Yatırım Menkul Değerler A.Ş.

Transkript

1 YURT DIŞI ALIM SATIM İŞLEMLERİ ARACILIK SÖZLEŞMESİ

2 SANKO UYGUNLUK TESTİ Bu anketin amacı size sunulacak ürün veya hizmetin risklerini anlayabilecek bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığınızın anlaşılması, böylece size daha uygun hizmet sunulmasının sağlanmasıdır. Bu konuda bir değerlendirme yapılabilmesi sizden gerekli bilgilerin temin edilmesine bağlıdır. Uygunluk testi için bilgi vermezseniz veya eksik ya da güncel olmayan bilgi verirseniz, hangi ürün ya da hizmetlerin size uygun olduğu tespit edilemeyecektir. Bu nedenle, aşağıdaki sorulara yanıt vermeniz, doğru, tam ve güncel bilgileri vermeniz, size uygun ürün ve hizmetlerin tespit edilebilmesi açısından önemlidir. Müşterinin Adı Soyadı / Ticari Ünvanı: 1. Yaşınız yaş yaş yaş 66 ve üzeri Kurumsal Müşteri Eğitim Durumunuz İlköğretim / Ortaöğretim Mesleğiniz Lise Lisans ve Üstü Kurumsal Müşteri Mesleği / Ticari Faaliyeti / Tecrübesi (yıl) :.. (halihazırda yoksa önceki yazılmalı) Yatırımlarınızı ne kadar süreyle sermaye piyasalarında değerlendirmeyi düşünürsünüz? Kısa Vadeli (0-6 ay) Orta Vadeli (6-12 ay) Uzun Vadeli (1-3 yıl) Daha Uzun Vadeli (3 yıldan uzun) Risk ve getiri tercihiniz nedir? a Olabildiğince riskten kaçınır, güvenli yatırım araçlarını tercih eder, az ama düzenli bir getiri sağlamayı tercih ederim. (Anaparam aynen korunsun) b c d e Enflasyonun üzerinde getiri beklentisiyle, yatırımımda düşük riskli ürünlere yatırım yapabilirim. (Anaparadan çok az bir miktar kaybetmeyi göze alabilirim.) Genel olarak orta riskli ürünleri tercih etmekle beraber, uzun vadede toplam getirimi artırmak amacıyla, riskli ürünlere makul ölçüde yatırım yapabilirim. (Anaparadan bir miktar kaybetmeyi göze alabilirim.) Yüksek getiri beklentisiyle, yüksek riskli ürünlere yatırım yapabilirim. (Anaparadan kaybetmeyi göze alabilirim.) Çok yüksek getiri isterim ve çok yüksek riskli ürünlere yatırım yapabilirim. Gelişmiş yatırım ürünlerinin riskleri konusunda bilgiliyim ve bu ürünlere yatırım yapabilirim. (Anaparayı tamamen kaybetmeyi göze alabilirim.) Adı Soyadı : - 1 -

3 6. Hangi ürünlerde daha önce yatırım yaptınız, ne sıklıkta yatırım yaptınız ve bu ürünlerdeki geçmiş 1 yıllık dönemdeki işlem hacminiz ne kadardır? a Çok Düşük Riskli (Repo-Ters Repo, BPP, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 1 olan yatırım fonları, vb.) Ürün Bilgisi İşlem Sıklığı Hacim Bilgisi (TL) Ürün Hakkında Bilgim Yok Ürün Hakkında Bilgim Kısıtlı Ürün Hakkında Yeterince Bilgim Var Nadiren (Yılda Birkaç Defa) Arasıra (Ayda Birkaç Defa) Sıklıkla (Haftada Birkaç ve üzeri Defa) b c d e Yukarıda verdiğim bilgilerin doğru olduğunu, bu bilgiler çerçevesinde yapılacak değerlendirme sonucunda, kurumunuzca uygun olduğu tespit edilecek ürün ve/veya hizmetleri tercih etmemin faydalı olacağı konusunda bilgilendirildiğimi beyan ederim. MÜŞTERİNİN Adı Soyadı/Ticari Ünvanı: Tarih :.../.../ İmzası: Düşük Riskli (Hazine Bonosu, Devlet Tahvili, Hazine Kira Sertifikaları, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 2 ve 3 olan yatırım fonları, vb.) Orta Riskli (Ortaklık Payı, Eurobond, Dövizli Tahviller, Özel Sektör Borçlanma Araçları, Kira Sertifikaları, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 4 olan yatırım fonları, vb.) Yüksek Riskli (Türev İşlemler (Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasasında), Varant, Yatırım Kuruluşu Sertifikası, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 5 ve 6 olan yatırım fonları, vb.) Çok Yüksek Riskli (Tezgahüstü Türev İşlemler, Yapılandırılmış Borçlanma Araçları, Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri - FX, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 7 olan yatırım fonları vb.) UYGUNLUK TESTİ SONUÇ BİLDİRİMİ Uygunluk Testine verdiğiniz cevaplar kapsamında aşağıdaki sonuçlara ulaşılmaktadır Uygunluk testi için bilgi vermediğiniz veya eksik ya da güncel olmayan bilgi verdiğiniz için, hangi ürün ya da hizmetlerin size uygun olduğunun tespit edilmesi mümkün olamamıştır. Size uygun ürün veya hizmetler tespit edilemediği halde belli bir ürün veya hizmeti almak istiyorsanız bu yöndeki talebinizi kurumumuza bildirebilirsiniz. Ama bunun sizin için uygun olmayabileceğini ve kendinizi bilgi ve tecrübenizi aşan bir şekilde risklere maruz bırakıyor olabileceğinizi dikkate alın. Kurumumuz talep ettiğiniz söz konusu hizmet ya da ürünü size sunup sunmamak konusunda serbest olup, hizmet verilmesi durumunda kurumumuz sorumlu değildir. Ayrıca hangi ürün ya da hizmetlerin size uygun olduğunun tespit edilmesine imkan bulunmadığı için yatırım kuruluşunun size bire bir genel yatırım tavsiyesinde bulunamayacağını dikkatinize sunarız. Bize sunmuş olduğunuz bilgiler doğrultusunda, size uygun olan ve olmayan ürün ve hizmetler aşağıda belirtilmiştir. Test sonucu size uygun bulunan ürün ve hizmetler Uygun Uygun Değil a Çok Düşük Riskli (Repo-Ters Repo, BPP, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 1 olan yatırım fonları, vb.) b c d e Düşük Riskli (Hazine Bonosu, Devlet Tahvili, Hazine Kira Sertifikaları, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 2 ve 3 olan yatırım fonları, vb.) Orta Riskli (Ortaklık Payı, Eurobond, Dövizli Tahviller, Özel Sektör Borçlanma Araçları, Kira Sertifikaları,Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 4 olan yatırım fonları, vb.) Yüksek Riskli (Türev İşlemler (Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasasında), Varant, Yatırım Kuruluşu Sertifikası,Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 5 ve 6 olan yatırım fonları, vb.) Çok Yüksek Riskli (Tezgahüstü Türev İşlemler, Yapılandırılmış Borçlanma Araçları, Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri -FX, Yatırımcı Bilgi Formunda Risk Değeri 7 olan yatırım fonları, vb.) Tercih ettiğiniz risk profiliniz ve piyasalarda gerçekleştirdiğinizi belirttiğiniz işlem hacim ve sıklıkları arasında uyumsuzluk bulunmaktadır. Bu nedenle, hangi ürün ya da hizmetlerin size uygun olduğunun tespit edilmesi mümkün olamamıştır. (Risk ve getiri tercihinde a veya b işaretlenip, işlem hacmi kolonları d ve e'nin doldurulduğu durumlarda) Size uygun olmadığı bildirilen bir ürün veya hizmeti almak istiyorsanız bu yöndeki talebinizi kurumumuza bildirebilirsiniz. Ama bunun sizin için uygun olmayabileceğini ve kendinizi bilgi ve tecrübenizi aşan bir şekilde risklere maruz bırakıyor olabileceğinizi dikkate alın. Kurumumuz talep ettiğiniz söz konusu hizmet ya da ürünü size sunup sunmamak konusunda serbest olup, hizmet verilmesi durumunda kurumumuz sorumlu değildir. Ayrıca size uygun olmadığı bildirilen ürün ya da hizmetlerle ilgili olarak yatırım kuruluşunun size bire bir genel yatırım tavsiyesinde bulunamayacağını dikkatinize sunarız. Tarih :.../.../ Adı Soyadı: DEĞERLENDİREN ONAYLAYAN İmzası: - 2 -

