ALTERNATİFBANK A.Ş. 01 OCAK - 31 ARALIK 2003 DÖNEMİNE AİT

Transkript

1 Cumhuriyet Caddesi No : Elmadağ İstanbul Tel : (0212) / 20 Hat Fax : (0212) ALTERNATİFBANK A.Ş. 01 OCAK - 31 ARALIK 2003 DÖNEMİNE AİT FAALİYET RAPORU

2 İÇERİK YÖNETİM KURULU BAŞKANI'NDAN 4 GÜNDEM 6 YÖNETİM KURULU 7 BAĞIMSIZ DIŞ DENETLEME KURULUŞU YILINDA ALTERNATİFBANK 9 SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISI 11 HİSSE SENEDİ FİYAT GELİŞİMİ VE YATIRIMLAR YILI İÇİNDE YAPILAN BAĞIŞLAR 12 FİNANSAL BİLGİLER 13 TEMEL RASYOLAR VE HACİMLER 19 ÜST YÖNETİM ve PERSONEL BİLGİLERİ 20 KAR DAĞITIM ÖNERİSİ VE SONUÇ 21 DENETÇİ RAPORU 22 EK 1 : ALTERNATİFBANK ANONİM ŞİRKETİ 1 OCAK 31 ARALIK 2003 ve 2002 HESAP DÖNEMLERİNE AİT MALİ TABLOLAR AYRINTILI MALİ TABLOLAR VE BAĞIMSIZ DENETİM RAPORU 2

3 Sayõn Ortaklarõmõz, Alternatifbank A.Ş.'nin dönemi faaliyetlerine ilişkin Yönetim Kurulu Raporu, Bilanço ve Gelir Tablosu ve diğer bilgileri incelemelerinize sunarken, Genel Kurul'umuza onur veren sizleri saygõ ile selamlõyoruz. 3

4 YÖNETİM KURULU BAŞKANI NDAN Kriz sonrasõ yeniden yapõlanma sürecine giren Türkiye ekonomisi 2003 e güçlü bir hükümet ve pozitif finansal endikatörlerle başlamakla beraber, Irak savaşõnõn uluslararasõ politik ve ekonomik arenada doğurduğu gerginlik ve bunun içerdeki yansõmasõ olan tezkere kriziyle birlikte, sene başõnda yõlõn kalanõ için belirsiz ve karamsar bir tablo sunmuştur. Kõsa süren savaşõn ve uygulamaya devam edilen IMF destekli ekonomik programõn da etkisiyle, 2003 yõlõ ülkemiz açõsõndan beklenenden daha iyi tamamlanmõştõr. Türkiye ekonomisi 2003 de yõllõk % 4.5 lik bir büyüme performansõ ve % 13.9 luk bir TÜFE artõş oranõ yakalamõş bulunmaktadõr. Bu pozitif ortam, reel sektörde olduğu kadar finans sektöründe de olumlu gelişmelere yol açmõş olup, serbest sermaye yetersizliğine rağmen bankalarõn genel olarak 2003 performanslarõna ivme kazandõrmõş bulunmaktadõr. ABank yönetimi yõllarõ boyunca piyasada yaşanan belirsizlik ve durgunluk dönemini çok iyi değerlendirerek gider azaltõcõ ciddi önlemler almõş, radikal stratejiler geliştirmiş ve Anadolu Grubunun da desteği sayesinde kurumsal bankacõlõk ekseninde kar-odaklõ başarõlõ bir yõlõ geride bõrakmõştõr. 10/03/2003 te 32 trilyon TL, 30/09/2003 ise 19 trilyon TL olmak üzere 2003 yõlõnda Anadolu Grubunun toplam 51 trilyon TL nakit sermaye desteği sayesinde ABank õn özkaynaklarõ, % 16.7 lõk bir sermaye yeterlilik rasyosu ile trilyon TL ye ulaşmõş bulunmaktadõr. Etkin bir risk yönetimi altyapõsõ çerçevesinde ABank piyasa risklerine bağõmlõlõğõnõ da minimuma indirgemiş bulunmaktadõr. İstikrarlõ bir gelir-gider dengesi ve güçlü bir varlõk ve özkaynak yapõsõyla ABank, yeterli bir serbest sermaye tabanõyla tamamen müşteri gelirlerinden elde ettiği faaliyet karlõlõğõna da ulaşmõş bulunmaktadõr yõlõnda net 12,5 trilyon kar kaydeden banka, % 58 lik güçlü bir gider/gelir rasyosu eşliğinde gelirlerinin % 74 ünü de müşteri faaliyetlerinden elde etmiş bulunmaktadõr. Yeniden yapõlandõrõlan ve kontrollü bir şekilde geliştirilen kredi portföyü sayesinde ise sağlam bir bilanço yapõsõna da kavuşmuş bulunulmaktadõr krizi sonrasõnda reel olarak önemli derecede düşen toplam bankacõlõk aktiflerinin, önümüzdeki dönemde yeniden yükselerek, gelişmiş ülkelerde olduğu gibi ülkenin GSMH seviyesini aşmasõ beklenmektedir. Bu da finans sektörünün gelecekte büyük bir gelişme potansiyeli olduğunu göstermektedir. Doğru olarak yapõldõğõnda karlõ ve verimli bir sektör olan bankacõlõk alanõnda ABank, bu potansiyeli değerlendirmek amacõyla hazõrlõklarõnõ bugünden tamamlamõş bulunmaktadõr. Anadolu grubunun tam desteğini de arkasõna alan Banka, istikrarlõ büyüme hedefine yönelik faaliyetlerini global standartlarda ilişkiodaklõ çözüm üreten bir ihtisas bankasõ olarak karlõ ve düşük riskli bir şekilde sürdürmeye devam edecektir. Büyümesine ve yurtdõşõ yatõrõmlarõna hõz vererek 2003 yõlõnõ başarõyla kapatan Anadolu Grubu için Finans Grubu, İçecek Grubu ve Otomotiv Grubu yanõnda önemli bir faaliyet alanõdõr. Finans sektörünün ana ortak Anadolu Grubu tarafõndan öncelikli ve uzun vadeli stratejik bir iş alanõ olarak görülmesi, ve krizden sonra yapõlan 107 milyon dolarlõk 4

5 sermaye artõrõmõ sonucu bankanõn özkaynaklarõnõn yapõlandõrõlmasõ, ABank için bu yeni dönemde de çok önemli bir avantaj olma özelliğini yansõtmayõ sürdürecektir. Yönetim Kurulu adõna, bankamõzõn bu konuma gelmesinde katkõsõ bulunan bütün iş ortaklarõmõza ve gayretli çalõşmalarõndan dolayõ ABank personeline teşekkür ederim. Saygõlarõmla, Tuncay Özilhan Yönetim Kurulu Başkanõ 5

6 GÜNDEM 1 Açõlõş; Başkanlõk Divanõ nõn seçilmesi ve Genel Kurul Toplantõ Tutanağõ nõn toplantõda hazõr bulunanlar adõna, Başkanlõk Divanõ nca imza edilmesine yetki verilmesi, 2 Hesap dönemine ait Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu, Denetçi ve Bağõmsõz Denetleme Kuruluş Raporlarõ ile 2003 Mali yõlõ Bilanço ve Kar/Zarar hesaplarõnõn okunmasõ, müzakeresi ve onaylanmasõ hakkõnda karar alõnmasõ, 3 Yönetim Kurulu nun 2003 Hesap Dönemi Karõnõn dağõtõmõ ve dağõtõm tarihi hakkõndaki teklifinin müzakeresi ile karara bağlanmasõ, 4 Hesap dönemi içinde görev yapan Yönetim Kurulu Üyeleri ile Denetçilerin ibra edilmeleri, 5 Yönetim Kurulu Üye sayõsõnõn görev sürelerinin ve ücretlerinin tesbiti ile seçimlerin yapõlmasõ, 6 Denetçilerin sayõsõnõn, görev sürelerinin ve ücretlerinin tesbiti ile seçimlerinin yapõlmasõ, 7 Sermaye Piyasasõ Kurulu nca yayõnlanan Seri IV No : 27 nolu Tebliğin 7 nci maddesi uyarõnca, 2003 Yõlõ içerisinde yapõlan bağõşlarõn ortaklarõn bilgisine sunularak görüşülmesi, 8 Sermaye Piyasasõ Kurulu nca yayõnlanan Sermaye Piyasasõ, Bağõmsõz Dõş Denetleme hakkõndaki Yönetmeliğin 14. Maddesi gereğince, Bağõmsõz Dõş Denetleme Kuruluşu hakkõnda Yönetim Kurulu nca yapõlan seçimin onaylanmasõ, 9 Yönetim Kurulu Üyelerine, Banka konusuna giren işleri bizzat veya başkalarõ adõna yapmalarõ ve bu nev i işleri yapan şirketlerde ortak olabilmeleri ve diğer işlemleri yapabilmeleri hususunda Türk Ticaret Kanunu nun 334 ve 335. Maddeleri gereğince izin verilmesi, 6

