2016 Yılı 1.Çeyrek Konsolide Ara Dönem. Faaliyet Raporu

Transkript

1 2016 Yılı 1.Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu

2 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Sunuş 31 Mart 2016 dönemine ait solo finansal veriler üzerinden hazırlanan Ara Dönem Faaliyet Raporu nda, Bankanın 3 aylık süreçteki faaliyetleri, yönetim organları ve organizasyonu ile yöneticileri hakkında detaylı açıklamalara yer verilmiştir. Bankamızın bağlı ortaklıklarından Halk Sigorta A.Ş., Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş., Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., Halk Banka A.D., Skopje, Halk Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş., Halk Finansal Kiralama A.Ş., Halk Portföy Yönetimi A.Ş., Halk Faktoring A.Ş. ve Halkbank A.D., Beograd tam konsolidasyon yöntemine göre, iştiraklerden Demir-Halk Bank (Nederland) N.V., KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş. ve Türk P&I Sigorta A.Ş. ise özsermaye yöntemine göre konsolide finansal tablolara dahil edilmişlerdir. Finansal olmayan bağlı ortaklıklarımızdan Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları ve Ödeme Sistemleri A.Ş. (Bileşim A.Ş.), Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu nun (BDDK) Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ kapsamında yıl sonları ve Haziran ayı sonu itibarıyla tam konsolidasyon yöntemine göre finansal ve finansal olmayan tüm ortaklıkların yer aldığı konsolide finansal tablolara dahil edilmekte olup ilgili tablolar internet sitemizde yayımlanmaktadır. Şirketlerin finansal değerleri, Kamu Gözetimi Muhasebe ve Denetim Standartları Kurumu tarafından yayımlanan Türkiye Muhasebe Standartları nda belirtilen konsolidasyon işlemleri sonrasında oluşturulan konsolide finansal tablolardan alınmıştır. Bu nedenle; konsolide finansal tablolara göre oluşturulan şirket finansal değerleri şirketlerin kendi konsolide olmayan finansal tablo değerlerinden konsolidasyon işlemleri kadar fark edebilecektir. 1

3 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Türkiye Halk Bankası A.Ş. nin kayıtlı sermaye tavanı TL olup çıkarılmış sermayesi TL dir. Banka nın sermayesinin %99, si T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı na ait iken, hisseler T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı na devredilmiş ve söz konusu paya karşılık gelen hisselerin %24,98 i; Özelleştirme Yüksek Kurulu nun tarih ve 2007/08 sayılı Kararı, Banka nın tarihli Genel Kurul Kararı ve SPK nın tarih 16/471 sayılı Kararı ile tarihinde halka arz edilmiştir. Banka nın ikincil halka arzı kapsamında ise Özelleştirme Yüksek Kurulu nun tarih 2012/150 sayılı Kararı ile T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı na ait toplam sermayedeki %23,92 lik hisselerin halka arzı, tarihinde tamamlanmıştır. Nitelikli paya sahip hissedar, %51,10604 lük hisse oranı ile T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı dır. (Adres: Ziya Gökalp Cad. No: 80 Kurtuluş/Ankara) Başkanı, Başkan Vekili, Genel Müdür ile Üyeleri Banka da pay sahibi değildir. 1-T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı * , Halka Açık Kısım* , Diğer** , Toplam , * T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı nın toplam hisseleri içerisinde TL lik hisse, Borsa da işlem görebilir nitelikte olup bu paylarla birlikte Banka sermayesinin %48,93 lük kısmı halka açıktır. ** Diğer grubunda yer alan hisselerin TL si kendi hesaplarında kaydileştirilmekle birlikte Borsa da işlem görmeyen hisse sahibi ortaklarımıza, TL si ise devam eden hukuki süreçleri nedeniyle hisseleri MKK nezdindeki KAYDBOH ta izlenmeye devam eden ortaklarımıza aittir tarih 6327 sayılı Kanun ile 4603 sayılı Kanun un 2 nci maddesine eklenen 3 üncü fıkra hükmü kapsamında Banka daki kamu paylarının satış işlemleri tamamlanıncaya kadar kamuya ait bu hisseler Türk Ticaret Kanunu hükümleri uyarınca Banka nın bağlı bulunduğu Bakan tarafından idare ve temsil edilecektir. 2

