ALTERNATİFBANK A.Ş. 1 OCAK - 30 HAZİRAN 2015 DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE FAALİYET RAPORU
İletişim Bilgileri Alternatifbank Anonim Şirketi (ABank) Türkiye de özel sermayeli mevduat bankası olarak faaliyet göstermektedir. Genel Müdürlük Adresi : Cumhuriyet Cad. No:46 34367 Şişli/ İstanbul Bankanın telefon ve faks numaraları ile elektronik site ve posta adresi aşağıda verilmektedir. Tel : 0212 315 65 00 Faks : 0212 225 76 15 Elektronik site adresi Elektronik posta adresi : www.abank.com.tr : muhaberat@abank.com.tr Döneme Ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler Abank ın 01.01.2015-30.06.2015 faaliyet dönemine ilişkin olarak Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından düzenlenen Bankalarca Kamuya Açıklanacak Finansal Tablolar İle Bunlara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar hakkında Tebliğe göre hazırlanmış konsolide mali tablolar ile bunlara ilişkin açıklama ve dipnotlara uyumlu konsolide bazda seçilmiş finansal verileri aşağıdadır. GERÇEKLEŞTİRİLEN HACİMLER (Milyon TL ) 30.06.2014 31.12.2014 30.06.2015 Nakit Krediler (Leasing Alacakları Dahil) 7,749 8,551 9,712 Menkul Değerler 1,689 934 857 Toplam Aktif 11,337 11,348 13,312 Mevduat 5,610 5,653 6,472 Özkaynak 861 973 1,016 Vergi Öncesi Kar 53.70 163.25 71.89 Kar 42.40 136.82 54.62 2
TEMEL RASYOLAR 06/2014 12/2014 06/2015 Net Kar / Ortalama Aktifler (ROA) %0.75 %1.21 %0.82 Özkaynak Verimliliği (ROE) %9.85 %14.06 %10.75 Nakit Krediler / Toplam Aktifler %68.35 %75.35 %72.96 Kredi / Mevduat %138.13 %151.26 %150.06 Mevduat / Toplam Pasifler %49.48 %49.81 %48.62 Menkul Değerler / Toplam Aktifler %14.90 %8.23 %6.44 Bankanın Tarihsel Gelişimi Banka, 6 Kasım 1991 tarihinde İstanbul da kurulmuş ve bankacılık faaliyetlerine Şubat 1992 de başlamıştır. Bankanın hisse senetleri 3 Temmuz 1995 tarihinden itibaren İstanbul Menkul Kıymetler Borsası nda işlem görmeye başlamıştır. Banka, halen özel sermayeli bir mevduat bankası statüsünde 64 şubesi ile hizmet vermektedir. Bankanın Sermaye Yapısı, Banka Sermayesinde ve Ortaklık Yapısında Dönem İçinde Meydana Gelen Değişiklikler, Nitelikli Paya Sahip Olan Gerçek Veya Tüzel Kişilerin Unvanları ve Payları 30 Haziran 2015 tarihi itibarıyla Ana Ortaklık Bankanın hisselerinin %74.87 sine Commercial Bank sahiptir. Ana Ortaklık Bankanın detaylı ortaklık yapısı aşağıdaki gibidir: Hissedarların Adı Soyadı/Ticari Unvanı 30 Haziran 2015 İtibarıyla 31 Aralık 2014 İtibarıyla Pay Pay Sermaye Oranları Sermaye Oranları (Bin TL) (%) (Bin TL) (%) Commercial Bank 464,210 %74.87 460,341 %74.25 Anadolu Endüstri Holding A.Ş. 106,683 %17.21 106,683 %17.21 Anadolu Aktif Teşebbus ve Makine Ticaret A.Ş. 48,317 %7.79 48,317 %7.79 Borsa İstanbul Hisseleri ve Halka açık pay (*) 790 %0.13 4,659 %0.75 Toplam 620,000 %100 620,000 %100 (*) Sermaye Piyasası Kurulu nun 14 Temmuz 2015 tarihli ve 2015/18 sayılı haftalık bültenine göre, Ortaklıktan Çıkarma ve Satma Hakları Tebliği kapsamında Bankanın (ALNTF.E) hakim ortakları dışındaki diğer ortaklarının ortaklıktan çıkarılması, bu ortaklara ait payların iptali ve hakim ortağa tahsisli olarak yapılacak sermaye artırımı amacıyla hazırlanan ihraç belgesinin Kurul tarafından onaylanması talebi olumlu karşılanmıştır. 3
