I. BÖLÜM GENEL BİLGİLER VE SUNUŞ

1

2

I. BÖLÜM GENEL BİLGİLER VE SUNUŞ 3

Hesap Dönemine Ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Bilgiler Bin YTL Toplam Brüt Prim Üretimi ve BES Teknik Gelirleri 13.385 Emeklilik Fon Büyüklüğü 77.339 Hayat Sigortası Matematik Karşılıkları 23.190 Aktif Büyüklüğü 136.863 Ödenmiş Sermaye 54.000 Özkaynaklar 23.928 Mali Gelir 1.996 Dönem Sonu Zarar 11.697 Bireysel Emeklilik Katılımcı Sayısı 73.356 Hayat Sigortası Müşteri Sayısı 130.631 Şirketin Tarihsel Gelişimi 03 Nisan 1998 tarihinde kurulan Ankara Emeklilik A.Ş. 13 Ocak 2001 tarihinde hayat ve kaza branşlarında ruhsat alarak sigortacılık faaliyetlerine, 17 Kasım 2003 tarihi itibariyle emeklilik planlarının satışına başlamıştır. Kuruluş Ankara Emeklilik A.Ş. 03 Nisan 1998 tarihinde Ankara Anonim Türk Sigorta Şirketi nin bünyesinde yer alan hayat sigortacılığı faaliyetlerinin sürdürülmesi amacı ile Ankara Hayat Sigorta A.Ş. ( Ankara Hayat ) unvanı altında kurulmuştur. Hazine Müsteşarlığı ndan aldığı hayat ve kaza ruhsatları ile müşterilerine 13 Ocak 2001 tarihinde hizmet vermeye başlamıştır. Bireysel Emeklilik Ankara Hayat, 3 Aralık 2002 tarihinde emeklilik şirketi olmak için Hazine Müsteşarlığı ndan dönüşüm izni alan ilk 5 şirket arasında yerini alarak, 6 Şubat 2003 tarihinde Ankara Emeklilik A.Ş. unvanını almıştır. 01 Ağustos 2003 tarihinde emeklilik branşında faaliyet ruhsatını alan Şirket, 17 Kasım 2003 tarihinde Bireysel Emeklilik ürünlerinin satışına başlamıştır. Şirket in %99.99 oranındaki Polis Bakım ve Yardım Sandığı na ait hissesi 9 Temmuz 2008 tarih ve 191 sayılı Yönetim Kurulu kararı ve T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı nın 17 Haziran 2008 4

tarih ve 27477 sayılı izin yazısı ile Aegon International BV nin iştiraki olan AEGON Turkey Holding BV ye devredilmiştir. AEGON Turkey Holding BV, Şirket hisselerinin %100 üne sahiptir. Şirket in Ankara Emeklilik A.Ş. olan unvanının 16 Eylül 2008 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul toplantısında AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş ( Şirket ) olarak değiştirilmesine ve ana sözleşmenin 2. maddesinin tadil edilmesine karar verilmiştir. Bu karar 23 Eylül 2008 tarihinde tescil edilmiş olup, 26 Eylül 2008 tarih ve 7158 sayılı Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. HESAP DÖNEMİ İÇİNDE ANA SÖZLEŞMEDE YAPILAN DEĞİŞİKLİKLER: 16.09.2008 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurulu nda 1- Anasözleşmenin şirket unvanına ilişkin 2. Maddesi tadil edilerek, şirket unvanı AEGON EMEKLİLİK ve HAYAT ANONİM ŞİRKETİ olarak değiştirilmiştir. 2- Şirket Sermayesine İlişkin 6.maddesinde değişiklik yapılmıştır. ESKİ ŞEKLİ Şirketin Sermayesi 40.000.000.- (kırk milyon) YTL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Yeni Kuruş itibari değere sahip 1.200.000.000 adedi A Grubu, 2.799.999.600 adedi B Grubu, 400 adedi C Grubu olmak üzere toplam 4.000.000.000 (dört milyar) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden 20.000.000.- (yirmi milyon) YTL tamamen ödenmiştir. Bu defa arttırılan 20.000.000.- (yirmi milyon) YTL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin ¼ ü işbu tadil mukavelesinin tescil tarihinden itibaren en geç üç ay içinde, kalanı ise tescil tarihinden itibaren üç yıl içinde Yönetim Kurulu nun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Arttırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Polis Bakım ve Yardım Sandığı na aittir. YENİ ŞEKLİ Şirketin Sermayesi 54.000.000.-(Ellidörtmilyon)- YTL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Yeni Kuruş itibari değere sahip 1.620.000.000 adedi A Grubu, 3.779.999.460 adedi B Grubu, 540 adedi C Grubu olmak üzere toplam 5.400.000.000 (Beşmilyardörtyüzmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden 40.000.000.-(Kırk milyon) YTL tamamen ödenmiştir. Bu defa arttırılan 14.000.000.-(Ondört milyon) YTL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin ¼ ü iş bu tadil mukavelesinin tescil tarihinden itibaren en geç üç ay içinde, kalanı, ise tescil tarihinden üç yıl içinde yönetim kurulunun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Arttırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. 5

ŞİRKET İN SERMAYESİNDE VE ORTAKLIK YAPISINDA HESAP DÖNEMİ İÇİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER 1-9 Temmuz 2008 Tarih ve 191 sayılı Yönetim Kurulu Kararı ile Şirketimiz hissedarı Polis Bakım ve Yardım Sandığı nın Şirketimiz de mevcut, her biri nama yazılı ve 1.- Yeni Kuruş itibari değere sahip 1.200.000.000 adeti A Grubu, 2.799.999.600 adeti B Grubu olmak üzere toplam 39.999.996 YTL nominal bedelli sermaye hak ve hissesinin tamamını bütün aktif ve pasifi ile Aegon Turkey Holding B.V. e devrinin T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı nın 17.06.2008 tarih ve 27477 sayılı yazısına istinaden ve T.T.K. 417. maddesi uyarınca Şirketimiz pay defterine kaydedilmesine, 2-9 Temmuz 2008 Tarih ve 192 sayılı Yönetim Kurulu Kararı ile Şirketimiz hissedarı Ahmet KARAKAYA nın Şirketimiz de bulunan her biri nama yazılı ve 1.- Yeni Kuruş itibari değere sahip 100 Adet C Grubu ve toplam 1,00 YTL nominal bedelli sermaye hak ve hissesinin tamamını bütün aktif ve pasifi ile Aegon Woningen Nova B.V. e devrinin T.T.K. 417. maddesi uyarınca Şirketimiz pay defterine kaydedilmesine, 3-9 Temmuz 2008 Tarih ve 193 sayılı Yönetim Kurulu Kararı ile Şirketimiz hissedarı Serhat ÖZCAN ın Şirketimiz de bulunan her biri nama yazılı ve 1.- Yeni Kuruş itibari değere sahip 100 Adet C Grubu ve toplam 1,00 YTL nominal bedelli sermaye hak ve hissesinin tamamını bütün aktif ve pasifi ile Aegon International B.V. e devrinin T.T.K. 417. maddesi uyarınca Şirketimiz pay defterine kaydedilmesine, 4-9 Temmuz 2008 Tarih ve 194 sayılı Yönetim Kurulu Kararı ile Şirketimiz hissedarı Mehmet Yıldıray TUNÇ un Şirketimiz de bulunan her biri nama yazılı ve 1.- Yeni Kuruş itibari değere sahip 100 Adet C Grubu ve toplam 1,00 YTL nominal bedelli sermaye hak ve hissesinin tamamını bütün aktif ve pasifi ile USFH Nezam B.V. e devrinin T.T.K. 417. maddesi uyarınca Şirketimiz pay defterine kaydedilmesine, 5-9 Temmuz 2008 Tarih ve 195 sayılı Yönetim Kurulu Kararı ile Şirketimiz hissedarı Ferda ALAEDDİNOĞLU nun Şirketimiz de bulunan her biri nama yazılı ve 1.- Yeni Kuruş itibari değere sahip 100 Adet C Grubu ve toplam 1,00 YTL nominal bedelli sermaye hak ve hissesinin tamamını bütün aktif ve pasifi ile Aegon Tsjechie Holding B.V. e devrinin T.T.K. 417. maddesi uyarınca Şirketimiz pay defterine kaydedilmesine, karar verilmiştir. 6

