Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu 2013

Transkript

1 A.Ş.

2 2

3 3

4 *Bilim insanları tarafından tarihin en etkili insanlarından biri kabul edilir. Isaac Newton Dünyadaki nesneler ile uzaydaki cisimlerin aynı kurallarla işlediğini ortaya koyan fizikçidir. Bulduğu evrensel çekim kuralları mekaniğin temel formüllerinin çıkarılmasını sağladı. Bunun yanı sıra, yansıtmalı teleskobu ve prizmadan geçen güneş ışığının farklı renklere ayrılmasına dayanan renk kuramını geliştirdi. 4

5 SUNUŞ Yeni bir çağ açmak... Uygarlık tarihi, çağları değiştiren bilimsel keşifler, teknolojik buluşlar veya sanatsal yaklaşımların tarihidir. Çağların akışını değiştiren ve uygarlığa yepyeni bir yön veren bu ilerleme öyküleri cesur insanlar tarafından yazılır. Çağdaşlarının benimsedikleri anlayışlardan farklı düşünen bilim insanları, mucitler ve sanatçılar tarafından... Bu insanlar kendi alanlarına farklı bir bakış açısıyla yaklaşıp, bir yeniliğin öncüsü olurlar. Bazen, ilk başta kendileri bile nasıl büyük bir değişime imza attıklarının farkına varmazlar. Ancak onların ateşlediği sıçrama, çoktan hakim anlayışı değiştirecek bir zincirleme tepkiyi başlatmıştır. Kimi zaman bu değişim o kadar büyük ve yaygın bir hale gelir ki; sadece çalıştıkları alanı değil, çağın algısını kırmayı başarırlar: Yeni bir çağ açarlar! Bu yenilikçi anlayışı benimseyen da Türkiye ye ilk kez online ve tablet üzerinden satışı gerçekleştirerek, sigortacılık sektörünün çağ açan öncülerinden birisi konumuna geldi. Teknolojinin getirdiği faydaları müşterileri için kullanmayı hedefleyen Aegon, alanında şaşırtıcı yeniliklerle anılan markalardan birisi olma yolunda ilerliyor. 160 yıllık deneyiminin verdiği bilgelikle geleceğin yöntemlerini bugünden uygulamaya başlayan Aegon, müşterilerine ve paydaşlarına verdiği Yarını Değiştirir sözünün arkasında duruyor. Bu değişim için bir adım daha atmaya hazır mısınız? 5

6 *Buluşu pek çok fizikçi tarafından modern fiziğin başlangıcı sayılır. Wilhelm Conrad Röntgen Belirli bir dalga genişliğinde elektromanyetik radyasyon yaymayı başaran fizikçidir. X-Işını ya da Röntgen Işını olarak bilinen bu buluşuyla 1901 yılında Nobel Fizik Ödülü kazandı yılında yeni bulunan radyoaktif bir elemente röntgenyum adı verildi. Modern tıpta kullanılan pek çok tanı yöntemi Röntgen in bu icadına dayanır. 6

7 İÇİNDEKİLER A- SUNUŞ A.1 İçindekiler 1 A.2 A.Ş. 3 A.3 Yönetim Kurulu Başkanı Mesajı 9 A.4 Genel Müdür Mesajı 10 A.5 Ortaklık Yapısı ve Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler 12 A.6 Ana Sözleşme de Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler 12 A.7 Nitelikli Paya Sahip Gerçek veya Tüzel Kişilerin Unvanları ve Paylarına İlişkin Bilgiler 13 A Yılı Faaliyetleri Sonuçları 14 A.9 Yeni Hizmetlere Dair Bilgiler 15 A.10 Şirketin Araştırma ve Geliştirme Çalışmaları ve Sonuçları 16 B- YÖNETİM ve KURUMSAL YÖNETİM UYGULAMALARINA İLİŞKİN BİLGİLER B.1 Yönetim Kurulu Üyeleri 17 B.1.1 Yönetim Kurulu Üyelerinin Toplantılara Katılımı Hakkında Bilgi 19 B.2 Denetçiler 19 B.3 İç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri 20 B.4 Üst Düzey Yöneticiler 21 B.5 İnsan Kaynakları Uygulamaları 22 B.5.1 Yönetim Organı Üyeleri ile Üst Düzey Yöneticilere Sağlanan Mali Haklar 24 B.6 Şirketin Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler 25 B Yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı Gündemi ve 2012 Yılı Çalışmalarına Ait Özet Yönetim Kurulu Raporu 26 B Yılı Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı Gündemi 26 B.9 Şirket in Faaliyetleri ve Faaliyetlerine İlişkin Önemli Gelişmeler 29 B.10 Bağımsız Denetçi Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü 30 C- FİNANSAL BİLGİLER ve RİSK YÖNETİMİNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRMELER C.1 Finansal Duruma ve Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Yönetim Değerlendirmesi 31 C.1.2 Özel Denetim ve Kamu Denetimine İlişkin Açıklamalar 31 C.2 İç Denetim Faaliyetleri Hakkında Bilgiler 31 C.3 Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler 31 C.4 Geçmiş Dönemlere Ait Finansal Bilgiler 32 C.5 Mali Durum, Karlılık ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 32 C.6 Risk Türleri İtibarıyla Uygulanan Risk Yönetim Politikalarına İlişkin Bilgiler 32 C.7 Şirket Aleyhine Açılan ve Şirketin Mali Durumunu ve Faaliyetlerini Etkileyebilecek Nitelikteki Davalar ve Olası Sonuçlarına İlişkin Bilgiler 34 EKLER Bağımsız Denetim Raporu Bilanço Gelir Tablosu Nakit Akım Tablosu Öz Sermaye Değişim Tablosu Finansal Tablolara İlişkin Dipnotlar 1

8 Charles Darwin *Hayatın işleyişi ve bunun incelenme yöntemine dair tüm anlayışı değiştirmiştir. Doğal seçilim ilkesine dayandırdığı kuramıyla tüm canlı türlerinin bir ya da birkaç atadan evrilerek günümüze geldiklerini öne süren biyolog ve doğa tarihçisidir. Bu görüşüyle bilim çevrelerinde büyük bir tartışma başlattı. Onun kuramı, özellikle biyolojide yeni bir bakış açısının doğmasını sağladı. 2

9 FAALİYET RAPORU 2013 A.2 A.Ş. A.Ş., bir Aegon N.V. iştiraki olarak Bireysel Emeklilik ve Hayat Sigortacılığı branşlarında çalışmak üzere, 16 Eylül 2008 tarihinde yapılan unvan değişikliği sonrası faaliyetlerine başlamıştır. Kısa Tarihçe 3 Nisan 1998 tarihinde kurulan Ankara Emeklilik A.Ş., 13 Ocak 2001 tarihinde hayat ve kaza branşlarında, 1 Ağustos 2003 tarihinde emeklilik branşında ruhsat alarak sigortacılık faaliyetlerine, 17 Kasım 2003 tarihi itibarıyla emeklilik planlarının satışına başlamıştır. Şirket in %99.99 oranındaki Polis Bakım ve Yardım Sandığı na ait hissesi, 9 Temmuz 2008 tarih ve 191 sayılı Yönetim Kurulu kararı ve T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı nın 17 Haziran 2008 tarih ve sayılı izin yazısı ile Aegon International BV nin iştiraki olan Aegon Turkey Holding BV ye devredilmiştir. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., 16 Eylül 2008 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul toplantısında Ana Sözleşme nin 2. maddesinin tadil edilmesi ile Ankara Emeklilik A.Ş. olan unvanını değiştirmiştir. Bu karar 23 Eylül 2008 tarihinde tescil edilmiş olup 26 Eylül 2008 tarihli 7158 sayılı Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. Aegon Turkey Holding BV, Şirket hisselerinin yaklaşık %100 üne sahiptir. 3

