LKS2 Kredi Kartı Uygulamaları LOGO Kasım 2006
İçindekiler LKS2 Kredi Kartı Uygulamalarında kullanılan parametreler... 3 Banka Hesabı Kayıt Türleri... 3 Geri Ödeme Planları... 4 Geri Ödeme Plan Bilgileri... 4 Ödeme / Tahsilat Planları... 6 Cari Hesap Fiş Türleri... 7 Kredi Kartı Fişi... 7 Cari Hesap Fişlerine Geri Ödeme Planı Uygulama... 8 Kredi Kartı Fiş Tahsilatı (Kredi Kartı Hareketlerinin Kapatılması)... 9 Banka Hesap Özeti... 10 KK Bloke... 10 Kayıt türü dövizli, ticari ve kredi hesaplarının son durum bilgileri... 10 Kredi Kartı İşlemleri Banka Geri Ödeme Hareketleri... 11 Kredi Kartı Uygulamaları 2/11
Bu doküman LKS2 ile Kredi Kartı uygulamaları ile ilgili olarak programa eklenen yeni özellikler ve ekleri içermektedir. Detaylı bilgi Cd içindeki ve yardım pencerelerinde yer almaktadır. LKS2 Kredi Kartı Uygulamalarında kullanılan parametreler Kredi kartları ile yapılan işlemlerde geçerli olması istenen öndeğerler, Fatura Çalışma Bilgilerinde yer alan; Ödeme Hareketlerinde KK Ödeme Planı Uygula Ödeme Tutarı Fatura/Sipariş Tutarından Fazla Olursa Parametreleri ile belirlenir. Ödeme Hareketlerinde KK Ödeme Planı Uygula : Ödeme hareketlerinde Kredi kartı ödeme planının uygulanıp uygulanmayacağının belirlendiği parametredir. Parametre satırı; Evet Hayır olmak üzere iki seçeneklidir. Evet seçildiğinde, fatura kaydedilirken tipi kredi kartı olan ve geri ödeme planı uygula seçimi yapılmış ödeme hareketlerine ilgili geri ödeme planı doğrudan uygulanır. Bu durumda Ödeme Tutarı Fatura Tutarından Fazla Olursa parametresine göre hesaplama yapılır ve birim fiyat güncelleme ya da masraf satırı da otomatik olarak kaydedilir. Hayır seçiminde ise, geri ödeme planı doğrudan uygulanmaz. Fatura üzerinde Ödeme işlemleri listesinde sağ fare düğmesi menüsünde yer alan "Geri Ödeme Planı Uygula" seçeneği ile ilgili geri ödeme planı seçilir ve seçilen geri ödeme planına göre hesaplama yapılır. Ödeme Tutarı Fatura/Sipariş Tutarından Fazla Olursa : Kredi kartı ile yapılan satışlarda geri ödeme planı uygulanan işlemlerde ödeme tutarının fatura tutarından fazla olması durumunda ne şekilde işlem yapılacağının belirlendiği parametredir. İşlem durdurulacak Birim Fiyatlara Dağıtılacak Masraf Satırı Eklenecek seçeneklerini içerir. İşlem durdurulacak seçimi yapıldığında, yapılan satış işlemi kaydedilemez. Birim fiyatlara dağıtılacak seçiminde, her bir hareket için (hareket tutarı/fatura tutarı)*(ödeme tutarıfatura tutarı) formülüne göre bulunacak sonuç ilgili hareketin birim fiyatına eklenir ve fatura toplamı yeniden hesaplanır. Masraf satırı eklenecek seçiminde ise, (ödeme tutarı-fatura tutarı) formülüne göre bulunacak sonuç fatura geneline "masraf" satırı olarak eklenir. Banka Hesabı Kayıt Türleri Firmanın çalıştığı bankada ya da bu bankanın aynı şubesinde birden fazla sayıda kredi kartı / dövizli kredi kartı ile ilgili hesap bilgileri; Kredi Kartı Hesabı Dövizli Kredi Kartı Hesabı Seçenekleri ile kaydedilir. Kredi Kartı Uygulamaları 3/11
