbul adresinde bulunan, İstanbul Ticaret Sicili nde 270617 tescil numarası ile kayıtlı olan X Trade Brokers Menkul Değerler A.Ş. (bundan böyle XTB veya X Trade Brokers Türkiye olarak anılacaktır) tarafından kontrol edilecek ve saklanacaktır. Müşteri nin XTB ye önceden yazılı olarak yapacağı bildirim ile Müşteri bilgilerinde değişiklik yapma hakkı bulunmaktadır. Söz konusu değişiklikler, Düzenlemeler uyarınca bildirimin alındığı günü takip eden ertesi iş gününde yürürlüğe girecektir. XTB işbu değişikliklerin bildirilmemesi durumda ortaya çıkacak zararlardan sorumlu tutulamaz. Müşteri İşbu Bilgilendirme ve Müşteri Beyanı nı İmzalayarak; Müşteri, XTB tarafından işlenen şahsi bilgilerinin İlgili Kuruluşlar a iletilebileceğini ve işbu bilgilerin İlgili Kuruluşlar tarafından şahsi bilgilerin korunmasına ilişkin hukuki düzenlemelere uygun şekilde reklam amaçlı olarak kullanılabileceğini kabul etmekte olup bu konudaki rızasının kendi hür iradesi ile verilmiş olduğunu onaylar. Müşteri, bu yöndeki rızasını herhangi bir zaman geri alabilir. Müşteri, XTB veya İlgili Kuruluşlar ın, vermekte oldukları hizmetler nedeniyle, araçları kanalıyla kendisine ticari bilgiler iletebileceğini kabul eder. elektronik komünikasyon Tarih Müşteri İmzası Yatırımcı Risk Bildirim Formu Aşağıda yer alan belgeyi imzalayarak, Yatırımcı Risk Bildirim Formu nu okuduğumu, bildiğimi ve Yatırımcı Risk Bildirim Formu nda yer alan XTB tarafından yapılan finansal araç alım satımına ilişkin riskleri anladığımı teyit ederim. Tarih Müşteri İmzası 6/9
Doküman No: 10SZ06 Revizyon No:04 SERİ: V, NO: 46 SAYILI ARACILIK FAALİYETLERİ VE ARACI KURULUŞLARA İLİŞKİN ESASLARA İLİŞKİN TÜREV ARAÇLARIN ALIM SATIMINA ARACILIK İŞLEMLERİ RİSK BİLDİRİM FORMU ÖNEMLI AÇIKLAMA: XTB nezdinde yapacağınız Türev araçlar alım-satım işlemleri sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Faaliyeti ne ilişkin Seri:V No:46 Aracılık Faaliyetleri ve Aracı Kuruluşlara İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ in 57. maddesinde öngörüldüğü üzere Türev Araçlar Risk Bildirim Formu nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. UYARI: İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Yetki Belgesi olup olmadığını kontrol ediniz. Türev araçların alım satımına aracılık faaliyeti konusunda yetkili olan banka ve sermaye piyasası aracı kurumlarını www.spk.gov.tr veya www.tspakb.org.tr web sitelerinden öğrenebilirsiniz. TANIMLAR: Aracı Kuruluş: Sermaye Piyasası Kurulu ndan Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Yetki Belgesi almış olan, bu risk bildirim formunu imzalayan müşterinin birlikte Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi imzalayacağı aracı kurum veya bankayı, Piyasa: XTB nin Opsiyon ve Enstrüman işlemleri sunduğu dayanak varlıkların işlem gördüğü piyasaları, Vadeli İşlem Sözleşmesi: Belirli bir vadede, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikte ekonomik veya finansal göstergeyi, sermaye piyasası aracını, malı, kıymetli madeni ve dövizi alma veya satma yükümlülüğü veren sözleşmeyi, Opsiyon Sözleşmesi: Opsiyonu alan tarafa belirli bir vadede veya belirli bir vadeye kadar, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikte ekonomik veya finansal göstergeyi, sermaye piyasası aracını, malı, kıymetli madeni ve dövizi alma veya satma hakkı