TÜRKİYE KALKINMA BANKASI A.Ş. KOBİ LERE VE GİRİŞİMCİLERE SAĞLANAN DESTEK VE KREDİLER

Transkript

1 TÜRKİYE KALKINMA BANKASI A.Ş. KOBİ LERE VE GİRİŞİMCİLERE SAĞLANAN DESTEK VE KREDİLER

2 BANKAMIZ HAKKINDA Türkiye Kalkınma Bankası, 1975 yılında DESİYAB (Devlet Sanayi ve İşçi Yatırım Bankası A.Ş. ) adı altında yurtdışında çalışan işçilerimizin birikimlerini yurtiçinde kârlı ve verimli yatırımlara yönlendirmek amacıyla kurulmuştur DESİYAB Dönemi Türkiye Kalkınma Bankası na dönüşüm Turizm Bankası nın Kalkınma ya Devri(1989) 1990-Günümüze

3 BANKAMIZ HAKKINDA Bankamızın Misyonu; Ülkemizin kalkınması ve büyümenin sürdürülebilirliği doğrultusunda; - Anonim şirketlerin yatırımlarını, yurtiçi ve yurtdışından sağladığı kredi kaynaklarıyla destekleyerek, - Girişimcilere teknik destek sağlayarak, Sermaye piyasasının gelişmesine, istihdam, gelir ve refah düzeyinin artmasına katkıda bulunmaktadır.

4 PROJE FİNANSMANI Kredi Tahsis Edilecek Yatırımlarda Aranan Koşullar: Bankamızca herhangi bir yatırım projesine kredi verilebilmesi için öncelikle; Yatırımcının Anonim Şirket olması, Turizm Yatırımları için Turizm Bakanlığı'ndan alınmış Yatırım ve/veya İşletme Belgesi bulunması, Belirli bir fondan kredi verilecekse fonun işleyişi ile ilgili kararname ve tebliğde belirtilen şartları taşıması, Şirket hakkında yapılacak istihbarat sonuçları ve proje ile ilgili teknik, ekonomik ve mali değerlendirme sonuçlarının olumlu olması gerekmektedir.

5 PROJE FİNANSMANI KREDİLENDİRİLEN SEKTÖRLER: Bankamız sanayi, turizm, enerji, eğitim ve sağlık sektörlerini proje değerlendirme tekniği ile kredilendirmektedir. Teknik PROJE Mali Ekonomik

6 PROJE FİNANSMANI Ekonomik Değerlendirme Teknik Değerlendirme Mali Değerlendirme

7 KREDİ KAYNAKLARIMIZ BANKAMIZ KAYNAKLI KREDİLER Yatırım Kredisi İşletme Kredisi Finansal Destek Kredisi

8 KREDİ KAYNAKLARIMIZ BANKAMIZ DIŞI KAYNAKLARDAN SAĞLANAN İMKANLAR FON KREDİLERİ AYB - Kobi Geliştirme AYB Çevre - Enerji AKKB İKB Dünya Bankası ECA-İHRACAT SİGORTA KURULUŞLARI KREDİLERİ EXİMBANK SEVK ÖNCESİİHRACAT KREDİSİ

9 BANKAMIZ KAYNAKLI KREDİLER Kalkınma Yatırım Kredisi Hazine Müsteşarlığınca teşvik edilen yatırım konuları ile Bankamız yıllık iş programlarında belirlenen alanlarda yatırım yapan yatırımcıların sabit yatırım tutarı harcamalarının finansmanında kullanılmaktadır. Kimler Yararlanabilir: Sanayi, turizm, eğitim, sağlık, sektörlerinde faaliyette bulunan yatırımcılar yararlanabilir. Kredilendirme Oranı: Proje değerlendirme çalışmaları sonucunda belirlenir. Vadesi: 2 yıl ödemesiz dönem dahil en çok 7 yıl vade olabilmektedir. Faiz Oranı : %19

10 BANKAMIZ KAYNAKLI KREDİLER Kalkınma İşletme Kredisi Bankamız yıllık iş programlarında belirlenen alanlarda faaliyette bulunan şirketlerin işletme sermayesi ihtiyaçlarının belirli oranda finansmanıdır. Kimler Yararlanabilir: Sanayi, turizm, eğitim, sağlık sektörlerinde faaliyette bulunan şirketler yararlanabilir. Kredi Limiti: En çok değerlendirme çalışmaları esnasında hesaplanacak işletme sermayesi tutarı kadar olabilir. Vadesi: 1 yıl ödemesiz dönem dahil 3 yıl olabilmektedir. Faiz : %17

11 Kalkınma Finansal Destek Kredisi Sabit yatırım harcamaları dışında, serbest kullanıma yönelik olarak kullandırılabilecek bir finansman imkanınıdır. Kimler Yararlanabilir: İstihbaratı olumlu, Son iki yılı içeren gerçek durumu yansıtabilir nitelikte mali tablolara sahip ve Mali analiz sonuçları olumlu bulunan, En son tarihli mali belgelerde Özkaynak/toplam aktifler oranı en az % 40 olan firmalar yararlanabilir. Kredilendirme Oranı: Kredi limiti şirketin yıllık brüt satışlarının % 25 ini aşamaz. Kredi 3 Milyon YTL den fazla ve YTL den düşük olamaz. Vadesi ve Faiz Oranı: BANKAMIZ KAYNAKLI KREDİLER 1 yıl ödemesiz dönem dahil toplam 4 yıldır. Faiz oranı % 23 dür.