Bankanın, Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Kurulu Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcılarının varsa Bankada Sahip Oldukları Paylara İlişkin Açıklamalar Ünvanı İsmi Sorumluluk Alanları Bankada Dolaylı Sahip Olunan Pay (%) Yönetim Kurulu Başkanı Tuncay Özilhan - 3 Yönetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür Meriç Uluşahin Kredi Komitesi Üyesi, Yönetim Kurulu İcra Komitesi Üyesi - Yönetim Kurulu Üyeleri Yönetim Kurulu Başkan Vekili,Yönetim Ömer Hussain I H Al-Fardan Kurulu İcra Komitesi Başkanı - Fahad Abdulrahman Badar Kredi Komitesi Üyesi - Nicholas Charles Coleman Denetim Komitesi Üyesi, Riskin Erken Teşhisi ve Yönetimi Komitesi Üyesi - Didem Çerçi Ücretlendirme Komitesi Başkanı, Riskin Erken Teşhisi ve Yönetimi Komitesi Üyesi ve Kredi Komitesi Üyesi - İzzat Dajani Kurumsal Yönetim Komitesi Başkanı ve Riskin Erken Teşhisi ve Yönetimi Komitesi Üyesi - Mohd İsmail M Mandani Al- Emadi Riskin Erken Teşhisi ve Yönetimi Komitesi Başkanı - Bahattin Gürbüz Kredi Komitesi Başkanı - İpek Nezahat Özkan Denetim Komitesi Üyesi, Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi, Yönetim Kurulu İcra Komitesi Üyesi ve Kredi Komitesi Yedek Üyesi - Denetim Komitesi Başkanı ve Kurumsal Kemal Semerciler Yönetim Komitesi Üyesi - Andrew Charles Stevens Ücretlendirme Komitesi Üyesi, Kredi Komitesi Üyesi ve Yönetim Kurulu İcra Komitesi Üyesi - Mehmet Hurşit Zorlu Riskin Erken Teşhisi ve Yönetimi Komitesi Üyesi, Ücretlendirme Komitesi Üyesi, Yönetim Kurulu İcra Komitesi Üyesi ve Kredi Komitesi Yedek Üyesi - Genel Müdür Yardımcıları Müge Öner Genel Müdür Vekili - CFO - Seher Demet Tanrıöver Çaldağ Risk & Krediler - CRO - Tanol Türkoğlu Operasyon & Bilgi Teknolojileri - COO - Işıl Funda Öney Babacan Bilgi Teknolojileri - Operasyon-Tüketici İlişkileri Koordinasyon Suat Çetin Yöneticisi - Sezin Erken Bireysel Bankacılık - Mete Hakan Güner Ticari Bankacılık - İzzet Metcan Dijital Bankacılık - Musa Kerim Mutluay Yapılandırma,Yasal Takip - Murat Özer İnsan Kaynakları - Muzaffer Gökhan Songül Kredi Tahsis - Şakir Sömek Finansal Kurumlar - Aytay Tolga Şenefe Hazine - Ahmet Kağan Yıldırım Kurumsal Bankacılık - Teftiş Kurulu Başkanı Mustafa Mutlu Çalışkan Teftiş Kurulu - 4
YÖNETİM KURULU BAŞKANINDAN Bankamızın 2015 ilk yarıyıl finansal performans sonuçlarının ortaya koyduğu başarılı tabloyu görmekten büyük memnuniyet duydum. Özellikle kurumsal segmentte yoğunlaşmış olan kredilendirme çalışmalarındaki önemli ivmenin yakın gelecekte hali hazırda zaten ciddi biçimde aşağı gelmiş olan takipteki krediler kalemini de olumlu biçimde etkileyeceğine inanıyorum. Yurtdışından bankamıza yönelik kısa ve uzun vadeli fon akışında geçen