TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş. MENSUPLARI MUNZAM SOSYAL GÜVENLİK VE YARDIMLAŞMA SANDIĞI VAKFI. GENEL MEKTUP İstanbul, 10 Nisan 2015

Transkript

1 TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş. MENSUPLARI MUNZAM SOSYAL GÜVENLİK VE YARDIMLAŞMA SANDIĞI VAKFI GENEL MEKTUP İstanbul, 10 Nisan 2015 NO: 32 KONU: Vakfımızın 2014 Yılı Faaliyetleri ile Bilançosu ve Gelir Tablosu 1974 yılında kurulmuş olan Türkiye İş Bankası A.Ş. Mensupları Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfımız emekli, çalışan, dul ve yetim olmak üzere toplam yararlananı olan fayda esasına göre faaliyet gösteren tamamlayıcı bir sosyal güvenlik ve yardımlaşma vakfıdır. Vakfımız, Vakıf mevzuatında düzenlenmiş bulunan yükümlülüklerini, prim gelirleri ve varlıklarının getirisi ile 40 yıllık geçmişi göz önünde bulundurulduğunda en iyi şekilde yerine getirmeye çalışmaktadır. ÖZET DEĞERLENDİRME Vakfımızın tarihi itibariyle prim ödeyen aktif vakıf yararlanan sayısı 187 artış ile olmuştur. Bunların 86 sı isteğe bağlı vakıf yararlananıdır tarihi itibariyle emekli sayımız a ulaşmıştır. Müteveffalar ile birlikte dosya sayımız olmakla birlikte, emekli ve dul-yetim aylığı ödenen kişi sayısı ise ye ulaşmıştır yıl sonu itibariyle aktif yararlananın pasif yararlananı karşılama oranı % 1,01 olarak gerçekleşmiştir. Vakıf Senedimiz uyarınca 2014 yılının Haziran ayında yapılması gereken Vakfımız Olağan Genel Kurul Toplantısı 313 delegenin katılımı ile tarihinde İstanbul da yapılarak, Toplantı Gündemi nde yer alan konular ile ilgili tüm kararlar oybirliği ile alınmış ve Vakıf Senedimizin 20. ve 24. maddeleri uyarınca yapılan seçimler sonucunda; Metin Tiryakioğlu, Hakkı Ersin Özince, Füsun Tümsavaş, Bahittin Daver Orhon ve Feray Demir Yönetim Kurulu Üyeliğine, Süleyman Erbay ve Fehmi Cem Eyüboğlu Denetçiliğe seçilmişler; Bankamız Yönetim Kurulu nca da Suat İnce ve İlhami Koç Yönetim Kurulu Üyeliğine, Ergün Yorulmaz Denetçiliğe seçilmiştir. Yönetim Kurulumuzun, tarihinde yapılan toplantısında Vakıf Senedimizin 21. maddesi uyarınca görev bölümü yapılmış ve Yönetim Kurulu Başkanlığı na Hakkı Ersin Özince, Yönetim Kurulu Başkan Vekilliğine Füsun Tümsavaş seçilmiştir.

2 Yönetim Kurulumuzca, emeklilerimiz ile diğer hak sahiplerine ödenmekte olan gelir ve aylıklar, Ocak 2014 ödeme tarihinden başlayan yılın ilk altı aylık dönemi için % 6 ve Temmuz 2014 ödeme tarihinden başlayan yılın ikinci altı aylık dönemi için de % 3 oranında olmak üzere yıllık bazda uçtan uca % 9,18 oranında artırılmıştır. Vakfımız faal yararlananlarından tahsil edilen prim gelirlerinin, emekli, dul ve yetimlere yapılan aylık ve diğer ödemeleri karşılama oranı % 31,29 olarak gerçekleşmiştir yılı için, Sosyal Yardımların Yapılmasının Esaslarını Belirtir Yönetmelik uyarınca, Tabii Afet Yardımı TL, Yurt Dışı Tedavi Yardımı TL ve Evlenme Yardımı TL ve Tabi Afetlerden Zarar Gören Vakıf Yararlananlarına Yapılacak Yardımların Esaslarını Belirtir Yönetmelik uyarınca yapılacak yardım (hibe) limiti TL olarak tespit edilmiş ve yıl içinde bu limitler dahilinde 378 Vakıf yararlananına toplam TL yardımda bulunulmuştur yılı için, Ölüm Yardımı Yönetmeliğimiz uyarınca yapılmakta olan ölüm yardımının TL ye, kazaen maluliyet yardımının TL ye, vakıf yararlananlarından tahsil edilen ölüm yardımı aidatının da 116.