10 *İmza attığı ve desteklediği buluşlarla 20.yy. ı en çok etkileyen insanların başında gelir. Thomas Alva Edison Ampulden fonografa kadar pek çok buluşun patentine sahip olan mucit ve iş adamıdır. Kurduğu atölyede yaptığı çalışmaları satarak şirketini büyüttü. Yıllar boyunca yetenekli bilim insanlarıyla çalıştı. Telgraf ve gramofonu teknolojisinin ilerlemesini sağladı. 20.yy. la birlikte gelen yeni bir icatlar çağının en büyük habercisi ve temsilcisi olarak kabul edildi. 4

11 FELSEFEMİZ Dünyanın önde gelen hayat sigortası ve emeklilik gruplarından bir tanesi olarak, temel değerlerimize saygı gösterilmesi, etik kurallarımıza uyulması ve her zaman iş ilkelerimize uygun şekilde davranılması konusunda çalışanlarımıza güveniyoruz. Müşterilerimizin finansal geleceklerini kurmalarına yardımcı olmak için temel değerlerimizden hareket ederek her zaman yanlarında oluyoruz. Aegon Grubu nun Temel Değerleri Birlikte Çalışalım. Daha iyiye ulaşmak için birbirimizle yardımlaşıp bilgiyi coşkuyla paylaşırız. Toplam gücümüzü artırmak için kendi uzmanlığımızı paylaşırız. Güçlü yerel ilişkiler kurmak için çok çalışır, iş ortaklarımızla uyumu yakalarız. Kendimizi ve çevremizi geliştiririz. Açık Olalım. Yaptığımız bütün işlerde açık olur, karmaşıklığa meydan okuruz. İşe müşterilerin zihninden başlar, anlamayı ve anlaşılmayı hedefleriz. Açık, konuya odaklı çözümler üretir, sözlerimizi daima yerine getiririz. Beklentileri Aşalım. Beklentileri her zaman bir adım öteye taşırız. Beklentileri anlayıp uygun ürün ve hizmetleri araştırırız, her zaman daha fazlasını verebilmenin yollarını ararız. Şeffaflık ve kaliteden ödün vermeden, beklentilerin ötesine geçeriz. Yaptıklarımızın genel olarak toplum üzerindeki etkilerinin sorumluluklarını biliriz. İş İlkelerimiz Müşteriler: Müşterilerimizin finansal güvenceleri ve geleceklerini iyileştirmeye yönelik ürün ve hizmetler sunarak onlarla uzun vadeli ilişkiler kurarız. Müşterilerimizin doğru ürün ve hizmetleri seçmelerine yardımcı olmak, bilgileri zamanında, açık ve doğru şekilde ulaştırmak için elimizden geleni yaparız. Müşterilerimizden geri bildirim talep ederek alınan geri bildirimin gereğini yaparak ve taahhütlerimize sadık kalarak onlara duyduğumuz saygıyı gösteririz. Paydaşlar: Değerlerimizi yaşatarak ve bütün paydaşların çıkarlarını dengeleyerek paydaşlarımıza sürdürülebilir finansal getiriler yaratmak için çabalarız. Açık, doğru ve zamanında yapılan iletişim, müşterilerimizin bilgiye dayalı kararlar vermelerini sağlar. Çalışanlar: Saygıyı, sorumluluğu ve sorumluluk almayı teşvik ettiğimiz ve ödüllendirdiğimiz bir kültür yaratmak için el birliğiyle çalışırız. Herkesin başarılı olmak için gereken fırsatları, eğitimleri ve kaynakları kollaması ve yakalaması beklenir. Değerlerimizi yaşatmak, inisiyatif almak, ekip çalışmasında örnek oluşturmak ve paydaşlarımızın uzun vadeli çıkarları doğrultusunda hareket etmek konusunda herkes birbirine karşı sorumludur. İş Ortaklarımız: İş ortaklarımızla temel değerlerimiz üzerine kurulu uzun vadeli ilişkiler geliştirmek için çabalarız. Kaliteli ürün ve hizmetler sunmak için birlikte çalışırız. Açık ve doğru bir iletişim kurmaya çalışarak ve iş ortaklarımızdan da aynısını bekleyerek bütün paydaşlarımızın bilgiye dayalı kararlar vermesini sağlarız. Toplumlar: Faaliyette bulunduğumuz toplumlarla uzun vadeli ilişkiler kurmaya ve onları zenginleştirmeye çalışarak iyi bir kurumsal vatandaş olduğumuzu gösteririz. 5

12 Bölge Müdürlükleri ve Şubeler GENEL MÜDÜRLÜK Tel: (0212) Faks: (0212) /23 Abide-i Hürriyet Caddesi Bolkan Center No:211 K:2-3 Şişli İstanbul Ticaret Sicil No: ATAŞEHİR BÖLGE Tel: (0216) Faks: (0216) Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi F Blok No:35 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul BOSTANCI BÖLGE Tel: (0216) Faks: (0216) İnönü Caddesi Çetinkaya İş Merkezi No:92 K:7 D:6 Kozyatağı Kadıköy İstanbul ERENKÖY BÖLGE Tel: (0216) Faks: (0216) Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi E Blok No:33 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul KOZYATAĞI BÖLGE Tel: (0216) Faks: (0216) Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi F Blok No:35 K:4 D:9 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul SUADİYE BÖLGE Tel: (0216) Faks: (0216) Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi F Blok No:35 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul ADANA BÖLGE Tel: (0322) Faks : (0322) Atatürk Caddesi Çınarlı Mahallesi Sabancı İş Merkezi Kat:4 Seyhan Adana ALANYA ŞUBE Tel: (0242) Faks: (0242) Kadıpaşa Mahallesi Hüseyin Okan Sokak No:6 Kat:2 D:5 Alanya Antalya ANKARA BÖLGE Tel: (0312) Faks: (0312) Atatürk Bulvarı No:193 Aso Kule Kat:3 Kavaklıdere Ankara ÇANKAYA BÖLGE Tel: (0312) Faks: (0312) Atatürk Bulvarı Remzi Oğuz Arik Mahallesi Celal Bayar İş Merkezi K:3 D:12 Çankaya Ankara KAVAKLIDERE BÖLGE Tel: (0312) Faks: (0312) Kavaklıdere Mahallesi Ballı Sokak Benadam İş Merkezi N:8 K:1 D:2 Çankaya Ankara KIZILAY BÖLGE Tel: (0312) Faks: (0312) Atatürk Bulvarı Remzi Oğuz Arik Mahallesi Celal Bayar İş Merkezi No: 211 K:3 D:12 Çankaya Ankara 6

13 ANTALYA BÖLGE Tel: (0242) Faks: (0242) Sinan Mahallesi Recep Peker Caddesi Plaza 2000 İş Merkezi Kat:9 Antalya BURSA BÖLGE Tel: (0224) Faks: (0224) Doğanbey Mahallesi Doğanbey Caddesi Muti İş Merkezi No:2 Kat:1 D:11 Osmangazi Bursa İZMİR BÖLGE Tel: (0232) Faks: (0232) Gaziosmanpaşa Bulvarı İzmir Hilton Tower No:7 D:430 Çankaya İzmir ALSANCAK BÖLGE Tel: (0232) Faks: (0232) Gaziosmanpaşa Bulvarı İzmir Hilton Tower No:7 D:420 Çankaya İzmir KARŞIYAKA BÖLGE Tel: (0232) Faks: (0232) Gaziosmanpaşa Bulvarı İzmir Hilton Tower No:7 D:440 Çankaya İzmir İZMİT BÖLGE Tel: (0262) Faks: (0262) Körfez Mahallesi Berk Sokak Barış İş Merkezi No:10 Kat:6 D:68 İzmit Kocaeli KAYSERİ BÖLGE Tel: (0352) Faks: (0352) Gevher Nesibe Mahallesi Tekin Sokak İmtaş Park No:4 Kat:10 D:35 Kocasinan Kayseri KONYA BÖLGE Tel: (0332) Faks : (0332) Ferit Paşa Mahallesi Kule Caddesi Kule Plaza No:2 Kat:13: D:18 Selçuklu Konya MUĞLA BÖLGE Tel: (0252) Faks: (252) Karamehmet Mahallesi Abdi İpekçi Caddesi Doğruel Apt. A. Blok No:80/1 Merkez Muğla SAMSUN BÖLGE Tel: (0362) Faks: (0362) Pazar Mahallesi Saray İş Merkezi 228. Sokak No:1 Kat:6 D:19-20 İlkadım Samsun TRAKYA BÖLGE Tel: (0282) Faks: (0282) Cemaliye Mahallesi Saray Caddesi Başaran İş Merkezi No:4 Kat.3 D:3/4 Çorlu Tekirdağ ACENTELER MÜDÜRLÜĞÜ Tel: (0216) Faks : (0216) Golden Plaza İş Merkezi E Blok Omca Sokak No:33 K:4 D:9 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul BANKA SİGORTACILIĞI MÜDÜRLÜĞÜ Tel: (0216) Faks: (0216) Golden Plaza İş Merkezi E Blok Omca Sokak No:33 K:4 D:9 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul 7

