139 Makarios Avenue, Zavos Business Center, 3. Kat 3021 Limasol, Kıbrıs Investments Ltd Tel: , F:

Transkript

1 YATIRIM TAZMİNAT FONU POLİTİKASI RELIANTCO INVESTMENTS LTD Nisan 2017

2 YATIRIMCI TAZMİNAT FONU POLİTİKASI Şirket, 2002 Yatırım Firmaları Yasası ile kurulan ve 144(I)/2007 ("Yasa") ile değiştirilerek yenilenen ve Yasanın kapsamı dâhilinde yayınlanan 2001 KYF Müşterileri için Yatırımcı Tazminat Fonu Kurulması ve Faaliyeti Regülasyonu kapsamında kurulan ve kredi kuruluşu olmayan Kıbrıs Yatırım Firmaları (KYF) ve diğer Yatırım Firmaları (YF) Müşterileri için Yatırımcı Tazminat Fonu ("Fon") üyesidir. Fon, özel hukuk tüzel kişiliği niteliğindedir ve yönetimi, üç yıllık bir dönem boyunca görev alan beş üyeli bir Yönetim Komitesi tarafından gerçekleştirilmektedir. Fonun amacı, kapsam dâhilinde olan müşterilerin, Fon üyesi firmaların kapsam dâhilindeki hizmetlerinden ötürü ortaya çıkan alacak talebi telafisi ödemesinin, üye firmanın sorumluluğunu yerine getiremeyecek nitelikte olduğunun kesinleşmesi halinde karşılanmasıdır. Banka niteliğinde olmayan KYF ve diğer YF'lerin Fon üyesi olmaları yasal bir zorunluluktur. Yatırımcı Tazminat Fonu tarafından müşterilere ödenen tazminatın miktarı en fazla 20,000 EUR olabilir. Bu miktar, müşterilerin Şirkete açtıkları alacak taleplerinin toplamı için geçerlidir. Kapsam Dâhilindeki Hizmetler Fon, Şirketin kapsam dâhilindeki müşterilerine, Şirketin kapsam dâhilindeki hizmetlerinden doğan alacak talepleri için tazminat öder. Fonun kapsamı ruhsatında tanımlanmış ve listelenmiştir ve Kıbrıs Menkul Kıymetler Komisyonu'nun resmi İnternet sitesinde yatırım hizmetleri ve ek hizmetler bölümlerinden ulaşılabilir.

3 Kapsam Dâhilindeki Müşteriler Fon, Şirketin aşağıdaki kategorilerin herhangi birinde bulunmayan müşterilerini kapsar: a. Kurumsal ve profesyonel yatırımcıların kategorileri: i. yatırım Firmaları; ii. Fon üyesiyle bağlantılı olan ve genel olarak aynı şirket grubundan olan tüzel kişiler; iii. bankalar; iv. kooperatif kredi kuruluşları; v. sigorta firmaları; vi. devredilebilir varlıklardaki kolektif yatırım organizasyonları ve yönetim şirketleri; vii. sosyal sigorta kuruluşları ve fonları; viii. üye tarafından kendi talepleri doğrultusunda profesyonel niteliği verilmiş yatırımcılar; b. Devletler ve uluslar üstü organizasyonlar. c. Merkezi, federe, konfedere, bölgesel ve yerel yönetim otoriteleri. d. Fon üyesiyle bağlantılı girişimler. e. Fon üyesinin yönetimsel ve idari çalışanları. f. Fon üyesinin sermayesine doğrudan veya dolaylı katılımı hisse sermayesinin en az %5'ine denk gelen Fon üyesi hissedarları veya Fon üyesinin yükümlülüklerinden bireysel olarak sorumlu olan ortakları ve kalifiye denetçiler gibi, Fon üyesinin finansal denetimini gerçekleştirilmesinden sorumlu olan kişiler. g. Fon üyesine bağlı girişimlerde ve genel olarak Fon üyesinin ait olduğu şirketler grubunda, yukarıda (e) ve (f) paragraflarında belirtilenlerle eşdeğer pozisyonlara veya görevlere sahip olan yatırımcılar. h. (e), (f) ve (g) paragraflarında listelenen kişilerin eşleri ve ikinci derece akrabaları ve bu kişilerin adına hareket eden üçüncü kişiler. i. Kara Para Aklama Faaliyetlerinin Önlenmesi ve Bastırılması Yasasına uygun olarak ceza gerektiren suçla mahkum edilmiş olan yatırımcılar dışında, Fon üyesinin finansal

4 zorluğa düşmesine neden olmuş veya finansal durumunun kötüleşmesine katkıda bulunmuş gerçeklerden sorumlu olan veya bu gerçeklerden kâr etmiş olan Fon üyesinin müşterileri-yatırımcıları. j. Şirketler Hukuku veya Üye Ülkenin eşdeğer yasaları doğrultusunda, bilanço tablosu özeti çekmesine büyüklüğünden dolayı izin verilmeyen şirket formundaki yatırımcılar. Fon; (e), (f), (g) ve (h) paragraflarındaki durumların oluşması halinde, bu durumların geçerli olup olmadığıyla ilgili nihai karar verene kadar tazminatların ödenmesini askıya alır ve ilgili partileri bu doğrultuda bilgilendirir. Kapsam Dâhilindeki Müşterilerin Tazminatları Fon üyesinin yatırımcılarına olan sorumluluğunu yerine getiremeyecek durumda olması Fon, üyeleri tarafından sağlanan kapsam dâhilindeki hizmetler dolayısıyla kapsam dâhilindeki müşterilerin talep ettiği alacakları, üyenin sorumluluklarını yerine getiremeyecek olduğunun kesinleşmesi halinde tazmin eder; Fon üyesinin sorumluluklarını yerine getiremeyecek olması durumu, aşağıdakilerin gerçekleşmesi halinde ortaya çıkar: İlgili üyenin, doğrudan veya dolaylı olarak, kapsam dâhilindeki hizmetlerin sağlanması çerçevesinde elinde bulunan ilgili müşteri fonlarını veya ilgili müşterilere borcu niteliğindeki fonları geri gönderememesi ve ilgili müşterilerin, sahip oldukları hakları kullanarak fonların geri gönderilmesi talebinde bulunmuş olması. Kapsam dâhilindeki müşterilere sahip oldukları ve Fon üyesi tarafından tutulan, yönetilen veya hesaplarında saklanan finansal araçların teslim edilmesi; buna üyenin ilgili finansal araçların idari yönetiminden sorumlu olduğu durumlar da dâhildir. Fon tarafından tazminat ödemesi prosedürünün başlatılması için ön koşullar Fon, tazminat ödemesi prosedürünü aşağıdaki hallerde başlatır:

