Denizbank Anonim Şirketi 30 Eylül 2006 Ara Hesap Dönemine Ait Mali Tablolar ve Sınırlı Denetim Raporu

30 Eylül 2006 Ara Hesap Dönemine Ait Mali Tablolar ve Sınırlı Denetim Raporu Akis Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik Anonim Şirketi 14 Kasım 2006 Bu rapor 57 sayfadır.

I. Bağımsız Sınırlı Denetim Raporu II. Kamuya Açıklanacak Finansal Raporu

DENİZBANK A.Ş. NİN 30 EYLÜL 2006 TARİHİ İTİBARIYLA HAZIRLANAN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL RAPORU Bankanın Yönetim Merkezinin Adresi Büyükdere Caddesi No:106 34394 ESENTEPE/İSTANBUL Bankanın Telefon ve Faks Numaraları Tel : 0.212.355 08 00 Faks: 0.212.267 27 24 Bankanın Elektronik Site Adresi www.denizbank.com İrtibat İçin Elektronik Posta Adresi yatirimciiliskileri@denizbank.com Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından düzenlenen Kamuya Açıklanacak Mali Tablolar ile Bunlara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar Hakkında 17 Sayılı Tebliğe göre hazırlanan konsolide olmayan finansal rapor aşağıda yer alan bölümlerden oluşmaktadır. BANKA HAKKINDA GENEL BİLGİLER BANKA NIN KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLARI BANKA NIN MALİ BÜNYESİNE İLİŞKİN BİLGİLER KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR DİĞER AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR BAĞIMSIZ SINIRLI DENETİM RAPORU Bu raporda yer alan konsolide olmayan mali tablolar ile bunlara ilişkin açıklama ve dipnotlar Muhasebe Uygulama Yönetmeliği ve ilgili Tebliğler ile Bankamız kayıtlarına uygun olarak, aksi belirtilmediği müddetçe bin Yeni Türk Lirası cinsinden hazırlanmış olup, bağımsız sınırlı denetime tabi tutulmuş ve ilişikte sunulmuştur. KÜRŞAD TAÇALAN SUAVİ DEMİRCİOĞLU HAKAN ATEŞ Genel Muhasebe Genel Müdür Yardımcısı Yönetim Kurulu Üyesi Grup Müdürü Genel Müdür MUSTAFA TINAS TİTİZ Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi Üyesi İHSAN VEYSİ SEVİĞ Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi Üyesi Bu finansal rapor ile ilgili olarak soruların iletilebileceği yetkili personele ilişkin bilgiler Ad-soyad/Unvan: Şehsuvar ALADAĞ/ Yatırımcı İlişkileri Bölüm Müdürü Tel No : 0 212 336 4144 Faks No: 0 212 336 3038

BİRİNCİ BÖLÜM Genel Bilgiler I. Banka nın kuruluş tarihi, başlangıç statüsü, anılan statüde meydana gelen değişiklikleri ihtiva eden tarihçesi II. Banka nın sermaye yapısı, yönetim ve denetimi doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortakları, varsa bu hususlarda yıl içindeki değişiklikler ile dahil olduğu gruba ilişkin açıklama III. Banka nın yönetim kurulu başkan ve üyeleri, denetim kurulu üyeleri ile genel müdür ve yardımcıları, varsa bunlarda meydana gelen değişiklikler ile bunların Banka da sahip oldukları paylara ilişkin açıklama IV. Ara dönem mali tablolarına ilişkin açıklamalar V. Diğer bilgiler İKİNCİ BÖLÜM Konsolide Olmayan Mali Tablolar I. Bilançolar II. Bilanço dışı yükümlülükler tabloları III. Gelir tabloları IV. Özkaynak değişim tabloları V. Nakit akım tabloları ÜÇÜNCÜ BÖLÜM Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler I. Finansal araçların kullanım stratejisi ve yabancı para cinsinden işlemlere ilişkin açıklamalar II. Sermaye yeterliliği standart oranına ilişkin açıklama ve dipnotlar III. Kredi riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar IV. Piyasa riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar V. Kur riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar VI. Faiz oranı riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar VII. Likidite riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar VIII. Finansal varlık ve yükümlülüklerin rayiç değeri ile gösterilmesine ilişkin açıklama ve dipnotlar IX. Başkalarının nam ve hesabına yapılan işlemler, inanca dayalı işlemlere ilişkin açıklama ve dipnotlar X. Faaliyet bölümlerine ilişkin açıklama ve dipnotlar DÖRDÜNCÜ BÖLÜM Konsolide Olmayan Mali Tablolara İlişkin Açıklanması Gereken Hususlar I. Bilançonun aktif kalemlerine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar II. Bilançonun pasif kalemlerine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar III. Gelir tablosuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar IV. Nazım hesaplara ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar V. Özkaynak değişim tablosuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar VI. Nakit akım tablosuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar VII. Banka birleşme ve devirleri ile bankalarca iktisap edilen ortaklıkların muhasebeleştirilmesine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar VIII. Banka nın dahil olduğu risk grubu ile ilgili olarak açıklanması gereken hususlar IX. Enflasyon muhasebesine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar X. Banka nın yurtiçi, yurtdışı, kıyı bankacılığı bölgelerindeki şube veya iştirakleri ile yurtdışı temsilciliklerine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar XI. Bilanço sonrası hususlara ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar

BEŞİNCİ BÖLÜM Diğer Açıklama ve Dipnotlar I. Banka nın faaliyetlerine ilişkin diğer açıklamalar ALTINCI BÖLÜM Bağımsız Sınırlı Denetim Raporu I. Bağımsız sınırlı denetim raporuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar

(Para birimi: Bin Yeni Türk Lirası olarak ifade edilmiştir.) BİRİNCİ BÖLÜM Genel Bilgiler I. Banka nın kuruluş tarihi, başlangıç statüsü, anılan statüde meydana gelen değişiklikleri ihtiva eden tarihçesi Denizbank A.Ş. (Banka), Türk denizcilik sektörüne finansman sağlamak üzere 1938 yılında bir devlet bankası olarak kurulmuştur. 1992 yılında hükümetin bazı devlet bankalarını birleştirme kararı sonrasında Banka, Emlakbank çatısı altına girmiştir. 20 Mart 1997 tarih ve 97/5 sayılı karar ile Denizbank A.Ş. hisselerinin %100 ünün özelleştirilmesine karar verilmiş, bu kararı takiben Zorlu Holding A.Ş. ile Özelleştirme İdaresi Başkanlığı arasında 29 Mayıs 1997 tarihinde hisse satışı sözleşmesi imzalanmış ve Banka 25 Ağustos 1997 tarihinde faaliyet izni alarak faaliyetlerine başlamıştır. Bankanın hisse senetleri 1 Ekim 2004 tarihinden itibaren İstanbul Menkul Kıymetler Borsası nda işlem görmeye başlamıştır. Banka nın hisselerinin %25 i halka açıktır. II. Banka nın sermaye yapısı, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortakları, varsa bu hususlarda yıl içindeki değişiklikler ile dahil olduğu gruba ilişkin açıklama 30 Eylül 2006 tarihi itibarıyla Banka nın sermayesinin % 75 ine Zorlu Holding A.Ş. sahiptir. Banka nın hisselerinin %25 i halka açıktır ve 1 Ekim 2004 tarihinden itibaren İstanbul Menkul Kıymetler Borsası nda işlem görmektedir. Dexia SA/NV nin doğrudan ve dolaylı olarak %100 sahibi olduğu Dexia Participation Belgique SA 17 Ekim 2006 tarihinde Zorlu Holding A.Ş. nin elinde bulunan %75 oranındaki Banka hisselerini devralmıştır. 1

