Yarını Değiştirir Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Faaliyet Raporu 2014

Ebat: px
Şu sayfadan göstermeyi başlat:

Download "Yarını Değiştirir Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Faaliyet Raporu 2014"

Transkript

1 Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Faaliyet Raporu 2014

2 Yarını Değiştirir Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Faaliyet Raporu 2014

3 4 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu

4 SUNUŞ Her yüz bir hikaye anlatır. Genetik mirasımızın güçlü ve zayıf yanlarıyla başlayan hikayemiz, yaşadığımız tatlı ve acı olaylarla şekil alır. Her deneyim bir iz bırakır bizde; algımızda, hayallerimizde, ihtiyaçlarımızda farklılıklar yaratır. Bu nedenle yüzler, benzerliklerimiz kadar farklılıklarımızın da aynasıdır. Aegon olarak, 200 yıla yakın deneyimimizle 25 ten fazla ülkede yaşayan müşterilerimizin finansal geleceklerini güvence altına almalarına yardımcı olurken; aslında onların bu kişisel hikayelerini dinliyor ve bu hikayelerin olumlu yönde gelişmesine katkı sağlıyoruz. Bizim için tüm faaliyetlerimizin merkezine müşterilerimizi yerleştirmek demek; o portrelerin benzer ve ayrışan yanlarını doğru yorumlamak ve onlara gereksinim duydukları çözümleri sunmak anlamına geliyor. Her yıl düzenli olarak Emekliliğe Hazırlık Anketi ile dünyanın dört bir köşesindeki insanların emekliliğe ne ölçüde hazır olduklarını tespit edip, bu çalışmaların sonuçlarını dünya kamuoyu ile paylaşmamız bu anlayışımızın bir sonucudur. Müşteri odaklı yaklaşımımız, genelden özele gittikçe, yüzlerin hikayelerini nasıl derinden okuduğumuzu gösteriyor. Finansal Risk Analizi ile müşterilerimizin kişisel riskleri ve ihtiyaçları doğrultusunda doğru çözümleri üretiyoruz. Sigorta sektöründe yenilikçi bir marka olarak bilinmemizi sağlayan, online ve tablet üzerinden hayat sigortası satışı gerçekleştiren Türkiye nin ilk sigorta şirketi olmamız ise hayatı teknoloji ile kolaylaştırma hedefimizin yansıması olarak göze çarpıyor. Bu nedenle, küresel bir şirket olarak dünyadaki milyonlarca müşterimize verdiğimiz değer için ilhamımızı, yine faaliyet gösterdiğimiz ülkelerdeki insanların hikayelerinden alıyoruz. O portrelerin anlattıklarını dinlemeye hazırsanız, sizi Aegon dünyasını keşfe davet ediyoruz. Selim Bağ Ülkesi: Türkiye Yaşı: 57 Mesleği: Bir gayrimenkul yatırım firmasının finansal direktörü olarak görev yapıyor. Emeklilik: Çalışma hayatından sonrası için bir emeklilik planına ve bir hayat sigortasına sahip. Aktiviteleri: Balık tutmayı seviyor. Uzun yıllardan beri motor sporları düşkünü. Sevdiği Sözler: Gerçek, seni özgür kılar. 6 Aegon Aegon Emeklilik ve ve Hayat Hayat Faaliyet Raporu 2014

5 İÇİNDEKİLER A- SUNUŞ A.1 İçindekiler A.2 Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. A.3 Yönetim Kurulu Başkanı Mesajı A.4 Genel Müdür Mesajı A.5 Ortaklık Yapısı ve Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler A.6 Ana Sözleşme de Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler A.7 Nitelikli Paya Sahip Gerçek veya Tüzel Kişilerin Unvanları ve Paylarına İlişkin Bilgiler A Yılı Faaliyetleri Sonuçları A.9 Yeni Hizmetlere Dair Bilgiler A.10 Şirketin Araştırma ve Geliştirme Çalışmaları ve Sonuçları B- YÖNETİM VE KURUMSAL YÖNETİM UYGULAMALARINA İLİŞKİN BİLGİLER B.1 Yönetim Kurulu Üyeleri B.1.1 Yönetim Kurulu Üyelerinin Toplantılara Katılımı Hakkında Bilgi B.2 İç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri B.3 Üst Düzey Yöneticiler B.4 İnsan Kaynakları Uygulamaları B.4.1 Yönetim Organı Üyeleri ile Üst Düzey Yöneticilere Sağlanan Mali Haklar B.5 Şirketin Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler B Yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı Gündemi ve 2014 Yılı Çalışmalarına Ait Özet Yönetim Kurulu Raporu B Yılı Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı Gündemi B.8 Şirket in Faaliyetleri ve Faaliyetlerine İlişkin Önemli Gelişmeler B.9 Bağımsız Denetçi Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü Ábel Császár Ülkesi: Macaristan Yaşı: 65 Mesleği: Uzun yıllar boyunca çeşitli yapım firmalarında görüntü yönetmeni olarak çalışmış. Şimdi serbest fotoğrafçılık yapıyor. Emeklilik: Bir emeklilik programına katılmış, primlerini ödemeyi sürdürüyor. Aktiviteleri: Fotoğrafçılığın yanı sıra kedileriyle ilgilenmekten büyük bir keyif alıyor. UNICEF e sunmak üzere, dünyadaki sokak çocuklarının fotoğraflarını sergilemeye yönelik bir proje üzerine çalışıyor. C- FİNANSAL BİLGİLER VE RİSK YÖNETİMİNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRMELER C.1 Finansal Duruma ve Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Yönetim Değerlendirmesi C.1.2 Özel Denetim ve Kamu Denetimine İlişkin Açıklamalar C.2 İç Denetim Faaliyetleri Hakkında Bilgiler C.3 Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler C.4 Geçmiş Dönemlere Ait Finansal Bilgiler C.5 Mali Durum, Karlılık ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme C.6 Risk Türleri İtibarıyla Uygulanan Risk Yönetim Politikalarına İlişkin Bilgiler C.7 Şirket Aleyhine Açılan ve Şirketin Mali Durumunu ve Faaliyetlerini Etkileyebilecek Nitelikteki Davalar ve Olası Sonuçlarına İlişkin Bilgiler EKLER Bağımsız Denetim Raporu Bilanço Gelir Tablosu Nakit Akış Tablosu Öz Sermaye Değişim Tablosu Finansal Tablolara İlişkin Dipnotlar Sevdiği söz: Başarı, ancak 8 Aegon Aegon Emeklilik ve ve ve Hayat Hayat beklemeyi bilene gelen bir Faaliyet Raporu 2013 ziyaretçidir. Faaliyet Raporu

6 FAALİYET RAPORU 2014 A.2 Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., bir Aegon N.V. iştiraki olarak Bireysel Emeklilik ve Hayat Sigortacılığı branşlarında çalışmak üzere, 16 Eylül 2008 tarihinde yapılan unvan değişikliği sonrası faaliyetlerine başlamıştır. Kısa Tarihçe 3 Nisan 1998 tarihinde kurulan Ankara Emeklilik A.Ş., 13 Ocak 2001 tarihinde hayat ve kaza branşlarında, 1 Ağustos 2003 tarihinde emeklilik branşında ruhsat alarak sigortacılık faaliyetlerine, 17 Kasım 2003 tarihi itibarıyla emeklilik planlarının satışına başlamıştır. Şirket in %99.99 oranındaki Polis Bakım ve Yardım Sandığı na ait hissesi, 9 Temmuz 2008 tarih ve 191 sayılı Yönetim Kurulu kararı ve T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı nın 17 Haziran 2008 tarih ve sayılı izin yazısı ile Aegon International BV nin iştiraki olan Aegon Turkey Holding BV ye devredilmiştir. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., 16 Eylül 2008 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul toplantısında Ana Sözleşme nin 2. maddesinin tadil edilmesi ile Ankara Emeklilik A.Ş. olan unvanını değiştirmiştir. Bu karar 23 Eylül 2008 tarihinde tescil edilmiş olup 26 Eylül 2008 tarihli 7158 sayılı Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir. Aegon Turkey Holding BV, Şirket hisselerinin yaklaşık %100 üne sahiptir. Jean Paul Genet Ülkesi: Fransa Yaşı: 42 Mesleği: Bir mimarlık firmasında proje yöneticisi. Emeklilik: Çeşitli işveren emekli aylığı ve ek emeklilik geliri olarak hayat sigortası poliçesi. Aktiviteleri: Bir doğa sporları tutkunu olarak, trekking, dağcılık ve bisiklet. Sevdiği söz: Az olan fazladır. 2 Aegon Aegon Emeklilik ve ve Hayat Hayat Faaliyet Raporu

7 FELSEFEMİZ Dünyanın önde gelen hayat sigortası ve emeklilik gruplarından bir tanesi olarak, temel değerlerimize saygı gösterilmesi, etik kurallarımıza uyulması ve her zaman iş ilkelerimize uygun şekilde davranılması konusunda çalışanlarımıza güveniyoruz. Müşterilerimizin finansal geleceklerini kurmalarına yardımcı olmak için temel değerlerimizden hareket ederek her zaman yanlarında oluyoruz. Aegon Grubu nun Temel Değerleri Birlikte Çalışalım. Daha iyiye ulaşmak için birbirimizle yardımlaşıp bilgiyi coşkuyla paylaşırız. Toplam gücümüzü artırmak için kendi uzmanlığımızı paylaşırız.güçlü yerel ilişkiler kurmak için çok çalışır, iş ortaklarımızla uyumu yakalarız. Kendimizi ve çevremizi geliştiririz. Açık Olalım. Yaptığımız bütün işlerde açık olur, karmaşıklığa meydan okuruz.işe müşterilerin zihninden başlar, anlamayı ve anlaşılmayı hedefleriz. Açık, konuya odaklı çözümler üretir, sözlerimizi daima yerine getiririz. Beklentileri Aşalım. Beklentileri her zaman bir adım öteye taşırız. Beklentileri anlayıp uygun ürün ve hizmetleri araştırırız, her zaman daha fazlasını verebilmenin yollarını ararız. Şeffaflık ve kaliteden ödün vermeden, beklentilerin ötesine geçeriz. Yaptıklarımızın genel olarak toplum üzerindeki etkilerinin sorumluluklarını biliriz. İş İlkelerimiz Müşteriler: Müşterilerimizin finansal güvenceleri ve geleceklerini iyileştirmeye yönelik ürün ve hizmetler sunarak onlarla uzun vadeli ilişkiler kurarız. Müşterilerimizin doğru ürün ve hizmetleri seçmelerine yardımcı olmak, bilgileri zamanında, açık ve doğru şekilde ulaştırmak için elimizden geleni yaparız. Müşterilerimizden geri bildirim talep ederek alınan geri bildirimin gereğini yaparak ve taahhütlerimize sadık kalarak onlara duyduğumuz saygıyı gösteririz. Paydaşlar: Değerlerimizi yaşatarak ve bütün paydaşların çıkarlarını dengeleyerek paydaşlarımıza sürdürülebilir finansal getiriler yaratmak için çabalarız. Açık, doğru ve zamanında yapılan iletişim, müşterilerimizin bilgiye dayalı kararlar vermelerini sağlar. Sandra Aarden Ülkesi: Hollanda Yaşı: 69 Mesleği: Rotterdam Belediyesi nden emekli olmuş. Çalışanlar: Saygıyı, sorumluluğu ve sorumluluk almayı teşvik ettiğimiz ve ödüllendirdiğimiz bir kültür yaratmak için el birliğiyle çalışırız. Herkesin başarılı olmak için gereken fırsatları, eğitimleri ve kaynakları kollaması ve yakalaması beklenir. Değerlerimizi yaşatmak, inisiyatif almak, ekip çalışmasında örnek oluşturmak ve paydaşlarımızın uzun vadeli çıkarları doğrultusunda hareket etmek konusunda herkes birbirine karşı sorumludur. İş Ortaklarımız: İş ortaklarımızla temel değerlerimiz üzerine kurulu uzun vadeli ilişkiler geliştirmek için çabalarız. Kaliteli ürün ve hizmetler sunmak için birlikte çalışırız. Açık ve doğru bir iletişim kurmaya çalışarak ve iş ortaklarımızdan da aynısını bekleyerek bütün paydaşlarımızın bilgiye dayalı kararlar vermesini sağlarız. Toplumlar: Faaliyette bulunduğumuz toplumlarla uzun vadeli ilişkiler kurmaya ve onları zenginleştirmeye çalışarak iyi bir kurumsal vatandaş olduğumuzu gösteririz. Emeklilik: Uzun yıllar boyunca çalıştığı belediyenin sağladığı grup emeklilik programının üyesi. Aktiviteleri: Eşiyle beraber dünyanın farklı ülkelerini görmek ve kültürlerini tanımak, torunlarıyla vakit geçirmek, hayır işleri için fon bulmaya yönelik sosyal sorumluluk projelerine katılmak. 4 Sevdiği söz: Hayattaki güzellikler onları Aegon Aegon Emeklilik ve ve Hayat Hayat görebilenleri bulur. Faaliyet Raporu

8 6 Melanie Connelly Ülkesi: A.B.D. Yaşı: 55 Mesleği: Bir devlet okulunda İngilizce öğretmeni olarak çalışıyor. Aktiviteleri: Haftasonları bir yardım merkezinde zor şartlarda yaşayan Meksika kökenli çocuklara İngilizce öğretiyor. Bin parçayı aşan biblo koleksiyonuna yenilerini eklemeyi seviyor. Emeklilik: Bir emeklilik planına sahip. Jennifer T. Dickens Sevdiği söz: Küçük insanlar insanları, büyük insanlar fikirleri tartışır. Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu Ülkesi: İngiltere Yaşı: 53 Mesleği: Özel bir hastanede hemşire olarak çalışıyor. Emeklilik: Çalıştığı firmanın kurumsal emeklilik anlaşması var. Aktiviteleri: Amatör olarak Flamenko yla ilgileniyor. Emekli olduğunda eşiyle birlikte Sevilla ya yerleşmeyi planlıyor. Sevdiği Sözler: Dans, ruhun gizli dilidir.

9 Bölge Müdürlükleri ve Şubeler GENEL MÜDÜRLÜK Tel: (0216) Faks: (0216) /01 Kozyatağı Mahallesi Sarı Kanarya Sokak K2 Plaza No:14 Kat: Kadıköy İstanbul Ticaret Sicil No: Mersis No: ATAŞEHİR BÖLGE Tel: (0216) Faks: (0216) Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi E Blok No:33 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul BEYLİKDÜZÜ BÖLGE Tel: (0212) Faks:(0212) Tozkoparan Mahallesi General Ali Rıza Gürcan Caddesi Alparslan İş Merkezi No:29 Kat:8 Daire 24 Merter Güngören İstanbul BOSTANCI BÖLGE Tel: (0216) Faks: (0216) Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi F Blok No:35 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul ERENKÖY BÖLGE Tel : (0216) Faks: (0216) Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi E Blok No:33 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul KOZYATAĞI BÖLGE Tel: (0216) Faks: (0216) Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi F Blok No:35 K:4 D:9 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul SUADİYE BÖLGE Tel: (0216) Faks: (0216) Sahrayıcedit Mahallesi Omca Sokak Golden Plaza İş Merkezi F Blok No:35 K:4 D:10 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul MERTER BÖLGE Tel: (0212) Faks:(0212) Tozkoparan Mahallesi General Ali Rıza Gürcan Caddesi Alparslan İş Merkezi No:29 Kat:8 Daire 24 Merter Güngören İstanbul ADANA BÖLGE Tel: (0322) Faks: (0322) Atatürk Caddesi Çınarlı Mahallesi Sabancı İş Merkezi Kat:4 Seyhan Adana ALANYA ŞUBE Tel: (0242) Faks: (0242) Kadıpaşa Mahallesi Hüseyin Okan Sokak No:6 Kat:2 D:5 Alanya Antalya ANKARA BÖLGE Tel: (0312) Faks: (0312) Atatürk Bulvarı No:193 Aso Kule Kat:3 Kavaklıdere Ankara ÇANKAYA BÖLGE Tel: (0312) Faks: (0312) Atatürk Bulvarı Remzi Oğuz Arik Mahallesi Celal Bayar İş Merkezi K:3 D:12 Çankaya Ankara KAVAKLIDERE BÖLGE Tel: (0312) Faks: (0312) KIZILAY BÖLGE Tel: (0312) Faks: (0312) Atatürk Bulvarı Remzi Oğuz Arik Mahallesi Celal Bayar İş Merkezi K:3 D:12 Çankaya Ankara ANTALYA BÖLGE Tel: (0242) Faks: (0242) Sinan Mahallesi Recep Peker Caddesi Plaza 2000 İş Merkezi Kat:9 Antalya BURSA BÖLGE Tel: (0224) Faks: (0224) Odunluk Mahallesi Akpınar Caddesi Green White Plaza No:5 Kat:7 Daire 17 Nilüfer Bursa İZMİR BÖLGE Tel: (0232) Faks: (0232) Gaziosmanpaşa Bulvarı İzmir Hilton Tower No:7 D:430 Çankaya İzmir ALSANCAK BÖLGE Tel: (0232) Faks: (0232) Gaziosmanpaşa Bulvarı İzmir Hilton Tower No:7 D:420 Çankaya İzmir KARŞIYAKA BÖLGE Tel: (0232) Faks: (0232) Gaziosmanpaşa Bulvarı İzmir Hilton Tower No:7 D:440 Çankaya İzmir İZMİT BÖLGE Tel: (0262) Faks: (0262) Körfez Mahallesi Berk Sokak Barış İş Merkezi No:10 Kat:6 D:68 İzmit Kocaeli KAYSERİ BÖLGE Tel: (0352) Faks: (0352) Gevher Nesibe Mahallesi Tekin Sokak İmtaş Park No:4 Kat:10 D:35 Kocasinan Kayseri KONYA BÖLGE Tel: (0332) Faks: (0332) Ferit Paşa Mahallesi Kule Caddesi Kule Plaza No:2 Kat:13: D:18 Selçuklu Konya MUĞLA BÖLGE Tel: (0252) Faks: (252) Karamehmet Mahallesi Abdi İpekçi Caddesi Doğruel Apt. A. Blok No:80/1 Merkez Muğla SAMSUN BÖLGE Tel: (0362) Faks: (0362) Pazar Mahallesi Saray İş Merkezi 228. Sokak No:1 Kat:6 D:19-20 İlkadım Samsun TRAKYA BÖLGE Tel: (0282) Faks: (0282) Cemaliye Mahallesi Saray Caddesi Başaran İş Merkezi No:4 Kat.3D:3/4 Çorlu Tekirdağ ACENTELER MÜDÜRLÜĞÜ Tel: (0216) Faks: (0216) Golden Plaza İş Merkezi E Blok Omca Sokak No:33 K:4 D:9 Sahrayıcedit Kadıköy İstanbul BANKA SİGORTACILIĞI MÜDÜRLÜĞÜ Tel: (0212) Faks: (0212) Tozkoparan Mahallesi General Ali Rıza Gürcan Caddesi Alparslan İş Merkezi No:29 Kat:8 Daire 22 Merter Güngören İstanbul 8 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu

