YAPI KREDİ YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. A TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI DEĞİŞKEN ALT FON (1. ALT FON) (YFAD1)

Transkript

1 YAPI KREDİ YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. A TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI DEĞİŞKEN ALT FON (1. ALT FON) (YFAD1) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, esnek yönetim yapısıyla çeşitlendirilmiş portföye sahip olan, hisse senedi oranının %4070 seviyesinde tutulduğu, kalan kısmın ise sabit getirili ürünlerde değerlendirildiği değişken fondur. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği aktif yönetim anlayışıyla sabit ve değişken getirili enstrümanlara yatırım yaparak, orta ve uzun vadede yüksek getiri hedeflemektedir. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: saatleri arasında verilen alım talimatları 1 işgünü, satım talimatları 2 işgünü sonra gerçekleşir saatleri arasında verilen alım talimatları 2 işgünü, satım talimatları 3 işgünü sonra gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN A TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFAD1 YFAK2 YFAY1 YFAH1 YFAI1 YFAH2 YFAE3 YFAE1 YFAE2 YFOB3 YFAH3 YKB A Tipi YKB A Tipi Karma Fon YKB A Tipi Global Teknoloji Yabancı Menkul Kıymetler Fonu YKB A Tipi Hİsse Senedi Fonu YKY A Tipi Koç Şirketleri İştirak Fonu YKB A Tipi İdea Model Portföy Fonu YKB A Tipi İMKB Temettü Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 100 Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Özel Bankacılık İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Agresif Hisse Senedi Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

2 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI* %3,8 %8,5 Ters Repo Devlet Tahvili %30,6 Borsa Para Piyasası %55,2 Hisse Senedi,9 Borsa Yatırım Fonu FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ** %2,5 %5 6,5 %20 %5 %55 BIST 100 Endeksi KYD 365 Günlük DİBS Endeksi KYD ÖST Endeksi (Sabit) KYD ÖST Endeksi (Değişken) KYD O/N Brüt Endeksi KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* Eylül DİĞER BİLGİLER* Fonun Portföy Büyüklüğü FON %0,71 %7,81 4,42 %0,64 %23,84 %7,59 1,45 %40,87 KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ %0,45 %4,81 6,92,20 %25,14 %5,04 4,82 %41, ,00 TL Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Portföy değeri üzerinden günlük %0,00840 (Yıllık: %3,05) Yok Toplam Gider Oranı*** Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. * itibariyle ** Grafikte yer alan karşılaştırma ölçütleri, 31 Haziran 2014 tarihi itibariyle olan karşılaştırma ölçütlerini göstermektedir. Fonun karşılaştırma ölçütü, 2 Haziran 2014 tarihinden itibaren değişmiştir. Buna göre Fonun karşılaştırma ölçütü, %55 oranında BİST 100 Hisse Senedi Endeksi, %40 oranında KYD O/N Brüt Endeksi ve %5 oranında KYD 182 Günlük DİBS Endeksi nden oluşacaktır. *** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

3 YAPI ve KREDİ BANKASI A.Ş. A TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI KARMA ALT FONU (3.ALT FON) (YFAK2) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, porföyün en az %20 sinin hisse senedi, en az %20 sinin Hazine Bonosu ve Devlet Tahvili kalanının ise ters repodan oluştuğu karma fondur. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği, ağırlıklı olarak hisse senetlerine yatırım yapmaktadır ve esnek yönetim anlayışıyla gerek tahvil/bono, gerek hisse senetleri piyasasındaki getiri fırsatlarından yararlanmayı hedeflemektedir. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: saatleri arasında verilen alım talimatları 1 işgünü, satım talimatları 2 işgünü sonra gerçekleşir saatleri arasında verilen alım talimatları 2 işgünü, satım talimatları 3 işgünü sonra gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN A TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFAD1 YFAK2 YFAY1 YFAH1 YFAI1 YFAH2 YFAE3 YFAE1 YFAE2 YFOB3 YFAH3 YKB A Tipi YKB A Tipi Karma Fon YKB A Tipi Global Teknoloji Yabancı Menkul KIymetler Fonu YKB A Tipi Hİsse Senedi Fonu YKY A Tipi Koç Şirketleri İştirak Fonu YKB A Tipi İdea Model Portföy Fonu YKB A Tipi İMKB Temettü Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 100 Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Özel Bankacılık İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Agresif Hisse Senedi Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

4 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI* Ters Repo %37,1 %21,6 Devlet Tahvili Özel Sektör Tahvili %0,9 %2 %38,4 Borsa Para Piyasası Hisse Senedi FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ** BIST 100 Endeksi 0 %5 %9 KYD 365 Günlük DİBS Endeksi %35 KYD ÖST Endeksi (Sabit) KYD ÖST Endeksi (Değişken) %40 %5 KYD O/N Brüt Endeksi KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* FON KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ Eylül %0,57 %4,69 8,01 %3,10 %35,21 %7,70 5,20 %50,24 %0,12,28 9,17 %5,03 %34,75 %8,11 6,91 %51,11 DİĞER BİLGİLER* Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı*** ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,00986 (Yıllık: %3,60) Yok Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. * itibariyle ** Grafikte yer alan karşılaştırma ölçütleri, 31 Haziran 2014 tarihi itibariyle olan karşılaştırma ölçütlerini göstermektedir. Fonun karşılaştırma ölçütü, 2 Haziran 2014 tarihinden itibaren değişmiştir. Buna göre Fonun karşılaştırma ölçütü, %50 oranında KYD 182 Günlük DİBS Endeksi, %35 oranında BİST 100 Hisse Senedi Endeksi ve 5 oranında KYD O/N Brüt Endeksi nden oluşacaktır. *** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

