SERMAYE PİYASALARI ALIM SATIM ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ
MÜŞTERİNİN ADI SOYADI/TİCARET ÜNVANI: MÜŞTERİ HESAP NUMARASI: SÖZLEŞME SIRA NO: I. TARAFLARI TANITICI BİLGİLER 1. Müşterinin Kimlik Bilgileri ve Adresi Adı Soyadı :... Doğum Yeri ve Tarihi :... T.C. Kimlik No :... Anne Kızlık Soyadı :... Baba Adı :... İkametgah Adresi :... İş Adresi :... Vergi Dairesi ve No :... Telefon (İş) :... (Ev) :... (Faks) :... (Cep) :... (e-mail) :... Nezdinizde adıma açılacak hesapla ilgili sözleşme talimat, makbuz ve evraklarda aşağıda örneği bulunan imzamı kullanacağımı ve yukarda belirtilen bilgilerin doğruluğunu beyan ederim. ( ) Ekstremin İkametgah Adresime ( ) İş Adresime ( ) E-mail Adresime ( ) Diğer:... Adresime gönderilmesini rica ederim. (İMZA VE VARSA KAŞE) Aramızdaki iş ilişkilerinde Kurumunuz kayıtlarının esas tutulacağını kabul ve beyan ederim. (İMZA VE VARSA KAŞE) Hesap Açma Kartonu, Menkul Kıy. A/S Çerçeve Sözleşmesi ve diğer evraklar huzurumda imzalanmıştır. (İMZA VE VARSA KAŞE) Aracı Kurum / Acenta tarafından doldurulacaktır. (İMZA VE VARSA KAŞE) ALNUS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. İşlem Komisyon Oranı :... Müşteri Temsilcisi :... Kazandıran :... (ADI - SOYADI) (İMZA) (ADI - SOYADI) (İMZA) Müşteri hesabı açılmadan; Kurul un Seri:III No:39.1 Sayılı Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğinin 29 uncu maddesi ve Seri :V, No:6 sayılı Aracılık Faaliyetlerinde Belge ve Kayıt Düzeni Hakkında Tebliğinin 4 üncü maddesi ile 4208 Sayılı Karaparanın Aklanmasının Önlenmesine Dair Kanun ve 5549 No lu Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik ve ilgili mevzuat hükümleri uyarınca kimlik tespiti yapılmıştır. Hesap Açılışında Zorunlu Ekler: Bireysel Hesap ; Nüfus Cüzdan / Pasaport Fotokopisi, Varsa Noter vekaletnamesi ve Nüfus bilgileri Kurumsal Hesap ; Kanuni temsilcileri, İşlemleri gerçekleştirecek yetkili/vekil kişi (şirket dışı) -İmza sirküleri -Yetkili kişilere ait Nüfus Cüzdan Suretleri -Şirket Kuruluş evrakları, -Ticaret Sicil Gazetesi -Vergi Levhası fotokopisi vb. 1
2. Sözleşmenin Tarafları: Bir tarafta:. adresinde bulunan Alnus Yatırım Menkul Değerler A.Ş. (bundan sonra Aracı Kurum olarak anılacaktır.) ile; Diğer tarafta:. adresinde bulunan; (bundan sonra Müşteri/Müşteriler olarak anılacaktır) arasında, Müşterinin kimliğinin aslının ibraz edilmesi suretiyle aşağıdaki koşullarda bir Menkul Kıymet Alım ve Satımına İlişkin Çerçeve Sözleşmesi imzalanmıştır. 3. Müşteri Tanıma Formu: SPK mevzuatı uyarınca Müşteri Tanıma Formu Müşteri tarafından doldurulacaktır. Bu form Müşterinin risk ve getiri tercihleri, yatırım amaçları ve mali tercihleri, mali durumu hakkında bilgi edinmek amacıyla mevzuata uygun olarak düzenlenmiştir. Bu formdaki bilgilerin değişmesi durumunda, Müşteri Aracı Kurum u bilgilendirmek durumundadır; aksi takdirde işlemlerinde söz konusu form geçerli olacak, Aracı Kurum bundan doğabilecek zararlardan kusurlu olmayacaktır. Müşterinin bu bilgileri vermemesi durumunda sorumluluk Müşteriye ait olacaktır. Bu durumda Müşteri bilgi vermek istemediğine dair yazılı beyanı imzalar; söz konusu beyan, formların devamında sunulmuştur. II. TANIMLAR Aracı Kurum: Kanunun 37 nci maddesinin birinci fıkrasındaki yatırım hizmet ve faaliyetlerinden (a),(b),(c),(e) ve (f) bentlerinde yer alanları münhasıran yapmak üzere Kurul tarafından yetkilendirilen yatırım kuruluşunu, Yatırım Kuruluşu: Aracı kurumlar, bankalar ve yatırım hizmeti ve faaliyetinde bulunmak üzere kuruluş ve faaliyet esasları Kurulca belirlenen diğer sermaye piyasası kurumlarını, Sermaye Piyasası Mevzuatı: T.C. Kanunları, özellikle Sermaye Piyasası Kanunu nu, yürürlükteki ve/veya ileride yürürlüğe girecek Kararnameler, Sermaye Piyasası Kurulu Tebliğleri, Yönetmelikleri, ilke kararları, ilgili diğer mevzuat hükümlerini, işlem yapılan borsaların bağlı olduğu resmi düzenleyici, denetleyici otoritelerinin yürürlükteki ve/veya ileride yürürlüğe girecek yasal düzenlemelerini, Hesap: İşbu sözleşme konusunun gerçekleştirilmesi amacıyla yatırımcıya Aracı Kurum nezdinde açılan hesabı, Borsa : Borsa İstanbul Anonim Şirketi ni ve 6362 sayılı Kanun a uygun olarak yetkilendirilen ve düzenli faaliyet gösteren sistemleri ve Pazar yerlerini ifade eder. BİAŞ : Borsa İstanbul Anonim Şirketi dir. Birlik veya TSPB: Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği dir. Kanun: 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu dur. Menkul Kıymet: Para, çek, poliçe ve bono hariç olmak üzere, paylar, pay benzeri diğer kıymetler ile söz konusu paylara ilişkin depo sertifikalarını ve borçlanma araçları veya menkul kıymetleştirilmiş varlık ve gelirlere dayalı borçlanma araçları ile söz konusu kıymetlere ilişkin depo sertifikalarını ifade eder. MKK: Merkezi Kayıt Kuruluşu Anonim Şirketi dir. Sermaye Piyasası Araçları: Menkul kıymetler ve türev araçlar ile yatırım sözleşmeleri de dahil olmak üzere Kurulca bu kapsamda olduğu belirlenen diğer sermaye piyasası araçlarıdır. Kurul veya SPK: Sermaye Piyasası Kurulu dur. Dağıtım Kanalları: Bilgiye geniş bir kitle tarafından ulaşılmasına imkân sağlayan veya sağlayabilecek nitelikte olan her türlü iletişim aracını, 2
Profesyonel ve genel Müşteri: Kurulun yatırım kuruluşlarının kuruluş ve faaliyet esaslarına ilişkin düzenlemelerinde tanımlanan profesyonel ve genel Müşterileri, Yönlendirici Nitelikte Yorum ve Tavsiye: Yatırımcılara yönelik olarak sunulan, belirli sermaye piyasası araçlarının alım satımını teşvik edici ifadeler içeren veya başka bir surette yatırımcı kararlarını etkileyebilecek yorum ve tavsiyeleri, Merkezi Takas Kurumu veya Takasbank: Takasbank-İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş ve borsalarda ve teşkilatlanmış diğer pazar yerlerinde işlem gören sermaye piyasası araçlarının teslimi, bedellerinin ödenmesi ve bu işlemlere ilişkin teminat yükümlülüklerinin ifası ile ilgili işlemleri yürüten anonim ortaklık şeklindeki özel hukuk tüzel kişiliğini haiz kurumlardır. YTM: Yatırım kuruluşlarının, yatırım hizmet ve faaliyetinden kaynaklanan nakit ödeme veya sermaye piyasası araçları teslim yükümlülüklerini yerine getirememeleri halinde, Kurul tarafından alınan tazmin kararlarının yerine getirmek amacıyla kurulmuş olan kamu tüzel kişiliğine sahip Yatırımcı Tazmin Merkezi dir. Geniş yetkili aracı kurum: Kurulun yatırım hizmetleri ve faaliyetleri ile yan