GROUPAMA EMEKLİLİK A.Ş BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU HİSSE SENEDİ FONU İZAHNAMESİ

Transkript

1 Bu kısım Sermaye Piyasası Kurulu tarafından doldurulacaktır. Kayda Alma Belgesi Tarihi :... Kayıt Belge No :... Kayıt Nedeni : İlk kayda alma GROUPAMA EMEKLİLİK A.Ş BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU HİSSE SENEDİ FONU İZAHNAMESİ BU İZAHNAME EMEKLİLİK YATIRIM FONLARININ KAMUYU AYDINLATMA YÜKÜMLÜLÜKLERİ KAPSAMINDA DÜZENLENEN BİR BELGE OLUP, EMEKLİLİK ŞİRKETİNİN MERKEZİ, BÖLGE MÜDÜRLÜKLERİ, ŞUBELERİ, TEMSİLCİLİKLERİ VE İNTERNET SİTESİNDE GÜNCELLENMİŞ OLARAK KATILIMCILARIN İNCELEMESİNE SUNULMAK VE KATILIMCININ TALEP ETMESİ HALİNDE ÜCRETSİZ OLARAK KENDİLERİNE VERİLMEK ÜZERE YETERLİ SAYIDA HAZIR BULUNDURULUR. İZAHNAME İLE AÇIKLANAN KONULARDA ORTAYA ÇIKAN DEĞİŞİKLİKLER VE YENİ HUSUSLAR, EMEKLİLİK ŞİRKETİ TARAFINDAN SERMAYE PİYASASI KURULUNA BİLDİRİLMEK ZORUNDADIR. DEĞİŞİKLİKLER VE YENİ HUSUSLAR, KURULUN ONAYI ALINMADAN İZAHNAMEDE DEĞİŞİKLİK YAPILARAK KATILIMCILARA AÇIKLANAMAZ VE UYGULAMAYA KONULAMAZ. KURULDAN ONAY ALINDIKTAN SONRA İZAHNAMEDEKİ DEĞİŞİKLİKLER ONAY TARİHİNDEN İTİBAREN ALTI İŞ GÜNÜ İÇİNDE TİCARET SİCİLİNE TESCİL VE TÜRKİYE TİCARET SİCİLİ GAZETESİ NDE İLAN EDİLİR. İZAHNAMEDEKİ DEĞİŞİKLİKLER TİCARET SİCİLİNE TESCİL VE TÜRKİYE TİCARET SİCİLİ GAZETESİ NDE İLANI MÜTEAKİP BU İZAHNAMENİN EKİ HALİNE GETİRİLİR. HER YILIN OCAK AYI İTİBARİYLE İZAHNAME DEĞİŞİKLİKLERİ TEKRAR TESCİL ETTİRİLMEKSİZİN TEK BİR METİN HALİNE GETİRİLEREK TASARRUF SAHİPLERİNE SUNULMAK ÜZERE TEKRAR BASTIRILIR. İZAHNAMENİN HAZIRLANMASINA İLİŞKİN ESASLAR 1

2 Bu izahnamede belirtilmesi öngörülen hususlar, fon ile katılımcılar arasında etkili bir iletişim sağlanması amacını taşımakta olup, izahname fonun temel özelliklerini, yatırım stratejilerini ve risklerini içerecek şekilde açık, basit ve anlaşılır şekilde hazırlanmalıdır. Bu amaca yönelik olmak koşuluyla izahnamenin hazırlanmasında bu standartta belirtilmemekle birlikte Kurul düzenlemelerine uygun olmak ve gerekli açıklamalara yer vermek kaydıyla görsel uygulamaların, grafiklerin, tabloların kullanılması mümkündür. İzahnamedeki bilgiler, katılımcıların mevzuat ya da finans konularında uzmanlaşmamış olabilecekleri dikkate alınarak, katılımcıların yatırım kararlarını verirken, fonun yatırım risklerini değerlendirebilmelerine ve diğer yatırım araçları ile karşılaştırabilmelerine imkan tanıyacak şekilde düzenlenmelidir. İzahnamede, ilgili mevzuatta açıkça yer alan hususlara, gereğinden fazla yasal ve teknik bilgilere ve ayrıntılara yer verilmemelidir. İzahnamede, mavi ve italik olarak ve daha küçük bir yazı karakteri ile belirtilenler dışındaki hususlar standart olup, aynen yazılacaktır. BÖLÜM A : GENEL ESASLAR I. İzahnamenin Amacı ve Kapsamı Bu izahname Başak Groupama Emeklilik A.Ş. tarafından kurulan ve kurucunun unvanı olan Başak Groupama Emeklilik A.Ş. nin Groupama Emeklilik A.Ş. olarak değiştirilmesi sebebiyle unvanı Groupama Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Emeklilik Yatırım 2

