2.ÇEYREK KONSOLİDE ARA DÖNEM F A AL İ Y E T R A P O R U

2017 2017 2.ÇEYREK KONSOLİDE ARA DÖNEM F A AL İ Y E T R A P O R U

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Sunuş 30 Haziran 2017 dönemine ait solo finansal veriler üzerinden hazırlanan Ara Dönem Faaliyet Raporu nda, Bankanın 6 aylık süreçteki faaliyetleri, yönetim organları ve organizasyonu ile yöneticileri hakkında detaylı açıklamalara yer verilmiştir. Bankamızın bağlı ortaklıklarından Halk Sigorta A.Ş., Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş., Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., Halk Banka A.D., Skopje, Halk Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş., Halk Finansal Kiralama A.Ş., Halk Portföy Yönetimi A.Ş., Halk Faktoring A.Ş. ve Halkbank A.D., Beograd tam konsolidasyon yöntemine göre, iştiraklerden Demir-Halk Bank (Nederland) N.V., KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş. ve Türk P&I Sigorta A.Ş. ise özsermaye yöntemine göre konsolide finansal tablolara dahil edilmişlerdir. Finansal olmayan bağlı ortaklıklarımızdan Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları A.Ş. (Bileşim A.Ş.), Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu nun (BDDK) Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ kapsamında Haziran ayı sonu ve yıl sonları itibarıyla tam konsolidasyon yöntemine göre finansal ve finansal olmayan tüm ortaklıkların yer aldığı konsolide finansal tablolara dahil edilmekte olup ilgili tablolar internet sitemizde yayımlanmaktadır. Şirketlerin finansal değerleri, Kamu Gözetimi Muhasebe ve Denetim Standartları Kurumu tarafından yayımlanan Türkiye Muhasebe Standartları nda belirtilen konsolidasyon işlemleri sonrasında oluşturulan konsolide finansal tablolardan alınmıştır. Bu nedenle; konsolide finansal tablolara göre oluşturulan şirket finansal değerleri şirketlerin kendi konsolide olmayan finansal tablo değerlerinden konsolidasyon işlemleri kadar fark edebilecektir. 1

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Türkiye Halk Bankası A.Ş. nin kayıtlı sermaye tavanı 7.500.000.000 TL olup çıkarılmış sermayesi 1.250.000.000 TL dir. Banka nın sermayesinin %99,999996207 si T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı na ait iken, hisseler T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı na devredilmiş ve söz konusu paya karşılık gelen hisselerin %24,98 i; Özelleştirme Yüksek Kurulu nun 05.02.2007 tarih ve 2007/08 sayılı Kararı, Banka nın 19.04.2007 tarihli Genel Kurul Kararı ve SPK nın 26.04.2007 tarih 16/471 sayılı Kararı ile 10.05.2007 tarihinde halka arz edilmiştir. Banka nın ikincil halka arzı kapsamında ise Özelleştirme Yüksek Kurulu nun 04.10.2012 tarih 2012/150 sayılı Kararı ile T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı na ait toplam sermayedeki %23,92 lik hisselerin halka arzı, 21.11.2012 tarihinde tamamlanmıştır. Özelleştirme Yüksek Kurulu'nun 03.02.2017 tarih, 2017/1 sayılı Kararı na istinaden, T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı na ait Banka nın ödenmiş sermayesindeki %51,11 oranında ve 638.825.500 TL itibari değerdeki hisseler, özelleştirme kapsam ve programından çıkartılarak 10.03.2017 tarihi itibarıyla Türkiye Varlık Fonu Yönetimi Anonim Şirketi nce yönetilen Türkiye Varlık Fonu na devredilmiştir. Nitelikli paya sahip hissedar, %51,10604 lük hisse oranı ile Türkiye Varlık Fonu dur. (Adres: Reşitpaşa Mah, Tuncay Artun Cad, No:4 Borsa İstanbul Yerleşkesi, Sarıyer, İstanbul / Türkiye) Başkanı, Yönetim Kurulu Başkan Vekili, Genel Müdür ile Üyeleri Banka da pay sahibi değildir. Ödenmiş Sermaye Sermaye Katılım 1-Türkiye Varlık Fonu * 638.825.500 51,1060400 2-Halka Açık Kısım* 611.090.154 48,8872123 3-Diğer** 84.346 0,0067477 Toplam 1.250.000.000 100,0000000 * Türkiye Varlık Fonu'nun toplam hisseleri içerisinde 549.932 TL'lik hisse, Borsa'da işlem görebilir nitelikte olup bu paylarla birlikte Banka sermayesinin %48,93'lük kısmı halka açıktır. ** Diğer grubunda yer alan hisselerin 81.725 TL si kendi hesaplarında kaydileştirilmekle birlikte Borsa da işlem görmeyen hisse sahibi ortaklarımıza, 2.621 TL si ise devam eden hukuki süreçleri nedeniyle hisseleri MKK nezdindeki KAYDBOH ta izlenmeye devam eden ortaklarımıza aittir. 13.06.2012 tarih 6327 sayılı Kanun ile 4603 sayılı Kanun un 2 nci maddesine eklenen 3 üncü fıkra hükmü kapsamında Banka daki kamu paylarının satış işlemleri tamamlanıncaya kadar kamuya ait bu hisseler Türk Ticaret Kanunu hükümleri uyarınca Banka nın bağlı bulunduğu Bakan tarafından idare ve temsil edilecektir. 2

