Yatırım Ortağınız 31.12.2016 Faaliyet Raporu
İÇİNDEKİLER YÖNETİM KURULU BAŞKANI NIN MESAJI... 4 ŞİRKETİMİZİN VİZYONU, MİSYONU, DEĞERLERİ VE STRATEJİSİ... 8 VİZYONUMUZ... 8 MİSYONUMUZ... 8 DEĞERLERİMİZ... 8 STRATEJİLERİMİZ... 8 ORGANİZASYONEL YAPI, ŞİRKETİN TABİ OLDUĞU YASAL DÜZENLEMELER, YÖNETİM ORGANİZASYONU VE ÖNEMLİ İŞLETME BİRİMLERİ... 9 ZİRAAT FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. MERKEZ DIŞI ÖRGÜTLENMELER... 10 ŞİRKETİN TABİ OLDUĞU YASAL DÜZENLEMELER... 11 YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ İLE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLERE SAĞLANAN MALİ HAKLAR... 12 ŞİRKETİN İÇ KONTROL SİSTEMİ VE İÇ DENETİM FAALİYETLERİ HAKKINDA BİLGİLER... 12 HESAP DÖNEMİ İÇERİSİNDE YAPILAN ÖZEL DENETİME VE KAMU DENETİMİNE İLİŞKİN AÇIKLAMALAR13 ŞİRKET ALEYHİNE AÇILAN VE ŞİRKETİN MALİ DURUMUNU VE FAALİYETLERİNİ ETKİLEYEBİLECEK NİTELİKTEKİ DAVALAR VE OLASI SONUÇLARI HAKKINDA BİLGİLER... 13 MEVZUAT HÜKÜMLERİNE AYKIRI UYGULAMALAR NEDENİYLE ŞİRKET VE YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ HAKKINDA UYGULANAN İDARİ VEYA ADLİ YAPTIRIMLARA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR... 13 Mevzuat hükümlerine aykırı uygulamalar nedeniyle şirket ve yönetim organı üyeleri hakkında uygulanan idari veya adli yaptırım bulunmamaktadır.... 13 YIL İÇERİSİNDE OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTISI YAPILMIŞSA, TOPLANTININ TARİHİ, TOPLANTIDA ALINAN KARARLAR VE BUNA İLİŞKİN YAPILAN İŞLEMLER DE DÂHİL OLMAK ÜZERE OLAĞANÜSTÜ GENEL KURULA İLİŞKİN BİLGİLER... 13 ŞİRKETİN YIL İÇİNDE YAPMIŞ OLDUĞU BAĞIŞ VE YARDIMLAR İLE SOSYAL SORUMLULUK PROJELERİ ÇERÇEVESİNDE YAPILAN HARCAMALARA İLİŞKİN BİLGİLER... 13 HAKİM ŞİRKETLE, HAKİM ŞİRKETE BAĞLI BİR ŞİRKETLE, HAKİM ŞİRKETİN YÖNLENDİRMESİYLE ONUN YA DA ONA BAĞLI BİR ŞİRKETİN YARARINA YAPTIĞI HUKUKİ İŞLEMLER... 14 FİNANSAL DURUMA VE FAALİYET SONUÇLARINA İLİŞKİN YÖNETİM ORGANININ ANALİZİ VE DEĞERLENDİRMESİ... 14 ŞİRKETİN SERMAYESİNİN KARŞILIKSIZ KALIP KALMADIĞINA VEYA BORCA BATIK OLUP OLMADIĞINA İLİŞKİN TESPİT VE YÖNETİM ORGANI DEĞERLENDİRMELERİ... 14 KÂR PAYI DAĞITIM POLİTİKASINA İLİŞKİN BİLGİLER VE KÂR DAĞITIMI YAPILMAYACAKSA GEREKÇESİ İLE DAĞITILMAYAN KÂRIN NASIL KULLANILACAĞINA İLİŞKİN ÖNERİ... 14 ŞİRKET FAALİYETLERİNE İLİŞKİN MEVCUT RİSKLER... 18 FİNANSAL KİRALAMA FAALİYET ORTAMI RİSKİ... 18 GLOBAL KREDİ PİYASALARINDAN KAYNAKLANAN RİSKLER... 18 KREDİ RİSKİ... 19 2 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
LİKİDİTE RİSKİ... 19 FAİZ ORANI RİSKİ... 19 KUR RİSKİ... 19 SERMAYE RİSKİ... 20 PİYASA RİSKİ... 20 OPERASYONEL RİSK... 20 İTİBAR RİSKİ... 21 STRATEJİ RİSKİ... 21 MEVZUAT RİSKİ... 21 RİSKLERİN TESPİTİ VE ÖNLENMESİ ADINA YAPILAN ÇALIŞMALAR... 21 NADİR YA DA BİR DEFAYA MAHSUS İŞLEMLER... 22 İŞLETMENİN PERFORMANSINDA KALICI ETKİSİ OLABİLECEK ÖNEMLİ DEĞİŞİKLİKLER... 22 OLAĞANÜSTÜ GENEL KURULLAR... 22 3 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
YÖNETİM KURULU BAŞKANI NIN MESAJI Değerli hissedarlarımız, müşterilerimiz ve çalışma arkadaşlarımız, Şirketimizin 2016 Aralık ayı sonunda aktif büyüklüğü 2.357 milyon TL, finansal kiralama alacakları 2.145 milyon TL dir. Şirketimizin temel finansal göstergeleri hemen her alanda sektör ortalamalarının üzerinde seyretmektedir. Dönemi 266,8 milyon TL özkaynak ile kapatan şirketimizin finansal kiralama alacaklarının toplam aktif büyüklük içindeki payı % 91.0 seviyesinde gerçekleşmiştir. Şirketimizin 2003 yılından beri tarım sektörüne verdiği önem ve destek sonucu tarım sektörüne yapılan işlemlerde Finansal Kurumlar Birliği üyesi leasing şirketleri içinde önder şirketlerden biri olmayı bu dönemde de sürdürmüştür. Sektörün istikrarlı, köklü ve güçlü kurumlarından birisi olan şirketimiz sektör ve müşteri ayrımı yapmaksızın her türlü yatırımın finansmanında yatırımcılara finansal destek vermeye devam edecektir. Hedefimiz sektör ortalamasının üzerinde büyüme gerçekleştirmek ve güçlü sermaye yapısı ile sektörün önde gelen şirketleri arasındaki konumumuzu devam ettirmektir. Ülke ekonomisine ve finansal piyasaların derinleşmesine katkı sağlamak amacıyla, doğru ve etkin çözümler üreterek, yatırımları finanse etmek misyonuna sahip Ziraat Leasing, Yatırımcıların ve çalışanların ilk tercih ettiği finansal kiralama şirketi olma vizyonu ile Türkiye ekonomisinin güçlenmesine katkıda bulunan önemli finansal aktörlerden biri olmaya devam edecektir. Bu vesileyle Yönetim Kurulu ve şahsım adına faaliyetlerimizin gerçekleşmesine destek veren tüm ortaklarımıza müşterilerimize ve çalışanlarımıza, teşekkür eder, her geçen dönemde daha da büyük başarılara birlikte imza atmayı temenni ederim. Saygılarımla, METİN SEZİCİ ZİRAAT FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. YÖNETİM KURULU BAŞKANI 4 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