14 *Elektriğe işlev kazandırmasıyla 19.yy. ın en önemli bilim adamlarından kabul edilir. Michael Faraday Elektrik enerjisini mekanik enerjiye çeviren fizikçi ve kimyacıdır. Elektriğe ve manyetizma çalışmalarının sonucu olarak tarihteki ilk elektrik motorunu icat etti. Elektrolizin temel ilkelerinden klorun sıvılaştırılmasına kadar değişik kuramsal gelişmelere ve icada imza attı. Ortaya koyduğu çalışmalar, elektriğin yaygın bir enerji türü olarak kullanılmasıyla sonuçlandı. 8

15 Yönetim Kurulu Başkanı Mesajı Değerli Müşterilerimiz, Çalışanlarımız ve Hissedarlarımız, Aegon NV, müşterilerinin kendilerini güvende hissetmelerini sağlayan ve bünyesinde bulunan şirket yönetimlerinin sürekli yenilenme ve müşterilerine daha gelişmiş hizmet sağlama fırsatları sunan, güvenilir ve güçlü bir sermayeye sahiptir yılından bu yana, hem müşterilerimize nasıl daha iyi hizmet sunulabileceğimize hem de müşterilerimize sunduğumuz hizmetlere katkıda bulunup, bu hizmetleri kolaylaştıracak dijital çözümler ararken; müşterilerimizi gerçekleştirdiğimiz çalışmaların merkezine nasıl yerleştirilebileceğimize dair birçok çalışma yaptık. Aegon Türkiye yönetimi, 2012 yılında müşterilerine daha iyi hizmet sunmayı amaçlayan faaliyetlerini genişletip basit ve anlaşılabilir çözümler aramaya devam etti. Aegon Türkiye yönetiminin işe olan bağlılığının yanı sıra, aralıksız devam eden iyi sonuçlara ulaşmak ve yenilikçi ürünler sunmak arayışı, her zaman en büyük gücü olmuştur. Aegon Türkiye, 2013 yılında müşterileri için yatırım ürünü ile risk kapsamını birleştiren 5 yıllık Prim İadeli Hayat Sigortası ürünü ile başarılı sonuçlar elde etti. Ayrıca müşterilerini destekleyen teknoloji kullanımındaki yatırımlarını da arttırdı. Satış ekibi, müşterilerinin ihtiyaçlarını son derece makul şekilde açıklayıp en uygun çözümü ve sigorta kapsamını seçmek için 2013 yılında tablet kullanmaya devam etti. Aegon Türkiye 2013 yılında internet sitesini de yeniledi ve yönetimin şeffaflığa olan bağlılığını kanıtlayan politikaların tüm detaylarını müşterileriyle paylaştı. Aegon Türkiye, 2014 yılında da müşteri odaklı ürün ve hizmetlerine devam edecek ve Aegon un küresel uzmanlığını kullanıp sağlam finansal altyapısından faydalanarak şeffaf ve dürüst yarınlara ulaşma girişimini sürdürecektir. Aegon Türkiye, kendini işine adamış bir yerel yönetim ve birlikte çalışma, açık olma ve beklentileri aşma değerlerini benimsemiş güçlü, küresel bir şirketin parçası olması sayesinde kendini güçlü hissetmektedir. Gabor KEPECS AEGON CEE CEO A.Ş. Yönetim Kurulu Başkanı 9

16 Genel Müdür Mesajı Değerli Paydaşlarımız, Aegon Türkiye olarak 6. yılımıza girerken; başarı hikayemizde yeni bir sayfa açmanın mutluluğunu yaşıyoruz. Uluslararası alanda büyük bir finansal güce sahip olan Aegon Grup tan aldığımız destek ve yenilikçi ürünlerimizi müşteri odaklı bir hizmet anlayışıyla sunmamız sayesinde, Türkiye pazarında giderek güçleniyor ve büyüyoruz. Büyüme felsefemizin en önemli dayanaklarından birisi, 2013 yılında teknolojiye yaptığımız yatırım ve sektörümüzdeki teknoloji kullanıma getirdiğimiz yenilikçi bakış açısı oldu. Türkiye de sigortacılık sektöründe ilk kez başlattığımız tablet üzerinden hayat poliçesi satışı uygulaması ile sektörümüzde bir ilki daha gerçekleştirmiş olduk. Bugün direkt satış ekibimizin yaptığı satışların büyük çoğunluğunu tablet satışlar oluşturuyor. Öte yandan üzerinden başlattığımız online hayat sigortası satışı ile yine Türkiye de bir ilke imza attık. Başarılı bir sistemle, uzun süren çalışmalar sonucunda ortaya çıkan bu proje Türkiye de ilk kez hayat sigortasının online olarak satılmasını sağladı. Bu başarılarımız, Aegon un diğer ülkelerdeki şirketlerinde başarı hikayesi olarak önerilecek kadar itibar gördü. Türkiye pazarındaki gelişimimizi ve gücümüzü sağlamlaştırmak için yaptığımız çalışmalardan birisi de satış kanallarımızın yapılandırmasını güçlendirmek oldu. Banka kanalımız ve acentelerimizle gerçekleştirdiğimiz, kazan-kazan ilkesine dayanan, uyumlu çalışma yapısını geliştirdik. Her zamanki gibi iş ortaklarımızı dinledik ve sorunlarına çözüm bulma konusunda daha yenilikçi ve kalıcı çözümler üretmeye çalıştık. Büyüme felsefemizin en önemli parçasının ise müşteri ve çalışan memnuniyetinin sağlanması ve bu memnuniyetin ölçülmesi ve değerlendirilmesi olduğunu söyleyebiliriz. Müşterilerimizin, çalışanlarımızın ve iş ortaklarımızın memnuniyetini ölçmek için her yıl anketler düzenliyor; bunların sonuçlarından şirketimizin gelişmeye ihtiyacı olan noktalarını belirliyor ve bu konularda çalışmalarımıza 10

17 ağırlık veriyoruz. Kişiye özel şifre ile bağımsız kuruluş tarafından düzenlenen Çalışan Memnuniyet Anketi ne katılım oranını önceki seneye göre 2 puan artırmayı ve %97 ye yükseltmeyi başardık. Buradan edindiğimiz bilgileri, çalışanlarımızla beraber daha verimli ve sağlıklı bir çalışma ortamı yaratmak için kullanıyoruz. Geçen sene başından beri müşteri memnuniyetini faaliyetimizin en önemli odak noktalarından biri yapmıştık. Bu konudaki çalışmalarımızı aralıksız sürdürüyoruz. Dokümantasyon Projesi ile artık müşterilerimize daha kolay anlaşılır, yalın bilgiler iletiyoruz. Aylık düzenli bildirimlerle şirketimizin ve fonlarımızın durumunu özetleyen raporlar yayınlıyoruz. Müşteri odaklı çalışma anlayışı doğrultusunda geliştirdiğimiz projelere önümüzdeki yıllarda yenilerini de eklemeyi planlıyoruz. Yarını değiştirir sloganı ile ilerlediğimiz bu yolda, müşterilerimizin finansal geleceklerini güvence altına almaya yardım ederken; tüm paydaşlarımızla birlikte müşteri memnuniyetimizi ve tavsiye edilme oranımızı daha da yükseltmek için çalışıyoruz. Yenilikçi ürünleri, teknoloji ve insan kaynaklarına yapılan düzenli yatırımlarıyla Aegon Türkiye, tüm paydaşlarıyla yakaladığı uyumlu birliktelik sayesinde, performans artışından hız kesmeden sektörünün en büyük firmalarından birisi olmak için büyümeyi sürdürecektir. Uğur TOZŞEKERLİ A.Ş. Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi 11