3 Fonu olarak değişen fonun katılma paylarının Sermaye Piyasası Kurulu tarafından kayda alınmasına ilişkin olarak düzenlenmiş olup, katılımcıların fonun yatırım amaçları, stratejileri ve riskleri ile ilgili konularda bilgilendirilmelerine yönelik olarak hazırlanmıştır. Fon paylarının kayda alınması Fon'a ve fon paylarına resmi teminat verilmesi şeklinde yorumlanamaz ve reklam amacıyla kullanılamaz. II. Tanımlar Bu izahnamede Groupama Emeklilik A.Ş. ŞİRKET,Ak Portföy Yönetimi A.Ş. PORTFÖY YÖNETİCİSİ, İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. SAKLAYICI KURULUŞ, Groupama Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu Hisse Senedi Fonu FON, Sermaye Piyasası Kurulu KURUL, 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu KANUN, Sermaye Piyasası Kurulu nun Emeklilik Yatırım Fonlarının Kuruluş ve Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Hakkında Yönetmelik ile ek ve değişiklikleri ise YÖNETMELİK olarak ifade edilecektir. BÖLÜM B: FON İLE İLGİLİ BİLGİLER : I.Tanıtıcı Bilgiler 1. GENEL BİLGİLER : Fon un Unvanı Groupama Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu Fon un Türü Büyüme Amaçlı Fon un Adı Hisse Senedi Fonu Fon Tutarı ve Pay Sayısı TL Avans Tutarı FONUN KURULUŞUNA İLİŞKİN BİLGİLER : TARİH Kuruluşa İlişkin Kurul Kararı NO Kuruluşa İlişkin Kurul İzni KYD-406 Fon İçtüzüğü Tescili Fon İçtüzüğü nün Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde İlanı

4 II.Fonun Yatırım Stratejilerine, Risklerine, Performansına, Harcamalara ve Fon Portföyüne İlişkin Bilgiler 1. Fonun Yatırım Stratejisi : Mevzuat gereği, Fon; portföyünün minimum %80 lik kısmını ortaklık payı yatırımlarına yönlendirmek zorundadır. Yüksek oranda odaklandığı yatırım aracına yönelen fon, portföyünün küçük bir kısmıyla da nakde çevrilmesi kolay enstrümanlara yatırım yapabilir. Nakde çevrilmesi kolay yatırım araçlarına yönlendirilen kısım, fon katılım payı geri dönüşlerinin karşılanmasında ve piyasalarda oluşacak fırsatların değerlendirilebilmesi noktasında imkan sağlar. Fon, ortaklık payı piyasasının iyi bir göstergesi olan BIST 100 Endeksi getirisine paralel performansı hedeflerken ağırlıklı olarak sermaye kazancı elde edilmesini amaçlar. Orta uzun vadeli dönemde ülkenin büyüme potansiyeline paralel pay piyasasındaki reel getirinin fon reel getirisine dönüşmesine yönelik yatırım yapar. Fon, minimum %80 ortaklık payı yatırım zorunluluğunu sağlamak koşuluyla piyasa yönüne ilişkin beklentiler ışığında pozisyonunu ayarlar. Fonun ortaklık payı pozisyonu % aralığında dalgalanabilir. Ekonomik, finansal ve piyasa koşullarının analizi bu noktada alınan kararlarda etkilidir. Fonun karşılaştırma ölçütü: %90 BIST 100 Endeksi + %10 BIST-KYD REPO (BRÜT) Endeksi dir. 3. Fon Portföyünde Yer Alacak Para ve Sermaye Piyasası Araçları : Fon yönetiminde ilgili Yönetmelik hükümleri saklı kalmak üzere aşağıdaki sınırlamalara uyulur. VARLIK TÜRÜ EN AZ % EN ÇOK % Türk Ortaklık Payları Kamu Borçlanma Senetleri 0 20 Türk Özel Sektör Borçlanma Senetleri