4 SANKO KALDIRAÇLI ALIM-SATIM İŞLEMLERİNE İLİŞKİN RİSK BİLDİRİM FORMU Kaldıraçlı alım satım işlemleri sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle işlem yapmaya karar vermeden önce, karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, Sermaye Piyasası Kurulu nun Seri:V, No:125 Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri ve Bu İşlemleri Gerçekleştirebilecek Kurumlara ilişkin Esaslar Hakkında Tebliğinin 9.uncu maddesinde öngörüldüğü üzere Kaldıraçlı Alım Satım İşlemlerine İlişkin Risk Bildirim Formunda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. UYARI Kaldıraçlı alım satım işlemi hizmeti sunmak Sermaye Piyasası Kurulu nun iznine tabidir. Bu nedenle, işlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun söz konusu işlemlere ilişkin yetkisinin olup olmadığını kontrol ediniz. Kaldıraçlı alım satım işlemi yapmaya yetkili olan kuruluşları veya internet sitelerinden öğrenebilirsiniz. RİSK BİLDİRİMİ İşlem yapacağınız yetkili kuruluş ile imzalanacak Çerçeve Sözleşmesi nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1- Yetkili kuruluş nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. 2- Kaldıraçlı alım satım işlemleri çok risklidir. Kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük teminatla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi yüksek zararlara da yol açabileceği ihtimali daima göz önünde bulundurulmalıdır. Ters fiyat hareketleri sonucunda yetkili kuruluşa yatırdığınız paranın tümünü kaybedebilirsiniz. Yüksek getiri vaatlerine itibar etmeyiniz. 3- Yetkili kuruluşun yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 4- Kaldıraçlı alım satım işlemlerine ilişkin olarak yetkili kuruluş personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği bu analizlerde yapılan öngörülerin gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 5- Yabancı para cinsinden yapılan işlemlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin bulunduğu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve alım satım hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. 6- Kaldıraçlı alım satım işlemlerinde size sunulan parite fiyatları ve spread ler en iyi fiyat durumunu yansıtmayabilir. Başka kurumların fiyatlarını da kontrol etmeniz yerinde olacaktır. 7- İşlemlere başlamadan önce yetkili kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır ömekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. 8-Yetkili kuruluşlar tarafından kaldıraçlı alım satım işlemleri sonucunda kayba uğramayacağınız, kaybınızın kontrol altında tutulacağına veya kayba uğramanız durumunda ek teminat çağrısı yapılacağı konularında garanti verilemeyeceğini dikkate almanız gerekmektedir. İşbu kaldıraçlı alım satım işlemleri risk bildirim formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, kaldıraçlı alım satım, alım satımından ve uygulamadan kaynaklanan tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip işlemlere yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız. MÜŞTERİ: İşbu risk bildirim formunda yer alan hususları okuduğumu, anladığımı ve bu formun bir örneğinin tarafıma teslim edildiğini beyan ve kabul ederim. ADI SOYADI/ÜNVANI : HESAP NUMARASI : TARİH : - 3 -

5 SANKO TEMİNAT VE KALDIRAÇ ORANLARI Aşağıdaki seçeneklerden size en uygun olanını işaretleyiniz. Uygulanacak Kaldıraç Oranları 50:1 100:1 Kaldıraç Oranı 2.Sürdürme ve Pozisyon Kapama Teminat Seviyesi Sürdürme %100 Pozisyon Kapama %50 Taraflar, Kaldıraçlı Alım Satım İşlemlerine Aracılık Sözleşmesi kapsamında döviz grupları ve kıymetli madenler için yukarıda belirtilen kaldıraç oranının ve teminat oranının uygulanmasını kabul ederler. MÜŞTERİ SANKO YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. ADI SOYADI/ÜNVANI : HESAP NUMARASI : TARİH : - 4 -

6 SANKO KALDIRAÇLI ALIM SATIM (RİSKLİ İŞLEM ÖRNEKLERİ) 1.SENARYO Yatırımcı X, EUR/USD paritesinde 1:10 kaldıraç ile 10 lot ( adet) alım işlemi, Yatırımcı Y ise aynı enstrümanda 1:100 kaldıraç ile 100 lot ( adet) alım yapmış olsun. Pozisyon Riski EUR/USD, alınan pozisyon ile aynı yönde ilerlerse şüphesiz kar elde edilmiş olacak, ancak alınan pozisyona risk açısından yaklaşırsak; Örneğin EUR/USD paritesinin alınan pozisyonun 100 pip tersine ilerlediğini düşünelim, böyle bir senaryoda Yatırımcı X ve Yatırımcı Y'nin portföylerindeki değişim aşağıdaki gibi olacaktır: 1. SENARYO Yatırımcı X Yatırımcı Y Bakiye Pozisyon Büyüklüğü Başlangıç Teminatı Kaldıraç Oranı Kayıp (100 pip) Portföydeki Kayıp % Portföyde Kalan Miktar % $ $ $ 1* $ 10% 90% $ $ $ 1* $ 100% 0% *100 pip lik ters pozisyonda Yatırımcı Y portföyünün tamamını, Yatırımcı X ise portföyünün %10 unu kaybetmiş oldu. 2.SENARYO Yatırımcı Y EUR/TRL paritesinde 1:100 kaldıraç ile 10 lot ( adet) alım işlemi, Yatırımcı Z ise aynı enstrümanda 1:50 kaldıraç ile 1 lot ( adet) alım yapmış olsun. Pozisyon Riski EUR/TRL, alınan pozisyon ile aynı yönde ilerlerse şüphesiz kar elde edilmiş olacak, ancak alınan pozisyona risk açısından yaklaşırsak; Örneğin EUR/TRL paritesinin alınan pozisyonun 100 pip tersine ilerlediğini düşünelim, böyle bir senaryoda Yatırımcı Y ve Yatırımcı Z nin portföylerindeki değişim aşağıdaki gibi olacaktır: 2. SENARYO Yatırımcı X Yatırımcı Y Bakiye Pozisyon Büyüklüğü Başlangıç Teminatı Kaldıraç Oranı Kayıp (100 pip) Portföydeki Kayıp % Portföyde Kalan Miktar % $ $ $ 1* $ 100% 0% $ $ $ 1* $ 50% 50% - 5 -

7 SANKO *100 pip lik ters pozisyonda Yatırımcı Y portföyünün tamamını, Yatırımcı Z ise portföyünün %50 sini kaybetmiş oldu. 1.Senaryoda Yatırımcı X düşük kaldıraç sayesinde almış olduğu pozisyon 100 pip terse düşmüş olmasına rağmen portföydeki kayıp oranı sınırlı düzeyde kalmıştır. 2. Senaryoda Yatırımcı Z düşük kaldıraç sayesinde almış olduğu pozisyon 100 pip terse düşmüş olmasına rağmen portföydeki kayıp oranı sınırlı düzeyde kalmıştır. Yukarıdaki işlem senaryolarını okudum ve kaldıraçlı işlemlerin riskleri hakkında bilgilendirildim. ADI SOYADI/ÜNVANI : HESAP NUMARASI : TARİH : - 6 -

