Değerli Müşterimiz, Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildiği piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz. Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz. Şirketimizin sunduğu Risk Profili Anketine www.bereket.com.tr adresinden ulaşabilir, fon değişiklik talebinizi, şirketimize yazılı olarak veya 444 27 58 numaralı Sesli Yanıt Sistemimizden yahut yine şirketimizin internet sitesinde adınıza oluşturulan güvenli sayfadan yapabilirsiniz.
PİYASALAR Piyasalar Haziran ayında corona virüsün etkilerine ve küresel merkez bankalarının yavaşlamaya karşı alabilecekleri önlemlere odaklandı. Düşen risk algısı ile birlikte küresel getiri eğrisi sert bir şekilde aşağı geldi ve buna paralel TL kıymetler de genel hareketi takip etti. Bu süreçte ise TCMB politika faiz oranını değiştirmeyerek yüzde 8.25 seviyesinde sabit tuttu. Önümüzdeki dönemde TCMB nin enflasyon tarafında önemli bir iyileşme olmadan faiz indirimine gitmemesi beklenebilir. Bundan dolayı sene sonuna kadar yüzde 8-8.25 seviyesinde bir politika faizi görebiliriz. Yılın geri kalanında global anlamda merkez bankalarının likidite hareketleri ve mali yardım faaliyetleri piyasalar tarafından yakından takip edilecektir. Makroekonomik tarafta enflasyon verisi açıklandı. Haziran ayında enflasyon yüzde 1,13 ile piyasa beklentisinin üzerinde gerçekleşti. (Piyasa beklentisi yüzde 0,6) Yıllık enflasyon ise %11,39 seviyesinden %12,62 seviyesine yükseldi. Borsa İstanbul cephesinde ise 120 bin seviyesini gören endeksin bu seviyeden gelen satışlar ile 117 bin seviyesine gerilediği ve devam eden satışlarla bu seviyeyi de aşağı yönlü kırarak 114 bin seviyesine yöneldiği görülmekte. USDTRY de son işlemler 6,86 seviyesinde gerçekleşiyor.
PİYASA ve EKONOMİK VERİLER Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Yıl Başı Borsa İstanbul Yıl Başı Kapanış 30.06.2020 TÜFE 1,13 5,75 11,84 XU100 10,43 1,84 25,37 116.524,78 Mevduat Getirisi 0,58 4,31 19,45 XU030 9,60-2,96 21,42 134.718,85 Kar Payı Getirisi 0,63 4,35 15,84 KATLM 10,53 17,50 50,63 154.556,15 BIST-KYD Fiyat Endeksleri Yıl Başı Döviz Kurları Yıl Başı Kapanış 30.06.2020 BIST-KYDKIRA_KAMU 1,04 7,03 28,82 USD 0,43 15,21 12,48 6,8432 BIST-KYDKIRA_OZEL 0,77 4,94 21,22 EUR 1,25 15,16 10,26 7,6720 BIST-KYD365 0,57 7,91 26,78 BIST-KYDALTIN_K 2,57 33,93 33,79
EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM FON ADI FON KODU RİSK SEVİ- YESİ FON İŞLETİM GİDERİ FONUN YATIRIM STRATEJİSİ 1 AYLIK YILBAŞI KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ /EŞİK DEĞER Katkı EYF AGT 0,95 Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, Şirket tarafından münhasıran devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Bireysel Emeklilik Sisteminde Devlet Katkısı Hakkında Yönetmelik in 11. maddesinde belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir. 2,45 11,62 33,33 1,89 Standart EYF AGD 5 Fon, Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60 ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına ve Gelir Ortaklığı Senetlerine yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünün en fazla %40 ı oranında Türk Lirası cinsinden borsada işlem görmesi kaydıyla kaynak kuruluşu bankalar olan veya kendisi veya fon kullanıcısı yatırım yapılabilir seviyede derecelendirme notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen kira sertifikalarına, en fazla %30 u oranında Borsa İstanbul A.Ş. tarafından hesaplanan katılım endekslerindeki paylara yatırım yapılabilir. 2,50 11,76 26,39 1,79 Muhafazakar Değişken EYF AGM 6 Fon, Muhafazakar Değişken Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. Fon portföyünün tamamı Yönetmelik in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatırılarak, muhafazakâr bir yaklaşımla düşük-orta risk profili ile uzun vadede istikrarlı getiri sağlamayı hedeflemektedir. 