FİBA FAKTORİNG A.Ş YILI YILLIK FAALİYET RAPORU

Transkript

1 FİBA FAKTORİNG A.Ş YILI YILLIK FAALİYET RAPORU Gümrük ve Ticaret Bakanlığı tarafından düzenlenerek tarih ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Şirketlerin Yıllık Faaliyet Raporunun Asgari İçeriğinin Belirlenmesi Hakkında Yönetmelik uyarınca hazırlanmıştır.

2

3

4 FBA FAKTORNG A.. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAALYET RAPORU I. GENEL BLGLER Fiba Faktoring A.., finans sektörünün güçlü ve sayg n üyelerinden Fiba Grubu nun bir üyesi olarak 1992 y l nda kurulmu tur. Faktoring sektöründe öncü bir irket olma hedefiyle stratejilerini belirleyen Fiba Faktoring A.., güçlü mali yap s, dengeli mü teri portföyü ve güvenle özde markas ile kuruldu!u günden bugüne sektöründe örnek firma kimli!ini korumaktad r. irket, faaliyetlerini, 13 Aral k 2012 tarih ve say l Resmi Gazete de yay mlanan 6361 say l Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman irketleri Kanunu ve BDDK n n Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman irketlerinin Kurulu ve Faaliyet Esaslar Hakk nda Yönetmelik i çerçevesinde sürdürmektedir. Finansal piyasalardaki kredibilitesi ile geni fonlama imkânlar na sahip olan Fiba Faktoring A.., Factors Chain International (FCI) üyeli!i ve uluslararas ili kilerdeki yetkinli!iyle pazar konumunu sa!lamla t rmaktad r. 31 Aral k 2015 tarihi itibar yla çal an say s 125 dir. irket Türkiye de kay tl olup a a! daki adreste faaliyet göstermektedir: Büyükdere Caddesi,1.Levent Plaza A Blok No:173, Kat: Levent/"stanbul. irket, Faktoring faaliyetlerini a! rl kl olarak tek bir co!rafi bölgede (Türkiye) sürdürmektedir. Firma n n Ticaret Unvan : F"BA FAKTOR"NG A. Ticaret Sicil No : Raporun Ait Oldu!u Dönem : 2015 Y l Genel Müdürlük Adres : Büyükdere Cad. 1.Levent Plaza, No:173/A Kat: Levent - "stanbul Telefon Numaras : Fax Numaras : Elektronik Site Adresi Elektronik Posta : : info@fibafaktoring.com.tr 1

5 tarihi itibaryla ubeler FBA FAKTORNG A.. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAALYET RAPORU Merkez / ubeler Adres Telefon Faks Merkez Büyükdere Cad. 1. Levent Plaza, No:173/A Kat: Levent -!STANBUL (212) (212) Kobi Merkez ube Merkez Mah. Cendere Cad. No:22/3 Ofishane Plaza Kat:2 Ka"thane -!STANBUL Güne!li ube Kozyata" ube Konya ube Ankara ube Bursa ube (212) (212) Evren Mah. Koçman Cad. (212) (212) Ziyal Plaza! Merkezi B Blok No:54 Kat: 6 Güne li!stanbul Sahraycedit Mah. Güzide Sk. %i ikler Plaza D Blok No:14 Kat:3 D:7 Kadköy -!STANBUL Fevzi Çakmak Mahallesi, Kosgeb Cad. No:3-A Karatay - KONYA Turan Güne Bulvar Hollanda Caddesi No: 3/2 Çankaya ANKARA Fevzi Çakmak Cad. Do"anbey Mah. Do"anbey Sk. No:1 Berk2 Plaza Kat:5 Osmangazi BURSA (216) (216) (332) (332) (312) (312) (224) (224) Sermaye Yaps 31 Aralk 2015 tarihi itibaryla,!irket in esas sermayesi Bin TL dir.!irket in çkarlm her biri 1 TL de erinde adet imtiyazsz hisse senedi bulunmaktadr Hisse Adedi Ortaklk Pay (%) Fiba Holding A.! ,96 Fina Holding A.! ,04 Di er 195 0, ,00!irketin imtiyazl pay bulunmamaktadr.!irketimiz pay sahiplerinin oy haklarna ili kin olarak TTK hükümlerinden farkl herhangi bir düzenleme bulunmamaktadr. Her pay, bir oy hakk vermektedir. 2

