SERMAYE PİYASASI KURULU NUN III SAYILI YATIRIM KURULUŞLARININ KURULUŞ VE FAALİYET ESASLARI HAKKINDA TEBLİĞ"İNİN 28.'İNCİ MADDESİ ÇERÇEVESİNDE

Transkript

1 SERMAYE PİYASASI KURULU NUN III SAYILI YATIRIM KURULUŞLARININ KURULUŞ VE FAALİYET ESASLARI HAKKINDA TEBLİĞ"İNİN 28.'İNCİ MADDESİ ÇERÇEVESİNDE AÇIKLAMA

2 1- YETKİLİ OLUNAN HİZMETLER 6362 SAYILI SPKN. UYARINCA TALEP EDİLEN YATIRIM HİZMET VE FAALİYET İZİNLERİ Talep Edilen Yatırım Hizmet ve Faaliyet İzinleri I. Emir İletimine Aracılık Faaliyeti Yurt içinde Yurt dışında i. Paylar ii. Diğer menkul kıymetler İZİN VAR iii. iv. Kaldıraçlı alım satım işlemleri Paya dayalı türev araçlar v. Pay endekslerine dayalı türev araçlar vi. Diğer türev araçlar İZİN VAR II. İşlem Aracılığı Faaliyeti Yurt içinde Yurt dışında i. Paylar ii. iii. iv. Diğer menkul kıymetler Kaldıraçlı alım satım işlemleri Paya dayalı türev araçlar v. Pay endekslerine dayalı türev araçlar vi. Diğer türev araçlar III. Portföy Aracılığı Faaliyeti Yurt içinde i. Paylar ii. Diğer menkul kıymetler İZİN VAR iii. iv. Kaldıraçlı alım satım işlemleri Paya dayalı türev araçlar v. Pay endekslerine dayalı türev araçlar vi. Diğer türev araçlar İZİN VAR IV. Bireysel Portföy Yöneticiliği Faaliyeti V. Yatırım Danışmanlığı Faaliyeti VI. Halka Arza Aracılık Faaliyeti

3 Talep Edilen Yatırım Hizmet ve Faaliyet İzinleri 6.1. Aracılık yüklenimi 6.2. En iyi gayret aracılığı VII. Saklama Hizmeti 7.1. Sınırlı Saklama Hizmeti İZİN VAR 7.2. Genel Saklama Hizmeti 6362 SAYILI SPKN. UYARINCA YAPILMASI ÖNGÖRÜLEN YAN HİZMETLER Bildirilen Yan Hizmetler A. Sermaye piyasaları ile ilgili danışmanlık hizmetleri sunulması İZİN VAR B. Kredi ya da ödünç verilmesi İZİN VAR C. Döviz hizmetleri sunulması İZİN VAR D. Genel yatırım tavsiyesi sunulması İZİN VAR E. Aracılık yüklenimi yürütülmesi ile ilgili hizmetlerin sunulması İZİN VAR F. Finansman sağlanmasında aracılık hizmeti sunulması İZİN VAR G. Servet yönetimi ve finansal planlama yapılması H. Diğer hizmet ve faaliyetler (belirtiniz) (Başka bir kamu kuruluşunun izninin alınması gerekiyorsa açıklayınız.) 2- LEHİNE FAALİYET GÖSTERİLEN KURULUȘ TANITICI BİLGİ Bankamız, yurtdışında yerleşik merkez ve şubelerine türev ürünleri emir iletimine aracılık hizmeti sunmaktadır. Ana hissedarımız Societe Generale SA ile ilgili detaylı bilgiye ekte sunulan linkten ulaşmak mümkündür.

