Değerli Müşterimiz, Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildigi piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz. Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz. Sorularınız için dilediğiniz zaman 0850 222 55 55 numaralı Sesli Yanıt Sistemimizden bizi arayabilir veya www.bereketemeklilik.com.tr internet adresimizden emeklilik yatırım fonlarınız hakkında detaylı bilgiye ulaşabilirsiniz.
PİYASALAR Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) tarafından açıklanan verilere göre, Eylül ayında TÜFE yüzde 0.65 ile piyasa beklentisi dahilinde açıklandı. (piyasa beklentisi yüzde 0.63) Yıllık enflasyon yüzde 10.68 den yüzde 11.20 seviyesine yükselirken; çekirdek enflasyon ise yüzde 10.98 e yükselerek beklentilerin (yüzde 10.50) üzerinde gerçekleşti ve 2004 yılından bu yana en yüksek seviyeye yükseldi. Enflasyonda ana harcama grupları itibariyle aylık en yüksek artış yüzde 2.08 ile eğitim grubunda gerçekleşirken, sadece gıda ve alkolsüz içecekler grubunda düşüş görüldü (yüzde 0.23). Yıllık en fazla artış ise yüzde 16.10 ile ulaştırma grubunda gerçekleşti. Gelecek dönem enflasyon görünümüne bakıldığında enflasyonun çift hanelerde seyretmeye devam etmesi beklenebilir.
PİYASA ve EKONOMİK VERİLER Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Yıl Başı Borsa İstanbul Yıl Başı Kapanış 29.09.17 TÜFE 0,65 7,29 8,53 XU100-6,46 31,70 8,94 102.907,73 Mevduat Getirisi 0,80 7,59 9,79 XU030-6,88 32,06 9,23 126.114,52 Kar Payı Getirisi 0,61 6,13 7,72 KATLM -5,07 24,21 9,27 99.438,20 BIST-KYD Fiyat Endeksleri Yıl Başı Döviz Kurları Yıl Başı 29.09.17 BIST-KYDKIRA_KAMU 0,69 6,94 8,48 USD 3,23 0,93 20,60 3,5521 BIST-KYDKIRA_OZEL 0,91 8,57 11,00 EUR 1,19 13,01 16,52 4,1924 BIST-KYD365 0,63 6,47 10,26 BIST-KYDALTIN_K 0,92 12,45 31,26
EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM FON ADI FON KODU RİSK SEVİ- YESİ FON İŞLETİM GİDERİ FONUN YATIRIM STRATEJİSİ 1 AYLIK YILBAŞI KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ /EŞİK DEĞER Başlangıç EYF TKV 2,328 Fon portföyünün tamamının en az yüzde altmışı Türk Lirası cinsinden katılma hesaplarında olmak üzere, kalanı vaad sözleşmelerinde, Türk Lirası cinsinden Müsteşarlıkça ihraç edilen 180 gün vadeli veya vadesine azami 180 gün kalmış gelir ortaklığı senetleri ve kira sertifikalarında yatırıma yönlendirilir 0,75 5,97 5,76 Katkı EYF AGT 0,95 Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, Şirket tarafından münhasıran devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Bireysel Emeklilik Sisteminde Devlet Katkısı Hakkında Yönetmelik in 11. maddesinde belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir. 0,79 7,28 7,64 0,70 Standart EYF AGD 5 Fon, Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60 ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına ve Gelir Ortaklığı Senetlerine yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünün en fazla %40 ı oranında Türk Lirası cinsinden borsada işlem görmesi kaydıyla kaynak kuruluşu bankalar olan veya kendisi veya fon kullanıcısı yatırım yapılabilir seviyede derecelendirme notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen kira sertifikalarına, en fazla %30 u oranında Borsa İstanbul A.Ş. tarafından hesaplanan katılım endekslerindeki paylara yatırım yapılabilir. 0,28 6,34 6,85 0,41 Muhafazakar Değişken EYF AGM 6 Fon, Muhafazakar Değişken Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. Fon portföyünün tamamı Yönetmelik in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatırılarak, muhafazakâr bir yaklaşımla düşük-orta risk profili ile uzun vadede istikrarlı getiri sağlamayı hedeflemektedir. 0,94 9,33 6,19 0,61 Büyüme Değişken EYF Değişken Grup EYF Altın EYF Hisse Senedi EYF AGB AGG AGA AGH 6 4 2,75 6 Değişen piyasa koşullarına göre Fon portföyünün tamamını Yönetmelik in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi hedefleyen değişken fondur. Bu tür fonların varlık dağılımı önceden belirlenmez. Fon portföyünde Türkiye de veya yurt dışında ihraç edilen faizsiz enstrümanlara, katılım bankacılığı esaslarına uygun ortaklık paylarına, katılım bankalarında açılacak (kar ve zarara) katılma hesaplarına ve diğer faizsiz yatırım araçlarına yer verilir. Fon yönetmeliğin 6. maddesinde belirtilen, fon paylarının Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik çerçevesinde kurulan grup emeklilik planları ve sözleşmeleri kapsamında yer alan belirli kişi ya da kuruluşlara tahsis edilmesi amacıyla kurulmuş grup emeklilik yatırım fonudur. Değişen piyasa koşullarına göre Fon, portföyünün tamamını Yönetmelik in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi hedefleyen değişken emeklilik yatırım fonudur. 