6 F!BA FAKTOR!NG A.". 31 Aralk 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAAL!YET RAPORU Faktoring sektöründe öncü bir kurum olarak akla gelen ilk irket olmak. Sektörün büyümesine ve geli mesine katkda bulunan önde gelen faktoring irketlerinden biri olmak, mü terilerimizin, çal anlarmzn ve sermayedarlarmzn memnuniyetini en yüksek seviyede sa lamak. Dünya standartlarnda ürün ve hizmet üretmek, mü terilerine do ru, hzl ve kaliteli hizmet sunmak Dinamik ve uzman kadromuzla yeni ürünler geli tirerek sektörde belirleyici olmak ve mü terinin de i ken ihtiyaçlarn kar layabilmek Firmalarn ihtiyaçlar do rultusunda yaplandrlm ürünler sunmak Yenilikçi ve hzl çözümler ile sektörde rekabetçi avantaj elde etmek ve mü teriler tarafndan öncelikle tercih edilir olmak Fiba Grubu sinerjisini devam ettirerek, mü terilere genel anlamda finansman konusunda dan man olabilmek Hem iç piyasada hem de uluslararas ticarette, faktoring hizmetinin ticaret hacmini artrc etkisini firmalara tantmak ve Türkiye nin faktoring hacmini artrmak Faktoring sektöründe pazar payn artrmak De i en ekonomik artlara uyum sa layan, sahip oldu u etkin ve verimli kaynaklar rasyonel ekilde kullanan, yaratc ve lider bir irket olmak. Fiba Faktoring A.!. in deneyimli ve yetkin kadrosu, mü teri ihtiyaçlarn alglama ve analitik de erlendirme kabiliyetleri ile faktoring i levine yeni bir anlay getirmektedir. Fiba Faktoring A.!. mü teri memnuniyetine dayal hizmet vermek ve sektörde belirleyici olmak hedefiyle mü terilerin de i ken ihtiyaçlarn kar layan yaplandrlm ürünler sunmakta, yaratc fikirlerin ekillendirdi i yeni ürünler geli tirmektedir. Fiba Faktoring A.!. in mü teri ili kileri yakla m; uzun süreli i ili kilerinin in a edilmesi, mü terinin güçlenmesi ve büyümesi için fonlamann yan sra, finansal dan manlk konusunda sürdürülebilir deste in sa lanmas yönündedir. Fiba Faktoring A.!. uzman kadrosu, analiz gücü, bilgi birikimi ile hzl ve etkili i süreçleri olu turarak mü teri ihtiyaçlarn do ru ve zamannda kar lamaktadr. Alaca n oldu u her alanda yer almak stratejisiyle dünyadaki örneklerine paralel bir yakla m izleyen Fiba Faktoring A.!. in yeni sektörlerde i lem gerçekle tirmeye yönelik ürün çe itlemesine gitmesi farklla trma stratejisinin temel unsurunu olu turmaktadr. 3

7 F!BA FAKTOR!NG A.". 31 Aralk 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAAL!YET RAPORU Yönetim Kurulu Ad Soyad Görevi Göreve Atanma Tarihi Ö!renim Durumu Mesleki Deneyim Mehmet Güle"ci Yönetim Kurulu Bakan 2012 Yüksek Lisans 32 y l Murat Özye!in Yönetim Kurulu Bakan Yard mc s 2012 Yüksek Lisans 18 y l F. Özge Ylmaz Yönetim Kurulu Üyesi (Genel Müdür) Mehmet GÜLE#C$ - Yönetim Kurulu Ba"kan 2014 Lisans 21 y l Mehmet Güleci, Bo aziçi Üniversitesi "letme Bölümü nden mezun olduktan sonra ayn fakültede yüksek lisans yapm t r y llar aras nda Ernst&Young'da sorumlu ortak olarak "stanbul ve Boston ofislerinde çal m Türkiye'den ve ABD Massachusetts'den CPA belgeleri alm t r. Sorumlu ortak olarak çal rken 1997 y l ba nda Finansbank a Mali Kontrol ve Planlamadan Sorumlu Genel Müdür Yard mc s olarak kat lm ve 2009 y l sonuna kadar Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi olarak çal m t r. Fiba Grubu'nda Grup CFO görevini yürütmekte olup Grubun yurt d ve yurt içi finans ve finans d yat r mlar n n yönetim kurullar nda yer almaktad r. Fibabanka A.#. Yönetim kurulu Üyesi ve Fiba Portföy Yönetimi A.# Yönetim Kurulu Bakan d r. Murat ÖZYE%$N - Yönetim Kurulu Ba"kan Yardmcs Carnegie Mellon Üniversite sinde Endüstri Yönetimi ve Ekonomi e itimi alan Murat Özye in, 1998 y l nda çift anadal diplomas ile mezun oldu. " hayat na Bear Stearns & Co. yat r m bankas n n New York ofisinde #irket Birleme ve Sat n Alma Grubu nda Finansal Analist olarak balayan Özye in, 2000 y l nda ayn firman n Londra ofisine #irket Birleme ve Sat n Alma grubuna K demli Analist olarak transfer oldu y l nda Harvard Üniversitesi nde MBA e itimini tamamlad ktan sonra, Türkiye ye dönerek aile irketlerinin yönetiminde aktif rol üstlenen Özye in, Fiba Holding ve Finansbank ta Stratejik Planlama ve " Gelitirme bölümlerini kurdu y l ndan itibaren Fiba Holding ve Fina Holding Yönetim Kurulu üyeliklerini sürdürmenin yan s ra Fiba Grubu nun bankac l k d ndaki sektörlerinin i gelitirme faaliyetlerini ve yönetim sorumlulu unu üstlenmitir. Endeavor Türkiye Yönetim Kurulu Bakan, Do al Hayat Koruma Vakf, Hüsnü M. Özye in Vakf Yönetim Kurulu Üyeli i, Türk Sanayicileri ve " Adamlar Derne i Üyeli i görevini yürütmektedir. F. Özge Ylmaz - Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Özge Y lmaz Orta Do u Teknik Üniversitesi "ktisat Bölümü nden mezun olup, 1995 y l nda Deloitte te i hayat na balam t r y llar aras nda Finansbank, aras nda Osmanl Bankas ve y llar aras nda Akbank ta Kurumsal Bankac l k Müdürü olarak görev yapm t r y llar aras nda Fiba Faktoring A.#. de Sat ve Pazarlama dan sorumlu Genel Müdür Yard mc s olarak çal m t r y llar aras nda ING Faktoring A.#. ve ING Finansal Kiralama A.# de Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev alm t r y l ndan beri Fiba Faktoring A.#. nin Genel Müdürü ve Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev yapmaktad r. 4