4 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Başlıca Finansal Göstergeler Özet Bilanço (Milyon TL) Mart 2016 Aralık 2015 Değişim (%) Toplam Aktifler ,4 Krediler ,7 TP ,9 YP ,0 Menkul Kıymetler ,8 Mevduat ,0 TP ,4 YP ,2 Toplam Özkaynaklar ,2 Özet Gelir/Gider Tablosu (Milyon TL) Mart 2016 Mart 2015 Değişim (%) Faiz Geliri ,0 Kredilerden Alınan ,7 Menkul Değerlerden Alınan ,4 Faiz Gideri ,1 Mevduata Verilen ,4 Net Faiz Geliri ,2 Net Ücret ve Komisyonlar ,3 Faaliyet Gelirleri ,1 Vergi Öncesi Kar ,0 Net Dönem Karı ,1 Rasyo (%) Mart 2016 Aralık 2015 Faiz Getirili Aktifler/Aktif Toplamı 82,2 82,3 Krediler/Aktif Toplamı 66,8 66,6 Takipteki Alacaklar/Toplam Krediler (Brüt) 3,2 3,2 Vadesiz Mevduat/Toplam Mevduat 17,7 16,8 Mevduatın Krediye Dönüşüm Oranı 105,5 103,8 Ortalama Aktif Kârlılığı (ROA) 1,1 1,3 Ortalama Özkaynak Kârlılığı (ROE) 10,9 13,3 Net Faiz Marjı 4,0 4,1 Sermaye Yeterlilik Rasyosu 12,8 13,0 3

5 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Sigorta A.Ş. Halk Sigorta A.Ş., Halkbank öncülüğünde, Esnaf ve Sanatkârlar Kredi ve Kefalet Kooperatifi ve esnaf - sanatkârların katılımı ile her türlü sigortacılık faaliyetinde bulunmak amacıyla ülkemizin ilk kooperatif şirketi olarak 1958 yılında kurulmuştur tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı ile Şirketin Birlik Sigorta A.Ş. olan unvanı Halk Sigorta A.Ş. olarak değiştirilmiştir. Şirket, tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Şirket nun tarihli kararı ile Şirketin TL lik kayıtlı sermaye tavanı içerisinde ödenmiş sermayenin TL den TL ye çıkarılmasına karar verilmiştir. Sermaye artırımı sonrası Bankamız sermaye tutarı ,13 TL ye yükselmiştir. Şirketin tarihli Olağan Genel Kurul Toplantısı nda TL bedelsiz sermaye artırımı yapılmasına karar verilmiş olup süreç devam etmektedir. Şirketin prim üretimi 2016 Mart döneminde 368 milyon TL ve prim üretimi pazar payı %3,8 olarak gerçekleşmiştir. Prim üretiminin kaynaklara göre dağılımına bakıldığında Bankamız kaynaklı üretim 2016 Mart döneminde toplam 94 milyon TL, acente kaynaklı üretim 260 milyon TL, broker kaynaklı üretim 12 milyon TL ve merkez kaynaklı üretim ise 2 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Şirket 2016 Mart döneminde toplam 92 milyon TL net hasar ödemesi gerçekleştirmiştir. Net hasar prim oranı ise %93,3 olarak gerçekleşmiştir Mart itibari ile Şirketin toplamda 659 adet acentesi, 8 adet bölge temsilciliği ve 246 personeli bulunmaktadır. 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş ,13 89,18 2- Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş ,10 4,81 3- Diğer ,77 6,01 Toplam ,00 100,00 Ali Fuat TAŞKESENLİOĞLU (Başkan) Sadık TILTAK (Başkan Vekili) Yusuf Duran OCAK Hüseyin ZEYBEK Rifat Ertuğ KOÇ Abdullah Kubilay ÖZDÖL Süheyla Gülgün KOYUNCUOĞLU Elif ÖPÇİN Bülent SOMUNCU T. Halk Bankası A.Ş Genel Müdür * tarihli Genel Kurul sonucuna göre oluşmuştur. Aktif Toplamı ,8 Özkaynak Sabit Varlık Toplamı ,5 Faiz Gelirleri ,9 Menkul Değer Gelirleri ,0 Dönem Kar/Zararı

