BÖLÜM : Sunuş II. BÖLÜM : Yönetime ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler

İçindekiler I. BÖLÜM : Sunuş II. Kurumsal Profil Şirketin Tarihsel Gelişimi İlkelerimiz, Amacımız Hesap Dönemine ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler Yönetim Kurulu Başkanı nın ve Genel Müdür ün Faaliyet Dönemine İlişkin Değerlendirmeleri ve Geleceğe Yönelik Beklentileri Şirketin Ortaklık Yapısı, Sermayede ve Ortaklık Yapısında Hesap Dönemi İçinde Meydana Gelen Değişiklikler Hesap Dönemi İçindeki Ana Sözleşme Değişiklikleri Personel Sayısı, Bölge Müdürlüğü Sayısı, Şirketin Faaliyet Türü ve Faaliyet Konuları ile Şirketin Sektördeki Konumu Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle İlgili Olarak Araştırma ve Geliştirme Faaliyetleri BÖLÜM : Yönetime ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler Yönetim Kurulu, Denetçiler, Üst Yönetim ve İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri Organizasyon Şeması İnsan Kaynakları Uygulamaları Şirketin Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler Bağlılık Raporu Özeti Kar Dağıtım Politikası Olağan Genel Kurul Gündemi Yönetim Kurulu Raporu Yönetim Kurulu Toplantıları Kurumsal Yönetim İlkeleri Uyum Raporu III. BÖLÜM : Finansal Bilgilerin ve Risk Yönetimine İlişkin Değerlendirmeler Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler Mali Durum, Karlılık ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Risk Türleri İtibariyle Uygulanan Risk Yönetimi Politikalarına İlişkin Bilgiler Rapor Dönemi Dahil Beş Yıllık Döneme İlişikin Özet Finansal Bilgiler İç Denetim Faaliyetleri İç Kontrol ve Risk Yönetimi Faaliyetleri Şirket İletişim Bilgileri Denetçi Raporu Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Beyanı Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü Bağımsız Denetim Raporu Finansal Tablolar ve Finansal Tablolara İlişkin Dipnotlar

I. BÖLÜM : Sunuş Kurumsal Profil Sigorta sektörünün en seçkin ekibiyle, ana sermayedarımız Harel Grup tecrübesini birleştirerek, Türkiye de ilklere imza atmayı hedefleyen bir yaklaşımla yola çıkan Türk Nippon Sigorta, ilkelerimizden ödün vermeden, paydaşları için değer ve fark yaratan bir anlayışla sigorta sektörüne yeni bir soluk getirmiştir. Bu kapsamda şirketimizin öncelikli hedefi müşterilerimizin ihtiyaç ve beklentilerini en üst düzeyde karşılayacak kalitede ürün ve hizmetler sunmaktır. Şirketin Tarihsel Gelişimi Türk Nippon Sigorta A.Ş. 1 Mayıs 1991 tarihinde 25 milyar TL sermaye ile Türkiye Kalkınma Bankası ve Japonya nın en büyük Sigorta Şirketi olan Nippon Fire & Marine ortaklığı ile kurulmuştur. 6 Ekim 1998 tarihinde Sümerbank tarafından %85,22 oranındaki hisselerin satın alınmasıyla, sermaye yapısında büyük bir değişiklik gerçekleşen Türk Nippon Sigorta nın diğer ortakları %10 hisse ile Türkiye Kalkınma Bankası ve %4,78 hisse ile Nippon Fire & Marine olmuştur. 2000 yılında %96.24 hissesi Tasarrufu Mevduat Sigorta Fonu'na geçen Türk Nippon Sigorta, 2001 yılının Ekim ayında HNS grup tarafından satın alınmış, 24 Ocak 2005 tarihinde ise Hazine Müsteşarlığı tarafından sigorta ve reasürans işlemi yapma yetkisi kaldırılmıştır. Kasım 2008 tarihinde Türk Nippon Sigorta nın çoğunluk hissesi Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd şirketi tarafından satın alınmış ve Hazine Müsteşarlığı nın 06 Nisan 2009 tarih ve 14840 sayılı yazısıyla yeniden sigorta ve reasürans yapma izni verilmiş olup halen hayat dışı branşlarda sigortacılık faaliyetini sürdürmektedir. Vizyonumuz Türk Sigorta sektöründe, küresel düşünce ışığında, sürdürülebilir, fark yaratan, yenilikçi ve en beğenilen sigorta şirketi olmak. Misyonumuz İlkelerimizden ödün vermeden, koşulsuz müşteri memnuniyeti ve güven sağlayarak, müşterilerimiz, iş ortaklarımız, çalışanlarımız ve paydaşlarımızı için değer yaratmak. İlkelerimiz Dürüst ve güvenilir sigortacılar olmak. Müşterilerimiz için değer yaratan yeniliklerin yanında olmak. Müşterilerimizin ihtiyaç ve beklentilerini en üst düzeyde karşılayacak kalitede ürün ve hizmet sunmak. Kanunlara ve yasal düzenlemelere titizlikle uymak. Verimli ekip çalışmasına inanmak. İletişimde açıklık ve şeffaflığı esas almak. Ana değerlerimizin temel unsurunun insan olduğu bilinci ile çalışanlarımızın gelişimine sürekli katkıda bulunmak. Çevremize ve kaynakların verimli kullanımına karşı duyarlı olmak.

Hesap Dönemine ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler Finansal Göstergeler (TL) 2015 2014 Toplam Prim Üretimi 110.778.318 72.278.818 Toplam Aktifler 99.086.097 69.929.978 Ödenen Hasarlar 47.538.927 24.184.623 Muallak Hasarlar 28.574.413 21.422.522 Teknik Karşılıklar (Net) 48.525.001 32.875.985 Nominal Sermaye 39.000.000 29.000.000 Ödenmiş Sermaye 39.000.000 29.000.000 Özkaynaklar 25.496.229 22.713.021 Teknik Kar / Zarar 6.762.749 5.878.797 Dönem Karı / Zararı 6.978.859 6.412.604 Sermaye Yeterliliğine İlişkin Oranlar Yazılan Primler / Özkaynaklar 4,34 3,18 Özkaynaklar / Toplam Aktifler 0,26 0,32 Özkaynaklar / Teknik Karşılıklar (Net) 0,53 0,69 Aktif Kalitesi ve Likiditeye İlişkin Oranlar Likidite Oranı 1,17 1,30 Cari Oran 1,34 1,47 Prim ve Reasürans Alacakları / Toplam Aktifler 0,25 0,20 Acente Alacakları / Özkaynaklar 0,90 0,61 Faaliyet Oranları Prim Konservasyon Oranı 49,8% 48,4% Tazminat Tedye Oranı 62,5% 53,0% Karlılık Oranları Hasar Prim Oranı (Brüt) 61,8% 54,2% Hasar Prim Oranı (Net) 77,0% 71,7% Teknik Kar / Yazılan Primler 4,9% 7,2%

