FİNANS FAKTORİNG HİZMETLERİ ANONİM ŞİRKETİ 01.01.2012 31.12.2012 DÖNEMİ YILLIK FAALİYET RAPORU 1 GENEL BİLGİLER Raporun Ait Olduğu Dönem : 01.01.2012 31.12.2012 Ticaret unvanı : Finans Faktoring Hizmetleri A.Ş. Ticaret sicili numarası : 701192 Merkez Adresi : Büyükdere Cad. No:191 Apagiz Plaza Kat:14 Levent/İstanbul Şube Adresi : Şube bulunmamaktadır. İletişim Bilgileri : Telefon : (212) 371 38 00 Fax : (212) 371 38 98 99 E posta adresi : info@finansfaktoring.com.tr İnternet Sitesi Adresi : www.finansfaktoring.com.tr A ŞİRKETİN ORGANİZASYON, SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISI
a) Sermayesi : 20.000.000, TL b) Ortaklık Yapısı : PAY SAHİBİNİN ADI, SOYADI/UNVANI İKAMETGAH ADRESİ HİSSE ADEDİ SERMAYE TUTARI (TL) 1 Finansbank A.Ş. 2 Ibtech Uluslararası Bilişim ve İletişim Tek. Araştırma Geliştirme Danışmanlık Destek San. ve Tic. A.Ş 3 Finans Finansal Kiralama A.Ş. 4 Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 5 Finans Portföy Yönetimi A.Ş. Büyükdere Cad. No: 129 Mecidiyeköy, Şişli, İstanbul Saray Mah. Üntel Sokak No:7 E Blk. Finansbank Operasyon Merkezi Binası 34768 Ümraniye/İstanbul Nisbetiye Cad. Akmerkez B Kulesi Kat: 10 Etiler/İstanbul Nisbetiye Cad. Akmerkez B Kulesi Kat: 2 3 Etiler Beşiktaş/İstanbul Nisbetiye Cad. Akmerkez B Kulesi Kat: 7 Etiler Beşiktaş/İstanbul 19.999.992 19.999.992 2 2 2 2 2 2 2 2 c) Hesap Dönemi İçinde Meydana Gelen Değişiklikler: PAY SAHİBİNİN ADI, SOYADI/ÜNVANI ÖNCEKİ DÖNEM HİSSE ADEDİ ÖNCEKİ DÖNEM SERMAYE TUTARI (TL) CARİ DÖNEM HİSSE ADEDİ CARİ DÖNEM SERMAYE TUTARI (TL) 1 Ibtech Uluslararası Bilişim ve İletişim Tek. Araştırma Geliştirme 0 0 2 2 Danışmanlık Destek San. ve Tic. A.Ş 2 Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. 2 2 0 0 B İMTİYAZLI PAYLARA İLİŞKİN BİLGİLER a) İmtiyazlı Pay Miktarı (Varsa) : b) İmtiyazlı Payların Oy Haklarına İlişkin Açıklama: İmtiyazlı pay bulunmamaktadır.
C ŞİRKETİN YÖNETİM ORGANI, ÜST DÜZEY YÖNETİCİ VE PERSONEL BİLGİLERİ a) Şirketin Yönetim Organı : 6 üyeden oluşan Yönetim Kurulu dur. 21.09.2012 tarihli genel kurul kararı [ve aşağıda belirtilen yönetim kurulu kararları ile] seçilmişlerdir. Yönetim Kurulu Kararı: 24.09.2012 2012 25 no.lu Yönetim Kurulu Kararı Yönetim Kurulu Üyeleri Yönetim Kurulu Başkanı : Filiz Sonat : Sinan Şahinbaş : Adnan Menderes Yayla : Metin Karabiber : Nergis Ayvaz : Hakan Şenünal b) Şirketin Üst Düzey Yöneticileri : Unvanı Genel Müdür Genel Müdür Yard. Genel Müdür Yard. Adı Soyadı Nergis Ayvaz Arman Kumru Hakan Erkan c) Personel Sayısı : 58 d ) Şirket genel kurulunca verilen izin çerçevesinde yönetim organı üyelerinin şirketle kendisi veya başkası adına yaptığı işlemler ile rekabet yasağı kapsamındaki faaliyetleri hakkında bilgiler. Bu türden bir faaliyet bulunmamaktadır. 2 YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ İLE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLERE SAĞLANAN MALİ HAKLAR Sağlanan huzur hakkı, ücret, prim, ikramiye, kâr payı gibi mali menfaatlerin toplam tutarları: 30 Mayıs 2012 tarihli 2011 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısında Yönetim Kurulu Üyelerine ücret ödenmemesine karar verilmiş olup; Genel Müdür, Genel Müdür Yardımcısı unvanındaki üst düzey yöneticilere 2012 yılında toplam 2.172.769,69 TL menfaat sağlanmıştır. (ücret, pirim, ikramiye v.s.) Verilen ödenekler, yolculuk, konaklama ve temsil giderleri ile ayni ve nakdi imkânlar, sigortalar ve benzeri teminatların toplam tutarlarına ilişkin bilgiler: Genel Müdür, Genel Müdür Yardımcısı ve Grup Yöneticisi unvanındaki üst düzey yöneticilere araç tahsisi, yakıt bedeli, telefon cihazı tahsisi ile görüşme bedeli, sağlık sigortası ve hayat sigortası gibi haklar sağlanmıştır. Ayrıca ilgili yöneticiler için Şirket politikalarına uygun olarak unvan bazında farklılaşan tutarlarda yolculuk, konaklama ve temsil giderleri ödenmiştir.