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Başlıca Finansal Göstergeler Özet Bilanço (Milyon TL) Haziran 2017 Aralık 2016 Değişim (%) Toplam Aktifler 271.679 237.726 14,3 Nakdi Krediler 181.746 159.323 14,1 TP 122.309 103.252 18,5 YP 59.437 56.071 6,0 Menkul Kıymetler 37.812 33.915 11,5 Mevduat 172.039 150.399 14,4 TP 97.655 86.549 12,8 YP 74.384 63.850 16,5 Toplam Özkaynaklar 24.082 21.370 12,7 Özet Gelir/Gider Tablosu (Milyon TL) Haziran 2017 Haziran 2016 Değişim (%) Faiz Geliri 10.848 8.155 33,0 Kredilerden Alınan 8.482 6.705 26,5 Menkul Değerlerden Alınan 1.988 1.229 61,7 Faiz Gideri 6.386 4.885 30,7 Mevduata Verilen 4.612 3.953 16,7 Net Faiz Geliri 4.462 3.270 36,4 Net Ücret ve Komisyonlar 966 549 75,9 Faaliyet Gelirleri 6.549 4.922 33,1 Vergi Öncesi Kar 3.099 1.818 70,5 Net Dönem Karı 2.467 1.481 66,5 Rasyo (%) Haziran 2017 Aralık 2016 Faiz Getirili Aktifler/Aktif Toplamı 81,8 82,1 Nakdi Krediler/Aktif Toplamı 66,9 67,0 Takipteki Krediler/Toplam Nakdi Krediler (Brüt) 3,2 3,3 Vadesiz Mevduat/Toplam Mevduat 18,0 19,6 Mevduatın Krediye Dönüşüm Oranı 105,6 105,9 Ortalama Aktif Kârlılığı (ROA) 2,0 1,2 Ortalama Özkaynak Kârlılığı (ROE) 21,9 12,5 Sermaye Yeterlilik Rasyosu 13,34 12,50 3

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Sigorta A.Ş. Halk Sigorta A.Ş., Halkbank öncülüğünde, Esnaf ve Sanatkârlar Kredi ve Kefalet Kooperatifi ve esnafsanatkârların katılımı ile her türlü sigortacılık faaliyetinde bulunmak amacıyla ülkemizin ilk kooperatif şirketi olarak 1958 yılında kurulmuştur. 27.12.2010 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı ile Şirketin Birlik Sigorta A.Ş. olan unvanı Halk Sigorta A.Ş. olarak değiştirilmiştir. Şirket, tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Şirket nun 17.05.2016 tarihli kararı ile Şirketin ilgili tarihteki 150.000.000 TL lik kayıtlı sermaye tavanı içerisinde ödenmiş sermayesinin 35.000.000 TL artırılarak, ödenmiş sermayenin 94.000.000 TL den 129.000.000 TL ye çıkarılmasına karar verilmiştir. Sermaye artırımı sonrası Bankamız sermaye tutarı 11.07.2016 tarihi itibari ile 115.042.497,98 TL ye yükselmiştir. Şirket nun 27.12.2016 tarihli kararı ile Şirketin kayıtlı sermaye tavanı 500.000.000 TL ye yükseltilmiştir. 15.06.2017 tarihli Şirket Olağan Genel Kurulu nda sermaye artırımı onaylanmıştır. Sermaye artırımı sonrası Şirketin sermayesi 129.000.000 TL den 187.000.000 TL ye yükselecek olup sermaye artırımına ilişkin süreç devam etmektedir. Şirketin prim üretimi 2017 Haziran döneminde 777 milyon TL ve prim üretimi pazar payı % 4 olarak gerçekleşmiştir. Prim üretiminin kaynaklara göre dağılımına bakıldığında Bankamız kaynaklı üretim 2017 Haziran döneminde toplam 194 milyon TL, acente kaynaklı üretim 524 milyon TL, broker kaynaklı üretim 48 milyon TL ve merkez kaynaklı üretim ise 11 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Şirket 2017 Haziran döneminde toplam 233 milyon TL net hasar ödemesi gerçekleştirmiştir. Net hasar prim oranı ise %84,47 olarak gerçekleşmiştir. 2017 Haziran itibari ile Şirketin toplamda 618 adet acentesi, 8 adet bölge temsilciliği ve 242 personeli bulunmaktadır. Ödenmiş Sermaye Sermaye Katılım 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş. 115.042.497,98 89,18 2- Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 6.565.567,95 5,09 3- Diğer 7.391.934,07 5,73 Toplam 129.000.000,00 100,00 Osman ARSLAN (Başkan) Sadık TILTAK (Başkan Vekili) Yusuf Duran OCAK Hüseyin ZEYBEK Nazmi BAĞDINLI Cüneyt EYİN Ali Ehsan BİLGİLİ Süheyla Gülgün KOYUNCUOĞLU Bülent KARAN Genel Müdür Aktif Toplamı 1.572.938 1.221.636 28,8 Özkaynak 64.865 50.273 29,0 Sabit Varlık Toplamı 4.889 5.107-4,3 Faiz Gelirleri 50.410 37.209 35,5 Menkul Değer Gelirleri 7.797 1.765 341,8 Dönem Kar/Zararı 14.517-92.504-4

