Transkript

1 Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Faaliyet Raporu 2015

2

3 Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Faaliyet Raporu 2015

4

5

6 Başlangıçlar her zaman güzeldir. Sürprizlerle dolu hayata gözlerimizi açarız. O kadar savunmasız bir haldeyizdir ki, ilk andan itibaren güvenebilecek bir dal ararız yanımızda. Yaşam döngüsünün başladığı o andan itibaren, sevdiklerinizi güvence altına alan ürünlerimizle birlikte yürümemizdir bizi yaşatan. Aegon Emeklilik ve Hayat

7 SUNUŞ Yaşam, Kendi Döngüsünde Saklı Zaman hızla geçtikçe, yaşamın döngüsü bize her şeyi yaşatıyor. Dünyaya gözlerimizi açıyoruz ve sonra bir bakmışız dünyaya gözlerini açan bu sefer çocuğumuz, hatta torunumuz olmuş. Zaten hayata ilk adımlarımızı attığımız andan itibaren finansal yüklerin ağırlığı ile tanışan insanoğlu da kendi ayakları üzerinde durup çalışma hayatına atıldığında bu yükleri biraz olsun hafifletmenin yollarını arıyor. Aegon olarak hayatın her alanında müşterilerimizin finansal ihtiyaçlarına cevap vermek ve onları daha iyi anlayabilmek için çalışıyoruz. Aslında tüm amacımız; insanların bebeklikten yaşlılığa kadarki her sürecinde, finansal geleceklerini güvence altına almalarına yardımcı olmak. Bugünlere gelene kadarki süreçte edindiğimiz deneyimler ışığında tüm müşterilerimizle kurduğumuz yakın ve sağlam ilişkiler, yenilikçi ürünler tasarlamamızdaki en büyük etken oluyor. Herkesin yarınlara güvenle bakabilmesi için büyük bir özveriyle çalışan uzman kadrolarımızla geçmişte olduğu gibi bugün de akılcı ve pratik çözüm önerileriyle müşterilerimizin hayatlarına dokunmaya devam ediyoruz. Faaliyet Raporu

8 Ne kadar da büyümüşsün sen derler ya hani, o zaman anlarız hayatın döngüsünün çok hızlı olduğunu. Biz de anı ve geleceği yakalamak için hizmetimiz ile ürünlerimizi sürekli geliştiririz. Çünkü siz memnun kalınca mutlu oluruz. Aegon Emeklilik ve Hayat

9 A.1 İÇİNDEKİLER A- SUNUŞ A.1 İçindekiler A.2 Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. A.3 Yönetim Kurulu Başkanı Mesajı A.4 Genel Müdür Mesajı A.5 Ortaklık Yapısı ve Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler A.6 Ana Sözleşme de Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler A.7 Nitelikli Paya Sahip Gerçek veya Tüzel Kişilerin Unvanları ve Paylarına İlişkin Bilgiler A Yılı Faaliyetleri Sonuçları A.9 Yeni Hizmetlere Dair Bilgiler A.10 Şirketin Araştırma ve Geliştirme Çalışmaları ve Sonuçları B- YÖNETİM VE KURUMSAL YÖNETİM UYGULAMALARINA İLİŞKİN BİLGİLER B.1 Yönetim Kurulu Üyeleri B.1.1 Yönetim Kurulu Üyelerinin Toplantılara Katılımı Hakkında Bilgi B.2 İç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri B.3 Üst Düzey Yöneticiler B.4 İnsan Kaynakları Uygulamaları B.4.1 Yönetim Organı Üyeleri ile Üst Düzey Yöneticilere Sağlanan Mali Haklar B.5 Şirketin Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler B Yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı Gündemi ve 2015 Yılı Çalışmalarına Ait Özet Yönetim Kurulu Raporu B Yılı Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı Gündemi B.8 Şirket in Faaliyetleri ve Faaliyetlerine İlişkin Önemli Gelişmeler B.9 Bağımsız Denetçi Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü C- FİNANSAL BİLGİLER VE RİSK YÖNETİMİNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRMELER C.1 Finansal Duruma ve Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Yönetim Değerlendirmesi C.1.2 Özel Denetim ve Kamu Denetimine İlişkin Açıklamalar C.2 İç Denetim Faaliyetleri Hakkında Bilgiler C.3 Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler C.4 Geçmiş Dönemlere Ait Finansal Bilgiler C.5 Mali Durum, Karlılık ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme C.6 Risk Türleri İtibarıyla Uygulanan Risk Yönetim Politikalarına İlişkin Bilgiler C.7 Şirket Aleyhine Açılan ve Şirketin Mali Durumunu ve Faaliyetlerini Etkileyebilecek Nitelikteki Davalar ve Olası Sonuçlarına İlişkin Bilgiler EKLER Bağımsız Denetim Raporu Bilanço Gelir Tablosu Nakit Akış Tablosu Öz Sermaye Değişim Tablosu Finansal Tablolara İlişkin Dipnotlar Faaliyet Raporu

10 Aman dikkat çağları gelir birden. Aile dışına ilk defa açıldığımız bu dönemde hep tedbirli olmak gerekir. Hayatlarınıza ufak ve etkili dokunuşlar yapıp, her güne daha huzurlu başlamanızdır bizi heyecanlandıran. 2 Aegon Emeklilik ve Hayat

11 FAALİYET RAPORU 2015 A.2 Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., bir Aegon N.V. iştiraki olarak Bireysel Emeklilik ve Hayat Sigortacılığı branşlarında çalışmak üzere, 16 Eylül 2008 tarihinde yapılan unvan değişikliği sonrası faaliyetlerine başlamıştır. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., 16 Eylül 2008 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul toplantısında Ana Sözleşme nin 2. maddesinin tadil edilmesi ile Ankara Emeklilik A.Ş. olan unvanını değiştirmiştir. Bu karar 23 Eylül 2008 tarihinde tescil edilmiş olup 26 Eylül 2008 tarihli 7158 sayılı Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. Aegon Turkey Holding BV, Şirket hisselerinin yaklaşık %100 üne sahiptir. Faaliyet Raporu

12 Dünyanın önde gelen hayat sigortası ve emeklilik gruplarından bir tanesi olarak, temel değerlerimize saygı gösterilmesi, etik kurallarımıza uyulması ve her zaman iş ilkelerimize uygun şekilde davranılması konusunda çalışanlarımıza güveniyoruz. Müşterilerimizin finansal geleceklerini kurmalarına yardımcı olmak için temel değerlerimizden hareket ederek her zaman yanlarında oluyoruz. DEĞERLERİMİZ VAADİMİZ Birlikte Çalışalım Beklentileri Aşalım Açık Olalım pozitif etkiler yaratmak TUTKUMUZ Tüm iş ortaklarımız için duyarlı davranıp güvenilir bir partner olmak AMACIMIZ İnsanlara finansal geleceklerini güvence altına almalarında yardımcı olmak Finansal çözümlerle hayatın her aşamasında STRATEJİK HEDEFLER İleri Düzeyde Müşteri Sadakati Kusursuz Operasyonel Etkinlik Yetkin ve Yetkili Çalışanlar İdeal Kaynak Yönetimi 4 Aegon Emeklilik ve Hayat

