ÖRNEK MODEL GÜVENLİ GELECEK 2014 FAALİYET RAPORU

ÖRNEK MODEL GÜVENLİ GELECEK 2014 FAALİYET RAPORU

2014 yılında OYAK Zorunlu (Yasal) Yardımlar OYAK ın 205 sayılı Kanun kapsamında üyelere sunduğu Zorunlu (Yasal) Yardımları, Emeklilik Yardımı, Emekli Maaşı Sistemi (EMS) Maaş Ödemeleri, Ölüm Yardımı ve Maluliyet Yardımı ndan oluşmaktadır. 2014 yılında Emeklilik Yardımı Ödemeleri, OYAK üyelerine yapılan zorunlu (yasal) yardım ödemeleri içinde %68.8 ile en büyük paya sahip olmuştur. OYAK, 2014 yılında emeklilik yardımı almaya hak kazanarak ayrılan 7,954 üyesine 1,109.9 milyon TL lik Emeklilik Yardımı ödemesi yapmıştır. 1,612 milyon TL OYAK ın Zorunlu (Yasal) Yardım Ödemeleri 1,612.3 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Zorunlu (Yasal) Yardım Ödemeleri (milyon TL) 1,141.1 1,379.3 1,612.3 Sosyal Hizmetler 12 13 14 OYAK ın, aktüeryal dengeyi ve bireysel eşitlik ilkelerini gözeterek ihtiyaç kredisi ve konut edindirme hizmetleri ana eksenlerinde gerçekleştirdiği hizmetlerden oluşmaktadır. Bu hizmetler esas olarak OYAK tarafından yönetilen fon imkanları kapsamında tasarlanmakta, planlanmakta ve üyelere sunulmaktadır. 364.8 milyon TL Sosyal Hizmet Ödemeleri (milyon TL) 360.2 461.9 364.8 OYAK ın Sosyal Hizmet Ödemeleri, 2014 yılında bir önceki yıla göre %21.0 oranında azalmış ve 364.8 milyon TL olmuştur. Grup Şirketleri 12 13 14 OYAK Grubunun sanayi alanındaki şirketleri, demir-çelikten tüm dünyaya yayılmış tesisleri kapsayan kimyaya, çimento üretiminden enerjiye ve otomotive kadar çeşitlilik gösteren; aralarında Türkiye nin en büyük tesislerini de barındıran lider konumundaki kuruluşlardan oluşmaktadır. Grubun diğer faaliyet alanları ise hizmet ve finans iş kollarıdır. 3,882 milyon ABD doları Toplam İhracat (milyon ABD Doları) 4,232 4,386 3,882 2014 yılı konsolide sonuçlarına göre OYAK Grubunun toplam ihracatı 3,882 milyon ABD Doları olup bu ihracat miktarı Türkiye nin toplam ihracatının yaklaşık %2.5 ini oluşturmaktadır. 12 13 14

2014 Faaliyet Raporu OYAK Sayfa 1 Temel Göstergeler: NEMA: 2,948.2 milyon TL Nema oranındaki gelişim (%) TOPLAM KAPSAMLI GELİR / DAĞITIMA ESAS KAYNAK 14.2 15.3 17.2 NEMA ORANI: %17.2 TÜFE NİN 9 PUAN ÜSTÜ / TÜFE NİN 2.1 MİSLİ 12 13 14 2014 2013 TEMEL GÖSTERGELER (1) Kurum Net Varl /Net Pozisyon (Üye Birikimleri) Milyon TL 19,750.9 17,341.7 Toplam Da t ma Esas Kaynak (2) Milyon TL 2,948.2 2,349.0 Üye Birikimlerine Sa lanan Nema Oran % 17.2 15.3 Enflasyon (TÜFE) % 8.2 7.4 Nema Oran /TÜFE Katsay 2.1 2.1 Üye Say s 291,618 280,573 (1) 01 Temmuz 2012 tarihinde yürürlüğe giren 6102 sayılı yeni Türk Ticaret Kanunu (TTK) ve ilişkili mali mevzuat düzenlemeleri kapsamında OYAK, finansal tablolarını 2013 yılından itibaren Uluslararası Muhasebe/Finansal Raporlama Standartları (UMS/UFRS) ile uyumlu Türkiye Muhasebe/Finansal Raporlama Standartları (TMS/TFRS) çerçevesinde konsolide bazda hazırlamakta ve yayınlanmaktadır. (2) %5 Teknik Faiz dahildir. KONSOLİDE SONUÇLAR Toplam Varl klar Milyon TL 45,093.2 42,255.6 Has lat (1) Milyon TL 21,085.9 17,475.6 Vergiler (2) Milyon TL 3,676.7 3,373.8 hracat (2) Milyon ABD Dolar 3,882.3 4,386.0 Toplam Çal flan Say s 27,685 27,571 (1) 2013 yılı hasılat tutarı 2014 yılında yapılan durdurulan faaliyetlere yönelik sınıflama etkilerini de içermektedir. (2) OYAK Grubunun ödediği her türlü vergilerin toplamı ile gerçekleştirilen toplam ihracat tutarlarını ifade etmektedir. OYAK IN KREDİ DEĞERLENDİRME NOTLARI (RATING) (*) Moody s Investors Service (31.12.2014 itibar yla) Uzun Vadeli Yabanc Para Birimi Uzun Vadeli Yerel Para Birimi Baa3 / Dura an Görünüm Baa3 / Dura an Görünüm Standard & Poor s (S&P) (31.12.2014 itibar yla) Uzun Vadeli Derecelendirme Notu BBB- / Dura an Görünüm Uzun Vadeli (Ülke Ölçe i) TrAAA K sa Vadeli (Ülke Ölçe i) TrA-1 (*) Uluslararası derecelendirme kuruluşları Moody s Investors Service ve Standard & Poor s 2005 yılından bu yana OYAK hakkında derecelendirme raporu yayınlamaktadırlar.