NİTELİKLİ PAYA SAHİP GERÇEK VEYA TÜZEL KİŞİLERİN UNVANLARI VE PAYLARINA İLİŞKİN BİLGİLER 250.000 YTL sermaye ile kurulan Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. nin sermayesi 13 Ekim 2000 tarihinde 2 milyon YTL ye, 28 Kasım 2002 tarihinde 20 milyon YTL ye, 13 Nisan 2007 tarihinde 40 milyon YTL ye çıkarılmıştır. 16 Eylül 2008 tarihinde 54 milyon YTL ye arttırılması kararı alınmış ve tamamı 26 Eylül 2008 tarihinde ödenmiştir. Şirket in %99,99 oranındaki hissesi Aegon Turkey Holding B.V. ye aittir. 31 Aralık 2008 tarihi itibarıyla Şirketimiz sermayesinin ortaklara göre dağılımı aşağıdaki gibidir. PAY SAHİPLERİ PAY TUTARI (YTL) PAY ORANI (%) AEGON TURKEY HOLDING B.V. 53.999.994,60 99,99 AEGON TSJECHIE HOLDING B.V. 1,35 0,0025 AEGON INTERNATIONAL B.V. 1,35 0,0025 AEGON WONINGEN NOVA B.V. 1,35 0,0025 USFH - NEZAM B.V. 1,35 0,0025 TOPLAM 54.000.000,00 100 ŞİRKET İN YÖNETİM KURULU BAŞKAN VE ÜYELERİ İLE GENEL MÜDÜR VE YARDIMCILARININ VARSA SAHİP OLDUKLARI PAYLARA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR Yönetim kurulu başkan ve üyeleri ile Genel Müdür ve yardımcılarının sermaye içerisinde sahip oldukları pay bulunmamaktadır. 7

YÖNETİM KURULU BAŞKANI MESAJI Geçtiğimiz yıl hem AEGON, hem de sigorta sektörünün tamamı için son derece zorlu bir yıl olmuştur. Ancak AEGON aynı zamanda geriye dönüp bu yılda elde ettiklerine gururla da bakabilmektedir. AEGON Türkiye ye ilk adımlarını atarak, hayat sigortası şirketi Ankara Emeklilik i aldığını açıklamış ve faaliyetlerini Orta ve Doğu Avrupa, Çin ve Brezilya ya da genişletmiştir. 2008 yılındaki global finansal kriz, finansal hizmetler sektörünün tamamını kesin bir şekilde etkilemiştir. AEGON un vergi öncesi ana gelirleri 1,57 milyar EUR a gerilemiştir. AEGON, riskin azaltılması, maliyetlerin düşürülmesi ve şirketin mevcut faaliyetlerinden sermaye serbest bırakılmasını kapsayan stratejik amaçlarına yıl içinde bağlı kalmıştır. 2008 yılı sonunda AEGON AA sermaye yeterliliği gereksinimini aşan ve bunun 2,9 milyar EUR üzerinde olan bir sermaye fazlasına sahip olmuştur. Günümüzdeki gibi bir ortamda, müşteriler finansal ihtiyaçlarını güvence altına alması için itimat ettikleri şirketlerin uzun vadede de var olmaya devam edeceğini, sağladıkları ürün ve hizmetlerin basit ve kolay anlaşılır olacağını ve ayrıca bu şirketlerin kendi kaynaklarını sorumlu ve ahlaki bir şekilde kullanmayı taahhüt ettiğini bilmeye artık her zamankinden daha fazla ihtiyaç duymaktadır. Sigorta sektörü global ekonomide hayati bir rol üstlenmiştir ve önümüzdeki yıllarda, özellikle nüfuslar yaşlandıkça ve devletler emeklilik finansmanında özel sektöre daha fazla sorumluluk kaydırdıkça bu rol muhtemelen daha da büyüyecektir. Dünya çapında yirmiden fazla piyasadaki milyonlarca insan, özellikle emekli olduktan sonraki hayat standartlarının korunması ve güvence altına alması için AEGON a güvenmektedir. Geçen yıl Türkiye pazarına girdikten sonra, AEGON un amacı, müşterileri, çalışanları, hissedarları ve toplumun geneli için gücü ve uzmanlığıyla katma değer oluşturmaktır. 2008 yılında AEGON Türkiye, ekibini oluşturmaya ve müşterileriyle güçlü bir ilişki kurmayı amaçlayan, yeni bir satış modeli hazırlamaya odaklanmıştır. Gabor Kepecs AEGON Emeklilik ve Hayat Yönetim Kurulu Başkanı AEGON Orta ve Doğu Avrupa Başkanı 8

GENEL MÜDÜR ÜN MESAJI Dünya ekonomisinde 2008 yılında başlayan küresel kriz tüm ekonomilerde olduğu gibi Türkiye ekonomisinde olumsuz bazı gelişmelere sebep olmuştur. 2009 yılında da süreceği varsayılan bu gelişmeler Türkiye için hem tehdit, hem de fırsatlar içermektedir. Yaşanan tüm bu olumsuzluklara rağmen ülkemiz, kendi ve dünya ekonomisindeki gelişmeleri iyi değerlendirdiği takdirde uzun dönemde bu değişimden kazançlı çıkabilecek potansiyele sahiptir. Ülkemizin sahip olduğu potansiyeli doğru yorumlayarak, 2008 yılında Ankara Emeklilik A.Ş yi satın alan ve AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş. adıyla Türkiye ekonomisinde faaliyet göstermeye başlayan sermayedarımız AEGON N.V.; Şirketimiz in ilerideki büyümesini desteklemek amacıyla 35 milyon TL olan ödenmiş sermayesini Eylül 2008 itibarıyla 54 milyon YTL ye artırmıştır. Önümüzdeki yıllarda da şirketin portföyünün büyümesine ve oluşabilecek ihtiyaca göre yatırım yapmaya devam etmeyi planlamaktadır. Şirketimiz in AEGON N.V. tarafından satın alınmasının ardından, yönetim ekibinin oluşturulması öncelikli görev olarak tanımlanmış organizasyon yapısı ve yönetim kadrosunun güçlendirmesine yönelik çalışmalara hız verilmiştir. Yönetim kadrosu oluşturmak kadar önemli olan bir diğer unsurun etkin organizasyon yapısı olduğu bilinciyle örgüt yapısı işlevler ve süreçler bazında yeniden tasarlanmış ve yeni müdürlükler ihdas edilmiştir. İnsan kaynağına yatırımın temel başarı faktörlerinden biri olması nedeni ile 2008 yılından başlayarak 2009 yılını kapsayacak olan dönem, Yeniden Yapılanma ve Dönüşüm yılı olarak kabul edilmiş ve bu amaçla bir TÜBİTAK kuruluşu olan TÜSSİDE ile birlikte, temel süreç analizleri ve iş tanımları, performans ölçüm ve değerlendirme sisteminin kurulması, unvanlar ve yükselme olanakları, Ölçüm ve Değerlendirme Merkezi kuruluşu, çalışan memnuniyeti konularında projeler başlatılmış ve ciddi ilerlemeler kaydedilmiştir. Dağıtım kanalları yeniden yapılandırılarak; organizasyon yapısından yönetim şekline, aracıların seçiminden, eğitimi ve lisanslandırılmasına, hedef ve performans ölçüm sisteminden, ödül, komisyon sistemi ve kariyer planlamasına, ihtiyaç odaklı satış sürecinden donanım ve kampanya desteğine değin tüm unsurlar ele alınmış ve son şekline getirilmiştir. Müşteri beklentilerinin doğru tespit edilerek uygun çözüm önerilerinin sunulması ile süreklilik arasında bulunan doğrusal bağdan hareketle; satış yönetim sistemim ihtiyaç odaklı satış modelinin tam olarak uygulanması ve verimlik temel ilkeleri üzerine kurulmuştur. Bu amaçla, tüm satış sürecimizi elektronik ortamda izlememize ve müşteri beklenti/eğilimlerini analiz etmemize olanak sağlayacak entegre bilgi işlem yazılım programlarını önümüzdeki yılda devreye almak üzere tüm hazırlıklarımızı tamamladık. 9