13 FELSEFEMİZ Aegon Grubu nun Temel Değerleri Birlikte Çalışalım. Daha iyiye ulaşmak için birbirimizle yardımlaşıp bilgiyi coşkuyla paylaşırız. Toplam gücümüzü artırmak için kendi uzmanlığımızı paylaşırız. Güçlü yerel ilişkiler kurmak için çok çalışır, iş ortaklarımızla uyumu yakalarız. Kendimizi ve çevremizi geliştiririz. Açık Olalım. Yaptığımız bütün işlerde açık olur, karmaşıklığa meydan okuruz. İşe müşterilerin zihninden başlar, anlamayı ve anlaşılmayı hedefleriz. Açık, konuya odaklı çözümler üretir, sözlerimizi daima yerine getiririz. Beklentileri Aşalım. Beklentileri her zaman bir adım öteye taşırız. Beklentileri anlayıp uygun ürün ve hizmetleri araştırırız, her zaman daha fazlasını verebilmenin yollarını ararız. Şeffaflık ve kaliteden ödün vermeden, beklentilerin ötesine geçeriz. Yaptıklarımızın genel olarak toplum üzerindeki etkilerinin sorumluluklarını biliriz. İş İlkelerimiz Müşteriler: Müşterilerimizin finansal güvenceleri ve geleceklerini iyileştirmeye yönelik ürün ve hizmetler sunarak onlarla uzun vadeli ilişkiler kurarız. Müşterilerimizin doğru ürün ve hizmetleri seçmelerine yardımcı olmak, bilgileri zamanında, açık ve doğru şekilde ulaştırmak için elimizden geleni yaparız. Müşterilerimizden geri bildirim talep ederek alınan geri bildirimin gereğini yaparak ve taahhütlerimize sadık kalarak onlara duyduğumuz saygıyı gösteririz. Paydaşlar: Değerlerimizi yaşatarak ve bütün paydaşların çıkarlarını dengeleyerek paydaşlarımıza sürdürülebilir finansal getiriler yaratmak için çabalarız. Açık, doğru ve zamanında yapılan iletişim, müşterilerimizin bilgiye dayalı kararlar vermelerini sağlar. Çalışanlar: Saygıyı, sorumluluğu ve sorumluluk almayı teşvik ettiğimiz ve ödüllendirdiğimiz bir kültür yaratmak için el birliğiyle çalışırız. Herkesin başarılı olmak için gereken fırsatları, eğitimleri ve kaynakları kollaması ve yakalaması beklenir. Değerlerimizi yaşatmak, inisiyatif almak, ekip çalışmasında örnek oluşturmak ve paydaşlarımızın uzun vadeli çıkarları doğrultusunda hareket etmek konusunda herkes birbirine karşı sorumludur. İş Ortaklarımız: İş ortaklarımızla temel değerlerimiz üzerine kurulu uzun vadeli ilişkiler geliştirmek için çabalarız. Kaliteli ürün ve hizmetler sunmak için birlikte çalışırız. Açık ve doğru bir iletişim kurmaya çalışarak ve iş ortaklarımızdan da aynısını bekleyerek bütün paydaşlarımızın bilgiye dayalı kararlar vermesini sağlarız. Topluluklar: Faaliyette bulunduğumuz topluluklarla uzun vadeli ilişkiler kurmaya ve onları zenginleştirmeye çalışarak iyi bir kurumsal vatandaş olduğumuzu gösteririz. Faaliyet Raporu

14 Bölge Müdürlükleri ve Şubeler 6 BÖLGE TRAKYA İSTANBUL KOCAELİ SAMSUN BURSA 3 BÖLGE 3 BÖLGE ANKARA İZMİR KAYSERİ 2 BÖLGE KONYA MUĞLA ANTALYA ADANA GENEL MÜDÜRLÜK Tel : (0216) Faks : (0216) /01 Kozyatağı Mahallesi Sarı Kanarya Sokak K2 Plaza No:14 Kat: Kadıköy / İstanbul info@aegon.com.tr Ticaret Sicil No: Mersis No: BAKIRKÖY BÖLGE Tel : (0212) Faks : (0212) Tozkoparan Mahallesi General Ali Rıza Gürcan Caddesi Alparslan İş Merkezi No:29 Kat:8 Daire 24 Merter Güngören / İstanbul BOSTANCI BÖLGE Tel : (0216) Faks : (0216) Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi F Blok No:35 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy / İstanbul ERENKÖY BÖLGE Tel : (0216) Faks : (0216) Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi E Blok No:33 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy / İstanbul KOZYATAĞI BÖLGE Tel : (0216) Faks : (0216) Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi F Blok No:35 K:4 D:9 Sahrayıcedit Kadıköy / İstanbul SUADİYE BÖLGE Tel : (0216) Faks : (0216) Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi F Blok No:35 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy / İstanbul MERTER BÖLGE Tel : (0212) Faks : (0212) Tozkoparan Mahallesi General Ali Rıza Gürcan Caddesi Alparslan İş Merkezi No:29 Kat:8 Daire 24 Merter Güngören / İstanbul ADANA BÖLGE Tel : (0322) Faks : (0322) Atatürk Caddesi Çınarlı Mahallesi Sabancı İş Merkezi Kat:4 Seyhan / Adana ANKARA BÖLGE Tel : (0312) Faks : (0312) Atatürk Bulvarı No:193 Aso Kule Kat:3 Kavaklıdere / Ankara 6 Aegon Emeklilik ve Hayat

15 ÇANKAYA BÖLGE Tel : (0312) Faks : (0312) Kavaklıdere Mahallesi Ballı Sokak Benadam İş Merkezi No:8 Kat:1 D:2 Çankaya / ANKARA KAVAKLIDERE BÖLGE Tel : (0312) Faks : (0312) Atatürk Bulvarı Remzi Oğuz Arik Mahallesi Celal Bayar İş Merkezi K:3 D:12 Çankaya / Ankara ANTALYA BÖLGE Tel : (0242) Faks : (0242) Sinan Mahallesi Recep Peker Caddesi Plaza 2000 İş Merkezi Kat:9 Antalya ALANYA ŞUBE Tel : (0242) Faks : (0242) Kadıpaşa Mahallesi Hüseyin Okan Sokak No:6 Kat:2 D:5 Alanya / Antalya BURSA BÖLGE Tel : (0224) Faks : (0224) Odunluk Mahallesi Akpınar Caddesi Green White Plaza No:5 Kat:7 Daire 17 Nilüfer / Bursa İZMİR BÖLGE Tel : (0232) Faks : (0232) Gaziosmanpaşa Bulvarı İzmir Hilton Tower No:7 D:430 Çankaya / İzmir ALSANCAK BÖLGE Tel : (0232) Faks : (0232) Gaziosmanpaşa Bulvarı İzmir Hilton Tower No:7 D:420 Çankaya / İzmir KARŞIYAKA BÖLGE Tel : (0232) Faks : (0232) Gaziosmanpaşa Bulvarı İzmir Hilton Tower No:7 D:440 Çankaya / İzmir KAYSERİ BÖLGE Tel : (0352) Faks : (0352) Gevher Nesibe Mahallesi Tekin Sokak İmtaş Park No:4 Kat:10 D:35 Kocasinan / Kayseri KONYA BÖLGE Tel : (0332) Faks : (0332) Ferit Paşa Mahallesi Kule Caddesi Kule Plaza No:2 Kat:13: D:18 Selçuklu / Konya MUĞLA BÖLGE Tel : (0252) Faks : (252) Karamehmet Mahallesi Abdi İpekçi Caddesi Doğruel Apt. A. Blok No:80/1 Merkez / Muğla SAMSUN BÖLGE Tel : (0362) Faks : (0362) Kılıçdede Mahallesi Ülkem Sokak Borkonut Niş İş Merkezi No:8 / A Kat:2 D:18 İlkadım / SAMSUN TRAKYA BÖLGE Tel : (0282) Faks : (0282) Cemaliye Mahallesi Saray Caddesi Başaran İş Merkezi No:4 Kat.3D:3/4 Çorlu / Tekirdağ ACENTELER MÜDÜRLÜĞÜ Tel : (0216) Faks : (0216) Golden Plaza İş Merkezi E Blok Omca Sokak No:33 K:4 D:9 Sahrayıcedit Kadıköy / İstanbul BANKA SİGORTACILIĞI MÜDÜRLÜĞÜ Tel : (0212) Faks : (0212) Tozkoparan Mahallesi General Ali Rıza Gürcan Caddesi Alparslan İş Merkezi No:29 Kat:8 Daire 22 Merter Güngören / İstanbul İZMİT BÖLGE Tel : (0262) Faks : (0262) Körfez Mahallesi Berk Sokak Barış İş Merkezi No:10 Kat:6 D:68 İzmit / Kocaeli Faaliyet Raporu