Sayfa 2 OYAK 2014 Faaliyet Raporu İçindekiler Sunuş 1 Temel Göstergeler 4 Kurumsal Profil 4 Misyonumuz, Vizyonumuz, Değerlerimiz 6 Kısaca OYAK 8 OYAK Grubu 9 Temel Göstergeler ve OYAK Grubu Konsolide Sonuçları 10 Yönetim Kurulu Başkanı ndan Mesaj 14 Yönetim Kurulu ve Denetleme Kurulu 16 Genel Müdür den Mesaj 20 Üst Yönetim 22 Genel Görünüm 24 Sürdürülebilirlik Bölümü Hakkında 46 OYAK Üye Hizmetleri - Satırbaşları 48 2014 Yılında OYAK Üye Hizmetleri 64 OYAK-Üye İletişimi 68 2014 Yılında OYAK Grup Şirketleri 70 2014 Yılı OYAK Grup Şirketleri nden Satırbaşları 72 OYAK Grup Şirketleri 99 Bağımsız Denetçi Raporu 100 31 Aralık 2014 Tarihli Konsolide Finansal Durum Tablosu (Bilanço) - Varlıklar 101 31 Aralık 2014 Tarihli Konsolide Finansal Durum Tablosu (Bilanço) - Yükümlülükler ve Net Pozisyon 102 31 Aralık 2014 Tarihinde Sona Eren Yıla Ait Konsolide Kâr veya Zarar Tablosu ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu 103 OYAK Ordu Yardımlaşma Kurumu 31 Aralık 2014 Tarihi İtibarıyla Finansal Tablolara İlişkin Dipnotlar 04 Kurumsal Profil OYAK tüm faaliyetlerini 205 sayılı Kanun kapsamında sürdürmektedir. OYAK, özel hukuk hükümlerine tabi, mali ve idari bakımdan özerk, tüzel kişiliği haiz bir kuruluştur. 10 Yönetim Kurulu Başkanı ndan Mesaj %17.2 olarak gerçekleşen 2014 yılı nema oranımız, TÜİK tarafından açıklanan %8.2 lik Tüketici Fiyat Endeksi nin (TÜFE) 9 puan üstündedir. 16 Genel Müdür den Mesaj OYAK ın toplam üye varlıkları 19.8 milyar TL ye ulaşırken, 2014 yılı nema oranı %17.2 olarak gerçekleşmiştir. 2014 yılı toplam dağıtıma esas kaynak miktarı ise 2.9 milyar TL olmuştur.

2014 Faaliyet Raporu OYAK Sayfa 3 24 Sürdürülebilirlik Bölümü Hakkında OYAK, 53 yıllık köklü geçmişi ve güvenli gelecek hedefiyle, ülkemizin örnek modeli olarak 2014 yılında da sürdürülebilirlik yolculuğunda emin adımlarla ilerlemiştir. 48 2014 Yılında OYAK Üye Hizmetleri OYAK ın tüm faaliyet ve hizmetlerinin odağında üyeleri yer almaktadır. OYAK, üyelerinin talep ve beklentilerini kaliteli hizmetleri ve sürdürülebilir üye memnuniyeti yaklaşımıyla cevaplamaktadır. 64 OYAK-Üye İletişimi 2014 yılında çeşitli kanallar üzerinden gerçekleşen OYAK-Üye iletişimi sayısı yaklaşık 14 milyon olmuştur. 68 2014 Yılında OYAK Grup Şirketleri OYAK Grubunun 2014 yılında kaydettiği sonuçlar; OYAK ın Türkiye ekonomisindeki yerini pekiştirdiğine ve topluma/çevreye karşı sorumlulukları konusundaki uygulamalarının somut bir sonucu olarak ülkemizin sürdürülebilir kalkınma ve gelişmesine katkısını her geçen gün artırdığına işaret etmektedir.