hizmetlere ilişkin esaslar ile ilgili düzenlemeleri uyarınca portföy aracılığı faaliyeti, genel saklama hizmeti ve/veya aracılık yüklenimi faaliyetinden herhangi birini yürütecek olan aracı kurumu, Kurtaj ücreti: Menkul Kıymet alım, satımlarından ötürü Borsa ve Aracı Kurum tarafından tahakkuk ettirilen her türlü ücrettir. Alım ya da Satım Emri: Müşterinin Aracı Kurum a sermaye piyasası araçlarının satın alınması ya da satılması için yazılı, sözlü veya elektronik ortam, telefon ve diğer iletişim araçlarını kullanarak yaptığı bildirimdir. III. SÖZLEŞMENİN KONUSU Aracı Kurum un bu sözleşme hüküm ve şartlarına tabi olmak üzere Müşteri ye Borsa da veya Sermaye Piyasası Mevzuatı çerçevesinde borsa içi ve borsa dışında Sermaye Piyasası Kurulu nca belirlenen her türlü Menkul Kıymet alım-satımına aracılık hizmeti ile bu sözleşmede belirlenen diğer hizmetleri vermesine, tarafların hak ve yükümlülüklerinin genel olarak belirlenmesine dair sözleşmedir. 1- İşbu sözleşme konusu Aracı Kurum un merkez ve merkez dışı örgütleri ile Sermaye Piyasası Kanunu ile ilgili mevzuat gereğince Sermaye Piyasası Araçları olarak kabul edilen hisse senetleri ve geçici ilmühaberler, mortgage senetleri, varantlar, finansman bonosu, tahvil, itfa senetleri, K/Z ortaklığı belgeleri, hazine bonoları, devlet ve kamu diğer kamu tüzel kişilerininin tahvil ve bonoları, tertip halinde çıkarılan ve 2 yıl veya daha uzun süreli ipotekli borç ve irat senetleri, banka bonoları, konut sertifikaları vb. ile diğer sermaye piyasası aracı olan yatırım fonu katılma belgeleri ile Kurulca düzenlenmiş ya da sözleşmenin imza tarihinden sonra düzenlenecek Sermaye Piyasası Kanunu nun 3. maddesinde tanımlanmış olan Sermaye Piyasası Araçları nın Menkul Kıymetler Borsaları nda ve/veya borsalar dışında alım satımına, Müşteri nin talebi ve Aracı Kurum un bu talebi onaylaması halinde internet ve benzeri iletişim ortamları kanalıyla da işlem yapmasına, aşağıda belirtilen şartlarda aracılık yapmasıdır. 2- Bu nedenle; Müşteri, Aracı Kurum un kendisi adına yapacağı tüm Sermaye Piyasası Araçları alım satım aracılık işlemlerinde bu sözleşme şartlarına göre Aracı Kurum u yetkilendirmiştir. 3- Müşteri Borsa ya ilişkin bütün yasalar, yönetmelikler ve yönergelere, Sermaye Piyasası Kurulu nun bütün düzenlemelerine ve bu sözleşmede yer almayan hususlarda bu mevzuat hükümlerinin uygulanmasını kabul ve taahhüt eder. 3
IV. GENEL HÜKÜMLER 1. Emirlere ilişkin Hükümler: 1.1 Aracı Kurum ile çalışmak isteyen gerçek ve tüzel kişilere Aracı Kurum nezdinde bir hesap açılacak ve bir Müşteri numarası verilecektir. Tüm işlemlerde Müşteri için bu hesap numarası kullanılacaktır. 1.2 Müşteri emirleri, Kurul düzenlemeleri ve işlem yapılan piyasa usul ve esaslarına göre gerçekleştirilir. Alım ve satım emri esas olarak yazılı verilir. Müşteri Aracı Kurum a yapacağı bütün bildirimleri ve vereceği Müşteri Emirleri ni açık ve tereddüte yer vermeyecek şekilde yapmakla yükümlüdür. Aracı Kurum, kendi münhasır takdir ve anlayışına göre, Müşterinin açık olmayan veya tereddüte yer veren emir ve bildirimlerini yerine getirmekle yükümlü değildir. 1.3 Ancak, Aracı Kurum, Müşteri tarafından yüz yüze (sözlü) olarak verilecek emirleri de ilgili mevzuatta öngörüldüğü şekilde yazılı hale getirmek kaydıyla kabul etme yetkisine sahiptir. Emrin yazılı olarak verilmemesi sebebiyle, emrin yanlış anlaşılmasından veya yerine getirilmemesinden dolayı doğacak zararlardan Aracı Kurum sorumlu tutulamaz. Sözlü emirlerde emri alan Aracı Kurum yetkilisi emrin niteliğine göre yazılı hale dönüştürür, seans takip formuna işler ve Müşteri ye imzalatır. Aracı Kurum merkez ve merkez dışı örgütler sözlü emirlerin teyit edilmesini talep ettiği takdirde Müşteri ya da vekili bunları derhal Aracı Kurum merkez ve merkez dışı örgütlerine ulaştırır. 1.4 Müşteri Emri, seans öncesinde veya seans içinde telefon, faks ve diğer iletişim aracı veya sözle verilmiş ise emri alan Aracı Kurum temsilcisi tarafından emrin niteliğine göre emir formu düzenlenir ya da doğrudan elektronik ortamda ilgili mevzuata göre kaydedilir. Yazılı emirlerin, emir formuna mevzuatın gerektirdiği şekilde işlenip verilmesindeki sorumluluk tümüyle Müşteriye aittir. Aracı Kurum un Müşteriden yazılı olarak emir alması halinde emir formunda Müşterinin imzası bulunur. 1.5 Aracı Kurum, aldığı yazılı ve sözlü tüm Müşteri emirlerini bilgisayar ortamında düzenlenmiş olan Müşteri Emri Formu na müteselsil sıra numarası izleyecek şekilde kaydeder. 1.6 Aracı Kurum Müşteri ile yapılan telefon görüşmelerini elektronik cihazlarla kayda alma hakkına sahiptir. Müşteri bu ses kayıtlarının delil teşkil edeceğini kabul eder. Uyuşmazlık halinde Aracı Kurum un bu ses kayıtları geçerli olacaktır. 1.7 Müşteri, emir formunda istenen bilgileri doğru olarak doldurmak ve kontrolünü yapmakla mükelleftir. Doğru olarak doldurulmayan Emir Formu dolayısı ile gerçekleşecek zararlar Müşteri nin sorumluluğundadır. Müşterinin verdiği emirlerde ve/veya Müşteri emir formlarında: - Müşterinin ad-soyadı ya da unvanı ile imzası, - Emir tipi, - Alım ya da satım emri, düzeltme veya iptal emri olduğu, - Emrin fiyat ve miktarı, - Emrin alındığı tarih ve zaman, - Emrin gerçekleştirildiği tarih, zaman, fiyat ve miktar, - Her bir emrin alındığı Müşterinin hesap numarası, - Sıra numarası, - Emrin geçerlilik süresi - Emri alan Aracı Kurum görevlisinin adı, soyadı ve imzası bulunmak zorundadır. 4
2. İnternet Kanalı İle İşlem Yapma Esasları 2.1 Müşteri nin Aracı Kurum nezdindeki Online İşlem Paneli ve/veya Platformu ndan yararlanabilmesi için öncelikle işbu sözleşmenin taraflarca imzalanıp tamamlanmış olması gerekir. Aracı Kurum, işbu sözleşmenin Müşteri tarafından imzalanmasından sonra, Müşteri ye Online İşlem Paneli ve/veya Platformu hizmetlerinden faydalanabilmesi amacı ile bir kullanıcı kodu ve şifre verecektir. Bu kullanıcı kodu ve şifresi ile Müşteri, Aracı Kurum nezdinde ki hesabı üzerinden işlem yapabilecektir. Verilen kullanıcı kodu ve şifresinin muhafazası ve her türlü riski tamamen Müşteri ye aittir. Aracı Kurum, çalınmış veya bir şekilde kaybedilmiş olan kullanıcı kodu ve şifreden sorumlu tutulamaz. Müşteri kullanıcı kodu ve şifresinin üçüncü kişilerce bilinebileceği veya kullanılabileceği inancında ise, bunu hemen Aracı Kurum a bildirerek eski kullanıcı kodu ve şifresinin iptali ile yeni kullanıcı kodu ve şifre isteme hakkına sahiptir. Müşteri bu bildirimde bulunmadıkça Aracı Kurum u sorumlu tutamaz. Müşteri nin işbu sözleşmeyi imzalamış olması, Aracı Kurum a Müşteri ye şifre verme ve online işlem hizmetlerinden Müşteri yi yararlandırma yükümlülüğü getirmez. Müşteri, Online İşlem Paneli ve/veya Platformu nu sadece kendisi kullanabilecektir. Müşteri, söz konusu siteden başkalarına işlem yaptırıp bu suretle komisyon, ücret, v.b. maddi menfaatler elde edemeyeceği gibi herhangi bir menfaati olmasa dahi başkalarına işlem yaptıramaz. Aracı Kurum, bu tip işlemlerin gerçekleşmesi durumunda sözleşmeyi derhal fesh eder ve üçüncü kişilerle Müşteri arasında doğabilecek ihtilaflardan sorumlu tutulamaz. 