TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU 2 0 1 2 TEMMUZ-EYLÜL FAALİYET RAPORU

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu nun 124 üncü maddesinin Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir. hükmü gereğince hazırlanmaktadır. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE İLETİŞİM BİLGİLERİ: FİNANSMAN DAİRE BAŞKANLIĞI TEL: (212) 340 22 00, FAKS: (212) 340 18 12 www.tmsf.org.tr KASIM 2012 ISSN 1308-9455

İÇİNDEKİLER 1. 2011-2013 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI... 4 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ... 4 2.1. SİGORTA KAPSAMINDAKİ MEVDUAT VE KATILIM FONLARININ GELİŞİMİ... 5 2.2. SİGORTA PRİMİ GELİRLERİ... 5 2.3. MEVDUAT SİGORTACILIĞINA İLİŞKİN DİĞER GELİRLER... 6 2.4. FONUN BÜTÇE HARCAMALARI... 7 2.5. MEVDUAT SİGORTACILIĞI REZERV YÖNETİMİ... 8 3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ... 9 3.1. FAALİYET İZNİ KALDIRILAN BANKALAR... 10 3.2. FONA DEVREDİLEN BANKALAR... 12 3.3. GERİ KAZANIM FAALİYETLERİ... 12 3.4. FONUN TAKİPLİ ALACAKLARININ TAHSİLİNE İLİŞKİN FAALİYETLER... 14 3.5. FONUN TARAF OLDUĞU DAVALAR... 21 3.6. HAZİNE MÜSTEŞARLIĞINA YAPILAN ÖDEMELER... 24 3.7. KURUM VE KURULUŞLARA YAPILAN ÖDEMELER... 25 4. DİĞER FAALİYETLER... 25 4.1. ULUSLARARASI FAALİYETLER... 25 4.2. DİĞER KURUMLAR İLE İLİŞKİLER... 26 1

TABLOLAR Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2012 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri... 4 Tablo 2: Haziran 2012 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri... 6 Tablo 3: 2012 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı... 8 Tablo 4: Çözümleme faaliyetleri 2012 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri... 9 Tablo 5: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar... 10 Tablo 6: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları tarafından yapılan geri ödemeler... 11 Tablo 7: İmar Bankası DİBS ödemeleri... 12 Tablo 8: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı... 13 Tablo 9: TMSF nin takipli alacaklarından Temmuz-Eylül döneminde yapılan nakdi ve ayni tahsilatlar... 14 Tablo 10: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar... 15 Tablo 11: Satışa sunulan ticari ve iktisadi bütünlüklerin 30.09.2012 tarihi itibarıyla durumu. 19 Tablo 12: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar... 22 Tablo 13: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri... 22 Tablo 14: Uluslararası dava ve takipler... 22 Tablo 15: Kredi dışı davalar... 24 Tablo 16: Kredi dışı icra takipleri... 24 Tablo 17: 2012 yılı Temmuz-Eylül döneminde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödemeler... 25 GRAFİKLER Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları... 5 Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri... 6 Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı... 13 Grafik 4: İştiraklerin 30.09.2012 itibarıyla durumu... 20 2

KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Egebank A.Ş. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. İnterbank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası T.A.Ş. Kentbank A.Ş. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Etibank A.Ş. Toprakbank A.Ş. Bank Ekspres A.Ş. Demirbank T.A.Ş. Sümerbank A.Ş. Sitebank A.Ş. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Bayındırbank A.Ş. Pamukbank T.A.Ş. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Birleşik Fon Bankası A.Ş. Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu Devlet İç Borçlanma Senedi Devlet Borçlanma Senedi Geri Ödeme Sözleşmesi Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu Ticari ve İktisadi Bütünlük TMSF-Fon BDDK TCMB Egebank Yurtbank Yaşarbank Bank Kapital Ulusalbank İnterbank Esbank İktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank Tarişbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Bayındırbank Pamukbank TYT Bank Marmara Bank Impexbank Birleşik Fon Bankası IADI EFDI DİBS DBS Protokol FYYS ABK TİB 3

1. 2011-2013 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI TMSF nin 2011-2013 planlama döneminde kurumsal performans yönetim modeli olan Kurumsal Gelişim Programı (KGP) adı verilen bir kurumsal performans yönetim modeline geçilmiştir. KGP, birer perspektif olarak konumlandırılmış olan üç adet stratejik amaç etrafında yapılandırılmıştır. Bu amaçlar, TMSF nin mevduat sigortacılığı, banka çözümleme ve kurumsal gelişim faaliyetlerinin etkinliğini artırmaktadır. Fonun stratejik hedefleri ise bu üç stratejik amaç çerçevesinde belirlenmiş ve her bir stratejik hedef için stratejik faaliyet ve projeler tanımlanmıştır. Bu çerçevede Kurum ve Birim Gelişim Planları hazırlanmıştır. 2012 yılının üçüncü üç aylık döneminde Fonun planlama çalışmaları kapsamında Kurum ve Birim Gelişim Planları na yönelik çalışmalara devam edilmiş, ayrıca 2013 yılı planlarına ilişkin hazırlık çalışmalarına başlanmıştır. 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ 2011 yılı sonu itibarıyla 5.234 milyon USD olan ve 2012 yılı sonunda 6.172 milyon USD ye ulaşacağı öngörülen mevduat sigortacılığı rezerv tutarı 30.09.2012 itibarıyla 6.300 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Rezerv (dönem başı) Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri 2 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 3 Bütçe ve Diğer Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Giderleri Çözümleme Faaliyetlerine Aktarılan Evalüasyon ve Değerleme Farkı 4 Rezerv (dönem sonu) 3 Performans Hedefi 31.12.2012 Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri 2012 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) 1 Temmuz-Eylül Gerçekleşme 2012 Yılı 30.09.2012 İtibarıyla Gerçekleşme Ocak-Eylül Gerçekleşme Kümülatif Oranı Gerçekleşme Oranı Gerçekleşme 5.234 5.906 %113 5.234 %100-599 141 %24 534 %89 8.869 320 151 %47 291 %91 4.083-31 -9 %29-25 %81-346 - - - - - -4.227 50 111 %222 266 %532-2.079 6.172 6.300 %102 6.300 %102 6.300 Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2012 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri 1 Tabloda yer alan tutarlar Fonun kuruluşundan itibaren nakit olarak ve Devlet Borçlanma Senetleri (DBS) ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları vb. kalemlerden oluşmaktadır. 3 Mevduat sigortacılığı rezervinin DBS lerde değerlendirilen kısmı 5.725 milyon USD olup DBS lere ilişkin faiz ve değerleme farkı 391 milyon USD dir. Bu tutar dahil edildiğinde dönem sonu rezervi 6.691 milyon USD ye (11.924 milyon TL), döneme ilişkin finansal gelirler ise 542 milyon USD ye ulaşmaktadır. 4 Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir. 4