Sayfa 4 OYAK 2014 Faaliyet Raporu OYAK Hakkında OYAK, tamamlayıcı mesleki emeklilik fonlarının Türkiye deki ilk ve tek başarılı örneğidir. Kurumsal Profil 1961 1961 yılında kurulan OYAK, Türkiye nin ilk ve en büyük özel emeklilik fonudur. OYAK özel hukuk hükümlerine tabi özerk bir kuruluştur. OYAK tüm faaliyetlerini 205 sayılı Kanun kapsamında sürdürmektedir. OYAK, özel hukuk hükümlerine tabi, mali ve idari bakımdan özerk, tüzel kişiliği haiz bir kuruluştur. OYAK tamamlayıcı bir mesleki emeklilik fonudur. OYAK, dünyada ikinci basamak emeklilik sistemleri olarak tanımlanan tamamlayıcı mesleki emeklilik fonlarının Türkiye deki ilk ve tek başarılı örneği olup verimlilik ve kârlılıktan ödün vermeden, tamamı üyelerine ait olan varlıklarını ağırlıklı olarak finansal yatırımlarda ve şirket yatırımlarında değerlendirmektedir. OYAK, çeşitli kredi ürünleriyle, üyelerine hayatlarının farklı dönemlerinde finansal destek sunmaktadır. OYAK, aynı zamanda bir hayat sigortası kuruluşu gibi de faaliyet göstermektedir. OYAK ın üye sayısı 291 bini aşmıştır. OYAK ın hedefi, sayısı 291 bini aşmış olan üyelerine daha güvenli bir gelecek hazırlamaktır. Bu doğrultuda OYAK, geliştirdiği hizmet modeliyle, mümkün olan en üst düzeyde nema sağlamayı ve katma değeri yüksek hizmetler sunmayı amaçlamaktadır. OYAK, üyelerinin memnuniyetine, refahına ve güvenli geleceğine odaklıdır. Bu doğrultuda güncel teknolojiyi ve kurumsal yönetim uygulamalarını hizmetlerinde içselleştirmekte olan OYAK; üyelerine bugün ve yarın daha iyi bir yaşam sunmak için çalışmalarına devam etmektedir. OYAK ın temel hedefi; Yardım ve hizmetlerini bireysel eşitlik, kaynakların katılımcılara adil dağılımı prensipleri doğrultusunda sunmak, Üyelerinin birikimlerini artırmak, Üyeleri için kurup geliştirdiği sistemlerle üye memnuniyetini sağlamak, Gelecek nesillere karşı da sorumluluklarının bilinciyle üye birikimlerini uzun vadeli bir yaklaşım içinde değerlendirmek, Elde edilen getirileri üyelerinin rezervlerine nema oranında yansıtmaktır. Çağdaş bir yaşam standardı hedefi OYAK ta gerçekleştirilen faaliyetlerin tümü, üyelerin görev dönemlerinde ve emekliliklerinde çağdaş bir yaşam standardına kavuşmalarına ve bu standardı sürdürebilmelerine yöneliktir. Üye birikimleri OYAK ta Risk-getiri dengesini gözeten, Uzun vadeli bir yaklaşıma dayanan, Topluma ve çevreye duyarlı, Kısa vadeli getiriler ile kaynak yaratan bir iş anlayışı kapsamında değerlendirilmekte ve portföy yatırımlarına yönlendirilmektedir. Aktüeryal dengeyi sürdürme hedefi Tüm faaliyetlerini üye birikimlerini koruma ve artırmaya yönelik bir anlayışla yürüten ve kaliteli hizmet prensibini özenle koruyan OYAK, hizmetlerini aktüeryal dengesini bozmadan ve üyeleri için güvenli bir geleceği sürekli gözeterek sunmaktadır. OYAK ın hedefi, hizmetlerinde en üst düzeyde katma değer sunarak üye memnuniyetini sürekli geliştirmektir. OYAK, tüm çalışanlarının etkin katılımları ile ISO9001 OYAK Kalite Yönetim Sistemi, ISO27001 OYAK Bilgi Güvenliği Yönetim Sistemi ve ISO20000 OYAK Bilgi İşlem Hizmetleri Yönetim Sistemi çerçevesinde çalışmalarını sürdürmektedir. OYAK, üyelerine en iyi, en kaliteli ve en hızlı hizmeti sürdürülebilir bir şekilde sunmaya kararlılıkla devam edecektir. Misyonumuz OYAK, bir yandan üyelerce arzulanan hizmetleri bir şirket anlayışı içinde en üst standartlarda sağlarken, diğer yandan da üyelerine en çok nemayı sağlamaya yönelik olarak, çevre ve toplum duyarlılığı içinde, bir holding yaklaşımı çerçevesinde portföy ve iştirak yatırımları yapan, tüm faaliyetlerinde aktüeryal dengeyi öncelikle gözeten bir sosyal yardımlaşma kurumudur. Vizyonumuz Üye mutluluğunu daima göz önünde tutarak, değişim gerekliliğini benimseyip dünya ve Türkiye deki yenilikleri yakalamak, OYAK a olduğu kadar ülkeye de yararlı yatırımlar yapmak, OYAK ın kaynaklarını riske sokmadan üyelere her yıl artan reel kâr dağıtmayı hedeflemektir. Değerlerimiz Davranışlarımızı, kararlarımızı ve iş amaçlarımızı yönlendiren ortak değerlerimiz: Dürüstlük ve Şeffaflık Sorumluluk ve Hesap Verilebilirlik Rekabet ve Adalet Yaratıcılık ve Mükemmeliyet Karşılıklı Saygı ve Sevgi Üye ve Çalışanların Mutluluğu

2014 Faaliyet Raporu OYAK Sayfa 5 Küresel OYAK, Türkiye dışında 16 ülkede şirketleri bulunan ve 10 farklı para biriminde muhasebe kaydı tutan tamamlayıcı mesleki emeklilik fonudur.

Sayfa 6 OYAK 2014 Faaliyet Raporu Kısaca OYAK OYAK, 205 sayılı Kanun çerçevesinde, özel hukuk hükümlerine tabi, mali ve idari bakımdan özerk, tüzel kişiliği haiz bir kuruluştur.