-TL ye yükseltilmesi ve aidatın yarısının Nisan 2014 aylıklarından, yarısının da Ağustos 2014 aylıklarından tahsil edilmesinin kararlaştırılması kapsamında, toplam ,37 TL tahsilat yapılmış ve 2014 yılı içinde 283 vakıf yararlananının vefatını müteakiben menfaattarlarına toplam ,40 TL ödeme yapılmıştır yılında, gayrimenkul portföyümüzün etkin bir şekilde yönetimi kapsamında Adana İlinde bulunan Kuruköprü İş Hanı ndaki 50 adet bağımsız bölüm TL bedelle satılmıştır. Vakfımız gelir kaynakları içinde 2014 yılı için % 11,37 paya sahip olan kira gelirlerimizin % 78 i İstanbul İlindeki, % 14 ü Ankara İlindeki, % 1 i Adana İlindeki, % 7 si ise İzmir İlindeki taşınmazlarımızdan elde edilmiş ve bir önceki yıla göre % 34,05 oranında artış kaydetmek suretiyle gayrimenkul kira gelirlerimiz, toplam TL seviyesinde gerçekleşmiştir yılında Türkiye İş Bankası A.Ş. den TL, Türkiye Şişe ve Cam Fabrikaları A.Ş. den TL olmak üzere toplam TL nakit temettü alınmıştır. Yönetim Kurulumuzun, nominal TL ye kadar Türkiye İş Bankası A.Ş. C Grubu dahil Sermaye Piyasası Kanununda tanımlanan sermaye piyasası araçları alım ve satımını öngören tarihli kararına istinaden, yıl içinde yapılan işlemler sonucunda 2014 yıl sonu itibariyle Vakfımızın Türkiye İş Bankası A.Ş. deki payı, % 40,15 olarak gerçekleşmiştir. Türkiye İş Bankası A.Ş. ve Türkiye Şişe ve Cam Fabrikaları A.Ş. payları dışındaki, ortalama TL büyüklüğündeki vakıf portföyü mevduat, özel sektör tahvili ve yatırım fonlarında değerlendirilmiş, % 10,73 getiri ile TL faiz ve menkul kıymet geliri elde edilmiştir. 2

3 Vakıf yararlananları giderlerindeki artış ile Türkiye İş Bankası A.Ş. den tahsil edilen nakit temettü tutarının ve pay satışlarından elde edilen gelirin 2014 yılında 2013 yılına göre düşüş göstermesi nedeniyle, 2014 yıl sonu itibariyle Vakfımız toplam gelirleri ,95 TL, toplam giderleri ,72 TL olarak gerçekleşmiş ve ,77 TL gider fazlası oluşmuştur. Vakfımızın 2014 yılı içinde gerçekleştirdiği faaliyetler aşağıda sunulmuştur. 1) ÜYELİK VE EMEKLİLİK Yıl içerisinde emeklilik talebinde bulunan vakıf yararlananlarının emeklilik işlemleri Vakıf Senedimiz ve Munzam Sosyal Güvenlik Hakları Yönetmeliğimiz hükümleri doğrultusunda gerçekleştirilmiş ve ikramiye ödemeleri yerine getirilmiştir. Türkiye İş Bankası A.Ş. kadrosunda yeni göreve başlayan vakıf yararlananlarının giriş kayıtları tamamlanmış, Türkiye İş Bankası A.Ş. kadrosundan istifa veya iş akdi feshi nedenleriyle ayrılan eski vakıf yararlananlarından birikmiş aidatlarını talep edenlerin aidatları faizli bakiyesi ile kendilerine ödenerek Vakfımızla ilişkileri kesilmiştir. Yönetim Kurulumuzca, emeklilerimiz ile diğer hak sahiplerine ödenmekte olan gelir ve aylıklar, Ocak 2014 ödeme tarihinden başlayan yılın ilk altı aylık dönemi için % 6 ve Temmuz 2014 ödeme tarihinden başlayan yılın ikinci altı aylık dönemi için de % 3 oranında olmak üzere yıllık bazda uçtan uca % 9,18 oranında artırılmıştır. İsteğe Bağlı Olarak Vakıftan