.
31 MART 2013 DÖNEMİ FAALİYET RAPORU İÇİNDEKİLER Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi 3 Yönetim Kurulu Başkanının Mesajı 4 Genel Müdürün Mesajı 6 Başlıca Finansal Göstergeler 8 Sermaye ve Ortaklık yapısı 8 Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler 9 Yönetim Kurulu leri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite leri 10 2013 Yılı İlk Çeyrek Faaliyetleri 11 Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 13 Ek Bilgiler 13 Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 2 / 13
Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi Türkiye de faizsiz bankacılık alanındaki finansal kuruluşların ilki ve öncüsü olan Albaraka Türk Katılım Bankası, 1984 senesinde kuruluşunu tamamlayarak 1985 yılının başından itibaren faaliyete geçmiştir. Albaraka Türk faaliyetlerini 5411 sayılı Bankacılık Kanunu na tâbi olarak sürdürmektedir. Ortadoğu nun ileri gelen gruplarından Albaraka Bankacılık Grubu (ABG), İslam Kalkınma Bankası (IDB) ve Türk ekonomisine yarım yüzyıldan fazla hizmet veren yerli bir sanayi grubunun öncülüğünde kurulan Albaraka Türk ün ortaklık yapısının içinde yabancı ortakların payı %66,13 yerli ortakların payı %10,83 halka açık kısım ise %23,04 dir. Albaraka Türk ün ortaklık yapısı, sahip olduğumuz itibarın ve güvenin garantisidir. Cari hesaplar ve katılım hesapları aracılığıyla fon toplayan ve topladığı fonları, bireysel finansman, kurumsal finansman, finansal kiralama ve proje bazında kâr-zarar ortaklığı gibi ürünlerle tekrar ülke ekonomisine kazandıran Albaraka Türk, faizsiz bankacılık uygulamasıyla çok çeşitli finansman ve bankacılık hizmetlerini sunmaya yetkilidir. Ana ortağı ABG nin faaliyet gösterdiği Körfez, Ortadoğu ve Kuzey Afrika coğrafyalarında finansal ürün ve hizmeti sunmada en iyi bölgesel banka olma vizyonu ile yola çıkan Albaraka Türk, Singapur dan İngiltere ye, Güney Afrika dan Fas a, Avustralya dan Kazakistan a kadar 72 ülkede 807 banka ile kurduğu geniş muhabirlik ağı sayesinde müşterilerine hızlı, kaliteli ve emniyetli dış ticaret (ithalat, ihracat ve kambiyo) hizmetlerini vermektedir. Bireysel Bankacılık alanında da iddialı olan Albaraka Türk, müşterilerine, ortaklarına, çalışanlarına ve Türkiye ye değer katma misyonunu benimsemiş uluslararası bir Katılım Bankası olarak, 31 Mart 2013 itibariyle ülke geneline yayılmış 58 şube İstanbul'da, 78 şube önde gelen sanayi ve ticaret merkezi olan illerimizde olmak üzere yurtiçinde 136 şube, yurtdışında bir şube olmak üzere toplam 137 şube ve 2.776 personel ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 3 / 13
Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Yeni bir yılın daha ilk çeyreğini tamamlamış bulunuyoruz. 2008 yılında yaşanan küresel krizin üzerinden beş yıldan fazla bir süre geçti ve hala etkileri önemli bir şekilde hissedilmektedir. Başta ileri ekonomiler olmak üzere gelişmekte ülkeler de büyüme noktasında problemler yaşamakta ve çözüm yollar aramaktalar. 2013 yılının ilk üç ayında da toparlanmaya yönelik atılan adımlardan ziyade çoğunlukla planlar gündemi meşgul etti. Bu dönemde belki de en önemli gelişme Güney Kıbrıs üzerinde müşahhaslaşan Euro Bölgesi borç problemleriydi. Türkiye ekonomisi de geçmiş yıllardan farklı olarak büyüme açısından beklentilerin oldukça altında bir performans gösterdi. 