30.09.2012 tarihi itibarıyla sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu tutarı yaklaşık 175 milyar TL olup mevduat sigortacılığı rezervinin bu tutara oranı %6,8 dir. Fon, 2012 yılının üçüncü üç aylık döneminde 141 milyon USD tutarında mevduat sigortacılığı faaliyet geliri ve 151 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Fonun bütçe ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise üçüncü üç aylık dönemde 9 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. 2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi Eylül 2012 itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 31 mevduat bankası ve 4 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplamı 738 milyar TL ye ulaşmış olup bu tutarın %24 ü sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Eylül 2011 e göre yaklaşık %7 oranında artarak 175 milyar TL seviyesine yaklaşmıştır. Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna ilişkin tutarlar Grafik 1 de gösterilmektedir. milyar TL Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları 800 700 600 684 696 696 719 738 500 400 300 200 100 164 166 166 170 175 0 Eylül 2011 Aralık 2011 Mart 2012 Haziran 2012 Eylül2012 Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Not: TL karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2.2. Sigorta Primi Gelirleri Mevduat bankaları ve katılım bankalarından 2012 yılı üçüncü üç aylık dönemi içerisinde tahsil edilen Haziran 2012 dönemi prim gelirleri, Haziran 2011 dönemine göre %10,1 oranında artış göstererek 250,6 milyon TL olmuştur. Bu tutarın %7,3 lük kısmı (18,2 milyon TL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir. Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam TL ve USD karşılıkları Grafik 2 de yer almaktadır. 5

milyon TL* 300 Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri milyon USD* 300 250 200 228 249 252 246 251 250 200 150 150 100 140 135 133 139 139 100 50 50 0 Haziran 2011 Eylül 2011 Aralık 2011 Mart 2012 Haziran 2012 0 Toplam TL Karşılığı Toplam USD Karşılığı Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri * TL ve USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2012 yılı üçüncü üç aylık dönemine ilişkin olarak Haziran 2012 döneminde sigorta kapsamında bulunan 170 milyar TL tutarındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonları üzerinden tahsil edilen sigorta primleriyle ilgili detaylı bilgi Tablo 2 de yer almaktadır. Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı 1 Sigorta Primi Tutarı TL 120.022.082.065 177.824.059 Mevduat Bankaları USD 10.972.725.575 16.559.494 EUR 7.421.894.119 10.824.876 TL 8.862.940.234 12.092.100 Katılım Bankaları USD 1.869.665.475 2.532.355 EUR 505.030.219 683.614 TL 128.885.022.299 189.916.159 Toplam USD 12.842.391.050 19.091.849 EUR 7.926.924.338 11.508.490 Genel Toplam (TL karşılığı) 2 TL 170.104.736.852 250.571.271 Tablo 2: Haziran 2012 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri 1 Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır. 2 TL karşılıkların hesaplanmasında 30.06.2012 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler Fonun sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanunu nun 130 uncu maddesinde belirtilen zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır. Bu kapsamda 2012 yılı üçüncü 6

üç aylık dönemde toplam 2,59 milyon TL tutarında gelir sağlanmış olup söz konusu gelirlere ilişkin detaylı bilgi aşağıda yer almaktadır. 2.3.1. Para Cezaları Bankacılık Kanunu nun 130 uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının %50 si ile verilecek idari para cezalarının %90 ı Fona gelir kaydedilmektedir. Temmuz-Eylül döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 641 bin TL tutarında idari para cezası, 33 bin TL tutarında adli para cezası tahsil edilmiştir. Ayrıca, tahsil edilen idari para cezalarından 74 bin TL lik kısım söz konusu dönem içerisinde ilgili mevzuat gereğince Maliye Bakanlığına aktarılmıştır. 2.3.2. Hisse Devir Payları Bankacılık Kanunu nun 18 inci maddesi gereğince BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri çerçevesinde bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin %1 i oranında devir payının devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur. Bu kapsamda, 2012 yılı üçüncü üç aylık döneminde Fon tarafından 68 bin TL tutarında hisse devir payı tahsil edilmiştir. 2.3.3. Zamanaşımına Uğrayan Kıymetler 01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Mevduat ve Katılım Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmeliğin 8 inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 3 ay müddetle ilan edilmiştir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklardan Mayıs ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından aranmayanlar, ilgili bankalar tarafından Mayıs ayı sonuna kadar Fona devredilmekte olup bu tutarlar Fona gelir kaydedilmektedir. Bu kapsamda, 2012 yılının üçüncü üç aylık döneminde 1,85 milyon TL zamanaşımı gecikme bedeli Fona gelir kaydedilmiştir. 2.4. Fonun Bütçe Harcamaları TMSF Teşkilat Yönetmeliği ile Fon Kuruluna verilen yetkiler çerçevesinde, Fonun ana stratejisi ile amaç ve hedeflerine uygun olarak hazırlanan 2012 yılı Gider Bütçesi, Fon Kurulu Kararı ile uygulamaya konulmuştur. 7

2012 yılı Gider Bütçesinde toplam 59,45 milyon TL ödenek öngörülmüş ve üçüncü üç aylık dönemde 15,06 milyon TL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tutar, toplam bütçe ödeneğinin %25,34 üne tekabül etmektedir. Harcamaların 10,62 milyon TL sini personel giderleri, 3,4 milyon TL sini mal ve hizmet alımları, 1,06 milyon TL sini ise diğer harcamalar oluşturmaktadır. 2012 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 3 te yer almaktadır. Ödenek Türü 2012 Yılı Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı (TL) 2012 Ödeneği Temmuz-Eylül Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Ocak-Eylül Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Personel Giderleri 34.890.000 10.615.701 %30,43 27.410.218 %78,56 Sosyal Güvenlik Kurumlarına Devlet Primi Giderleri 2.750.000 695.822 %25,30 2.033.048 %73,93 Mal ve Hizmet Alım Giderleri 16.580.000 3.398.772 %20,50 10.675.387 %64,39 Cari Transferler 2.660.000 5.760 %0,22 285.089 %10,72 Sermaye Giderleri 2.570.000 346.866 %13,50 1.142.680 %44,46 Toplam 59.450.000 15.062.921 %25,34 41.546.422 %69,88 Tablo 3: 2012 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı 2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi Fon, mevduat ve katılım fonlarının sigortalanmasından dolayı bulundurduğu rezervini mevduat, katılım fonu ve Devlet Borçlanma Senetlerinde (DBS) değerlendirmektedir. Bu kapsamda, 30.09.2012 tarihi itibarıyla 11.924 milyon TL (DBS lere ilişkin faiz gelir reeskont tutarı dahil olup açıklamalar Tablo 1 de yer almaktadır.) tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet rezervinin; 10.900 milyon TL lik kısmı DBS olarak (%91), 1.024 milyon TL lik kısmı ise vadeli mevduat hesaplarında (%9) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı rezervinin TL, USD ve EUR dağılımı sırasıyla %87,5, %7 ve %5,5 tir. 8

