ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. 1 OCAK HAZİRAN 2010 KONSOLİDE II. ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU

Transkript

1 ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. 1 OCAK HAZİRAN 2010 KONSOLİDE II. ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU

2 İÇİNDEKİLER GENEL BİLGİLER 1 Asya Katılım Bankası A.Ş. ve Tarihsel Gelişimi Sermaye ve Ortaklık Yapısı Şube ve Personel Bilgileri Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler Denetim Komitesi Üyeleri Genel Müdür ve Yardımcıları DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 3 Döneme İlişkin Özet Konsolide Finansal Veriler Banka nın Finansal Durumu ve Performansına İlişkin Değerlendirme KAR DAĞITIMINA İLİŞKİN BİLGİLER 4 KONSOLİDASYON ESASLARINA İLİŞKİN BİLGİLER 4 ANA ORTAKLIK BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER 5 DÖNEM İÇİNDE ANA ORTAKLIK BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER 5 DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER 5 DÖNEM SONRASI MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER 5 EK BİLGİLER 5

3 A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası ve Tarihsel Gelişimi ASYA KATILIM BANKASI A.Ş. Türkiye'nin altıncı özel finans kurumu olarak 24 Ekim 1996 tarihinde, Altunizade' deki Merkez Şubesi ile faaliyetlerine başlamış ve 20 Aralık 2005 tarihinde "Asya Finans Kurumu Anonim Şirket"i olan şirket unvanı "Asya Katılım Bankası Anonim Şirketi" olarak değiştirilmiştir. Banka nın temel faaliyet alanı bireysel bankacılık, ticari bankacılık, kurumsal bankacılık, özel bankacılık, döviz, para piyasaları ve uluslararası bankacılık hizmetlerini içeren bankacılık faaliyetlerini kapsamaktadır. 2. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Ana Ortaklık Banka nın 30 Haziran 2010 tarihi itibarıyla % 52,30 u halka açık olup ve hisseleri İMKB'de işlem görmektedir. Kurumsal yönetişim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Bankasya, kesintisiz olarak tüm paydaşlarına en yüksek katma değeri sağlamayı hedeflemektedir. Ana Ortaklık Banka nın sermayesinin % 10 ve daha fazlasına sahip olan, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına elinde bulunduran ortağı bulunmamaktadır. Ana Ortaklık Banka nın Haziran 2010 ile Haziran 2009 dönemi itibarıyla pay dağılımına aşağıdaki tabloda yer verilmiştir. Haziran.2010 % Haziran.2009 % A Grubu (*) , ,00 B Grubu , ,00 TOPLAM (*) İmtiyazlı hisse senedi sahiplerine (A Grubu) sadece yönetim kurulu ve denetim kurulu üyelerini aday gösterme hakkı tanınmıştır. Ana Ortaklık Banka nın hisselerini elinde bulunduran ortaklara ilişkin özet tablo aşağıda verilmiştir. ORTAĞIN ADI, SOYADI / ÜNVANI Pay Tutarı Oranı ORTADOĞU TEKSTİL TİC. SAN. A.Ş ,22% FORUM İNŞAAT DEKORASYON TUR. SAN. VE TİC. A.Ş ,51% BİRİM BİRLEŞİK İNŞAATÇILIK MÜMESSİLLİK SAN. VE TİC. A.Ş ,40% ABDULKADİR KONUKOĞLU ,23% BJ TEKSTİL TİCARET VE SANAYİ A.Ş ,00% DİĞER ORTAKLAR ,34% HALKA AÇIK ,30% TOPLAM % 1