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. Türkiye de ve yabancı ülkelerde kişiye yönelik her türlü hayat ve ferdi kaza sigortası, koasürans, reasürans ve retrosesyon işlerini gerçekleştirmek amacıyla Birlik Hayat Sigorta A.Ş. unvanı ile 1998 yılında kurulmuş olan Şirket, bireysel emeklilik alanında da faaliyet göstermek üzere Hazine Müsteşarlığı ndan BES faaliyet ruhsatı almıştır. Şirketin 07.12.2010 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı ile ticaret unvanı Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. olarak değiştirilmiştir. Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Şirketin 21.04.2016 tarihli Olağan Genel Kurul Toplantısı nda 94.000.000 TL bedelsiz sermaye artırımı yapılmasına karar verilmiş olup Şirket sermayesi 183.000.000 TL den 277.000.000 TL ye yükselmiştir. Bankamız pay oranı %100 dür. 26.07.2017 tarihli Şirket Olağan Genel Kurulunda sermaye artırımı onaylanmıştır. Sermaye artırımı sonrası Şirketin sermayesi 277.000.000-TL den 412.000.000-TL ye yükselecek olup, sermaye artırımına ilişkin süreç devam etmektedir. Bankamız pay oranı %100 dür. Şirket bireysel emeklilik faaliyetleri kapsamında 30.06.2017 tarihi itibarıyla 534.634 adet sözleşme düzenleyerek 2,8 milyar TL lik fon büyüklüğüne ulaşmıştır. Şirket, 30.06.2017 itibarıyla Banka kaynaklı 344.265 adet poliçe tanzim ederek 255,8 milyon TL lik prim üretimi gerçekleştirmiştir. Şirket in 10 adet bölge müdürlüğü ve 3 adet acentesi bulunmakta olup 2017 Haziran itibarıyla faaliyetlerini 446 personel ile sürdürmektedir. Ödenmiş Sermaye Sermaye Katılım Türkiye Halk Bankası A.Ş. 277.000.000,00 100,00 Toplam 277.000.000,00 100,00 Osman ARSLAN (Başkan) Mustafa ÇÖDEK(Başkan Vekili) İsmail YAZICI Uğur GÜNDÜZ Yücel ÖRNEK Hakan OYARKILIÇGİL Recep MAŞACIOĞLU Mehmet Fevzi ÇELEBİ Ömer Faruk ÖZTÜRK Genel Müdür Aktif Toplamı 1.066.228 887.864 20,1 Özkaynak 593.747 480.570 23,6 Sabit Varlık Toplamı 2.047 1.837 11,4 Faiz Gelirleri 60.034 39.481 52,1 Menkul Değer Gelirleri 17.868 11.737 52,2 Dönem Kar/Zararı 111.203 75.391 47,5 5

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., sermaye piyasası faaliyetinde bulunmak, sermaye piyasası araçlarının alım satımını yapmak ve borsa işlemlerini yürütmek üzere kurulmuştur. Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Şirketin 16.04.2015 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısı nda, 64.000.000 TL olan sermayesinin 18.000.000 TL artırılarak 82.000.000 TL ye çıkarılmasına karar verilmiştir. Sermaye artırımı sonrası Bankamız sermaye tutarı 81.967.199,92 TL ye yükselmiştir. Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Ocak-Haziran 2017 döneminde Borçlanma Araçları Piyasası nda toplam 96,2 milyar TL hacim ile işlem yapan 39 aracı kurum arasında 3 üncü, Pay Senedi Piyasası nda toplam 20,8 milyar TL hacim ile işlem yapan 60 aracı kurum arasında 19 uncu, Vadeli İşlemler ve Opsiyon Piyasası nda ise toplam 7,4 milyar TL hacim ile işlem yapan 64 aracı kurum arasında 23 üncü sırada yer almıştır. Bankamız ile Şirket arasında Emir İletimine Aracılık Sözleşmesi olup Şirketin 9 adet şubesi ve 151 personeli bulunmaktadır. Ödenmiş Sermaye Sermaye Katılım 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş. 81.967.199,92 99,96 2- Tasfiye Halinde Halk Emlak İnş. ve Tic. A.Ş. 32.800,00 0,04 3- Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları A.Ş. 0,08 0,00 Toplam 82.000.000,00 100,00 Yusuf Duran OCAK (Başkan) Dursun ALİ ALEV (Başkan Vekili) Kamil Enis TUNA Serdar SÜRER Ahmet ERDOĞAN Deniz YILDIRIM Enes ÇELEBİ Remzi GÜNHAN Ali ÖMÜRBEK Genel Müdür (V) Aktif Toplamı 1.949.045 1.602.560 21,6 Özkaynak 120.063 106.897 12,3 Sabit Varlık Toplamı 1.772 1.958-9,5 Faiz Gelirleri 41.502 14.753 181,3 Menkul Değer Gelirleri 537 1.043-48,5 Dönem Kar/Zararı 11.795 4.815 145,0 6