veren, satan tarafı ise yükümlü kılan sözleşmeyi, Uzun Pozisyon (Vadeli İşlem Sözleşmelerinde): Sözleşmenin vadesi geldiğinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktarda satın alma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, Uzun Pozisyon (Opsiyon Sözleşmelerinde): 1. Alım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktarda satın alma ya da nakdi uzlaşmada bulunma hakkını, 2. Satım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmada bulunma hakkını, Kısa Pozisyon (Vadeli İşlem Sözleşmelerinde): Sözleşmenin vadesi geldiğinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, Kısa Pozisyon (Opsiyon Sözleşmelerinde): 1. Alım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirlenen miktardan satma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, 2. Satım opsiyonunda, sözleşmenin vadesinde veya vadeye kadar olan süre içinde sözleşmeye konu teşkil eden varlığı, sözleşmede belirtilen fiyattan ve belirtilen miktardan satın alma ya da nakdi uzlaşmayı sağlama yükümlülüğünü, 7/9
Doküman No: 10SZ06 Revizyon No:04 Ters İşlem-Pozisyonu Kapatma: Aynı özelliklere sahip sözleşme bazında olmak kaydıyla, söz konusu sözleşmenin işlem gördüğü piyasadaki son işlem gününe kadar uzun pozisyon karşısında kısa pozisyon, kısa pozisyon karşısında ise uzun pozisyon alınarak pozisyonun tasfiyesini, Opsiyon Primi: Opsiyon sözleşmesini alan tarafın, Opsiyon sözleşmesini satan tarafa, sözleşmede yer alan haklar karşılığında ödemekle yükümlü olduğu primi, Kullanım Fiyatı: Opsiyon sözleşmelerinde, sözleşmeye konu olan varlığın alım veya satım hakkının vade süresince veya vade sonunda kullanılabileceği fiyatı, Pozisyon Limitleri: Her bir sözleşme, hesap ve/veya Borsa üyesi bazında, tüm teslimat vadelerinde toplam olarak veya aynı sözleşme türü bazında çeşitli teslimat vadelerinde ara toplam olarak sahip olunabilecek azami pozisyonu, Başlangıç Teminatı: Pozisyon açılırken yatırılması zorunlu olan tutarı, Sürdürme Teminatı: Piyasadaki günlük fiyat hareketleri karşısında güncelleştirilen teminat tutarlarının koruması gereken alt sınırı, ifade etmektedir. RİSK BİLDİRİMİ (OPSİYON VE ENSTRÜMAN SÖZLEŞMELERİNDE İŞLEMLERLE İLGİLİ OLARAK YATIRIMCILAR İÇİN GENEL AÇIKLAMALAR) İşlem yapacağınız aracı kuruluş ile Opsiyon ve Enstrüman sözleşmesi alım satım aracılığına ilişkin olarak imzalanacak Yurt Dışı Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1. Aracı kuruluş nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden OOPS Platformu nda gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, Takas Merkezi tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. 2. Yurt içinde olduğu gibi Yurt Dışı Türev Araçlar da çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda aracı kuruluşa yatırdığınız teminatın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız toplam teminatınızı dahi aşabilecektir. 3. OOPS Platformu nda pozisyon almak üzere aracı kuruluş nezdinde açtıracağınız ve teminat yatıracağınız hesabınızdan piyasada alım-satım işleminde bulunacağınız her Opsiyon ve Enstrüman sözleşmesi için en az XTB nin belirlediği tutarda bir başlangıç teminatı yatırılması gerekmektedir. 