3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ Bankacılık sisteminde 1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen 5 banka ve temettü hariç ortaklık hakları Fona devredilen 20 banka ile ilgili olarak Fon tarafından halen tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları yürütülmektedir. Bu kapsamda yürütülen faaliyetler sonucunda, 2012 yılı üçüncü üç aylık döneminde Fon 48 milyon USD tutarında çözümleme geliri, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin değerlemesinden ise 6 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Aynı dönem içerisinde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödeme tutarı 302 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Çözümleme faaliyetlerinin 2012 yılı mali hedefleri ve üçüncü üç aylık dönem gerçekleşmelerine ilişkin mevcut durum Tablo 4 tedir. Çözümleme Faaliyetleri 2012 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) 1 Performans Hedefi 31.12.2012 2 Temmuz-Eylül Gerçekleşme 2012 Yılı 30.09.2012 İtibarıyla Gerçekleşme Oranı Ocak-Eylül Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Kümülatif Gerçekleşme Rezerv (dönem başı) 341 547 %160 341 %100 - Çözümleme Gelirleri 3 657 48 %7 513 %78 19.740 Borçlanma 4 - - - - - 27.206 Mevduat Sigortacılığı Gelirlerinden - - - - - 4.227 Aktarılan Finansal Gelirler (Faiz vb.) 24 6 %25 20 %83 914 Çözümleme Giderleri -147-20 %14-253 %172-30.823 Hazine ye Ödemeler -573-302 %53-317 %55-11.176 TCMB Avans Ödemeleri - - - - - -1.418 Diğer Kurum/Kuruluş Ödemeleri -43-1 %2-35 %81-7.028 Evalüasyon ve Değerleme Farkı 5 Rezerv (dönem sonu) 6 2 3 %150 12 %600-1.361 261 281 %108 281 %108 281 Tablo 4: Çözümleme faaliyetleri 2012 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri 1 Tabloda yer alan tutarlar TMSF nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve işlem tarihinde geçerli kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. 2 5787 sayılı Kanun kapsamında Hazine Müsteşarlığı tarafından belirlenen TMSF nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar gereğince TMSF tarafından 3 ayda bir hazırlanan nakit projeksiyon tutarları performans hedefi olarak esas alınmıştır. 3 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler gelirlerden düşülmemiş olup ilgili gider kalemlerinde gösterilmiştir. 4 Borçlanma tutarının 1.329 milyon USD lik kısmı TCMB den kullanılan avanstır. 5 Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir. 6 Söz konusu tutarın 160 milyon USD lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. Bakiye tutar ise TMSF nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar gereği çözümleme faaliyetlerinin gerçekleştirilebilmesini teminen Fonda tutulan 100 milyon USD tutarındaki ihtiyati rezerv ile serbest rezerv (20 milyon USD ye ulaşması halinde Hazine ye aktarılabilecek) tutarı toplamından oluşmaktadır. 9

3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar verilen bankalara ilişkin mevcut durum Tablo 5 te yer almaktadır. Banka Adı Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar Faaliyet İzninin Kaldırıldığı Tarih İflas Karar Tarihi Alacak Kayıt Adedi Kabul Edilen Alacak Tutarı 1 (milyon TL) Ödenen Anapara (milyon TL) İflas Tarihinden Sonra Ödenen Yasal Faiz 2 (milyon TL) Marmara Bank 20.04.1994 05.06.1995 1.527 16,9 16,2 39,3 TYT Bank 11.04.1994 02.02.1996 942 23 20,69 0,64 Impexbank 23.04.1994 22.10.1996 2.803 40,6 40,3 33,3 Kıbrıs Kredi Bankası 27.09.2000 23.08.2004 13 0,38 0,30 - İmar Bankası 03.07.2003 08.06.2005 13.017 21.219,6 3 235,4 - Tablo 5: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar 1 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 195 inci maddesi gereğince, alacak tutarına iflas tarihine kadar işlemiş faizler, kayıtlı alacak tutarları içinde yer almaktadır. İflas tarihinden sonraki döneme ilişkin faiz tutarları ise bu tutarlara dahil değildir. 2 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 196 ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir. 3 Kabul edilen alacak kayıt tutarına, TMSF tarafından Uzan Grubuna ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında satışından elde edilen ve 5472 sayılı Kanunla değişik 5411 sayılı Bankacılık Kanunu gereğince Maliye Bakanlığı na aktarılan 1.162,1 milyon TL lık tutar dahildir. Söz konusu bankalar nezdindeki sigortalı mevduatın ödenmesine ilişkin olarak Temmuz- Eylül döneminde Fon tarafından herhangi bir kaynak aktarımı yapılmamıştır. Faaliyet izni kaldırılan bankalardaki sigortalı mevduat ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler, Fonun iflas masalarına kayıtlı alacak tutarları, müflis banka iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 6 da gösterilmektedir. 10

Banka Adı Marmara Bank Fon Tarafından Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ile İflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Geri Ödemeler (30.09.2012 tarihi itibarıyla)(tl) Fon Tarafından Aktarılan Kaynak Fonun İflas Masalarına Kayıtlı Alacak Tutarı 1 İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Anapara İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Yasal Faiz Fonun İflas Masalarından Kalan Alacağı (Anapara) Fonun İflas Masalarından Kalan Faiz Alacağı (Yasal Faiz) 2 4.574.557 5.693.545 5.693.545 5.465.235 - - TYT Bank 9.132.534 10.264.765 10.264.765 639.873-38.134.680 Impexbank 18.743.273 3 17.467.500 17.467.500 16.276.130 - - Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası 118.555 361.632 297.380-64.252 241.558 8.627.780.694 4 13.057.061.209 203.541.111-12.853.520.098 8.797.797.638 Toplam 8.660.349.613 13.090.848.651 237.264.301 22.381.238 12.853.584.350 8.836.173.876 Tablo 6: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları tarafından yapılan geri ödemeler 1 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 195 inci maddesi gereğince Fon tarafından bankaya aktarılan kaynak tutarına iflas tarihine kadar işleyen faizler Fonun iflas masasına kayıtlı alacak tutarına dahil edilmiştir. 2 Fonun iflas masasına kayıtlı alacağına, iflas tarihinden sonraki dönemde işleyen faiz tutarları bu sütunda gösterilmektedir. 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 196 ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir. 3 Bankanın faaliyet izninin kaldırılmasından sonra tasarruf mevduatı sahiplerine yapılan ödemelere ilişkin olarak, T.Emlak Bankası geçici yönetimi tarafından iflas tarihinden önce toplam 1.954.163,87 TL nin Fona geri ödenmesi nedeniyle, bu kısım iflas masasına kaydedilen alacak tutarı içinde yer almamıştır. 4 Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını ifade etmektedir. 3.1.1. İmar Bankası DİBS Ödemeleri İmar Bankası bünyesinde, karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde, söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi görevi Fona verilmiştir. Banka nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta toplam 26.140 adet işlemi bulunmakta olup işlem tutarları toplamı ise 728 milyon TL dir. Hak sahiplerinin tamamının başvurması halinde 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4 üncü maddesinin 6 numaralı fıkrasına konu olabilecek işlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 970 milyon TL olacaktır. TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalışmalar sonucunda hak sahiplerinin başvuruları değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak, İmar Bankası tarafından DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine 08.10.2007 tarihinde başlanmıştır. Daha önce yapılan 43 etap ödemeye ilave olarak, 2012 yılının üçüncü üç aylık döneminde 1 etap ödeme daha yapılmıştır. 30.09.2012 tarihi itibarıyla yapılan ödemelere ilişkin bilgiler Tablo 7 de yer almaktadır. 11