Öte yandan, Şirketimiz süreklilik ile müşteriyle kurulan temasın niteliği/niceliği arasında bağlantı olduğu bilinciyle önümüzdeki yeni katılımcılar için Hoş Geldin araması, dört ve beşinci ayını doldurmuş katılımcı için Hoş Tutma araması ve onbirinci aydan itibaren bilgilendirme ve takip aramaları planlanmış ve bütçelenmiştir. CRM Çağrı Merkezi ve Satış Planlama Değerlendirme modülleriyle birlikte sistem, satış ve hizmet döngüsünün maksimum kalitede hizmet vermesini sağlayacaktır. 2008 yılı içinde başlayan yeniden yapılanma süreci ile Şirketimiz AEGON Emeklilik ve Hayat müşterilerimiz, kamu otoriteleri, hissedarlarımız ve iş ortaklarımıza karşı yükümlülüklerimizi yerine getirme konusunda gereken tüm iyileştirmeleri hayata geçirmiştir. Önümüzdeki yıllarda devam edecek yatırımlarla AEGON Emeklilik ve Hayat, hem Bireysel Emeklilik pazarının güçlü bir oyuncusu, hem insana değer veren yönetim anlayışıyla güçlü bir istihdam sağlayıcısı, hem de Türkiye ekonomisine katma değer yaratan bir Şirket olarak faaliyetlerini sürdürecektir. Uğur TOZŞEKERLİ Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 10

PERSONEL SAYISI VE BÖLGE MÜDÜRLÜĞÜ, ŞUBE MÜDÜRLÜĞÜ VE TEMSİLCİLİKLERE İLİŞKİN BİLGİLER Şirketimiz 2008 yılı içerisinde 6 Bölge Müdürlüğü, 2 Şube Müdürlüğü ve 5 İrtibat Bürosu ile hizmet vermiştir. İlgili Müdürlüklerin 31 Aralık 2008 tarihi itibarıyla personel sayıları tabloda belirtilmiştir. BÖLGE VE ŞUBE MÜDÜRLÜKLERİ BAZINDA PERSONEL SAYILARI Genel Müdürlük İdari Personel Satış Personeli İstanbul 85 0 Bölge Müdürlükleri İdari Personel Satış Personeli Ankara 9 43 İzmir 3 40 Antalya 3 30 Adana 2 33 Samsun 1 3 Bursa 2 15 Şube Müdürlükleri İdari Personel Satış Personeli İstanbul Karaköy 1 57 İzmir Karşıyaka 1 17 Temsilcilikler İdari Personel Satış Personeli Konya 1 19 Gaziantep 1 10 Denizli 2 8 Kayseri 1 6 Eskişehir 2 8 TOPLAM 114 289 DAĞITIM KANALLARI BAZINDA PERSONEL SAYILARI Dağıtım Kanalları Direkt Satış Personeli Satış Yöneticisi Bireysel Pazarlama 210 15 Emniyet Pazarlama 22 4 Kurumsal Satış 2 1 Şeker bank 20 0 Acenteler 13 2 TOPLAM 267 22 11

ŞİRKET İN HİZMET TÜRÜ VE FAALİYET KONULARINA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR KURUMSAL SATIŞ Kurumsal Satış olarak Şirket in tüm dağıtım kanalları sektör ayrımı yapmaksızın faaliyet gösteren Özel Şirketler, Kamu Şirketleri, Dernekler, Vakıflar ile görüşmeler yaparak tanıtım ve satış faaliyetlerinin gerçekleştirmişlerdir. Sektörde 2008 yılının önemli bir gelişmesi olarak kabul edilen ve 9 Ağustos 2008 tarihinde yürürlüğe giren yönetmelikte yer alan Dernek, Vakıf, Sandık ve Diğer Kuruluşlardan Bireysel Emeklilik Sistemine ve Yıllık Gelir Sigortasına Aktarım Hakkında Yönetmelik ile ilgili hazırlıklar planlanmıştır. Yönetmelik ile henüz emekli olmamış aktif üyelerin emeklilik taahhüt planı kapsamındaki birikimlerinin Bireysel Emeklilik Sistemi'ne, emekli olmuş pasif üyelerin de emeklilik taahhüt planı kapsamındaki birikimlerinin yıllık gelir sigortasına aktarılabilmesine yönelik esaslar belirlenmiştir. Yasal düzenlemeler ile vakıf ve sandıklarda oluşacak potansiyel, vesting düzenlemeleri göz önünde bulundurularak, 2008 yılında özellikle KOBİ lere yönelik çalışmalar yapılmıştır. Bu çalışmalarda da genellikle çalışanların kendi katılımının sonucunda grup planları oluşturularak üretim gerçekleştirilmiştir. Bankasürans Şekerbank ile Ekim 2004 yılında imzalanan sözleşme çerçevesinde, ülkemizde o tarihte faaliyet gösteren 201 Şekerbank Şubesi ile acentelik faaliyetlerine başlanmıştır. 2008 yılı sonu itibarıyla şube sayısını 250 ye çıkaran Şekerbank ile Şirketimiz arasındaki işbirliği zaman içinde daha da gelişmiştir. Banka şubelerine atanan Aegon şube koçları ile etkin işletişim ve eğitim faaliyetleri yürütülmektedir. Bu faaliyetler bankadan yapılan bireysel emeklilik üretiminde yükselen bir satış grafiği oluşmasını sağlamıştır. Önümüzdeki dönemde geliştirilecek ürün çeşitliliği ile performansın daha da arttırılması hedeflenmektedir. 12

Acenteler Acenteler, Şirket in her zaman önemli en önemli satış kanallarından biri olarak konumlandırılmaktadır. Şirketimiz sektöre nitelikli acenteler kazandırmayı misyon edinmiştir. Buna bağlı olarak Acente yapılanmasında çok sayıda acente açmak yerine, kaliteli ve uzun süreli bir iş ilişkisi yaratılabilecek acenteler oluşturmak amaçlanmaktadır. Şirketimiz in faaliyete geçtiği 2001 yılında 33 adet acente kurulmuş olup, bu sayı yıllar itibarıyla artış göstererek 2008 yılı sonunda Türkiye genelinde broker ve captive acenteler dahil 67 acenteye ulaşmıştır. Acente sayısının kontrollü artışıyla toplam ciro içindeki payının yükselmesi hedeflenmektedir. BİREYSEL SATIŞ Bireysel Satış Bölümü nde satış danışmanları 2008 yılı içerisinde piyasa koşullarına bağlı olarak gelir grupları analizleri yaparak yeni satış stratejileri üzerine çalışmalar yapmıştır. Bu çalışmalara bağlı olarak eğitimler düzenlenmiş ve TÜSSİDE de yapılan başlangıç eğitimlerinde satış danışmanlarının mevcut piyasa koşullarına hazırlanması sağlanmıştır. Bu doğrultuda mevcut işe alım süreci analiz edilmiş ve AEGON N.V. nin yüksek kurumsal imajını destekleyecek şekilde doğru tanımlanmış ve organize olmuş etkin bir işe alım süreci yeniden tasarlanmıştır. İhtiyaç Odaklı Satış Modeli üzerindeki çalışmalar 2008 yılında tamamlanarak Bireysel Emeklilik Aracıları Eğitimleri, teknoloji ve özel bir yazılımla desteklenen bu modele uygun bir eğitim programı ile desteklenmiştir. Ülke ekonomik yapısı göz önünde bulundurularak ekonomik anlamda gelişimini sağlamış veya gelişmekte olan şehirlerde şubeleşme konseptine gidilmiştir. Mevcut bulunan Ankara, İzmir, Bursa, Adana, Antalya, Samsun Bölge Müdürlükleri ve Karşıyaka, Konya, Kayseri, Gaziantep, Denizli ve Eskişehir İrtibat Ofisleri yanında Merkez 1, Şişli ve Kazasker İrtibat ofislerinin açılışları 2008 yılında planlanmıştır. Yeni satış noktaları için Bireysel Pazarlama satış personeli istihdamı yaratılmış ve bu şehirlerin yanı sıra, çevre şehirlerde de satış ve tanıtım faaliyetleri güçlendirilmiştir. 13

