HALK FİNANSAL KİRALAMA A.Ş.

Transkript

1 HALK FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. SERI:XI NO:29 SAYILI TEBLIĞE İSTİNADEN / DÖNEMİ İÇİN HAZIRLANAN FAALİYET RAPORU

2 İÇİNDEKİLER KURUMSAL YAPI 2012 FİNANSAL KİRALAMA SEKTÖRÜ SEKTÖRDE HALK LEASING ŞİRKET FAALİYETLERİ Leasing Portföyü Pazarlama Krediler İnsan Kaynakları KURUMSAL RİSK YÖNETİMİ İÇ KONTROL MEKANİZMASI VE RİSK YÖNETİMİ ÖZET FİNANSAL GÖSTERGELER

3 İLETİŞİM HALK FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. Halide Edip Adıvar Mahallesi Darülaceze Caddesi No: 20/1 Çağlayan Şişli - İSTANBUL Telefon (0212) Faks (0212) info@halkleasing.com.tr Türkiye Halk Bankası A.Ş. nin Türkiye geneline yayılmış 800 dolayında Şubesi ile oluşturulan sinerjiden maksimum yararlanan Şirketimiz, konusunda son derece profesyonelleşmiş olan kadrosuyla ilgili kanun ve mevzuat hükümleri çerçevesinde müşterileri ile uzun süreli ve sağlıklı ilişkiler kurmaktadır. Herhangi bir sektörde yoğunluğu bulunmayan, aksine her sektörde kredibilitesi uygun müşterilerde, özellikle de KOBİ lerde yaygınlaşmayı hedefleyen şirketimiz, yıllar itibariyle Pazar payını arttırmaya devam etmektedir. Vizyon: Yüksek standartlarda hizmet anlayışı ile çalışarak, sürekli gelişime açık bir yapıya sahip olmak. Devamlı artı bir değer yaratarak sektörde öncü konumda bulunmak ve bunu devamlı kılmak. Misyon: Yarattığı finansman ile ülke ekonomisine, müşteri memnuniyetini benimseyen çalışma koşulları ile müşterilerine, İnsan Kaynaklarına verdiği büyük önem ile personeline, ilkeli bir rekabet anlayışı içerisinde hareket ederek rakip firmalara karşı sorumlu bir anlayışla faaliyetlerini devam ettiren bir şirket olmak.

4 ORTAKLIK YAPISI Ortaklar Sermaye (TL) Hisse Oranı (%) T. HALK BANKASI A.Ş HALK SİGORTA A.Ş HALK HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş HALK YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. HALK PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş Toplam ,00% Yönetim Kurulu Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Yönetim Kurulu Üye Yönetim Kurulu Üye Yönetim Kurulu Üye Yönetim Kurulu Üye : M. Akif AYDEMİR : Şahap KAVCIOĞLU : Alaaddin SARITAÇ : Hasan TUNCAY : Tahir DEMİRKIRAN : Levent İŞERİ Yönetim Kurulu Üye (Genel Müdür) : Neşe ER Denetleme Kurulu Üye Üye : Mustafa DOĞAN : Yalçın KAYA

5 Personel Sayısı YÖNETİCİ 9 11 UZMAN DİĞER 6 5 TOPLAM Şirket Bilgilendirme Politikası Kamuya açıklanmış her türlü bilginin talep olması durumunda ilgili merciye en kısa sürede iletilmesi temel prensiptir. Yıl içinde kamuya açıklanacak önemde gelişmeler olması durumunda, gerekli özel durum açıklamaları zamanında yapılmaktadır. Şirketimiz yılsonlarında hazırlanan bağımsız denetimden geçmiş mali tablo ve dipnotları internet sitemizde yayınlanmaktadır. Şirket internet sitesi ve İçeriği Şirketimiz internet sitesi de, şirketimiz yılsonu bağımsız denetimden geçmiş mali tablo ve dipnotları, şirketimiz ortakları ve yönetimde söz sahibi kişiler, erişim bilgileri ve diğer bilgi ve bildirimler yer almaktadır YIL SONU HEDEFLERİ yıl sonu aktif toplamı hedefi : 1.3 Milyar TL yıl sonu imzalanan sözleşme hedefi : 350 milyon USD yıl sonu kar hedefi : 22 milyon TL - Kullandığımız kredilerin vadesini uzatıp, maliyetlerini düşürerek, rekabet gücümüzü arttırmak. - Sektördeki Pazar payımızı % 5 seviyesinin üzerinde tutmak. - Sektörel riskimizi dağıtmak ve sözleşme ortalamamızı düşürmek. - T. Halk Bankası A.Ş. Şubeleri ile geliştirilen sinerjiyi daha ileri noktalara götürmek.