Tüm banka hesapları kredi kart ile yapılan işlemlerde kullanılabilir ve bu hesaplara geri ödeme planları tanımlanabilir. Bunun için banka hesap kartı üzerinde yer alan "Kredi kartı işlemleri" alanı işaretlenmelidir. Geri Ödeme Planları Kredi kartı ile yapılan işlemlerin tümüne geri ödeme planı bağlanır. Geri ödemeler bu plana uygun olarak, program tarafından otomatik olarak oluşturulacak ödeme listeleri ile takip edilir. Geri ödemelerin ne şekilde hesaplanacağı ve hangi koşullar için geçerli olacağı da kart üzerinde ilgili alanlarda kaydedilir. Geri Ödeme Plan Bilgileri Banka geri ödeme plan bilgileri Ekle seçeneği ile açılan pencereden kaydedilir. Geri ödeme planı tanım kartı 2 ana bölümden oluşur. Kartın üst bölümünde plan tanımına ait genel bilgiler kaydedilir. Orta bölümde yer alan satırlarda ise geri ödemelerin ne şekilde yapılacağı ve zamanı belirlenir. Geri Ödeme günleri : Pencerenin sağında yer alan haftanın günleri bölümünde ise geri ödemelerin yapılacağı günler belirlenir. Programda öndeğer olarak tüm günler işaretlidir. Geri ödemeler için geçerli olacak tarih hesaplanırken burada belirlenen günler dikkate alınır. Geri Ödeme planı satır bilgileri Geri ödemelerin neye göre, ne zaman ve hangi koşulda yapılacağı plan tanımı yapılırken belirlenir. Böylece borç takip sisteminin kullanımında, ödemelerin kontrolünde zaman kaybı ve hataların önüne geçilebilir. Geri ödemelerin ne zaman hangi koşullarda ve neye göre yapılacağı geri ödeme planı tanım ekranında satırlarda kaydedilir. Bir plan tanımı istenen sayıda satırdan oluşturulabilir. Her satır için geçerli olacak kriterler kolonlarda belirlenir. Bu kolonlar ve içerecekleri bilgiler ise şunlardır: Formül: Geri ödemelerin ait olduğu işlem tutarının ne kadarını kapatacağı bu alanda belirlenir. Formül alanında parametrelerin yanısıra fonksiyon kullanımı da sözkonusudur. Sayısal fonksiyonlar ve parametreler matematiksel işlemlerle kullanılarak formüllendirilir. Kredi Kartı Uygulamaları 4/11
Formül alanında, kullanılan parametre ve fonksiyonlar düğmesi tıklanarak listelenir. Parametreler matematiksel işlemler ve fonksiyonların birlikte kullanımı ile formüllendirilir. Böylece satırdaki ödemenin neye bağlı olarak ne tutarda yapılacağı belirlenir. Koşul : Geri ödeme planında yer alan satırın hangi koşulda geçerli olacağı koşul alanında belirlenir. Koşul belirlerken mantıksal fonksiyonlar ve parametreler kullanılır. İndirim: Satırdaki hareket için vaktinden önce yapılan geri ödemelerde geçerli olacak indirim yüzdesidir. Tarihler: Geri ödeme planı satırındaki ödeme ya da tahsilatın tarihi gün, ay, yıl kolonlarında kaydedilir. Yuvarlama Tabanı: Satırda planlanan geri ödeme sonucunda bulunan tutarın küsuratlı çıkması durumunda yuvarlanacağı tabandır. Hizmet Komisyonu : Çalışılan bankanın uyguladığı hizmet komisyon oranıdır. Bu alan Tutar hesaplama alanında, "banka komisyon oranları dahil" ya da "Yalnız hizmet komisyonları dahil" seçimi yapıldığında aktif hale gelir. Puan Komisyonu : Çalışılan bankanın uyguladığı puan komisyon oranıdır. Bu alan, Tutar hesaplama alanında, "banka komisyon oranları dahil" ya da "Yalnız puan komisyonları dahil" seçimi yapıldığında aktif hale gelir. Vade Farkı Komisyonu : Çalışılan bankanın geri ödemelerde uyguladığı vade farkı komisyonudur. Bu alan, Tutar hesaplama alanında, "vade farkı komisyonu dahil" seçimi yapıldığında aktif hale gelir. Tutar Hesaplama : Tutar hesaplamalarının neye göre yapılacağının belirlendiği alandır. Bu alan; brüt vade farkı komisyonu dahil banka komisyon oranları dahil yalnız puan komisyonları dahil yalnız hizmet komisyonları dahil seçeneklerini içerir. Tutar hesaplama alanında yapılan seçime göre hizmet/puan/vade farkı komisyonu alanlarına bilgi girilir. Geri Ödeme Günü : Geri ödeme günü girilir. Geri Ödeme Ayı : Geri ödeme ayının girildiği alandır. Kredi Kartı Uygulamaları 5/11