7 YÖNETİM KURULU Banka'nõn Yönetim Kurulu aşağõdaki şekildedir: Tunçay Özilhan Başkan ( ) Metin Tokpõnar Yönetim Kurulu Başkan Vekili İç Denetimden Sorumlu Yönetim Kurulu Üyesi ( ) İbrahim Yazõcõ Üye ( ) Mustafa Uysal Üye ( ) Ali Zülfü Tigrel Üye( ) Cesur Kõlõnç Üye ( ) Yeşim Taner Üye ( ) Murat Arõğ Genel Müdür - Üye ( ) DENETÇİLER Denetçilerimizden Ahmet Bal tarihinde, Ali Baki Usta ise tarihinde göreve getirilmişlerdir. 7

8 BAĞIMSIZ DIŞ DENETLEME KURULUŞU Hesap Dönemi hesaplarõ Güney S.M.M.M. A.Ş. (Ernst & Young) tarafõndan denetlenmiştir. DÖNEM İÇİNDE YAPILAN ESAS SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİKLERİ Dönem içinde sermaye artõşlarõ haricinde esas sözleşme değişikliği yapõlmamõştõr 8

9 2003 YILINDA ALTERNATİFBANK Alternatifbank A.Ş. bankacõlõk faaliyetlerine 1992 yõlõnõn Şubat ayõnda başlamõştõr. Türk bankacõlõk sistemi içinde orta ölçekli özel sermayeli bankalar grubu içerisinde yer almaktadõr. Toptan bankacõlõk çerçevesinde, tam teşekküllü kurumsal ve sõnõrlõ bireysel bankacõlõk hizmetleri ile beraber nakit yönetimi ve danõşmanlõk hizmetlerinde bulunmaktadõr. Alternatifbank A.Ş. İstanbul da 12, Ankara da 2, İzmir de 2, Bursa, Kayseri, Konya, Adana, Gaziantep ve Antalya gibi büyük şehirlerde de birer olmak üzere toplam 22 şube ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Banka, müşterilerine sunmakta olduğu menkul kõymet aracõlõk hizmetlerini iştiraki Alternatif Yatõrõm A.Ş. aracõlõğõ ile yürütmektedir. Bir başka Grup şirketi olan Alternatif Finansal Kiralama A.Ş. nin verdiği finansal kiralama hizmetleri ile de finansal alanda sunulan hizmetlerin ürün yelpazesinin tamamlanmasõ ve pazarlama sinerjisinden maksimum fayda sağlanmasõ amaçlanmaktadõr. Kriz sonrasõ yapõlanma çalõşmalarõna ağõrlõk veren banka, küçük ve orta ölçekli işletmeler odaklõ ticari bankacõlõk alanõnda faaliyetlerini yoğunlaştõrma hedefi ekseninde, iç organizasyonunda değişiklik yapma yoluna gitmiş ve operasyonel faaliyet gelirleriyle işletme giderleri arasõnda sağlõklõ bir denge tesis etmiştir. Kredi portföyünü, firma başõna risk ve getiri konsantrasyonunu dağõtarak büyütmeyi temel strateji olarak belirleyen ABank, KOBİ lerin toplam müşteri portföyündeki % 77 lik payõnõ arttõrmayõ hedeflemektedir. Türkiye ekonomisi, sürdürülen IMF destekli ekonomik paket kapsamõnda bir canlanma sürecine girmiş, bunun finans sektörüne yansõmalarõ da olumlu olmuştur. ABank õn hedefi müşteri odaklõ karlõlõk sağlamaktõr. Bu anlayõşa paralel olarak 2003 yõlõnda ABank õn gelirlerinin % 74 ü şubelerde yaratõlmõştõr. Hazine marjlarõnõn düştüğü bir dönemde ABank düşük enflasyon ortamõna güçlü bir aktif yapõsõ ile girmektedir. Anadolu Grubu nun nakdi desteği sayesinde ödenmiş sermaye 2003 sonunda 220 Trilyon TL ye ulaşmõş, ve buna ilave olarak banka genel müdürlük 9

10 binasõnõn satõşõ ve sorunlu kredi devri sonrasõnda da özkaynak toplamõ trilyon TL ye ulaşmõştõr. Bankanõn aktif büyüklüğü, 2003 sonu itibariyle 1,167 trilyon TL seviyesindedir. ABank 2003 yõlõnõ net 12.4 trilyon TL kar ile kapatmõş bulunmaktadõr. Bankanõn sermaye yeterliliği rasyosu 2003 sonu itibariyle 16.7% olarak gerçekleşmiştir. Banka, kontrollü bir büyüme ve sağlõklõ bir bilanço desteğinde global standartlarda ilişki odaklõ çözüm üreten bir ihtisas bankasõ olma hedefi doğrultusunda gelişmektedir. Bu çerçevede, canlõ kredi portföyü 2002 sonundaki trilyon TL seviyesinden % 22.8 oranõnda artõşla trilyon TL seviyesine gelmiş, net tahsili gecikmiş alacaklar ise gerek tahsilatlar, gerekse Anadolu Grubuna nakit karşõlõğõ sorunlu kredi devri suretiyle % 49.4 oranõndaki bir azalmayla bir önceki yõlki 37.3 trilyon TL seviyesinden 2003 sonunda 18.8 trilyon TL seviyesine gerilemiş bulunmaktadõr. ABank, 2001 krizi sonrasõ alõnan takas kağõtlarõnõ da aşamalõ olarak elden çõkartmaya devam etmektedir yõl sonunda trilyon TL olan vadeye kadar elde tutulan menkul kõymetler portföyü, 2003 yõlõ sonunda %23.7 oranõnda azalarak trilyon TL seviyesine gerilemiştir. 10

11 SERMAYE YAPISI Genel Kurul tarihi itibarõ ile Banka nõn ödenmiş sermayesi 220 Trilyon TL dir. ORTAKLIK SERMAYESİNİN DAĞILIMI Milyar TL Sermaye Payõ Oranõ % Anadolu Endüstri Holding A.Ş. 169, % Anadolu Motor Üretim ve Pazarlama A.Ş 17, % Efes Pazarlama ve Dağ. Tic. A.Ş. 16, % Özilhan Sõnai Yatõrõm A.Ş. 3, % Çelik Motor Ticaret A.Ş 2, % Küçük Ortaklar (18 Kişi) % İMKB 10, % 220, % ORTAK SAYISI: Banka'nõn tarihi itibariyle pay defterinde kayõtlõ ortak sayõsõ 23 olup, sermayenin %4.79 una sahip olan halka açõk kõsmõn ortaklarõ bilinmemektedir. Son üç yõlda dağõtõlan temettü oranlarõ: 2000 %

12 HİSSE SENEDİ FİYATLARININ YIL İÇİNDE GÖSTERDİĞİ GELİŞME ALTERNATİFBANK A.Ş. HİSSE SENEDİ İMKB KAPANIŞ FİYATLARI /01/ /02/ /04/ /05/ /06/ /08/ /09/ /11/ /12/2003 YATIRIMLAR 2003 Yõlõnda yapõlmõş yatõrõmlar: 2003 Yõlõnda Yapõlan herhangibir yatõrõm yoktur. 18 Nisan 2001 tarih ve nolu 2,440 milyarlõk yatõrõm teşvik belgesi kapsamõnda 2001 ve 2002 yõlõnda toplam 468 milyarlõk yatõrõm yapõlmõş ve 2001 yõlõnda yaşanan ve etkileri devam eden ekonomik kriz nedeniyle yatõrõmlarõn yapõlamayacağõna karar verilerek 18 Şubat 2003 tarihinde Yatõrõm Teşvikinin kapanmasõ için Hazine Müsteşarlõğõ na müracaat edilmiş ve Hazine Müsteşarlõğõ nõn tarih ve sayõlõ yazõsõ ile Yatõrõm Teşvik Belgesi kapanmõştõr YILI İÇİNDE YAPILAN BAĞIŞLAR 2003 yõlõ içinde herhangi bir bağõş yapõlmamõştõr. 12

