1. Çeyrek Ara Dönem Konsolide Faaliyet Raporu

Transkript

1 Çeyrek Ara Dönem Konsolide Faaliyet Raporu 1

2 Sunuş Ana ortaklık bankanın, 2014 yılı I. üç aylık dönem itibarıyla finansal durumu ve performansı ile bunları etkileyen önemli olaylar ve işlemlere, bankanın konsolide olmayan ara dönem faaliyet raporunda yer verilmiştir. Bankamızın bağlı ortaklıklarından Ziraat Hayat ve Emeklilik A.Ş., Ziraat Sigorta A.Ş., Ziraat Finansal Kiralama A.Ş., Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş., Ziraat Portföy Yönetimi A.Ş., Ziraat Bank International A.G., ZiraatBank BH d.d., Ziraat Bank (Moscow) CJSC ve Kazakhistan Ziraat Int. Bank tam konsolidasyon yöntemine göre, birlikte kontrol edilen ortaklıklarımız Azer Türk Bank ASC, Turkmen Turkish Joint Stock Comm. Bank ve Uzbekistan-Turkish Bank ile iştiraklerimizden Arap Türk Bankası A.Ş. ise özkaynak yöntemine göre konsolide finansal tablolara dahil edilmişlerdir. Konsolide ara dönem faaliyet raporunda, yukarıda belirtilen 13 ortaklığın konsolidasyon işlemlerine ve faaliyet sonuçlarına yer verilmiştir. Ana Ortaklık Bankanın Ortaklık Yapısı T.C. Ziraat Bankası nın ödenmiş sermayesi TL olup, tamamı T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı na aittir. Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Kurulu Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcıları, Banka da hisse sahibi değildir. 1

3 Ana Ortaklık Bankanın Kurumsal Profili Ziraat Bankası 1863 yılında Mithat Paşa tarafından Pirot şehrinde çiftçiye kredi vermek amacı ile kurulmuş, yıllarında mahalli istikraz sandıkları olarak hizmet vermiştir. 1937'de çıkarılan 3202 sayılı Kanun ile İktisadi Devlet Teşekkülü statüsü kazanmış ve "Türkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası" unvanı, 15 Kasım 2000 tarihinde yürürlüğe giren 4603 sayılı Kanunla "Anonim Şirket" statüsü kazanmıştır. Kökleri 1863 yılına uzanan Ziraat Bankası, Türkiye nin en yaygın bankacılık hizmet ağına sahiptir. Banka aynı zamanda entegre finansal hizmet sunma yetkinliği ile hem ulusal hem de bölgesel bir güç konumundadır. Ziraat Bankası kuruluşundan bugüne ekonominin bütün kesimlerine kaynak aktarmış, değer üretmiş ve ülke kalkınmasının en büyük destekleyicilerinden biri olmuştur. Faaliyet gösterdiği sektörde en büyük varlık toplamlarından birini yönetmekte olan Banka; zengin ürün ve hizmet çeşitliliği, rakipsiz pazar bilgisi ve deneyimi, iştirakleriyle oluşturduğu sinerjik yapılanması, üst düzey insan kaynağı ve güçlü mali yapısı ile sektörüne yön vermektedir. 150 yıldır sürekli değişen ekonomik, siyasi ve sosyal koşullara başarıyla uyum sağlayan, hatta değişimi yöneten Ziraat Bankası, sürdürülebilir bir büyüme modeli olduğunu ekonomik performansının yanı sıra bankacılığa getirdiği yeni boyutlar ile de kanıtlamıştır. Banka önümüzdeki dönemlerde de yaygın şube ağı, etkin dağıtım kanalları, deneyimli personeli ve mükemmel teknik altyapısıyla Türkiye için değer üretmeye ve küresel gelişimini sürdürmeye kararlıdır. Banka, Mart 2014 itibariyle yurt içi hizmet noktası ve çalışanı ile hizmet sunmaktadır. Mart 2014 itibariyle Banka; dünyanın 16 ülkesindeki 25 şubesi, 1 temsilciliği, 7 iştirak bankası ve 57 şubesi ile toplam 83 noktada faaliyet göstermektedir. 2

