T.C. CELAL BAYAR ÜNİVERSİTESİ AHMETLİ MESLEK YÜKSEKOKULU FİNANS-BANKACILIK VE SİGORTACILIK BÖLÜMÜ BANKACILIK VE SİGORTACILIK PROGRAMI DERS İÇERİKLERİ I.SINIF I. DÖNEM DERS İÇERİKLERİ Bilgisayara Giriş (T:3 U:0 K:3 AKTS:3) Bilgisayar Organizasyonu, Yazılım, İşletim Sistemleri, Büro Yazılımları, Kelime İşlemciler, İşlem Tabloları, Sunum Programları, Veri Tabanları, Bilgisayar Ağları, İnternetin Altyapısı ve Kullanımı. Davranış Bilimleri ve İletişim (T:3 U:0 K:3 AKTS:3) Davranış bilimlerinin amaçları ve kullanılan araştırma yöntemleri, modern bilim ve bilimsel araştırma yönteminin mantığı, öğrenme kuramları, kişilik ve kişilik kuramları, algılama, tutum, empati ve beden dili, sosyal etki ve uyma, propaganda (etkileyici iletişim), saldırganlık, toplumsal cinsiyet Genel Matematik (T:3 U:0 K:3 AKTS:3) Sayılar, Ondalıklı Sayılar, Üslü ve Köklü Sayılar, Cebirsel İfadeler, Çarpanlarına ayırma, Denklemler, Fonksiyonlar, Doğrusal Fonksiyonlar, Logaritma, Limit,Türev Ekonomi (T:3 U:0 K:3 AKTS:3) Mikro ekonomik kavramlar, Üretim ve talep,arz Üretim maliyetleri, Makro ekonomik kavramlar, Enflasyon,deflasyon,devalüasyon, Faiz hesaplamaları, Amortisman hesapları, Madencilikte yatırım kararları, Madenciliğin ülke ekonomisinde yeri Sigortacılığa Giriş (T:3 U:0 K:3 AKTS:3) Sigortanın tarihi gelişimi, sigorta sözleşmesi ve sigortanın tarafları, sigortanın temel prensipleri, sektörde yer alan kurum ve kuruluşlar, Türkiye de sigorta uygulamaları, temel reasürans bilgileri ve sigorta işletmelerinin organizasyonu. Türk Dili I (T: 2 - U: 0 - -K:2 - AKTS: 2 ) Lisans ve ön lisans eğitimini alan her öğrenciye, ana dilinin yapı ve işleyiş özelliklerini gereğince kavratabilmek; dildüşünce bağlantısı açısından, yazılı ve sözlü ifade vasıtası olarak, Türkçeyi doğru ve güzel kullanabilme yeteneği kazandırabilmek; öğretimde birleştirici ve bütünleştirici bir dili hâkim kılmak ve ana dili bilincine sahip gençler yetiştirmektir. Dil ve kültür, yeryüzündeki diller, tarih boyunca Türklerin kullandıkları alfabeler, Türk dilinin tarihî dönemleri, Türk dilinin bugünkü durumu ve yayılma alanları, ses bilgisi, biçim bilgisi, kelime türleri: isimler, fiiller, zarflar, edatlar, bağlaçlar, ünlemler, imlâ kuralları ve noktalama işaretleri. Atatürk İlkeleri ve İnkılap Tarihi I (T:2 U:0 K:2 AKTS:3 ) Atatürk İlkeleri ve İnkılap tarihi dersinin okutulmasının amacı 2- Osmanlı Devletinin yıkılış sebepleri 3- I. Dünya Savaşı ve sonuçları 4- İşgaller ve Mustafa Kemal Paşa nın tepkisi 5- Misak-I Milli ve T.B.M.M. nin açılması 6- Savaşlar ve Lozan Antlaşması Yabancı Dil - I ( T:2 U:0 K:2 AKTS :3 ) Yabancı dili anlaşılır bir şekilde konuşabilme. Normal hızda konuşulduğunda konuşmacıdan gelen mesajı anlayabilme. Dil bilgisi ve yazım kurallarına uyarak yazabilme. Yabancı dilde okuyabilme ve okuduğunu anlayabilme, kelime dağarcığını geliştirme. Temel Bankacılık Bilgileri (T:3 U:0 K:3 AKTS:4) Ders, bankanın tanımı ve işlevleri, banka türleri, ticari banka sisteminin yapısı, bankaların faaliyete geçmesi ve faaliyet konuları, Türkiye de bankacılığın tarihi gelişimi, bankaların organizasyon yapısı, banka birimlerinin görevleri, bankaların fon kaynakları ve fon kullanım alanları, mevduat ve bankacılık hizmetleri, temel kredi bilgilerini içerir.