džǚ ǚ 31.12.2015 Tarihi İtibariyle Yönetim Kurulu Metin SEZİCİ Murat Latif ADAOĞULLARI Ferhat PİŞMAF Recep TÜRK Mehmet TURGUT İbrahim Halil KALAYCI Sinan ÇEVİK Başkan Başkan Vekili Üye Üye Üye Üye Üye ve Genel Müdür 31.01.2016 tarihi itibariyle İbrahim Halil Kalaycı, 29.04.2016 tarihi itibariyle Ferhat Pişmaf, Recep Türk, Mehmet Turgut görevinden ayrılmıştır. 29.04.2016 tarihi itibariyle Zaffer Aydın, İlhan Yeniaydın, Fuat Yılmaz Yıldız ve Ercan Durmuş Yönetim Kurulu üyesi olarak göreve başlamış, 29.04.2016 tarihi itibariyle Yönetim Kurulu üyesi olarak göreve başlayan Fuat Yılmaz Yıldız 25.08.2016 tarihi itibariyle görevden ayrılmıştır. 31.12.2016 Tarihi İtibariyle Yönetim Kurulu Metin SEZİCİ Murat Latif ADAOĞULLARI Zaffer Aydın İlhan YENİAYDIN Ercan DURMUŞ Sinan ÇEVİK Başkan Başkan Vekili Üye Üye Üye Üye ve Genel Müdür 5 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
džǚ džǚ dž. ǚf ǚ METİN SEZİCİ 1966 yılında Ankara da doğdu. 1988 yılında Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi Kamu Yönetimi Bölümü nden mezun oldu. 1989 yılında Pamukbank T.A.Ş. de Müfettiş Yardımcısı olarak göreve başladı. Aynı bankada sırasıyla Müfettiş, Şube Müdürü ve Ticari Merkez Müdürü olarak görev yaptı. 2004 yılından itibaren Halkbank ta göreve başlayarak sırasıyla Kurumsal Pazarlama, Ticari Pazarlama ve Kobi Pazarlama Daire Başkanlığı yapan Sezici, Kasım 2013 itibarıyla Ziraat Bankası A.Ş. de Tarımsal Pazarlama Grup Başkanı olarak göreve başlamış olup halen Girişimci Şube Bankacılığı Grup Başkanı olarak görevine devam etmektedir MURAT LATİF ADAOĞULLARI 1971 yılında Adana da doğdu. İstanbul Üniversitesi İşletme Fakültesi nden 1994 yılında mezun oldu. Pamukbank T.A.Ş. de Mali Tahlil Uzman Yardımcısı olarak başladığı meslek hayatına, Türkiye Halk Bankası A.Ş. de Bölüm Müdürü olarak devam etti. Ziraat Bankası A.Ş. de 9 Aralık 2011 tarihinde göreve başlayan Murat Latif Adaoğulları, Ziraat Bankası A.Ş. de Perakende Krediler Yönetimi 1 Bölüm Başkanı olarak görev yapmaktadır. ZAFFER AYDIN 1976 yılında Doğubayazıt da doğdu. İstanbul Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi Kamu Yönetimi Bölümü nden 1999 yılında mezun oldu. 2002 yılında Maliye Bakanlığı Gelirler Genel Müdürlüğünde çalışmaya başlamıştır. 2005 yılında Ziraat Bankası A.Ş. Teftiş Kurulu Başkanlığında Müfettiş yardımcısı ve Müfettiş, Kıdemli Müfettiş ünvanlarıyla çalıştı. 2014 yılından itibaren Bankamızın Teftiş Kurulu Başkanlığında Teftiş Kurulu Başkanlığı yapmış olan Zaffer Aydın halen Ziraat Bankası A.Ş. de İstanbul 5. Bölge Yöneticisi olarak görevine devam etmektedir. 6 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
İLHAN YENİAYDIN 1978 yılında Eskipazar da doğdu. Gazi Üniversitesi İktisadi İdari Bilimler Fakültesi İktisat Bölümü nden 2001 yılında mezun oldu. 2004 yılında Ziraat Bankası A.Ş. Teftiş Kurulu Başkanlığında Müfettiş yardımcısı ve Müfettiş, Kıdemli Müfettiş ünvanlarıyla çalıştı. 2014 yılından itibaren Bankamızın İç Kontrol Ve Uyum Bölüm Başkanlığında İç Kontrol Ve Uyum Bölüm Başkanlığı yapmış olan İlhan Yeniaydın halen Ziraat Bankası A.Ş. de Teftiş Kurulunda Teftiş Kurulu Başkanı olarak görevine devam etmektedir. ERCAN DURMUŞ 1970 yılında Mutki de doğdu Karadeniz Teknik Üniversitesi İktisadi İdari Bilimler Fakültesi İktisat Bölümünden 1991 yılında mezun olmuştur. 1994 yılında Ziraat Bankası A.Ş. Eğitim Daire Başkanlığında görevine başlamış sonra Van Bölge Yöneticiliğinde çeşitli görevlerde bulunduktan sonra, 2015 yılından beri Van Bölge Yöneticiliğinde Van Bölge Yöneticisi olarak görevine devam etmektedir. SİNAN ÇEVİK 1966 yılında Gaziantep te doğdu. İstanbul Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi nden 1986 yılında mezun oldu. 1986 yılında Yapı Kredi Bankası Teftiş Kurulu nda müfettiş olarak meslek hayatına başlayan ve aynı bankada çeşitli yöneticilik ve Kurumsal Şube Müdürlüğü görevlerinde bulunan Sinan Çevik, 2004-2008 yılları arasında T-Bank da, 2010-2011 yılları arasında Albaraka Türk A.Ş. de yöneticilik yaptı. Mart 2012 tarihinde Ticari Şube Müdürü olarak Ziraat Bankası A.Ş. deki görevine başlayan Sinan ÇEVİK, Haziran 2012 tarihinde Güneşli Kurumsal Şube Müdürü olarak görev yapmış olup; Aralık 2013 tarihinden itibaren Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. Genel Müdürü olarak görevini sürdürmektedir. 7 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
ǚǚ ŞİRKETİMİZİN VİZYONU, MİSYONU, DEĞERLERİ VE STRATEJİSİ VİZYONUMUZ Yatırımcıların ve çalışanların ilk tercih ettiği finansal kiralama şirketi olmak. MİSYONUMUZ Ülkemiz ekonomisine ve finansal piyasaların derinleşmesine katkı sağlamak amacıyla, doğru ve etkin çözümler üreterek, yatırımları finanse etmek. DEĞERLERİMİZ İnsana değer vermek, şeffaflık, dürüstlük, saygı, güven, takım çalışması ve sürekli gelişim. STRATEJİLERİMİZ o Sürdürülebilir büyüme, sağlıklı karlılık, kaliteli aktif yaratma o Katma değer yaratan ürünlerin finansmanına yönelik pazarlama stratejileri o KOBİ lere ve çiftçilere kesintisiz finansman desteği o Teknolojiye yatırım o Etkin risk yönetimi o Satış odaklılık Sahada yaygın satış ağı - Şubeleşme o Fonlama kaynaklarının çeşitlendirilmesi o Tahsili gecikmiş alacak portföyünün dinamik ve proaktif yönetimi 8 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