2014 Faaliyet Raporu OYAK Sayfa 7 OYAK Ne Değildir? OYAK, herhangi bir kuruma bağlı değildir. OYAK, Milli Savunma Bakanlığı nın veya başka herhangi bir idari kurumun hiyerarşik denetimi ya da idari vesayeti altında değildir. OYAK, bunların merkez veya taşra teşkilatları içerisinde yer alan, idari bir kuruluş değildir. OYAK, 3046 sayılı Kanun da (Bakanlıkların Kuruluş ve Görev Esasları Kanunu) yer almamaktadır. OYAK, Türk Silahlı Kuvvetleri nin parçası değildir. OYAK, Türk Silahlı Kuvvetleri nin organizasyonel yapısı içerisinde yer almamaktadır. OYAK, devlet bütçesinden pay almaz. OYAK, genel bütçeden, düzenleyici ve denetleyici kurum bütçelerinden ya da mahallî idarelerin bütçelerinden pay alan veya kendisine devlet tarafından gelir tahsis edilmiş olan özel bütçeli bir kuruluş değildir. OYAK, 5018 sayılı Kanun da (Kamu Mali Yönetimi ve Kontrol Kanunu) ve tablolarında yer almaz. OYAK, Devlet Sosyal Güvenlik Sisteminin bir parçası değildir. OYAK, devletin sosyal güvenlik kuruluşlarının bir parçası değildir ve bu kuruluşların bütçelerinden hiçbir zaman pay almamış ve almamaktadır. OYAK, devletten hiç bir zaman yardım almamıştır. OYAK, kamu kaynağı kullanmamaktadır. OYAK, kuruluş aşaması da dahil hiçbir zaman devletten herhangi bir yardım veya katkı almamıştır ve almamaktadır. OYAK ın, savunma sanayii alanında faaliyeti yoktur. OYAK, savunma sanayii faaliyetlerine katılan ticari bir kuruluş değildir. Bu çerçevede, Türk Silahlı Kuvvetleri ile hiçbir ticari ilişkisi yoktur. OYAK, bir şirket değildir. OYAK, bir anonim veya limited şirket değildir. Sermayesi ve çıkarılmış hisse senedi yoktur. Dolayısıyla, devletin veya kişilerin elinde hiçbir zaman OYAK hissesi olmamıştır. OYAK Nedir? OYAK 205 sayılı Kanuna tabidir. OYAK, 205 sayılı Kanun çerçevesinde, özel hukuk hükümlerine tabi, mali ve idari bakımdan özerk, tüzel kişiliği haiz bir kuruluştur. OYAK ın Üyeleri; Türk Silahlı Kuvvetleri, Jandarma Genel Komutanlığı, Sahil Güvenlik Komutanlığı mensupları ve kanunda belirtilen sivillerdir. OYAK ın üyeleri; Türk Silahlı Kuvvetleri, Jandarma Genel Komutanlığı, Sahil Güvenlik Komutanlığı mensupları ve kanunda belirtildiği şekliyle siviller dahil kendi isteğiyle katılmayı arzu eden çalışanlarından oluşur. OYAK, tamamlayıcı bir mesleki emeklilik fonudur. OYAK, gelişmiş ekonomilerde örneklerine çok rastlanan, sadece üyelerinin sağladığı kaynakları kullanarak, üyelerine; emeklilik, ölüm ve maluliyet alanlarında ek yardımlar sağlamak üzere kurulmuş, tamamlayıcı bir mesleki emeklilik fonudur. Tamamlayıcı mesleki emeklilik fonlarının devletlerin vatandaşlarına sağladığı sosyal güvenlik yardımları ile ilgisi yoktur. Adından da anlaşılacağı üzere bu oluşumlar tamamlayıcıdır. OYAK, Pensions Europe üyesidir. OYAK, 2003 yılından beri Pensions Europe isimli kuruluşun kurumsal destekleyici üyesidir. Söz konusu kuruluş, Avrupa da emeklilik fonlarının yeterli, sürdürülebilir ve daha güvenli emeklilik hakları sunabilmeleri için düzenleyici finansal çerçeve sağlama amacına yönelik çalışmalar yürütmektedir. OYAK ın kendi tüzel kişiliğine ait bir varlığı yoktur. Bir tüzel kişilik olarak OYAK, üye aidatlarından ve yatırım gelirlerinden oluşan birikimleri yöneterek elde ettiği kârların tamamını emekli olacakları tarihe kadar değerlendirilmek üzere üye hesaplarına kayden aktarır. Dolayısıyla, OYAK ın yönettiği bütün varlıklar, o tarih itibarıyla OYAK üyesi olanların üzerine kayıtlıdır. OYAK ın kendi tüzel kişiliğine ait ayrı bir parası diğer bir ifadeyle varlığı yoktur. OYAK, üye birikimlerini kârlılık ve verimlilik hedefiyle yönetir. OYAK, üyelerinin tüm birikimlerini yeddiemin sıfatıyla kârlılık, verimlilik ve kurumsal yatırım ilkelerine göre yönetir. OYAK, üyelerine farklı hizmetler de sunmaktadır. OYAK, mevzuat çerçevesinde üyelerine emeklilik, emekli maaşı, ölüm ve maluliyet yardımları yaptığı gibi konut edindirme, borç verme, Bağışa Dayalı Emekli Geliri Sistemi (BDEGS) ve Konut Ön Biriktirim Fonu (KÖBF) gibi çeşitli hizmetler de sunmaktadır. OYAK, Grup Şirketleri ile birlikte önemli miktarda vergiler ödemektedir. OYAK, eksik bilgiyle iddia edildiğinin aksine, çeşitli vergiler ödeyen bir kuruluştur. Kurum, Grup Şirketleri ile birlikte önemli tutarlarda vergi ödemektedir. 2014 yılında Türkiye nin topladığı toplam verginin %1.04 ünü OYAK Grubu ödemiştir.