5 Ters Repo 0 10 Repo 0 10 Vadeli Mevduat (TL) 0 20 Vadesiz Mevduat (TL) 0 10 Takasbank Para Piyasası 0 10 Yatırım Fonu Katılma Payları 0 20 Gayrimenkule Dayalı Sermaye Piyasası Araçları 0 5 T.C. ince İhraç Edilen Eurobondlar 0 20 Varant 0 15 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler / Varlık Teminatlı Menkul Kıymetler 0 20 Yukarıdaki tabloda yer verilmeyen varlıklar fon portföyüne alınamaz. Fon, Kurul düzenlemeleri uyarınca yapılacak bir sözleşme çerçevesinde herhangi bir anda fon portföyünün en fazla %50 si tutarındaki para ve sermaye piyasası araçlarını ödünç verebilir veya fon portföyünün en fazla %10 u tutarındaki para ve sermaye piyasası araçlarını ödünç alabilir ve ödünç alma oranı ile sınırlı olmak üzere açığa satış işlemi yapabilir. Bu işlemlere ilişkin sözleşmeler ve teminatlar konusunda Yönetmelik in ilgili hükümlerine uyulur. Fon portföyüne riskten korunma amacıyla fonun yatırım stratejisine uygun olacak şekilde türev araçlar dâhil edilebilir. Portföye alınan türev araçlar nedeniyle maruz kalınan açık pozisyon tutarı fon net varlık değerini aşamaz Fon Toplam Gider Kesintisi ve Fon İşletim Gideri Kesintisi Hakkında Bilgiler Fon dan karşılanan toplam giderlerin (fon işletim gideri kesintisi dahil) üst sınırı fon net varlık değerinin yıllık yıllık %2,28 i (yüzdeikinoktayirmisekiz) olarak uygulanacak olup, söz konusu Fon Toplam Gider Kesintisi Oranı limiti içinde kalınsa dahi, II.4.1 bölümünde belirtilen harcamalardan bağımsız olarak fona gider tahakkuk ettirilemez. Fon un toplam giderleri kapsamında, Fon'un yönetim ve temsili ile Fon'a tahsis ettiği donanım ve personel ile muhasebe hizmetleri karşılığı ile sınırlı olarak, Şirket e, fon net varlık değerinin günlük %0,0062 sinden (yüzbindealtınoktaiki) (yıllık yaklaşık % 2,26 (yüzdeikinoktayirmialtı)) oluşan bir fon işletim gideri kesintisi tahakkuk ettirilir ve bu ücret her ay sonunu izleyen bir hafta içinde Şirket e ödenir. Her takvim yılının son işgünü itibarıyla, içtüzükte belirlenen yıllık fon toplam gider kesintisi oranının aşılıp aşılmadığı, ilgili yıl için hesaplanan günlük ortalama fon net varlık değeri esas alınarak, Şirket tarafından kontrol edilir. Yapılan kontrolde içtüzükte belirlenen oranın aşıldığının tespiti halinde aşan tutar ilgili dönemi takip eden 5 iş günü içinde Şirket tarafından fona iade edilir. Fonun paylarının ilk defa halka arz edilmesi veya fonun tasfiye olması durumunda, bu fıkrada belirtilen kontroller fon paylarının satışa sunulmuş olduğu günler dikkate alınarak yapılır. Fon içtüzüğünde belirlenen azami fon toplam gider kesintisi oranı ve takvim yılının bitiminde gerçekleşen fon toplam gider kesintisi oranı ile varsa iade tutarı ilgili dönemin bitimini takip eden 6 iş günü içinde KAP ta ilan edilir. Portföy yöneticisinin ilgili fonun toplam giderlerinden aldığı payın tutarı ve oranı ile Kurulca belirlenen formatta düzenlenen fon toplam gideri kesintisinin dağılımı takvim yılının bitimini takip eden 6 iş günü içinde KAP ta ilan edilir. BÖLÜM C : EMEKLİLİK ŞİRKETİ İLE PORTFÖY YÖNETİMİ VE SAKLAMA HİZMETİNE İLİŞKİN BİLGİLER 5