Hukukun Temel Kavramları (T:2 U:0 K:2 AKTS:3) Hukuk kuralları başta olmak üzere sosyal hayatı düzenleyen kuralları tanıtma, hukukun var olan kaynaklarını, türlerini, başlıca hukuk sistemlerini ve hukuk dallarının birbirleriyle ilişkilerini kapsar. Ayrıca Özel hukuk ve Kamu hukuk dallarıyla ilgili temel bilgileri kapsar. Güzel Sanatlar Müzik I (T:1 U:0 K:1 AKTS:1) Bu ders müzik kültürümüzü, ulusal müzik türlerimizi, ozanlarımızı, insan sesinin oluşumunu, dönüşümünü, çeşitlerini, doğru konuşma ve şarkı söyleme kuralları ve ulusal çalgılarımızı içerir.
I.SINIF II. DÖNEM DERS İÇERİKLERİ Güzel Sanatlar Müzik II (T:1 U:0 K:1 AKTS:1) Bu ders müzik kültürümüzü, ulusal müzik türlerimizi, ozanlarımızı, insan sesinin oluşumunu, dönüşümünü, çeşitlerini, doğru konuşma ve şarkı söyleme kuralları ve ulusal çalgılarımızı içerir. Genel Muhasebe (T:4 U:0 K:4 AKTS:4) Genel bilgiler, Bilanço ve hesaplar; Muhasebe sistemi;dönen varlıklar; Duran varlıklar; Yabancı kaynak hesapları; Öz kaynak hesapları; Gelir tablosu hesapları; Ticari belgeler; Sipariş-İrsaliye-Fatura Kasa işlemleri; Personele ilişkin muhasebe işlemleri Cari hesap;banka işlemleri Çek senet işlemleri; Proforma fatura Finansal raporlar; Bütçeleme- İlave yatırımlar Sigorta İşletmeciliği (T:3 U:0 K:3 AKTS:3) Sigortanın tanımı, genel olarak sigortacılık ve önemi, Sigortacılığın tarihsel gelişimi ve genel olarak sigortacılık kavramları, Sigortacılıkta risk yönetimi, Sigortacılığın makro ve mikro işlevleri ile sigorta süreci, Sigorta türleri: Mal sigortaları, Can sigortaları, Sorumluluk sigortaları, Sigorta işletmelerinde yönetim prensip ve uygulamaları, Sigorta işletmelerinde aracılık sistemi ve pazarlama faaliyetleri (istihsal), Türk sigorta sektörünün mevcut durumu, Türk sigorta sektörünün sorunları ve çözüm önerileri, Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu'nun İncelenmesi gibi konular yer almaktadır. Bankacılık Sistemi ve Mevzuatı (T:2 U:0 K:2 AKTS:2) Derste tüm bankacılık sistemi, bu sistem ile ilişkili tüm diğer finansal kurumlar, para, kredi, faiz ve finansal sistem ilişkisi ve bankaların ekonomideki fonksiyonları konularına değinilecektir. İşletme Matematiği (T:2 U:0 K:2 AKTS:2) Yüzde ve Binde Hesapları; Oran-Orantı; Bileşim, Karışım, Alaşım Problemleri; Maliyett-Satış ve Kar-Zarar Problemleri; Faiz Hesaplamaları; İskonto. Ekonomi