6 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. Türkiye de ve yabancı ülkelerde kişiye yönelik her türlü hayat ve ferdi kaza sigortası, koasürans, reasürans ve retrosesyon işlerini gerçekleştirmek amacıyla Birlik Hayat Sigorta A.Ş. unvanı ile 1998 yılında kurulmuş olan Şirket, bireysel emeklilik alanında da faaliyet göstermek üzere Hazine Müsteşarlığı ndan BES faaliyet ruhsatı almıştır. Şirketin tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı ile ticaret unvanı Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. olarak değiştirilmiştir. Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Şirketin tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısı nda, TL olan sermayesinin TL artırılarak TL ye çıkarılmasına karar verilmiştir. Sermaye artırımı sonrası Bankamız sermaye tutarı TL ye yükselmiştir. Bankamızın tarihli Kararı doğrultusunda, Şirket sermayesinde Bankamız dışında kalan ortaklara ait hisse paylarının satın alınması işlemlerinden sonra Bankamızın sermaye tutarı TL ye ve pay oranı ise %100 e yükselmiştir. Şirketin tarihli Olağan Genel Kurul Toplantısı nda TL bedelsiz sermaye artırımı yapılmasına karar verilmiş olup süreç devam etmektedir. Şirket bireysel emeklilik faaliyetleri kapsamında tarihi itibarıyla adet sözleşme düzenleyerek 1,8 milyar TL lik fon büyüklüğüne ulaşmıştır. Şirket, itibarıyla Banka kaynaklı adet poliçe tanzim ederek 82 milyon TL lik prim üretimi gerçekleştirmiştir. Şirket in 10 adet bölge müdürlüğü ve 3 adet acentesi bulunmakta olup faaliyetlerini 360 personel ile sürdürmektedir. Türkiye Halk Bankası A.Ş ,00 100,00 Toplam ,00 100,00 Salim KÖSE (Başkan) Mehmet Hakan ATİLLA (Başkan Vekili) Ali Tunç AKINCI Gıyasettin VAROL Murat ŞAHİN Hakan OYARKILIÇGİL Recep MAŞACIOĞLU Mehmet Fevzi ÇELEBİ Nurullah OKUR Genel Müdür * tarihli Genel Kurul sonucuna göre oluşmuştur. Aktif Toplamı ,5 Özkaynak ,2 Sabit Varlık Toplamı ,5 Faiz Gelirleri ,3 Menkul Değer Gelirleri ,3 Dönem Kar/Zararı ,2 5

7 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., sermaye piyasası faaliyetinde bulunmak, sermaye piyasası araçlarının alım satımını yapmak ve borsa işlemlerini yürütmek üzere kurulmuştur. Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş., tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Şirketin tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısı nda, TL olan sermayesinin TL artırılarak TL ye çıkarılmasına karar verilmiştir. Sermaye artırımı sonrası Bankamız sermaye tutarı ,92 TL ye yükselmiştir. Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. Ocak-Mart 2016 döneminde Borçlanma Araçları Piyasası nda toplam 83,4 milyar TL hacim ile işlem yapan 39 aracı kurum arasında 1., Pay Senedi Piyasası nda toplam 8 milyar TL hacim ile işlem yapan 64 aracı kurum arasında 20., Vadeli İşlemler ve Opsiyon Piyasası nda ise toplam 2,2 milyar TL hacim ile işlem yapan 59 aracı kurum arasında 29. sırada yer almıştır. Bankamız ile Şirket arasında Emir İletimine Aracılık Sözleşmesi olup Şirketin 9 adet şubesi ve 142 personeli bulunmaktadır. 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş ,92 99,96 2- Tasfiye Halinde Halk Emlak İnş. ve Tic. A.Ş ,00 0,04 3- Bileşim Alternatif Dağ. Kan. ve Öd. Sis. A.Ş. 0,08 0,00 Toplam ,00 100,00 Murat UYSAL (Başkan) Kadir YAYLAK (Başkan Vekili) Dursun ALİ ALEV Serdar SÜRER Ayşegül SAYIN Deniz YILDIRIM Hasan Hilmi AKIN İsmail ACEM Murat ÇETİNKAYA T. Halk Bankası A.Ş Genel Müdür * tarihli Genel Kurul sonucuna göre oluşmuştur. Aktif Toplamı ,7 Özkaynak ,5 Sabit Varlık Toplamı ,9 Faiz Gelirleri ,9 Menkul Değer Gelirleri ,5 Dönem Kar/Zararı ,2 6