Sayfa 8 OYAK 2014 Faaliyet Raporu OYAK Grubu OYAK, sahip olduğu şirketler ile birlikte Türkiye nin en büyük gruplarından biridir. OYAK Grubu, ülke ekonomisine artan oranda değer üretmek için durmaksızın çalışan 70 şirketten oluşmaktadır. OYAK Grubu şirketleri yarattıkları yaklaşık 28 bin kişilik istihdam ile; sanayi finans ve hizmet alanlarında faaliyet göstermektedir. OYAK Grubunun sanayi alanındaki şirketleri, demir-çelikten tüm dünyaya yayılmış tesisleri kapsayan kimyaya, çimento üretiminden enerjiye ve otomotive kadar çeşitlilik gösteren; aralarında Türkiye nin en büyük tesislerini de barındıran lider konumundaki kuruluşlardan oluşmaktadır. Grubun diğer ağırlıklı faaliyet alanı ise hizmet iş koludur. OYAK ın hizmet sektöründe inşaattan lojistiğe, turizmden güvenliğe farklı iş kollarında çok sayıda şirketi vardır. Ayrıca OYAK, iştirak ettiği yurt içi ve yurt dışı şirketler vasıtasıyla bankacılık, tüketici finansmanı ve sermaye piyasalarında aracılık iş kollarında da varlığını sürdürmektedir. 2014 yılı konsolide sonuçlara göre OYAK Grubunun toplam hasılatı 21.1 milyar TL ye, toplam varlıkları ise 45.1 milyar TL ye ulaşmıştır. Grubun 2014 yılı toplam ihracatı 3,882 milyon ABD Doları olup bu ihracat miktarı Türkiye nin toplam ihracatının yaklaşık %2.5 ini oluşturmaktadır. OYAK Grubu gerçekleştirdiği üretim, satış, ihracat ve ödediği vergi ile Türkiye ekonomisine artan oranda katma değer sağlamakta, ekonomik kalkınmayı desteklemektedir. SANAYİ GRUBU ATAER HOLDİNG A.Ş. EREĞLİ DEMİR VE ÇELİK FABRİKALARI T.A.Ş. İSKENDERUN DEMİR VE ÇELİK A.Ş. ERDEMİR MADENCİLİK SAN. VE TİC. A.Ş. ERDEMİR ÇELİK SERVİS MERKEZİ A.Ş. ERDEMİR MÜHENDİSLİK YÖNETİM VE DANIŞMANLIK A.Ş. ERDEMİR ROMANIA SRL ERDEMİR ASIA PACIFIC PRIVATE LIMITED OYAK RENAULT OTOMOBİL FABRİKALARI A.Ş. OSİAT SİGORTA ACENTELİK HİZ. A.Ş. ADANA ÇİMENTO SANAYİ T.A.Ş. OYAK BETON SAN. VE TİC. A.Ş. ADANA ÇİMENTO FREE PORT. LTD. (KKTC) ADANA ÇİMENTO SAN. VE TİC. LTD. (KKTC) MARDİN ÇİMENTO SAN. VE TİC. A.Ş. DENİZLİ ÇİMENTO SAN. T.A.Ş. MODERN BETON SAN. VE TİC. A.Ş. BOLU ÇİMENTO SANAYİİ A.Ş. ÜNYE ÇİMENTO SAN. VE TİC. A.Ş. ÜNYE CEM SRL (ROMANYA) ASLAN ÇİMENTO A.Ş. MARMARA MADENCİLİK SAN. VE TİC. LTD. ŞTİ. OYKA KÂĞIT AMBALAJ SAN. VE TİC. A.Ş. OYAK BİRLEŞİK ENERJİ A.Ş. İSKENDERUN ENERJİ ÜRETİM VE TİC. A.Ş. AYAS ENERJİ ÜRETİM VE TİC. A.Ş. OYAK ELEKTRİK ENERJİSİ TOPTAN SATIŞ A.Ş. HEKTAŞ TİCARET T.A.Ş. AKDENİZ KİMYA SANAYİ VE TİCARET A.Ş. AKDENİZ GERMANY GMBH AKDENİZ RUS LLC ATTERBURY SA (LÜKSEMBURG) CHEMSON POLYMER- ADDITIVE AG (AVUSTURYA) CHEMSON LTD (İNGİLTERE) CHEMSON GMBH (ALMANYA) CHEMSON BV (HOLLANDA) CHEMSON INC (ABD) CHEMSON PACIFIC PTY LTD. (AVUSTRALYA) CHEMSON LTDA (BREZİLYA) DUROX LTDA INNOSTAR GMBH (AVUSTURYA) DALIAN CHEMSON CHEMICAL (ÇİN) DALIAN CHEMSON TECHNICAL AKDENİZ KİMYASAL ÜRÜNLER PAZARLAMA İÇ VE DIŞ TİCARET A.Ş. HİZMET GRUBU MAİS MOTORLU ARAÇLAR İMAL VE SATIŞ A.Ş. OMSAN LOJİSTİK A.Ş. OMSAN HAVACILIK A.Ş. OMSAN DENİZCİLİK A.Ş. OMSAN LOJİSTİK OOO (RUSYA) OMSAN LOGISTICA SRL (ROMANYA) OMFESA LOGISTICA SA (İSPANYA) OMSAN LOGISTIQUE SARL (FRANSA) OMSAN LOGISTIQUE SARL MAROC (FAS) OYAK SAVUNMA VE GÜVENLİK SİSTEMLERİ A.Ş. OYAK İNŞAAT A.Ş. OYAK PAZARLAMA HİZMET VE TURİZM A.Ş. OYAK GİRİŞİM DANIŞMANLIĞI A.Ş. ORF KİRALAMA PAZARLAMA VE PAZARLAMA DANIŞMANLIĞI A.Ş. FİNANS GRUBU OYAK ANKER BANK GMBH (ALMANYA) VFG GMBH (ALMANYA) OYAK YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. OYAK YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. OYAK PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş. ORFİN FİNANSMAN A.Ş.

2014 Faaliyet Raporu OYAK Sayfa 9 Temel Göstergeler ve OYAK Grubu Konsolide Sonuçları Nema-TÜFE Karşılaştırması (%) NEMA TÜFE Üye Sayısı Kurum Net Varlığı/Net Pozisyon (Üye Birikimi) (milyon TL)* 6.4 13.1 10.5 14.1 6.2 14.2 7.4 15.3 8.2 17.2 259,061 268,112 275,990 280,573 291,618 12,204 13,816 15,464 17,342 19,751 10 11 12 %17.2 13 2014 yılı neması, %8.2 olan TÜFE nin iki katını geçerek %17.2 olmuştur. 14 10 11 12 13 14 10 11 12 13 14 291,618 üye 2014 yılında üye sayımız 290 bini geçmiştir. (*) 2013 ve 2014 yılı sonuçları konsolide finansal tablolara göre sunulmuştur. 19,751 milyon TL OYAK ın Konsolide Net Varlığı (Net Pozisyon) 19.8 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Hasılat (milyon TL) Toplam Varlıklar (milyon TL) Vergiler (milyon TL) İhracat (milyon ABD Doları) 2,092 16,443 17,476 21,086 36,649 42,256 45,093 3,373 3,676 4,232 4,386 3,882 12 13 14 12 13 14 12 13 14 12 13 14 21,086 milyon TL 2014 yılı sonunda OYAK Grubunun konsolide hasılatı 21.1 milyar TL düzeyine ulaşmıştır. 45,093 milyon TL 2014 yılında OYAK Grubunun konsolide varlıkları 45.1 milyar TL olmuştur. 3,676 milyon TL OYAK Grubunun ödediği vergilerin tutarı 2014 yılında 3,676.7 milyon TL olmuştur. 3,882 milyon ABD Doları 2014 yılında OYAK Grubunun ihracatı 3.9 milyar ABD Doları seviyesinde gerçekleşmiştir.