18 A.5 31 Aralık 2013 Tarihi İtibarıyla Şirketin Ortaklık Yapısı ve Sermayesinde Meydana Gelen Değişiklikler ile Nitelikli Paya Sahip Gerçek ve Tüzel Kişilerin Unvanlarına ve Paylarına İlişkin Bilgiler 1- Şirketimizin tarihli Yönetim Kurulu Kararıyla tarihinden itibaren tek pay sahipli Anonim Şirket olarak faaliyetine devam etmesine karar verilmiştir. Bu karar tarihinde tescil edilmiş ve tarih ve 272 sayılı Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. 2- Şirketimizin (İkiyüzotuzyedimilyonyediyüzbin) TL olan sermayesinin (Yüzyirmisekizmilyonyediyüzbin) TL ye azaltılarak, (Yüzdokuzmilyon) TL azaltılmasına karar verilmiştir. Şirketimizin tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ve Ana Sözleşme tadil mukaveleleri, 11 Nisan 2013 tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil edilerek tarihli ve 2225 sayılı Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. 3- Şirketimizin (Yüzyirmisekizmilyonyediyüzbin) TL olan sermayesinin (Seksenyedimilyonyediyüzbin) TL ye azaltılarak, (Kırkbirmilyon) TL azaltılmasına karar verilmiştir. Şirketimizin tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ve Ana Sözleşme tadil mukaveleleri, tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil edilerek tarihli ve 8472 sayılı Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. A.6 Ana Sözleşme de Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler 1-Şirketimizin 08 Nisan 2013 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurulu nda Ana Sözleşme nin, 6. maddesinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddeler eski ve yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. ESKİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (İkiyüzotuzyedimilyonyediyüzbin) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- (Bir) Kuruş itibari değere sahip (Yedimilyaryüzotuzbirmilyon) adedi A Grubu, (Onaltımilyaraltıyüzotuzsekizmilyondokuzyüzdoksanyedibinaltıyüzyirmiüç) adedi B Grubu, (İkibinüçyüzyetmişyedi) adedi C Grubu olmak üzere toplam (Yirmiüçmilyaryediyüzyetmişmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (İkiyüzondokuzmilyonbeşyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Onsekizmilyonikiyüzbin) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin ¼ ü iş bu tadil mukavelesinin tescil tarihinden önce, kalanı 24 ay içinde yönetim kurulunun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Artırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. ye aittir. YENİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (Yüzyirmisekizmilyonyediyüzbin) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1. - (Bir) Kuruş itibari değere sahip (Üçmilyarsekizyüzaltmışbirmilyon) adedi A Grubu, (Dokuzmilyarsekizmilyondokuzyüzdoksansekizbinyediyüzonüç) adedi B Grubu, (Binikiyüzseksenyedi) adedi C Grubu olmak üzere toplam (Onikimilyarsekizyüzyetmişmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (İkiyüzotuzyedimilyonyediyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa azaltılan (Yüzdokuzmilyon) TL lik sermayenin tamamı geçmiş yıl zararları sonucu oluşan bilanço açığına mahsup edilerek (Onmilyardokuzyüzmilyon) adet pay hissedarların hisseleri oranında iptal edilmiş olup, hissedarlara herhangi bir ödeme yapılmayacaktır. Azaltma kararının icrası için Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. ye aittir. 12

19 2-11 Aralık 2013 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurulda Ana Sözleşme nin, 6. maddesinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddeler eski ve yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. ESKİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (Yüzyirmisekizmilyonyediyüzbin) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.-(Bir) Kuruş itibari değere sahip (Üçmilyarsekizyüzaltmışbirmilyon) adedi A Grubu, (Dokuzmilyarsekizmilyondokuzyüzdoksansekizbinyediyüzonüç) adedi B Grubu, (Binikiyüzseksenyedi) adedi C Grubu olmak üzere toplam (Onikimilyarsekizyüzyetmişmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (İkiyüzotuzyedimilyonyediyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa azaltılan (Yüzdokuzmilyon) TL lik sermayenin tamamı geçmiş yıl zararları sonucu oluşan bilanço açığına mahsup edilerek (Onmilyardokuzyüzmilyon) adet pay hissedarların hisseleri oranında iptal edilmiş olup, hissedarlara herhangi bir ödeme yapılmayacaktır. Azaltma kararının icrası için Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. ye aittir. YENİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (Seksenyedimilyonyediyüzbin) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- (Bir) Kuruş itibari değere sahip (İkimilyaraltıyüzotuzbirmilyon) adedi A Grubu, (Altımilyaryüzotuzsekizmilyondokuzyüzdoksandokuzbinyüzyirmüç) adedi B Grubu, (Sekizyüzyetmişyedi) adedi C Grubu olmak üzere toplam (Sekizmilyarsekizyüzyetmişmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Yüzyirmisekizmilyonyediyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa azaltılan (Kırkbirmilyon) TL lik sermayenin tamamı geçmiş yıl zararları sonucu oluşan bilanço açığına mahsup edilerek (Dörtmilyaryüzmilyon) adet pay hissedarların hisseleri oranında iptal edilmiş olup, hissedarlara herhangi bir ödeme yapılmayacaktır. Azaltma kararının icrası için Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. ye aittir. A.7 Nitelikli Paya Sahip Gerçek veya Tüzel Kişilerin Unvanları ve Paylarına İlişkin Bilgiler Şirketin sermayesi (Seksenyedimilyonyediyüzbin) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- (Bir) Kuruş itibari değere sahip (İkimilyaraltıyüzotuzbirmilyon) adedi A Grubu, (Altımilyaryüzotuzsekizmilyondokuzyüzdoksandokuzbinyüzyirmüç) adedi B Grubu, 877 adedi C Grubu olmak üzere toplam (Sekizmilyarsekizyüzyetmişmilyon) adet hisseye ayrılmıştır tarihi itibarıyla tamamı ortaklar tarafından ödenmiş olan Şirketimizin sermayesinin ortaklara göre dağılımı aşağıdaki gibidir. Pay Sahipleri Pay Tutarı (TL) Pay Oranı (%) Hisse Adedi AEGON TURKEY HOLDING B.V , TOPLAM , A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. ye aittir. Şirket in %100 oranındaki hissesi Aegon Turkey Holding B.V. ye aittir. Personel Sayısı, Bölge Müdürlüğü, Şube Müdürlüğü ve Temsilciliklere İlişkin Bilgiler Şirketimiz 2013 yılı içerisinde yeni açılan Bölge Ofisleri ile birlikte toplam 23 Bölge Ofisi ile hizmet vermiştir. Genel Müdürlük idari kadrolar ve ilgili Bölge Ofislerinin 31 Aralık 2013 tarihi itibarıyla personel sayıları tabloda belirtilmiştir. 13