6 2012 FİNANSAL KİRALAMA SEKTÖRÜ Leasing sektörünün 2012 yılında Avrupa daki krize bağlı olarak daralan bir sürece girebileceği düşünülmekteyken bu olumsuzlukların KDV oranlarında yapılan düzenlemeler ile yoluna sokulduğu gözlemlenmektedir. Son yıllarda ulaşılan işlem hacmi, finansal kiralama sektörü için oldukça cesaret verici bir göstergedir. Piyasada ekonomik denge ve istikrarın sağlanması ve sağlanan istikrarın sürekliliği finansal kiralama sektöründeki hızlı büyümeyi tevsik etmektedir. Finansal Kiralama sektörü son yıllarda başarılı bir grafik çizmektedir sayılı Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri Kanunu tarihinden geçerli olmak üzere kabul edilmiştir.finansal Kiralama Kanununun yasalaşarak yürürlüğe girmesi ile birlikte, sat-geri kirala (sale & lease back), operasyonel leasing gibi ek enstrümanların devreye girmesi ile 2013 yılından itibaren sektörün işlem hacminde önemli etkileri görülecek ve işlem hacmi önceki yıllara göre daha fazla artacaktır. Aşağıda sektörün 2011 yılsonu ve 2012 yılsonu performansını gösteren Fider kaynaklı rapora yer verilmiştir. İşlem Adedi Yatırım Tutarı USD

7 SEKTÖRDE HALK FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. Halk Finansal Kiralama A.Ş. portföy ünde dengeli bir dağılıma önem vermektedir. Şirket, farklı sektörlere yoğunlaşarak risk çeşitlendirmesi yapmaktadır. Halk Finansal Kiralama A.Ş. müşteriye kiraladığı malların piyasada ikinci el değerinin yüksek olmasına dikkat etmektedir. Sektör / Şirket sıralaması / Pazar Payı Leasing sektörü, ekonomideki kriz ve dalgalanmalardan en çok etkilenen sektörlerden biridir. Global krizin etkilerinin azalmasının ardından, ekonomideki iyileşme ile beraber, leasing sektörü işlem hacminde bir artış meydana gelmiştir. Değişen pazar şartları finansal kiralamanın küçük ve orta büyüklükteki işletmeler için önemli bir büyüme motoru olduğunu göstermiştir tarihinde yapılan düzenleme ile leasing işlemlerinde %1 olan KDV oranı %18 e çıkarıldı. Böylece yatırım maliyetini düşürmek için satın alma yerine kiralama yoluna giden şirketler açısından leasingin cazibesi ortadan kalkmış oldu. Kanun çıktıktan sonra vergi kaynaklı avantajın kaybedilmesi sonucunda, 2007 de 8,2 milyar USD ye ulaşan işlem hacmi, 2008 yılında 5,3 milyar USD ye, 2009 da global kriz sonucunda 2,2 milyar USD ye kadar gerilemiştir. Ekonomik krizin etkilerinin atlatılmaya başlanması ile birlikte, 2009 yılının son çeyreğinde başlayan talepteki canlanma, 2010 yılında da devam etmiştir. Sektör 2010 yılını 3,2 milyar USD, 2011 yılını 4,9 milyar USD, 2012 yılını 5,4milyar USD lik işlem hacmi ile tamamlamıştır ve 2012 yılları kıyaslandığında da sektör işlem hacminde % 10 oranında artış görülmüştür. Halk Leasing işlem hacmi, Sektörde olumsuz gelişmelerin yaşandığı 2008 yılında pazardaki konumunu korumuştur yılında konumunu daha da güçlendirerek pazar payını % 4,19 a 2010 yılında % 4,49 a çıkaran Halk Leasing, 2011 yılında düşen reel faizlerle artan yatırım talebine tam destek vermiş ve pazar payını % 7,01 e çıkarmıştır yılında da mevcut Pazar payı %5,18 olarak gerçekleşmiştir. İşlem hacmi ve sözleşme sayısı bazında ilk 10 şirket incelendiği zaman, bu şirketlerin tümünün banka iştiraki olduğu görülmektedir. İşlem hacmine göre yapılan sıralamada Halk Leasing 2011 yılında 5.sırada, 2012 yılı itibariyle 8. sırada yer almaktadır.