16 A.3 YÖNETİM KURULU BAŞKANI MESAJI Değerli Müşterilerimiz, Çalışma arkadaşlarım ve paydaşlarımız, Aegon olarak çalışmalarımızda bize ilham veren şey, insanlara finansal gelecekleriyle ilgili sorumluluk almalarında yardımcı olmak. Aegon Türkiye ve diğer ülke birimlerindeki çalışanlarımızın yoğun çabaları, yaratıcılıkları ve profesyonel duruşlarından dolayı gurur duyuyorum. Ülke birimleri tüm çalışanlarımız arasındaki iş birliği bizim müşteri odaklı bir firma olmamız yönünde güçlü bir destek oluyor yılında Aegon Türkiye nin pazar payını çok daha fazla artırmış olması, mevcut müşterilerimizin güvenine işaret ederken aynı zamanda yeni müşterilerimizin de güvenini kazandığımızı gösteriyor. Aegon Türkiye son 3 yılın her çeyreğinde pazar payını arttırdı ve bu durum Aegon Türkiye yönetiminin ne kadar başarılı olduğunu gösteriyor. Aegon Türkiye, 200 e yakın acentesi ve Şekerbank la süren banka sigortacılığı iş birliği ile yoluna devam ediyor. Tüm bunlarla birlikte Türkiye çapında birebir hizmet sağlama olanağı sunan direkt satış ekibiyle de çalışmalarından dolayı gerçekten gurur duyuyorum. Aegon un tutkusu müşteri bağlılığını artırmak ve müşterilerine en iyi ürünle birlikte en iyi servisi sağlamak üzerinedir. Aegon Türkiye nin 2015 yılındaki güçlü yükselişi, müşterilerimizle daha sağlam ilişkiler kurarak onları daha iyi anlamamız ve ürün geliştirmedeki iyileştirmelerimiz sayesinde oldu. Aegon Türkiye Müşteri İlişkileri Merkezi nin 2015 yılında %97 lik bir cevap verme oranını elde etmesi, sektördeki en iyi ortalamanın da üstündedir. Bununla birlikte Aegon Türkiye, dijital atağına geçen yıl olduğu gibi bu yıl da devam etmiştir. Çünkü müşterilerimize online hizmet sunabilmemizin en iyi yolu dijitalleşmekten geçiyor ve biz de onlara daha iyi hizmet sunabilmek için bu yolda devam etmeliyiz. Ben en değerli varlığımız olarak çalışanlarımızı görüyorum. Onlar eğitim seçenekleri sunmalı, müşteriye her an hazır olmaları ve işlerini daha iyi yapabilmeleri için onlara yardımcı olacak tüm olanakları sağlamalıyız. Böylece yetkin ve yetkili çalışanlarla mevcut müşterilerimize ve bize katılacak potansiyel müşterilerimize daha iyi ulaşırız. Aegon Türkiye yönetimine ve tüm çalışanlarına Aegon un ortak hedeflerine hızlı adapte oldukları için teşekkür ediyorum. Başarılarımızın 2016 yılında da artarak devam edeceğine inanıyorum. Gabor KEPECS Aegon Orta ve Doğu Avrupa Bölgesi İcra Kurulu Başkanı Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Yönetim Kurulu Başkanı 8 Aegon Emeklilik ve Hayat

17 A.4 GENEL MÜDÜR MESAJI Değerli Paydaşlarımız, Fark yaratan hizmet ve ürünlerimizle başarıya giden yoldaki 8. yılımıza girerken, insanların finansal geleceklerini güvence altına almalarına yardımcı olmanın gururunu yaşıyoruz. Yaklaşık 200 yıllık tecrübeyle 20 den fazla ülkede 40 milyonu aşkın müşteriye başarılı bir şekilde hizmet veren bir gruba bağlı olarak, yenilikçi ve müşteri odaklı yapımızı her geçen gün biraz daha ileriye taşıyoruz. Yarına giden yolun getirebileceği belirsizliklere karşı dünyadaki gelişmeleri yakından takip ediyor, ihtiyaçlara uygun ürün ve hizmetler geliştiriyoruz. Teknolojiyi işlerimizde kullanmaya çalışıyor, projelerimizi buna göre şekillendiriyoruz. Müşterilerimizin tüm ürün ve hizmetlerimize kolayca ulaşabilmelerini amaçlıyor, Türkiye de ilklere imza atma geleneğimizi yeni ürünümüz Kredi Hayat Sigortası ile devam ettiriyoruz. Bu amaçla 8 Ekim 2015 de, bu ürünümüzü online satış kanalımız aegondirekt.com.tr üzerinden satışa sunduk. 5 dakikada pratik bir şekilde satın alınabilen bu ürünümüzle ev, araç veya ihtiyaç kredisi için bankalara başvurmuş bireylere sektör ortalamasına göre %50 ye varan oranlarda indirimli hayat sigortası sunmanın memnuniyetini yaşıyoruz. Sunduğumuz kolay ve anlaşılır ürünlerimizin yanında müşterilerimizle kurduğumuz birlikteliklerin karşılıklı memnuniyet çerçevesinde yıllarca devam edebilmesini amaçlıyoruz. Düzenlediğimiz anketlerle hem müşterilerimizin hem de acentelerimizin fikirlerini öğreniyoruz. Bu doğrultuda 2015 Net Tavsiye Skoru (NPS) sonuçlarımızın yükselişte olduğunu görmek, bizleri fazlasıyla mutlu ediyor. Hayatın her evresinde tercih ve tavsiye edilen güvenilir bir finansal partner olmayı hedefliyoruz. Bunun için hızla gelişen dünyada değişen ihtiyaçlara yönelik her zaman akılcı çözüm önerileri sunmalı, yani Geleceğe Hazır olmalıyız. Bu yolda müşterilerimizin ihtiyaçlarına yönelik etkili çözüm önerileri sunmamızda en büyük destekçimizin özverili çalışanlarımız olduğunu her fırsatta dile getiriyoruz. Çalışanlarımızın bilgi ve donanımlarını yükseltmek amacıyla direkt satış ekiplerimize ve acentelerimize uyguladığımız eğitimlerle müşterilerimize en iyi çözüm önerilerini sunabiliyoruz. Uyguladığımız çalışan anketiyle de arkadaşlarımızın fikir ve önerilerini öğrenerek gelecekteki faaliyetlerimizi şekillendirmeye çalışıyoruz. Tüm çalışmalarımızın getirdiği başarılara ek olarak, geride bıraktığımız yılın en güzel haberlerinden biri de Aralık ayının sonunda geldi sonu itibarıyla hayat sigortası prim üretiminde 9. sıraya yerleşirken birikimli ürünlerde ise sektör liderliğimizi korumaya devam etmemiz ne kadar doğru bir yolda olduğumuzu gösteriyor. Yarınları değiştirme yolunda başarıyla attığımız her adımda büyük emeği olan acentelerimiz, çalışanlarımız ve paydaşlarımıza teşekkür ediyorum. Sektöre yön veren yenilikçi ürün ve hizmetlerimizi geliştirmeye ve yarına giden yolda bağlantılı olduğumuz herkes için faydalı olmaya devam edeceğimizi belirtmek istiyorum. Uğur TOZŞEKERLİ Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi Faaliyet Raporu

