ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. 30 EYLÜL 2008 DÖNEMİ FAALİYET RAPORU Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi Türkiye de faizsiz bankacılık alanındaki finansal kuruluşların ilki ve öncüsü olan Albaraka Türk Katılım Bankası, 1984 senesinde kuruluşunu tamamlayarak 1985 yılının başından itibaren faaliyete geçmiştir. Albaraka Türk faaliyetlerini 5411 sayılı Bankacılık Kanunu na tâbi olarak sürdürmektedir. Ortadoğu nun ileri gelen gruplarından Albaraka Bankacılık Grubu (ABG), İslam Kalkınma Bankası (IDB) ve Türk ekonomisine yarım yüzyıldan fazla hizmet veren yerli bir sanayii grubunun öncülüğünde kurulan Albaraka Türk ün ortaklık yapısının içinde yabancı ortakların payı %66,42, yerli ortakların payı %12,44, halka açık kısım ise %21,14 dir. Albaraka Türk ün ortaklık yapısı, sahip olduğumuz itibarın ve güvenin garantisidir. Dönem içinde Albaraka Bankacılık Grubu, İMKB de halka açık taraftan yaptığı alımlar ile sermaye içindeki payını %54.06 dan %55.32 ye yükseltmiştir. Cari hesaplar ve katılım hesapları aracılığıyla fon toplayan ve topladığı fonları, bireysel finansman, kurumsal finansman, finansal kiralama ve proje bazında kâr-zarar ortaklığı gibi ürünlerle tekrar ülke ekonomisine kazandıran Albaraka Türk, faizsiz bankacılık uygulamasıyla çok çeşitli finansman ve bankacılık hizmetlerini sunmaya yetkilidir. Ana ortağı Albaraka Banking Group un faaliyet gösterdiği Körfez, Ortadoğu ve Kuzey Afrika coğrafyalarında finansal ürün ve hizmeti sunmada en iyi bölgesel banka olma vizyonu ile yola çıkan Albaraka Türk, Singapur dan İngiltere ye, Güney Afrika dan Fas a, Avustralya dan Kazakistan a kadar 66 ülkede 500 dan fazla banka ile kurduğu geniş muhabirlik ağı sayesinde müşterilerine hızlı, kaliteli ve emniyetli dış ticaret (ithalat, ihracat ve kambiyo) hizmetlerini vermektedir. Bireysel Bankacılık alanında da iddialı olan Albaraka Türk, müşterilerine, ortaklarına, çalışanlarına ve Türkiye ye değer katma misyonunu benimsemiş uluslararası bir Katılım Bankası olarak, 2008 yılı ilk üç çeyreği itibariyle 38 şube İstanbul da, 56 şubede önde gelen sanayi ve ticaret merkezi olan illerimizde olmak üzere toplam 94 şubesi ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Sayfa: 1/7
Başlıca Finansal Göstergeler Başlıca Finansal Göstergeler (Bin ) 30.09.2008 31.12.2007 % Değişim Toplam Aktifler 4.439.465 3.690.029 20,31% Toplanan Fonlar 3.730.194 2.998.108 24,42% Krediler 3.565.823 2.854.852 24,90% Özkaynaklar 592.547 533.780 11,01% 30.09.2008 30.09.2007 % Değişim Kar Payı Gelirleri 398.875 271.703 46,81 Kar Payı Giderleri 207.522 145.961 42,18 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri 34.171 20.554 66,25 Net Kâr 90.687 57.329 58,19 Başlıca Finansal Oranlar 30.09.2008 31.12.2007 Krediler / Toplam Aktifler 80,32% 77,37% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 84,02% 81,25% Takipteki Kredi Oranı 2,26% 1,50% Sermaye Yeterlilik Oranı 18,41% 21,72% 30.09.2008 31.12.2007 % Değişim Şube Sayısı 94 80 17,50 Personel Sayısı 1.744 1.482 17,68 Sermaye ve Ortaklık Yapısı 30.09.2008 Tarihi İtibariyle Banka Sermaye Dağılımı Ortaklık Yapısı Pay Tutarı () Oranı (%) Yabancı Ortaklık 178.986.921,00 66,42 Albaraka Bankacılık Grubu 145.686.689,00 54,06 İslam Kalkınma Bankası 21.132.926,00 7,84 Alharthy Ailesi 9.314.628,00 3,46 Diğer 2.852.678,00 1,06 Yerli Ortaklar 33.529.057,00 12,44 Halka Açık * 56.984.022,00 21,14 Toplam 269.500.000,00 100,00 * Albaraka Bankacılık Grubu dönem içerisinde halka açık kısımdan %1,26 oranında satın alma gerçekleştirmiştir. Sayfa: 2/7