8 İşlem Hacmi İmzalanan Sözleşme Mal Sektörü Kiracı Sektörü MAL SEKTÖRÜ (%) Kara Ulaşım Araçları İş İnşaat Makineleri Makine ve Ekipmanlar Tıbbi Cihazlar Tekstil Makineleri Basın Yayın Gayrimenkuller Deniz/Hava Ulaşım KİRACI SEKTÖRÜ (%) İmalat İnşaat Hizmet Sağlık Tekstil Matbaa

9 ŞİRKET FAALİYETLERİ Leasing Portföyü; Halk Finansal Kiralama da portföyün mümkün olduğunca yaygın dağılımda olmasına dikkat edilmekte, portföy riskinin birkaç ana sektör üzerinde yoğunlaşmamasına özen gösterilmekte ve bu doğrultuda riskin dağıtılması ilkesi ve risk ayrıştırılması ile şirketin risk dağılımı gözetilmektedir. Pazarlama kaynağı, vade, ikinci el değerliliği gibi unsurların sürekli olarak izlendiği Halk Finansal Kiralama da tabana yayılmış müşteri ağına paralel olarak, kiralama konusu ekipmanlar da geniş bir yelpazeye yayılmakta ve ürün çeşitliliğini sağlamaktadır. Halk Finansal Kiralama nın portföy yaratmada benimsediği ilkeler kalite ve seçiciliktir. Müşteri portföyünü Halk Bankası müşterilerinden ve Halk Finansal Kiralama ile ilişkisi olan müşterilerden oluşturmaktadır. Nitelikli satıcı ve tedarikçilerden oluşan portföy hızla genişlemektedir. Pazarlama; Halk Finansal Kiralama A.Ş. tecrübeli bir pazarlama ekibine sahiptir. Bu ekibin üyeleri şirketin pazarlama politikası çerçevesinde müşterilere ve satıcılara doğrudan yapılan ziyaretler yolu ile verimli iş ilişkileri kurmaktadır. İlişki içersinde bulunulan süre boyunca Pazarlama ekibi gerek ziyaretleriyle gerekse telefon görüşmeleri ile müşteri ile sağlanan sıcak ilişkileri diri tutmaktadırlar. Deneyimli pazarlama ekibi müşterilere kısa ve uzun vadede çeşitli alternatifler sunarken, onların finansal yapılarını, nakit akışlarını ve risk anlayışlarını dikkate almaktadır. Krediler; Halk Finansal Kiralama da en önemli konulardan bir tanesi kaynaklarının etkin kullanımıdır. Halk Finansal Kiralama da kredilendirme süreci, en kısa sürede ve en doğru değerleme üzerine kurgulanmıştır. Kredi talebinin oluşumuyla başlayan değerlendirme sürecinin ilk basamağı hızlı bir şekilde müşteri hakkındaki bilgi akışının tamamlanması ile başlar ve ardından istihbarat, mali analiz ve piyasa istihbaratı süreçlerinin yürütülmesi ile hızla devam eder. Yapılan değerlendirmelerin sonucunda güvenilir kredi kararları müşterilere iletilir ve süreç başlar. İnsan Kaynakları; Halk Finansal Kiralama İnsan Kaynakları Bölümünün misyonu, organizasyonun etkinliğini artırmak için tasarlanan programlar geliştirmek ve yönetmektir. Şirketin performans ve itibarının sürdürülebilirliğinde sorumluluk bilinci yüksek, dinamik ve gelişim odaklı bir ekibe sahip olması en önemli avantajıdır.