10 YÖNETİM KURULU BAŞKANI MESAJI GENEL MÜDÜR MESAJI A.3 A.4 Değerli Müşterilerimiz, Kıymetli çalışma arkadaşlarım ve paydaşlarımız, Aegon olarak müşterilerimizi tüm operasyonlarımızın merkezinde konumlandırıyoruz. Müşterilerimize karşı duyarlı ve şeffaf olabilme konusundaki hassasiyetimiz, aldığımız her kararın referans noktasını oluşturuyor yılında başladığımız uzun soluklu yolculuğumuzda daha kat edecek çok yolumuz olduğunun bilincindeyiz. Aegon Türkiye yönetimi 2014 yılında online hizmetler alanında kısa sürede büyük yol kat etti. Yeni tabletle satış tamamen müşteri ve çalışanlarımızdan gelen geri bildirimler baz alınarak geliştirildi ve satış sürecinde müşterilerimiz için önem arz eden tüm veriler göz önünde bulundurularak kurgulandı. Yapılan araştırmalara göre, müşterilerin sigortacılık terminolojisinin diğer sektörlere kıyasla anlaşılması daha zor bir dile sahip olduğu sonucuna varılmış olması sebebiyle Aegon Türkiye, şeffaflık ve müşteri odaklılık ilkesine bağlı kalarak tüm satış sürecini tablet üzerine taşıdı ve bu şekilde ürün içeriklerini grafik ve görseller kullanarak müşterileri için daha anlaşılır hale getirdi. Tüm bu yeniliklerin yanı sıra, Aegon Türkiye yönetiminin bir diğer önceliği de müşterinin değişen ihtiyaçlarının tespiti ve müşterileri karşılaşabilecekleri bu yeni risklere karşı korunabilecekleri ürünlerin geliştirilmesi oldu. Aegon Türkiye 2014 yılında dijital alanda gerçekleştirmiş olduğu müşteri memnuniyetini artıran yenilikçi çözümlerine, önümüzdeki yılda da hız kesmeden sürdürecektir. Ayrıca sahadaki satış ekibimizin Aegon ürünlerini müşterilere en basit, açık ve anlaşılır şekilde aktarabilmelerini amaçlayan eğitimlere de devam edilecektir. Aegon Türkiye, operasyonlarına başladığı ilk günden bu yana başarıları ile Aegon Global ailesinin önemli bir üyesi olduğunu kanıtladı ve bende şahsım adına Aegon Türkiye için uluslararası bir şirketin sunabileceği tüm imkanları siz çalışma arkadaşlarımla paylaşmaktan ve Aegon Türkiye nin bu hızlı gelişimine şahit olmaktan büyük onur duyuyorum. Gabor KEPECS AEGON CEE CEO Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Yönetim Kurulu Başkanı Değerli Paydaşlarımız, Dünyanın 25 i aşkın ülkesinde, milyonlarca müşteriye sahip olan bir grubun parçası olarak attığımız her adımla, yüklendiğimiz görevleri en iyi şekilde gerçekleştirmeyi amaç edindik yılı, Aegon Türkiye olarak bu hedefe ulaşmak için müşteri odaklı hizmetimizi, teknolojik donanım ve yenilikçi ürünlerle birleştirdiğimiz ve Türkiye pazarında güçlendiğimiz ve büyüdüğümüz bir yıl oldu. Son 5 yılda, yıllık ortalamada %75 büyüyerek Türkiye nin en hızlı büyüyen hayat sigortası şirketi olmaktan mutluluk duyuyoruz. Bu anlamda Türkiye pazarında lider konuma gelmeyi hedefledik ve buradaki kararlı yürüyüşümüzü sürdürmeye devam ediyoruz. Dünya çapında edindiğimiz yaklaşık 200 yıllık deneyimimizi ne kadar çok insanla paylaşırsak, kendimizi o kadar başarılı sayıyoruz. Çünkü işimizin insanların finansal olarak güvence altında hissetmelerini sağlamak olduğunu biliyoruz. Bu yüzden müşteri odaklı yaklaşımımızı, insanların beklentilerini anlamak ve ihtiyaçlarını doğru tespit etmek üzerine kuruyoruz. Bu yıl da müşterilerimize daha kolay anlaşılır, yalın bilgiler paylaşmak adına aylık olarak düzenli bildirimlerle şirketimizin ve fonlarımızın durumunu özetleyen raporlar yayınlamayı sürdürdük. Bu anlayışı geliştirip, yeni projelerle daha iyi, daha hızlı ve daha şeffaf hizmetler sunmayı sürdüreceğiz. İnsanı merkeze alan anlayışımızı sadece müşterilerimiz için değil, çok yönlü bir bakış açısıyla gerçekleştirmeye çalıştık. Müşterilerimize en iyi hizmeti sunmanın, çalışanlarımızın memnuniyetlerini yükseltmekten geçtiğinin bilinciyle, insan kaynaklarına yönelik yatırımlar yaptık. Çalışanlarımızın değişen dünyaya uyum sağlamaları için geliştirdiğimiz eğitim programlarını istikrarlı bir şekilde uygulamamız sonucunda, arzu ettiğimiz sonuçları almaya devam ettik. Kısaca, kendimize koymuş olduğumuz müşteriler tarafından en fazla tercih edilen, iş ortakları tarafından en fazla tavsiye edilen ve çalışanlar açısından da en fazla çalışılmak istenen Emeklilik ve Hayat Sigortası şirketi olma hedefimize her geçen gün daha fazla yaklaştığımızı görmekten büyük mutluluk ve onur duyuyoruz. Satış ekibi işe alım sürecine yönelik iyileştirmeler ve ileriye yönelik yeni adımlar ile insan kaynaklarına olan yatırımımızı sürekli arttırma gayretindeyiz. Ayrıca bağımsız bir denetleme şirketi tarafından, kişiye özel düzenlediğimiz Çalışan Memnuniyet Anketi ile bu yıl da çalışanlarımızın fikirlerini aldık ve daha verimli çalışma şartları yaratmak için yorum ve önerilerden faydalandık. Güvenlikten raporlamaya kadar Bilgi Teknolojileri alanında önemli iyileştirmelere imza attık. Önceki yıllarda başlattığımız finansal ihtiyaç analizinden poliçe tanzimine kadar olan tüm satış sürecini elektronik ortama taşıyan tablet üzerinden hayat poliçesi satışı uygulamamız ile hem sektörümüzde öncülük ettik hem de başarılı dijital satış platformu uygulamamız dolayısıyla San Francisco da ödül aldık. Benzer bir teknolojik yatırım olan com.tr üzerinden başlattığımız online hayat sigortası satışı da sektörde ilk olan başarılı bir uygulama olarak ilgi çekmeyi sürdürüyor. Aegon Türkiye olarak, Yarını Değiştirir sloganı ile ilerlediğimiz bu yolda, tüm paydaşlarımızla uyumlu bir birliktelik içinde olup, yenilikçi ürünler ve hizmetler sunmaya ve insan kaynaklarına düzenli yatırım yapmaya devam edeceğiz. Uğur TOZŞEKERLİ Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi 10 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu

11 A.5 31 Aralık 2014 Tarihi İtibarıyla Şirketin Ortaklık Yapısı ve Sermayesinde Meydana Gelen Değişiklikler ile Nitelikli Paya Sahip Gerçek ve Tüzel Kişilerin Unvanlarına ve Paylarına İlişkin Bilgiler 1- Şirketimizin (Seksenyedimilyonyediyüzbin) TL olan sermayesi, tarihli Olağan Üstü Genel Kurul Toplantısında alınan karar ile TL artırılarak TL ye yükseltilmiştir. Şirketimizin tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ve Ana Sözleşme tadil mukaveleleri, 23 Ocak 2014 tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil edilerek tarihli ve 617 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan edilmiştir. 2-Şirketimizin (Yüzyedimilyonyediyüzbin) TL olan sermayesi, tarihli Olağan Genel Kurul Toplantısında alınan karar ile (Altmışmilyon) TL ye azaltılarak, (Kırkyedimilyonyediyüzbin) TL azaltılmasına karar verilmiştir. Şirketimizin tarihli Olağan Genel Kurul Kararı ve Ana Sözleşme tadil mukaveleleri, tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil edilerek 13 Mayıs 2014 tarihli ve 8568 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan edilmiştir. 3-Şirketimizin (Altmışmilyon) TL olan sermayesi, tarihli Olağanüstü Genel Kurul Toplantısında alınan karar ile (Onmilyon) TL artırılarak, (Yetmişmilyon) TL ye yükseltilmesine karar verilmiştir. Şirketimizin tarihli Olağanüstü Genel Kurul Kararı ve Ana Sözleşme tadil mukaveleleri, tarihinde İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda tescil edilerek 20 Kasım 2014 tarihli ve 387 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan edilmiştir. A.6 Ana Sözleşme de Yıl İçinde Yapılan Değişiklikler 1-Şirketimizin 15 Ocak 2014 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurulu nda Ana Sözleşme nin, 6.maddesinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddeler eski ve yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. ESKİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (Seksenyedimilyonyediyüzbin)- TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip adedi A Grubu, adedi B Grubu, 877 adedi C Grubu olmak üzere toplam (Sekizmilyaryediyüzyetmişmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Yüzyirmisekizmilyonyediyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa azaltılan (Kırkbirmilyon) TL lik sermayenin tamamı geçmiş yıl zararları sonucu oluşan bilanço açığına mahsup edilerek (Dörtmilyaryüzmilyon) adet pay hissedarların hisseleri oranında iptal edilmiş olup, hissedarlara herhangi bir ödeme yapılmayacaktır. Azaltma kararının icrası için Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. YENİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (Yüzyedimilyonyediyüzbin)- TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip adedi A Grubu, adedi B Grubu, adedi C Grubu olmak üzere toplam (Onmilyaryediyüzyetmişmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Seksenyedimilyonyediyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa arttırılan (Yirmimilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin ¼ ü iş bu tadil mukavelesinin tescil tarihinden önce, kalanı 24 ay içinde yönetim kurulunun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Arttırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir tarih ve 2281 sayılı Yönetim Kurulu Kararı ile Şirket merkez adresinin Abide-i Hürriyet Cad. No:211 Şişli/İstanbul adresinden Kozyatağı Mah. Sarı Kanarya Sok. No:14 K:2-3-6 Kadıköy/ İstanbul adresine nakil edilmesine karar verilmiş olup bu karar tarihinde tescil edilmiş, 3 Şubat tarihli ve 8499 sayılı Ticaret Sicil Gazetesi nde ilan edilmiştir Nisan 2014 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurulda Ana Sözleşme nin,6.maddesinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddeler eski ve yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. ESKİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (Yüzyedimilyonyediyüzbin) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip adedi A Grubu, adedi B Grubu, adedi C Grubu olmak üzere toplam (Onmilyaryediyüzyetmişmilyon) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Seksenyedimilyonyediyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa arttırılan (Yirmimilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin ¼ ü iş bu tadil mukavelesinin tescil tarihinden önce, kalanı 24 ay içinde yönetim kurulunun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Arttırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse senetlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. YENİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (Altmışmilyon) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip adedi A Grubu, adedi B Grubu, 600 adedi C Grubu olmak üzere toplam (Altımilyar) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Yüzyedimilyonyediyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa azaltılan (Kırkyedimilyonyediyüzbin) TL lik sermayenin tamamı geçmiş yıl zararları sonucu oluşan bilanço açığına mahsup edilerek adet pay hissedarların hisseleri oranında iptal edilmiş olup, hissedarlara herhangi bir ödeme yapılmayacaktır. Azaltma kararının icrası için Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. 4- Şirketimizin 30 Haziran 2014 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurulu nda Ana Sözleşme nin 3, 4, 12, 17, 19, 20, 23, 25, 31, 32, 33, 36, 37, 39, 40 ve 41. maddelerinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddelerin yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. YENİ ŞEKİL: ŞİRKETİN AMAÇ ve İŞLETME KONUSU MADDE 3- Şirketin amaç ve konusu; a) Bireysel emeklilik sözleşmeleri esaslarını saptamak, ferdi ya da grup bireysel emeklilik sözleşmeleri düzenlemek. b) Türkiye de ve yabancı ülkelerde kanunların yasaklamadığı her türlü Can Sigortası kapsamında, ferdi, grup, hayat, ölüm, ferdi kaza ve bunlarla ilgili koasürans, reasürans ve retrosesyon işlemleri yapmak. c) Yerli ve yabancı sigorta ve mükerrer sigorta şirketlerinin hayat sigortası portföylerini devralmak veya mevcut portföyünü devretmek. 12 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu

12 d) Bireysel Emeklilik Mevzuatının izin verdiği çerçevede konusu ile ilgili kurulmuş şirketlere iştirak etmek veya yeni şirketler kurmak, kurulmuş veya kurulacak yerli, yabancı ve kamu ve özel kuruluşlara ait muhtelif nevide şirketlerin hisse senetleri, intifa senetlerini, ortaklık paylarını ve tahvillerini satın almak, gerektiğinde aracılık yapmamak şartı ile satmak, tahvil, borçlanma senetleri ve kâr zarar ortaklığı belgesi ihraç etmek. e) Şirketin amacının gerçeklemesi, sermaye ve ihtiyatlarının nemalandırılması için taşınır, taşınmaz mal almak ve satmak, inşaat yapmak, ipotek ve her türlü ayni hak tesis etmek ve fek etmek, aynı amaçla her türlü esham, tahvilat, hazine bonoları, gelir ortaklığı senetleri almak ve satmak, f) Bireysel Emeklilik Mevzuatı ve Sermaye Piyasası mevzuatı çerçevesinde Emeklilik Yatırım Fonları kurmak, Emeklilik Yatırım Fonlarını İşletmek, Emeklilik Yatırım Fonlarının iç tüzük esaslarını belirlemek, Emeklilik Yatırım Fonlarıyla ilgili olarak portföy yönetim şirketleri ve saklama kuruluşlarıyla imzalanacak sözleşmelerin esaslarını belirlemek, sözleşmeler yapmak ve aynı mevzuatta sayılan bilcümle işleri yapmak. g) Yurtiçi ve yurtdışı banka veya kredi kurumlarından kısa, orta ve uzun vadeli ayni, nakdi, gayri nakdi iç ve dış krediler temin edip kullanmak. h) Şirketin hak ve alacaklarının tahsili ve teminat altına alınması için ayni ve şahsi her tür teminat ile Şirket lehine ipotekler almak veya bu ipotekleri fek etmek. i) Üçüncü şahıslara ait gayrimenkuller üzerinde mal sahiplerinin muvafakatı ile ivazsız ve ivazlı olarak Şirket lehine ipotekleri kabul etmek, irtifak gibi haklar iktisap etmek, bunları başkalarına devir ve ferağ etmek, ifraz, tevhit ve kat irtifakı, kat mülkiyeti tesis etmek, ipotekleri uzatmak değiştirmek, kiralamak, kiraya vermek, kira akdini değiştirmek, uzatmak, kira akdini tapuya tescil ettirmek, gayrimenkullerle ve ayni haklarla her çeşit iltizami ve tasarruf işlemlerde bulunmak. j) Üçüncü kişiler lehine gayrimenkulleri üzerinde ipotek tesis etmek, kefalet vermek. k) Şirketin faaliyetlerini en iyi şekilde sürdürebilmek amacıyla gerekli menkul mal ve değerleri almak, devretmek, gayrimenkulleri kiralamak, satın almak, devretmek, satmak. l) Şirketin bu çalışmalar ile ilgili olarak ihtiyaç duyacağı gerekli elemanları istihdam etmek, Şirket işlerinin görülmesi ve ihtiyacı için her türlü motorlu kara deniz ve hava taşıtları almak, satmak, kiralamak. m) Konusu ile ilgili şirketlerin çıkardığı ve mevzuatın kıymetli evrak olarak nitelendirdiği menkul değerleri aracılık yapmamak kaydı ile satın almak, gerektiğinde satmak. Bütün bunlarla birlikte, Bireysel Emeklilik Mevzuatının tanıdığı yetkilerle sınırlı kalmak kaydıyla her türlü işlemi yapmak. YENİ ŞEKİL: ŞİRKETİN MERKEZ ve ŞUBELERİ MADDE 4- Şirketin merkezi; Kozyatağı Mahallesi, Sarı Kanarya Sokak N:14 K:2-3-6 Kadıköy/İSTANBUL dur. Adres değişikliğinde yeni adres, Ticaret Siciline tescil ve Türkiye Ticaret Sicili Gazetesinde ilan ettirilir ve ayrıca Gümrük ve Ticaret Bakanlığı na bildirilir. Tescil ve ilan edilmiş adrese yapılan tebligat şirkete yapılmış sayılır. Tescil ve ilan edilmiş adrese yapılan tebligat şirkete yapılmış sayılır. Şirket; Yurt içinde Gümrük ve Ticaret Bakanlığı na bilgi vermek, Yurt dışında ise Hazine Müsteşarlığı ndan izin almak, Sigortacılık Mevzuatı ile Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu nun hükümlerine riayet etmek kaydıyla, şubeler, bölge müdürlükleri ve temsilcilikler açabilir. YENİ ŞEKİL: GENEL KURUL TOPLANTILARI MADDE 12 - Genel Kurul, olağan ve olağanüstü olarak toplanır. Olağan Genel Kurul, Şirket in faaliyet dönemi sonundan itibaren 3 ay içinde yapılır. Bu toplantılara davette Türk Ticaret Kanunu nun 410,411,414 ve ilgili diğer madde hükümleri uygulanır. Bu toplantıda Bireysel Emeklilik mevzuatında ve TTK nun 409 ve 413. maddesinde yazılı konular görüşülür ve karara bağlanır. Olağanüstü toplantılar, Şirket işlerinin gerektirdiği hallerde ve zamanlarda bireysel emeklilik mevzuatı, TTK ve bu ana sözleşmede yazılı hükümlere göre yapılır ve gereken kararları verir. Genel Kurul Toplantısına elektronik ortamda katılım: Şirketin genel kurul toplantılarına katılma hakkı bulunan hak sahipleri bu toplantılara, Türk Ticaret Kanununun 1527 nci maddesi uyarınca elektronik ortamda da katılabilir. Şirket, Anonim Şirketlerde Elektronik Ortamda Yapılacak Genel Kurullara İlişkin Yönetmelik hükümleri uyarınca hak sahiplerinin genel kurul toplantılarına elektronik ortamda katılmalarına, görüş açıklamalarına, öneride bulunmalarına ve oy kullanmalarına imkan tanıyacak elektronik genel kurul sistemini kurabileceği gibi bu amaç için oluşturulmuş sistemlerden de hizmet satın alabilir. Yapılacak tüm genel kurul toplantılarında esas sözleşmenin bu hükmü uyarınca, kurulmuş olan sistem üzerinden hak sahiplerinin ve temsilcilerinin, anılan Yönetmelik hükümlerinde belirtilen haklarını kullanabilmesi sağlanır. Kanun ve Ana Sözleşme hükümlerine uygun olarak toplanan Genel Kurul, ortakların tamamını temsil eder. Bu suretle toplanan Genel kurullarda alınan kararlar gerek muhalif gerekse toplantıda hazır bulunmayanlar hakkında da muteberdir. YENİ ŞEKİL: OY HAKKI MADDE 17 Olağan ve Olağanüstü Genel Kurul toplantılarında pay sahipleri oy haklarını Türk Ticaret Kanunu nun 434. Maddesi uyarınca paylarının toplam itibari değeriyle orantılı olarak kullanırlar. YENİ ŞEKİL: GENEL KURUL GÖRÜŞMELERİ VE BAŞKANLIK MADDE 19 Genel Kurul toplantılarına Yönetim Kurulu Başkanı veya Başkan Yardımcısı veya Genel Müdür Başkanlık eder. Bunlarda bulunmadığı takdirde Genel Kurul tarafından seçilecek bir kimse başkanlık eder. Başkan tutanak yazmanı ile oy toplama memurluğunu oluşturarak başkanlığı oluşturur. Genel kurul toplantılarında hazır bulunan pay sahiplerinin veya vekil mümessillerinin isimleri, payları ile temsil ettiği sermaye miktarı ve oyların miktarını belirten bir hazirun cetveli hazırlanır. Bu cetvel katılanlar tarafından imzalanır.genel Kurul toplantılarında Bakanlık Temsilcisinin katılması zorunlu olup, Bakanlık Temsilcisinin bulunmadığı toplantılarda alınan kararlar geçerli değildir.genel Kurul Toplantıları ve Toplantıda bakanlık Temsicisi bulundurma hususları, Türk Ticaret Kanunu ve Anonim Şirketlerin Genel Kurul Toplantılarının Usul ve Esasları ile Bu Toplantılarda Bulunacak Gümrük ve Ticaret Bakanlığı Temsilcileri Hakkında Yönetmelik Hükümleri ne tabidir. YENİ ŞEKİL: GENEL KURUL ZABITLARI MADDE 20 Genel Kurul görüşmeleri ve alınan karar bir zabıt ile saptanır. Bu zabıt başkan, oy toplamaya görevli olanlar, katip ve toplantıda hazır bulunan pay sahipleri ile Gümrük ve ve Ticaret Bakanlığı Temsilcisi tarafından imza edilir. YENİ ŞEKİL: YÖNETİM KURULU TOPLANTILARI MADDE 23 Yönetim Kurulu, Yönetim Kurulu Başkanı tarafından toplantıya çağrılır. Toplantı günü ile saatini gösteren gündem Yönetim Kurulu başkanı tarafından tespit edilerek en az yirmi dört saat önce üyelere dağıtılır. Yönetim Kurulu kararı ile gündemde değişiklik yapılabilir. Yönetim Kurulu üyeleri de kurul kararı alınmasında gerek görülen konuların görüşülmesi ve karara bağlanması ile ilgili olarak önerge verebilirler. Yönetim Kurulunca uygun görülmesi halinde bu önerge en geç ilk Yönetim Kurulu toplantısının gündemine alınır. Yönetim Kurulu, Şirket işleri ve muameleleri lüzum gösterdikçe toplanır. Toplantı yapılması başkanın isteği veya en az iki üyenin ortaklaşa yazılı önergelerinin varlığına bağlıdır. Toplantı yeri şirket merkezidir. Yönetim Kurulu önceden karar almak şartı ile başka bir yerde de toplanabilir. Yönetim Kurulu Türk Ticaret Kanunu hükümlerince elektronik ortamda da toplanabilir. Şirket in Yönetim Kurulu Toplantısına katılma hakkına sahip olanlar bu toplantılara, Türk Ticaret Kanununun 1527 nci maddesi uyarınca elektronik ortamda da katılabilir. Şirket, Ticaret Şirketlerinde Anonim Şirket Genel Kurulları Dışında Elektronik Ortamda Yapılacak Kurullar Hakkında Tebliğ hükümleri uyarınca hak sahiplerinin bu toplantılara elektronik ortamda katılmalarına ve oy vermelerine imkan tanıyacak Elektronik Toplantı Sistemini kurabileceği gibi bu amaç için oluşturulmuş sistemlerden de hizmet satın alabilir. Yapılacak toplantılarda şirket sözleşmesinin bu hükmü uyarınca kurulmuş olan sistem üzerinden veya destek hizmeti alınacak sistem üzerinden hak sahiplerinin ilgili mevzuatta belirtilen haklarını Tebliğ hükümlerinde belirtilen çerçevede kullanabilmesi sağlanır. Başkan dahil Yönetim Kurulu, üye tam sayısının salt çoğunluğu ile toplanır ve kararlarını toplantıya katılan üyelerin oy çokluğu ile alır. Yönetim Kurulu nda oylar kabul veya red şeklinde kullanılır. Çekimser oy kullanılmaz. Red oyu kullanan üye kararın 14 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu

13 altına red gerekçesini yazarak imzalar. Toplantıya katılmayan üyeler yazılı olarak veya vekil tayin etmek suretiyle oy kullanamazlar. Yönetim Kurulu, Başkan ve üyelerinin bütün toplantılara katılmaları asıldır. Yönetim Kurulu üyelerinden mazereti olanların toplantıdan önce mazeretini Yönetim Kurulu Başkanlığına bildirmeleri gerekir. Yönetim Kurulu kararları tasdikli bir karar defterine yazılır ve hazır bulunan üyeler tarafından imza edilir. YENİ ŞEKİL: YÖNETİM KURULUNUN GÖREV VE YETKİLERİ MADDE 25 Yönetim Kurulu nun şirketi idare ve temsil yetkisi mutlak olup ana sözleşme ve kanunlarla yasaklanmayan ve Genel Kurul kararına sunulması gerekmeyen hususlar da karar almak, şirket mallarında tasarruf etmek ve şirketin amacı ile ilgili ana sözleşmenin, TTK nın, Bireysel Emeklilik Mevzuatının izin verdiği her türlü işlemleri yapmak Yönetim Kurulu na aittir. Şirket işlerinin şirket amaç ve konusuna uygun olarak yürütülmesi, şirket defter ve kayıtlarının tutulması, bilanço ve üç aylık raporların düzenlenmesi, şirket Genel Müdür, Genel Müdür Yardımcılarının tayini, denetimi ve işten çıkarılması gibi kanun ve bu ana sözleşme ile verilmiş olan görevlerin yapılmasında Yönetim Kurulu yetkilidir. Yönetim Kurulu, Genel Müdür ve Genel Müdür yardımcılarının tayininde kendi vazife süresi ile kayıtlı değildir. Bu cümleden olarak : a) Resmi daireler, mahkemeler, gerçek ve tüzel kişilere karşı şirketi, Yönetim Kurulu temsil eder ve bu sıfatla şirketi ilzam ve sair evrakı imzaya ve ana sözleşmenin 3. Maddesinde sayılmış, şirketin amaç ve konusu ilgili her türlü muamele ve tasarrufları yapmak, b) Bireysel Emeklilik sözleşmeleri esaslarını saptamak, ferdi ya da grup bireysel emeklilik sözleşmeleri düzenlemek. c) Her türlü koasürans, reasürans ve retrosesyon sözleşmeleri yapmak ve feshetmek. Yerli ve yabancı sigorta ve portföylerini devralmak veya mevcut portföyü devretmek. d) Bireysel emeklilik mevzuatının izin verdiği ölçüde, bireysel emeklilik şirketlerinin portföylerini devralmak veya mevcut portföyü devretmek, ortaklık tesis etmek, Bireysel Emeklilik Mevzuatının ve Sermaye Piyasası Mevzuatının izin verdiği kapsamda, fon kurmak, işletmek, devretmek vesair her türlü işlemi yapmak. e) Acentelikler için yetki vermek ve iptal etmek, şubeler ve temsilcilikler kurmak ve kaldırmak ve bunların yetki ve şartlarını tespit etmek. f) Şirket konusuna giren sigorta branşlarında faaliyete başlama ve son verme tarihlerini saptamak, g) Şirket amacının gerçekleştirilmesi, sermaye ve ihtiyatlarının değerlendirilmesi ve nemalandırılması için her türlü hisse senedi, tahvil, hazine bonoları, gelir ortaklığı senetleri ve benzeri menkul kıymetleri almak ve aracılık yapmamak kaydıyla satmak. h) Şirket amacının gerçekleştirilmesi ve sermaye ihtiyatlarının değerlendirilmesi ve nemalandırılması ile taşınır, taşınmaz mal almak ve satmak, kiralamak, kiraya vermek devretmek, inşaat yaptırmak, şirkete ait taşınmazların ipoteği suretiyle borç almak, her türlü ayni hak ve tesis kurmak, fek etmek, alacağının garantisi olarak üçüncü kişilere ait gayrimenkuller üzerinde ipotek ve sair haklar tesis ettirmek ve kaldırmak. i) Bilançolara netice hesaplarını, yıllık ve uzun vadeli çalışma programlarına uygun olarak faaliyet raporlarını düzenlemek. j) Genel Müdürlük çalışmalarını izlemek, ana sözleşme ve Genel Kurul kararıyla verilen diğer görevleri yapmak, Bireysel Emeklilik Mevzuatının tanıdığı yetkilerle sınırlı kalmak kaydıyla her türlü işlemi yapmak. Yönetim Kurulunun yetki ve görevi dahilindedir. Yönetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcıları olarak atanacakların Bireysel Emeklilik Mevzuatında aranan niteliklere sahip olmaları gerekmektedir. Şirket Yönetim Kurulu, kanunen devredilmesi mümkün olan yönetim yetki ve görevlerinin tamamını veya bir kısmını düzenleyeceği bir iç yönerge ile yönetim kurulu üyelerinden bir veya bir kaçına veya kendileri dışında diğer 3 üncü kişilere devredebilir. Yönetim kurulu, temsil yetkisini bir veya daha fazla murahhas üyeye veya müdür olarak üçüncü kişilere devredebilir. En az bir yönetim kurulu üyesinin temsil yetkisini haiz olması şarttır. YENİ ŞEKİL: DENETİM MADDE 31 Şirket, 4632 Sayılı Kanun ile Türk Ticaret Kanunu hükümlerinde belirtilen nitelikleri haiz olan kişiler arasından Genel Kurul tarafından her yıl için seçilen Denetçi tarafından denetlenir. Denetçi Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi ile İnternet Sitesinde ilan edilir. Denetçi Türk Ticaret Kanunu hükümlerine göre görevden alınır. Türk Ticaret Kanunu nun 399/2 hükmü saklıdır. YENİ ŞEKİL: DENETÇİLERİN GÖREV YETKİ ve SORUMLULUKLARI MADDE 32 Denetçilerin görev, yetki ve sorumlulukları hakkında 4632 sayılı kanun ve Türk Ticaret Kanunu nun ilgili maddeleri hükümleri uygulanır. YENİ ŞEKİL : DENETÇİLERİN ÜCRETLERİ MADDE 33 Denetçilerin ücretleri ve ödeme şekli Denetçi ile yapılacak sözleşme ile belirlenir. YENİ ŞEKİL: SAFİ KARIN DAĞITILMASI MADDE 36 Türk Ticaret Kanunu, 4632 sayılı Kanun ve ilgili diğer kanunlar ile işbu esas sözleşme uyarınca tanzim edilen bilançoya göre hesap ve tespit olunan safi kardan, A- İLK DAĞITIM a) Ödenecek Kurumlar vergisi ile ödenmesi zorunlu diğer vergi ve mali yükümlülükler düşülür, b) %5 kanuni yedek akçe ayrılır. c) Safi Kâr üzerinden ortaklara ödenmiş sermayenin %5 i oranında birinci kâr payı dağıtılır. d) Yönetim Kurulunca belirlenecek şirket personeline, Yönetim Kurulunun önerisi ve Genel Kurulunun onaylayacağı nispet ve tarihlerde ödenmek üzere kârdan pay dağıtılır. B- Genel Kurul, safi kardan A fıkrasında yazılı olanlar düşüldükten sonra, kârın kalan kısmını kısmen veya tamamen 2. kar payı hissesi olarak dağıtmaya, veya yedek akçe olarak ayırmaya yetkilidir. Türk Ticaret Kanununun 519/2-c maddesi hükmü saklıdır. Senelik kârın pay sahiplerine ne şekilde verileceği yönetim kurulunun önerisi ile Genel Kurul tarafından kararlaştırılır. C- Yasa hükmü ile ayrılması gereken yedek akçeler ile ana sözleşmede pay sahipleri için belirlenen birinci temettü ayrılmadıkça başka yedek akçe ayrılmasına, ertesi yıla kar aktarılmasına karar verilmez. YENİ ŞEKİL: YEDEK AKÇELER MADDE 37 Şirket tarafından ayrılan kanuni yedek akçe sermayenin beşte birine ulaşıncaya kadar tefrik edilir. İhtiyat akçesi şirket sermayesinin 1/5 ine ulaştıktan sonra her hangi bir sebepten bu miktarın altına düşmesi halinde yeniden aynı seviyeye ulaşıncaya kadar ayrılmaya devam olunur. TTK nın 519, 520, 521 ve 523. maddeleri hükümleri saklıdır. YENİ ŞEKİL: ŞİRKETE AİT İLANLAR MADDE 39 Yasalara, tüzüklere ve bu ana sözleşmeye göre yapılması zorunlu olan Şirkete ait ilanlar Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde ve Şirket in internet sitesinde, sadece internet sitesinde yapılması gereken ilanlar, Şirket in internet sitesinde yapılır. Genel Kurul un toplantıya çağrılması hakkındaki ilanlar, ilan ve toplantı günleri hariç olmak üzere en az iki hafta önce yapılmalıdır. Sona erme ve tasfiyeye ilişkin ilanlar hakkında ise Türk Ticaret Kanunu madde 532 ve 541 hükümleri uygulanır. 16 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu

14 Bireysel emeklilik sisteminde katılımcılara veya kamuya açıklanacak bilgiler, açıklanma dönemleri ve süreleri ile ilan ve reklamlara ilişkin hususlar 4632 sayılı kanun ve ilgili diğer mevzuat uyarınca yapılır. YENİ ŞEKİL: ANASÖZLEŞMENİN BASTIRILMASI VE BAKANLIĞA GÖNDERİLMESİ MADDE 40 - Bu ana sözleşme bastırılarak ortaklara verilir. Yeteri kadar nüshası Gümrük ve Ticaret Bakanlığına, yeteri kadar nüsha da Hazine Müsteşarlığı na gönderilir. Bireysel Emeklilik mevzuatının öngördüğü mercilere ana sözleşme iletilir. YENİ ŞEKİL: YILLIK RAPORLAR MADDE 41 TTK, Bireysel Emeklilik mevzuatı hükümlerine uygun olarak, her hesap dönemi sonunda Yönetim Kurulu ve Denetçi raporları ile şirket mali durumunu gösterir bir bilanço ve gelir tablosu düzenler. Yönetim kurulu ve Denetçi raporları ile şirketin mali durumunu gösterir bilanço ve gelir tablosu, Genel Kurul toplantısından en az onbeş gün önceden pay sahiplerinin incelemesi için şirket merkezi veya şubelerinde hazır bulundurulur. Yönetim Kurulu ve Denetçi raporları ile hazirun cetveli Genel Kurul toplantısından itibaren üç ay zarfında T.C. Gümrük ve Ticaret Bakanlığına gönderilir veya toplantıda bulunan tevdi edilir. Bireysel emeklilik mevzuatı hükümlerine riayet edilir. 5-Şirketimizin 27 Ekim 2014 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurulu nda Ana Sözleşme nin, 6.maddesinin değiştirilmesine karar verilmiştir. Değiştirilen maddeler eski ve yeni şekilleri ile aşağıda yer almaktadır. ESKİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (Altmışmilyon) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip adedi A Grubu, adedi B Grubu, 600 adedi C Grubu olmak üzere toplam (Altımilyar) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Yüzyedimilyonyediyüzbin) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa azaltılan (Kırkyedimilyonyediyüzbin) TL lik sermayenin tamamı geçmiş yıl zararları sonucu oluşan bilanço açığına mahsup edilerek adet pay hissedarların hisseleri oranında iptal edilmiş olup, hissedarlara herhangi bir ödeme yapılmayacaktır. Azaltma kararının icrası için Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. YENİ ŞEKİL: SERMAYE MADDE 6 - Şirketin Sermayesi (Yetmişmilyon) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip adedi A Grubu, adedi B Grubu, 700 adedi C Grubu olmak üzere toplam (Yedimilyar) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Altmışmilyon) TL tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Onmilyon) TL lik sermayenin tamamı ortaklar tarafından muvazaadan ari olarak taahhüt edilmiştir. Taahhüt edilen sermayenin ¼ ü işbu tadil mukavelesinin tescil tarihinden once, kalanı 24 ay içinde yönetim kurulun belirleyeceği tarihlerde ortaklar tarafından nakden ödenecektir. Artırılan sermayeye karşılık çıkarılacak hisse seneletlerinin kupürlerinin tayinine Yönetim Kurulu yetkilidir. A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. e aittir. A.7 Nitelikli Paya Sahip Gerçek veya Tüzel Kişilerin Unvanları ve Paylarına İlişkin Bilgiler Şirketin Sermayesi (Yetmişmilyon) TL dir. Bu sermaye her biri nama yazılı ve 1.- Kuruş itibari değere sahip adedi A Grubu, adedi B Grubu, 700 adedi C Grubu olmak üzere toplam (Yedimilyar) adet hisseye ayrılmıştır. Eski sermayeyi teşkil eden (Altmışmilyon)- TL tamamen ödenmiştir tarihi itibarıyla tamamı ortaklar tarafından ödenmiş olan Şirketimizin sermayesinin ortaklara göre dağılımı aşağıdaki gibidir. Pay Sahipleri Pay Tutarı (TL) Pay Oranı (%) Hisse Adedi AEGON TURKEY HOLDING B.V , TOPLAM , A ve B Grubu hisse senetleri Aegon Turkey Holding B.V. ye aittir. Şirket in %100 oranındaki hissesi Aegon Turkey Holding B.V. ye aittir. Personel Sayısı, Bölge Müdürlüğü, Şube Müdürlüğü ve Temsilciliklere İlişkin Bilgiler Şirketimiz 2014 yılı içerisinde yeni açılan Bölge Ofisleri ile birlikte toplam 25 Bölge Ofisi ile hizmet vermiştir. Genel Müdürlük idari kadrolar ve ilgili Bölge Ofislerinin 31 Aralık 2014 tarihi itibarıyla personel sayıları tabloda belirtilmiştir. Bölge Müdürlükleri Bazında Personel Sayıları İdari Personel Satış Personeli Genel Müdürlük 86 + (20 Callcenter) Genel Müdürlük 2 Satış İdari Personeli Acenteler Müdürlüğü 16 9 Banka Sigortacılığı 24 3 Suadiye 22 Ataşehir 18 1 Bostancı 23 1 Erenköy 26 2 Kozyatağı 21 2 Ankara 24 1 Kavaklıdere 25 1 Çankaya 26 5 İzmir 31 2 Karşıyaka 30 2 Bölge Ofisleri Muğla 12 Adana 16 1 Antalya 19 1 Bursa 26 1 Konya 17 1 Trakya 26 1 Samsun 21 Alanya 10 Kayseri 8 İzmit 9 Beylikdüzü 8 Merter 15 1 Kızılay 20 Alsancak 22 2 Toplam Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu

15 A Yılı Faaliyetleri Sonuçları 2014 Hesap Dönemine Ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Bilgiler Bin TL Toplam Brüt Prim Üretimi ve BES Gelirleri Emeklilik Fon Büyüklüğü Hayat Sigortası Matematik Karşılıkları Aktif Büyüklüğü Ödenmiş Sermaye Öz Kaynaklar Mali Gelir Dönem Sonu Zarar Bireysel Emeklilik Katılımcı Sayısı Hayat Sigortası Müşteri Sayısı Ferdi Kaza Sigortalı Sayısı yılında Şirketimizin ana faaliyetlerinden (Yüzelliyedimilyondörtyüzellibirbindörtyüzdoksanüç) TL gelir ile (Yüzyetmişyedimilyondörtyüzonüçbinsekizyüzseksenbeş) TL gider oluşmuş ve teknik zarar (Ondokuzmilyondokuzyüzaltmışikibinüçyüzdoksaniki) TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Aralık 2014 tarihli bilanço büyüklüğü (Dörtyüzyetmişbeşmilyonotuzüçbinyediyüzonbeş) TL ye ulaşmıştır. Bu tarih itibarıyla nakit değerler ve menkul değerler cüzdanı toplamı (İkiyüzyetmişikimilyondörtyüzkırkbeşbinüçyüzondokuz) TL dir. Zarar/Aktif Oranı %5, Özkaynaklar/Aktif Oranı %10 ve Teknik Zarar/Aktif Oranı %4 olarak gerçekleşmiştir yıl sonunda Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. emeklilik yatırım fonlarının büyüklüğü (Yüzellidörtmilyonyüzseksenbeşbinyüzonbeş)TL ye ulaşmıştır. A.9 Yeni Hizmetlere Dair Bilgiler Dağıtım Kanalları Pazarı iyi bir şekilde analiz ettikten sonra oluşturduğumuz gelişim stratejimize uygun olarak önemle üzerinde durduğumuz konuların başında, dağıtım kanallarımızın modern ve verimli şekilde yeniden yapılandırılması gelir. Sektörde temel farklılaşma noktası olarak, en doğru tavsiye yi vermeyi seçen Şirketimiz, müşteri beklentilerine odaklı yeni satış sürecinin yaygınlaştırılmasına ve bu kapsamda dağıtım kanallarının yeniden yapılandırılmasına devam edilmiştir. Uzun dönemli yatırım enstrümanları kullanımını yaygınlaştırmak amacı ile bu konuda hizmet verebilecek kalite ve donanıma sahip yetişmiş insan gücüne yatırımlarımız sürmüştür. Müşteri odaklılık ve kazan-kazan ilkelerinden beslenen verimli, dengeli ve etkin çok kanallı dağıtım ağı stratejisi tercih edilmiştir. Geleceğin Danışmanı Projesi ile birlikte, tüm satış süreci iyileştirilerek, satış ekiplerinin satış işlemini tamamen dijital ortamda yapılması sağlanmıştır. Acenteler Müdürlüğü Acente ve Broker gibi dış kaynaklardan da etkin/verimli biçimde yararlanmak amacıyla Acenteler Müdürlüğü faaliyetlerine devam etmiştir. Bu kapsamda, yeni acentelerin bulunması ve onların üretkenliğinin artırılmasına yönelik faaliyetlerin yanı sıra Acente ve Brokerler tarafından En Çok Tercih Edilen Şirket olmayı hedeflemiştir. Bu gelişimin gerekliliği olarak da değerlerimizi paylaşan, donanımlı, üretken, etkin, teknoloji destekli ve uzman satış kadroları istihdam eden Acenteler ile çalışmalarımız devam etmiştir. Banka Kaynaklı Ekipler Daha verimli ve etkin yönetim için yapısal değişikliğe gidilmiş ve bu çerçevede Banka Sigortacılığı Bölümü kurularak tek noktadan etkin iletişim sağlanmıştır. Emeklilik Günleri adı verilen kampanyalar düzenlenerek bir yandan ekip üretkenliği artırılmış, diğer yandan sözleşme başına düşen ortalama katkı payı, süreklilik başarı oranı gibi kriterlerde iyileşmeler sağlanmıştır. Ayrıca banka müşterilerine hayat sigortası ürünleri de sunularak bu müşterilerin hayat sigortası ihtiyaçlarına da çözüm sağlanmaya devam edilmiştir. Direkt Satış Ekipleri Şirket tarafından istihdam edilen aracıların oluşturduğu satış gücü, yeniden yapılandırıldığı 2009 yılından bu yana etkinlik/verimlilik açılarından önemli sonuçlar elde etmeye devam etmiştir. Hedeflerimizin gerçekleştirilmesini sağlayacak sayıda ve kalitede satış ekibi istihdamına ve eğitimine devam edilmiştir. Hayat Direkt Satış Ekipleri Şirketimizin portföy optimizasyonu hedeflerine uygun olarak Hayat Sigortacılığı ürünlerine de ağırlık vermesi sebebiyle sadece hayat ürünlerinin pazarlanmasına yönelik Hayat Direkt Satış Ekipleri nin büyümesine yönelik işe alımlar gerçekleştirilmeye devam etmiştir. Alternatif Satış Kanalları 2012 yılında başlayan Telefon ile Satış uygulamamızın yanı sıra Online Satış projesi ile ilgili çalışmalar 2013 yılında tamamlanmış ve hayata geçirilmiştir. Bölge Ofisleri Dağıtım kanalları yeniden yapılandırma çalışmaları kapsamında satış ekiplerinin bölgesel dağılımları gözden geçirilmiş; İstanbul ve diğer bölgelerde yeni Şube ve Bölge Müdürlükleri nin açılışı yapılmıştır. Özellikle diğer bölgelerdeki ofislerimiz, lokasyon, çalışma ortamı, hedeflere uygun büyüklük gibi kriterler gözetilerek yeni yerlerinde, yeni çalışma anlayışına uygun olarak dekore edilmiştir. Teknoloji Araçları Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. olarak müşterilerimize daha kaliteli hizmet sunmak ve saha faaliyetlerini doğru, kesintisiz ve anlığa yakın olarak takip etmek amacıyla satış ekiplerimize gerekli teknolojik donanım sağlanmıştır. Satışa Yardımcı Dokümanlar Satış süreçlerinde ve yöntemlerinde yapılan değişiklikler, hukuki ve mevzuat zorunlulukları, ürünlerin yeniden tasarımlarından kaynaklanan ihtiyaçlar doğrultusunda satışa yardımcı dokümanlar köklü bir biçimde revize edildikten sonra Şirketimizin imajı ile uyumlu hale getirilmiştir. Web Sitesi Aegon kurumsal kimliğine uygun web sitemiz hizmet vermeye devam etmektedir. Aegon N.V. ve Aegon Türkiye ile ilgili bilgileri içeren sitemizde,ürün ve hizmetlerimiz,insan kaynakları politikalarımız detayları ile paylaşılmaktadır. Ayrıca şirketimizden duyurular başlığı altında, gelişmeler güncel olarak paylaşılmaktadır. Aegon müşterilerinin kullanıcı adı ve şifreleri ile girebildikleri Aegon Online alt sitesi tümüyle yenilenmiş ve güncel ihtiyaçlara uygun hale getirilmiştir. Müşterilerimiz, mevzuata uygun şekilde fon karması değişiklik talebi, ödeme günü veya vadesi değişikliği gibi mevzuatta zorunlu tutulan birçok işlemi bu site üzerinden yapabilmektedir. İş Süreçleri Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., hisse devri süreci sonrasında şirketin tüm süreçlerini gözden geçirme ve iş süreçlerini belirleme kapsamında bir dönüşüm projesi başlatmıştır. Ana iş süreçleri çalışması sonrasında Şirketimizin strateji ve çalışma prensipleriyle uyumlu iş akış şemaları oluşturulmuştur. Bu iş akış şemaları ile mevcut durum arasındaki farklılıklar giderilmiştir. Sürekli gelişim ve iyileştirme anlayışı ile de düzenli olarak gözden geçirilmektedir. Roller, yetki ve sorumluluklar yeniden tanımlanmıştır. Mevcut durumda; görev tanımlarında uyumsuzluklara neden olan farklı departmanlarda görünen sorumluluklar, yeni yapılanmaya uygun olarak revize edilmiş ve ilgili iş devirleri gerçekleştirilmiştir. 20 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu

16 Bilgi Teknolojileri Bilgi teknolojileri ve altyapı yapılanması aşağıdaki hedefler doğrultusunda önemli gelişmeler göstermiştir. Bilginin şirket içerisinde ve iş ortaklarımız arasında akışının kolayca sağlanması Karmaşık karar alma süreçlerine destek olacak sistemlerin kurulması Personelin çalışma esnekliğini artırıcı mekanizmaların geliştirilmesi Maliyetlerin düşürülmesi Bilgi Teknolojileri yapılanmasında Şirketimiz; temel olarak yönetilebilir bağımlılık seviyesi ve esneklik stratejilerini benimsemekte, bu doğrultuda çalışmalarını sürdürmektedir. İş Zekası Projesi Merkezi bir yapı içerisinde entegre olarak veri ambarı (datawarehouse) altyapısının kurulumu tamamlanmış olup, iş zekası projesi kapsamında satış ve satış dışı raporlar hazırlanmaktadır. Önümüzdeki dönemde ise veri madenciliği (datamining) uygulamalarını geliştirerek müşterilerimizi segmente edecek; çapraz ve dikey satış fırsatları için sonuçları değerlendirmemizi sağlayacak bir altyapı oluşturmayı hedeflemekteyiz. Geleceğin Danışmanı Projesi Geleceğin Danışmanı Projesi nin temel amacı, tüm satış sürecinin iyileştirilmesi kapsamında, satış ekiplerinin satış işlemini tamamen dijital ortamda, tablet bilgisayarlar üzerinde çalışan yazılımlar vasıtası ile yapabilmeleridir. Bu sayede ortaya çıkan platform ile satış sürecinin satış öncesi, ihtiyaç analizi, finansal hesaplama, dijital başvuru formunun doldurulması,imzalanması ve bu bilgilerin sisteme aktarılması aşamalarını hatasız gerçekleştirebilmektedir. İhtiyaç Analizi Modülü: Müşteri ile ilgili yatırım tercihleri, kazancı, birikim miktarı vb. bilgileri alıp bunlarla ilgili gerekli analizleri yaparak, müşteriye mevcut ürünler içinden öneriler sunan modüldür. Finansal Hesaplama Modülü: Seçilen ürüne, teminat bedeli, aylık prim vb. kriterleri göz önünde bulundurarak, müşteriye ödeme planı, muhtemel birikimleri hakkında bilgi veren modüldür. Dijital Başvuru Formunun Doldurulması ve İmzalanması Modülü: Başvuru formunu seçilen ürün ve yapılan hesaplamalar neticesinde belirlenen ürünün başvuru bilgilerini mümkün olduğunca tekrar veri girişine gerek kalmadan doldurabilen modüldür. Aegon Türkiye tarafından sağlanan risk kabul kılavuzunda yer alan sorular ilgili cevaplar değerlendirilerek ve Aegon Türkiye tarafından belirlenecek karar ağacı yapısına bağlı olarak medikal değerlendirme sonucu oluşturulmaktadır. Çıkan sonuçlar başvuru formu dijital olarak imzalandıktan sonra ilgili veriler online olarak sisteme aktarılmaktadır. Geleceğin Danışmanı Projesi ile aşağıdaki sonuçlara ulaşılması hedeflenmektedir. Müşteri memnuniyetini artırıcı Yeni iş artırımına pozitif etkisi Maliyet düşürücü-verimlilik artırıcı Çalışan memnuniyeti artırıcı etkileri ile satış sürecinin iyileştirilmesi. A.10 Şirketin Araştırma ve Geliştirme Çalışmaları ve Sonuçları Aegon Türkiye, 2014 yılında da faaliyetlerinin odak noktası olarak belirlediği müşteri odaklı ürün ve hizmet çalışma prensibi doğrultusunda çalışmalarını sürdürdü. Mobil ortamda kişiye özel teklif sunan Geleceğin Danışmanı uygulaması ile finansal ihtiyaç analizinden poliçe tanzimine kadar olan tüm hayat sigortası satış sürecini elektronik ortama taşıyarak sektöre öncülük eden Aegon Türkiye, geçtiğimiz yılda da satış proseslerini tablet üzerinde dijital satış platformundan gerçekleştiremeye devam etti. Bununla birlikte, sektörde bir başka ilk olarak değerlendirilebilecek Online Hayat Sigortası Satışı projesi kapsamındaki pazar araştırmaları ve altyapı çalışmaları 2014 yılında tamamlandı ve Aegondirekt ile müşterilerine hayat sigortası ürünlerini online satın alma imkanı sunarak hızlı, pratik ve kolay bir satın alma deneyimi sunmaya hazır hale geldi. Ayrıca, yine müşteri odaklılık ilkesi ile geliştirmeyi planladığı ürünlerle ilgili olarak öncelikle müşteri talep, beklenti ve alışkanlıklarını anlamaya yönelik pazar araştırması faaliyetlerine de öncelik verdi. B. Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler B.1 Yönetim Kurulu Üyeleri Dr. Gabor Tibor KEPECS Yönetim Kurulu Başkanı Görev Süresi Devam Eğitimi Doktora Mesleki Deneyimi Aegon Poland Life Insurance Company Denetim Kurulu Başkanı Aegon Orta ve Doğu Avrupa Bölgesi İcra Kurulu Başkanı Aegon Slovakya Pension Asset Management Denetim Kurulu Başkanı Borsa Kurulu Üyesi Yatırımlar Kurulu Eş Başkanı MABISZ (Macaristan Sigortacılar Birliği) Başkanı Aegon Macaristan ın Yönetim ve Denetim Kurulu Üyelikleri AB Aegon Insurance Company R.t., İcra Kurulu Başkanı (Mayıs 2004 ten beri: Aegon Hungary Insurance Company R.t.) Allami Biztosito Insurance Company R.t, İcra Kurulu Başkanı Borsa Kurulu Üyesi Allami Biztosito Insurance Company R.t, İcra Kurulu Başkan Yardımcısı Allami Biztosito Insurance Company R.t, Yatırımlar Müdürü Devlet Planlama Müdürü Michal Kazimierz BIEDZKI Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Devam Görev Süresi Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 2007-Devam Aegon Emeklilik Fon Şirketi (Polonya) CEO Denetim Kurulu Başkanı 2001-Devam Aegon Hayat Sigorta Şirketi (Polonya) CEO (İcra Kurulu Başkanı) CIGNA, Hayat Sigortası Şirketi (Polonya) İcra Kurulu Başkan Yardımcısı, İcra Kurulu Üyesi CIGNA, Operasyonlar Direktörü Motorola, Polonya Finansal Yönetim ING Nationale Nederlanden, Polonya Finans Sigorta ve Poliçe Departmanı Müdürü Polska Telewizja Kablowa Finans Müdürü 22 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu

17 Dr. Peter MAHIG Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi Devam Eğitimi Doktora Mesleki Deneyimi Aegon Macaristan Finans Direktörü Aegon Merkez ve Doğu Avrupa Bölge Finans Direktörü Aegon Merkez ve Doğu Avrupa Bölge Baş Müfettişi Aegon(&Group) Macaristan Kontrol Müdürü AB Aegon Planlama ve Kontrol Departmanı Başkanı AB Aegon Yatırım Müfettişi Bank of Hungarian Savings Cooperatives Ekonomist Kredi Yetkilisi Uğur TOZŞEKERLİ (Genel Müdür olarak atanma tarihi 30 Temmuz 2008 dir.) Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Görev Süresi (*) Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi 2008-Devam Aegon Emeklilik ve Hayat Genel Müdür (CEO) Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Bireysel Satış, Kurumsal Satış, Banka Kaynaklı Satış) Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Bireysel Satış, İnsan Kaynakları, Eğitim) Yapı Kredi Sigorta Aracılık Hizmetleri A. Ş. Genel Müdür Yardımcısı (Satış Yönetimi, Bireysel Emeklilik Proje Grubu) Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. Grup Başkanı (İK, Eğitim ve Sosyal Hizmetler) Commercial Union Hayat Sigorta Grup Müdürü (Satış Destek ve Pazarlama) USAŞ Havayolu İkram Koordinatör - Üretim Planlama Judit KOVACS Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi Devam CEE Bölgesel Aktüerya Şefi Watson Wyatt Kft. Macaristan/ CEE Bölgesinde Aktüerya Danışmanı UNIQA Biztosító Rt. Macaristan / Aktüerya ve IT Destek Bölümü ING Biztosito Zrt Aktüerya Stajyeri Ürün fiyatlama B.1.1 Yönetim Kurulu Üyelerinin Toplantılara Katılımı Hakkında Bilgi Yönetim Kurulumuz 2014 yılı içinde 20 adet toplantı gerçekleştirmiştir. Yönetim Kurulu Üyelerimiz ağırlıklı olarak her toplantıya katılmışlardır. B.2 İç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri Ali Ergin AKKİPRİK İç Denetim Müdürü Görev Süresi 2008 Devam Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi Tamas KONCZ Yönetim Kurulu Üyesi Görev Süresi Devam Eğitimi Yüksek Lisans 2008-Devam Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., İç Denetim Müdürü AvivaSa Hayat ve Emeklilik A.Ş., Gözetim ve Risk Yönetimi Müdürü Erdem&Erdem Danışmanlık LTD., Avukat Atamer&Karaman Hukuk Bürosu, Avukat Mesleki Deneyimi Devam Aegon Cee B.V. Macaristan Bürosu Uluslararası Proje Müdürü Aegon Magyarorszag Altalanos Biztosito Zrt. Uluslararası Ürün Müdürü Cardif Biztosito Zrt. /Cardif Eletbiztosito Zrt. - Aktüerya Şirket Denetim ve Kontrol Mekanizmaları Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş., müşterilerinin, düzenleyici kamu kurumlarının, çalışanlarının, hissedarlarının ve diğer ilgili paydaşlarının beklentilerine uygun değerler yaratabilmek ve bunları artırarak sürdürebilmek amacıyla etkin bir İç Sistemler yapısı oluşturmuştur. Aegon un iç sistem yapısı, operasyonel fonksiyonların iş ve işlemlerini en doğru biçimde yerine getirmelerine yardımcı olmayı, gözetmeyi ve gerektiğinde sorgulamayı, böylece şirketin hem stratejik, hem de günlük karar alma süreçlerine en verimli katkıyı sağlamayı amaçlamaktadır. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. İç Sistemler yapısı, İç Denetim, Risk Yönetimi, İç Kontrol ve Satış Denetim (Satış Denetim ve KaliteUyum) olmak üzere, dört temel fonksiyondan oluşmuştur. 24 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu

18 İç Denetim Fonksiyonu İç Denetim Müdürlüğü, Şirket Yönetim Kurulu na bağlı olarak kurulmuştur. İç denetim, şirket içinde yapılan iş ve işlemlerin yasal mevzuat, şirket politikaları ve şirketin stratejik hedefleri doğrultusunda yürütülmesi ve ayrıca risk yönetimi ve iç kontrol sistemlerinin etkinliği ve verimliliği konularında Yönetim Kurulu na bağımsız güvence vermeyi amaçlar. İç denetim, klasik anlamda sadece iç kontrol kontrolörü işlevi ile sınırlandırılmamış, katma değer yaratan bir fonksiyon olarak yapılandırılmıştır. İç denetim bu özelliğiyle kaynak kullanımı ve hedef gerçekleştirme arasındaki köprünün sağlamlığından ve stratejik önceliklerle en iyi uygulamaların gözetilmesinden sorumlu olmaktadır. İç Kontrol Hedefler doğrultusunda tespit edilen risklerin, Şirketin risk alma kapasitesi sınırları içinde yönetilebilmesini sağlamak amacıyla tesis edilmiştir. İç kontrol, risk ve kontrol dengesini gözeterek süreçlerin ve denetimlerin etkinliğini, verimliliğini ve ekonomikliğini gözetmek ve gerektiğinde bunları sorgulamak, kontrol yapısının aksaması halinde bunu düzeltecek aksiyonların takibini yapmakla yükümlüdür. Süreçler içerisindeki risk noktaları, kontrol kriterleri, kontrol sorumluları ve sürecin iyileştirilmesini sağlayacak görevler tanımlanmış, kontrollerin yapılabilmesi için ölçüm sıklıklarını da içeren iç kontrol çatısı kurulmuştur. Süreç kontrollerinin ve ölçümlerinin daha sağlıklı yapılmasını sağlamak üzere gerekli teknolojilerin kullanılmasına özen gösterilmektedir. Bu bağlamda geliştirme çalışmaları sürekli olarak devam etmektedir. Risk Yönetimi Risk Yönetimi, Genel Müdür e bağlı olarak görevini icra etmektedir. Risk yönetim sistemi, Şirketimizin stratejik hedefleri karşısında oluşabilecek risklerin doğru tespit edilmesi, risk alma kapasitesinin belirlenmesi, bu kapasite karşısında kaynakların dağılımı, risklerin etki ve olasılıklarının ölçülmesi, izlenmesi ve kontrol edilmesini sağlama görevlerini üstlenmiştir. Risk yönetim mekanizması, riskin gerçek sahibinin aslında şirket yöneticileri olduğu gerçeğinden hareketle, öncelikle riske duyarlı bir kültür yaratmak ve gerçek işimiz olan riski metodolojik biçimde yönetmek üzerine kurgulanmıştır. Risk yönetimi departmanı tarafından yürütülen faaliyetler, yatırım ve kredi risk yönetimi, operasyonel risk yönetimi ve sigortacılık risk yönetimi başlıkları altında toplanabilir. Yatırım ve kredi risk yönetimi ile piyasa dinamiklerindeki değişimlerden veya karşı tarafın kredi kalitesinde meydana gelebilecek bozulmalardan kaynaklanan zararların etkileri yönetilmeye çalışılmaktadır. Kur riski ve faiz oranı riskini içerecek şekilde piyasa riski, kredi riski ve likidite riski bu kapsamda değerlendirilir. Operasyonel risk ise yetersiz iç sistemler, kişiler, süreçler ve dışsal olaylar nedeni ile oluşabilecek kayıpları ölçmeye ve yönetmeye çalışmaktadır. Sigortacılık riski yönetimi alanında ise sigortalı, katılımcı işlem ve eylemlerindeki beklenti ve zamanlamanın bozulması nedeniyle finansal yapıda meydana gelebilecek riskler ile reasürans faaliyetlerinden kaynaklanan riskler takip edilmektedir. Satış Denetim Fonksiyonunun amacı, sektöre yepyeni bir bakış açısı kazandıracak bir satış kültürü yaratmaktır. Satış Denetim, İç Sistemler in diğer unsurlarıyla kurduğu eşgüdüm aracılığıyla satış ekiplerinin aşağıdaki temel görevlerini tam ve eksiksiz olarak yerine getirdiklerini kontrol etmektedir. Müşteri gereksinimlerinin ve beklentilerinin doğru olarak belirlenmesi ve buna uygun çözümlerin önerilmesi, Müşteriye yapılan bilgilendirmenin ve/veya verilen sözün, mevzuat ve Şirket içi düzenlemelerle uyumlu olması, satış ve/veya satış sonrasında gerek müşterilere gerekse müşteri adaylarına sunulan tüm hizmetlerin mevzuat, Şirket içi düzenlemeler, Şirket hedef ve stratejileri ile iyi niyet kuralları ve dürüstlük ilkelerine uygun olarak sürdürülmesi. B.3 Üst Düzey Yöneticiler Zeka BİRMAN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi American Life Aktüerya Müdürü; ALICOMEASA Bölge Ürün Aktüeri Aviva Hayat ve Emeklilik- Aktüerya Departmanı Danışman Uzman - (Grup Müdürü Eşdeğeri) İbrahim Tankut EREN Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi Devam (Tankut Eren in Hazineye bildirilen atama tarihi dur.) Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi Yapı Kredi Sigorta A.Ş. Mali İşler ve Fon Yönetimi, Tahsilat, Reasürans, İnsan Kaynakları, İdari İşlerden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Yapı Kredi Sigorta A.Ş. Mali İşler ve Fon Yönetimi Grup Müdürü Endi Tüketim Malları A.Ş. Mali İşler Müdürü Ernst&Young Denetim Firması Denetim Müdürü İbrahim Cenk GÜRER Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi Devam (Cenk Gürer in Hazineye bildirilen atama tarihi dur.) Eğitimi Lisans Mesleki Deneyimi AvivaSA Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kurumsal ve Banka Satış Bölüm Müdürü Ak Emeklilik A.Ş. Pazarlama Müdürü Aviva Hayat ve Emeklilik A.Ş. Pazarlama Grup Müdürü / Marmara Bölge Müdürü Organik Kimya A.Ş. Bölge Satış Müdürü Delfino Leather Inc. New York / ABD Zincir Mağazalar Müdürü Oyak-Renault Otomobil Fabrikaları A.Ş. İthalat - İhracat ve Lojistik Uzmanı Hotel Tamsa Ltd. Bunlarla birlikte Şirket satış ve satış sonrası hizmet (poliçe ve sözleşmelerin uygun şekilde tanzim edilmesi, müşteri taleplerinin zamanında ve eksiksizce yerine getirilmesi, müşteri şikayetlerinin çözümlenmesi) kadrolarının iş süreçlerinin iyileştirilmesi konularında ilgili bölüm ve birimlere destek faaliyetlerinde bulunulmakta, İç Sistemler in işleyişi hususlarında içdenetim, iç kontrol ve risk yönetimi fonksiyonlarına katkılar sağlanmakta, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi yükümlülüğü kapsamında Şirket Uyum Görevlisi ile ortak çalışmalar yürütülmektedir. 26 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu

19 Özge BÜYÜKUĞURLU Genel Müdür Yardımcısı Görev Süresi Devam Eğitimi Yüksek Lisans Mesleki Deneyimi İdari Kadrolar 2014 yılı sonu itibarıyla Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. nin İdari Yönetim kadrosu 1 Koordinatör,6 Grup Müdürü ve 13 Müdür seviyesindeki yöneticilerden oluşmaktadır. Şirketin idari kadroları 2014 yılı sonunda 86 kişiye ulaşmıştır. İç Denetim, Risk Yönetimi ve İç Kontrol ve Uyum fonksiyonları açısından doğrudan Genel Müdür e raporlanmaktadır. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş İtibarı ile Güncel Organizasyon Şeması Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş./Bilgi Teknolojileri ve Operasyon Grup Müdürü Ankara Emeklilik A.Ş./Teknik Operasyon Grup Müdürü Ankara Emeklilik A.Ş./Teknik Operasyon Müdürü Ankara Hayat Sigorta A.Ş./Teknik Operasyon Müdür Yardımcısı Rumeli Hayat Sigorta A.Ş./Teknik Operasyon Müdür Yardımcısı Aegon Emeklilik ve Hayat Birim Yöneticileri (31 Aralık 2014 Tarihi İtibarı İle) Ad Soyad Unvan Sorumlu Olduğu Departman Atama / Terfi Tarihi Cenk Gürer Genel Müdür Yardımcısı Satış * Zeka Birman Genel Müdür Yardımcısı Pazarlama Tankut Eren Genel Müdür Yardımcısı Finans ** Özge Büyükuğurlu Genel Müdür Yardımcısı Bilgi Teknolojileri ve Operasyon Alper Oturaklı Koordinatör İnsan Kaynakları, Eğitim ve Hukuk Erdem Gürdağ Grup Müdürü Satış Destek, İş ve Sistem Analizi ve Proje Ofisi Murat Akçay Grup Müdürü Pazarlama ve Müşteri İlişkileri Merkezi Murat Kaymak Grup Müdürü İnsan Kaynakları ve Eğitim Gamze Korkmaz Grup Müdürü Muhasebe Bütçe ve Planlama Özge Arıcan Tonguç Grup Müdürü Aktüerya Ayşe Şeyda Nevruz Grup Müdürü E-Satış Ali Akkiprik İç Denetim Müdürü İç Denetim Ahmet Arslan Müdür Teknik Finansal Raporlama ve Bütçeleme Ali Kıvanç Manzakoğlu Müdür Fon Yönetimi Belgin Biçer Müdür Kurumsal Satış ve İş Geliştirme Belkıs Özaslan Müdür Sözleşme ve Hayat Risk Kabul Esin Meker Müdür Pazarlama Huriye Kaldırımcı Müdür Müşteri İlişkileri Merkezi Haldun Kaygun Müdür Müşteri Hizmetleri Halil İbrahim Cebeci Müdür Mali Kontrol ve Risk Yönetimi Hamit Çiper Müdür İdari İşler ve Satın Alma Kevser Çelikten Müdür Satış Destek Okan Karaman Müdür Satış Denetim Özgür Ceylan Kayserilioğlu Müdür İnsan Kaynakları Deniz Kasap Unan Müdür Teknik Analiz Özlem Bostancı Müdür İş Analizi Ve Proje Ofisi * Cenk Gürer in Hazine ye bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur. ** Tankut Eren in Hazine ye bildirilen atama tarihi 27 Ocak 2009 dur. B.4 İnsan Kaynakları Uygulamaları Yönetim Kurulu Ali Akkiprik Müdür İç Denetim Haldun Kaygun Müdür İç Kontrol ve Uyum Uğur Tozşekerli Genel Müdür Halil İ. Cebeci Müdür Risk Yönetimi Özge Büyükuğurlu Genel Müdür Yardımcısı Bilgi Teknolojileri ve Operasyon Alper Oturaklı Koordinatör İnsan Kaynakları, Eğitim ve Hukuk Zeka Birman Genel Müdür Yardımcısı Aktüerya ve Pazarlama Tankut Eren Genel Müdür Yardımcısı Mali İşler Okan Karaman Müdür Satış Denetim Cenk Gürer Genel Müdür Yardımcısı Satış H. Erdem Gürdağ Grup Müdürü Satış Destek, İş ve Sistem Analizi ve Proje Ofisi Murat Kaymak Grup Müdürü İnsan Kaynakları ve Eğitim Murat Akçay Grup Müdürü Pazarlama ve Müşteri İlişkileri Merkezi Reha Nazlıoğlu Grup Müdürü İç Anadolu ve Karadeniz Osman Doruk Bölüm Yönetmeni BT Sistem ve Ağ Yönetimi Kevser Çelikten Müdür Satış Destek Özgür Ceylan Kayserilioğlu Müdür İnsan Kaynakları Özge Arıcan Müdür Ürün Geliştirme Esin Meker Müdür Pazarlama Gamze Korkmaz Müdür Muhasebe A. Kıvanç Manzakoğlu Müdür Fon Yönetimi Eray Öztürk Bölge Müdürü Ankara Kartal Kutluk Bölge Müdürü Adana Belkıs Özaslan Müdür Sözleşme Kabul İpek Silah Bölüm Yönetmeni İş ve Sistem Analizi Murat Kaymak Grup Müdürü Eğitim Kayseri Özge Arıcan Müdür Aktüeryal Raporlama Deniz Kasap Müdür Müşteri İlişkileri Merkezi Hamit Çiper Müdür İdari İşler Hamit Çiper Müdür Satınalma M. Serhat Çakmak Bölge Yönetmeni Ankara Çankaya Murat Uğur Bölge Müdürü İstanbul Ataşehir Halil İ. Cebeci Müdür Mali Kontrol, Bütçe ve Planlama Burak Kaynak Bölge Yönetmeni Ankara Kavaklıdere E. Başak Akyürek Bölge Müdürü İzmir Belkıs Özaslan Müdür Hayat Risk Kabul İpek Silah Bölüm Yönetmeni Proje Ofisi Alper Oturaklı Koordinatör Hukuk Ahmet Arslan Müdür Müşteri Hizmetleri Özgür Mağden Bölge Yönetmeni Konya Burçin Yelkenci Bölge Yönetmeni İstanbul Erenköy İzmit Samsun Murat Uğur Bölge Müdürü İstanbul Kozyatağı Cenk Güloğlu Bölge Yönetmeni İstanbul Suadiye Yönetim Kadrosu, Çalışanlar ve Organizasyon Yapısı Şirketimizin, 2014 yılı için, idari kadrolarında 10 yeni işe alım gerçekleştirilmiştir. Yönetim kadrosundaki güçlendirmeler ve organizasyon yapısına yönelik çalışmalar aşağıda özetlenmektedir. Üst Yönetim Üst Yönetim kadrosu 2014 yılında 1 Genel Müdür ve 4 Genel Müdür Yardımcısı ndan oluşmaktadır. Füsun T. Turgut Bölge Müdürü Karşıyaka Turgay Bora Kağıt Müdür Banka Sigortacılığı Erdem Keskin Bölge Müdürü İstanbul Bostancı Muharrem Biçer Müdür Acenteler Erdem Keskin Bölge Müdürü Bursa Belgin Biçer Bölüm Yönetmeni Kurumsal Satış ve İş Geliştirme Burçin Derman Bölge Müdürü Trakya K. Gülşen Kolağası Bölge Yönetmeni Alsancak Muğla Mutlan Erdem Bölge Müdürü Antalya Alanya 28 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu

20 İşe Alım B.4.1 Yönetim Organı Üyeleri İle Üst Düzey Yöneticilere Sağlanan Mali Haklar 2014 yılı içerisinde üst düzey yöneticilere sağlanan huzur hakkı, ücret, prim, ikramiye, kar payı gibi mali menfaatlerin toplam tutarları (İkimilyonsekizyüzyetmişbirbinsekizyüzsekseniki) TL olarak gerçekleşmiştir yılı içerisinde üst düzey yöneticilere verilen ödenekler, yolculuk, konaklama ve temsil giderleri ile ayni ve nakdi imkanlar, sigortalar ve benzeri teminatların toplam tutarlarına ilişkin bilgiler (Yetmişsekizbinyüzaltmışiki) TL olarak gerçekleşmiştir. Şirket içi dağıtım kanallarında görev yapacak uygun kişilerin (Finansal Güvence Danışmanı) seçimi ve bu kişilerin Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. bünyesinde kalıcılığının artırılması amacıyla oluşturulmuş işe alım süreci kapsamında işe alımlar hedefler doğrultusunda devam etmektedir yılı içerisinde standart hale getirilen işe alım süreci ile yeni alımlar 2014 yılı içerisinde de devam etmiştir yılı içerisinde başlayan adayların Profil Testi ile satış yetkinliklerine uyum düzeylerinin ölçülmesi, 2014 yılında da doğru adaylara ulaşılmasını sağlamıştır. Hayat Direkt Satış Ekipleri 2013 yılı sonunu 354 kişiyle, 2014 yılı sonunu 338 kişiyle tamamlamıştır. Eğitim Çalışanlarımız, müşterilere en iyi hizmeti sunabilmek için kapsamlı bir eğitim programından geçmektedirler. Müşteri İçin En İyi Tavsiye satış politikasına hizmet edebilecek bir eğitim programı uygulanmaktadır. Danışman Kalitesinin Artırılması Projesi kapsamında eğitim programları da güncellenmiş, Başlangıç ve BES Lisanslama Eğitimleri olarak güncellenmiştir. Başlangıç Eğitimi Hayat Sigortacılığı, Şirket Ürünleri, Şirket Süreçleri ve Satış Eğitimleri olarak 3 haftalık bir programla işe yeni başlayan Finansal Güvence Danışmanları na İstanbul Hazırlık Ekipleri nde Eğitim Bölümü Eğitimcileri tarafından, Bölge Müdürlüklerimizde Satış Yöneticileri tarafından verilmektedir. Şirketimizde 60 günü dolduran Satış Ekiplerine uzman Eğitimci Sayın İlda Terziyan tarafından Satışta Başarı eğitimi verilmektedir. Bu eğitimin amacı; işe başlandığında alınan temel satış eğitiminin pekiştirilmesi ve ileri seviyede satış tekniğinin öğrenilmesidir. İlgili eğitimde; İkna, Analiz Becerisi, İletişim konularına yer verilirken, satışın temel dinamikleri, paradigması ve satışın temel kuralları ile satışta karşılaşılan itirazlar ele alınmaktadır yılında toplamda 315 satış danışmanı Satışta Başarı eğitimine katılmıştır. Kariyer Planlama Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. bünyesinde görev yapan nitelikli ve deneyimli danışmanların sayısını yükseltmek, kariyer fırsatlarını genişletmek, iş tatminini artırmak, personel sirkülasyon oranını düşürmek ve satış kadromuzun gereksinimlerine yanıt veren daha esnek bir yapıya sahip olmak için Satış Ekipleri nde görev yapan çalışanlarımızın kariyer yolları iki alana ayrılmış olup, ayrıca idari kadrolara geçiş yolu açık tutulmuştur. Satış Gücü Yönetimi Hedefler Hisse devri sonrasında satış ekiplerine sadece adet hedefi verilmesi temeline dayalı hedef stratejisi hızla değiştirilerek hedeflendirmede; sözleşme başına düşen ortalama katkı payı, süreklilik başarı oranı gibi sağlıklı bir portföy oluşturulabilmesi için gerekli kriterlerde hedeflendirme sistemimize dahil edilmiştir. Gözetime Esas Veriler Şirketimiz EGM ye gönderilen veri setlerinin tam ve eksiksiz oluşturulması konusundaki çalışmalarına aralıksız devam ederken EGM nin önemli desteği alınmıştır. Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. olarak 0 (sıfır) hata hedefi ile proaktif olarak yazılım geliştirme ve hata giderme çalışmalarımız titizlikle yerine getirilmiştir. EGM nezdinde yapılan değerlendirmelerde şirketimiz sürekli iyileşme gösteren bir performans yakalamıştır. Şirketimiz günlük gönderime ilişkin planlama ve çalışmaları tamamlamış olup, Bireysel Emeklilik Sistemi için EGM ye, Hayat Sigortaları ile ilgili de HAYMER ile düzenli veri paylaşımına başlamış ve başarı ile devam ettirmektedir. Mali Yapıya İlişkin Geliştirme Çalışmaları Şirketimizin performansının takibi çeşitli raporlamalar ve araçlarla yapılmakta olup üç aylık sonuçlarımız özel bir yazılım ile ana sermayedarımıza çok detaylı bir şekilde raporlanmakta ve şirketimizin yönetimi ve sermayedarlarımız tarafından takip edilmektedir. Yine branş bazında ve üretim kanalı bazında (direkt satış örgütü, hayat direkt satış örgütü gibi) karlılık ve maliyet analizleri aylık olarak takip edilmekte ve raporlanmaktadır. Şirketimizde ürün bazında yatırımın geri dönüş oranı (iç verim oranı) hesaplanmakta olup, yeni düzenlenen poliçelerin/ sözleşmelerin şirkete kattığı değeri (value of newbusiness) düzenli olarak aylık dönemlerle ölçülmektedir yılından itibaren söz konusu ölçüm, piyasa değeri ile tutarlı (market consistent) yöntemle de yapılmaktadır. Portföy Bilgileri TOPLAM ADET (BES ve Hayat) APE KATKI PAYI ORTALAMA APE KATKI PAYI Önceki Seneye Göre Artış % 24% -1% Önceki Seneye Göre Artış % 44% 50% Önceki Seneye Göre Artış % 12% -4% Önceki Seneye Göre Artış % 13% 26% Önceki Seneye Göre Artış % 26% -25% Yeni akdedilen toplam sözleşme ve poliçe adetleri 2010 yılında, bir önceki seneye göre toplamda %25 seviyesinde artış gösterirken,bu oran 2011 senesinde, bir önceki seneye göre %4 oranında düşmüştür. Ancak APE ve Katkı Payı toplamı 2011 yılında bir önceki seneye göre %44 oranında artmıştır yılında yeni akdolunan poliçe sayısı bir önceki yıllara göre %17 oranında artış göstermişken, APE ve Katkı Payı toplamı da %12 seviyesinde artmıştır yılında akdedilen poliçe/sözleşme adedi %10 düşüş göstermesine rağmen, ortalama APE/Katkı Payı nda %26 artış olmasının etkisiyle, toplam APE/Katkı Payı üretimi %13 artmıştır yılında ise yeni akdedilen poliçe sayısı %67 artış gösterirken APE/Katkı payı üretimi bir önceki seneye göre %26 seviyesinde artış göstermiştir. Telefonda Tahsilat / IVR Çalışması İlk tahsilatların (ilk pey), sözleşmelerin yürürlüğe girmesi aşamasındaki, tahsil edilme oranı, tahsilat sistemlerimizde yaptığımız geliştirme ile 2010 yılından itibaren kullanmaya başladığımız Telefonda Tahsilat/IVR Tahsilat Modülü nün yanında WEBIVR kurulumu ile daha kısa sürede tahsilat işlemleri tamamlanmaktadır. Blokaj Sürelerinin Düşürülmesi, Takip edilmesi Ödemelerini kredi kartıyla yapmakta olan müşterilerimiz için kendi bankalarından tahsilat yöntemine geçilmiş ve düzenli olarak uygulanmaktadır. Bu yöntem sayesinde blokaj gün sayılarında azalma yakalanmaktadır. Buna ek olarak müşterilerimizin hak ve menfaatlerini korumak adına bankalar ile gerekli görüşmeler yapılmaya düzenli biçimde devam edilecektir. Hoş Geldin Aramaları Tutundurma ve müşteri memnuniyeti kapsamında yürütülen Bireysel Emeklilik sözleşmesi sahipleri ile birikim veya 30 Aegon Emeklilik ve Hayat Faaliyet Raporu

AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT ANONİM ŞİRKETİ ANASÖZLEŞMESİ BİRİNCİ BÖLÜM

AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT ANONİM ŞİRKETİ ANASÖZLEŞMESİ BİRİNCİ BÖLÜM AEGON EMEKLİLİK VE HAYAT ANONİM ŞİRKETİ ANASÖZLEŞMESİ BİRİNCİ BÖLÜM ORTAKLAR MADDE 1- Türk Ticaret Kanunu (TTK) ve Sigorta Murakabe Kanunu hükümlerine göre bir anonim şirketin ortakların tabiiyetleri ve

Detaylı

AKTAY TURİZM YATIRIMLARI VE İŞLETMELERİ A.Ş. ANASÖZLEŞME TADİL TASARISI

AKTAY TURİZM YATIRIMLARI VE İŞLETMELERİ A.Ş. ANASÖZLEŞME TADİL TASARISI AKTAY TURİZM YATIRIMLARI VE İŞLETMELERİ A.Ş. ANASÖZLEŞME TADİL TASARISI ESKİ METİN YÖNETİM KURULU VE SÜRESİ: Madde 7: Şirket işlerinin idaresi, genel kurul tarafından, hissedarlar arasından en çok üç yıl

Detaylı

Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kurumsal Yönetim İlkeleri Uyum Raporu - 2015

Aegon Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kurumsal Yönetim İlkeleri Uyum Raporu - 2015 1. ne Uyum Beyanı AEGON Emeklilik ve Hayat A.Ş. Hazine Müşteşarlığı tarafından yayınlanan Kurumsal Yönetim İlkeleri ni genel hatlarıyla uygulamaktadır. BÖLÜM I: PAY SAHİPLERİ 2. Pay Sahiplerinin Bilgi

Detaylı

MONDİ TİRE KUTSAN KAĞIT VE AMBALAJ SANAYİ ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞME TADİL TASARISI /04/2013 tarih ve sayılı Yönetim Kurulu Kararı ekidir.

MONDİ TİRE KUTSAN KAĞIT VE AMBALAJ SANAYİ ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞME TADİL TASARISI /04/2013 tarih ve sayılı Yönetim Kurulu Kararı ekidir. MONDİ TİRE KUTSAN KAĞIT VE AMBALAJ SANAYİ ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞME TADİL TASARISI /04/2013 tarih ve sayılı Yönetim Kurulu Kararı ekidir. Madde: 17 DENETÇİLER Şirketin denetimi genel kurul tarafından

Detaylı

FAALİYET RAPORU 01.01.2012-31.03.2012

FAALİYET RAPORU 01.01.2012-31.03.2012 Sayfa No: 1 FAALİYET RAPORU 01.01.2012-31.03.2012 Sayfa No: 2 I. GİRİŞ 1. Raporun Dönemi: 01/01/2012 31/03/2012 2. Ortaklığın Ünvanı: Euro Portföy Yönetimi A.Ş. 3. Euro Portföy ve Tarihsel Gelişimi: Euro

Detaylı

VAKIF GİRİŞİM SERMAYESİ YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. ANASÖZLEŞME TADİL METNİ

VAKIF GİRİŞİM SERMAYESİ YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. ANASÖZLEŞME TADİL METNİ VAKIF GİRİŞİM SERMAYESİ YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. ANASÖZLEŞME TADİL METNİ ŞİRKETİN UNVANI Madde 2: Şirketin Ticaret Ünvanı VAKIF GİRİŞİM SERMAYESİ YATIRIM ORTAKLIĞI ANONİM ŞİRKETİ dir. Bu esas sözleşmede

Detaylı

ERGO EMEKLİLİK ve HAYAT ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ

ERGO EMEKLİLİK ve HAYAT ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ ERGO EMEKLİLİK ve HAYAT ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ Madde 1: Kuruluş Aşağıda ticaret unvanları, ticaret merkezleri, adları, soyadları, (imza tarihinde geçerli) yerleşim yerleri ve uyrukları yazılı kurucular

Detaylı

FAALİYET RAPORU 01.01.2011-31.03.2011

FAALİYET RAPORU 01.01.2011-31.03.2011 Sayfa No: 1 FAALİYET RAPORU 01.01.2011-31.03.2011 Sayfa No: 2 I. GİRİŞ 1. Raporun Dönemi: 01/01/2011 31/032011 2. Ortaklığın Ünvanı: Euro Portföy Yönetimi A.Ş. 3. Euro Portföy ve Tarihsel Gelişimi: Euro

Detaylı

ERGO SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ

ERGO SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ ERGO SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ Madde 1: Kuruluş Aşağıda ticaret unvanları, ticaret merkezleri, adları, soyadları, (imza tarihinde geçerli) yerleşim yerleri ve uyrukları yazılı kurucular tarafından

Detaylı

AVIVA SİGORTA A.Ş. NİN 28 HAZİRAN 2010 TARİHLİ OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTISI GÜNDEMİ SAAT: 11.00

AVIVA SİGORTA A.Ş. NİN 28 HAZİRAN 2010 TARİHLİ OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTISI GÜNDEMİ SAAT: 11.00 AVIVA SİGORTA A.Ş. NİN 28 HAZİRAN 2010 TARİHLİ OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTISI GÜNDEMİ SAAT: 11.00 1. Açılış ve Başkanlık Divanının seçilmesi, 2. Olağanüstü Genel Kurul Toplantı Tutanağının imzası hususunda

Detaylı

Ana Sözleflme De iflikli i Önerisi

Ana Sözleflme De iflikli i Önerisi Ana Sözleflme De iflikli i Önerisi Ünvan ve Merkez Madde 3 Şirketin ünvanı İŞ FİNANSAL KİRALAMA ANONİM ŞİRKETİ dir. Bu ünvan ana sözleşmenin aşağıdaki maddelerinde (Şirket) kelimesiyle ifade edilmiştir.

Detaylı

TASFİYE HALİNDE KARADENİZ BAKIR İŞLETMELERİ A.Ş.

TASFİYE HALİNDE KARADENİZ BAKIR İŞLETMELERİ A.Ş. ŞİRKETİN ÜNVANI MADDE 2 - Şirketin ünvanı KARADENİZ BAKIR İŞLETMELERİ ANONİM ŞİRKETİ'dir. ŞİRKETİN ÜNVANI MADDE 2 - Şirketin ünvanı TASFİYE HALİNDE KARADENİZ BAKIR İŞLETMELERİ ANONİM ŞİRKETİ'dir. ŞİRKETİN

Detaylı

Madde 1- Kurucuları tarafından 1923 te teşkil edilmiş olan Anonim Şirket, bu esas mukavele ve Türk Ticaret Kanunu hükümleri dairesinde idare edilir.

Madde 1- Kurucuları tarafından 1923 te teşkil edilmiş olan Anonim Şirket, bu esas mukavele ve Türk Ticaret Kanunu hükümleri dairesinde idare edilir. ALLIANZ SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ KURULUŞ : Madde 1- Kurucuları tarafından 1923 te teşkil edilmiş olan Anonim Şirket, bu esas mukavele ve Türk Ticaret Kanunu hükümleri dairesinde idare edilir.

Detaylı

TEKSTİL BANKASI A.Ş. ANA SÖZLEŞME TADİL METNİ VE GEREKÇELERİ

TEKSTİL BANKASI A.Ş. ANA SÖZLEŞME TADİL METNİ VE GEREKÇELERİ ESKİ ŞEKİL YENİ ŞEKİL GEREKÇE YÖNETİM KURULU TOPLANTILARI MADDE 38 Yönetim Kurulu, Banka işleri gerektirdikçe her zaman toplanır. Ancak, ayda en az bir toplantı yapılması zorunludur. Yönetim Kurulu, Yönetim

Detaylı

: Anadolu Efes Biracılık ve Malt Sanayii A.Ş. : Bahçelievler Mah. Şehit İbrahim Koparır cad. No.4 Bahçelievler/ISTANBUL : 0 (212) 449 36 00 (40 hat)

: Anadolu Efes Biracılık ve Malt Sanayii A.Ş. : Bahçelievler Mah. Şehit İbrahim Koparır cad. No.4 Bahçelievler/ISTANBUL : 0 (212) 449 36 00 (40 hat) İÇSEL BİLGİLERE İLİŞKİN ÖZEL DURUM AÇIKLAMA FORMU Ortaklığın Ünvanı Adresi Telefon No. Faks No. : 0 (212) 641 96 44 Ortaklığın yatırımcı/pay Sahipleri ile ilişkiler biriminin Telefon No. : 0 (216) 586

Detaylı

FAVORİ DİNLENME YERLERİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ TADİL METNİ

FAVORİ DİNLENME YERLERİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ TADİL METNİ FAVORİ DİNLENME YERLERİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ TADİL METNİ ESKİ ŞEKİL YENİ ŞEKİL GENEL KURUL GENEL KURUL Madde 9. Genel Kurul Olağan ya da Olağanüstü olmak üzere toplanır. Olağan Genel Kurul yılda

Detaylı

ŞİRKETİN MERKEZİ ŞİRKETİN MERKEZİ GENEL KURUL GENEL KURUL FAVORİ DİNLENME YERLERİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ TADİL METNİ

ŞİRKETİN MERKEZİ ŞİRKETİN MERKEZİ GENEL KURUL GENEL KURUL FAVORİ DİNLENME YERLERİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ TADİL METNİ FAVORİ DİNLENME YERLERİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ TADİL METNİ ESKİ ŞEKİL YENİ ŞEKİL ŞİRKETİN MERKEZİ ŞİRKETİN MERKEZİ Madde 3. Şirketin merkezi ANKARA' dadır. Adresi Büklüm Sokak No: 48/13 Kavaklıdere-

Detaylı

ESAS SÖZLEŞME MADDE TADİLİ

ESAS SÖZLEŞME MADDE TADİLİ IŞIKLAR ENERJİ VE YAPI HOLDİNG A.Ş Gündem 1-Açılış ve Başkanlık Divanı nın seçimi 2-Genel Kurul Tutanağının toplantıda hazır bulunanlar adına Başkanlık Divanınca imza edilmesine yetki verilmesi. 3-01.01.2011-31.12.2011

Detaylı

ANONİM ŞİRKETLERE DUYURULUR;

ANONİM ŞİRKETLERE DUYURULUR; ANONİM ŞİRKETLERE DUYURULUR; - 28/11/2012 TARİH VE 28491 SAYILI RESMİ GAZETEDE İLAN EDİLEN ANONİM ŞİRKETLERİN GENEL KURUL TOPLANTILARININ USUL VE ESASLARI İLE BU TOPLANTILARDA BULUNACAK GÜMRÜK VE TİCARET

Detaylı

VAKIF FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. ( ANA SÖZLEŞMESİ )

VAKIF FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. ( ANA SÖZLEŞMESİ ) VAKIF FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. ( ANA SÖZLEŞMESİ ) ESKİ HALİ Şirket Merkez ve Şubeleri Madde 4 - Şirketin Merkezi İstanbul İli Şişli İlçesindedir. Adresi Büyükdere Caddesi Gazeteciler Sitesi Matbuat Sokak

Detaylı

Madde 1- Aşağıda adları, soyadları, yerleşim yerleri ve uyrukları yazılı kurucular arasında bir anonim şirket kurulmuştur. Adresi

Madde 1- Aşağıda adları, soyadları, yerleşim yerleri ve uyrukları yazılı kurucular arasında bir anonim şirket kurulmuştur. Adresi ANONĠM ġġrket ESAS SÖZLEġMESĠ KURULUġ: Madde 1- Aşağıda adları, soyadları, yerleşim yerleri ve uyrukları yazılı kurucular arasında bir anonim şirket kurulmuştur. Sıra no Kurucunun Adı ve Soyadı Adresi

Detaylı

VAKIF GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. / VKGYO [] 27.05.2010 16:10:22 Genel Kurul Toplantısı Yapılmasına İlişkin Yönetim Kurulu Kararı

VAKIF GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. / VKGYO [] 27.05.2010 16:10:22 Genel Kurul Toplantısı Yapılmasına İlişkin Yönetim Kurulu Kararı VAKIF GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. / VKGYO [] 27.05.2010 16:10:22 Genel Kurul Toplantısı Yapılmasına İlişkin Yönetim Kurulu Kararı Ortaklığın Adresi : Halaskargazi Caddesi Yasan İş Merkezi No:243

Detaylı

YAPI KREDİ FİNANSAL KİRALAMA ANONİM ORTAKLIĞI YÖNETİM KURULU BAŞKANLIĞI'NDAN OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTISINA DAVET

YAPI KREDİ FİNANSAL KİRALAMA ANONİM ORTAKLIĞI YÖNETİM KURULU BAŞKANLIĞI'NDAN OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTISINA DAVET YAPI KREDİ FİNANSAL KİRALAMA ANONİM ORTAKLIĞI YÖNETİM KURULU BAŞKANLIĞI'NDAN OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTISINA DAVET Şirketimizin Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı 23 Kasım 2007, Cuma günü saat 10:00

Detaylı

TRAKYA YENİŞEHİR CAM SANAYİİ ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞME

TRAKYA YENİŞEHİR CAM SANAYİİ ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞME TRAKYA YENİŞEHİR CAM SANAYİİ ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞME KURULUŞ Madde 1 : İkinci maddede yazılı kurucular arasında yürürlükteki kanunlar ve işbu esas sözleşmeye göre yönetilmek üzere Türk Ticaret Kanunu

Detaylı

Yönetim Kurulu, Türk Ticaret Kanunu nun 319 uncu Maddesi ne göre şirketi temsil ve

Yönetim Kurulu, Türk Ticaret Kanunu nun 319 uncu Maddesi ne göre şirketi temsil ve TÜMOSAN MOTOR VE TRAKTÖR SANAYİ ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞME TADİL TASARISI ESKİ METİN Şirketin Merkezi Madde 4- Şirketin merkezi İstanbul Bakırköy Havaalanı Kavşağı İstanbul Ticaret Merkezi A-3 Blok,

Detaylı

SÖRMAŞ SÖĞÜT REFRAKTER MALZEMELERİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞME TADİL METNİ TASLAĞI

SÖRMAŞ SÖĞÜT REFRAKTER MALZEMELERİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞME TADİL METNİ TASLAĞI SÖRMAŞ SÖĞÜT REFRAKTER MALZEMELERİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞME TADİL METNİ TASLAĞI MEVCUT HALİ ORTAKLIĞA AİT İLANLAR Madde 6- Ortaklığa ait ilanlar Türk Ticaret Kanunu nun 37. maddesinin 4. fıkrası ile

Detaylı

LİMİTED ŞİRKET ANASÖZLEŞME ÖRNEĞİ

LİMİTED ŞİRKET ANASÖZLEŞME ÖRNEĞİ LİMİTED ŞİRKET ANASÖZLEŞME ÖRNEĞİ DEMİR GIDA İNŞAAT NAKLİYE SANAYİ VE TİCARET LİMİTED ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ KURULUŞ: MADDE 1. Aşağıda adları, soyadları, ikametgahları ve uyrukları yazılı kurucular arasında

Detaylı

ĐDAŞ ĐSTANBUL DÖŞEME SANAYĐĐ A.Ş. ANA SÖZLEŞME TADĐL TASARILARI

ĐDAŞ ĐSTANBUL DÖŞEME SANAYĐĐ A.Ş. ANA SÖZLEŞME TADĐL TASARILARI ĐDAŞ ĐSTANBUL DÖŞEME SANAYĐĐ A.Ş. ANA SÖZLEŞME TADĐL TASARILARI Gayrimenkullere Tasarruf Madde 5 Şirket maksadını temin için her türlü gayrimenkuller satın almak, inşa etmek, kiralamak ve satmakla yetkilidir.