III. Banka nın yönetim kurulu başkan ve üyeleri, denetim kurulu üyeleri ile genel müdür ve yardımcıları, varsa bunlarda meydana gelen değişiklikler ile bunların Banka da sahip oldukları paylara ilişkin açıklama Sahip oldukları pay Adı Soyadı Görevi (%) Yönetim Kurulu Başkanı İhsan Veysi Seviğ Başkan -- Yönetim Kurulu Üyeleri M.Cem Bodur Başkan Vekili -- Mustafa Tınas Titiz Üye -- Fikret Arabacı Üye -- Cemalettin Hasdemir Üye -- Can Taşpulat İç denetim sisteminden sorumlu yönetim kurulu üyesi -- Hakan Ateş Üye-Genel Müdür 0.001 Denetim Kurulu Üyeleri Cem Kadırgan Şerif Arı -- -- Genel Müdür Yardımcıları A.Dinçer Alpman -- Bora Böcügöz -- Suavi Demircioğlu -- Arif İsfendiyaroğlu -- Tanju Kaya -- Behçet Perim -- Mehmet Saraç -- Nihat Sevinç -- Nesrin Sungu -- Burçin Tunca -- Hüseyin Uyar -- Yönetim Kurulu üyelerinden Can Taşpulat ve Cemalettin Hasdemir in istifaları nedeniyle 17 Ekim 2006 tarihinde gerçekleştirilen 2006/48 sayılı Yönetim Kurulu Toplantısı nda alınan kararlar ile adı geçen yönetim kurulu üyeleri yerine Türk Ticaret Kanunu nun 315. maddesi gereğince ilk genel kurul toplantısına kadar görev yapmak üzere Dirk G.M Bruneel ve Bruno Accou Yönetim Kurulu üyeliklerine seçilmişlerdir. 17 Ekim 2006 tarihinde istifa eden Denetim Kurulu üyelerinden Şerif Arı nın yerine ilk Genel Kurula kadar vazife görmek üzere Türk Ticaret Kanunu nun 351. Maddesi uyarınca diğer Denetim Kurulu üyesi Cem Kadırgan tarafından Mehmet Uğur Ok un seçilmesine karar verilmiştir. Genel Müdür Yardımcılarından A.Dinçer Alpman ve Burçin Tunca 31 Ekim 2006 tarihinde istifa suretiyle bu görevlerinden ayrılmışlar ve Banka adına haiz oldukları imza yetkileri 1 Kasım 2006 tarih ve 2006/54 sayılı Yönetim Kurulu Toplantısı nda alınan karar ile iptal edilmiştir. 2

IV. Ara dönem mali tablolarına ilişkin açıklamalar 31 Aralık 2005 itibarıyla mali tabloların hazırlanmasında kullanılan muhasebe politika ve yöntemleri, aşağıdaki paragrafta açıklanan husus dışında, ara dönem mali tabloların hazırlanmasında değiştirilmeden uygulanmıştır; Banka, mali tablolarında Maddi Duran Varlıklar içerisinde izlediği Özel Maliyetler tutarını, BDDK nın 17 Nisan 2006 tarihli BN-8.1 BE7.3-1910 sayılı yazısında belirttiği üzere Maddi Olmayan Duran Varlıklar satırında göstermeye başlamıştır. Ara dönemde gerçekleşen mevsimsellik veya dönemsellik arzeden işlemler bulunmamaktadır. Mali tabloları etkileyen temel hatalar ve önemli ölçüde sürekli olmayan işlemler bulunmamaktadır. Varlıklar, yükümlülükler, özkaynaklar, net kar veya nakit akımlarını etkileyen ve nitelik, tutar veya oluşum bakımından olağan faaliyetlerin dışında gerçekleşen kalemler bulunmamaktadır. Önemlilik ilkesi dikkate alınarak önceki dönem mali tablolarında, cari döneme ilişkin olarak yer alan tahmini tutarlarda meydana gelen değişiklikler bulunmamaktadır. Dönem içerisinde borçlanma senetleri ile sermaye araçlarının ihracı ve bu işlemlere ilişkin olarak yapılan ödemeler bulunmamaktadır. İmtiyazlı hisse senetleri ayrıca gösterilmek suretiyle, hisse başına ve toplam temettü ödemeleri bulunmamaktadır. Ara dönem mali tabloların düzenlenmesine esas tarihten sonra ortaya çıkan işlemler Dördüncü Bölüm-XI de bilanço sonrası hususlarda belirtilmiştir. Ortaklıkların, uzun vadeli yatırımların edinilmesi veya elden çıkarılması, yeniden yapılanma, durdurulan faaliyetler gibi bankanın yapısına etki eden işlemler bulunmamaktadır. Yıl sonu bilanço düzenleme tarihinden sonra ortaya çıkan şarta bağlı varlık ve yükümlülüklerde değişiklik bulunmamaktadır. V. Diğer bilgiler Banka nın Ticaret Ünvanı: Banka nın Genel Müdürlüğü nün Adresi: Denizbank Anonim Şirketi Büyükdere Caddesi No:106 Esentepe 34394 İstanbul Banka nın Telefon ve Faks Numaraları: Telefon: (0212) 355 08 00 Faks : (0212) 267 27 24 Banka nın Elektronik Site Adresi: Banka nın Elektronik Posta Adresi: www.denizbank.com yatirimciiliskileri@denizbank.com Raporlama Dönemi: 1 Ocak 2006-30 Eylül 2006 Mali tablolar ile bunlara ilişkin açıklama ve dipnotlarda yer alan bilgiler aksi belirtilmedikçe bin Yeni Türk Lirası olarak hazırlanmıştır. 3

İKİNCİ BÖLÜM MALİ TABLOLAR I. Bilançolar II. Bilanço Dışı Yükümlülükler Tabloları III. Gelir Tabloları IV. Özkaynak Değişim Tabloları V. Nakit Akım Tabloları

30 Eylül 2006 ve 31 Aralık 2005 Tarihleri İtibarıyla Konsolide Olmayan Bilançolar AKTİF KALEMLER CARİ DÖNEM Sınırlı Denetimden Geçmiş ÖNCEKİ DÖNEM Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş Dipnot ( 30/09/2006 ) ( 31/12/2005 ) TP YP Toplam TP YP Toplam I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI (4.I.1) 213,205 295,179 508,384 170,979 262,989 433,968 1.1.Kasa 44,807-44,807 40,328-40,328 1.2.Efektif Deposu - 131,752 131,752-140,087 140,087 1.3.T.C. Merkez Bankası 168,398 154,132 322,530 130,651 121,853 252,504 1.4.Diğer - 9,295 9,295-1,049 1,049 II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) (4.I.2) 116,585 23,780 140,365 177,048 19,117 196,165 2.1.Devlet Borçlanma Senetleri 105,895 6,853 112,748 85,858 7,564 93,422 2.1.1.Devlet Tahvili 44,966 6,853 51,819 79,672 7,564 87,236 2.1.2.Hazine Bonosu 60,929-60,929 6,186-6,186 2.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - - 2.2.Hisse Senetleri 10,690-10,690 91,190-91,190 2.3.Diğer Menkul Değerler - 16,927 16,927-11,553 11,553 III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR (4.I.3) 2,822 784,995 787,817 88,027 1,698,229 1,786,256 3.1.Bankalar 2,822 782,726 785,548 88,027 1,698,229 1,786,256 3.1.1.Yurtiçi Bankalar 2,822 174,657 177,479 76,027 383,569 459,596 3.1.2.Yurtdışı Bankalar - 608,069 608,069 12,000 1,314,660 1,326,660 3.1.3. Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - - - 3.2.Diğer Mali Kuruluşlar - 2,269 2,269 - - - IV. PARA PİYASALARI (4.I.4) 25,000-25,000 226,000-226,000 4.1.Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 25,000-25,000 226,000-226,000 4.2.İMKB Takasbank Piy asasından Alacaklar - - - - - - 4.3.Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar - - - - - - V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) (4.I.5) 579,416 927,256 1,506,672 800,889 318,825 1,119,714 5.1.Hisse Senetleri 3,867-3,867 3,466-3,466 5.2.Diğer Menkul Değerler 575,549 927,256 1,502,805 797,423 318,825 1,116,248 VI. KREDİLER (4.I.6) 4,277,663 1,885,662 6,163,325 3,045,562 1,513,543 4,559,105 6.1.Kısa Vadeli 2,262,811 924,048 3,186,859 2,096,750 690,651 2,787,401 6.2.Orta ve Uzun Vadeli 2,006,834 961,614 2,968,448 936,425 822,892 1,759,317 6.3.Takipteki Krediler 161,303 116 161,419 130,945 852 131,797 6.4.Özel Karşılıklar (-) 153,285 116 153,401 118,558 852 119,410 VII. FAKTORİNG ALACAKLARI (4.I.7) - - - - - - VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) (4.I.8) - 44,304 44,304 24,115 10,817 34,932 8.1.Devlet Borçlanma Senetleri - - - 24,115-24,115 8.1.1.Devlet Tahvili - - - 24,115-24,115 8.1.2.Hazine Bonosu - - - - - - 8.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - - 8.2.Diğer Menkul Değerler - 44,304 44,304-10,817 10,817 IX. İŞTİRAKLER (Net) (4.I.9) 3,323-3,323 121,478-121,478 9.1.Mali İştirakler - - - - - - 9.2.Mali Olmayan İştirakler 3,323-3,323 121,478-121,478 X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) (4.I.10) 113,547 75,127 188,674 76,555 63,612 140,167 10.1.Mali Ortaklıklar 108,532 75,127 183,659 68,632 63,612 132,244 10.2.Mali Olmayan Ortaklıklar 5,015-5,015 7,923-7,923 XI. DİĞER YATIRIMLAR (Net) (4.I.11) - - - - - - XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) (4.I.12) - - - - - - 12.1.Finansal Kiralama Alacakları - - - - - - 12.2.Kazanılmamış Gelirler ( - ) - - - - - - XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR - 409,545 409,545-323,430 323,430 XIV. MUHTELİF ALACAKLAR (4.I.13) 80,834 2,026 82,860 58,765 2,204 60,969 XV. FAİZ VE G ELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI (4.I.14) 208,058 71,925 279,983 81,386 31,484 112,870 15.1.Kredilerin 139,266 31,991 171,257 43,101 16,687 59,788 15.2.Menkul Değerlerin 27,514 5,786 33,300 33,310 6,744 40,054 15.3.Diğer 41,278 34,148 75,426 4,975 8,053 13,028 XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) (4.I.15) 95,010 16 95,026 124,807 22 124,829 16.1.Defter Değeri 162,621 69 162,690 195,034 105 195,139 16.2.Birikmiş Amortismanlar ( - ) 67,611 53 67,664 70,227 83 70,310 XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) (4.I.16) 39,904 289 40,193 11,083 389 11,472 17.1.Şerefiye - - - - - - 17.2.Diğer 90,502 1,023 91,525 35,095 872 35,967 17.3.Birikmiş Amortismanlar ( - ) 50,598 734 51,332 24,012 483 24,495 XVIII. ERTELENMİŞ VERGİ AKTİFİ (4.I.17) 1,782-1,782 7,017-7,017 XIX. DİĞER AKTİFLER (4.I.18) 38,622 29,753 68,375 97,328 2,109 99,437 AKTİF TOPLAMI 5,795,771 4,549,857 10,345,628 5,111,039 4,246,770 9,357,809 5

