TÜRKİYE SINAİ KALKINMA BANKASI A.Ş TARİHLİ OLAĞAN GENEL KURUL BİLGİLENDİRME DOKÜMANI

Transkript

1 TÜRKİYE SINAİ KALKINMA BANKASI A.Ş TARİHLİ OLAĞAN GENEL KURUL BİLGİLENDİRME DOKÜMANI Sayın Pay Sahiplerimiz, Gündemindeki konuları görüşmek ve karara bağlamak üzere, Bankamız Pay Sahipleri nin, 25 Mart 2011 Cuma günü saat 16:00 da Meclisi Mebusan Cad. No:81 Fındıklı, İstanbul adresindeki Banka merkezinde yapılacak 2010 yılı faaliyet dönemine ilişkin Olağan Genel Kurul toplantısına çağrılmasına Yönetim Kurulumuzca karar verilmiştir. Sayın Pay Sahiplerimizin Genel Kurul umuza iştirak edebilmeleri ve oy kullanabilmeleri için; toplantı gününden en az bir hafta önce sahibi bulundukları kaydileştirilmiş hisse senetleri için Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş. den temin edecekleri Genel Kurul Blokaj Formu nu Bankamız merkez adresindeki İştirakler Servisi ne vererek toplantı için giriş kartı almalarını rica ederiz. Toplantıda bulunamayacak Pay Sahiplerimiz ise, kendilerini vekaleten temsil ettirmek istedikleri takdirde, yine yukarıdaki hususları yerine getirdikten sonra, vekaletnamelerini aşağıdaki forma göre hazırlamalarını veya vekaletname formu örneğini Bankamız merkezinden veya Bankamızın internet sitesi temin ederek 09 Mart 1994 gün ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Sermaye Piyasası Kurulu nun Seri:IV No:8 Tebliğ hükümleri çerçevesinde noterden onaylatmaları veya pay sahibi ortağın noter onaylı imza sirkülerini vekaletname formu ile birlikte Bankamıza tevdi etmeleri gerekmektedir. Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş. nin tarihli 294 nolu genel mektubu gereğince; Pay Sahiplerimizin hisse senetlerini kaydileştirmedikleri sürece genel kurullara katılımları mümkün olmayacaktır. Bu sebeple Genel Kurul Toplantısına katılmayı arzu eden tüm Pay Sahiplerimizin hisse senetlerini kaydileştirmelerini önemle hatırlatırız. Faaliyet Raporu ile bilanço, kar ve zarar cetvelleri ve tüm denetçi raporları toplantı tarihinden üç hafta önce Bankamız merkez adresindeki İştirakler Servisi nde ve Bankamızın adresindeki internet sitesinde Pay Sahiplerimizin incelemesine hazır bulundurulacaktır.

2 TARİHLİ OLAĞAN GENEL KURUL GÜNDEMİNE İLİŞKİN AÇIKLAMALARIMIZ 1- Açılış ve Başkanlık Divanı Seçimi ile Genel Kurul Toplantı Tutanağı nın imzası için yetki verilmesi Türk Ticaret Kanunu (TTK) ve Sermaye Şirketlerinin Genel Kurul Toplantıları ve Bu Toplantılarda Bulunacak Sanayi ve Ticaret Bakanlığı Komiserleri Hakkında Yönetmelik (Komiser Yönetmeliği) hükümleri ile Bankamız Ana Sözleşmesi 47. maddesi çerçevesinde Genel Kurul toplantısını yönetecek Başkan ve Başkanlık Divanı seçilecektir. Ayrıca TTK ve Komiser Yönetmeliği hükümleri çerçevesinde Genel Kurul da alınan kararların tutanağa geçirilmesi konusunda Başkanlık Divanı na yeki verilmesi hususu onaya sunulacaktır yılı hesap ve muamelelerine dair Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu ve Denetçi ve Bağımsız Denetim Raporlarının okunması ve müzakeresi 2010 yılı faaliyet dönemine ilişkin Kurumsal Yönetim Uyum Raporu nun da yer aldığı Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu, Denetçi ve Bağımsız Denetim Raporları, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) düzenlemeleri ile TTK ve Komiser Yönetmeliği hükümleri çerçevesinde Bankamız Merkezinde ve adresinde, Genel Kurul Toplantı tarihinden üç hafta önce Ortaklarımızın incelemesine sunulmuş olup, söz konusu raporlar Genel Kurul da okunarak Ortaklarımızın görüşüne ve onayına sunulacaktır. 3- Yıl içinde Yönetim Kurulu Üyeliğinden ayrılan üyelerin yerine yapılan yeni üye seçimlerinin onaya sunulması TTK. 315.maddesi gereğince ve Ana Sözleşmemizin 16. maddesine uygun olarak, yıl içinde Sayın Süleyman Kalkan, Sayın Kadir Akgöz, Sayın Remzi Altınok, Sayın Memduh Aslan Akçay ın istifaları nedeniyle boşalan üyeliklere Sayın Murat Vulkan, Sayın Uygar Şafak Öğün, Sayın Yonca Koçak, Sayın Mehmet Coşkun Cangöz ün Yönetim Kurulu Üyeliklerine seçilmeleri Genel Kurul un onayına sunulacaktır yılı bilanço ve kar zarar hesabının incelenmesi, müzakeresi ve onaylanması 2010 yılı faaliyet dönemine ilişkin bilanço, kar ve zarar cetvelleri, SPK, BDDK düzenlemeleri ile TTK ve Komiser Yönetmeliği hükümleri çerçevesinde Bankamız Merkezinde ve adresinde, Genel Kurul Toplantı tarihinden üç hafta önce Ortaklarımızın incelemesine sunulmuş olup, Genel Kurul da okunarak Ortaklarımızın görüşüne ve onayına sunulacaktır. 5- Dağıtılacak karın tespit ve tevzii hususunda karar alınması, temettü dağıtım tarihinin tespiti Bankamız tarihli Yönetim Kurulu kararı gereği, 2010 yılı net kârı ,30 TL nin Ana Sözleşmemizin 55 inci maddesine göre aşağıdaki şekilde ayrılması ve dağıtılması Genel Kurul a teklif edilecektir.