4. Bir Opsiyon ve Enstrüman satarsınız, görece küçük ters bir piyasa hareketinde, Opsiyon ve Enstrüman satmakla elde ettiğiniz prim ödemesini aşabilecek sınırsız potansiyel kayıp riskini üstlenirsiniz. Opsiyon ve Enstrüman yerine getirmeniz istendiğinde, bunun üzerinde herhangi bir kontrol yetkiniz yoktur. Dolayısıyla, sadece yüksek sermayeye sahip deneyimli kişiler Opsiyon ve Enstrüman satmaya teşebbüs etmelidirler. 5. Opsiyon ve Enstrüman ların birçok çeşidi vardır ve kendinizi bir taahhüt altına sokmadan önce, aracı kurumunuzla yatırım ihtiyaçlarınız ve tip sözleşmelere taraf olmanın içerdiği riskler konusunda fikir alışverişinde bulunmalısınız. 6. Vadeli işlem sözleşmesinde spread (fark veya yayılma) pozisyonu almak normal şartlarda daha az risklidir. Ancak olağanüstü piyasa şartlarında yayılma pozisyonu vadeli işlemler piyasasında doğrudan uzun veya kısa pozisyon almaktan her zaman daha az riskli olmayabilir. 7. Kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük teminatla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. 8. Aracı kuruluşun türev piyasalarda yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 9. Opsiyon ve Enstrüman sözleşmelerinin alım satımına ilişkin olarak aracı kuruluşun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 10. Yabancı para cinsinden menkul kıymetlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin olduğunu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz 8/9
Doküman No: 10SZ06 Revizyon No:04 hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım-satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. 11. İşlemlerinize başlamadan önce, aracı kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, (sözleşme fiyatının belli bir yüzdesi dışında) ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. Komisyonun belli bir yüzde olarak tahsil edileceği durumlarda, sizin yatırdığınız paranın değil de, sözleşme değerinin belli bir yüzdesi olarak tahsil edileceği şeklinde anlaşmaya varmalısınız. İşbu türev araçlar risk bildirim formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, Opsiyon ve Enstrüman sözleşmelerinin alım-satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şeklide araştırma yapmalısınız. 9/9
YATIRIM RİSK BİLDİRİMİ Doküman No: 10SZ04 Yayın Tarihi: 30/03/2015 1. Genel Hükümler 1.1. Bu Bildirinin konusu (bundan sonra Bildiri olarak anılacaktır) Finansal Araçlar ile uğraşan Müşteriyi finansal riskleri hakkında bilgilendirmektir. 1.2. Bildiri, Finansal Araçlar ile ilgili işlemlerin hepsini olmasa da risk türlerinden bazılarını açıklar. 1.3. İşbu Bildiri, Düzenlemelerin ayrılmaz bir parçasını oluşturur. Düzenlemelerde belirtilen büyük harflerin kullanımı ile bu belgede kullanılan terimler, aynı anlamları taşımaktadır. 2. Finansal Araçlara İlişkin Risk Unsurları 2.1. Finansal Araçlar ile iştigal edilmesi menkul kıymetlerin değerlemesine dayanan, vadeli işlemler, döviz kurları, hammadde fiyatları, emtia, borsa endeksleri veya diğer Dayanak Varlıkların fiyatları, kote altındaki işlem temelli araçlarının üzerinde belirli bir piyasa riski oluşturmaktadır. 2.2. Dayanak Varlıklara özgü belirli piyasa riskleri; bilhassa politik değişikliklerin riski, ekonomi politikası üzerindeki değişiklikler ve Dayanak Varlıkların değerlendirilmesi ve borsa koşul ve kuralları üzerinde önemli ve süreklilik arz eden etki yaratabilecek diğer faktörleri içermektedir. 