1 OCAK - 30 EYLÜL 2015

1 OCAK - 30 EYLÜL 2015 ARA DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE FAALİYET RAPORU

İÇİNDEKİLER I. ĠletiĢim bilgileri 3 II. Banka nın tarihçesi ile ilgili açıklamalar 3 III. Ana ortaklık Banka nın Ortaklık yapısına iliģkin açıklamalar 3 IV. Ana ortaklık Banka nın Yönetimine ait açıklamalar 4 V. Ana ortaklık Banka nın hizmet türü ve faaliyet alanlarına iliģkin özet bilgi 5 VI. Döneme Ait Faaliyet Sonuçlarına ĠliĢkin Özet Finansal Bilgiler 5 VII. Yönetim Kurulu BaĢkanı nın faaliyet dönemine iliģkin değerlendirmeleri 6 VIII. Genel Müdür ün faaliyet dönemine iliģkin değerlendirmeleri 6 IX. Bankanın Sektördeki Konumunun Değerlendirmesi 7 X. Kredi komitesi ve Denetim komitesi faaliyetlerine iliģkin bilgiler 7 XI. Bankanın dahil olduğu Risk grubu ile yaptığı ĠĢlemlere ĠliĢkin Bilgiler 7 XII. Kurumsal Yönetim Uygulamaları 8 XIII. Konsolide edilen ortaklıklara ĠliĢkin Bilgiler 8 XIV. Derecelendirme Notu ve Bu Notun Ġçeriği Hakkında Bilgi 8 XV. Risk Türleri Ġtibarıyla Uygulanan Risk Yönetimi Politikalarına ĠliĢkin Bilgiler 8 XVI. Eylül 2015 Döneminde Yapılan BağıĢlar 8 XVII. Bağımsız Denetim KuruluĢu 8 2