ŞİRKET İN SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ Güven, saygı, kalite, ve şeffaflık özdeğerlerine bağlı 32 binden fazla çalışanı, Amerika, Avrupa ve Asya da faaliyet gösteren şirketleri ile 20 den fazla ülkede 40 milyonu aşkın müşterisinin finansal ihtiyaçlarına en uygun ürün ve hizmetleri sunan AEGON, tüm dünyada 270 milyar Avro üzerinde varlık yönetmektedir. Hisseleri Amsterdam, Londra, New York ve Tokyo borsalarında işlem gören Hollanda merkezli AEGON, odaklandığı hayat sigortası, emeklilik ve fon yönetimi alanlarında lider konumundaki gruplardan bir tanesidir. AEGON un temel stratejileri; En iyi yaptığı işe odaklanma - Hayat sigortası, emeklilik ve uzun dönemli tasarruf ve yatırım ürünleri Küresel kaynakları yerel ihtiyaçların hizmetine sunma Karlı ve sürdürülebilir büyüme Pazar liderliği Yeni ve gelişen pazarlara yatırım yaparak genişleme olarak özetlenebilir. Bu stratejiler doğrultusunda sürekli güçlenen AEGON, 1993 yılında Macaristan ile başlayan büyüme serüvenini bölgenin yükselen değeri olarak gördüğü Türkiye ile devam ettirmek istemiş ve bu arzusunu 2008 Temmuz'unda gerçekleştirmiştir. Hayat sigortası ve emeklilik alanında faaliyet gösteren Ankara Emeklilik A.Ş. nin hisselerinin tamamı satın alınması ile ilgili hukuki süreçlerin tamamlanmasını takiben, şirket ismi 26 Eylül 2008 tarihinden itibaren, AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş. olarak değiştirilmiştir. Bireysel Emeklilik AEGON Emeklilik ve Hayat 2008 yılında, 35,2 milyon YTL tutarında bireysel emeklilik katkı payı üretimi gerçekleştirilmiştir. 31 Aralık 2008 tarihi itibarıyla bireysel emeklilik katılımcı sayısı 73.356 dır. 2008 yılının ikinci ve üçüncü çeyreğinde işgücü yapılanması ile hizmet kalitesini yükseltecek teknolojik yatırımların planlamaları gerçekleştirilmiştir. Yeni organizasyon şeması ve ihdas edilen kadro yapılanmaları 2008 yılı sonuna kadar büyük ölçüde tamamlanmıştır. 2008 yılı Ekim ayında beşinci yılını tamamlayan Bireysel Emeklilik Sistemi nin son durumuna baktığımızda ise sektör, 31 Aralık 2008 tarihi itibarıyla 1,7 milyon katılımcı sayısını aşarken, katılımcıların toplam fon tutarı 6.373 milyon YTL'ye ulaşmıştır. Aynı dönemde sektördeki toplam katkı payı 5.467 milyon YTL olarak açıklanmıştır. Bireysel Emeklilik Sistemi katılımcılarının yatırıma yönlendirilen toplam fon tutarı ise 31 Aralık 2008 tarihi itibarıyla 5.284 milyon YTL olmuştur. Sistemden emekli olanların sayısı toplamda 368 dir. 2007 yılı verileri ile kıyaslandığında sistemde toplanan fon tutarının yaklaşık yüzde 39,5, toplam katılımcı sayısının ise yaklaşık yüzde 20 oranında arttığı görülmektedir. 14

Bireysel Emeklilik aracılarında aranan nitelikleri taşıyan kişilerin başvurabildiği E- BEAS sınavı ile Aracılık Lisansı almaya hak kazanan ve halen aktif aracı sayısı 2008 yılı sonunda 10.321 dir. Türkiye ekonomisinin önemli sorunlarından birinin istihdam olduğu düşünüldüğünde Bireysel Emeklilik Sistemi nin istihdam yaratmaya devam eden bir sektör olarak konumlandığı görülmektedir. Hayat sigortaları AEGON Emeklilik ve Hayat, Hazine Müsteşarlığından 13 Ocak 2001 tarihinde almış olduğu hayat, sağlık ve ferdi kaza sigortası ruhsatları ile hayat sigortaları alanında faaliyetlerine başlamıştır. Hayat ve emeklilik ürünlerinin yanı sıra ferdi kaza ve kritik hastalıklar sigortaları ile müşterilerinin risk ve yatırım ihtiyaçlarına özel ve geniş bir ürün yelpazesi sunmaktadır. 2008 yılında sektörde, 23 hayat sigortası şirketi ile hayat sigortacılığı alanında faaliyet yetkisine sahip 11 emeklilik şirketi üretim gerçekleştirmiştir. Hayat sigortası prim üretimi 2008 yılında toplam 1.575 milyon YTL'ye ulaşmıştır. Geçmiş yıllara göre sektör performansı değerlendirildiğinde prim üretiminin %18 oranında artış kaydettiği görülmektedir. Sigorta sektörünün toplam prim üretiminin %13,4'ü kadar olan bu üretimin %87 si sektördeki ilk 10 şirket tarafından gerçekleştirilmiştir. Şirketimiz tarafından 2008 yılında 7,4 milyon YTL tutarında hayat, 33,5 bin YTL tutarında ferdi kaza primi üretimi gerçekleştirilmiştir. Türkiye de bir defada yapılmış en büyük Grup Hayat Sigortası sigortalı sayımız 2008 yılı için yaklaşık 95 bin dir. Hayat sigortalı müşteri sayımız 31 Aralık 2008 tarihi itibarıyla 130.631 dir. Güvenli bir fon yönetimi anlayışı ile sigortalılarına yüksek getiriler sağlamayı hedefleyen Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş nin YTL, USD ve AVRO Fonları, tüm yatırım araçlarının yer aldığı 2008 yılı getiri sıralamasında üst sıralarda yer almıştır. Birikimli hayat sigortaları prim üretiminde ise, Bireysel Emeklilik Sistemi nin etkisinin artmasına bağlı olarak azalış görülmektedir. AEGON Emeklilik ve Hayat, sadece satın alma sürecinde değil sonrasında da gerek bireysel emeklilik gerekse hayat sigortaları ve risk sigortaları alanında, değişen piyasa koşulları ve finansal ihtiyaçlara yanıt verecek biçimde, etkin, esnek, şeffaf, hızlı ve destekleyici hizmet anlayışı ile müşterilerinin yanında olmaya devam edecektir. 15

ÜRETİMLER Katkı Payı /Prim Üretimi 2008 yılında 7,4 milyon YTL tutarında hayat, 33,5 bin YTL tutarında ferdi kaza primi ve 35,2 milyon YTL tutarında bireysel emeklilik katkı payı üretimi gerçekleştirilmiştir. Karşılaştırmalı Prim/Katkı Payı Üretim Raporu (YTL) Branş 2007 2008 Değişim % Bireysel Emeklilik 31.095.352 35.202.196 13,21% Hayat Sigortaları 9.226.906 7.441.904-19,35% Ferdi Kaza 75.845 33.546-55,77% Toplam 40.398.103 42.677.646 5,64% MÜŞTERİ PORTFÖYÜ 2007 yılı sonu itibarıyla 208.855 olan poliçe/sözleşme sayısı, 2008 yılı sonunda %2 azalışla 204.745 olmuştur. 2008 Yılı Karşılaştırmalı Poliçe/Sözleşme Sayısı Raporu Branş/Yıl 2007 2008 Değişim Bireysel Emeklilik 65.283 73.356 12% Hayat Sigortaları 141.827 130.631-8% Hayat Dışı Sigortalar 1.745 758-57% Toplam 208.855 204.745-2% Türkiye de bir defada yapılmış en büyük Grup Hayat Sigortası sigortalı sayımız 2008 yılı için yaklaşık 95 bin dir. Polis Bakım ve Yardım Sandığı Grup Hayat Sigortası kapsamında, Ocak 2001 de Türkiye de bir defada yapılmış en büyük katılımlı Grup Hayat Sigortası ile söz konusu sandık üyelerinin vefat ve kaza sonucu maluliyet riskleri güvence altına alınmış olup, bu sigorta günümüze kadar her yıl kesintisiz olarak yenilenmiştir. 2008 yılında yaşamını yitiren 86 ve malul olan 16 Emniyet Teşkilatı Mensubuna sigorta kapsamında toplam 1,3 milyon YTL tazminat ödemesi gerçekleştirilmiştir. 16

FON YÖNETİMİ Sigortalı Fonu Performansı Etkin ama güvenli bir fon yönetimi anlayışı ile sigortalılarına yüksek getiriler sağlamayı hedefleyen Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Sigortalı YTL, USD ve AVRO Fonları, tüm yatırım araçlarının yer aldığı 2008 yılı getiri sıralamasında diğer yatırım araçlarından kopmamış üst sıralarda yer almıştır. BES Yatırım Fonları Performansı Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Bireysel Emeklilik Yatırım Fonları büyüklüğü, %21,54 oranında artış göstererek, 2008 yılında 77,3 milyon TL ye ulaşmıştır. EMEKLİLİK YATIRIM FONU GETİRİ 2007 29.12.2006 31.12.2007 % GETİRİ ANG 0,018255 0,021318 16,77 ANU 0,009931 0,008985-9,53 ANK 0,015819 0,018564 17,35 ANE 0,018497 0,02234 20,78 ANS 0,025059 0,037007 47,68 EMEKLİLİK YATIRIM FONU GETİRİ 2008 31.12.2007 31.12.2008 % GETİRİ Portföy Yönetim Şirketi ANG 0,021318 0,0244 14,46 Ata Portföy Yönetimi A.Ş ANU 0,008985 0,011481 27,78 Ata Portföy Yönetimi A.Ş ANK 0,018564 0,021478 15,70 Ata Portföy Yönetimi A.Ş ANE 0,02234 0,020884-6,52 Eczacıbaşı-Ubp Portföy Yönetimi A.Ş ANS 0,037007 0,019191-48,14 Eczacıbaşı-Ubp Portföy Yönetimi A.Ş 17