Yararlanma Yönetmeliği nin 4. maddesi uyarınca, 360 gün prim ve katılma payı ödeme süresini doldurmuş olan isteğe bağlı olarak vakıftan yararlananlara, 2013 Ekim ile 2014 Ekim dönemi TÜFE değişim oranını ( % 8,96) geçmemek kaydıyla prime esas aylıklarını artırabilecekleri hususu ve yatıracakları 2015 yılı prim tutarları bildirilmiştir. Vakfımızdan aylık veya gelir alanların yoklama işlemleri, önceki yıllar paralelinde 15 Ekim Kasım 2014 tarihleri arasında, aylık alan yetim kız ve erkek çocuklar için yapılmıştır. Muhtaç anne, baba ve kız kardeşler ile dul eşlere ilişkin yoklama bilgileri bizzat Vakfımız tarafından temin edilmiştir. Yoklama işlemleri sırasında tespit edilen nedenlere bağlı olarak, 2 si kız ve 2 si erkek çocuk olmak üzere, toplam 4 kişinin yetim aylığı kesilmiştir. Vakfımızın tarihi itibariyle prim ödeyen aktif vakıf yararlanan sayısı, yıl içindeki 187 artış ile olmuştur. Bunların 86 sı isteğe bağlı vakıf yararlananıdır tarihi itibariyle emekli sayımız olmuştur. Müteveffalar ile birlikte dosya sayımız olmakla birlikte, emekli ve dul-yetim aylığı ödenen kişi sayısı ise olmuştur yıl sonu itibariyle aktif vakıf yararlananlarının, pasif vakıf yararlananlarını karşılama oranı % 1,01 olarak gerçekleşmiştir. 3

4 AKTİF VAKIF YARARLANANLARI TABLOSU FARK Çalışan Vakıf Yararlananları İsteğe Bağlı Vakıf Yararlananları Toplam Prim Ödeyen Vakıf Yararlananı Sayısı PASİF VAKIF YARARLANANLARI TABLOSU FARK Emekliler ( I ) Müteveffa Dosya Sayısı ( II ) Aylık Ödenen Dosya Sayısı (I+II) Dul ve Yetim Sayısı ( III ) Aylık Ödenen Kişi Sayısı ( I+III ) A) PRİM TAHSİLATLARI VE ÖDEMELER Vakfımız yararlananlarından tahsil edilen prim ve aidat gelirleri ve vakıf yararlananlarına yapılan ödemelere bakıldığında, 2014 yılında toplam ,65 TL prim tahsilatı yapılmıştır. Vakıf yararlananlarına 2014 yılında yapılan maaş, ikramiye ve diğer ödemeler olmak üzere ,61 TL ile Sosyal Yardımların Yapılmasının Esaslarını Belirtir Yönetmeliğin 8/A maddesi uyarınca tahsis edilen miktar ile birlikte toplam ,57 TL ödeme yapılmıştır. Tahsil edilen primler ve yapılan ödemeler arasında ,92 TL gider fazlası oluşmuştur yılında tahsil edilen prim ve aidat gelirleri vakıf yararlananlarına yapılan ödemelerin % 31,29 unu karşılamıştır. B) SOSYAL YARDIMLAR 2014 yılı için, Sosyal Yardımların Yapılmasının Esaslarını Belirtir Yönetmelik uyarınca, Tabii Afet Yardımı TL, Yurt Dışı Tedavi Yardımı TL ve Evlenme Yardımı TL olarak tespit edilmiş ve yıl içinde bu limitler dahilinde vakıf yararlananlarına yardım yapılmıştır. Ayrıca; Tabii Afetlerden Zarar Gören Vakıf Yararlananlarına Yapılacak Yardımların Esaslarını Belirtir Yönetmelik uyarınca yapılacak yardım (hibe) limiti TL olarak belirlenmiştir. Sosyal Yardımların Yapılmasının Esaslarını Belirtir Yönetmelik uyarınca yıl içerisinde 376 vakıf yararlananına toplam ,96 TL sosyal yardım mahiyetinde borç para verilmiş; Tabii Afetlerden Zarar Gören Vakıf Yararlananlarına Yapılacak Yardımların Esaslarını Belirtir Yönetmelik uyarınca da zarar gören 2 vakıf yararlananına ,95 TL karşılıksız yardım yapılmış olup, söz konusu sosyal yardımların dağılımı aşağıdaki tabloda gösterilmiştir.