4 3- İȘLEMLERİN ASGARİ UNSUR VE RİSKLERİNE İLİŞKİN HATIRLATMA YATIRIM HİZMET VE FAALİYETLERİ GENEL RİSK BİLDİRİM FORMU Önemli Açıklama Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, III-39.1 sayılı Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ in 25 inci maddesinde öngörüldüğü üzere Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu"nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. Uyarı İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun yapmak istediğiniz sermaye piyasası işlemlerine ilişkin yetkisi olup olmadığını kontrol ediniz. Sermaye piyasası işlemleri konusunda yetkili olan banka ve sermaye piyasası aracı kurumlarını veya web sitelerinden öğrenebilirsiniz. Risk Bildirimi Yapacağınız işlemlerde aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1. Yapacağınız tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, borsalar ve takas merkezleri tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. 2. Sermaye piyasası işlemleri çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda yatırım kuruluşuna yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız yapacağınız işlemin türüne göre yatırdığınız para tutarını dahi aşabilecektir. 3. Kredili işlem veya açığa satış gibi işlemlerde kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynakla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır.

5 4. Yatırım kuruluşunun piyasalarda yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 5. Sermaye piyasası araçlarının alım satımına ilişkin olarak yatırım kuruluşunun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 6. Yabancı para cinsinden yapılan işlemlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin olduğunu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. 7. İşlemlerinize başlamadan önce, yatırım kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. 8. Yurtdışı yatırım kuruluşları ile yapacağınız işlemlerde işlemin karşı tarafının yurtdışı yatırım kuruluşu olduğunu ve emir iletimine aracılık talep etmek olduğunuz Societe Generale SA Paris Türkiye Merkez Şubesi nin yükümlülüğünün emir ve taleplerinizin Sermaye Piyasası mevzuatı kapsamında yurtdışı yatırım kuruluşuna iletmekle sınırlı olduğunu bilmelisiniz. 9. İşlem yapacağınız yurtdışı yatırım kuruluşu ile aranızda çıkacak uyuşmazlıklarda imza edeceğiniz sözleşmede belirtilen mevzuat hükümlerine yetkili ve görevli mahkemenin tespit ve tayin edileceğini bilmelisiniz. İşbu sermaye piyasası işlemleri risk bildirim formu, müşteriyi genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, sermaye piyasası araçlarının alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız. Yukarıdaki tüm hususları okuyup, anladığımı; işbu esasların uygulanması sırasında Bankanın kusuru veya ihmali nedeniyle doğabilecek zararlarımı talep ve dava haklarım saklı kalmak kaydıyla özgür iradem sonucu bu Yatırım Hizmet ve Faaliyetleri Genel Risk Bildirim Formu nu imzaladığımı ve bundan sonra Sözleşme yi imzalayarak Form un bir örneğini aldığımı kabul ve beyan ederim Önemli Açıklama: YURTDIŞI TÜREV ARAÇLAR İŞLEMLERİ RİSK BİLDİRİM FORMU