13 31 ARALIK 2003 VE 2002 TARİHLERİ İTİBARİYLE ENFLASYONA GÖRE DÜZELTİLMİŞ BİLANÇOLAR (Birim-- 31 Aralõk 2003 tarihindeki satõn alma gücüyle ifade edilmiş Milyar TL) MİLYAR TÜRK LİRASI CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM AKTİF KALEMLER ( 31/12/2003) ( 31/12/2002) TP YP Toplam TP YP Toplam I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI 4,668 6,278 10,946 5,134 12,711 17, Kasa 2,670-2,670 2,621-2, Efektif Deposu - 5,327 5,327-12,093 12, T.C. Merkez Bankasõ 1, ,949 2, ,131 II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) 136,155 3, ,371 89,476 4,231 93, Devlet Borçlanma Senetleri 136,155 3, ,371 89,476 4,231 93, Devlet Tahvili 125,759 3, ,975 75,084 4,231 79, Hazine Bonosu 10,396-10,396 14,392-14, Diğer Hisse Senetleri Diğer Menkul Değerler III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR 8,737 4,111 12,848 37,431 14,734 52, Bankalar 8,737 4,111 12,848 37,431 14,734 52, Yurtiçi Bankalar 2, ,756 36, , Yurtdõşõ Bankalar 6,500 3,592 10, ,475 15, Diğer Mali Kuruluşlar IV. PARA PİYASALARI 24,000 16,331 40,331 64,947 23,606 88, Bankalararasõ Para Piyasasõndan Alacaklar 24,000 16,331 40,331 64,947 23,606 88, İMKB Takasbank Piyasasõndan Alacaklar Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) Hisse Senetleri Diğer Menkul Değerler VI. KREDİLER 262, , , , , , Kõsa Vadeli 220, , , ,597 94, , Orta ve Uzun Vadeli 22,919 29,512 52,431 27,827 28,593 56, Takipteki Krediler 46,548-46,548 75,296-75, Özel Karşõlõklar (-) (27,688) - (27,688) (37,995) - (37,995) VII. FAKTORİNG ALACAKLARI VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) 325, , , , Devlet Borçlanma Senetleri 325, , , , Devlet Tahvili 325, , , , Hazine Bonosu Diğer Diğer Menkul Değerler IX. İŞTİRAKLER (Net) Mali İştirakler Mali Olmayan İştirakler X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) 19,732-19,732 22,116-22, Mali Ortaklõklar 19,732-19,732 22,116-22, Mali Olmayan Ortaklõklar XI. DİĞER YATIRIMLAR (Net) XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) Finansal Kiralama Alacaklarõ Kazanõlmamõş Gelirler ( - ) XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR 5,825 46,020 51,845 7,789 64,435 72,224 XIV. MUHTELİF ALACAKLAR 450 9,707 10, ,003 XV. FAİZ VE GELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI 96,348 1,756 98, ,266 1, , Kredilerin 5,204 1,419 6,623 12,879 1,192 14, Menkul Değerlerin 90, , , , Diğer , ,318 XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 4,616-4,616 24,892-24, Defter Değeri 45,620-45,620 68,006-68, Birikmiş Amortismanlar ( - ) (41,004) - (41,004) (43,114) - (43,114) XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 3,350-3,350 5,691-5, Şerefiye Diğer 22,785-22,785 22,867-22, Birikmiş Amortismanlar ( - ) (19,435) - (19,435) (17,176) - (17,176) XVIII. DİĞER AKTİFLER 57,470-57,470 69, ,658 AKTİF TOPLAMI 949, ,956 1,167,466 1,177, ,395 1,421,480 13

14 MİLYAR TÜRK LİRASI CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM PASİF KALEMLER ( 31/12/2003) ( 31/12/2002) TP YP Toplam TP YP Toplam I. MEVDUAT 205, , , , , , Bankalararasõ Mevduat 1,083 95,673 96,756 42,885 58, , Tasarruf Mevduatõ 78,180-78, , , Resmi Kuruluşlar Mevduatõ ,209-9, Ticari Kuruluşlar Mevduatõ 115, ,789 63,653-63, Diğer Kuruluşlar Mevduatõ 10,878-10, Döviz Tevdiat Hesabõ - 421, , , , Kõymetli Madenler Depo Hesaplarõ II. PARA PİYASALARI 112, , , , Bankalararasõ Para Piyasalarõndan Alõnan Borçlar İMKB Takasbank Piyasasõndan Alõnan Borçlar 60,000-60, Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 52,614-52, , ,704 III. ALINAN KREDİLER 19, , ,474 12, , , T.C. Merkez Bankasõ Kredileri Alõnan Diğer Krediler 19, , ,474 12, , , Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 19,626 36,706 56,332 12,741 43,778 56, Yurtdõşõ Banka, Kuruluş ve Fonlardan - 111, , , ,825 IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) Bonolar Varlõğa Dayalõ Menkul Kõymetler Tahviller V. FONLAR VI. MUHTELİF BORÇLAR 7,761 12,665 20,426 21,561 34,721 56,282 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR 8, ,477 6,820-6,820 VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER 3,349-3,349 4,067-4,067 IX. FAKTORİNG BORÇLARI X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) Finansal Kiralama Borçlarõ Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) - (3) (3) XI. FAİZ VE GİDER REESKONTLARI 3,780 1,348 5,128 17,822 2,529 20, Mevduatõn 2, ,965 16,051 1,372 17, Alõnan Kredilerin 1, ,808 1,354 1,155 2, Repo İşlemlerinin Diğer XII. KARŞILIKLAR 14,212-14,212 15,208-15, Genel Karşõlõklar 2,486-2,486 2,398-2, Kõdem Tazminatõ Karşõlõğõ Vergi Karşõlõğõ Sigorta Teknik Karşõlõklarõ (Net) Diğer Karşõlõklar 10,888-10,888 12,194-12,194 XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER 1,325-1,325 1,510-1,510 XIV. ÖZKAYNAKLAR 110, ,652 46,409-46, Ödenmiş Sermaye 220, , , , Sermaye Yedekleri 257, , , , Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Kârlarõ Menkul Değerler Değer Artõş Fonu Yeniden Değerleme Fonu Yeniden Değerleme Değer Artõşõ Diğer Sermaye Yedekleri Ödenmiş Ser. Enf. Göre Düz. Kay. Sermaye Yed 257, , , , Kâr Yedekleri 36,371-36,371 31,966-31, Yasal Yedekler 20,530-20,530 20,012-20, Statü Yedekleri Olağanüstü Yedekler 15,841-15,841 11,954-11, Diğer Kâr Yedekleri Zarar (403,253) - (403,253) (409,570) - (409,570) Geçmiş Yõllar Zararlarõ (415,736) - (415,736) (421,107) - (421,107) Dönem Net Kâr ve Zararõ 12,483-12,483 11,537-11,537 PASİF TOPLAMI 487, ,695 1,167, , ,892 1,421,480 14