2.2 Müşteri nin Aracı Kurum tarafından sunulan hizmetleri eksiksiz alabilmesi için; Müşteri nin öncelikle bir Sermaye Piyasası Aracı Alım Satım Sözleşmesi (işbu sözleşme) ve eklerini imzalamış olması ve ekine de kimlik bilgilerinin kopyalarının eksiksiz olarak konulmuş olması gerekmektedir, 2.3 İnternet erişimi sağlayabilecek niteliklere haiz bilgisayar, modem, telefon hattı ve internet erişim programlarının son sürümlerini bilgisayarında hazır bulundurması gerekmektedir. Müşteri tarafından hazır edilmemesi nedeni ile Online İşlem Paneli ve/veya Platformu hizmetlerinden yararlanılamamasının sorumluluğu tamamen Müşteri ye ait olup, Müşteri bu sebeple Aracı Kurum dan maddi veya manevi zarar ziyan talebinde bulunamaz. Online İşlem Paneli ve/veya Platformu nda, ancak hesap bakiyesinde yeterli nakdi veya menkul kıymeti olan hesaplar için gelen işlem emirleri yerine getirilecektir. Kredili işlem sözleşmesi olmayan Müşteri için, hesap bakiyesi yeterli olmayan veya hesabında yapılması istenilen işi yerine getirecek kadar menkul kıymeti olmayan Müşteri nin bu hattı kullanarak vermiş olduğu talimat yerine getirilmeyecektir. Müşteri bu hususu bildiğini ve bu nedenle işlem yapılmamasından dolayı Aracı Kurum u sorumlu tutamayacağını peşinen kabul ve taahhüt eder. 2.4 Aracı Kurum ile Kredili İşlem Sözleşmesi olan Müşteri hakkında burada yer alan esasların dışında kredili menkul kıymet alım satımına ilişkin sözleşmede yer alan hükümler uygulanır. 2.5 Müşteri, Aracı Kurum tarafında oluşabilecek bilgisayar, donanım, yazılım, elektrik kesintileri, servis sağlayıcıları, v.b. sorunlardan dolayı Aracı Kurum sorumlu tutulamaz, verilen hizmetin aksaması ya da hatalı olmasından dolayı Müşteri hiçbir zarar ziyan talebinde bulunamaz. Zorunlu nedenlerden doğan arıza, gecikme, duraksama ve kusurların sorumluluğu Aracı Kurum a ait değildir. Sözleşmenin imzalandığı tarihte var olmayan/öngörülemeyen, Aracı Kurum un kontrolü dışında gelişen ve bu sözleşmedeki sorumlulukların yerine getirilmesini imkansızlaştıran haller (doğal afetler, toplumsal olaylar, v.b.) zorunlu haller olarak kabul edilecektir. Zorunlu nedenler sebebiyle Müşteri, sözleşmeyi fesh etme ve/veya sözleşmenin uygulanamaması veya gecikmeler nedeniyle uğradığı zararları talep etme hakkına sahip olmayacaktır. 2.6 Müşteri, almış olduğu Kullanıcı Kodu ve Şifre ile Online İşlem Paneli ve/veya Platformu nun herhangi bir nedenle kendisi veya üçüncü kişiler tarafından kötüye kullanılmasından dolayı Aracı Kurum a karşı sorumlu olduğunu, bu yöndeki bütün itiraz ve def ilerden feragat ettiğini, bu nedenle Aracı Kurum un uğrayacağı 5
zarar ve ziyanı tazmin edeceğini gayrikabili rücu kabul ve taahhüt eder. Ayrıca Aracı Kurum uğrayacağı her türlü zarar nedeni ile Müşteri ye başvurma hakkını saklı tutar. 2.7 Müşteri, alım satımını yaptıracağı menkul kıymetler için internet üzerinden Online İşlem Paneli ve/veya Platformu nu kullanarak emir verebileceği gibi yazılı, şifahi, faksla ya da telefonla da emir verebilecektir. Önceden verilen herhangi bir emirde, değiştirme imkanı var ise yukarıdaki şekillerden birisi ile emri değiştirebilecektir. Bu takdirde emrin yanlış anlaşılmasından veya yerine getirilmemesinden Aracı Kurum sorumlu tutulamaz. 2.8 Aracı Kurum kendisine ait sitede her zaman değişiklik yapma hakkına sahip olup, bu değişiklikler söz konusu sitenin sayfasında ilan yolu ile bildirilecektir. Yapılan bu değişiklikler aynı zamanda bu sözleşmeye de anında yansıtılacaktır. Müşteri bu değişikliklerin getireceği mükellefiyetleri de peşinen kabul eder. Aracı Kurum, Müşteri ye sunmuş olduğu Elektronik Ürün hizmetinin içeriğini, Şeklini dilediği zaman değiştirmekte veya genişletmekte, yeni ürünler ekleyip mevcut ürünlerden bir veya birkaçını sistemden çıkartmakta tamamen serbesttir. 3. Emirlerin Geçerlilik Süresi 3.1 Müşteri, Aracı Kurum nezdinde ki hesabında görülen sermaye piyasası araçları kadar satım emri, nakit miktarı kadar da alım emri verebilir. Hesabında alım emrini karşılayacak nakit mevcut değilse alım emrini veren Müşteri den satın alınmasını istediği Sermaye Piyasası Aracı tutarını karşılayacak nakdin makbuz karşılığında ödenmesini Müşteri emrini borsaya intikal ettirmenin bir ön şartı olarak ister. Müşteri hesabında alım emri karşılığı nakit veya satım emri karşılığı Sermaye Piyasası Aracı nın tamamının veya bir kısmının olmaması durumunda Aracı Kurum, Müşteri emrini kısmen veya tamamen kabul etmemekte serbesttir. Kabul edilmeyen emir yazılı veya sözlü olarak derhal Müşteri ye bildirilir. Müşteri emrini yerine getirmeyi uygun görerek alım veya satım yaptığı takdirde Müşteri nakit veya sermaye piyasası aracı borcunu en geç emir gerçekleştikten 24 saat sonra veya tevsik edici belgeler olması durumunda işlemin takas günü mesai saati bitimine kadar Aracı Kuruma göndermekle yükümlüdür. 3.2 Müşteri emirlerinin geçerlilik süresi aksi belirtilmediği takdirde bir seanstır. Emirler seans sırasında verilmiş ise o seansta, seans sonrası verilmiş ise emri takip eden ilk seans için geçerlidir. Herhangi bir nedenle gününde gerçekleşmeyen emirler geçersiz olacaktır. 3.3 Emirler seans başlamadan önce veya seans başladıktan sonra iptal edilebilir veya değiştirilebilir. Müşteri emir iptalleri ve değişiklikleri de 2. maddede belirtilen Müşteri emirlerinin veriliş şekline tabidir. 3.4 İşlemlerle ilgili kesin teyitler en geç ertesi gün piyasa açılışına kadar verilecektir. Bu sebeple Müşteri ye işlem günü verilen teyitler geçici teyittir. Müşteri nin kesin teyidi hesabında görmeden yapacağı işlemlerden doğacak sorumluluklar kendisine ait olacak, Aracı Kurum bu durumdan sorumlu tutulamayacaktır. Aynı Şekilde gün içi işlemlerde netleştirme geçici teyitler üzerinden yapılacağından herhangi bir teyit yanlışlığı dolayısı ile doğabilecek sorumluluklar da Müşteri ye ait olacaktır. 3.5 Müşteri nin alım ya da satımını yaptığı pay senetlerinden doğan pay senedi ya da nakit alacakları BIST yönetmeliğine göre takasın aynı gün gerçekleşmemesi sebebi ile temerrüt riski taşımaktadır. Bu sebeple takasın fiilen gerçekleşmesinden önce kesin teyidi alınmamış işlemler üzerine yapılacak alım satımlarda doğabilecek temerrüt risklerinden Müşteri sorumlu olacaktır. 4. Gerçekleşen Emirlerin Tasfiyesi 4.1 Müşteri tarafından alım emri verilen sermaye piyasası araçlarının bedellerinin, Aracı Kuruma en geç alım yapılacağı gün emir verilmeden önce nakit olarak yatırılması ve Müşteri tarafından satış emri 6