30 Eylül 2006 ve 31 Aralık 2005 Tarihleri İtibarıyla Konsolide Olmayan Bilançolar CARİ DÖNEM Sınırlı Denetimden Geçmiş ÖNCEKİ DÖNEM Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş PASİF KALEMLER Dipnot ( 30/09/2006 ) ( 31/12/2005 ) TP YP Toplam TP YP Toplam I. MEVDUAT (4.II.1) 2,813,091 2,807,693 5,620,784 2,604,643 2,629,728 5,234,371 1.1.Bankalararası Mevduat 33,681 34,990 68,671 104,873 39,515 144,388 1.2.Tasarruf Mevduatı 1,994,672-1,994,672 1,594,180-1,594,180 1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatı 28,942-28,942 43,919-43,919 1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatı 711,866-711,866 833,134-833,134 1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatı 43,930-43,930 28,537-28,537 1.6.Döviz Tevdiat Hesabı - 2,763,654 2,763,654-2,589,639 2,589,639 1.7.Kıymetli Madenler Depo Hesapları - 9,049 9,049-574 574 II. PARA PİYASALARI (4.II.2) 37,067-37,067 317,107-317,107 2.1.Bankalararası Para Piyasalarından Alınan Borçlar - - - - - - 2.2.İMKB Takasbank P iy asasından Alınan Borçlar - - - 92,500-92,500 2.3.Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 37,067-37,067 224,607-224,607 III. ALINAN KREDİLER (4.II.3) 173,076 2,821,606 2,994,682 186,188 2,097,748 2,283,936 3.1.T.C. Merkez Bankası Kredileri - - - - - - 3.2.Alınan Diğer Krediler 173,076 2,821,606 2,994,682 186,188 2,097,748 2,283,936 3.2.1.Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 49,927 36,211 86,138 41,623 12,812 54,435 3.2.2.Yurtdışı Banka, Kuruluş ve Fonlardan 123,149 2,785,395 2,908,544 144,565 2,084,936 2,229,501 IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (4.II.4) - - - - - - 4.1.Bonolar - - - - - - 4.2.Varlığa Dayalı Menkul Kıy metler - - - - - - 4.3.Tahviller - - - - - - V. FONLAR (4.II.5) - - - - - - VI. MUHTELİF BORÇLAR (4.II.6) 206,553 32,200 238,753 177,896 5,298 183,194 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR (4.II.7) 32,960 18,861 51,821 50,986 2,619 53,605 VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER (4.II.8) 26,847-26,847 23,305-23,305 IX. FAKTORİNG BORÇLARI (4.II.9) - - - - - - X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) (4.II.10) - 15,775 15,775-18,770 18,770 10.1.Finansal Kiralama Borçları - 17,481 17,481-20,585 20,585 10.2.Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) - 1,706 1,706-1,815 1,815 XI. FAİZ VE G İDER REESKONTLARI (4.II.11) 55,763 63,011 118,774 27,972 42,555 70,527 11.1.Mevduatın 16,150 8,021 24,171 17,587 6,364 23,951 11.2.Alınan Kredilerin 6,949 26,348 33,297 4,008 24,765 28,773 11.3.Repo İşlemlerinin 39-39 319-319 11.4.Diğer 32,625 28,642 61,267 6,058 11,426 17,484 XII. KARŞILIKLAR (4.II.12) 89,283 9,259 98,542 114,667 10,695 125,362 12.1.Genel Karşılıklar 40,575-40,575 34,786-34,786 12.2.Kıdem Tazminatı Karşılığı 18,852-18,852 18,875-18,875 12.3.Vergi Karşılığı 22,737-22,737 56,861-56,861 12.4.Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) - - - - - - 12.5.Diğer Karşılıklar 7,119 9,259 16,378 4,145 10,695 14,840 XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER (4.II.12) - - - - - - XIV. AZINLIK HAKLARI - - - - - - XV. ERTELENMİŞ VERGİ PASİFİ (4.II.14) - - - - - - XVI. ÖZKAYNAKLAR (4.II.13) 1,142,545 38 1,142,583 1,024,812 22,820 1,047,632 16.1.Ödenmiş Sermay e 316,100-316,100 316,100-316,100 16.2.Sermaye Yedekleri 292,890 38 292,928 411,676 41 411,717 16.2.1.Hisse Senedi İhraç Primleri (4.II.14) 98,351-98,351 98,351-98,351 16.2.2.Hisse Senedi İptal Kârları - - - - - - 16.2.3.Menkul Değerler Değer Artış Fonu (4.II.15) 673 38 711 107,981 41 108,022 16.2.4.Yeniden Değerleme Fonu (4.II.16) - - - - - - 16.2.5.Yeniden Değerleme Değer Artışı (4.II.17) 4,702-4,702 16,180-16,180 16.2.6.Diğer Sermaye Yedekleri (4.IX.4) 189,164-189,164 189,164-189,164 16.2.7.Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - 16.3.Kâr Yedekleri 322,416-322,416 109,003-109,003 16.3.1.Yasal Yedekler (4.II.18) 15,666-15,666 5,631-5,631 16.3.2.Statü Yedekleri - - - - - - 16.3.3.Olağanüstü Yedekler (4.II.19) 300,742-300,742 106,983-106,983 16.3.4.Diğer Kâr Yedekleri 6,008-6,008 (3,611) - (3,611) 16.4.Kâr veya Zarar (4.II.20) 211,139-211,139 188,033 22,779 210,812 16.4.1.Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları 7,018-7,018 10,098-10,098 16.4.1.1.Grubun Payı 7,018-7,018 10,098-10,098 16.4.1.2.Azınlık Hakları - - - - - - 16.4.2.Dönem Net Kâr ve Zararı 204,121-204,121 177,935 22,779 200,714 16.4.2.1.Grubun Payı 204,121-204,121 177,935 22,779 200,714 16.4.2.2.Azınlık Hakları - - - - - - PASİF TOPLAMI 4,577,185 5,768,443 10,345,628 4,527,576 4,830,233 9,357,809 6