Yönetim Kurulu Başkanının ve Genel Müdür ün Faaliyet Dönemine İlişkin Değerlendirmeleri ve Geleceğe Yönelik Beklentileri Gelişmiş ve gelişmekte olan tüm ülkelerde ekonomik büyüme ve sigortacılık sektörü paralel bir gelişim göstermektedir. Dünyanın ilk 20 ekonomisinden biri olan Türkiye de de sigortacılık sektörü, son dönemde başarılı ülke ekonomisinin avantajlarından yararlanmakta ve istikrarlı bir büyüme sergilemektedir. Finans piyasaları, 2015 yılında yüksek volatilite ve para politikalarındaki belirsizlikler altında fiyatlama yapmaya çalışmıştır. 2016 yılında ise, para politikalarındaki normalleşme süreci ve küresel büyümeye ilişkin beklentilerin ana tema olması beklenmektedir. Türk Sigorta Sektörü nde 2015 yılı ele alındığında, en çok prim üretimi yapılan branş trafik sigortaları olup, bu branşı kasko sigortaları takip etmiş, hayat dışı branşların toplamında, 2014 yılını teknik kârla kapayan sektörün, 2015 yılını teknik zararla kapadığı gözlemlenmiştir. Sektör prim üretiminin yaklaşık olarak %50 sini oluşturan kasko ve trafik sigortalarında 2015 yılında görülen teknik kötüleşme konsolide sonuçların da yıl sonunda olumsuz olmasına yön vermiştir. 2015 yılında trafik sigortalarındaki zararın temel nedenleri olarak, IBNR baz etkisinin yanı sıra, şirketlerin üzerlerinde taşıdıkları maliyetler artarken, primlerin aynı oranlarda artmaması ve bedeni tazminat ödemelerinde devam etmekte olan artış gösterilmektedir. Bütün bunların yanında 1 Haziran 2015 itibarıyla yürürlüğe giren yeni trafik sigortası genel şartlarıyla araçlardaki değer düşüklüğü yeni bir teminat olarak tanımlanmış, orijinal veya eşdeğer yedek parça kullanımına dair koşullar net olarak belirlenmiş, bedeni hasarlarda destekten yoksun kalma tazminatının hesaplanmasına baz teşkil edecek mortalite tablosu ile tazminat değerleme faiz oranı belirlenmiştir.yayınlanan bu genel şartlar, uygulamada belirsiz olan bazı noktaların netleşmesi ve standartlaştırılması açısından olumlu sonuçlar doğurmuş ve aynı zamanda genel şartlarda belirtilen başlıkların bir kısmı 2015 yılında hasar maliyetlerini artıracak unsurları oluşturmuştur. Tüm bunların yanında, Kasko branşında 2014 yılında ön planda tutulan risk seleksiyonu, riske uygun fiyatlama, doğru risk seçimi ve teknik kriter değerlendirmeleri, 2015 yılında gerçek anlamda uygulanmamış ve bu durum ilgili branşın üretiminde yaşanan küçülmenin ve teknik sonuçların geçen seneden çok daha kötü olmasına yol açmıştır. Türk Nippon Sigorta A.Ş olarak, 2015 yılında hedeflerimizin üzerinde bir prim üretimi gerçekleştirmiş ve 2014 te olduğu gibi bu sene de oto dışı branşlarda büyüme isteğimizi rakamlarımıza başarılı bir şekilde yansıtmış bulunmaktayız. Şirketimiz 2015 yılında, 2014 yılına kıyasla %55 oranında büyüme kaydetmiştir. Oto branşlarında ağırlıklı olarak üretim yaptığımız kasko sigortalarında ise gerçekleşen üretim artış oranımız %29 olup, 2015 yılı sonunda elde ettiğimiz sonuçlar, 2013 ve 2014 yıllarından beri uyguladığımız stratejilerimizi başarıyla ortaya koyduğumuzun bir göstergesi olmuştur. 2015 yılında branş dağılımlarımızı oto dışı branşlar lehine çevirerek, %65 oto dışı, %35 ise oto sigortalarından oluşması sağlanmıştır.2016 yılı sonunda da hedeflerimiz, 2015 yılında elde ettiğimiz prim üretim dağılımını koruyarak oto dışı branşlardaki payımızı ve kârlılığımızı daha da artırmaktır.

Türk Sigorta Sektörü nde uzun yıllardır yaşanan yoğun fiyat odaklı rekabete rağmen, ihtiyaç odaklı ürün yapımız, müşteriyi ön planda tutan hizmet yapımız ve hizmet kalitemiz sayesinde 2015 yılını zorluklarına rağmen istikrarlı bir biçimde tamamlamayı başardık. 2015 yılında ki olumlu sonuçlarımıza katkı sağlayan, iş ortaklarımıza ve şirketimize duydukları güven ve bağlılık için sigortalılarımıza teşekkürlerimizi sunarız. 2016 yılında da başarı grafiğimizi yukarı taşımaya ve müşteri memnuniyetini her zaman ön planda tutarak hizmet vermeye devam edeceğiz. Saygılarımızla, Shmuel Bassat Yönetim Kurulu Başkanı Ethem Baturalp Pamukçu Genel Müdür

Şirketin Ortaklık Yapısı, Sermayede ve Ortaklık Yapısında Hesap Dönemi İçinde Meydana Gelen Değişiklikler Ortakların Adı Pay Miktarı (TL) Sermaye Oranı Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd 39.000.000,00 100,00% Toplam 39.000.000,00 100,00% Türk Nippon Sigorta A.Ş. nin nominal sermayesi 20.03.2009 tarihli olağan genel kurul kararıyla 8.000.000 TL arttırılarak 11.710.000 TL den 19.710.000 TL ye, 13.11.2009 tarihli olağanüstü genel kurul kararıyla 9.000.000 TL arttırılarak 19.710.000 TL den 28.710.000 TL ye, 22.06.2010 tarihli olağanüstü genel kurul kararıyla 10.000.000 TL arttırılarak 28.710.000 TL den 38.710.000 TL ye, 29.03.2011 tarihli olağan genel kurul kararıyla da 10.000.000 TL arttırılarak 38.710.000 TL den 48.710.000 TL ye çıkarılmıştır. 30.04.2013 tarihli olağan genel kurul kararıyla ise şirket sermayesi 34.097.000 TL azaltılarak 48.710.000 TL den 14.613.000 TL ye indirilmiştir. 2014 Yılında Şirket sermayesi; 30.04.2014 tarihli olağan genel kurul kararıyla 14.613.000 TL den 58.000.000 TL ye çıkartılmiş, 16.12.2014 tarihli olağanüstü genel kurul kararıyla 58.000.000 TL den 24.000.000 TL ye indirilmiş ve 30.12.2014 tarihli olağanüstü genel kurul kararıyla 24.000.000 TL den 29.000.000 TL ye çıkartılmiştir. 2015 Yılında Şirket sermayesi; 24.11.2015 tarihli olağanüstü genel kurul kararıyla 29.000.000 TL den 39.000.000 TL ye çıkartılmiştir. Şirketin 31.12.2015 tarihi itibariyle ortaklar tarfından ödenmemiş sermaye tutarı bulunmamaktadır.

Hesap Dönemi İçindeki Ana Sözleşme Değişiklikleri Dönem içerisinde yapılan ana sözleşme değişiklikleri aşağıda gösterilmiştir. ESKİ METİN SERMAYE Madde7 Şirketin Sermayesi 29.000.000 TL (yirmi dokuz milyon Türk Lirası) dir. Bu sermaye her biri 1 Kr. (Bir Kuruş) değerinde 2.900.000.000 (iki milyar dokuz yüz milyon) adet paya bölünmüştür. Şirketin eski sermayesini teşkil eden 24.000.000 (Yirmi Dört Milyon Türk Lirası) TL si tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan 5.000.0000 TL nin (beş milyon Türk Lirası ) tamamı Şirket in tek pay sahibi Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd tarafından nakden taahhüt edilmiştir. Arttırılan sermayenin 1/4 ü tescilden önce nakden ödenmiş olup, kalan ¾ ü 24 ay içerisinde nakden ödenecektir. Hisselerin tertiplere göre hissedarlar arasındaki dağılımı aşağıdaki gibidir: Pay sahibi: Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd Pay sahibinin Toplam Hisse Adedi: 2.900.000.000 (İki Milyar Dokuz Yüz Bin) Toplam Pay Bedeli (TL): 29.000.000 (yirmi dokuz milyon) Hisse senetleri nama yazılı olup, Yönetim Kurulu değişik kupürler halinde hisse senedi bastırmaya yetkilidir. YENİ METİN SERMAYE Madde7 Şirketin Sermayesi 39.000.000 TL (yirmi dokuz milyon Türk Lirası) dir. Bu sermaye her biri 1 Kr. (Bir Kuruş) değerinde 3.900.000.000 (üç milyar dokuz yüz milyon) adet paya bölünmüştür. Şirketin eski sermayesini teşkil eden 29.000.000 (Yirmi Dokuz Milyon Türk Lirası) TL si tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan 10.000.0000 TL nin (on milyon Türk Lirası ) tamamı Şirket in tek pay sahibi Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd tarafından nakden taahhüt edilmiştir. Arttırılan sermayenin1/4 ü tescilden önce nakden ödenmiş olup, kalan ¾ ü 24 ay içerisinde nakden ödenecektir. Hisselerin tertiplere göre hissedarlar arasındaki dağılımı aşağıdaki gibidir: Pay sahibi: Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd Pay sahibinin Toplam Hisse Adedi: 3.900.000.000 (üç Milyar Dokuz Yüz Bin) Toplam Pay Bedeli (TL): 39.000.000 (otuz dokuz milyon) Hisse senetleri nama yazılı olup, Yönetim Kurulu değişik kupürler halinde hisse senedi bastırmaya yetkilidir.

Personel Sayısı, Bölge Müdürlüğü Sayısı, Şirketin Faaliyet Türü ve Faaliyet Konuları ile Şirketin Sektördeki Konumu Hayat dışı sigortacılık alanında faaliyet gösteren Türk Nippon Sigorta, ilkelerimizden ödün vermeden, fark yaratarak, en beğenilen ve paydaşları için değer yaratan sigorta şirketi olma yolunda kararlılıkla yürümeye devam etmektedir. 31.12.2015 tarihi itibariyle 58 çalışanı ve Güney ve Doğu Anadolu Bölge Müdürlüğü, Ege Bölge Müdürlüğü ve İç Anadolu Bölge Müdürlüğü olmak üzere toplam 3 bölge müdürlüğü ile sigorta sektöründe faaliyetine devam etmektedir. Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle İlgili Olarak Araştırma ve Geliştirme Faaliyetleri Hizmet kalitesinden ürün yapısının oluşturulmasına, iş süreçlerinin etkinliğinden operasyonel verimlilik yapılarına kadar her konuda fark yaratmayı ana unsur olarak ele alan Türk Nippon Sigorta, yeni hizmet ve faaliyetler ile ilgili periyodik olarak pazar araştırmaları yapmakta, sektöre yeni sağlayacağı hizmetler ile ilgili geliştirme faaliyetlerinde bulunmaktadır.