Detaylı

MADDE 9 - YÖNETİM KURULUNUN SEÇİMİ, GÖREVLERİ, SÜRESİ VE YÖNETİM KURULU TOPLANTILARI

MADDE 9 - YÖNETİM KURULUNUN SEÇİMİ, GÖREVLERİ, SÜRESİ VE YÖNETİM KURULU TOPLANTILARI AKFEN HOLDİNG A.Ş. ESAS SÖZLEŞME TADİL METİNLERİ ESKİ METİN MADDE 9 - YÖNETİM KURULUNUN SEÇİMİ, GÖREVLERİ, SÜRESİ VE YÖNETİM KURULU TOPLANTILARI A. Yönetim Kurulunun Seçimi ve Görevleri Şirket in işleri

Detaylı

HEKTAŞ TİCARET T.A.Ş. 2012 YILI GENEL KURUL BİLGİLENDİRME DOKÜMANI

HEKTAŞ TİCARET T.A.Ş. 2012 YILI GENEL KURUL BİLGİLENDİRME DOKÜMANI HEKTAŞ TİCARET T.A.Ş. 212 YILI GENEL KURUL BİLGİLENDİRME DOKÜMANI OLAĞAN GENEL KURUL GÜNDEMİ 1- Açılış, Başkanlık Divanının oluşturulması ve saygı duruşu, 2- Genel Kurul toplantı tutanağının imzalanması

Detaylı

BANVİT BANDIRMA VİTAMİNLİ YEM SANAYİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİĞİ MADDE TADİLLERİ

BANVİT BANDIRMA VİTAMİNLİ YEM SANAYİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİĞİ MADDE TADİLLERİ BANVİT BANDIRMA VİTAMİNLİ YEM SANAYİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİĞİ MADDE TADİLLERİ ESKİ METİN ŞİRKETİN ÜNVANI Madde -2- Banvit Bandırma Vitaminli Yem Sanayii Anonim Şirketidir. ŞİRKETİN MERKEZ

Detaylı

BOSPHORUS CAPİTAL PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş. YÖNETİM KURULU FAALİYET RAPORU 31.12.2014

BOSPHORUS CAPİTAL PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş. YÖNETİM KURULU FAALİYET RAPORU 31.12.2014 BOSPHORUS CAPİTAL PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş. YÖNETİM KURULU FAALİYET RAPORU 31.12.2014 *İşbu Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu Bosphorus Capital Portföy Yönetimi A.Ş. nin 01.01.2014-30.06.2014 tarihleri arasındaki

Detaylı

ALLIANZ SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ

ALLIANZ SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ ALLIANZ SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ KURULUŞ : Madde 1- Kurucuları tarafından 1923 te teşkil edilmiş olan Anonim Şirket, bu esas mukavele ve Türk Ticaret Kanunu hükümleri dairesinde idare edilir.

Detaylı

Yeni Türk Ticaret Kanunu na Ait Kâr Payı Avansı Dağıtımı Hakkında Tebliğ

Yeni Türk Ticaret Kanunu na Ait Kâr Payı Avansı Dağıtımı Hakkında Tebliğ www.pwc.com/tr Yeni Türk Ticaret Kanunu na Ait Kâr Payı Avansı Dağıtımı Hakkında Tebliğ 9 Ağustos 2012 Perşembe Resmî Gazete Sayı : 28379 Tebliğ Birinci bölüm Amaç, kapsam, dayanak ve tanımlar Amaç Madde

Detaylı

Madde 1- Aşağıdaki adları, soyadları, yerleşim yeri ve uyrukları yazılı kurucular arasında bir Limited Şirket kurulmuştur.

Madde 1- Aşağıdaki adları, soyadları, yerleşim yeri ve uyrukları yazılı kurucular arasında bir Limited Şirket kurulmuştur. LİMİTED ŞİRKET SÖZLEŞMESİ KURULUŞ: Madde 1- Aşağıdaki adları, soyadları, yerleşim yeri ve uyrukları yazılı kurucular arasında bir Limited Şirket kurulmuştur. Sıra no Kurucunun Adı ve Soyadı Yerleşim Yeri

Detaylı

ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ANA SÖZLEŞMESİNE AİT TADİL TASARISI. Kuruluş

ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ANA SÖZLEŞMESİNE AİT TADİL TASARISI. Kuruluş ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ANA SÖZLEŞMESİNE AİT TADİL TASARISI 1.MADDENİN ESKİ ŞEKLİ Kuruluş Madde 1- Aşağıda adları ve ikametgahları yazılı kurucular arasında Türk Ticaret Kanunu ve Sigorta Murakabe

Detaylı

Sermayenin artırılmasından önceki sermayenin tamamı ödenmiştir.

Sermayenin artırılmasından önceki sermayenin tamamı ödenmiştir. HOLİDAY PLAN TURİZM İŞLETMECİLİK VE TİCARET A.Ş ANA SÖZLEŞMESİNİN ŞİRKETİN MERKEZİ BAŞLIKLI 4. MADDESİ, ŞİRKETİN SÜRESİ BAŞLIKLI 5.MADDESİ, SERMAYE VE HİSSE SENETLERİNİN NEVİ BAŞLIKLI 6.MADDESİ, ŞİRKETİN

Detaylı

YENİ METİN Yönetim Kurulu Madde 8:

YENİ METİN Yönetim Kurulu Madde 8: ESKİ METİN Yönetim Kurulu Madde 8: Şirketin işleri ve idaresi Türk Ticaret Kanunu hükümleri uyarınca Genel Kurul tarafından Hissedarlar arasından seçilecek 7 üyeden oluşan bir Yönetim Kurulu tarafından

Detaylı

FİBA EMEKLİLİK VE HAYAT ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ

FİBA EMEKLİLİK VE HAYAT ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ FİBA EMEKLİLİK VE HAYAT ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ KURULUŞ Madde 1. Aşağıda adları, soyadları, ikametgahları ve uyrukları yazılı kurucular arasında Türk Ticaret Kanunu nun anonim şirketlerin ani surette

Detaylı

FİNANS FAKTORİNG HİZMETLERİ A.Ş. ANA SÖZLEŞMESİ

FİNANS FAKTORİNG HİZMETLERİ A.Ş. ANA SÖZLEŞMESİ FİNANS FAKTORİNG HİZMETLERİ A.Ş. ANA SÖZLEŞMESİ KURULUŞ : MADDE-1 Aşağıda, ünvanları, kanuni ikametgahları ve uyrukları yazılı kurucular arasında Türk Ticaret Kanunu, faktoring mevzuatı ve sair ilgili

Detaylı

PARAFİNANS FAKTORİNG ANONİM ŞİRKETİ nin özgünlenmiş ana sözleşmesidir.

PARAFİNANS FAKTORİNG ANONİM ŞİRKETİ nin özgünlenmiş ana sözleşmesidir. PARAFİNANS FAKTORİNG ANONİM ŞİRKETİ nin özgünlenmiş ana sözleşmesidir. MADDE: 1 KURULUŞ Aşağıda adları, soyadları, ikametgahları ve uyrukları yazılı kurucular arasında, Türk Ticaret Kanununun ani suretle

Detaylı

KURULUŞ Madde 1 : KURUCULAR. Madde 2: Şirket kurucuları işbu ana sözleşmeyi imzalayan aşağıda isimleri yazılı tüzel kişilerdir.

KURULUŞ Madde 1 : KURUCULAR. Madde 2: Şirket kurucuları işbu ana sözleşmeyi imzalayan aşağıda isimleri yazılı tüzel kişilerdir. KURULUŞ Madde 1 : İkinci maddede yazılı kurucular arasında yürürlükteki kanunlar ve işbu ana sözleşmeye göre yönetilmek üzere Türk Ticaret Kanunu nun Anonim Şirketlerin ani surette kurulmaları hakkındaki

Detaylı

Sermaye Piyasası Kurulu ve Sanayi ve Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Genel Müdürlüğün den gerekli izinleri alınan; Ana sözleşmemizin

Sermaye Piyasası Kurulu ve Sanayi ve Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Genel Müdürlüğün den gerekli izinleri alınan; Ana sözleşmemizin Yönetim Kurulumuzun 27.10.2010 tarih 2010/21 sayılı toplantısında; Sermaye Piyasası Kurulu ve Sanayi ve Ticaret Bakanlığı İç Ticaret Genel Müdürlüğün den gerekli izinleri alınan; Ana sözleşmemizin - Şirketin

Detaylı

2- GYO'lar sermayelerinin ne kadarını halka açmak zorundadır? GYO lar sermayelerinin en az %25 ini halka açmak zorundadırlar.

2- GYO'lar sermayelerinin ne kadarını halka açmak zorundadır? GYO lar sermayelerinin en az %25 ini halka açmak zorundadırlar. 1- GYO'lara ilişkin temel yasal düzenleme nedir? GYO lar, Sermaye Piyasası Kurulu nun III-48.1 sayılı Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarına İlişkin Esaslar Tebliği ne tabidirler. 2- GYO'lar sermayelerinin

Detaylı

ERGO GRUBU HOLDİNG ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ

ERGO GRUBU HOLDİNG ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ ERGO GRUBU HOLDİNG ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ Madde 1: Kuruluş Aşağıda ticaret unvanları, ticaret merkezleri, adları, soyadları, yerleşim yerleri ve uyrukları yazılı kurucular tarafından 6762 sayılı

Detaylı

FAALĐYET RAPORU 01.01.2009-31.12.2009

FAALĐYET RAPORU 01.01.2009-31.12.2009 Sayfa No: 1 FAALĐYET RAPORU 01.01.2009-31.12.2009 Sayfa No: 2 I. GĐRĐŞ 1. Raporun Dönemi: 01/01/2009 31/12/2009 2. Ortaklığın Ünvanı: Euro Portföy Yönetimi A.Ş. 3. Euro Portföy ve Tarihsel Gelişimi: Euro

Detaylı

ÖZEL DURUM AÇIKLAMA FORMU

ÖZEL DURUM AÇIKLAMA FORMU ÖZEL DURUM AÇIKLAMA FORMU Ortaklığın Ünvanı/Ortakların Adı : Türk Prysmian Kablo ve Sistemleri A.Ş. Adresi : Ömerbey Mah. Bursa Asfaltı Cad. No:51, Mudanya / Bursa Telefon / Faks : (0224) 270 30 00 / (0224)

Detaylı

VAKIF EMEKLİLİK ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ

VAKIF EMEKLİLİK ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ VAKIF EMEKLİLİK ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ KURULUŞ Madde 1 Bu Ana Sözleşme hükümlerine göre yönetilmek üzere Türk Ticaret Kanunun ani surette kuruluş hakkındaki hükümleri uyarınca bir Anonim Şirketi

Detaylı

2-Şirket ana sözleşmesinin 8. ve 12. maddelerinin değişikliğinin onaylanması,

2-Şirket ana sözleşmesinin 8. ve 12. maddelerinin değişikliğinin onaylanması, İŞ GİRİŞİM SERMAYESİ YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. YÖNETİM KURULU NDAN OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTISINA VE (A) ve (B) GRUBU İMTİYAZLI PAY SAHİPLERİ GENEL KURUL TOPLANTILARINA DAVET Aşağıda yazılı gündem maddelerini

Detaylı

VAKIF GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. / VKGYO [] 07.04.2010 18:05:34 Özel Durum Açıklaması (Genel)

VAKIF GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. / VKGYO [] 07.04.2010 18:05:34 Özel Durum Açıklaması (Genel) VAKIF GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. / VKGYO [] 07.04.2010 18:05:34 Özel Durum Açıklaması (Genel) Ortaklığın Adresi : Halaskargazi cad. No:243 Yasan İş Merkezi Kat:6 Osmanbey ŞİŞLİ İSTANBUL Telefon

Detaylı

DOĞAN ŞİRKETLER GRUBU HOLDİNG A.Ş. YÖNETİM KURULU NDAN ORTAKLAR OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISI NA DAVET

DOĞAN ŞİRKETLER GRUBU HOLDİNG A.Ş. YÖNETİM KURULU NDAN ORTAKLAR OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISI NA DAVET DOĞAN ŞİRKETLER GRUBU HOLDİNG A.Ş. YÖNETİM KURULU NDAN ORTAKLAR OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISI NA DAVET Şirketimizin 01.01.2008-31.12.2008 Hesap Dönemi ne ait Ortaklar Olağan Genel Kurulu, gündemindeki

Detaylı

KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİ UYUM RAPORU

KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİ UYUM RAPORU KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİ UYUM RAPORU Kurumsal yönetimin; Şirket in başarıya ulaşması, bu başarının devamı ve Şirketimizin pay sahiplerine ekonomik değer sağlanması açısından önemli olduğuna inanmaktayız.

Detaylı

CiV HAYAT SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ

CiV HAYAT SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ CiV HAYAT SİGORTA ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ KURULUŞ Madde 1- Aşağıda isim/unvan, tabiiyetleri ve ikametgâhları belirlenmiş olan şahıslar ve şirketler Türk Ticaret Kanunu'nun anonim şirketlerin ani

Detaylı

ÖZAK GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. ESAS SÖZLEŞME TADİL METNİ

ÖZAK GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. ESAS SÖZLEŞME TADİL METNİ ÖZAK GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. ESAS SÖZLEŞME TADİL METNİ Eski Metin ŞİRKETİN MERKEZ VE ŞUBELERİ Madde 3: Şirketin merkezi Atatürk Bulvarı 13. Cadde 34 Portall Plaza Kat: 2-3 İkitelli OSB 34494

Detaylı

EK/1 Portföy Yönetim Şirketi Kurucularına/Pay Devralacaklara İlişkin Beyanname (Tüzel Kişiler İçin ) Tüzel Kişinin

EK/1 Portföy Yönetim Şirketi Kurucularına/Pay Devralacaklara İlişkin Beyanname (Tüzel Kişiler İçin ) Tüzel Kişinin EK/ Portföy Yönetim Şirketi Kurucularına/Pay Devralacaklara İlişkin Beyanname (Tüzel Kişiler İçin ) Tüzel Kişinin Unvanı : Vergi Dairesi ve Numarası: Ticaret Merkezi ve Sicil Numarası: Kuruluş Tarihi:

Detaylı

CAM ELYAF SANAYİİ ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ

CAM ELYAF SANAYİİ ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ CAM ELYAF SANAYİİ ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ KURULUS : Madde 1- Asağıda adları ve ikametgahları yazılı kurucular arasında Türk Ticaret Kanununun Anonim Şirketlerin Ani Surette kurulmaları hakkındaki

Detaylı

ANONİM ŞİRKETLERDE ELEKTRONİK ORTAMDA YAPILACAK GENEL KURULLARA İLİŞKİN YÖNETMELİK

ANONİM ŞİRKETLERDE ELEKTRONİK ORTAMDA YAPILACAK GENEL KURULLARA İLİŞKİN YÖNETMELİK SİRKÜLER TARİHİ : 29.08.2012 SİRKÜLER NO : 2012/49 SİRKÜLER ANONİM ŞİRKETLERDE ELEKTRONİK ORTAMDA YAPILACAK GENEL KURULLARA İLİŞKİN YÖNETMELİK BİRİNCİ BÖLÜM Amaç, Kapsam, Dayanak ve Tanımlar Amaç MADDE

Detaylı

TURKCELL FİNANSMAN ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ

TURKCELL FİNANSMAN ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ TURKCELL FİNANSMAN ANONİM ESAS SÖZLEŞMESİ KURULUŞ: Madde 1- Finansman alanında faaliyet göstermek üzere, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu nun ( BDDK ) 19/11/2015 tarih ve 32521522-104.01.01-E.16241

Detaylı

ÇİMSA ÇİMENTO SANAYİ VE TİCARET A.Ş. YÖNETİM KURULU BAŞKANLIĞINDAN OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISINA ÇAĞRI

ÇİMSA ÇİMENTO SANAYİ VE TİCARET A.Ş. YÖNETİM KURULU BAŞKANLIĞINDAN OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISINA ÇAĞRI YÖNETİM KURULU BAŞKANLIĞINDAN OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISINA ÇAĞRI Yönetim Kurulumuzun 04 Mart 2014 tarih 1502 no lu kararı ve Şirketimiz Esas Sözleşmesinin 15. maddesi gereğince 2013 Yılı Ortaklar Olağan

Detaylı

M İ L L Î R E A S Ü R A N S T Ü R K A N O N İ M Ş İ R K E T İ A N A S Ö Z L E Ş M E S İ

M İ L L Î R E A S Ü R A N S T Ü R K A N O N İ M Ş İ R K E T İ A N A S Ö Z L E Ş M E S İ M İ L L Î R E A S Ü R A N S T Ü R K A N O N İ M Ş İ R K E T İ A N A S Ö Z L E Ş M E S İ MİLLÎ REASÜRANS TÜRK ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ Kuruluş Madde 1 Aşağıda belirtilen ortaklar arasında ilgili mevzuat

Detaylı

Alesta Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş.

Alesta Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş. Alesta Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş. FAALİYET RAPORU 01.01.2014-31.03.2014 İÇİNDEKİLER I II III IV V VI VII GENEL BİLGİLER YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ İLE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLERE SAĞLANAN MALİ HAKLAR

Detaylı

ESAS SÖZLEŞMESİ USAŞ YATIRIMLAR HOLDİNG ANONİM ŞİRKETİ. Kuruluş: Madde 1:

ESAS SÖZLEŞMESİ USAŞ YATIRIMLAR HOLDİNG ANONİM ŞİRKETİ. Kuruluş: Madde 1: Kuruluş: Madde 1: Türk Ticaret Kanununun anonim şirketlerin kuruluş hükümleri uyarınca bir anonim şirket kurulmuştur. Şirketin Unvanı Madde 2: Şirketin unvanı USAŞ Yatırımlar Holding Anonim Şirketi (USAŞ)

Detaylı

İÇSEL BİLGİLERE İLİŞKİN ÖZEL DURUM AÇIKLAMA FORMU

İÇSEL BİLGİLERE İLİŞKİN ÖZEL DURUM AÇIKLAMA FORMU İÇSEL BİLGİLERE İLİŞKİN ÖZEL DURUM AÇIKLAMA FORMU Ortaklığın Unvanı/Ortakların Adı Adresi : Turkcell İletişim Hizmetleri A.Ş. : Turkcell Plaza,Meşrutiyet Cad. No:71, Tepebaşı 34430 İstanbul Telefon ve

Detaylı

ASYA VARLIK KİRALAMA A.Ş. FAALİYET RAPORU. 31 Mart 2013. *Metni yazın+

ASYA VARLIK KİRALAMA A.Ş. FAALİYET RAPORU. 31 Mart 2013. *Metni yazın+ ASYA VARLIK KİRALAMA A.Ş. FAALİYET RAPORU 31 Mart 2013 *Metni yazın+ İÇİNDEKİLER 1. ASYA VARLIK KİRALAMA A.Ş. HAKKINDA GENEL BİLGİ..... 2 2. ASYA VARLIK KİRALAMA A.Ş. KURUCULARI VE ORTAKLIK YAPISI... 2

Detaylı

FİNA LİMAN HİZMETLERİ LOJİSTİK DENİZCİLİK TİCARET A.Ş. ESAS SÖZLEŞME TADİLİ

FİNA LİMAN HİZMETLERİ LOJİSTİK DENİZCİLİK TİCARET A.Ş. ESAS SÖZLEŞME TADİLİ 01.10.2013 ( Yönlendirilmiş Mesaj ) FİNA LİMAN HİZMETLERİ LOJİSTİK DENİZCİLİK TİCARET A.Ş. ESAS SÖZLEŞME TADİLİ ESKİ METİN Merkez ve Şubeler: Madde 5: Şirketin merkezi İstanbul'dadır. Şirketin adresi Büyükdere