8 F$BA FAKTOR$NG A.#. 31 Aralk 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAAL$YET RAPORU Fiba Faktoring A.! YÖNETM KURULU Ç KONTROL GENEL MÜDÜR PAZARLAMA VE SATI! GENEL MÜDÜR YARDIMCISI OPERASYON BÖLÜM YÖNETCS KREDLER VE HAZNE GENEL MÜDÜR YARDIMCISI MAL VE DAR!LER BÖLÜM YÖNETCS YURTÇ FAKTORNG YURTÇ OPERASYON TCAR VE KURUMSAL KREDLER MUHASEBE ULUSLARARASI FAKTORNG ULUSLARARASI OPERASYON MAL ANALZ NSAN KAYNAKLARI VE DAR!LER *!UBELER KOB KRED TAHSS VE STHBARAT FNANSAL RAPORLAMA *Kozyata"# Güne$li Kobi Merkez Ankara Konya Bursa HAZNE RSK ZLEME HUKUK II. YÖNETM ORGANI ÜYELER ile ÜST DÜZEY YÖNETCLERE SA HAKLAR LANAN MAL Huzur hakk, ücret, prim, ikramiye, kar pay gibi mali menfaatlerin toplam tutar Bin TL, Verilen ödenekler, yolculuk, konaklama ve temsil giderleri ile ayni ve nakdi imkânlar, sigortalar ve benzeri teminatlarn toplam tutar 397 Bin TL dir. 5

9 FBA FAKTORNG A.. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAALYET RAPORU III. RKETN ARA TIRMA ve GEL TRME ÇALI MALARI Faaliyete balad m z tarihten bu yana üstün hizmet anlay benimsenmi olup müterilerimizin ihtiyaçlar n n maksimum düzeyde kar lanmas ana hedefimiz olmutur. Bu yönde finansman ihtiyaçlar n n kar lanmas na, tahsilat, alacak hesaplar n n tutulmas ve faktoring garantisi hizmetlerine yönelik yenilikçi ürün ve hizmetlerin gelitirilmesi ile ilgili olarak çeitli arat rma ve gelitirme çal malar sürdürmekteyiz. Bu do rultuda müterilerimizin beklentileri maksimum düzeyde takip edilerek k sa sürede gerekli aksiyonlar al nmaktad r. IV. RKET FAALYETLER ve FAALYETLERE L KN ÖNEML GEL MELER a)!irketin ilgili hesap döneminde yapm oldu u yat r mlar bulunmamaktad r. b)!irketin iç kontrol sistemi ve iç denetim faaliyetleri hakk nda bilgiler ile yönetim organ n n bu konudaki görüü!irketimizde Yönetim Kurulu Bakanl na ba l, icradan ba ms z görev yapan "ç Kontrol Birimi taraf ndan,!irket faaliyetlerinin yürürlükteki mevzuat ve!irket içi düzenlemelere uygunlu unun kontrolü ile birlikte kontrol faaliyetlerinin etkin, verimli; raporlar n tam ve güvenilir olmas ve varl klar n korunmas amaçlar yla düzenli kontrol çal malar yap lmaktad r. c)!irketin do rudan veya dolayl itiraki bulunmamaktad r. d)!irketin iktisap etti i kendi pay bulunmamaktad r. e)!irketimiz 2015 faaliyet döneminde DRT Ba ms z Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müavirlik A.!. taraf ndan ba ms z denetimi yap lm t r y l Kurumlar Vergisi Beyanname Tasdiki kapsam nda Güreli Yeminli Mali Müavirlik ve Ba ms z Denetim Hizmetleri A.!. taraf ndan yap lmaktad r. Ayr ca, Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman!irketlerinin Kurulu ve Faaliyet Esaslar Hakk nda Yönetmelik kapsam nda Bankac l k Düzenleme ve Denetleme Kurumu nun sürekli gözetim ve denetimine tabidir. f)!irket aleyhine aç lan ve irketin mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek nitelikteki davalar bulunmamaktad r. g) Mevzuat hükümlerine ayk r uygulamalar nedeniyle irket ve yönetim organ üyeleri hakk nda uygulanan idari veya adli yapt r mlar bulunmamaktad r. h)!irket 2015 y l nda hedeflerine ulam, genel kurul kararlar n yerine getirmitir. i) 2015 y l faaliyet döneminde 2014 Ola an Genel kurul Toplant s ve dört defa Ola anüstü Genel Kurul toplant s düzenlenmitir. Fiba Faktoring A.. 27 Mart 2015 Tarihinde Yap!lan 2014 Y!l! Ola"an Genel Kurul Toplant! Gündemi 1. Açl ve toplant ba kanl nn olu turulmas. 2. Yönetim kurulunca hazrlanan 2014 yllk faaliyet raporunun okunmas ve müzakeresi. 3. Denetçi raporlarnn okunmas ve müzakeresi. 4. Bilanço, Kar - Zarar (Finansal) tablolarn okunmas, müzakeresi ve tasdiki. 5. Yönetim kurulu üyelerinin ve Denetçilerin ibras Yl Bilançosuna Göre Tahakkuk Eden Kârn kullanm eklinin, da tlacak kâr ve kazanç paylar oranlarnn belirlenmesi. 7. Yönetim kurulu üye saysnn belirlenmesi, seçimi ve ücretlerinin belirlenmesi. 8. Denetçi seçimi Yl Ba llk Raporu nun okunmas ve müzakeresi, 10. Yönetim Kurulu Üyelerine, Türk Ticaret Kanunun nun 395. ve 396. maddelerince yazl müsaadenin verilmesi, 11. Dilekler ve kapan. 6