8 SANKO KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ SÖZLEŞMESİ KALDIRAÇLI ALIM SATIM İŞLEMLERİ SÖZLEŞMESİ MADDE 1 - TARAFLAR Bir taraftan;...adresinde mukim SANKO YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (bundan böyle kısaca KURUM olarak anılacaktır) ile, diğer taraftan; İşbu Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri Sözleşmesi nin (Aşağıdaki maddelerde kısaca Sözleşme olarak anılacaktır.) tarafları merkezi Evren Mah. Gülbahar Cad. No:57/8 adresinde olan Sanko (Aşağıdaki maddelerde merkez ve merkez dışı örgütlerini de kapsayacak şekilde kısaca Sanko Yatırım olarak anılacaktır) ile tüm kimlik bilgileri Müşteri hesap açılış formunda yazılı... 'dır. Aşağıdaki maddelere de kanuni temsilcisi veya vekili de dahil olmak üzere kısaca Müşteri olarak anılacaktır. MADDE 2 - SÖZLEŞMENİN KONUSU Bu Sözleşme; a) Sermaye Piyasası Kanunu ve buna istinaden Sermaye Piyasası Kurulu nun (SPK) çıkardığı Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri ve Bu İşlemleri Gerçekleştirebilecek Kurumlara İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ" ve çıkaracağı tebliğler ve ilgili diğer mevzuat hükümleri çerçevesinde, sunulan fiyatlar üzerinden MÜŞTERİ nin kaldıraçlı varlık alım satım işlemlerini gerçekleştirmesi için KURUM tarafından MÜŞTERİ ye sunulan hizmetlerin kapsamını ve Taraflar ın karşılıklı hak ve yükümlülüklerini; b) İşlem Platformu olarak anılan platform üzerinden Kullanıcı Adı, Şifre, Müşteri Numarası ve Şube Kodu ile KURUM un belirlediği hizmetlerden yararlanmasına ilişkin şekil ve şartları; c) MÜŞTERİ nin, KURUM un İşlem Platformunu kullanmadan kaldıraçlı alım-satımını yapacağı işlemler için faksla işlem yapmayı talep etmesi üzerine, KURUM a faksla talimat vermesinin, KURUM un bu talimatlar üzerine işlem yapmasının esaslarını; d) MÜŞTERİ nin, İşbu Sözleşme de kısaca, Uzaktan Erişim Kanalları olarak anılan, internet, telefon, cep telefonu ve/veya KURUM un ileride üzerinden hizmet vermeye başlayacağı sair araçlarla, KURUM un fiziksel mekanları dışından, MÜŞTERİ nin, KURUM un verdiği hizmetlerden yararlanmasını sağlayan kanallar aracılığı ile Kullanıcı Adı, Şifre, Müşteri Numarası ve Şube Kodu ile sadece KURUM un belirlediği hizmetlerden yararlanmasına ilişkin şekil ve şartları düzenlemektedir. Bu Sözleşme KURUM ile MÜŞTERİ arasında akdedilmiş olan Alım-Satım Aracılık Çerçeve Sözleşmesi nin eki ve ayrılmaz bir parçasıdır. Burada düzenlenmemiş hususlarda Alım-Satım Aracılık Çerçeve Sözleşmesi nin ilgili hükümleri geçerli olacaktır. MADDE 3- TANIMLAR Başlangıç Teminatı: KURUM tarafından Kaldıraçlı Alım Satım İşlemi ne başlamadan önce MÜŞTERİ den talep edilecek olan tutardır. Emir: MÜŞTERİ nin KURUM a kaldıraçlı varlık alımı veya satımı için, İşlem Platformu üzerinden veya işbu Sözleşme de tanımlanmış iletişim araçlarını kullanarak yaptığı yazılı veya sözlü bildirimdir. İşlem Koşulları: İşbu Sözleşme ve ekinde yer alan Talimatlar ile belirlenmiş olan koşullardır. İşlem Platformu: Kurum un Müşteri ye hizmet vereceği, MÜŞTERİ nin kaldıraçlı varlık alım satımı yapabileceği ve anlık olarak hesap durumunun ve cari fiyatların görüntülendiği elektronik platform (lar) / ara yüzlerdir. İşlem Saati: Pazar sabahı Asya piyasalarının açılışından Cuma akşamı ABD piyasalarının kapanışına kadar geçen süredir. (Yaz saati uygulamaları nedeniyle işlem saatlerinde farklılıklar oluşabilir.) - 7 -

9 SANKO Kaldıraç Oranı: İşlem yapmak için yatırılan teminat tutarı karşılığında alınabilecek pozisyon tutarını gösteren orandır. Kaldıraçlı Alım Satım İşlemi: Yatırılan teminat tutarı karşılığında, KURUM tarafından belirlenen döviz, mal, kıymetli maden ve Kurul tarafından belirlenecek diğer varlıkların kaldıraçlı olarak elektronik ortamda fiziki teslimat olmaksızın alım satım işlemidir. Kurul: Sermaye Piyasasi Kurulu dur. Limit Emri (Limit Order): Belli bir fiyat seviyesinden almak ya da satmak için girilen alış ya da satış emridir. Limitli Ahm Emri (Buy Limit): Piyasa fiyatından daha alt seviyede alım yapabilmek için girilen emirdir. Limitli Satım Emri (Sell Limit): Piyasa fiyatından daha üst seviyede satım yapabilmek için girilen emirdir. Piyasa Emri (Marker Order): Aktif piyasa emrinden almak ya da satmak için verilen emirdir. Scalping: Çok kısa bir zaman aralığında, sık ve çok küçük fiyat aralıklarında işlem yapmaktır. Ancak Kurum sık işlemlerde istismara yönelik bir işlem tespit ettiğinde, dilediği zaman MÜŞTERİ nin işlem hakkını kapatabilir. Spread: Alış fiyatı ile satış fiyatı arasındaki farktır. Stop Ahm Emri (Buy Stop): Piyasa fiyatından daha üst seviyede ahm yapabilmek için seçilir. Piyasa belirli bir fiyatı kırdıktan sonra daha fazla yükseleceği öngörüldüğü zaman seçilir. Stop Satım Emri (Sell Stop): Piyasa fiyatından daha alt seviyede satım yapabilmek için seçilir. Piyasa belirli bir fiyatı kırdıktan sonra daha fazla düşeceği öngörüldüğü zaman seçilir. Stop- out: Müşteri teminatının Sürdürme Teminatı nın altında kalması halinde, kaldıraçlı tüm ürünlerin sistem tarafmdan otomatik olarak ters işlem ile kapatılmasıdır. Sürdürme Teminatı: KURUM tarafmdan belirlenen, MÜŞTERİ nin açık pozisyonunu sürdürebilmek için gerekli olan asgari teminattir. Takasbank/ Takas Merkezi: Kurul tarafından belirlenen Kaldıraçlı Alım Satim işlemlerinde MÜŞTERİ teminatlarının yatırıldığı kurumdur. Talimat: Emirleri de kapsayacak şekilde MÜŞTERİ tarafından iletilecek her türlü talepdir. Taraflar: KURUM ve MÜŞTERİ anlamındadır. Taşıma Maliyeti: Kaldıraçlı Alım Satım İşlemlerinde işlem yapılan para birimlerine ve varlıklara uygulanan faiz ve benzeri maliyetler neticesinde MÜŞTERİ nin gelir elde ettiği veya gidere katlandığı tutardır. Ters İşlem: Alış işlemi karşısında satış, satış işlemi karşısında ise alış işlemi yapmaktır. Tolerans Seviyesi: Gönderilen stop, stop buy ve stop limit Emirlerinde emrin gönderildiği seviye ile piyasadaki likidite koşullarına bağlı olarak gerçekleştiği seviye arasındaki farktır. Belli bir Tolerans Seviyesi girilen emirlerde bu seviyenin üzerinde emir gerçekleşmez, reddedilir. Zarar Kes (Stop Loss): Zararı belli bir seviyede tutmak, açılan pozisyondan daha da fazla zarar edilmemesi için açık pozisyonu belirli bir fiyattan kapatmak için verilen emirdir. MADDE 4- KALDIRAÇLI ALIM-SATIM İŞLEMLERİNE İLİŞKİN HÜKÜMLER 4.1. MÜŞTERİ nin kaldıraçlı alım satımını yapacağı KURUM tarafmdan belirlenen kiymetler ile ileride SPK nm izni ile kaldıraçlı ahm satımı yapılabilecek diğer kıymetler için KURUM uygun görürse aşağıdaki koşullarda emir iletmek üzere hizmet verecektir. KURUM nezdinde MÜŞTERİ adına hesap açılacaktır. MÜŞTERİ nin kaldıraçlı alım satımını yapacağı kıymetler bu Hesabında izleneceği gibi gerçekleştirilen işlemler sonucunda oluşan tutarlar da söz konusu - 8 -

