Değerli Müşterimiz, Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Biz de bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildigi piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz. Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz. Sorularınız için dilediğiniz zaman 0850 222 55 55 numaralı Müşteri Hizmetlerimizden bizi arayabilir veya www.asyaemeklilik.com.tr internet adresimizden emeklilik yatırım fonlarınız hakkında detaylı bilgiye ulaşabilirsiniz.
PİYASALAR GELİŞMELER *Global piyasalar Nisan ayında çeşitli merkez bankalarının faiz kararları ve ülkelerin büyüme verilerine yoğunlaştı. *FED in 27 Nisan da gerçekleştirdiği toplantıda ise beklentiler doğrultusunda faizlerde bir değişiklik yapılmadı. *Büyüme verilerine göz attığımızda ABD birinci çeyrek büyüme verisi %0,5 ile beklentilerin altında gerçekleşirken Çin de de birinci çeyrek büyüme verisi %1,1 ile beklentilerin altında kaldı. *Nisan ayında yurtiçinde piyasaların genel anlamda olumlu bir hava içerisinde olduğu görüldü. Döviz kurları ve faizde gerileme yaşanırken sermaye piyasalarında da yükseliş trendi görüldü. *Nisan ayı içerisinde TCMB nin yeni başkanı seçildi. TCMB Başkan Yardımcısı Murat Çetinkaya, başkan olarak atandı. Yeni başkanın atanması olumlu karşılandı. *Nisan ayında yapılan TCMB toplantısı öncesinde de faiz indirimi yapılacağı beklentisi piyasalar tarafından satın alındı. Yapılan ilk toplantıda ise piyasa beklentileri doğrultusunda faiz indirimi gerçekleşti. *TCMB kararlarının piyasa beklentileri doğrultusunda gerçekleşmesi, yeni başkana güveni artırırken faizlerde ise düşüşün sürmesine neden oldu. *Nisan ayında yurtiçinde yaşanan diğer bir önemli gelişme ise Moody s tarafından açıklanan Türkiye kredi notu oldu. Moody s, Türkiye nin kredi notunda bir değişikliğe gitmezken Türk bankacılık sektörü konusundaki açıklamaları ise olumsuz karşılandı. *Nisan ayında açıklanan diğer verilere göz attığımızda sanayi üretimi, işsizlik ve kapasite kullanım verileri öne çıktı. Sanayi üretimi yıllık bazda %8,5 artış ile beklentilerden iyi geldi. Kapasite kullanım oranında da benzer şekilde bir artış görülürken işsizlik verisi ise beklentilerden kötü geldi. Ocak ayına ilişkin açıklanan işsizlik verisi %11,1 olarak gerçekleşti. BEKLENTİLER *Mayıs ayında yurtiçi piyasaların gözü TCMB kararları, kredi derecelendirme kuruluşu S&P nin Türkiye konusundaki değerlendirmesi ve siyasi arenada yaşanacak olan gelişmelerde olacak. *Nisan ayına ilişkin açıklanan enflasyon rakamları her ne kadar düşüşe işaret etse de rakamlardaki iyileşmenin gıda ve baz etkisinden kaynaklanması ve çekirdek enflasyonun Merkez Bankası nın elini çok kuvvetli kılmayacağı gibi nedenlerle TCMB nin Mayıs ayında yeni bir faiz indirimine gitme ihtimali düşmektedir. *Kredi derecelendirme kuruluşu S&P nin ise Türkiye nin kredi notunda bir değişikliğe gitmeyeceği beklenmekle birlikte vereceği mesajlar önemli. *Mayıs ayında piyasalar FED kararlarını izlemeye devam edecektir. Bazı FED yetkililerinin faiz artırımına yeşil ışık yakması sonrasında FED in bu ay nasıl bir strateji uygulayacağı merak ediliyor. *Diğer taraftan Çin öncülüğünde ortaya çıkan büyüme kaygıları piyasaları baskılayacaktır.