15 31 ARALIK 2003 VE 2002 TARİHLERİ İTİBARİYLE ENFLASYONA GÖRE DÜZELTİLMİŞ GELİR TABLOLARI (Birim-- 31 Aralõk 2003 tarihindeki satõn alma gücüyle ifade edilmiş Milyar TL) M İ L Y A R T Ü R K L İ R A S I GELİR VE GİDER KALEMLERİ CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM ( 31/12/2003) ( 31/12/2002) I. FAİZ GELİRLERİ 108, , Kredilerden Alõnan Faizler 79, , TP Kredilerden Alõnan Faizler 70, , Kõsa Vadeli Kredilerden 70, , Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden YP Kredilerden Alõnan Faizler 6,853 7, Kõsa Vadeli Kredilerden 6,511 6, Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden Takipteki Alacaklardan Alõnan Faizler 1,504 1, Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alõnan Primler Zorunlu Karşõlõklardan Alõnan Faizler 3,501 5, Bankalardan Alõnan Faizler 2,271 3, T.C. Merkez Bankasõndan Yurtiçi Bankalardan 1,947 2, Yurtdõşõ Bankalardan Para Piyasasõ İşlemlerinden Alõnan Faizler 1,013 14, Menkul Değerlerden Alõnan Faizler 16, , Alõm Satõm Amaçlõ Menkul Değerlerden 16,583 27, Satõlmaya Hazõr Menkul Değerlerden Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Değerlerden - 144, Diğer Faiz Gelirleri 6,093 8,566 II. FAİZ GİDERLERİ 146, , Mevduata Verilen Faizler 102, , Bankalar Mevduatõna 9,592 18, Tasarruf Mevduatõna 44, , Resmi Kuruluşlar Mevduatõna Ticari Kuruluşlar Mevduatõna 28,361 31, Diğer Kuruluşlar Mevduatõna 256 1, Döviz Tevdiat Hesaplarõna 19,860 26, Kõymetli Maden Depo Hesaplarõna Para Piyasasõ İşlemlerine Verilen Faizler 28,599 36, Kullanõlan Kredilere Verilen Faizler 15,349 15, T.C. Merkez Bankasõna Yurtiçi Bankalara 8,067 8, Yurtdõşõ Bankalara 6,350 4, Diğer Kuruluşlara 932 1, Çõkarõlan Menkul Kõymetlere Verilen Faizler Diğer Faiz Giderleri III. NET FAİZ GELİRİ (I - II) (38,181) 57,142 IV. NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ 8,758 9, Alõnan Ücret ve Komisyonlar 10,680 12, Nakdi Kredilerden Gayri Nakdi Kredilerden 6,307 6, Diğer 3,443 5, Verilen Ücret ve Komisyonlar 1,922 3, Nakdi Kredilere Verilen Gayri Nakdi Kredilere Verilen Diğer 1,822 3,255 V. TEMETTÜ GELİRLERİ Alõm Satõm Amaçlõ Menkul Değerlerden Satõlmaya Hazõr Menkul Değerlerden - - VI. NET TİCARİ KÂR / ZARAR 120,046 (47,341) 6.1 Sermaye Piyasasõ İşlemleri Kâr/Zararõ (Net) 38,896 36, Kambiyo Kâr/Zararõ (Net) 81,150 (84,195) VII. YATIRIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLERDEN KÂR/ZARAR VIII. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ 32,894 16,088 IX. FAALİYET GELİRLERİ TOPLAMI (III+IV+V+VI+VII+VIII) 124,241 35,447 X. KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR KARŞILIĞI (-) 11,246 16,698 XI. DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) 96,021 97,810 XII. FAALİYET ZARARI (IX-X-XI) 16,974 (79,061) XIII. BAĞLI ORTAKLIKLAR VE İŞTİRAKLERDEN KÂR/ZARAR 1,499 - XIV. NET PARASAL POZİSYON KARI(ZARARI) (587) 28,286 XV. VERGİ ÖNCESİ ZARAR (XII+XIII) 17,886 (50,775) XVI. VERGİ KARŞILIĞI (-) 5,403 (62,312) XVII. VERGİ SONRASI OLAĞAN FAALİYET KÂR/ZARARI (XV-XVI) 12,483 11,537 XVIII. VERGİ SONRASI OLAĞANÜSTÜ KÂR/ZARAR Vergi Öncesi Olağanüstü Net Kâr/Zarar Olağanüstü Gelirler Olağanüstü Giderler (-) Olağanüstü Kâra İlişkin Vergi Karşõlõğõ (-) - - XIX. NET DÖNEM KÂR ve ZARARI (XVII+XVIII+XIX) 12,483 11,537 Hisse Başõna Kâr / Zarar (Tam TL) 5,674 7,211 15

16 31 ARALIK 2003 VE 2002 TARİHLERİ İTİBARİYLE ENFLASYONA GÖRE DÜZELTİLMİŞ KONSOLİDE BİLANÇOLAR (Birim-- 31 Aralõk 2003 tarihindeki satõn alma gücüyle ifade edilmiş Milyar TL) MİLYAR TÜRK LİRASI CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM AKTİF KALEMLER ( 31/12/2003) ( 31/12/2002) TP YP Toplam TP YP Toplam I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI 4,671 6,278 10,949 5,145 12,711 17, Kasa 2,673-2,673 2,632-2, Efektif Deposu - 5,327 5,327-12,093 12, T.C. Merkez Bankasõ 1, ,949 2, ,131 II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) 145,279 3, ,495 97,307 4, , Devlet Borçlanma Senetleri 140,107 3, ,323 93,773 4,231 98, Devlet Tahvili 129,661 3, ,877 77,202 4,231 81, Hazine Bonosu 10,446-10,446 16,571-16, Diğer Hisse Senetleri 5,172-5,172 3,534-3, Diğer Menkul Değerler III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR 8,737 4,111 12,848 38,820 14,872 53, Bankalar 8,737 4,111 12,848 38,820 14,872 53, Yurtiçi Bankalar 2, ,756 36, , Yurtdõşõ Bankalar 6,500 3,592 10,092 2,051 14,490 16, Diğer Mali Kuruluşlar IV. PARA PİYASALARI 29,193 16,331 45,524 68,172 23,606 91, Bankalararasõ Para Piyasasõndan Alacaklar 24,000 16,331 40,331 64,947 23,606 88, İMKB Takasbank Piyasasõndan Alacaklar 1,693-1,693 2,759-2, Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 3,500-3, V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) Hisse Senetleri Diğer Menkul Değerler VI. KREDİLER 262, , , , , , Kõsa Vadeli 220, , , ,718 94, , Orta ve Uzun Vadeli 22,919 29,512 52,431 27,825 28,594 56, Takipteki Krediler 46,548-46,548 75,298-75, Özel Karşõlõklar (-) (27,688) - (27,688) (37,995) - (37,995) VII. FAKTORİNG ALACAKLARI VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) 325, , , , Devlet Borçlanma Senetleri 325, , , , Devlet Tahvili 325, , , , Hazine Bonosu Diğer Diğer Menkul Değerler IX. İŞTİRAKLER (Net) Mali İştirakler Mali Olmayan İştirakler X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) Mali Ortaklõklar Mali Olmayan Ortaklõklar XI. DİĞER YATIRIMLAR (Net) XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) ,872 29,687 33, Finansal Kiralama Alacaklarõ ,982 33,403 38, Kazanõlmamõş Gelirler ( - ) (1,110) (3,716) (4,826) XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR 5,825 46,020 51,845 7,788 64,436 72,224 XIV. MUHTELİF ALACAKLAR 5,482 9,707 15,189 8, ,375 XV. FAİZ VE GELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI 96,568 1,756 98, ,401 1, , Kredilerin 5,204 1,419 6,623 12,747 1,192 13, Menkul Değerlerin 90, , , , Diğer ,011 1, ,607 XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 5,528-5,528 27,328-27, Defter Değeri 51,391-51,391 76,270-76, Birikmiş Amortismanlar ( - ) (45,863) - (45,863) (48,942) - (48,942) XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 3,749-3,749 6,443-6, Şerefiye Diğer 24,992-24,992 25,165-25, Birikmiş Amortismanlar ( - ) (21,243) - (21,243) (18,722) - (18,722) XVIII. DİĞER AKTİFLER 57,838-57,838 70, ,357 AKTİF TOPLAMI 950, ,956 1,168,954 1,181, ,397 1,456,084 16

