MERSİN TİCARET VE SANAYİ ODASI Toplantısı

Transkript

1 MERSİN TİCARET VE SANAYİ ODASI Toplantısı

2 Dünya da ve Türkiye de KOBİ ler

3 KOBİ ler OECD ülkelerindeki KOBİ ler işletmelerin % 85 lik kısmını, istihdamın ise %70 ini oluşturmaktadır. Güçlü ve sürdürülebilir kalkınmanın yolu, KOBİ lerin güçlendirilmesinden geçmektedir. OECD Kalkınma Raporu-2006 Avrupa Birliği ekonomisinde katma değerin % 81 ini oluşturan KOBİ lerin rekabet gücünün artırılması, yatırımların daha cazip şartlarda finanse edilmesi ile mümkün olacaktır. Avrupa Yatırım Bankası 2006 Yılı Faaliyet Raporu Küçük ve orta ölçekli işletmeler, yalnızca ekonomik gelişimin değil sosyal dengenin ve istikrarın da en önemli aktörleridir. Dünya Bankası-Kalkınma Ekonomisi Konferansı 1

4 KOBİ ler Küçük ve Orta Büyüklükteki İşletmeler 250 kişiden az yıllık çalışan istihdam eden ve yıllık net satış hasılatı veya yıllık mali bilançosundan herhangi biri toplamı 40 Milyon TL yi aşmayan mikro, küçük ve orta büyüklükte işletmelerdir. 2 KOBİ ler Önemlidir! Çünkü: Yalnızca ekonomik gelişimin değil sosyal dengenin ve istikrarın da en önemli aktörleridir Değişime ve dönüşüme açıktır Yeni piyasa şartlarına çabuk ve kolay uyum sağlar Dünya da olduğu gibi Türkiye de de işletmelerin yaklaşık %99.8 ini KOBİ ler oluşturmaktadır.

5 KOBİ ler Dünyada KOBİ ler Kaynaklar

6 Küresel Rekabette KOBİ ler Ülkemizin küresel ekonomik sisteminde güçlü bir rol üstlenebilmesi için KOBİ lerin; Rekabet gücü artırılmalı, Verimlilikleri yükseltilmeli, Uluslararası piyasalarla entegrasyon süreçleri doğru stratejilerle desteklenmeli, Yatırım, üretim ve pazarlama alanında teknik bilgi ve danışmanlık hizmetleri sağlanmalı, Yatırımların desteklenmesi için maliyeti düşük uzun vadeli kredi kaynakları oluşturulmalıdır. 4

7 KOBİ lerin Finansmana Erişiminde Tek ve Doğru Adres

8 Kredi Garanti Fonu - KGF Kuruluş Amacı KGF, Teminat yetersizliği olan KOBİ lerin finansmana erişimini kolaylaştırmak amacıyla, Küçük Ve Orta Ölçekli İşletmeler İçin Bir Kredi Garanti Fonu Kurulmasına Yardım başlıklı 93/4496 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ile 1993 yılında faaliyete geçmiştir. Niteliği Finansal kuruluş olarak tanımlanan KGF, AECM (Avrupa Garanti Kuruluşları Birliği) üyesi özgün bir kurumsal kredi kefalet kuruluşudur. 5

9 6 Ortaklık Yapısı

10 Kaynaklarımız Öz Kaynaklar 278 Milyon TL Yabancı Kaynaklar Milyon TL Hazine Milyon TL AYF & BTC 25 Milyon TL Toplam Kefalet Hacmi 23,5 Milyar TL 7

11 Yararlanıcılar KOBİ ler ve KOBİ vasfına sahip; Kadın Girişimciler ve Genç Girişimciler Esnaf ve Sanatkar Tarımsal İşletmeler Çiftçiler Serbest Meslek Mensupları Hazine Desteklerinden şarta bağlı olarak; KOBİ ölçeğinden büyük işletmeler 8