ORGANİZASYONEL YAPI, ŞİRKETİN TABİ OLDUĞU YASAL DÜZENLEMELER, YÖNETİM ORGANİZASYONU VE ÖNEMLİ İŞLETME BİRİMLERİ Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. 23.07.1991 tarihinde kurulmuştur. Şirketin bünyesinde çalışan personel sayısı 31 Aralık 2016 tarihinde 79 dir. Şirketin Ticaret Sicil Numarası İstanbul Ticaret Sicili-277481 olup tescil edilmiş adresi aşağıdaki gibidir: Mecidiyeköy Mahallesi Büyükdere Caddesi No:83 Şişli / İSTANBUL Şirketin internet adresi: http://www.ziraatleasing.com.tr dir. 9 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
ZİRAAT FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. MERKEZ DIŞI ÖRGÜTLENMELER Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. Ragıp Tüzün Cad. No:132 Kat:1 : Ankara Şubesi Yenimahalle/ANKARA Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. Güzeloba Mah.Barınaklar Bulvarı No:172/ B : Antalya Şubesi Güzeloba /ANTALYA Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. Alacamescit Mah.Atatürk Cad.No:36 Kat:2 : Bursa Şubesi Osmangazi/BURSA Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. Bey Mah. Hürriyet Cad. No:4/4 : Gaziantep Şubesi Şahinbey - GAZİANTEP Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. : Gazi Bulvarı No:10 Kat:3 Çankaya Konak/İZMİR İzmir Şubesi Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. Orta Mahalle Dr.Ayhan Kanoğlu Cad. No:30 : Trabzon Şubesi Akçaabat/ TRABZON Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. : İnönü Caddesi No:35 21100 Sur / DİYARBAKIR Güneydoğu Anadolu Şubesi Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. Güneşli Şubesi : İkitelli OSB Belde Ziya Gökalp Mahallesi Bedrettin Dalan Bulvarı Bağcılar Güngören Sanayi Sitesi Metro Avm B Blok Kat:1 No:33 Başakşehir / İSTANBUL Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. Üniversite Mah. Sıhhiye Sok. No:1/3 : Trakya Şubesi Avcılar - İSTANBUL Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. Çınarlı Mah. Turhan Cemal Beriker Bulv. NO: 45/A : Çukurova Şubesi Kat:2 Seyhan /ADANA Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. Abdurrahman Gazi Mah. Bosna Bulvarı No:7-1 : Pendik Gebze Şubesi Sultanbeyli - İSTANBUL Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. Sahrayı Cedit Mah. Atatürk Cad.No:48 : Kozyatağı Şubesi Kadıköy/İSTANBUL Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. Aziziye Mah. Mevlana Cad. No:53/A : Konya Şubesi Karatay/KONYA Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. : Büyükdere Cad. No:83 34387 Şişli/İSTANBUL Merkez Şubesi 10 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
SERMAYE YAPISI Hissedar Hisse Adedi Hisse Tutarı (TL) Pay T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 2.499.999.800 249.999.980 %100 ZİRAAT TEKNOLOJİ A.Ş. 125 12,5 %0 Onur EKİZCE 25 2,5 %0 Avni Demirci 25 2,5 %0 Osman Arslan 25 2,5 %0 TOPLAM 2.500.000.000 250.000.000 %100 İŞTİRAKLER Kurum Sermaye(TL) Pay(TL) Oran Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 60.000.000 14.400.000 24,00% Ziraat Sigorta A.Ş. 50.000.000 5.000 0,01% Ziraat Hayat ve Emeklilik A.Ş. 80.000.000 8.000 0,01% ŞİRKETİN TABİ OLDUĞU YASAL DÜZENLEMELER Finansal Kiralama Şirketleri 01.11.2005 tarihli Resmi Gazete de yayımlanan 5411 sayılı Bankacılık Kanunu nun 93 üncü maddesi gereğince 01.01.2006 tarihinden itibaren Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumun gözetim ve denetimine bağlanmıştır. Şirketimizin ana faaliyetleri 13.12.2012 tarihli Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe giren 6361 sayılı Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri Kanunu çerçevesinde düzenlenmiştir. Kanunun yürürlüğe girmesinden sonra Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu, bu alanda 3 ana yönetmelik yayımlamıştır. 1) Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketlerinin Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Yönetmelik 2) Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketlerince Uygulanacak Tekdüzen Hesap Planı ve İzahnamesi ile Kamuya Açıklanacak Finansal Tabloların Biçim ve İçeriği Hakkında Tebliğ 3) Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketlerince Alacakları için Ayrılacak Karşılıklara İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Tebliğ. 11 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ İLE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLERE SAĞLANAN MALİ HAKLAR Şirketimizin Yönetim Kurulu üyeleri ile üst düzey yöneticilerine sağlanan mali hakların toplamı, 31.12.2016 tarih itibariyle 1.430 bin-tl olarak gerçekleşmiştir. f ǚǚǚ ǚǚǚf ǚ dž ǚ ǚf ŞİRKETİN İÇ KONTROL SİSTEMİ VE İÇ DENETİM FAALİYETLERİ HAKKINDA BİLGİLER Şirketimizde iç kontrol faaliyetleri, Yönetim Kurulu tarafından onaylanan İç Kontrol Birimi Yönetmeliği çevresinde düzenlenmiştir. Sistemin amacı, Şirket in varlıklarının korunmasını, faaliyetlerin etkin ve verimli bir şekilde mevzuata, Şirket tarafından belirlenmiş politika, strateji ve kurallara uygun olarak yürütülmesini, muhasebe ve finansal raporlama sisteminin güvenliğini, bütünlüğünü ve bilgilerin zamanında elde edilebilirliğini sağlamaktır. Şirketimizin iç kontrol stratejisi, iç kontrol faaliyetlerinin icracı birim personeli ile birlikte, yerinde ve bilgi işlem