10 SANKO Hesabına aktarılacak ve verilen işlem talimatları bu hesaptan karşılanacaktır. Müşteri Hesabına alacak faizi tahakkuk ettirilmeyecektir. KURUM, MÜŞTERİ tarafından verilen emirler için doğrudan karşı taraf konumunda olacak ve verilen emirler bizzat KURUM tarafından gerçekleştirilecektir. MÜŞTERİ, kendisi kara geçtiğinde KURUM un zarar edeceğini veya kendisi zarar ettiğinde KURUM un kar edeceğini, bu nedenle aralarında çıkar çatışması olabileceğini kabul eder. Kaldıraçlı alım-satım emirleri, yazılı veya sözlü olarak KURUM a veya KURUM un uygun görmesi halinde MÜŞTERİ ye tahsis edilen elektronik işlem platformuna MÜŞTERİ nin kendisi tarafından doğrudan iletilebilir. MÜŞTERİ nin Elektronik İşlem Platformu ile evereceği emirler genel hükümler açısından sözlü emir niteliğindedir. KURUM, sözlü olarak bir talimatı uygulamadan önce, bu talimatın yazılı olarak teyit edilmesini isteme hakkına sahiptir. Ancak KURUM, bu yetkisini kullanmakla yükümlü değildir Emir KURUM a yahut KURUM un uygun görmesi halinde MÜŞTERİ ye tahsis edilen İşlem Platformu na MÜŞTERİ nin kendisi tarafından doğrudan iletilebilir. MÜŞTERİ tarafından verilen Emir in karşı tarafı KURUM olacak ve Emir KURUM tarafından iletilecek ve gerçekleştirilecektir. Her bir işlem kapatıldığında işlem sonucu Taraflardan birinin lehine diğerinin aleyhine sonuçlanabilir. MÜŞTERİ, KURUM tarafından belirlenen süreler içerisinde İşlem Platformu na Emir iletebilir. MÜŞTERİ, KURUM un diğer ülke piyasalarındaki ya da kullanılan işlem platformlarının yerel saat ve/veya mutabakat veya diğer nedenlerle; ulusal ve/veya uluslararası piyasalarm tatil olduğu günlerde Emir kabul etmeyebileceğini, yaz saati uygulaması ve benzeri değişiklikler nedeniyle Emir iletim saatlerinde değişikliğe gidebileceğini kabul eder. EMİRLERİN ELEKTRONİK İŞLEM PLATFORMU VASITASIYLA İLETİLMESİ Müşterinin işlem platformundan yararlanabilmesi için internet erişimini sağlayabilecek bilgisayar, modem ve telefon hattına veya benzeri özelliklere sahip teknik imkanlara sahip bulunması, işlem platformunun şartlarına uygun yazılımı ve donanımı bulundurması ve bu yazılımı ve donanımı kullanabilecek teknik bilgiye sahip olması gerekmektedir. Teknik şartların sağlanamaması veya eksik/yetersiz olması veya gerekli teknik bilgiye sahip olunmaması durumunda işlem platformundan yararlanılamamasının sorumluluğu müşteriye aittir. KURUM Müşteri nin yararlanacağı işlem platformunun altyapısını, uygulamalarını, şeklini ve içeriğini Müşteri nin gerçekleştirmiş olduğu işlemlerden kaynaklanan haklarına zarar vermemek koşuluyla değiştirmekte, daraltmakta veya genişletmekte, yeni ürünler/hizmetler ekleyip mevcut ürünlerin/hizmetlerin bir veya birkaçını çıkartmakta serbesttir. Yapılacak değişiklikler KURUM tarafından Müşteri ye elektronik posta veya Elektronik İşlem Platformu vasıtasıyla bildirilecektir. İşlem Platformu nun Müşteri nin bilgisayarına/mobil cihazına yüklenmesi halinde mülkiyeti KURUM a aittir. Müşteri nin İşlem Platformu üzerinde kullanım hakkından başka hiçbir hakkı yoktur. İşlem Platformu kapsamındaki uygulamaların logo ve isim dahil olmak üzere markaları KURUM un yazılı izni olmaksızın kullanılamaz ve başkasının kullanımına sunulamaz. Müşteri, işbu sözleşme hükümlerine dayanarak, İşlem Platformu nu sadece kendisi kullanabilir ve her ne şekilde olursa olsun bir başkasına kullandıramaz, bir başkasını bundan yararlandıramaz, kullanım hakkını devir ve temlik edemez, üçüncü kişi lehine hak ve menfaat sağlayamaz ya da üçüncü kişiye işbu sözleşmeden doğan yükümlülüklerini devredemez

11 SANKO Müşteri, İşlem Platformu nu KURUM tarafından tahsis edilen internet sitesi vasıtasıyla kullanılması haricinde, sadece yüklettiği bilgisayarda/mobil cihazda kullanabilir. İşlem Platformu nu bir başka bilgisayarda, mülkiyeti kendine ait olsa dahi kopyalayamaz, çoğaltamaz, yayınlayamaz, yazılım üzerinde hiçbir değişiklik yapamaz. İşlem Platformu nun çalışıp çalışmadığının test edilmesi Müşteri nin sorumluluğundadır. Bu hükme aykırılık halinde KURUM un uğrayacağı zararlardan Müşteri sorumludur. KURUM, MÜŞTERİ ye bildirmek sureti ile işlemlere geçici bir süre için ara verebilir veya tamamen durdurabilir, MÜŞTERİ nin işlem platformu kullanım yetkilerini kaldırabilir. MADDE 5- KALDIRAÇ ORANI İşbu Sözleşme uyarınca uygulanacak olan en yüksek kaldıraç oranı, Kurul un Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri tebliğ ile belirlemiş olduğu oranı geçemez. Mevcut durumda bu oran 1:100 dür. Kaldıraç Oranına ilişkin prensipler İşlem Platform unda anlık olarak, işlem yapılmadan önce ilan edilir. Kaldıraçlı Alım Satım İşlemlerine başlamadan önce, uygulanacak kaldıraç oranı yukarıda kayıtlı olan oranı geçmemek kaydıyla Taraflar arasında işlem bazında serbestçe belirlenir. Kurum gerekli gördüğü takdirde Kaldıraç Oranını değiştirme ve varlık bazında Kaldıraç Oranı belirlemeye yetkilidir. MADDE 6- TALİMAT ŞEKLİ VE ESAS ALINACAK BELGELER MÜŞTERİ, adına açılacak Hesabında İşlem Platformu vasıtasıyla veya işbu Sözleşme de tanımlanmış iletişim araçlarını kullanarak Kaldıraçlı Alım Satım İşlemi yapabilecektir. MÜŞTERİ tarafından KURUM a gönderilecek yazılı veya sözlü işlem talimatları MÜŞTERİ nin istediği işlem tipini (alım veya satım), işlem yapmak istediği varlığın/varlık çiftinin adını, miktarını; Emrin türünü, geçerlilik süresini, fiyat sınırlamalarını ve KURUM un talep edeceği diğer bilgileri içermelidir. KURUM, kendi takdir ve anlayışına göre açık olmayan ya da tereddüde yer veren talimat ve bildirimleri yerine getirmekle yükümlü değildir. Ancak bu durumun ortaya çıkması halinde KURUM, MÜŞTERİ ye derhal bildirimde bulunur. Emir, geçerlilik süresi belirtilmediği takdirde sınırsız süreyle geçerli olmak üzere verilmiş kabul edilir. MÜŞTERİ nin telefonla vereceği talimatlar için KURUM tarafından bastırılan Müşteri Emri Formu, MÜŞTERİ nin telefonla talimatı üzerine KURUM yetkililerince düzenlenecektir. MÜŞTERİ, telefon talimatı (bir başka deyişle Emir ) vereceğini beyan ettiğinde, KURUM tarafından Müşteri Emri Formu nu düzenlemek için MÜŞTERİ ile yetkilinin yapacağı telefon görüşmesi banda alınarak, manyetik ortamda ses kaydı oluşturulacak ve KURUM nezdinde bu ses kayıtları yasal süre sonuna kadar muhafaza edilecektir. MADDE 7- İŞLEM HÜKÜMLERİ KURUM tarafından Emir, İşlem Platformu na girildiği veya telefonla bildirildiği anda kabul edilecektir. Ancak KURUM tarafından bildirilen Başlangıç Teminatı yatırılmadığı takdirde ve/veya işlem tutan ile ilgili işlemin özelliğine göre her türlü işlem ücreti, vergi, fon vs. toplamı kadar tutarda nakdi Hesabında/Hesaplarında bulundurmadığı takdirde, Emir kabul edilmeyecektir