17 MİLYAR TÜRK LİRASI CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM PASİF KALEMLER ( 31/12/2003) ( 31/12/2002) TP YP Toplam TP YP Toplam I. MEVDUAT 205, , , , , , Bankalararasõ Mevduat 1,083 95,673 96,756 42,885 58, , Tasarruf Mevduatõ 78,180-78, , , Resmi Kuruluşlar Mevduatõ ,209-9, Ticari Kuruluşlar Mevduatõ 115, , , Diğer Kuruluşlar Mevduatõ 10,878-10, Döviz Tevdiat Hesabõ - 421, , , , Kõymetli Madenler Depo Hesaplarõ II. PARA PİYASALARI 115, , , , Bankalararasõ Para Piyasalarõndan Alõnan Borçlar İMKB Takasbank Piyasasõndan Alõnan Borçlar 62,388-62,388 3,493-3, Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 53,401-53, , ,083 III. ALINAN KREDİLER 19, , ,474 12, , , T.C. Merkez Bankasõ Kredileri Alõnan Diğer Krediler 19, , ,474 12, , , Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 19,626 36,706 56,332 12,741 43,778 56, Yurtdõşõ Banka, Kuruluş ve Fonlardan - 111, , , ,328 IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) Bonolar Varlõğa Dayalõ Menkul Kõymetler Tahviller V. FONLAR VI. MUHTELİF BORÇLAR 8,892 12,665 21,557 22,202 35,872 58,074 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR 8, ,478 7, ,203 VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER 3,503-3,503 4,340-4,340 IX. FAKTORİNG BORÇLARI X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) Finansal Kiralama Borçlarõ Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) (4) (3) (7) XI. FAİZ VE GİDER REESKONTLARI 3,865 1,348 5,213 17,850 2,949 20, Mevduatõn 2, ,965 16,050 1,372 17, Alõnan Kredilerin 1, ,808 1,357 1,545 2, Repo İşlemlerinin Diğer XII. KARŞILIKLAR 15,024-15,024 15, , Genel Karşõlõklar 2,486-2,486 2,398-2, Kõdem Tazminatõ Karşõlõğõ 1,019-1, Vergi Karşõlõğõ Sigorta Teknik Karşõlõklarõ (Net) Diğer Karşõlõklar 10,888-10,888 12, ,669 XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER 1,325-1,325 1,510-1,510 XIV. AZINLIK HAKLARI 10,469-10,469 10,990-10,990 XV. ÖZKAYNAKLAR 96,421-96,421 38,481-38, Ödenmiş Sermaye 220, , , , Sermaye Yedekleri 257, , , , Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Kârlarõ Menkul Değerler Değer Artõş Fonu Yeniden Değerleme Fonu Yeniden Değerleme Değer Artõşõ Diğer Sermaye Yedekleri Ödenmiş Ser. Enf. Göre Düz. Kay. Sermaye Yed 257, , , , Kâr Yedekleri 43,185-43,185 39,016-39, Yasal Yedekler 21,423-21,423 21,037-21, Statü Yedekleri Olağanüstü Yedekler 20,972-20,972 17,189-17, Diğer Kâr Yedekleri Kâr veya Zarar (424,149) - (424,149) (424,548) - (424,548) Geçmiş Yõllar Kâr ve Zararlarõ (430,562) - (430,562) (441,565) - (441,565) Grubun Payõ (422,876) - (422,876) (434,527) - (434,527) Azõnlõk Haklarõ (7,686) - (7,686) (7,038) - (7,038) Dönem Net Kâr ve Zararõ 6,413-6,413 17,017-17, Grubun Payõ 5,373-5,373 17,581-17, Azõnlõk Haklarõ 1,040-1,040 (564) - (564) PASİF TOPLAMI 489, ,695 1,168, , ,276 1,456,084 17

18 31 ARALIK 2003 VE 2002 TARİHLERİ İTİBARİYLE ENFLASYONA GÖRE DÜZELTİLMİŞ KONSOLİDE GELİR TABLOLARI (Birim-- 31 Aralõk 2003 tarihindeki satõn alma gücüyle ifade edilmiş Milyar TL) M İ L Y A R T Ü R K L İ R A S I GELİR VE GİDER KALEMLERİ CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM ( 31/12/2003) ( 31/12/2002) I. FAİZ GELİRLERİ 114, , Kredilerden Alõnan Faizler 79, , TP Kredilerden Alõnan Faizler 70, , Kõsa Vadeli Kredilerden 70, , Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden YP Kredilerden Alõnan Faizler 6,853 7, Kõsa Vadeli Kredilerden 6,511 6, Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden Takipteki Alacaklardan Alõnan Faizler 1,504 1, Kaynak Kul.Destekleme Fonundan Alõnan Primler Zorunlu Karşõlõklardan Alõnan Faizler 3,501 5, Bankalardan Alõnan Faizler 2,817 6, T.C.Merkez Bankasõndan Yurtiçi Bankalardan 1,999 3, Yurtdõşõ Bankalardan 812 3, Para Piyasasõ İşlemlerinden Alõnan Faizler 1,110 14, Menkul Değerlerden Alõnan Faizler 16, , Alõm Satõm Amaçlõ Menkul Değerlerden Alõnan Faizler 16,979 27, Satõlmaya Hazõr Menkul Değerlerden Alõnan Faizler Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Değerlerden - 144, Diğer Faiz Gelirleri 10,415 14,628 II. FAİZ GİDERLERİ 147, , Mevduata Verilen Faizler 102, , Bankalar Mevduatõna 9,592 18, Tasarruf Mevduatõna 44, , Resmi Kuruluşlar Mevduatõna Ticari Kuruluşlar Mevduatõna 28,284 31, Diğer Kuruluşlar Mevduatõna 256 1, Döviz Tevdiat Hesaplarõna 19,860 26, Kõymetli Maden Depo Hesaplarõna Para Piyasasõ İşlemlerine Verilen Faizler 28,810 36, Kullanõlan Kredilere Verilen Faizler 16,104 17, T.C.Merkez Bankasõna Yurtiçi Bankalara 8,066 8, Yurtdõşõ Bankalara 7,106 6, Diğer Kuruluşlara 932 1, Çõkarõlan Menkul Kõymetlere Verilen Faizler Diğer Faiz Giderleri III. NET FAİZ GELİRİ [ I - II ] (33,747) 64,622 IV. NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ 13,748 14, Alõnan Ücret ve Komisyonlar 18,181 20, Nakdi Kredilerden Gayri Nakdi Kredilerden 6,299 6, Diğer 10,952 12, Verilen Ücret ve Komisyonlar 4,433 5, Nakdi Kredilere Verilen Gayri Nakdi Kredilere Verilen Diğer 4,162 4,983 V. TEMETTÜ GELİRLERİ Alõm Satõm Amaçlõ Menkul Değerlerden Satõlmaya Hazõr Menkul Değerlerden - - VI. NET TİCARİ KAR/ZARAR 125,195 (43,043) 6.1 Sermaye Piyasasõ İşlemleri Kar/Zarar (Net) 43,947 39, Kambiyo Kar/Zararõ (Net) 81,248 (82,499) VII YATIRIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLERDEN KAR (ZARAR) VIII. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ 24,074 17,738 IX. FAALİYET GELİRLERİ TOPLAMI 130,078 53,804 X. KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR KARŞILIĞI (-) 11,246 16,698 XI. DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) 103, ,675 XII. FAALİYET KÂRI 14,995 (65,569) XIII. BAĞLI ORTAKLIKLAR VE İŞTİRAKLERDEN KÂR/(ZARAR) - - XIV. NET PARASAL POZİSYON KARI / (ZARARI) (2,568) 20,297 XV. VERGİ ÖNCESİ KÂR / (ZARAR) 12,427 (45,272) XVI. VERGİ KARŞILIĞI (6,014) 62,289 XVII. VERGİ SONRASI OLAĞAN FAALİYET KAR/ZARARI 6,413 17,017 XVIII. VERGİ SONRASI OLAGANÜSTÜ KAR/ZARAR Vergi Sonrasõ Olağanüstü Kar/Zarar Olağanüstü Gelirler Olağanüstü Giderler (-) Olağanüstü Kara İlişkin Vergi Karşõlõğõ - - XIX. KONSOLİDASYON DIŞI ORTAKLIKLAR KAR/ZARARI - - XX. NET DÖNEM KÂR ve ZARARI 6,413 17, Grubun Karõ/Zararõ 5,373 17, Azõnlõk Haklarõ Karõ/Zararõ 1,040 (564) Hisse Başõna Kar/Zarar (Tam Rakam) 2,442 10,988 18

19 GERÇEKLEŞTİRİLEN HACİMLER (Milyar TL) % KREDİLER 374, ,882 23% LİKİT DEĞERLER 64, ,563-60% MEVDUAT 723, ,785-25% KULLANILAN KREDİLER VE PARA PİYASALARI 280, ,048-7% GARANTİ VE KEFALETLER 408, ,246-10% DÖVİZ VE FAİZ HADDİ İLE İLGİLİ İŞLEMLER 240, ,164-16% TEMEL RASYOLAR Net Kar / Ortalama Aktifler 1,0% 0.8% Net Kar / Ortalama Özkaynaklar 16% 918% Net Takipteki Alacaklar* / Toplam Net Krediler 4% 10% Krediler / Toplam Aktifler 32% 21% Krediler / Mevduat 52% 31% Mevduat / Toplam Pasifler 62% 68% Yurtdõşõ Krediler / Toplam Aktifler 10% 7% Likit Değerler / Toplam Aktifler 5% 11% *Genel kredi karşõlõklarõ dahildir 19