3 ŞİRKETİN ARAŞTIRMA VE GELİŞTİRME ÇALIŞMALARI Yapılan Araştırma Geliştirme çalışmaları; Bu türden bir çalışma bulunmamaktadır. Elde Edilen sonuçlar; 4 ŞİRKET FAALİYETLERİ VE FAALİYETLERE İLİŞKİN ÖNEMLİ GELİŞMELER a) Şirketin ilgili hesap döneminde yapmış olduğu yatırımlara ilişkin bilgiler: Şirketin ilgili hesap döneminde yapmış olduğu her hangi bir yatırım bulunmamaktadır. b) Şirketin iç kontrol sistemi ve iç denetim faaliyetleri hakkında bilgiler ile yönetim organının bu konudaki görüşü: Şirketimizde; faaliyetlerin yürürlükteki mevzuata uygun ve Yönetim Kurulu tarafından belirlenen politika ve kurallar çerçevesinde gerçekleştirilmesini; muhasebe ve raporlama sistemlerinin tamlığını ve güvenilirliğini sağlamak üzere her seviyedeki Şirket personeli tarafından uyulacak ve uygulanacak iç kontrol mekanizmaları tesis edilmiştir. Yönetim Kurulu na bağlı olarak görev yapan İç Denetim Birimi; Şirket çalışmalarına değer katmak, operasyonların etkinlik ve verimlilik esaslarına göre yönetilip yönetilmediğini değerlendirmek ve rehberlik etmek amacıyla bağımsız ve objektif bir şekilde faaliyet göstermekte olup risk değerlendirmeleri uyarınca hazırlanan yıllık denetim planı dahilinde iç kontrol ve risk yönetimi sistemlerinin etkinlik ve verimliliğini denetleyerek üst yönetime makul güvence vermektedir. İç Denetim Birimi tarafından ayrıca, Şirket faaliyetlerinin yürürlükteki mevzuat ve Şirket içi düzenlemelere uygunluğunun sağlanması; faaliyetlerin etkin, ekonomik ve verimli yürütülmesi; raporların tam ve güvenilir olması ile varlıkların korunması hususlarına yönelik rutin kontrol çalışmaları yapılmaktadır. c) Şirketin doğrudan veya dolaylı iştirakleri ve pay oranlarına ilişkin bilgiler: Doğrudan İştirakler Pay Oranı Ibtech Uluslararası Bilişim ve İletişim Tek. Araştırma Geliştirme Danışmanlık Destek San. ve Tic. A.Ş. 0.013 % Dolaylı İştirakler Pay Oranı d) Şirketin iktisap ettiği kendi paylarına ilişkin bilgiler: Şirket in iktisap ettiği kendi payı bulunmamaktadır. e) Hesap dönemi içerisinde yapılan özel denetime ve kamu denetimine ilişkin açıklamalar:
Hesap dönemi içerisinde özel denetim çalışması gerçekleşmemiş olup BDDK tarafından 1 adet özel inceleme çalışması ile 1 adet mevzuata uyum denetimi yapılmıştır. f) Şirket aleyhine açılan ve şirketin mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek nitelikteki davalar ve olası sonuçları hakkında bilgiler: Şirket aleyhine açılan ve Şirket in mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek nitelikte her hangi bir dava bulunmamaktadır. g) Mevzuat hükümlerine aykırı uygulamalar nedeniyle şirket ve yönetim organı üyeleri hakkında uygulanan idari veya adli yaptırımlara ilişkin açıklamalar: BDDK tarafından yürütülen özel inceleme çalışması sonucunda Şirketimize 7,261 TL tutarında idari para cezası uygulanmıştır. h) Geçmiş dönemlerde belirlenen hedeflere ulaşılıp ulaşılamadığı, genel kurul kararlarının yerine getirilip getirilmediği, hedeflere ulaşılamamışsa veya kararlar yerine getirilmemişse gerekçelerine ilişkin bilgiler ve değerlendirmeler: 2012 yılında hedeflere ulaşılmıştır. i) Yıl içerisinde olağanüstü genel kurul toplantısı