10 Bunun yanı sıra, deneyim, yetkinlik ve verimlilikte artış hedefleyen Halk Finansal Kiralama için eğitim faaliyetleri büyük önem taşımaktadır. Güncel bilgi ve iletişim teknolojisinin getirilerinden maksimum şekilde faydalanılan Halk Finansal Kiralama da şirket içi ve şirket dışı eğitim konuları ekibin ihtiyaçları doğrultusunda planlanmaktadır. İÇ KONTROL MEKANİZMASI VE RİSK YÖNETİMİ Şirketimizde İç Denetim Birimi Yönetim Kurulu na bağlı olarak çalışmakta olup, İşlemlerde gerekli ana kontrolleri yapmaktadır. Şirketimizin iş akışları, çalışanların yetki ve sorumlulukları risk yönetimi çerçevesinde kontrol altına alınmıştır. Ayrıca Şirketimiz Ana ortağı T. Halk Bankası A.Ş. nin denetim birimleri ve bağımsız denetim kuruluşu tarafından da düzenli olarak denetlenmektedir. Kredi riski yaratan işlemlere ilişkin kredi politikaları yazılı olarak belirlenmiştir.etkin risk yönetimi için; - Kredilerin belli sektörde yoğunlaşması engellenmekte, - Müşterinin ihtiyacı, geri ödeme gücü temelinde değerlendirilmekte, - Değerlendirmelerde ekonomi, sektör ve işgücü göz önünde bulundurulmakta - Aktif kalitesini yükseltici kredi politikası ve erken uyarı sinyalleri aracılığı ile proaktif risk yönetimi yaklaşımı uygulanmakta, - Yüksek ve itibari risk yaratacak işlemlerin yapılmasından kaçınılmaktadır. ÖZET FİNANSAL GÖSTERGELER CİRO ( USD ) 205,831, ,060, ,973,003 SÖZLEŞME SAYISI KREDİLER + TAHVİL(USD) 226,120, ,756, LEASING ALACAKLARI (USD) 263,981, ,361, AKTİF TOPLAM ( TL ) 473,512, ,690,000 1,174, AKTİF TOPLAM ( USD ) 306,282, ,421, ,680,018 NET KAR (TL) 17,115,000 24,447,000 22,118,000 ÖZKAYNAK ( TL ) 107,835, ,020, ,138,000

11 BİLANÇO AKTİF Bağımsız Denetimden Geçmiş Cari Dönem AKTİF KALEMLER Dipnot 31 Aralık 2012 TP YP Toplam I. NAKİT DEĞERLER II. GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI K/Z'A YANSITILAN FV (Net) Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar/Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan FV Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar III. BANKALAR 32,022 38,367 70,389 IV. TERS REPO İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR V. SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) VIII. KİRALAMA İŞLEMLERİ 118, ,947 1,019, Kiralama İşlemlerindan Alacaklar 116, , , Finansal Kiralama Alacakları 147, ,314 1,118, Faaliyet Kiralaması Alacakları Diğer Kazanılmamış Gelirler (-) (30,714) (143,335) (174,049) 8.2 Kiralama Konusu Yapılmakta Olan Yatırımlar 1,415 51,148 52, Kiralama İşlemleri İçin Verilen Avanslar ,820 22,010 IX. TAKİPTEKİ ALACAKLAR 21,451 34,548 55, Takipteki Faktoring Alacakları Takipteki Finansman Kredileri Takipteki Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 26,272 64,435 90, Özel Karşılıklar (-) (4,821) (29,887) (34,708) X. RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar XI. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK YATIRIMLAR (Net) XII. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) XIII. İŞTİRAKLER (Net) XIV. İŞ ORTAKLIKLARI (Net) XV. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) XVI. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) Şerefiye Diğer XVII. ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI 10, ,634 XVIII. SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net) 3, , Satış Amaçlı 3, , Durdurulan Faaliyetlere İlişkin XIX. DİĞER AKTİFLER 7,995 4,428 12,423 AKTİF TOPLAMI 195, ,384 1,174,163