verilen kıymetin, emir verilmeden önce Müşteri hesabında bulunması gerekmektedir. Aracı kurum, Müşteri tarafından alım emri verilen kıymeti, asgari sermaye piyasası mevzuatına uygun olarak teminat depo edebilir. Sözleşme çerçevesinde gerçekleştirilen işlemlerde valör tarihi, yetkili takas kuruluşunun düzenlemelerine ve ilgili mevzuat hükümlerine uygun olarak Müşteri ile Aracı Kurum arasında serbestçe belirlenir. Aracı kurum, Müşteri tarafından saklanması amacıyla Aracı Kurum a verilecek sermaye piyasası araçlarının saklanmasında ve Müşterinin emriyle Müşteri adına veya hesabına Aracı kurum tarafından satın alınarak saklamaya alınacak sermaye piyasası araçlarının saklanmasında Aracı Kurum, Sermaye Piyasası Kanunu ve müsteniden yayımlanan Yönetmelik ve Tebliğlerde ve diğer ilgili mevzuatta belirlenen şekilde hareket eder. 4.2 Gerçekleştirilen Satım Emirlerinin Tasfiyesi; Aracı Kurum ca Borsada satılan sermaye piyasası araçları veya bunları temsil eden belgeler Müşteri tarafından daha önce teslim edilmişse, Aracı kurum satım bedeli olarak tahsil ettiği paradan masraf, komisyon, vergi, resim ve harçlar ve sair yükümlülükler ile diğer giderleri çıkardıktan sonra kalan bakiyeyi takas tarihinde Müşteri hesabına alacak olarak kaydeder. Müşterinin alacağı, başvurusu üzerine derhal kendisine ödenir veya giderleri Müşteriye ait olmak üzere banka havalesiyle istediği yere gönderilir. Oluşan alacak bakiye Müşteri ile Aracı kurum arasında düzenlenen aracılık çerçeve sözleşmesinin ilgili madde gerekleri yerine getirilerek Müşteri lehine de değerlendirilebilir. Emir kısmen gerçekleştiği takdirde, satılamayan sermaye piyasası araçları, Müşteri tarafından, durumun kendisine tebliğinden itibaren Aracı kurum dan geri alınır ya da aracılık çerçeve sözleşmesinin ilgili madde gerekleri yerine getirilmek suretiyle Müşteriye gönderilir. Borsada satılan sermaye piyasası aracı veya bunu temsil eden belge Müşteri tarafından daha önce teslim edilmemişse, satılan sermaye piyasası aracı veya bunu temsil eden belge Müşteri tarafından teslim edildikten sonra bedel ödenmesi işlemleri yapılır. Aracı kurum, satılan sermaye piyasası araçları veya bunları temsil eden belgelerde ileride ortaya çıkacak ihtilaflar dolayısıyla Aracı kurum a yüklenebilecek gider veya tazminatları Müşterisine rücu edebilir. Müşteri ile imzalanan aracılık çerçeve sözleşmesi gereğince ilgili sermaye piyasası araçları yetkili saklama kuruluşları nezdinde saklanabilir. Karşılıklı imzalanan çerçeve sözleşmesindeki haklar saklı kalmak koşulu ile, alacağın muaccel hale gelmesi üzerine borcunu derhal ifa ve icra etmeyen taraf, herhangi bir ihtar ve ihbara gerek olmaksızın temerrüde düşmüş sayılır. Müşteri, satım emrine konu sermaye piyasası aracını takas tarihine kadar Aracı kurum a tevdi etmezse, Aracı kurum, teslim edilmemiş bu Sermaye Piyasası araçlarını Borsa ve Borsa dışında satın alabilir veya ödünç alarak takas yükümlülüğünü yerine getirebilir. Aracı kurum, bunun sonucunda ortaya çıkabilecek karları, masraf, faiz ve komisyonları düştükten sonra Müşteriye ödeyebileceği gibi doğrudan kendisi de kar yazabilir. Ayrıca, temerrüde düşen Müşteri için mevzuat uyarınca Borsa İstanbul A.Ş. ye bildirimde bulunur. Müşteri bu konuda yürürlükte olan mevzuat hükümleri ile daha sonra çıkabilecek düzenlemeleri kabul ettiğini beyan eder. 4.3 Gerçekleştirilen Alım Emirlerinin Tasfiyesi; Gerçekleştirilen alım emirlerinde, alım bedeli, masraf, komisyon ve sair yükümlülükler, vergi, resim, harçlar ve fonlar, takas tarihinde Müşteri hesabına borç olarak kaydedilir. Müşteri ile imzalanan aracılık çerçeve sözleşmesi gereğince ilgili sermaye piyasası araçları yetkili saklama kuruluşları nezdinde saklanabilir. Borsadan alınan sermaye piyasası aracı alım bedeli ve komisyon tutarı Müşteri tarafından daha önce yatırılmamışsa, alım bedeli ve komisyon tutarı Müşteri tarafından teslim edildikten sonra alımı yapılan sermaye piyasası aracı Müşteri hesabına alacak kaydedilir. Aracı kurum, alınan sermaye piyasası araçları veya bunları temsil eden belgelerde ileride ortaya çıkacak ihtilaflar dolayısıyla Aracı kurum a yüklenebilecek gider veya tazminatları Müşterisine rücu edebilir. Sermaye piyasası aracının alımına ilişkin gerçekleşen Müşteri işlemlerinde, alış bedellerinin ve komisyonun Müşteri hesabından tahsil edilerek sermaye piyasası araçlarının Müşteri alt hesabına alınması, İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. veya Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş. de Müşteri adına kayıt düşülmesi veya Müşteriye 7
teslim edilmesi ile tasfiye edilmiş olunur. Karşılıklı imzalanan çerçeve sözleşmesindeki haklar saklı kalmak koşulu ile, alacağın muaccel hale gelmesi üzerine borcunu derhal ifa ve icra etmeyen taraf, herhangi bir ihtar ve ihbara gerek olmaksızın temerrüde düşmüş sayılır. Aracı kurum, Müşterinin sözlü veya yazılı emirleriyle alınıp, bedelleri Müşteri tarafından en geç Takas Tarihinde ödenmeyen sermaye piyasası araçlarını, hiçbir ihbar veya ihtara gerek olmaksızın satabilir, mevzuatın izin verdiği hallerde kendi portföyüne alabilir ya da paraya çevirebilir. 5. Sermaye Piyasası Aracının ve Nakdin Teslim Esasları 5.1 Pay senedi ve/veya diğer sermaye piyasası araçlarının ve nakdin teslim esasları aşağıda belirtilmiştir. 5.1.1 Gerçekleşen pay senedi satışları sonrasında bedellerinin ödenmesi, pay senedinin Borsa İstanbul (kısaca BIST) Takas Merkezine teslimi izleyen ikinci işgünü Takas netleştirmesi sonrasında yapılacaktır. 5.1.2 Gerçekleşen Yatırım Fonu katılma belgesi satışlarından elde edilen satış bedelleri de Müşteri hesabına fon iç tüzüklerinde belirtilen süreye göre ödenecektir. 