20 Bölge Müdürlükleri Bazında Personel Sayıları İdari Personel Satış Personeli Satış İdari Personeli Genel Müdürlük İstanbul 104 Genel Müdürlük 4 Acenteler Müdürlüğü 18 4 Banka Sigortacılığı 25 3 Suadiye 21 1 Ataşehir 12 1 Bostancı 21 1 Erenköy 32 1 Kozyatağı 36 1 Bölge Ofisleri Ankara 39 1 Kavaklıdere 29 1 Çankaya 34 1 İzmir 30 1 Karşıyaka 39 1 Muğla 10 Adana 14 1 Antalya 21 1 Bursa 22 1 Konya 21 1 Trakya 23 1 Samsun 20 Alanya 12 Kayseri 7 İzmit 8 Beylikdüzü 10 Kızılay 30 Alsancak 14 1 Toplam A Yılı Faaliyetleri Sonuçları 2013 Hesap Dönemine Ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Bilgiler Bin TL Toplam Brüt Prim Üretimi ve BES Gelirleri Emeklilik Fon Büyüklüğü Hayat Sigortası Matematik Karşılıkları Aktif Büyüklüğü Ödenmiş Sermaye Öz Kaynaklar Mali Gelir Dönem Sonu Zarar Bireysel Emeklilik Katılımcı Sayısı Hayat Sigortası Müşteri Sayısı Ferdi Kaza Sigortalı Sayısı 45 14

21 2013 yılında Şirketimizin ana faaliyetlerinden (Yüzaltımilyonsekizyüzyetmişikibinonbeş) TL gelir ile (Yüzelliikimilyonsekizyüzbinbeşyüzondokuz) TL gider oluşmuş ve teknik zarar (Kırkbeşmilyondokuzyüzyirmisekizbinbeşyüzdört) TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2013 tarihli bilanço büyüklüğü (Üçyüzkırkdörtmilyonikiyüzkırkikibinyüzseksensekiz) TL ye ulaşmıştır. Bu tarih itibarıyla nakit değerler ve menkul değerler cüzdanı toplamı (Yüzaltmışdokuzmilyonbeşyüzkırkdörtbinbeşyüzdoksandört) TL dir. Zarar/Aktif Oranı %14, Öz kaynaklar/aktif Oranı %11 ve Teknik Zarar/Aktif Oranı %13 olarak gerçekleşmiştir yılsonunda A.Ş. emeklilik yatırım fonlarının büyüklüğü (Yüzotuzbeşmilyonikiyüzonüçbinüçyüzaltmış) TL ye ulaşmıştır. A.9 Yeni Hizmetlere metlere Dair Bilgiler Dağıtım Kanalları Pazarı iyi bir şekilde analiz ettikten sonra oluşturduğumuz gelişim stratejimize uygun olarak önemle üzerinde durduğumuz konuların başında, dağıtım kanallarımızın modern ve verimli şekilde yeniden yapılandırılması gelir. Sektörde temel farklılaşma noktası olarak, en doğru tavsiye yi vermeyi seçen Şirketimiz, müşteri beklentilerine odaklı yeni satış sürecinin yaygınlaştırılmasına ve bu kapsamda dağıtım kanallarının yeniden yapılandırılmasına devam edilmiştir. Uzun dönemli yatırım enstrümanları kullanımını yaygınlaştırmak amacı ile bu konuda hizmet verebilecek kalite ve donanıma sahip yetişmiş insan gücüne yatırımlarımız sürmüştür. Müşteri odaklılık ve kazan-kazan ilkelerinden beslenen verimli, dengeli ve etkin çok kanallı dağıtım ağı stratejisi tercih edilmiştir. Geleceğin Danışmanı Projesi ile birlikte, tüm satış süreci iyileştirilerek, satış ekiplerinin satış işlemini tamamen dijital ortamda yapması sağlanmıştır. Acenteler Müdürlüğü Acente ve Broker gibi dış kaynaklardan da etkin/verimli biçimde yararlanmak amacıyla Acenteler Müdürlüğü faaliyetlerine devam etmiştir. Bu kapsamda, yeni acentelerin bulunması ve onların üretkenliğinin artırılmasına yönelik faaliyetlerin yanı sıra Acente ve Brokerler tarafından En Çok Tercih Edilen Şirket olmayı hedeflemiştir. Bu gelişimin gerekliliği olarak da değerlerimizi paylaşan, donanımlı, üretken, etkin, teknoloji destekli ve uzman satış kadroları istihdam eden Acenteler ile çalışmalarımız devam etmiştir. Banka Kaynaklı Ekipler Daha verimli ve etkin yönetim için yapısal değişikliğe gidilmiş ve bu çerçevede Banka Sigortacılığı Bölümü kurularak tek noktadan etkin iletişim sağlanmıştır. Emeklilik Günleri adı verilen kampanyalar düzenlenerek bir yandan ekip üretkenliği artırılmış, diğer yandan sözleşme başına düşen ortalama katkı payı, süreklilik başarı oranı gibi kriterlerde iyileşmeler sağlanmıştır. Ayrıca banka müşterilerine hayat sigortası ürünleri de sunularak bu müşterilerin hayat sigortası ihtiyaçlarına da çözüm sağlanmaya devam edilmiştir. Direkt Satış Ekipleri Şirket tarafından istihdam edilen aracıların oluşturduğu satış gücü, yeniden yapılandırıldığı 2009 yılından bu yana etkinlik/ verimlilik açılarından önemli sonuçlar elde etmeye devam etmiştir. Hedeflerimizin gerçekleştirilmesini sağlayacak sayıda ve kalitede satış ekibi istihdamına ve eğitimine devam edilmiştir. Hayat Direkt Satış Ekipleri Şirketimizin portföy optimizasyonu hedeflerine uygun olarak Hayat Sigortacılığı ürünlerine de ağırlık vermesi sebebiyle sadece hayat ürünlerinin pazarlanmasına yönelik Hayat Direkt Satış Ekipleri nin büyümesine yönelik işe alımlar gerçekleştirilmeye devam etmiştir. Bireysel Acenteler Müdürlüğü 2011 yılı içerisinde kurulan Bireysel Acenteler Müdürlüğü satış kanalının faaliyetlerine 2013 yılı Şubat ayında son verilmiştir. Alternatif Satış Kanalları 2012 yılında başlayan Telefon ile Satış uygulamamızın yanı sıra Online Satış projesi ile ilgili çalışmalar 2013 yılında tamamlanmış ve hayata geçirilmiştir. Bölge Ofisleri Dağıtım kanalları yeniden yapılandırma çalışmaları kapsamında satış ekiplerinin bölgesel dağılımları gözden geçirilmiş; İstanbul ve diğer Bölgeler de yeni Şube ve Bölge Müdürlükleri nin açılışı yapılmıştır. Özellikle diğer bölgelerdeki ofislerimiz, lokasyon, çalışma ortamı, hedeflere uygun büyüklük gibi kriterler gözetilerek yeni yerlerinde, yeni çalışma anlayışına uygun olarak dekore edilmiştir. Teknoloji Araçları A.Ş. olarak müşterilerimize daha kaliteli hizmet sunmak ve saha faaliyetlerini doğru, kesintisiz ve anlığa yakın olarak takip etmek amacıyla satış ekiplerimize gerekli teknolojik donanım sağlanmıştır. Satışa Yardımcı Dokümanlar Satış süreçlerinde ve yöntemlerinde yapılan değişiklikler, hukuki ve mevzuat zorunlulukları, ürünlerin yeniden tasarımlarından 15