sistemi aracılığıyla izleme yöntemiyle, gün boyu, sürekli bir faaliyet olarak denetlenmesi esasına dayanır. Bu doğrultuda, kontrol kültürünün her seviyedeki personeli kapsayacak şekilde yaygınlaşması ve iç kontrol faaliyetlerinin risk azaltıcı tedbirlerin alınmasına hizmet etmesi, temel stratejiyi oluşturmaktadır. Bu kapsamda Şirketin faaliyetleriyle ilgili uygulama prosedürleri, iş akışları, görev ayrımları, yetki ve limitler; değişen ihtiyaçlar, riskler ve koşullar paralelinde sürekli olarak gözden geçirilmekte ve güncellenmektedir. Söz konusu unsurlar, olası riskler göz önünde bulundurularak gerekli tüm kontrolleri eksiksiz bir şekilde içermekte olup, faaliyetlerin kontrollü olarak gerçekleştirilmesini sağlamaktadır. Yıllık olarak hazırlanan ve Yönetim Kurulu tarafından onaylanan iç kontrol planı ile tüm kontrol noktaları ve önem dereceleri belirlenmektedir. İç kontrol planı kapsamında faaliyetlerin icrasına, bilgi sistemlerine, iletişim kanallarına ve finansal raporlamalara yönelik; günlük, aylık, 3 aylık, 6 aylık ve yıllık olmak üzere periyodik kontroller gerçekleştirilmekte ve sonuçları yönetim kuruluna raporlanmaktadır. 12 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
HESAP DÖNEMİ İÇERİSİNDE YAPILAN ÖZEL DENETİME VE KAMU DENETİMİNE İLİŞKİN AÇIKLAMALAR 2016 yılı içerisinde Şirketimiz, Şirketin ana ortağı Ziraat Bankası Teftiş Kurulu Başkanlığı tarafından da denetime tabi tutulmaktadır. ŞİRKET ALEYHİNE AÇILAN VE ŞİRKETİN MALİ DURUMUNU VE FAALİYETLERİNİ ETKİLEYEBİLECEK NİTELİKTEKİ DAVALAR VE OLASI SONUÇLARI HAKKINDA BİLGİLER Şirket aleyhine açılan ve şirketin mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek nitelikteki dava bulunmamaktadır. MEVZUAT HÜKÜMLERİNE AYKIRI UYGULAMALAR NEDENİYLE ŞİRKET VE YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ HAKKINDA UYGULANAN İDARİ VEYA ADLİ YAPTIRIMLARA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR Mevzuat hükümlerine aykırı uygulamalar nedeniyle şirket ve yönetim organı üyeleri hakkında uygulanan idari veya adli yaptırım bulunmamaktadır. YIL İÇERİSİNDE OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTISI YAPILMIŞSA, TOPLANTININ TARİHİ, TOPLANTIDA ALINAN KARARLAR VE BUNA İLİŞKİN YAPILAN İŞLEMLER DE DÂHİL OLMAK ÜZERE OLAĞANÜSTÜ GENEL KURULA İLİŞKİN BİLGİLER 2016 yılı içerisinde Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı yapılmamıştır. ŞİRKETİN YIL İÇİNDE YAPMIŞ OLDUĞU BAĞIŞ VE YARDIMLAR İLE SOSYAL SORUMLULUK PROJELERİ ÇERÇEVESİNDE YAPILAN HARCAMALARA İLİŞKİN BİLGİLER 22/09/2016 tarihli 74 sayılı Yönetim Kurulu Kararı uyarınca 15 Temmuz darbe girişimi nedeniyle şehit olan vatandaşlarımızın ailelerine ve gazilerimize destek olmak amacıyla Başbakanlığımızca başlatılan Dayanışma Kampanyası na 250.000 TL bağış yapılmıştır. 13 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
HAKİM ŞİRKETLE, HAKİM ŞİRKETE BAĞLI BİR ŞİRKETLE, HAKİM ŞİRKETİN YÖNLENDİRMESİYLE ONUN YA DA ONA BAĞLI BİR ŞİRKETİN YARARINA YAPTIĞI HUKUKİ İŞLEMLER 2016 yılında, hakim şirketin yararına alınan veya alınmasından kaçınılan önlemler bulunmamaktadır. Hakim şirket ve bağlı şirketlerle yapılan işlemlere ve tutarlarına ekte bulunan bağımsız denetim raporunun 23. maddesinde yer verilmiştir. Bu işlemlerle ilgili olarak herhangi bir karşı edim sağlanmamış, Şirketi zarar uğratmamış dolayısıyla zararın denkleştirilmesi gibi bir durum bulunmamaktadır. ǚ FİNANSAL DURUMA VE FAALİYET SONUÇLARINA İLİŞKİN YÖNETİM ORGANININ ANALİZİ VE DEĞERLENDİRMESİ İlgili bilgiler, "Sektör Bilgileri ve Rekabet Koşulları" başlığı altında yer almakta olup, faaliyet sonuçlarına ilişkin detaylı rakamsal bilgiler ekteki bağımsız denetim raporunda yer almaktadır. ŞİRKETİN SERMAYESİNİN KARŞILIKSIZ KALIP KALMADIĞINA VEYA BORCA BATIK OLUP OLMADIĞINA İLİŞKİN TESPİT VE YÖNETİM ORGANI DEĞERLENDİRMELERİ Şirket sermayesinin karşılıksız kalması veya borca batık olması durumu tespit edilmemiş olup, konu ile ilgili bir değerlendirme bulunmamaktadır. KÂR PAYI DAĞITIM POLİTİKASINA İLİŞKİN BİLGİLER VE KÂR DAĞITIMI YAPILMAYACAKSA GEREKÇESİ İLE DAĞITILMAYAN KÂRIN NASIL KULLANILACAĞINA İLİŞKİN ÖNERİ Şirketin, kar dağıtımı ile ilgili politikası ana sözleşmesi çerçevesinde belirlenmiş olup 2015 yılı Genel Kurul Toplantısında kar dağıtımının yapılmaması kararlaştırılmıştır. 14 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