12 SANKO MADDE 8- TEMİNATLANDIRMA MÜŞTERİ, İşbu Sözleşme tahtında belirlenen Kaldıraçlı Alım Satım İşlemini gerçekleştirebilmek için KURUM tarafından belirlenen Başlangıç teminatını ve/veya Sürdürme Teminatını KURUM nezdinde bulundurmakla yükümlüdür. MÜŞTERİ tarafından KURUM a teslim edilecek teminat münhasıran Kaldıraçlı Alım-Satım İşlemlerinde kullanılacaktır. Söz konusu teminat İşlem Platformu nda işleme konu edilebilir hale getirilinceye kadar, MÜŞTERİ emirleri uygulanmayacaktır. MÜŞTERI tarafından KURUM a getirilen teminatın başka bir para birimine çevrilmesi gerekiyor ise Interbank döviz piyasası en iyi satıcı fiyatı kullanılacaktır. Müşterinin çekmek istediği tutarı TL olarak istemesi halinde Interbank döviz piyasası en iyi alıcı fiyatı kullanılarak müşterinin aracı kurum nezdindeki hesabında TL ye çevrililerek gerekli işlemler yapılır. Herhangi bir andaki teminat tutarı Başlangıç Teminatı nın % sinin altına indiği takdirde işlemin KURUM tarafından herhangi bir bildirime gerek olmaksızın kapatılacağını kabul ve beyan eder. Değişen piyasa koşulları nedeniyle pozisyonu açık olan işlemler için ayrılan teminattan daha fazla teminata ihtiyaç olması veya piyasa koşullarında meydana gelen olumsuzluklar nedeniyle Başlangıç Teminatı nda bir azalma olmasa dahi, KURUM, MÜŞTERİ den dilediği zaman ve dilediği tutarda ek teminat talep edebilecektir. KURUM tarafından talep edilen ilave teminat MÜŞTERİ tarafından yatırılmadığı sürece KURUM yeni işlem yapmayacaktır. Talep edilecek teminat taraflarca aksi yazılı olarak kararlaştırılmadıkça nakit teminat olacaktır. KURUM, söz konusu ek teminat talebini telefon ile MÜŞTERİ ye bildirecektir. Bildirimin ulaştığı gün, KURUM un ek teminat talebi yerine getirilmezse MÜŞTERİ temerrüde düşmüş sayılacağını ve mevcut işleminin ters işlem ile kapatılacağını kabul ve beyan eder. Kaldıraçlı işlemler için alınan teminatlar üçüncü kişilere rehnedilemez, kullanım amaçları dışında tasarruf edilemez, üçüncü kişilere devredilemez. Kaldıraçlı işlemler için MÜŞTERİ hesabında bulunan nakit teminat, KURUM tarafından bankacılık düzenlemeleri uyarınca mevduat toplama anlamına gelebilecek şekilde değerlendirilmeyecek, bu bağlamda herhangi bir nema ödemesi yapılmayacaktır. Teminat olarak kabul edilebilecek varlıkların yasal merciler tarafından farklılaştırılması ya da genişletilmesi halinde KURUM bu varlıkları da kabul etmeye yetkili olacaktır. Ancak bu durumda KURUM, MÜŞTERİ ye bildirmek kaydıyla, kabul edebileceği teminatlara yasal gereklere uymak koşuluyla farklı sınırlamalar getirebilir. MADDE 9 - FORMLAR 9.1.MÜŞTERİ, Ek... da yer alan Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemleri Risk Bildirim Formu nun, işbu Sözleşme nin eki ve ayrılmaz bir parçası olduğunu kabul ve beyan eder. MÜŞTERİ, Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemleri Risk Bildirim Formu nun işbu Sözleşme akdedilmeden önce kendisine ibraz edildiğini, okuduğunu ve bir örneğinin kendisine verildiğini kabul ve beyan eder. 9.2.MÜŞTERİ risk ve getiri tercihleri, yatırım amaçları ve mali durumları gibi bilgilerin yer aldığı Ekyer alan formun Sözleşme nin eki ve ayrılmaz bir parçası olduğunu, formdaki bilgilerin değişmesi halinde güncellenmesi gerektiğini, aksi takdirde KURUM un yaptığı işlemlerde söz konusu formun esas alacağını kabul eder. MÜŞTERİ bilgi vermek istememesi durumunda buna ilişkin yazılı olarak beyanda bulunmak zorunda olup, bu beyan işbu Sözleşme nin eki niteliğindedir. MADDE 10- MUACCELİYET ve TEMERRÜT MÜŞTERİ, (i) teminat tamamlama yükümlülüğünü Sözleşme de belirlenmiş olan şartlarda yerine getirmemesi; ücret, komisyon ve masrafları ödeyememesi veya diğer yükümlülüklerinden herhangi birinin yerine getirilmemesi veya (ii) Yetkili otoriteler, mahkemeler ve icra daireleri tarafından MÜŞTERİ ya da teminat olarak verilen nakit ve/veya diğer varlıklar aleyhine hesap hareketlerini kısıtlayıcı nitelikte karar verilmesi halinde işlemlerin bir kısmı veya tamamın Ters İşlem ile tasfiye edileceğini ve KURUM un alacağının kısmen ya da tamamen karşılıksız kalması halinde herhangi bir yazılı ihbara gerek olmaksızın, mevzuat gereğince Sanko nin uyguladığı kredi faiz oranlarından, yürürlük tarihinde en yüksek faiz oranına, bu oranın %50 ilavesi ile bulunacak oranda temerrüt faizi ödeyeceğini kabul ve beyan eder

13 SANKO MADDE 11- İŞLEM PLATFORMU MÜŞTERİ nin İşlem Platformu ndan yararlanabilmesi için internet erişimini sağlayabilecek bilgisayar, modem ve telefon hattina veya benzeri özelliklere sahip teknik imkanlara sahip bulunması; İşlem Platformu nun şartlarına uygun yazılımı ve donanımı bulundurması ve bu yazılımı ve donanımı kullanabilecek teknik bilgiye sahip olması gerekmektedir. MÜŞTERİ nin kendisine şifre verilmesi talebinde bulunması halinde MÜŞTERİ nin söz konusu teknik şartlara ve bilgiye sahip olduğu kabul edilir. Teknik şartların sağlanamaması veya eksik veya yetersiz olması veya gerekli teknik bilgiye sahip olunmaması durumunda İşlem Platformu ndan yararlanılamamasının sorumluluğu tamamen MÜŞTERİ ye aittir. MÜŞTERİ tarafından İşlem Platformu vasıtasıyla gerçekleştirilecek olan işlem talimatları, bizzat MÜŞTERİ nin kendisi tarafından verilmiş ve doğru kabul edilecek olup, KURUM un, İşlem Platformu şifresini kullanarak talimatı gönderenin kimliğini, işlemi veya talimatı doğrulama, araştırma ve/veya geri bildirim zorunluluğu yoktur. KURUM, İşlem Platformu nun altyapısını, uygulamalarını, şeklini ve içeriğini MÜŞTERİ nin gerçekleştirmiş olduğu işlemlerden kaynaklanan haklarına zarar vermemek koşuluyla değiştirmekte, daraltmakta veya genişletmekte, yeni ürünler/hizmetler ekleyip mevcut ürünlerin/hizmetlerin bir veya birkaçını çıkartmakta serbesttir. İşlem Platformunun üçüncü şahıslar nedeniyle kullanılmasından doğacak tüm zararlardan MÜŞTERİ münhasıran sorumlu olacaktır. MÜŞTERİ, İşlem Platformu nda meydana gelebilecek teknik sorunlardan ve/veya mücbir sebeplerden, KURUM un sorumlu olmadığını; İşlem Platformu nda teknik sorunlar meydana gelebileceğini, İşlem Platformu üzerinden gerçekleştirilecek işlemlere ilişkin her türlü riski bildiğini ve bu risklerin gerçekleşmesi neticesinde doğabilecek tüm zararın kendisine ait olduğunu bilincindedir. MADDE 12- EMİRİN İPTAL EDİLEBİLECEĞİ HALLER KURUM, (i) İtiraz üzerine MÜŞTERİ lehine iyileştirme yapmak amacıyla (ii) İşlem Platformu nda meydana gelen teknik bir sorun nedeniyle ortaya çıkan MÜŞTERİ mağduriyetinin giderilmesi amacıyla veya (iii) Emrin alınması sonrasında, söz konusu emre ilişkin olarak KURUM un başka bir kuruluş nezdinde korunma amaçlı olarak almış olduğu pozisyonun karşı tarafça iptal edilmesi veya bu pozisyona ilişkin fiyatın değiştirilmesi durumunda emir iptal edebilir veya bu emirlere ilişkin fiyatları değiştirebilir. KURUM (iii) hükmü uyarınca MÜŞTERİ nin emirlerini iptal etmesi veya fiyat değişikliğine gitmesi durumunda, iptal veya değişikliği gerekçesi ile birlikte MÜŞTERİ ye en seri haberleşme vasıtasıyla bildirir. Kurul tarafından MÜŞTERİ emirlerinin KURUM tarafından kabul edilmemesi karar alınması ve bu kararın tebliğinden sonra KURUM, MÜŞTERİ nin pozisyonunu veya riskini azaltacak emirler dışındaki emirlerini kabul etmez. MÜŞTERİ, olağandışı piyasa koşulları veya belirli bir varlık/varlık çifti ile ilgili likidite sorunlar nedeniyle İşlem Platformu vasıtasıyla sunulacak fiyat kotasyonlar ile piyasada oluşan fiyat kotasyonları arasında farklılıklar oluştuğu takdirde, KURUM un bekleyen emirleri iptal edebileceğini, fiyatları değiştirebileceğini ve MÜŞTERİ hesaplarını işleme kapatabileceğini kabul ve beyan eder. MADDE 13- İŞLEMLERİN TASFİYESİ MÜŞTERİ, açık işlemlerini Ters İşlem yoluyla kapatarak kârını/zararını realize eder. MÜŞTERİ nin KURUM tarafından uygun görülmesi halinde açık işlemlerini kısmen veya tamamen kapatması mümkündür