3 1- Ana Sözleşmemizin 55 inci maddesinin (a) fıkrasının 1 inci bendine göre net kârın %5 i olan ,37 TL nin kanuni yedek akçe olarak ayrılmasına, 2- Ana Sözleşmemizin 55 inci maddesinin (a) fıkrasının 2 nci bendine göre net kârın %5 i olan ,37 TL nin ileride meydana gelebilecek zarar karşılığı olarak ayrılmasına, 3- Ana Sözleşmemizin 55 inci maddesinin (b) fıkrasına göre, 1 kuruş itibari değerde bedelli ve bedelsiz 70 milyar adet hissenin, (%6 hesabıyla) beherine 0,06 kuruş olmak üzere toplam ,-TL birinci kâr payı olarak ayrılmasına, 4- Yukarıda 1-3 sayılı maddelerdeki kalemlerin indirilmesinden sonra kalan ,56 TL kâr bakiyesinin Ana Sözleşmemizin 55 inci maddesinin (c) fıkrasına göre, a- %5 i (ödenmiş sermayenin TL lik bölümü ile sınırlı) olan brüt 2.120,94 TL nin beher kurucu hissesine 21,21 TL hesabıyla kurucu hisselerine dağıtılmasına, b- %0,5 i olan brüt ,44 TL nin Yönetim Kurulu üyelerine dağıtılmasına, c- %3 ü olan ,66 TL nin Yönetim Kurulu kararı ile çalışanlara dağıtılmak üzere ayrılmasına, 5- Ana Sözleşmemizin 55 inci maddesinin (d) fıkrasına göre 1 kuruş itibari değerde bedelli ve bedelsiz 70 milyar adet hissenin, (%14,29 hesabıyla) beherine 0,1429 kuruş olmak üzere toplam ,- TL ikinci kâr payı olarak ayrılmasına, 6- Türk Ticaret Kanunu nun 466 ncı maddesinin 2 nci fıkrasının 3 numaralı bendine göre ,40 TL kanuni yedek akçe olarak ayrılmasına, 7- Geriye kalan ,12 TL nin olağanüstü yedek akçe olarak ayrılmasına, 8- Yukarıda 3 ve 5 sayılı maddelerde sözü edilen birinci ve ikinci kâr payları toplamı olan ,-TL nin ödenmiş sermayenin %6 sına denk gelen brüt ,-TL sinin ortaklara nakit olarak dağıtılmasına ve %14,29 una denk gelen ,-TL nin ise, Bankamız sermayesinin ,-TL den ,-TL ye artırılmasında kullanılmak üzere bedelsiz hisse senedi olarak verilmesine, yılı ,-TL lik bedelsiz kaydi pay şeklindeki temettünün dağıtımının, sözkonusu hisse senetlerinin Sermaye Piyasası Kurulu tarafından kayda alınmasını müteakiben ve ,-TL lik nakit temettü dağıtımının ise tarihinden itibaren başlamasına, Konu ile ilgili olarak tarihinde Kamuyu Aydınlatma Platformu nda açıklama yapılmıştır. 6- Yönetim Kurulu Üyeleri ve Denetçilerin ibrası TTK ve Komiser Yönetmeliği hükümleri çerçevesinde, Yönetim Kurulu ve Denetim Kurulu Üyelerimizin 2010 yılı faaliyet, işlem ve hesaplarından dolayı ayrı ayrı ibra edilmeleri Genel Kurul un onayına sunulacaktır.

4 7- Denetçilerin seçimi TTK ve Komiser Yönetmeliği hükümleri ve Ana Sözleşmemizin 30 ve 31. maddeleri çerçevesinde, Denetçiler seçilecektir. 8- Yönetim Kurulu Üyeleri ve Denetçilere ödenecek tahsisatın tespiti TTK ve Komiser Yönetmeliği hükümleri ve Ana Sözleşmemizin 25 ve 30. maddeleri çerçevesinde, Yönetim Kurulu ve Denetçilerin aylık net ücretleri Genel Kurul ca belirlenecektir. 9- Banka nın yenilenen Bilgilendirme Politikası nın ve Bankacılık Etik İlkeleri nin bilgiye sunulması Kurumsal Yönetim İlkeleri gereğince ilk olarak tarihinde açıklanan ve son olarak tarihinde revize edilen Bankamız Bilgilendirme Politikası Genel Kurul un bilgisine sunulacaktır. Türkiye Bankalar Birliği tarafından 29 Temmuz 2006 tarihinde yayımlanan, 25 Haziran 2010 ve 15 Eylül 2010 tarihinde yenilenen ve Bankamızca tarihinde yenilenen hali kabul edilen Bankacılık Etik İlkeleri Genel Kurul un bilgisine sunulacaktır. Bilgilendirme Politikamızın ve Bankacılık Etik İlkeleri nin revize edilmiş hali ekte sunulmuş olup Bankamız internet sitesinde de yer almaktadır. 10- Yıl içinde yapılan bağışların bilgiye sunulması SPK nın Seri IV No:27 sayılı Tebliği nin 7. maddesi gereğince yıl içinde yapılan bağışların Genel Kurul un bilgisine sunulması gerekmektedir. Söz konusu madde Genel Kurul un onayına ilişkin olmayıp sadece bilgilendirme amacını taşımaktadır. Bankamız Ana Sözleşmesinin konu ile ilgili hükümlerine uygun olarak 2010 yılında; Banka ve Ticaret Enstitüsü, Türk Eğitim Vakfı (TEV), Kızılay, Afyon Kocatepe Üniversitesi, çeşitli eğitim kurumları ve diğerlerine toplam ,14 TL (doksanbeşbindörtyüzyetmişbeştürklirasıondörtkuruş) bağış yapılmıştır. 11- Yönetim Kurulu Üyelerine, Türk Ticaret Kanununun 334. ve 335. maddelerinde yer alan işlemler hakkında izin verilmesi Yönetim Kurulu Üyelerine, TTK nın, Şirketle Muamele Yapmak Yasağı başlıklı 334. maddesi ve Rekabet Yasağı başlıklı 335. maddelerinde sayılan işleri yapabilmeleri için yetki verilmesi hususu Genel Kurul un onayına sunulacaktır.