II. BÖLÜM : Yönetime ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler Yönetim Kurulu, Denetçiler, Üst Yönetim ve İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri Yönetim Kurulu Adı ve Soyadı Atanma Tarihi Ayrılma Tarihi Ünvanı Öğrenim Durumu Tecrübe Alanı Shmuel Bassat 23.11.2015 Yönetim Kurulu Başkanı Lisans Sigortacılık Yona Yair Hamburger 23.11.2015 Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Lisans Sigortacılık Ronen Agassi 23.11.2015 Yönetim Kurulu Üyesi Lisans Finans Menashe Carmon 23.11.2015 Yönetim Kurulu Üyesi Lisansüstü Ekonomi Jeffrey Ellis Cohen 23.11.2015 Yönetim Kurulu Üyesi Lisans Aktüerya Ethem Baturalp Pamukçu 01.02.2013 Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Doktora Sigortacılık Mesleki Deneyimi 10 yıl ve üzeri 10 yıl ve üzeri 10 yıl ve üzeri 10 yıl ve üzeri 10 yıl ve üzeri 10 yıl ve üzeri Üst Yönetim Adı ve Soyadı Atanma Tarihi Atanma Tarihi Ünvanı Öğrenim Durumu Tecrübe Alanı Ethem Baturalp Pamukçu 01.02.2013 Genel Müdür Doktora Sigortacılık Cem Ekiz 31.03.2010 Mehmet Murat DİNÇ 11.02.2013 Yasemin ÖZEL 11.02.2013 Genel Müdür Yardımcısı (Mali ve İdari) Grup Müdürü (Teknik ve Hasar) Grup Müdürü (Satış ve Pazarlama) Lisans Lisansüstü Lisans Mali ve İdari İşler Sigortacılık Sigortacılık Mesleki Deneyimi 10 yıl ve üzeri 10 yıl ve üzeri 10 yıl ve üzeri 10 yıl ve üzeri İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Yetkilileri Adı ve Soyadı Atanma Tarihi Atanma Tarihi Ünvanı Öğrenim Durumu Tecrübe Alanı Hasan Altuğ DÖNMEZ 10.01.2011 İç Denetçi Lisans İç Denetim Mehmet Şakir ERES 04.10.2013 İç Kontrol ve Risk Yönetimi Sorumlusu Lisansüstü İç Kontrol Risk Yönetimi Mesleki Deneyimi 10 yıl ve üzeri 10 yıl ve üzeri

Organizasyon Şeması İnsan Kaynakları Uygulamaları Türk Nippon Sigorta olarak başlıca amacımız; Şirketimizi ve Grubumuzu geleceğe taşıyacak Türk Nippon Sigorta ilkelerine sahip, işe en uygun nitelikteki işgünü seçmek ve işe almayı gerçekleştirmektir. Ana değerlerimizin temel unsurunun insan olduğu bilinci ile çalışanlarımızın gelişimine katkıda bulunmak temel ilkelerimiz arasındadır. Aramıza katılan ve ekibimizin bir parçası olan çalışanlarımızın, kişisel gelişimini desteklemek amacıyla sahip oldukları mevcut yetkinliklerin yanı sıra, kariyerlerini geliştirmeleri için edinmeleri gereken bazı ek yetkinlikler olduğu bilinciyle kendilerine eğitim fırsatları sağlanır. Çalışanlarımız, belirlenen performans ölçütleri doğrultusunda belirli periyotlarda değerlendirilir. Bu değelendirmelerden elde edilen sonuçlar doğrultusunda çalışanlarımızın eğitim ihtiyaçları saptanır, kariyer planlaması yapılır. Çalışanlarımızın ücretleri, günün koşullarına ve performasa göre belirlenir. Ücretler her ayın son işgünü peşin olarak ödenmektedir. Ayrıca çalışanlarımıza ikramiye de verilmekte olup; günün koşullarına uygun olarak da sosyal hak ve olanaklar sunulmaktadır. İşe alımlar, iş başvuru havuzu, Türk Nippon Sigorta web sayfası iş başvuru havuzu, İK danışmanlık şirketi ve benzeri şekillerde gerçekleştirilir. Başvurulan pozisyona göre farklılık göstermekle birlikte, adaylarda aranan genel şartlar insan kaynakları prosedüründe belirtilmektedir.

Şirketin Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler Şirket faaliyetleriyle ilgili olarak istenmeyen ve beklenmedik olayların olası etkilerini kabul edilebilir seviyeye indirmek icin şirketimiz bünyesinde Risk Yonetimi Sistemi kurmuştur. Yönetim Kurulu, Risk Yönetim Sisteminin politikalarını ve genel çerçevesini belirlemiştir. Şirket'in risk yönetimi, Yönetim Kurulu tarafından belirlenen çerçeve ve şirket yönetimi tarafından belirlenen yöntem ve iş süreçleri doğrultusunda gerçekleştirilmektedir. Şirketimizde Risk Yönetim Sistemi, şirket genelinde risk bilincinin oluşturularak; sermaye yapısının korunmasını, etkin ve verimli sermaye yönetiminin sağlanmasını, faaliyetlerin değer katma yeteneğinin artırılmasını, karar alma sureçlerinin hızlandırılmasını, şirketin itibarının ve markasının korunmasını amaçlamaktadır. Bağlılık Raporu Özeti Şirketimiz, 2015 yılı içerisinde hakim şirket olan Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd ile şirketimizin sermaye açığının kapatılmasına yönelik olarak transfer işlemleri dışında diğer bağlı şirketler de dahil olmak üzere herhangi bir işlem yapılmamış olup, yapılan işleme ilişkin olarak herhangi bir kayıp bulunmamaktadır. Kar Dağıtım Politikası İlgili yasalar hükümlerine göre tespit edilmiş olan şirket karı aşağıdaki şekilde dağıtılır. a Ödenmiş sermayenin beşte birini buluncaya kadar karın yüzde beşi genel kanuni yedek akçe olarak ayrılır. b Şirket karı dolayısı ile şirket hüküm şahsiyetine düşen vergi ve diğer yasal kesintilerden sonra, c Ödenmiş sermayenin yüzde beşi oranında birinci temettü dağıtılır. d Safi Kardan (ac) bentlerinde hesaplanan meblağlar düşüldükten sonra kalan miktar Genel Kurul kararına göre dağıtılır veya yedek akçe olarak saklanır. e Yukarıdaki (d) bendi uyarınca dağıtılması kararlaştırılan kısmın onda biri Türk Ticaret Kanununun 519 (2) (c). maddesi uyarınca genel kanuni yedek akçe olarak ayrılır. Kanuni veya ihtiyari yedek akçelerle kanun ve bu ana sözleşme hükümlerine göre ayrılması gereken paralar safi kardan ayrılmadıkça ortaklara kar dağıtılamaz. Şirket, Türk Ticaret Kanunu ile Gümrük ve Ticaret Bakanlığı tarafından yayınlanacak tebliğler çerçevesinde ortaklara temettü avansı dağıtabilir.

Olağan Genel Kurul Gündemi Türk Nippon Sigorta A.Ş. Olağan Genel Kurul Gündemi 04 Nisan 2016 1. Toplantı Başkanlığının seçimi ve Toplantı Tutanağının imzası için Toplantı Başkanlığına yetki verilmesi, 2. 2015 mali yılına ait Yönetim Kurulu Yıllık Faaliyet Raporu ve Denetçi Raporu nun okunması ve müzakere edilmesi, 3. 2015 mali yılına ait bilânço ve kar/zarar cetvellerinin okunarak tasdik edilmesi konusunda karar alınması, 4. Yönetim Kurulu Başkan, Başkan Yardımcısı ve Üyelerinin 2015 mali yılına ait muamele, fiil ve işlerinden ötürü ibra edilmeleri konusunda karar alınması, 5. Bağımsız denetçinin 2015 mali yılına ait muamele, fiil ve işlerinden ötürü ibra edilmesi konusunda karar alınması, 6. Şirket in 2015 mali yılına ilişkin faaliyetlerinden varsa elde edilen karın, pay sahiplerine dağıtılması veya dağıtılmayıp ihtiyari yedek akçe olarak ayrılması konusunda karar alınması 7. Bağımsız denetçinin seçimi ve görev süresinin tespiti konusunda karar alınması, 8. Yönetim Kurulu üyeleri ve bağımsız denetçilerinin ücretlerinin belirlenmesinin görüşülmesi ve bu konuda karar alınması, 9. Yönetim Kurulu Başkan, Başkan Vekili ve Üye lerine Türk Ticaret Kanunu nun 395. ve 396. maddelerinde belirtilen hususlarda faaliyetlerde bulunabilmesi için izin verilmesi, 10. Dilekler ve öneriler.