20 İDARİ FAALİYETLER ÜST YÖNETİM Murat ARIĞ Haluk GÜVEN Kerim ROTA - Genel Müdür (1985 yõlõndan itibaren bankacõlõk sektöründe çalõşmaktadõr.) - Genel Müdür Yardõmcõsõ (1985 yõlõndan itibaren bankacõlõk sektöründe çalõşmaktadõr.) - Koordinatör (1988 yõlõndan itibaren bankacõlõk sektöründe çalõşmaktadõr.) Güldem D.KARAÇALI- Genel Müdür Yardõmcõsõ (1979 yõlõndan itibaren bankacõlõk sektöründe çalõşmaktadõr.) İlhan Zeki KÖROĞLU- Genel Müdür Yardõmcõsõ (1987 yõlõndan itibaren bankacõlõk sektöründe çalõşmaktadõr.) Cem ŞİPAL Sadõk SAYGICI - Genel Müdür Yardõmcõsõ (1989 yõlõndan itibaren bankacõlõk sektöründe çalõşmaktadõr.) - Genel Müdür Yardõmcõsõ (1977 yõlõndan itibaren bankacõlõk sektöründe çalõşmaktadõr.) PERSONEL BİLGİLERİ Bankamõz dan 2003 yõlõ içinde ayrõlan personel adedi 77 kişi, yeni işe başlayan personel adedi ise 64 kişidir. Tüm personelimiz Sosyal Sigortalar Kurumu kapsamõnda çalõşmakta olup, özel sağlõk sigortasõ ve riske maruz personel için ferdi kaza sigortasõ uygulamalarõ haricinde ek sosyal haklarõ yoktur sonu itibariyle birikmiş kõdem tazminatõ karşõlõk tutarõ Bankacõlõk Düzenleme ve Denetleme Kurumu Muhasebe Uygulama Yönetmeliğine ilişkin 10 Sayõlõ Tebliğ gereği Banka çalõşanlarõnõn haklarõnõn muhasebeleştirilmesi standardõ çerçevesinde hesaplanmõştõr. Cari yõldaki hesaplanan toplam yükümlülük 5 yõllõk ortalama fiili ödeme oranõ ile çarpõlarak muhasebeleştirilmiştir. Bu hesaplama yöntemi kullanõlarak ayrõlan Kõdem ve İhbar Tazminatõ karşõlõğõ toplamõ 443 milyar TL dir Yine aynõ tebliğ gereği kullanõlmayan izin süreleri için tam karşõlõk ayrõlmõş olup, karşõlõk toplamõ 395 milyar TL dir. 20

21 KAR DAĞITIMI ÖNERİSİ VE SONUÇ Kar dağõtõmõ yapõlmasõ öngörülmemektedir. 21

22 Yeni çalõşma dönemimizin ülkemize daha iyi günler getirmesini dileyerek ortaklarõmõzõ selamlõyor ve başarõ dileklerimizi tekrarlõyoruz. Saygõlarõmõzla, Tunçay Özilhan Yönetim Kurulu Başkanõ 22

23 ALTERNATİFBANK A.Ş. ORTAKLAR GENEL KURULU NA Banka nõn 2003 dönemine ait kayõtlar ve hesaplar, Türk Ticaret Kanunu gereğince tarafõmõzdan incelendi. 1. Bankanõn nakit, çek ve menkul değerler mevcutlarõ gerçeğe ve şubelerden gönderilen mizanlara uygundur. 2. Bankanõn emanet ve teminat olarak aldõğõ çeşitli kõymetler ve değerler, şubelerde özenle muhafaza edilmektedir. 3. Bankanõn aldõğõ ve verdiği teminat ve kefaletlerle emanet ve teminat olarak alõnan değerler, ayrõca nazõm hesaplarda izlenilmektedir. 4. Bankadaki mevduat hesaplarõ, mevzuat hükümleri dairesinde yürütülmektedir. 5. Kredi tahsis ve ödemeleri, Bankalar Kanun, Kararname ve Tebliğleri dairesinde yapõlmaktadõr. 6. Alõnan kredi faizleri, komisyon ve ücretlerle, mevduat faizleri de aynõ esaslara uygun bulunmaktadõr. 7. Banka muhasebesinde, defter ve kayõtlarõn muhasebe kurallarõna uygun olarak, işletmenin mahiyet ve önemine göre mevzuat dairesinde tesis edildiği, yürütüldüğü ve belgelere dayandõğõ tespit edilmiştir. 8. Banka şubelerinde muamelelerin Kanun, Kararname ve Tebliğler hükümlerine göre yürütülmesi zaman zaman banka müfettişleri tarafõndan denetlenmektedir. 9. Kanun, Kararname ve Tebliğler gereğince ve öngörülen sürelerde yapõlan incelemelere ve müfettiş raporlarõndan elde edilen bilgilere dayanõlarak, banka işlemlerinin, mevzuat ve ana sözleşme hükümlerine ve kurallarõna uygun olarak yürütüldüğü, 2002 yõlõ hesaplarõnõn 2003 yõlõna devrolunduğu tespit olunmuştur. Yüksek Heyetinizin tetkiklerine arz olunan Bilanço, Kar ve Zarar hesaplarõnõn, kayõtlara ve vesikalarõna, muamelatõn Kanun ve Esas Mukavelename hükümlerine 23

24 uygun bulunduğunu beyan eder, Yönetim Kurulu Raporu, Bilanço, Kar ve Zarar hesaplarõnõn tasdikini önerir, döneminde görev yapan Banka Yönetim Kurulu Üyelerinin ibrasõnõ, arz ve teklif ederiz. Ahmet BAL DENETÇİ Ali Baki Usta DENETÇİ 24

25 Alternatifbank Anonim Şirketi 1 Ocak 31 Aralõk 2003 ve 2002 Hesap Dönemlerine Ait Ayrõntõlõ Mali Tablolar ve Bağõmsõz Denetim Raporu

26 ALTERNATİFBANK A.Ş. NİN 31/12/2003 TARİHİ İTİBARİYLE HAZIRLANAN VE BAĞIMSIZ DENETİME TABİ TUTULAN KAMUYA AÇIKLANACAK KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLARI, BUNLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR İLE BANKA YÖNETİMİNİN TEYİT YAZISI Adres: Cumhuriyet Cad. No: Elmadağ/ İstanbul Tel: Faks: Bankanõn Elektronik Site Adresi: Bankacõlõk Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafõndan düzenlenen Kamuya Açõklanacak Konsolide Olmayan Mali Tablolar ile Bunlara İlişkin Açõklama ve Dipnotlar Hakkõnda 17 sayõlõ Tebliğe göre raporlama paketi aşağõda yer alan bölümlerden oluşmaktadõr. BİRİNCİ BÖLÜM-BANKA HAKKINDA GENEL BİLGİLER İKİNCİ BÖLÜM-BANKA NIN KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLARI ÜÇÜNCÜ BÖLÜM-İLGİLİ DÖNEMDE UYGULANAN MUHASEBE POLİTİKALARINA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR DÖRDÜNCÜ BÖLÜM-BANKANIN MALİ BÜNYESİNE İLİŞKİN BİLGİLER BEŞİNCİ BÖLÜM-KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR ALTINCI BÖLÜM-DİĞER AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR YEDİNCİ BÖLÜM-BAĞIMSIZ DENETİM RAPORUNA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR Konsolide olmayan mali tablolar ile bunlara ilişkin açõklama ve dipnotlar Muhasebe Uygulama Yönetmeliği ve ilgili Tebliğler ile Bankamõz kayõtlarõna uygun olarak, aksi belirtilmediği müddetçe milyar Türk Lirasõ cinsinden paranõn 31 Aralõk 2003 tarihindeki cari satõn alma gücüne göre yeniden ifade edilerek hazõrlanmõş olup, bağõmsõz denetime tabi tutulmuş ve ilişikte sunulmuştur. Metin Tokpõnar Murat Arõğ Cem Şipal Gülay Dereli İç Denetim Sisteminden Genel Müdür Genel Müdür Muhasebe Müdürü Sorumlu Yönetim Kurulu Üyesi Yardõmcõsõ