Ana Sözleşmede Yapılan Değişiklikler 2008 yılı içinde ana sözleşmede değişiklik yapılmamıştır. Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler Görevi YÖNETİM KURULU (*) Adı soyadı Öğrenim Durumu Yönetim Kurulu Başkanı Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yönetim Kurulu II.Başkanı Yalçın ÖNER Göreve Başlangıç Tarih Bankacılık Tecrübesi 2005 35 1985 36 Yönetim Kurulu si Osman AKYÜZ 1996 22 Yönetim Kurulu si İbrahim Fayez Humaid ALSHAMSI 2005 38 Yönetim Kurulu si Osman Ahmed SULIMAN 2005 43 Yönetim Kurulu si Faisal Abdulaziz AL ZAMEL 2003 19 Yönetim Kurulu si Ekrem PAKDEMİRLİ Doktora 2007 7 Yönetim Kurulu si Mitat AKTAŞ 2008 24 Yönetim Kurulu si Hamad Abdulla A. EQAB 2008 15 Yönetim Kurulu si Fahad Abdullah A. ALRAJHI 2008 21 Yönetim Kurulu si Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ Doktora 2003 22 ÜST YÖNETİM Genel Müdür Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ Doktora 2003 22 Genel Müdür Başyardımcısı Fahrettin YAHŞİ 1998 20 Genel Müdür Yardımcısı Temel HAZIROĞLU 2003 23 Genel Müdür Yardımcısı Bülent TABAN 2003 17 Genel Müdür Yardımcısı M.Ali VERÇİN 2005 15 * 20 Mart 2008 tarihli Olağan Genel Kurul Toplantısında üç yıllık süre için seçilmişlerdir. Sayfa: 3/7
Yönetim Kurulu leri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite leri Denetim Komitesi leri: Başkan : Osman Ahmed Suliman, Yönetim Kurulu si : Hamad Abdulla A.EQAB, Yönetim Kurulu si : Mitat AKTAŞ, Yönetim Kurulu si, İç Sistemler Sorumlusu Kredi Komitesinin Asil ve Yedek leri: Asil Asil Asil : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK, Yönetim Kurulu Başkanı : Osman AKYÜZ, Yönetim Kurulu si : Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ, Yönetim Kurulu si ve Genel Müdür Yedek : Faisal A.ALZAMEL, Yönetim Kurulu si Yedek : Fahad Abdullah A. ALRAJHI, Yönetim Kurulu si Kurumsal Yönetim Komitesi leri: Başkan : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Yönetim Kurulu si : Fahad Abdullah A. ALRAJHI, Yönetim Kurulu si Gözlemci : Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ, Yönetim Kurulu si ve Genel Müdür Ödüllendirme Komitesi leri: Başkan : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK, Yönetim Kurulu Başkanı : Osman AKYÜZ, Yönetim Kurulu si : Dr. Adnan BÜYÜKDENİZ, Yönetim Kurulu si Genel Kurul Denetçileri Arif Ateş VURAN Memduh COŞKUNER Seyfettin YENİDÜNYA Sayfa: 4/7
2008 Yılı İlk Üç Çeyrek Faaliyetleri 2008 yılı ilk dokuz ayında 2007 yılı sonuna göre Toplam Aktiflerimiz %20,31 artarak 4.439 milyon ye yükselmiştir. Bankamız 2008 yılı ilk dokuz ayında Özel Cari Hesaplar ve Kâr ve Zarara Katılma Hesapları yoluyla toplandığı fonlarda yaklaşık, %24,42 lik bir artış sağlamıştır. Bankamızın toplam fonları, 30 Eylül 2008 itibariyle 3 milyar 730 milyon Yeni Türk Lirası na ulaşmıştır. Bu fonların yaklaşık %52 si döviz cinsi fonlardan oluşmaktadır. Özel cari hesaplar 2008 ilk dokuz ayında %7,50 lik bir artışla 577 milyon 690 bin Yeni Türk Lirası na yükselmiştir. Özel Cari Hesapların Toplanan Fonların içindeki payı %15,49 olarak gerçekleşmiştir. Katılma Hesapları bir önceki yıla göre %23,14 oranında artış göstererek 3 milyar 152 milyon Yeni Türk Lirası na ulaşmıştır. Bankamızın Fon Toplama Faaliyetleri; 94 