10 Fiba Faktoring A.. 5 Mart 2015 Tarihinde Yaplan Ola!anüstü Genel Kurul Toplant Gündemi FBA FAKTORNG A.. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAALYET RAPORU 1. Bakanl k Divan Seçimi, 2. Genel Kurul Toplant Tutana n n imzalanmas için Bakanl k Divan na yetki verilmesi, 3. TTK n n 505. Maddesine göre; TL tutar amayacak ekilde, de iik vadelerde, Türk Liras cinsinden, bir veya birden çok seferde halka arz edilmeksizin, nitelikli yat r mc lara sat ekliyle borçlanma arac ihrac için Yönetim Kurulunun Genel Kurul tarihinden itibaren on be (15) ay süreyle yetkilendirilmesi konular n görümek üzere Genel Kurul un ola anüstü olarak toplant ya ça r lmas na kat lanlar n oybirli i ile karar verildi. Fiba Faktoring A.. 31 Temmuz 2015 Tarihinde Yaplan Ola!anüstü Genel Kurul Toplant Gündemi 1. Bakanl k Divan Seçimi, 2. Genel Kurul Toplant Tutana n n "mzalanmas için Bakanl k Divan na yetki verilmesi, 3. #irketimiz Yönetim Kurulu Bakan Say n M.Erhan Polat a görevi ve idari sorumluluklar sebebiyle 01/01/2015 tarihinden bu yana yap lan ödemelerin onaylanmas, bundan sonra yap lacak ödeme tutarlar n n ekil ve artlar n n belirlenmesi, say l Kanunun 13/2 maddesi hükmünce Genel Müdür ün yoklu unda Yönetim Kurulunda Genel Müdür ü temsilen Genel Müdür Yard mc s Mehmet Seis in Genel Müdür Vekili s fat ile atanmas hususunda görüülmesi, 5. #irketimiz kar yedeklerinde fon hesab nda duran 2008 y l Finansbank itirak hissesi sat kar TL nin TL lik k sm ndan, geçmi y l zararlar tutar TL den geçmi y l karlar tutar TL nin mahsubu sonras nda kalan geçmi y l zararlar tutar TL nin mahsup edilmesi ve TL lik k sm n n da t lmas, bu da t mdan kaynaklanan TL genel kanuni yedek akçe ayr lmas, kalan TL nin TL nin k sm n n 1. Temettü ve TL sinin 2. Temettü olarak ortaklara nakden da lmas hususunda görüülmesi. 6. Gümrük ve Ticaret Bakanl n Temsilen Ola anüstü Genel Kurul Toplant s nda Bakanl k Komiseri bulundurulmas, 7. Dilekler ve kapan. Fiba Faktoring A.. 15 Eylül 2015 Tarihinde Yaplan Ola!anüstü Genel Kurul Toplant Gündemi 1. Toplant Bakanl n n oluturulmas, 2. #irket Ana Sözlemesinin #irketin Yönetim ve "lzam bal kl 12. Maddesinin, de itirilmesi konusunun görüülmesi ve karara ba lanmas 3. Dilekler ve kapan. 7

11 Fiba Faktoring A.. 18 Eylül 2015 Tarihinde Yap!lan Ola"anüstü Genel Kurul Toplant! Gündemi FBA FAKTORNG A.. 31 Aralk 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAAL!YET RAPORU 1. Toplant Ba kanl!nn"olu turulmas, 2. TTK nn" 505." Maddesine" göre;" " TL" tutar" a mayacak" ekilde," de!i ik" vadelerde," Türk" Liras" cinsinden," bir" veya" birden" çok" seferde" halka" arz" edilmeksizin," nitelikli" yatrmclara" sat " ekliyle"borçlanma"arac"ihrac"için"yönetim"kurulunun"genel"kurul"tarihinden"itibaren"on"be "(15)" ay"süreyle"yetkilendirilmesi, 3. Gümrük"ve"Ticaret"Bakanl!n"Temsilen"Ola!anüstü"Genel"Kurul"Toplantsnda"Bakanlk"Komiseri" Bulundurulmas, j) #irketin"yl"içinde"yapm "oldu!u"ba! "ve"yardmlar"ile"sosyal"sorumluluk"projeleri"çerçevesinde"yaplan harcamalara"ili kin"toplam"tutar"645 Bin TL dir. k) #irketin do!rudan"hâkim irketi"olan"fiba"holding"a.#"ve"onun"di!er"ba!l" irketleri"ile"yaplan"i lemler" bakmndan," irket yararna" alnan" veya" alnmasndan" kaçnlan" herhangi" bir" önlem" yer" almamaktadr." Yaplan"bütün"hukuki"i lemlerde"anla malar" irketler"toplulu!u"d ndaki"ki ilerle"yaplyormu "gibi"benzer" usul,"esas"ve" artlara"tabi"tutulmu tur."#irketin hakim" irketi"veya"onun"ba!l" irketlerinin"giri imi"veya"çkar" uyarnca" irket zararna"hiçbir"tedbire"ba vurulmam tr." l) Hâkim irketle" ve" hakim" irkete" ba!l" irketlerle" yaplan" ve" detaylarna" Ba!llk" Raporunda" yer" verilen" hukuki"i lemlerin"gerçekle tirildi!i"tarihte"bilgimiz"dâhilinde"olan"hâl"ve" artlara"göre,"her"bir"hukuki"i lemde" uygun"bir"kar "edim"sa!lanm tr."alnan"veya"alnmasndan"kaçnlan"bir"önlem"ve"bu"çerçevede" irketin zarar" bulunmamaktadr." #irketimizin hâkim irket" ve" hakim" irkete" ba!l" irketleri" ile" gerçekle tirdi!i" finansal" i lemlerin" TTK nn" 199." maddesi" uyarnca" incelenmesi" sonucunda" #irketimiz tarafndan gerçekle tirilen"tüm"i lemlerin"tamamen"i lemin"gerçekle ti!i"andaki"piyasa" artlarna"ve"emsallere/rayiçlere" uygun"olarak,"üçüncü"ki ilerle"akdedilir"gibi"yapld!"anla lmaktadr." 8