5 YAPI ve KREDİ BANKASI A.Ş. A TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI GLOBAL TEKNOLOJİ YABANCI MENKUL KIYMETLER FONU (6. ALT FON) (YFAY1) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, portföyünün en az %51 i yabancı özel ve kamu sektörü menkul kıymetlerine yatırıldığı yabancı menkul kıymet fonudur. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği yurt dışı piyasalarda işlem gören ve ağırlıklı olarak teknoloji sektöründe faaliyet gösteren şirketlerin pay senetlerine yatırım yaparak getiri sağlamayı hedeflemektedir. Yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay ve riski az olanlar tercih edilmektedir. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: saatleri arasında verilen alım talimatları 1 işgünü, satım talimatları 3 işgünü sonra gerçekleşir saatleri arasında verilen alım talimatları 2 işgünü, satım talimatları 4 işgünü sonra gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN MARUZ KALDIĞI RİSKLER Fonun karşılaşabileceği muhtemel riskler; piyasa riski, karşı taraf riski, operasyonel risk, döviz kuru riski, faiz oranı riski, yoğunlaşma riski, yasal risk ve likidite riski olup detaylı bilgi fonun izahnamesinde yer almaktadır. Yatırımcıların fonun maruz kaldığı temel risklerden kaynaklanabilecek değişimler sonucunda, fon fiyatındaki olası düşüşlere bağlı olarak yatırımlarının değerinin başlangıç değerinin altına düşebileceğini göz önünde bulundurmaları gerekmektedir. FONUN A TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFAD1 YFAK2 YFAY1 YFAH1 YFAI1 YFAH2 YFAE3 YFAE1 YFAE2 YFOB3 YFAH3 YKB A Tipi YKB A Tipi Karma Fon YKB A Tipi Global Teknoloji Yabancı Menkul KIymetler Fonu YKB A Tipi Hİsse Senedi Fonu YKY A Tipi Koç Şirketleri İştirak Fonu YKB A Tipi İdea Model Portföy Fonu YKB A Tipi İMKB Temettü Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 100 Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Özel Bankacılık İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Agresif Hisse Senedi Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

6 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI* 3,8 Ters Repo Hisse Senedi %58,9 %27,3 Yabancı Hİsse FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ* KYD Brüt O/N Repo Endeksi %30 Nasdaq 100 Endeksi %65 %5 BIST Teknoloji Endeksi KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* FON KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ Eylül %0,76 2,57 %24,36 9,61 %9,84 2,15 1,38 %28,19 %0,60 %24,43 %35,44 %21,45 3,71 %9,36 5,68 %31,94 DİĞER BİLGİLER* Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı** ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,0089 (Yıllık: %3,25) Yok Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. Fon, tarihine kadar Yabancı Menkul Kıymetler Fonu olup bu tarihten sonra Global Teknoloji Yabancı Menkul Kıymetler Fonu na dönüşmüştür. * itibariyle ** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

7 YAPI ve KREDİ BANKASI A.Ş. A TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI HİSSE SENEDİ ALT FONUHİSSE SENEDİ YOĞUN FON (2. ALT FON) (YFAH1) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, portföyünde hisse senedi oranının %75100 seviyesinde tutularak, diğer kısmıyla sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapıldığı hisse senedi yoğun fondur. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği orta ve büyük ölçekli şirketlerdeki potansiyel büyüme olanaklarını öngörerek, portföy çeşitlendirmesi ile kıstasın üzerinde getiri sağlamayı hedeflemektedir. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: saatleri arasında verilen alım talimatları 1 işgünü, satım talimatları 2 işgünü sonra gerçekleşir saatleri arasında verilen alım talimatları 2 işgünü, satım talimatları 3 işgünü sonra gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN MARUZ KALDIĞI RİSKLER Fonun karşılaşabileceği muhtemel riskler; piyasa riski, karşı taraf riski, operasyonel risk, döviz kuru riski, faiz oranı riski, yoğunlaşma riski, yasal risk ve likidite riski olup detaylı bilgi fonun izahnamesinde yer almaktadır. Yatırımcıların fonun maruz kaldığı temel risklerden kaynaklanabilecek değişimler sonucunda, fon fiyatındaki olası düşüşlere bağlı olarak yatırımlarının değerinin başlangıç değerinin altına düşebileceğini göz önünde bulundurmaları gerekmektedir. FONUN A TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFAD1 YFAK2 YFAY1 YFAH1 YFAI1 YFAH2 YFAE3 YFAE1 YFAE2 YFOB3 YFAH3 YKB A Tipi YKB A Tipi Karma Fon YKB A Tipi Global Teknoloji Yabancı Menkul KIymetler Fonu YKB A Tipi Hİsse Senedi Fonu YKY A Tipi Koç Şirketleri İştirak Fonu YKB A Tipi İdea Model Portföy Fonu YKB A Tipi İMKB Temettü Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 100 Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Özel Bankacılık İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Agresif Hisse Senedi Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

8 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI* %0,6 %8 %3,4 Ters Repo Hisse Senedi Borsa Para Piyasası Borsa Yatırım Fonu %88 FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ* %3 %4 BIST 100 Endeksi KYD 365 Günlük DİBS Endeksi KYD O/N Brüt Endeksi %5 %90 %85 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL KYD ÖST Endeksi (Sabit) KYD ÖST Endeksi (Değişken) KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* Eylül DİĞER BİLGİLER* FON,55 %9,78 %25,83 1,07 %50,42 5,45 9,98 %76,35 KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ,13 1,50 %23,99 0,15 %45,32 3,81 9,98 %66,93 Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı** ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,00986 (Yıllık: %3,60) Yok Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. * itibariyle ** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