6 Yurtdışında gerçekleştireceğiniz organize ve tezgahüstü türev araçlar alım-satım işlemleri sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Türev araç işlemleri, taraflar arasında farklı ve belirli ihtiyaçlara karşılık vermek üzere yapılandırılmış olduğundan ve işlem tarafları farklı özelliklere sahip olduklarından, söz konusu türev araç işlemlerinin başlangıç anında tespit edilmesi mümkün olmayan bazı özel risk unsurlarını barındırması mümkündür. Bu kapsamda yurtdışında gerçekleştireceğiniz türev araç işlemlerinin kendi özel ihtiyaçlarınıza uygunluğu, barındırdıkları risk unsurları ve hukuki yaptırımlarının uygulanabilirliği konularında profesyonel yardım almanız tavsiye olunur. Bu nedenlerle, yurtdışında türev işlemleri yapmaya karar vermeden önce, bu işlemlere ilişkin olarak karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız ve mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, işbu Yurtdışı Türev Araçlar Risk Bildirim Formu nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. Uyarı: İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz Türkiye de hizmet sunacak kuruluşun Yurtdışında Emir İletimine Aracılık Yetki Belgesi olup olmadığını kontrol ediniz. Türev araçların alım satımına aracılık faaliyeti konusunda yetkili olan banka ve sermaye piyasası Yurtdışı Kuruluşlarını veya web sitelerinden öğrenebilirsiniz. RİSK BİLDİRİMİ İşlem yapacağınız Yurtdışı Kuruluş yurtdışı piyasalarda kendi adına ve bu risk bildirim formunu imzalayan müşteri hesabına hareket etmekte olup Yurtdışı Kuruluş ile yurtdışında gerçekleştirilecek türev araç işlemlerine ilişkin olarak imzalanacak Yurtdışı Türev Araçlar Alım- Satım Sözleşmesi nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. Tanımlar: Piyasa: Yurtdışı Türev Araçların işlem gördüğü organize ve tezgahüstü piyasaları, Başlangıç Teminatı: Pozisyon açılırken yatırılması zorunlu olan tutarı, Pozisyon Kapama Seviyesi: Altına düşüldüğü anda, Yurtdışı Kuruluş un müşterinin mevcut pozisyonunu tek taraflı olarak ters pozisyon ile kapayacağı pozisyon seviyesini, ifade eder. 1. Türev araç işlemleri çeşitli risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda Yurtdışı Kuruluş a yatırdığınız teminatın tümünü kaybedebileceğiniz gibi kayıplarınız toplam teminatınızı dahi aşabilecektir. 2. Yurtdışında gerçekleştirilen türev araç işlemleri için pozisyon almak üzere Yurtdışı Kuruluş nezdinde açtıracağınız ve teminat yatıracağınız hesabınızdan alım-satım işleminde

7 bulunacağınız her bir türev araç için en az Yurtdışı Kuruluş un belirlediği tutarda bir başlangıç teminatı yatırılması gerekebilir. 3. Hesabınızdaki teminatınız Yurtdışı Kuruluş tarafından belirlenen Pozisyon Kapama Seviyesinin altına düştüğünde, mevcut pozisyonunuzun, hiçbir ihbara gerek duyulmadan pozisyonun piyasa değeri üzerinden, özen borcu çerçevesinde zararına da olsa kapatılmasına razı olunması gerekmektedir. 4. Kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük teminatla işlem yapmanın lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. 5. Piyasadaki fiyat hareketleri, almış olduğunuz pozisyon aleyhine geliştiğinde hesabınızda teminat yetersizliği oluşabilir. Bu durumda Yurtdışı Kuruluş yeni emir girişi kabul etmeyebilir veya pozisyonunuzu tasfiye edebilir. 6. Yurtdışı Kuruluş un yurtdışında gerçekleştirilecek türev işlemlere olarak ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgilerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 7. Türev araç alım satımına ilişkin olarak Yurtdışı Kuruluş un yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 8. Yabancı para cinsinden türev işlemlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin olduğunu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım-satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. 9. İşlemlerinize başlamadan önce, Yurtdışı Kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, (sözleşme fiyatının belli bir yüzdesi dışında) ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. Komisyonun belli bir yüzde olarak tahsil edileceği durumlarda, sizin yatırdığınız paranın değil de, sözleşme değerinin belli bir yüzdesi olarak tahsil edileceği şeklinde anlaşmaya varmalısınız. 10. Yurtdışı türev araç işlemleri taraflar arasında ve ihtiyaçları doğrultusunda gerçekleşmektedir. Bu nedenle işlem gerçekleştirilmeden önce işlemin karşı tarafının, işlemden doğan yükümlülüğünü yerine getirip getiremeyeceğine ilişkin kapasitenin değerlendirilmesi gerekmektedir. Organize veya Tezgahüstü piyasalar kapsamında işlemlerin netleştirilmesi ve takasına ilişkin anlaşmaların yapılması mümkün olmakla birlikte, bu tür anlaşmaların varlığı taraflara işlemlerin sonuçlandırılması aşamasında herhangi bir garanti ya da koruma sağlamamaktadır.