2012 yılında GSYH büyümesi Orta Vadeli Plan da ve birçok analist tahminindeki yüzde 4 ün oldukça altında yüzde 2,2 olarak gerçekleşti. Bu gelişmede, içeride yılın ortasına kadar devam ettirilen sıkılaştırıcı para politikaları dışarıda da küresel talepteki durgunluk etkili oldu. 2013 yılında ise genişlemeci para politikaları sayesinde daha iyi bir performans gösterileceği beklenmektedir. Faizsiz bankacılık alanında öncü konumda olan Albaraka Türk, en büyük ortağı olan Albaraka Bankacılık Grubu nun (ABG) amiral gemisidir. Faizsiz bankacılık ilkelerine göre hareket eden ABG; Ürdün, Lübnan, Mısır, Tunus, Cezayir, Sudan, Güney Afrika, Suriye, Pakistan, Bahreyn, Endonezya, Libya ve Türkiye de bulunan 300 den fazla şubesi ve temsilcilikleriyle kurumsal, ticari, bireysel ve yatırım bankacılığı alanlarında faaliyet göstermektedir. 2012 yılsonu itibariyle ABG nin toplam aktifleri 19 milyar ABD doları, toplanan fonları 15 milyar ABD doları, kullandırılan fonları 12 milyar ABD doları ve öz kaynakları 2 milyar ABD doları seviyesine ulaşmıştır. Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 4 / 13
Albaraka Türk olarak 2013 yılının ilk üç aylık döneminde, toplam aktiflerimiz %8,6, toplanan fonlarımız %9,4 ve kredi portföyümüz %3,3 oranında artış göstermiştir. Bankamızın en önemli önceliklerinden biri olan ve bu noktada sektörümüzün en başarıları arasında gösterilen takipteki krediler rasyosu ilk çeyrekte %2,19 olmuştur. Her geçen gün gücüne güç katarak faizsiz bankacılık prensiplerinden taviz vermeden daha iyi hizmet anlayışını gerçekleştirme gayreti içerisinde olan Bankamız, kuruluşundan beri belirlediği sağlam mali yapı ve istikrarlı büyüme politikasıyla karlılığı ve yatırımları hedeflediği ölçüde gerçekleştirebilecek bir banka olmaya devam edecektir. Saygılarımla, Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yönetim Kurulu Başkanı Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 5 / 13
Genel Müdür ün Mesajı Küresel ekonomiye yönelik endişelerin çok geniş coğrafyalara yayıldığı, farklı sorunlara farklı çözüm yöntemlerinin uygulandığı bir dönemden geçiyoruz. 2013 yılının ilk çeyrekteki önemli gelişmelere baktığımızda da bu yönelimin devam ettiğini görmekteyiz. Bir yanda Japonya Merkez Bankası nın deflasyonu önlemek amacıyla agresif bir parasal genişleme programı uygulaması dikkati çekerken, diğer taraftan Güney Kıbrıs ın yardımları alabilmek amacıyla uyguladığı sıkılaştırıcı politikalar sonucundaki gerginlik ön plana çıktı. Türkiye ekonomisi de farklı bir politika karması uygulamaya devam etmektedir. 2011 yılının ikinci yarısından 2012 yılının ikinci yarısına kadar uygulanan sıkılaştırıcı para politikası sonucunda cari açık kontrol altına alınırken, ekonomik aktivide ise beklentilerin altında bir performans gösterilmişti. 2013 yılının ilk çeyreğinde ise görece olarak daha esnek bir politikanın uygulandığını ve öncü göstergelerden - çok güçlü bir sinyal olmasa da- geçen yıldan daha iyi bir performans ortaya konulacağını görmekteyiz. Yurtiçinde ve yurtdışında bu önemli gelişmeler meydana gelirken faizsiz bankacılık alanında öncü olan Albaraka Türk, reel sektöre verdiği destek ile Türkiye ekonomisinin sağlam duruşunda önemli bir role sahiptir. 