8 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Banka A.D., Skopje Halk Banka A.D., Skopje, Makedonya da her türlü bankacılık faaliyetlerini yapmaktadır. Bankamızın Halk Banka A.D., Skopje nin ödenmiş sermayesindeki Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. ve Avrupa İmar ve Kalkınma Bankası na (European Bank for Reconstruction and Development) ait hisseleri tarihinde devralması sonucunda Banka, bağlı ortaklık konumuna gelmiştir. Halk Banka A.D., Skopje tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Halk Banka A.D., Skopje Makedonya da faaliyet gösteren ve T.C. Ziraat Bankası A.Ş. nin hakim ortağı olduğu Ziraat Banka A.D., Skopje yi tüm aktif, pasif, şube ve personeli ile tarihi itibarıyla devralmıştır. Bu devirle birlikte Halk Banka A.D., Skopje nin sermayesi MKD den MKD ye, Bankamızın pay oranı ise %98,12 den %98,78 e yükselmiştir. Banka Üsküp te 18, diğer şehirlerde de 16 adet olmak üzere toplam 34 şubesi, Sırbistan da 1 adet temsilciliği ve toplam 435 personeli ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Tutarı (MKD) 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş ,78 2- Diğer ,22 Toplam ,00 Ömer Faruk ŞENEL (Başkan) Mustafa AYDIN (Başkan Vekili) Erol GÖNCÜ Bilal SUCUBAŞI Hilali YILDIRIM Sonja PETRUSHEVA Boris PETROVSKI Ömer Faruk ŞENEL Mustafa AYDIN Erol GÖNCÜ Sonja PETRUSHEVA Kiril SAVOVSKI Denetim Komitesi Lisanslı Bağımsız Denetçi Aktif Toplamı ,0 Özkaynak ,9 Sabit Varlık Toplamı ,8 Faiz Gelirleri ,9 Menkul Değer Gelirleri ,3 Dönem Kar/Zararı ,2 7

9 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. Halk Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş., Halkbank öncülüğünde, Sermaye Piyasası Kurulu nun Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarına ilişkin düzenlemelerinde yazılı amaç ve konularla iştigal etmek ve esas olarak gayrimenkullere, gayrimenkullere dayalı sermaye piyasası araçlarına, gayrimenkul projelerine ve gayrimenkullere dayalı haklara yatırım yapmak amacıyla tarihinde kurulmuştur. Şirket, tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. 7 Şirketin TL lik kayıtlı sermaye tavanı içerisinde çıkarılmış sermayesinin TL den TL ye artırılması nedeniyle ihraç edilen TL lik pay, halka arz yolu ile satılmış ve söz konusu hisseler tarihi itibarıyla Borsa İstanbul A.Ş. de işlem görmeye başlamıştır. Şirketin çıkarılmış sermayesi TL olup Bankamız sermaye tutarı ,30 TL dir. Şirketin tarihli Olağan Genel Kurul Toplantısı nda TL lik kayıtlı sermaye tavanı içerisinde olmak üzere Şirket çıkarılmış sermayesinin 2015 yılı dönem karından karşılanmak üzere TL bedelsiz sermaye artırımı ile TL ye yükseltilmesine karar verilmiş olup süreç devam etmektedir. Şirket in projeleri arasında yer alan Referans Bakırköy Konut Projesi ve Park Dedeman Levent Otel Projeleri tamamlamış olup İstanbul Uluslararası Finans Merkezi Projesi, Kocaeli Şekerpınar Projesi, Eskişehir Panorama Plus Projesi ve İstanbul Sancaktepe Bizim Tepe Aydos Konut Projesi ne ilişkin çalışmalar ise devam etmektedir. 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş ,30 71,96 2- Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş ,31 0,04 3- Halk Finansal Kiralama A.Ş. 1,12 0,00 4- Halka Açık Kısım ,27 28,00 Toplam ,00 100,00 Recep Süleyman ÖZDİL (Başkan) Yüksel GÖRGEÇ (Başkan Vekili) Yunus KARAN Yahya BAYRAKTAR Osman BEKTAŞ Hilali YILDIRIM * tarihli Genel Kurul sonucuna göre oluşmuştur. Aktif Toplamı ,6 Özkaynak ,6 Sabit Varlık Toplamı ,0 Faiz Gelirleri ,0 Menkul Değer Gelirleri Dönem Kar/Zararı ,6 8