5 EK-1 TÜRKİYE SINAİ KALKINMA BANKASI A.Ş. BİLGİLENDİRME POLİTİKASI 1. Amaç ve Kapsam Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. (TSKB), başta Bankacılık Kanunu ve söz konusu kanuna ilişkin düzenlemeler olmak üzere, Sermaye Piyasası Mevzuatı, Türk Ticaret Kanunu ve hisse senetlerimizin işlem görmekte olduğu İstanbul Menkul Kıymetler Borsası çerçevesinde gereken her türlü finansal bilgi ile diğer açıklama ve bilgilendirmeleri, genel kabul görmüş muhasebe ilkeleri ile kurumsal yönetim ilkelerini de gözeterek yerine getirir; bu kapsamda ayrıntılı bir bilgilendirme ve kamuyu aydınlatma politikası güder. Bilgilendirme politikasının temel amacı, ticari sır kapsamı dışındaki gerekli bilgi ve açıklamaların pay sahipleri, yatırımcılar, çalışanlar, müşteriler, kreditörler ve ilgili diğer taraflara karar vermelerine yardımcı olacak ölçüde, zamanında, adil, doğru, eksiksiz, anlaşılabilir, kolay ve en düşük maliyetle ulaşılabilir olarak, eşit koşullarda iletilmesinin sağlanmasıdır. Sermaye Piyasası Kurulu nun (SPK) yayınladığı Kurumsal Yönetim İlkeleri nin benimsenerek uygulanması konusunda aktif bir yaklaşım içinde olan TSKB, kamuyu aydınlatma ve bilgilendirme konusunda, ilgili mevzuat gereklerinin ve uluslararası en iyi uygulamaların hayata geçirilmesinde azami gayreti göstermektedir. TSKB Bilgilendirme Politikası, yukarıda yer verilen çerçevede ve aynı zamanda SPK düzenlemelerine uygun olarak hazırlanarak Yönetim Kurulu tarafından onaylanmış ve uygulamaya konulmuştur. Bilgilendirme Politikası, bundan sonraki ilk Genel Kurul un bilgisine sunulacaktır. 2.Yetki ve Sorumluluk Bilgilendirme Politikası, Yönetim Kurulu tarafından oluşturulmuştur. Bankamızda kamunun aydınlatılması ve bilgilendirme politikasının izlenmesi, gözetimi ve geliştirilmesi Yönetim Kurulu nun yetki ve sorumluluğu altındadır. Bankanın pay sahiplerinin haklarının kullanılması konusunda faaliyet göstermek, yönetim kuruluna raporlama yapmak ve yönetim kurulu ile pay sahipleri arasındaki iletişimi sağlamak üzere Bankamız Genel Sekreterliği bünyesinde kurulan Pay Sahipleri ile İlişkiler Birimi mevcuttur. Bilgilendirme fonksiyonunun koordinasyonu için yatırımcı ilişkileri grubu ve pay sahipleri ile ilişkiler birimi görevlendirilmiştir. Söz konusu yetkililer Yönetim Kurulu ile yakın işbirligi içinde bu sorumluluklarını ifa ederler. 3.Kamuyu Aydınlatmada Yapılan Çalışmalar ile Kullanılan Yöntem ve Araçlar Bankacılık Mevzuatı, Sermaye Piyasası Mevzuatı, Türk Ticaret Kanunu ve diğer ilgili mevzuat çerçevesinde kamuyu aydınlatmada yapılan çalışmalar ile kullanılan araç ve yöntemlere aşağıda yer verilmiştir: - 3 er aylık dönemlerde Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından yayımlanan mevzuata uygun olarak konsolide olmayan ve konsolide bazda hazırlanan mali