5.1.3 Gerçekleşen Hazine Bonosu, Devlet Tahvili vb. borçlanma senetlerinin ve diğer sermaye piyasası araçlarının satışı sonrasında bedellerinin ödenmesi, satış emri öğleden önce verilmiş ise aynı gün, aksi halde izleyen işgünü yapılacaktır. 5.2 BIST in işleyiş düzeni, seans süresinin yetersizliği nedeniyle emirlerin yerine getirilememesi veya yerine getirilen bir emre ait sözleşmenin maddi hata veya başka nedenlerle BIST tarafından iptalinden dolayı Aracı Kurum a hiçbir hukuki ve mali sorumluluk yüklenmeyecektir. Diğer taraftan Aracı Kurum a, Müşteri nin zararını en aza indirebilmek için gereken çabayı gösterecek ve BIST nezdinde gerekli girişimlerde bulunacaktır. 5.3 Teslim edilecek sermaye piyasası araçlarının BIST Yönetmeliği nde belirlenen özelliklere sahip olması gerekmektedir. Bunun sonucu olarak Aracı Kurum a Müşteri tarafından teslim edilen veya evvelce teslim edildiği anlaşılan sermaye piyasası araçlarından dolayı doğmuş ve/veya doğabilecek tüm hukuki, mali ve cezai sorumluluk Müşteri ye aittir. Aracı Kurum, bu konuda Müşteri nin zararını en aza indirebilmek için BIST Yönetmeliği ne uygun olarak, gerek BIST gerekse yargı mercileri nezdinde gerekli yardımlarda bulunacaktır. 5.4 Aracı Kurum, emrin kısmen veya tamamen gerçekleştirilmemesinden, gerçekleştirilen emirlerde karşı tarafın sermaye piyasası araçlarını zamanında teslim etmemesinden ya da bedelinin ödenmemesinden, elinde olmayan nedenlerle, muhabirlerin, üçüncü kişilerin kusurlarından, gecikmesinden, unutma veya yanılmasından ve elinde olmayan sair nedenlerden ötürü sorumlu değildir. Aracı Kurum un işlerinde makul dikkati göstermiş olduğu kabul edilir. Böyle bir durumda Aracı Kurum işine olan gerekli özen ve dikkatin kayıtlarını gösteriyorsa ve Müşteri aksini iddia ediyorsa ispat yükü Müşteri nin kendisine aittir. 5.5 Aracı Kurum, işlerinde gerekli özeni gösterdiğini kanıtladığı takdirde çalışanların ve yardımcı şahıslarının eylem ve fiillerinden sorumlu değildir. Aracı Kurum a bir sorumluluk yükletileceği durumlarda Aracı Kurum, ilgiliye rücu hakkı saklı kalmak üzere ancak Müşteri nin doğrudan doğruya uğradığı gerçek zararlardan sorumlu tutulabilir. Aracı Kurum kâr yoksunluğundan manevi ya da üçüncü kişilerin neden olduğu zararlardan sorumlu değildir. Yatırım yapan Müşteri nin kararları tamamen kendisine ait olduğundan uğrayabilecekleri zararlardan da kendileri sorumlu olacaktır. 5.6 Müşteri gerçekleşen alım emirleri sonucunda alınan menkul kıymetleri, satış emirleri sonucu satılan menkul kıymet bedellerini mevzuatın ön gördüğü asgari süre içinde teslimini talep edebilir. Müşteri kendisi tarafından talep edilmediği sürece ücret ve tüm giderleri kendisi tarafından karşılanmak üzere, menkul kıymetlerinin Saklama Kuruluşu nda bırakılmasına muvafakat ettiğini beyan eder. 8
5.7 Temerrüt esasları; Gerçekleşen alım emirlerinde alış bedeli ve kurtaj ücreti kadar nakit para Müşteri nin hesabında mevcut değilse bu bedel işlemlerin gerçekleşmesini takip eden günü müteakip en geç 24 saat içinde ve/veya işlemin takas günü mesai saati bitimine kadar nakden ödenir. Ödenmediği takdirde, Müşteri temerrüde düşer. Müşteri ye yapılacak olan ihbar tarihinden geçerli olmak üzere Takasbank ın uyguladığı temerrüt faizi oranından az olmamak üzere, günlük BİST Repo Ters Repo Piyasası faiz oranı ortalamasının 3 katı şeklinde hesaplanacak temerrüt faizi, ödeme tarihine kadar olan süreyi içerecek şekilde tahakkuk ettirilir. Ekonomik şartlar gereğince temerrüt faiz oranında yapılabilecek değişikliklerde Aracı Kurum merkez ve merkez dışı birimlerinde ilan ve ihbar edilecek değişikliğin yürürlüğe girdiği tarih itibariyle Müşteri hesabına yansıtılacaktır. Bu durumda Müşteri yeni düzenlemelere uyacağını kabul ve taahhüt eder. 5.7.1 Gerçekleştirilmesi istenen satım emirlerinin kapsamındaki menkul kıymetler Müşteri hesabında mevcut değilse, SPK mevzuatı uyarınca Müşteri satışı yapılacak sermaye piyasası aracını tevdi edebilecek durumda olduğunu ve satışa konu sermaye piyasası aracını takas tarihine kadar Aracı Kurum a ileteceğini yazılı veya herhangi bir iletişim aracı ile (faks, telefon, elektronik ortam ve benzeri) beyan etmesi durumunda Müşteri söz konusu beyanın doğruluğundan sorumludur. 5.7.2 Ancak satışı yapılan sermaye piyasası aracının tamamının veya bir kısmının takas süresi içinde tevdi edilmemesi veya söz konusu sermaye piyasası araçlarının takas tarihi itibarıyla Müşterinin aracı kurum nezdindeki hesaplarında bulunmaması durumunda Müşteriye temerrüt hükümleri uygulanır. 5.7.3 Müşterinin emri verdiği tarihi takip eden günden itibaren veya emrin gerçekleşmesini müteakip menkul kıymetler Saklama Kuruluşu nda bulunmazsa veya en geç 24 saat içinde Aracı Kurum a teslim edilmezse, Aracı Kurum, teslim edilmeyen menkul kıymetler kadar kendiliğinden alım emri düzenler ve Müşteri nin borcunu kapatır. Bu şekildeki işlemden dolayı meydana gelecek olan olası zararın tamamı Müşteriye aittir. işlemler nedeni ile Aracı Kurum un herhangi bir sorumluluğu yoktur. Müşterinin herhangi bir şekilde alım veya satım emri vermesi, tahsil/tediye işleminde bulunması daha önceki işlemlerden haberdar olduğu ve bu işlemleri onayladığının açık ve kesin karinesini teşkil eder. 5.7.4 Aracı Kurum bu sözleşmeden ve/veya sair sözleşmelerden doğan alacağının ödenmesi için Müşteriye yazılı olarak ya da Müşteriye ulaşabileceği en seri iletişim aracıyla ihbarda bulunur. Müşteri bu ihbara rağmen, ihbarda belirtilen süre içinde borçlarını ferileri ile birlikte ödemediği takdirde, Aracı Kurum ihbarda belirtilen süre sonunda nezdindeki menkul kıymetlerden alacağını karşılayacak tutardakileri borsada satarak, elde edeceği satış bedellerini alacağına mahsuba yetkilidir. 5.7.5 Aracı Kurum, Müşteri ye ait sermaye piyasası araçlarını Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş.(kısaca MKK) veya BIST Takas ve Saklama Bankası A.Ş. (kısaca Takasbank A.Ş.) nezdinde ki saklama hesabında tutulacaktır. Müşteri, Aracı Kurum nezdinde ki hesabında yer alan ve Takasbank A.Ş. de saklamaya alınan sermaye piyasası araçlarının alım, satım ve saklama gibi işlemlerinden dolayı hesabında doğmuş ve doğacak borçlarına karşılık hesabı üzerinde Aracı Kurum un rehinli teminatının olduğunu ve hapis hakkı bulunduğunu, Aracı Kurum un alacaklarını tahsil edebilmek amacı ile yerinde bulunan menkul kıymetleri bu sözleşme hükümleri çerçevesinde satarak satış bedelinden tahsil edebileceğini kabul, beyan ve taahhüt eder. Takasbank A.Ş. de saklamaya alınan sermaye piyasası araçları sigorta ile bu güvence altına alınmış olup, Aracı Kurum un merkezindeki kasa dairesi de ek olarak bu sigorta muafiyet tutarı kadarı sigortalanmış durumdadır. 9
