ŞEKERBANK T.A.Ş YILI 3. ÇEYREK ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU

Transkript

1 ŞEKERBANK T.A.Ş YILI 3. ÇEYREK ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU

2 ŞEKERBANK 2015 YILI 3. ÇEYREK FAALİYET RAPORU GENEL BİLGİLER Banka nın Tarihçesi 1953 yılında 14 ortaklı bir Türk bankası olarak Eskişehir de faaliyetlerine başlayan Pancar Kooperatifleri Bankası Anonim Şirketi, 1956 yılında Şekerbank T.A.Ş. adını alarak merkezini Ankara ya nakletmiştir. Banka 1997 yılında %15 hissesini halka açmış olup bugün hisselerinin %34,19 luk kısmı halka arz edilmiş durumdadır. Banka nın ana hissedarı Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı, sosyal güvenlik sistemi içinde üyelerine emeklilik güvenceleri sağlamaktadır. Şekerbank T.A.Ş. nin finans ve turizm alanlarında çeşitli iştirak ve bağlı ortaklıkları bulunmaktadır. Banka nın Sermaye Yapısı Pay Sahipleri Pay Adedi Toplam Nominal Değer (TL) Pay Oranı (%) Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve % Yardımlaşma Sandığı Vakfı Samruk Kazyna Kazakistan Devlet Varlık Fonu % BTA Securities JSC % Pancar Kooperatifleri % Halka Arz % Toplam % SUNUŞ Şekerbank 2015 yılının ilk 9 ayında 70,2 milyon TL net kâr elde etmiştir. Bankamızın mevduat büyüklüğü geçen yılın aynı dönemine göre % 11,71 artarak milyon TL, aktif büyüklüğü %15,80 artarak milyon TL, kredi portföyü % 16,04 artarak milyon TL ye ulaşmıştır. Bankamızın özkaynak büyüklüğü milyon TL dir. Şekerbank ın ana fonlama kaynağı olan mevduatın pasif içindeki payı % 62,70 olarak gerçekleşmiştir. 1

3 Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Değerli Hissedarlarımız, Dünya ekonomisinde gözlerin FED in faiz artırımına ve Çin deki yavaşlamaya çevrildiği bu dönemde, Türkiye ekonomisinin küresel piyasalardaki belirsizliklerin yanı sıra içeride de siyasi gelişmelere odaklandığı bir gündemi geride bıraktık. Önümüzde, yapısal önlemlerle orta ve uzun vadede Türkiye yararına politikaların üretilmesini beklediğimiz, fırsata dönüşmesi gereken bir dönem bizi bekliyor. Küresel kriz sonrası değişen finansal koşulların ve özellikle gelişmekte olan ülkelerde sermaye akımlarının tersine dönmesiyle oluşan dalgalanmanın, içeride sağlanan istikrar sayesinde üstesinden gelerek, yavaş ama emin adımlarla sürdürülebilir ve sağlıklı bir büyümeyi sağlamamız ülkemiz için büyük önem taşımaktadır. Sağlıklı büyüme ise yalnızca ekonomik alanda değil, çevresel ve sosyal boyutları da dikkate alınarak kalkınmanın topyekûn desteklenmesi ile yani sürdürülebilir kalkınma ile mümkün olmaktadır. Bu dönemde Türk bankacılık sektörünün sürdürülebilir kalkınmanın finansmanına her zamankinden daha çok önem vermesi gerektiğine inanıyoruz. Kuruluşundaki kırsal gelişimi ve üretimi destekleme misyonunu koruyarak sürdürülebilir kalkınmayı finanse eden Bankamız, bu bağlamda örnek bir bankacılık modeli sunmaktadır. Üretimi desteklemeyi tüm stratejisinin odağına almış bir kurum olarak Şekerbank, bankacılık hizmetlerinden faydalanamayan kesimlere Türkiye de ilk olan kredilendirme süreçleri uygulamakta, aile çiftçiliğini destekleyerek köyden kente göçü önlemekte, enerji verimliliği yatırımlarını uygun koşullarda kredilendirmektedir. Bankamız, finansman kaynaklarına eşit ulaşımın sağlanması, farklı kesimlerin üretime dahil edilmesiyle toplam refahın artması için çalışmaktadır. Dünya ekonomisinin seküler durgunluk tehdidi altında olduğu ve bu çerçevede gelecek nesillerin yaşam standartlarının önceki tahminlerden daha düşük olacağına dair uyarıların yapıldığı bu dönemde, sürdürülebilir kalkınma bankacılığının, daha sakin ama emin adımlarla büyüyen bir Türkiye nin teminatı olacağına inanıyoruz. Saygılarımla, Dr. Hasan Basri Göktan Yönetim Kurulu Başkanı 2