I. İletişim Bilgileri Anadolubank Anonim ġirketi Türkiye de faaliyet göstermekte olup kayıtlı adresi ve iletiģim bilgileri aģağıda yer almaktadır. Adres : Cumhuriyet Mah. SilahĢör Cad. No:69, 34380 Bomonti, ġiģli Ġstanbul Telefon : 0212 368 70 01 / 02 Faks : 0212 296 57 15 Elektronik site adresi : www.anadolubank.com.tr Elektronik posta adresi : eayalp@anadolubank.com.tr II. Bankanın kuruluş tarihi, başlangıç statüsü, anılan statüde meydana gelen değişiklikleri ihtiva eden Banka nın tarihçesi III. Anadolubank Anonim ġirketi ( Banka ) bir özel sektör mevduat bankası olup 24 Kasım 1994 tarih ve 4046 sayılı ÖzelleĢtirme Uygulamalarının Düzenlenmesi Kanunu nun ilgili hükümlerine istinaden Etibank Bankacılık AO nun varlıkları bölünerek kurulmuģtur. Banka nın kuruluģ çalıģmaları ÖzelleĢtirme Ġdaresi BaĢkanlığı ve T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı tarafından yürütülmüģtür. Buna iliģkin 19 Eylül 1996 tarih 96/8532 sayılı Kararname, 11 Ekim 1996 tarihli Resmi Gazete de yayımlanmıģtır. IV. Banka nın hisselerinin tamamı 7 Mayıs 1997 tarihinde ÖzelleĢtirme Ġdaresi BaĢkanlığı tarafından Banka nın yeni ortaklarına devir ve teslim edilmiģ ve Banka, T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı nın 25 Ağustos 1997 tarih ve 39692 sayılı iznine istinaden 25 Eylül 1997 tarihi itibarıyla faaliyetlerine baģlamıģtır. V. Banka nın sermaye yapısı, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortakları, varsa bu hususlarda dönem içindeki değişiklikler ile dahil olduğu gruba ilişkin açıklama, Banka hisselerinin %69.98 (31 Aralık 2012: %69.98) oranındaki kısmı HabaĢ Sınai ve Tıbbi Gazlar Ġstihsal Endüstrisi A.ġ. ye ( HabaĢ ) ve %27.32 (31 Aralık 2012: %27.32) oranındaki kısmı M. RüĢtü BaĢaran a ait olup BaĢaran ailesinin kontrolündedir.temelleri, 1956 yılında Hamdi BaĢaran ın kurduğu Hamdi BaĢaran Topkapı Oksijen Fabrikası yla atılan HabaĢ; sınai ve tıbbi gazlar, demir çelik, LPG, doğal gaz, ağır makine imalatı ve enerji sektörlerinde faaliyet göstermektedir. HabaĢ Grubu nun önde gelen kuruluģlarından HabaĢ Sınai ve Tıbbi Gazlar Ġstihsal Endüstrisi A.ġ., 2006 yılında 500 büyük sanayi kuruluģu sıralamasında üretimden satıģlar bakımından 9 uncu sırada, ihracat hacmi bakımından ise 6 ncı sırada yer almaktadır. HabaĢ, ülkemizin artan sınai ve tıbbi gazlar talebine paralel olarak üretim, depolama, nakliye olanaklarını, satıģ noktalarını ve ürün gamını sürekli geliģtirmekte ve geniģletmektedir. Ayrıca ülke çapına yayılmıģ tesisleri, geniģ bayi ağı, teknik destek ve bakım ekipleri, müģteri odaklı dinamik yapısı ve kesintisiz hizmet anlayıģıyla müģterilerine hizmet vermektedir. Doğal gaz sektörünün liberalleģmesinin ardından gerekli lisansları alan HabaĢ, sıvılaģtırılmıģ doğal gaz (LNG), sıkıģtırılmıģ doğal gaz (CNG) ve sıvılaģtırılmıģ petrol gazı (LPG) dağıtımı yapmaktadır. Doğal gazın yanı sıra elektrik üretimi alanında da yatırımlar yapan HabaĢ, baģlangıçta yalnızca Grup Ģirketlerinin ihtiyaçlarını karģılamak için kurduğu enerji tesislerinin kapasitelerini yeni yatırımlarla artırmıģ ve bugün 300 MWH lik üretim kapasitesine ulaģmıģtır. 1987 yılında demir çelik üretimine baģlayan HABAġ, bugün 3 milyon ton sıvı çelik üretim kapasitesine ulaģmıģtır. Üretiminin çoğunu, beģ kıtada çeģitli ülkelere ihraç eden HABAġ ın yıllık ihracatı 1,5 milyar ABD Dolarına, dıģ ticaret hacmi ise 2,5 milyar ABD Dolarına ulaģmıģtır. HabaĢ Grubuna ait olan ve büyük ölçüde ithalat ve ihracata yönelik olarak çalıģan liman tesisleri bulunmaktadır.. 3