30 Eylül 2006 ve 31 Aralık 2005 Tarihleri İtibarıyla Konsolide Olmayan Bilanço Dışı Yükümlülükler Tabloları CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM Sınırlı Denetimden Geçmiş Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş ( 30/09/2006 ) ( 31/12/2005 ) Dipnot TP YP Toplam TP YP Toplam A. BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER (I+II+III) 4,921,689 7,805,751 12,727,440 3,998,265 5,720,482 9,718,747 I. GARANTİ ve KEFALETLER (4.IV.5) 1,200,564 2,891,829 4,092,393 1,011,639 2,142,386 3,154,025 1.1.Teminat Mektupları (4.IV.3) 1,200,564 1,624,623 2,825,187 1,011,639 1,092,106 2,103,745 1.1.1.Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler - - - - - - 1.1.2.Dış Ticaret İşlemleri Dolay ısıyla Verilenler - - - - - - 1.1.3.Diğer Teminat Mektupları 1,200,564 1,624,623 2,825,187 1,011,639 1,092,106 2,103,745 1.2.Banka Kredileri - 225,159 225,159-197,318 197,318 1.2.1.İthalat Kabul Kredileri - 225,159 225,159-197,318 197,318 1.2.2.Diğer Banka Kabulleri - - - - - - 1.3.Akreditifler - 945,595 945,595-745,293 745,293 1.3.1.Belgeli Akreditifler - 687,615 687,615-654,759 654,759 1.3.2.Diğer Akreditifler - 257,980 257,980-90,534 90,534 1.4.Garanti Verilen Prefinansmanlar - - - - - - 1.5.Cirolar - - - - - - 1.5.1.T.C. Merkez Bankasına Cirolar - - - - - - 1.5.2.Diğer Cirolar - - - - - - 1.6.Menkul Kıy. İh. Satın Alma Garantilerimizden - - - - - - 1.7.Faktoring Garantilerinden - - - - - - 1.8.Diğer Garantilerimizden - 96,452 96,452-107,669 107,669 1.9.Diğer Kefaletlerimizden - - - - - - II. TAAHHÜTLER (4.IV.5) 2,622,425 29,942 2,652,367 2,061,290-2,061,290 2.1.Cayılamaz Taahhütler (4.IV.1) 2,621,744 29,942 2,651,686 2,060,609-2,060,609 2.1.1.Vadeli, Aktif Değer Alım Taahhütleri - - - - - - 2.1.2.Vadeli, Mevduat Al.-Sat. Taahhütleri - - - - - - 2.1.3.İştir. ve Bağ. Ort. Ser. İşt. Taahhütleri - - - - - - 2.1.4.Kul. Gar. Kredi Tahsis Taahhütleri 37,892-37,892 - - - 2.1.5.Men. Kıy. İhr. Aracılık Taahhütleri - - - - - - 2.1.6.Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü - - - - - - 2.1.7.Çekler İçin Ödeme Taahhütlerimiz 426,371-426,371 360,270-360,270 2.1.8.İhracat Taahhüt. Kaynaklanan Vergi ve Fon Yüküml. - - - - - - 2.1.9.Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 2,066,536-2,066,536 1,649,932-1,649,932 2.1.10.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhüt. Alacaklar - - - - - - 2.1.11.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhüt. Borçlar - - - - - - 2.1.12.Diğer Cayılamaz Taahhütler 90,945 29,942 120,887 50,407-50,407 2.2.Cayılabilir Taahhütler 681-681 681-681 2.2.1.Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri - - - - - - 2.2.2.Diğer Cayılabilir Taahhütler 681-681 681-681 III. TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR (4.IV.2) 1,098,700 4,883,980 5,982,680 925,336 3,578,096 4,503,432 3.1.Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 295,368 3,924,639 4,220,007 82,560 2,118,274 2,200,834 3.1.1.Vadeli Döviz Alım İşlemleri 49,806 2,060,519 2,110,325 54,963 1,045,525 1,100,488 3.1.2.Vadeli Döviz Satım İşlemleri 245,562 1,864,120 2,109,682 27,597 1,072,749 1,100,346 3.2.Para ve Faiz Swap İşlemleri 495,496 449,436 944,932 41,060 178,632 219,692 3.2.1.Swap Para Alım İşlemleri - 297,451 297,451-96,849 96,849 3.2.2.Swap Para Satım İşlemleri 266,562 17,771 284,333 41,060 62,621 103,681 3.2.3.Swap Faiz Alım İşlemleri 114,467 67,107 181,574-9,581 9,581 3.2.4.Swap Faiz Satım İşlemleri 114,467 67,107 181,574-9,581 9,581 3.3.Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları 307,836 396,987 704,823 801,716 1,123,517 1,925,233 3.3.1.Para Alım Opsiyonları 130,336 221,646 351,982 410,458 552,332 962,790 3.3.2.Para Satım Opsiyonları 177,500 175,341 352,841 391,258 571,185 962,443 3.3.3.Faiz Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.4.Faiz Satım Opsiyonları - - - - - - 3.3.5.Menkul Değerler Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.6.Menkul Değerler Satım Opsiyonları - - - - - - 3.4.Futures Para İşlemleri - 106,364 106,364-75,482 75,482 3.4.1.Futures Para Alım İşlemleri - 56,884 56,884-52,801 52,801 3.4.2.Futures Para Satım İşlemleri - 49,480 49,480-22,681 22,681 3.5.Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri - - - - - - 3.5.1.Futures Faiz Alım İşlemleri - - - - - - 3.5.2.Futures Faiz Satım İşlemleri - - - - - - 3.6.Diğer - 6,554 6,554-82,191 82,191 B. EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER (IV+V+VI) 7,878,329 4,173,376 12,051,705 3,239,501 835,360 4,074,861 IV. EMANET KIYMETLER (4.IV.6) 2,801,940 755,450 3,557,390 2,972,208 600,241 3,572,449 4.1.Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları - - - - - - 4.2.Emanete Alınan Menkul Değerler 2,389,063 172,222 2,561,285 2,523,844 180,522 2,704,366 4.3.Tahsile Alınan Çekler - 154,601 154,601 14 82,958 82,972 4.4.Tahsile Alınan Ticari Senetler 207,621 397,041 604,662 91,040 289,814 380,854 4.5.Tahsile Alınan Diğer Kıymetler - - - - - - 4.6.İhracına Aracı Olunan Kıymetler 155,195-155,195 119,021-119,021 4.7.Diğer Emanet Kıy metler 170 31,586 31,756-46,947 46,947 4.8.Emanet Kıy met Alanlar 49,891-49,891 238,289-238,289 V. REHİNLİ KIYMETLER 5,076,212 3,344,245 8,420,457 267,293 235,119 502,412 5.1.Menkul Kıymetler 398,010 20,472 418,482 1-1 5.2.Teminat Senetleri 968,805 521,153 1,489,958 267,292 234,881 502,173 5.3.Emtia 1,007,466 765,959 1,773,425-238 238 5.4.Varant - - - - - - 5.5.Gayrimenkul 2,490,215 1,747,769 4,237,984 - - - 5.6.Diğer Rehinli Kıymetler 211,716 288,892 500,608 - - - 5.7.Rehinli Kıymet Alanlar - - - - - - VI. KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER 177 73,681 73,858 - - - BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI (A+B) 12,800,018 11,979,127 24,779,145 7,237,766 6,555,842 13,793,608 7