12

13 FBA FAKTORNG A.. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAALYET RAPORU Sektörel Gelimeler irket faaliyetlerini 24 Aral k 2013 tarih ve say l Resmi Gazete de yay mlanarak yürürlü e giren Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman irketlerince Uygulanacak Tekdüzen Hesap Plan ve zahnamesi Hakk nda Tebli kapsam nda Türkiye Muhasebe Standartlar na uygun olarak muhasebele tirmi tir. Faaliyetlerin muhasebele tirilmesinde, 13 Aral k 2012 tarih, say l Resmi Gazete de yay nlanan Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman irketleri Kanunu na dayan larak haz rlanan ve 24 Aral k 2013 tarihli ve say l Resmi Gazetede yay mlanan Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman irketlerinin Muhasebe Uygulamalar ile Finansal Tablolar Hakk nda Yönetmelik hükümleri uygulanm t r. BDDK n n web sitesinde yer alan ilgili yönetmeli e a a daki uzant dan eri ebilmektedir; 1finkir_fakt_fin_muhasebe_uygulama_yonetmelik_24_12_2013.pdf 6361 say l Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman irketleri Kanununun geçici 3 üncü maddesine göre, Bankac l k Düzenleme ve Denetleme Kurumu taraf ndan Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman irketlerinin Kurulu ve Faaliyet Esaslar Hakk nda Yönetmelik 24 Nisan 2013 tarihinde yay mlanarak yürürlü e girmi tir. Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman irketleri Birli i Statüsü nün yürürlü e konulmas ; Ba bakan Yard mc l n n 9 May s 2013 tarihli ve 1641 say l yaz s üzerine, 6361 say l Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman irketleri Kanununun geçici 3 üncü maddesine göre, Bakanlar Kurulu nca 27 May s 2013 tarihinde kararla t r lm t r ve 25 Temmuz 2013 tarih ve say l Resmi Gazete de ilan edilerek Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman irketleri Birli i kurulmu tur. 10

14 Sektörel Gelimeler (devam!) FBA FAKTORNG A.. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAALYET RAPORU 2015 ylsonunda BBDK da faaliyet izni yetkisine sahip 66 Faktoring irketi bulunmaktadr ylsonunda ube says 379, çal an personel says ise ki i olarak gerçekle mi tir. Sektörde temel bilanço büyüklüklerine bakld!nda, toplam aktifler 2015 ylsonunda bir önceki yla göre %1 orannda büyümü tür. Faktoring alacaklar bilanço aktifindeki en önemli kalemi olu turmaktadr ylsonunda faktoring alacaklar toplam aktifin %94 ünü olu turmaktadr. Alacaklar kalemi 2015 ylsonunda bir önceki yl temel alnd!nda %1 orannda art göstermi tir. Faktoring Sektörü Temel Bilanço Büyüklükleri De".* (%) (mio TL) (mio TL) Faktoring Alacaklar 1% Takipteki Faktoring Alacaklar 31% Kar lklar 30% Bankalar (24)% Toplam Aktif 1% Alnan Krediler -2% "hraç Edilen Menkul Kymetler 13% Özkaynaklar 5% Nazm Hesaplar 236% * 2015 yl de!i imi bir önceki ylsonu baz alnarak hazrlanm tr. Kaynak: BDDK / BDMK bülten verileri Fiba Faktoring A.#., Finansal Kurumlar Birli!i tarafndan açklanan 2015 yl 4. çeyrek dönem Toplam Aktif de!erlendirildi!inde, sektörde 6. srada yer almaktadr. 31 Aralk 2015 tarihi itibariyle faktoring alacaklarmz 939 mio TL olarak gerçekle mi tir ylnda sektör Net Dönem Kâr %39 luk azal ile 395 mio TL seviyesinde gerçekle mi tir. Gelir kalemleri içinde en a!rlkl kalem olan faktoring gelirleri %14 orannda büyümü tür. Faktoring faiz giderleri %23 artm tr, faaliyet giderleri ve kar lk sonras net faaliyet gelirinde %38 azal gözlenmi tir, en büyük etken üpheli alacak giderlerinin %65 orannda artmasdr. Faktoring d gelir ve giderlerde en önemli pay kambiyo karlar, türev i lem karlardr. Faktoring Sektörü Seçilmi# Gelir Tablosu Büyüklükleri De".* (%) (mio TL) (mio TL) Faktoring Gelirleri 14% Faktoring D Gelirler 76% Mevduat Faiz Geliri (20)% Faktoring Giderleri 23% Faktoring D Giderler 96% Faaliyet Giderleri 3% !üpheli Alacak Kar lk Gideri 65% Vergi Kar l" (10)% Net Dönem Kâr/Zarar (39)% * 2015 yl de"i imi bir önceki yl baz alnarak hazrlanm tr. Kaynak: BDDK / BDMK bülten verileri 11

15 FBA FAKTORNG A.. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAALYET RAPORU Sektörel Gelimeler (devam!) Dünyada ve Türkiye'de Faktoring "lem Hacmi Geliimi ( Milyon $ ) DÜNYA TÜRK YE Yurtiçi Yurtd!"! Toplam Yurtiçi Yurtd!"! Toplam FCI ve BDDK verileri baz alnarak hazrlanm tr. Türkiyede faktoring cirosu 2014 ylnda milyon USD olup, GSMH deki pay %5 olarak gerçekle mi tir, 2015 ylnda ise Türkiye faktoring sektör cirosu milyon USD olarak gerçekle mi tir. Fiba Faktoring A ylnda milyon USD ciro gerçekle tirmi tir yl 4. çeyrek döneminde pazar pay %2,5 ile sektörde 7. sradadr. 12