6 tablolar, ilgili mali tablolara ilişkin dipnot ve açıklamalar, bağımsız denetim raporu ve ara dönem faaliyet raporu, öngörülen yasal süreler içinde öncelikle elektronik ortamda Kamuyu Aydınlatma Platformu(KAP) na yüklendikten sonra İstanbul Menkul Kıymetler Borsası na (İMKB) iletilerek Bankamız internet sitesinde yayınlanır. İlgili mali tablolar Yönetim Kurulu Başkanı, Denetim Komitesi Üyeleri, Genel Müdür, Mali Kontrol den Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı ve Mali Kontrol Müdürü tarafından doğruluk beyanı ile imzalanır. 3 er aylık dönemlerde açıklanan mali tablolara ilişkin olarak ayrıca bir basın açıklaması yapılarak, ilgili dönemde gerçekleşen faaliyetler, Bankamızın piyasa konumu, genel finansal performans ve önem arz eden diğer konularda kamuoyuna bilgi verilir. Ayrıca kamuya açıklanan finansal bilgiler ışığında hazırlanan ve yatırımcıları aydınlatıcı banka faaliyetleri ile ilgili detaylı bilgilerin yer aldığı Yatırımcı İlişkileri sunumunun da basın açıklaması ile eş zamanlı olarak internet üzerinden yayımlanması için azami özen gösterilir. Gerek ilgili mali tablolar, gerekse yapılan basın açıklamaları aynı zamanda İngilizce ye de tercüme edilerek ilgili taraflara aktarılır ve internet sitesinde yayınlanır. Ayrıca, düzenli olarak her yıl, hesapların kapanışından sonra yapılan basın ve analist toplantılarında, Genel Müdür tarafından sene sonu sonuçlarının değerlendirmesi yapılarak, gelecek dönem için beklenti ve hedefler paylaşılır ve katılımcıların soruları yanıtlanır. - Yıl sonu ve ilk 6 aylık dönemlerde Uluslararası Muhasebe Standartları na uygun olarak konsolide bazda hazırlanan mali tablolar ve ilgili mali tablolara ilişkin dipnot ve açıklamalar ile bağımsız denetim raporu, belirli kreditör kuruluşlara iletilir, ayrıca Bankamız internet sitesinde yayınlanır. - SPK mevzuatı kapsamında yapılması gereken özel durum açıklamaları, süresi içinde elektronik ortamda KAP a yüklenir ve (İMKB) na iletilerek Bankamız internet sitesinde yayınlanır. Özel durum açıklamaları, Yönetim Kurulu tarafından yetkilendirilmiş SPK mevzuatı çerçevesinde elektronik sertifika sahibi imza yetkililerince imzalanarak ilgili otoritelere sunulur. Aynı zamanda Türkçe ve İngilizce olarak internet sitemizde yayınlanır. - Ana Sözleşme Değişikliği, Genel Kurul toplantıları, sermaye artırımı, kar dağıtımı gibi durumlarda Ticaret Sicili Gazetesi ve Günlük Gazeteler vasıtasıyla ve İMKB na iletilen özel durum açıklamaları ile gerekli ilan ve duyurular yapılır. - Olağan Genel Kurul toplantılarında, genel kurul gündem maddelerinde yer aldığı üzere yıllık Faaliyet Raporu, Denetçi Raporu ve Bağımsız Denetim Raporları okunur ve müzakere edilir; kar dağıtım tespit ve tevzii yapılır; bilanço ve kar zarar hesapları incelenir ve müzakere edilir; değişiklik mevcut ise Banka nın bilgilendirme politikası ve Bankacılık Etik İlkeleri ile yıl içinde yapılan bağışlar bilgiye sunulur. - Yıllık faaliyet raporu, BDDK düzenlemelerine uygun olarak her yıl Genel Kurul toplantısından üç hafta önce, gerekli bilgi ve açıklamaları içerecek şekilde Türkçe ve İngilizce olarak hazırlanarak pay sahiplerinin incelemesine sunulmakta ve internet sitemizde ( yayınlanmakta, ilgili raporun basılı hali veya CD ye basılmış hali istendiğinde Bankamız Yatırımcı İlişkileri Grubu ndan temin edilebilmektedir. - Yazılı ve görsel medya vasıtasıyla gerektiğinde basın açıklamaları yapılmaktadır. Yazılı ve görsel medyaya basın açıklamaları Yönetim Kurulu Başkanı, Genel Müdür veya vekili ile söz konusu kişilerin uygun göreceği diğer yetkililerce yapılabilir.basında yayınlanmış olan her açıklamanın bir kopyası Bankamız internet sitesine konulmaktadır.

7 - Zaman zaman düzenlenen tele-konferanslar ile pay sahipleri ve ilgili diğer taraflara bilgi aktarımı sağlanmaktadır. İlgili tele-konferanslar yatırımcı ilişkileri grubu tarafından koordine edilir. - Yurt içinde ve yurt dışında düzenlenen yatırımcı toplantıları ve yatırımcı ziyaretleri (road-show) ile pay sahipleri ve ilgili diğer taraflara bilgi aktarımı sağlanır. Yatırımcı İlişkileri Grubu tarafından yürütülen söz konusu toplantı ve ziyaretlere iş durumlarına göre Genel Müdür,Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı ile yatırımcı ilişkileri grubu yöneticileri iştirak etmektedir. Gerekli görülen hallerde bahse konu temas ekipleri daha da genişletilebilir. - E-posta yolu ile pay sahipleri, kreditörler, derecelendirme (rating) kurumları ve Bankamız hakkında araştırma raporu düzenleyen kuruluşlara, başta finansal tablolar olmak üzere, ilgili bilgiler düzenli ve periyodik olarak yatırımcı ilişkileri grubu tarafından iletilir. - Kurumsal İnternet Sitemizde Türkçe ve İngilizce formatta yer alan Yatırımcı İlişkileri (Investor Relations) sayfalarında ( ve kurumsal yönetim profili kapsamında Bankamıza ilişkin oldukça ayrıntılı bilgi ve veriler yer almaktadır. İlgili internet sitesi, yatırımcı ilişkileri grubu tarafından takip edilerek güncel tutulmaktadır. Pay sahipleri ve ilgili diğer taraflar tarafından e-posta, mektup, telefon gibi araçlar ile yöneltilen her türlü soru en kısa sürede yatırımcı ilişkileri grubunun koordinasyonunda cevaplandırılır. Yapılan Diğer Bildirimler Yukarıda belirtilenler dışındaki bildirimler ise banka imza sirkülerince belirlenen yetkiler dahilinde imzalanarak kamuya açıklanır. TSKB Kurumsal İnternet Sitesi ( Bilgilendirme ve kamunun aydınlatılmasında Bankamızın internet sitesi aktif ve yoğun olarak kullanılır. İnternet sitesi Türkçe ve İngilizce olarak, Kurumsal Yönetim İlkeleri nin ve düzenleyici otoritelerin öngördüğü bilgi ve verileri içerir. İnternet sitesinde, yapılacak genel kurul toplantılarına ilişkin ilana, gündem maddelerine, gündem maddelerine ilişkin bilgilendirme dokümanına, gündem maddeleri ile ilgili diğer bilgi, belge ve raporlara ve genel kurula katılım yöntemleri hakkındaki bilgilere yer verilir. İnternet sitesinin sürekli olarak yatırımcı ilişkileri grubu tarafından güncel tutulmasına özen gösterilmektedir. Sitede yer alan açıklamalar, SPK Mevzuatı hükümleri uyarınca yapılması gereken bildirim ve özel durum açıklamalarının yerine geçemez. Bankamız Bilgi Teknolojileri bölümü tarafından internet sitesinin güvenliğini sağlamak için tüm olası tedbirler alınmakta ve güncellemeler yapılmaktadır. İnternet sitemizin her sayfasında Sorumluluk maddesi yer almaktadır. Sosyal Sorumluluk Projeleri TSKB, çevre bilincini artırmaya yönelik çeşitli platformlar sağlamayı hedefleyerek başlatılan sosyal sorumluluk projesi kapsamında bugüne kadar gerçekleştirilen çeşitli etkinlik ve sponsorluklarla çevresel platformlarda yer alınmıştır.türkiye nin en kapsamlı çevre portalı olma hedefiyle yola çıkan sitesinin güncel tutulması önem arz etmektedir. 4.İdari Sorumluluğu Bulunan Kişiler ve Banka Sözcüleri İdari Sorumluluğu olan kişiler Yönetim Kurulu Üyeleri, Denetçiler, Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcıları, Genel Sekreter ve Teftiş Kurulu Başkanının yer aldığı TKSB A.Ş. üst yönetimidir. Bu kişiler aynı zamanda İçsel Bilgilere Erişimi Olanlar Listesi nde de yer