yapılmışsa, toplantının tarihi, toplantıda alınan kararlar ve buna ilişkin yapılan işlemlerde dâhil olmak üzere olağanüstü genel kurula ilişkin bilgiler: 21.09.2012 tarihinde Olağanüstü Genel Kurul düzenlenmiş ve aşağıdaki gündemlere ilişkin kararlar alınmıştır. I. Divan Başkanlığına Arman Kumru nun, Oy Toplayıcılığına Kudret Ünsal ın, Katipliğe Zeynep Cihan Karagöz ün seçilmelerine oy birliğiyle karar verildi. II. Genel Kurul tutanaklarının imzalanması için divan heyetine yetki verilmesine oy birliğiyle karar verildi. III. Şirketin kanuni limitler dahilinde tahvil ihraç etmesi, tahvilin vadesinin, faiz oranının, faiz ödeme döneminin belirlenmesi, ihraç edilecek tahvile ilişkin tüm giderlerin ödenmesi ile Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu, Sermaye Piyasası Kurulu ve diğer yetkili merciler nezdinde başvuruların yapılması ve gerekli işlemlerin yerine getirilmesi hususlarında Yönetim Kurulu nun yetkili kılınmasına katılanların oy birliği ile karar verildi. IV. 06.07.2012 tarih ve 2012 22 nolu Yönetim Kurulu Kararı ile Gökhan Yücel in yerine atanan Denetim Kurulu üyesi Berk Uras ın atamasının onaylanmasına oy birliğiyle karar verildi. j) Şirketin yıl içinde yapmış olduğu bağış ve yardımlar ile sosyal sorumluluk projeleri çerçevesinde yapılan harcamalara ilişkin bilgiler: Türk Eğitim Vakfı na 300 TL tutarında bağış yapılmıştır.
k) Şirketler topluluğuna bağlı bir şirketse; hâkim şirketle, hâkim şirkete bağlı bir şirketle, hâkim şirketin yönlendirmesiyle onun ya da ona bağlı bir şirketin yararına yaptığı hukuki işlemler ve geçmiş faaliyet yılında hâkim şirketin ya da ona bağlı bir şirketin yararına alınan veya alınmasından kaçınılan tüm diğer önlemler Şirket in doğrudan hakim şirketi olan Finansbank A.Ş. ve onun diğer ilişkili bağlı şirketleri ile yapılan tüm işlemler bakımından, Şirket in yararına alınan veya alınmasından kaçınılan herhangi bir önlem yer almamaktadır. Yapılan bütün hukuki işlemlerde anlaşmalar şirketler topluluğu dışındaki kişilerle/kurumlarla yapılıyormuş gibi emsal usul, esas ve şartlara tabi tutulmuştur. Şirket in hakim şirketi veya onun bağlı şirketlerinin girişimi veya çıkarı uyarınca Şirket in zararına hiçbir tedbire başvurulmamıştır. Hakim şirketle ve diğer ilişkili şirketlerle yapılan ve detaylarına Bağlılık Raporunda yer verilen hukuki işlemlerin gerçekleştirildiği tarihte bilgimiz dâhilinde olan hâl ve şartlara göre, her bir hukuki işlemde uygun bir karşı edim sağlanmıştır. Alınan veya alınmasından kaçınılan bir önlem ve bu çerçevede Şirket in zararı bulunmamaktadır. Şirket in hakim şirket ve hakim şirkete bağlı şirketleri ile gerçekleştirdiği finansal işlemlerin TTK nın 199. maddesi uyarınca incelenmesi sonucunda Şirket tarafından gerçekleştirilen tüm işlemlerin tamamen işlemin gerçekleştiği andaki piyasa şartlarına ve emsallere uygun olarak, üçüncü kişilerle akdedilir gibi yapıldığı anlaşılmaktadır. 5 FİNANSAL DURUM a) Finansal duruma ve faaliyet sonuçlarına ilişkin yönetim organının analizi ve değerlendirmesi, planlanan faaliyetlerin gerçekleşme derecesi, belirlenen stratejik hedefler karşısında şirketin durumu : Aktif toplamı 373.823.331,62 TL olan Şirketimizin, 26.923.102,44 TL tutarında özkaynağı bulunmaktadır. Şirketimiz, 2012 yılını 3.543.400,42 TL kar ile kapatmıştır. 