6 I. Emeklilik Şirketi ile İlgili Bilgiler : Şirket, fon kurucusu olarak riskin dağıtılması ve inançlı mülkiyet esaslarına göre, fonun belge sahiplerinin haklarını koruyacak şekilde yönetim ve temsilinden sorumludur. Groupama Emeklilik A.Ş. ne ilişkin bilgiler aşağıda verilmiştir : a. Kuruluş İzin Tarihi ve No : b. Faaliyet İzin Tarihi ve No : c. Merkez Adresi : Eski Büyükdere Cad. No:2 Kat: Maslak/İst. d. Telefon No : 0 (212) e. Faks No : 0 (212) f. İç Anadolu B.M : Şehit Adem Yavuz Sok. No:12 Kat:4-5 Kızılay/Ankara g. Telefon No : 0 (312) (pbx) h. Faks No : 0 (312) i. Ege Bölge Müd. : Şair Eşref Bulvarı No:19 Kat:1-2 Çankaya/İzmir j. Telefon No : 0 (232) k. Faks No : 0 (232) l. Bursa Bölge Müd.: Sakarya Mah.Ulubatlı Hasan Bulvarı No:90 Osmangazi/Bursa m. Telefon No : 0 (224) n. Faks No : 0 (224) o. Güney Anadolu Bölge Müd.:Cemalpaşa Mah. Atatürk Cad. Etem Ekim Sok. No:66 Seyhan/ Adana p. Telefon No : 0 (322) q. Faks No : 0 (322) r. İstanbul Bölge Müd.:Halaskargazi Cad. No:7 Harbiye / İstanbul s. Telefon No : 0 (212) t. Faks No : 0 (212) u. E-Posta : emeklilik@groupama.com.tr v. Internet Adresi : II. Portföy Yönetim Hizmeti : Fon portföyünün yönetilmesi konusunda Ak Portföy Yönetimi A.Ş. nden portföy yönetim hizmeti alınır ve fon portföyü emeklilik şirketi ile portföy yöneticisi arasında yapılan portföy yönetim sözleşmesi çerçevesinde yönetilir. Portföy yöneticisine ilişkin bilgiler aşağıda verilmiştir : a. Kuruluş İzin Tarihi ve No /440689/ b. Faaliyet Yetki Belgesi Tarihi ve No /PYŞ-10/5 c. Merkez Adresi Sabancı Center Akbank T.A.Ş. Hazine Binası Kat: Levent Beşiktaş İSTANBUL e. Telefon No

7 f. Faks No g. E-Posta info@akportfoy.com.tr h. Internet Adresi Portföy yönetim hizmetinin kapsamı, Fona ait portföyün 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf Sistemi Kanunu, 2499 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, Kurulun Portföy Yönetimi ile ilgili mevzuatı ve ilgili diğer mevzuat ile fon içtüzüğü, izahname, portföy yönetim sözleşmesi izin verdiği sınırlar dahilinde, portföye varlık alınıp satılması ve bu varlıklarla ilgili olarak mevzuatta öngörülen hak ve mükellefiyetlerin yerine getirilmesidir. Portföy yöneticiliği, finansal varlıklardan oluşan portföylerin, her bir müşteri adına, müşteri ile yapılacak portföy yönetim sözleşmesi çerçevesinde maddi bir menfaat sağlamak üzere vekil sıfatıyla yönetilmesidir. Varlıkların alınıp satılması kararlarına dayanak teşkil eden her türlü araştırma ve analiz gibi faaliyetler de portföy yönetiminin kapsamına girer. Yabancı portföy yöneticilerinden hizmet alınmayacaktır. Portföy yönetim ücreti hesaplamasında, fon içtüzüğündeki fon işletim gideri üzerinden portföy yönetim sözleşmesinde belirlenen oran esas alınır. Kurucu, her ay sonunu izleyen bir hafta içinde fon işletim giderini fondan tahsil edecek ve Fon İşletim Giderini Fon dan tahsil ettiği gün portföy yönetim ücretini portföy yöneticisi hesabına geçecektir. Portföy yönetim ücreti aylık dönemler olarak ödenir. Yönetmelikte belirtilen portföy yönetim ilkelerine uyulacaktır. Portföy Yönetim Şirketinde Fonun Yönetimi ile Görevli 0lan Personelin Ünvanı, Görevi, Eğitim Durumu ve Tecrübelerine İlişkin Bilgiler: Portföy Yöneticilerinin Adı /Soyadı Emrah Ayrancı Mehmet Cengiz Yılmaz Saliha Atagün Kılıç Aytaç Aydoğan Görevi Bölüm Başkanı Son 5 Yılda Yaptığı İşler (Yıl-Şirket-Mevki) Sermaye Piyasası Tecrübesi (Yıl) Ak Portföy Yönetimi A.Ş., 15 Sabit Getirili Fon Yönetimi Bölüm Başkanı Garanti Bankası Hazine Dealer HSBC Portföy Yönetimi A.Ş. Portföy Ak Portföy Yönetimi A.Ş. Portföy, Yrd/Fon Yrd/Fon Ak Portföy Yönetimi A.Ş. 25 Yardımcısı / Portföy Yapı Kredi Portföy Yönetimi 7 A.Ş. Portföy Ak Portföy Yönetimi A.Ş. 7