şubemiz, Akbank ın yurt sathındaki şubeleri ve Yurtdışındaki muhabir bankalar aracılığıyla yürütülmektedir. Bin ve Bin karşılığı 30 Eylül 2008 31 Aralık 2007 % Değişim Yeni Türk Lirası Fonlar 1.781.601 1.454.368 1.507.109 1.298.113 18,21 12,04 Cari Hesaplar 290.282 236.965 217.510 187.347 33,46 26,48 Katılma Hesapları 1.491.319 1.217.403 1.289.599 1.110.766 15,64 9,60 Yabancı Para Fonlar 1.948.593 1.590.688 1.490.999 1.284.236 30,69 23,86 Cari Hesaplar 287.408 234.619 220.536 189.953 30,32 23,51 Katılma Hesapları 1.661.185 1.356.069 1.270.463 1.094.283 30,75 23,92 TOPLAM 3.730.194 3.045.056 2.998.108 2.582.349 24,42 17,92 1 : 1,161 (31.12.2007) 1 : 1,225 (30.09.2008) Sayfa: 5/7
2008 yılının ilk dokuz ayında Krediler yaklaşık %25 artışla 3 milyar 566 milyon Yeni Türk Lirası na ulaşmıştır. Takipteki alacaklarımız 37.8 milyon artarak 80.6 milyon ye ve Takipteki Alacaklar Oranımız %2.3 olarak gerçekleşmiştir. Bin ve Bin karşılığı 30 Eylül 2008 31 Aralık 2007 % Değişim Krediler 3.432.662 2.802.173 2.685.174 2.312.811 27,84 21,16 Takipteki Krediler 80.694 65.873 42.876 36.930 88,20 78,37 Karşılıklar -49.523-40.427-33.132-28.537 49,47 41,67 Finansal Kiralama Alacakları 101.990 83.257 159.934 137.755-36,23-39,56 TOPLAM 3.565.823 2.910.876 2.854.852 2.458.959 24,90 18,38 1 : 1,161 (31/12/2007) 1 : 1,225 (30/09/2008) Bankamız 2008 yılının ilk dokuz ayında kambiyo işlemlerinde nitelikli aracılık hizmetleri sunmaya devam etmiştir. Bankamızın dış işlemlerine ilişkin faaliyetleri aşağıdaki tabloda özet olarak sunulmuştur: (Bin ) 30.09.2008 30.09.2007 % Değişim İhracat 47.396.468 47.298.691 0,21 İthalat 140.524.272 105.381.449 33,35 Görünmeyen Kalemler 383.154.435 302.631.279 26,61 Bilanço dışı yükümlülüklerimiz %76,3 artarak 2.407 milyon ye yükselmiştir. Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Net Faaliyet Gelirlerimiz geçen yılın aynı dönemine göre %45,7 artarak 252,8 milyon ye yükselmiştir. Net Ücret ve Komisyon Gelirleri %66,2 artarak 34,2 milyon ye, Net Karpayı Gerlirlerimiz %52,2 artarak 191 milyon ye ve Kambiyo Gelirleri %20,7 artarak 11,4 milyon ye yükselmiştir. Personel Giderleri geçen yılın aynı dönemine göre %47,6 artarak 61,6 milyon ye, Kredi ve Diğer alacaklar Değer Düşüş Karşılıkları %60 artarak 36,9 milyon ye ve Amortisman giderleri %7,5 artarak 6,3 milyon ye yükselmiştir. Sayfa: 6/7
Vergi öncesi karımız geçen senenin aynı dönemine göre %57,3 artarak 114,5 milyon ye yükselmiştir. 30.09.2008 tarihi itibariyle sermaye yeterlilik oranımız yasal yükümlülük seviyesinin üzerinde % 18,41 olarak gerçekleşmiştir. EK BİLGİLER Albaraka Türk Katılım Bankası tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/ytrm/?p=oda Albaraka Türk Katılım Bankası 30 Eylül 2008 tarihi itibariyle konsolide olmayan finansal tablolar ve sınırlı bağımsız denetim raporu ve daha önceki dönemlere ilişkin bağımsız denetim raporu ile diğer mali tablolara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/ytrm/?p=yt_ft Albaraka Türk Katılım Bankası faaliyetleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için 2007 yılı ve daha önceki yıllara ait Yıllık Faaliyet Raporlarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: http://www.albarakaturk.com.tr/ytrm/?p=yt_fr Raporla ilgili daha fazla bilgi edinmek için Yatırımcı İlişkileri Müdürlüğü ile temasa geçebilirsiniz. yatirimciiliskileri@albarakaturk.com.tr Tel: 0212 288 77 44 Sayfa: 7/7