5 Yararlanan Kişi sayısı Miktarı ( TL ) Ücretsiz İzin Kullanan Vakıf Yararlananlarına ,96 Verilen Yardımlaşma Evlenme Yardımı ,00 Tabii Afet Yardımı (Hibe) ,95 Toplam ,91 5 Vakfımız Yönetim Kurulu'nun tarihli toplantısında, tarihinden geçerli olmak üzere, Ölüm Yardımı Yönetmeliğimiz uyarınca yapılmakta olan ölüm yardımının TL ye, kazaen maluliyet yardımının TL ye, vakıf yararlananlarından tahsil edilen ölüm yardımı aidatının da 116.-TL ye yükseltilmesi ve aidatın yarısının Nisan 2014 aylıklarından, yarısının da Ağustos 2014 aylıklarından tahsil edilmesinin kararlaştırılması kapsamında, toplam ,37 TL tahsilat yapılmış ve 2014 yılı içinde 283 vakıf yararlananının vefatını müteakiben menfaattarlarına toplam ,40 TL ödeme yapılmıştır. 2) GAYRİMENKUL KİRALAMA, KİRACI İLİŞKİLERİ VE YÖNETİM İŞLEMLERİ A-KİRALAMA / KİRACI İLİŞKİLERİ YÖNETİMİ 6306 sayılı Afet Riski Altındaki Alanların Dönüştürülmesi Hakkında Kanuna dayanılarak yapılan kentsel dönüşüm hamlesi, kiralama piyasasında talebin artmasına neden olmuştur. Özellikle İstanbul, Kadıköy bölgesinde yaşanan yoğun talep, kira gelirlerimiz içinde toplam % 27 paya sahip olan Dalyan Konut Sitesi, Belvü Konut Sitesi, Erenköy Konut Sitesini pozitif etkilemiştir. Bu durum nedeniyle, mevcut kiracılarımızın ödemekte olduğu kira bedellerinde, taşınmazların lokasyonlarına ve içinde bulundukları piyasa rayiçlerine göre güncelleme yapılmıştır. B- GİDER AZALTIMINA YÖNELİK ÇALIŞMALAR 2014 yılında ödenecek olan emlak vergilerinin matrahına esas teşkil eden sokak rayiçleri, 2013 yılında kurulan takdir komisyonlarınca belirlenmiş ve ilan edilmiştir. Kadıköy Belediyesi sınırları içinde yer alan ve fahiş değer artışı tespit edilen Nautilus AVM, 9043 m 2 lik arsamız ve PO benzin istasyonu olarak işletilen taşınmazlarımızın sokak rayiçlerinin indirilmesine ilişkin açılan davalar sonucunda; m 2 si TL olarak belirlenen emlak vergisi matrahına esas teşkil eden sokak değeri m 2 sinin TL ye indirilmesi nedeniyle 2014 yılında anılan üç taşınmaz için ,81 TL daha az emlak vergisi ödenmiştir.

6 6 C- GAYRİMENKUL SATIŞLARI 2014 yılında, aşağıda bilgisi sunulan gayrimenkul satışı gerçekleştirilmiştir. Gayrimenkulün Yeri ve Tanımı Adana İli, Seyhan İlçesi, Kuruköprü Mahallesi, Sefa Özler Caddesi, tapunun 300 Ada, 130 parselinde kayıtlı Kuruköprü İş hanı 1 Nolu bağımsız bölüm dışındaki, 50 adet bağımsız bölüm (kısmi satış) Satış Satış Bedeli Tarihi (TL) D- GAYRİMENKUL KİRA GELİRLERİ Vakfımız portföyü içinde % 8 paya sahip olan gayrimenkullerimiz, değişken piyasa koşulları içinde talep yönü yakından takip edilerek değerlendirilmiş, en yüksek seviyede gelir elde etmek için çalışılmıştır. Kiralama işlemlerimizde sergilenen çözüm odaklı yaklaşımlar sonucunda müşteri memnuniyeti sağlanmış, nitelikli mal sahibi-kiracı ilişkisinin bir göstergesi olan doluluk oranımız 2014 yılında Türkiye genelinde ortalama % 97 seviyelerinde seyretmiştir yılında, Türkiye İş Bankası A.Ş. den satın alınan gayrimenkullerden elde edilen gelirler ve mevcut kiracıların kira bedellerinin piyasa değerlerine göre güncellenmesinin etkisiyle kira gelirleri bir önceki yıla göre % 34,05 oranında artarak toplam ,06 TL olarak gerçekleşmiştir. 