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Banka A.D., Skopje Halk Banka A.D., Skopje, Makedonya da her türlü bankacılık faaliyetlerini yapmaktadır. Bankamızın Halk Banka A.D., Skopje nin ödenmiş sermayesindeki Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. ve Avrupa İmar ve Kalkınma Bankası na (European Bank for Reconstruction and Development) ait hisseleri 08.04.2011 tarihinde devralması sonucunda Banka, bağlı ortaklık konumuna gelmiştir. Halk Banka A.D., Skopje tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Halk Banka A.D., Skopje Makedonya da faaliyet gösteren ve T.C. Ziraat Bankası A.Ş. nin hakim ortağı olduğu Ziraat Banka A.D., Skopje yi tüm aktif, pasif, şube ve personeli ile 01.10.2012 tarihi itibarıyla devralmıştır. Bu devirle birlikte Halk Banka A.D., Skopje nin sermayesi 1.884.150.000 MKD den 2.893.690.000 MKD ye, Bankamızın pay oranı ise %98,12 den %98,78 e yükselmiştir. Halk Banka A.D., Skopje nin 27.06.2016 tarihli Olağan ve 29.06.2016 tarihli Olağanüstü Genel Kurul Toplantılarında geçmiş yıl karları ile dönem karının sermaye artırımında kullanılmasına karar verilmiş olup 2.893.690.000 MKD olan sermaye, 739.490.000 MKD tutarında artırılarak 3.633.180.000 MKD ye yükseltilmiştir. Sermaye artırımı sonrası Bankamızın pay oranı %98,78 den %99,03 e yükselmiştir. Banka Üsküp te 20, diğer şehirlerde de 18 adet olmak üzere toplam 38 şubesi, Sırbistan da 1 adet temsilciliği ve toplam 486 personeli ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Ödenmiş Sermaye Tutarı (MKD) Sermaye Katılım 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş. 3.597.850.000 99,03 2- Diğer 35.330.000 0,97 Toplam 3.633.180.000 100,00 Levend TORUSDAĞ (Başkan) Bilal SUCUBAŞI Hilali YILDIRIM Korkmaz KAYA Mustafa Cenk ULUDAĞ Biljana ANGELOVA Boris PETROVSKI Korkmaz KAYA Hilali YILDIRIM Biljana ANGELOVA Nenad RANGELOVİK Denetim Komitesi Lisanslı Bağımsız Denetçi Aktif Toplamı 2.473.605 2.069.327 19,5 Özkaynak 316.751 273.699 15,7 Sabit Varlık Toplamı 52.313 47.688 9,7 Faiz Gelirleri 54.141 41.405 30,8 Menkul Değer Gelirleri 6.609 3.783 74,7 Dönem Kar/Zararı 16.381 8.105 102,1 7

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. Halk Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş., Halkbank öncülüğünde, Sermaye Piyasası Kurulu nun Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarına ilişkin düzenlemelerinde yazılı amaç ve konularla iştigal etmek ve esas olarak gayrimenkullere, gayrimenkullere dayalı sermaye piyasası araçlarına, gayrimenkul projelerine ve gayrimenkullere dayalı haklara yatırım yapmak amacıyla 18.10.2010 tarihinde kurulmuştur. Şirket, tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. 7 Şirketin 1.500.000.000 TL lik kayıtlı sermaye tavanı içerisinde çıkarılmış sermayesinin 477.000.000 TL den 662.500.000 TL ye artırılması nedeniyle ihraç edilen 185.500.000 TL lik pay, halka arz yolu ile satılmış ve söz konusu hisseler 22.02.2013 tarihi itibarıyla Borsa İstanbul A.Ş. de işlem görmeye başlamıştır. Şirketin 06.04.2016 tarihli Olağan Genel Kurul Toplantısı nda 1.500.000.000 TL lik kayıtlı sermaye tavanı içerisinde, 2015 yılı dönem karından karşılanmak üzere 47.000.000 TL bedelsiz sermaye artırımı ile Şirket sermayesi 790.000.000 TL ye yükseltilmiştir. 15.06.2017 tarihli Olağan Genel Kurul Toplantısı nda Şirketin 790.000.000 TL olan sermayesinin 820.000.000 TL ye çıkarılması kararı alınmış olup sermaye artırım süreci devam etmektedir. Şirket in projeleri arasında yer alan İstanbul Uluslararası Finans Merkezi Projesi, Halk Ofis Şekerpınar Projesi, İstanbul Sancaktepe Bizim Tepe Aydos Konut Projesi, Erzurum Şehristan Konutları Projesi, Caddebostan Kentsel Dönüşüm Projesi ve Salıpazarı Otel Projesi ne ilişkin çalışmalar devam etmektedir. Şirket 41 personeliyle faaliyetlerine devam etmektedir. Ödenmiş Sermaye Sermaye Katılım 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş. 568.501.966,80 71,96 2- Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 298.113,14 0,04 3- Halk Finansal Kiralama A.Ş. 1,19 0,00 4- Halka Açık Kısım 221.199.918,88 28,00 Toplam 790.000.000,00 100,00 *Halka Açık Kısım içerisinde Bankamızın %7,36 lık hissesi de bulunmakta olup Bankamızın toplam sermaye oranı %79,33 tür. Recep Süleyman ÖZDİL (Başkan) Yüksel GÖRGEÇ (Başkan Vekili) Yunus KARAN Yahya BAYRAKTAR Mehmet Nihat ÖMEROĞLU Öznur OZAR Feyzullah YETGİN Genel Müdür Aktif Toplamı 1.196.645 1.135.229 5,4 Özkaynak 958.045 938.351 2,1 Sabit Varlık Toplamı 525.268 508.741 3,2 Faiz Gelirleri 3.811 3.005 26,8 Menkul Değer Gelirleri 0 0 - Dönem Kar/Zararı 22.510 22.035 2,2 8