27 İÇİNDEKİLER BİRİNCİ BÖLÜM Banka Hakkõnda Genel Bilgiler I. Bankanõn hizmet türü ve faaliyet alanlarõna ilişkin açõklama ve dipnotlar 5 II. Bankanõn dahil olduğu gruba ilişkin açõklama ve dipnotlar 5 İKİNCİ BÖLÜM Konsolide Olmayan Mali Tablolar I. Bilanço 7-8 II. Bilanço dõşõ yükümlülükler tablosu 9 III. Gelir tablosu 10 IV. Özkaynak değişim tablosu 11 V. Nakit akõm tablosu 12 VI. Kar dağõtõm tablosu 13 ÜÇÜNCÜ BÖLÜM Muhasebe Politikalarõ I. Sunum esaslarõna ilişkin açõklama ve dipnotlar 14 II. Vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleri ile türev ürünlere ilişkin açõklamalar 16 III. Finansal araçlarõn netleştirilmesine ilişkin açõklama ve dipnotlar 16 IV. Faiz gelir ve giderine ilişkin açõklama ve dipnotlar 17 V. Ücret ve komisyon gelir ve giderlerine ilişkin açõklama ve dipnotlar 17 VI. Alõm satõm amaçlõ menkul değerlere ilişkin açõklama ve dipnotlar 17 VII. Satõş ve geri alõş anlaşmalarõ ve menkul değerlerin ödünç verilmesi işlemlerine ilişkin açõklama ve VIII. dipnotlar 18 Vadeye kadar elde tutulacak menkul değerler, satõlmaya hazõr menkul değerler ve banka kaynaklõ krediler ve alacaklara ilişkin açõklama ve dipnotlar 19 IX. Banka kaynaklõ krediler ve alacaklar ve ayrõlan özel karşõlõklara ilişkin açõklama ve dipnotlar 20 X. Şerefiye ve diğer maddi olmayan duran varlõklara ilişkin açõklama ve dipnotlar 21 XI. Maddi duran varlõklara ilişkin açõklama ve dipnotlar 21 XII. Kiralama işlemlerine ilişkin açõklama ve dipnotlar 22 XIII. Karşõlõklar ve şarta bağlõ yükümlülüklere ilişkin açõklama ve dipnotlar 22 XIV. Çalõşanlarõn haklarõna ilişkin yükümlülüklere ilişkin açõklama ve dipnotlar 23 XV. Vergi uygulamalarõna ilişkin açõklama ve dipnotlar 23 XVI. Borçlanmalara ilişkin ilave açõklamalar 25 XVII. Ödenmiş sermaye ve hisse senetleri stoğuna ilişkin açõklama ve dipnotlar 25 XVIII. Aval ve kabullere ilişkin açõklama ve dipnotlar 25 XIX. Devlet teşviklerine ilişkin açõklama ve dipnotlar 25 XX. Raporlamanõn bölümlemeye göre yapõlmasõna ilişkin açõklama ve dipnotlar 25 DÖRDÜNCÜ BÖLÜM Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler I. Finansal araçlarõn kullanõm stratejisi ve yabancõ para cinsinden işlemlere ilişkin açõklamalar 26 II. Sermaye yeterliliği standart oranõna ilişkin açõklama ve dipnotlar 26 III. Kredi riskine ilişkin açõklama ve dipnotlar 29 IV. Piyasa riskine ilişkin açõklama ve dipnotlar 31 V. Kur riskine ilişkin açõklama ve dipnotlar 32 VI. Faiz oranõ riskine ilişkin açõklama ve dipnotlar 35 VII. Likidite riskine ilişkin açõklama ve dipnotlar 39 VIII. Finansal varlõk ve yükümlülüklerin rayiç değeri ile gösterilmesine ilişkin açõklama ve dipnotlar 41 IX. Başkalarõnõn nam ve hesabõna yapõlan işlemler, inanca dayalõ işlemlere ilişkin açõklama X. ve dipnotlar 42 XI. Faaliyet bölümlerine ilişkin açõklama ve dipnotlar 42

28 BEŞİNCİ BÖLÜM Konsolide Olmayan Mali Tablolara İlişkin Açõklama ve Dipnotlar I. Aktif kalemlere ilişkin olarak açõklanmasõ gereken hususlar 43 II. Pasif kalemlere ilişkin olarak açõklanmasõ gereken hususlar 60 III. Gelir tablosuna ilişkin olarak açõklanmasõ gereken hususlar 66 IV. Nazõm hesaplara ilişkin olarak açõklanmasõ gereken hususlar 71 V. Özkaynak değişim tablosuna ilişkin olarak açõklanmasõ gereken hususlar 75 VI. Nakit akõm tablosuna ilişkin olarak açõklanmasõ gereken hususlar 76 VII. Banka birleşme ve devirleri ile bankalarca iktisap edilen ortaklõklarõn muhasebeleştirilmesine ilişkin olarak açõklanmasõ gereken hususlar 78 VIII. Bankanõn dahil olduğu risk grubu ile ilgili olarak açõklanmasõ gereken hususlar 79 IX. Enflasyon muhasebesine ilişkin olarak açõklanmasõ gereken hususlar 82 X. Bankanõn yurtiçi, yurtdõşõ, kõyõ bankacõlõğõ bölgelerindeki şube veya iştirakleri ile yurtdõşõ temsilciliklerine ilişkin olarak açõklanmasõ gereken hususlar 84 XI. Bilanço sonrasõ gelişmelere ilişkin olarak açõklanmasõ gereken hususlar 85 ALTINCI BÖLÜM Diğer Açõklama ve Dipnotlar I. Bankanõn faaliyetlerine ilişkin diğer açõklamalar 86 YEDİNCİ BÖLÜM Bağõmsõz Denetim Raporuna İlişkin Açõklamalar I. Bağõmsõz denetim raporuna ilişkin olarak açõklanmasõ gereken hususlar 87

29 MALİ TABLOLARA İLİŞKİN DİPNOTLAR BİRİNCİ BÖLÜM BANKA HAKKINDA GENEL BİLGİLER I. BANKA NIN HİZMET TÜRÜ VE FAALİYET ALANLARINA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR Banka, 6 Kasõm 1991 tarihinde İstanbul da kurulmuş ve bankacõlõk faaliyetlerine Şubat 1992 de başlamõştõr. Banka nõn adi hisse senetleri 3 Temmuz 1995 tarihinden itibaren İstanbul Menkul Kõymetler Borsasõ nda işlem görmeye başlamõştõr. Banka, halen özel sermayeli bir ticaret bankasõ statüsünde 22 şubesi ile hizmet vermektedir. Banka nõn ana sözleşmesindeki faaliyet alanlarõ aşağõdaki gibidir: a) Gerektiğinde döviz pozisyonu tutmak, arbitraj, repo, swap işlemleri ile kaynaklarõ en iyi şekilde değerlendirmek, b) İhracat ve döviz kazandõrõcõ işlem yapan şirketlerin faaliyetlerini geliştirebilmeleri için onlara özellikle dõş piyasalarla ilgili istihbarat ve danõşmanlõk hizmetleri vermek, c) Her tür mevduat kabul etmek, d) Yurt dõşõnda oluşmuş tasarruflarõn para ve sermaye piyasalarõ kanalõyla Türkiye ye aktarõlmasõna aracõlõk etmek, e) İç ve dõş ticaretin gerektirdiği yerli ve yabancõ piyasalarda kambiyo ve dövizle ilgili bankacõlõk işlemleri yapmak, mal ve vesaik mukabili kredi tesis etmek, akreditif açmak, f) Yerli ve yabancõ banka ve finansman kuruluşlarõndan kõsa, orta ve uzun vadeli kredi temin etmek, T.C. Merkez Bankasõ yla avans, reeskont ve iştira kredisi ve mevzuatõn öngördüğü diğer işlemleri yapmak, g) Toplanan kaynaklarõ yurt içinde ve yurt dõşõnda yatõrõm ve işletme kredisi olarak, ihracat, sanayi, iç ticaret, taşõmacõlõk, turizm, enerji, madencilik, tarõm ve hayvancõlõk, müteahhitlik hizmetleri ve diğer konulara yönelik olarak Türk lirasõ ve döviz kredileri şeklinde kullandõrmak, her nevi gayrinakdi kredi açmak, h) Müşterilerin ticari, sõnai ve yatõrõm faaliyetlerini desteklemek amacõyla her türlü Türk lirasõ ve dövize natõk teminat mektuplarõ düzenlemek ve kabul etmek, i) Bankalar Kanunu hükümleri saklõ kalmak kaydõyla, alacaklarõnõ tasfiye amacõyla her çeşit haklar dahil menkul iktisab etmek, üzerinde tasarrufta bulunmak, banka lehine menkul ve gayri menkul rehni ve ticari işletme rehni kabul etmek, j) Mevzuata uygun olarak yerli ve yabancõ bankalarla ortaklõk kurmak veya mevcut bankalara ortak olmak. II. BANKA NIN DAHİL OLDUĞU GRUBA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR 31 Aralõk 2003 tarihi itibariyle Banka nõn hisselerinin %77.08 ine Anadolu Endüstri Holding A.Ş. sahip olup Banka Anadolu Grubu bünyesinde yer almaktadõr. Ayrõca, diğer hissedarlar içerisinde yer alan diğer Anadolu Grubu firmalarõ Banka nõn hisselerinin %18.12 sine sahiptir. (5)