İmar Bankası DİBS Ödemeleri (30.09.2012 tarihi itibarıyla) (TL) İşlem Tutarı Net Faiz Gelir Vergisi Toplam Kaynak Çıkışı 30.06.2012 tarihi itibarıyla 723.763.442 203.876.924 35.978.272 963.618.638 44. etap (06.08.2012) 328.531 92.544 16.331 437.406 Toplam 724.091.973 203.969.468 35.994.603 964.056.044 Tablo 7: İmar Bankası DİBS ödemeleri 3.2. Fona Devredilen Bankalar Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan Birleşik Fon Bankası A.Ş. ve Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen devam etmektedir. Birleşik Fon Bankası Fon Yönetim Kurulunun 23.01.2002 tarihli Kararı gereğince faaliyetlerini, diğer Fon bankalarından kendisine intikal eden varlık ve yükümlülüklerin çözümlenmesi amacıyla Fon bünyesinde küçülerek sürdürmektedir. Bankanın 30.09.2012 itibarıyla toplam aktifleri 801 milyon TL, likit değerleri 548 milyon TL, özkaynakları 607 milyon TL olup kârı ise 29 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Türkbank Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni BDDK tarafından kaldırılan bankanın fiilen 2003 yılında başlanan fiziki tasfiyesi, hukuki problemi olan hesaplar dışında tamamlanmıştır. Bankanın 30.09.2012 tarihi itibarıyla toplam aktifleri 496 milyon TL, likit değerleri 481 milyon TL, özkaynakları ise 468 milyon TL dir. 3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri Bankacılık Kanunu nun ve 6183 sayılı Kanun un Fona tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3 te gösterilmektedir. 12

Yıllık tahsilat tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı Temmuz-Eylül 2012 Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD) 8.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 147 47 653 674 342 797 4.305 6.975 2.334 1.821 563 1.001 465 134 345 54 22.500 20.000 17.500 15.000 12.500 10.000 7.500 5.000 2.500 0 Yıllık Tahsilat Tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı Fonun 30.09.2012 tarihi itibarıyla çözümleme faaliyetlerinden sağladığı toplam tahsilat tutarı 20,65 milyar USD ye ulaşmıştır. 2012 yılının üçüncü üç aylık döneminde finansal gelirler dahil olmak üzere 54 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin bilgiler Tablo 8 de yer almaktadır. Çözümleme Faaliyet Gelirleri (Brüt) 2 Takipli Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan Tahsilatlar Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan Tahsilatlar (Fona devir+ Faaliyet İzni Kaldırılan) Performans Hedefi 31.12.2012 Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (milyon USD) 1 Temmuz-Eylül Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Ocak-Eylül Gercekleşme Gerçekleşme Oranı 30.09.2012 İtibarıyla Kümülatif 657 48 %7 513 %78 19.740 590 43 %7 450 %76 15.884 5 - - 1 %20 705 41 5 %12 37 %90 841 21 - - 25 %119 2.310 Finansal Gelirler 24 6 %25 20 %83 914 Toplam 681 54 %8 533 %78 20.654 Tablo 8: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı 1 Tabloda yer alan tutarlar TMSF nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat tutarları dikkate alınmış, tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. 13

3.4. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler Fon, Bankacılık Kanunu nun kendisine vermiş olduğu yetkiler çerçevesinde; faaliyet izni kaldırılan veya temettü hariç ortaklık hakları kendisine devredilen bankaların kaynaklarının istismar edilmesinden ve sigortaya tabi mevduatın eksik beyan edilmesinden doğan alacaklar ile temlik almış olduğu alacaklar ve diğer alacaklar sebebiyle takip ve tahsil işlemleri yürütmektedir. Fon alacaklarının takip ve tahsiline ilişkin işlemleri Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Alacaklarının Takip ve Tahsiline İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik çerçevesinde yerine getirmektedir. Fon, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında 30.09.2012 tarihi itibarıyla toplam 207.987 adet ve 8,8 milyar TL tutarında alacak dosyası devir ve temlik almıştır. Takipli alacaklar ile ilgili olarak Temmuz-Eylül dönemi içerisinde nakdi ve ayni olarak sağlanan toplam tahsilat tutarı 42,26 milyon USD olup bu tutarın 7,47 milyon USD lik kısmı hukuki süreçler tamamlanıncaya kadar tevzi edilecek hesaplara alınmıştır. Söz konusu tahsilat tutarlarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 9 da yer almaktadır. TMSF nin Takipli Alacaklarından Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatlar (milyon USD) Temmuz-Eylül 30.09.2012 İtibarıyla Kümülatif Banka hakim ortaklarından/iştiraklerden 11,96 6.810,79 Kurumsal Alacak Dosyalarından 0,85 1.094,25 Bireysel Alacak Dosyalarından 0,18 121,92 Tevzi Edilecek Hesaplarda Bekleyen Tahsilat 1 7,47 605,60 Diğer 2 21,80 32,25 Toplam 3 42,26 8.664,81 Tablo 9: TMSF nin takipli alacaklarından Temmuz-Eylül döneminde yapılan nakdi ve ayni tahsilatlar 1 6183 sayılı Kanun ve TİB kapsamında yapılan satışlar neticesinde ve diğer yollarla Fon hesaplarına yatırılan, ancak hukuki süreçlerin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplara aktarılması ve/veya diğer üçüncü şahıs, kamu kurum ve alacaklılarına ödenmesi muhtemel tahsilatlardan oluşmaktadır. 2 Hakim ortak, kurumsal ve bireysel alacak dosyaları dışında sağlanan tahsilatlardan oluşmaktadır. 3 Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında nakdi ve ayni net tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür. 3.4.1. Banka Hakim Ortaklarına İlişkin Alacaklar Fon, devralmış olduğu hakim ortak alacakları ile hakim ortaklardan banka kaynaklarının istismar edilmesinden kaynaklanan alacakları 2004 ve 6183 sayılı Kanunlar çerçevesinde takipler yapılması, söz konusu hakim ortaklar ile protokoller veya FYYS'ler imzalanması ve bankacılık mevzuatının Fona vermiş olduğu diğer yetkilerin kullanılması gibi yollarla tahsil etmektedir. Fon, banka hakim ortakları ile borç tutarı ve geri ödeme şartları üzerinde anlaşmalar yapmakta ve kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen önemli çalışmalar gerçekleştirmektedir. Bu çerçevede, Fonun alacak ilişkisi içerisinde bulunduğu banka hakim ortakları ile imzalanan protokollerin bir kısmı ödenmek suretiyle kapanmaktadır. Hakim 14