4 3. Şube ve Personel Bilgileri Ana Ortaklık Banka nın, 30 Haziran 2010 tarihi itibarıyla, toplam 160 şube ve personeli bulunmaktadır. Öte yandan Ana Ortaklık Banka Hindistan ın Mumbai şehrinde temsilcilik açmak için Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ndan gerekli izinleri almıştır. Konsolide edilen bağlı ortaklıklardan Işık Sigorta A.Ş., yurtiçinde faaliyet göstermekte olup 4 adet bölge müdürlüğü, 2 adet bölge temsilciliği, 964 (banka şubeleri dahil) adet acentesi ve toplam 179 adet çalışanı bulunmaktadır. Tuna Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş., yurtiçinde faaliyet göstermekte olup toplam 8 adet çalışanı bulunmaktadır. Konsolide edilen iştiraklerden Tamweel Africa Holding S.A., yurtdışında faaliyet göstermekte olup, bünyesinde 4 adet banka ve toplam 4 adet çalışanı bulunmaktadır 4. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı 2 Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları Behçet AKYAR Yönetim Kurulu Başkanı 0,0003 Salih SARIGÜL Yönetim Kurulu Başkan Vekili 0,4306 Tacettin NEGİŞ Yönetim Kurulu Üyesi 0,2467 Ahmet ÇELİK Yönetim Kurulu Üyesi 0,4467 İsmail Erol İŞBİLEN Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Hülagü ÖZCAN Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Cemil ÖZDEMİR Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 0,0026 Ali AKBULUT Denetçi 0,0002 Atıf BİLGİN Denetçi 0,2685 İrfan HACIOSMANOĞLU Denetçi 1, Denetim Komitesi Üyeleri Adı ve Soyadı Görevi Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları İsmail Erol İŞBİLEN (*) Yönetim Kurulu Üyesi ve Denetim Komitesi Üyesi Hülagü ÖZCAN (*) Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi (*) Pay oranı yüz binde 1 in altında olduğundan gösterilmemiştir. 6. Genel Müdür ve Yardımcıları Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları Cemil ÖZDEMİR Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 0,0026 Ayhan KESER Ticari / Kurumsal Pazarlama, İşletme Bankacılığı ve Finansal 0,0017 Kurumlar Yusuf İzzettin İMRE Muhasebe ve İştirakler,İnşaat Emlak,İdari İşler Buket GEREÇCİ Bankacılık Operasyonları Ali TUĞLU Bilgi Teknolojileri Ali Fuat TAŞKESENLİOĞLU Ticari / İşletme / Bireysel Krediler Tahsis Ömer Faruk ŞENEL İnsan Kaynakları, Eğitim,Satın Alma, Organizasyon ve Kalite,Kurumsal İletişim Erdal ERDEM Mali Tahlil ve İstihbarat, Risk İzleme, Hukuk ve Sorunlu Krediler Hasan ÜNAL Bireysel Satış Yönetimi, Bireysel Ürün Yönetim, ADK Pazarlama ve Operasyon Fahrettin SOYLU Bütçe ve Raporlama, Hazine

5 B. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Konsolide Finansal Veriler FİNANSAL BÜYÜKLÜKLER (Milyon TL) Nakit Değerler Nakdi Krediler Toplam Aktifler Toplanan Fonlar Özkaynaklar Ödenmiş Sermaye Dönem Net Karı Gayrinakdi Krediler FİNANSAL ORANLAR (%) Krediler / Toplam Aktifler 71,31% 71,18% 74,58% Takipteki Krediler Oranı 6,48% 5,26% 4,90% Cari Hesaplar / Toplanan Fonlar 13,57% 17,52% 15,91% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 74,58% 77,40% 74,87% Toplanan Fonların Krediye Dönüşme Oranı 104,59% 108,74% 100,39% Ortalama Özkaynak Karlılığı 16,52% 19,02% 18,04% Ortalama Aktif Karlılığı 2,49% 3,07% 2,73% Sermaye Yeterliliği Standart Oranı 13,69% 14,81% 13,92 3