Yönetim Kurulu Raporu Sayın Ortaklarımız, Ana ortağımız Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd Şirketi nin şirketimizin çoğunluk hissesini satın almasının ardından Şirketimiz, Hazine Müsteşarlığının 6 Nisan 2009 tarih ve 14840 sayılı yazısıyla yeniden sigorta ve reasürans yapma izni almıştır. Şirketimizin kuruluş ve altyapı çalışmalarının yapıldığı 2009 yılının ardından 2010, 2011, 2012, 2013,2014 ve 2015 yılları üretime ve verimliliğe odaklanılmış yıllar olmuş olmasının yanı sıra önümüzdeki yılların planlanmasının da yapıldığı yıllar olmuştur. İlkelerimizden ödün vermeden fark yaratarak, en beğenilen ve paydaşları için değer yaratan bir sigorta şirketi olma amacıyla çıkmış olduğumuz yolculuğun başarıya ulaşacağı konusundaki inancımızın artarak devam ettiğini belirtir; Şirketimizin 31.12.2015 tarihli bilançosunu ve 01.01.201531.12.2015 dönemine ait gelir tablosunu inceleme ve onaylarınıza sunarız.

Yönetim Kurulu Toplantıları Yönetim Kurulu her yıl veya seçildikleri süre boyunca görev yapmak üzere üyeleri arasından bir başkan ve bulunmadığı zamanlarda ona vekalet etmek üzere bir başkan vekili seçer. Başkanın ve vekilinin bulunmadığı toplantılarda, başkanlık etmek üzere üyelerden birisi o toplantıya mahsus olmak üzere Yönetim Kurulu na geçici başkanlığa seçilir. Yönetim Kurulu, Şirketin işlerinin gerektirdiği zaman Yönetim Kurulu Başkanı, başkan bulunmadığı zamanlarda başkan vekili veya en az iki üyenin daveti üzerine toplanır. Ancak Yönetim Kurulu nca aksine karar verilmediği takdirde en az ayda bir toplanır. Beş üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı üç; yedi üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı dört; dokuz üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı beş ve onbir üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı altıdır. Altı üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı dört; sekiz üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı beş ve on üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı altıdır. Yönetim Kurulu toplantıları için karar nisabı toplantıya katılan üyelerin çoğunluğunun olumlu oyudur. Şirketin yönetim kurulu toplantısına katılma hakkına sahip olanlar bu toplantılara, Türk Ticaret Kanununun 1527 nci maddesi uyarınca elektronik ortamda da katılabilir. Şirket, Ticaret Şirketlerinde Anonim Şirket Genel Kurulları Dışında Elektronik Ortamda Yapılacak Kurullar Hakkında Tebliğ hükümleri uyarınca hak sahiplerinin bu toplantılara elektronik ortamda katılmalarına ve oy vermelerine imkan tanıyacak Elektronik Toplantı Sistemini kurabileceği gibi bu amaç için oluşturulmuş sistemlerden de hizmet satın alabilir. Yapılacak toplantılarda şirket sözleşmesinin bu hükmü uyarınca kurulmuş olan sistem üzerinden veya destek hizmeti alınacak sistem üzerinden hak sahiplerinin ilgili mevzuatta belirtilen haklarını Tebliğ hükümlerinde belirtilen çerçevede kullanabilmesi sağlanır. Yönetim Kurulu toplantı tutanakları ve üyelere toplantıyla ilgili yapılacak bildirimler Türkçe ve İngilizce olacaktır. İşbu ana sözleşme hükümleri uyarınca üyelerin kararları imzalaması kaydıyla, toplantı yapmaksızın elden dolaştırma usulüyle karar alınması da mümkündür. Yönetim kurulu kararları alınırken oyların eşit sayıda olması durumunda, konu gelecek toplantıya bırakılır. İkinci toplantıda da eşitlik olması durumunda söz konusu öneri reddedilmiş sayılır. Yönetim kurulumuz 2015 yılı içinde 7 adet toplantı gerçekleştirmiştir. Yönetim Kurulu Üyelerimiz prensip olarak her toplantıya katılmayı benimsemiştirler.

Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Raporu Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Beyanı Türk Nippon Sigorta, Hazine Müsteşarlığı tarafından yayımlanan halka açık olmayan sigorta şirketi ve reasürans şirketi ile emeklilik şirketlerinin esas alabileceği altı kurumsal yönetim ilkesine bağlıdır ve bu ilkelerin uygulanmasında azami özen gösterir. Türk Nippon Sigorta, faaliyet raporu ve internet sitesini bu uyum çerçevesinde güncelleyip menfaat sahiplerinin erişimine sunmaktadır. Eşitliği, şeffaflığı, hesap verilebilirliği ve sorumluluğu ilke edinmiş Şirketimizin Hazine Müsteşarlığı nın benimsemiş olduğu sigorta ve emeklilik şirketlerinin esas alabileceği Kurumsal Yönetim İlkeleri ne uyum kapsamındaki uygulamalarına aşağıda verilmektedir. Kurumsal Yönetim Komitesi Kurumsal yönetim ilkelerine uyum sağlanması için gerekli çalışmaları yürütmek, yönetim kuruluna bu amaçla önerilerde bulunmak ve şirketin ilkelere uyumunu izlemek amacıyla Kurumsal Yönetim Komitesi oluşturulmuş olup bu komiteye yönetim kurulu başkanı başkanlık etmektedir. Ayrıca Komite üyesi Mehmet Ş.ERES Kurumsal Yönetim İlkelerinin gözetim ve takibi ile ilgili faaliyetlerin etkin bir şekilde yürütülmesini koordine amacıyla Şirket Kurumsal Yönetim sorumlusu olarak atanmıştır. İletişim bilgileri: Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi, Şirket Kurumsal Yönetim Sorumlusu Mehmet Ş.ERES, Telefon 216 554 11 81; Eposta Mehmet.ERES@turknippon.com Kurumsal Yönetim Komitesi üyelerine ilişkin bilgilere aşağıda yer verilmektedir. Başkan Shmuel BASSAT Yönetim Kurulu Üyesi Shmuel.BASSAT@turknippon.com Üye Dr. E. Baturalp PAMUKÇU Genel Müdür Yardımcısı Baturalp.PAMUKCU@turknippon.com Üye Cem EKİZ Genel Müdür Yardımcısı Cem.EKIZ@turknippon.com Üye Altuğ DÖNMEZ İç Denetim Müdürü Altug.DONMEZ@turknippon.com Üye Mehmet Ş.ERES İç Kontrol ve Risk Yönetimi Mehmet.ERES@turknippon.com Pay Sahipleri İle İlişkiler Şirketimiz ana ortağı Harel Insurance Investments and Financial Services Limited in pay oranının % 100 olması sebebi ile ayrı bir Pay Sahipleri ile İlişkiler Birimi oluşturulmamıştır. Pay sahipleri ile ilişkiler Mali İşler Birimi bünyesinde yürütülmektedir. Şirketimiz ortaklık yapısı aşağıda gösterilmiştir. Ortakların Adı Pay Miktarı (TL) Sermaye Oranı Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd. 99.000.000 100,00 % Pay sahipleri ile ilişkilerden sorumlu kişiler Mali İşler Genel Müdür Yardımcısı Cem EKİZ ve Mali İşler Müdürü Serkan İNCE dir. Sorumlu Unvan EPosta Telefon Faks Cem EKİZ Mali ve İdari İşler Genel Müdür Yardımcısı Cem.EKIZ@turknippon.com 0216 554 11 10 0216 554 11 11 Serkan İNCE Mali ve İdari İşler Müdürü Serkan.INCE@turknippon.com 0216 554 11 44 0216 554 11 11