Banka nın 30 Eylül 2015 ve 31 Aralık 2014 tarihleri itibarıyla ortaklık yapısı aģağıdaki gibidir: 30 Eylül 2015 Ad Soyad /Ticari Unvanı Pay Tutarları Pay Oranları Ödenmiş Paylar HabaĢ Sınai ve Tıbbi Gazlar Ġstihsal Endüstrisi A.ġ. 419,867 %69.98 419,867 Mehmet RüĢtü BaĢaran 163,895 %27.32 163,895 Diğer 16,238 %2.70 16,238 Toplam 600,000 %100.00 600,000 Mehmet RüĢtü BaĢaran ın ve Aysel BaĢaran ın HabaĢ Sınai ve Tıbbi Gazlar Ġstihsal Endüstrisi A.ġ. üzerindeki doğrudan payları neticesinde Banka daki dolaylı ortaklık payları sırasıyla %78.78 ve %10.42 dir 31 Aralık 2014 Ad Soyad /Ticari Unvanı Pay Tutarları Pay Oranları Ödenmiş Paylar HabaĢ Sınai ve Tıbbi Gazlar Ġstihsal Endüstrisi Aġ 419,867 %69.98 419,867 Mehmet RüĢtü BaĢaran 163,895 %27.32 163,895 Diğer 16,238 %2.70 16,238 Toplam 600,000 %100.00 600,000 VI. Banka nın yönetim kurulu başkan ve üyeleri, denetim kurulu üyeleri ile genel müdür ve yardımcılarının nitelikleri, varsa Banka da sahip oldukları paylara ve sorumluluk alanlarına ilişkin açıklama Adı Soyadı Görevi Sahip oldukları pay (%) Yönetim Kurulu BaĢkanı Mehmet RüĢtü BAġARAN BaĢkan Murahhas Üye 27.32 Yönetim Kurulu Üyeleri Pulat AKÇĠN BaĢkan Vekili - Fikriye Filiz HASESKĠ Üye 0.09 Erol ALTINTUĞ Üye 0.63 Yusuf GEZGÖR Üye Krediler - Ġzzet ġahġn Üye Denetim Komitesi Üyesi - Ferudun CANBAY (1) Üye Denetim Komitesi Üyesi - B. Gökhan GÜNAY Üye Genel Müdür - - Genel Müdür Yardımcıları Ġsmet DEMĠR Ġnsan Kaynakları - Merih YURTKURAN Uluslararası Bankacılık - Recep ATAKAN Hazine - O. Asım Tunç BERGSAN Bilgi Teknolojileri - Hüseyin ÇELĠK Mali ĠĢler - Taner AYHAN Perakende ve Tarım Bankacılığı - Ali Tunç DORÖZ Krediler - KürĢat ORHUN Operasyon - Namık Ülke ) Ticari ve ĠĢletme Bankacılığı - (1) Cengiz DOĞRU 31.03.2015 tarihi itibarıyla görevinden ayrılmıģ olup yerine Ferudun CANBAY Denetim Komitesi üyesi olarak atanmıģtır. 4

Ana ortaklık Banka nın faaliyet alanları Banka nın ana sözleģmesinde belirtildiği üzere faaliyet alanları aģağıdaki gibidir: 1. Her türlü mevduatı kabul etmek; 2. Ġlgili mevzuat ve Sermaye Piyasası Kanunu hükümleri dahilinde her türlü sermaye piyasası araçları üzerinde iģlemler yapmak; 3. Ulusal ve uluslararası finansman kuruluģları ile kredi ve istihbarat anlaģmaları yapmak, konsorsiyum ve sendikasyonlara katılmak; 4. Faaliyetlerine iliģkin olarak kefalet, rehin, ipotek, iģletme rehni vesair her çeģit nakdi ve ayni teminat almak veya devretmek; 5. Türk Lirası ve döviz cinsinde her türlü kısa, orta ve uzun vadeli krediler açmak, garantiler vermek; 6. Yürürlükteki mevzuat çerçevesindeki her türlü bankacılık alanına giren tüm faaliyetleri icra etmek. Banka nın merkezi Ġstanbul dadır. Banka nın 30 Eylül 2015 tarihi itibarıyla, 49 u Ġstanbul da olmak üzere toplam 108 Ģubesi ve 1,721 personeli (31 Aralık 2014: 49 i Ġstanbul da olmak üzere toplam 108 Ģube ve 1,761 personeli) bulunmaktadır... VII. Döneme Ait Faaliyet Sonuçları Anadolubank Grubu 2015 yılı üçüncü çeyreğini baģarıyla bitirmiģtir. Anadolubank'ın Eylül 2015 ara dönem faaliyetlerine iliģkin olarak konsolide bazda seçilmiģ finansal verileri aģağıdadır. Faaliyet Raporu nun tamamında Banka ile ilgili kullanılan finansal veriler, aksi belirtilmedikçe, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından düzenlenen Bankalarca Kamuya Açıklanacak Finansal Tablolar Ġle Bunlara ĠliĢkin Açıklama ve Dipnotlar hakkında Tebliğe göre hazırlanmıģ konsolide mali tablolar ile bunlara iliģkin açıklama ve dipnotlara uyumlu olarak verilmiģtir. Seçilmiş Finansal Göstergeler 30.09.2015 31.12.2014 Toplam Aktifler 13,786,125 11,303,558 Toplam Krediler (Net) 8,631,162 7,238,166 Faktoring alacakları 227,658 205,289 Menkul Kıymetler 1,790,439 1,297,600 Özkaynaklar 1,445,425 1,357,501 Toplam Mevduat 9,227,716 7,652,436 Net Kar (*) 100,999 134,712 Finansal Rasyolar (%) 30.09.2015 31.12.2014 Sermaye Yeterlilik Rasyosu 12.54 14.48 Net Kar / Toplam Aktifler** 0.98 1.61 Net Kar / Özkaynaklar** 9.32 13.64 Menkul Kıymetler/Toplam Aktifler 12.99 13.60 Toplam Krediler/Toplam Aktifler(***) 64.26 65.31 Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 66.93 65.70 (*)KarĢılaĢtırlabilir olması için 30.09.2014 rakamını göstermektedir. (**)Net kar yıllandırılmıģ ve geçmiģ senenin aynı dönemi ile karģılaģtırılmıģtır. (***) Faktoring alacakları dahil edilmiģtir. 5