2013 yılının ilk çeyreği, Banka mız açısından karlılığımızın dikkat çekici bir şekilde arttığı ve kaynak tarafında ilerlemenin sağlandığı bir dönem olarak geçilmiştir. 2013 yılının ilk üç aylık döneminde, Bankamızın toplam aktifleri 2012 yılsonuna göre %8,6 artarak 13 milyar 383 milyon TL ye yükselmiştir. Aynı dönemde toplam kredi portföyümüz yüzde %3,3 artarak 9 milyar 401 milyon TL ye ve menkul değerler portföyümüz %43 artışla 740 milyon TL ye ulaşmıştır. Aynı dönemde kâr ve zarara katılım hesapları ile özel cari hesaplar aracılığıyla toplanan fonlar %9,4 artarak 10 milyar 96 milyon TL ye yükselmiştir. Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 6 / 13
31 Mart 2013 tarihi itibariyle vergi sonrası net kârımız geçen senenin aynı dönemine göre %37 artarak 53 milyon 710 bin TL olarak gerçekleşmiştir. Aynı dönemde net kar payı gelirlerimiz %42,5 artış göstermiştir. 2013 yılının ilk çeyreğinde takipteki kredi oranımız %2,19 olarak sektör ortalamasının altında gerçekleşmiştir. Takipteki kredilere karşılık ayırma oranımız ise ilk çeyrek itibariyle %83,6 olarak gerçekleşmiştir. Albaraka Türk, kârlılık ile büyüme arasında tesis edilen sağlıklı ve sürdürülebilir denge politikası doğrultusunda ilerleyen dönemlerde de gelişimini sürdürecektir. Saygılarımla, Fahrettin YAHŞİ Genel Müdür Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 7 / 13
Başlıca Finansal Göstergeler Başlıca Finansal Göstergeler (Bin TL) 31.03.2013 31.12.2012 Değişim Toplam Aktifler 13.383.162 12.327.654 8,56% Toplanan Fonlar 10.096.155 9.225.018 9,44% Krediler 9.401.421 9.100.063 3,31% Özkaynaklar 1.271.529 1.218.333 4,37% 31.03.2013 31.03.2013 Değişim Kar Payı Gelirleri 274.166 225.396 21,64% Kar Payı Giderleri 123.367 119.544 3,20% Net Ücret ve Komisyon Gelirleri 25.688 27.575-6,84% Net Kâr 53.710 39.181 37,08% Başlıca Finansal Oranlar 31.03.2013 31.12.2012 Krediler / Toplam Aktifler 70,25% 73,82% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 75,44% 74,83% Takipteki Kredi Oranı 2,19% 2,39% Sermaye Yeterlilik Oranı 12,82% 13,03% 31.03.2013 31.12.2012 Değişim Şube Sayısı 137 137 0,00% Personel Sayısı 2.776 2.758 0,65% 31.03.2013 Tarihi İtibariyle Banka Sermaye Dağılımı Ortaklık Yapısı Pay Tutarı (TL) Oranı Yabancı Ortaklık 595.122.444,14 66,13% Albaraka Bankacılık Grubu 486.523.265,68 54,06% İslam Kalkınma Bankası 70.573.778,85 7,84% Alharthy Ailesi 31.106.364,35 3,46% Diğer 6.919.035,26 0,77% Yerli Ortaklar 97.475.250,74 10,83% Halka Açık 207.402.305,12 23,04% Toplam 900.000.000,00 100,00% Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 8 / 13
Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler Görevi Adı - Soyadı Öğrenim Durumu Göreve Başlangıç Tarih YÖNETİM KURULU Yönetim Kurulu Başkanı Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yüksek Lisans 2005 Yönetim Kurulu II.Başkanı Yalçın ÖNER Yüksek Lisans 1985 Yönetim Kurulu si Osman AKYÜZ Lisans 1996 Yönetim Kurulu si İbrahim Fayez Humaid ALSHAMSI Lisans 2005 Yönetim Kurulu si Ekrem PAKDEMİRLİ Doktora 2007 Yönetim Kurulu si Mitat AKTAŞ Yüksek Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Hamad Abdulla A. EQAB Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Fahad Abdullah A. ALRAJHI Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Hood Hashem Ahmed HASHEM Lisans 2011 Yönetim Kurulu si Khalifa Taha HAMOOD