PİYASA ve EKONOMİK VERİLER Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Son 1 Ay Yılbaşı Borsa İstanbul Son 1 Ay Yılbaşı Kapanış 31.03.2016 TÜFE 0,78 2,55 8,17 BIST-100 2,47 18,96-16,33 85.327,80 Mevduat Getirisi 10,64 9,43 BIST-30 2,39 19,87-17,64 104.799,45 Kâr Payı Getirisi 7,50 7,79 KYD Fiyat Endeksleri Son 1 Ay Yılbaşı Kira Sertifikası (Kamu) 1,25 3,27 8,54 Kira Sertifikası (Özel) 0,86 3,62 10,34 KYD 365 1,44 4,91 7,33 KATILIM ENDEKSİ Döviz Dolar/Türk Lirası Euro/ Türk Lirası 0,06 16,52-8,50 85.375,79 Son 1 Ay Yılbaşı Kapanış 31.03.2016-0,83-4,00 25,41 2,8014-0,57 0,22 12,61 3,1908 Altın 2,21 15,15 11,53
EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM FON ADI FON KODU RİSK SEVİYESİ FON İŞLETİM GİDERİ FONUN AMACI 1 AYLIK YILBAŞI KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ / Eşik Değer Alternatif Katkı EYF AGT 0,95 Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Devlet Katkısı Hakkında belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir. Fon portföyünde sürekli olarak en az %75 oranında Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen TL cinsinden kira sertifikalarına, gelir ortaklığı senetlerine yer verir. 1,45 2,52 9,27 1,19 Katılım Standart EYF AGD 5 Fon, Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60'ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünde, %40 ağırlığını aşmamak koşuluyla, bankalar veya yatırım yapılabilir kredi notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden, kira sertifikaları ve faize dayalı olmayan borçlanma araçlarına yer verilebilir. 1,19 2,66 7,34 1,19 Muhafazakar Katılım Esnek EYF AGM 6 Fon Muhafazakâr Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 1,02 4,02 9,18 0,62 Büyüme Amaçlı Katılım Esnek EYF AGB 6 Fon Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 0,06 7,62 6,86 1,25 Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek EYF AGG 4 Fon Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır 0,22 6,07 7,98 1,25 Altın Katılım EYF AGA 5 Fon, portföyünde sürekli olarak en az %80 oranında altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçları bulunduran Altın Emeklilik Yatırım fonudur. Fon portföyünde dünya altın fiyatları cinsinden düzenli ve istikrarlı gelir akımları elde edilmesi amaçlanmaktadır. Buna ek olarak Fon portföyünde yer verilecek olan altın harici kıymetli madenlerin ve diğer yatırım araçlarının %20 ağırlığını geçmemesi ve de katılım bankacılığı ilkeleri ile uyumlu olması esastır. 2,57 14,60 9,07 2,49 Katılım Hisse Senedi EYF AGH 6 Fon Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %80 oranında katılım bankacılığı esaslarına uygun Türk hisse senetleri bulundurduğundan dolayı yüksek riskli fon özelliği taşımaktadır. 0,78 15,36 4,02 0,13 EYF: Emeklilik Yatırım Fonu
FON DAĞILIMI ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Son 1 Ay Yılbaşı Riskten Kaçınan AGD 50%, AGM 50% 1,10 3,34 8,26 Orta Düzey Risk Alan AGD 20%, AGB 30%, AGA 5%, AGH 15%, AGM 30% 0,81 7,06 7,34 Risk Alabilen AGH 50%, AGM 10%, AGB 30%, AGA 10% 0,77 11,83 5,89 Yeni Emeklilik Yatırım Fonlarımızın 2013 getirileri halka arz tarihlerinden itibaren hesaplanmıştır. FONLARIN AKTİF DAĞILIMI (30.04.2016) Portföy Dağılımları AGB AGM AGH AGG AGD AGA AGT Fon Açıklaması Katılım Esnek EYF Muhafazakar Katılım Esnek EYF Katılım Hisse Senedi EYF Grup Katılım Esnek EYF Katılım Standart EYF Altın Katılım EYF Alternatif Katkı EYF Kamu Kesimi Faizsiz Borçlanma Araçları (Kira Sertifikası) 66,41 76,54 16,00 72,66 94,60-89,01 Hisse 25,82 4,06 83,19 19,05-4,33 - Katılma Hesabı 4,29 5,01 0,81 4,24 5,40-10,99 Altın - 7,10 - - - 95,67 - Faizsiz Yabancı Borçlanma Araçları (Döviz Sukuk) 3,48 7,29-4,05 - - - Toplam 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%
FON İÇERİKLERİ FON İÇERİKLERİ (30/04/2016) FON ADI FON KODU YATIRIM STRATEJİSİ FON BÜYÜKLÜĞÜ (TL) Asya Emeklilik Ve Hayat Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu AGT %90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi 126.239.270 Asya Emeklilik Ve Hayat Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu AGD %90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi 97.031.567 Asya Emeklilik Ve Hayat Muhafazakar Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGM Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir. 219.537.023 Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGB Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir. 74.313.648 Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGG Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir. 115.244.235 Asya Emeklilik Ve Hayat Altın Katılım Emeklilik Yatırım Fonu AGA %90 KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ort. + %10 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi 27.981.938 Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu AGH %90 Katılım Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %8 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi 88.978.076
YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (1-30 Nisan 2016) Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları YÜZDESEL GETİRİ 11,00% 10,00% 9,00% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% 0,06% 2,47% 2,39% 2,21% 1,45% 1,19% 1,02% 0,06% 0,22% 2,57% 0,78% -1,00% -2,00% -3,00% -4,00% -5,00% -6,00% -0,83% -0,57% KATILIM ENDEKSİ BIST 100 BIST 30 DOLAR EURO ALTIN (GR) AGT AGD AGM AGB AGG AGA AGH
AÇIKLAMALAR 1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez. 2. Bu bülten, Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır. 3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir. 4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz. 5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir. 6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçimindeki herhangi bir hata ve / veya eksiklik ve / veya kusurdan Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir. 7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz. Bizi Sosyal Medyada Takip Edin! www.asyaemeklilik.com.tr