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Finansal Kiralama A.Ş. Halk Finansal Kiralama A.Ş. satın alma, ithalat ve diğer hukuki yollarla taşınır taşınmaz mal, makine, araç ve teçhizatı edinmek ve bu iktisadi değerleri yurtiçi ve yurtdışı finansal kiralama faaliyetlerinde kullanmak ve her türlü leasing işlemi yapmak üzere 1991 yılında faaliyete geçmiştir. Şirket, tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. 8 Şirketin 25.03.2014 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısı nda 259.162.047 TL olan sermayesinin artırılarak 272.250.000 TL ye çıkarılmasına karar verilmiştir. Sermaye artırımı sonrası Bankamız sermaye tutarı 272.249.968 TL ye yükselmiştir. Bankamızın 22.07.2014 tarihli Kararı doğrultusunda Şirket sermayesinde Halk Sigorta A.Ş. ve Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. ye ait hisse paylarının satın alınması işlemlerinden sonra Bankamızın sermaye tutarı 272.249.984 TL ye yükselmiştir. Şirketin 30.06.2017 tarihi itibarıyla net kiralama alacakları toplamı 2.401 milyon TL, takipteki kiralama işlemlerinden alacakları ise net 76 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Şirket, 84 personeli ile faaliyetlerine devam etmektedir. Ödenmiş Sermaye Sermaye Katılım 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş. 272.249.984 99,99 2- Halk Portföy Yönetimi A.Ş. 4 0,00 3- Halk Faktoring A.Ş. 4 0,00 4- Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları A.Ş. 4 0,00 5- Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 4 0,00 Toplam 272.250.000 100,00 Hasan TUNCAY (Başkan) Metin KÖSTEK (Başkan Vekili) Coşkun GÖKÇE Özgür BOZKURT Murat ŞAHİN Celal CANDAN Edip GÜNERİ Cemgil KAYA Zafer Basri YÜKSEL Genel Müdür(V) Aktif Toplamı 2.736.302 2.552.645 7,2 Özkaynak 358.154 313.659 14,2 Sabit Varlık Toplamı 1.321 1.415-6,6 Faiz Gelirleri 90.862 70.651 28,6 Menkul Değer Gelirleri 0 0 - Dönem Kar/Zararı 44.458 21.947 102,6 9

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Portföy Yönetimi A.Ş. Halk Portföy Yönetimi A.Ş. sermaye piyasası araçlarından oluşan portföyleri, müşterileriyle portföy yönetim sözleşmesi yapmak suretiyle ve vekil sıfatı ile yönetmek, yatırım danışmanlığı ve sermaye piyasası faaliyetlerinde bulunmak amacıyla 5 milyon TL sermaye ile 24.06.2011 tarihinde kurulmuştur. Şirket, tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Bankamızın 22.07.2014 tarihli Kararı doğrultusunda Şirket sermayesinde Halk Sigorta A.Ş. ve Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. ye ait hisse paylarının satın alınması işlemlerinden sonra Bankamızın sermaye tutarı 3.749.999 TL ye ve pay oranı %74,99 a yükselmiştir. Şirket nun 09.05.2016 tarihli kararı ile Şirketin 20.000.000 TL lik kayıtlı sermaye tavanı içerisinde ödenmiş sermayesinin tamamı iç kaynaklardan karşılanmak suretiyle 8.000.000 TL den 11.000.000 TL ye yükseltilmiştir. Bankamızın sermaye tutarı 8.249.998 TL dir. Şirketin 26.07.2017 tarihli Olağan Genel Kurulu kararı gereği Şirket sermayesinin 11.000.000-TL den 18.000.000-TL ye yükseltilmesine karar verilmiş olup sermaye artırımına ilişkin süreç devam etmektedir. Şirket Haziran 2017 itibarıyla 456 milyon TL lik tüzel, 5,7 milyar TL lik kurumsal ve 6,7 milyon TL lik bireysel müşteri kaynaklı fon büyüklüğüne ulaşmıştır. Dönem itibarıyla yönetilen portföy büyüklüğüne göre sektörde % 4,4 lük pazar payıyla 49 şirket arasında 7 inci sırada yer alan Şirket, 24 personel ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Ödenmiş Sermaye Sermaye Katılım 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş. 8.249.998 74,99 2- Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 2.750.000 25,00 3- Halk Finansal Kiralama A.Ş. 2 0,00 Toplam 11.000.000 100,00 Kadir YAYLAK (Başkan) Mehmet Volkan SAYİM (Başkan Vekili) Cengiz ARI Murat CANGÜL Alim TELCİ Genel Müdür Aktif Toplamı 25.633 21.596 18,7 Özkaynak 23.946 20.242 18,3 Sabit Varlık Toplamı 319 355-10,1 Faiz Gelirleri 1.339 959 39,6 Menkul Değer Gelirleri 5 11-54,5 Dönem Kar/Zararı 3.713 3.171 17,1 10

