Değerli Müşterimiz, Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Biz de bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildigi piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz. Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz. Sorularınız için dilediğiniz zaman 0850 222 55 55 numaralı Müşteri Hizmetlerimizden bizi arayabilir veya www.asyaemeklilik.com.tr internet adresimizden emeklilik yatırım fonlarınız hakkında detaylı bilgiye ulaşabilirsiniz.
PİYASALAR GELİŞMELER Haziran ayında global piyasaların ana gündemi Yunanistan meselesi oldu. Yunanistan ile kreditörler arasında uzun süren müzakerelerden bir netice alınamadı. Yunanistan a sunulan yeni paket, Yunan hükümeti tarafından kabul edilmeyip referanduma sunuldu. Referandum sonucunda Yunan halkı kreditörlerin öne sürdüğü yeni pakete Hayır oyu ile cevap vermiş oldu. Avrupa piyasaları Haziran ayı boyunca Yunanistan meselesini takip etti. Meselenin çözülememesi nedeniyle Avrupa piyasaları aylık bazda düşüş kaydetti. FED, 17 Haziran da gerçekleştirdiği toplantıda piyasa beklentileri doğrultusunda faiz oranlarında bir değişikliğe gitmezken yapılan açıklamalarda FED in yılsonundan önce faiz artırımına gideceği beklentisi oluştu. Asya piyasalarında da geçtiğimiz ay önemli gelişmeler meydana geldi. Bir yandan Yunanistan meselesi takip edilirken diğer yandan Çin de yapılan yeni halka arzlar piyasalarda önemli dalgalanmalara yol açtı. Bunun yanında Çin Merkez Bankası piyasayı desteklemek amacıyla 250 milyar yuan likidite sağlayacağını açıkladı. Haziran ayında yurtiçi piyasaların gündemi genel seçimler oldu. 7 Haziran da gerçekleşen genel seçimlerde hiçbir siyasi parti tek başına iktidar kuracak çoğunluğu elde edemezken Meclis e 4 siyasi parti girebildi. Haziran ayında açıklanan verilere göz attığımızda bu verilerin başında birinci çeyrek büyüme verisi gelmektedir. Birinci çeyrekte büyüme verisi %2,3 ile beklentilerin üzerinde gerçekleşti. Piyasa beklentisi %1,6 şeklindeydi. Cari fiyatlarla GSYH ise 180,5 milyar dolar oldu. Haziran ayında açıklanan Mart ayı işsizlik verisi ise %10,6 olarak gerçekleşti. Bu oran, bir süredir yükselerek devam eden işsizlik rakamında bu ay içerisinde bir miktar gerilemeye işaret etti. 23 Haziran da gerçekleştirilen para politikası kurulunda ise TCMB, piyasaların beklentisi doğrultusunda faiz oranlarında bir değişikliğe gitmedi. Haziran ayı enflasyon verisine göz attığımızda TÜFE verisi aylık bazda %0,51 düşüş ile beklentilerin altında gerçekleşti. Bu çerçevede incelendiğinde TCMB hedeflerine uyumlu bir enflasyonun gerçekleşmiş olduğu görülmektedir. BEKLENTİLER Haziran ayında piyasalarda bu gelişmeler olurken Temmuz ayında piyasaların ana gündemi yine Yunanistan olacak. Referandumdan Hayır sonucunun çıkmasının ardından Avrupa Birliği nin nasıl bir strateji uygulayacağı, Yunanistan ın Avrupa Birliği nden çıkıp çıkmayacağı gibi konular tartışılacak. ABD de FED in faiz artırımı konusunda vereceği mesajlar önemli. Temmuz ayında FED in bir faiz artırımına gitmesi beklenmese de Eylül de bir faiz artırımına gidip gitmeyeceği konusunda vereceği mesajlar takip edilecektir. Temmuz ayında yurtiçi piyasaların ana gündemi hükümet kurulması çalışmaları olacaktır. Meclis başkanlığı konusunda bir uzlaşmaya varamayan siyasi partilerin hükümet kurma çalışmalarında nasıl bir tavır sergileyeceği merak edilmekte. Diğer taraftan Yunanistan konusunda piyasalar için oldukça önemli. Referandum sonrasında Yunan halkının Hayır oyu kullanması sonucunda Avrupa Birliği için yeni bir süreç başlamış oldu. Kreditörlerin yeni stratejileri ve Yunanistan ın Eurogroup bünyesinde kalıp kalmayacağı gibi konular Temmuz ayının ana gündemi olacaktır.