8 11. Yurtdışı türev araç işlemleri sonucunda sağlanacak getiri kadar karşılaşılması muhtemel zararın miktarı da çok yüksek tutarda olabilir. Bunun yanı sıra, işlem başlangıcında sayısal olarak ortaya konulamayan miktarlarda zarara maruz kalabilirsiniz. Örneğin anapara korumalı olarak yapılandırılmış bir türev araç işleminde, işlem kapsamında tarafların tabi oldukları mevzuat uyarınca işlem yetkililerinin iptali sonucunda anaparanın geri ödenmemesi gibi birçok farklı risk unsuru da tarafınızca dikkate alınmalıdır. 12. Yurtdışı türev araç işlemlerinin kişisel ihtiyaçlara göre yapılandırılmış olması ve sözleşmelerin, işlemlerin sonuçlandırılması ya da diğer bir tarafa devredilmesine ilişkin içerdiği kısıtlamalar nedeniyle, herhangi bir türev işlem, işlem başlangıç fiyatından ya da herhangi bir fiyat üzerinden zarar durdurmalı emir (stop loss order) ihtiva etse bile tasfiye edilmesi mümkün olamayabilir. 13. Piyasa riskine ilişkin değerlendirme yapılması tamamen bu riske maruz kalan tarafların sorumluluğu altındadır. Anlaşma hükümleri çerçevesinde, türev araç işleminin vadesi içerisinde, taraflardan hiçbirinin (aracılık eden kurumlar da dahil), işlemin karşı tarafına ya da taraflarına piyasa ve fiyat hareketleri hakkında bilgi verme zorunluluğu bulunmamaktadır. 14. Elektronik işlem platformlarında gerçekleştirilecek türev araç işlemleri kapsamında bilgi işlem altyapısında yaşanması muhtemel olumsuzluklardan kaynaklanan farklı risklere maruz kalınması mümkündür. 15. Yapacağınız türev işlemlerine ilişkin para transferleri için Societe Generale SA Paris Merkezi Fransa İstanbul Şubesini kullanabileceğiniz gibi isterseniz başkaca bankaları da kullanabilirsiniz. 16. Yapacağınız türev işlemlerine ilişkin saklama hizmetlerinin tamamı ile Yurtdışı Kuruluş nezdinde veya Yurtdışı Kuruluş un atayacağı saklamacı kuruluş nezdinde tutulacağını bilmelisiniz. 17. Yatırımcı Tazmin sistemi olup olmadığını sormanız gerekmektedir. 18. Yurtdışı Kuruluş ile aranızda çıkması muhtemel uyuşmazlıklar durumunda Yurtdışı Kuruluş un tabi bulunduğu Fransız hukuku ve Paris mahkemelerinin uygulanacağını bilmelisiniz. İşbu Yurtdışı Türev Araç İşlemleri Risk Bildirim Formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, yurt dışı türev araç alım-satım işlemlerinden ve uygulamasından kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şeklide araştırma yapmalı ve gerekiyorsa profesyonel yardım almalısınız.

9 4- KİȘİSEL VERILERIN SAKLAMA VE KULLANIM KOȘULLARI Bankamız, sunmakta olduğu faaliyetler nedeniyle müşteriler tarafından sunulan her türlü bilgi ve belge 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ve 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu kapsamında gizli bilgi olarak değerlendirilmekte ve kanunen yetkili kişiler ve müşterinin açıkça yetkilendirdiği kişiler dışında başkaca kimse ile paylaşılmamaktadır. Gizli bilginin korunması için gerekli sistemsel önlemler alınmıştır. Müşterilerce gerçekleştirilmiş olan işlemler ile ilgili olarak, kanuni ve idari merciler ile mahkemeler tarafından yapılacak talepler de ilgili mevzuat çerçevesinde karşılanabilmektedir.