10 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Finansal Kiralama A.Ş. Halk Finansal Kiralama A.Ş. satın alma, ithalat ve diğer hukuki yollarla taşınır taşınmaz mal, makine, araç ve teçhizatı edinmek ve bu iktisadi değerleri yurtiçi ve yurtdışı finansal kiralama faaliyetlerinde kullanmak ve her türlü leasing işlemi yapmak üzere 1991 yılında faaliyete geçmiştir. Şirket, tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. 8 Şirketin tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısı nda TL olan sermayesinin artırılarak TL ye çıkarılmasına karar verilmiştir. Sermaye artırımı sonrası Bankamız sermaye tutarı TL ye yükselmiştir. Bankamızın tarihli Kararı doğrultusunda Şirket sermayesinde Halk Sigorta A.Ş. ve Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. ye ait hisse paylarının satın alınması işlemlerinden sonra Bankamızın sermaye tutarı TL ye yükselmiştir. Şirketin tarihi itibarıyla net kiralama alacakları toplamı milyon TL, takipteki kiralama işlemlerinden alacakları ise net 197 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş ,99 2- Halk Portföy Yönetimi A.Ş. 4 0,00 3- Halk Faktoring A.Ş. 4 0,00 4- Bileşim Alternatif Dağ. Kan. ve Ödeme Sist. A.Ş. 4 0,00 5-Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 4 0,00 Toplam ,00 Murat OKTAY (Başkan) Yalçın MADENCİ (Başkan Vekili) Coşkun GÖKÇE Zafer ÜNAL Recep GÜLEÇ Deniz TEKCİ Celal CANDAN Hünkar ŞERİF Hasan TUNCAY T. Halk Bankası A.Ş T. Halk Bankası A.Ş T. Halk Bankası A.Ş T. Halk Bankası A.Ş T. Halk Bankası A.Ş Genel Müdür * tarihli Genel Kurul sonucuna göre oluşmuştur. Aktif Toplamı ,5 Özkaynak ,7 Sabit Varlık Toplamı ,9 Faiz Gelirleri ,5 Menkul Değer Gelirleri Dönem Kar/Zararı ,8 9

11 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Portföy Yönetimi A.Ş. Halk Portföy Yönetimi A.Ş., sermaye piyasası araçlarından oluşan portföyleri, müşterileriyle portföy yönetim sözleşmesi yapmak suretiyle ve vekil sıfatı ile yönetmek, yatırım danışmanlığı ve sermaye piyasası faaliyetlerinde bulunmak amacıyla 5 milyon TL sermaye ile tarihinde kurulmuştur. Şirket, tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Bankamızın tarihli Kararı doğrultusunda Şirket sermayesinde Halk Sigorta A.Ş. ve Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. ye ait hisse paylarının satın alınması işlemlerinden sonra Bankamızın sermaye tutarı TL ye ve pay oranı %74,99 a yükselmiştir. Şirketin tarihli Olağan Genel Kurul Toplantısı nda alınan karar ile TL kayıtlı sermaye tavanı içerisinde TL tutarındaki çıkarılmış sermayesinin tamamı iç kaynaklardan karşılanmak suretiyle TL ye yükseltilmiştir. Bankamızın sermaye tutarı TL dir. Şirket Mart 2016 itibarıyla 344 milyon TL lik tüzel, 3,9 milyar TL lik kurumsal ve 3,1 milyon TL lik bireysel müşteri kaynaklı fon büyüklüğüne ulaşmıştır. Dönem itibarıyla yönetilen portföy büyüklüğüne göre sektörde %4,1 lik pazar payıyla 51 şirket arasında 7. sırada yer alan Şirket 22 personel ile faaliyetleri sürdürmektedir. 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş ,99 2- Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş ,00 3- Halk Finansal Kiralama A.Ş. 2 0,00 Toplam ,00 Ali Ulvi SARGON (Başkan) Mehmet Volkan SAYİM (Başkan Vekili) Tuncay KORAMAZ Murat CANGÜL Alim TELCİ Genel Müdür * tarihli Genel Kurul sonucuna göre oluşmuştur. Aktif Toplamı ,5 Özkaynak ,6 Sabit Varlık Toplamı ,1 Faiz Gelirleri ,6 Menkul Değer Gelirleri ,0 Dönem Kar/Zararı ,0 10