12 Sektör Payımız * Takipler hariç tutulmuştur. ** KGF Kefalet Riski, Öz kaynak + Hazine olarak hesaplanmıştır. 9

13 Şubelerimiz Türkiye Genelinde 34 İlde 39 Şubemiz Bulunmaktadır. 10

14 Kefalet Türleri 1. Özkaynak Kefaletleri Risk Paylaşımlı Kefaletler (Bankaya Verilen) PGS Kefaletleri PLS Kefaletleri Doğrudan Kefalet KOSGEB TÜBİTAK TTGV EXIMBANK BİLİM SAN. ve TEKN. BAKANLIĞI Hazine Destekli KGF Kefaletleri Risk Paylaşımlı Kefaletler (Bankaya Verilen) PGS Kefaletleri PLS Kefaletleri Doğrudan Kefalet Eximbank

15 Başvuru Süreci Bankalar Kanalıyla Başvuru Risk paylaşım esasına göre yapılan başvurular bankalar aracılığıyla yapılmaktadır. Doğrudan Başvuru İlgili kurum ve kuruluşlardan destek almaya hak kazananların yapacakları kefalet başvuruları doğrudan KGF ye yapılmaktadır. 12

16 Başvuru Süreci KOBİ 13

17 13 Başvuru Süreci

18 Özkaynak Kefaletleri ÖNCE SONRA 1,4 milyar TL 2,8 milyar TL ÖNCE Kefalet Hacmi Limitler/KOBİ SONRA 1-1,5 milyon TL 3 milyon TL 14

19 Özkaynak Kefaletleri Limitleri Vade: Yararlanıcı Tipi Kefalet Üst Limiti Firma/Grup Kefalet Oranı (%) Komisyon Oranı (%) Başvuru Ücreti KOBİ (Kredi Verenden Gelen Talep) TL 80,00 2, TL Eximbank Talepleri TL 100,00 2, TL Diğer Doğrudan Talepler TL 100,00 2, TL PGS TL 80,00 1, TL KOSGEB %100, azami 1 milyon TL İşletme kredisi; 6-60 ay, azami 12 ay ödemesiz dönem Yatırım kredisi; 6-84 ay, azami 24 ay ödemesiz dönem TÜBİTAK %100, azami 1,25 milyon TL TTGV %100, azami 1 milyon TL 15 BİLİM, SAN. ve TEKN. BAKANLIĞI %100, azami 1 milyon TL

20 Yeni Bakanlar Kurulu Kararı İle Birlikte Daha önce 15 milyar TL olan KGF tarafından verilebilecek Hazine destekli kefaletlerin toplam bakiye tutarı, 20 milyar TL ye yükseltilmiştir. Tahsis işlemlerinin, Kredi Onay Komiteleri yerine Rating Sistemi ve Portföy Garanti Sistemi-PGS (en az %70) ile yürütülmesine karar verilmiştir. Bankaların, verilen tazmin karşılama üst limitleri dahilinde işlem yapması ile ilgili yapı kurulmuştur. Uygulanacak oran %7 olarak tespit edilmiştir. KOBİ lerin kefalet üst limiti 1,5/2,5 milyon TL den 3 milyon USD ye çıkarılmıştır. Yararlanıcı tanımına KOBİ tanımı dışında kalan diğer işletmeler eklenerek kefalet üst limiti 50 Milyon USD olarak belirlenmiştir. Sadece SGK ve Vergi Dairesine muaccel hale gelmiş borcu olmayan firmalara kefalet sağlanmakta iken yeni düzenleme ile muaccel hale gelmiş borcun, kefalet sağlanacak kredinin %20 sini aşmaması ve kullanılacak kredi ile ödenmesi durumunda kefalet verilebilmesinin önü açılmıştır. 16

21 Hazine Destekli KGF Kefaletleri OCAK 2016 ARALIK Gün Aynı Gün BKK DAN ÖNCE Başvuru Süreci Limitler/KOBİ BKK DAN SONRA 1,5-2,5 milyon TL 3 milyon USD YENİ! KOBİ Tanımı Dışında Kalan İşletmeler 50 milyon USD 17