9 YAPI KREDİ YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. A TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI KOÇ ŞİRKETLERİ İŞTİRAK ALT FONU HİSSE SENEDİ YOĞUN FON (3. ALT FON) (YFAI1) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, portföyünün en az %51 inin Koç Grubu nun BIST da kote olan şirketlerinin hisse senetlerine, kalan kısmının ise diğer hisse seneti, tahvil, bono ve ters repoya yatırım yapıldığı iştirak fonudur. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği orta ve uzun vadede çeşitlendirilmiş Koç Grubu hisse senetlerinden oluşmuş bir portföyle istikrarlı ve optimum bir getiri sağlamayı hedeflemektedir. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: saatleri arasında verilen alım talimatları 1 işgünü, satım talimatları 2 işgünü sonra gerçekleşir saatleri arasında verilen alım talimatları 2 işgünü, satım talimatları 3 işgünü sonra gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN MARUZ KALDIĞI RİSKLER Fonun karşılaşabileceği muhtemel riskler; piyasa riski, karşı taraf riski, operasyonel risk, döviz kuru riski, faiz oranı riski, yoğunlaşma riski, yasal risk ve likidite riski olup detaylı bilgi fon izahnamesinde yer almaktadır. Yatırımcıların fonun maruz kaldığı temel risklerden kaynaklanabilecek değişimler sonucunda, fon fiyatındaki olası düşüşlere bağlı olarak yatırımlarının değerinin başlangıç değerinin altına düşebileceğini göz önünde bulundurmaları gerekmektedir. FONUN A TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFAD1 YFAK2 YFAY1 YFAH1 YFAI1 YFAH2 YFAE3 YFAE1 YFAE2 YFOB3 YFAH3 YKB A Tipi YKB A Tipi Karma Fon YKB A Tipi Global Teknoloji Yabancı Menkul KIymetler Fonu YKB A Tipi Hİsse Senedi Fonu YKY A Tipi Koç Şirketleri İştirak Fonu YKB A Tipi İdea Model Portföy Fonu YKB A Tipi İMKB Temettü Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 100 Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Özel Bankacılık İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Agresif Hisse Senedi Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

10 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI* %4,8 %6,7 %0,9 Ters Repo Hisse Senedi Özel Sektör Tahvili %87,6 Borsa Para Piyasası FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ* %4 %2 %2 KYD O/N Brüt Endeksi KYD 365 Günlük DİBS Endeksi KYD ÖST Endeksi (Değişken) %90 KYD ÖST Endeksi (Sabit) KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* REUTERS Koç Şirketleri İştirak Endeksi Eylül DİĞER BİLGİLER* FON %0,38 %2,97 %31,70 %3,09 %42,78 %5,84 %43,54 08,21 KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ,49 %0,87 %35,46 %2,22 %45,92 %7,79 %46,26 02,54 Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,00986 (Yıllık: %3,60) Giriş Çıkış Komisyonu Yok Toplam Gider Oranı** Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. * itibariyle ** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

11 YAPI ve KREDİ BANKASI A.Ş. A TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI İDEA MODEL PORTFÖY HİSSE SENEDİ ALT FONU HİSSE SENEDİ YOĞUN FON (5. ALT FON) (YFAH2) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, portföyünün aylık ağırlıklı ortalama bazda en az %75 inin menkul kıymet yatırım ortaklıkları hisse senetleri hariç olmak üzere BIST da işlem gören hisse senetlerinden oluştuğu hisse senedi yoğun fondur. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği portföyüne alınacak yatırım enstrümanlar, Yapı Kredi Portföy ün uzman analistleri tarafından oluşturulan Model Portföy baz alınarak seçilmektedir. Model Portföy, piyasaları etkilemesi beklenen iç ve dış politik, ekonomik ve diğer faktörler göz önüne alınarak belirlenmekte ve mali açıdan güçlü, geleceğe dönük beklentileri olumlu olan hisse senetlerine makroekonomik analiz ve temel analiz yöntemleri kullanılarak yatırım yapılmaktadır. Fon portföyüne, riskten korunmak veya spekülatif amaçlı olarak future, opsiyon ve diğer türev ürünler dahil edilebilmektedir. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: saatleri arasında verilen alım talimatları 1 işgünü, satım talimatları 2 işgünü sonra gerçekleşir saatleri arasında verilen alım talimatları 2 işgünü, satım talimatları 3 işgünü sonra gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN MARUZ KALDIĞI RİSKLER Fonun karşılaşabileceği muhtemel riskler; piyasa riski, karşı taraf riski, operasyonel risk, döviz kuru riski, faiz oranı riski, yoğunlaşma riski, yasal risk ve likidite riski olup detaylı bilgi fon izahnamesinde yer almaktadır. Yatırımcıların fonun maruz kaldığı temel risklerden kaynaklanabilecek değişimler sonucunda, fon fiyatındaki olası düşüşlere bağlı olarak yatırımlarının değerinin başlangıç değerinin altına düşebileceğini göz önünde bulundurmaları gerekmektedir. FONUN A TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFAD1 YFAK2 YFAY1 YFAH1 YFAI1 YFAH2 YFAE3 YFAE1 YFAE2 YFOB3 YFAH3 YKB A Tipi YKB A Tipi Karma Fon YKB A Tipi Global Teknoloji Yabancı Menkul KIymetler Fonu YKB A Tipi Hİsse Senedi Fonu YKY A Tipi Koç Şirketleri İştirak Fonu YKB A Tipi İdea Model Portföy Fonu YKB A Tipi İMKB Temettü Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 100 Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Özel Bankacılık İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Agresif Hisse Senedi Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