22 kaynaklanan ihtiyaçlar doğrultusunda satışa yardımcı dokümanlar köklü bir biçimde revize edildikten sonra Şirketimizin yeni imajı ile uyumlu hale getirilmiştir. Web Sitesi Aegon kurumsal kimliğine uygun şekilde güncellenen web sitemiz hizmet vermeye devam etmektedir. Aegon N.V. ve Aegon Türkiye ile ilgili bilgileri içeren sitemizde, ürün ve hizmetlerimiz, insan kaynakları politikalarımız detayları ile paylaşılmaktadır. Ayrıca şirketimizden duyurular başlığı altında, gelişmeler güncel olarak paylaşılmaktadır. Aegon müşterilerinin kullanıcı adı ve şifreleri ile girebildikleri Aegon Online alt sitesi tümüyle yenilenmiş ve güncel ihtiyaçlara uygun hale getirilmiştir. Müşterilerimiz, mevzuata uygun şekilde fon karması değişiklik talebi, ödeme günü veya vadesi değişikliği gibi mevzuatta zorunlu tutulan birçok işlemi bu site üzerinden yapabilmektedir. İş Süreçleri A.Ş., hisse devri süreci sonrasında şirketin tüm süreçlerini gözden geçirme ve iş süreçlerini belirleme kapsamında bir dönüşüm projesi başlatmıştır. Ana iş süreçleri çalışması sonrasında Şirketimizin strateji ve çalışma prensipleriyle uyumlu iş akış şemaları oluşturulmuştur. Bu iş akış şemaları ile mevcut durum arasındaki farklılıklar giderilmiştir. Sürekli gelişim ve iyileştirme anlayışı ile de düzenli olarak gözden geçirilmektedir. Roller, yetki ve sorumluluklar yeniden tanımlanmıştır. Mevcut durumda; görev tanımlarında uyumsuzluklara neden olan farklı departmanlarda görünen sorumluluklar, yeni yapılanmaya uygun olarak revize edilmiş ve ilgili iş devirleri gerçekleştirilmiştir. Bilgi Teknolojileri Bilgi teknolojileri ve altyapı yapılanması aşağıdaki hedefler doğrultusunda önemli gelişmeler göstermiştir. Bilginin şirket içerisinde ve iş ortaklarımız arasında akışının kolayca sağlanması Karmaşık karar alma süreçlerine destek olacak sistemlerin kurulması Personelin çalışma esnekliğini artırıcı mekanizmaların geliştirilmesi Maliyetlerin düşürülmesi Bilgi Teknolojileri yapılanmasında Şirketimiz; temel olarak yönetilebilir bağımlılık seviyesi ve esneklik stratejilerini benimsemekte, bu doğrultuda çalışmalarını sürdürmektedir. İş Zekası Projesi Merkezi bir yapı içerisinde entegre olarak veri ambarı (data warehouse) altyapısının kurulumu tamamlanmış olup, iş zekası projesi kapsamında satış ve satış dışı raporlar hazırlanmaktadır. Önümüzdeki dönemde ise veri madenciliği (data mining) uygulamalarını geliştirerek müşterilerimizi segmente edecek; çapraz ve dikey satış fırsatları için sonuçları değerlendirmemizi sağlayacak bir altyapı oluşturmayı hedeflemekteyiz. Geleceğin Danışmanı Projesi Geleceğin Danışmanı Projesi nin temel amacı, tüm satış sürecinin iyileştirilmesi kapsamında, satış ekiplerinin satış işlemini tamamen dijital ortamda, tablet bilgisayarlar üzerinde çalışan yazılımlar vasıtası ile yapabilmeleridir. Bu sayede ortaya çıkan platform ile satış sürecinin satış öncesi, ihtiyaç analizi, finansal hesaplama, dijital başvuru formunun doldurulması, imzalanması ve bu bilgilerin sisteme aktarılması aşamalarını hatasız gerçekleştirebilmektedir. İhtiyaç Analizi Modülü: Müşteri ile ilgili yatırım tercihleri, kazancı, birikim miktarı vb. bilgileri alıp bunlarla ilgili gerekli analizleri yaparak, müşteriye mevcut ürünler içinden öneriler sunan modüldür. Finansal Hesaplama Modülü: Seçilen ürüne, teminat bedeli, aylık prim vb. kriterleri göz önünde bulundurarak, müşteriye ödeme planı, muhtemel birikimleri hakkında bilgi veren modüldür. Dijital Başvuru Formunun Doldurulması ve İmzalanması Modülü: Başvuru formunu seçilen ürün ve yapılan hesaplamalar neticesinde belirlenen ürünün başvuru bilgilerini mümkün olduğunca tekrar veri girişine gerek kalmadan doldurabilen modüldür. Aegon Türkiye tarafından sağlanan risk kabul kılavuzunda yer alan sorular ilgili cevaplar değerlendirilerek ve Aegon Türkiye tarafından belirlenecek karar ağacı yapısına bağlı olarak medikal değerlendirme sonucu oluşturulmaktadır. Çıkan sonuçlar başvuru formu dijital olarak imzalandıktan sonra ilgili veriler online olarak sisteme aktarılmaktadır. Geleceğin Danışmanı Projesi ile aşağıdaki sonuçlara ulaşılması hedeflenmektedir. Müşteri memnuniyetini artırıcı Yeni iş artırımına pozitif etkisi Maliyet düşürücü-verimlilik artırıcı Çalışan memnuniyeti artırıcı etkileri ile satış sürecinin iyileştirilmesi. A.10 Şirketin Araştırma ve Geliştirme Çalışmaları ve Sonuçları Müşteri odaklı ürün ve hizmet çalışma prensibi kapsamında 2012 yılında başlatılan Geleceğin Danışmanı projesi tamamlanmış ve sahada görev alan tüm Finansal Güvence Danışmanları, müşterilere detaylı ihtiyaç analizleri de dahil olmak 16

23 üzere tüm satış proseslerini tablet üzerinden gerçekleştirmeye başlamıştır. Sigortacılık sektöründe ilk olarak hayata geçirilen inovatif satış süreci ile müşterilerimize en uygun tavsiye yi verebilmek ve operasyonel etkinlik temel hedef olarak belirlenmiştir. Bununla birlikte, sektörde bir başka ilk olarak değerlendirilebilecek Online Hayat Sigortası Satışı projesi kapsamındaki pazar araştırmaları dünyadaki ve Türkiye deki trendler, müşterilerin satınalma alışkanlıkları vb.- ve altyapı çalışmaları 2013 yılında büyük ölçüde tamamlanmıştır. Yine müşteri odaklılık ilkesi ile her yıl düzenli olarak gerçekleştirdiğimiz Müşteri Memnuniyeti ve Tavsiye Etme Oranı nı (NPS- Net Promoter Score/Net Tavsiye Skoru) ölçülendirmek için anket ve araştırma çalışmaları 2013 yılı sonunda tamamlanmıştır. Analiz edilen anket sonuçlarına göre mevcut ürün ve hizmetlerimizle ilgili tüm süreçlerimizde gelişime açık yönler belirlenmiş, müşterilerimizin beklenti ve isteklerine uygun olacak şekilde gerekli geliştirme faaliyetleri başlatılmıştır. B- Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler B.1 Yönetim Kurulu Üyeleri Dr. Gabor Tibor KEPECS Yönetim Kurulu Başkanı Görev Süresi Devam Eğitimi Doktora Mesleki Deneyimi Aegon Poland Life Insurance Company Denetim Kurulu Başkanı Aegon Orta ve Doğu Avrupa Bölgesi İcra Kurulu Başkanı Aegon Slovakya Pension Asset Management Denetim Kurulu Başkanı Borsa Kurulu Üyesi Yatırımlar Kurulu Eş Başkanı MABISZ (Macaristan Sigortacılar Birliği) Başkanı Aegon Macaristan ın Yönetim ve Denetim Kurulu Üyelikleri AB AegonInsurance Company R.t., İcra Kurulu Başkanı (Mayıs 2004 ten beri: Aegon Hungary Insurance Company R.t.) Allami BiztositoInsurance Company R.t, İcra Kurulu Başkanı Borsa Kurulu Üyesi Allami Biztosito Insurance Company R.t, İcra Kurulu Başkan Yardımcısı Allami Biztosito Insurance Company R.t, Yatırımlar Müdürü Devlet Planlama Müdürü Michal Kazimierz BIEDZKI Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Devam Görev Süresi Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 2007-Devam Aegon Emeklilik Fon Şirketi (Polonya) CEO Denetim Kurulu Başkanı 2001-Devam Aegon Hayat Sigorta Şirketi (Polonya) CEO (İcra Kurulu Başkanı) CIGNA, Hayat Sigortası Şirketi (Polonya) İcra Kurulu Başkan Yardımcısı, İcra Kurulu Üyesi CIGNA, Operasyonlar Direktörü Motorola, Polonya Finansal Yönetim Ing Nationale Nederlanden, Polonya Finans Sigorta ve Poliçe Departmanı Müdürü Polska Telewizja Kablowa Finans Müdürü 17