6. Sözleşmenin süresi, hesap kapatılması ve sözleşmenin feshi: Bu sözleşme süresiz olarak düzenlenmiştir. Ancak Aracı Kurum noter aracılığı ile, telgrafla ya da iadeli taahhütlü mektup aracılığı ile göndereceği ihbarla Müşteri adına açılan hesabı kapatabilir veya sözleşmeyi feshedebilir. Hesabın kesilmesi veya sözleşmenin feshi nedeniyle Müşterinin bir zarar-ziyan veya hak kaybı istemi olamaz. 6.1 Sözleşmenin feshi durumunda Müşteri nin talimatı doğrultusunda Müşteri ye ait nakit ve menkul kıymetler bir başka kuruluşa transfer edilir. Müşteri ye ait menkul kıymetler mislen teslim edilir. Müşterinin sözleşmeyi feshettiği durumlarda, Aracı Kurum nezdinden açık pozisyon bulunması durumunda, açık pozisyon ve açık pozisyondan doğan tüm riskler sona erinceye ve bu Sözleşmeden doğan borçların tamamı ödeninceye kadar bu sözleşme hükümleri uygulanmaya devam eder. Müşteri, Aracı Kurum un talep ettiği sürece günlük, haftalık ve/veya aylık hesap mutabakatı vermek zorundadır. 6.2 Vadesi gelmemiş işlemler açısından işbu sözleşmenin anılan işlemlerin vade sonuna kadar geçerliliğini sürdüreceğini, taraflar kabul ve taahhüt ederler. Sözleşme feshedilmiş olsa bile yürürlükte kaldığı süre için hükümlerini doğurmaya devam edecektir. 6.3 Aracı Kurum un alacağı kurtaj, Banka ve Sigorta Muameleleri vergisi, masraf ve diğer hususlardan dolayı Müşteri Aracı Kurum a olan doğmuş ve doğacak borçlarının tamamı kesilme haberinin tebliği üzerine Aracı Kurumca belirlenecek süre içerisinde Müşteri tarafından Aracı Kurum a ödenecektir. Aracı Kurum, alacaklarına hesabın kapatılması tarihinden fiilen tahsil tarihine kadar sözleşmede yazılı olan oranlarda temerrüt faizi uygulanır. 6.4 Müşteri önceden ihbarda bulunmak kaydıyla sözleşmeyi istediği zaman fesih edebilir ve bu durumda sözleşmeye bağlı olarak Aracı Kurum un doğmuş ve doğacak her türlü alacağının Müşteri tarafından karşılanmış olması ve hesabının tamamen kapatılmış olması gerekmektedir. 6.5 Sözleşmenin feshedilerek hesabın kapatılması halinde yukarıdaki hükümler saklı kalmak kaydıyla hesaptaki mevcut para, Aracı Kurum tarafından faizsiz bloke bir hesaba alınır. Kapatılan hesapta bulunan menkul kıymetler Müşteri tarafından teslim alınıncaya kadar bunlar için Aracı Kurum un belirleyeceği saklama ücreti ödenir. V. SÖZLEŞME TARAFLARININ BİRBİRLERİNE BİLGİ VERME ESASLARI 1. Kimlik Bilgilerinin Doğruluğu; Aracı Kurum, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve yürürlükteki ilgili mevzuat hükümleri uyarınca hesap açmadan önce Müşteri lerinin kimlik bilgilerini tespit eder. 1.1 Müşteri, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve yürürlükteki diğer mevzuat hükümleri uyarınca; kimlik bilgilerinin ve hesapları ile ilgili diğer bilgi ve belgelerin Aracı Kurum tarafından yurt içi ve yurt dışı yetkili kişi ve kurumlara ifşa edilebileceğini aynı şekilde yurtdışı finansal kuruluşlar, resmi/düzenleyici otorite tarafından talep edilmesi halinde bu bilgilerin ilgili yurtdışı kuruluşa/ otoriteye ifşa edilebileceğini kabul ve beyan eder. 1.2 Aracı kurum, hesap numarası verdikleri Müşterilerinin kimlik bilgilerinin doğruluğundan sorumludur. Aracı Kurum imza karşılaştırılmasını makul bir dikkatle yapacak ve ilk bakışta anlaşılmayacak olan imza benzerliklerinin sonuçlarından sorumlu olmayacaktır. Merkez ve merkez dışı örgütler, kendisine ibraz edilen belgelerin, vekaletnamelerin ve diğer yetki belgelerinin sahteliğinden sorumlu tutulmayacaktır. İşbu madde ile Aracı Kurum un yükleneceği sorumsuzluk kaydı, Aracı Kurum a atfı kabil olmayan hususlar ile sınırlıdır. İşbu sorumsuzluk kaydı, Borçlar Kanunu nun 99. maddesi çerçevesinde uygulanacaktır. 10
1.3 Faks Talimatları; Aracı Kurum Müşteri yi belirlediği, belirleyeceği işlemlerle ilgili olarak faksla talimat iletme kolaylığından yararlandırabilir. Aracı Kurum faksla iletilen talimatı yerine getirmeyi reddetme hakkını saklı tutar. Faks talimatları ile ilgili olarak Müşteriden telefon ile teyit alınamaması durumunda teyit alınana kadar işlem yapılmayabilir. Müşteri, yalnız yetkililer tarafından Aracı Kurum a faksla talimat iletilmesi için gerekli tedbirleri alacaktır. Müşteri Aracı Kurum a faksla talimat iletmesinin bütün sonuçlarını kabul ederek bundan doğacak sorumlulukları üstlenmiştir. Müşteri Aracı Kurum a hangi faks numarasından talimat ileteceğini önceden yazılı olarak bildirecektir. Aracı Kurum, Müşterinin yalnız kendisi veya vekili (yetkililer) tarafından Aracı Kurum a faksla talimat iletilmesi için gerekli tedbirleri alacak, Müşterinin Faks ile ilettiği bilgi, belge ve talimatların uygulanmasına ilişkin ayrıca bir form düzenlenebilir. 1.4 Müşteri işbu sözleşme ile sağlanan kolaylıktan yararlanırken yürürlükteki mevzuatın hükümlerine aynen uyacaktır. Aracı Kurum, Müşteri nin faksla talimatını aldığında, yukarıdaki madde uyarınca gönderilen yazılı teyidi beklemeksizin faksla talimatı asıl kabul ederek talimatı yerine getirebilir. Müşteri nin faksla ilettiği talimatın orijinal nüshasının bilahare Aracı Kurum a göndermemiş olması Aracı Kurum un faksla talimat uyarınca yaptığı işlemi geçersiz ve hükümsüz kılmayacağı gibi bu nedenle Aracı Kurum a herhangi bir sorumluluk yüklenemez. 1.5 Aracı Kurum ilk bakışta ayırt edilemeyecek imza benzerliklerinin sonuçlarından sorumlu değildir. Faks talimatının geliş tarihi ve saati olarak Aracı Kurum kayıtları esas alınacaktır. Aracı Kurum bağlı olduğu genel veya özel iletişimin işlememesinden veya arızalanmasından, faks metinlerinin gölgeli, lekeli veya benzer eksikliklerle çıkmasının sonuçlarından sorumlu değildir. 1.6 Aracı Kurum, faks sistemiyle gelen emir, bilgi ve talimatın yanlış ve yetersiz olmasından ya da yanlış veya değişik veya eksik iletilmiş olmasından ve Müşterinin teyit verdiğini belirtmeden göndereceği teyit yazılarına istinaden yapılabilecek mükerrer işlemlerden sorumlu değildir. 