16 F BA!FAKTOR NG!A.". 31!Aral#k!2015 Tarihinde Sona Eren Hesap!Dönemine!Ait YILLIK!FAAL YET!RAPORU Ylsonlar itibariyle Fiba Faktoring A.. ba lca göstergeleri a a"da tablo halinde sunulmu tur. Fiba Faktoring A.., 2015 yl 4. çeyrek dönemi Toplam Aktif de eri ile sektörde 6.srada yer almaktadr. 31 Aralk 2015 tarihi itibariyle Faktoring alacaklarmz 939 milyon olarak gerçekle mi tir. Fiba!Faktoring!Ba$l#ca!Göstergeler (bin TL) Toplam Aktif Faktoring Alacaklar Takipteki Faktoring Alacaklar (Net) Alnan Krediler #hraç Edilen Menkul Kymetler Özkaynaklar Dönem Net Kâr / Zarar Aktif Karllk %: 0,93% 1,42% Özkaynak Karllk %: 4,27% 5,97% Kar l k, Özel Kar l k/brüt Takipteki Alacaklar; NPL, Brüt Takipteki Alacaklar/(Brüt Takipteki Alacaklar + Faktoring Alacaklar ); Aktif Karl l k, Dönem Net Kar /Ort. Aktif; Ortalama Aktif ve Özkaynaklar Dönem Ba ve Dönem Sonu ortalamas d r. Özkaynak Karl l k ise Dönet Net Kar /(Ortalama Özkaynaklar - Dönem Net Kar ) üzerinden hesaplanm t r. Fiba Faktoring A.!. Gelir Tablosu ana kalemleri yllar itibariyle a a"da tablo halinde sunulmu tur. Fiba!Faktoring!Ba$l#ca!Gelir!Tablosu!Kalemleri (bin TL) Faktoring Gelirleri Faktoring Alacaklar ndan Al nan Faizler Faktoring Alacaklar ndan Al nan Ücret ve Komisyonlar Finansman Giderleri (72.282) (85.616) Esas Faaliyet Giderleri (24.905) (35.811) Di"er Faaliyet Gelirleri/Giderleri (Net) (10.478) !üpheli Alacak Kar lk Gideri (8.759) (20.051) Vergi Kar l" (3.099) (5.420) Net!Dönem!Kâr#/Zarar#

17 FBA FAKTORNG A.. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAALYET RAPORU Döneme Ait Faaliyet Sonuçlarna li kin Özet Finansal Bilgiler Özet Bilanço Aktif de". (%) Gerçee Uygun Deer Fark K/Z'A Yans t lan Fv (Net) (99) Bankalar (90) Satlmaya Hazr Finansal Varlklar (Net) Faktoring Alacaklar Takipteki Alacaklar Maddi Duran Varlklar (Net) Maddi Olmayan Duran Varlklar (Net) Pe in Ödenmi Giderler Ertelenmi! Vergi Varl (21) Di er Aktifler (11) Aktif Toplam (3) Pasif de!. (%) Alm Satm Amaçl Türev Finansal Yükümlülükler (87) Alnan Krediler (17) Faktoring Borçlar #hraç Edilen Menkul Kymetler (Net) Di er Borçlar (15) Di er Yabanc Kaynaklar Ödenecek Vergi Ve Yükümlülükler Borç Ve Gider Kar!lklar (24) Özkaynaklar (7) Pasif Toplam (3) Özet Gelir Tablosu de!. (%) Esas Faaliyet Gelirleri (8) Finansman Giderleri (-) (72.282) (85.616) (16) Esas Faaliyet Giderleri (-) (24.905) (35.811) (30) Di er Faaliyet Gelirleri (48) Takipteki Alacaklara #li!kin Özel Kar!lklar (-) (8.759) (20.051) (56) Di er Faaliyet Giderleri (-) (80.010) ( ) (28) Sürdürülen Faaliyetler Vergi Kar!l (±) (3.099) (5.420) (43) Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net K/Z (40) 14