12 DIŞ KAYNAKLI KREDİLER AVRUPA YATIRIM BANKASI (KOBİ GELİŞTİRME) YATIRIM KREDİSİ KOBİ lerin yapacakları yatırımların yurt içi ve yurt dışı harcamalarının finansmanında kullanılır. Kimler Yararlanabilir: Net sabit aktif büyüklüğü 75 Milyon AVRO dan, çalışan sayısı 500 kişiden, az olan sanayi (tarımsal sanayi dahil), turizm ve hizmetler (sağlık, eğitim) sektöründe hizmet veren şirketler yararlanabilir. Kredi Limiti: En az AVRO, en fazla AVRO. Kredilendirme Oranı: Toplam yatırım tutarının en fazla % 50 si finanse edilebilir. Vadesi: En az 1 yıl ödemesiz dönem dahil 5 yıl, En fazla 4 yıl ödemesiz dönem dahil 12 yıldır. Faiz Oranı: 6 aylık- Euribor +2.25

13 AVRUPA YATIRIM BANKASI KAYNAKLI( ENERJİ ve ÇEVRE) KREDİSİ Çevre ve enerji sektörlerinde gerçekleştirilecek yatırımların finansmanında kullanılmaktadır. Kimler Yararlanabilir: Yenilenebilir enerji yatırımları, Doğal gaz çevrim santralleri ve dağıtım projeleri, Enerji verimliliğini arttırıcı yatırımlar, Sanayi kirliliğini azaltıcı alanlarda faaliyette bulunan yatırımcılar yararlanabilir. Kredilendirme Oranı: Toplam yatırım tutarının en fazla %50 si(yek %75) finanse edilebilir. En az EURO, En fazla EURO olabilir. Vadesi: En az 1 yıl ödemesiz dönem dahil 4 yıl, En fazla 5 yıl ödemesiz dönem dahil 15 yıldır. Faiz Oranı: 6 aylık- Euribor DIŞ KAYNAKLI KREDİLER

14 AVRUPA KONSEYİ KALKINMA BANKASI KAYNAKLI YATIRIM KREDİSİ KOBİ lerin yapacakları yatırımların yurt içi ve yurt dışı harcamalarının finansmanıdır. Kimler Yararlanabilir: Net sabit aktif büyüklüğü 75 Milyon EURO dan, çalışan sayısı 500 kişiden, KOBİ kapsamında olmayan ortakların sermaye payı toplamı 1/3 den az olan sanayi ve turizm sektöründe faaliyette bulunan şirketler yararlanabilir. Kredi Limiti En fazla EURO. Kredilendirme Oranı Toplam yatırım tutarının en fazla %50 sidir. Vadesi En fazla 5 yıl ödemesiz dönem dahil 10 yıldır. Faiz Oranı: 6 aylık- Euribor DIŞ KAYNAKLI KREDİLER

15 İSLAM KALKINMA BANKASI KAYNAKLI YATIRIM KREDİSİ Yatırım Teşvik Belgesine sahip yatırımcıların belge kapsamında yerli ve ithal makine-teçhizat alımlarının ve bu makine-teçhizatla ilgili montaj hizmetlerinin finansmanıdır. Kimler Yararlanabilir Yatırım Teşvik Belgesinde yatırımın finansmanı bölümünde kendilerine bir dış kredi öngörüsü yapılan yatırımcılar yararlanabilir. Kredilendirme Limiti En az USD, En fazla USD. Kredilendirme Oranı Proje Değerlendirme sonucuna göre belirlenir.makine teçhizat bedelinin %100 ü kredilendirilebilmektedir. Vadesi 1-3 yıl ödemesiz dönem dahil 5-10 yıldır. Faiz Oranı: 6 aylık Libor DIŞ KAYNAKLI KREDİLER

16 DIŞ KAYNAKLI KREDİLER DÜNYA BANKASI ENERJİ KREDİSİ Yenilenebilir kaynaklara (rüzgar,güneş,jeotermel dalga, gel-git, biyokütle, biyogaz, hidrojen enerjisi )dayalı enerji üretim tesisleri ile enerji verimliliği ve tasarrufu sağlayan imalat sanayi yatırımlarının finansmanında kullandırılır. Kimler Yararlanabilir Proje konusu, Enerji Piyasası Düzenleme Kurulu nca belirlenen Yenilenebilir Enerji tanımına ve Türkiye Çevre Mevzuatı ile Dünya Bankası Çevre Politikasına uygun olan, ilgili Kurulca getirilen düzenlemeler sonucu sahip olunması gereken tüm izin ve belgelere sahip olan yatırımcılar yararlanabilir. Kredilendirme Limiti ve Oranı 40 milyon USD yi geçmemek üzere yatırım tutarının % 50 sidir. Minumum özkaynak oranı %25 tir. Vadesi ve Faiz Oranı : 2-4 yıllık ödemesiz dönem dahi 6-12 yıl vade ve 6-aylık Libor+2.5 faiz uygulanır.