Ödeme / Tahsilat Planları LOGO LKS2 Ödeme/tahsilat planı tanım kartı 2 ana bölümden oluşur. Kartın üst bölümünde plan tanımına ait genel bilgiler kaydedilir. Satırlarda ise ödemelerin ne şekilde yapılacağı ve zamanı belirlenir. Ödeme/tahsilat planı satır bilgileri: Ödeme/tahsilatların neye göre, ne zaman ve hangi koşulda yapılacağı plan tanımı yapılırken belirlenir. Böylece borç takip sisteminin kullanımında, ödemelerin kontrolünde zaman kaybı ve hataların önüne geçilebilir. Ödeme/tahsilatın türü, ne zaman hangi koşullarda ve neye göre yapılacağı ödeme/tahsilat planı tanım ekranında satırlarda kaydedilir. Bir plan tanımı istenen sayıda satırdan oluşturulabilir. Her satır için geçerli olacak kriterler kolonlarda belirlenir. Bu kolonlar ve içerecekleri bilgiler ise şunlardır: Ödeme Tipi : Ödeme/Tahsilat planlarına ait otomatik ödeme işlemi öndeğeridir. Ödeme tipi alanı; İşlem Yapılmayacak Nakit Çek Senet Kredi Kartı Mağaza Kartı seçeneklerini içerir. İşlem yapılmayacak seçiminde otomatik ödeme işlemi fatura kaydedlirken yapılmaz. Ödeme işlemi ile fatura bağlantısı borç takip penceresinde kapatma işlemi ile kaydedilir. Nakit seçiminde fatura tutarına ait ödeme işlemi nakit kasa ya da cari hesap nakit tahsilat fişi fatura ile birlikte kaydedilir. Çek ya da senet seçiminde fatura toplamına ait ödeme hareketi çek ya da senet kaydı oluşturularak fatura ile birlikte kaydedilir. Kredi kartı ya da mağaza kartı seçiminde, satış noktalarında gerçekleştirilen satışlara ait ödemelerin, kredi kartı ya da mağaza kartı ile yapılacağını gösterir. Kredi kartı hesap tanımları Programın Banka bölümünde yer alan Banka Kartları ile ulaşılan Banka Hesapları menüsü ile kaydedilir. Ödeme aracı olarak mağaza kartının kullanılması durumunda müşteriye ait mağaza kart numarası cari hesap kartında İletişim Bilgileri sayfasından kaydedilmelidir. Cari hesap kartında belirtilen ödeme tipi, satış notalarında satış işlemi kaydedilirken ödemeler penceresine otomatik olarak aktarılacaktır. Banka Hesap Kodu : Ödeme tipi "kredi kartı" olarak seçildiğinde aktif hale gelir. F10 tuşu ile banka hesaplarına ulaşılır ve seçim yapılır. Geri Ödeme Planı : Ödeme tipi "kredi kartı" olarak seçildiğinde aktif hale gelir. F10 tuşu ile ilgili banka hesabına ait geri ödeme planlarına ulaşılır ve seçim yapılır. İşlem Dövizi : Ödeme işlemleri sırasında farklı işlem türleri üzerinden satış yapılacaksa, bu alanda ilgili döviz türü seçilir. Öndeğer olarak yerel para birimi gelecektir. Kredi Kartı Uygulamaları 6/11
Formül: Ödeme ya da tahsilatın, ait olduğu işlem tutarının ne kadarını kapatacağı bu alanda belirlenir. Formül alanında parametrelerin yanı sıra fonksiyon kullanımı da söz konusudur. Sayısal fonksiyonlar ve parametreler matematiksel işlemlerle kullanılarak formüllendirilir. Formül alanında, kullanılan parametre ve fonksiyonlar düğmesi tıklanarak listelenir. Parametreler, matematiksel işlemler ve fonksiyonlar birlikte kullanılarak formül tanımlanır. Böylece satırdaki ödemenin neye bağlı olarak ne tutarda yapılacağı belirlenir. Koşul : Ödeme/tahsilat planında yer alan satırın hangi koşulda geçerli olacağı koşul alanında belirlenir. Koşul belirlerken mantıksal fonksiyonlar ve parametreler kullanılır. İndirim: Satırdaki ödeme için herhangi bir indirim söz konusu ise bu alanda indirim yüzdesi verilir. Tarihler (Gün/Ay/Yıl) : Satırdaki ödeme ya da tahsilatın ne zaman yapılacağı gün, ay, yıl kolonlarında belirtilir. Yuvarlama tabanı : Satırda planlanan ödeme ya da tahsilatın sonucunda bulunan tutarın küsuratlı çıkması durumunda yuvarlanacağı tabandır. Cari Hesap Fiş Türleri Kredi kartı ödeme ve kredi kartı geri ödeme iadesi