18 A.5 31 Aralık 2015 Tarihi İtibarıyla Şirketin Ortaklık Yapısı ve Sermayesinde Meydana Gelen Değişiklikler ile Nitelikli Paya Sahip Gerçek ve Tüzel Kişilerin Unvanlarına ve Paylarına İlişkin Bilgiler 1- Şirketimizin (Yetmişmilyon) TL olan sermayesi, tarihli Olağan Üstü Genel Kurul Toplantısında alınan karar ile TL artırılarak TL ye yükseltilmiştir. Şirketimizin tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ve Ana Sözleşme tadil mukaveleleri, 12 Ocak 2015 tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil edilerek tarihli ve 8738 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan edilmiştir. 2- Şirketimizin (Yüzonaltımilyondörtyüzbin) TL olan sermayesi, tarihli Olağan Genel Kurul Toplantısında alınan karar ile (Onmilyon) TL artırılarak (Yüzyirmialtımilyondörtyüzbin) TL ye yükseltilmiştir. Şirketimizin tarihli Olağan Genel Kurul Kararı ve Ana Sözleşme tadil mukaveleleri, tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil edilerek 7 Aralık 2015 tarihli ve 8962 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan edilmiştir. A.6 Ana Sözleşme de Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler 1- Şirketimizin 6 Ocak 2015 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurulu nda Ana Sözleşme nin, 6. maddesinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddeler eski ve yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. ESKİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (Yetmişmilyon-) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip adedi A Grubu, adedi B Grubu, 700 adedi C Grubu olmak üzere toplam (Yedimilyar) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Altmışmilyon) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Onmilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin ¼ ü işbu tadil mukavelesinin tescil tarihinden once, kalanı 24 ay içinde yönetim kurulun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Artırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse seneletlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. YENİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (Yüzonaltımilyondörtyüzbin) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip adedi A Grubu, adedi B Grubu, adedi C Grubu olmak üzere toplam (Onbirmilyaraltıyüzkırkmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Yetmişmilyon) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Kırkaltımilyondörtyüzbin) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin ¼ ü işbu tadil mukavelesinin tescil tarihinden önce, kalanı 24 ay içinde yönetim kurulun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Artırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse seneletlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. 2- Şirketimizin 24 Kasım 2015 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurulu nda Ana Sözleşme nin, 6. maddesinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddeler eski ve yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. 10 Aegon Emeklilik ve Hayat

19 ESKİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (Yüzonaltımilyondörtyüzbin) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip adedi A Grubu, adedi B Grubu, adedi C Grubu olmak üzere toplam (Onbirmilyaraltıyüzkırkmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Yetmişmilyon) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Kırkaltımilyondörtyüzbin) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin ¼ ü işbu tadil mukavelesinin tescil tarihinden önce, kalanı 24 ay içinde yönetim kurulun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Artırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. YENİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (Yüzyirmialtımilyondörtyüzbin) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip adedi A Grubu, adedi B Grubu, adedi C Grubu olmak üzere toplam (Onikimilyaraltıyüzkırkmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Yüzonltımilyondörtyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Onmilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin ¼ ü işbu tadil mukavelesinin tescil tarihinden önce, kalanı 24 ay içinde yönetim kurulun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Artırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. A.7 Nitelikli Paya Sahip Gerçek veya Tüzel Kişilerin Unvanları ve Paylarına İlişkin Bilgiler Şirketin Sermayesi (Yüzyirmialtımilyondörtyüzbin) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip adedi A Grubu, adedi B Grubu, adedi C Grubu olmak üzere toplam (Onikimilyaraltıyüzkırkmilyon) adet hisseye ayrılmıştır Aegon Turkey tarihi Holding itibarıyla B.V. tamamı ortaklar tarafından ödenmiş olan Şirketimizin sermayesinin ortaklara göre dağılımı aşağıdaki gibidir. Pay Tutarı (TL) ,00 Pay Oranı % 100 Hisse Adedi A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. ye aittir. Şirket in %100 oranındaki hissesi Aegon Turkey Holding B.V. ye aittir. Personel Sayısı, Bölge Müdürlüğü, Şube Müdürlüğü ve Temsilciliklere İlişkin Bilgiler Şirketimiz 2015 yılı içerisinde yeni açılan Bölge Ofisleri ile birlikte toplam 25 Bölge Ofisi ile hizmet vermiştir. Genel Müdürlük idari kadrolar ve ilgili Bölge Ofislerinin 31 Aralık 2015 tarihi itibarıyla personel sayıları tabloda belirtilmiştir. Faaliyet Raporu

20 Bölge Müdürlükleri Bazında Personel Sayıları İdari Personel Satış Personeli Satış İdari Genel Müdürlük Acenteler Müdürlüğü Banka Sigortacılığı Suadiye Alsancak Bostancı Erenköy Kozyatağı Ankara Kavaklıdere Çankaya İzmir Karşıyaka Muğla Adana Antalya Bursa Konya Trakya Samsun Alanya Kayseri İzmit Bakırköy Merter Personel Sayıları Toplamı 118 İdari Personel 513 Satış Personeli 42 Satış İdari %17,5 %76,2 %6, Aegon Emeklilik ve Hayat

21 A Yılı Faaliyetleri Sonuçları 2015 Hesap Dönemine Ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Bilgiler Toplam Brüt Prim Üretimi ve BES Gelirleri Emeklilik Fon Büyüklüğü Hayat Sigortası Matematik Karşılıkları Aktif Büyüklüğü Ödenmiş Sermaye Özkaynaklar Mali Gelir Dönem Sonu Zarar Bireysel Emeklilik Katılımcı Sayısı Hayat Sigortası Müşteri Sayısı Ferdi Kaza Sigortalı Sayısı yılında Şirketimizin ana faaliyetlerinden (İkiyüzkırkyedimilyonbeşyüzkırküçbinüçyüzaltmışiki) TL gelir ile (İkiyüzseksenikimilyonüçyüzyirmiikibindörtyüzdoksansekiz) TL gider oluşmuş ve teknik zarar (Otuzdörtmilyonyediyüzyetmişdokuzbinyüzotuzaltı) TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2015 tarihli bilanço büyüklüğü (Altıyüzyirmidokuzmilyonbeşyüzseksendörtbinseksenbir) TL ye ulaşmıştır. Bu tarih itibarıyla nakit değerler ve menkul değerler cüzdanı toplamı (Dörtyüzonbirmilyonsekizyüzyetmişyedibindörtyüzseksenaltı) TL dir. Zarar/Aktif Oranı %6, Özkaynaklar/Aktif Oranı %10 ve Teknik Zarar/Aktif Oranı %6 olarak gerçekleşmiştir yılsonunda Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. emeklilik yatırım fonlarının büyüklüğü (Yüzellibirmilyondokuzyüzotuzbindörtyüzonbir)TL dir. A.9 Yeni Hizmetlere Dair Bilgiler Dağıtım Kanalları Pazarı iyi bir şekilde analiz ettikten sonra oluşturduğumuz gelişim stratejimize uygun olarak önemle üzerinde durduğumuz konuların başında, dağıtım kanallarımızın modern ve verimli şekilde yeniden yapılandırılması gelir. Sektörde temel farklılaşma noktası olarak, en doğru tavsiye yi vermeyi seçen Şirketimiz, müşteri beklentilerine odaklı yeni satış sürecinin yaygınlaştırılmasına ve bu kapsamda dağıtım kanallarının yeniden yapılandırılmasına devam edilmiştir. Uzun dönemli yatırım enstrümanları kullanımını yaygınlaştırmak amacı ile bu konuda hizmet verebilecek kalite ve donanıma sahip yetişmiş insan gücüne yatırımlarımız sürmüştür. Müşteri odaklılık ve kazan-kazan ilkelerinden beslenen verimli, dengeli ve etkin çok kanallı dağıtım ağı stratejisi tercih edilmiştir. Geleceğin Danışmanı Projesi ile birlikte, tüm satış süreci iyileştirilerek, satış ekiplerinin satış işlemini tamamen dijital ortamda yapılması sağlanmıştır. Faaliyet Raporu