18 FBA FAKTORNG A.#. 31 Aralk 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAALYET RAPORU Sermaye Yönetimi irket, sermaye yönetiminde, bir yandan faaliyetlerinin süreklili ini sa lamaya çal rken, di er yandan da borç ve özkaynak dengesini en verimli ekilde kullanarak kar n art rmay hedeflemektedir. irket in sermaye yap s borçlar, nakit ve nakit benzerleri ve ç kar lm sermaye, sermaye yedekleri ve kar yedeklerini içeren özkaynak kalemlerinden olu maktad r. irket in sermaye maliyeti ile birlikte her bir sermaye s n f yla ili kilendirilen riskler Fiba Faktoring A.. üst yönetimi taraf ndan de erlendirilir. Bu incelemeler s ras nda üst yönetim sermaye maliyeti ile birlikte her bir sermaye s n f yla ili kilendirilebilen riskleri de erlendirir ve Yönetim Kurulu nun karar na ba l olanlar Yönetim Kurulu nun de erlendirmesine sunar. 13 Aral k 2012 tarih ve say l Resmi Gazete de yay mlanan 6361 say l Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman irketleri Kanunu nun ( Kanun ) 5 inci maddesi birinci f kras n n (e) bendi uyar nca irketin ödenmi sermayesinin en az 20 Milyon TL olmas gerekmektedir y lsonu itibar yla, irket in ödenmi sermayesi Kanun da belirtilen limitin üzerindedir. 31 Aral k 2015 ve 2014 tarihleri itibar yla, net borçlar n özkaynaklara oran a a daki gibidir: Toplam borçlar Eksi: Nakit ve nakit benzerleri (9.246) (95.770) Net borç Toplam özkaynak Net borç / Özkaynak 3,46 2,92 a) Sermayenin Kar l ks z Kalmad na ve Borca Bat kl k Halinin Bulunmad na!li kin De erlendirme Türk Ticaret Kanunu nun 376. maddesinde düzenlenen sermayenin kar l ks z kalmas ya da borca bat kl k durumu irketimiz aç s ndan söz konusu de ildir. b) irketin Finansal Yap s n!yile tirmek!çin Al nan Önlemler Borca bat kl k ya da sermayenin kar l ks z kalmas durumu irketimiz aç s ndan söz konusu de ildir. Dolay s yla, irketimizin finansal yap s n n güçlendirilmesi için ek önlem ihtiyac bulunmamaktad r. Kar Da t m irketimizin kar da t m politikas ; Türk Ticaret Kanunu düzenlemeleri çerçevesinde, irketimizin uzun vadeli stratejilerine paralel olu turulan yat r m, finansal planlar dikkate al narak yap lmaktad r. Bu çerçevede azami kâr n da t lmas hedefi irketimizin kâr da t m politikas n olu turmaktad r. Kar da t m na ili kin karar Genel Kurul toplant s nda verilecektir. irketin 31 Temmuz 2015 tarihli Ola anüstü Genel Kurul toplant s neticesinde Bin TL lik di er yedeklerde tutulan rakam n da t m gerçekle tirilmi tir. Söz konusu tutardan 2014 y l zarar indirildikten sonra yasal yedekler ayr lm ve Bin TL ortaklara da t lm t r. 15

19 FBA FAKTORNG A.. 31 Aralk 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAAL!YET RAPORU VI. R!SKLER ve YONET!M ORGANININ DE"ERLEND!RMES! Fiba Faktoring A.. faaliyetleri dolay!s!yla Kredi Riski, Likidite Riski ve Piyasa Riskine maruz kalmaktad!r. Yönetim Kurulu, irket in risk yönetimi çerçevesinin kurulmas!ndan ve gözetiminden genel olarak sorumluluk sahibidir. Fiba Faktoring A.. risk yönetimi politikalar! maruz "irketin maruz kalabilece#i riskleri belirlemek ve maruz kalabilece#i riskleri analiz etmek için olu"turulmu"tur. Risk yönetimi politikalar!n!n amac! irket in riskleri için uygun risk limit kontrolleri olu"turmak, riskleri izlemek ve limitlere ba#l! kalmakt!r. Fiba Faktoring A.. çe"itli e#itim ve yönetim standartlar! ve süreçleri yoluyla, disiplinli ve yap!c! bir kontrol ortam! yaratarak, tüm çal!"anlar!n rollerini ve sorumluluklar!n! anlamas!na yard!mc! olmaktad!r. Kredi riski irket in Kredi $zleme ve Krediler bölümü kredi riskinin yönetiminden sorumludur. irket finansal varl!klar! için belirli miktarda teminat talep etmektedir. Kredi risk yönetiminde a#!rl!kl! olarak kredi tahsis öncesi ve kredi izleme öncesi yöntemler geli"tirilmi" olup yönetimin mevcut bir kredi politikas! vard!r ve kredi riski sürekli olarak takip edilmektedir. Kredi tahsis k!staslar!n! ta"!mayan firmalar ile kredi ili"kisi ba"lat!lmamaktad!r. Kredi komitesi yetkilerine göre talep edilen tüm kredi teklifleri de#erlendirilmektedir. Bununla birlikte tahsis edilmi" kredilerin izlemesine yönelik olarak erken uyar! sistemleri geli"tirilmi" olup dönemler itibar!yla ilgili çal!"malar ve mü"teri kredibilitesi ölçümlemesi de yap!lmaktad!r. Kredi komitesi her hafta toplanmakta olup kredi de#erlendirmeleri yapmaktad!r. Öte yandan, irket in kredi riskini takip etmek amac!yla kullanmakta oldu#u özel bir bilgisayar program! da mevcuttur. Raporlama dönemi sonu itibar!yla, irket in kredi riski belirli bir mü"teride yo#unla"mam!"t!r. irket in maksimum kredi riski her finansal varl!#!n bilançoda gösterilen kay!tl! de#eri kadard!r. Likidite riski Likidite riski, irket in faaliyetlerinin fonlanmas! s!ras!nda ortaya ç!kmaktad!r. Bu risk, irket in varl!klar!n! hem uygun vade ve oranlarda fonlayamama hem de bir varl!#! makul bir fiyat ve uygun bir zaman dilimi içinde likit duruma getirememe risklerini kapsamaktad!r. irket bankalar arac!l!#!yla fonlama ihtiyac!n! kar"!lamaktad!r. irket hedeflerine ula"mak için gerekli olan fon kaynaklar!ndaki de#i"imleri belirlemek ve seyrini izlemek suretiyle sürekli olarak likidite riskini de#erlendirmektedir. Piyasa riski Tüm al!m sat!m amaçl! finansal araçlar piyasa riskine maruz kalmaktad!r. Söz konusu risk, piyasadaki fiyat de#i"melerinin finansal varl!#!n de#erini dü"ürmesi riski "eklinde ifade edilebilir. Bütün al!m sat!m amaçl! finansal araçlar gerçe#e uygun de#erleriyle kaydedilir ve piyasadaki fiyat de#i"meleri ticari geliri etkilemektedir. Fiba Faktoring A.. al!m sat!m amaçl! araçlar kullanarak de#i"en piyasa ko"ullar!na göre kendisini koruma alt!na almaktad!r. Piyasa riski irket üst yönetiminin belirledi#i limitlerde, türev araçlar! al!p sat!larak ve risk önleyici pozisyonlar al!narak yönetilmektedir. (i) Döviz kuru riski irket, yabanc! para birimleri ile gerçekle"tirdi#i i"lemlerden (faktoring faaliyetleri ve banka kredileri gibi) dolay! yabanc! para riski ta"!maktad!r. irket in finansal tablolar! TL baz!nda haz!rland!#!ndan dolay!, söz konusu finansal tablolar yabanc! para birimlerinin TL kar"!s!nda dalgalanmas!ndan etkilenmektedir. irket yabanc! para riskinden korunmak amac!yla türev i"lemleri yapmaktad!r. 16