bilgileri cari hesap fiş türlerine eklenen Kredi Kartı Fişi Kredi Kartı İade Fişi Seçenekleri ile kaydedilir. Kredi Kartı Fişi Kredi kartı ile yapılan işlemlerde kredi kartı ödemelerine ait bilgilerin kaydedildiği fiş türüdür. Cari hesap fiş türleri arasında yer alır. Kredi kartı ile yapılan ödemelere ait bilgileri kaydetmek için cari hesap fişleri listesinde fiş türleri alanında Kredi kartı fişi seçilir ve Ekle düğmesi tıklandığında açılan pencereden ödeme bilgileri kaydedilir. Kredi kartı fişinin üst bölümünde yer alan; Fiş numarası Tarih Saat Özel Kod Yetki Kodu alanlarından fiş geneline ait bilgiler kaydedilir. Cari Hesap Bilgileri ve Banka Hesap Bilgileri bölümünde yer alan alanlardan, kredi kartı fişinin ait olduğu cari hesap ve banka hesabına ait bilgiler girilir. Fiş satırlarında kredi kartı ile yapılan ödeme bilgileri; Tutar Hareket Özel Kodu Ödeme Planı Makbuz Numarası alanlarından kaydedilir. Seçilen banka kredi kartı hesabının dövizli türde olması durumunda işleme ait tutar, dövizli tutar alanında kaydedilir. Kredi Kartı Uygulamaları 7/11
Cari Hesap Fişlerine Geri Ödeme Planı Uygulama LOGO LKS2 Geri ödeme planı uygula seçeneğine, cari hesaba ait Kredi Kartı Fişi ve Kredi Kartı İade Fiş türlerinde Ödeme İşlemleri penceresinde sağ fare düğmesi menüsünde yer alan Geri Ödeme Planı Uygula seçimi ile ulaşılır. Böylece, geri ödeme planlarına erişilerek istenilen geri ödeme planı seçilebilir. Bir satış faturasına bağlı olarak oluşan kredi kartı fişinin geri ödeme hareketleri hesaplaması sonucu komisyon oranlarından kaynaklanan fiyat değişikliği olacaktır. Aşağıdaki örnek tablo 10.000 YTL lik bir faturanın geri ödeme hareketleri sonucu oluşmuştur. Geri ödeme hesaplamaları sonucu tutar 10.355,73 YTL olmuştur. Fatura Çalışma Bilgilerinde yer alan Ödeme Tutarı Fatura/Sipariş Tutarından Fazla Olursa parametresinde; İşlem Durdurulacak seçildiğinde, cari hesap fişi kaydedilirken, Ödemeler Toplamı Belge Toplamı ile Uyuşmuyor mesajı alınır ve işlem kaydedilemez. İşlemin kaydedilmesi için Ödeme işlemleri penceresinde sağ butondan Ödenecek Toplama Eşitle yapılarak son tarihli ödeme türü brüte çevrilir ve ödeme tutarı işlem tutarı ile eşitlenecek şekilde son ödeme tutarı azaltılır. Parametre Birim Fiyatlara Dağıtılacak seçilirse hesaplanan komisyon oranı fazlası faturadaki birim fiyatlara dağıtılır. Bu dağıtımda birim fiyat ağırlıkları dikkate alınır. Parametrenin Masraf Satırı Eklenecek seçilmesi halinde ise komisyon farkları fatura geneline eklenen masraf satırına otomatik olarak kaydedilir. Kredi Kartı Uygulamaları 8/11
Fatura Çalışma Bilgilerinde Ödeme Hareketlerinde KK Ödeme Planı Uygula satırında Evet seçildiğinde, Fatura kaydedilirken otomatik oluşturulacak kredi kartı fişinde geri ödeme planı uygulaması doğrudan yapılır. Bu durumda Ödeme Tutarı Fatura Tutarından Fazla Olursa parametresine göre hesaplama yapılır ve birim fiyat güncelleme ya da masraf satırı da otomatik olarak kaydedilir. Otomatik uygulanacak geri ödeme planı bilgisi, faturaya bağlı ödeme planı içerisinden alınır. Ödeme planı satırlarında Ödeme Tipi Kredi kartı seçildiği taktirde Banka Hesap Kodu ve Geri Ödeme Planı seçilebilir. Kredi Kartı Fiş Tahsilatı (Kredi Kartı Hareketlerinin Kapatılması) Kredi kartı fişlerinin tahsilat bilgilerinin kaydedilmesinde kullanılır. Cari hesap fişleri listesinde sağ fare düğmesi menüsünde yer alır. Tahsilat işlemlerinin kaydedildiği kerdi kartı sihirbazı penceresi 2 bölümden oluşmaktadır. Kredi Kartı Hareketleri bölümünde