Genel Kurul Bilgileri 2015 Yılı içerisinde 1 Nisan 2015 tarihinde Olağan Genel Kurul Toplantısı; 24 Kasım 2015 tarihinde ise Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı olmak üzere iki adet Genel Kurul Toplantısı yapılmıştır. Toplantı yeri, günü, saati, gündemi ve vekaletname örneğini içeren toplantı davetine ilişkin ilan hisse senedi sahiplerine taahhütlü mektupla ulaştırılmıştır. Toplantı bilgilerine, tüm pay sahiplerimizin doğrudan erişimini teminen şirketimizin kurumsal internet sitesinden de (www.turknippon.com) ulaşılabilmektedir. Genel Kurul öncesi Faaliyet Raporu, Murakıp Raporu, Mali Tablolar, Ana Sözleşme, Bağımsız Dış Denetim Raporu, Gündem, Yönetim Kurulunun Kar Dağıtım Önerisi şirket merkezinde pay sahiplerinin bilgisine sunulmuştur. Genel Kurul a katılım için kanunun öngördüğü düzenlemeler doğrultusunda çağrı yapılmış olup, toplantılar, ulaşım sorunu olmayan Genel Müdürlük binamızda gerçekleşmiştir. Genel Kurul a katılımın kolaylaştırılmasını teminen, en az mevzuatta öngörülen hususlara harfiyen riayet edilmesi olmak üzere azami özen gösterilmekte olup, Pay Sahiplerimizin genel kurullarımıza katılım konusunda herhangi bir güçlükle karşılaşmadıkları düşünüldüğü gibi, ayrıca Pay Sahiplerimizden de bu bugüne kadar bu yönde bir bildirim alınmamıştır. Genel kurul tutanakları, Pay Sahiplerine toplantı bitiminde tevdi edilmekte; ayrıca toplantıya iştirak etmemiş Pay Sahiplerinin de bilgilendirilmesi amacıyla kurumsal internet sitemizde (www.turknippon.com) yer verilerek elektronik erişime açık tutulmaktadır. Genel kurul davetlerinde, toplantı günü ve saati, tereddüt yaratmayacak şekilde toplantı yeri, gündem, gündem maddelerine ilişkin olarak ihtiyaç duyulan bilgiler, gündemde esas sözleşme değişikliği var ise değişen madde/maddelerin ilgili kurumlardan izin alınan eski ve yeni şekilleri, davetin hangi organ tarafından yapıldığı, ilk toplantının herhangi bir nedenle ertelenmesi üzerine genel kurul yeniden toplantıya davet ediliyor ise, ilk toplantının erteleme sebebi ile bu toplantıda yeterli olan toplantı nisabı, olağan toplantı ilanlarında faaliyet raporu ile mali tabloların, diğer genel kurul evrakının ve dokümanının hangi adreste incelenebileceği hususlarının yer almasına özen gösterilmektedir. Genel Kurul Tutanakları şirket merkezinde pay sahiplerine açık tutulmaktadır. Genel Kurul Tutanakları, hazirun cetveli ayrıca toplantılara katılamamış pay sahiplerinin bilgilendirilmesi amacıyla kurumsal internet sitemizde (www.turknippon.com) yer verilerek elektronik erişime de açık tutulmaktadır. Oy Hakları Ve Azınlık Hakları Hisse senetleri nama yazılı ve nakit karşılığı çıkarılmıştır. Oy hakkının kullanılmasını zorlaştırıcı uygulamalardan kaçınılmakta, her pay sahibine oy hakkını en kolay ve uygun şekilde kullanma fırsatı sağlanmaktadır. Oy kullanma prosedürü toplantıdan önce ve toplantı başlangıcında pay sahiplerine duyurulmaktadır. Azınlık haklarının kullandırılmasına azami özen gösterilmektedir. Payların Devri Payların devri Şirket Ana Sözleşmesi nde düzenlendiği şekliyle, yönetim kurulu kararı ile pay defterine kaydedilerek devredilebilmektedir.

Kar Dağıtım Politikası Şirketin karına katılım konusunda herhangi bir imtiyaz yoktur. Kar dağıtımı yasal süreler içinde gerçekleştirilmektedir. Dağıtılacak kar tutarı, yapılacak yeni yatırımlar ve likidite durumu dikkate alınmak suretiyle belirlenmekte, faaliyet raporunda yer verilmektedir. Şirket Bilgilendirme Politikası Şirketimizin finansal durumuna ve faaliyet sonuçlarına etki edebilecek kamuya açıklanacak bilgiler zamanında, doğru, eksiksiz, anlaşılabilir güncel ve kolay erişilebilir biçiminde kamunun kullanımına sunulur. Şirketimiz 28 Ekim 2007 tarihli 26684 sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Sigorta Sözleşmelerinde Bilgilendirmeye İlişkin Yönetmeliğin İnternet Sitesi Kurma Zorunluluğu başlıklı 13üncü maddesinin üçüncü fıkrasının (a) bendinde yer alan bilgilere ek olarak Türkçe ve İngilizce olarak kurumsal bilgiler, ticaret sicili bilgileri, ana sözleşme, yönetim kurulu üyeleriyle ilgili bilgiler, faaliyet raporları, bağımsız denetim raporları ile dipnotları da içerecek şekilde cari yıl ve son beş yıla ait mali tablolar ve şirketin misyonu ve vizyonu şirketimizin kurumsal internet sitesinde (www.turknippon.com) Kurumsal bağlantısından ulaşılabilir durumdadır. Kamunun aydınlatılması ile ilgili olarak bilgilendirme politikasını gösterir ilkeler şirket yönetim kurulu tarafından 2011 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısında Genel Kurula sunulmuş ve ardından kurumsal internet sitemizde (www.turknippon.com) yayınlanmıştır. Kamunun Aydınlatılmasına İlişkin Bilgilendirme Politikasının ve Bilgilendirme Prosedürünün yürütülmesinden Yönetim Kurulu sorumludur. Şirketin finansal durumunda veya faaliyetlerinde önemli bir değişiklik olması durumunda kamuoyunun derhal bilgilendirilmesi Kamunun Aydınlatılmasına İlişkin Bilgilendirme Politikası kapsamında karara bağlanmıştır. Şirketin kar payı dağıtım politikası faaliyet raporunda yer almakta ve Kamunun Aydınlatılmasına İlişkin Bilgilendirme Politikası çerçevesinde kamuya açıklanmaya devam edilmesi planlanmaktadır. Şirketimiz Türkiye Sigorta ve Reasürans Şirketleri Birliği tarafından yayımlanan Sigortacılık Etik İlkelerini benimsenmiş ve www.tsb.org.tr adresinden de ulaşılabilecek bu bu etik ilkeleri Kamunun Aydınlatılmasına İlişkin Bilgilendirme Politikası kapsamında açıklanmıştır. Faaliyet raporlarımız hazırlanırken kamuoyunun şirketimizin faaliyetleri hakkında her türlü bilgiye ulaşmasına imkan sağlayacak ayrıntıda hazırlanmasına büyük özen gösterilmektedir. Kamuyu Aydınlatmada Yapılan Çalışmalar ile Kullanılan Yöntem ve Araçlar Sigortacılık mevzuatı, Türk Ticaret Kanunu ve diğer ilgili mevzuat çerçevesinde kamuyu aydınlatmada yapılan çalışmalar ile kullanılan araç ve yöntemler aşağıda açıklanmıştır: 3 er aylık dönemlerde T.C Hazine Müsteşarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü tarafından yayınlanan mevzuata uygun olarak hazırlanan mali tablolar ve ilgili mali tablolara ilişkin dipnot ve açıklamalar ile yarı yıl ve yıl sonlarında gerçekleştirilen bağımsız denetim raporları, öngörülen yasal süreler içinde Şirketimiz internet sitesinde yayınlanır. Şirketimizin mali tabloları bağımsız denetçiler ve finansal raporlamadan sorumlu yöneticilerimiz tarafından imzalanmakta, ayrıca ilgili mali tablolar için Denetim Kurulu üyeleri ile Şirketimizin finansal raporlamadan sorumlu yöneticileri tarafından yazılı doğruluk beyanı verilmektedir.