2. Müşteri nin Bilgilendirilmesi; İşlemlerin gerçekleşmesinin Aracı Kurum dan öğrenilmesi, Müşteri nin sorumluluğundadır. Müşteri işlemin sonuçlarını zamanında öğrenmediği için Aracı Kurum dan hiçbir şekilde zarar ziyan talebinde bulunamayacağı gibi bu gecikme dolayısı ile tahakkuk ettirilecek temerrüt faizini de ödemekten imtina etmeyeceğini şimdiden kabul ve taahhüt eder. Bunun yanında Aracı Kurum mevzuat gereğince Müşteri lerine belli zamanlarda hesaplarına ilişkin son durumlarını gösterir hesap özetini posta kanalı ile veya Müşteri nin belirleyeceği yolla iletecek olup, Müşteri bu yollarla yapılan bildirimleri almadığı takdirde durumu en kısa zamanda Aracı Kurum a bildirecektir, aksi halde tüm sorumluluk kendisine ait olacaktır. Özellikle, hesap ekstrelerinin gönderilmesi ve sözleşme koşullarında yapılacak değişiklik bildirimlerinin posta masrafları Müşteri tarafından karşılanacak olup, giderler Müşteri hesabına borç olarak kaydedilecektir. 3. Müşteri, Aracı Kurum nezdinde bulunan hesaplarındaki hareketleri her zaman öğrenme hakkına sahiptir. Müşteriye aylık dönemler halinde ilgili dönemi izleyen 7 gün içinde hesap ekstresi, Müşteri menkul kıymet hareket listesi, Müşteri menkul kıymet hareket dökümü bu sözleşmede yazılı olan adresine masrafı kendisine ait olmak üzere taahhütlü, kurye vasıtası ile veya mevzuatın cevaz verdiği şekilde gönderilir. Hesap ekstresi gönderilmemesi konusunda talimat vermiş olan Müşteriye SPK mevzuat hükümleri uygulanır. Müşteriler Aracı Kurum nezdindeki adreslerini kontrol etmek ve adres değişikliğini yazılı olarak Aracı Kurum a bildirmek zorundadır. Aksi halde ekstre ve her türlü bilginin kendisine ulaştırılamamasından Aracı Kurum u sorumlu tutamaz. 11
4. Müşteri, Aracı Kurum un göndereceği ve yapacağı herhangi bir bildirime, hesap tespitine veya hesap ekstresi veya işlem sonuç formuna karşı yapacağı itirazlar ya da düzeltme taleplerini, bunların kendisine teslim ve tebliğ edilmiş sayıldığı tarihten sonra derhal Aracı Kurum a ulaştırmakla yükümlüdür. Aracı Kurum, Müşteriye ayda bir göndermek zorunda olduğu hesap ekstresi ile faiz oranı değişimi gibi diğer bildirimlere Müşterinin 7 gün içinde itiraz etmemesi durumunda kesinleşmiş ve tebellüğ edilmiş sayılacaktır. 5. Sonraki dönemde hesabı herhangi bir hareket görmeyen Müşteri lere ikinci tebligat yapılmaz. Müşteri, kendisi tarafından beyan edilen ve Hesap Açılış Kartonu na şerh edilen telefaks/faks ve/veya e-mail adresine tüm hesap ekstrelerinin gönderilmesini talep edebilir. Bu faks kanalı ve/veya e-mail adresi ile gönderilen tüm belge ve ekstreler Aracı Kurum yönünde yazılı bir delil başlangıcı sayılır. 6. Müşteri sahip olduğu hisse senetlerinin son durumunu ve adedini, Merkezi Kayıt Kuruluşu nun (MKK) Alo MKK Yatırımcı Çağrı Merkezi ni telefonla arayarak Sesli Yanıt Sistemi nden ya da adresindeki yatırımcı girişi linkinden dilediği anda öğrenmek hakkına sahip olup geç öğrenme nedeniyle herhangi bir zarara uğradığını ileri süremez. Yine Müşteri MKK nezdinde hesabında bulunan sermaye piyasası araçlarına kısmen veya tamamen yatırımcı blokajı koyabilmektedir. 7. Müşteri Vekaletnamesi 7.1 İşbu sözleşme kapsamında yapılacak işlemlerde Müşteri, dilediği bir kişiyi vekil tayin edebilir. Bunun için Müşteri, vekilinin ismini, imza örneğini ve vekaletin kapsamını Aracı Kurum merkez ve merkez dışı örgütlerine noter onaylı bir vekaletname ile bildirmek zorundadır. Vekaletnamenin iptal edildiği veya bir kısım yetkilerin iptali konusunda Aracı Kurum merkez ve merkez dışı örgütlerine noter onaylı yazılı bir ihbarname tebliğ edilmediği sürece Aracı Kurum merkez ve merkez dışı örgütlerine vekili azlettiği ihbarını noter kanalı ile yapmadığı sürece her türlü ilan, azil ve ihbar gibi kısıtlamalar Aracı Kurum a karşı ileri sürülemez. Aracı Kurum merkez ve merkez dışı örgütleri, Müşterinin ve onun vekillerinin kimliğini, kendisine verilmiş bulunan imza örnekleri ile sözü geçenlerin Aracı Kurum merkez ve merkez dışı örgütleri nezdinde doldurdukları sair belgelerin üzerine vaaz ettiği imzaları karşılaştırmak suretiyle denetler ve inceler. Aracı Kurum merkez ve merkez dışı örgütleri imza karşılaştırılmasını makul bir dikkatle yaparlar ve ilk bakışta anlaşılmayacak olan imza benzerliklerinin sonuçlarından sorumlu tutulamazlar. Müşterinin ya da vekillerinin ehliyetsizliğinden doğabilecek sorumluluk Aracı Kurum a ait değildir. Ehliyetsizlikle ilgili hususlar Aracı Kurum merkez ve merkez dışı örgütlerine yazılı olarak tebliğ edilmiş olmadıkça Aracı Kurum merkez ve merkez dışı örgütlerine bu yüzden hiçbir sorumluluk yüklenemez. Özellikle ehliyetsizliğin ilan edilmiş ya da yayın organlarında yayınlanmış olması kendilerine yazılı ihbarda bulunulmadıkça Aracı Kurum merkez ve merkez dışı örgütleri için bağlayıcı değildir. Aracı Kurum merkez ve merkez dışı örgütler kendilerine yazılı ihbarda bulunulmadıkça Müşteriyi ya da onun vekillerini tam ehliyetli ve her türlü tasarruf yetkisini haiz saymaya yetkili olup bu yüzden sorumlu tutulmazlar. İşbu madde ile Aracı Kurum un yükleneceği sorumsuzluk kaydı Aracı Kurum a atfı kabil olmayan hususlar ile sınırlıdır. İşbu sorumsuzluk kaydı Borçlar Kanunu nun 99. maddesi çerçevesinde uygulanacaktır. Aracı Kurum yöneticileri ve merkez dışı örgütleri dahil tüm çalışanları, Müşteri lerden Menkul Kıymet ve Sermaye Piyasası Araçları ile ilgili alım satım emri verme, ordino ve diğer belgeleri imzalama, nakit ve menkul kıymet yatırma ve çekme, virman işlemleri yapma gibi geniş yetkiler içeren bir vekaletname ve/veya herhangi bir vekaletname alarak Müşteri adına işlem yapamaz. Portföy yöneticiliği faaliyeti bu kapsamın dışındadır. 12