kredi kartı ile yapılan işlemler; cari hesap kodu ve ünvanı açıklama döviz türü tutar vade bilgileri ile listelenir. Bu hareketlerden kapatılacak (yani banka tarafından ödemesi yapılmış) olanlar Ekle seçeneği ile kapatılacaklar bölümüne aktarılır. Bu bölümde yer alan kayıtlar kapatılacak kayıtlardır. Filtreler seçeneği ile tahsil edilecek hareketler için gereken koşulları belirlemek ve toplu olarak gerçekleştirmek mümkündür. Kredi kartı fişleri tahsilatı filtre seçenekleri şunlardır: Filtre Vade Tarihi Aralığı Hesap Türü Hesap Kodu Hesap Açıklaması Hesap Özel Kodu İşlem Tarihi Aralığı Değeri Başlangıç / Bitiş Yerel / Dövizli Kredi Kartı Uygulamaları 9/11
Hareketlerin seçiminden sonra Fiş Oluştur düğmesi ile Kapatılacaklar bölümündeki kredi kartı fişlerinin tahsilat işlemi tamamlanır ve banka işlem fişi otomatik olarak oluşturulur. Oluşan banka fiş(leri), Banka Fişleri listesinde yer alır. Banka Hesap Özeti F9-sağ fare düğmesi menüsünde yer Hesap özeti seçeneği banka hesabının son borç, alacak ve bakiye toplamlarını gösterir Hesap özeti penceresi tablo biçimindedir. Tablo satırlarında mali yıl içinde yer alan aylar yer alır. Kolonlarda ilgili ay içinde gerçekleşen; borç tutarı, alacak tutarı, borç bakiye, alacak bakiye toplamları listelenir. Hesap özeti, hesap kayıt türüne göre değişen hesap detayları için ayrı ayrı alınır. Bunun için hesap ozeti penceresinde ilgili seçenekler kullanılır. KK Bloke Kredi kartı hesabı, dövizli kredi kartı hesabı ve kredi kartı işlemleri işaretli banka hesaplarına ait Hesap Özeti penceresinde KK Bloke sayfası yer alır. Bu sayfada kolonlarda yer alan bilgiler, Banka geri ödeme hareketlerinden gelen bilgilerdir. Kredi kartı fişi kesildikten sonra kredi kartı fiş tahsilatı yapılana kadar bankadan NET geri ödenecek tutar Borç olarak listelenir, KK fiş tahsilatı yapıldığında tahsilat tutarı CH tabında Borç olarak listelenirken, KK Bloke tabında Alacak olarak listelenecektir. Örneğin, geri ödeme planımızda hizmet komisyon oranı %6, puan komisyon oranı %4, vade farkı komisyon oranı %2 ve tutar hesabımız brüt ise; 100 YTL lik kredi kartı fişi kestiğimizde banka bize 6 YTL hizmet komisyonu, 4 YTL puan komisyonu, 2 YTL vade farkı komisyonu keserek 88YTL ödeyecektir. Kredi kartı fişi tahsilatı yapana kadar KK Bloke sayfasında 88 YTL(B) listelenecektir. Kayıt türü dövizli, ticari ve kredi hesaplarının son durum bilgileri Hesap kayıt türünün dövizli ticari, kredi hesabı ya da dövizli kredi kartı hesabı olması durumunda, hesap detaylarına ait son durum bilgileri işlem dövizi yani hesap kartında belirtilen döviz türü üzerinden hesaplanan tutarlar ile alınır. Dövizli ticari ya da kredi hesabına ait hesap detaylarının son durum bilgileri işlem dövizi üzerinden de alınabilir. Bunun için yine hesap özeti penceresinin alt bölümünde bulunan Para Birimi düğmesi tıklanır. Dövizli seçimi yapıldığında işlem dövizi üzerinden hesaplanan toplamlarla hesap özeti alınır. Kredi Kartı Uygulamaları 10/11
Kredi Kartı İşlemleri Banka Geri Ödeme Hareketleri Kredi kartlarına ait banka geri ödeme hareketlerinin listelendiği rapordur. Banka program bölümünde Dökümler altında yer alır. Filtre seçenekleri şunlardır: Filtre Listeleme Şekli Vade Tarihi Aralığı Hesap Türü Hesap Kodu Hesap Açıklaması Hesap Özel Kodu Önceki Firma Dikkate Alınsın Önceki Firma Numarası Önceki Firma Dönemi Çevrim Katsayısı Değeri Ayrıntılı / Özet Başlangıç / Bitiş Yerel / Dövizli Evet / Hayır Değer Girişi Değer Girişi Kredi Kartı Uygulamaları 11/11