II. BÖLÜM YÖNETİME VE KURUMSAL YÖNETİM UYGULAMALARINA İLİŞKİN BİLGİLER 18

YENİ HİZMET VE FAALİYETLERLE İLGİLİ OLARAK ARAŞTIRMA GELİŞTİRME UYGULAMALARINA İLİŞKİN BİLGİLER Satınalma işlemlerinin ardından, yönetim ekibinin oluşturulması ndan başlanarak organizasyon yapısı ve bir dizi iyileştirme ve geliştirme çalışması hızla planlanmış, takvimlendirilmiş ve uygulamaya geçilmiştir. Geliştirme ve iyileştirme faaliyetlerinin önemli bir bölümü 2008 yılında başlamakla birlikte 2009 yılında da devam edecek projelerden oluşmaktadır. İnsan kaynağına yatırımın temel başarı faktörlerinden biri olması nedeni ile, 2008 yılından başlayarak 2009 yılını kapsayacak olan dönem, Yeniden Yapılanma ve Dönüşüm yılı olarak kabul edilmiş ve bu amaçla bir TÜBİTAK kuruluşu olan TÜSSİDE den, Temel süreç analizleri ve iş tanımları, Performans ölçüm ve değerlendirme sistemlerinin kurulması, Ünvanlar ve yükselme olanakları, Ölçüm ve Değerlendirme Merkezi kuruluşu, Çalışan memnuniyet araştırmaları konularında danışmanlık alınmaya başlanmıştır. Yeniden yapılanan Bilgi Teknolojileri kadrolarının yanısıra dış kaynak kullanımı ile bilişim sistemleri hizmet kalitesinin yükseltilmektedir. Ankara Emeklilik A.Ş. den AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş. ye dönüşüm kapsamında, AEGON Avrupa bilgi işlem birimleri ile mevcut teknik altyapının analizi yapılarak sistemlerin entegrasyonu konusunda çalışmalara başlanmıştır. Microsoft Infrastructure yapısı donanım ve yazılım güncellemeleri işlemleri planlandığı gibi ilerlemekte olup, bütçe onayı sağlanmış ve donanımların satınalınmasına başlanmıştır. Satış Gücü Otomasyon & CRM Yazılımı: Microsoft Dynamics 4.0 ürünü seçilmiş ve 500 adet kullanıcı lisansı satın alınarak çözüm ortağı ile analiz çalışmalarına başlanmıştır. Analizlerin 2008 sonuna dek tamamlanarak yazılımın 2009 başında teste hazır hale getirilmesi planlanmaktadır. Söz konusu yazılımın, satış ekimizin kullanacağı diğer paket yazılımlarla da (Finansal Planlama Analizi, Risk Getiri Analizi, Muhtemel Getiri Analizleri vb) entegre biçimde çalışması hedeflenmektedir. Sistemin devreye alınması ile birlikte, müşteri portföyünün yönetimi ve verimli kullanılması sağlanacaktır. CRM Çağrı Merkezi ve Satış Planlama Değerlendirme modülleriyle birlikte, sistem satış ve hizmet döngüsünün maksimum kalitede hizmet vermesini sağlayacaktır. 19

Döküman Yönetimi Yazılımı: Emeklilik ve Sigortacılık sektöründe, yapılan işin gereği fazla miktarda dokümantasyon üreten, işleyen ve muhafaza eden bir şirket olarak; Döküman Yönetim Sistemi nin satın alınmasına yönelik bütçe onaylanmış olup ve implementasyonu 2009 yılında planlanmaktadır. Mevcut yazılımlar ile entegrasyonu sayesinde iş süreçlerinin elektronik ortamda hatasız, kayıpsız ve dijital kontrol altında gerçekleştirilmesi hedeflenmektedir. Veri Ambarı/Madenciliği: Tüm sistemler ile entegre çalışacak bir Veri Ambarı/Madenciliği ve İş Zekası uygulamaları ile mevcut bilgiyi çok boyutlu bir şekilde analizini yaparak, raporlamaların isteklere cevap verecek düzeyde ve yeterlilikte olması ve proaktif stratejilerin belirlenmesi sağlamayı hedeflemektedir. YÖNETİM KURULU BAŞKAN VE ÜYELERİ, GENEL MÜDÜR VE YARDIMCILARI İLE İÇ DENETİM SİSTEMLERİ KAPSAMINDAKİ BİRİMLERİN YÖNETİCİLERİNİN AD VE SOYADLARI, GÖREV SÜRELERİ, SORUMLU OLDUKLARI ALANLAR, ÖĞRENİM DURUMLARI, MESLEK DENEYİMLERİ Ankara Emeklilik A.Ş. nin 9 Temmuz 2008 tarihinde AEGON N.V. tarafından satın alınması sonrasında Şirket AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş. ismini almıştır. İlgili tarih öncesi ile ilgili tarih sonrası Yönetim Kurulu, Denetim Kurulu ve Yöneticilere ilişkin 2008 yılı bilgileri aşağıda sunulmuştur. Ankara Emeklilik A.Ş. Yönetim Kurulu (9 Temmuz 2008 tarihine kadar) Ali KOLAT Yönetim Kurulu Başkanı Görev Süresi 28.04.2006-09.07.2008 Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 2007- Devam Emn. Gen. Müd. Polis Sandığı Yönetim Kurulu Başkanı 2003-2007 Emn. Gen. Müd. Teftiş Kurulu Baş. 1991-2003 Emn. Gen. Müd. Baş Müfettişlik 1988-1991 Emn. Gen. Müd. Personel Daire Baş. 1987-1988 Hayrabolu İlçesi Kaymakamı 1984-1987 Nallıhan İlçesi Kaymakamı 1982-1984 Eleşkirt İlçesi Belediye Başkanı 1982-1984 Eleşkirt İlçesi Kaymakamlığı 1980-1982 Borçka İlçesi Belediye Başkanı 1980-1982 Borçka İlçesi Kaymakamlığı 1977-1980 Sarıgül İlçesi Kaymakam Vekili 1975-1976 Kayseri Kaymakam Adaylığı 20

Özkan ELGİN Yönetim Kurulu Başkan Vekili Görev Süresi 02.09.2003-09.07.2008 Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 2000- Devam Emniyet Gen. Müd. Sosyal Hizmetler Daire Başkanı 1975-2000 2.Sınıf Emniyet Müdürü 3.Sınıf Emniyet Müdürü 4.Sınıf Emniyet Müdürü Emniyet Amiri Baş komiser Komiser Komiser Yardımcısı Polis Memuru Ragıp KILIÇ Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 08.05.2007-09.07.2008 Eğitimi Polis Akademisi Mesleki Deneyimi 2005- Devam Kaçakçılık ve Organize Suçlarla Mücadele Daire Başkan Yard. 1997-2004 Emn. Gen. Müd. Hatay Emn. Müd. 1991-1997 Emn. Gen. Müd. Adıyaman Emn. Müd. 1991-1991 Emn. Gen. Müd. Muş Emn. Müd. 1986-1991 Emn. Gen. Müd. ve İstanbul Polis Koleji Ahmet Selim AKYILDIZ Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 20.05.2006-09.07.2008 Eğitimi Polis Akademisi Mesleki Deneyimi Emniyet Gen. Müd. Temüh Dairesi Başk. 1.Sınıf Emniyet Müdürü Aziz Ahmet KACAR Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 20.05.2006-09.07.2008 Eğitimi Yüksekokul Mesleki Deneyimi 2003-2005 Vakıfbank Genel Müdürü 2001- Güneş Hayat Sigorta Genel Müd.Yrd. 1997-2001 Vakıfbank Genel Müd.Yrd. 1994- Vakıfbank Finans Market Şube Müd. 21