2.3. Dayanak Varlıklar piyasasında yüksek veya sınırlı dalgalanma meydana gelmesi durumunda, X Trade Brokers Türkiye Müşteriye önceden haber verilmeksizin Finansal Araçlar üzerindeki Alım-Satım Marjını (Spread) büyütebilir. Özellikle likiditenin büyük ölçüde Dayanak Varlık ile sınırlı olduğu dönemler, piyasa açılış zamanı olan Pazar günleri saat 23.00 'dür. Böyle durumlarda X Trade Brokers Türkiye alım satıma geniş düzeyde bir Alım-Satım Marjı (Spread) ile başlamaktadır. Alım-Satım Marjı (Spread) normal seviyeye dayanak varlık pazarının likiditesi ve dalgalanması izin verdiği ölçüde sabit değerlere ulaşacaktır. Genellikle bu süreç 10-20 dakikadan fazla uzun sürmez. Ancak likiditenin sınırlı veya dalgalanmanın yüksek olduğu durumlarda bu süreç daha uzun sürebilecektir. Bu noktada açıklanan şartlar Hisse Senedi Enstrüman larına ve Pro Enstrüman lara uygulanmayacaktır. 2.4. Müşterinin seçim yaptığı değişken Alım-Satım Marjı (Spread) e sahip Finansal Araçlar ile ilgili olarak Madde 2.3 te belirtilenler uygulanmayacaktır ve Alım-Satım Marjı (Spread) değişken olup Dayanak Varlığın piyasa fiyatını yansıtmaktadır. Bu tür bir değişken Alım-Satım Marjı (Spread) piyasa riskinin bir parçasıdır ve Alım- Satım işlemi ile ilgili genel maliyetleri olumsuz etkileyebilir. 3. Finansal Araçlara İlişkin Risk 3.1. Bir işlemin nominal değeri büyük ölçüde mevduat değerinin üzerine çıkabileceğinden, söz konusu durumlarda dayanak varlığın fiyatında yaşanan hafif değişikliklerde dahi Müşteri Hesap Bakiyesinin önemli ölçüde etkilenebileceği durumlar ortaya çıkabilecektir. 3.2. Teminata yatırılan para, İşlem nominal miktarının sadece bir kısmını güvenli kılabilir. Bu da ancak, yüksek potansiyel karını ve fakat aynı zamanda Müşteri için ağır kayıplar oluşturan riski belirler. Söz konusu kayıplar, bazı ve özellikle elverişsiz durumlarda Müşteri hesabında toplanan mali kaynaklar aşabilir. 4. Mücbir Sebeplerden Kaynaklanan Riskler 4.1. Müşteri, Mücbir sebepler nedeniyle X Trade Brokers Türkiye nin normal faaliyetleri sekteye uğradığında, Müşteri Emirlerinin yürütülmesinin imkânsız hale gelebileceğini yahut Yönetmelikler veya işbu Bildiri ye göre daha az elverişli koşullar altında yürütülebileceğini kabul eder. 5. Satış İşleminin Onaylanması 5.1. Standart piyasa koşullarında, X Trade Brokers Türkiye, Finansal Araçlara ilişkin Müşteri tarafından girilen satış emrini 90 saniye içinde onaylar ( anlık emir modunda yahut fiyat sorgusunda kaydedilmiş finansal araçların emirleri). Belirli bir piyasada, Dayanak Varlık fiyatlarında beklenebilir bir değişkenliğin bulunması halinde veya likiditenin kaybedilmesi durumunda veya XTB kontrolü ile belirtilen mücbir sebeplerin var olması halinde bu koşul, geçerliliğini yitirir. 1/4
Doküman No: 10SZ04 Yayın Tarihi: 30/03/2015 5.2. Hisse senedi Enstrüman larının büyük bölümü için İşlem emrinin onaylanması ya da Emrin kabul edilmesi, ancak ilgili Dayanak Varlık emrinin verildiği yahut emrin işlem gören Borsada yerleştirildiği an mümkündür. X Trade Brokers Türkiye bu işlem ile ilgili elektronik onayı alır almaz, Hisse Senedi Enstrümanı Fiyatını oluşturulur. 5.3. Açık bir Enstrüman pozisyonu açılış tarihinden itibaren 365 gün sonra: a. Müşteri pozisyonu kapatmadıkça; b. XTB nin ilgili Sözleşme hükümleri uyarınca Müşteri nin işlemini kapatma hakkı olmadıkça Müşteri onayı olmasına gerek kalmadan kapatılır. 