22 Acenteler Müdürlüğü Acente ve Broker gibi dış kaynaklardan da etkin, verimli biçimde yararlanmak amacıyla Acenteler Müdürlüğü faaliyetlerine devam etmiştir. Bu kapsamda, yeni acentelerin bulunması ve onların üretkenliğinin artırılmasına yönelik faaliyetlerin yanı sıra Acente ve Brokerler tarafından En Çok Tercih Edilen Şirket olmayı hedeflemiştir. Bu gelişimin gerekliliği olarak da değerlerimizi paylaşan, donanımlı, üretken, etkin, teknoloji destekli ve uzman satış kadroları istihdam eden Acenteler ile çalışmalarımız devam etmiştir. Banka Kaynaklı Ekipler Daha verimli ve etkin yönetim için yapısal değişikliğe gidilmiş ve bu çerçevede Banka Sigortacılığı Bölümü kurularak tek noktadan etkin iletişim sağlanmıştır. Hayat Günleri adı verilen Segmente edilen kampanyalar düzenlenerek bir yandan ekip üretkenliği artırılmış, diğer yandan poliçe başına düşen ortalama prim, süreklilik başarı oranı gibi kriterlerde iyileşmeler sağlanmıştır. Direkt Satış Ekipleri Şirketimiz tarafından istihdam edilen aracıların oluşturduğu satış gücü, yeniden yapılandırıldığı 2009 yılından bu yana etkinlik ve verimlilik açısından önemli sonuçlar elde etmiştir. Hedeflerimizin gerçekleştirilmesini sağlayacak şekilde istihdamına ve eğitimine devam edilmektedir. Özellikle Şirketimizin portföy optimizasyonu hedeflerine uygun olarak Hayat Sigortacılığı ürünlerine de ağırlık vermesi sebebiyle sadece hayat ürünlerinin pazarlanmasına yönelik Hayat Direkt Satış Ekipleri nin büyümesine yönelik işe alımlar gerçekleştirilmeye devam etmiştir. Bölge Ofisleri Dağıtım kanalları yeniden yapılandırma çalışmaları kapsamında satış ekiplerinin bölgesel dağılımları gözden geçirilmiş; İstanbul ve diğer bölgelerde yeni Şube ve Bölge Müdürlükleri nin açılışı yapılmıştır. Özellikle diğer bölgelerdeki ofislerimiz, lokasyon, çalışma ortamı, hedeflere uygun büyüklük gibi kriterler gözetilerek yeni yerlerinde, yeni çalışma anlayışına uygun olarak dekore edilmiştir. Online Satış Kanalı (Aegondirekt) 2014 yılında son kullanıcılara doğrudan hayat sigortası satışını mümkün kılan Aegondirekt online satış sitesi, hem web hem de mobil versiyonu ile hayata geçirilmiştir. Aegondirekt aracılığı ile son kullanıcılar herhangi bir çağrı merkezi veya doğrudan satış kanalı desteği olmadan internet ortamı üzerinden sigorta tekliflerini alabilmekte, ilgili online başvuruyu iletebilmekte ve kredi kartı ödeme işlemi dahil tüm satın alma sürecini uçtan uca online bir şekilde gerçekleştirebilmektedir. Teknoloji Araçları Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. olarak müşterilerimize daha kaliteli hizmet sunmak ve saha faaliyetlerini doğru, kesintisiz ve anlığa yakın olarak takip etmek amacıyla satış ekiplerimize gerekli teknolojik donanım sağlanmıştır. Satışa Yardımcı Dokümanlar Satış süreçlerinde ve yöntemlerinde yapılan değişiklikler, hukuki ve mevzuat zorunlulukları, ürünlerin yeniden tasarımlarından kaynaklanan ihtiyaçlar doğrultusunda satışa yardımcı dokümanlar köklü bir biçimde revize edildikten sonra Şirketimizin imajı ile uyumlu hale getirilmiştir. Web Sitesi Aegon kurumsal kimliğine uygun web sitemiz hizmet vermeye devam etmektedir. Aegon N.V. ve Aegon Türkiye ile ilgili bilgileri içeren sitemizde, ürün ve hizmetlerimiz, insan kaynakları politikalarımız detayları ile paylaşılmaktadır. Ayrıca şirketimizden duyurular başlığı altında, gelişmeler güncel olarak paylaşılmaktadır. Aegon müşterilerinin kullanıcı adı ve şifreleri ile girebildikleri Aegon Online alt sitesi tümüyle yenilenmiş ve güncel ihtiyaçlara uygun hale getirilmiştir. Müşterilerimiz, mevzuata uygun şekilde fon karması değişiklik talebi, ödeme günü veya vadesi değişikliği gibi mevzuatta zorunlu tutulan birçok işlemi bu site üzerinden yapabilmektedir. 14 Aegon Emeklilik ve Hayat