12 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI*,8 %7,9 Ters Repo Hisse Senedi Borsa Para Piyasası %90,3 FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ* 0 KYD O/N Brüt Endeksi BIST 100 Endeksi %90 KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* Eylül DİĞER BİLGİLER* FON,06 3,91 %31,04 1,56 %32,92 KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ,11 1,40 %24,86 1,20 %36,06 Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı** ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,00986 (Yıllık: %3,60) Yok Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Fon, 4 Haziran 2012 tarihinde halka arz edilmiştir. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. * itibariyle ** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

13 YAPI ve KREDİ BANKASI A.Ş. A TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI İMKB TEMETTÜ ENDEKSİ ALT FONU HİSSE SENEDİ YOĞUN FON (1. ALT FON) (YFAE3) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, bir endeks kapsamındaki varlıklara portföyünün en az %80 ini yatıran ve baz alınan endeks ile fonun birim pay değeri arasındaki aylık korelasyon katsayısının en az %90 olmasını ve endeksteki artış kadar getiri elde etmeyi hedefleyen endeks fondur. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği yönetimindeki portföyünün en az %80 ini devamlı olarak baz alınan BIST Temettü Endeksi kapsamında bulunan menkul kıymetlere yatırarak, bu endeksin artışı kadar getiri sağlamayı hedeflemektedir. Son 3 yılda nakit temettü dağıtmış ve son 12 aylık dönemde kârı bulunan şirketlerin hisse senetlerinin sağlayacağı potansiyel getiriden faydalanma imkânı ve temettü getirisi yüksek hisse senetlerine tek tek yatırım yapmak yerine fon aracılığıyla Temettü Endeksi getirisine paralel getiri elde etme imkânı sunmaktadır. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: saatleri arasında verilen alım talimatları 1 işgünü, satım talimatları 2 işgünü sonra gerçekleşir saatleri arasında verilen alım talimatları 2 işgünü, satım talimatları 3 işgünü sonra gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN MARUZ KALDIĞI RİSKLER Fonun karşılaşabileceği muhtemel riskler; piyasa riski, karşı taraf riski, operasyonel risk, döviz kuru riski, faiz oranı riski, yoğunlaşma riski, yasal risk ve likidite riski olup detaylı bilgi fon izahnamesinde yer almaktadır. Yatırımcıların fonun maruz kaldığı temel risklerden kaynaklanabilecek değişimler sonucunda, fon fiyatındaki olası düşüşlere bağlı olarak yatırımlarının değerinin başlangıç değerinin altına düşebileceğini göz önünde bulundurmaları gerekmektedir. FONUN A TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFAD1 YFAK2 YFAY1 YFAH1 YFAI1 YFAH2 YFAE3 YFAE1 YFAE2 YFOB3 YFAH3 YKB A Tipi YKB A Tipi Karma Fon YKB A Tipi Global Teknoloji Yabancı Menkul KIymetler Fonu YKB A Tipi Hİsse Senedi Fonu YKY A Tipi Koç Şirketleri İştirak Fonu YKB A Tipi İdea Model Portföy Fonu YKB A Tipi İMKB Temettü Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 100 Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Özel Bankacılık İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Agresif Hisse Senedi Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

14 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI* %9,2 Ters Repo Hisse Senedi %90,8 FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ* 0 KYD O/N Brüt Endeksi BIST Temettü Endeksi %90 KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* Eylül DİĞER BİLGİLER* FON %0,59 0,64 %24,10 1,18 %37,01 KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ %0,75 %9,41 %24,23 1,54 %38,98 Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı** ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,00575 (Yıllık: %2,10) Yok Günlük %0,006 (Yıllık: %2,19) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Fon, 20 Ocak 2012 tarihinde halka arz edilmiştir. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. * itibariyle ** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

15 YAPI ve KREDİ BANKASI A.Ş. A TİPİ İMKB ULUSAL 100 ENDEKSİ FONU HİSSE SENEDİ YOĞUN FON (YFAE1) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, portföyünün en az %80 inin BIST 100 Endeksi hisse senetleri, kalanının ise tahvil, bono ve ters repoya yatırıldığı endeks fonudur. Pasif olarak yönetilen fon, BIST 100 Endeksi ne dahil olan hisse senetleri ile endeksin performansını aylık en az %90 korelasyonla yakalamayı amaçlamaktadır. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği BIST 100 Endeksi ne dahil olan hisse senetleri ile bu endeksin performansını ve aylık olarak en az %90 korelasyonunu yakalamayı ve endeksin getirisine paralel getiri sunmayı amaçlamaktadır. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: saatleri arasında verilen alım talimatları 1 işgünü, satım talimatları 2 işgünü sonra gerçekleşir saatleri arasında verilen alım talimatları 2 işgünü, satım talimatları 3 işgünü sonra gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN A TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFAD1 YFAK2 YFAY1 YFAH1 YFAI1 YFAH2 YFAE3 YFAE1 YFAE2 YFOB3 YFAH3 YKB A Tipi YKB A Tipi Karma Fon YKB A Tipi Global Teknoloji Yabancı Menkul KIymetler Fonu YKB A Tipi Hİsse Senedi Fonu YKY A Tipi Koç Şirketleri İştirak Fonu YKB A Tipi İdea Model Portföy Fonu YKB A Tipi İMKB Temettü Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 100 Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Özel Bankacılık İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Agresif Hisse Senedi Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