0,15 11,99 3,79 0,69 0,54 11,56 4,79 0,69 Fon portföyünün en az %80 i devamlı olarak altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarından oluşur. 0,47 11,19 29,93 0,55 Fon Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, fon portföyünün en az %80 i devamlı olarak katılım bankacılığı esaslarına uygun yurtiçi ortaklık paylarından oluşur. -3,27 23,61 5,77-4,50 EYF: Emeklilik Yatırım Fonu BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. BAŞLANGIÇ KATILIM EYF (TKV) 1 aylık, yıl başından ve benchmark getirisi fonun halka arz tarihi olan 02.02.2017 itibari ile hesaplanmıştır. Eşik Değer
FON DAĞILIMI Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Yılbaşı Riskten Kaçınan AGD 50%, AGM 50% 0,61 7,84 6,52 Orta Düzey Risk Alan AGD 20%, AGB 30%, AGA 5%, AGH 15%, AGM 30% -0,08 11,77 6,72 Risk Alabilen AGH 50%, AGM 10%, AGB 30%, AGA 10% -1,45 17,46 7,63 FONLARIN AKTİF DAĞILIMI (29.09.2017) Portföy Dağılımları AGB AGM AGH AGG AGD AGA AGT TKV Menkul Kıymet Büyüme Değişken EYF Muhafazakar Esnek EYF Hisse Senedi EYF Değişken Grup EYF Standart EYF Altın EYF Katkı EYF Başlangıç EYF Kamu Kira Sertifikaları 25,01 30,02 12,95 33,93 75,95-100 10,10 Özel Sektör Kira Sertifikaları 46,12 53,14 1,70 45,88 22,03 - - 55,38 Hisse Senedi 24,60 5,18 85,35 16,23 2,02 0,74 - - Katılma Hesabı 4,27 3,12-3,96 - - - 34,52 Kıymetli Madenler - 8,54 - - - 99,26 - - Yabancı Menkul Kıymet - - - - - - - - Toplam 100 100 100 100 100 100 100 100
FON İÇERİKLERİ FON İÇERİKLERİ (29.09.2017) FON ADI FON KODU KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ/EŞİK DEĞER FON BÜYÜKLÜĞÜ(TL) Katkı Emeklilik Yatırım Fonu AGT %90 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları + %5 BIST-KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları + %5 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL 71.065.824 Standart Emeklilik Yatırım Fonu AGD %5 Endeksi + %85 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları + %5 BIST- KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları + %5 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL 56.076.063 Muhafazakar Değişken Emeklilik Yatırım Fonu AGM %100 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL 106.029.432 Büyüme Değişken Emeklilik Yatırım Fonu AGB %100 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları 36.256.454 Değişken Grup Emeklilik Yatırım Fonu AGG %100 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları 49.661.478 Altın Emeklilik Yatırım Fonu AGA %90 Bıst-Bıst-Kyd Altın Fiyat Ağırlıklı Ortalama+ %10 Bıst-Kyd 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL 22.271.847 Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu AGH %90 Endeksi + %5 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları + %5 BIST- KYD 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL 44.901.826 Başlangıç Emeklilik Yatırım Fonu TKV %40 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları + %60 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL 5.709.176
YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (29 EYLÜL) Emeklilik Yatırım Fonları YÜZDESEL GETİRİ 9.00% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 3,23% 2,00% 1,00% 0,00% 1,19% 0,92% 0,79% 0,28% 0,94% 0,15% 0,54% 0,47% 0,75% -1,00% -2,00% -3,00% -4,00% -3,27% -5,00% -6,00% -5,07% -7,00% -6,46% -6,88% KATILIM ENDEKSİ BIST 100 BIST 30 DOLAR EURO ALTIN (GR) AGT AGD AGM AGB AGG AGA AGH TKV BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. BAŞLANGIÇ KATILIM EYF (TKV) 1 aylık, yıl başından ve benchmark getirisi fonun halka arz tarihi olan 02.02.2017 itibari ile hesaplanmıştır.
AÇIKLAMALAR 1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez. 2. Bu bülten, personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır. 3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir. 4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz. 5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman için bağlayıcı değildir. 6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçimindeki herhangi bir hata ve/veya eksiklik ve/veya kusurdan sorumlu değildir. 7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından sorumlu tutulamaz. Bizi Sosyal Medyada Takip Edin! www.bereketemeklilik.com.tr