23 İş Süreçleri Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., hisse devri süreci sonrasında şirketin tüm süreçlerini gözden geçirme ve iş süreçlerini belirleme kapsamında bir dönüşüm projesi başlatmıştır. Ana iş süreçleri çalışması sonrasında Şirketimizin strateji ve çalışma prensipleriyle uyumlu iş akış şemaları oluşturulmuştur. Bu iş akış şemaları ile mevcut durum arasındaki farklılıklar giderilmiştir. Sürekli gelişim ve iyileştirme anlayışı ile de düzenli olarak gözden geçirilmektedir. Roller, yetki ve sorumluluklar yeniden tanımlanmıştır. Mevcut durumda; görev tanımlarında uyumsuzluklara neden olan farklı departmanlarda görünen sorumluluklar, yeni yapılanmaya uygun olarak revize edilmiş ve ilgili iş devirleri gerçekleştirilmiştir. Bilgi Teknolojileri Bilgi teknolojileri ve altyapı yapılanması aşağıdaki hedefler doğrultusunda önemli gelişmeler göstermiştir; Bilginin şirket içerisinde ve iş ortaklarımız arasında akışının kolayca sağlanması Karmaşık karar alma süreçlerine destek olacak sistemlerin kurulması Personelin çalışma esnekliğini artırıcı mekanizmaların geliştirilmesi Maliyetlerin düşürülmesi Bilgi Teknolojileri yapılanmasında Şirketimiz; temel olarak yönetilebilir bağımlılık seviyesi ve esneklik stratejilerini benimsemekte, bu doğrultuda çalışmalarını sürdürmektedir. İş Zekası Projesi Merkezi bir yapı içerisinde entegre olarak veri ambarı altyapısının kurulumu tamamlanmış olup, iş zekası projesi kapsamında satış ve yönetim raporlar hazırlanmaktadır. Önümüzdeki dönemde ise veri madenciliği uygulamalarını geliştirerek müşterilerimizi segmente edecek; müşterimizin ihtiyaçlarını daha verimli analiz edebilecek ve ihtiyaçlarına göre ürün ve hizmet geliştirebilmek için bir altyapı oluşturmayı hedefliyoruz. Geleceğin Danışmanı Projesi Geleceğin Danışmanı Projesi nin temel amacı, tüm satış sürecinin iyileştirilmesi kapsamında, satış ekiplerinin satış işlemini tamamen dijital ortamda, tablet bilgisayarlar üzerinde çalışan yazılımlar vasıtası ile yapabilmeleridir. Bu sayede ortaya çıkan platform ile satış sürecinin satış öncesi, ihtiyaç analizi, finansal hesaplama, dijital başvuru formunun doldurulması, imzalanması ve bu bilgilerin sisteme aktarılması, teknik ve tıbbi değerlendirme, tahsilat ve poliçeleşme aşamalarını hatasız gerçekleştirebilmektedir. İhtiyaç Analizi Modülü: Müşteri ile ilgili yatırım tercihleri, kazancı, birikim miktarı vb. bilgileri alıp bunlarla ilgili gerekli analizleri yaparak, müşteriye mevcut ürünler içinden öneriler sunan modüldür. Finansal Hesaplama Modülü: Seçilen ürüne, teminat bedeli, aylık prim vb. kriterleri göz önünde bulundurarak, müşteriye ödeme planı, muhtemel birikimleri hakkında bilgi veren modüldür. Dijital Başvuru Formunun Doldurulması ve İmzalanması Modülü: Başvuru formunu seçilen ürün ve yapılan hesaplamalar neticesinde belirlenen ürünün başvuru bilgilerini mümkün olduğunca tekrar veri girişine gerek kalmadan doldurabilen modüldür. Aegon Türkiye tarafından sağlanan risk kabul kılavuzunda yer alan sorularla ilgili cevaplar değerlendirilerek ve Aegon Türkiye tarafından belirlenecek karar ağacı yapısına bağlı olarak medikal değerlendirme sonucu oluşturulmaktadır. Çıkan sonuçlar başvuru formu dijital olarak imzalandıktan sonra ilgili veriler online olarak sisteme aktarılmaktadır. Faaliyet Raporu

24 A.10 Şirketin Araştırma ve Geliştirme Çalışmaları ve Sonuçları Aegon Grubu faaliyette bulunduğu tüm ülkelerde müşterileri için en çok tavsiye edilen şirket ; iş ortakları için en çok tercih edilen iş ortağı ; çalışanları için de çalışanları tarafından en çok tavsiye edilen şirket olmayı hedefleyen bir organizasyondur. Aegon bu misyonunu gerçekleştirebilmek adına geliştirdiği tüm ürün ve servislerinde müşteri odaklılık perspektifi ile hareket ederek insanların finansal geleceklerini güvence altına almalarına yardımcı olur. Şirketimiz de bu amaçla her yıl düzenli olarak müşterilerine ve iş ortağı Acentelerine yönelik Net Tavsiye Skoru (NPS-Net Promoter Score) ölçümlendirmek için gerçekleştirdiği anket ve araştırma çalışmaları ile mevcut ürün ve hizmetlerinde ilgili tüm süreçlerinin gelişime açık yönlerini belirler ve müşterilerinin ve iş ortaklarının beklenti ve isteklerine uygun olacak şekilde gerekli geliştirme faaliyetlerini sürdürür. Araştırma çalışmalarının çıktıları, şirketimizin kısa ve orta dönem müşteri ilişkileri ve tutundurma çalışmaları için ilgili alanlardaki geliştirme çalışmalarına temel girdi sağlar. Şirketimizin artan müşteri sayısına paralel olarak hizmet veren yapıların organik büyümesi planlanmış olsa da, dijital ortamda müşterilerin kendi kendilerine yapabilecekleri işlem sayısını arttırabilmek için altyapı çalışmalarımız devam etmektedir. Ayrıca, sektörde bir ilk olarak geliştirmiş ve altyapı çalışmalarını tamamlamış olduğumuz Hayat Sigortaları na yönelik online satış platformu satış faaliyetlerini sürdürmeye devam etmektedir. B. Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler B.1 Yönetim Kurulu Üyeleri Dr. Gabor Tibor KEPECS Yönetim Kurulu Başkanı Görev Süresi Devam Eğitimi Doktora Mesleki Deneyimi Aegon Poland Life Insurance Company Denetim Kurulu Başkanı Aegon Orta ve Doğu Avrupa Bölgesi İcra Kurulu Başkanı Aegon Slovakya Pension Asset Management Denetim Kurulu Başkanı Borsa Kurulu Üyesi Yatırımlar Kurulu Eş Başkanı MABISZ (Macaristan Sigortacılar Birliği) Başkanı Aegon Macaristan ın Yönetim ve Denetim Kurulu Üyelikleri AB Aegon Insurance Company R.T., İcra Kurulu Başkanı (Mayıs 2004 ten beri: Aegon Hungary Insurance Company R.T.) Allami Biztosito Insurance Company R.T, İcra Kurulu Başkanı Borsa Kurulu Üyesi Allami Biztosito Insurance Company R.T, İcra Kurulu Başkan Yardımcısı Allami Biztosito Insurance Company R.T, Yatırımlar Müdürü Devlet Planlama Müdürü 16 Aegon Emeklilik ve Hayat

25 Michal Kazimierz BIEDZKI Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Devam Görev Süresi Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyim Devam Aegon Emeklilik Fon Şirketi (Polonya) CEO Denetim Kurulu Başkanı Devam Aegon Hayat Sigorta Şirketi (Polonya) CEO (İcra Kurulu Başkanı) CIGNA, Hayat Sigortası Şirketi (Polonya) İcra Kurulu Başkan Yardımcısı, İcra Kurulu Üyesi CIGNA, Operasyonlar Direktörü Motorola, Polonya Finansal Yönetim ING Nationale Nederlanden, Polonya Finans Sigorta ve Poliçe Departmanı Müdürü Polska Telewizja Kablowa Finans Müdürü Dr. Peter MAHIG Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi Devam Eğitimi Doktora Mesleki Deneyimi Aegon Macaristan Finans Direktörü Aegon Merkez ve Doğu Avrupa Bölge Finans Direktörü Aegon Merkez ve Doğu Avrupa Bölge Baş Müfettişi Aegon (&Group) Macaristan Kontrol Müdürü AB Aegon Planlama ve Kontrol Departmanı Başkanı AB Aegon Yatırım Müfettişi Bank of Hungarian Savings Cooperatives Ekonomist Kredi Yetkilisi Faaliyet Raporu

26 Judit KOVACS Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi Devam CEE Bölgesel Aktüerya Şefi Watson Wyatt Kft. Macaristan / CEE Bölgesinde Aktüerya Danışmanı UNIQA Biztosító Rt. Macaristan / Aktüerya ve IT Destek Bölümü ING Biztosito Zrt Aktüerya Stajyeri Ürün fiyatlama Tamas KONCZ Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi Devam Aegon Cee B.V. Macaristan Bürosu Uluslararası Proje Müdürü Aegon Magyarorszag Altalanos Biztosito Zrt. Uluslararası Ürün Müdürü Cardif Biztosito Zrt. / Cardif Eletbiztosito Zrt. - Aktüerya Uğur TOZŞEKERLİ (Genel Müdür olarak atanma tarihi 30 Temmuz 2008 dir.) Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Görev Süresi (*) Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi Devam Aegon Emeklilik ve Hayat Genel Müdür (CEO) Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Bireysel Satış, Kurumsal Satış, Banka Kaynaklı Satış) Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Bireysel Satış, İnsan Kaynakları, Eğitim) Yapı Kredi Sigorta Aracılık Hizmetleri A. Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Satış Yönetimi, Bireysel Emeklilik Proje Grubu) Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Grup Başkanı (İK, Eğitim ve Sosyal Hizmetler) Commercial Union Hayat Sigorta Grup Müdürü (Satış Destek ve Pazarlama) USAŞ Havayolu İkram Koordinatör - Üretim Planlama 18 Aegon Emeklilik ve Hayat