1994- Vakıfbank Başkent Şube Müdürü 1990- Vakıfbank Bireysel Bankacılık Müd. 1988- Vakıfbank Bilgi &İşlem Müd. 1988- Vakıfbank Fon Yönetimi 1987- Vakıfbank Kambiyo Müdür Yrd. 1985- Vakıfbank Amir 1981- Vakıfbank Şef 1978- Vakıfbank Şef Yardımcısı 1976- Vakıfbank Kambiyo Memuru Nihat Hakkı KARAKÖSE Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 01.06.2003-09.07.2008 Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 2000-2001 Alternatifbank Sigorta Yatırım Dan. 1996-1999 Inter Sigorta Yönetim Kurulu Başk. 1996-1999 Inter Hayat Sigorta Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi 1994-1996 Demir Sigorta Genel Koordinatör 1988-1994 Commercial Union Sigorta Genel Müdür Baş Yardımcısı 1988- Emek Sigorta İstanbul Bölge Müd. Pardior Cosmetics CO. Genel Müd. 1979-1987 Halk Sigorta Nakliyat ve Makine Montaj Müd. Taner TAŞDEMİR Genel Müdür Vekili Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 14.03.2007-31.12.2008 Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 2000- Ankara Emeklilik Teknik ve Operasyon Genel Müdür Yardımcısı 1998-2000 Demir Hayat Sigorta Bireysel Pazarlama Müdürü Bireysel Pazarlama ve Acenteler Grup Müdürü 1998- Başak Hayat Sigorta Bireysel Pazarlama Müdürü 1997-1998 MFI Homeworks Mağazalar Genel Müdürü 1991-1997 Halk Yaşam Sigorta Uzman Yardımcısı Satış Yönetmeni Pazarlama Müdürü 22

Ankara Emeklilik A.Ş. Denetim Kurulu (9 Temmuz 2008 tarihine kadar) Prof. Dr. Mehmet ÇİFTLİKLİ Denetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 03.09.2003-09.07.2008 Eğitimi Doktora Mesleki Deneyimi 1999-2000 İzmir İşadamları Dış Tic. A.Ş. Genel Müdürü 1993-1996 Azerbaycan Bakü Devlet Üniv. Misafir Öğretim Üyesi 1984-1994 9 Eylül Üniv. Öğretim Üyesi 1982-1983 İngiltere Leeds Üniv. Misafir Öğretim Üyesi 1981-1982 Ege Üniv. Mühendislik Fak. Asistanı 1976- Çalışma Bakanlığı İş Güvenliği Müfettişi 1972-1976 Maliye Bakanlığı Vergi İnceleme ve Kontrol Memuru Ali Fuat AKDEMİR Denetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 01.01.2006-09.07.2008 Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi Emniyet Genel Müdürlüğü Meslek İçi Çalışma Emniyet Genel Müdürlüğü Teftiş Kurulu Üyesi Hayati ÇETİN Denetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 01.01.2006-09.07.2008 Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi Eskişehir Petrol Gıda Otomotiv A.Ş. Yönetim Kurulu Üyesi 2001-2003 Güven Hayat Sigorta Genel Müdür 2001-2003 Güven Sigorta Genel Müdür Ankara Emeklilik A.Ş. Genel Müdür Yardımcıları Feridun ART Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 01.01.2006-15.12.2008 Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 10.2001-10.2002 Garanti Sigorta A.Ş. Acenteler ve Satış Koordinasyon Birim Müdürü 23

09.2000-10.2001 Garanti Sigorta A.Ş. Rumeli Bölge Müdürü ve Satış Koordinasyon Birim Müd. 01.2000-09.2000 Garanti Sigorta A.Ş. Ege ve Güney Ege Bölge Müd. ve Anadolu Böl. Koord. 12.1994-01.2000 AGF Garanti Sigorta A.Ş. Akdeniz Bölge Müdürlüğü Bölge Müdürü Fatih KÜÇÜKCAN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 25.08.2007-26.09.2008 Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 03.2003-03.2007 Vakıf Finansal Kiralama A.Ş. - Genel Müdür Yönetim Kurulu Üyesi 03.2003-03.2007 Vakıf Deniz Finansal Kiralama A.Ş. Genel Müdür 11.04.2003 14.09.2006 Vakıf Finans Faktoring Hizmetleri A.Ş. - Yön.Kur.Bşk.Yrd. 27.02.2003 08.05.2003 Vakıf Finans Faktoring Hizmetleri A.Ş. - Genel Müdür 10.2002-02.2003 Vakıf Emeklilik A.Ş. (Güneş Hayat Sigorta A.Ş.) Genel Müdür Yrd. 10.2000-09.2002 T.Vakıflar Bankası T.A.O. Levent Şubesi Şube Müdürü 08.1998-09.2000 T.Vakıflar Bankası T.A.O. Sirkeci Şubesi Şube Müdürü 10.1997-07.1998 T.Vakıflar Bankası T.A.O. İstanbul Bölgesi Eğitim Merkezi Eğitim Merkezi Müdürü 11.1994-09.1997 T.Vakıflar Bankası T.A.O. Harbiye Şubesi Şube Müdürü 06.1992-10.1994 T.Vakıflar Bankası T.A.O. Sarıyer Şubesi Şube Müdürü 01.1991-05.1992 T.Vakıflar Bankası T.A.O. Mecidiyeköy Şubesi Müdür Yrd. 02.1984-12.1990 T.Vakıflar Bankası T.A.O. Müfettiş Ankara Emeklilik A.Ş. Birim Yöneticileri Ad Soyad Unvan Sorumlu Olduğu Departman Feridun Art Genel Müdür Yardımcısı Acenteler / Bireysel Pazarlama Kurumsal Satış Atama/Terfi Tarihi 01.01.2006 Fatih Küçükcan Genel Müdür Mali ve İdari İşler 25.08.2007 Yardımcısı Fon Yönetimi Özge Grup Müdürü Teknik ve Operasyon 21.11.2007 Büyükuğurlu Ali Önder Müdür İç Denetim 01.08.2003 Sibel Sağlam Müdür İnsan Kaynakları Reklâm ve Halkla İlişkiler Eğitim 04.11.2006 Nilgün Demirel Müdür Acenteler / Kurumsal Satış 04.11.2006 Ayşenur Çilmi Müdür Mali ve İdari İşler 21.11.2007 Cumhur Müdür Fon Yönetimi 26.01.2005 Gülensoy Cem Yiğit Müdür Bilgi İşlem 03.07.2007 Cemal Üstek Müdür Yardımcısı Bireysel Pazarlama 01.07.2005 24

AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş. Yönetim Kurulu (09.07.2008 Tarihi İtibarıyla) Dr.Gabor Tibor KEPECS Yönetim Kurulu Başkanı Görev Süresi Eğitimi Mesleki Deneyimi 09.07.2008- Devam Yüksek Lisans 2005- Aegon Poland Life Insurance Company Denetim Kurulu Başkanı 2005- Aegon Orta ve Doğu Avrupa Bölgesi İcra Kurulu Başkanı 2004- Aegon Slovakya Pension Asset Management Denetim Kurulu Başkanı 1999-2002 Borsa Kurulu Üyesi 1999-2001 Yatırımlar Kurulu Eş Başkanı 1995-1997 MABISZ (Macaristan Sigortacılar Birliği) Başkanı 1992- Aegon Macaristan ın Yönetim ve Denetim Kurulu Üyelikleri 1992- AB Aegon Insurance Company R.t., İcra Kurulu Başkanı (Mayıs 2004 ten beri: Aegon Hungary Insurance Company R.t.) 1990- Allami Biztosito Insurance Company R.t, İcra Kurulu Başkanı 1989-1992 Borsa Kurulu Üyesi 1989- Allami Biztosito Insurance Company R.t, İcra Kurulu Başkan Yardımcısı 1987- Allami Biztosito Insurance Company R.t, Yatırımlar Müdürü 1978- Devlet Planlama Müdürü Harald Alexander WALKATE Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Görev Süresi 09.07.2008 - Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 2004- Aegon NV,Lahey İş Geliştirme Grubu, Başkan Yardımcısı Başkan Yardımcısı Asistanı 2003-04 Bağımsız Danışman, Chicago / Amsterdam 2001-03 Bally Total Fitness Corporation, Chicago Uluslararası İşletme/Ticaret Gelişimi Üst Düzey Müdürü 1996-99 Allen&Overy, Amsterdam / New York Avukat-Birleşme ve Devralmalar 25