12 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halk Faktoring A.Ş. Halk Faktoring A.Ş., her türlü yurtiçi ve uluslararası ticari muameleye yönelik ödünç para verme işleri hakkındaki mevzuata aykırı olmamak üzere faktoring hizmeti vermek amacıyla 20 milyon TL sermaye ile tarihinde kurulmuştur. Şirket, tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Şirketin tarihli Olağanüstü Genel Kurul kararı gereği ödenmiş sermayesi TL den TL ye yükseltilmiştir. Bankamızın tarihli Kararı doğrultusunda Şirket sermayesinde Halk Sigorta A.Ş. ve Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. ye ait hisse paylarının satın alınması işlemlerinden sonra Bankamızın sermaye tutarı TL ye ve pay oranı %97,50 ye yükselmiştir. Şirketin tarihli Olağan Genel Kurul kararı gereği şirket sermayesi TL ye Bankamızın sermaye tutarı ise TL ye yükselmiştir. Şirketin tarihli Kararı gereği 7 adet şube açılmasına karar verilmiş olup Ankara ve İstanbul İllerinde 3 adet şubenin açılışı için BDDK dan alınan izin kapsamında tescil işlemleri tamamlanmıştır. Şirketin tarihi itibarıyla faktoring alacakları toplamı 637 milyon TL dir. 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş ,50 2- Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş ,24 3- Halk Finansal Kiralama A.Ş ,24 4- Halk Portföy Yönetimi A.Ş ,01 5- Bileşim Alternatif Dağ. Kan. ve Ödeme Sist. A.Ş ,01 Toplam ,00 Erdal ERDEM (Başkan) Mehmet Akif AYDEMİR (Başkan Vekili) Selim EMANET Mustafa Cenk ULUDAĞ Elvan ÖZTABAK Yusuf DAYIOĞLU Ünsal UYSAL Hakan Yılmaz KEFKİR Erdoğan ŞAHİN Genel Müdür * tarihli Genel Kurul sonucuna göre oluşmuştur. Aktif Toplamı ,2 Özkaynak ,1 Sabit Varlık Toplamı ,5 Faiz Gelirleri ,0 Menkul Değer Gelirleri Dönem Kar/Zararı ,1 11

13 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları ve Ödeme Sistemleri A.Ş. Bileşim Alternatif Dağıtım Kanalları ve Ödeme Sistemleri A.Ş. (Bileşim A.Ş.), kredili bankacılık ürünleri, kartlı ve/veya elektronik ödeme operasyonları, çağrı merkezleri, internet bankacılığı, ATM ve diğer elektronik bankacılık uygulamaları, üye işyeri çalışmaları alanlarında mevcut veya teknolojik gelişmelerden ötürü ortaya çıkacak her türlü faaliyette bulunmak ve her türlü hizmet ile risk içeren bankacılık ürünlerinin gerektirdiği risk değerlendirme sürecinin tüm hizmetlerini vermek üzere 1998 yılında kurulmuştur. Şirket sermayesindeki Ziraat Bankası Grubu na ait %76 oranındaki (T.C. Ziraat Bankası A.Ş. nin hisse payı %61, Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. nin hisse payı %15) hisse payının tarihi itibarıyla satın alınması ile Bileşim A.Ş., %100 hisse payı ile Bankamız bağlı ortaklığı konumuna getirilmiştir. Şirketin tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısında, TL olan sermayesinin TL artırılarak TL ye çıkarılmasına karar verilmiştir. Finansal olmayan bağlı ortaklıklarımızdan Bileşim A.Ş., BDDK nın Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ kapsamında yıl sonları ve Haziran ayı sonu itibarıyla tam konsolidasyon yöntemine göre finansal ve finansal olmayan tüm ortaklıkların yer aldığı konsolide finansal tablolara dahil edilmektedir. Türkiye Halk Bankası A.Ş ,00 Toplam ,00 Selahattin SÜLEYMANOĞLU (Başkan) Ahmet KARAKAŞ (Başkan Vekili) İsmail Öngen AKIN Ergin KAYA Ahmet YETİŞKİN Abdullah EREN Ufuk Hacer DENİZCİ YÜCE Genel Müdür * tarihli Genel Kurul sonucuna göre oluşmuştur. Aktif Toplamı ,7 Özkaynak ,5 Sabit Varlık Toplamı ,0 Faiz Gelirleri ,9 Menkul Değer Gelirleri ,5 Dönem Kar/Zararı ,3 12

14 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Halkbank A.D., Beograd Halkbank A.D., Beograd, Sırbistan da her türlü bankacılık faaliyetlerini yerine getirmektedir. Banka nın %76,76'lık hissesi, tarihinde Bankamızca satın alınarak Bankamız bağlı ortaklığı konumuna getirilmiştir. Banka nın tarihli Olağanüstü Genel Kurul kararı uyarınca tarihinde Banka nın Cacanska Banka A.D., Cacak olan unvanı Halkbank A.D.,Beograd olarak değiştirilmiş ve Banka merkezi Cacak şehrinden Belgrad a taşınmıştır. Banka, tam konsolidasyon yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur tarihinde Halkbank A.D. Beograd da adet nominal bedelli imtiyazlı hisse senedi ihracı yoluyla ,57 Euro sermaye artırımı gerçekleştirilmiştir. Bankamızın imtiyazlı hisseleri ile birlikte toplam hisse tutarı içerisinde sahip olduğu oran %82,47 dir. Banka 384 personeli ile Sırbistan ın 21 şehrinde 16 şubesi, 9 bağlı şubesi ve 5 gişe ofisinde olmak üzere toplam 30 hizmet noktasında faaliyetlerini sürdürmektedir. Tutarı (RSD) 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş ,47 2- Diğer ,53 Toplam ,00 Mustafa AYDIN (Başkan) Ömer Faruk ŞENEL (Başkan Vekili) Erdal ERDEM Erol GÖNCÜ Salim KÖSE Zoran COKAS Jasmina BOGICEVIC Aktif Toplamı ,4 Özkaynak ,4 Sabit Varlık Toplamı ,6 Bin TL Mart 2016 Faiz Gelirleri Menkul Değer Gelirleri 943 Dönem Kar/Zararı