Sayfa 10 OYAK 2014 Faaliyet Raporu Yönetim Kurulu Başkanı ndan Mesaj Hasan MEMİŞOĞLU (E) Korg. Yönetim Kurulu Başkanı

2014 Faaliyet Raporu OYAK Sayfa 11 Küresel ekonomide yaşanan gelişmelerin yanında, ülkemiz çevre coğrafyasında gözlenen siyasi ve askeri gerginlikler de 2014 yılına damgasını vuran olaylar olmuştur. OYAK ın değerli üyeleri, saygın iş ortaklarımız, sevgili çalışanlarımız, 2014 yılının önde gelen önemli gelişmeleri; Amerikan ekonomisinin yüksek büyüme oranları ile diğer gelişmiş ekonomilerden ayrışması, Çin ve diğer gelişmekte olan ülkelerde büyüme hızının yavaşlaması, AB de durgunluk koşullarının devam etmesi, Rusya-Ukrayna krizi ve dünya siyasi dengelerine etkisi, Orta Doğu da devam eden istikrarsızlık ve petrol fiyatlarındaki keskin düşüş olmuştur. Türkiye bu süreçte hız kesse de ekonomik büyümesini sürdürebilmiş; enerji ithalatı maliyetlerindeki iyileşme, makro dengeler açısından yeni ve olumlu dinamikler ortaya çıkarmıştır. Küresel finansal krizin başlangıç merkezi olan ABD ekonomisi, 2014 yılında güçlü bir performans sergilemiş ve diğer gelişmiş ekonomilerden ayrışmıştır. Buna mukabil, Euro Bölgesi nde hedeflenen ekonomik canlılığa ulaşılamamış; yılın üçüncü çeyreğinde durgunluğa giren Japonya da ise deflasyonla mücadeleyi öngören politikaların başarılı olmadığı gözlenmiştir. Dünyanın en hızlı gelişen ekonomisine sahip Çin de ise büyüme hızı 2014 yılında yavaşlamıştır. Bu yavaşlama, Çin ile sınırlı kalmamış, kriz sonrası süreçte dünya ekonomisinin itici gücü haline gelen gelişmekte olan bloğun büyük bölümünde gözlenmiştir. Bu durum, küresel ekonominin geleceği açısından bir risk unsuru olarak değerlendirilmelidir. Dünya ölçeğinde gözlenen bu asimetrik durumu tetikleyen temel unsur, merkez bankalarının izlemekte olduğu politikalar olmaya devam etmiştir. ABD Merkez Bankası (Fed), Amerikan ekonomisinde görülen sürdürülebilir iyileşmenin temelini oluşturan varlık alım programını, 2014 yılı Ekim ayında sonlandırmıştır. Fed in, 2015 yılı içinde ekonomik parametrelerde gözlenecek gelişmelere bağlı olarak, sabırlı bir yaklaşım izleyeceği ve nominal faizleri kademeli bir şekilde yükselteceği, bu durumun da piyasalar tarafından fiyatlanacağı düşünülmektedir. 2014 yılında Euro Bölgesi nde deflasyon endişeleri yeniden gündeme gelirken, Avrupa Merkez Bankası nın (AMB) finansal sektörü desteklemek amacıyla uygulamakta olduğu uzun vadeli yeniden finansman operasyonları, piyasaya ek likidite sağlamaya başlamıştır. Ancak, parasal genişleme yönünde atılan bu ve benzeri adımların bölge ekonomisinde kayda değer bir iyileşmeye yol açmaması, AMB yi 2015 yılı Ocak ayında kapsamlı bir varlık alım programını ilan etme noktasına getirmiştir. Söz konusu tahvil alımları Mart ayından itibaren başlamıştır. Küresel ekonomide yaşanan bu gelişmelerin yanında, ülkemiz çevre coğrafyasında gözlenen siyasi ve askeri gerginlikler, 2014 yılına damgasını vuran diğer olaylar olmuştur. Orta Doğu da Irak ve Suriye deki durum kadar Rusya ile Ukrayna arasındaki askeri gerginlik de gelişmekte olan ülkelere ilişkin risk algısını olumsuz etkileyen faktörlerin arasında yer almıştır. Konu, ülkemiz ekonomisi özelinde ele alındığında, Rusya ve Orta Doğu daki gelişmelerin dış ticaret kanalıyla iktisadi faaliyeti olumsuz etkilediği görülmektedir. Türkiye nin büyüme kompozisyonunu incelediğimiz zaman, 2014 yılında bir önceki yıla oranla farklı bir görünüm ile karşı karşıya olduğumuzu görüyoruz. İç talepte önemli ölçüde yavaşlama izlenirken özel tüketim harcamalarının büyümeye katkısı, alınan makro ihtiyati tedbirlerin doğal bir sonucu olarak azalmıştır. Türkiye nin büyümesine en büyük etken olan ihracatın, son çeyrekte büyümeye katkısında hafif bir düşüş olduğu görülmüştür. Küresel ve ulusal ekonomik koşullar açısından, 2015 yılının dalgalı bir seyir göstereceğini düşünüyoruz. Merkez bankaları ve ekonomi otoritelerinin kararları ve politikaları, küresel ölçekte sermaye hareketlerini etkilemeyi sürdürecektir. Bu eksende faiz politikaları özel önem taşımaktadır. Özellikle Fed in alacağı faiz kararları aralarında ülkemizin de yer aldığı gelişmekte olan ekonomilerin büyüme hızlarını yakından ilgilendirmeyi sürdürecektir. Diğer taraftan, Türkiye ekonomisinin 2015 yılında göstereceği