4 Ana Ortaklık Bankanın Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Komitesi Üyeleri, Denetçileri ve Üst Yönetimi ZİRAAT BANKASI YÖNETİM KURULU ve DENETÇİLER İsmi Görevi Göreve Başlama Tarihi Muharrem KARSLI Yönetim Kurulu Başkanı ve Denetim Komitesi Üyesi Yusuf DAĞCAN Yönetim Kurulu Başkan Vekili Hüseyin AYDIN Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Fahrettin ÖZDEMİRCİ Yönetim Kurulu Üyesi Feyzi ÇUTUR Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi Üyesi Metin ÖZDEMİR Yönetim Kurulu Üyesi Mustafa ÇETİN Yönetim Kurulu Üyesi Salim ALKAN Yönetim Kurulu Üyesi Davut KARATAŞ Denetçi Gökhan KARASU Denetçi ZİRAAT BANKASI GENEL MÜDÜR VE YARDIMCILARI İsmi Görevi Göreve Başlama Tarihi Hüseyin AYDIN Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcıları Alpaslan ÇAKAR Bireysel Bankacılık Bilgehan KURU Hazine ve Strateji Yönetimi Bülent SÜER Operasyonel İşlemler Cem İNAL Finansal Koordinasyon Mehmet Cengiz GÖĞEBAKAN Kredi Politikaları Musa ARDA Kredi Tahsis ve Yönetimi Osman ARSLAN Uluslararası Bankacılık ve Ortaklıklar Ömer Muzaffer BAKTIR Pazarlama Peyami Ömer ÖZDİLEK İnsan Kaynakları Yunus Uygur KOCAOĞLU Bilgi Teknolojileri Yönetimi Yüksel CESUR İç Sistemler

5 ANA ORTAKLIK BANKANIN BAŞLICA FİNANSAL GÖSTERGELERİ AKTİFLER (Milyon TL) Mar.14 Ara.13 Değ. Likit Aktifler ve Bankalar ,1 Menkul Değerler ,0 Krediler ,0 Diğer Aktifler ,4 Toplam Aktifler ,5 PASİFLER (Milyon TL) Mar.14 Ara.13 Değ. Mevduat ,2 Mevduat Dışı Kaynaklar ,4 Diğer Pasifler ,1 Özkaynaklar ,1 Toplam Pasifler ,5 SEÇİLMİŞ GELİR-GİDERLER (Milyon TL) Mar.14 Mar.13 Değ. Faiz Gelirleri ,0 Faiz Giderleri ,9 Net Faiz Geliri ,2 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri ,2 Diğer Faaliyet Gelirleri ,2 Diğer Faaliyet Giderleri ,7 Kredi ve Diğer Alacaklar Karşılığı ,6 Vergi Karşılığı Öncesi Kar/Zarar ,6 Vergi Karşılığı ,5 Net Kar/Zarar ,3 RASYOLAR Mar.14 Ara.13 Sermaye Yeterlilik Rasyosu 16,62 12,88 Özkaynak / Toplam Aktifler 10,4 8,8 Toplam Krediler / Toplam Aktifler 53,8 53,6 Takipteki Krediler (Brüt) / Toplam Krediler 2,0 2,1 YP Aktifler / YP Pasifler 96,7 95,9 Likit Aktifler / Toplam Aktifler 13,3 14,1 Mar.14 Mar.13 Net Kar (Zarar) / Ort. Toplam Aktifler (ROA) 1,9 2,2 Net Kar (Zarar) / Ort. Özkaynaklar (ROE) 19,3 21,2 Faiz Gelirleri / Faiz Giderleri 187,5 222,2 4

6 Konsolide Edilen Bağlı Ortaklıklar, İştirakler ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklara İlişkin Bilgiler: ZİRAAT HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. 11 Mayıs 2009 tarihinde kurulan Ziraat Hayat ve Emeklilik A.Ş., 1 Ocak 2010 tarihi itibarıyla hayat branşında, 24 Ocak 2011 tarihi itibarıyla bireysel emeklilik branşında hizmet vermeye başlamıştır. (BİN TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99, Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. 0,01 8 Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 0,01 8 Fintek Finansal Teknoloji Hizmetleri A.Ş. 0,01 8 TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Mart 2014 Aralık 2013 Değişim Aktif Toplamı ,10% Cari Varlıklar ,08% Cari Olmayan Varlıklar ,48% Kısa Vadeli Yükümlülükler ,57% Uzun Vadeli Yükümlülükler ,91% Özkaynaklar ,33% 5

7 ZİRAAT SİGORTA A.Ş. 11 Mayıs 2009 tarihinde kurulan Ziraat Sigorta, hayat dışı sigorta branşlarında faaliyet göstermektedir. Ziraat Sigorta, Ziraat Bankası'nın sahip olduğu Türkiye'nin her köşesine yayılmış olan hizmet ağının, güçlü sermaye yapısının ve "Ziraat" markasının yarattığı güven duygusunun da katkısıyla, bireysel ve kurumsal müşterilerine hayat dışı sigorta branşlarında en yüksek değeri katmayı hedeflemektedir. (BİN TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99, Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. 0,01 5 Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 0,01 5 Fintek Finansal Teknoloji Hizmetleri A.Ş. 0,01 5 TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Mart 2014 Aralık 2013 Değişim Aktif Toplamı ,15% Cari Varlıklar ,59% Cari Olmayan Varlıklar ,64% Kısa Vadeli Yükümlülükler ,33% Uzun Vadeli Yükümlülükler ,67% Özkaynaklar ,11% 6