15 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş yılında faaliyete geçen KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş., gelişme potansiyeli yüksek olan ve kaynak ihtiyacı içinde bulunan küçük ve orta boy işletmelerin büyümeleri için gerekli sermaye ihtiyacını ve stratejik desteği temin ederek firmaların gelişmelerine katkıda bulunmayı sağlamaktadır. Şirket ayrıca, çekirdek ve başlangıç aşamasındaki sermaye ihtiyaçlarının karşılanması amacıyla melek yatırımcıların organize edileceği ve finansman eşleşmelerinin yapılacağı bir iş melekleri ağının oluşturulması, yönetilmesi konuları ile portföy yöneticiliği alanında da faaliyet gösterebilir. Halkbank ın iştirak payı %31,47 dir. Şirket, özsermaye yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş ,47 2- TOBB ,12 3- KOSGEB ,33 4- İzmir Ticaret Odası ,20 5- Halk Finansal Kiralama A.Ş ,65 6- Diğer ,22 Toplam ,00 Ömer ERKAMOĞLU (Başkan Vekili) Ercan KÖRPE Müjdat KEÇECİ (Başkan) Zeki KIVANÇ Savaş Mehmet ÖZAYDEMİR İsmail KARAMAN Salih Tuna ŞAHİN TOBB TOBB TOBB Aktif Toplamı ,3 Özkaynak Sabit Varlık Toplamı ,5 Faiz Gelirleri ,5 Menkul Değer Gelirleri Dönem Kar/Zararı ,2 14

16 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Demir-Halk Bank (Nederland) N.V NLG ( USD) sermaye ile kurulan Bankaya Bankamız tarih ve 92/3800 sayılı Bakanlar Kurulu kararı ile %30 oranında iştirak etmiştir. Bankanın bugünkü sermayesi EUR dur. Demir-Halk Bank (Nederland) N.V. özsermaye yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmuştur. Banka tarihi itibarıyla faaliyetlerini Belçika da 3 şube, Hollanda, Almanya, Belçika ve Türkiye de 1 er temsilcilik ve toplam 127 personel ile sürdürmektedir. Tutarı (EUR) 1- Türkiye Halk Bankası A.Ş ,00 2- HCBG Holding B.V ,00 Toplam ,00 Süleyman KALKAN Dr. Nurzahit KESKİN* Liana MİREA HCBG Holding B.V. Nesrin KOCU DE GROOT HCBG Holding B.V. Henk SLIEDRECHT (Başkan) Bağımsız üye Hanno RIEDLIN Bağımsız üye M. Shafık GABR Bağımsız üye Hans J.Ph. RİSCH Bağımsız üye * tarihi itibarıyla görev süresi sona ermiştir. Henk SLIEDRECHT (Başkan) Nesrin KOCU DE GROOT Hans J.Ph. RİSCH Denetim Komitesi HCBG Holding B.V. Aktif Toplamı ,7 Özkaynak ,2 Sabit Varlık Toplamı ,2 Faiz Gelirleri ,1 Menkul Değer Gelirleri Dönem Kar/Zararı ,8 15