Politikaları (T:2 U:0 K:2 AKTS: 2) Politika ve iktisadın kesişimi. Ortak sorunlara yönelik politika ve piyasa çözümleri. İktisadi krizlerin politikası. Politik iktisat bağlamında şirketler ve işgücü. İdari düzenlemeler. Para politikası ve mali politika. Gerçek dünyadan güncel makroekonomik olaylar ve koşullar Bilgisayar Uygulamaları (T:2 U:0 K:2 AKTS:2) Belge hazırlayıp biçimlendirmek Belge denetim yazımlarını kullanmak Belgeye ekleme ve düzenleme yapmak Sayfa düzenlemesi yapmak Sayfaların gözden geçirme işlemlerini yapmak Belgeyi yazıcıdan çıkarmak Belge içine tablo oluşturmak Belgeyle ilgili karmaşık uygulamalar yapmak Klavye hızlı erişim fonksiyonları tanımlamak Özgeçmiş hazırlamak Dilekçe yazmak Resmi yazı yazmak Resmi yazıları postalamak Tablo ve grafik oluşturmak Tablolarda hesaplama yapmak Türk Dili II (T:2 U:0 K:2 AKTS 2) Lisans ve ön lisans eğitimini alan her öğrenciye, ana dilinin yapı ve işleyiş özelliklerini gereğince kavratabilmek; dildüşünce bağlantısı açısından, yazılı ve sözlü ifade vasıtası olarak, Türkçeyi doğru ve güzel kullanabilme yeteneği kazandırabilmek; öğretimde birleştirici ve bütünleştirici bir dili hâkim kılmak ve ana dili bilincine sahip gençler yetiştirmektir. Atatürk İlkeleri ve İnkılap Tarihi II (T:2 U:0 K:2 AKTS:2) 1- Atatürk İnkılapları 2- Atatürk İlkeleri 3- Tek Parti Dönemi 4- Çok Partili Hayata Geçiş 5-1950 ve Sonrasındaki Siyasi Gelişmeler Endüstriye Dayalı Eğitim I (Staj) (T:0 - U:0 - K:0 - AKTS:5) Programına uygun olarak görmüş olduğu müfredat kapsamında Mesleğin çalışma alanlarının ve uygulamalarının tanıtılması, mesleğini daha iyi tanıma ve sevmesi amaçlanmıştır.
Yabancı Dil -II ( T:2 U:0 K:2 AKTS:3 ) Yabancı dili anlaşılır bir şekilde konuşabilme. Normal hızda konuşulduğunda konuşmacıdan gelen mesajı anlayabilme. Dil bilgisi ve yazım kurallarına uyarak yazabilme. Yabancı dilde okuyabilme ve okuduğunu anlayabilme, kelime dağarcığını geliştirme Halkla İlişkiler (T:2 U:0 K:2 AKTS:2) Dersin amacı, günümüz işletmelerinde önemli faaliyet alanlarından biri olan halkla ilşkiler ve iletişim alanına ilşkin kavramları aktarmak, halkla ilişkiler ve tanıtım çalışmalarının işleyiş biçimini anlatmak ve halkla ilişkiler mesleğinin içerisinde yer alan temel bilgileri sunarak, kurumsal etkinliğin arttırılmasındaki önemi konusunda öğrencileri bilinçlendirmektir.