17 ÜLKE KISITLI DIŞ KAYNAKLI KREDİLER KfW KREDİSİ Yatırım teşvik belgesine sahip yatırımcıların belge kapsamında Almanya dan ithal edecekleri Alman orijinli makine-teçhizat alımları ve bu makine-teçhizatla ilgili montaj hizmetlerinin finansmanında kullandırılır. Kredi Limiti: En az Avro dur. Kredilendirme Oranı: Makine teçhizat ve ilgili montaj hizmetlerinin en fazla %85 inin finansmanı sağlanabilir. Vadesi: Makine-teçhizat montajından itibaren 6 ay ödemesiz dönem dahil toplam 5 yıldır. Faiz Oranı: KfW maliyeti (3 yıllık CIRR)+2.75 (sabit)

18 ÜLKE KISITLI DIŞ KAYNAKLI KREDİLER AKA BANK KREDİSİ Yatırım teşvik belgesine sahip yatırımcıların belge kapsamında Avrupa BirliğiÜlkelerden ithal edecekleri makine-teçhizat alımları ve bu makineteçhizatla ilgili montaj hizmetlerinin finansmanında kullandırılır. Kredi Limiti: En az Avro veya USD dır. Kredilendirme Oranı: Makine teçhizat ve ilgili montaj hizmetlerinin en fazla %85 inin finansmanı sağlanabilir. Vadesi: Makine-teçhizat montajından itibaren 6 ay ödemesiz dönem dahil toplam 5 yıldır. Faiz Oranı: 6 aylık Euribor+3 veya 3 yıllık CIRR+3(sabit)

19 ÜLKE KISITLI DIŞ KAYNAKLI KREDİLER UBS Kredisi Yatırım teşvik belgesine sahip yatırımcıların belge kapsamında İsviçre den ithal edecekleri İsviçre orijinli makine-teçhizat alımları ve bu makineteçhizatla ilgili montaj hizmetlerinin finansmanıdır. Kredi Limiti: En az CHF veya USD dır. Kredilendirme Oranı: İthal edilecek makine-teçhizat tutarının en fazla %85 idir. Vadesi: Makine-teçhizat montajından itibaren 6 ay ödemesiz dönem dahil toplam 2-5 yıldır. Faiz Oranı:3 yıllık SEBR+2.5(sabit) veya 6 aylık Libor+2.70

20 EXİMBANK KAYNAKLI SEVK ÖNCESİ İHRACAT KREDİSİ İhracatçı ve imalatçıların ihracata hazırlık aşamasında finansman ihtiyaçlarının karşılanması amacıyla kullandırılmaktadır. Kredilendirme Oranı: Bir firmanın kullanmakta olduğu Sevk Öncesi Türk Lirasıİhracat Kredisi'nin ana para bakiyeleri (Tüm bankalardan kullandığı) toplam 6 milyon YTL'sını aşamaz. Bir firmanın kullanmakta olduğu Sevk Öncesi Döviz İhracat Kredisi'nin anapara bakiyeleri (Tüm bankalardan kullandığı) toplam 10 Milyon USD'nı aşamaz. Firmanın bir defada kullanabileceği kredi tutarı azami 5 Milyon USD'dır. Vadesi: Döviz : maks. 18Ay, YTL : 12 Ay Faiz Oranı: YTL: ( )+1, Döviz : Libor+(1-1.75)+0.5

21 TEMİNATLAR Bankamızca tahsis edilen krediler gayrimenkul ipoteği veya banka teminat mektubu karşılığı kullandırılmaktadır. Kredi kullandırılmadan önce kredilere teminat olarak üzerinde rehin kurulacak tesis ve/veya tesis dışında şirketçe önerilen şirkete ve/veya 3. Şahıslara ait taşınmazlar ile makine ve teçhizatın ekspertizleri yaptırılır. Brüt ekspertiz değerleri üzerinden %25-40 arasında marj ayrılarak net ekspertiz değeri bulunur. Bu değer tespit edilirken diğer ipotekler ve takyidatlar net ekspertiz değerinden düşülür. Bu şekilde hesaplanan değerin tahsis edilen krediyi karşılaması gerekmektedir.

22 DİĞER HİZMETLER RAPORLAR Fizibilite Yöresel Uygun Yatırım Alanları Sektör Raporu Pazar Etüdü Ülke Raporu KURUMSAL DANIŞMANLIK PROJE SEMİNERLERİ İştirak Satışı Halka Arz Kurumsal Danışmanlık Firma Değerleme Tanıtım Dokümanı

23 İLETİŞİM BİLGİLERİ TÜRKİYE KALKINMA BANKASI İzmir Cad. No: Kızılay ANKARA Tel : (0312) Faks: (0312) Kredi Pazarlama Müdürlüğü Tel: (0312) Tel: (0312) Faks: (0312) E posta: kredipazarlama@kalkinma.com.tr

24 İlginiz için in teşekk ekkür ederiz.