3) GAYRİMENKUL PROJE GELİŞTİRME VE İNŞAAT A) PROJE GELİŞTİRME VE İNŞAAT ÇALIŞMALARI Vakfımız aktifindeki arsa nitelikli taşınmazlarımız ile ilgili olarak önceki yıllarda başlatılan imar durumu iyileştirme ve proje geliştirme çalışmalarına 2014 yılında da devam edilmiş olup, söz konusu çalışmalar aşağıda özetlenmiştir. İstanbul, Aşağı İbrahimağa da bulunan 296 pafta, 1421 ada, 4 parsel sayılı arsanın, imar durumunun, Nazım ve Uygulama İmar Planlarında 1,75 emsal haklı turizm tesis alanına dönüştürülmesi, İstanbul Büyükşehir Belediye Meclisi nce ve İlçe Belediye Meclisi nce kabul edilmiş ve planlar askıya çıkartılarak kesinleşmiştir. Kesinleşen planlar çerçevesinde fizibilite çalışması yaptırılmıştır. Ankara İli, Çankaya İlçesi, Kızılay Mahallesi, Necatibey Caddesinde bulunan, Ak-Ön İş Hanı ve Maro Han ın Mart ayında yıkımı yapılmıştır. İnşa edilecek 3 bodrum kat ile zemin + 8 kattan oluşan toplam m 2 lik yapıya ilişkin ihale tarihinde yapılmış ve ihale sonucunda; Yönetim Kurulumuzun tarih/1316 sayılı kararına istinaden Sisan Mühendislik İnşaat Sanayi ve Ticaret Limited Şirketi ile sözleşme imzalanmış, sözleşme şartları gereği firmaya yer teslimi yapılmış ve 365 günlük inşaat süresi başlatılmıştır.

7 7 B) BAKIM VE ONARIM FAALİYETLERİ 2014 yılında da Vakfımız gayrimenkullerine ilişkin bakım, onarım ve inşaat faaliyetleri yerine getirilmiş olup, bu faaliyetlere ilişkin olarak toplam ,23 TL harcama yapılmıştır. 4) İŞTİRAKLER Vakfımızın halka açık iştirak portföyü, Türkiye İş Bankası A.Ş. ve Türkiye Şişe ve Cam Fabrikaları A.Ş. hisse senetlerinden oluşmaktadır Borsa İstanbul A.Ş. kapanış değerleri dikkate alındığında piyasa değeri TL dir. HALKA AÇIK ŞİRKETLER Şirket Sermayesi (TL) Piyasa Değeri (TL) Pay Adedi Oranı (%) T.İş Bankası A.Ş. Kur , T.İş Bankası A.Ş. (A) , T.İş Bankası A.Ş. (B) , T.İş Bankası A.Ş. (C) , T.Şişe ve Cam Fab. A.Ş , TOPLAM yılında Türkiye İş Bankası A.Ş. den alınan temettü tutarı TL, Türkiye Şişe ve Cam Fabrikaları A.Ş. den alınan temettü tutarı TL olmuştur. Vakfımızın portföyünde yer alan halka açık olmayan iştiraklerimizin defter değeri toplam TL dir. HALKA AÇIK OLMAYAN ŞİRKETLER Şirket Sermayesi (TL) Defter Değeri (TL) Pay Adedi Oranı (%) Milli Reasürans T.A.Ş , Efes Holding A.Ş , Metaş Metalurji Fab. T.A.Ş. 2 Kurucu Hisse 2 Tecim Yapı Elemanları Ltd.Şti , Tec-in Tek.Sos.Hiz.İnş.A.Ş , TOPLAM yılında tüm iştiraklerimizin Genel Kurul toplantılarına iştirak edilerek sermaye artırımı yapanlardan, sermaye artırım kararlarına göre bedelli ve bedelsiz hisse senetleri alınmıştır. Türkiye Şişe ve Cam Fabrikaları A.Ş. nin 2014 yılı içerisinde bedelsiz sermaye artırımları yoluyla sermayesini TL den TL ye yükseltilmesi sonucunda Türkiye Şişe ve Cam Fabrikaları A.Ş. den ,10 adet ve Milli Reasürans T.A.Ş. nin de 2014 yılı içerisinde bedelsiz sermaye artırımları yoluyla sermayesini TL den TL ye yükseltmesi sonucunda Milli Reasürans T.A.Ş. den ,30 adet bedelsiz hisse senedi alınmıştır.