ortakların yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde ise temerrüde ilişkin yasal yetkiler kullanılmaktadır. 30.09.2012 tarihi itibarıyla banka hakim ortaklarından elde edilen net tahsilat tutarları Tablo 10 da yer almaktadır. Banka Adı Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar Net Tahsilat Tutarı (milyon USD) Hakim Ortak Grubu 1 30.09.2012 Temmuz-Eylül Dönemi İtibarıyla Toplam Sitebank Sürmeli Grubu - 12,30 Yaşarbank Yaşar Grubu - 270,69 Kentbank Süzer Grubu - 188,16 Demirbank Cıngıllı Grubu - 103,43 Sümerbank Garipoğlu Grubu - 356,52 Pamukbank Çukurova Grubu - 2.237,50 Bank Kapital Ceylan Grubu 0,05 66,79 EGS Bank 2 EGS Grubu 2,64 59,03 TYT Bank Lapis Grubu 0,01 3,17 Yurtbank 2 Balkaner Grubu 0,19 157,05 Etibank 2 Medya Grubu - 955,40 Esbank 2 Zeytinoğlu Grubu 0,00 87,02 İnterbank 2 Çağlar Grubu 0,01 625,00 Bayındırbank Bayındır Grubu 0,36 59,15 Toprakbank 2-3 Toprak Grubu - 334,34 Bank Ekspres Korkmaz Yiğit Grubu 0,00 54,81 İktisat Bankası 2 Erol Aksoy Grubu 0,61 201,21 İmar Bankası 4 Uzan Grubu 0,00 853,98 Egebank Demirel Grubu - 168,99 Türkbank 5 TTB Munzam Vakfı 8,09 16,25 Tarişbank 5 Pamuk, Zeytin, Üzüm, İncir Tarım Satış Kooperatifleri Birlikleri - - Toplam 11,96 6.810,79 Tablo 10: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar 1 Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler tutarlardan düşülmüştür. 2 Grup şirketlerine yasal yükümlülüklerinin yerine getirilmesi amacıyla Fon tarafından kullandırılan kaynak tutarları toplam tahsilat rakamlarından düşülmüştür (Balkaner Grubu 15,98 milyon USD, Zeytinoğlu Grubu 9,89 milyon USD, Çağlar Grubu 17,27 milyon USD, Toprak Grubu 73,49 milyon USD, Erol Aksoy Grubu 17,82 milyon USD, Medya Grubu 6,97 milyon USD ve EGS Grubu 86,71 bin USD). 3 Türkiye İş Bankası A.Ş.'nin Toprak Grubu şirketlerinden olan alacakları, alacakların teminatını oluşturan gayrimenkullere ilişkin satış işlemlerinin yapılabilmesini teminen 27.09.2007 tarihinde 161,8 milyon USD bedelle (anapara+faiz) Fon tarafından temlik alınmıştır. Söz konusu temlik bedeli (anapara+faiz) Gruptan yapılan toplam tahsilat tutarından mahsup edilmiştir. 4 Uzan Grubuna ilişkin olarak yürütülen takip ve satışlar neticesinde sağlanan brüt tahsilat tutarı, Telsim Varlıkları Ticari ve İktisadi Bütünlüğü satışı nedeniyle tahsil edilen KDV dahil olmak üzere, 7,42 milyar USD olup bu tutarın 6,55 milyar USD lik kısmı üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına aktarılmış; 11,84 milyon USD lik kısmı ise ihalenin feshi davalarının sonuçlanmasını müteakip oluşturulacak sıra cetveli kapsamında aktarılacaktır. Tabloda bakiye tutara yer verilmiştir. 5 Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının Fon tarafından temlik alınmış herhangi bir nakit borcu bulunmamaktadır. Tarişbank ın gayrinakdi riskleri ile Türk Ticaret Bankası nın iştiraklerinden kaynaklanan alacakların takibi ise devam etmektedir. 15

Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak 2012 yılı üçüncü üç aylık döneminde kaydedilen önemli gelişmeler aşağıda sıralanmıştır: Pamukbank: Çukurova Grubu ile 31.01.2003 tarihinde imzalanan ana sözleşme kapsamındaki nakit borçların tamamı 04.08.2004 tarihinde imzalanan ek sözleşme çerçevesinde revizyona tabi tutularak ödeme planına bağlanmış ve tahsil edilmiştir. Ana Sözleşmeye bağlı olarak; çözümü mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fona ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarını içeren ve 01.10.2007 tarihinde imzalanan ek protokol ile İnterbank ın Nergis Grubuna satışı sırasında Çukurova Grubu firmalarına edindirilen 249 milyon USD tutarındaki banka kaynağının tahsili amacıyla Çukurova Grubu ile 15.05.2009 tarihinde imzalanan protokol yürürlükte olup söz konusu protokoller kapsamındaki yükümlülükler zamanında yerine getirilmektedir. 30.09.2012 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 2.237,50 milyon USD dir. Bank Kapital: Ceylan Grubu ile TMSF ve alacaklı diğer kuruluşlar arasında 02.05.2003 tarihinde imzalanan FYYS nin yürürlüğü devam etmektedir. Temmuz-Eylül döneminde hakim ortak bağlantılı firmalardan 53 bin USD tahsilat sağlanmış olup 30.09.2012 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 66,79 milyon USD dir. EGS Bank: Deniz A.Ş. ile Fon arasında 25.01.2008 tarihinde imzalanan protokol kapsamında düzenlenen taahhütnameler ile EGS Bank eski Yönetim Kurulu Üyeleri, kanuni temsilcileri ve bağlantılı firmalardan olan Fon alacaklarının tahsil ve takibine yönelik işlemlere devam edilmektedir. EGS Grubundan 2012 yılının üçüncü üç aylık döneminde 2,64 milyon USD tutarında tahsilat sağlanmış olup 30.09.2012 tarihi itibarıyla toplam tahsilat 59,03 milyon USD dir. TYT Bank: Fon ile TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu arasında Fon alacağının tahsiline yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir. 30.09.2012 tarihi itibarıyla TYT Bank Grubu borçlularından sağlanan toplam tahsilat 3,17 milyon USD dir. Yurtbank: Balkaner Grubu firmaları üzerinden banka kaynağını edinen üçüncü şahısların borçlandırılmasına yönelik çalışmalar kapsamında takip işlemlerine devam edilmekte olup Temmuz-Eylül döneminde 187 bin USD tahsil edilmiştir. 30.09.2012 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 157,05 milyon USD dir. 16