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Faktoring A.Ş. Halk Faktoring A.Ş., her türlü yurtiçi ve uluslararası ticari muameleye yönelik ödünç para verme işleri hakkındaki mevzuata aykırı olmamak üzere faktoring hizmeti vermek amacıyla 20 milyon TL sermaye ile 06.06.2012 tarihinde kurulmuştur. Şirket, tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Şirketin 10.12.2013 tarihli Olağanüstü Genel Kurul kararı gereği ödenmiş sermayesi 20.000.000 TL den 40.000.000 TL ye yükseltilmiştir. Bankamızın 22.07.2014 tarihli Kararı doğrultusunda Şirket sermayesinde Halk Sigorta A.Ş. ve Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. ye ait hisse paylarının satın alınması işlemlerinden sonra Bankamızın pay oranı %97,50 ye yükselmiştir. Şirketin 21.04.2016 tarihli Olağan Genel Kurul Kararı gereğince Şirket sermayesi 46.500.000 TL den 55.500.000 TL ye ve Bankamızın sermaye tutarı ise 54.112.500 TL ye yükselmiştir. Şirketin 26.07.2017 tarihli Olağan Genel Kurulu kararı gereği Şirket sermayesinin 55.500.000-TL den 70.000.000-TL ye yükseltilmesine karar verilmiş olup sermaye artırımına ilişkin süreç devam etmektedir. Şirketin 30.06.2017 tarihi itibarıyla net faktoring alacakları toplam 1.118 milyon TL dir. Şirket, Ankara ve İstanbul İllerinde toplam 3 şube ve 71 personel ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Ödenmiş Sermaye Sermaye Katılım 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş. 54.112.500 97,50 2- Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 688.200 1,24 3- Halk Finansal Kiralama A.Ş. 688.200 1,24 4- Halk Portföy Yönetimi A.Ş. 5.550 0,01 5- Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları A.Ş. 5.550 0,01 Toplam 55.500.000 100,00 Mehmet Akif AYDEMİR(Başkan) Levend TORUSDAĞ (Başkan Vekili) Mustafa DOĞAN Yusuf DAYIOĞLU Ünsal UYSAL Edip GÜNERİ Kenan DEVECİ İlhami DÜRÜS Erdoğan ŞAHİN Genel Müdür Aktif Toplamı 1.126.151 1.146.985-1,8 Özkaynak 90.032 73.510 22,5 Sabit Varlık Toplamı 1.099 1.130-2,7 Faiz Gelirleri 80.519 56.216 43,2 Menkul Değer Gelirleri 0 0 - Dönem Kar/Zararı 16.496 11.195 47,4 11

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları A.Ş. Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları A.Ş. (Bileşim A.Ş.), kredili bankacılık ürünleri, kartlı ve/veya elektronik ödeme operasyonları, çağrı merkezleri, internet bankacılığı, ATM ve diğer elektronik bankacılık uygulamaları, üye işyeri çalışmaları alanlarında mevcut veya teknolojik gelişmelerden ötürü ortaya çıkacak her türlü faaliyette bulunmak ve her türlü hizmet ile risk içeren bankacılık ürünlerinin gerektirdiği risk değerlendirme sürecinin tüm hizmetlerini vermek üzere 1998 yılında kurulmuştur. Şirket sermayesindeki Ziraat Bankası Grubu na ait %76 oranındaki (T.C. Ziraat Bankası A.Ş. nin hisse payı %61, Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. nin hisse payı %15) hisse payının 22.07.2013 tarihi itibarıyla satın alınması ile Bileşim A.Ş. %100 hisse payı ile Bankamız bağlı ortaklığı konumuna getirilmiştir. Şirketin 21.04.2016 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısında, 16.000.000 TL olan sermayesinin 1.500.000 TL artırılarak 17.500.000 TL ye çıkarılmasına karar verilmiş ve ayrıca aynı toplantıda Şirket unvanı Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları A.Ş. olarak değiştirilmiştir. 26.07.2017 tarihli Şirket Olağan Genel Kurulunda sermaye artırımı onaylanmıştır. Sermaye artırımı sonrası Şirketin sermayesi 17.500.000-TL den 20.000.000-TL ye yükselecek olup, sermaye artırımına ilişkin süreç devam etmektedir. Bankamız pay oranı %100 dür. Finansal olmayan bağlı ortaklıklarımızdan Bileşim A.Ş., BDDK nın Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ kapsamında Haziran ayı sonu ve yıl sonları itibarıyla tam konsolidasyon yöntemine göre finansal ve finansal olmayan tüm ortaklıkların yer aldığı konsolide finansal tablolara dahil edilmektedir. Şirket 293 personeliyle faaliyetlerine devam etmektedir. Ödenmiş Sermaye Sermaye Katılım Türkiye Halk Bankası A.Ş. 17.500.000 100,00 Toplam 17.500.000 100,00 Selahattin SÜLEYMANOĞLU (Başkan) Ergin KAYA (Başkan Vekili) İsmail Öngen AKIN Yavuz Selim GÖMLEKSİZ Adil Mahmut EROĞLU Ahmet YETİŞKİN Süleyman ŞEMDİNOĞLU Turan KONAK Ufuk Hacer DENİZCİ YÜCE Genel Müdür Aktif Toplamı 41.642 37.725 10,4 Özkaynak 28.264 24.170 16,9 Sabit Varlık Toplamı 3.311 5.095-35,0 Faiz Gelirleri 456 169 169,8 Menkul Değer Gelirleri 841 777 8,2 Dönem Kar/Zararı 4.184 1.648 153,9 12