Lisans 2011 Yönetim Kurulu si Fahrettin YAHŞİ Yüksek Lisans 2009 ÜST YÖNETİM Genel Müdür Fahrettin YAHŞİ Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Başyardımcısı Mehmet Ali VERÇİN Lisans 2005 Genel Müdür Yardımcısı Nihat BOZ Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Temel HAZIROĞLU Lisans 2003 Genel Müdür Yardımcısı Bülent TABAN Yüksek Lisans 2003 Genel Müdür Yardımcısı Turgut SİMİTÇİOĞLU Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Melikşah UTKU Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Mahmut Esfa EMEK Lisans 2011 Genel Müdür Yardımcısı Ayhan KESER Lisans 2011 Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 9 / 13
Yönetim Kurulu leri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite leri DENETİM KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Hamad Abdulla A.EQAB, Yönetim Kurulu si : Hood Hashem Ahmed HASHEM, Yönetim Kurulu si : Mitat AKTAŞ, Yönetim Kurulu si, İç Sistemler Sorumlusu Gözlemci : Yalçın ÖNER, Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Fahrettin YAHŞİ KREDİ KOMİTESİNİN ASİL VE YEDEK ÜYELERİ: Asil Asil Asil : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK, Yönetim Kurulu Başkanı : Osman AKYÜZ, Yönetim Kurulu si : Fahrettin YAHŞİ, Yönetim Kurulu Murahhas si ve Genel Müdür Yedek : Yalçın ÖNER, Ekrem PAKDEMİRLİ KURUMSAL YÖNETİM KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Yönetim Kurulu si : Fahad Abdullah A. ALRAJHI, Yönetim Kurulu si Gözlemci : Osman AKYÜZ, Fahrettin YAHŞİ ÜCRETLENDİRME KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK, Yönetim Kurulu Başkanı : Osman AKYÜZ, Yönetim Kurulu si : Fahrettin YAHŞİ, Yönetim Kurulu si ve Genel Müdür SOSYAL SORUMLULUK KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Ekrem PAKDEMİRLİ, Yönetim Kurulu si : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Yönetim Kurulu si : Fahrettin YAHŞİ, Yönetim Kurulu si ve Genel Müdür Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 10 / 13
2013 Yılı İlk Çeyrek Faaliyetleri 2013 yılının ilk çeyreğinde 2012 yılsonuna göre Toplam Aktiflerimiz %8,56 artarak 13 milyar 383 milyon 162 bin TL ye yükselmiştir. Bankamız 2013 yılının ilk üç aylık döneminde Özel Cari Hesaplar ve Kâr ve Zarara Katılma Hesapları yoluyla topladığı fonlarda %9,44 lük bir artış gerçekleşmiştir. Bankamızın toplam toplanan fonları 31 Mart 2013 itibariyle 10 milyar 096 milyon 155 bin TL ye yükselmiştir. Bu fonların yaklaşık %40,6 i döviz cinsi fonlardan oluşmaktadır. Katılma hesapları 2013 yılının ilk çeyreğinde %11,07 lük bir artışla 8 milyar 293 milyon 037 bin TL ye yükselmiştir. Bankamızın Fon Toplama Faaliyetleri; 137 şubemiz, Akbank ın yurt genelinde şubeleri ve yurtdışındaki muhabir bankalar aracılığıyla yürütülmektedir. Bin TL ve Bin USD karşılığı Türk Lirası Fonlar Cari Hesaplar Katılma Hesapları Yabancı Para Fonlar Cari Hesaplar Katılma Hesapları TOPLAM TL 31 Mart 2013 31 Aralık 2012 Değişim USD TL USD TL USD 5.997.041 3.350.302 5.535.572 3.109.872 8,34% 7,73% 816.588 456.194 777.954 437.053 4,97% 4,38% 5.180.453 2.894.108 4.757.618 2.672.819 8,89% 8,28% 4.099.114 2.290.008 3.689.446 2.072.723 11,10% 10,48% 986.530 551.134 980.815 551.020 0,58% 0,02% 3.112.584 1.738.874 2.708.631 1.521.703 14,91% 14,27% 10.096.155 5.640.310 9.225.018 5.182.594 9,44% 8,83% 1 USD: 1,7900 TL (31/03/2013) 1 USD: 1,8800 TL (31/12/2012) Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 11 / 13