Detaylı

ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ESAS SÖZLEŞMESİNE AİT TADİL TASARISI EKİ

ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ESAS SÖZLEŞMESİNE AİT TADİL TASARISI EKİ ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ESAS SÖZLEŞMESİNE AİT TADİL TASARISI EKİ 6. MADDENİN ESKİ ŞEKLİ Sermaye ve Paylar Madde 6- Şirket, 2499 sayılı kanun hükümlerine göre kayıtlı sermaye sistemini kabul etmiş

Detaylı

c. Nostro Investment Corporation (U.S.A.) New Castle Corporate Commons, One Penn s Way, New Castle, Delaware, United States of America

c. Nostro Investment Corporation (U.S.A.) New Castle Corporate Commons, One Penn s Way, New Castle, Delaware, United States of America CİTİLEASE FİNANSAL KİRALAMA ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ (Yeni Hali) KURULUŞ VE KURUCULAR Madde.1 Aşağıda adları, uyrukları ve ikametgah adresleri yazılı kurucular arasında ilgili mevzuat hükümleri ve

Detaylı

YAZICILAR HOLDİNG A.Ş. YÖNETİM KURULU BAŞKANLIĞI NDAN OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISI NA DAVET

YAZICILAR HOLDİNG A.Ş. YÖNETİM KURULU BAŞKANLIĞI NDAN OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISI NA DAVET YAZICILAR HOLDİNG A.Ş. YÖNETİM KURULU BAŞKANLIĞI NDAN OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISI NA DAVET Şirketimizin 2011 yılı faaliyet dönemi ile ilgili Olağan Genel Kurul Toplantısı, aşağıda yazılı gündem maddelerini

Detaylı

BANKPOZİTİF KREDİ VE KALKINMA BANKASI ANONİM ŞİRKETİ

BANKPOZİTİF KREDİ VE KALKINMA BANKASI ANONİM ŞİRKETİ BANKPOZİTİF KREDİ VE KALKINMA BANKASI ANONİM ŞİRKETİ 31 Mart 2009 ARA DÖNEM KONSOLİDE FAALİYET RAPORU Raporun Ait Olduğu Dönem : 01.01.2009 31.03.2009 Bankanın Ticaret Ünvanı : Bankpozitif Kredi ve Kalkınma

Detaylı

GÜLER YATIRIM HOLDİNG A.Ş. ESAS SÖZLEŞMESİ

GÜLER YATIRIM HOLDİNG A.Ş. ESAS SÖZLEŞMESİ GÜLER YATIRIM HOLDİNG A.Ş. ESAS SÖZLEŞMESİ ESKİ METİN YÖNETİM KURULU MADDE 8- Şirket Yönetim Kurulu tarafından yönetilir ve temsil edilir. Şirket Yönetim Kurulu altı üyeden oluşur ve bu üyelerin tamamı

Detaylı

İhsaniye Mah. Gazenfer Bilge Cad. Yalçınkent Sitesi B Blok D : 5 Bandırma / BALIKESİR

İhsaniye Mah. Gazenfer Bilge Cad. Yalçınkent Sitesi B Blok D : 5 Bandırma / BALIKESİR Madde : 1. Aşağıda adları, TC kimlik numaraları ve ikametleri yazılı kurucular arasında, Türk Ticaret Kanunu nun ani kuruluş hükümlerine göre bir anonim şirket teşkil edilmiştir. 1. Selim Sühan SEÇKİN

Detaylı

PİMAŞ PLASTİK İNŞAAT MALZEMELERİ A.Ş. ESAS SÖZLEŞME MADDE TADİL TASARISI

PİMAŞ PLASTİK İNŞAAT MALZEMELERİ A.Ş. ESAS SÖZLEŞME MADDE TADİL TASARISI PİMAŞ PLASTİK İNŞAAT MALZEMELERİ A.Ş. ESAS SÖZLEŞME MADDE TADİL TASARISI ŞİRKETİN MERKEZ VE ŞUBELERİ Madde 4 : Şirketin Merkezi İstanbul dadır. Adresi, Balmumcu Mahallesi, Bestekar Şevki Bey Sokak, Enka

Detaylı

4- Zeynep Şükriye Garanti Koza Evleri T.C

4- Zeynep Şükriye Garanti Koza Evleri T.C EKSPO FAKTORİNG ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİ BÖLÜM I KURULUŞ KURULUŞ Madde 1 Aşağıda adları, ikametgâhları ve tabiyetleri yazılı gerçek ve tüzel kişi kurucular arasında Türk Ticaret Kanunu nun ani kuruluşa

Detaylı

ANA SÖZLEŞME TADİL TASARISI

ANA SÖZLEŞME TADİL TASARISI ANA SÖZLEŞME TADİL TASARISI ESKİ ŞEKİL Amaç ve Konu Madde 4 Şirketin amacı ve iştigal konusu, mevzuat hükümleri çerçevesinde yurt içi ve yurt dışı finansal kiralama faaliyetlerinde bulunmak ve her türlü

Detaylı

ÇALIK ENERJİ SANAYİ VE TİCARET ANONİM ŞİRKET VE BAĞLI ORTAKLIKLARI 01.01.2014-31.12.2014 DÖNEMİ YILLIK FAALİYET RAPORU

ÇALIK ENERJİ SANAYİ VE TİCARET ANONİM ŞİRKET VE BAĞLI ORTAKLIKLARI 01.01.2014-31.12.2014 DÖNEMİ YILLIK FAALİYET RAPORU ÇALIK ENERJİ SANAYİ VE TİCARET ANONİM ŞİRKET VE BAĞLI ORTAKLIKLARI 01.01.2014-31.12.2014 DÖNEMİ YILLIK FAALİYET RAPORU 1. Şirket Hakkında Genel Bilgiler İş bu rapor ÇALIK ENERJİ SANAYİ VE TİCARET ANONİM

Detaylı

BİRLEŞME SÖZLEŞMESİ. İle diğer tarafta;

BİRLEŞME SÖZLEŞMESİ. İle diğer tarafta; BİRLEŞME SÖZLEŞMESİ Bir taraftan İstanbul Ticaret Sicil Memurluğu nda 730270 sicil numarası ile tescilli Büyükdere Cad. 59. Sok. Spine Tower No:243 Kat:2 Maslak - Sarıyer / İSTANBUL adresinde yerleşik

Detaylı

PERA GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ

PERA GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ PERA GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI ANONİM ŞİRKETİ ESAS SÖZLEŞMESİ ESKİ METİN MERKEZ VE ŞUBELER MADDE 3. Şirketin merkezi İstanbul / Beyoğlu ndadır. Adresi Rıhtım Caddesi, No.51, Karaköy, Beyoğlu İSTANBUL

Detaylı

ANEL TELEKOMÜNİKASYON ELEKTRONİK SİSTEMLERİ SANAYİ VE TİCARET A.Ş GENEL KURUL İLANI

ANEL TELEKOMÜNİKASYON ELEKTRONİK SİSTEMLERİ SANAYİ VE TİCARET A.Ş GENEL KURUL İLANI ANEL TELEKOMÜNİKASYON ELEKTRONİK SİSTEMLERİ SANAYİ VE TİCARET A.Ş GENEL KURUL İLANI Şirketimizin 2012 yılına ilişkin Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı 22 Mayıs 2013 Çarşamba günü saat 10:00 da Şirket

Detaylı

DENİZBANK ANONİM ŞİRKETİ

DENİZBANK ANONİM ŞİRKETİ DENİZBANK ANONİM ŞİRKETİ YÖNETİM KURULU BAŞKANLIĞI NDAN OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTISI NA DAVET Sayın Ortaklarımıza, Bankamız sermayesinin 316.100.000.- (Üçyüzonaltımilyonyüzbin)YTL sından 716.100.000.-

Detaylı

JANTSA JANT SANAYİ VE TİCARET ANONİM ŞİRKETİNİN ESAS SÖZLEŞMESİ

JANTSA JANT SANAYİ VE TİCARET ANONİM ŞİRKETİNİN ESAS SÖZLEŞMESİ KURULUŞ: JANTSA JANT SANAYİ VE TİCARET ANONİM ŞİRKETİNİN ESAS SÖZLEŞMESİ MADDE 1 Aşağıda adları ve ikametgahları yazılı kurucular arasında Türk Ticaret Kanununun Anonim şirketlerinin ani surette kurulmaları

Detaylı

ibraz ederek ve hazır bulunanlar listesini imzalamak suretiyle katılabilirler.

ibraz ederek ve hazır bulunanlar listesini imzalamak suretiyle katılabilirler. İLAN BAK AMBALAJ SANAYİ VE TİCARET ANONİM ŞİRKETİ YÖNETİM KURULU BAŞKANLIĞI NDAN Şirketimizin 2014 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısı 05 Ağustos 2015 tarihinde saat 10.00 da, Atatürk Organize Sanayi Bölgesi,

Detaylı

Pay sahipleri, pay sahibi olduklarını kimlik ibrazı ile ispatlayarak alacakları giriş kartıyla toplantıya katılabilirler.

Pay sahipleri, pay sahibi olduklarını kimlik ibrazı ile ispatlayarak alacakları giriş kartıyla toplantıya katılabilirler. VETAŞ VETERİNER VE TARIM İLAÇLARI A.Ş. YÖNETİM KURULU BAŞKANLIĞI NDAN YILLIK OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISINA DAVET Ticaret Sicili ve Numarası: İstanbul / 123725 Şirketimizin 2014 yılı Olağan Genel Kurul

Detaylı

ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ESAS SÖZLEŞMESİ

ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ESAS SÖZLEŞMESİ ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ESAS SÖZLEŞMESİ Esas Sözleşme Değişikliklerine İlişkin Kronoloji: Madde No Madde Değişikliğinin Tescil Tarihi Tescilin İlanına İlişkin TTSG Tarihi 3-a,18 27.03.1992 29.04.1992

Detaylı

"30.04.2008" Hesap Kodu Hesap Adı YTL

30.04.2008 Hesap Kodu Hesap Adı YTL Tablo Adı BİLANÇO Tablo Kodu 11 Şirket Ünvanı AIG SİGORTA A.Ş. Şirket Kodu 150 Yıl (YYYY) 2008 Tablonun Müsteşarlıkça Sisteme(Portala) Yüklendiği Tarih "30.04.2008" Şirketlerce Tablonun Sisteme(Portala)

Detaylı

SAYIN 15/08/2014. Toplantıya katılmanız hususu bilgilerinize arz olunur GÜNDEM. 1- Açılış ve Toplantı Başkanlığının seçilmesi,

SAYIN 15/08/2014. Toplantıya katılmanız hususu bilgilerinize arz olunur GÜNDEM. 1- Açılış ve Toplantı Başkanlığının seçilmesi, SAYIN 15/08/2014 Şirketimizin Olağanüstü Genel Kurul toplantısı, T.T.K nın 416. maddesi uyarınca hazırlararası olarak ve aşağıdaki gündem maddelerini görüşmek üzere 01.09.2014 tarihinde, saat 14:00.da

Detaylı

ATA YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. Sayfa No: 1 SERİ:XI NO:29 SAYILI TEBLİĞE İSTİNADEN HAZIRLANMIŞ YÖNETİM KURULU FAALİYET RAPORU

ATA YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. Sayfa No: 1 SERİ:XI NO:29 SAYILI TEBLİĞE İSTİNADEN HAZIRLANMIŞ YÖNETİM KURULU FAALİYET RAPORU Sayfa No: 1 1. Raporun dönemi : 01/01/2012-30/09/2012 2. Ortaklığın Ünvanı : ATA YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. 3. Dönem içinde yönetim ve denetleme kurullarında görev alan Başkan ve üyelerin, murahhas üyelerin

Detaylı

GROUPAMA INVESTMENT BOSPHORUS HOLDİNG A.Ş. OLAĞAN GENEL KURUL GÜNDEMİ 29.03.2013

GROUPAMA INVESTMENT BOSPHORUS HOLDİNG A.Ş. OLAĞAN GENEL KURUL GÜNDEMİ 29.03.2013 GROUPAMA INVESTMENT BOSPHORUS HOLDİNG A.Ş. OLAĞAN GENEL KURUL GÜNDEMİ 29.03.2013 1. Açılış ve toplantı başkanlığının oluşturulması, 2. Şirketin 2012 yılına ilişkin Yönetim Kurulu Faaliyet Raporunun okunması

Detaylı

FİNANS FİNANSAL KİRALAMA ANONİM ŞİRKETİ NİN 04 ŞUBAT 2008 TARİHİNDE YAPILAN OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTI TUTANAĞI

FİNANS FİNANSAL KİRALAMA ANONİM ŞİRKETİ NİN 04 ŞUBAT 2008 TARİHİNDE YAPILAN OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTI TUTANAĞI FİNANS FİNANSAL KİRALAMA ANONİM ŞİRKETİ NİN 04 ŞUBAT 2008 TARİHİNDE YAPILAN OLAĞANÜSTÜ GENEL KURUL TOPLANTI TUTANAĞI FİNANS FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. nin Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı 04 Şubat 2008 tarihinde,

Detaylı

LÜTFEN DİPNOTLARI ve AÇIKLAMALARI OKUYUNUZ 26.08.2011 23.09.2011

LÜTFEN DİPNOTLARI ve AÇIKLAMALARI OKUYUNUZ 26.08.2011 23.09.2011 LÜTFEN DİPNOTLARI ve AÇIKLAMALARI OKUYUNUZ Tablo Adı KONSOLİDE BİLANÇO Tablo Kodu 91 Şirket Ünvanı LİBERTY SİGORTA A.Ş. Şirket Kodu 2340 Yıl (YYYY) 2011 Tablonun Müsteşarlıkça Sisteme(Portala) Yüklendiği

Detaylı

İŞ YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. YÖNETİM KURULU NDAN OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISINA DAVET

İŞ YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. YÖNETİM KURULU NDAN OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISINA DAVET İŞ YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. YÖNETİM KURULU NDAN OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISINA DAVET Şirketimizin 2006 yılı Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı, aşağıda yazılı gündem maddelerini görüşmek üzere, 29 Mart

Detaylı

OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISINA VE 07.09.2012 TARİHLİ (A) GRUBU İMTİYAZLI PAY SAHİPLERİ GENEL KURUL TOPLANTISINA DAVET

OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISINA VE 07.09.2012 TARİHLİ (A) GRUBU İMTİYAZLI PAY SAHİPLERİ GENEL KURUL TOPLANTISINA DAVET ATA YATIRIM ORTAKLIĞI ANONİM ŞİRKETİ NİN 07.09.2012 TARİHLİ OLAĞAN GENEL KURUL TOPLANTISINA VE 07.09.2012 TARİHLİ (A) GRUBU İMTİYAZLI PAY SAHİPLERİ GENEL KURUL TOPLANTISINA DAVET - Şirketimizin 2011 faaliyet

Detaylı

ANEL ELEKTRİK PROJE TAAHHÜT VE TİCARET A.Ş OLAĞAN GENEL KURUL İLANI

ANEL ELEKTRİK PROJE TAAHHÜT VE TİCARET A.Ş OLAĞAN GENEL KURUL İLANI ANEL ELEKTRİK PROJE TAAHHÜT VE TİCARET A.Ş OLAĞAN GENEL KURUL İLANI Şirketimizin 2013 yılı faaliyet dönemi Olağan Genel Kurul Toplantısı, Saray Mahallesi Site Yolu Sokak Anel İş Merkezi No:5/4 Ümraniye

Detaylı

11 Finansal Varlıklar ile Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlar 3.586.496

11 Finansal Varlıklar ile Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlar 3.586.496 Şirket Unvanı HÜR SİGORTA AŞ Şirket Kodu 1060 Yıl 2012 Tablo Kodu 100301 Frekans Q1 Versiyon 1 31.3.2012 TARİHİ İTİBARİYLE BİLANÇO HESAPLARI Hesap Kodu Hesap Adı Tutar (TL) VARLIKLAR 64.915.153,19 1 Cari

Detaylı

GOLDEN MEYVE SUYU VE GIDA SAN. A.Ş 07.05.2012 TARİHLİ 2011 YILI OLAĞAN GENEL KURUL GÜNDEMİ

GOLDEN MEYVE SUYU VE GIDA SAN. A.Ş 07.05.2012 TARİHLİ 2011 YILI OLAĞAN GENEL KURUL GÜNDEMİ GOLDEN MEYVE SUYU VE GIDA SAN. A.Ş 07.05.2012 TARİHLİ 2011 YILI OLAĞAN GENEL KURUL GÜNDEMİ 1- Açılış ve başkanlık divanının seçimi 2- Toplantı tutanağının tanzim ve imzası için başkanlık divanına yetki

Detaylı

İZOCAM TİCARET VE SANAYİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİNİN 11, 13, 14, 15, 16. ve 18. MADDELERİNİN DEĞİŞİKLİK TASARISIDIR

İZOCAM TİCARET VE SANAYİ ANONİM ŞİRKETİ ANA SÖZLEŞMESİNİN 11, 13, 14, 15, 16. ve 18. MADDELERİNİN DEĞİŞİKLİK TASARISIDIR Madde 11- YÖNETİM KURULUNUN YAPISI VE GÖREVLERİ, İLE ŞİRKETİN TEMSİLİ: Yönetim Kurulu, genel kurul tarafından Türk Ticaret Kanunu, Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili diğer mevzuat hükümlerine göre seçilecek

Detaylı

Camiş Ambalaj Sanayi Anonim Şirketi Esas Sözleşmesi

Camiş Ambalaj Sanayi Anonim Şirketi Esas Sözleşmesi Camiş Ambalaj Sanayi Anonim Şirketi Esas Sözleşmesi KURULUŞ: Madde 1- Aşağıda adları ve ikametgahları yazılı kurucular arasında Türk Ticaret Kanununun Anonim Şirketlerin ani surette kurulmaları hakkındaki

Detaylı

VEKALETNAME SELÇUK ECZA DEPOSU TİCARET VE SANAYİ A.Ş.

VEKALETNAME SELÇUK ECZA DEPOSU TİCARET VE SANAYİ A.Ş. SELÇUK ECZA DEPOSU TİCARET VE SANAYİ A.Ş. YÖNETİM KURULU BAŞKANLIĞI DAN Yönetim Kurulumuz Şirket Genel Kurul unu aşağıdaki gündemi görüşüp karara bağlamak üzere 28/05/2007 Pazartesi günü saat 14:00 da

Detaylı

ŞEKER FİNANSAL KİRALAMA ANONİM ŞİRKETİ

ŞEKER FİNANSAL KİRALAMA ANONİM ŞİRKETİ ŞEKER FİNANSAL KİRALAMA ANONİM ŞİRKETİ 31Aralık 2013 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait 6102 Sayılı Türk Ticaret Kanunu na Göre Yönetim Kurulu Tarafından Hazırlanan Bağlı Şirket Raporu 26 Şubat 2014

Detaylı

YENĐ METĐN KURULUŞ MADDE

YENĐ METĐN KURULUŞ MADDE KURULUŞ MADDE 1- Aşağıda adları, soyadları, yerleşim yerleri ve uyrukları yazılı kurucular arasında bir anonim şirket kurulmuştur. (Ekli Liste) ŞĐRKETĐN UNVANI MADDE 2- Şirketin unvanı Polylen Sentetik

Detaylı