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halkbank A.D., Beograd Halkbank A.D., Beograd, Sırbistan da her türlü bankacılık faaliyetlerini yerine getirmektedir. Banka nın %76,76'lık hissesi, 27.05.2015 tarihinde Bankamızca satın alınarak Bankamız bağlı ortaklığı konumuna getirilmiştir. Banka nın 15.10.2015 tarihli Olağanüstü Genel Kurul kararı uyarınca 22.10.2015 tarihinde Banka nın Cacanska Banka A.D., Cacak olan unvanı Halkbank A.D.,Beograd olarak değiştirilmiş ve Banka merkezi Cacak şehrinden Belgrad a taşınmıştır. Banka, tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. 03.11.2015 tarihinde Halkbank A.D. Beograd da 60.000 adet nominal bedelli imtiyazlı hisse senedi ihracı yoluyla 9.971.075,57 Euro sermaye artırımı gerçekleştirilmiştir. Bankamızın imtiyazlı hisseleri ile birlikte toplam hisse tutarı içerisinde sahip olduğu oran %82,47 dir. Banka 422 personeli ile Sırbistan ın 21 şehrinde 22 şubesi, 8 bağlı şubesi ve 4 gişe ofisinde olmak üzere toplam 34 hizmet noktasında faaliyetlerini sürdürmektedir. Ödenmiş Sermaye Tutarı (RSD) Sermaye Katılım 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş. 1.996.800.000 82,47 2- Diğer 424.360.000 17,53 Toplam 2.421.160.000 100,00 Selahattin SÜLEYMANOĞLU (Başkan) Hasan TUNCAY Yalçın MADENCİ Recep GÜLEÇ Özlem MEMİŞ Vesna VUKOVIC Jasmina BOGICEVIC Aktif Toplamı 1.193.081 1.002.396 19,0 Özkaynak 194.005 169.452 14,5 Sabit Varlık Toplamı 27.586 25.393 8,6 Faiz Gelirleri 25.429 18.069 40,7 Menkul Değer Gelirleri 3.017 1.978 52,5 Dönem Kar/Zararı 6.103 10.209-40,2 13

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş. 1999 yılında faaliyete geçen KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş., gelişme potansiyeli yüksek olan ve kaynak ihtiyacı içinde bulunan küçük ve orta boy işletmelerin büyümeleri için gerekli sermaye ihtiyacını ve stratejik desteği temin ederek firmaların gelişmelerine katkıda bulunmayı sağlamaktadır. Şirket ayrıca, çekirdek ve başlangıç aşamasındaki sermaye ihtiyaçlarının karşılanması amacıyla melek yatırımcıların organize edileceği ve finansman eşleşmelerinin yapılacağı bir iş melekleri ağının oluşturulması, yönetilmesi konuları ile portföy yöneticiliği alanında da faaliyet gösterebilir. Halkbank ın iştirak payı %31,47 dir. Şirket, özsermaye yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Ödenmiş Sermaye Sermaye Katılım 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş. 11.958.600 31,47 2- TOBB 18.286.025 48,12 3- KOSGEB 4.685.970 12,33 4- İzmir Ticaret Odası 836.570 2,20 5- Halk Finansal Kiralama A.Ş. 627.760 1,65 6- Diğer 1.605.075 4,22 Toplam 38.000.000 100,00 Mehmet Sebahattin BULUT(Başkan Vekili) Ercan KÖRPE Müjdat KEÇECİ (Başkan) Zeki KIVANÇ Savaş Mehmet ÖZAYDEMİR İsmail KARAMAN Salih Tuna ŞAHİN TOBB TOBB TOBB Aktif Toplamı 47.609 47.722-0,2 Özkaynak 47.073 47.193-0,3 Sabit Varlık Toplamı 106 126-15,9 Faiz Gelirleri 1.116 1.389-19,7 Menkul Değer Gelirleri 0 0 - Dönem Kar/Zararı -120 211-14

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. 17.750.000 NLG (10.000.000 USD) sermaye ile kurulan Bankaya Bankamız 05.12.1992 tarih ve 92/3800 sayılı Bakanlar Kurulu kararı ile %30 oranında iştirak etmiştir. Bankanın bugünkü sermayesi 113.750.000 EUR dur. Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. özsermaye yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Banka 30.06.2017 tarihi itibarıyla faaliyetlerini Belçika da 3 şube, Hollanda, Almanya, Belçika ve Türkiye de 1 er temsilcilik ve toplam 107 personel ile sürdürmektedir. Ödenmiş Sermaye Tutarı (EUR) Sermaye Katılım 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş. 34.125.000 30,00 2- HCBG Holding B.V. 79.625.000 70,00 Toplam 113.750.000 100,00 Hakan ERYILMAZ Elvan ÖZTABAK Liana MİREA Nesrin KOCU DE GROOT Henk SLIEDRECHT (Başkan) Cornelis VİSSCHER Frederick Jan UMGROVE Hans J.Ph. RİSCH HCBG Holding B.V. HCBG Holding B.V. Bağımsız üye Bağımsız üye Bağımsız üye Bağımsız üye Denetim Komitesi Henk SLIEDRECHT (Başkan) Nesrin KOCU DE GROOT Hans J.Ph. RİSCH HCBG Holding B.V. Aktif Toplamı 7.516.392 6.533.210 15,0 Özkaynak 938.944 900.095 4,3 Sabit Varlık Toplamı 13.663 15.096-9,5 Faiz Gelirleri 110.582 47.307 133,8 Menkul Değer Gelirleri 4.049 669 505,2 Dönem Kar/Zararı 33.876 12.484 171,4 15