Sayfa 12 OYAK 2014 Faaliyet Raporu Yönetim Kurulu Başkanı ndan Mesaj performansta, başta petrol fiyatlarının seyri olmak üzere jeopolitik gelişmeler ve genel seçimlerin belirleyici olacağı değerlendirilmektedir. OYAK, üye varlıklarını geliştirmeye ve Türkiye ekonomisi için katma değer üretmeye devam etmektedir. OYAK, gelmesini öngördüğü küresel finansal krizin 2008 deki başlangıcından bu yana geçen altı yıllık süre zarfında, dünyaya örnek bir performans sergilemiş ve doğru bir model olduğunu bir kez daha ispatlamıştır. Küresel ölçekli şirketlerin iflasa sürüklendiği ve iş dünyasındaki görünümün büyük oranda değiştiği bu dönemde, Kurumumuz, öngörü gücünün yanı sıra strateji geliştirme ve icra yetkinlikleri ile de seçkinleşmiş; profesyonel yönetim ekibinin kaptanlığında, doğru kararları doğru zamanda hayata geçirerek kısa, orta ve uzun vadeli sürdürülebilirliğini bir kez daha kanıtlamıştır. 2014 yılı özeline baktığımızda, OYAK ın üye varlıklarını hedeflenen oranın üzerinde artırmayı başardığını görüyoruz. %17.2 olarak gerçekleşen 2014 yılı nema oranımız, TÜİK tarafından açıklanan %8.2 lik Tüketici Fiyat Endeksi nin (TÜFE) 9 puan üstündedir. Kaydettiğimiz bu performans, doğru icra yetkinliklerimizin bir ürünüdür. Bu sonuç aynı zamanda, sayısı 300 bine yaklaşan üye kitlemizin OYAK modeline ve sürdürülebilir geleceğine olan güçlü güven, destek ve inançlarının da bir yansımasıdır. Bunun sonucu olarak, hali hazırdaki toplam üyelerimizin yaklaşık yarısı kendi istekleri ile OYAK a üye olmuşlardır. OYAK, ülkemizde uzun vadede hayatta kalabilmeyi ve sağlıklı bir biçimde büyümeyi başarabilmiş, tek tamamlayıcı mesleki emeklilik fonudur. OYAK aynı zamanda üyelerinin yaşam ortağıdır. Yaşam ortaklığı, birlikte düşünmeyi, paylaşmayı ve uzun vadeyi planlayabilmeyi gerektirmektedir. Yıl boyunca gerçekleştirdiğimiz sistematik bilgilendirme toplantılarında bir araya geldiğimiz on binlerce üyemizin, OYAK ın değerlerini ve çalışma şeklini yakından bildiklerini, asıl önemlisi yaşam ortaklığı duygusunu güçlü bir biçimde paylaştıklarını görmek bizleri son derece gururlandırmaktadır. OYAK ve üyeleri arasındaki bu güçlü bağ ve temsil ettiğimiz ekonomik büyüklük bir arada değerlendirildiğinde, biz Kurum çalışanlarının yönetim sorumluluğunun ne denli ağır olduğu da görülmektedir. Konuyu bir adım öteye taşıyarak OYAK ı bir ekosistem olarak düşündüğümüzde; ürettiğimiz katma değerin üyelerimiz, çalışanlarımız, tedarikçilerimiz ve iş ortaklarımızdan oluşan son derece yaygın bir kitle tarafından paylaşıldığı ve ekonomik döngüde vazgeçilemez bir payımızın olduğu ortaya çıkmaktadır. OYAK, tüm bu olgulardan hareketle, gerek kendi faaliyetlerinde gerekse Grup Şirketlerinde kurumsal yönetime, şeffaflığa, yasalara uyuma ve hesap verebilirliğe büyük önem atfetmektedir. Yıllık mali performansımız uluslararası standartlarda bağımsız denetimden geçerken, çalışmalarımız uluslararası derecelendirme şirketleri tarafından değerlendirilmekte; portföyümüzde yer alan halka açık şirketlerimizde yürütülen faaliyetler ise hissedar değerinin sürekli geliştirilmesi ve sermaye piyasalarını düzenleyen mevzuata tam uyumu hedeflemektedir. OYAK, üyelerinin uzun vadeli geleceğini ve refahını faaliyetlerinin odağında gören yönetim anlayışına uygun olarak, kararlı ilerleyişini sürdürecektir. OYAK, Türkiye ekonomisi açısından kilit öneme sahiptir. Memnuniyetle ifade etmek isterim ki, Grup Şirketlerimiz 2014 yılını yeni başarılara imza atarak tamamlamışlardır. İştirak portföyümüzü oluşturan şirketler, sektörlerinin liderleri veya önde gelen katılımcıları arasında yer almaktadır. OYAK Grubunun ürettiği katma değer, yarattığı istihdam, ödediği vergi ve yaptığı ihracat, Türkiye ekonomisi açısından anlamlı ve önemli payları işaret etmektedir. Dünyanın en kârlı çelik şirketleri arasında yer alan ve 2020 yılında küresel liderlik ligini hedefleyen ERDEMİR Grubu, Türkiye nin en köklü sanayi kuruluşlarından ve aynı zamanda ekonomik döngünün temel taşlarından birini oluşturmaktadır. Türkiye nin tek entegre yassı çelik üreticisi, sektörün değişmez lideri ve en beğenilen şirketi olan ERDEMİR Grubu, 2014 yılında Türkiye nin toplam ham çelik üretiminin %25 ini gerçekleştirmiştir. ArGe nin, küresel rekabeti şekillendirdiğine inanan ve bu doğrultuda ülkemiz çelik sektörüne örnek çalışmalar gerçekleştirmekte olan ERDEMİR Grubu, 2013 yılında ulaştığı ham çelik üretim seviyesiyle AB-28 de 3. sırada yer alma başarısı göstermiştir. Bizi mutlu eden bir diğer gösterge, ERDEMİR Grubunun kapasite, katma değerli ürün gamı, üretim maliyeti, finansal yapı, rekabet vb. kriterlere göre World Steel Dynamics in, dünyanın en iyi çelik üreticilerini seçtiği World Class Steel Makers sıralamasında 2014 yılı Haziran ayı itibarıyla 10. sırada yer alması olmuştur. Enerji sektöründeki şirketimiz İSKEN, ülkemizin sürdürülebilir kalkınmasının