27 B.1.1 Yönetim Kurulu Üyelerinin Toplantılara Katılımı Hakkında Bilgi Yönetim Kurulumuz 2015 yılı içinde 20 adet toplantı gerçekleştirmiştir. Yönetim Kurulu Üyelerimiz ağırlıklı olarak her toplantıya katılmışlardır. B.2 İç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri Ali Ergin AKKİPRİK İç Denetim Müdürü Görev Süresi 2008 Devam Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi Devam Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., İç Denetim Müdürü Avivasa Hayat ve Emeklilik A.Ş., Gözetim ve Risk Yönetimi Müdürü Erdem&Erdem Danışmanlık LTD., Avukat Atamer&Karaman Hukuk Bürosu, Avukat Şirket Denetim ve Kontrol Mekanizmaları Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., müşterilerinin, düzenleyici kamu kurumlarının, çalışanlarının, hissedarlarının ve diğer ilgili paydaşlarının beklentilerine uygun değerler yaratabilmek ve bunları artırarak sürdürebilmek amacıyla etkin bir İç Sistemler yapısı oluşturmuştur. Aegon un iç sistemler yapısı, operasyonel fonksiyonların iş ve işlemlerini en doğru biçimde yerine getirmelerine yardımcı olmayı, gözetmeyi ve gerektiğinde sorgulamayı, böylece şirketin hem stratejik, hem de günlük karar alma süreçlerine en verimli katkıyı sağlamayı amaçlamaktadır. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. İç Sistemler yapısı; İç Denetim, Risk Yönetimi, İç Kontrol ve Satış Denetim (Satış Denetim ve Kalite Uyum) olmak üzere, dört temel fonksiyondan oluşmuştur. İç Denetim Fonksiyonu İç Denetim Müdürlüğü, Şirket Yönetim Kurulu na bağlı olarak kurulmuştur. İç denetim, şirket içinde yapılan iş ve işlemlerin yasal mevzuat, şirket politikaları ve şirketin stratejik hedefleri doğrultusunda yürütülmesi ve ayrıca risk yönetimi ve iç kontrol sistemlerinin etkinliği ve verimliliği konularında Yönetim Kurulu na bağımsız güvence vermeyi amaçlar. İç denetim, klasik anlamda sadece iç kontrol kontrolörü işlevi ile sınıflandırılmamış, katma değer yaratan bir fonksiyon olarak yapılandırılmıştır. İç denetim bu özelliğiyle kaynak kullanımı ve hedef gerçekleştirme arasındaki köprünün sağlamlığından ve stratejik önceliklerle en iyi uygulamaların gözetilmesinden sorumlu olmaktadır. Faaliyet Raporu

28 İç Kontrol Hedefler doğrultusunda tespit edilen risklerin, Şirketin risk alma kapasitesi sınırları içinde yönetilebilmesini sağlamak amacıyla tesis edilmiştir. İç kontrol, risk ve kontrol dengesini gözeterek süreçlerin ve denetimlerin etkinliğini, verimliliğini ve ekonomikliğini gözetmek ve gerektiğinde bunları sorgulamak, kontrol yapısının aksaması halinde bunu düzeltecek aksiyonların takibini yapmakla yükümlüdür. Süreçler içerisindeki risk noktaları, kontrol kriterleri, kontrol sorumluları ve sürecin iyileştirilmesini sağlayacak görevler tanımlanmış, kontrollerin yapılabilmesi için ölçüm sıklıklarını da içeren iç kontrol çatısı kurulmuştur. Süreç kontrollerinin ve ölçümlerinin daha sağlıklı yapılmasını sağlamak üzere gerekli teknolojilerin kullanılmasına özen gösterilmektedir. Bu bağlamda geliştirme çalışmaları sürekli olarak devam etmektedir. Risk Yönetimi Risk Yönetimi, Genel Müdür e bağlı olarak görevini icra etmektedir. Risk yönetim Sistemi, Şirketimizin stratejik hedefleri karşısında oluşabilecek risklerin doğru tespit edilmesi, risk alma kapasitesinin belirlenmesi, bu kapasite karşısında kaynakların dağılımı, risklerin etki ve olasılıklarının ölçülmesi, izlenmesi ve kontrol edilmesini sağlama görevlerini üstlenmiştir. Risk yönetim mekanizması, riskin gerçek sahibinin aslında şirket yöneticileri olduğu gerçeğinden hareketle, öncelikle riske duyarlı bir kültür yaratmak ve gerçek işimiz olan riski merodolojik biçimde yönetmek üzerine kurgulanmıştır. Risk yönetimi departmanı tarafından yürütülen faaliyetler, yatırım ve kredi risk yönetimi, operasyonel risk yönetimi ve sigortacılık risk yönetimi başlıkları altında toplanabilir. Yatırım ve kredi risk yönetimi ile piyasa dinamiklerindeki değişimlerden veya karşı tarafın kredi kalitesinde meydana gelebilecek bozulmalardan kaynaklanan zararların etkileri yönetilmeye çalışılmaktadır. Kur riski ve faiz oranı riskini içerecek şekilde piyasa riski, kredi riski ve likidite riski bu kapsamda değerlendirilir. Operasyonel risk ise yetersiz iç sistemler, kişiler, süreçler ve dışsal olaylar nedeni ile oluşabilecek kayıpları ölçmeye ve yönetmeye çalışmaktadır. Sigortacılık riski yönetimi alanında ise sigortalı, katılımcı işlem ve eylemlerindeki beklenti ve zamanlamanın bozulması nedeniyle finansal yapıda meydana gelebilecek riskler ile reasürans faaliyetlerinden kaynaklanan riskler takip edilmektedir. Satış Denetim Fonksiyonunun amacı, sektöre yepyeni bir bakış açısı kazandıracak bir satış kültürü yaratmaktır. Satış Denetim, İç Sistemler in diğer unsurlarıyla kurduğu eşgüdüm aracılığıyla satış ekiplerinin aşağıdaki temel görevlerini tam ve eksiksiz olarak yerine getirdiklerini kontrol etmektedir; Müşteri gereksinimlerinin ve beklentilerinin doğru olarak belirlenmesi ve buna uygun çözümlerin önerilmesi, Müşteriye yapılan bilgilendirmenin ve/veya verilen sözün, mevzuat ve Şirket içi düzenlemelerle uyumlu olması, satış ve/veya satış sonrasında gerek müşterilere gerekse müşteri adaylarına sunulan tüm hizmetlerin mevzuat, Şirket içi düzenlemeler, Şirket hedef ve stratejileri ile iyi niyet kuralları ve dürüstlük ilkelerine uygun olarak sürdürülmesi. Bunlarla birlikte Şirket satış ve satış sonrası hizmet (poliçe ve sözleşmelerin uygun şekilde tanzim edilmesi, müşteri taleplerinin zamanında ve eksiksizce yerine getirilmesi, müşteri şikayetlerinin çözümlenmesi) kadrolarının iş süreçlerinin iyileştirilmesi konularında ilgili bölüm ve birimlere destek faaliyetlerinde bulunulmakta, İç Sistemler in işleyişi hususlarında iç denetim, iç kontrol ve risk yönetimi fonksiyonlarına katkılar sağlanmakta, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi yükümlülüğü kapsamında Şirket Uyum Görevlisi ile ortak çalışmalar yürütülmektedir. 20 Aegon Emeklilik ve Hayat