1,50 12,15 21,36 0,63 Büyüme Değişken EYF AGB 6 Değişen piyasa koşullarına göre Fon portföyünün tamamını Yönetmelik in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi hedefleyen değişken fondur. Bu tür fonların varlık dağılımı önceden belirlenmez. Fon portföyünde Türkiye de veya yurt dışında ihraç edilen faizsiz enstrümanlara, katılım bankacılığı esaslarına uygun ortaklık paylarına, katılım bankalarında açılacak (kar ve zarara) katılma hesaplarına ve diğer faizsiz yatırım araçlarına yer verilir. 3,62 17,28 33,77 1,04 Değişken Grup EYF AGG 4 Fon yönetmeliğin 6. maddesinde belirtilen, fon paylarının Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik çerçevesinde kurulan grup emeklilik planları ve sözleşmeleri kapsamında yer alan belirli kişi ya da kuruluşlara tahsis edilmesi amacıyla kurulmuş grup emeklilik yatırım fonudur. Değişen piyasa koşullarına göre Fon, portföyünün tamamını Yönetmelik in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi hedefleyen değişken emeklilik yatırım fonudur. 1,48 11,95 33,57 1,04 Altın EYF AGA 2,75 Fon portföyünün en az %80 i devamlı olarak altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarından oluşur. 3,10 33,88 32,87 2,96 Hisse Senedi EYF AGH 6 Fon Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, fon portföyünün en az %80 i devamlı olarak katılım bankacılığı esaslarına uygun yurtiçi ortaklık paylarından oluşur. 8,57 35,30 59,10 9,53 EYF: Emeklilik Yatırım Fonu
FON DAĞILIMI ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Yılbaşı Düşük Risk Alan AGD 100% 2,50 11,76 26,39 Orta Risk Alan AGD 50%, AGM 50% 2,00 11,96 23,88 Yüksek Risk Alan AGH 25%, AGB 40%, AGA 35% 4,67 27,60 39,79 Çok Yüksek Risk Alan AGA 40%, AGH 60% 6,38 34,73 48,61 FONLARIN AKTİF DAĞILIMI (30.06.2020) Portföy Dağılımları AGB AGM AGH AGG AGD AGA AGT Menkul Kıymet Büyüme Değişken EYF Muhafazakar Esnek EYF Hisse Senedi EYF Değişken Grup EYF Standart EYF Altın EYF Katkı EYF Kamu Kira Sertifikaları 38,26 17,62 1,09 67,23 71,61 76,30 83,41 Özel Sektör Kira Sertifikaları 13,65 48,94 4,12 15,17 6,03 1,97 1,27 Hisse Senedi 39,59 3,81 90,64 9,85 20,58 5,91 13,72 Katılma Hesabı 8,50 - - 7,75-3,35 1,60 Kıymetli Madenler - 11,83 - - - 12,47 - Yabancı Menkul Kıymet - - - - - - - Yatırım Fonu - 17,80 4,15-1,78 - - Toplam 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00
FON BÜYÜKLÜĞÜ FON BÜYÜKLÜĞÜ (30.06.2020) FON ADI FON KODU FON BÜYÜKLÜĞÜ(TL) Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Katkı Emeklilik Yatırım Fonu AGT 96.045.717 Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Standart Emeklilik Yatırım Fonu AGD 81.976.275 Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Muhafazakar Değişken Emeklilik Yatırım Fonu AGM 130.932.689 Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Değişken Emeklilik Yatırım Fonu AGB 49.126.533 Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Değişken Grup Emeklilik Yatırım Fonu AGG 60.327.197 Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Altın Emeklilik Yatırım Fonu AGA 93.264.966 Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu AGH 74.349.045
YÜZDESEL GETİRİ YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (30 HAZİRAN) Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları 36,00% 35,30% 35,00% 34,00% 33,93% 33,88% 33,00%...% 17,50% 17,28% 17,00% 16,00% 15,21% 15,16% 15,00%...% 12,00% 11,62% 11,76% 12,15% 11,95% 11,00%...% 1,84% 1,00% 0,00% -1,00% -2,00% -3,00% -2,96% KATILIM ENDEKSİ BIST 100 BIST 30 DOLAR EURO ALTIN (GR) AGT AGD AGM AGB AGG AGA AGH
AÇIKLAMALAR 1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez. 2. Bu bülten, Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır. 3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir. 4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz. 5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir. 6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçimindeki herhangi bir hata ve/veya eksiklik ve/veya kusurdan Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir. 7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz. Bizi Sosyal Medyada Takip Edin! www.bereket.com.tr