16 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI* 1,9 Ters Repo Hisse Senedi %88,1 FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ* 0 KYD O/N Repo Brüt Endeksi BIST 100 Endeksi %90 KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* Eylül DİĞER BİLGİLER* FON,25 0,99 %27,60 1,90 %54,04 %21,03 %23,45 %85,96 KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ,11 1,40 %24,86 1,20 %47,55 9,52 %23,31 %86,18 Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı** ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,00575 (Yıllık: %2,10) Yok Günlük %0,006 (Yıllık: %2,19) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. * itibariyle ** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

17 YAPI KREDİ YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. A TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI İMKB ULUSAL 30 ENDEKSİ ALT FONU HİSSE SENEDİ YOĞUN FON (4. ALT FON) (YFAE2) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, portföyünün en az %80 iyle hisse senetlerine, kalanının ise tahvil, bono ve ters repoya yatırıldığı endeks fonudur. Pasif olarak yönetilmekte olan fon, BIST 30 Endeksi ne dahil olan hisse senetleri ile endeksin performansını aylık en az %90 korelasyonla yakalamayı amaçlamaktadır. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği BIST 30 Endeksi ne dahil olan hisse senetleri ile bu endeksin performansını ve aylık olarak en az %90 korelasyonunu yakalamayı ve endeksin getirisine paralel getiri sunmayı amaçlamaktadır. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: saatleri arasında verilen alım talimatları 1 işgünü, satım talimatları 2 işgünü sonra gerçekleşir saatleri arasında verilen alım talimatları 2 işgünü, satım talimatları 3 işgünü sonra gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN MARUZ KALDIĞI RİSKLER Fonun karşılaşabileceği muhtemel riskler; piyasa riski, karşı taraf riski, operasyonel risk, döviz kuru riski, faiz oranı riski, yoğunlaşma riski, yasal risk ve likidite riski olup detaylı bilgi fon izahnamesinde yer almaktadır. Yatırımcıların fonun maruz kaldığı temel risklerden kaynaklanabilecek değişimler sonucunda, fon fiyatındaki olası düşüşlere bağlı olarak yatırımlarının değerinin başlangıç değerinin altına düşebileceğini göz önünde bulundurmaları gerekmektedir. FONUN A TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFAD1 YFAK2 YFAY1 YFAH1 YFAI1 YFAH2 YFAE3 YFAE1 YFAE2 YFOB3 YFAH3 YKB A Tipi YKB A Tipi Karma Fon YKB A Tipi Global Teknoloji Yabancı Menkul KIymetler Fonu YKB A Tipi Hİsse Senedi Fonu YKY A Tipi Koç Şirketleri İştirak Fonu YKB A Tipi İdea Model Portföy Fonu YKB A Tipi İMKB Temettü Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 100 Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Özel Bankacılık İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Agresif Hisse Senedi Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

18 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI* 0,2 Ters Repo Hisse Senedi %89,8 FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ* 0 KYD O/N Repo Brüt Endeksi BIST 30 Endeksi %90 KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* Eylül DİĞER BİLGİLER* FON,20 1,25 %28,39 4,00 %57,83 %23,42 7,10 %79,91 KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ,00 1,96 %26,96 3,31 %52,67 %21,17 %20,20 %81,80 Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı** ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,00575 (Yıllık: %2,10) Yok Günlük %0,006 (Yıllık: %2,19) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. * itibariyle ** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

19 YAPI ve KREDİ BANKASI A.Ş. A TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI AGRESİF HİSSE SENEDİ ALT FONU HİSSE SENEDİ YOĞUN FON (4. ALT FON) (YFAH3) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, portföyünün aylık ağırlıklı ortalama bazda en az %75 inin menkul kıymet yatırım ortaklıkları hisse senetleri hariç olmak üzere BIST da işlem gören hisse senetlerinden oluştuğu hisse senedi yoğun fondur. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği VIOP da işlem gören BIST 30 Endeksi vadeli kontratlarını kullanarak içeriğindeki hisse senedi oranını 20 ye kadar çıkarabilmekte ve böylece getiri potansiyelini arttırmayı amaçlamaktadır. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: saatleri arasında verilen alım talimatları 1 işgünü, satım talimatları 2 işgünü sonra gerçekleşir saatleri arasında verilen alım talimatları 2 işgünü, satım talimatları 3 işgünü sonra gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN MARUZ KALDIĞI RİSKLER Fonun karşılaşabileceği muhtemel riskler; piyasa riski, karşı taraf riski, operasyonel risk, döviz kuru riski, faiz oranı riski, yoğunlaşma riski, yasal risk ve likidite riski olup detaylı bilgi fon izahnamesinde yer almaktadır. Yatırımcıların fonun maruz kaldığı temel risklerden kaynaklanabilecek değişimler sonucunda, fon fiyatındaki olası düşüşlere bağlı olarak yatırımlarının değerinin başlangıç değerinin altına düşebileceğini göz önünde bulundurmaları gerekmektedir. FONUN A TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFAD1 YFAK2 YFAY1 YFAH1 YFAI1 YFAH2 YFAE3 YFAE1 YFAE2 YFOB3 YFAH3 YKB A Tipi YKB A Tipi Karma Fon YKB A Tipi Global Teknoloji Yabancı Menkul KIymetler Fonu YKB A Tipi Hİsse Senedi Fonu YKY A Tipi Koç Şirketleri İştirak Fonu YKB A Tipi İdea Model Portföy Fonu YKB A Tipi İMKB Temettü Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 100 Endeksi Fonu YKB A Tipi İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Özel Bankacılık İMKB Ulusal 30 Endeksi Fonu YKB A Tipi Agresif Hisse Senedi Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

20 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI* %0,9 Ters Repo Hisse Senedi %99,1 FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ* KYD O/N Brüt Endeksi BIST 100 Endeksi %99 KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* Eylül DİĞER BİLGİLER* FON %2,11 3,90 %23,92 1,94 %26,61 KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ,31 3,23 %26,27 3,09 %38,64 Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı** ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,00986 (Yıllık: %3,60) Yok Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Fon, 4 Haziran 2012 tarihinde halka arz edilmiştir. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. * itibariyle ** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