Mart 2013 itibariyle kredilerimiz %3,21 artışla 9 milyar 366 milyon 920 bin Türk Lirası na ulaşmıştır. Takipteki alacaklar oranımız %2,19 takipteki alacaklara karşılık ayırma oranımız ise %83,6 olmuştur. Bin TL ve Bin USD 31 Mart 2013 31 Aralık 2012 Değişim TL USD TL USD TL USD Krediler 9.366.920 5.232.916 9.075.183 5.098.417 3,21% 2,64% Takipteki Krediler 210.049 117.346 222.549 125.028-5,62% -6,14% Karşılıklar -175.548-98.072-197.669-111.050-11,19% -11,69% TOPLAM 9.401.421 5.252.190 9.100.063 5.112.395 3,31% 2,73% 1 USD: 1,7900 TL (31/03/2013) 1 USD: 1,8800 TL (31/12/2012) Bankamız 2013 yılının ilk çeyreğinde müşterilerine kambiyo işlemlerinde nitelikli aracılık hizmetleri sunmaya devam etmiştir. Bankamızın 2013 yılının ilk üç aylık döneminde dış işlemlerine ilişkin faaliyetleri aşağıdaki tabloda özet olarak sunulmuştur: (Bin USD) 31 Mart 2013 30 Eylül 2012 Değişim İhracat 613.008 343.493 78,46% İthalat 534.729 528.448 1,19% Görünmeyen Kalemler 2.691.163 2.304.344 16,79% Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 12 / 13
Mali Durum Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Net Faaliyet Gelirlerimiz geçen yılın aynı dönemine göre %54,3 artarak 243 milyon 261 bin TL ye yükselmiştir. Net Ücret ve Komisyon Gelirleri %6,84 azalarak 25 milyon 688 bin TL ye, Net Kar payı gelirlerimiz %42,5 artarak 150 milyon 799 bin TL ye ve Kambiyo Gelirleri %158,1 artarak 7 milyon 206 bin TL ye yükselmiştir. Personel Giderleri geçen yılın aynı dönemine göre %18,3 artarak 52 milyon 553 bin TL, Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılıkları %178,9 artarak 85 milyon 091 bin TL ve Amortisman Giderleri %36,4 artarak 6 milyon 632 bin TL olmuştur. Vergi öncesi karımız geçen senenin aynı dönemine göre %38 artarak 67 milyon 937 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Mart 2013 itibariyle sermaye yeterlilik oranımız yasal yükümlülük seviyesinin üzerinde %12,82 olarak gerçekleşmiştir. EK BİLGİLER Albaraka Türk Katılım Bankası tarafından KAP ta yayınlanan özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/yatirimci_iliskileri/detay.aspx?sectionid=boqd4pkv%2b2wvalt7lhpa7a%3d%3d&contentid=oj26ldrpvsonrclirzrfxa%3d%3d Albaraka Türk Katılım Bankası 31 Mart 2013 tarihinde sona eren ara döneme ait Konsolide Olmayan Mali Tablolar ile daha önceki dönemlere ilişkin mali tablolara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/yatirimci_iliskileri/detay.aspx?sectionid=qvxcujx%2bupz6ls5nuqkkvg%3d%3d&contentid=b1eg2p1txzmmplcwfkufeg%3d%3d Albaraka Türk Katılım Bankası faaliyetleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için 2012 yılı ve daha önceki yıllara ait Yıllık Raporlara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/yatirimci_iliskileri/detay.aspx?sectionid=%2fyj5ojy70d8nzfwvi7c2bq%3d%3d&contentid=cvidxh25wpvtfpw8h8reua%3d%3d Raporla ilgili daha fazla bilgi edinmek için Yatırımcı İlişkileri Müdürlüğü nün aşağıda belirtilen iletişim bilgilerinden irtibata geçebilirsiniz. yim@albarakaturk.com.tr Tel : 0216 666 03 03 Faks : 0216 666 16 20 Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Mart 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 13 / 13