8 almaktadır. Basın dahil bütün bilgilendirme kanallarında ve pay sahipleri, yatırımcılar, analistler ve menfaat sahipleriyle yapılan tüm toplantılarda Bankanın sözcülüğünü, yalnızca Genel Müdür, Yatırımcı İlişkilerinden sorumlu Genel Müdür Yardımcısı veya Müdürü veya kendilerinin tayin ettiği başka bir temsilci yapmaktadır. 5. Geleceğe Yönelik Bilgilerin Açıklanması Banka ve sektörlere ilişkin analiz, gelişme ve öngörüler ile strateji ve beklentilere ilişkin bilgiler yatırımcı ve banka analistleriyle düzenli olarak yapılan analist toplantıları ile internet sitesinde yayınlanan sunumlar aracılığıyla zamanında, adil, doğru, eksiksiz ve anlaşılabilir duyurulmaya özen gösterilmektedir. 6. Sermaye, yönetim ve denetim bakımından bankanın doğrudan ve dolaylı olarak ilişkide bulunduğu gerçek ve tüzel kişiler ile banka arasındaki hukuki ve ticari ilişkilerin açıklanmasına dair hükümler Bankamızca; sermaye, yönetim ve denetim bakımından doğrudan ve dolaylı olarak ilişkide bulunduğumuz gerçek ve tüzel kişiler ile Banka arasındaki hukuki ve ticari ilişkiler konusunda SPK mevzuatındaki hükümler çerçevesinde gerekli açıklamalar yapılmaktadır. 7.Yürürlük Bilgilendirme Politikası, bu yenilenmiş şekli ile, TSKB A.Ş. nin 28 Şubat 2011 tarihinde yapılan Yönetim Kurulu toplantısında görüşülerek onaylanmış ve akabinde yürürlüğe konmuştur.

9 EK-2 TÜRKİYE BANKALAR BİRLİĞİ BANKACILIK ETİK İLKELERİ I. Giriş Etik, insanların kurduğu bireysel ve toplumsal ilişkilerin temelini oluşturan değerleri,normları,kuralları, doğru-yanlış ya da iyi-kötü gibi ahlaki açıdan araştıran ölçüler bütünüdür. Meslek etiği,meslek grubunu oluşturan bireylerin kendi aralarında ve toplum ile olan ilişkilerini düzenlerken,örgütsel etik, örgütün içinden ve dışından kaynaklanan sorunların çözümünde belirli kurallar getirerek örgüt içi davranış kültürünü tanımlar. Toplumda fon arz eden ve fon talep eden taraflar arasında birleştiricilik ve aracılık rolü oynayarak yatırım ve tasarruf işlevlerini gerçekleştiren bankaların aynı zamanda karlılık ve verimlilik ilkelerini amaç edinmiş olmaları, mesleki ve örgütsel alanda etik ilkelerine bağlı olarak çalışmaları zorunluluğunu getirmektedir. Bankacılık sisteminin büyütülmesi, bankacılık hizmet kalitesinin artırılması, kaynakların en iyi şekilde kullanılması, bankalar arasında haksız rekabetin önlenmesi amaçlarından yola çıkarak, bankaların gerek kendi aralarında ve diğer kurumlarla, gerekse müşterileri, hissedarları ve çalışanları ile olan ilişkilerini etik ilkelere uygun şekilde düzenlemesi gerekmektedir. II. Genel Hükümler Amaç ve kapsam Madde l- Bankaların, gerek birbirleri, gerek müşterileri ve hissedarları gerekse de çalışanları ve diğer kurumlar arasındaki her türlü iş ve işlemlerinde uygulanacak Bankacılık Etik ilkelerinin temel amacı; bankacılık mesleğine toplumda mevcut saygınlık duygusunun sürekliliğinin sağlanması,meslek onuru olarak adlandırılan bu saygınlık duygusunun geliştirilerek sürdürülmesi ve bankacılık sektöründe istikrar ve güvenin korunmasıdır. Bu düzenlemede geçen banka sözcüğü, Birliğimiz üyesi bankaları ifade eder. Hukuki dayanak Madde 2- Bu etik ilkeler 5411 sayılı Bankacılık Kanunu'nun 75'inci maddesinin ikinci fikrası, 80 inci maddesinin (c) ve (e) bentleri ile 81'inci maddesinin üçüncü fıkrası hükümlerine dayanılarak hazırlanmıştır. Genel ilkeler Madde 3- Tasarruf sahiplerinin hak ve menfaatlerinin korunması, mali piyasalarda güven ve istikrarın sağlanması, ekonomik kalkınmanın gereklerini de dikkate alarak, mevduat ve kredi sistemlerinin etkin şekilde çalışmasının sağlanması, ekonomide önemli zararlar doğurabilecek işlem ve uygulamaların önlenmesinin yanı sıra toplumsal yararın gözetilmesi ve çevrenin korunması amacıyla bankaların aşağıda belirtilen genel ilkeler doğrultusunda faaliyet göstermesi gerekmektedir.