Diğer taraftan, Türk Nippon Sigorta, 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu ve ilgili mevzuat gereğince Şirket ve müşteri sırlarının saklanması ve kanunen açıkça yetkili merciler dışındaki kişilere açıklanmaması hususundaki yasal yükümlüğüne titizlikle uymaktadır. Ana Sözleşme Değişikliği, Genel Kurul toplantıları, sermaye artırımı gibi durumlarda Ticaret Sicili Gazetesi ve Ulusal Günlük Gazeteler vasıtasıyla gerekli ilan ve duyurular yapılmaktadır. Yıllık faaliyet raporu, sigortacılık düzenlemelerine uygun olarak her yıl Genel Kurul toplantısından önce, gerekli bilgi ve açıklamaları içerecek şekilde hazırlanarak pay sahiplerinin incelemesine sunulmakta ve internet sitemizde (www.turknippon.com) yayınlanmaktadır. Basın ile düzenli olarak görüşme ve toplantılar yapılması öngörülmemekte, gerek görüldüğünde veya basın temsilcilerinden gelen taleplerin yanıtlanmasına gerek duyulduğunda yazılı ve görsel medya vasıtasıyla basın açıklamaları yapılmaktadır. Yazılı ve görsel medyaya basın açıklamaları Yönetim Kurulu Başkanı, Genel Müdür veya vekili ile söz konusu kişilerin uygun göreceği diğer yetkililerce yapılabilir. Şirket hakkında basınyayın organlarında yer alan haberler, şirket içerisinde görevlendirilen bir birim aracılığıyla takip edilmektedir. Bu çerçevede, özel durumların kamuya açıklanmasına ilişkin mevzuat kapsamında açıklama yapılması gereksinimi ortaya çıkması halinde, ilgili birimlerden gerekli bilgiler derlenmek suretiyle konuya ilişkin olarak açıklama yapılmaktadır. Basınyayın organlarında çıkan ancak ilgili mevzuat uyarınca özel durum açıklaması yapılması yükümlülüğü doğurmayan haber ve söylentilere ilişkin açıklama yapılırken, haberin niteliği, basınyayın organının ulaştığı kitlenin genişliği, haberin Şirket in itibarını etkileyip etkilemediği gibi hususlar dikkate alınarak açıklamanın yöntem ve içeriği belirlenir. Bu tür haber ve söylentilerle ilgili olarak açıklama içeriğinin kamuya açıklama gereksinimi doğuran bir unsur içermesi halinde, konuya ilişkin olarak ilgili mevzuat hükümleri doğrultusunda özel durum açıklaması da yapılır. Kurumsal internet Sitemizde (www.turknippon.com) yer alan Yatırımcı İlişkileri sayfalarında oldukça ayrıntılı bilgi ve veriler yer almaktadır. İlgili internet sitesi pay sahipleriyle illişkiler görevini yürütmekte olan Mali İşler birimi tarafından takip edilerek güncel tutulmaktadır. Menfaat Sahiplerinin Bilgilendirilmesi Şirketimiz, pay sahiplerini, çalışanlarını, müşterilerini, tedarikçilerini ve tüm menfaat sahiplerini ilgilendiren hususlarda mümkün olduğunca yazılı, sözlü ve toplantılarla bilgilendirmeye ve bu kurum ve kişilerle ilişkilerin mümkün olduğunca yazılı sözleşmeler ile düzenlenmesine özen göstermektedir. Menfaat sahiplerinin haklarının mevzuat ve sözleşme ile düzenlenmediği durumlarda, menfaat sahiplerinin çıkarları iyi niyet kuralları çerçevesinde ve şirket imkanları ölçüsünde şirketin itibarı da gözetilerek korunmaktadır. Ticari sır kapsamında, müşteri ile tedarikçiler ile ilgili bilgilerin gizliliğine özen gösterilmektedir. Menfaat sahipleri; internet sitemiz, iç bültenler, duyurular, ürün broşürleri, kurumsal broşürler ve önemli konularda basın bültenleri ve ropörtajlar vasıtası ile aydınlatılmaktadır. Şirketimiz acentelerine kanun, yönetmelik değişiklikleri veya şirket uygulamalarına yönelik duyurular elektronik ortamda yapılmaktadır. Acentelerimiz, şirketimize eş zamanlı online bağlı olarak çalışmaktadırlar. Müşterilerimiz www.turknippon.com adresindeki internet sitemiz vasıtası ile hasarlarını elektronik ortamda sorgulayabilmektedirler. Ayrıca, şirketimiz nezdinde müşteri şikayetlerinin yazılı yanıtlanmasına, şikayetlerin sınıflandırılmasına ve analizine dair bir sistemimiz de bulunmaktadır.

Menfaat Sahiplerinin Yönetime Katılımı Şirketimiz Türk Nippon Sigorta A.Ş. menfaat sahiplerinin yönetime katılımı konusuna özen göstermekte, tüm menfaat sahipleri ile dürüst, şeffaf ve adil iletişim kurmakta ve şirket değerlerini paylaşmaktadır. Katılımcı bir yönetim ortamının oluşturulmasını teminen, şirket çalışanlarımız, yapılan toplantılarda şirketin genel faaliyeti, mali yapısı, bilançosu, sermaye yapısı, projeleri ve hedefleri ile ücret, kariyer, eğitim konularında bilgilendirilmekte ve görüşlerine başvurulmaktadır. Şirketimiz nezdinde çalışanlarımızın düşünce ve önerilerini sunabilmeleri için bir Öneri Değerlendirme Sistemi bulunmaktadır. Çalışanlarımızın ayrıca, hiyerarşik yapı dışında oluşturulan Proje Ekipleri ile daha fazla yönetime katılımı sağlanmaya çalışılmaktadır. Müşterilerimizin bilgilendirilmesine yönelik olarak internet sitemizde Hasar Sorgulama Sistemi ve Müşteri Şikayetlerine ilişkin sistemimiz ve bulunmaktadır. Diğer menfaat sahiplerinin hakları da ilgili yasal mevzuat çerçevesinde korunmakta ve bu menfaat sahiplerinin yazılı olarak bilgilendirilmesine ve önerilerinin dikkate alınmasına özen gösterilmektedir. İnsan Kaynakları Politikası İnsan Kaynakları Politikamız ilkelerimize uygun olarak, çalışanlara eşitlikçi, şeffaf, adil ve tutarlı bir şekilde uygulanması; çalışanların önerilerde bulunabileceği veya işle ilgili önemli konuları dile getirebileceği açık bir kültürün desteklenmesi, çalışanlar ile ilgili olarak alınan kararların veya kendilerini ilgilendiren gelişmelerin çalışanlara bildirilmesi, tüm çalışanların eşit ölçüde saygı, ilgi, fırsat görmesi ve diğer çalışanlara, müşterilere, tedarikçilere aynı tavrı sergilemesi, işe seçme ve terfilerde herhangi bir ayrımcılık söz konusu olmadan, beceri ve deneyime dayanan objektif değerlendirme yapılması ve uygulanması, çalışanlarımız için güvenli çalışma ortam ve koşullarının sağlanması ve bu ortam ve koşulların sürekli olarak iyileştirilmesi, çalışanlarımızın şirket içi fiziksel, ruhsal ve duygusal kötü muamelelere karşı korunması hususları ile çıkar çatışmalarına, kara para aklamayı önlemeye ve uygunsuz ödemeleri engellemeye ilişkin hükümlere, müşteri ve tedarikçiler ile ilişkilere, yasa ve anlaşmalarla uyuma ve bilginin gizliği çerçevesinde oluşturulmuştur. Şirketimiz nezdinde ayrıca İnsan Kaynakları Yönetmeliği bulunmaktadır. Bu yönetmelikte; işe alınma standartları, özlük işleri, çalışma saatleri, izinler, ulaşım, çalışanlara yapılacak ödemeler, performans değerlendirmeleri, imza yetkileri, disiplin hükümleri, işten ayrılma, şirket içinde dikkat edilmesi gereken kurallar gibi bölümler bulunmaktadır. Tüm şirket çalışanları için ilgili görev tanımları dağılımları oluşturulmuş olup, çalışanlar konu ile ilgili olarak bilgilendirilmiştir. Dürüst ve güvenilir sigortacılar olmak, müşterilerimiz için değer yaratan yeniliklerin yanında olmak, müşterilerimizin ihtiyaç ve beklentilerini en üst düzeyde karşılayacak kalitede ürün ve hizmet sunmak, kanunlara ve yasal düzenlemelere titizlikle uymak, verimli ekip çalışmasına inanmak, iletişimde açık ve şeffaflığı esas almak, ana değerlerimizin temel unsurunun insan olduğu bilinci ile çalışanlarımızın gelişimine sürekli katkıda bulunmak, çevremize ve kaynakların verimli kullanımına karşı duyarlı olmak tüm uygulama ve politikalarımızın özünü oluşturmaktadır ve çalışanlarımızla sürekli paylaşılmaktadır. Sosyal Sorumluluk Türk Nippon Sigorta, birey ve toplumun gerekliliklerini ve bu gerekliliklerden doğan ihtiyaçları baz alarak belirli dönemlerde Sosyal Sorumluluk Projeleri geliştirmekte ve sosyal ihtiyaçlara destek sağlamaktadır. Bu kapsamda Türkiye Eğitim Gönüllüleri Vakfı, Lösev, Altı Nokta Körler Derneği, Türk Kızılayı, Özürlüler Vakfı gibi kuruluşlarla yürütmekte olduğu çalışmaların yanı sıra çeşitli üniversiteler ile de sosyal sorumluluk projeleri yürütmeye devam etmektedir. Sosyal sorumluluk çalışmalarımızla sürdürülebilir etkiler yaratmak için destek verdiğimiz projelerin uzun soluklu olmalarına, toplumsal anlamda kalıcı yararlar sağlamalarına oldukça önem veriyoruz. Gerçekleştirdiğimiz, ve bundan sonra gerçekleştireceğimiz Sosyal Sorumluluk Projelerinde ki temel hedefimiz olan Topluma Değer Katmak olgusunu harekete geçirmek için Türk Nippon Sigorta olarak üstün gayret sarfediyor ve bu bağlamda hedefimize ulaşacağımıza yürekten inanıyoruz.