22 Hazine Destekli KGF Kefaletleri Kefalet Oranları EXIMBANK A DOĞRUDAN VERİLEN KEFALETLER %100 Hazine Desteği EXIMBANK KREDİLERİ İÇİN BANKALARA VERİLEN KEFALETLER Önce %75 Sonra %85 18

23 Hazine Desteğine Dayalı KGF Kefaleti - Aranan Genel Şartlar Vadesi geçmiş vergi ve SGK borçlarının kredinin %20 sini aşmaması ve kullanılacak kredi ile ödenmesi durumunda kefalet verilebilmesinin önü açılmıştır. T.C Kanunlarına göre kurulmuş ve yurtiçinde faaliyet gösteren gerçek ve tüzel kişi işletmelerden biri olması şartı aranır. İflas, fesih, iflas erteleme ve konkordato sürecinde olmamak Karşılıklar Yönetmeliği uyarınca donuk alacak niteliğinde üçüncü, dördüncü ve beşinci grupta izlenen kredileri bulunmamak TBB Risk Merkezi nden alınmış Kredi Limit, Kredi Risk, Tasfiye Olunacak Alacaklar Raporu nda, donuk alacak niteliğinde üçüncü, dördüncü ve beşinci grupta izlenen kredisinin bulunmaması 19

24 20 Hazine Desteğine Dayalı KGF Kefaleti - Aranan Özel Şartlar

25 21 Hazine Desteğine Dayalı KGF Kefaleti Aranan Özel Şartlar

26 22 Hazine Desteğine Dayalı KGF Kefaleti Aranan Özel Şartlar

27 23 Hazine Desteğine Dayalı KGF Kefaleti Aranan Özel Şartlar

28 Hazine Destekli KGF Kefaletleri 24 İHRACATÇI PGS KOBİ DIŞI KOBİ Yararlanıcı Tipi Kefalet Üst Limiti Firma/Grup Kefalet Oranı (%) Komisyon Oranı (%) Başvuru Ücreti KOBİ TL TL İMALATÇI KOBİ TL TL AR-GE,İNOVASYON VE SAVUNMA SANAYİ TL 85 0,5 500 TL Yatak Sayısı < TL TURİZM İŞLETMELERİ Yatak Sayısı USD Yatak Sayısı USD TL Yatak Sayısı > USD YENİLENEBİLİR ENERJİ USD TL GEMİ İNŞA SANAYİ / USD 70 1, TL SEYAHAT ACENTELERİ / TL TL Yatak Sayısı < TL TURİZM İŞLETMELERİ Yatak Sayısı USD Yatak Sayısı USD TL Yatak Sayısı > USD HAVAYOLU İŞLETMELERİ USD (Kiralıklar dahil uçak sayısı 10 dan az olan) USD (Kiralıklar dahil uçak sayısı 10 ve üzeri) USD (Kiralıklar dahil uçak sayısı 20 ve üzeri) 75 1, TL DİĞER KOBİ DIŞI FİRMALAR TL TL KOBİ TL 85 0, TL KADIN VE GENÇ GİRİŞİMCİLER TL 85 0, TL İHRACATÇI KOBİ TL 85 0, TL KOBİ(EXIMBANK'A DOĞRUDAN) USD 100 0, TL KOBİ (BANKALAR ARACILIĞIYLA GELEN EXIMBANK VEYA BANKA KAYNAKLI İHRACAT KREDİLER) USD 85 0, TL KOBİ DIŞI İŞLETMELER(BANKALAR ARACILIĞIYLA GELEN EXIMBANK VEYA BANKA KAYNAKLI İHRACAT KREDİLER) USD 85 0, TL Vade: İşletme kredisi; 6-60 ay Yatırım kredisi; ay, azami 36 ay ödemesiz dönem

29 25 Sosyal Medya

30 22 KGF İletişim

31 TEŞEKKÜRLER