30 Eylül 2006 ve 2005 Tarihlerinde Sona Eren Dönemlere Ait Konsolide Olmayan Gelir Tabloları BİN YENİ TÜRK LİRASI CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM GELİR VE GİDER KALEMLERİ Dipnot Sınırlı Denetimden Geçmiş Sınırlı Denetimden Geçmiş Sınırlı Denetimden Geçmiş Sınırlı Denetimden Geçmiş (01/01/2006-30/09/2006) (01/01/2005-30/09/2005) (01/07/2006-30/09/2006) (01/07/2005-30/09/2005) I. FAİZ GELİRLERİ (4.III.1) 884,442 641,677 336,332 242,697 1.1.Kredilerden Alınan Faizler 651,935 394,560 258,006 144,269 1.1.1.TP Kredilerden Alınan Faizler 557,669 332,061 223,646 120,495 1.1.1.1.Kısa Vadeli Kredilerden 350,172 268,472 139,152 91,772 1.1.1.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 207,497 63,589 84,494 28,723 1.1.2.YP Kredilerden Alınan Faizler 88,321 57,351 31,697 21,800 1.1.2.1.Kısa Vadeli Kredilerden 38,367 28,809 13,889 10,375 1.1.2.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 49,954 28,542 17,808 11,425 1.1.3.Takipteki Alacaklardan Alınan Faizler 5,945 5,148 2,663 1,974 1.1.4.Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alınan Primler - - - - 1.2.Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 21,482 11,266 8,723 4,377 1.3.Bankalardan Alınan Faizler 40,583 20,275 16,545 9,563 1.3.1.T.C. Merkez Bankasından 1,417 669 838 166 1.3.2.Yurtiçi Bankalardan 7,541 3,714 1,483 1,344 1.3.3.Yurtdışı Bankalardan 31,625 15,892 14,224 8,053 1.3.4.Yurtdışı Merkez ve Şubelerden - - - - 1.4.Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 30,677 1,887 1,736 272 1.5.Menkul Değerlerden Alınan Faizler 125,221 202,897 45,365 80,682 1.5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden 10,356 38,807 6,153 21,619 1.5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden 107,164 163,219 38,139 58,740 1.5.3.Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Değerlerden 7,701 871 1,073 323 1.6.Diğer Faiz Gelirleri 14,544 10,792 5,957 3,534 II. FAİZ GİDERLERİ (4.III.2) 469,609 301,664 177,448 120,595 2.1.Mevduata Verilen Faizler 325,965 220,070 117,305 81,174 2.1.1.Bankalararası Mevduata 9,197 13,465 1,772 5,131 2.1.2.Tasarruf Mevduatına 200,706 118,228 76,747 42,905 2.1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatına 2,651 787 514 715 2.1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatına 53,055 44,805 16,111 16,333 2.1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatına 1,163 1,236 484 592 2.1.6.Döviz Tevdiat Hesaplarına 59,193 41,549 21,677 15,498 2.1.7.Kıymetli Maden Depo Hesaplarına - - - - 2.2.Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 903 6,600 3 2,786 2.3.Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 127,496 54,474 49,349 27,318 2.3.1.T.C. Merkez Bankasına - - - - 2.3.2.Yurtiçi Bankalara 5,762 6,516 2,541 1,550 2.3.3.Yurtdışı Bankalara 121,734 47,958 46,808 25,768 2.3.4.Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - 2.3.5.Diğer Kuruluşlara - - - - 2.4.İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler - - - - 2.5.Diğer Faiz Giderleri 15,245 20,520 10,791 9,317 III. NET FAİZ GELİRİ (I - II) 414,833 340,013 158,884 122,102 IV. NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ 106,559 76,236 36,367 26,387 4.1.Alınan Ücret ve Komisyonlar (4.III) 149,623 106,093 54,015 38,973 4.1.1.Nakdi Kredilerden 11,063 6,667 4,241 2,270 4.1.2.Gayri Nakdi Kredilerden 29,490 23,622 10,540 8,586 4.1.3.Diğer 109,070 75,804 39,234 28,117 4.2.Verilen Ücret ve Komisyonlar (4.III) 43,064 29,857 17,648 12,586 4.2.1.Nakdi Kredilere Verilen - 3,827-1,290 4.2.2.Gayri Nakdi Kredilere Verilen 25 20 6 6 4.2.3.Diğer 43,039 26,010 17,642 11,290 V. TEMETTÜ GELİRLERİ - - - - 5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden - - - - 5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden - - - - VI. NET TİCARİ KÂR / ZARAR (128,141) (5,946) 28,313 (9,695) 6.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı (Net) 31,361 (14,187) (26,225) (6,690) 6.1.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı 99,457 43,387 (29,666) 6,192 6.1.1.1.Türev Finansal Araçlardan Kârlar 88,903 22,086 (32,171) - 6.1.1.2.Diğer 10,554 21,301 2,505 6,192 6.1.2.Sermaye Piyasası İşlemleri Zararı (-) 68,096 57,574 (3,441) 12,882 6.1.2.1.Türev Finansal Araçlardan Zararlar 42,338 44,816 (24,092) 10,267 6.1.2.2.Diğer 25,758 12,758 20,651 2,615 6.2.Kambiyo Kâr/Zararı (Net) (159,502) 8,241 54,538 (3,005) 6.2.1.Kambiyo Kârı 4,545,534 2,054,034 1,437,509 368,784 6.2.2.Kambiyo Zararı (-) 4,705,036 2,045,793 1,382,971 371,789 VII. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ (4.III.3) 209,600 85,127 35,185 11,550 VIII. FAALİYET GELİRLERİ TOPLAMI (III+IV+V+VI+VII) 602,851 495,430 258,749 150,344 IX. KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR KARŞILIĞI (-) (4.III.4) 75,577 59,328 (10,292) 6,183 X. DİĞER FALİYET GİDERLERİ (-) (4.III.5) 333,427 256,850 126,051 89,303 XI. FAALİYET KÂRI (VIII-IX-X) 193,847 179,252 142,990 54,858 XII. BAĞLI ORTAKLIKLAR VE İŞTİRAKLERDEN KÂR/ZARAR (4.III.6) 37,205 17,604 12,125 5,413 XIII. NET PARASAL POZİSYON KÂR/ZARARI - - - - XIV. VERGİ ÖNCESİ KÂR (XI+XII+XIII) 231,052 196,856 155,115 60,271 XV. VERGİ KARŞILIĞI (+/-) (4.III.7) (26,931) (42,897) (14,000) (16,456) 15.1 Cari Vergi Karşılığı (21,696) (54,565) (16,741) (15,241) 15.2 Ertelenmiş Vergi Karşılığı (5,235) 11,668 2,741 (1,215) XVI. VERGİ SONRASI OLAĞAN FAALİYET KÂR/ZARARI (XIV+XV) 204,121 153,959 141,115 43,815 XVII. VERGİ SONRASI OLAĞANÜSTÜ KÂR/ZARAR - - - - 17.1.Vergi Öncesi Olağanüstü Net Kâr/Zarar - - - - 17.1.1.Olağanüstü Gelirler - - - - 17.1.2.Olağanüstü Giderler (-) - - - - 17.2.Olağanüstü Kâra İlişkin Vergi Karşılığı (-) - - - - XVIII. KONSOLİDASYON DIŞI ORTAKLIKLAR KÂR/ZARARI (-) (4.III.8) - - - - XIX. NET DÖNEM KÂR ve ZARARI (XVI+XVII-XVIII) (4.III.9) 204,121 153,959 141,115 43,815 19.1.Grubun Kârı / Zararı 204,121 153,959 141,115 43,815 19.2.Azınlık Hakları Kârı / Zararı - - - - Hisse Başına Kâr / Zarar 0.65 0.49 0.45 0.14 8

30 Eylül 2006 ve 2005 Tarihlerinde Sona Eren Dönemlere Ait Konsolide Olmayan Özkaynak Değişim Tabloları ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER Dipnot Ödenmiş Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi Hisse Senedi Yasal Yedek Statü Olağanüstü Diğer Dönem Net Geçmiş Dönem Yeni. Değerleme Yeni. Değerleme Menkul Değer. Genel Sermaye Enf.Düzeltme Farkı İhraç Primleri İptal Kârları Akçeler Yedekleri Yedek Akçe Yedekler Kârı / (Zararı) Kârı / (Zararı) Fonu Değer Artışı Değer Artış Fonu Toplam ÖNCEKİ DÖNEM ( 30/09/2005 ) I. Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 316,100 189,164 98,351 - - - - (710) 122,711 - - 13,841 115,078 854,535 Dönem İçindeki Artışlar: (4.V.1) II. S atılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - (2,351) (4,226) (6,577) 2.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - (2,351) (4,226) (6,577) III. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 3.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - - - Aktarılan Tutarlar: (4.V.2) IV. S atılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - - (7,542) (7,542) 4.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - (7,542) (7,542) V. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 5.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - 5.2.Varlıklara Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - VI. Dönem Net Kârı - - - - - - - - 153,959 - - - - 153,959 VII. Kar Dağıtımı - - - - 5,631-106,983 - (122,711) 10,097 - - - - 7.1. Dağıtılan Temettü (4.V.3) - - - - - - - - - - - - - - 7.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar (4.V.4) - - - - 5,631-106,983 - - (112,614) - - - - 7.3. Diğer - - - - - - - - (122,711) 122,711 - - - - VIII. S ermaye Artırımı - - - - - - - (2,082) - - - 4,690-2,608 8.1. Nakden - - - - - - - - - - - - - - 8.2. Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - - - - - 8.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - - 8.6. Hisse Senedi İhracı - - - - - - - - - - - - - - 8.7. Kur Farkları - - - - - - - (2,082) - - - - - (2,082) 8.8 Diğer (4.V.6) - - - - - - - - - - - 4,690-4,690 IX. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - - - - - - - - - - - - - - Dönem Sonu Bakiyesi (I+II+III+IV+V+VI+VII+VIII+IX) 316,100 189,164 98,351-5,631-106,983 (2,792) 153,959 10,097-16,180 103,310 996,983 CARİ DÖNEM ( 30/09/2006 ) I. Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 316,100 189,164 98,351-5,631-106,983 (3,611) 200,714 10,098-16,180 108,022 1,047,632 Dönem İçindeki Artışlar: (4.V.1) II. S atılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - - (43,329) (43,329) 2.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - (43,329) (43,329) III. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 3.1.Net Rayiç Değer Kârı / Zararı - - - - - - - - - - - - - - Aktarılan Tutarlar: (4.V.2) IV. S atılmaya Hazır Menkul Kıymetlerden - - - - - - - - - - - (11,478) (63,982) (75,460) 4.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - (11,478) (63,982) (75,460) V. Nakit Akış Riskinden Korunmadan - - - - - - - - - - - - - - 5.1.Net Kâra Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - 5.2.Varlıklara Aktarılan Tutarlar - - - - - - - - - - - - - - VI. Dönem Net Kârı - - - - - - - - 204,121 - - - - 204,121 VII. Kar Dağıtımı - - - - 10,035-193,759 - (200,714) (3,080) - - - - 7.1. Dağıtılan Temettü (4.V.3) - - - - - - - - - - - - - - 7.2. Yedeklere Aktarılan Tutarlar (4.V.4) - - - - 10,035-193,759 - - (203,794) - - - - 7.3. Diğer - - - - - - - - (200,714) 200,714 - - - - VIII. S ermaye Artırımı - - - - - - - 9,619 - - - - - 9,619 8.1. Nakden - - - - - - - - - - - - - - 8.2. Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.3. Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - - - - - - - - - 8.4. Menkul Değer Değer Artış Fonu - - - - - - - - - - - - - - 8.5. Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - - - - - - - - - 8.6. Hisse Senedi İhracı - - - - - - - - - - - - - - 8.7. Kur Farkları - - - - - - - 9,619 - - - - - 9,619 8.8 Diğer (4.V.6) - - - - - - - - - - - - - - IX. Hisse Senetlerine Dönüştürülebilir Tahviller - - - - - - - - - - - - - - Dönem Sonu Bakiyesi (I+II+III+IV+V+VI+VII+VIII+IX) 316,100 189,164 98,351-15,666-300,742 6,008 204,121 7,018-4,702 711 1,142,583 9