Yönetim Kurulunun Yapısı ve Oluşumu Yönetim Kurulumuz biri icrada görevli, beşi icrada görevli olmayan 6(altı) kişiden oluşmaktadır. Yönetim Kurulu Başkanlığı ile Genel Müdürlük görevi farklı kişiler tarafından yürütülmektedir. Yönetim Kurulu Üyelerimize ilişkin bilgiler; Shmuel Bassat Yona Yair HAMBURGER Ronen AGASSİ Menashe CARMON Jeffrey Ellis COHEN Ethem Baturalp PAMUKÇU Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi / Genel Müdür Yönetim Kurulumuz karar alınması gerekli durumlarda ve Yönetim Kurulu nca aksine karar verilmediği takdirde asgari ayda bir kez kez olmak üzere düzenli şekilde toplanmaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimizin şirketimizde hisse sahipliği bulunmamaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerinin Nitelikleri Şirketimiz Ana Sözleşmesinin 11. maddesi uyarınca Yönetim Kurulu kanun gereği Yönetim Kurulu üyesi olan Genel Müdür de dahil olmak üzere en az 5(beş) en çok 11(onbir) üyeden oluşur. Yönetim kurulunun, kanun gereği üye olan genel müdür haricinde kalan üyeleri Genel Kurul un göstereceği adaylar arasından seçilir. Şirket sermayesinin en az yüzde onuna sahip her ortağın bir Yönetim Kurulu üyesi için aday gösterme hakkı vardır. Yönetim Kurulu Üyeleri 3 (üç) yıl için seçilirler. Görev süresi sona eren üye yeniden seçilebilir. Genel Kurul uygun ve zorunlu gördüğü her zaman Yönetim Kurulu üyelerini değiştirebilir. Herhangi bir nedenle üyelerin ayrılması halinde T.T.K. nın 315. Maddesi uygulanır. Yasal mevzuat uyarınca; Sigorta Genel Müdürlerinin, Genel Müdür Yardımcılarının ve üst düzey yöneticilerin en az dört yıllık yüksek öğrenim görmüş, sigortacılık, bankacılık, iktisat, işletmecilik, muhasebe, hukuk, maliye, matematik, istatistik veya mühendislik alanlarından birinde en az on yıllık deneyime sahip olmaları ve bu alanların en az birinde bilgi ve deneyim sahibi olmaları zorunluluğu bulunmaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimizin tamamı bu nitelikleri sağlamaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimiz, sigortacılık, mühendislik, matematik ve işletme alanlarında yeterli bilgi ve beceri düzeyine, mali tablo ve raporları okuma ve analiz becerisine, şirketimizin tabi olduğu hukuki düzenlemeler ve genel piyasa şartları hakkında temel bilgiye, görev yapmak üzere seçildiği süre boyunca Yönetim Kurulu toplantılarına düzenli olarak katılma iradesi ve imkanına sahip bulunmaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimiz göreve yeni başladıklarında ve üyelikleri devamında; yöneticilerimiz, şirketimiz birimleri, şirketimizin stratejik hedefleri, güncel durum ve sorunları, pazar payı, mali yapısı ve performans göstergeleri konusunda bilgilendirilmektedir.

Yönetim Kurulu Üyeleri ile Yöneticilerin Yetki ve Sorumlulukları Yönetim Kurulu şirket politika ve stratejisini, bu politika ve stratejilere ulaşmak için izlenecek yolları, bu politika ve stratejilere ilişkin gelişmeleri, gözetim ve değerlendirmede izlenecek süreçleri belirler. Yönetim Kurulu sürekli ve etkin bir şekilde, şirketin hedeflerine ulaşma derecesini, faaliyetlerini ve geçmiş performansını gözden geçirir. Gerektiği durumda gecikmeden ve sorun ortaya çıkmadan önce önlem alır. Yönetim Kurulu, şirket faaliyetlerinin mevzuata, esas sözleşmeye, iç düzenlemelere ve oluşturulan politikalara uygunluğunu gözetir, şirket ile pay sahipleri arasında yaşanabilecek anlaşmazlıkların giderilmesinde öncü rol oynar. Yönetim Kurulu Üyeleri ve yöneticilerinin yetki ve sorumluluklarına şirket Ana Sözleşmesinde ve faaliyet raporunda yer verilmiştir. Yönetim Kurulunun ana sorumluluğu; genel kurumsal yönetim tarzını belirlemek, şirketin performansını izlemek, şirket yönetimini stratejik konularda yönlendirmektir. Şirketin Misyon ve Vizyonu ile Stratejik Hedefleri Şirketimiz Türk Nippon Sigorta A.Ş. nin vizyonu Türk Sigorta sektöründe, küresel düşünce ışığında, sürdürülebilir, fark yaratan, yenilikçi ve en beğenilen sigorta şirketi olmak ve buna uygun olarak misyonu ise ilkelerimizden ödün vermeden, koşulsuz müşteri memnuniyeti ve güven sağlayarak, müşterilerimiz, iş ortaklarımız, çalışanlarımız, paydaşlarımızı için değer yaratmak olarak belirlenmiştir. Vizyon ve misyonumuzun gerçekleştirilmesinde benimsediğimiz ilkeler ise aşağıda sıralandığı gibidir. Dürüst ve güvenilir sigortacılarız. Müşterilerimiz için değer yaratan yeniliklerin yanındayız. Müşterilerimizin ihtiyaç ve beklentilerini en üst düzeyde karşılayacak kalitede ürün ve hizmet sunmayı hedefleriz. Kanunlara ve yasal düzenlemelere titizlikle uyarız. Verimli ekip çalışmasına inanırız. İletişimde açıklık ve şeffaflığı esas alırız. Ana değerlerimizin temel unsurunun insan olduğu bilinci ile çalışanlarımızın gelişimine sürekli katkıda bulunuruz. Çevremize ve kaynakların verimli kullanımına karşı duyarlıyız. Yöneticilerimiz şirketimiz faaliyetlerinin vizyon, misyon, hedefler, stratejiler ve politikalar çerçevesinde yürütülmesini sağlar ve yönetim kurulunun her yıl onayladığı finansal ve operasyonel plana göre hareket eder. Yöneticilerimiz şirketimiz faaliyetlerinin vizyon, misyon, hedefler, stratejiler ve politikalar çerçevesinde yürütülmesini sağlar ve yönetim kurulunun her yıl onayladığı finansal ve operasyonel plana göre hareket etmektedir. Hedeflerimiz rekabet koşulları, genel ekonomik durum, ulusal ve uluslararası finans piyasalarındaki beklentiler ile şirketimizin orta ve uzun vadeli hedefleri dikkate alınmak suretiyle Yönetim Kurulumuzun onayı ile uygulanmaktadır. Şirketimizin hedeflere ulaşma derecesi, faaliyetleri, planları ve performansı Yönetim Kurulumuzca yapılan Yönetim Kurulu toplantılarında kapsamlı şekilde gözden geçirilmekte ve stratejik hedefler konusunda hazırlanan raporlar incelenerek şirket performansı yakından izlenmektedir.

Yönetim Kurulunun Faaliyet Esasları Yönetim Kurulumuzun Faaliyet Esasları aşağıda sunulmuştur. Yönetim Kurulu gündem taslağı, şirket Yönetim Kurulu Başkan ve Üyelerimizin önerileri doğrultusunda kesinleşmektedir. Yönetim Kurulumuz 2015 yılı içinde 7 (yedi) adet toplantı gerçekleştirmiştir. Toplantı tarihinin tüm üyelerimizin katılımına imkan sağlayacak şekilde tespit edilmesine ve öngörülemeyen durumlar dışında Yönetim Kurulu toplantılarının tüm üyelerimizin katılımı ile gerçekleştirilmesine özen gösterilmektedir. Yönetim Kurulu toplantı gündemi, mutlaka bir önceki toplantı notlarının okunması ile ve varsa aksiyonların konuşulması ile açılmaktadır. Şirketin mali performansı, piyasa analizi, önemli projelerin analizi, durum raporunu içeren operasyon raporu mutlaka gündemde yer almaktadır. Yönetim Kurulu toplantısından en az bir hafta önceden Gündem Üyelere gönderilmektedir. Bunun dışında operasyonel ihtiyaçlar ile örneğin; bir atama ya da istifa kabulü ile ilgili, tek bir gündem maddesi için de toplantılar yapılmaktadır. Yönetim Kurulunda konuşulan tüm konular zapta geçirilmektedir. Tüm Yönetim Kurulu zabıtları, denetçilere açılmaktadır. Etik Kurallar Şirketimiz Türkiye Sigorta ve Reasürans Şirketleri Birliği nin belirlediği Sigortacılık Etik İlkelerini kabul etmiş ve bu etik kurallarını çalışanlarıyla paylaşmıştır. Yine şirketimiz Şüpheli İşlem Bildirim ve Mücadele Prosedürünü kabul etmiş ve çalışanları ile paylaşmıştır. Yönetim Kuruluna Sağlanan Mali Haklar Yönetim Kurulu na sağlanan mali haklar Ana sözleşme kapsamında uygulanmaktadır. 2015 yılı içerisinde Yönetim Kurulu Üyelerine herhangi bir kredi açılmamış, borç verilmemiş, lehine kefalet verilmemiştir. Yöneticiler ve çalışanlara verilecek ücret ve diğer menfaatlerin belirlenmesinde kişilerin nitelikleri ve şirketin başarısına yaptıkları katkı da göz önünde bulundurulmaktadır.