yıllardan bu yana devam eden ivmelenme Haziran ayı içinde imzalanan yeni kredi anlaşmalarıyla taçlandırıldı. Bu noktada Haziran ayı içinde imzalanan USD 350 milyon toplam tutarlı sendikasyon kredimiz ve ana hissedarımız Commercial Bank ve Alliance grubu bankalarından United Arab Bank ve National Bank of Oman ın desteğiyle sağlanan USD 125 milyon tutarlı ve 10 yıl vadeli sermaye benzeri kredi anlaşmalarını özellikle zikretmek isterim. Yine özellikle bahsekonu sermaye benzeri kredinin, sermaye yeterlilik rasyomuza yapacağı katkı sayesinde sağlanan kredi tutarının 8 katına kadar yeni kredi verme olanağına kavuşacak olmamız da, bankamızın yeni büyüme adımlarını atabilmesinin başlıca güvencesi olacaktır. Özellikle uzun vadeli fon imkanlarıyla güçlendirilen bankamızın güvenli kurumsal segment kredilendirme mekanizması sayesinde mevcut başarılı karlılık performansının ilerleyen dönemlerde daha da güçlenmesini bekliyoruz. Ortaya konan bu başarılı tablo dolayısıyla üst yönetim mensuplarımız ve çalışanlarımızı kutluyor, bu başarının süreklilik kazanacağına tüm kalbimle inanıyorum. Saygılarımla Tuncay Özilhan Yönetim Kurulu Başkanı 5
BANKA GENEL MÜDÜRÜNDEN 2015 yılının ilk 6 ayını başarılı bir şekilde kapatmış bulunuyoruz. Genel performans endikatörlerimizde yine olumlu gelişmeleri takip edebiliyoruz. Bu yılın ilk 6 ayı itibarıyla toplam kredilerimizi %13.2 nispetinde artırırken, nakit kredilerimizde bu oran %12.3 seviyesine ulaştı. Bu rakamdan, kredi portföyümüzün bankamızın yeni kredilendirme stratejisine uygun biçimde büyüdüğü sonucunu çıkarabiliyoruz.aynı doğrultuda seyreden aktiflerimiz bu sağlıklı yeni varlık yaratma sürecinde 2014 Haziran ayına göre % 17.9 oranında büyüdü. Yükümlülüklerimiz açısından bakıldığında son bir senede bilançomuzun pasif tarafına en fazla destek sağlayan unsur, yurtdışından sağladığımız kredilerdeki artış oldu. Bu dönemde yurtdışından sağladığımız fonlarda 2014 Haziran sonuna göre %46.2 oranında bir artış sağladık ve bu durum yeni aktifler yaratabilme potansiyelimizi destekledi. Büyümemize destek veren bir diğer unsur özkaynaklarımızı aynı dönemde % 18 oranında artırmış olmamızdı. Bu sağlıklı kompozisyon karlılık göstergelerimize de olumlu yansıdı ve net karımız bu dönemde % 26.5 oranında arttı. Ortaya koyduğumuz bu dengeli finansal performansın tüm piyasa dalgalanmalarına rağmen yılın 2 nci yarısında da devam ederek, orta vadeli hedeflerimize ulaşmamızda yeni bir başarılı aşamayı teşkil edeceğine inanıyorum. Saygılarımla Meriç Uluşahin Genel Müdür 6
Mali Durum, Kârlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme ABank ın ödenmiş sermayesi 620,000 TL dir. Menkul kıymetlerin aktif içindeki payı % 6 seviyesindedir. İlk yarı konsolide net karı 54,6 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Banka nın pasif hesapları arasında, halen en yüksek ağırlığa sahip olan müşteri mevduat hesapları yanında 230 milyon USD/30 Milyon EUR tutarında sermaye benzeri kredi bulunmaktadır. 7