30 Eylül 2006 ve 2005 Tarihlerinde Sona Eren Dönemlere Ait Konsolide Olmayan Nakit Akım Tabloları CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM Sınırlı Denetimden Geçmiş Sınırlı Denetimden Geçmiş Dipnot ( 30/09/2006 ) ( 30/09/2005 ) A. BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI 1.1. Bankacılık Faaliyet Konusu Aktif ve Pasiflerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı(+) 277,343 212,468 1.1.1.Alınan Faizler(+) 770,468 633,109 1.1.2.Ödenen Faizler(-) 445,684 261,759 1.1.3.Alınan Temettüler(+) 37,205 17,604 1.1.4.Alınan Ücret ve Komisyonlar(+) 149,623 106,093 1.1.5.Elde Edilen Diğer Kazançlar(+) 265,250 62,590 1.1.6.Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar(+) 43,807 39,395 1.1.7.Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler(-) 160,648 108,111 1.1.8.Ödenen Vergiler(-) 15,661 6,593 1.1.9.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 1.1.10.Diğer(+/-) (4.VI.1) (367,017) (269,860) 1.2. Bankacılık Faaliye tleri Konusu Aktif ve Pasifle rde ki Değişim (389,581) 242,286 1.2.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerde Net (Artış)/Azalış(+/-) 448,544 24,842 1.2.2.Bankalar Hesabındaki Net (Artış)/Azalış(+/-) (10,044) 59,388 1.2.3.Kredilerdeki Net (Artış)/Azalış(+/-) (1,638,211) (1,530,056) 1.2.4.Diğer Aktiflerde Net (Artış)/Azalış(+/-) (3,728) (9,988) 1.2.5.Bankaların Mevduatlarında Net Artış/(Azalış)(+/-) (75,717) (38,909) 1.2.6.Diğer Mevduatlarda Net Artış /(Azalış)(+/-) 462,130 480,014 1.2.7.Alınan Kredilerdeki Net Artış/(Azalış)(+/-) 710,746 829,582 1.2.8.Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış/(Azalış)(+/-) - - 1.2.9.Diğer Borçlarda Net Artış/(Azalış)(+/-) (4.VI.1) (283,301) 427,413 I. Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) (112,238) 454,754 B. YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI - - II. Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akımı(+/-) (367,314) (477,285) 2.1.İktisap Edilen Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(-) (4.VI.2) 40,315 47,134 2.2.Elden Çıkarılan Bağlı Ortaklık ve İştirakler ve Diğer Yatırımlar(+) (4.VI.3) 90,176 3,362 2.3.Satın Alınan Menkuller ve Gayrimenkuller(-) 19,035 28,344 2.4.Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller(+) 1,543 3,014 2.5.Elde Edilen Satılmaya Hazır Menkul Değerler(-) 600,140 408,183 2.6.Elden Çıkarılan Satılmaya Hazır Menkul Değerler(+) 213,182-2.7.Satın Alınan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(-) 12,725-2.8.Satılan Yatırım Amaçlı Menkul Değerler(+) - - 2.9.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 2.10.Diğer (+/-) - - C. FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIMLARI - - III. Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit(+/-) (13,398) (15,762) 3.1.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit(+) - - 3.2.Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı(-) - - 3.3.İhraç Edilen Sermaye Araçları(+) - - 3.4.Temettü Ödemeleri(-) - - 3.5.Finansal Kiralamaya İlişkin Ödemeler(-) 13,398 15,762 3.6.Olağandışı Kalemler(+/-) - - 3.7.Diğer(+/-) (4.VI.1) - - IV.Döviz Kurundaki Değişimin Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi(+/-) (4.VI.1) (167,664) 16,439 V. Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış(I+II+III+IV) (660,614) (21,854) VI. Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar(+) (4.VI.4) 3,005,614 2,160,998 VII. Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar(V+VI) (4.VI.5) 2,345,000 2,139,144 10

ÜÇÜNCÜ BÖLÜM Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler I. Finansal araçların kullanım stratejisi ve yabancı para cinsinden işlemlere ilişkin açıklamalar: Banka kaynakları çeşitli vade dilimlerinde mevduat ve kısa vadeli dış kaynaklı borçlardan oluşmaktadır. Sağlanan kaynaklar genelde sabit oranlı olup, yüksek getirisi olan finansal aktiflerde değerlendirilmektedir. Kaynakların önemli bir bölümü, getiriyi artırmak ve likiditeyi desteklemek amacı ile yüksek getirili ve değişken faizli Türk Lirası ve yabancı para devlet iç borçlanma senetleri ve eurobond gibi enstrümanlar ile dikkatli ve seçici bir yaklaşımla kredilere tahsis edilmektedir. Vadesi gelmiş bütün yükümlülüklerin karşılanabilirliğini sağlayıcı likidite yapısı, fonlama kaynaklarını çeşitlendirerek, yeterli düzeyde nakit ve nakde dönüşebilir varlık bulundurarak oluşturulmaktadır. Kaynakların vade yapısı ile plasmanların vade yapısı ve getirisi piyasa şartları elverdiğince dikkate alınmakta, uzun vadeli plasmanlarda daha yüksek getiri ilkesi benimsenmektedir. Banka nın faaliyet alanları için hesaplanan ortalama getirinin üzerinde getiri elde edilen faaliyet alanı bulunmamaktadır. Banka, para ve sermaye piyasalarındaki kısa vadeli kur, faiz ve fiyat hareketleri karşısında ve piyasa koşullarına göre risk limitleri dahilinde çeşitli riskler alabilmektedir. Banka nın Risk Yönetimi Sistemi nde bu pozisyonlar sürekli olarak izlenmekte; aşım ya da piyasa verilerindeki değişimler sonucunda gerekli tedbirler alınmaktadır. Faiz riskinden korunmak için, sabit ve değişken faizli aktifler ile pasifler, vade yapıları da gözetilerek, dengede tutulmaktadır. Gerek döviz cinsi gerekse vade yapıları gözetilerek bilançonun aktif-pasif dengesi günlük olarak izlenmektedir. Kısa süreli alınan pozisyon riskleri ise, vadeli işlem, swap ve opsiyon gibi türev ürünleri ile karşılanmaktadır. ABD Doları ve Avro döviz cinslerinin dışındaki döviz cinslerinde risk alınmamakta, müşteri işlemleri dolayısıyla alınan pozisyon bilanço büyüklüğünün yaklaşık %0.01 kadarını aştığında, türev ürünleri ile pozisyon kapatılmaktadır. II. Sermaye yeterliliği standart oranı 30 Eylül 2006 tarihi itibarıyla sermaye yeterliliği standart oranı %12.37 (31 Aralık 2005: %14.12) tür. Bu oran ilgili mevzuatta belirlenen asgari oran olan %8 in üzerindedir. 1. Sermaye yeterliliği standart oranının tespitinde kullanılan risk ölçüm yöntemleri: Sermaye yeterliliği standart oranının hesaplanması 31 Ocak 2002 tarih ve 24657 sayılı Resmi Gazete de yayımlanmış Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik çerçevesinde yapılmaktadır. Sermaye yeterliliği standart oranının hesaplanmasında hesap ve kayıt düzenine ilişkin mevzuata uygun olarak düzenlenen veriler kullanılır. Ayrıca Bankaların İç Denetim ve Risk Yönetimi Sistemleri Hakkındaki Yönetmelik esaslarına göre piyasa riski tutarı hesaplanarak sermaye yeterliliği standart oranına dahil edilmiştir. Özkaynak hesabında sermayeden indirilen değer olarak dikkate alınan tutarlar, risk ağırlıklı varlıklar, gayrinakdi krediler ve yükümlülüklerin hesaplanmasına dahil edilmez. Risk ağırlıklı varlıkların hesaplanmasında, tükenme ve değer kaybı ile karşı karşıya olan varlıklar; ilgili amortismanlar ve karşılıklar düşüldükten sonra kalan net tutarlar üzerinden hesaplara alınır. 11