24 Dr. Peter MAHIG Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi Devam Eğitimi Doktora Mesleki Deneyimi Aegon Macaristan Finans Direktörü Aegon Merkez ve Doğu Avrupa Bölge Finans Direktörü Aegon Merkez ve Doğu Avrupa Bölge Baş Müfettişi Aegon (&Group) Macaristan Kontrol Müdürü AB Aegon Planlama ve Kontrol Departmanı Başkanı AB Aegon Yatırım Müfettişi Bank of Hungarian Savings Cooperatives Ekonomist Kredi Yetkilisi Gabor Andras HAVAS Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 2007-Devam Aegon Macaristan Merkezi Doğu Avrupa Bölgesi Yönetici Asistanı Signal Biztosito Zrt Hayat Sigortası Ürün Müdürü Fovarosi Gazmuvek Zrt Portföy Müdürü ING Biztosito Zrt Fiyatlama Aktüeri Judit KOVACS Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi Devam CEE Bölgesel Aktüerya Şefi Watson Wyatt Kft. Macaristan / CEE Bölgesinde Aktüerya Danışmanı UNIQA Biztosító Rt. Macaristan / Aktüerya ve IT Destek Bölümü ING Biztosito Zrt Aktüerya Stajyeri Ürün fiyatlama Tamas KONCZ Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi Devam Aegon Cee B.V. Macaristan Bürosu Uluslararası Proje Müdürü Aegon Magyarorszag Altalanos Biztosito Zrt. Uluslararası Ürün Müdürü Cardif Biztosito Zrt. /Cardif Eletbiztosito Zrt. - Aktüerya 18

25 Uğur TOZŞEKERLİ (*Genel Müdür olarak atanma tarihi 30 Temmuz 2008 dir.) Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Görev Süresi (*) Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 2008-Devam Genel Müdür (CEO) Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Bireysel Satış, Kurumsal Satış, Banka Kaynaklı Satış) Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Bireysel Satış, İnsan Kaynakları, Eğitim) Yapı Kredi Sigorta Aracılık Hizmetleri A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Satış Yönetimi, Bireysel Emeklilik Proje Grubu) Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Grup Başkanı (İK, Eğitim ve Sosyal Hizmetler) Commercial Union Hayat Sigorta Grup Müdürü (Satış Destek ve Pazarlama) USAŞ Havayolu İkram Koordinatör - Üretim Planlama B.1.1 Yönetim Kurulu Üyelerinin Toplantılara Katılımı Hakkında Bilgi Yönetim Kurulumuz 2013 yılı içinde 17 adet toplantı gerçekleştirmiştir. Yönetim Kurulu Üyelerimiz ağırlıklı olarak her toplantıya katılmışlardır. B.2 Denetçiler Sinan ŞAHİN Denetim Kurulu Üyesi Görev Süresi Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi Kapital YMM A.Ş. Ortak A.Ç.Ş LTD. ŞTİ. Ortak Mustafa Yılmaz Menkul Değ. (Ulus M.D.) A.Ş. Genel Müdür Maliye Bakanlığı Hesap Uzmanları Kurulu Pervin TANSEL Denetim Kurulu Üyesi Görev Süresi Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi Ankara Anonim Türk Sigorta Şirketi - Hukuk Müşaviri 2006-Devam A.Ş. - Hukuk Müşaviri Dagi Giyim San. ve Tic. A.Ş. - Hukuk Müşaviri Vakıf Emeklilik A.Ş. - Hukuk Müşaviri 1992-Devam Polen Menkul Değerler A.Ş. - Hukuk Müşaviri 1991-Devam Tansel Hukuk Bürosu - Yönetici Avukat 19

26 B.3 İç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri Ali Ergin AKKİPRİK İç Denetim Müdürü Görev Süresi 2008 Devam Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 2008-Devam A.Ş., İç Denetim Müdürü AVIVASA Hayat ve Emeklilik A.Ş., Gözetim ve Risk Yönetimi Müdürü Erdem&Erdem Danışmanlık LTD., Avukat Atamer&Karaman Hukuk Bürosu, Avukat Şirket Denetim ve Kontrol Mekanizmaları A.Ş., müşterilerinin, düzenleyici kamu kurumlarının, çalışanlarının, hissedarlarının ve diğer ilgili paydaşlarının beklentilerine uygun değerler yaratabilmek ve bunları artırarak sürdürebilmek amacıyla etkin bir İç Sistemler yapısı oluşturmuştur. Aegon un iç sistem yapısı, operasyonel fonksiyonların iş ve işlemlerini en doğru biçimde yerine getirmelerine yardımcı olmayı, gözetmeyi ve gerektiğinde sorgulamayı, böylece şirketin hem stratejik, hem de günlük karar alma süreçlerine en verimli katkıyı sağlamayı amaçlamaktadır. A.Ş. İç Sistemler yapısı, İç Denetim, Risk Yönetimi, İç Kontrol ve Satış Denetim (Satış Denetim ve Kalite Uyum) olmak üzere, dört temel fonksiyondan oluşmuştur. İç Denetim Fonksiyonu İç Denetim Müdürlüğü, Şirket Yönetim Kurulu na bağlı olarak kurulmuştur. İç denetim, şirket içinde yapılan iş ve işlemlerin yasal mevzuat, şirket politikaları ve şirketin stratejik hedefleri doğrultusunda yürütülmesi ve ayrıca risk yönetimi ve iç kontrol sistemlerinin etkinliği ve verimliliği konularında Yönetim Kurulu na bağımsız güvence vermeyi amaçlar. İç denetim, klasik anlamda sadece iç kontrol kontrolörü işlevi ile sınırlandırılmamış, katma değer yaratan bir fonksiyon olarak yapılandırılmıştır. İç denetim bu özelliğiyle kaynak kullanımı ve hedef gerçekleştirme arasındaki köprünün sağlamlığından ve stratejik önceliklerle en iyi uygulamaların gözetilmesinden sorumlu olmaktadır. İç Kontrol Hedefler doğrultusunda tespit edilen risklerin, Şirketin risk alma kapasitesi sınırları içinde yönetilebilmesini sağlamak amacıyla tesis edilmiştir. İç kontrol, risk ve kontrol dengesini gözeterek süreçlerin ve denetimlerin etkinliğini, verimliliğini ve ekonomikliğini gözetmek ve gerektiğinde bunları sorgulamak, kontrol yapısının aksaması halinde bunu düzeltecek aksiyonların takibini yapmakla yükümlüdür. Süreçler içerisindeki risk noktaları, kontrol kriterleri, kontrol sorumluları ve sürecin iyileştirilmesini sağlayacak görevler tanımlanmış, kontrollerin yapılabilmesi için ölçüm sıklıklarını da içeren iç kontrol çatısı kurulmuştur. Süreç kontrollerinin ve ölçümlerinin daha sağlıklı yapılmasını sağlamak üzere gerekli teknolojilerin kullanılmasına özen gösterilmektedir. Bu bağlamda geliştirme çalışmaları sürekli olarak devam etmektedir. Risk Yönetimi Risk Yönetimi, Genel Müdür e bağlı olarak görevini icra etmektedir. Risk yönetim sistemi, Şirketimizin stratejik hedefleri karşısında oluşabilecek risklerin doğru tespit edilmesi, risk alma kapasitesinin belirlenmesi, bu kapasite karşısında kaynakların dağılımı, risklerin etki ve olasılıklarının ölçülmesi, izlenmesi ve kontrol edilmesini sağlama görevlerini üstlenmiştir. Risk yönetim mekanizması, riskin gerçek sahibinin aslında şirket yöneticileri olduğu gerçeğinden hareketle, öncelikle riske duyarlı bir kültür yaratmak ve gerçek işimiz olan riski metodolojik biçimde yönetmek üzerine kurgulanmıştır. Risk yönetimi departmanı tarafından yürütülen faaliyetler, yatırım ve kredi risk yönetimi, operasyonel risk yönetimi ve sigortacılık risk yönetimi başlıkları altında toplanabilir. Yatırım ve kredi risk yönetimi ile piyasa dinamiklerindeki değişimlerden veya karşı tarafın kredi kalitesinde meydana gelebilecek bozulmalardan kaynaklanan zararların etkileri yönetilmeye çalışılmaktadır. Kur riski ve faiz oranı riskini içerecek şekilde piyasa riski, kredi riski ve likidite riski bu kapsamda değerlendirilir. Operasyonel risk ise yetersiz iç sistemler, kişiler, süreçler ve dışsal olaylar nedeni ile oluşabilecek kayıpları ölçmeye ve yönetmeye çalışmaktadır. Sigortacılık riski yönetimi alanında ise sigortalı, katılımcı işlem ve eylemlerindeki beklenti ve zamanlamanın bozulması nedeniyle finansal yapıda meydana gelebilecek riskler ile reasürans faaliyetlerinden kaynaklanan riskler takip edilmektedir. 20