8 ZİRAAT FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. Yatırımcıların ve çalışanların ilk tercih ettiği finansal kiralama şirketi olma vizyonu ile 1991 yılında kurulan Ziraat Finansal Kiralama, sektörünün istikrarlı, köklü ve güçlü kurumlarından birisidir. (BİN TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99, Osman Arslan 0, ,0015 Avni Demirci 0, ,0015 Onur Ekizce 0, ,0015 Fintek A.Ş. 0, ,0075 TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Mart 2014 Aralık 2013 Değişim Aktif Toplamı ,38% Cari Varlıklar ,34% Cari Olmayan Varlıklar ,21% Kısa Vadeli Yükümlülükler ,56% Uzun Vadeli Yükümlülükler ,36% Özkaynaklar ,44% 7

9 ZİRAAT YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. Ziraat Yatırım Menkul Değerler 1997 yılında faaliyete geçmiştir. 4 şube ve 16 yatırım merkezinin yanı sıra internet şubesi ve (ZRY) müşteri hizmetleri merkezi ile hizmet vermektedir. Ayrıca Ziraat Bankası'nın tüm şubeleri Ziraat Yatırım Menkul Değerler'in acentesi konumundadır. (BİN TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. (A Grubu) 50, T.C. Ziraat Bankası A.Ş. (B Grubu) 25, Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. (B Grubu) 24, İdris Demirel (B Grubu) 0, Fikrettin Aksu (B Grubu) 0,00 0,0018 TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Mart 2014 Aralık 2013 Değişim Aktif Toplamı ,55% Cari Varlıklar ,65% Cari Olmayan Varlıklar ,95% Kısa Vadeli Yükümlülükler ,98% Uzun Vadeli Yükümlülükler ,36% Özkaynaklar ,46% 8

10 ZİRAAT PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş. Ziraat Portföy Yönetimi A.Ş yılında kurulmuş, tarihinde Sermaye Piyasası Kurulu'ndan portföy yöneticiliği belgesini almıştır. Şirketin amacı sermaye piyasası araçlarından oluşan portföyleri yönetmektir. (BİN TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 74, Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 24, Armağan Yücel Samancı 0,10 9 Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 0,10 9 TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Mart 2014 Aralık 2013 Değişim Aktif Toplamı ,26% Cari Varlıklar ,03% Cari Olmayan Varlıklar ,83% Kısa Vadeli Yükümlülükler ,51% Uzun Vadeli Yükümlülükler ,41% Özkaynaklar ,11% 9

11 ARAP TÜRK BANKASI A.Ş. Arap Türk Bankası, 1977 yılında Arap ve Türk finans kuruluşlarının ortak bir girişimi olarak kurulmuştur. Müşterilerine mevduat bankacılığının tüm ürün ve hizmetlerini sunan Arap Türk Bankası nın 7 şubesi bulunmaktadır. (BİN TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 15, Libyan Foreign Bank 62, T. İş Bankası A.Ş. 20, Kuwait Invesment Co. 1, Emek İnşaat A.Ş. 0,00 0 TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Mart 2014 Aralık 2013 Değişim Aktif Toplamı ,34% Menkul Kıymetler ,19% Krediler ,43% Mevduat ,75% Özkaynaklar ,64% 10

12 ZİRAAT BANK INTERNATIONAL AG Ziraat Bankası nın yurt dışındaki en büyük iştiraki olan Ziraat Bank International AG, Avrupa Birliği nde faaliyet gösteren en büyük sermayeli Türk bankalarından biridir. Ziraat Bankası 1988'de Frankfurt'ta, Alman yasalarına göre tam bankacılık lisansına sahip bir banka şubesi kurmuş ve Almanya'daki diğer temsilciliklerini buna bağlı yerel şubelere dönüştürmüştür. 2001'de T.C. Ziraat Bankası A.Ş., o tarihe kadar faaliyetine devam eder. Almanya şubesini aktif ve pasif varlıklarıyla devralmak ve eski ortaklığı olan Deutsch Türkische Bank AG'yi kendi bünyesine katmak suretiyle %100 iştiraki olan Ziraat Bank International AG'yi kurmuştur. Banka nın, Frankfurt, Hamburg, Köln, Hannover, Berlin, Duisburg, Stuttgart, Münih, Nürnberg ve Essen şehirlerinde faaliyet gösteren toplam 10 şubesi bulunmaktadır. (BİN EUR) T.C. Ziraat Bankası A.Ş TOPLAM ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN EUR) Mart 14 Aralık 13 Değişim Aktif Toplamı ,41% Menkul Kıymetler ,68% Krediler ,01% Mevduat ,75% Özkaynaklar ,42% 11