31.12.2016 DÖNEMİ FİNANSAL TABLOLARI 31 Aralık 2016 Tarihi İtibarıyla Bilanço (Finansal Durum Tablosu Bin TL) Bağımsız Denetimden Geçmiş Bağımsız Denetimden Geçmiş AKTİF KALEMLER Dipnot Cari Dönem (31 Aralık 2016) Önceki Dönem (31 Aralık 2015) TP YP Toplam TP YP Toplam I. NAKİT, NAKİT BENZERLERİ VE MERKEZ BANKASI - - - - - - II. GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI K/Z'A YANSITILAN FV (Net) - - - - - - 2.1 Alım satım amaçlı finansal varlıklar - - - - - - 2.2 Gerçeğe uygun değer farkı kar/zarara yansıtılan olarak sınıflandırılan fv - - - - - - 2.3 Alım satım amaçlı türev finansal varlıklar - - - - - - III. BANKALAR 3 1.543 65.038 66.581 1.002 41.575 42.577 IV. TERS REPO İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR - - - - - - V. SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) 4 13-13 13-13 VI. FAKTORİNG ALACAKLARI - - - - - - 6.1 İskontolu Faktoring Alacakları - - - - - - 6.1.1 Yurt İçi - - - - - - 6.1.2 Yurt Dışı - - - - - - 6.1.3 Kazanılmamış Gelirler (-) - - - - - - 6.2 Diğer Faktoring Alacakları - - - - - - 6.2.1 Yurt İçi - - - - - - 6.2.2 Yurt Dışı - - - - - - VII. FİNANSMAN KREDİLERİ - - - - - - 7.1 Tüketici kredileri - - - - - - 7.2 Kredi kartları - - - - - - 7.3 Taksitli ticari krediler - - - - - - VIII. KİRALAMA İŞLEMLERİ 5 436.938 1.708.311 2.145.249 542.372 1.744.275 2.286.647 8.1 Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 433.514 1.694.085 2.127.599 536.310 1.729.692 2.266.002 8.1.1 Finansal Kiralama Alacakları 539.315 1.916.382 2.455.697 668.290 1.975.466 2.643.756 8.1.2 Faaliyet Kiralaması Alacakları - - - - - - 8.1.3 Kazanılmamış Gelirler (-) (105.801) (222.297) (328.098) (131.980) (245.774) (377.754) 8.2 Kiralama Konusu Yapılmakta Olan Yatırımlar 786 5.263 6.049 78 7.051 7.129 8.3 Kiralama İşlemleri İçin Verilen Avanslar 2.638 8.963 11.601 5.984 7.532 13.516 IX. DİĞER ALACAKLAR 9 4.138 4.213 8.351 5.326 3.216 8.542 X. TAKİPTEKİ ALACAKLAR 5 42.993 66.193 109.186 38.073 21.972 60.045 10.1 Takipteki Faktoring Alacakları - - - - - - 10.2 Takipteki Finansman Kredileri - - - - - - 10.3 Takipteki Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 65.916 249.636 315.552 51.125 163.537 214.662 10.4 Özel Karşılıklar (-) (22.923) (183.443) (206.366) (13.052) (141.565) (154.617) XI. RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR - - - - - - 11.1 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar - - - - - - 11.2 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar - - - - - - 11.3 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar - - - - - - XII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK YATIRIMLAR (Net) - - - - - - XIII. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) - - - - - - XIV. İŞTİRAKLER (Net) 8 23.939-23.939 21.590-21.590 XV. İŞ ORTAKLIKLARI (Net) - - - - - - XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 6 472-472 697-697 XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 7 876-876 940-940 17.1 Şerefiye - - - - - - 17.2 Diğer 876-876 940-940 XVIII. PEŞİN ÖDENMİŞ GİDERLER 10 1.047-1.047 1.045-1.045 XIX. CARİ DÖNEM VERGİ VARLIĞI - - - - - - XX. ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI 21 177-177 105-105 XXI. DİĞER AKTİFLER 11 - - - - - - ARA TOPLAM 512.136 1.843.755 2.355.891 611.163 1.811.038 2.422.201 XXII. SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN VARLIKLAR (Net) 11 950-950 952-952 22.1 Satış Amaçlı 950-950 952-952 22.2 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin - - - - - - AKTİF TOPLAMI 513.086 1.843.755 2.356.841 612.115 1.811.038 2.423.153 15 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
31 Aralık 2016 Tarihi İtibarıyla Bilanço (Finansal Durum Tablosu Bin TL) Bağımsız Denetimden Geçmiş Bağımsız Denetimden Geçmiş PASİF KALEMLER Dipnot Cari Dönem (31 Aralık 2016) Önceki Dönem (31 Aralık 2015) TP YP Toplam TP YP Toplam I. ALIM SATIM AMAÇLI TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER - - - - 1.014 1.014 II. ALINAN KREDİLER 12 87.200 1.840.851 1.928.051 244.974 1.769.483 2.014.457 III. FAKTORİNG BORÇLARI - - - - - - IV. KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR - - - - - - 4.1 Finansal Kiralama Borçları - - - - - - 4.2 Faaliyet Kiralaması Borçları - - - - - - 4.3 Diğer - - - - - - 4.4 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) - - - - - - V. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) 13 131.822-131.822 131.791-131.791 5.1 Bonolar - - - - - - 5.2 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler - - - - - - 5.3 Tahviller 131.822-131.822 131.791-131.791 VI. DİĞER BORÇLAR 14 3.573 10.796 14.369 3.888 17.249 21.137 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR 14 1.174 6.910 8.084 2.821 10.031 12.852 VIII. RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER - - - - - - 8.1 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar - - - - - - 8.2 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar - - - - - - 8.3 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar - - - - - - IX. ÖDENECEK VERGİ VE YÜKÜMLÜLÜKLER 21 3.568-3.568 1.197-1.197 X. BORÇ VE GİDER KARŞILIKLARI 1.026-1.026 742-742 10.1 Yeniden Yapılanma Karşılığı - - - - - - 10.2 Çalışan Hakları Yükümlülüğü Karşılığı 16 1.020-1.020 742-742 10.3 Diğer Karşılıklar 17 6-6 - - - XI. ERTELENMİŞ GELİRLER - - - - - - XII. CARİ DÖNEM VERGİ BORCU 21 3.133-3.133 3.082-3.082 XIII. ERTELENMİŞ VERGİ BORCU - - - - - - XIV. SERMAYE BENZERİ KREDİLER - - - - - - ARA TOPLAM 231.496 1.858.557 2.090.053 388.495 1.797.777 2.186.272 XV. SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net) - - - - - - 15.1 Satış Amaçlı - - - - - - 15.2 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin - - - - - - XVI. ÖZKAYNAKLAR 266.788-266.788 236.881-236.881 16.1 Ödenmiş Sermaye 18 250.000-250.000 250.000-250.000 16.2 Sermaye Yedekleri - - - - - - 16.2.1 Hisse Senedi İhraç Primleri - - - - - - 16.2.2 Hisse Senedi İptal Karları - - - - - - 16.2.3 Diğer Sermaye Yedekleri - - - - - - 16.3 Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler (500) - (500) (404) - (404) 16.4 Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılarak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler - - - - - - 16.5 Kar Yedekleri 9.479-9.479 9.479-9.479 16.5.1 Yasal Yedekler 4.165-4.165 4.165-4.165 16.5.2 Statü Yedekleri - - - - - - 16.5.3 Olağanüstü Yedekler 5.314-5.314 5.314-5.314 16.5.4 Diğer Kar Yedekleri - - - - - - 16.6 Kar veya Zarar 7.809-7.809 (22.194) - (22.194) 16.6.1 Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı (22.194) - (22.194) (59.601) - (59.601) 16.6.2 Dönem Net Kar veya Zararı 30.003-30.003 37.407-37.407 PASİF TOPLAMI 498.284 1.858.557 2.356.841 625.376 1.797.777 2.423.153 16 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
1 Ocak-31 Aralık 2016 Hesap Dönemine Ait Gelir Tablosu (Bin TL) Bağımsız Denetimden Geçmiş Bağımsız Denetimden Geçmiş GELİR VE GİDER KALEMLERİ Dipnot Cari Dönem (31 Aralık 2016) Önceki Dönem (31 Aralık 2015) I. ESAS FAALİYET GELİRLERİ 164.114 158.824 FAKTORİNG GELİRLERİ - - 1.1 Faktoring Alacaklarından Alınan Faizler - - 1.1.1 İskontolu - - 1.1.2 Diğer - - 1.2 Faktoring Alacaklarından Alınan Ücret ve Komisyonlar - - 1.2.1 Iskontolu - - 1.2.2 Diğer - - FİNANSMAN KREDİLERİNDEN GELİRLER - - 1.3 Finansman Kredilerinden Alınan Faizler - - 1.4 Finansman Kredilerinden Alınan Ücret ve Komisyonlar - - KİRALAMA GELİRLERİ 164.114 158.824 1.5 Finansal Kiralama Gelirleri 164.114 158.824 1.6 Faaliyet Kiralaması Gelirleri - - 1.7 Kiralama İşlemlerinden Alınan Ücret ve Komisyonlar - - II. FİNANSMAN GİDERLERİ (-) (91.375) (90.523) 2.1 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler (75.672) (76.645) 2.2 Faktoring İşlemlerinden Borçlara Verilen Faizler - - 2.3 Finansal Kiralama Giderleri - - 2.4 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler (15.222) (13.433) 2.5 Diğer Faiz Giderleri - - 2.6 Verilen Ücret ve Komisyonlar (481) (445) III. BRÜT K/Z (I+II) 72.739 68.301 IV. ESAS FAALİYET GİDERLERİ (-) 19 (18.006) (18.861) 4.1 Personel Giderleri (10.774) (9.874) 4.2 Kıdem Tazminatı Karşılığı Gideri (185) (117) 4.3 Araştırma Geliştirme Giderleri - - 4.4 Genel İşletme Giderleri (6.695) (8.553) 4.5 Diğer (352) (317) V. BRÜT FAALİYET K/Z (III+IV) 54.733 49.440 VI. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ 20 638.323 767.323 6.1 Bankalardan Alınan Faizler 1.079 1.156 6.2 Ters Repo İşlemlerinden Alınan Faizler - - 6.3 Menkul Değerlerden Alınan Faizler - - 6.3.1 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklardan - - 6.3.2 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar/Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan FV - - 6.3.3 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan - - 6.3.4 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlardan - - 6.4 Temettü Gelirleri 3.994 2.036 6.5 Sermaye Piyasası İşlemleri Karı 1.021 1.724 6.5.1 Türev Finansal İşlemlerden 1.021 1.724 6.5.2 Diğer - - 6.6 Kambiyo İşlemleri Karı 600.261 733.366 6.7 Diğer 31.968 29.041 VII. TAKİPTEKİ ALACAKLARA İLİŞKİN ÖZEL KARŞILIKLAR (-) 5 (52.005) (22.643) VIII. DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) 20 (596.844) (744.752) 8.1 Menkul Değerler Değer Düşüş Gideri - - 8.1.1 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar/Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan FV Değer Düşme Gideri - - 8.1.2 Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan - - 8.1.3 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlardan - - 8.2 Duran Varlıklar Değer Düşüş Giderleri - - 8.2.1 Maddi Duran Varlık Değer Düşüş Giderleri - - 8.2.2 Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıklar Değer Düşüş Giderleri - - 8.2.3 Şerefiye Değer Düşüş Gideri - - 8.2.4 Diğer Maddi Olmayan Duran Varlıklar Değer Düşüş Giderleri - - 8.2.5 İştirak, Bağlı Ortaklık ve İş Ortaklıkları Değer Düşüş Giderleri - - 8.3 Türev Finansal İşlemlerden Zarar - - 8.4 Kambiyo İşlemleri Zararı (596.734) (744.307) 8.5 Diğer (110) (445) IX. NET FAALİYET K/Z (V+ +VIII) 44.207 49.368 X. BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI - - XI. NET PARASAL POZİSYON KARI/ZARARI - - XII. SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ K/Z (IX+X+XI) 44.207 49.368 XIII. SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (±) 21 (14.204) (11.961) 13.1 Cari Vergi Karşılığı 21 (14.252) (11.988) 13.2 Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi (+) - - 13.3 Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi (-) 48 27 XIV. SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET K/Z (XII±XIII) 30.003 37.407 XV. DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER - - 15.1 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri - - 15.2 Bağlı Ortaklık, İştirak ve İş Ortaklıkları Satış Karları - - 15.3 Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri - - XVI. DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-) - - 16.1 Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri - - 16.2 Bağlı Ortaklık, İştirak ve İş Ortaklıkları Satış Zararları - - 16.3 Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri - - XVII. DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ K/Z (XV-XVI) - - XVIII. DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (±) - - 18.1 Cari Vergi Karşılığı - - 18.2 Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi (+) - - 18.3 Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi (-) - - XIX. DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET K/Z (XVII±XVIII) - - XX. NET DÖNEM KARI/ZARARI (XIV+XIX) 30.003 37.407 HİSSE BAŞINA KAZANÇ 22 0,1200 0,1496 Sürdürülen Faaliyetlerden Hisse Başına Kazanç 0,1200 0,1496 Durdurulan Faaliyetlerden Hisse Başına Kazanç - - SEYRELTİLMİŞ HİSSE BAŞINA KAZANÇ 0,12 0,15 17 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
ǚdžǚ ǎǚ ǚ 1 ŞİRKET FAALİYETLERİNE İLİŞKİN MEVCUT RİSKLER FİNANSAL KİRALAMA FAALİYET ORTAMI RİSKİ Faaliyet ortamı riski, hacim, marj ve giderlerdeki dalgalanmalardan ve Şirket in faaliyet gösterdiği ortamdaki rekabetten kaynaklanan faktörlerin Şirket in faaliyetlerini olumsuz etkilemesi riskidir. Şirket in müşterileri pek çok sektörde faaliyet göstermekle beraber, genel olarak bakıldığında bu müşteriler finansal kiralama hizmetine yatırım harcamaları için ihtiyaç duymakta olup, yatırım harcamaları da genel ekonomik durum ile doğrudan bağlantılı olarak seyretmektedir. Bu açıdan global ekonomideki yavaşlamanın etkisiyle ve/veya doğrudan ülkemizde ortaya çıkabilecek olumsuz ekonomik koşullar sebebiyle Şirket in müşterileri yatırım planlarını erteleme veya iptal etme yoluna gidebilirler. Bu durum Şirket in hacimlerini olumsuz etkileyebilir. Ayrıca, Şirket in finansal kiralama sektöründe rekabet içinde olduğu şirketlerin veya alternatif kredi ürünleri sağlayan bankalar ve diğer finansal kuruluşların pazar paylarını artırma çabaları sonucu fiyatlamalarda oluşabilecek baskı sektördeki marjlar üzerinde olumsuz etkiye yol açabilir. Şirket, fiyatlarını sektörde oluşabilecek fiyat baskıları neticesinde düşürürse kar marjı kayıplarına, düşürmediği takdirde ise pazar payı kayıplarına maruz kalabilir. GLOBAL KREDİ PİYASALARINDAN KAYNAKLANAN RİSKLER Bazı ülkelerin kredi itibarına yönelik artan endişeler, global olarak borçlanma maliyetlerinin artmasına yol açabilirken, dış piyasalar kaynaklı ekonomik durgunluk ülkemiz ekonomisinde de yavaşlamaya yol açabilir. Bu durum, Şirket in hem finansman maliyetlerine, hem de iş hacmine olumsuz yansıyabilir. Önümüzdeki süreçte özellikle bir takım Avrupa ülkelerinin artan ölçüde finansman desteğine ihtiyaç duymaları durumunda başta yabancı para bazlı krediler olmak üzere global piyasalarda genel olarak borçlanma maliyetlerinde yükselme görülebilir. Ayrıca finansal piyasalardaki artan endişeler sonucu ortaya çıkacak beklentiler ve/veya sonuçlar 1 Varsa şirketin öngörülen risklere karşı uygulayacağı risk yönetimi politikasına ilişkin bilgiler, oluşturulmuşsa riskin erken saptanması ve yönetimi komitesinin çalışmalarına ve raporlarına ilişkin bilgiler, satışlar, verimlilik, gelir yaratma kapasitesi, kârlılık, borç/öz kaynak oranı ve benzeri konularda ileriye dönük riskler. 18 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
reel ekonomide olumsuz yansımalara yol açıp, Şirket in faaliyet karlılığı, likiditesi, ve finansman maliyetlerinde olumsuzluğa yol açabilir. KREDİ RİSKİ Kredi riski, finansal kiralama borçlusunun Ziraat Leasing ile yaptığı sözleşmenin gereklerine uymayarak yükümlülüğünü kısmen veya tamamen zamanında yerine getir(e)memesinden oluşabilecek zarar olasılığını ifade eder. LİKİDİTE RİSKİ Likidite riski genel olarak, bir kuruluşun net finansman ihtiyaçlarını sağlayamama riski olup, bazı finansman kaynaklarının bulunamamasına sebep olabilen piyasa bozulmaları ile kredi derecesindeki düşüşlerden kaynaklanabilir. Söz konusu risk, hem finansman maliyetlerindeki beklenmeyen artışlara ilişkin riski, hem Şirket in pasiflerinin vade tarihlerini aktiflerininkilere uygun şekilde yapılandıramama riskini, hem de likidite baskıları nedeniyle ödeme yükümlülüklerini zamanında ve makul bir fiyat üzerinden karşılayamaz durumda olma riskini içermektedir. Ziraat Leasing, yurtiçi ve yurtdışı bankalar ve finans kuruluşlarından kısa, orta ve uzun vadeli fon temin etmektedir. Fon sağlamada karşılaşılabilecek sorunlar Şirket in finansal durumunu olumsuz etkileyebilir. FAİZ ORANI RİSKİ Faiz oranlarında meydana gelen dalgalanmaların, faize duyarlı varlık ve yükümlülükler üzerinde meydana getirebileceği değer artış ve düşüşü olarak tanımlanmakta olan faiz oranı riski nin ölçümünde yapısal faiz oranı riski senaryo analizleri kullanılmaktadır. Piyasa faiz oranlarındaki değişiklikler, faiz getiren aktiflere uygulanan faiz oranı ile faiz maliyetli pasiflere ödenen faiz oranları arasındaki farkı ve böylece faaliyet sonuçlarını etkilemektedir. Örneğin, faiz oranlarındaki bir artış, kullanılan kredilerin faiz giderlerinin, leasing işlemlerinden elde edilen faiz gelirlerine nazaran daha önemli boyutta ve hızlı bir şekilde artmasına yol açabilir ve net faiz gelirinde düşüşe sebep olabilir. 31.12.2016 itibariyle şirketin taşıdığı faiz oranı riski, ekli bağımsız denetim raporunda yer almaktadır. KUR RİSKİ Kur riski, döviz kurlarında meydana gelebilecek değişiklikler nedeniyle Şirket in maruz kalabileceği zarar olasılığını ifade etmektedir. 19 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