10 Bankalar a) Dürüstlük Faaliyetlerini yerine getirirken müşterileri, çalışanları, hissedarları, grup şirketleri ve diğer banka, kuram ve kuruluşlar ile olan ilişkilerinde dürüstlük ilkesine bağlı kalırlar. Kurul un 11 Şubat 2010 tarihli ve 3524 sayılı, 3 Haziran 2010 tarihli ve 3701 sayılı, 15 Eylül 2010 tarih ve 3838 sayılı kararları ile uygundur görüşü alınarak değişiklik yapılmıştır. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu nun (Kurul) 15 Haziran 2006 tarih ve 1904 sayılı kararı ile uygundur görüşü alınarak, Türkiye Bankalar Birliği Yönetim Kurulu tarafından 26 Temmuz.2006 tarihinde kabul edilmiştir. b) Tarafsızlık "İnsana saygının başarının temeli olması" ilkesinden hareketle, gerek çalışanları gerekse müşterileri arasında aynım gözetmez, önyargılı davranışlardan kaçınırlar. Bankalar müşterilerine hizmet sunarken ulus, din, finansal ve toplumsal statü, cinsiyet gibi farklılıklar gözetmezler. c) Güvenilirlik Tüm hizmet ve işlemlerde, müşterilere karşılıklı güven anlayışı içerisinde açık, anlaşılır ve doğru bilgi verirler, müşteri hizmetlerini zamanında ve eksiksiz yerine getirirler. d) Saydamlık Müşterilerini, kendilerine sunulan ürün ve hizmetlere ilişkin hak ve yükümlülükler, yarar ve riskler gibi konularda açık, anlaşılır ve net biçimde bilgilendirirler. e) Toplumsal Yararın Gözetilmesi ve Çevreye Saygı Tüm faaliyetlerinde karlılık yanında, toplumsal yararın gözetilmesi ve çevreye saygı ilkeleri ışığında sosyal ve kültürel etkinliklere destek sağlamaya özen gösterirler. f) Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerinin Aklanması ile Mücadele Uluslararası normlar ve ulusal mevzuat hükümleri çerçevesinde, suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması, yolsuzluk ve benzeri suçlarla mücadeleyi önemli bir ilke olarak benimseyerek gerek kendi aralarında, gerekse konuyla ilgili diğer kurum ve kuruluşlarla ve yetkili mercilerle işbirliği yapmaya özen gösterirler. Kendi iç bünyelerinde de bu amaca yönelik gerekli önlemleri alır ve personeli için eğitim programları düzenlerler. g) İçerden Öğrenenlerin Ticareti İçeriden öğrenilen bilgilerin kullanımının önlenmesi için gerekli her türlü tedbiri alır. III. Bankaların Kamu Kurum ve Kuruluşları ile İlişkileri Kamu kurum ve kuruluşları ile ilişkiler Madde 4- Bankalar, kamu kurum ve kuruluşları ile ilişkilerinde, dürüstlük, hesap verebilirlik ve saydamlık ilkeleri doğrultusunda hareket eder, mevzuat gereği denetim ve kontrol amacıyla istenen bilgi, belge ve kayıtların doğru, eksiksiz şekilde ve zamanında iletilmesi konularına özen gösterirler.

11 IV. Bankalar arası İlişkiler Bankalar Bilgi Alışverişi Madde 5- Mevzuatın izin verdiği ölçüler çerçevesinde, bankalar kendi aralarında her konudaki bilgi alışverişini doğru ve sistematik olarak gerçekleştirirler. Personel Hareketleri Madde 6- Personel istihdamı konusunda haksız rekabete yol açabilecek her türlü uygulamadan kaçınırlar. İş Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri uyarınca personel istihdamında sözleşme ve hareket serbestisi bulunmakla birlikte, eleman alımlarının diğer bankaların hizmetlerini kesintiye uğratmayacak ölçüde olmasına özen gösterirler. Eski çalışanları hakkında diğer bankalar tarafından talep edilen bilgileri yanıtlarken objektif ve dürüst davranırlar. Rekabet Madde 7- Rekabeti, bankacılık sektöründeki tüm bankalar arasında özgürce ekonomik kararlar verilebilmesini sağlayan, mevzuata uygun bir yarış olarak kabul ederler. Bu nedenle, serbest piyasa ekonomisi içerisinde sürdürdükleri faaliyetlerinde kendi menfaatlerinin yanı sıra, a) genel olarak bankacılık sektörüne olan güvenin sürekli olması, b) sektörün gelişimi için çaba sarf edilmesi, c) ortak menfaatlerin gözetilmesi ilkeleri çerçevesinde haksız rekabet oluşturan beyan ve davranışlardan kaçınırlar. Bu ilke banka tüzel kişilikleri açısından geçerli olduğu gibi, bankaların çalışanlarının beyan ve davranışlarını da içerir. Bankalar müşterilere hizmet sunarken başka bankanın çalışanına menfaat teklif edemez/sağlayamaz. İlan ve reklamlar Madde 8- Gerek kendi mali yapılarının gerekse bankacılık ürün ve hizmetlerinin tanıtım ve pazarlamasına ilişkin duyuru, ilan ve reklamlarında., yasal düzenlemelere ve genel ahlaka uygun, dürüst ve gerçekçi davranır, bankacılık mesleğinin saygınlığına zarar verebilecek her türlü hareketten kaçınırlar. Duyuru, ilan ve reklamlarında diğer bankaları ya da diğer bankaların ürün ve hizmetlerini kötüleyen nitelikteki ifade ya da ibarelere yer vermezler. V. Bankaların Müşterileri İle İlişkileri Bankalar Müşterilerin bilgilendirilmesi Madde 9- Müşterilerine sundukları her türlü ürün ve hizmetlere ilişkin olarak, hizmet ilişkisinin her aşamasında ve her konuda, mevzuatta belirtilen sınırlamalara riayet etmek sureti ile doğru, eksiksiz ve zamanında bilgi aktarımı yaparlar.