6 2. Finansal Durum ve Performansa İlişkin Değerlendirme 30 Haziran 2010 dönemi itibarıyla yılsonuna göre konsolide aktif toplamı % 11,1 artış ile 13 milyar 36 milyon TL'ye, cari ve katılma hesapları yoluyla toplanan fonlar % 7,4 artış 9 milyar 760 milyon TL'ye yükselmiştir. Ana Ortaklık Banka nın 2009'da 8 milyar 355 milyon TL olan kredilerinin toplamı ise, 2010 Haziran döneminde % 16,4 oranında artarak 9 milyar 722 milyon TL'ye ulaşmıştır. (Leasing rakamı dahildir). Grup 2010 Haziran döneminde 125 milyon 397 bin TL net kâr elde ederken, özkaynakları 1 milyar 893 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Ana Ortaklık Banka, finansal araçlara ilişkin stratejilerini kaynak yapısına bağlı olarak yönlendirmektedir. Kaynak yapısı ağırlıklı olarak cari ve katılma hesaplarından oluşmaktadır Haziran dönemi itibarıyla Banka nın aktif ve özkaynak yapısı yükümlülüklerini karşılayacak düzeydedir. Banka sağlamış olduğu katılım fonlarının dönem sonu itibarıyla %24 ünü likit ürünlerde değerlendirmekte olup dönem sonu itibarıyla 2 milyar 419 milyon TL tutarında likit kaynağı bulunmaktadır. C. KAR DAĞITIMINA İLİŞKİN BİLGİLER Banka nın 2009 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı 20 Mart 2010 tarihinde yapılmış ve 2009 yılı faaliyetlerinden elde edilen Bin TL tutarındaki net karın; Bin TL sinin yedek akçeler hesabına aktarımına ve geri kalan Bin TL nin ise 31 Mayıs 2010 tarihine kadar nakit temettü olarak dağıtılmasına karar verilmiş olup, 17 Mayıs 2010 tarihi itibarıyla ortaklara kar dağıtımı yapılmıştır. D. KONSOLİDASYON ESASLARINA İLİŞKİN BİLGİLER 8 Kasım 2006 tarih ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Bankaların Konsolide Finansal Tabloların Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ çerçevesinde aktif toplamı Ana Ortaklık Banka nın aktif toplamının yüzde birinden az olan ve bu sınırın altında olup, pay toplamları Ana Ortaklık Banka nın aktif toplamının yüzde beşini aşmayan kredi kuruluşu veya finansal kuruluş niteliğindeki bağlı ortaklıklar konsolidasyon dışında bırakılmıştır. Bu kapsamda, Asya Katılım Bankası A.Ş. ve bağlı ortaklıkları olan Işık Sigorta A.Ş. ve Tuna Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. tam konsolidasyon yöntemi, iştiraki olan Tamweel Africa Holding S.A. ise özkaynaklardan pay alma yöntemi kullanılarak ilişikteki konsolide finansal tablolara dahil edilmiştir. 4

7 E. ANA ORTAKLIK BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu 8 Ocak 2010 tarihi itibarıyla Moody's Investor Service Bankamızın Uzun Vadeli Yabancı Para Mevduat Notunu B1'den Ba3' e yükseltmiş ve 3 Şubat 2010 tarihi itibarıyla JCR EURASIA Bankamızın Uzun Vadeli Yabancı Para Mevduat ve Uzun Vadeli Uluslar arası Yerel Para Notu BB den BB ye yükseltilmiştir. F. DÖNEM İÇİNDE ANA ORTAKLIK BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER 3 Mayıs 2010 tarihinden itibaren Fahrettin SOYLU, Genel Müdür Yardımcısı olarak atanmış olup, Hazine Müdürlüğü ve Bütçe ve Raporlama Müdürlüğü nün bağlanmasına karar verilmiştir. 11 Mayıs 2010 tarihi itibarıyla İdari İşler Müdürlüğü ile İnşaat Emlak Müdürlüğü Genel Müdür Yardımcısı Yusuf İzzettin İMRE'ye, Reklam ve Halkla İlişkiler Müdürlüğü ise Genel Müdür Yardımcısı Ömer Faruk ŞENEL'e bağlanmıştır. G. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER Ana Ortaklık Banka nın 2009 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı 20 Mart 2010 tarihinde yapılmış ve 2009 yılı faaliyetlerinden elde edilen Bin TL tutarındaki net karın; Bin TL sinin yedek akçeler hesabına aktarımına ve geri kalan Bin TL nin ise 31 Mayıs 2010 tarihine kadar nakit temettü olarak dağıtılmasına karar verilmiş olup, 17 Mayıs 2010 tarihinde ortaklara dağıtılmıştır. H. DÖNEM SONRASI MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER Sermaye Piyasası Kurulu'nun (SPK), Sermaye Piyasasında Derecelendirme Faaliyeti ve Derecelendirme Kuruluşlarına İlişkin Esaslar Tebliği kapsamında, SAHA Kurumsal Yönetim ve Kredi Derecelendirme Hizmetleri A.Ş. tarafından hazırlanan, Kurumsal Yönetim Derecelendirme Raporu tamamlanmış olup, Kurumsal Yönetim Derecelendirme notumuz 1 Temmuz 2010 tarihi itibarıyla 81,69 olarak belirlenmiştir (2 Temmuz 2009: 78,24) I. EK BİLGİLER 1 Asya Katılım Bankası A.Ş. tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 2 Asya Katılım Bankası A.Ş. nın 30 Haziran 2010 tarihli bağımsız sınırlı denetimden geçmiş, konsolide ve konsolide olmayan finansal tabloları ve bunların dipnotlarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 3 Asya Katılım Bankası A.Ş. nın faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için 2009 yılına ait Yıllık Faaliyet Raporu na aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 5