21 YAPI ve KREDİ BANKASI A.Ş. B TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI LİKİT ALT FONU (12. ALT FON) (YFBL1) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, portföyünün tamamının vade yapısı en çok 180 gün ve vade ortalaması 45 gün olan sermaye piyasası araçlarından oluşan likit fondur. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği kısa vadeli TL sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yaparak istikrarlı ve enflasyonun üzerinde, O/N repo ve kısa vadeli mevduat gibi alternatif yatırım araçlarından daha iyi bir getiri sağlamayı hedeflemektedir. Fon yönetiminde yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay ve riski az olan enstrümanlar tercih edilir. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: Saat arasında alım satım emirleri aynı günün fiyatıyla online gerçekleşir. Saat ile ertesi günün fiyatının belirlendiği saatler arasında aynı günün fiyatıyla sadece satım işlemi, ertesi günün fiyatının belirlendiği saat ile saatleri arasında ise aynı günün fiyatıyla satım ve ertesi günün fiyatı üzerinden alım işlemi gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 100 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN MARUZ KALDIĞI RİSKLER Fonun karşılaşabileceği muhtemel riskler; piyasa riski, karşı taraf riski, operasyonel risk, döviz kuru riski, faiz oranı riski, yoğunlaşma riski, yasal risk ve likidite riski olup detaylı bilgi fonun izahnamesinde yer almaktadır. Yatırımcıların fonun maruz kaldığı temel risklerden kaynaklanabilecek değişimler sonucunda, fon fiyatındaki olası düşüşlere bağlı olarak yatırımlarının değerinin başlangıç değerinin altına düşebileceğini göz önünde bulundurmaları gerekmektedir. FONUN B TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFBL1 YFBL5 YFBL2 YFBD1 YFOB1 YFBT1 KIRAS YFBT4 YFBD4 YFBT3 ULKEM YFAK1 YFBT6 PLTNM YFBD2 YFBD3 YF0B2 YFBA1 YFEF1 YFDF1 YKB B Tipi Likit Fon YKB B Tipi Kısa Vadeli Tahvil ve YKY B Tipi Kısa Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi YKB B Tipi Özel Bankacılık u YKB B Tipi Orta Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Kira Sertifikaları Fonu YKB B Tipi Tahvil ve Bono (Eurobond) Fonu YKB B Tipi Özel Sektör Odaklı u YKY B Tipi Uzun Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Ülkem İçin Büyüme Amaçlı YKY B Tipi YKB B Tipi Çok Uzun Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Platinum Büyüme Amaçlı u YKB B Tipi Büyüme Amaçlı YKB B Tipi Performans Odaklı YKB B Tipi Özel Bankacılık Büyüme Amaçlı YKB B Tipi Altın Fonu YKB B Tipi Emtia Fon Sepeti Fonu YKB B Tipi Dünya Fonları Fon Sepeti Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

22 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI* 9,1 %8,2 %22,9 %5,1 Ters Repo Devlet Tahvili Özel Sektör Tahvili %44,7 Borsa Para Piyasası Vadeli Mevduat FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ* %5 KYD O/N Brüt Endeksi %20 KYD 91 Günlük DİBS Endeksi KYD ÖST Endeksi (Sabit) %74 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* Eylül DİĞER BİLGİLER* FON %0,80 %6,78 %8,54 %5,11 %7,50 %4,17,97 %5,40 KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ %0,79 %7,29 %9,45 %5,97 %8,25 %7,26 %6,99 0,35 Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı** ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,00325 (Yıllık:,19) Yok Günlük %0,0035 (Yıllık:,28) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. * itibariyle ** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

23 YAPI ve KREDİ BANKASI A.Ş. B TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI KISA VADELİ TAHVİL ve BONO ALT FONU (9. ALT FON) (YFBL5) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, portföyünün en az %51 ini devamlı olarak kamu ve/veya özel sektör borçlanma araçlarına yatıran, portföyünün aylık ağırlıklı ortalama vadesi en az 25 en fazla 90 gün olan ve portföyüne pay senedi dahil edilmeyen kısa vadeli tahvil ve bono fonudur. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği kısa vadeli TL sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yaparak istikrarlı ve enflasyonun üzerinde, O/N repo ve kısa vadeli mevduat gibi alternatif yatırım araçlarından daha iyi bir getiri sağlamayı hedeflemektedir. Fon yönetiminde yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay ve riski az olan enstrümanlar tercih edilir. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: Saat arasında alım satım emirleri aynı günün fiyatıyla online gerçekleşir. Saat ile ertesi günün fiyatının belirlendiği saatler arasında aynı günün fiyatıyla sadece satım işlemi, ertesi günün fiyatının belirlendiği saat ile saatleri arasında ise aynı günün fiyatıyla satım ve ertesi günün fiyatı üzerinden alım işlemi gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN MARUZ KALDIĞI RİSKLER Fonun karşılaşabileceği muhtemel riskler; piyasa riski, karşı taraf riski, operasyonel risk, döviz kuru riski, faiz oranı riski, yoğunlaşma riski, yasal risk ve likidite riski olup detaylı bilgi fonun izahnamesinde yer almaktadır. Yatırımcıların fonun maruz kaldığı temel risklerden kaynaklanabilecek değişimler sonucunda, fon fiyatındaki olası düşüşlere bağlı olarak yatırımlarının değerinin başlangıç değerinin altına düşebileceğini göz önünde bulundurmaları gerekmektedir. FONUN B TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFBL1 YFBL5 YFBL2 YFBD1 YFOB1 YFBT1 KIRAS YFBT4 YFBD4 YFBT3 ULKEM YFAK1 YFBT6 PLTNM YFBD2 YFBD3 YF0B2 YFBA1 YFEF1 YFDF1 YKB B Tipi Likit Fon YKB B Tipi Kısa Vadeli Tahvil ve YKY B Tipi Kısa Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi YKB B Tipi Özel Bankacılık u YKB B Tipi Orta Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Kira Sertifikaları Fonu YKB B Tipi Tahvil ve Bono (Eurobond) Fonu YKB B Tipi Özel Sektör Odaklı u YKY B Tipi Uzun Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Ülkem İçin Büyüme Amaçlı YKY B Tipi YKB B Tipi Çok Uzun Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Platinum Büyüme Amaçlı u YKB B Tipi Büyüme Amaçlı YKB B Tipi Performans Odaklı YKB B Tipi Özel Bankacılık Büyüme Amaçlı YKB B Tipi Altın Fonu YKB B Tipi Emtia Fon Sepeti Fonu YKB B Tipi Dünya Fonları Fon Sepeti Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