12 Müşteri sırrı Madde 10- Bilgi ve belge istemeye kanunen açıkça yetkili kişi ve merciler dışında müşterilere ilişkin her türlü bilgi ve belgeleri gizli tutmak ve özenle saklamak zorundadırlar. Hizmet kalitesi Madde 11- Hizmet kalitesini; müşteri ihtiyaç ve beklentilerinin verilecek nitelikli hizmetle karşılanabilmesinin ön koşulu sayarlar. Bu kavramın iki temel öğesi olan teknolojik altyapı ve nitelikli insan kaynağının, hizmet kalitesinde sürekli gelişime uygun kullanımı için özen gösterirler. Tüm müşterilerine aynı kalitede ve aynı düzeyde hizmet sunarlar. Bununla beraber, hedef pazarın belirlenerek, organizasyonel yapının ve ürün yelpazesinin hedef kitleye göre farklılaştırılması ya da ayrı risk grubundaki müşterilere farklı yaklaşımlarda bulunulması, müşteriler arasında ayırım yapıldığı veya müşterilerin kategorize edildiği şeklinde yorumlanamaz. Müşteri şikayetleri Madde 12- Müşterilerinin verilen hizmetlerden kaynaklanan her türlü sorularına cevap verecek bir sistem kurarlar ve bu hizmetle ilgili bilgiyi müşterilerine bildirirler. Müşteri şikayetlerinin nedenlerini araştırarak, haklı şikayetlerin tekrarlanmaması için gereken önlemleri alırlar. Yakınmalara neden olan hatalı uygulamaların düzeltilmesi ve yinelenmesinin önlenmesi amacı ile çalışanlarını bilgilendirirler. Güvenlik Madde 13- "Güvenlik" kavramının,, bankacılık sektöründe bankaya ait hizmet ortamlarının her türlü olumsuzluğa karşı korunmasına ilişkin önlemlerin yanı sıra, müşterilere sunulan hizmetlerde teknik olarak zarar doğurabilecek her türlü ihlalin engellenmesini de içerdiğini kabul ederler. Teknolojik gelişme ve elektronik bankacılığa paralel olarak gelişen hizmetler, değişen hizmet kanalları nedeniyle her türlü hizmet ortamında işlem güvenliğinin sağlanmasına yönelik gerekli teknik ve hukuksal tüm önlemleri alırlar. Aldıkları önlemlere ve müşteriler tarafından alınması gereken tedbirlere ilişkin müşterilerini bilgilendirirler. VI. Bankaların Çalışanları İle İlişkileri Çalışanların genel nitelikleri Madde 14- Çalışanlarının, görevlerinin gerektirdiği bilgi, birikim ve sorumluluk duygusuna sahip kişilerden oluşmasına özen gösterirler. Bankalar, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu başta olmak üzere mevzuatta belirtilen kanuni şartlan taşımayan personel çalıştıramazlar. İşe alma ve kariyer gelişimi Madde 15- Çalışanlar arasında ayırım gözetmeksizin, gerek işe alınmada, gerekse kariyer gelişiminde eşit olanaklar sağlamaya özen gösterirler. İnsan kaynaklarını en iyi biçimde yönetme ilkesinden hareketle, çalışanlarının çağın ve bankacılık mesleğinin gerektirdiği bilgi düzeyine ulaşmaları amacıyla eğitim, kurs, seminer ve benzeri olanaklar sağlarlar.