2014 Faaliyet Raporu OYAK Sayfa 13 %17.2 olarak gerçekleşen 2014 yılı nema oranımız, TÜİK tarafından açıklanan %8.2 lik Tüketici Fiyat Endeksi nin (TÜFE) 9 puan üstündedir. vazgeçilmez girdilerinden olan elektrik üretimine devam etmektedir. İSKEN, Türkiye nin toplam elektrik enerjisinin yaklaşık %4 ünü tek başına üretmekte ve vazgeçilmezliğini ortaya koymaktadır. OYAK Çimento Grubu, 2014 yılında gerçekleştirdiğimiz Denizli Çimento satın alımı ile Türkiye nin her bölgesinde hizmet verebilir duruma gelmiş ve ülkemiz kalkınmasının bir diğer temel ihtiyacı olan çimento üretimindeki konumunu daha da sağlamlaştırmıştır. 2013 yılında Grubumuza dahil ettiğimiz Chemson Grubu, küresel bir oyuncu olup kimya sektöründeki gücümüze güç katmaya devam etmektedir. Şirket in Avusturya daki tesislerine ek olarak İngiltere, ABD, Brezilya, Çin ve Avustralya da bulunan üretim tesisleri, Almanya ve Hollanda da bulunan iştirakleri ve Singapur da bulunan satış ofisi OYAK ın küreselleşme stratejisinin ifadesidir. OYAK Renault, 2014 yılında Türkiye deki toplam binek otomobil üretiminin %43.4 ünü gerçekleştirmiş ve sektörde ilk sıradaki yerini korumuştur. Türk otomotiv pazarında Renault 2014 yılında da en çok satan binek otomobil markası olmuş ve liderlikte 16. yılını geride bırakmıştır. OMSAN Lojistik, Grubumuzun stratejik olarak önemsediği lojistik sektöründeki varlığını daha da güçlendirmektedir. Lojistik sektöründeki başarılarını sınır ötesine taşımaya devam eden OMSAN Lojistik, 2014 yılında giriş yaptığı Fas piyasasındaki yapılanmasını geliştirme sürecindedir. OYAK, kurumsal stratejisi kapsamında sanayi yatırımlarına büyük önem vermekte ve sanayi yatırımlarını, Türkiye nin sürdürülebilir kalkınmasına ve ekonomik büyümesine katkısını ortaya koyduğu en temel alan olarak kabul etmektedir. İnanıyoruz ki, doğru bir strateji kapsamında, kârlılık ve verimlilik odaklı bir yaklaşımla yapılandırdığımız yurt içi ve yurt dışı iştirak portföyümüz, sadece OYAK ve üyeleri için değil uçtan uca tüm değer zinciri ve Türkiye için değer üretmeye devam edecektir. Orta ve uzun vadeli geleceğin şekillendiği bir süreçte OYAK daha da güçlüdür. Küresel kriz ve sonrasında yaşanan çarpıcı gelişmeler, sadece ülkemiz için değil tüm dünya için yeni bir dönemi işaret eder nitelikte olmuştur. OYAK, misyonuna sıkıca sarılarak üyelerine en iyi hizmeti sunmaya, daha da önemlisi uzun vadeli refah ve hayat standartlarını inşa etme çalışmalarına devam edecektir. Açık ve şeffaf yönetimimiz, hedef odaklı politikalarımız, yetkin çalışanlarımız ve kuşkusuz mali gücümüz, geleceğimizi en doğru şekilde tasarlamamızda ve hedeflerimize ulaşmamızda ihtiyacımız olan enerjiyi bize vermektedir. Diğer taraftan, kurumsal sosyal sorumluluğun ötesinde doğanın korunması ve iklim değişikliğiyle mücadele kapsamında, sürdürülebilirliğin süreçlerimizin her kademesinde benimsenmesini temel bir yükümlülük olarak görüyoruz. Bu doğrultuda, iştirak portföyümüzü oluşturan ve aralarında coğrafyamızın en büyük sanayi kuruluşlarının da yer aldığı Şirketlerimizde, sürdürülebilirliğin Kurum kültürü olarak algılanmasını sağlayan ve tüm organizasyonumuzu kapsayan bu anlayışı üst seviyede sahipleniyoruz. Aynı kapsamda, insana yaraşır çalışma ortamlarının devamlılığını, iş sağlığını ve güvenliğini son derece önemli ve öncelikli konu başlıkları olarak kabul ediyor ve Grubumuzda yürütülmekte olan çalışmaları yakından izliyor ve teşvik ediyoruz. Sayısı 300 bine yaklaşan üyelerimiz başta olmak üzere tüm paydaşlarımızla güç birliği içinde yarınlara doğru ilerliyoruz. Yönümüz belli, hedeflerimiz nettir. Bu vesileyle, 2014 yılı performansımızı üreten OYAK Grubu çalışanlarımıza ve desteklerini bizden esirgemeyen paydaşlarımıza şahsım ve OYAK Yönetim Kurulu adına teşekkür ederek saygılarımı sunarım. Hasan MEMİŞOĞLU (E) Korg. Yönetim Kurulu Başkanı