Gayrinakdi krediler ile ilgili işlemlerde, kredi riskine esas tutarların hesaplanmasında, karşı taraftan olan alacaklar, varsa bu işlemler için Bankalarca Karşılık Ayrılacak Kredilerin ve Diğer Alacakların Niteliklerinin Belirlenmesi ve Ayrılacak Kredilere İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik e istinaden ayrılan ve pasif hesaplar arasında izlenen özel karşılıklar düşüldükten sonraki net tutar üzerinden, Bankaların Kuruluş ve Faaliyetleri Hakkındaki Yönetmelik in 21. maddesinin (1) numaralı fıkrasında belirtilen ilgili krediye dönüştürme oranlarıyla çarpıldıktan sonra karşı tarafa ve teminat türüne göre, belirlenen risk grubunun ağırlığı ile ağırlıklandırılır. Döviz ve faiz haddi ile ilgili işlemlerde, kredi riskine esas tutarların hesaplanmasında, karşı taraftan olan alacaklar, Bankaların Kuruluş ve Faaliyetleri Hakkında Yönetmelik in 21. maddesinin (2) numaralı fıkrasında belirtilen krediye dönüştürme oranlarında ilgili risk grubuna dahil edilerek, ilgili risk grubunun ağırlığı ile ikinci defa ağırlıklandırılır. 2. Sermaye yeterliliği standart oranına ilişkin bilgiler: Risk Ağırlıkları 0% 20% 50% 100% Risk Ağır. Varlıklar, Yükümlülükler, Gayri Nakdi Krediler Bilanço Kalemleri (Net) 1,309,332 832,868 1,060,090 4,990,019 Nakit Değerler 185,406 448 -- -- Bankalar 322,530 781,255 -- 4,293 Bankalararası Para Piyasası 25,000 -- -- -- Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar -- -- -- -- Zorunlu Karşılıklar 409,545 -- -- -- Özel Finans Kurumları -- 2,269 -- -- Krediler 351,142 2,810 1,029,011 4,772,344 Takipteki Alacaklar (Net) -- -- -- 8,018 İştirak, Bağlı Ortak. ve VKET Men. Değ. -- -- -- 12,205 Muhtelif Alacaklar -- -- -- 82,860 Vadeye Kadar Elde Tutul Men. Değ (Net) -- 44,304 -- -- Finansal Kira. Amaç. Varlık. Veril Avans -- -- -- -- Finansal Kira. İşlemlerinden Alacaklar -- -- -- -- Finansal Kira. Konusu Varlıklar (Net) -- -- 31,079 -- Sabit Kıymetler (Net) -- -- -- 63,947 Diğer Aktifler 15,709 1,782 -- 46,352 Bilanço Dışı Kalemler 197,845 1,499,483 2,206,773 338,158 Garanti ve Kefaletler 178,663 1,418,098 311,665 185,998 Taahhütler 681 -- 1,866,478 -- Diğer Nazım Hesaplar -- -- -- -- Türev Finansal Araçlar ile İlgili İşlemler -- 80,403 -- 18,604 Faiz ve Gelir Tahakkuk ve Reeskontları 18,501 982 28,630 133,556 Risk Ağırlığı Verilmemiş Hesaplar -- -- -- -- Toplam Riske Maruz Varlıklar 1,507,177 2,332,351 3,266,863 5,328,177 Toplam Risk Ağırlıklı Varlıklar -- 466,470 1,633,432 5,328,177 12

3. Sermaye yeterliliği standart oranına ilişkin özet bilgi: Önceki Dönem Toplam Risk Ağırlıklı Varlıklar 7,428,079 5,928,377 Piyasa Riskine Esas Tutar 272,700 463,525 Özkaynak 952,812 902,563 Özkaynak / (RAV+PRET)*100 %12.37 %14.12 RAV: Toplam Risk Ağırlıklı Varlıklar PRET: Piyasa Riskine Esas Tutar 13

4. Özkaynak kalemlerine ilişkin bilgiler: Cari Dönem Önceki Dönem ANA SERMAYE Ödenmiş Sermaye 316,100 316,100 Nominal Sermaye 316,100 316,100 Sermaye Taahhütleri (-) -- -- Ödenmiş Sermayenin Enflasyona Göre Düzeltilmesinden Kaynaklanan Sermaye Yedekleri 189,164 189,164 Hisse Senedi İhraç Primleri ve İptal Kârları 98,351 98,351 Yasal Yedekler 15,666 5,631 I. Tertip Kanuni Yedek Akçe (TTK 466/1) 15,666 5,631 II. Tertip Kanuni Yedek Akçe (TTK 466/2) -- -- Özel Kanunlar Gereği Ayrılan Yedek Akçe -- -- Statü Yedekleri -- -- Olağanüstü Yedekler 300,742 106,983 Genel Kurul Kararı Uyarınca Ayrılan Yedek Akçe 300,742 106,983 Dağıtılmamış Kârlar -- -- Birikmiş Zararlar -- -- Yabancı Para Sermaye Kur Farkı -- -- Kâr 211,139 210,812 Dönem Kârı 204,121 200,714 Geçmiş Yıllan Kârı 7,018 10,098 Zarar (-) -- -- Dönem Zararı -- -- Geçmiş Yıllar Zararı -- -- Ana Sermaye Toplamı 1,131,162 927,041 KATKI SERMAYE Yeniden Değerleme Fonu -- -- Menkuller -- -- Gayrimenkuller -- -- Sermayeye Eklenecek İştirak ve Bağlı Ortaklık Hisseleri ile Gayrim. Satış Kazanç. -- -- Özel Maliyet Bedelleri Yeniden Değerleme Fonu -- -- Yeniden Değerleme Değer Artışı 4,702 16,180 Kur Farkları 6,008 (3,611) Genel Karşılıklar 40,575 34,786 Muhtemel Riskler İçin Ayrılan Serbest Karşılıklar 542 553 Alınan Sermaye Benzeri Krediler -- -- Menkul Değerler Değer Artış Fonu 711 108,022 İştirakler ve Bağlı Ortaklıklardan -- 100,748 Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden 711 7,274 Yapısal Pozisyona Konu Edilen Menkul Değerler Değer Artışı -- -- Katkı Sermaye Toplamı 52,538 155,930 ÜÇÜNCÜ KUŞAK SERMAYE -- -- SERMAYE 1,183,700 1,082,971 SERMAYEDEN İNDİRİLEN DEĞERLER 230,888 180,408 Ana Faaliyet Konuları Para ve Sermaye Piyasaları ile Sigortacılık Olan ve Bu Konudaki Özel Kanunlara Göre izin ve Ruhsat ile Faaliyet Gösteren Mali Kurumlara Yapılan Tüm Sermaye Katılımlarına İlişkin Tutarlar ile Özsermaye Yöntemi Uygulanmış Ancak Aktif ve Pasifleri Konsolide Edilmemiş Bu Tür Mali Ortaklıklara İlişkin Sermaye Payları 183,659 132,244 Özel Maliyet Bedelleri 29,486 30,341 İlk Tesis Bedelleri 327 597 Peşin Ödenmiş Giderler 17,416 17,226 İştirakler, Bağlı Ortaklıkların, Sermayesine Katılınan Diğer Ortaklıkların, Özsermaye Yöntemi Uygulanmış Ancak Aktif ve Pasifleri Konsolide Edilmemiş Bu Tür Mali Ortaklıkların ve Konsolide Sabit Kıymetlerin Rayiç Değerleri Bilançoda Kayıtlı Değerlerinin Altında ise Aradaki Fark -- -- Türkiye de Faaliyet Gösteren Diğer Bankalara Verilen Sermaye Benzeri Krediler -- -- Şerefiye (Net) -- -- Aktifleştirilmiş Giderler -- -- Toplam Özkaynak 952,812 902,563 14