7.2 Genel vekaletnamelerde özel olarak bir yetki daraltımı yer almış olmadıkça temsilcinin Aracı Kurum la olan ilişkilerinde tasarrufta bulunmak ve hesapla ilgili tüm işlemlerde Müşteri yi Aracı Kurum a karşı temsil etmesi yetkisine haiz olduğu kabul edilir. Müşteri geniş yetkiler içeren vekaletname ile Aracı Kurum personelini vekil tayin edemez. Aracı Kurum yöneticileri ve merkez dışı örgütleri dahil tüm çalışanları Müşterilerden hisse senedi alım satım emri verme, ordino ve diğer belgeleri imzalama, nakit ve menkul kıymet yatırma ve çekme, virman işlemleri yapma gibi geniş yetkiler içeren vekaletname alarak Müşteri adına işlem yapamazlar. Portföy yöneticiliği faaliyeti bu kapsamın dışındadır. 8. Müşterek Müteselsil Hesaplar: Müştereken ve müteselsilen hareket eden ve aşağıda ad ve adresleri mevcut ve sözleşmeye imzaları alınan müşterek hesaba sahip Müşteriler Aracı Kurum tarafından kendi nam ve hesaplarına yapılacak menkul kıymet alım-satım ve saklama işlemlerinde kullanılmak üzere, Aracı Kurum un nezdinde müşterek bir menkul hesabı ile aynı numaralı müşterek bir emanet hesabı açtırmışlar ve taraflar bu hesapların işleyişi ile ilgili olarak aşağıda yer alan hususlarla birlikte Müşteriler ve üçüncü kişiler bu sözleşme tarihinden ve bu tarihten sonra sözleşme gereği söz konusu ilgili hesaplara intikal eden ve ettirilecek her türlü menkul değerler, hak ve alacaklar ve borçlar üzerinde müşterek ve müteselsil borçluluk esasından doğan sorumluluğu kabul etmişlerdir. 8.1 Birden fazla kişinin ortak hareket etmek suretiyle Aracı Kurum nezdinde ortak hesap açtırmaları durumunda, aksi yazılı olarak Aracı Kurum a bildirilmedikçe, ortak hesap sahiplerinden her biri, diğer ortak hesap sahiplerinin muvafakatına gerek olmaksızın, münferiden Aracı Kurum a her türlü talimat ve emir vermeye ve ortak hesapta bulunan menkul kıymet, nakitlerin ve diğer tüm varlıkların tamamı üzerinde tasarruf etmeye bu Sözleşme de yazılı hükümlerden faydalanmaya yetkili olacaktır. Hesaplar üzerinde birden fazla kişinin hareket ettiği (işlem yaptığı) tespit edilmiş ise eğer bildirilmemişse vekaletname veya müşterek ve müteselsil hesap sözleşmesi alınacaktır. 8.2 Müşterek hesaba sahip Müşteriler nam ve hesaplarına, birinci ve ikinci elden Aracı Kurum tarafından yapılacak alım ve satım işlemleri ve bu kıymetlerin Aracı Kurum nezdinde saklanması ile ilgili olarak, 8.2.1 Müşterek hesap sahiplerinin nam ve hesaplarına, Aracı Kurum tarafından menkul kıymet alım ve satımı halinde, alım bedelleri müşterek menkul hesabına borç ve alınan kıymetler müşterek emanet hesabına alacak, satım bedelleri müşterek menkul hesabına alacak ve satılan kıymetler müşterek emanet hesabına borç kaydedilecektir. 8.2.2 Müşterek hesaba sahip Müşterilere ait menkul kıymetlerin Aracı Kurum tarafından tahsil edilen kupon, temettü, faiz ve itfa bedelleri müşterek menkul hesabına alacak kaydedilecektir. 8.2.3 Aracı Kurum, müşterek hesaba sahip Müşterilerin nam ve hesaplarına yapılan menkul kıymet alım ve satım işlemlerinden doğan komisyon (kurtaj) hakkı, buna ilişkin Banka ve Sigorta Muameleleri Vergisi, sair vergiler, olası sigorta giderleri vesair giderler ile sermaye artırımı nedeniyle çıkarılan bedelli hisse senetlerinin iştirak taahhüdü sonucunda verilen talimat dahilinde Aracı Kurum ca ödenmesinden doğan meblağın müşterek menkul hesabına re sen borç kaydetmeye yetkilidir. 8.2.4 Aracı Kurum nezdindeki müşterek hesaplarında, hesap sahiplerinin menkul kıymet alım emirlerini karşılayacak miktarda para bulunmadığı takdirde, Aracı Kurum bu emirleri yerine getirmez. Ancak emrin Aracı Kurum ca uygulanması halinde doğan Aracı Kurum alacağı 14.maddede yer alan faiz ve diğer eklentiler ile birlikte derhal kapatılır. 13
Müşterek hesaba sahip Müşterilerin, birlikte ve/veya ayrı ayrı verecekleri sermaye piyasası araçlarının alım ve satım emirlerinin yerine getirilebilmesi için, bu sözleşme kapsamında açılan hesaplarda emirleri karşılayabilecek yeterli tutarda nakdin veya menkul kıymetin bulunması şarttır. 8.3 Müşterek hesaba sahip Müşterilerin her biri tek başına ve ayrıca diğerini/diğerlerini temsilen müteselsilen hesap sahibi olarak bu hesapların tamamı üzerinde tasarrufta bulunabilir. Müşterek hesaba sahip Müşterilerin her biri bu hesapların kullanılması tasarrufu borçlandırılması ve alacaklandırılması ile ilgili olarak bu sözleşmedeki yetkileri kısmen veya tamamen kullanmak üzere başkalarına tek başına vekaletname verebilir ve vekil tayin ettiği kişiyi azledebilir. Tevkil veya azil, Aracı Kurum a yazılı olarak bildirildiği tarihten itibaren Aracı Kurum tarafından dikkate alınır. Hesap sahiplerinden her birisi, diğerinin ve diğerlerinin yatırım hesabını kullanmasından ve işlem yaptırmasından doğacak tüm sonuçlardan sorumlu olacaklarını önceden kabul ve taahhüt ederler. 8.4 Müşterek hesaba sahip Müşterilerden her biri, sözü edilen müşterek hesaplara kaydedilmek üzere teslim edilen veya edilecek olan para ve her çeşit menkul kıymeti kısmen veya tamamen geri almaya, hesapların borcuna kaydedilmek üzere Aracı Kurum a her türlü işlem, teslimat ve ödemeleri yaptırmaya her türlü evrakı imzalamaya ve müşterek hesapların alacağında mevcut bulunan ve bulunacak bütün meblağları ve her türlü menkul kıymetleri teslim almaya veya geri çekmeye ve bunlara karşılık makbuz ve senetleri vermeye yetkilidir. Bu işlemlerin yerine getirilmesinde Aracı Kurum ayrıca herhangi bir yazılı talimat aramaz. Aracı Kurum, müşterek hesaba sahip Müşterilerden birinin hesaplarla ilgili tasarruf ve işlemlerini yerine getirerek, müşterek hesapların diğer sahiplerine karşı da sorumluluktan kurtulur. Ancak müşterek hesaba sahip Müşteriler aynı tarihte aynı konuda farklı bir işlem talep ettikleri takdirde, Aracı Kurum hesap sahiplerince aralarındaki ihtilaf giderilinceye ve durum müşterek bir yazı ile Aracı Kurum a bildirilinceye kadar bu işlemleri yerine getirmeyebilir. 8.5 Aracı Kurum, ayrı bir talimata gerek olmaksızın, nezdinde kayıtlı müşterek menkul hesabının alacak bakiyesini, hesap sahipleri adına Aracı Kurum un aynı veya muhtelif acentalarında ya da nezdinde mevcut ve açtıracakları müşterek ve şahsi hesaplardan herhangi birine re sen alacak kaydetmeye, işbu sözleşmenin konusunu teşkil eden ve Aracı Kurum un nezdindeki kayıtlı müşterek hesaplardan menkul hesabına gerekli virman ve aktarımları yapmaya yetkilidir. 8.6 Müşterek hesaba sahip Müşterilerden her biri tek başına bu hesapları kapatmaya yetkilidir. 8.7 Müşterek hesaba sahip Müşterilerden her biri Aracı Kurum a yazılı başvurmak suretiyle hesap sahipliğinden çekilebilir. Müşterek hesap sahipliğinden çekilen hesaplar üzerindeki hak ve borçları diğer hesap sahiplerine, müşterek hesapların şartlarına tabi olarak devam eder. 8.8 Müşterek hesaba sahip Müşteriler, müşterek hesaplara işlenecek borç ve alacak kalemlerinin valör tarihleri konusunda Aracı Kurum un cari uygulamasını kabul ederler. 8.9 Medeni Kanunun 623. maddesine göre müşterek hesap sahiplerinin hisseleri aksi bildirilmediği takdirde birbirine eşittir. Aracı Kurum a bir ya da birkaç müşterek hesap sahibi hakkında haciz, ihtiyati tedbir vs. konular müşterek malik hissesine şerh konulur. Bu işlem dışında kalan diğer müşterek malikler müşterek hesabı iş bu sözleşme hükümlerine göre kullanmaya devam ederler. 14