Gülsen DEMİR Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 09.07.2008 31.12.2008 Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 2005 Edit International Danışmanlık Yönetici Ortak 1996-2003 Commercial Union Hayat ve Emeklilik Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Başyardımcısı Genel Müdür Yardımcısı 1995-1996 Aksigorta - Arge Müdürü 1993-1994 Bayındır Hayat Sigorta - Genel Müdür Yardımcısı 1989-1993 Türk Eximbank - Sistem Geliştirme Müdürü 1983-1989 Türkiye İş Bankası-Eğitim Uzmanı Venelin A. YANAKİEV Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 31.12.2008 Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 2006-2008 AEGON Merkez, Lahey Aktüerya, Grup Ticaret Geliştirme/Grup Finans 2005-2006 AEGON USA Satın Alma Aktüerya,Finans Yönetimi 1999-2005 Towers Perrin,Chicago Aktüeryal Ortak, Emeklilik Uygulaması William LAMB Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 09.07.2008 31.12.2008 Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 2005 Edit International Danışmanlık Yönetici Ortak 1995-2003 Commercial Union Hayat ve Emeklilik-Murahhas Üye Genel Müdür 1989-1995 Commercial Union PLC.Finansal Hizmetler-Bölge Direktörü 1981-1984 S.Brannon Ltd.-İngiltere ve İrlanda Satış Yöneticisi 1976-1981 Aile Şirketi-Direktör 1971-1976 Hambro Hayat Sigorta Şirketi - Satış / Yönetim 1967-1971 3M Şirketi-Satış 1959-1967 İngiliz Ticaret Filosu- Sefer Subayı 26

Dr.Peter MAHİG Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 31.12.2008 Devam Eğitimi Doktora Mesleki Deneyimi 2006- AEGON Macaristan Finans Direktörü 2006- AEGON Merkez ve Doğu Avrupa Bölge Finans Direktörü 2005-2006 AEGON Merkez ve Doğu Avrupa Bölge Baş Müfettişi 1997- AEGON (&Group) Macaristan Kontrol Müdürü 1995-1997 AB-AEGON Planlama ve Kontrol Departmanı Başkanı 1993-1995 AB-AEGON Yatırım Müfettişi 1991-1993 Bank of Hungarian savings Cooperatives Ekonomist Kredi Yetkilisi Michal Kazimierz BIEDZKI Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 09.07.2008 - Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 2007- Devam Aegon Emeklilik Fon Şirketi (Polonya) CEO Denetim Kurulu Başkanı 2001- Devam Aegon Hayat Sigorta Şirketi (Polonya) CEO (İcra Kurulu Başkanı) 1999-2001 CIGNA, Hayat Sigortası Şirketi (Polonya) İcra Kurulu Başkan Yardımcısı, İcra Kurulu Üyesi 1998-1999 CIGNA, Operasyonlar Direktörü 1997-1998 Motorola, Polonya Finansal Yönetim 1994-1997 Ing Nationale Nederlanden, Polonya Finans, Sigorta ve Poliçe Departmanı Müdürü 1991-1994 Polska Telewizja Kablowa Finans Müdürü Uğur TOZŞEKERLİ (*Genel Müdür olarak atanma tarihi 30 Temmuz 2008 dir.) Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Görev Süresi (*)09.07.2008 - Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 03.2006-07.2008 Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Bireysel Satış, Kurumsal Satış, Banka Kaynaklı Satış) 01.2004-02.2006 Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Bireysel Satış, İnsan Kaynakları, Eğitim) 09.2002-12.2003 Yapı Kredi Sigorta Aracılık Hizmetleri A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Satış Yönetimi, Bireysel Emeklilik Proje Grubu) 01.2000-09.2002 Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Grup Başkanı (İK, Eğitim ve Sosyal Hizmetler) 27

04.1997-12.1999 Commercial Union Hayat Sigorta Grup Müdürü (Satış Destek ve Pazarlama) 08.1994-04.1997 USAŞ Havayolu İkram Koordinatör - Üretim Planlama 05.1989-03.1992 Türkiye Petrolleri Anonim Ortaklığı A.Ş. Batman Bölge Müdürlüğü Kamp Şefi (Üretim Müh.) 07.1988-01.1989 Aladdin Middle East Penrod JV Mühendis AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş. Denetim Kurulu (9 Temmuz 2008 Tarihi İtibarıyla) Zeki ÖCAL Denetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 09.07.2008 - Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 1998 Kapital YMM A.Ş. Kıdemli Denetçi 1996-1997 Elit YMM LTD. ŞTİ. Denetçi 1993-1994 Gültaş Müh. A.Ş. Mali İşler Müd. 1991 Önder Menkul Değ. A.Ş. Mali İşler Müd. 1985-1990 Çukurova İth. İhr. A.Ş. Bütçe, Planlama ve İç Denetim Sorumlusu Sinan ŞAHİN Denetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 09.07.2008 - Devam Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 1997 Kapital YMM A.Ş. Ortak 1996-1997 A.Ç.Ş LTD. ŞTİ. Ortak 1991-1996 Mustafa Yılmaz Menkul Değ. (Ulus M.D.) A.Ş. Genel Müdür 1980-1991 Maliye Bakanlığı Hesap Uzmanları Kurulu AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş. Genel Müdür Yardımcıları Taner TAŞDEMİR Genel Müdür Vekili Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi 14.03.2007-31.12.2008 Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 2000- Ankara Emeklilik A.Ş.Teknik ve Operasyon Genel Müdür Yardımcısı 1998-2000 Demir Hayat Sigorta A.Ş. Bireysel Pazarlama Müdürü Bireysel Pazarlama ve Acenteler Grup Müdürü 1998- Başak Hayat Sigorta A.Ş.Bireysel Pazarlama Müdürü 28

1997-1998 MFI Homeworks Mağazalar Genel Müdürü 1991-1997 Halk Yaşam Sigorta Uzman Yardımcısı Satış Yönetmeni Pazarlama Müdürü Feridun ART Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 01.01.2006-15.12.2008 Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 10.2001-10.2002 Garanti Sigorta A.Ş. Acentelerve Satış Koordinasyon Birim Müdürü 09.2000-10.2001 Garanti Sigorta A.Ş. Rumeli Bölge Müdürü ve Satış Koordinasyon Birim Müd. 01.2000-09.2000 Garanti Sigorta A.Ş. Ege ve Güney Ege Bölge Müd. ve Anadolu Böl. Koord. 12.1994-01.2000 AGF Garanti Sigorta A.Ş. Akdeniz Bölge Müdürlüğü Bölge Müdürü Fatih KÜÇÜKCAN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 25.08.2007-26.09.2008 Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 03.2003-03.2007 Vakıf Finansal Kiralama A.Ş. - Genel Müdür Yönetim Kurulu Üyesi 03.2003-03.2007 Vakıf Deniz Finansal Kiralama A.Ş. Genel Müdür 11.04.2003 14.09.2006 Vakıf Finans Faktoring Hizmetleri A.Ş. - Yön.Kur.Bşk.Yrd. 27.02.2003 08.05.2003 Vakıf Finans Faktoring Hizmetleri A.Ş. - Genel Müdür 10.2002-02.2003 Vakıf Emeklilik A.Ş. (Güneş Hayat Sigorta A.Ş.) Genel Müdür Yrd. 10.2000-09.2002 T.Vakıflar Bankası T.A.O. Levent Şubesi Şube Müdürü 08.1998-09.2000 T.Vakıflar Bankası T.A.O. Sirkeci Şubesi Şube Müdürü 10.1997-07.1998 T.Vakıflar Bankası T.A.O. İstanbul Bölgesi Eğitim Merkezi Eğitim Merkezi Müdürü 11.1994-09.1997 T.Vakıflar Bankası T.A.O. Harbiye Şubesi Şube Müdürü 06.1992-10.1994 T.Vakıflar Bankası T.A.O. Sarıyer Şubesi Şube Müdürü 01.1991-05.1992 T.Vakıflar Bankası T.A.O. Mecidiyeköy Şubesi Müdür Yrd. 02.1984-12.1990 T.Vakıflar Bankası T.A.O. Müfettiş Zeka BİRMAN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 23.10.2008-Devam Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 10.2004-09.2007 AIG Hayat Sigorta MEASA Bölge Ürün Aktüeri 04.1995-09.2004 Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş.- Aktüerya Departmanı Danışman Uzman (Grup Müdürü eşdeğeri) 29