8 Fehmi Olcay Karabina Kıdemlı Uzman/Fon Portföy, Kıdemli Uzman Ak Portföy Yönetimi A.Ş. Portföy, Yardımcısı ING Portföy Yönetimi A.Ş. 6 Portföy Ak Portföy Yönetimi A.Ş. Portföy, Kıdemli Uzman. Niyazi Atasoy Garanti Portföy, Kıd.Portföy Rhea Portföy, Direktör Notus Portföy, Direktör Gedik Portföy, Direktör Ak Portföy Yönetimi A.Ş., Ümit Şener Yrd./Fon Ak Portföy Yönetimi A.Ş., 17 Yrd./Fon Hüseyin Ömür Karakuş Kerem Baykal Alper Özdamar Yrd./Fon Yrd./Fon Kıdemli Uzman/ Fon Fortis Portföy Yönetimi A.Ş. 8 Uzman/Araştırma Ak Portföy Yönetimi A.Ş. Yrd./Araştırma Ak Portföy Yönetimi A.Ş. Yrd./Fon JPMorgan Chase Bank, Analist Ak Portföy Yönetimi A.Ş. Kıdemli Uzman/Portföy, Garanti Portföy, Yardımcısı Ak Portföy Yönetimi A.Ş. Yrd./Fon İş Portföy, Uzman Yrd Allianz Sigorta, Uzman Garanti Yatırım, Uzman Ak Portföy Yönetimi A.Ş. Kıdemli Uzm./Fon Özgür Demiral Deutsche Bank, Analist ING Asset Management, Brencourt Advisors, Americus Capital, Danışman 2010 Deltix Inc, Ak Portföy Yönetimi A.Ş., 8

9 III. Saklama Hizmeti : 1. Saklayıcı Kuruluşlar : Saklama hizmeti verecek saklayıcı kuruluş İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. dir. Türkiye de Takasbank ın saklama hizmeti verdiği para ve sermaye piyasası araçları fon adına İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. nezdinde saklanır. Takasbank ile ilgili irtibat bilgileri aşağıda verilmektedir. a. Merkez Adresi : Abide-i Hürriyet Cad. Mecidiyeköy Yolu Sk. No:286 Şişli İstanbul b. Telefon No : 0 (212) c. Faks No : 0 (212) d. E-Posta : bilgi@takasbank.com.tr e. Internet Adresi : 2. Katılımcıların Saklama Hesaplarına İlişkin Bilgiler Katılımcılar Alo-Takas sistemini kullanarak bakiye bilgilerini öğrenebilirler. Alo- Takas telefon numarası dur. Ayrıca saatleri arasında şirketin numaralı çağrı merkezi aranarak emeklilik hesaplarındaki fonlarla ilgili her türlü bilgi temin edilebilinir. BÖLÜM D : FONUN ORGANİZASYON YAPISI HAKKINDA BİLGİLER: I. Fon Kurulu Üyeleri Fon Kurulu Üyeleri Adı /Soyadı Ş.ALP KELER Görevi Fon Kurulu Başkanı Son 5 Yılda Yaptığı İşler (Yıl-Şirket-Mevki) Inter Portföy Yönetimi A.Ş Yetkili Portföy Garanti Bankası A.Ş Hisse Senedi Yönetmeni Dış Yatırım Menkul Değerler A.Ş Portföy Yönetimi Direktörü Koç Portföy Yönetimi A.Ş Sabit Getirili Fonlar ü Koç Portföy Yönetimi A.Ş Sermaye Piyasası Tecrübesi (Yıl) 16 9