PİYASA ve EKONOMİK VERİLER Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Son 1 Ay Yılbaşı Borsa İstanbul Son 1 Ay Yılbaşı Kapanış 30.06.2015 TÜFE -0,51 4,76 8,17 BIST-100-0,88-4,05 26,43 82.249,53 Mevduat Getirisi 9,88-9,43 BIST-30-0,56-5,38 28,75 100.434,28 Kâr Payı Getirisi 7,56-7,79 KYD Fiyat Endeksleri Son 1 Ay Yılbaşı Kira Sertifikası (Kamu) 0,69 4,62 10,55 Kira Sertifikası (Özel) 0,81 4,63 10,63 KATILIM ENDEKSİ Döviz Dolar/Türk Lirası Euro/ Türk Lirası -0,72-0,44 22,00 79.723,57 Son 1 Ay Yılbaşı Kapanış 30.06.2015 0,99 15,39 9,22 2,6850 2,87 6,05-3,65 2,9982 KYD 365 0,88 2,88 11,08 Euro/Dolar 1,40-7,92-12,06 1,1141 Altın -0,46 13,14 9,66 Döviz Sepeti 1,39 9,76 1,32 2,8377
EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM FON ADI FON KODU RİSK SEVİYESİ FON İŞLETİM GİDERİ FONUN AMACI 1 AYLIK YILBAŞI KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ Alternatif Katkı EYF AGT 0,95 Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Devlet Katkısı Hakkında belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir. Fon portföyünde sürekli olarak en az %75 oranında Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen TL cinsinden kira sertifikalarına, gelir ortaklığı senetlerine yer verir. 0,64 4,13 10,42 0,68 Katılım Standart EYF AGD 5 Fon, Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60'ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünde, %40 ağırlığını aşmamak koşuluyla, bankalar veya yatırım yapılabilir kredi notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden, kira sertifikaları ve faize dayalı olmayan borçlanma araçlarına yer verilebilir. 0,51 3,47 9,19 0,68 Muhafazakar Katılım Esnek EYF AGM 6 Fon Muhafazakâr Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 0,41 5,48 7,38 Büyüme Amaçlı Katılım Esnek EYF AGB 6 Fon Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. 0,05 5,62 13,02 Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek EYF AGG 4 Fon Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım bankacılığı esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır 0,36 5,38 11,52 Altın Katılım EYF AGA 5 Fon, portföyünde sürekli olarak en az %80 oranında altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçları bulunduran Altın Emeklilik Yatırım fonudur. Fon portföyünde dünya altın fiyatları cinsinden düzenli ve istikrarlı gelir akımları elde edilmesi amaçlanmaktadır. Buna ek olarak Fon portföyünde yer verilecek olan altın harici kıymetli madenlerin ve diğer yatırım araçlarının %20 ağırlığını geçmemesi ve de katılım bankacılığı ilkeleri ile uyumlu olması esastır. -0,37 12,15 5,97-0,11 Katılım Hisse Senedi EYF AGH 6 Fon Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %80 oranında katılım bankacılığı esaslarına uygun Türk hisse senetleri bulundurduğundan dolayı yüksek riskli fon özelliği taşımaktadır. -1,13 7,32 26,20-0,56 EYF: Emeklilik Yatırım Fonu
FON DAĞILIMI ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Son 1 Ay Yılbaşı Riskten Kaçınan AGD 50%, AGM 50% 0,46 4,48 8,28 Orta Düzey Risk Alan AGD 20%, AGB 30%, AGA 5%, AGH 15%, AGM 30% 0,05 5,73 12,19 Risk Alabilen AGH 50%, AGM 10%, AGB 30%, AGA 10% -0,54 7,11 18,34 Yeni Emeklilik Yatırım Fonlarımızın 2013 getirileri halka arz tarihlerinden itibaren hesaplanmıştır. FONLARIN AKTİF DAĞILIMI (30.06.2015) Portföy Dağılımları AGB AGM AGH AGG AGD AGA AGT Fon Açıklaması Katılım Esnek EYF Muhafazakar Katılım Esnek EYF Katılım Hisse Senedi EYF Grup Katılım Esnek EYF Katılım Standart EYF Altın Katılım EYF Alternatif Katkı EYF Kamu Kesimi Faizsiz Borçlanma Araçları (Kira Sertifikası) 62,36 71,35 5,05 73,51 87,24-88,95 Hisse 24,96 4,74 86,38 15,05-2,64 - Katılma Hesabı 12,01 20,49 8,57 10,62 12,76 97,36 11,05 Altın - - - - - - - Faizsiz Yabancı Borçlanma Araçları (Döviz Sukuk) 0,67 3,42-0,82 - - - Toplam 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00% 100.00%
FON İÇERİKLERİ FON İÇERİKLERİ (30.06.2015) FON ADI FON KODU YATIRIM STRATEJİSİ FON BÜYÜKLÜĞÜ (TL) Asya Emeklilik Ve Hayat Alternatif Katkı Emeklilik Yatırım Fonu AGT %90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi 103.272.837 Asya Emeklilik Ve Hayat Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu AGD %90 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %9 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi 76.598.819 Asya Emeklilik Ve Hayat Muhafazakar Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGM Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir. 187.519.977 Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGB Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir. 61.478.103 Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek Emeklilik Yatırım Fonu AGG Esnek Fonların yatırım yaptığı alanlar dönemsel koşullara göre farklılık gösterebilmektedir. 101.017.201 Asya Emeklilik Ve Hayat Altın Katılım Emeklilik Yatırım Fonu AGA %90 KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ort. + %10 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi 18.122.561 Asya Emeklilik Ve Hayat Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu AGH %90 Katılım Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi + %1 KYD Kira Sertifikaları Özel Sektör Endeksi + %8 KYD 1 Aylık Kâr Payı TL Endeksi 70.566.416
YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (1-30 Haziran) Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları YÜZDESEL GETİRİ 5,00% 4,50% 4,00% 3,50% 3,00% 2,87% 2,50% 2,00% 1,50% 1,00% 0,50% 0,00% 0,99% 0,64% 0,51% 0,41% 0,05% 0,36% -0,50% -1,00% -1,50% -0,72% -0,88% -0,56% -0,46% -0,37% -1,13% -2,00% -2,50% -3,00% -3,50% KATILIM ENDEKSİ BIST 100 BIST 30 DOLAR EURO ALTIN (GR) AGT AGD AGM AGB AGG AGA AGH
AÇIKLAMALAR 1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez. 2. Bu bülten, Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır. 3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir. 4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz. 5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir. 6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçimindeki herhangi bir hata ve / veya eksiklik ve / veya kusurdan Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir. 7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz. Bizi Sosyal Medyada Takip Edin! www.asyaemeklilik.com.tr