II. SINIF III. DÖNEM DERS İÇERİKLERİ Banka Muhasebesi (T:3 U:0 K:3 AKTS:3) Dersin içeriği, banka muhasebesi içeriğini oluşturan kalemlerin incelenmesidir. Sosyal Güvenlik Bilgisi (T:3 U:0 K:3 AKTS:3) Dersin içeriğini, hizmet sözleşmesinin tesisi, sözleşmenin sona erme sonuçları, çalışma, dinlenme süreleri, tatiller, tazminatlar ve genel olarak çalışanların hukuki hakları, sosyal riskler ve bu riskler karşısında sigortalıya sağlanan yardım ve hizmetleri içermektedir. Para Teorisi ve Politikası (T:3 U:0 K:3 AKTS:3) Merkez Bankaları: Global Bir Perspektif Para Arzı Süreci Para Politikasının Araçları Para Politikası İdaresi: Amaçlar ve Hedefler Uluslararası Finansal Sistem Para Politikası Stratejisi: Uluslararası Deneyim Para Talebi Toplam Arz- Toplam Talep Para Politikası Aktarım Mekanizmaları: Kanıtlar Para ve Enflasyon Rasyonel Bekleyişler Teorisi ve Etkin Sermaye Piyasaları Türkiye de Para Politikası Hayat Dışı Sigortalar (T:3 U:0 K:3 AKTS :3) Dersin içeriğini, Sorumluluk Sigortalarına Giriş ve hayat dışı sigorta çeşitleri oluşturmaktadır. Kıymetli Evrak ve Takip Hukuku Bilgisi (T:3 U:0 K:3 AKTS:3) Derste, Kıymetli Evrak Hukukunun temel ilkeleri, kambiyo senetleri ve emtia senetleri ile icra takibi, icra harç ve giderleri, rehin, istihkak davaları, ihtiyadi haciz, iflas hukukunu içermektedir. Finansal Hizmet Pazarlanması ( T:3 U:0 K:3 AKTS:3 ) Bu ders, yönetim ve organizasyon ile ilgili temel kavram ve tanımlar, klasik, neo klasik ve modern yönetim teorileri ile yönetimin fonksiyonları ve yönetim süreçlerini kapsamaktadır. Uluslararası Bankacılık (T:3 U:0 K:3 AKTS:4) Uluslararası Bankacılığa Giriş Banka Organizasyonu ve Uluslarası Bankacılık örnekleri. Uluslararası Bankacılık Ürünler, Hizmetler. Bankacılığın Ekonomi içindeki kurumlarla olan iletişimi ve Bankacıların sahip olması gereken kişilik özellikleri. Gelecek dönemde bankacılığı bekleyen trendler. Para ve Banka Sistemleri Mevduat Hesapları - Elektronik Bankacılık örnekleri Uluslararası Bankacılık Kredileri - İhracatı teşvik kredileri, Uluslararası Ödeme sistemlerinde taraflar, kurumlar. Dış Ticaretin Finansmanı Akrediti Tanımı, Belgeler, Terimler. Açılış ve işlemleri. Akreditif çeşitleri. Gümrük İşlemleri, İthalat rejimi Türkiye 'de kambiyo rejimi Banka İşlemleri ve Uygulamaları (T:3 U:0 K:3 AKTS:4) Bankacılık hizmetlerinin tanımı ve kapsamı, mevduat, kredi, hizmet bankacılığı, ödeme ve tahsilat işlemleri, döviz alım satım hizmetleri, elektronik bankacılık hizmetleri, Atm bankacılığı, telefon bankacılığı, internet bankacılığı, yatırım işlemleri ana hatlarıyla dersin içeriğini oluşturmaktadır. İstatistik ( T: 3 U:0 K:3 AKTS:4) Verileri toplamak Verileri serilere dönüştürmek Serilerin değişkenlik ölçülerini hesaplamak Olasılıkları hesaplamak Rastsal değişkenlerle analiz yapmak Örnekleme yapmak Test türlerini uygulamak Değişkenler arasındaki ilişkiyi analiz etmek İndeks hesaplamaları yapmak