13 ZIRAATBANK BH d.d. Bosna Hersek in tamamı yabancı sermayeli ilk bankası olan ZiraatBank BH d.d 1997 yılında faaliyete geçmiştir. Banka, Federasyon genelinde 26 hizmet birimiyle kurumsal, ticari ve bireysel müşterilerine tüm bankacılık ürün ve hizmetlerini sunmaktadır. Bankanın Turkish Ziraat Bank Bosnia d.d olan adı, tarihinden itibaren ZiraatBank BH d.d olarak değiştirilmiştir. (BİN KM) T.C. Ziraat Bankası A.Ş Ziraat Bank International AG TOPLAM ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN KM) Mart 14 Aralık 13 Değişim Aktif Toplamı ,15% Menkul Kıymetler ,35% Krediler ,08% Mevduat ,52% Özkaynaklar ,04% 12

14 ZİRAAT BANK (MOSCOW) CJSC Ziraat Bank (Moscow) CJSC, 1993 yılında Moskova da faaliyete geçmiştir. (BİN RUR) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99, Ziraat Sigorta A.Ş. 0, TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN RUR) Mart 14 Aralık 13 Değişim Aktif Toplamı ,12% Menkul Kıymetler ,07% Krediler ,52% Mevduat ,53% Özkaynaklar ,39% 13

15 KAZAKHSTAN-ZİRAAT INTERNATIONAL BANK Genel Merkezi Almatı da bulunan ve 1993 yılında Kazakistan ın ilk yabancı sermayeli bankası olarak kurulan Kazakhstan-Ziraat International Bank; Almatı, Astana ve Çimkent şehirlerinde bulunan 3 şubesi ile hizmet sunmaktadır. (BİN KZT) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99, Emlak Pazarlama A.Ş. 0, Emlak Bank.Munzam Vakfı 0, TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN KZT) Mart 14 Aralık 13 Değişim Aktif Toplamı ,03% Menkul Kıymetler ,87% Krediler ,22% Mevduat ,14% Özkaynaklar ,50% 14

16 TURKMEN TURKISH JOINT STOCK COMMERCIAL BANK (TTJSC BANK) 1993 yılından bu yana T.C. Ziraat Bankası nın iştiraki olarak Türkmenistan da faaliyetini sürdüren Turkmen Turkish Joint Stock Commercial Bank, her türlü bankacılık hizmetini müşterilerine sunmaktadır. Kuruluşundan beri Türkmenistan-Türkiye ekonomik, ticari ve sosyal ilişkilerinin gelişmesinde önemli rol üstlenen Banka, yabancı para işlemlerinde ülkedeki en aktif bankalardan biridir. (BİN MANAT) T.C. Ziraat Bankası A.Ş Türkmenistan Dayhanbank Devlet Ticaret Bankası TOPLAM ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN MANAT) Mart 14 Aralık 13 Değişim Aktif Toplamı ,00% Menkul Kıymetler ,38% Krediler % Mevduat ,38% Özkaynaklar ,37% 15

17 UZBEKISTAN-TURKISH BANK (UTBANK) Ziraat Bankası ve Agrobank (Özbekistan) ın eşit paylarda katılımı ile 1993 yılında Taşkent te kurulan Uzbekistan-Turkish Bank (UTBANK) yaklaşık 100 profesyonel çalışanı ile bankacılığın tüm kollarında müşterilerine hizmet vermektedir. (BİN UZS) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 49, Agrobank 50, Ziraatbank International AG 0, TOPLAM ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN UZS) Mart 14 Aralık 13 Değişim Aktif Toplamı ,91% Menkul Kıymetler ,00% Krediler ,66% Mevduat ,31% Özkaynaklar ,28% 16

18 AZER-TÜRK BANK ASC Ziraat Bankası ve Agrarkredit QSC (Azerbaycan Cumhuriyeti) ortaklığı ile kurulan Banka 1995 yılında faaliyete başlamıştır. Halen, Bakü Merkez, Bakü, Gence, Nahçıvan şubeleri ve Genel Müdürlük bünyesindeki müşteri hizmetleri departmanı ile 5 ayrı birim olarak hizmet sunmaktadır. (BİN AZN) T.C. Ziraat Bankası A.Ş ACJS Non Banking CO Ziraat Bank International A.G Turan Bank ASC TOPLAM ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN AZN) Mart 14 Aralık 13 Değişim Aktif Toplamı ,72% Menkul Kıymetler ,83% Krediler ,63% Mevduat ,66% Özkaynaklar ,63% 17