5 Fon üyesi, Fona veya Kıbrıs Menkul Kıymetler Komisyonuna (CySEC), müşterilerine karşı olan sorumluluklarını yerine getirmekte başarısız olacağını beyan eden yazılı bir bildiride bulunursa. Fon üyesi tasfiye başvurusunda bulunursa. Üyenin yatırım hizmetleri sunma yetkisi CySEC tarafından iptal edilmiş veya askıya alınmışsa ve Fon üyesinin, geçici olarak ve derhal ele alınabilecek şekilde likidite sıkıntısı çekmesiyle alakalı olmayan sebeplerden dolayı, yakın zaman içerisinde müşterilerine karşı olan sorumluluklarını yerine getirebilecek pozisyonda olmasının beklenmiyor olduğu kesinleşirse. CySEC, Fon üyesinin görünümlerini aşırı sabit bir son teslim tarihiyle düzene sokması için talepte bulunabilir ve son tarih, bu görünümlerin düzene sokulması davetinden itibaren üç iş gününden az olamaz. İddia edilen tazminat taleplerinin kayıt altına alınması ve değerlendirilmesiyle ilgili prosedürler. Fon, en az bir tane kalifiye denetçi ve sermaye piyasası sorunlarıyla ilgili bilgi sahibi olan en az bir avukat atar ve bu kişiler, ön koşulları ilk olarak kontrol ettikten sonra, Fona iletilen alacak taleplerini değerlendirmeye alıp, Yönetim Komitesine bu talepleri bütünüyle veya kısmi olarak kabul ettiklerini veya reddediklerini bildirirler. Bu kişiler arasında anlaşmazlık oluşması halinde her biri ayrı tavsiyeler iletir. Kişilere yapılacak olan ödemeler üzerine Fon ve bu kişiler arasında anlaşma sağlanır ve bu, Fon üyesinin yükümlülüğünde olur; gerekirse Fon tarafından ödenir. Başvuruların değerlendirmeye alınması için kişiler: Alacaklılar tarafından iddia edilen alacakların temeli konusunda Fon üyesinin görüşlerini bildirmesini ve şüphe olması halinde, destekleyici nitelikte belgeler sunmasını isterler; Edindikleri bilgiler doğrultusunda başvuruları değerlendirmeye alır ve her bir alacaklının ne kadar tazminata hakkı olduğunu belirlerler.

6 Kişilerin, işlerini başarıyla ifa edebilmeleri için Fon üyesi tarafından tutulan defterlere tam erişimleri bulunur ve görevlerini yerine getirirken edindikleri bilgileri üçüncü kişilere karşı sır olarak tutmakla yükümlülerdir, ancak görevlerini yerine getirmelerinin mümkün olması için belirtilen sır tutma yükümlülüğünün göz ardı edilmesi gereken durumlar hariç tutulur. Ödenecek tazminat miktarı Alacaklının Fon üyesine karşı yaptığı alacak taleplerini ve Fon üyesinin alacaklıya karşı yaptığı karşı alacak taleplerini kesinleştirmek adına, Fon üyesi tarafından tutulan defterler ve sağlanan verilerin yanı sıra alacaklı tarafından sunulan destekleyici nitelikteki kanıtlar değerlendirmeye alınır. Kapsam dâhilindeki her bir müşteriye ödenecek olan tazminat miktarı, kapsam dâhilindeki müşteri ile Fon üyesi arasındaki ilişkiyi idare eden yasalar ve sözleşme koşullarına bağlı olarak hesaplanır ve kapsam dâhilindeki müşteri ile Fon üyesi arasındaki alacak taleplerinin hesaplanmasında mahsup kuralları uygulanır. Kapsam dâhilindeki müşteriye ödenecek olan tazminatla ilgili finansal araçların değerlendirmesi aşağıda belirtilen günlerdeki değerlerine göre yapılır: mahkeme kararının yayınlanma tarihi; CySEC kararının yayınlanma tarihi. Ödenecek tazminat miktarı, kapsam dâhilindeki müşterinin Fon üyesine karşı yapmış olduğu, üyenin sunduğu tüm kapsam dâhilindeki hizmetlerden doğan tüm alacak taleplerinin toplamı üzerinden, hak iddia edilebilecek hesapların sayısı, döviz birimi ve bu hizmetlerin sunulduğu yer önemli olmaksızın hesaplanır. Bu Regülasyon doğrultusunda belirlenmiş olan alacak miktarının Yirmi Bin Euro'yu (20,000 EUR) aşması halinde alacaklı yekûn toplam olarak Yirmi Bin Euro (20,000 EUR) tazminat alma hakkına sahip olur.