13 Çalışanlarının mesleki yükselmelerinde bilgi, yetenek ve kişisel başarı kadar, Bankacılık Etik İlkeleri'ne bağlılık ve anılan ilkelerin uygulanmasındaki özeni de dikkate alırlar. Temsil ilkeleri ve çalışma ortamı Madde 16- Çalışanlarının, bankacılık mesleğinin saygınlığına uygun şekilde ve bankayı temsil ettiklerinin bilinci içinde, temiz ve bakımlı olmalarını öngören iç düzenlemeler yaparlar. Tüm hizmet birimlerinde çalışanlarının motivasyonunun artırılması ve daha iyi koşullarda hizmet sunulması yönünde önlemler alır, sağlıklı ve güvenli bir çalışma ortamının oluşturulmasını sağlarlar. Mesai saatleri Madde 17- İş yoğunluğuna uygun sayıda çalışan istihdamına özen gösterir, çalışanlarını mesai saatleri içerisinde maksimum verim alma yönünde organize eder, mesai saatleri dışına çıkılmaması ve çalışanlarının düzenli yıllık izin kullanmaları konularında azami çaba gösterirler. Çalışanların müşterilerle ilişkileri Madde 18- Çalışanlarının; - müşterilerle borç-alacak, kefalet ve müşterek hesap açtırmak gibi etik ilkelerle bağdaşmayan ilişkilere girmelerini, - mevcut veya potansiyel müşterilerden hediyeler almalarını, - konumlarını kullanarak, gerek kendi iş ortamlarından gerekse müşterilerinin iş olanaklarından kişisel çıkar sağlamalarını engelleyici iç düzenlemeler yaparlar. Çalışanların hakları Madde 19- Çalışanlarının tabi olduğu mevzuat hükümlerinden doğan haklarının zamanında ve eksiksiz olarak sağlanmasına özen gösterirler. VII. Banka Çalışanlarının Uyacakları Meslek Kuralları ve Etik ilkeler Meslek kuralları ve çalışanların uyacakları etik ilkeler Madde 20- Banka çalışanları; a) görevlerini yerine getirirken yürürlükteki mevzuata uymak, b) müşterilerini, kendilerine sunulan ürün ve hizmetlerin sağlayacağı fayda ve doğuracağı riskler konusunda bilgilendirmek, c) aynı hizmeti alan müşterilere tarafsız ve adil hizmet sunmak, d) sıfat ve görevleri dolayısıyla bankalara veya müşterilerine ait öğrendikleri sırları, bu konuda kanunen açıkça yetkili kılınan mercilerden başkasına açıklamamak, e) çalışma ve davranışlarında bankanın itibar kaybına sebebiyet vermemek, f) "Ticari işletme" veya "Esnaf işletmesi" sayılmalarını gerektiren faaliyetlerde bulunmamak, g) adalet, doğruluk, dürüstlük., güvenilirlik ve sosyal sorumluluk prensiplerine aykırı davranışlarda bulunmamak, h) görevlerini gerçekleştirirken diğer çalışanlar ile saygılı ve özenli iletişim kurmak suretiyle ortak amaçlar yönünde işbirliği sağlamak, ı) bankaya ait varlıkları ve kaynakları verimsiz ve amaç dışı kullanmamak, j) görev ve sıfatlarını kullanarak, gerek kendi iş ortamlarından gerekse müşterilerinin olanaklarından kişisel çıkar sağlamamak,

14 k) kendilerine yapılan menfaat sağlamaya yönelik teklifleri derhal reddetmek, yetkili makamlara ve amirlerine bildirmek, l) potansiyel müşterileri öncelikle kendi bankasına yönlendirmek, m) müşterilerle borç-alacak, kefalet ve müşterek hesap açtırmak gibi etik ilkelerle bağdaşmayan ilişkilere girmemek, n) mevcut veya potansiyel müşterilerden teamül dışında hediyeler almamak, o) hizmetlerin yerine getirilmesi sırasında üstlendikleri görevlerle ilgili olarak hesap verebilme sorumluluğu içinde olmak, p) dernek, vakıf, kooperatif ve benzeri yerler hariç, bankasının onayı olmadan hiç bir özel ve resmi kuruluşta görev almamak ile yükümlüdürler. Bankacılık etik ilkelerinin geliştirilmesi Madde 21- Bankalar, etik ilkelerin geliştirilmesi ve gerektiğinde değişiklikler yapılmasını sağlamak üzere, Kuruluş Birlikleri Yönetim Kurullarına diledikleri zaman öneriler getirebilirler. VIII. Başvuru Usul ve Esasları Başvuru hakkı ve süresi Madde 22- Bankalar, banka çalışanları ve bankaların müşterileri başvuruda bulunabilir. Yargı organlarında görülmekte olan veya yargı organlarınca karara bağlanmış bulunan uyuşmazlıklar dahil, Bankacılık Kanunu ve diğer kanunlarda düzenlenmiş ve müeyyideye bağlanmış fiil ve hareketler hakkında Birlik Etik kurallarına aykırılık iddiası ile başvuru yapılamaz. Oluştuğu tarihi izleyen günden başlayarak bir yıl içinde yapılmayan başvurular dikkate alınmaz. Başvuru usulü Madde 23- Başvurular yazılı olarak Birliğe yapılır. Başvurularda, etik ilkeye aykırı davranış iddiasına ilişkin bilgi ve belgeler açık ve ayrıntılı olarak eklenir. Başvuruya esas olan konuda aykırı davranış iddiası, kişi, zaman ve yer belirtilerek somut olarak gösterilir. Başvuru kabulü ve incelemesi Madde 24- Yapılan başvurular Birlik tarafından nitelik, bilgi ve belge yönünden kontrol edilir.bulunması gereken nitelik, bilgi ve belge yönünden uygun görülmeyen başvurular işleme konulmaz. Durum başvuru sahibine bildirilir. Uygun görülen başvurular, Birlik tarafından Birlik Etik Komisyonu na iletilir. Birlik Etik Komisyonu nun oluşumu ile çalışma usul ve esasları Birlik Yönetim Kurulu tarafından belirlenir. Birlik Etik Komisyon kararı üzerine yapılacak işlem Madde 25- Birlik Etik Komisyonu tarafından; Etik İlkelere aykırı olup olmadığının değerlendirilmesinin Yönetim Kurulu nca yapılması gerektiği sonucuna ulaşılan başvurulara ilişkin kararlar, Yönetim Kurulu na sunulur.

15 Etik İlkelere aykırı bulunmayan başvurulara ilişkin kararlar ise taraflara yazılı olarak bildirilir. IX. Diğer Hükümler Uyumsuzlukların tespiti ve yaptırım Madde 26- Birlik Etik Komisyonu tarafından Yönetim Kurulu na iletilen başvurular ile ilgili olarak, etik ilkelere aykırılığın bulunup bulunmadığı konusunda Yönetim Kurulu karar verir. Yönetim Kurulu nca etik ilkelere aykırılığın tespiti halinde, etik ilkelere aykırı hareket eden bankalar ve/veya banka personeli Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu na bildirilir. Yürütme Madde 27- Bu bankacılık etik ilkelerini Birlik Yönetim Kurulu yürütür. Yürürlük Madde 28- Bu Bankacılık etik ilkeleri yayımı tarihinde yürürlüğe girer.