4 Genel Müdür ün Mesajı Değerli Paydaşlarımız, Eylül sonu itibarıyla toplam kredi hacmimizi geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 16 artışla 16,5 milyar TL ye çıkarırken, konsolide olmayan aktif büyüklüğümüzü ise 23,8 milyar TL ye yükselttik. Yılın ilk dokuz ayında 70,2 milyon TL net kar elde ettik ve itibarıyla toplam özkaynak büyüklüğümüz 2,4 milyar TL olarak gerçekleşti. Bankamızın Eylül sonu bilançosuna göre toplam mevduat hacmimiz yıllık yüzde 11,7 artışla 15 milyar TL ye yükseldi. Anadolu Bankacılığı misyonumuz doğrultusunda, 2015 yılında da tarım kredilerinde önemli büyüme kaydettik. Çiftçi ailelerimizin gelirlerini artırarak kırsaldan kente göçü önleme amacımız doğrultusunda, parçalı tarım arazilerinin birleştirilmesine, kadın çiftçilerimizin girişimci olmasına, tarımda enerji verimliliğini öne çıkaran uygulamaların artmasına yönelik sektörümüzde ilk olan uygulamalara imza attık. Böylece ilk dokuz ayda tarım kredilerinde sektörün üzerinde bir performans göstererek yüzde 24 büyüdük. Ticari hedeflerin ötesinde toplum genelinde tarımsal üretimin önemi konusunda farkındalık oluşturmak üzere başlattığımız Aile Çiftçiliği Bankacılığı projesinin reklam kampanyası ile ulaştığı başarı sayesinde birçok ödüle layık görüldük. Genişleyen iş hacmimizi ve operasyonel süreçlerimizi daha etkin bir şekilde yürütmek amacıyla İstanbul un en prestijli lokasyonlarından biri olan Levent te inşa edilen yeni Genel Müdürlük binamıza taşındık. 62 yıllık köklü bir kurum olarak kendi adımızı verdiğimiz yeni Genel Müdürlük binamız ile marka değerimize de önemli bir yatırım yapmış olduk. Bir yandan yenilenirken bir yandan da sahip olduğumuz en güçlü yanları daha da pekiştirerek önümüzdeki dönemde de kuruluş misyonumuzu yerine getirmeye ve üretimi destekleyerek sektörümüze örnek oluşturmaya devam edeceğiz. Saygılarımla, Halit Yıldız Genel Müdür 3

5 Rakamlarla Şekerbank Seçilmiş Finansal Göstergeler (Bin TL) Toplam Aktifler Toplam Krediler (Net) Menkul Kıymetler Özkaynaklar Toplam Mevduat Net Kar Finansal Rasyolar (%) Net Kar / Toplam Aktifler* 0,39% 0,68% Net Kar / Özkaynaklar* 3,86% 6,18% Menkul Kıymetler/Toplam Aktifler 11,34% 11,64% Toplam Krediler/Toplam Aktifler 69,48% 69,34% Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 62,70% 65,00% *Yıllık olarak hesaplanmıştır tarihi itibarıyla Bankanın Yönetim Kurulu Başkanı, Üyeleri ile Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcıları Ünvanı İsmi Sorumluluk Alanları Yönetim Kurulu Başkan-Murahhas Üye, Kredi Komitesi, Kurumsal Dr.Hasan Basri Göktan Başkanı Yönetim Komitesi, Ücret Komitesi Genel Müdür Halit Haydar Yıldız Yönetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür, Kredi Komitesi Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı, Ücret Komitesi, Denetim Victor Romanyuk (*) Üyeleri Komitesi Emin Erdem Murahhas Üye, Kredi Komitesi Erdal Batmaz Murahhas Üye Nariman Zharkinbayev Murahhas Üye, Kredi Komitesi Halil Can Yeşilada Kurumsal Yönetim Komitesi, İç sistemler Üzeyir Baysal Bağımsız Üye, Ücret Komitesi Khosrow Kashani Zamani Kurumsal Yönetim Komitesi Murat Ishmukhamedov (*) Kurumsal Yönetim Komitesi, Denetim Komitesi Daniyar Amanov - Genel Müdür Yardımcıları Ali Güray Demir Krediler Adli ve İdari Takip Çetin Aydın Denetim Nejat Bilginer İnsan Kaynakları Nihat Büyükbozkoyun Operasyon Selim Güray Çelik Mali Kontrol, Bütçe ve Stratejik Planlama, Kurumsal Yönetim Komitesi Gökhan Ertürk Perakende Bankacılık Pazarlama Ramazan Karademir İç Kontrol ve Risk Yönetimi Orhan Karakaş Kurumsal ve Ticari Bankacılık Pazarlama Fatin Rüştü Karakaş Perakende Kredi Yönetimi Salih Zeki Önder Finansal Kurumlar Feyza Önen Hazine Hüseyin Serdar Destek Hizmetleri Ahmet İlerigelen Kurumsal ve Ticari Kredi Yönetimi ve İzleme (*) Sermaye Piyasası Kurulunun (II-17.1) sayılı Kurumsal Yönetim Tebliği ne göre bankaların denetim komitesi üyeleri bağımsız yönetim kurulu üyesi olarak kabul edilir. Murat Ishmukhamedov ve Victor Romanyuk Bankamız Denetim Komitesi üyeleridir. 4