İbrahim Tankut EREN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 27.01.2009-Devam Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 2004-2008 Yapı Kredi Sigorta A.Ş. Mali İşler ve Fon Yönetimi, Tahsilat, Reasürans, İnsan Kaynakları, İdari İşlerden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı 2001-2004 Yapı Kredi Sigorta A.Ş Mali İşler ve Fon Yönetimi Grup Müdürü 1999-2001 Endi Tüketim Malları A.Ş. Mali İşler Müdürü 1994-1999 Ernst & Young Denetim Firması Denetim Müdürü İbrahim Cenk Gürer Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi 27.01.2009-Devam Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi 11.2007-12.2008 AvivaSa Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kurumsal ve Bankadan Sorumlu Satış Bölüm Müdürü (İST) 08.2004-10.2007 Ak Emeklilik A.Ş. Pazarlama Müdürü (İST) 06.1996-07.2003 Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Pazarlama Grup Müdürü / Marmara Bölge Müdürü (İST) 01.1996-06.1996 Organik Kimya A.Ş. 02.1992-09.1995 Delfino Leather Inc. New York 02.1990-08.1991 Oyak-Renault Otomobil Fabrikaları A.Ş. 08.1986-02.1989 Hotel Tamsa Ltd. (İST) 30

AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş. Birim Yöneticileri Ad Soyad Ünvan Sorumlu Olduğu Atama/Terfi Tarihi Departman Zeka Birman Genel Müdür Aktüerya ve Pazarlama 23.10.2008 Yardımcısı İbrahim Tankut Genel Müdür Mali ve İdari İşler 01.12.2008* Eren Yardımcısı İbrahimCenk Genel Müdür Satış 17.12.2008** Gürer Yardımcısı Hakan Avtan Grup Müdürü Satış /Marmara Bölge 13.10.2008 Özge Grup Müdürü Bilgi Teknolojileri ve 01.11.2007 Büyükuğurlu Operasyon Alper Oturaklı Grup Müdürü İnsan Kaynakları, Eğitim, 06.10.2008 Hukuk ve Satış Denetim Sibel Sağlam Grup Müdürü Pazarlama ve Satış Destek 01.10.2008 Ali Akkiprik Müdür İç Denetim 17.12.2008 Ayşenur Çilmi Müdür Muhasebe 01.11.2007 Nilgün Demirel Müdür Acenteler 04.11.2006 Cumhur Müdür Fon Yönetimi 26.01.2005 Gülensoy Erdem Gürdağ Müdür Satış Destek 06.10.2008 Murat Kaymak Müdür İnsan Kaynakları 20.10.2008 Berkin Şahin Müdür Müşteri Hizmetleri 21.10.2008 Cem Yiğit Müdür Sistem ve Ağ Yönetimi 03.07.2007 *İ.Tankut Eren in Hazine Müsteşarlığı na bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur. **İ.Cenk Gürer in Hazine Müsteşarlığı na bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur. YÖNETİM KURULU ÜYELERİNİN HESAP DÖNEMİ İÇİNDE YAPILAN İLGİLİ TOPLANTILARA KATILIMLARI HAKKINDA BİLGİLER Yönetim Kurulumuz düzenli olarak ve önceden planlandığı şekilde en az ayda bir defa ve gerekli görülen hallerde ise bu süreye bağlı olmaksızın toplanmaktadır. Yönetim kurulumuz 2008 yılı içinde 19 adet toplantı gerçekleştirmiştir. Yönetim Kurulu Üyelerimiz prensip olarak her toplantıya katılmayı benimsemişlerdir. 31

GENEL KURUL A SUNULAN ÖZET YÖNETİM KURULU RAPORU 2008 yılı dünyada ve Türkiye de yaşanan ekonomik olumsuz global gelişmelere ve dalgalanmalara rağmen hem ülkemiz hem de Bireysel Emeklilik sektörü için yakalanan olumlu seyrin devam ettiği bir yıl olmuştur. Gelişmiş ülkelerden farklı olarak ülkemizdeki genç nüfusun ve demografik yapının ihtiyaçları Bireysel Emeklilik, nüfusu giderek yaşlanan ülkelerden çok daha fazla ilgi görmekte ve büyüme potansiyeli artmaktadır. Geçtiğimiz yıl Şirketimiz ekonomideki gelişmelerin ve öngörülerimizin doğrultusunda 7,4 milyon YTL tutarında hayat, 33,5 bin YTL tutarında ferdi kaza primi ve 35,2 milyon YTL tutarında bireysel emeklilik katkı payı üretimi gerçekleştirmiştir. 2007 yılı sonu itibarıyla 208.855 olan poliçe/sözleşme sayısı, 2008 yılı sonunda yüzde 2 azalışla 204.745 olmuştur. Türkiye nin en yüksek katılımlı (95 bin) grup hayat sigortası olan PBYS Grup Hayat Sigortası kapsamında 2008 yılında yaşamını yitiren 86 ve malul olan 16 Emniyet Teşkilatı mensubuna toplam 1,3 milyon YTL tazminat ödemesi gerçekleştirilmiştir. 2008 yılında Şirketimiz ana faaliyetlerden 20 milyon YTL gelir ile 31 milyon YTL gider oluşmuş ve teknik zarar 11 milyon YTL olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2008 tarihli bilanço büyüklüğü 137 milyon YTL ye ulaşmıştır. Bu tarih itibarıyla nakit değerler ve menkul değerler cüzdanı toplamı 53 milyon YTL dir. Zarar/Aktif toplamı %9, Özkaynaklar/Aktif toplamı %17 ve Teknik Zarar/Aktif Toplamı %8 olarak gerçekleşmiştir. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. sigortalı fonu performansı 2008 yılında da birçok yatırım aracını geride bırakmıştır. 2008 yıl sonunda Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. emeklilik yatırım fonlarının büyüklüğü 77,3 milyon TL ye ulaşmıştır. Şirket in faaliyete geçtiği 2001 yılından bu yana Türkiye genelinde 67 acenteye (broker ve kurumsal acenteler dahil) ulaşılmıştır. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., en değerli aktifi olan ve yatırım yaptığı insan kaynağı ve gerek hayat sigortacılığı gerekse bireysel emeklilik faaliyetlerinde benimsediği değerleriyle geleceğini sağlam temellere dayandırmaktadır. Saygılarımızla Yönetim Kurulu 32

İNSAN KAYNAKLARI UYGULAMALARINA İLİŞKİN BİLGİLER 2008 yılı içerisinde Genel Müdürlük, Bölge ve Şubeler için işe alınan personel sayısı 345 olmuştur. 2008 yılı turnover oranı Satış bölümleri için %8, İdari bölümler için %1,8 olmuştur. Satış Ekibi İşe Alım Süreci AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş. olarak insan kaynakları ana stratejimiz uygun kişiyi işe alma ve alınan kişilerin şirketimiz de tutundurulması olarak belirlenmiştir. Bu doğrultuda mevcut işe alım süreci analiz edilmiş ve; AEGON N.V. nin yüksek kurumsal imajını destekleyecek şekilde doğru tanımlanmış ve organize olmuş etkin bir işe alım süreci yeniden tasarlanmıştır. Sürecin yeniden tasarlanmasında; AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş. mevcut ve yeni katılan yöneticilerin/çalışanların bilgi birikimi ve deneyiminden yararlanılmış, TÜBİTAK Türkiye Sanayi Sevk ve İdare Enstitüsü nün (TÜSSİDE) uzmanlarından danışmanlık desteği alınmıştır. Yeni tasarlanan işe alım süreci aşağıdaki grafikte özetlenmekte olup sürecin bir aşamasından diğerine geçişte karşılaşılan kayıp oranları geçmiş bilgi birikimi ve deneyimlere dayanmaktadır. İşe Alım Aşamaları 100 90 80 70 60 50 40 30 20 10 0 Uygun Aday Kişilik ve Satış Mesleğine Yatkınlık Envanteri Toplantı Grup Tartışması / Rol Oyunu Birebir Mülakat Son Görüşme İş teklifi Sözleşmeli Çalışan Yukarıdaki bölümlerde bahsedilen ve özellikle satış gücümüze yönelik olarak belirlenen işe alım süreci 2008 yılı içerisinde aşağıda ana hatları ile özetlenmiş sistem üzerinden yürütülmeye başlanmıştır. Bu prosedür uyarınca öncelikli olarak Satış Yönetimi tarafından yıllık olarak ihtiyaç duyulan yeni kadrolar ve yerleri Bölge Müdürlükleri ile birlikte bütçe döneminden bir ay önce belirlenmektedir. Satış Yönetimi tarafından belirlenmiş olan bu talepler İnsan Kaynakları Departmanı na iletilmekte ve analiz edilmektedir. Analiz sonuçları bütçelenerek onaya sunulmaktadır. Karara bağlanmış aylık işe alım programı doğrultusunda planlama ve iş görüşme süreci periyotları belirlenmek ve periyotlara uygun olarak ilana çıkılmaktadır. 33