14 SANKO KURUM, MÜŞTERİ hesabındaki teminatların yetersiz olacağı ve teminat tamamlama yükümlülüğünü yerine getiremeyeceği kanaatine vardığı veya MÜŞTERİ menfaati için derhal müdahale edilmesi gereken durumlarda pozisyonlan re sen kapatmaya tam yetkilidir. Bu yetkinin kullanılması tamamen KURUM un takdirinde olup, bu yetkinin kullanılması veya kullanılmaması hallerinde oluşacak zararlardan KURUM sorumlu tutulamaz. KURUM, MÜŞTERİ tarafından açık işlemin kapatılması talimatı verildiği zaman açık işlemi tasfiye ederek oluşan kârı veya zararı kaydı olarak kendi nezdindeki MÜŞTERİ hesaplarına mümkün olan en kısa sürede yansıtacaktır. MÜŞTERİ nin işlem neticesinde kâr elde etmesi ve bu kârı tahsil etmek istemesi durumunda, KURUM, kâr tutarını işlemin kapatılması talimatını izleyen, en geç üç (3) iş günü içerisinde MÜŞTERİ nın bildireceği banka hesabına yatıracaktır. MADDE 14- KURUM UN SORUMLU OLMADIĞI HALLER KURUM a Sermaye Piyasası Kurulu nun veya sair düzenleyici kurumların alacağı kararlar ve özellikle de Sermaye Piyasası Kanunu nedeniyle, MÜŞTERİ emirlerinin yerine getirilememesi veya yerine getirilen bir emrin maddi hata veya başka nedenlerle iptalinden dolayı hiçbir hukuki, mali ve cezai sorumluluk yüklenmeyecektir. MÜŞTERİ, KURUM un, Türkiye de ve/veya işlemlerin gerçekleştirildiği ülkelerde meydana gelebilecek ekonomik, sosyal veya politik karışıklıklar; KURUM un faaliyetlerini önemli ölçüde etkileyebilecek bölgesel ve küresel savaşlar, ulusal, bölgesel veya global ekonomik krizler ve dalgalanmalar, Türkiye nin veya diğer ülkelerin kambiyo rejimlerine, emtia ve kıymetli maden piyasalarına getirebilecekleri kısıtlamalar, doğal afetler ve olağandışı piyasa koşulları gibi nedenlerle veya Türkiye de ve diğer ülkelerde yapılabilecek yasal düzenlemeler, kamu otoritelerinin tasarrufları ya da bunlardan farklı olarak, önceden tahmin edilmesi ve gerekli ihtimam gösterilmek suretiyle üstesinden gelinmesi mümkün olmayan diğer olaylar ya da sebepler nedeniyle, bu Sözleşme den kaynaklanan yükümlülüklerini yerine getiremeyebileceğini ve bunlardan dolayı MÜŞTERİ ye karşı herhangi bir sorumluluğunun olmayacağını kabul eder. KURUM, MÜŞTERİ ye sunacağı fiyat kotasyonlarının piyasada oluşan fiyat kotasyonları ile uyumlu olması için makul çabayı gösterecektir. Ancak, olağandışı piyasa koşulları ve belirli bir varlık/varlık çifti ile ilgili likidite sorunları nedeniyle İşlem Platformu vasıtasıyla sunulacak fiyat kotasyonları ile piyasada oluşan fiyat kotasyonları arasında farklılıklar oluşabilecektir. MÜŞTERİ, yukarıda bahsi geçen farklılığın oluşabileceğini ve böyle bir farklılığın oluşması durumunda, doğrudan doğruya KURUM un kusuruna atfedilebilecek durumlar haricinde, KURUM un herhangi bir sorumluluğunun olmayacağını kabul ve beyan eder. KURUM dolaylı zararlar, kâr mahrumiyeti veya manevi zararlardan sorumlu olmayacaktır. MADDE 15- SCALPING Müşteri çok kısa bir zaman aralığında, sık ve çok küçük fiyat aralıklarında işlem yapabilir. Ancak KURUM, Scalping metotlan kullanan müşterilerin işlemlerini iptal etme hakkını saklı tutar. MÜŞTERİ nin Scalping niteliği taşıyan işlemlerinden dolayı KURUM doğrudan veya dolaylı olarak bir zarara uğraması halinde, KURUM uğrayacağı her türlü zararın tazminini MÜŞTERİ den talep etme hakkına sahiptir. MADDE 16- ÜCRET, KOMİSYON VE MASRAFLAR Esas olarak, kaldıraçlı işlemlerde MÜŞTERİ den komisyon alınmaz, ancak KURUM komisyon talep etme hakkını saklı tutar. MÜŞTERİ ye 15 gün önceden yazılı, sözlü, yada faks yolu ile olmak üzere değişiklik talebini bildirmek zorundadır. KURUM ekran ücretleri ve transfer ücretleri talep etme hakkını saklı tutar. MÜŞTERİ ye 15 gün önceden yazılı, sözlü, yada faks yolu olmak üzere değişiklik talebini bildirmek zorundadır. MÜŞTERİ işlemin gerçekleştirildiği tarihte gider vergisi, fon, vs. gibi yasal yükümlülükleri nakden, tamamen ve defaten ödeyeceğini kabul ve beyan eder. MÜŞTERİ, KURUM un komisyon oranlarını tek taraflı olarak artırabileceğini ve kendisine yapılacak bildirim üzerine bu oranlara uyacağını kabul ve taahhüt eder. Bu sözleşme kapsamında yer alan iş ve işlemlerin yapılması ile ilgili olarak ortaya çıkan her türlü masraf ve hizmet bedelleri (hesap işletim gideri, hesap ekstresi ve diğer bildirimlere ilişkin posta ve noter ücretleri, EFT ve diğer virman masrafları, takas ücreti ile diğer ücretler ve üçüncü kişilere ödenen diğer gider ve hizmet bedelleri) MÜŞTERİ tarafından ödenecektir. KURUM bu giderleri MÜŞTERİ nin hesabına yansıtmaya ve hesabından tahsil etmeye yetkilidir