8 Yönetim Kurulumuzun, Borsa İstanbul A.Ş. deki hisse senedi fiyatlarının geldiği seviyeleri göz önünde bulundurarak aldığı, TL ye kadar Türkiye İş Bankası A.Ş. C Grubu pay dahil Sermaye Piyasası Kanununda tanımlanan sermaye piyasası araçları alım-satımını öngören tarihli kararına istinaden yıl içinde yapılan işlemler sonucunda 2014 yılsonu itibari ile Türkiye İş Bankası A.Ş. sermayesindeki Vakfımız payı % 40,15 olmuştur. 5) FON YÖNETİMİ 2014 yılı başında gerek küresel piyasalarda yaşanan dalgalanmalar gerekse yurt içinde artan politik belirsizlikler Türk Lirası nın belirgin bir şekilde değer kaybetmesine neden olmuştur. TCMB, fiyat istikrarına yönelik endişeleri bertaraf etmek amacıyla politika bileşiminde belirgin bir değişikliğe gitmiş ve güçlü bir parasal sıkılaştırma kararı almıştır. Para politikasında yapılan sadeleştirme doğrultusunda TCMB bir haftalık repo faizini yeniden temel fonlama aracı olarak belirlerken, söz konusu faiz oranını % 4,5 ten % 10 a çıkarmıştır Mayıs ayındaki toplantısında % 11,25-7,5 lik faiz koridoru içerisinde % 8,25 seviyesine inen politika faizi, 2013 ün son çeyreğindeki ağırlıklı ortalama fonlama maliyetinin üzerinde kalmaya devam ederek para politikasındaki sıkı duruşa işaret etmiştir yılında yurt içi talepteki ılımlı seyre rağmen enflasyon, TL deki değer kaybının gecikmeli etkileri ve yüksek gıda fiyatları nedeniyle TCMB nin yılsonu hedefinin belirgin şekilde üzerinde seyretmiştir. Nitekim, TÜFE deki yıllık artış oranı Aralık ayında % 8,17 seviyesinde gerçekleşmiştir. Vakfımız, likidite yönetimi kapsamında portföyünü; özel sektör tahvili, yatırım fonu ve vadeli mevduatta değerlendirmiştir. Portföyünü yönetirken riskin dağıtılması esası dikkate alınarak, minimum risk ile yüksek getiri hedeflenmiştir yılının ikinci döneminde para piyasalarındaki dalgalanmalarla birlikte vadeli mevduat faiz oranları artmış ve sabit getirili menkul kıymet faiz oranlarının mevduat faizlerine kıyasla düşük seyretmesine bağlı olarak fonlarımızın yatırım araçları arasında dağılımında vadeli mevduat ağırlığını korumuş, sabit getirili menkul kıymetler arasında da özel sektör tahvil ve bonoları tercih edilmiştir. Vakfımızın portföyündeki mevduat ve sermaye piyasası araçlarının Aralık 2014 sonu itibariyle defter değeri TL, piyasa fiyatları ile değerlendirildiğinde ise piyasa değeri TL olmaktadır. Devlet Tahvili ve özel sektör tahvilinin toplam piyasa değeri TL ve portföy içindeki payı % 46 dır. Portföyde TL değerinde sabit faizli kupon ödemeli Devlet Tahvili bulunmaktadır. 8

9 Portföyde yer alan özel sektör tahvillerinin toplam piyasa değeri TL dir. Özel sektör tahvillerinin % 61 i, TL değerindeki Türkiye İş Bankası A.Ş. ve iştiraklerinin tahvilinden oluşmaktadır. Farklı şirketlerin tahvillerinden oluşan TL değerindeki tahvillerin toplam portföy içindeki payı % 18 dir. Vakfımızın, Devlet Tahvili, özel sektör tahvil ve bonosu ile yatırım fonu, repo ve vadeli mevduatta değerlendirdiği likit varlıklarından 2014 yılında elde ettiği ortalama getiri % 10,73 olarak hesaplanmıştır. DTH olarak değerlendirilen nakit varlıkların tamamı kira teminatı olarak Vakfımıza emanet edilmiş tutarlardan oluşmaktadır. 