Şirket in maruz kaldığı kur riski, yabancı para cinsinden ve yabancı paraya endeksli varlıkları ile yabancı para cinsinden yükümlülükleri arasındaki farka bağlı olarak şekillenmektedir. Diğer taraftan farklı döviz cinslerinin birbirine kıyasla gösterdikleri değer değişimi de kur riskinin bir diğer boyutu olarak ortaya çıkmaktadır. 31.12.2016 itibariyle şirketin taşıdığı kur riski, ekli bağımsız denetim raporunda yer almaktadır. SERMAYE RİSKİ Şirket in mevcut faaliyetlerini sürdürürken finansal kayıplara karşın yeterli miktarda sermayeye sahip olmamasını ifade eder. Şirket, stratejik olarak bir yandan faaliyetlerinin sürekliliğini sağlamaya çalışırken, diğer yandan da müşteri alacaklarını büyütmek ve borç/özsermaye dengesini verimli bir şekilde kullanarak karlılığını artırmayı hedeflemektedir. PİYASA RİSKİ Piyasa riski; Şirket in, getirisi faiz oranı ile ilişkilendirilmiş borçlanmayı temsil eden finansal araçlara, hisse senetlerine, diğer menkul kıymetlere, bilanço içi veya bilanço dışı tüm döviz ve dövize endeksli varlıkları ve yükümlülüklerine, belirtilen araçlara dayalı türev sözleşmelere, ilişkin pozisyonlarının değerinde faiz oranları, hisse senedi fiyatları ve döviz kurlarındaki dalgalanmalar nedeniyle meydana gelebilecek ve "faiz oranı riski", "hisse senedi pozisyon riski", "kur riski", emtia riski ve bunlara ilişkin spesifik risk gibi unsurlardan oluşan zarar riskini ifade eder. Şirket in temel faaliyeti finansal kiralama olup, atıl fonlar ağırlıklı olarak TL ve döviz mevduat ve hesaplarında değerlendirilmektedir. OPERASYONEL RİSK Operasyonel risk, Şirket in yetersiz iç süreçleri ve/veya bunların başarısız yürütülmesi, insanlar ve sistemlerden ya da harici olaylardan kaynaklanan zarar etme olasılığıdır. İş süreçlerinden kaynaklanan riskler, hata ve usulsüzlüklerin iç kontrollerde gözden kaçması, bilgi teknoloji sistemlerindeki aksaklık ve arızalar, personelin süreçlerle ilgili sorunları öngöremeyip bu aksaklıklar ortaya çıktığında gerekli önlemleri zamanında ve tam olarak alamamasından ötürü ortaya çıkabilecek zararları ifade eder. Şirket kendi iç süreçleri, personelleri ve olası harici olaylardan kaynaklanan operasyonel riskler nedeniyle maddi kayıplara maruz kalabilir. 20 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
İTİBAR RİSKİ Müşteriler, ortaklar, rakipler ve denetim otoriteleri gibi tarafların Şirket hakkındaki olumsuz düşüncelerinden ya da yasal düzenlemelere uygun davranılmaması neticesinde Şirket e duyulan güvenin azalması veya itibarının zedelenmesi sebebiyle ortaya çıkabilecek kayıpları ifade eder. STRATEJİ RİSKİ Yanlış ticari seçimlerden, uzun vadeli stratejik hedeflerin yazılı olarak bulunmaması, stratejilerin Şirket içinde duyurulmaması, pazarlama faaliyetlerinde tüm dağıtım kanallarının etkin olarak kullanılmamasından veya ekonomik faktörlerdeki değişime tepki eksikliğinden kaynaklanabilecek zararlardır. MEVZUAT RİSKİ Şirket in kontrolü dışında, ilgili kanun ve mevzuatlarda yapılacak değişiklikler, Türkiye de yerleşik ve Türkiye kanunları ve mevzuatına tabi olan Ziraat Leasing in faaliyetleri ve finansal sonuçları üzerinde doğrudan ve/veya dolaylı etki oluşturabilir. Bu etkiler, faaliyet esaslarının değişmesi kaynaklı olabileceği gibi, fonlama ve fiyatlama noktalarında ortaya çıkabilecek vergiler ve kısıtlamalarla ilgili de olabilir. RİSKLERİN TESPİTİ VE ÖNLENMESİ ADINA YAPILAN ÇALIŞMALAR Şirketimiz risk yönetimi faaliyetleri, Yönetim Kurulu tarafından onaylanan Risk Yönetimi Strateji ve Politikaları çerçevesinde düzenlenmiştir. Risk yönetimi faaliyetleri, Şirket genelinde risk kültürünün yerleştirilmesi, sistem ve insan kaynağının sürekli olarak iyileştirilmesi suretiyle risk yönetimi fonksiyonun en iyi uygulamalara yaklaştırılması temel yaklaşımı altında, T.C. Ziraat Bankası A.Ş. ile koordineli olarak sürdürülmektedir. Risk yönetimi faaliyetleri, kredi riski, finansal riskler ve operasyonel riskler temel başlıklarını kapsamakta olup, yürütülen faaliyetlerin, her bir risk türünün ilişkili olduğu faaliyet koluna dahil olan tüm birimlerin katkıları ile eşgüdüm halinde yürütülmesine özen gösterilir. Bu kapsamda periyodik olarak düzenlenen Risk Komitesi Toplantıları ile Şirketimizin kredi riski, finansal riski ve operasyonel risklerine ilişkin yapılan çalışmalar gözden geçirilerek gerekli aksiyonların ve stratejik kararların alınması sağlanır. 21 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing
ǚǎ NADİR YA DA BİR DEFAYA MAHSUS İŞLEMLER Bulunmamaktadır. İŞLETMENİN PERFORMANSINDA KALICI ETKİSİ OLABİLECEK ÖNEMLİ DEĞİŞİKLİKLER Bulunmamaktadır. OLAĞANÜSTÜ GENEL KURULLAR Yıl içinde olağanüstü genel kurul yapılmamıştır. 22 31.12.2016 Faaliyet Raporu Ziraat Leasing