15 SANKO MADDE 17 - TAŞIMA MALİYETİ/KAZANCI Açık pozisyonların taşıma maliyetleri/kazançları ( Swap Points ), döviz cinslerinin faiz farklılıklarırın fiyata yansıtılması ile ortaya çıkar. Taşıma maliyetleri/kazançları gecelik olarak belirlenir. Söz konusu maliyet/kazanç, sahip olunan pozisyonun yönüne göre MÜŞTERİ hesabına yansıtılır. Swap Points faiz oranları söz konusu işlemin gerçekleştirildiği tarihte piyasada geçerli olan faiz oranları ve yurt dışı piyasaların tatil olduğu zamanlar ile hafta sonu tatilleri dikkate alınarak KURUM tarafından belirlenir. MADDE 18- BİLDİRİMDE BULUNMA YÜKÜMLÜLÜĞÜ 1- KURUM, aylık olarak, MÜŞTERİ ye, alınan tüm pozisyonlara ilişkin olarak, tarih, zaman, fiyat ve miktar, kapatılan pozisyonlara ilişkin kesin kar ve zarar tutarlarına, açık pozisyonlara ilişkin potansiyel kar ve zarar tutarlarına, KURUM nezdinde tutulan nakit, menkul kıymet ve diğer varlıklara ilişkin tüm hareketlere, hesaba tahakkuk ettirilen her türlü komisyon, ücret ve vergilere, teminat durumlarına ilişkin bilgileri içerir bir bildirimde bulunmakla yükümlüdür. 2- KURUM tarafından, her işlemin yapıldığı günü izleyen iş günü içerisinde, bir önceki gün içinde alınan tüm pozisyonlara ilişkin bilgileri içerecek şekilde MÜŞTERİ ye bildirimde bulunulur. 3- Aylık bildirimlerin yazılı olarak yapılması ve bildirime ilişkin belgelerin ilgili dönemi izleyen 7 gün içerisinde MÜŞTERİ nin adresine iadeli taahhütlü olarak gönderilmesi esastır. 4- Yukarıda anılan belgeler MÜŞTERİ nin yazılı talebi üzerine, MÜŞTERİ tarafından beyan edilecek elektronik posta adresine aynı süre içinde elektronik ortamda gönderilebilinir ya da MÜŞTERİ nin bu bilgilere elektronik ortamda erişimine imkan sağlanabilir KURUM, MÜŞTERİ nin yazılı talebi halinde söz konusu günlük ve/veya aylık bildirimleri yapmama; MÜŞTERİ nin ilgili dönemde hesabında herhangi bir hareket bulunmaması halinde bildirimde bulunmama hakkına sahiptir. MADDE 19- MÜŞTERİNİN SORUMLULUK VE YÜKÜMLÜLÜKLERİ MÜŞTERİ, KURUM a faksla talimat iletilmesinden sonra yapılacak işlemlerden doğacak ve İşbu Sözleşme hükümleri uyarınca KURUM a atfedilemeyecek olan bütün sonuçları peşinen kabul etmiştir. MÜŞTERİ, KURUM un bu Sözleşme ile kendisine sağladığı kolaylıktan yararlanırken aşağıdaki hususları yerine getirecektir MÜŞTERİ nin KURUM a talimat iletmede kullanacağı faksın bağlı olduğu telefon numarası dır. MÜŞTERİ, bu telefon numarası değiştiği takdirde de yeni telefon numarasını yazılı olarak derhal KURUM a bildirecektir. 2- MÜŞTERİ, yalnız yetkilileri tarafından KURUM a faksla talimat iletilmesi için gerekli önlemleri alacaktır. 3- Faksla gönderilen talimatın bütün sayfaları, MÜŞTERİ ya da MÜŞTERİ yi temsil ve ilzama yetkili kişiler tarafından imzalanacaktır. 4- Faksla gönderilen talimatın asıl nüshaları teyit için faksın çekilmesini müteakip derhal posta ile veya MÜŞTERİ ya da MÜŞTERİ nin yetkili elemanları tarafından, elden KURUM a teslim edilecektir. 5- MÜŞTERİ, İşbu Sözleşme nin uygulanmasında yürürlükteki veya ilerde yürürlüğe girecek mevzuat hükümlerine aynen uyacaktır. MÜŞTERİ, faks ile iletilen Talimatlarda, Talimatın Kurum a ulaşıp ulaşmadığını telefon ile veya yazılı olarak teyit etmekle yükümlü olup, teyit edilmeyen faks talimatları ile ilgili herhangi bir talep hakkının bulunmadığını peşinen kabul ve beyan eder. MADDE 20- KURUM UN SORUMLU OLMADIĞI DURUMLAR KURUM, MÜŞTERİ nin faks talimatını aldığında, gönderilecek yazılı teyidi beklemeksizin talimatın gereğini yerine getirecektir. Ancak KURUM herhangi bir neden ileri sürmeksizin kendi takdirine göre faksla iletilen talimati yerine getirmeyi red hakkını saklı tutar. Bu durumda MÜŞTERİ ye bildirimde bulunulur. KURUM faksla kendisine iletilen talimatın üzerindeki imzaları, MÜŞTERİ nin kendisine tevdi ettiği imza sirkülerleriyle karşılaştırırken makul bir dikkat gösterecektir. KURUM un; -Faks metniyle asıl talimat yazısı ve/veya imza sirkülerleri arasındaki ilk bakışta ayırt edilemeyecek imza benzerliklerinden; -Faks talimatıyla ilgili hile ve sahteciliklerin sonuçlarından;

16 SANKO Bağlı olduğu genel veya özel iletişim araç ve sistemlerinin işlememesinden veya arızalanmasından; -MÜŞTERİ'nin yeni bir faks makinesi satın alması ve bu makinenin bağlı olduğu telefon numarasını KURUM a bildirmeden KURUM a faks talimatı göndermesi durumunda ortaya çıkacak sonuçlardan; -Faks sistemiyle gelen bilgi ve talimatın yanlış ve yetersiz olmasından ya da yanlış veya değişik veya eksik iletilmiş olmasından doğacak sonuçlardan sorumlu olmayacağını MÜŞTERİ, peşinen kabul etmiştir. KURUM un ve personelinin genel olarak kendisine düşen dikkat ve ihtimamı gösterdiği karine olarak kabul edilir. Bunun aksini iddia eden MÜŞTERİ, ispat yükümü altındadır. KURUM, faksla iletilen talimatları uygulamayıp asıl metnin kendine ulaşmasını beklemek hakkına sahip olmakla birlikte, faksla iletilen talimatı uygulamış ise, faks talimatının orijinal metni MÜŞTERİ tarafından bu sözleşme koşullarında KURUM a teslim edilmese veya KURUM tarafından talep edilmese dahi, yapılan işlemler geçerli ve MÜŞTERİ için bağlayıcı olacaktır. UZAKTAN ERİŞİM KANALLARI: MADDE 21- TANIMLAR: İşbu Sözleşme de; UZAKTAN ERİŞİM KANALLARI: internet, telefon, cep telefonu ve/veya KURUM un ileride üzerinden hizmet vermeye başlayacağı her türlü veri sağlayıcılarından, KURUM un fiziksel mekanları dışından, MÜŞTERİ nin, KURUM un verdiği hizmetlerden yararlanmasını sağlayan kanalları, SİTE: KURUM a ait WEB sitesini, UZAKTAN ERİŞİM KANALLARI BAŞVURU FORMU: İşbu Sözleşme ye konu hizmetlerden yararlanmak için KURUM a başvuran MÜŞTERİ nin kendisine ait kimlik, adres, adresi gibi kişisel bilgileri ile vesair bilginin yer aldığı elektronik ortamda düzenlenerek KURUM a internet üzerinden gönderilen ve/veya elden KURUM a iletilen ve bu Sözleşme nin ayrılmaz bir parçası olan formu, ŞİFRE (ELEKTRONİK İMZA): MÜŞTERİ nin, Uzaktan Erişim Kanalları aracılığı ile İşbu Sözleşme ye konu hizmetlerden yararlanabilmesi ve işlem yapabilmesi için KURUM un tercihine bağlı olarak ya KURUM tarafından belirlenerek yazılı olarak MÜŞTERİ ye bildirilen ya da MÜŞTERİ tarafından elektronik ortamda tanımlanan özel ve gizli KURUM tarafından belirlenecek adette karakterden oluşan harf, sayı ya da harf ve sayı karması veya bunu sağlayan özel cihazların ürettiği sayı, harf veya bunların karması, KULLANICI ADI: MÜŞTERİ nin İşbu Sözleşme ye konu hizmetlerden yararlanabilmesi için kendisinin belirleyip elektronik ortamda tanımladığı KURUM tarafından belirlenecek adette karakterden oluşan harf, sayı ya da harf ve sayı karması, MÜŞTERİ NUMARASI: KURUM tarafından belirlenerek yazılı olarak veya elektronik postayla ya da GSM Kısa Mesajı ile MÜŞTERİ ye bildirilen sayıyı, ŞUBE KODU: KURUM tarafından belirlenerek yazılı olarak veya elektronik postayla ya da GSM Kısa Mesajı ile MÜŞTERİ ye bildirilen, MÜŞTERİ nin hesaplarının bulunduğu KURUM Şubesi ne ilişkin üç haneli sayıyı; ÖZEL SORU/ÖZEL CEVAP: MÜŞTERİ nin, KURUM da kayıtlı olan kişisel bilgilerinden KURUM tarafından izin verilenleri internetten değiştirebilmesi için ve gerekli hallerde MÜŞTERİ kimliğinin teyidine yönelik, KURUM un MÜŞTERİ yi tanıması amacıyla MÜŞTERİ ye sorulacak, MÜŞTERİ nin belirleyeceği ve KURUM un tespit ettiği yöntemlerle KURUM a bildireceği, sadece MÜŞTERİ tarafından bilinen özel ve gizli soru ve cevabı, ifade eder. MADDE 22- KAPSAM MÜŞTERİ, gerek bu Sözleşme gerekse MÜŞTERİ nin imzalayarak KURUM a verdiği/vereceği ve diğer sözleşme/taahhütname koşullarında Kaldıraçlı Alım-Satım İşlemlerini uzaktan erişim kanalları aracılığı ile yapabilecektir. Ancak İşbu Sözleşme nin imzalanmasına rağmen, KURUM, MÜŞTERİ yi bu Sözleşme de yer alan tüm ve/veya bir kısım hizmet ve/veya ürünlerden yararlandırıp, yararlandırmama veya yararlandırmayı durdurma hususlarında tamamen yetkilidir. KURUM, yararlandırmama durumunda MÜŞTERİ ye bildirimde bulunur. KURUM, Uzaktan Erişim Kanalları ile ilgili uygulamalarda her zaman değişiklik yapma yetkisine sahiptir. MADDE 23- UYGULAMA Taraflar; MÜŞTERİ nin, Uzaktan Erişim Kanalları aracılığı ile Şifre, Kullanıcı Adı, Müşteri Numarası, Şube Kodu, ilgili Hesap Numarası gibi bilgileri kullanmak suretiyle işbu Sözleşme ye konu hizmetlerden yararlanabileceği, bu