VIII. Yönetim Kurulu Başkanı ndan, Anadolubank Grubu, 2015 yılı üçüncü çeyreğinde gerek karlılık, aktif kalitesi, kaynak çeģitliliği ve gerekse de sermaye gücü olarak baģarılı bir dönem geçirmiģtir.bu dönemde % 9.9 özkaynak karlılığı, % 1.1 aktif verimliliği ve % 12.54 sermaye yeterlilik rasyosu ile sektördeki güçlü konumunu sürdürmektedir. Grubumuz önümüzdeki dönemlerde de sanayi ve ticaret finansmanında faaliyetlerine aktif bir Ģekilde devam edecektir. Saygılarımla, Mehmet Rüştü BAŞARAN IX. Banka Genel Müdürü nden, Anadolubank Grubu, 2015 yılı üçüncü çeyreğinde ölçebileceğimiz ve getirisi ile iliģkilendirebildiğimiz risklerin alınmasına özen gösterilmiģ, geleneksel sağduyulu ve temkinli kredi politikamız sürdürülmüģtür.bu politikanın sonucu olarak Bankamız, % 3.2 NPL oranı,% 1.1 lik aktif verimliliği, % 9.9 özkaynak karlılığı ve % 12.54 sermaye yeterlilik rasyosu ile bu dönemi baģarı ile bitirmiģtir. Bankamız yılın kalan bölümünde de kurumsal, ticari, tarım ve bireysel müģterilerine gerekli desteği vermeğe devam edecektir. Saygılarımla, Bülent Gökhan GÜNAY 6