27 Satış Denetim Fonksiyonunun amacı, sektöre yepyeni bir bakış açısı kazandıracak bir satış kültürü yaratmaktır. Satış Denetim, İç Sistemler in diğer unsurlarıyla kurduğu eşgüdüm aracılığıyla satış ekiplerinin aşağıdaki temel görevlerini tam ve eksiksiz olarak yerine getirdiklerini kontrol etmektedir. Müşteri gereksinimlerinin ve beklentilerinin doğru olarak belirlenmesi ve buna uygun çözümlerin önerilmesi, Müşteriye yapılan bilgilendirmenin ve/veya verilen sözün, mevzuat ve Şirket içi düzenlemelerle uyumlu olması, satış ve/veya satış sonrasında gerek müşterilere gerekse müşteri adaylarına sunulan tüm hizmetlerin mevzuat, Şirket içi düzenlemeler, Şirket hedef ve stratejileri ile iyi niyet kuralları ve dürüstlük ilkelerine uygun olarak sürdürülmesi. Bunlarla birlikte Şirket satış ve satış sonrası hizmet (poliçe ve sözleşmelerin uygun şekilde tanzim edilmesi, müşteri taleplerinin zamanında ve eksiksizce yerine getirilmesi, müşteri şikayetlerinin çözümlenmesi) kadrolarının iş süreçlerinin iyileştirilmesi konularında ilgili bölüm ve birimlere destek faaliyetlerinde bulunulmakta, İç Sistemler in işleyişi hususlarında iç denetim, iç kontrol ve risk yönetimi fonksiyonlarına katkılar sağlanmakta, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi yükümlülüğü kapsamında Şirket Uyum Görevlisi ile ortak çalışmalar yürütülmektedir. B.4 Üst Düzey Yöneticiler Zeka BİRMAN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi American Life Aktüerya Müdürü; ALICOMEASA Bölge Ürün Aktüeri Aviva Hayat ve Emeklilik - Aktüerya Departmanı Danışman Uzman - (Grup Müdürü Eşdeğeri) İbrahim Tankut EREN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi Devam (Tankut Eren in Hazineye bildirilen atama tarihi dur.) Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi Yapı Kredi Sigorta A.Ş. Mali İşler ve Fon Yönetimi, Tahsilat, Reasürans, İnsan Kaynakları, İdari İşlerden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Yapı Kredi Sigorta A.Ş. Mali İşler ve Fon Yönetimi Grup Müdürü Endi Tüketim Malları A.Ş. Mali İşler Müdürü Ernst&Young Denetim Firması Denetim Müdürü İbrahim Cenk GÜRER Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi Devam (Cenk Gürer in Hazineye bildirilen atama tarihi dur.) Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi AvivaSa Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kurumsal ve Bankadan Satış Bölüm Müdürü Ak Emeklilik A.Ş. Pazarlama Müdürü Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Pazarlama Grup Müdürü / Marmara Bölge Müdürü Organik Kimya A.Ş Delfino LeatherInc. New York Oyak-Renault Otomobil Fabrikaları A.Ş Hotel Tamsa Ltd. 21

28 Özge BÜYÜKUĞURLU Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi Devam Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi A.Ş. / Bilgi Teknolojileri ve Operasyon Grup Müdürü Ankara Emeklilik A.Ş. / Teknik Operasyon Grup Müdürü Ankara Emeklilik A.Ş. / Teknik Operasyon Müdürü Ankara Hayat Sigorta A.Ş. / Teknik Operasyon Müdür Yardımcısı Rumeli Hayat Sigorta A.Ş. / Teknik Operasyon Müdür Yardımcısı Birim Yöneticileri (31 Aralık 2013 Tarihi İtibarı ile) Ad Soyad Unvan Sorumlu Olduğu Departman Atama / Terfi Tarihi Cenk Gürer Genel Müdür Yardımcısı Satış * Zeka Birman Genel Müdür Yardımcısı Pazarlama Tankut Eren Genel Müdür Yardımcısı Finans ** Özge Büyükuğurlu Genel Müdür Yardımcısı Bilgi Teknolojileri ve Operasyon Alper Oturaklı Koordinatör İnsan Kaynakları, Eğitim ve Hukuk Erdem Gürdağ Grup Müdürü Satış Destek, İş ve Sistem Analizi ve Proje Ofisi Murat Akçay Grup Müdürü Pazarlama ve Müşteri İlişkileri Merkezi Murat Kaymak Grup Müdürü İnsan Kaynakları ve Eğitim Ali Akkiprik İç Denetim Müdürü İç Denetim Ahmet Arslan Müdür Müşteri Hizmetleri Ali Kıvanç Manzakoğlu Müdür Fon Yönetimi Belkıs Özaslan Müdür Sözleşme ve Hayat Risk Kabul Esin Meker Müdür Pazarlama Deniz Kasap Unan Müdür Müşteri İlişkileri Merkezi Gamze Korkmaz Müdür Muhasebe Haldun Kaygun Müdür İç Kontrol Halil İbrahim Cebeci Müdür Mali Kontrol ve Risk Yönetimi Hamit Çiper Müdür İdari İşler ve Satın Alma Kevser Çelikten Müdür Satış Destek Özge Arıcan Tonguç Müdür Ürün Geliştirme ve Aktüeryal Raporlama Özgür Ceylan Kayserilioğlu Müdür İnsan Kaynakları * Cenk Gürer in Hazine ye bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur. ** Tankut Eren in Hazine ye bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur. B.5 İnsan Kaynakları Uygulamaları Yönetim Kadrosu, Çalışanlar ve Organizasyon Yapısı Şirketimizin, 2013 yılı için, idari kadrolarında 7 yeni işe alım gerçekleştirilmiştir. Yönetim kadrosundaki güçlendirmeler ve organizasyon yapısına yönelik çalışmalar aşağıda özetlenmektedir. Üst Yönetim Üst Yönetim kadrosu 2013 yılında 1 Genel Müdür ve 4 Genel Müdür Yardımcısı ndan oluşmaktadır. İdari Kadrolar 2012 yılı sonu itibarıyla A.Ş. nin idari yönetim kadrosu 1 Koordinatör, 3 Grup Müdürü ve 13 Müdür seviyesindeki yöneticilerden oluşmaktadır. Şirketin idari kadroları 2013 yılı sonunda 80 kişiye ulaşmıştır. Finansal Kontrol, Risk Yönetimi ve İç Kontrol organizasyon şemasında Finanstan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı na bağlı olmakla beraber sorumlu olduğu Risk Yönetimi ve İç Kontrol fonksiyonları açısından doğrudan Genel Müdür e raporlanmaktadır. 22