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Türk P&I Sigorta A.Ş. Şirket, 5684 Sayılı Sigortacılık Kanunu na göre hayat dışı sigorta branşlarından münhasıran Su Araçları Sorumluluk Sigortası konusunda faaliyette bulunmak üzere 31.12.2013 tarihinde kurulmuştur. Sigorta Şirketleri ve Reasürans Şirketlerinin Kuruluş ve Çalışma Esaslarına İlişkin Yönetmeliğe göre; Su Araçları Sorumluluk branşında faaliyet göstermek üzere 18.02.2014 tarihinde de faaliyet ruhsatı almıştır. Şirket, 300.000 TL sermaye ile kurulmuş olup 17.01.2014 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı nda sermayesinin 5.700.000 TL arttırılarak 6.000.000 TL ye yükseltilmesine karar verilmiştir. Şirket sermayesinde Halk Sigorta A.Ş. ye ait olan %16,6667 lik hisse payları, 02.04.2015 tarihinde Bankamızca satın alınarak Şirket, Bankamız iştiraki haline getirilmiştir. Şirket, 30.06.2015 döneminden itibaren özsermaye yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmaktadır. Ödenmiş Sermaye Sermaye Katılım 1- Omur Denizcilik A.Ş. 2.205.000 36,75 2-1.000.000 16,67 3- Ziraat Sigorta A.Ş. 1.000.000 16,67 4- Güneş Sigorta A.Ş. 1.000.000 16,67 5- Metropole Denizcilik ve Tic. Ltd. Şti. 450.000 7,50 6- Vitsan Denizcilik A.Ş. 345.000 5,75 Toplam 6.000.000 100,00 Mustafa ÇÖDEK (Başkan Vekili) Edip GÜNERİ Emin ÇUBIKCI Cenk KURT Serhat Süreyya ÇETİN Murat KOYGUN Korkut OMUR Ahmet Can BOZKURT Mıgırdıç Aret TAŞÇİYAN (Başkan) Selim BİLGİŞİN Miraç Onur UZUN Emre DİNÇER Remzi Ufuk TEKER Ziraat Sigorta A.Ş. Ziraat Sigorta A.Ş. Güneş Sigorta A.Ş. Güneş Sigorta A.Ş. Omur Denizcilik A.Ş. Omur Denizcilik A.Ş. Omur Denizcilik A.Ş. Omur Denizcilik A.Ş. Metropole Denizcilik ve Tic. Ltd. Şti. T.C. Ulaştırma Denizcilik ve Haberleşme Bakanlığı Genel Müdür Aktif Toplamı 28.913 17.478 65,4 Özkaynak 4.765 5.044-5,5 Sabit Varlık Toplamı 400 439-8,9 Faiz Gelirleri 183 193-5,2 Menkul Değer Gelirleri 0 0 - Dönem Kar/Zararı 226-266 - 16

2017 Yılı 2. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Ortaklık Portföyü Halkbank, gelişmiş bankacılık hizmetlerinin yanı sıra müşterilerine, çeşitli alanlardaki ürün ve hizmetleri de sağlayan toplam 23 şirketten oluşan geniş bir ortaklık portföyüne sahiptir. Halkbank ın ortaklık politikası gereğince ortaklık portföyünü oluşturan şirketler; Artı değer yaratarak, farklı hizmet alanlarında bireysel ve kurumsal müşterilerine sunduğu ürün ve hizmet yelpazesini zenginleştirmekte, çapraz ve tamamlayıcı ürün sunum ve satış olanakları yaratmaktadır. Diğer işletmelerle iyi ilişkiler kurmakta veya mevcut ilişkileri genişletmekte ve devam ettirmektedir. Operasyonel verimliliği artırarak hizmet üretim maliyetlerini düşürmektedir. Müşterilerin ihtiyaç duyduğu hizmetlerin kaliteli bir şekilde sunulmasını sağlamaktadır. Bu politika ile hareket eden Halkbank, ortaklıkları ile gerçekleştirdiği sinerjik işbirliği sayesinde, müşterilerine ihtiyaç duydukları hizmetleri hızlı ve etkin bir şekilde sunmaktadır. Bağlı Ortaklıklar Ortaklık Adı Şirket Sermayesi Bankamız Pay Halk Sigorta A.Ş. 129.000.000 TL %89,18 Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. 277.000.000 TL %100,00 Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 82.000.000 TL %99,96 Halk Banka A.D., Skopje 3.633.180.000 MKD %99,03 Halk Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. 790.000.000 TL %71,96 Halk Finansal Kiralama A.Ş. 272.250.000 TL %99,99 Halk Portföy Yönetimi A.Ş. 11.000.000 TL %74,99 Halk Faktoring A.Ş. 55.500.000 TL %97,50 Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları A.Ş. 17.500.000 TL %100,00 Halkbank A.D., Beograd 2.421.160.000 RSD %82,47 İştirakler Ortaklık Adı Şirket Sermayesi Bankamız Pay KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş. 38.000.000 TL %31,47 Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. 113.750.000 EUR %30,00 Bankalararası Kart Merkezi A.Ş. 14.000.000 TL %18,95 Kredi Kayıt Bürosu A.Ş. 7.425.000 TL %18,18 Türk P&I Sigorta A.Ş. 6.000.000 TL %16,67 Satılmaya Hazır Menkul Değerler Ortaklık Adı Kredi Garanti Fonu A.Ş. Sberbank Magyarorszag Zrt. (Sberbank Macaristan) İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. Mersin Serbest Bölge İşleticisi A.Ş. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Alanya Liman İşletmeleri Denizcilik Turizm Tic. ve San. A.Ş. Borsa İstanbul A.Ş. VISA Inc. * Uluslararası Garagum Ortaklar Bankası nın 01.03.2017 tarihinde gerçekleştirilen Olağan Genel Kurul toplantısında Banka nın Senagat Anonim Ticaret Bankası na devredilmesine karar verildiğinden söz konusu ortaklık, 04.07.2017 tarihi itibarıyla tasfiye edilmiştir. 17