30 İKİNCİ BÖLÜM KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLAR

31 31 ARALIK 2003 VE 2002 TARİHLERİ İTİBARİYLE ENFLASYONA GÖRE DÜZELTİLMİŞ BİLANÇOLAR (Birim 31 Aralõk 2003 tarihindeki satõn alma gücüyle ifade edilmiş Milyar TL) I. BİLANÇO AKTİF KALEMLER Dipnot (5. Bölüm) Cari Dönem Önceki Dönem Bağõmsõz Denetimden Geçmiş Bağõmsõz Denetimden Geçmiş 31/12/ /12/2002 TP YP Toplam TP YP Toplam I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI I-1 4,668 6,278 10,946 5,134 12,711 17, Kasa 2,670-2,670 2,621-2, Efektif Deposu - 5,327 5,327-12,093 12, T.C. Merkez Bankasõ 1, ,949 2, ,131 II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) I-2 136,155 3, ,371 89,476 4,231 93, Devlet Borçlanma Senetleri 136,155 3, ,371 89,476 4,231 93, Devlet Tahvili 125,759 3, ,975 75,084 4,231 79, Hazine Bonosu 10,396-10,396 14,392-14, Diğer Hisse Senetleri Diğer Menkul Değerler III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR I-3 8,737 4,111 12,848 37,431 14,734 52, Bankalar 8,737 4,111 12,848 37,431 14,734 52, Yurtiçi Bankalar 2, ,756 36, , Yurtdõşõ Bankalar 6,500 3,592 10, ,475 15, Diğer Mali Kuruluşlar IV. PARA PİYASALARI I-4 24,000 16,331 40,331 64,947 23,606 88, Bankalararasõ Para Piyasasõndan Alacaklar 24,000 16,331 40,331 64,947 23,606 88, İMKB Takasbank Piyasasõndan Alacaklar Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) I Hisse Senetleri Diğer Menkul Değerler VI. KREDİLER I-6 262, , , , , , Kõsa Vadeli 220, , , ,597 94, , Orta ve Uzun Vadeli 22,919 29,512 52,431 27,827 28,593 56, Takipteki Krediler 46,548-46,548 75,296-75, Özel Karşõlõklar (-) (27,688) - (27,688) (37,995) - (37,995) VII. FAKTORİNG ALACAKLARI I VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) I-8 325, , , , Devlet Borçlanma Senetleri 325, , , , Devlet Tahvili 325, , , , Hazine Bonosu Diğer Diğer Menkul Değerler IX. İŞTİRAKLER (Net) I Mali İştirakler Mali Olmayan İştirakler X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) I-10 19,732-19,732 22,116-22, Mali Ortaklõklar 19,732-19,732 22,116-22, Mali Olmayan Ortaklõklar XI. DİĞER YATIRIMLAR (Net) I XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) I Finansal Kiralama Alacaklarõ Kazanõlmamõş Gelirler ( - ) XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR 5,825 46,020 51,845 7,789 64,435 72,224 XIV. MUHTELİF ALACAKLAR I ,707 10, ,003 XV. FAİZ VE GELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI I-14 96,348 1,756 98, ,266 1, , Kredilerin 5,204 1,419 6,623 12,879 1,192 14, Menkul Değerlerin 90, , , , Diğer , ,318 XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) I-15 4,616-4,616 24,892-24, Defter Değeri 45,620-45,620 68,006-68, Birikmiş Amortismanlar ( - ) (41,004) - (41,004) (43,114) - (43,114) XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) I-16 3,350-3,350 5,691-5, Şerefiye Diğer 22,785-22,785 22,867-22, Birikmiş Amortismanlar ( - ) (19,435) - (19,435) (17,176) - (17,176) XVIII. DİĞER AKTİFLER I-17 57,470-57,470 69, ,658 AKTİF TOPLAMI 949, ,956 1,167,466 1,177, ,395 1,421,480 İlişikteki açõklama ve dipnotlar bu mali tablolarõn tamamlayõcõ parçalarõdõr. (7)

32 31 ARALIK 2003 VE 2002 TARİHLERİ İTİBARİYLE ENFLASYONA GÖRE DÜZELTİLMİŞ BİLANÇOLAR (Birim 31 Aralõk 2003 tarihindeki satõn alma gücüyle ifade edilmiş Milyar TL) PASİF KALEMLER Dipnot (5.Bölüm) Cari Dönem Önceki Dönem Bağõmsõz Denetimden Geçmiş Bağõmsõz Denetimden Geçmiş 31/12/ /12/2002 TP YP Toplam TP YP Toplam I. MEVDUAT 205, , , , , , Bankalararasõ Mevduat II-1 1,083 95,673 96,756 42,885 58, , Tasarruf Mevduatõ II-1 78,180-78, , , Resmi Kuruluşlar Mevduatõ II ,209-9, Ticari Kuruluşlar Mevduatõ II-1 115, ,789 63,653-63, Diğer Kuruluşlar Mevduatõ II-1 10,878-10, Döviz Tevdiat Hesabõ II-1-421, , , , Kõymetli Madenler Depo Hesaplarõ II II. PARA PİYASALARI 112, , , , Bankalararasõ Para Piyasalarõndan Alõnan Borçlar İMKB Takasbank Piyasasõndan Alõnan Borçlar 60,000-60, Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar II-2 52,614-52, , ,704 III. ALINAN KREDİLER II-3 19, , ,474 12, , , T.C. Merkez Bankasõ Kredileri Alõnan Diğer Krediler 19, , ,474 12, , , Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 19,626 36,706 56,332 12,741 43,778 56, Yurtdõşõ Banka, Kuruluş ve Fonlardan - 111, , , ,825 IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) II Bonolar Varlõğa Dayalõ Menkul Kõymetler Tahviller V. FONLAR II VI. MUHTELİF BORÇLAR II-6 7,761 12,665 20,426 21,561 34,721 56,282 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR II-7 8, ,477 6,820-6,820 VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER II-8 3,349-3,349 4,067-4,067 IX. FAKTORİNG BORÇLARI II X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) II Finansal Kiralama Borçlarõ Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) - (3) (3) XI. FAİZ VE GİDER REESKONTLARI II-11 3,780 1,348 5,128 17,822 2,529 20, Mevduatõn 2, ,965 16,051 1,372 17, Alõnan Kredilerin 1, ,808 1,354 1,155 2, Repo İşlemlerinin Diğer XII. KARŞILIKLAR II-12 14,212-14,212 15,208-15, Genel Karşõlõklar 2,486-2,486 2,398-2, Kõdem Tazminatõ Karşõlõğõ Vergi Karşõlõğõ Sigorta Teknik Karşõlõklarõ (Net) Diğer Karşõlõklar 10,888-10,888 12,194-12,194 XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER II-12 1,325-1,325 1,510-1,510 XIV. ÖZKAYNAKLAR II , ,652 46,409-46, Ödenmiş Sermaye II , , , , Sermaye Yedekleri 257, , , , Hisse Senedi İhraç Primleri II Hisse Senedi İptal Kârlarõ Menkul Değerler Değer Artõş Fonu II Yeniden Değerleme Fonu II Yeniden Değerleme Değer Artõşõ II Diğer Sermaye Yedekleri Ödenmiş Sermayenin Enflasyona Göre Düzeltilmesinden - Kaynaklanan Sermaye Yedekleri 257, , , , Kâr Yedekleri 36,371-36,371 31,966-31, Yasal Yedekler II-18 20,530-20,530 20,012-20, Statü Yedekleri Olağanüstü Yedekler II-19 15,841-15,841 11,954-11, Diğer Kâr Yedekleri Kâr veya Zarar (403,253) - (403,253) (409,570) - (409,570) Geçmiş Yõllar Kâr ve Zararlarõ (415,736) - (415,736) (421,107) - (421,107) Dönem Net Kâr ve Zararõ 12,483-12,483 11,537-11,537 PASİF TOPLAMI 487, ,695 1,167, , ,892 1,421,480 İlişikteki açõklama ve dipnotlar bu mali tablolarõn tamamlayõcõ parçalarõdõr. (8)