III. BÖLÜM : Finansal Bilgilerin ve Risk Yönetimine İlişkin Değerlendirmeler Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler 2015 sonu itibariyle aktif toplamı bir önceki yıla göre %42 oranında artış göstererek 99.086.097 TL ye ulaşmıştır. Aktif toplamı içinde % 54 lik payla en büyük kalemi Nakit ve Benzeri Varlıklar ile Finansal Varlıklar oluşturmaktadır. 2015 yılı sonu itibariyle şirketin nominal sermayesi 39.000.000 TL olup, tamamı ödenmiştir. Mali Durum, Karlılık ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Şirket 2015 yılında 110.778.318 TL lik prim üretimi gerçekleştirmiş (2014 yılında 72.278.818 TL), buna karşılık yıl içerisinde 47.538.927 TL hasar ödemesi gerçekleştirmiştir. Cari dönemde 6.762.749 TL teknik zarara ve 6.978.859 TL dönem zararı gerçekleşmiştir. Şirketin dönem sonu itibariyle 28.574.413 TL muallak hasar rezervi bulunmakta olup, birikmiş zararı dönem zararıyla birlikte 13.629.827 TL olarak gerçekleşmiştir. Risk Türleri İtibariyle Uygulanan Risk Yönetimi Politikalarına İlişkin Bilgiler Şirketin risk yönetimi politikaları ve bunlara ilişkin uygulama usulleri üst yönetimin sorumluluğunda olup, uluslararası uygulamalara paralel olarak sigortalama riski, kredi riski, piyasa riski ve operasyonel risk konularını kapsamaktadır. Rapor Dönemi Dahil Beş Yıllık Döneme İlişikin Özet Finansal Bilgiler Finansal Göstergeler 2011 2012 2013 2014 2015 Toplam Prim Üretimi 36.253.631 30.798.524 44.426.506 72.278.818 110.778.318 Toplam Aktif 31.143.925 34.412.867 49.817.269 69.929.978 99.086.097 Ödenen Hasarlar 30.488.218 23.068.663 18.138.991 24.184.623 47.538.927 Muallak Hasarlar 10.907.708 9.907.633 12.164.993 21.422.522 28.574.413 Nominal Sermaye 48.710.000 48.710.000 14.613.000 29.000.000 39.000.000 Ödenmiş Sermaye 48.710.000 48.710.000 14.613.000 29.000.000 39.000.000 Özkaynaklar 1.550.599 8.102.159 14.268.930 22.713.021 25.496.229 Dönem Karı / Zararı 16.383.711 11.531.757 9.300.147 6.412.604 6.978.859

İç Denetim Faaliyetleri Şirketimizde iç denetim faaliyeti, Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik Şirketlerinin İç Sistemlerine İlişkin Yönetmelik uyarınca, Şirketimiz Yönetim Kurulu na bağlı İç Denetim Birimi tarafından yürütülmektedir. İç denetim faaliyetleri şirket birimlerinin tüm faaliyetlerinin sigortacılık ve ilgili sair mevzuat hükümlerinin yanı sıra şirket politikalarına uygun yürütülmesi, hata, hile ve usulsüzlüklerin tespiti ve önlenmesine ilişkin denetim süreçlerinden oluşmaktadır. Şirket bünyesindeki tüm birimler ve bölge müdürlükleri ile acenteler iç denetim faaliyetlerinin kapsamı dahilinde olup, acentelerin denetimi şirketle alakalı işlemlerle sınırlıdır. İç Denetim Birimi faaliyetlerini yıllık denetim programı dahilinde yürütmektedir. İç Kontrol ve Risk Yönetimi Faaliyetleri Şirket içerisinde Risk Yönetimi Fonksiyonu tarafından yürütülen risk yönetimi faaliyetlerinin temel amacı; şirketin üstlenmeyi göze aldığı risk düzeyinin, sigortacılık mevzuatının öngördüğü sınırlar ve şirketin risk toleransı ile uyumunun sağlanmasıdır. Şirket risk toleransı; faaliyetlere ilişkin politika ve stratejiler, faaliyetlerin hacmi, niteliği ve karmaşıklığı, şirketin alabileceği risk düzeyi, Kanun da ve ilgili diğer mevzuatta öngörülen yükümlülükler dikkate alınarak belirlenir ve değişen koşullar doğrultusunda gözden geçirilerek gerekiyorsa revizyona tabi tutulur. Risk Yönetimi Fonksiyonu şirketin risk yönetim uygulamalarını geliştirmek ve periyodik olarak risk faktörlerinin takibinin yapılması amacıyla aşağıdaki risk kategorileri bazında, risk limitleri ve politikalarını içeren risk haritalarını oluşturmuştur. a) Piyasa riski b) Sigorta riski c) Kredi riski d) Operasyonel risk e) Diğer iş riskleri Şirket içerisinde oluşturulan İç Kontrol Fonksiyonu mevcut iç kontrol sisteminin gözden geçirilmesi ve güncellenmesi ile gerekli kontrol mekanizmalarının tesisinden sorumludur. İç kontrol sistemi iş yapış şeklinin değişmesi, bilgi teknolojilerindeki değişiklik, organizasyon değişikliği, görev dağılımı değişikliği, yetki limitlerinin değişmesi, iç ve dış mevzuat değişikliği gibi veya mevcut bir iş sürecinde değişiklik olması durumunda güncellenir. Diğer yandan, Şirket İç Kontrol Sorumlusu faaliyetlere ilişkin periyodik incelemeler yaparak gerekli değişiklik/yenileme gereksinimleri hususunda Genel Müdür ü bilgilendirir. Ayrıca, Şirket iç kontrol sisteminin bütünleyici bir parçası olarak belirlenen periyodik kontrol raporları İç Kontrol Sorumlusu tarafından gözden geçirilir, hata/mutabakatsızlık veya tutarsızlık gibi hususlar ilgili İş Birimleri ile paylaşılarak sebepleri araştırılır. Ortaya çıkan tespitlere ilişkin Genel Müdür e bilgilendirme yapılır ve gerekli tedbirlerin alınması sağlanır.

Şirket İletişim Bilgileri Genel Müdürlük Adres : Mahir İz Cad. No: 24 Altunizade 34662 Üsküdar / İstanbul Tel : 0216 554 11 00 Faks : 0216 554 11 11 Web : www.turknippon.com EPosta : info@turknippon.com Güney ve Doğu Anadolu Bölge Müdürlüğü Adres : Mahir Reşatbey Mahallesi Atatürk Cad.Gen İş Merkezi N:22 K:5 D:13 Seyhan / Adana Tel : 0322 457 33 30 Faks : 0322 457 45 80 Ege Bölge Müdürlüğü Adres : Ankara Cad. No:81/82 K:12 Bayraklı / İzmir Tel : 0232 463 65 40 Faks : 0232 463 68 96 İç Anadolu Bölge Müdürlüğü Adres : Çukurambar Kızılırmak Mah. Ufuk Üniversitesi Cad. Ambrosia İşmrkz. No:18/61 Çankaya / Ankara Tel : 0312 286 12 80 Faks : 0312 286 64 05

Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Beyanı Şirketimizin 2015 yılı faaliyet raporu, 7 Ağustos 2007 tarih ve 26606 sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe giren Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik Şirketlerinin Mali Bünyelerine İlişkin Yönetmelikte belirlenen usul ve esaslar çerçevesinde hazırlanmıştır. Serkan İNCE Cem EKİZ Ethem Baturalp PAMUKÇU Shmuel BASSAT Mali İşler Müdür Genel Müdür Yardımcısı Genel Müdür Yönetim Kurulu Başkanı

1 OCAK 31 ARALIK 2015 HESAP DÖNEMİNE AİT FİNANSAL TABLOLAR VE BAĞIMSIZ DENETİM RAPORU