6) HUKUK - İNSAN KAYNAKLARI- RAPORTÖRLÜK Vakfımız aleyhine veya Vakfımız tarafından 3. şahıslara karşı açılan adli, idari ve vergi davaları takip edilmiş, Vakfımız alacaklarının tahsili amacıyla icra takipleri yapılarak alacaklarımızın mümkün olan en kısa sürede tahsili amaçlanmıştır yılında Vakfımızın taraf olduğu toplam dava ve icra takibi sayısı 192 olup, bunlardan 89 tanesi dava, 103 tanesi ise icra takibidir. Vakfımızın taraf olduğu 89 adet davadan 56 tanesi Vakfımız aleyhine açılmış davalar olup, diğer 33 dava Vakfımız tarafından açılmıştır. Bu davaların 38 tanesi sosyal güvenlik davası, 6 tanesi iş hukukuna ilişkin dava, 3 tanesi kira tespit davası, 9 tanesi tahliye davası, 10 tanesi idare hukukuna ilişkin dava, 4 tanesi vergi davası, 8 tanesi itirazın iptali davası, 4 tanesi miras hukukuna ilişkin dava olup, diğer 7 dava ise muhtelif konularla ilgilidir. Söz konusu davalardan 15 tanesi yıl içerisinde sonuçlanmıştır. Vakfımız alacaklarının tahsili amacıyla yapılan icra takiplerinden 2014 yılı içinde sonuçlanan 15 adet icra takibi ile ilgili olarak toplam ,75 TL tahsilat yapılarak dosyalar kapatılmıştır. Devam eden 88 adet icra takibi ile ilgili olarak toplam ,58 TL kısmi tahsilat yapılmıştır. Bakiye alacaklarımızın tahsili çalışmaları devam etmektedir tarihinde yapılan Vakfımız Olağan Genel Kurul Toplantısında oybirliği ile alınan karar ile Munzam Sosyal Güvenlik Hakları Yönetmeliği nde değişiklikler yapılmış, yapılan değişiklikler Türkiye İş Bankası A.Ş. Yönetim Kurulu tarafından onaylanarak tarihinden itibaren yürürlüğe girmiş ve Olağan Genel Kurul Toplantı sonuçları ile birlikte tarih ve 30 sayılı Genel Mektup ile çalışanlarımız ile emeklilerimize duyurulmuştur. Ayrıca, Vakfımız Yönetim Kurulu nun tarihli toplantısında alınan 1321 sayılı karar ile; Türkiye İş Bankası A.Ş. Mensupları Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı Sosyal Yardımların Yapılmasının Esaslarını Belirtir Yönetmeliğin evlilik yardımına ilişkin 7. maddesinin (D) fıkrasında değişiklikler yapılmış olup, yapılan değişiklik sonucunda; evlenenler ile çocuklarını evlendirenler arasında birden fazla vakıf yararlananının bulunması halinde, her aileden bir kişiye olmak üzere en fazla üç vakıf yararlananına yardım yapılması sağlanarak, yardım için 2 ay olan başvuru süresi 3 aya çıkarılmış, değişiklikler tarihi itibariyle yürürlüğe girmiştir. 9