II.SINIF IV. DÖNEM DERS İÇERİKLERİ Girişimcilik (T:4 U:0 K:4 AKTS:5 ) Girişimcilik özelliklerinin sınanması, iş fikri geliştirme ve yaratıcılık egzersizleri, İş planı kavramı ve öğeleri (pazar araştırma, pazarlama planı, üretim planı, yönetim planı, finansal plan), İş planı öğelerinin pekiştirilmesine yönelik atölye çalışmaları (pazar araştırma, pazarlama planı, üretim planı, yönetim planı, finansal plan)iş planının yazılması ve sunumunda dikkat edilecek hususlar. Sigorta Muhasebesi ( T:3 U: 0 K:3 AKTS:3) Sigorta muhasebesi ve önemi, Tek düzen hesap planı çerçevesinde sigorta muhasebesi amacı ve kapsamı, ana hesap planı, branşlar itibariyle poliçe üretim ve iptallerinin nasıl yapıldığının incelenmesi, yasal olarak yerine getirilmesi gereken yükümlülüklerin incelenmesi. Finansman ( T:3 U: 0 K:3 AKTS:3) Para ve sermaye piyasası araçları ve bunlara ilişkin yatırım teknikleri, Yatırım getirilerinin hesaplanması ve yatırımların yönetilmesi, Finansal planlama, Finansal planlama araçları, Finansal planların hazırlanmasında uygulanan yöntemler, Çalışma sermayesi analizi Çalışma sermayesine yatırım politikaları Çalışma sermayesinin finansmanı Nakit ve benzeri varlıklar yönetimi Nakit yönetimi Alacakların yönetimi Kredili satış politikası Stok yönetimi Kısa ve uzun vadeli fon kaynakları Oto finansman Fon kaynaklarının maliyeti Hayat ve Sağlık Sigortaları ( T:2 U:0 K:2 AKTS :2) Bankacılık ve Sigortacılık Programında öğrenim gören öğrencilerin Hayat ve Sağlık Sigortaları hakkında temel bilgilere sahip olmasını sağlamak, uygulamada en çok karşılaşılan Hayat ve Sağlık Sigortaları Poliçelerinin amaç ve kapsamları ve sözleşme yapan tarafların yükümlülüklerinin neler olduğunun öğrencilere öğretilmesi ve bu poliçelerin pazarlama ve satış süreçlerinin incelenmesidir. Hasar ve Risk Yönetimi ( T: 3 U:0 K: 3 AKTS:3) Öğrenci, sigorta şirketlerindeki risk yönetimi metotlarını öğrenir: özellikle reasürans işlemlerini. Dış Ticaret İşlemleri ( T:2 U:0 K:2 AKTS:2) Dış ticaretin tanımı, tarihsel gelişimi ve günürmüzdeki önemi. Dış ticarette kullanılan terimler ve hukuksal anlamları. Ödeme şekilleri ve özellikleri. Kullanılan belgeler ve hukuki sonuçları. İthalat, ihracat ve kambiyo rejimleri. Dış ticaretin finansman kaynakları. Dış ödemeler bilançosu. Dış ticaretiteki güncel gelişmeler. Mali Analiz (T:3 U: 0 K:3 AKTS: 3 ) Bilanço ve gelir tablosu düzenlemek, ek mali tabloları öğretmek, finansal analiz tekniklerini vermektir. Sigorta Hukuku Bilgisi (T:2 U: 0 K:2 AKTS: 2 ) Sigorta hukuku dersinin amacı, sigorta hukukunun genel prensipleri hakkında bilgi edindirme ve sigorta sistemi ile sigorta sözleşmelerinin özelliklerinin öğretilmesidir Sermaye ve Para Piyasaları (T:2 U:0 K:2 AKTS:2) Para kavramı, finansal piyasa, para piyasası, sermaye piyasası, bu piyasaların işlevleri ve bu piyasalarda faaliyet gösteren kuruluşlar ile globalleşmeye bağlı olarak finansal piyasalarda yaşanan değişimlere değinilecektir Endüstriye Dayalı Eğitim II (Staj) (T:0 - U:0 - K:0 - AKTS:5) Programına uygun olarak görmüş olduğu müfredat kapsamında Mesleğin çalışma alanlarının ve uygulamalarının tanıtılması, mesleğini daha iyi tanıma ve sevmesi amaçlanmıştır.