Etibank: Fonun Medya Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam etmektedir. Bu kapsamda, Fon Kurulunun 05.07.2012 tarihli Kararıyla Nevzat Ak Grubu ile protokol imzalanmıştır. Medya Grubu ve bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından 30.09.2012 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat 955,40 milyon USD dir. Medya Grubunun sorumlu tutulduğu bazı borç kalemlerine ilişkin olarak daha önce tahsil edilen 33,85 milyon USD lik tahsilat kurumsal alacak tahsilatları içinde izlenmektedir. Esbank: Zeytinoğlu Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesi amacıyla takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Gruptan 30.09.2012 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 87,02 milyon USD dir. İnterbank: Fonun Çağlar Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam etmektedir. 30.09.2012 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 625 milyon USD dir. Bayındırbank: Bayındır Grubu ile Fon ve diğer alacaklı 16 banka ve finans kuruluşu arasında 25.10.2002 tarihinde düzenlenen FYYS sorunlu hale gelmiş olup Grup hakkında temerrüde ilişkin hükümlerin uygulanmasına yönelik süreç devam etmektedir. Bayındır Grubu borçları ile ilgili olarak, büyük kısmı ilişkili firmalardan olmak üzere, 30.09.2012 itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 59,15 milyon USD ye ulaşmıştır. Bu tutarın 362 bin USD lik kısmı 2012 yılı üçüncü üç aylık dönemde tahsil edilmiştir. Toprakbank: Toprak Grubu ile TMSF arasında 08.06.2012 tarihinde imzalanan ikinci ek protokol kapsamındaki borçların tasfiyesine yönelik çalışmalara devam edilmektedir. Bankanın Fona devir tarihinden 30.09.2012 tarihine kadar sağlanan toplam tahsilat tutarı 334,34 milyon USD ye ulaşmıştır. Bank Ekspres: Korkmaz Yiğit Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. 30.09.2012 tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 54,81 milyon USD dir. İktisat Bankası: İktisat Bankası hakim ortaklarından Erol Aksoy ve diğer banka yöneticileri hakkında 4389 sayılı Bankalar Kanunu nun 17 nci maddesi gereğince şahsen iflaslarına karar verilmesi talebiyle davalar açılmış olup bu davalar devam ederken Tasfiye Halinde Emlak Bankası A.Ş. tarafından Erol Aksoy'un iflası istemiyle açılan ve İstanbul 2. Asliye Ticaret Mahkemesinin 2011/393 E. sayılı dosyasından görülen davanın 17.09.2012 tarihli celsesinde Erol Aksoy'un iflasına karar verilmiştir. İflas ve tasfiye işlemleri İstanbul 1 inci İflas Müdürlüğü nün 2012/14 E. sayılı dosyasından başlatılmıştır. Fon Kurulunun 28.06.2012 tarihli Kararı ile; Akmaya Sanayi ve Ticaret A.Ş. nin, 10.06.1997 tarihinde Trade Deposit Bank tan (TDB) kullandığı 5 milyon USD tutarındaki 17

prefinansman kredisininin Fon alacağı sayılmasına ve edinen sıfatıyla Akmaya Sanayi ve Ticaret A.Ş. hakkında 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre takip yapılmasına karar verilmesi nedeniyle 02.07.2012 tarihi itibarıyla toplam 34,87 milyon TL tutarındaki Fon alacağının takip ve tahsili için Akmaya Sanayi ve Ticaret A.Ş. hakkında takibe başlanılmıştır. Borçlulara ait Muğla nın Gökçeovacık Köyü nde yer alan 13 adet menkul mal yapılan ihaleler neticesinde toplam 6,4 bin TL bedelle satılmıştır. Öte yandan, 18.04.2011 ve 22.04.2011 tarihli açık artırma ve pazarlık ihaleleri sonucu 10,3 milyon USD bedelle ihale edilen Show Radyo Ticari ve İktisadi Bütünlüğü nün satışı Fon Kurulu nun 26.07.2012 tarihli Kararıyla onaylanmış ancak ihale bedelinin ödenmesi için alıcıya verilen 30 günlük süre içerisinde ihale bedeli ödenmediğinden Fon Kurulunun 06.09.2012 tarihli Kararıyla ihale iptal edilmiştir. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu nun 134 üncü maddesi kapsamında iki yıllık süre dolduğundan Fon Kurulunun 27.09.2012 tarihli Kararıyla yeniden satışa sunulmak üzere Show Radyo Ticari ve İktisadi Bütünlüğü oluşturulmuştur. Gruptan 2012 yılının üçüncü üç aylık döneminde 613 bin USD tahsilat sağlanmış olup 30.09.2012 itibarıyla toplam tahsilat tutarı 201,21 milyon USD dir. İmar Bankası: Temmuz-Eylül döneminde Uzan Grubu borçlusu olan gerçek ve tüzel kişilere yapılan hacizler, menkul satışları ve rızai tahsilatlar yoluyla toplam 4 bin USD tahsilat sağlanmış olup 30.09.2012 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan net tahsilat tutarı toplam 853,98 milyon USD dir. Egebank: Demirel Grubundan olan alacakların takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. 30.09.2012 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat 168,99 milyon USD dir. Türkbank: Türkbank iştiraklerinden Tasfiye Halindeki Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş. den devir ve temlik alınan alacakların tahsiline ilişkin olarak 19.07.2010 tarihinde imzalanan protokol yeniden yapılandırılmış olup 15.08.2012 tarihinde imzalanan ek protokol kapsamında 8,09 milyon USD tahsilat sağlanmıştır. 30.09.2012 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 16,25 milyon USD dir. 3.4.2. Ticari ve İktisadi Bütünlükler Fon, Bankacılık Kanunu çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca haczettiği gerçek ve tüzel kişilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını ticari ve iktisadi bütünlük oluşturmak suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satışa konu olan ticari işletmelerin faaliyetlerini devam ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını sağlamaktadır. Diğer yandan, Bankacılık Kanunu gereğince, borçlulara ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin 18

Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir. Satışa sunulan ticari iktisadi bütünlüklere ilişkin 30.09.2012 tarihi itibarıyla durum Tablo 11 de yer almaktadır. Ticari ve İktisadi Bütünlüğün Adı Esbeton Eskişehir Gayrimenkulleri Ticari ve İktisadi Bütünlüğü Antalya Gizli Bahçe Turizm tesisi Ticari ve İktisadi Bütünlüğü Tablo 11: Satışa sunulan ticari ve iktisadi bütünlüklerin 30.09.2012 tarihi itibarıyla durumu 3.4.3. Kurumsal ve Bireysel Alacaklar Temmuz-Eylül döneminde Fon nezdinde takip edilen kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak 125 bin USD, RCT Varlık Yönetim A.Ş. ye İkinci Alacak Satış İhalesi kapsamında fiziki devir, teslim ve alacak temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları ile ilgili olarak ise 724 bin USD olmak üzere toplam 849 bin USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu dönemde bireysel kredi alacaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı ise 180 bin USD dir. Dönem içerisinde 242 adet dosyaya ilişkin alacağın sona ermesi ile birlikte tasfiye edilen dosya adedi toplam 155.492 ye ulaşmıştır. 3.4.4. İştiraklere İlişkin Faaliyetler Fona devredilen bankalardan ve borçlu gruplardan 30.09.2012 tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan iştirak sayısı toplam 196 adettir. Fon portföyünde 30.09.2012 tarihi itibarıyla 19 adet bağlı ortaklık ve 13 adet iştirak bulunmaktadır. Fona devredilen iştiraklerin 30.09.2012 tarihi itibarıyla durumu Grafik 4 te yer almaktadır. Hakim Ortak Grubu Zeytinoğlu Grubu Toprak Grubu Satışa Sunulan Ticari ve İktisadi Bütünlüklerin 30.09.2012 Tarihi İtibarıyla Durumu Satış Bedeli 2.800.000.-TL 3.300.000.-USD Açıklama 13.07.2012 tarihinde yapılan ihalede 2,8 milyon TL bedelle Sarar Giyim Tekstil Enerji Sanayi ve Ticaret A.Ş. ye ihale edilmiştir. İhale, Fon Kurulunun 19.07.2012 tarihli Kararı ile onaylanmış ve ihale bedeli 15.08.2012 tarihinde tahsil edilerek aynı gün devir ve teslim sözleşmesi imzalanmıştır. 14.02.2012 tarihinde yapılan ihalede 3,3 milyon USD bedelle Yaylak Granit Turizm A.Ş. ye ihale edilmiş olup Fon Kurulunun 09.08.2012 tarihli Kararı ile ihale onaylanmıştır. İhale bedeli 12.09.2012 tarihinde tahsil edilerek aynı gün devir ve teslim sözleşmesi imzalanmıştır. 19

İştiraklerin 30.09.2012 İtibarıyla Durumu (adet) 32 1 6 12 131 14 Hisse devri gerçekleştirilen Tasfiye halinde* Hisse devir işlemi devam eden Tasfiye edilen Sicilden terkin edilen Mevcut Grafik 4: İştiraklerin 30.09.2012 itibarıyla durumu * 11.01.2012 tarih ve 28170 sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe giren Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Teşkilat Yönetmeliğinde Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik çerçevesinde, T.H. Prizma Bilgi Sistemleri Sanayi ve Ticaret A.Ş. ile Müflis Marmara Bankası A.Ş. portföye ilave edilmiştir. Fon iştiraklerinden Hidrojen Peroksit Sanayi ve Ticaret A.Ş. de Fonun sahip olduğu 3.302.800.-TL nominal değerli (3.302.800 adet) hisseden 3.302.799.-TL nominal değerli hissenin devri daha önce gerçekleştirilmiş olup kalan 1.-TL nominal değerli hissenin devir işlemleri devam etmektedir. 3.4.5. Fonun Gayrimenkul ve Menkullerine İlişkin Faaliyetler 30.09.2012 tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan gayrimenkul sayısı toplam 5.873 adettir. Temmuz-Eylül dönemi içerisinde Fon portfoyünde yer alan gayrimenkullere ilişkin kaydedilen gelişmeler aşağıda sıralanmıştır: Kayıtlı değerleri toplamı 6.088.015.-TL olan 37 adet gayrimenkulden 2 adedi imar uygulaması sonucu 5 adet parsele dönüşmüş olup 35 adedi Kamu Ortaklık Payı olarak kapanmıştır. Kayıtlı değerleri toplamı 64.307.-TL olan 2 adet gayrimenkulden bir adedi Orman Genel Müdürlüğü ne terk edilmiş, diğeri ise mahkeme kararıyla eski malikine iade edilmiştir. Kayıtlı değeri 29.558.049.-TL olan bir adet gayrimenkul borçlu grup ile yapılan protokol kapsamında, kayıtlı değerleri toplamı 132.950.-TL olan 3 adet gayrimenkul yoluyla 420.000.-TL bedelle satılmıştır. ise ihale Bu kapsamda 30.09.2012 tarihi itibarıyla satılan/iade edilen gayrimenkul sayısı 5.593 adede ulaşmıştır. 20

3.5. Fonun Taraf Olduğu Davalar TMSF'nin taraf olduğu dava ve takipler genel olarak 5 ana grupta takip edilmektedir. Dava ve takiplere ilişkin genel bilgiler ile 30.09.2012 tarihi itibarıyla dava ve takiplerin durumları aşağıda sıralanmıştır: 3.5.1. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Dava ve Takipler Fon tarafından, hisseleri Fona intikal eden bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri aleyhine; Banka kaynaklarını bankanın emin şekilde çalışmasını tehlikeye düşürecek biçimde doğrudan veya dolaylı olarak kendi lehlerine kullanmaları nedeniyle açılmış olan iade ve tazmin davaları, Kanunun ve ana sözleşmenin kendilerine yüklediği görevleri yerine getirmeyerek, gerçeğe aykırı bilanço, kar ve zarar cetveli düzenleyerek ve bankacılık ilke ve teamüllerine aykırı davranışlarla usulsüz kredi kullandırarak bankayı zarara uğratmaları nedeniyle açılan mali sorumluluk davaları, Kanuna aykırı karar ve işlemleri ile bankanın Fona devrolmasına neden olmaları sebebiyle, bankaya verdikleri zararla sınırlı olarak açılmış bulunan şahsi iflas davaları, Hakim ortaklardan olan alacakların ve/veya hakim ortak dışı kurumsal kredi alacaklarının takip ve tahsili talebi ile İcra ve İflas Kanunu uyarınca yürütülen takiplere yapılan itirazların kaldırılması talebi ile açılan itirazın iptali davaları, Banka eski hakim ortakları ile yöneticileri aleyhine Türk Ceza Kanunu ve Bankacılık Kanunu nun ilgili hükümleri çerçevesinde yapılan suç duyuruları üzerine açılan ceza davaları takip edilmektedir. Ayrıca, Fonun tesis ettiği işlemlere karşı söz konusu bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri ile diğer ilgililer tarafından Fon aleyhine idari davalar açılmıştır. Banka hakim ortak ve yöneticileri ile ilgili dava ve icra takiplerinin 30.09.2012 tarihi itibarıyla durumu Tablo 12 ve Tablo 13 te yer almaktadır. 21

Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar Dava Sayısı Dava Tutarı (TL) 1 Fon Tarafından Açılan Davalar 837 37.919.220.222 Fona Karşı Açılan Davalar 1.101 239.947.746 6183 Sayılı Kanun Çerçevesinde Açılan Davalar 803 - Ceza Davaları 150 - İtirazın İptali Davaları 300 - Toplam 3.191 38.159.167.968 Tablo 12: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar 1 Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.09.2012 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri Takip Sayısı Takip Tutarı (TL) 1 Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri 206 2.509.559.370 Fona Karşı Açılan İcra Takipleri 17 1.441.904 Toplam 223 2.511.001.274 Tablo 13: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri 1 Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.09.2012 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 3.5.2. Uluslararası Dava ve Takipler Fonun faaliyet alanı ile bağlantılı dava ve işlerle ilgili olarak uluslararası düzeyde de dosya takibi yapılmakta, Fona borçlu hakim ortaklar ve diğer borçlular hakkında takip işlemleri yürütülmektedir. 30.09.2012 tarihi itibarıyla TMSF tarafından takibi yapılan veya koordinasyonu sağlanan uluslararası dava ve takiplere ilişkin bilgiler Tablo 14 te yer almaktadır. Uluslararası Dava ve Takipler Dava/Takip Sayısı Dava/Takip Tutarı (USD) 1 Fon/Yönetimi Devralınan Şirketler Tarafından Açılan 7 367.610.627 Fon/T.C. Aleyhine Açılan 4 17.865.993 Toplam 11 385.476.620 Tablo 14: Uluslararası dava ve takipler 1 Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların USD karşılıklarının hesaplanmasında 30.09.2012 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 3.5.3. Kurumsal Kredilerle İlgili Dava ve Takipler Genel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik alınmış ticari kredilerden kaynaklanan ve 2004 sayılı Kanun kapsamında takibe konu edilmiş/edilmemiş bütün dosyalar bu kapsamda yer almaktadır. 22

1. ve 2. Alacak Satış İhalesi kapsamında satılan dosyaların alıcı firmalara devir ve temlik edilmesinden sonra Fon bünyesinde kalan dosyalarla ilgili olarak 346 adet, satılan dosyalarla ilgili olarak ise 16 adet dava takip edilmektedir. 6183 sayılı Kanun kapsamında takip edilen veya 2004 sayılı Kanun kapsamında takip edilirken sarfınazar edilerek kaldığı yerden 6183 sayılı Kanun kapsamında takip edilmesine karar verilen dosyalardan kaynaklanan 652 adet icra takibi bulunmaktadır. Söz konusu takiplerden kaynaklanan ve borçlular tarafından Fon aleyhine açılan idari dava sayısı 640 tır. 3.5.4. Bireysel Kredilerle İlgili Dava ve Takipler Bireysel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik alınmış konut, zirai, oto, tüketici kredileri, kredili mevduat hesabı ve kredi kartları risklerinden kaynaklanan davalar bu kapsamdadır. Devir ve temlik alınan dosya sayısı 189.144 adet olup yapılan takipler ve kampanyalar neticesinde 30.09.2012 tarihi itibarıyla halen 33.366 adet dosya takip edilmektedir. 3.5.5. Kredi Dışı Davalar Fona devredilen bankaların kredi işlemleri dışında kalan hususlarda Fon aleyhine açılmış olan davalar ile yönetim ve denetimleri Fona intikal eden bankaların leh veya aleyhine açılan; Alacak davaları (off-shore hesaplarından kaynaklanan mali sorumluluk ve rücu davaları, gayrimenkul mülkiyetinden kaynaklanan kira, ecrimisil vb. alacaklar), İş davaları (Kıdem-ihbar tazminatı, izin alacağı, fazla mesai, işe iade, eğitim gideri, cezai şart vb. alacaklar), Gayrimenkul davaları (tapu iptali ve tescil, paydaşlığın giderilmesi, müdahalenin men i, tahliye, kira alacağı, tespit, MASAK tedbirlerinin kaldırılması vb.), İdari davalar (idari işlemin iptali, ödeme emri, vergi ve harç iptali vb.), Ceza davaları (personelin görevi kötüye kullanması, emniyeti suistimal, zimmet vb. fiillerden kaynaklanan davalar, idari para cezası ve trafik cezalarının iptali vb.), Diğer davalar (şikayet, itirazın iptali, menfi tespit, tasarrufun iptali, istirdat vb.) bu kapsamda yer almaktadır. Kredi dışı dava ve icra takiplerinin 30.09.2012 tarihi itibarıyla durumu Tablo 15 ve Tablo 16 da yer almaktadır. 23

Kredi Dışı Davalar Dava Sayısı Dava Tutarı (TL) 1 Fon Tarafından Açılan Davalar 678 1.071.049.596 Fona Karşı Açılan Davalar 2.288 1.491.156.007 Toplam 2.966 2.562.205.603 Tablo 15: Kredi dışı davalar 1 Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.09.2012 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. Kredi Dışı İcra Takipleri Takip Sayısı Takip Tutarı (TL) 1 Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri 77 2.169.394 Fona Karşı Açılan İcra Takipleri 452 829.814 Toplam 529 2.999.208 Tablo 16: Kredi dışı icra takipleri 1 Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.09.2012 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. 3.6. Hazine Müsteşarlığına Yapılan Ödemeler 23.07.2008 tarih ve 26945 sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe giren 16.07.2008 tarih ve 5787 sayılı Kamu Finansmanı ve Borç Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında Kanunda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun ile 4749 sayılı Kamu Finansmanı ve Borç Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında Kanun a eklenen Geçici 17 nci madde kapsamında, Hazine Müsteşarlığı tarafından Fona 31.12.2007 tarihine kadar verilen özel tertip Devlet İç Borçlanma Senetlerinden doğmuş ve/veya doğacak toplam 93.292.116.458,83 TL tutarındaki anapara, faiz, masraf ve gecikme zammından oluşan Hazine alacakları 23.07.2008 tarihi itibarıyla terkin edilmiştir. Yine aynı Kanun maddesi gereğince, Fonun, faaliyet izni kaldırılan veya yönetimi ve denetimi kendisine devredilen bankaların her türlü mal, hak ve alacaklarından elde ettiği veya edeceği nakdi gelirlerinden, mevcut ve muhtemel çözümleme giderleri ve bu kapsamda diğer kurumlara yapılması zorunlu ödemeler düşüldükten sonra kalan tutar, TMSF nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar dahilinde Hazine Müsteşarlığının ilgili hesaplarına aktarılmaktadır. Bahsi geçen usul ve esaslar çerçevesinde Temmuz-Eylül dönemi içerisinde Hazine Müsteşarlığına toplam 301,75 milyon USD karşılığı nakit ödeme yapılmıştır. Söz konusu ödemeler ile birlikte Hazine Müsteşarlığına yapılan toplam ödeme tutarı 30.09.2012 tarihi itibarıyla 11,17 milyar USD dir. 2012 yılı üçüncü üç aylık döneminde yapılan ödemelere ilişkin bilgi Tablo 17 de yer almaktadır. 24