24 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI* %2,4 %0,5 %8,2 9,7 Devlet Tahvili Özel Sektör Tahvili Borsa Para Piyasası Vadeli Mevduat %69,2 Kira Sertifikası FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ* %5 KYD O/N Brüt Endeksi %52 %42 KYD 91 Günlük DİBS Endeksi KYD ÖST Endeksi (Sabit) KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* Eylül DİĞER BİLGİLER* FON %0,67 %5,70 %7,47 %4,26 %2,36 KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ %0,77 %6,99 %9,32 %6,16 %2,58 Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı** ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,00575 (Yıllık: %2,10) Yok Günlük %0,006 (Yıllık: %2,19) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Fon, 9 Temmuz 2012 tarihinde halka arz edilmiştir. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. * itibariyle ** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

25 YAPI KREDİ YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. B TİPİ ŞEMSİYE FONU'NA FONUNA BAĞLI KISA VADELİ TAHVİL ve BONO ALT FONU (1. ALT FON) (YFBL2) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, portföyünün en az %51 ini devamlı olarak kamu ve/veya özel sektör borçlanma araçlarına yatıran, portföyünün aylık ağırlıklı ortalama vadesi en az 25 en fazla 90 gün olan ve portföyüne pay senedi dahil edilmeyen kısa vadeli tahvil ve bono fonudur. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği kısa vadeli TL sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yaparak istikrarlı ve enflasyonun üzerinde, O/N repo ve kısa vadeli mevduat gibi alternatif yatırım araçlarından daha iyi bir getiri sağlamayı hedeflemektedir. Fon yönetiminde yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay ve riski az olan enstrümanlar tercih edilir. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: Saat arasında alım satım emirleri aynı günün fiyatıyla online gerçekleşir. Saat ile ertesi günün fiyatının belirlendiği saatler arasında aynı günün fiyatıyla sadece satım işlemi, ertesi günün fiyatının belirlendiği saat ile saatleri arasında ise aynı günün fiyatıyla satım ve ertesi günün fiyatı üzerinden alım işlemi gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN B TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFBL1 YFBL5 YFBL2 YFBD1 YFOB1 YFBT1 KIRAS YFBT4 YFBD4 YFBT3 ULKEM YFAK1 YFBT6 PLTNM YFBD2 YFBD3 YF0B2 YFBA1 YFEF1 YFDF1 YKB B Tipi Likit Fon YKB B Tipi Kısa Vadeli Tahvil ve YKY B Tipi Kısa Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi YKB B Tipi Özel Bankacılık u YKB B Tipi Orta Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Kira Sertifikaları Fonu YKB B Tipi Tahvil ve Bono (Eurobond) Fonu YKB B Tipi Özel Sektör Odaklı u YKY B Tipi Uzun Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Ülkem İçin Büyüme Amaçlı YKY B Tipi YKB B Tipi Çok Uzun Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Platinum Büyüme Amaçlı u YKB B Tipi Büyüme Amaçlı YKB B Tipi Performans Odaklı YKB B Tipi Özel Bankacılık Büyüme Amaçlı YKB B Tipi Altın Fonu YKB B Tipi Emtia Fon Sepeti Fonu YKB B Tipi Dünya Fonları Fon Sepeti Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

26 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI* %8,9 %3,4 %4,9 Devlet Tahvili Özel Sektör Tahvili Borsa Para Piyasası %82,8 Vadeli Mevduat FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ* %5 KYD O/N Brüt Endeksi %34 KYD 91 Günlük DİBS Endeksi KYD ÖST Endeksi (Sabit) %60 KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* Eylül DİĞER BİLGİLER* FON %0,72 %6,01 %7,74 %4,50 %7,24 %4,35 %3,63 %7,04 KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ %0,76 %6,92 %9,28 %6,21 %8,89 %7,24 %7,09 0,60 Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı** ,0 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,00575 (Yıllık: %2,10) Yok Günlük %0,006 (Yıllık: %2,19) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Fon, tarihine kadar likit fon olup bu tarihten itibaren kısa vadeli tahvil ve bono fonuna dönüşmüştür. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. * itibariyle ** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