2012 yılı şirketimiz için belirlemiş olduğumuz hedefler doğrultusunda çalıştığımız ve arzu ettiğimiz sonuçları aldığımız bir yıl olmuştur. Faktoring sektöründeki istikrarlı büyümemizi devam ettirmekteyiz. 2012 yılı bizim için sektördeki 3. tam faaliyet yılımız oldu ve gerek pazar payı gerekse müşteri yapımız itibarı ile istediğimiz sonuçları aldık. b) Geçmiş yıllarla karşılaştırmalı olarak şirketin yıl içindeki satışları, verimliliği, gelir oluşturma kapasitesi, kârlılığı ve öz kaynak/borç oranı ile şirket faaliyetlerinin sonuçları hakkında fikir verecek diğer hususlara ilişkin bilgiler ve ileriye dönük beklentiler: Şirketimiz için 2012 faaliyet yılı, gerek işlem hacimleri gerekse karlılık açısından bir önceki dönemlere göre daha başarılı bir yıl oldu. Bankacılık sektöründe faaliyet gösteren en büyük özel bankalardan birisi olan Finansbank A.Ş. nin iştirak etmiş olduğu Şirketimiz, kendi sektöründe Kuruluşumuzun ardından 5 yıl içinde ilk 5 şirket arasında yer alma hedefi çerçevesinde yoluna devam etmektedir.
2011 Yılı 2012 Yılı TL TL Dönem Karı 2,667,967.27 3,616,187.47 Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi 458,399.00 2.105.904,35 Cari Vergi Karşılığı 1,666,269.27 2,178,691.40 Dönem Net Kar/Zararı 1,460,097.00 3,543,400.42 Ciro Rakamı 947,500,227.05 1,385,664,801.17 Özkaynak/Borç Oranı % 9.92 %7.80 c) Şirketin sermayesinin karşılıksız kalıp kalmadığına veya borca batık olup olmadığına ilişkin tespit ve yönetim organı değerlendirmeleri: Bu türden bir durum bulunmamaktadır. Şirket sermayesi karşılıksız kalmamıştır ve borca batıklık bulunmamaktadır. d) Varsa şirketin finansal yapısını iyileştirmek için alınması düşünülen önlemler: e) Kâr payı dağıtım politikasına ilişkin bilgiler ve kâr dağıtımı yapılmayacaksa gerekçesi ile dağıtılmayan kârın nasıl kullanılacağına ilişkin öneri: Kar payı dağıtımı ile ilgili önümüzdeki dönenlerde karar alınacak olup, 2012 ve geçmiş yıl karları Özkaynaklarda bekletilmektedir. 6 RİSKLER VE YÖNETİM ORGANININ DEĞERLENDİRİLMESİ a) Varsa şirketin öngörülen risklere karşı uygulayacağı risk yönetimi politikasına ilişkin bilgiler, Kredi politikasında belirtilen sınırlar çerçevesinde faaliyet gösterilmektedir. b) Oluşturulmuşsa riskin erken saptanması ve yönetimi komitesinin çalışmalarına ve raporlarına ilişkin bilgiler, c) Satışlar, verimlilik, gelir yaratma kapasitesi, kârlılık, borç/öz kaynak oranı ve benzeri konularda ileriye dönük riskler.
7 DİĞER HUSUSLAR a) Faaliyet yılının sona ermesinden sonra şirkette meydana gelen ve ortakların, alacaklıların ve diğer ilgili kişi ve kuruluşların haklarını etkileyebilecek nitelikteki özel önem taşıyan olaylara ilişkin açıklamalar; Bu rapor; Gümrük ve Ticaret Bakanlığı tarafından 28.08.2012 tarih ve 28395 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Şirketlerin Yıllık Faaliyet Raporunun Asgari İçeriğinin Belirlenmesi Hakkında Yönetmelik hükümlerine uygun olarak hazırlanmış olup aşağıda isimleri yazılı şirketin yönetim kurulu üyeleri tarafından imzalanarak onaylanmıştır.