6 Yönetim Kurulu Başkanı Dr. Hasan Basri Göktan halka arzdan 577 Bin TL nominal tutarda (% 0.05), Yönetim Kurulu Üyesi Khosrow Kashani Zamani halka arzdan 148 Bin TL nominal tutarda (% 0.013) hisseye sahiptir. Bankanın Hizmet Türü ve Faaliyet Alanları Banka nın faaliyet alanı her türlü nakdi ve gayri nakdi Türk Lirası ve döviz üzerinden krediler açmak, sermaye piyasası işlemlerini yapmak, TL ve YP mevduat toplamak ve diğer bankacılık hizmetlerini yapmaktır. Şekerbank ın 30 Eylül 2015 tarihi itibarıyla Banka nın yurt içinde 301 şubesi bulunmaktadır. Toplam personel ile hizmet vermektedir. Dönem İçinde Meydana Gelen Önemli Gelişmeler Şekerbank IFC'den (International Finance Corporation) 5 yıl vadeli 75 milyon USD tutarında kredi sağlamıştır. Söz konusu krediye ilişkin anlaşma tarihinde imzalanmış olup, kredi KOBİ'lerin, mikro ve tarım sektöründe faaliyet gösteren işletmelerin ve çiftçilerin desteklenmesi amacıyla kullanılacaktır. Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu JCR Eurasia Rating, Şekerbank T.A.Ş.'yi yüksek düzeyde yatırım yapılabilir kategori içerisinde değerlendirerek Uzun Vadeli Ulusal Notunu 'AA-(Trk)', Uzun Vadeli Uluslararası Yabancı ve Yerel Para Notunu 'BBB-', Kısa Vadeli Ulusal Notunu A-1+ (Trk), Kısa Vadeli Uluslararası Yabancı ve Yerel Para Notunu A-3, görünümlerini ise (İstikrarlı) olarak teyit etmiştir. Şekerbank, GCPF'den (Global Climate Partnership Fund) 9 yıl vadeli 30 milyon USD tutarında kredi sağlamıştır. Söz konusu krediye ilişkin anlaşma tarihinde imzalanmış olup kredi, bireyler ve KOBİ'lerin enerji verimliliği ve yenilenebilir enerji yatırımlarının finansmanı amacıyla kullanılacaktır. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunun tarih ve 6431 sayılı Kararı ile Bankacılık Kanunu'nun 18 inci maddesi uyarınca; Şekerbank T.A.Ş. sermayesinde nitelikli pay sahibi olan BTA Securities JSC'nin sermayesinin tamamına sahip olan BTA Bank JSC'nin hisselerinin Kazkommertsbank JSC ye devrinden ötürü, Kazkommertsbank JSC nin Şekerbank T.A.Ş. nin dolaylı ortağı olmasına izin verilmesine karar verilmiştir. Şekerbank Yönetim Kurulu'nun tarihli Yönetim Kurulu Kararı ile VTMK programı tahtında bir yıllık dönem içerisinde yurt içinde, halka arz edilerek, halka arz edilmeksizin, nitelikli yatırımcılara satılmak üzere, tahsisli olarak yurtiçinde veya yurtdışında satılmak üzere, çeşitli tertip ve vadelerde, ihraç tarihlerindeki piyasa koşullarına göre belirlenecek sabit ve/veya değişken faiz oranlarına sahip TL'ye kadar ihraç yapılabilmesi için Genel Müdürlüğe yetki vermiştir. Bu yetki çerçevesinde tarihinde SPK'ya TL'lik ihraç tavan limiti için başvuru yapılmıştır. Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 2015 yılının ilk 9 ayında Şekerbank ın net karı 70 Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Aktif büyüklüğü 2014 yılsonundan bu yana %12,22 artış göstererek Milyon TL ye ulaşmıştır. Kredilerin 30 Eylül 2015 tarihi itibarıyla toplam aktifler içindeki payı % 69,48 dir. Menkul Kıymet Portföyü 31 Aralık 2014 tarihine göre % 11,06 artarak Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Mevduatların bilanço pasifindeki payı % 62,70 tir. Banka nın özkaynakları toplamı 30 Eylül 2015 tarihi itibarıyla Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Bankanın net faiz geliri 759 Milyon TL olarak gerçekleşmiş, net ücret ve komisyon gelirleri 206 Milyon TL ye ulaşmıştır. Şekerbank ın 301 şube ile ülke çapındaki yaygın dağıtım ağı ile geniş müşteri ve yaygın mevduat tabanı borç ödeme yeteneğini pozitif yönde etkilemektedir. 5