17 SANKO kapsamda Şifre ile gerçekleştireceği tüm işlemlerin sistem gereği imzası olmadan yapılacağı ve bu şekilde vereceği Talimatların sözlü Emir niteliğinde olmakla birlikte bu tür Emirlerin ve münderecatının, MÜŞTERİ nin sadece kendisinin bildiği şifresi ile gerçekleştirilmesi nedeniyle yazılı Talimat sayılması hususlarında anlaşmışlardır. MADDE 24- ŞİFRE Şifre, müşteri başvuru formunun ve gerekli sözleşmelerin imzalanması sonrasında KURUM tarafından belirlenerek müşteriye ve/ ve ya yazılı olarak MÜŞTERİ ye bildirilecektir. MÜŞTERİ gönderilen bu şifre ile ilk olarak sadece İşlem Platformu na bağlanabilecek, ancak işlem yetkisine sahip olmayacaktır. MÜŞTERİ gönderilen şifreyi aldıktan sonra müşteri temsilcisini arayarak şifreyi aldığını teyit ederek işlem yetkisinin açılmasını sağlamakla yükümlüdür. MÜŞTERİ, işlem yetkisini açtırdıktan sonra şifresini değiştirmekle ve yeni oluşturduğu şifreyi üçüncü şahıslarla paylaşmamakla sorumludur. Şifrenin bloke olması ya da hatırlanamaması halinde müşteri temsilcisi ile temasa geçerek yeni şifre talebinde bulunacaktır. Verilen bu yeni şifrenin de İşlem Platformu na bağlandıktan sonra değiştirilmesi zorunludur. Şifrenin üçüncü şahısların eline geçmesi ve/veya yeni şifrenin İşlem Platformu'na bağlandıktan sonra değiştirilmemesi nedeniyle oluşabilecek zararlardan MÜŞTERİ münferiden sorumlu olup, KURUM dan herhangi bir talep hakkı bulunmamaktadır. MADDE 25- İŞLEMLERE İLİŞKİN HÜKÜMLER 1-MÜŞTERİ, Uzaktan Erişim Kanalları aracılığı ile yapacağı işlemlere ilişkin Talimatları, sadece KURUM un belirlediği formatta/formatlarda düzenleyerek verebilecektir. Dolayısıyla bu format/formatlar dışında KURUM a gönderilen Talimatlar, Uzaktan Erişim Kanalları aracılığı ile gönderilse dahi işleme konulmayacaktır. 2-Tüm Talimatlar, İşlem Saatinde verilmiş olsalar dahi KURUM un işlem yoğunluğuna bağlı olarak yerine getirilemeyebileceğinden MÜŞTERİ, Talimatının akıbetini Uzaktan Erişim Kanalları aracılığı ile izleyerek gerçekleşip gerçekleşmediğini takip etmelidir. 3- MÜŞTERİ, Talimatların, sadece KURUM un kabulü ve belirlediği süre ve yöntemlerle iptal ettirilebileceğinin bilincinde olup, Taraflar anılan iptal talimatlarının belirtilen süre ve yöntemler dışında verilmesi ve/veya bilgisayar sistemlerinde/iletişim ağında ortaya çıkabilecek her türlü arıza ya da sorun, üçüncü kişilerin sisteme müdahalesi nedeniyle iptalin gerçekleştirilememesi veya geç gerçekleştirilmesinden dolayı KURUM un hiçbir şekilde sorumlu olmaması hususunda anlaşmışlardır. 4-KURUM, her zaman tek taraflı olarak Uzaktan Erişim Kanalları aracılığı ile yapılabilecek işlem tutarları için herhangi bir ihbara gerek olmaksızın MÜŞTERİ nin, SİTE de görebileceği ve/veya Sesli Yanıt Sisteminden (IVR) öğrenebileceği bir alt ve/veya üst limit getirmeye ve gerektiğinde değiştirmeye yetkilidir KURUM, gerekli gördüğü her durumda işlem yapmadan önce MÜŞTERİ den teyit isteme hakkını saklı tutar. KURUM teyit alamadığından işlem yapamaması nedeniyle MÜŞTERİ ye karşı sorumlu olmayacaktır. MADDE 26- MÜŞTERİNİN YÜKÜMLÜLÜKLERİ 1-MÜŞTERİ, Uzaktan Erişim Kanalları ile ilgili olarak, İşbu Sözleşme den doğan hakların sadece kendisine ait olduğunu, bu hakkın kullanımına ilişkin Şifre sini/lerini ve Kullanıcı Adı nı başkasına kullandırmayacağını ve devredemeyeceğini, ilk tanımlanacak Şifre yi Işbu Sözleşme ye konu hizmetlerden yararlanmadan önce derhal değiştireceğini, Şifre nin/lerinin ve Kullanıcı Adı nın başkalarının eline geçmemesi için her türlü önlemi alacağını, aksi takdirde kendi Şifre si/leri ve Kullanıcı Adı ile yapılan işlemlerin tüm sorumluluğunun kendisine ait olacağını ve kendisi tarafından yapılmadığı iddiasında bulunamayacağını kabul ve beyan eder. 2- MÜŞTERİ, Uzaktan Erişim Kanalları aracılığı ile İşbu Sözleşme ye konu işlemleri yaparken KURUM un işlem anında yürürlükte bulunan tarifesindeki oranda ve/veya tutarda (ileride artırıldığı takdirde, artırılan oranda/tutarda) her türlü ücret (aylık faaliyet cetveline ilişkin ücret ve masraflar dahil) komisyon, vergi ve masrafı talep ve tahsile ya da KURUM nezdindeki herhangi bir Portföy Hesabına önceden bildirimde bulunmak kaydıyla borç geçmeye KURUM un yetkili olduğunu, bu hususta hiçbir iddia ve itirazda bulunmaya hakkı bulunmadığını ve yine KURUM un bu hususta anlaştığı veya anlaşacağı GSM Operatörü firma ve/veya firmalarca işlem anında yürürlükte bulunan tarife/tarifelerindeki oranda ve/veya tutarda (ileride arttırıldığı takdirde artırılan oranda/tutarda) kendisine yansıtılan (GSM Operatörü firmaca/firmalarca gönderilecek aylık faturada görülecek) her türlü ücret ve ferilerinden sorumlu olacağını, KURUM un hiçbir şekilde sorumlu olmayacağını kabul beyan ve taahhüt eder. 3- MÜŞTERİ, İşbu Sözleşme yi imzalamakla, Uzaktan Erişim Kanallarını kullanabilmek için yeterli bilgiye sahip olduğunu, her türlü veri sağlayıcı ve internet üzerinden kendine ait bilgisayarlar ve/veya KURUM