12 BİLANÇO PASİF Bağımsız Denetimden Geçmiş Cari Dönem PASİF KALEMLER Dipnot 31 Aralık 2012 TP YP Toplam I. ALIM SATIM AMAÇLI TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER II. ALINAN KREDİLER 39, , ,055 III. FAKTORİNG BORÇLARI IV. KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR Finansal Kiralama Borçları Faaliyet Kiralaması Borçları Diğer Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) V. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) 100, , Bonolar Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler Tahviller 100, ,102 VI. MUHTELİF BORÇLAR 1,492 14,964 16,455 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR 4,998 27,171 32,169 VIII. RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar IX. ÖDENECEK VERGİ VE YÜKÜMLÜLÜKLER 4, ,083 X. BORÇ VE GİDER KARŞILIKLARI 1, , Yeniden Yapılanma Karşılığı Çalışan Hakları Yükümlülüğü Karşılığı 1, , Diğer Karşılıklar XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER XIV. ÖZKAYNAKLAR 142, , Ödenmiş Sermaye 93, , Sermaye Yedekleri Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Kârları Menkul Değerler Değerleme Farkları Maddi ve Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. Bedelsiz Hisse Senetleri Riskten Korunma Değerleme Farkları (Etkin kısım) Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların Birikmiş Değerleme Farkları Diğer Sermaye Yedekleri Kâr Yedekleri 6, , Yasal Yedekler 6, , Statü Yedekleri Olağanüstü Yedekler Diğer Kâr Yedekleri Kâr veya Zarar 41, , Geçmiş Yıllar Kâr veya Zararı 19, , Dönem Net Kâr veya Zararı 22, , Azınlık Payları , ,184 1,174,163 PASİF TOPLAMI

13 GELİR TABLOSU Bağımsız Denetimden Geçmiş GELİR VE GİDER KALEMLERİ Dipnot Cari Dönem ,804 I. ESAS FAALİYET GELİRLERİ KİRALAMA GELİRLERİ 80, Finansal Kiralama Gelirleri 80, Faaliyet Kiralaması Gelirleri Kiralama İşlemlerinden Alınan Ücret ve Komisyonlar -- II. ESAS FAALİYET GİDERLERİ (-) (10,318) 2.1 Personel Giderleri (4,113) 2.2 Kıdem Tazminatı Karşılığı Gideri (335) 2.3 Araştırma Geliştirme Giderleri Genel İşletme Giderleri (4,001) 2.5 Diğer (1,869) III. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ 256, Bankalardan Alınan Faizler 1, Ters Repo İşlemlerinden Alınan Faizler Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlardan Temettü Gelirleri Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı 2, Türev Finansal İşlemlerden 2, Diğer Kambiyo İşlemleri Kârı 237, Diğer 15,046 IV. FİNANSMAN GİDERLERİ (-) (46,608) 4.1 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler (38,707) 4.4 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler (2,324) 4.5 Diğer Faiz Giderleri Verilen Ücret ve Komisyonlar (5,577) V. TAKİPTEKİ ALACAKLARA İLİŞKİN ÖZEL KARŞILIKLAR (11,822) VI. DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) (241,387) 6.1 Menkul Değerler Değer Düşüş Gideri Diğer Maddi Olmayan Duran Varlıklar Değer Düşüş Giderleri İştirak, Bağlı Ortaklık ve İş Ortaklıkları Değer Düşüş Giderleri Türev Finansal İşlemlerden Zarar (1,662) 6.4 Kambiyo İşlemleri Zararı (239,717) 6.5 Diğer (8) VII. NET FAALİYET K/Z 27,228 X. SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ K/Z 27,228 XI. SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (±) (5,110) 11.1 Cari Vergi Karşılığı 4, Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi (+) (9,934) 11.3 Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi (-) -- XII. SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET K/Z 22,118 XVI. DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (±) Cari Vergi Karşılığı Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi (+) Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi (-) -- XVII. DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET K/Z -- XVIII. ANA ORTAKLIK DIŞI (KAR) / ZARAR XIX. NET DÖNEM KARI/ZARARI 22,118