27 YAPI ve KREDİ BANKASI A.Ş. B TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI DEĞİŞKEN ALT FONU (2. ALT FON) (YFBD1) Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 FONUN TANIMI Fon, portföyünün değişen piyasa koşullarına göre ağırlıklı olarak kamu ve/veya özel sektör borçlanma araçlarına ve borsa para piyasasında yatırım yapıldığı değişken fondur. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği TL sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yaparak istikrarlı ve enflasyonun üzerinde bir getiri sağlamayı amaçlamaktadır. Yatırım stratejisi gereği kısa vadeli faizlerden yararlanmayı hedeflemekle birlikte orta/uzun vadeli bono ve tahvillere de yatırım yapabilir. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: Saat arasında verilen alım satım talimatları, 1 işgünü sonraki fiyatla 1 işgünü sonra gerçekleşir. Saat arasında verilen alım satım talimatları, 2 işgünü sonraki fiyatla 2 işgünü sonra gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi erişim noktaları, Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fonun Sürekli Bilgilendirme Sayfası nda ilan edilen aracı kurumlar. FONUN B TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFBL1 YFBL5 YFBL2 YFBD1 YFOB1 YFBT1 KIRAS YFBT4 YFBD4 YFBT3 ULKEM YFAK1 YFBT6 PLTNM YFBD2 YFBD3 YF0B2 YFBA1 YFEF1 YFDF1 YKB B Tipi Likit Fon YKB B Tipi Kısa Vadeli Tahvil ve YKY B Tipi Kısa Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi YKB B Tipi Özel Bankacılık u YKB B Tipi Orta Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Kira Sertifikaları Fonu YKB B Tipi Tahvil ve Bono (Eurobond) Fonu YKB B Tipi Özel Sektör Odaklı u YKY B Tipi Uzun Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Ülkem İçin Büyüme Amaçlı YKY B Tipi YKB B Tipi Çok Uzun Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Platinum Büyüme Amaçlı u YKB B Tipi Büyüme Amaçlı YKB B Tipi Performans Odaklı YKB B Tipi Özel Bankacılık Büyüme Amaçlı YKB B Tipi Altın Fonu YKB B Tipi Emtia Fon Sepeti Fonu YKB B Tipi Dünya Fonları Fon Sepeti Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

28 FONUN PORTFÖY DAĞILIMI* %6,9 Devlet Tahvili 0,1 Özel Sektör Tahvili 2,2 Borsa Para Piyasası %70,8 Vadeli Mevduat FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ* 4 %20 %9 %55 KYD O/N Brüt Endeksi KYD 182 Günlük DİBS Endeksi KYD 365 Günlük DİBS Endeksi KYD ÖST Endeksi (Değişken) KYD ÖST Endeksi (Sabit) KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi TL KYD Endeksleri: Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği Endeksleri FONUN GETİRİSİ* Eylül DİĞER BİLGİLER* FON %0,50 %4,59 %7,62 %4,08 %8,62 %4,19 %5,17 0,92 KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ %0,69 %6,03 0,06 %5,77 0,77 %6,66 %7,79 3,08 Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı** ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,0070 (Yıllık: %2,56) Yok Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı, gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar, fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. * itibariyle ** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil, izahnamede belirtilen tüm giderler toplamının üst sınırıdır.

29 YAPI ve KREDİ BANKASI A.Ş. B TİPİ ŞEMSİYE FONUNA BAĞLI ÖZEL BANKACILIK DEĞİŞKEN ALT FONU (4. ALT FON) (YFOB1) FONUN TANIMI Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.Eylül 2015 Fon, faiz riskinden göreceli olarak daha az etkilenen değişken kuponlu tahvillere minimum %51 oranında yatırım yapan değişken fondur. FONUN YATIRIM AMACI Fon, yatırım stratejisi gereği orta ve uzun vadeli yatırım perspektifiyle bu tahvillerin yüksek iç verim potansiyelinden yararlandırmayı hedeflemektedir. Fon ağırlıklı bir portföy yapısı, repo ve vadeli mevduata nazaran daha yüksek getiri elde etme imkânı sunmasının yanısıra olası faiz dalgalanmalarına daha az duyarlı bir yatırım perspektifine sahiptir. FONUN ALIM SATIM ESASLARI Alım Satım Saatleri: Saat arasında verilen alım satım talimatları, 1 işgünü sonraki fiyatla 1 işgünü sonra gerçekleşir. Saat arasında verilen alım satım talimatları, 2 işgünü sonraki fiyatla 2 işgünü sonra gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 adet Alım Satım Kanalları: Yapı Kredi Özel Bankacılık Merkezleri FONUN B TİPİ RİSK SKALASINDAKİ YERİ YFBL1 YFBL5 YFBL2 YFBD1 YFOB1 YFBT1 KIRAS YFBT4 YFBD4 YFBT3 ULKEM YFAK1 YFBT6 PLTNM YFBD2 YFBD3 YF0B2 YFBA1 YFEF1 YFDF1 YKB B Tipi Likit Fon YKB B Tipi Kısa Vadeli Tahvil ve YKY B Tipi Kısa Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi YKB B Tipi Özel Bankacılık u YKB B Tipi Orta Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Kira Sertifikaları Fonu YKB B Tipi Tahvil ve Bono (Eurobond) Fonu YKB B Tipi Özel Sektör Odaklı u YKY B Tipi Uzun Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Ülkem İçin Büyüme Amaçlı YKY B Tipi YKB B Tipi Çok Uzun Vadeli Tahvil ve YKB B Tipi Platinum Büyüme Amaçlı u YKB B Tipi Büyüme Amaçlı YKB B Tipi Performans Odaklı YKB B Tipi Özel Bankacılık Büyüme Amaçlı YKB B Tipi Altın Fonu YKB B Tipi Emtia Fon Sepeti Fonu YKB B Tipi Dünya Fonları Fon Sepeti Fonu Tüm fonlarımızla ilgili detaylı bilgilere yapikredi.com.tr adresi Sürekli Bilgilendirme Sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.