29 B.3 Üst Düzey Yöneticiler Zeka BİRMAN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi American Life Aktüerya Müdürü; Alico Measa Bölge Ürün Aktüeri Aviva Hayat ve Emeklilik- Aktüerya Departmanı Danışman Uzmanı - (Grup Müdürü Eşdeğeri) İbrahim Tankut EREN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi Devam (Tankut Eren in Hazineye bildirilen atama tarihi dur.) Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi Yapı Kredi Sigorta A.Ş. Mali İşler ve Fon Yönetimi, Tahsilat, Reasürans, İnsan Kaynakları, İdari İşlerden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Yapı Kredi Sigorta A.Ş. Mali İşler ve Fon Yönetimi Grup Müdürü Endi Tüketim Malları A.Ş. Mali İşler Müdürü Ernst&Young Denetim Firması Denetim Müdürü İbrahim Cenk GÜRER Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi Devam (Cenk Gürer in Hazineye bildirilen atama tarihi dur.) Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi Avivasa Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kurumsal ve Banka Satış Bölüm Müdürü Ak Emeklilik A.Ş. Pazarlama Müdürü Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Pazarlama Grup Müdürü / Marmara Bölge Müdürü Organik Kimya A.Ş. Bölge Satış Müdürü Delfino Leather Inc. New York / ABD Zincir Mağazalar Müdürü Oyak-Renault Otomobil Fabrikaları A.Ş. İthalat - İhracat ve Lojistik Uzmanı Hotel Tamsa Ltd. Faaliyet Raporu

30 Özge BÜYÜKUĞURLU Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi (Özge Büyükuğurlu nun Hazineye işten ayrılış bildirim tarihi dir.) Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. / Bilgi Teknolojileri ve Operasyon Grup Müdürü Ankara Emeklilik A.Ş. / Teknik Operasyon Grup Müdürü Ankara Emeklilik A.Ş. / Teknik Operasyon Müdürü Ankara Hayat Sigorta A.Ş. / Teknik Operasyon Müdür Yardımcısı Rumeli Hayat Sigorta A.Ş. / Teknik Operasyon Müdür Yardımcısı Ömer KARA Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi Devam (Ömer Kara nın Hazineye bildirilen atama tarihi dir.) Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi Wipro Technology / Direktör Aksigorta / CEO Danışmanı Aksigorta / Genel Müdür Yardımcısı Sabancı Hoding / Direktör Avivasa / COO Ak Emeklilik / Genel Müdür Yardımcısı Yapı Kredi Bankası / Kurumsal Pazarlama Yöneticisi 22 Aegon Emeklilik ve Hayat

31 Aegon Emeklilik ve Hayat Birim Yöneticileri (31 Aralık 2015 Tarihi İtibarı İle) Ad Soyad Unvan Sorumlu Olduğu Departman Atama / Terfi Tarihi Cenk Gürer Genel Müdür Yardımcısı Satış * Ömer Kara Genel Müdür Yardımcısı Bilgi Teknolojileri ve Operasyon *** Tankut Eren Genel Müdür Yardımcısı Finans ** Zeka Birman Genel Müdür Yardımcısı Pazarlama Alper Oturaklı Direktör İnsan Kaynakları, Eğitim ve Hukuk Ayşe Şeyda Nevruz Grup Müdürü E-Satış Erdem Gürdağ Grup Müdürü Satış Destek, İş ve Sistem Analizi ve Proje Ofisi Gamze Korkmaz Grup Müdürü Muhasebe Bütçe ve Planlama Murat Akçay Grup Müdürü Pazarlama ve Müşteri İlişkileri Merkezi Murat Kaymak Grup Müdürü İnsan Kaynakları ve Eğitim Özge Arıcan Tonguç Grup Müdürü Aktüerya Ali Akkiprik İç Denetim Müdürü İç Denetim Ahmet Arslan Müdür Teknik Finansal Raporlama ve Bütçeleme Ali Kıvanç Manzakoğlu Müdür Fon Yönetimi Alper Yalçınkaya Müdür Eğitim Belgin Biçer Müdür Kurumsal Satış ve İş Geliştirme Belkıs Özaslan Müdür Sözleşme ve Hayat Risk Kabul Esin Meker Müdür Pazarlama Haldun Kaygun Müdür İç Kontrol ve Uyum Halil İbrahim Cebeci Müdür Mali Kontrol ve Risk Yönetimi Hamit Çiper Müdür İdari İşler ve Satın Alma Huriye Kaldırımcı Müdür Müşteri İlişkileri Merkezi Kevser Çelikten Müdür Satış Destek Minas Miroğlu Müdür Yazılım ve Süreç Geliştirme Okan Karaman Müdür Satış Denetim Özgür Ceylan Kayserilioğlu Müdür İnsan Kaynakları Özlem Bostancı Müdür İş Analizi ve Proje Ofisi Şebnem Gözlüklüoğlu Müdür Aktüeryal Raporlama ve Geliştirme * Cenk Gürer in Hazine ye bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur. ** Tankut Eren in Hazine ye bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur. ***Ömer Kara nın Hazine ye bildirilen atama tarihi 16 Aralık 2015 dir. Faaliyet Raporu

32 B.4 Yönetim Kadrosu, Çalışanlar ve Organizasyon Yapısı Şirketimizin, 2015 yılı için, idari ve idari yönetim kadrolarında 10 yeni işe alım gerçekleştirilmiştir. Yönetim kadrosundaki güçlendirmeler ve organizasyon yapısına yönelik çalışmalar aşağıda özetlenmektedir. Yönetim Kurulu Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş İtibarı ile Güncel Organizasyon Şeması Genel Müdür Uğur Tozşekerli Cenk Gürer Genel Müdür Yardımcısı Satış Acenteler Grup Müdürü Muharrem Biçer Banka Sigortacılığı Grup Müdürü Turgay Bora Kağıt Anadolu ve Karadeniz Grup Müdürü Reha Nazlıoğlu Ege ve Akdeniz Grup Müdürü Füsun Turan Turgut Marmara 1 Grup Müdürü Murat Uğur Marmara 2 Grup Müdürü Eray Öztürk Kurumsal Satış ve İş Geliştirme Müdür Belgin Biçer Satış Denetim Müdür Okan Karaman Anadolu Bölgesi Müdür Ahmet Gökhan Sezer Adana Bölge Müdürü Kartal Kutluk Alsancak Bostancı Bölge Müdürü Erdem Keskin Bakırköy Bölge Müdürü Burçin Yelkenci Marmara, Ege ve Akdeniz Müdür Ömer Karahan Ankara Bölge Müdürü Çiğdem Erdoğan Antalya Bölge Müdürü Mutlan Erdem Erenköy Bölge Müdürü Uğur Şener Merter Bölge Müdürü Burçin Yelkenci Çankaya Bölge Müdürü M.Serhat Çakmak Karşıyaka Bölge Müdürü K. Gülşen Kolağası İzmit Kayseri Kavaklıdere Bölge Müdürü Burak Kaynak İzmir Kozyatağı Bölge Müdürü Burçin Derman Konya Bölge Müdürü Özgür Mağden Alanya Suadiye Bölge Müdürü Cenk Güloğlu Samsun Bölge Yönetmeni Harun Küçük Bursa Bölge Yönetmeni Burak Terzi Trakya Bölge Yönetmeni Sedat Belbez 24 Aegon Emeklilik ve Hayat