17 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Türk P&I Sigorta A.Ş. Şirket, 5684 Sayılı Sigortacılık Kanunu na göre hayat dışı sigorta branşlarından münhasıran Su Araçları Sorumluluk Sigortası konusunda faaliyette bulunmak üzere tarihinde kurulmuştur. Sigorta Şirketleri ve Reasürans Şirketlerinin Kuruluş ve Çalışma Esaslarına İlişkin Yönetmeliğe göre; Su Araçları Sorumluluk branşında faaliyet göstermek üzere tarihinde de faaliyet ruhsatı almıştır. Şirket, TL sermaye ile kurulmuş olup tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı nda sermayesinin TL arttırılarak TL ye yükseltilmesine karar verilmiştir. Şirket sermayesinde Halk Sigorta A.Ş. ye ait olan %16,6667 lik hisse payları, tarihinde Bankamızca satın alınarak Şirket, Bankamız iştiraki haline getirilmiştir. Şirket, döneminden itibaren özsermaye yöntemiyle konsolidasyona tabi tutulmaktadır. Omur Denizcilik A.Ş , ,67 Ziraat Sigorta A.Ş ,67 Güneş Sigorta A.Ş ,67 Metropole Denizcilik ve Tic. Ltd. Şti ,50 Vitsan Denizcilik A.Ş ,75 Toplam ,00 Mustafa AYDIN (Başkan Vekili) Osman BEKTAŞ Fikrettin AKSU Kerem KÜÇÜKKORUCU Serhat Süreyya ÇETİN Hasan ALTANER Korkut OMUR Ahmet Can BOZKURT Mıgırdıç Aret TAŞÇİYAN (Başkan) Murat DALYAN Miraç Onur UZUN Suat Hayri AKA Remzi Ufuk TEKER Ziraat Sigorta A.Ş. Ziraat Sigorta A.Ş. Güneş Sigorta A.Ş. Güneş Sigorta A.Ş. Omur Denizcilik A.Ş. Omur Denizcilik A.Ş. Omur Denizcilik A.Ş. Omur Denizcilik A.Ş. Metropole Denizcilik ve Tic. Ltd. Şti. T.C. Ulaştırma Denizcilik ve Haberleşme Bakanlığı Genel Müdür Aktif Toplamı ,6 Özkaynak ,2 Sabit Varlık Toplamı ,9 Bin TL Mart 2016 Faiz Gelirleri 105 Menkul Değer Gelirleri 0 Dönem Kar/Zararı

18 2016 Yılı 1. Çeyrek Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu Ortaklık Portföyü Halkbank, gelişmiş bankacılık hizmetlerinin yanı sıra müşterilerine, çeşitli alanlardaki ürün ve hizmetleri de sağlayan toplam 23 şirketten oluşan geniş bir ortaklık portföyüne sahiptir. Halkbank ın ortaklık politikası gereğince ortaklık portföyünü oluşturan şirketler; Artı değer yaratarak, farklı hizmet alanlarında bireysel ve kurumsal müşterilerine sunduğu ürün ve hizmet yelpazesini zenginleştirmekte, çapraz ve tamamlayıcı ürün sunum ve satış olanakları yaratmaktadır. Diğer işletmelerle iyi ilişkiler kurmakta veya mevcut ilişkileri genişletmekte ve devam ettirmektedir. Operasyonel verimliliği artırarak hizmet üretim maliyetlerini düşürmektedir. Müşterilerin ihtiyaç duyduğu hizmetlerin kaliteli bir şekilde sunulmasını sağlamaktadır. Bu politika ile hareket eden Halkbank, ortaklıkları ile gerçekleştirdiği sinerjik işbirliği sayesinde, müşterilerine ihtiyaç duydukları hizmetleri hızlı ve etkin bir şekilde sunmaktadır. Bağlı Ortaklıklar; Ortaklık Adı Şirket Sermayesi Bankamız Pay Halk Sigorta A.Ş TL %89,18 Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş TL %100,00 Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş TL %99,96 Halk Banka A.D., Skopje MKD %98,78 Halk Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş TL %71,96 Halk Finansal Kiralama A.Ş TL %99,99 Halk Portföy Yönetimi A.Ş TL %74,99 Halk Faktoring A.Ş TL %97,50 Bileşim Alternatif Dağ. Kan. ve Öd. Sis. A.Ş TL %100,00 Halkbank A.D., Beograd RSD %82,47 İştirakler; Ortaklık Adı Şirket Sermayesi Bankamız Pay KOBİ Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş TL %31,47 Demir-Halk Bank (Nederland) N.V EUR %30,00 Bankalararası Kart Merkezi A.Ş TL %18,95 Kredi Kayıt Bürosu A.Ş TL %18,18 Türk P&I Sigorta A.Ş TL %16,67 Satılmaya Hazır Menkul Değerler; Ortaklık Adı Kredi Garanti Fonu A.Ş. Sberbank Magyarorszag Zrt. (Sberbank Macaristan) Uluslararası Garagum Ortaklar Bankası (International Joint Stock Bank Garagum) İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. Mersin Serbest Bölge İşleticisi A.Ş. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Alanya Liman İşletmeleri Denizcilik Turizm Tic. ve San. A.Ş. Borsa İstanbul A.Ş. 17