III. IV. Kredi riski Piyasa riski Banka nın finansal risk yönetimi amaçları çerçevesinde piyasa riskinden korunmak amacıyla önlem alıp almadığı, piyasa riskine maruz kalınması nedeniyle banka yönetim kurulunun risk yönetimine ilişkin olarak almış olduğu önlemler, piyasa riskinin ölçümünde kullanılan yöntemler ile piyasa riski ölçümlerinin aralıkları Finansal risk yönetimi amaçları çerçevesinde piyasa riskinden korunmak amacıyla Bankaların İç Denetim ve Risk Yönetimi Sistemleri Hakkında Yönetmelik ve Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik kapsamında piyasa riski yönetimi faaliyetlerini belirleyerek gerekli önlemler alınmıştır. Piyasa riskine maruz kalınması nedeniyle Banka nın yönetim kurulunun risk yönetimine ilişkin almış olduğu önlemlerin başında ekonomik sermaye kapsamında belirlenen risk limitleri gelmektedir. Piyasa riskinin ölçümünde standart metot ve iç model uygulanmaktadır. Standart metot, BDDK tarafından kriterleri belirlenmiş uygulama olup aylık olarak yapılmaktadır. İç model ile risk ölçümü ise günlük olarak takip edilmektedir. Tutar Faiz Oranı Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot 10,257 Genel Piyasa Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 10,212 Spesifik Risk İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 45 Faiz Oranı Riskine Tabi Opsiyonlar İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü -- Hisse Senedi Pozisyon Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot 1,283 Genel Piyasa Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 855 Spesifik Risk İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 428 Hisse Senedi Pozisyon Riskine Tabi Opsiyonlar İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü -- Kur Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot 10,276 Sermaye Yükümlülüğü 10,271 Kur Riskine Tabi Opsiyonlar İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü 5 Toplam RMD-İç Model -- Piyasa Riski İçin Hesaplanan Toplam Sermaye Yükümlülüğü 21,816 Piyasa Riskine Maruz Tutar 272,700 V. Kur riski 1. Banka nın maruz kaldığı kur riski, bu durumun etkilerinin tahmin edilmesi Banka Yönetim Kurulu nun günlük olarak izlenen pozisyonlar için belirlediği limitler: Banka olarak parite ve kur riski alınmamakta, TCMB döviz sepetine uygun olarak işlemler anında hedge edilmektedir. Ölçülebilir ve yönetilebilir riskler, uyulması gereken yasal limitler dahilinde alınmaktadır. Bankaların İç Denetim ve Risk Yönetimi Sistemleri Hakkındaki Yönetmelik esaslarına göre kur riski izlenmekte ve yabancı para işlemlerde oluşması muhtemel değer değişiklikleri gözlenmektedir. Kur riskinin ölçülmesinde Standart Metot kullanılmaktadır. Standart Metot kapsamında yapılan ölçümler haftalık bazda gerçekleştirilmektedir. Banka Yönetim Kurulu günlük olarak; genel ekonomik durum ve piyasalardaki gelişmelere göre risk limitlerini gözden geçirerek gerekli hallerde yeni limitler belirlemektedir. 15

2. Önemli olması durumunda yabancı para cinsinden borçlanma araçlarının ve net yabancı para yatırımlarının riskten korunma amaçlı türev araçları ile korunmasının boyutu: Yabancı para cinsinden borçlanma araçlarının ve net yabancı para yatırımlarının riskten korunma amaçlı türev araçları ile korunması durumu söz konusu değildir. 3. Yabancı para risk yönetim politikası: Banka olarak parite ve kur riski alınmamakta, TCMB döviz sepetine uygun olarak işlemler anında hedge edilmektedir. Ölçülebilir ve yönetilebilir riskler, uyulması gereken yasal limitler dahilinde alınmaktadır. 4. Banka nın mali tablo tarihi ile bu tarihten geriye doğru son beş iş günü kamuya duyurulan cari döviz alış kurları: Bilanço tarihindeki ABD Doları Gişe Döviz Alış Kuru Bilanço tarihindeki Avro Gişe Döviz Alış Kuru 1.4971 YTL 1.8964 YTL Tarih ABD Doları Avro 25 Eylül 2006 1.5020 YTL 1.9193 YTL 26 Eylül 2006 1.5168 YTL 1.9284 YTL 27 Eylül 2006 1.4872 YTL 1.8876 YTL 28 Eylül 2006 1.4919 YTL 1.8971 YTL 29 Eylül 2006 1.4971 YTL 1.8964 YTL 5. Banka nın cari döviz alış kurunun mali tablo tarihinden geriye doğru son otuz günlük basit aritmetik ortalama değeri: 2006 yılı Eylül ayı basit aritmetik ortalama ile ABD Doları döviz alış kuru 1.4745 YTL, Avro döviz alış kuru 1.8778 YTL dir. 16

Kur riskine ilişkin bilgiler: (Bin YTL) Varlıklar Avro ABD Doları Japon Yeni Diğer Toplam Nakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu, Yoldaki Paralar, Satın Alınan Çekler) ve T.C. Merkez Bnk. 55,844 226,845 16 12,474 295,179 Bankalar ve Diğer Mali Kuruluşlardan Alacaklar 138,772 580,673 517 65,033 784,995 Alım Satım Amaçlı Menkul Değerler 6,136 16,923 -- 721 23,780 Para Piyasalarından Alacaklar -- -- -- -- -- Satılmaya Hazır Menkul Değerler 59,169 868,087 -- -- 927,256 Verilen Krediler (*) 676,694 1,925,238 -- 10,819 2,612,751 İştirak ve Bağlı Ortaklıklardaki Yat. 62,917 12,210 -- -- 75,127 Vadeye Kadar Elde Tutulacak M. D. 31,579 12,725 -- -- 44,304 Maddi Duran Varlıklar -- 16 -- -- 16 Şerefiye -- -- -- -- -- Diğer Varlıklar (***) 51,456 430,184 7 1,426 483,073 Toplam Varlıklar 1,082,567 4,072,901 540 90,473 5,246,481 Yükümlülükler Bankalararası Mevduat 5,430 28,859 -- 701 34,990 Döviz Tevdiat Hesabı 959,903 1,755,109 1,782 55,909 2,772,703 Para Piyasalarına Borçlar -- -- -- -- -- Diğer Mali Kuruluşlar. Sağl. Fonlar 43,257 2,777,035 -- 1,314 2,821,606 İhraç Edilen Menkul Değerler -- -- -- -- -- Muhtelif Borçlar 1,601 30,503 -- 96 32,200 Diğer Yükümlülükler (**) (***) 28,028 51,361 11 288 79,688 Toplam Yükümlülükler 1,038,219 4,642,867 1,793 58,308 5,741,187 Net Bilanço Pozisyonu 44,348 (569,966) (1,253) 32,165 (494,706) Net Bilanço Dışı Pozisyon (172,350) 701,523 1,258 (7,197) 523,234 Türev Finansal Araçlardan Alacaklar 480,225 1,655,588 102,080 465,714 2,703,607 Türev Finansal Araçlardan Borçlar 652,575 954,065 100,822 472,911 2,180,373 Gayrinakdi Krediler 751,893 2,084,280 3,386 52,270 2,891,829 Önceki Dönem Toplam Varlıklar 951,579 3,898,095 496 28,999 4,879,169 Toplam Yükümlülükler 1,063,498 3,690,486 3,642 40,251 4,797,877 Net Bilanço Pozisyonu (111,919) 207,609 (3,146) (11,252) 81,292 Net Bilanço Dışı Pozisyon 88,615 (84,492) 14,659 (23,924) (5,142) Gayrinakdi Krediler 490,933 1,592,534 16,737 42,182 2,142,386 (*) : Dövize Endeksli Varlıklar dahil edilmiştir. (**) : YP özkaynaklar dahil edilmemiştir. (***) : Türev finansal araçların kur farkı gelir/gider reeskontları dahil edilmemiştir. 17