6. Finansal Araçların Fiyatı 6.1. XTB tarafından sunulan Finansal Araçların fiyatları gösterge niteliğindedir ve bazı zamanlar Müşterinin bu fiyatlar üzerinden işlem yapacağını garanti etmeyebilir. Müşteri emirleri en iyi fiyat kuralına bağlı olarak ek Müşteri onayına sunulabilir. Bir Finansal Araç işleminin asıl fiyatını X Trade Brokers Türkiye nin geri raporladığı işlem fiyatı oluşturmaktadır. Tamamlanan bir işlemin yatırım hesaplarında görünür. 6.2. Müşteri, yatırım hesabı üzerinden X Trade Brokers Türkiye tarafından yayımlanan fiyat değerlerinde hata olabileceğini kabul eder. Söz konusu hata, X Trade Brokers Türkiye nin Finansal Aracı fiyatının dayanağını oluşturan Dayanak Varlığın Piyasa değerini yansıtmayacak bir biçimde Dayanak Varlık fiyatından sapmasına sebep olur ve böyle bir durumda söz konusu işlem hatalı kabul edilir. Müşteri bir yatırımcı olarak, İşlem sonuçlanmadan önce Dayanak Varlığın o andaki yaklaşık Piyasa Fiyatına vakıf olmalıdır. Finansal Aracın fiyatındaki hata riski ve Anlaşma taraflarının hak ve yükümlülükleri Düzenlemeler de açıklanmıştır. Müşteri özellikle X Trade Brokers Türkiye ile işlem yapmadan önce bu koşullara vakıf olmalıdır. 6.3. XTB tarafından sunulan Finansal Araçlara ilişkin teklifler, XTB nin kontrolüne bağlı sebeplerle iptal edilebilir veya geri alınabilir. XTB Müşteri tarafından imzalanan işlemlerden çekilme hakkına sahiptir. 7. Hisse Senedi Enstrümanı 7.1. Müşteri tarafından girilen Hisse Senedi Enstrümanı işlemleri çoğu zaman bir veya daha fazla işlem gören Borsada Dayanak Varlık üzerine bir işlem oluşturmaktadır. Yatırım Hesaplarında gösterilen Hisse Senedi Enstrümanı fiyatları gösterge niteliğindedir ve bazı zamanlar Müşterinin bu fiyatlar üzerinden işlem yapacağını garanti etmeyebilir. Hisse Senedi Enstrümanı İşleminin asıl fiyatını X Trade Brokers Türkiye nin geri raporladığı Dayanak Varlık işlem fiyatı oluşturmaktadır. Tamamlanan bir İşlemin Hisse Senedi Enstrümanı fiyatı Operasyonel Kayıtlarda görünür. 7.2. Bazı koşullar altında bir işlem görülen Borsa, Dayanak varlıklar üzerindeki işlemleri iptal edebilir. Bu durumda X Trade Brokers Türkiye, Müşteriler ile yapılmış olan Hisse Senedi Enstrümanı işlemlerini iptal etme hakkına sahiptir. 7.3. Bir Hisse Senedi Enstrümanı nın Dayanak Varlığı, işlem gördüğü Borsa kotasından çıkartılmış ise ve kotadan çıkartılma esnasında ilgili Hisse Senedi Enstrümanı kapsamında girilmiş pozisyonlar bulunmakta ise, X Trade Brokers Türkiye Müşteriye önceden haber vermeksizin söz konusu pozisyonları kapatma hakkına sahiptir. 7.4. Müşteri, X Trade Brokers Türkiye ile Hisse Senedi Enstrümanı alım-satımı yapmadan önce Düzenlemeler de tanımlanan Hisse Senedi Enstrümanı özel alım-satım koşullarına vakıf olmalıdır. 8. Stop lu Emirler 8.1. Eğer Müşteri hesap bakiyesi belir bir limitin altına düşerse XTB Müşteri nin açık pozisyonunu Düzenlemeler de belirtilen kurallar dâhilinde kapatabilir. 8.2. Normal piyasa koşullarında işlem durdurma mekanizması yatırım hesap bakiyesinin yatırılan fonlara karşı değer düşüklüğü yaşamaması için korunma sağlamaktadır. 8.3. Olumsuz piyasa koşulları doğarsa, özellikle bir fiyat farkı oluşursa, Teminat tamamlama sistemi ile kapatılan İşlem Emirlerinin fiyatı o denli elverişsiz olabilir ki, uğranılan zarar Müşteri hesap bakiyesini aşabilir. 2/4