X. Bankanın Sektördeki Konumu XI. Sektöre ait Açıklanan haziran 2015 verilerine göre toplam 47 banka arasında Anadolubank Aktif büyüklüğünde 19. Sırada,mevduatta 15. Sırada,kredi ve diğer alacaklarda ise 20.sırada yer almaktadır.. XII. Kredi komitesi ve Denetim Komitesi Komite üyeliklerinde herhangi bir değiģiklik yoktur. Faaliyetlerine önceki düzende ve aynı kapsamda devam etmektedir. XIII. Bankanın Dahil Olduğu risk grubu ile yaptığı işlemler Ana Ortaklık Banka nın dahil olduğu risk grubu ile ilgili olarak açıklanması gereken hususlar Ana Ortaklık Banka nın dahil olduğu risk grubuna ilişkin işlemlerin hacmi, dönem sonunda sonuçlanmamış kredi ve mevduat işlemleri ile döneme ilişkin gelir ve giderler Banka nın dahil olduğu risk grubuna ait kredilere ilişkin bilgiler Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubu Cari Dönem İştirak ve Bağlı Ortaklıklar Bankanın Doğrudan ve Dolaylı Ortakları Risk Grubuna Dahil Olan Diğer Unsurlar Nakdi G.Nakdi Nakdi G.Nakdi Nakdi G.Nakdi Krediler ve Diğer Alacaklar Dönem BaĢı Bakiyesi - - 4,856 37,026 - - Dönem Sonu Bakiyesi - - 18,164 44,542 - - Alınan Faiz ve Komisyon Gelirleri - - 1,840 175 - Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubu Önceki Dönem İştirak ve Bağlı Ortaklıklar Bankanın Doğrudan ve Dolaylı Ortakları Risk Grubuna Dahil Olan Diğer Unsurlar Nakdi G.Nakdi Nakdi G.Nakdi Nakdi G.Nakdi Krediler ve Diğer Alacaklar Dönem BaĢı Bakiyesi - - 18,623 95,382 119 - Dönem Sonu Bakiyesi - - 4,856 37,026 - - Alınan Faiz ve Komisyon Gelirleri - - 1,959 196 23 - Banka nın dahil olduğu risk grubuna ait mevduata ilişkin bilgiler Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubu İştirak ve Bağlı Ortaklıklar Cari Önceki Dönem Dönem Bankanın Doğrudan ve Dolaylı Ortakları Cari Önceki Dönem Dönem Risk Grubuna Dahil Olan Diğer Unsurlar Cari Önceki Dönem Dönem Mevduat Dönem BaĢı Bakiyesi - - 60,358 103,387 1,488 2,109 Dönem Sonu Bakiyesi - - 99,185 60,358 1,873 1,488 Mevduat Faiz Gideri - - 1,417 1,245 199 169 7

Banka nın dahil olduğu risk grubu ile yaptığı işlemlerin toplam işlem hacmindeki payı Cari Dönem Bakiye Mali Tablolarda Yer Alan Büyüklüklere Göre % Nakdi kredi 18,164 0.21 Gayri nakdi kredi 44,542 1.71 Mevduat 101,058 1.10 Vadeli iģlem ve opsiyon sözleģmeleri - - Önceki Dönem Bakiye Mali Tablolarda Yer Alan Büyüklüklere Göre % Nakdi kredi 4,856 0.07 Gayri nakdi kredi 37,026 1.58 Mevduat 61,846 0.81 Vadeli iģlem ve opsiyon sözleģmeleri XIV. Kurumsal Yönetim Uygulamaları Rapor döneminde herhangi bir değiģiklik olmamıģtır. XV. Konsolide Edilen Ortaklıklar Rapor döneminde herhangi bir değiģiklik olmamıģtır. XVI. Derecelendirme Notu Banka nın en son açıklanan, Fitch Ratings ve Moody s tarafından yapılan derecelendirmelerine iliģkin bilgiler aģağıda belirtilmektedir. FITCH Ratings: Nisan 2015 Yabancı para Uzun Vadeli Görünüm Ulusal para Uzun Vadeli Görünüm Ulusal Uzun Vadeli BB Durağan BB Durağan AA(-) Bireysel derecelendirme BB Destek notu 5 8

XVII. Uygulanan Risk Yönetimi Politikaları Rapor döneminde herhangi bir değiģiklik olmamıģtır. XIV. Eylül 2015 Döneminde Yapılan Bağışlar 1 Ocak 30 Eylül 2015 dönemi içinde yapılan bağıģ tutarı 5,300 TL dir. XVIII. Bağımsız Denetim Kuruluşu Grup un 30 Eylül 2015 tarihli konsolide finansal tabloları ve dipnotları Akis Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali MüĢavirlik A.ġ. (the Turkish member firm of KPMG International Cooperative, a Swiss entity) tarafından sınırlı bağımsız denetime tabi tutulmuģ ve 24 Kasım 2015 tarihli sınırlı bağımsız denetim raporu bu raporun giriģ kısmında sunulmuģtur. 9