20 F!BA FAKTOR!NG A.#. 31 Aral k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAAL!YET RAPORU (ii) Faiz oran riski irket in faaliyetleri, faizli varl!klar ve yükümlülüklerin farkl! zaman veya miktarlarda itfa olduklar! ya da yeniden fiyatland!r!ld!klar!nda faiz oranlar!ndaki de#i"im riskine maruz kalmaktad!r. Ayr!ca irket, Libor oran! veya benzeri de#i"ken faiz oranlar! içeren varl!k ve borçlar! ve bunlar!n yeniden fiyatland!r!lmas! nedeniyle de faiz oran! riskine maruz kalmaktad!r. irket in temel stratejileriyle tutarl! olan piyasa faiz oranlar! dikkate al!nd!#!nda risk yönetim faaliyetleri, net faiz gelirini en iyi duruma getirmeyi hedeflemektedir. VII. D!"ER HUSUSLAR Toplumsal-Kültürel Katk Sosyal sorumluluk bilinci ile faaliyetlerini ekonomik de er yaratman n ötesine ta yan Fiba Faktoring A..; Sosyal ve kültürel katk lar yla toplumu ileriye ta yacak genç neslin yeti mesine destek vermeyi ilke edinmi ; Türkiye nin do usundan bat s na çe itli illerde 10 okul, 13 ö renci yurdu ve 2 rehabilitasyon merkezi yap m n üstlenmi tir. Ba ta Hüsnü M.Özye in Vakf ve Açev olmak üzere, gençlerin e itimine destek olan vak f ve derneklere ba lar ; k rsal kalk nma projelerine katk ve ortak çal malar düzenli olarak devam etmektedir. Sosyal sorumluluk hassasiyetiyle gençlere burs imkânlar sunan Özye in Üniversitesi nin önde gelen destekçilerindedir. Özye in Üniversitesi; ya amla iç içe, yarat c, yenilikçi ve giri imci bir ö renme merkezi olarak topluma hizmet etme hedefi ile kurulmu tur. AÇEV in 6-8 ya çocuklar için Kitap Okuma Projesinde okutman, Kad nlar için! levsel Okuryazarl k Projesinde Kaynak yaratan, grup bünyesinde yer alan veya ihtiyaç sahibi okullardaki çocuklar için oyuncak, kitap, k rtasiye organize eden, K rsalda Umut Var projesi için sat yapan Fiba Faktoring A.. çal anlar ndan olu an gönüllü grubu, çevresindeki her bireye faydal olmak için özenli bir çaba sarf etmektedir

21 FBA FAKTORNG A.. 31 Aral!k 2015 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait YILLIK FAALYET RAPORU Di!er Hususlar Raporlama döneminde özel önem ta yan ba ka herhangi bir husus bulunmamaktad r. Dönem çinde Esas Sözle mede Yaplan De!i iklikler: 15 Eylül 2015 Tarihinde Yaplan Ola anüstü Genel Kurul Toplantnda onaylanan Esas Sözle!me De i!iklikleri; Eski Metin Madde 12- irketin Yönetim ve lzam irket taraf ndan verilecek bütün belgelerin ve yap lacak sözle!menin geçerli olabilmesi için bunlarn!irketin ünvan altna konmu! ve!irketi ilzama yetkili en az iki ki!inin imzasn ta!mas gereklidir. Kimlerin!irketi ilzama yetkili olaca Yönetim Kurulunca tesbit edilir. Yeni Metin Madde 12- irketin Yönetim ve lzam irket taraf ndan verilecek bütün belgelerin ve yap lacak her türlü taahhüt alt na sokacak sözle!melerin geçerli olabilmesi için bunlarn!irketin ünvan altna konmu! ve!irketi ilzama yetkili en az iki ki!inin imzasn ta!mas gereklidir. Kimlerin!irketi ilzama yetkili olaca Yönetim Kurulunca tesbit edilir. Yönetim Kurulu, kanunen yetkisini devredilemez görev ve yetkilerine giren konular hariç olmak üzere, Türk Ticaret Kanununun 367 nci ve di er ilgili Maddeleri uyarnca, düzenleyece i bir iç yönergeye göre yönetimi ksmen veya tamamen bir veya birkaç Yönetim Kurulu üyesine veya üçüncü ki!ilere devir etmeye yetkilidir. Yönetim Kurulu, kanunen yetkisini devredilemez görev ve yetkilerine giren konular hariç olmak üzere, Türk Ticaret Kanunu nun 370 nci, 371 nci ve di er ilgili maddeleri uyarnca temsil yetkisini bir veya daha fazla murahhas üyeye veya müdür üçüncü ki!ilere devredebilir. En az bir Yönetim Kurulu üyesinin temsil yetkisini haiz olmas!arttr. Bu madde hükümlerinin uygulamasnda,6361 sayl Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman irketleri Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri sakldr. 18