10 Yönetim Kurulumuz, Vakıf Senedimiz hükümlerine uygun olarak her ay olağan olarak toplanmış, ayrıca gerek duyuldukça da ara toplantılar yapmıştır. Munzam Sosyal Güvenlik Hakları Yönetmeliği nin 21. maddesi uyarınca; emekli, malullük, dul ve yetim aylıkları ile sürekli iş göremezlik gelirlerini, Aktüer Raporunun, vakıf yararlananlarına karşı olan, aylıkların ayarlanmasından önceki veya sonraki taahhütlerini karşılamaya yeterli bulunması şartıyla, her yıl Ocak ayından geçerli olmak üzere bir değere, göstergeye ve benzerine endeksleyerek ya da endekslemeksizin Yönetim Kurulu tarafından aylık, dönemsel, maktu veya nispi olarak ayarlama yetkisi kapsamında çalışmalar yapmak üzere kurulmuş bulunan Maaş Komisyonu kuruluş amacı doğrultusunda toplantılar yapmıştır. Bilgi edinilmesini, Genel Mektup içeriğinin çalışan ve emekli vakıf yararlananlarına duyurulmasını rica ederiz. Saygılarımızla, TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş. MENSUPLARI MUNZAM SOSYAL GÜVENLİK VE YARDIMLAŞMA SANDIĞI VAKFI 10 G. Meltem Kökden Füsun Tümsavaş Müdür Yönetim Kurulu Başkan Vekili EK: 1. Bilanço (1 sayfa) 2. Gelir Tablosu (1 sayfa)

11 Ek:1 TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş. MENSUPLARI MUNZAM SOSYAL GÜVENLİK VE YARDIMLAŞMA SANDIĞI VAKFI BİLANÇOSU ( TL ) AKTİF PASİF HAZIR DEĞERLER ,74 TİCARİ BORÇLAR ,84 KASA 171,36 ALINAN DEPOZİTO VE TEMİNATLAR ,84 ALINAN ÇEKLER ,00 BANKALAR ,38 DİĞER BORÇLAR ,54 ÖLÜM YARDIMI FONU ,54 MENKUL KIYMETLER ,03 ÖZEL KESİM TAHVİL, SENET VE BONOLARI ,79 KAMU KESİMİ MENKUL KIYMETLER DİĞER MENKUL KIYMETLER , ,00 ÖDENECEK VERGİ VE DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER ÖDENECEK VERGİ VE FONLAR ,08 TİCARİ ALACAKLAR (KISA VADELİ) ,99 VERİLEN DEPOZİTO VE TEMİNATLAR ,99 GELECEK AYLARA AİT GELİRLER VE GİDER TAHAKKUKLARI DİĞER ALACAKLAR ,28 GELECEK AYLARA AİT GELİRLER ,43 VAKIF YARARLANANLARINDAN ALACAKLAR (KISA VADELİ) ,28 GİDER TAHAKKUKLARI , , ,75 GELECEK AYLARA AİT GİDERLER VE GELİR TAHAKKUKLARI ,63 DİĞER BORÇLAR (UZUN VADELİ ) ,34 GELİR TAHAKKUKLARI ,63 VAKIF YARARLANANLARINA BORÇLAR ,34 DİĞER DÖNEN VARLIKLAR ,05 ÖDENMİŞ SERMAYE 5,00 İNŞAAT AVANSLARI ,05 SERMAYE YEDEKLERİ ,07 TİCARİ ALACAKLAR (UZUN VADELİ) ,35 İŞTİRAKLER YENİDEN DEĞERLEME ARTIŞI ,05 VERİLEN DEPOZİTO VE TEMİNAT LAR ,35 DİĞER SERMAYE YEDEKLERİ ,02 DİĞER ALACAKLAR (UZUN VADELİ) ,04 GEÇMİŞ YILLAR GELİR FAZLASI ,98 VAKIF YARARLANANLARINDAN ALACAKLAR ,04 GEÇMİŞ YILLAR GELİR FAZLASI ,98 MALİ DURAN VARLIKLAR ,00 GEÇMİŞ YILLAR GİDER FAZLASI ,11 İŞTİRAKLER ,88 GEÇMİŞ YILLAR GİDER FAZLASI ,11 DİĞER MALİ DURAN VARLIKLAR ,12 DÖNEM NET GELİR-GİDER FAZLASI ,77 MADDİ DURAN VARLIKLAR ,61 DÖNEM NET GİDER FAZLASI ,77 ARAZİ VE ARSALAR 2.002,97 BİNALAR ,17 DEMİRBAŞLAR ,14 BİRİKMİŞ AMORTİSMANLAR ,92 YAPILMAKTA OLAN YATIRIMLAR ,25 TOPLAM AKTİFLER ,72 TOPLAM PASİFLER ,72 NAZIM HESAPLAR ,79 NAZIM HESAPLAR ,79 BİLANÇO TOPLAMI ,51 BİLANÇO TOPLAMI ,51

12 Ek:2 TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş. MENSUPLARI MUNZAM SOSYAL GÜVENLİK VE YARDIMLAŞMA SANDIĞI VAKFI GELİR TABLOSU ( TL ) GELİRLER GİDERLER PRİM VE AİDATLAR ,65 VAKIF YARARLANANI GİDERLERİ ,61 İŞTİRAK GELİRLERİ ,42 PERSONEL GİDERLERİ ,53 FAİZ GELİRLERİ ,10 DIŞARIDAN SAĞLANAN FAYDA VE ,25 HİZMETLER MENKUL KIYMET GELİRLERİ ,14 ÇEŞİTLİ GİDERLER ,27 KAMBİYO KARLARI ,02 VERGİ VE HARÇLAR ,08 GAYRİMENKUL GELİRLERİ ,35 AMORTİSMANLAR ,98 DİĞER GELİRLER ,27 GİDER FAZLASI ,77 TOPLAM ,72 TOPLAM ,72